第一篇：信用社一季度反洗錢工作計(jì)劃

ⅩⅩ年一季度反洗錢工作計(jì)劃

為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為。落實(shí)我社ⅩⅩ年反洗錢工作計(jì)劃。現(xiàn)對ⅩⅩ年一季度反洗錢工作做出如下安排：

一、強(qiáng)化內(nèi)控制度，建立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組。

我社由于人員變得，重新確立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，在新的領(lǐng)導(dǎo)小組下，要繼續(xù)發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)小組的作用，明確各崗位職責(zé)，調(diào)動反洗錢工作的積極性。

二、做好大額及可疑數(shù)據(jù)的報(bào)送。

反洗錢A崗人員每日按時(shí)對交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄以及對案例篩查。準(zhǔn)確、及時(shí)報(bào)送反洗錢有關(guān)月報(bào)、季報(bào)。

三、加強(qiáng)反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。

要將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是農(nóng)信社風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。

四、切實(shí)做好反洗錢的宣傳工作。

柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。

五、加強(qiáng)反洗錢的自查工作。

將反洗錢工作納入日常安全自查范圍內(nèi)，對柜臺日常發(fā)生反洗錢工作情況進(jìn)行一次檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進(jìn)行跟蹤，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

第二篇：銀行信用社反洗錢工作計(jì)劃

銀行信用社反洗錢工作計(jì)劃

為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在xx縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí)，針對我縣農(nóng)信社的實(shí)際情況，對2008反洗錢工作做出如下安排：

一、強(qiáng)化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎懲激勵機(jī)制。

按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實(shí)際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機(jī)制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。

二、完善組織架構(gòu)，整合反洗錢管理部門。

為進(jìn)一步理順反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，2008年xx縣農(nóng)聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關(guān)文件要求，重新整合反洗錢管理部門，將目前設(shè)在監(jiān)察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規(guī)部或財(cái)務(wù)會計(jì)部負(fù)責(zé)，并報(bào)有關(guān)部門備案。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)必須同時(shí)分管反洗錢工作;擬設(shè)立反洗錢報(bào)告員專崗，同時(shí)配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊(duì)伍的專業(yè)水平。

三、加強(qiáng)反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。

聯(lián)社將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實(shí)，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。計(jì)劃在2008年5月份聯(lián)社將召開全轄農(nóng)信社反洗錢工作會議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是農(nóng)信社風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。

四、切實(shí)做好反洗錢的宣傳工作。

每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月，屆時(shí)我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，每個基層社做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。

五、開展定期或不定期、現(xiàn)場或非現(xiàn)場的稽核檢查。

加強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。計(jì)劃在2008年1月份對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作情況進(jìn)行一次檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進(jìn)行跟蹤；2008年4月份對轄內(nèi)信用社（部）進(jìn)行一次反洗錢工作專項(xiàng)檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

二oo七年十二月二十七日

第三篇：信用社反洗錢工作總結(jié)

XX縣聯(lián)社年反洗錢工作總結(jié)

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高信用社信譽(yù)，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及開封縣村信用社反洗錢工作規(guī)定》等文件精神，認(rèn)真執(zhí)行制度規(guī)定，現(xiàn)將2009年反洗錢工作總結(jié)如下：

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識

為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認(rèn)識。

二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)及開戶證件的審查

我縣聯(lián)社根據(jù)上級有關(guān)文件精神，在各信用社、部確定了一名反洗錢兼職員，負(fù)責(zé)對各自網(wǎng)點(diǎn)數(shù)據(jù)的分析報(bào)告工作，聯(lián)社計(jì)劃財(cái)務(wù)部確定一名業(yè)務(wù)人員專職負(fù)責(zé)反洗錢工作，監(jiān)測各信用社、部的數(shù)據(jù)，并對全縣各網(wǎng)點(diǎn)的大額數(shù)據(jù)及可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)督。在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查證件（營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、開戶許可證）及經(jīng)辦人有效身份證件的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相應(yīng)的科目

賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)時(shí)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，在辦理開戶時(shí)，嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實(shí)性、完整性和有效性，并在聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中進(jìn)行核查；能根據(jù)審慎性原則認(rèn)真開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控；能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等。暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、留存資料不完整的賬戶。對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三、大額和可疑交易報(bào)告情況

縣聯(lián)社不斷加強(qiáng)對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬支付交易的監(jiān)測，落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度。在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。建立臺賬制度和異常交易報(bào)告制度，制定《大額交易登記簿》、《大額現(xiàn)金支付登記簿》，加強(qiáng)對大額交易收付交易、大額轉(zhuǎn)賬收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記，防止不法分子進(jìn)行洗錢活動。按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定對不符合要求的存款賬戶（如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。

我縣聯(lián)社對有意套取現(xiàn)金或公款私存的賬戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，以確保縣聯(lián)社結(jié)算賬戶都能合規(guī)運(yùn)營，各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收付和大額轉(zhuǎn)賬等現(xiàn)象，經(jīng)過我社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。我縣聯(lián)社沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

五、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況。

我縣聯(lián)社在09年開展了不同形式的宣傳活動，如通過張貼宣傳畫、懸掛橫幅等進(jìn)行廣泛宣傳，加強(qiáng)反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。使員工進(jìn)一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強(qiáng)反洗錢工作能力。

六、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。

思想認(rèn)識不到位。農(nóng)村信用社沒有對反洗錢工作引起足夠的重視，沒有設(shè)立獨(dú)立的反洗錢機(jī)構(gòu)及反洗錢專職人員，基層信用社反洗錢意識淡薄，內(nèi)控制度未落實(shí)。

宣傳培訓(xùn)不到位。農(nóng)村信用社對反洗錢的宣傳培訓(xùn)工作力度不夠，首先是基層信用社廣大一線員工沒有系統(tǒng)性地進(jìn)行反洗錢專門培訓(xùn)，對洗錢行為認(rèn)識模糊，無法有效監(jiān)督可疑交易、識別

洗錢犯罪。

今后，一是繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度；二是將繼續(xù)深入開展反洗錢工作，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；三是不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢工作的深入開展；四是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞；五是繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。通過對反洗錢知識的學(xué)習(xí)，加深對其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報(bào)、漏報(bào)大額和可疑支付交易的現(xiàn)象；五是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。

第四篇：信用社反洗錢工作總結(jié)

反洗錢宣傳月工作總結(jié)

為全面推進(jìn)我區(qū)農(nóng)聯(lián)社反洗錢工作，全面普及反洗錢知識，提高公眾的反洗錢意識，為反洗錢工作提供良好的社會環(huán)境，貫徹《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，我社在2009年11月份積極主動開展反洗錢宣傳工作，現(xiàn)將工作開展情況匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)行精心部署。為響應(yīng)聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)使反洗錢宣傳工作得到真正落實(shí)。一是我社班子高度重視，成立了與XXX主任為主要負(fù)責(zé)人的專項(xiàng)小組。二是結(jié)合我社地域情況，制定了適合的反洗錢宣傳工作計(jì)劃，加強(qiáng)與鎮(zhèn)府、村委小組、學(xué)校等部門的協(xié)調(diào)溝通，為開展反洗錢工作營造良好的社會環(huán)境。

二、加強(qiáng)內(nèi)部學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識。我社組織員工進(jìn)行《反洗錢》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等法律法規(guī)知識的學(xué)習(xí)。同時(shí)，我社多次利用早會時(shí)間講解反洗錢的重要性，強(qiáng)化臨柜人員反洗錢意識。

三、為更好地實(shí)施聯(lián)社的宣傳計(jì)劃，我社進(jìn)行了如下宣傳工作。

（一）、從2009年11月1日起，我社與XX分社都懸掛反洗錢宣傳橫幅。我社的標(biāo)語為“打擊洗錢犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定”，XX分社的標(biāo)語為“履行反洗錢職責(zé)，嚴(yán)懲洗錢犯罪”。

（二）、積極主動發(fā)放宣傳折頁，我社與XX分社都在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)顯眼地方放置有反洗錢宣傳折頁，同時(shí)要求臨柜人員做到尋找適當(dāng)時(shí)機(jī)提醒客戶閱讀我們的宣傳折頁，甚至在不違背客戶意愿的情況下直接向客戶發(fā)放宣傳折頁。

（三）、聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我社針對中小學(xué)生接受知識快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的宣傳活動——向?qū)W生發(fā)放發(fā)洗錢宣傳資料。

以上是我社在反洗錢工作總結(jié)。雖然我社的宣傳工作起到了一定的成效，但因多種原因也有很多不足的地方，比如：我社地域人口文化素質(zhì)總體偏低，在宣傳工作時(shí)沒有切實(shí)做到對不同素質(zhì)人員進(jìn)行有差別宣傳。

經(jīng)過這次的反洗錢宣傳活動月的多項(xiàng)工作，我社提出以下幾方面建議，以便更好切實(shí)地履行反洗錢工作。

一、嚴(yán)格執(zhí)行帳戶實(shí)名制度，確保客戶信息完整、準(zhǔn)確。中間業(yè)務(wù)種類繁多，很難一一細(xì)說，但無論何種類型的洗錢活動，其最終目的都是將問題資金通過銀行從一方賬戶轉(zhuǎn)到另一方賬戶。在此過程中銀行作為中間業(yè)務(wù)的受委托方，必須與委托人接觸并簽訂委托協(xié)議，因此，銀行應(yīng)盡力做委托客戶身份識別工作，保證與委托方發(fā)生業(yè)務(wù)的交易對手的基本信息齊全，同時(shí)做委托方身份資料與交易紀(jì)錄的保存留檔，保留發(fā)現(xiàn)問題時(shí)的追查線索。認(rèn)真把好反洗錢工作的大門。

二、制定并完善中間業(yè)務(wù)的反洗錢管理制度。

銀行要健康發(fā)展中間業(yè)務(wù)，首先要健全中間業(yè)務(wù)的管理制度，主要是完善反洗錢的操作細(xì)則。制度的完善程度取決于制度的細(xì)節(jié)，制度制定的目的是給基層人員在遇到實(shí)際問題時(shí)執(zhí)行。那么，首先是可執(zhí)行，其次是詳細(xì)，只有健全了制度，基層人員發(fā)展中間業(yè)務(wù)才能有章可依。

三、銀行反洗錢部門應(yīng)加強(qiáng)與中間業(yè)務(wù)拓展部門的溝通，共同做好銀行的反洗錢工作。

做好反洗錢工作需要銀行建立防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的一整套管理體系。反洗錢日常工作雖然有固定的部門和人員負(fù)責(zé)，但不代表銀行的所有反洗錢的事情只跟反洗錢職能部門有關(guān)，它需要其他業(yè)務(wù)部門的共同協(xié)助，在業(yè)務(wù)設(shè)立時(shí)就要考慮防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的措施，而不是由銀行反洗錢職能部門在事后來補(bǔ)救，否則，銀行永遠(yuǎn)處于被動的地位。

四、加強(qiáng)對基層人員中間業(yè)務(wù)管理制度與反洗錢技能的培訓(xùn)。在制定反洗錢的有關(guān)制度后需要定期針對制度向基層人員進(jìn)行培訓(xùn)，培訓(xùn)的過程除了達(dá)到解釋制度的目的外，也是與基層人員交流并根據(jù)反饋情況進(jìn)行完善制度的過程。只有通過加強(qiáng)員工的反洗錢技能培訓(xùn)，才能保證制度在執(zhí)行過程中的有效性，不會因員工誤解而產(chǎn)生扭曲。同時(shí)，員工的反洗錢技能的提高也能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)一些系統(tǒng)電子篩選分析無法發(fā)現(xiàn)的可疑情況（如案例中情況），達(dá)到拾遺補(bǔ)漏的效果。

五、生成可疑客戶數(shù)據(jù)庫并建立客戶風(fēng)險(xiǎn)等級制度。

定期對銀行內(nèi)發(fā)生的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行疏理和歸納統(tǒng)計(jì)，將行為可疑的客戶提取出來，建立可疑客戶數(shù)據(jù)庫。根據(jù)客戶的業(yè)務(wù)量及交易累計(jì)金額等要素進(jìn)行分析，確定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級并進(jìn)行分類，定期將情節(jié)比較嚴(yán)重的客戶向人民銀行進(jìn)行報(bào)告。

六、提高服務(wù)意識，與客戶進(jìn)行良性溝通，合理解釋有關(guān)制度。正常的客戶到銀行是為了辦理業(yè)務(wù)，不是想跟銀行鬧矛盾的。因此，只要制度合情合理，客戶是理解的。基層人員只要自身清楚制度，并保持應(yīng)有的禮貌，將需要的手續(xù)解釋清楚，不要說一點(diǎn)漏一點(diǎn)，麻煩客戶重復(fù)多次來回，一般不會引起客戶不滿并丟失客戶。因此，關(guān)鍵是服務(wù)，服務(wù)質(zhì)量將是中間業(yè)務(wù)的健康發(fā)展的有利保證。

第五篇：信用社反洗錢工作總結(jié)

ⅩⅩ信用社反洗錢工作總結(jié)

財(cái)務(wù)信息部：

ⅩⅩ，我社按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易及可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等文件精神，加強(qiáng)反洗錢工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真執(zhí)行制度規(guī)定，較好地完成了反洗錢工作任務(wù)。一年來，主要做了以下工作：

一、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)，嚴(yán)格開戶證件的審查

我社根據(jù)總行有關(guān)文件精神，確定了一名反洗錢報(bào)告員，負(fù)責(zé)對本社數(shù)據(jù)的分析報(bào)告工作。在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查證件（營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、開戶許可證）及經(jīng)辦人有效身份證件的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)時(shí)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，在辦理開戶時(shí)，嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實(shí)性、完整性和有效性，并在聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中進(jìn)行核查；能根據(jù)審慎性原則認(rèn)真開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控；能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等。暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、留存資料不完整的賬戶。對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶