信用社反洗錢工作情況自查報告

根據省聯社的工作部署，結合我縣農村信用社的實際工作，為切實做好反洗錢工作，縣聯社決定于1月3日至1月10日這段時間對我社的反洗錢工作進行自查。通過這次自查，能充分讓我社所有工作職員貫徹落實《反洗錢法》及各項相干法律法規的有關規章制度，及時理順和改進在之前反洗錢工作中存在的不足的地方，全面完善反洗錢工作措施，以進步反洗錢工作水平。現將有關自查情況做以下匯報：

一、機構組織設立反洗錢領導小組

自縣聯社設立安排反洗錢工作以來，我社成立了以主任為組長、副主任為副組長，我社員工為成員的反洗錢工作領導小組，對反洗錢做了全臉部署。在全社范圍內大力展開反洗錢工作，對反洗錢工作領導小組及其各具體崗位的職能、職責做明確分工，完善了反洗錢工作的進展，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深進展開，并于XX年11月市信用社網絡中心在綜合業務系統中新增反洗錢維護子交易，實現對反洗錢工作的實時監測分析和上報功能。

主任在每次會議中夸大了反洗錢工作的重要性與迫切性，設立專門的反洗錢工作機構，配備必要工作職員專門負責反洗錢工作，能夠做到

三明確、二落實，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由會計、出納專門負責搜集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，再由專人打印整理按月報送縣聯社，并依照分級管理的原則，對分社的反洗錢情況進行監視、檢查。

我社加強了對全轄分社執行反洗錢工作盡職調查制度、大額交易報告制度、可疑交易報告制度、保存記錄制度等工作的監視檢查，同時要求我社內控小組把反洗錢工作列進平常檢查范圍，構成一級抓一級、層層抓落實的局面，將反洗錢工作落到實處。

二、組織員工培訓學習反洗錢宣傳工作

往年以來，我社全面開設了對反洗錢工作的學習和宣傳工作，組織反洗錢宣傳活動。通過張貼宣傳畫、分發傳單等***工具，結合存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相干金融法規的教育，進步客戶的法律意識，積極配合我社展開反洗錢工作，構成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。

新一年到來之際，我社繼續展開對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，展開反洗錢學習活動，讓所有工作職員進一步把握有關反洗錢的法律、行政法規及規章制度的規定，增強反洗錢工作能力，制定完善反洗錢內控制度，進一步健全和完善反洗錢內控制度。組織員工認真學習《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構反洗錢規定》、《中華人民共和國貿易銀行法》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構外匯大額和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》及《反洗錢可疑交易報送錄進操縱手冊》和其他法律規定，對本社反洗錢工作的基本原則、內控要求、組織機構、崗位責職、報告方式等做出全面規定。建立了反洗錢調和聯系機制，每個月按時召開反洗錢領導小組成員會議，交換溝通反洗錢工作信息，分析我社反洗錢工作情勢，研究解決反洗錢工作中碰到的題目，調和落實各項反洗錢工作。

為提升員工反洗錢業務技能，我社組織了屢次反洗錢業務培訓，培訓對象是全轄臨柜工作職員、會計、網點負責人。通過組織多情勢、多層次的學習培訓，進一步進步了全轄負責人和反洗錢崗位職員的反洗錢業務素質和操縱技能，增強了反洗錢法律意識和職業操守，嚴格履行反洗錢職責和義務。