第一篇：客戶經理銀行駐點破冰話術

情景模式

客戶經理銀行駐點破冰話術

客戶經理：先生/女士，您好，請問您辦理什么業務？ 客戶：@%#……%￥……

客戶經理：好的，我先幫您叫個號，請您先坐這兒稍等片刻。——客戶等待期間——

客戶經理：先生/女士，您最近有買過我們銀行的基金或者是其他理財產品嗎？ ① 客戶有隱形需求的情況：

客戶：沒有，我不做這些的，不是很懂。客戶經理：那您有接觸股市嗎？

客戶：現在行情那么不好，誰還敢炒股啊！

客戶經理：呵呵，是啊！您說的太對了，現在股市的確不是很高漲。不過我們不能因為股市低迷就放棄理財，您說是吧？

客戶：本身就沒什么錢，理什么財啊。自己也不會這些。

客戶經理：呵呵，是這樣的，我是銀行證券的客戶經理，基于目前這種情況吧，我覺得您可以試試了解一下我們公司推出的理財產品或者一些基金的情況。這樣才能在現今的行情下，為您的資產保值護航。這是我的名片，請您看一下，這里還有一些我們公司的基本情況，您也可以了解一下。客戶：什么理財產品啊，我也弄不來這些的。我平常那么忙，哪有時間管這個啊！客戶經理：呵呵，像您這種成功人士（對客戶表達贊美，之類的語句）的確每天都是很忙的，正因為這樣，我們公司有專業的理財團隊為您搭理您的資產，有分析咨詢師給您提供專業的理財服務。我作為客戶經理也會盡心盡力為您提供服務，比如每天給您發送一些最新的理財咨詢呀，為您提供優質的理財建議呀，您都是可以了解參考的。

客戶：哦，聽你這么說，你們都有哪些理財產品呀？

客戶經理：我這兒正好有一個覺得比較適合您的，您可以看一下（遞上折頁）。客戶：恩，好吧，我有空了解一下。

客戶經理：那您方便給我留個聯系方式嗎？我們公司都會定期推行一些優惠活動，我也可以聯系您。

客戶：好吧，我有需要再找你吧。

客戶經理：謝謝您，很高興與您交流，回頭我們再聯系，有什么事兒都可以給我打電話。② 客戶完全沒有需求

客戶經理：先生/女士，您好，請問您辦理什么業務？ 客戶：@%#……%￥……

客戶經理：好的，我先幫您叫個號，請您先坐這兒稍等片刻。——客戶等待期間——

客戶經理：先生/女士，您最近有買過我們銀行的基金或者是其他理財產品嗎？ 客戶：沒有，我就是存錢的，不弄這些亂七八糟的。客戶經理：呵呵，那您有炒股嗎？

客戶：喲，那更不能碰了，現在股市聽說都大跌，我身邊炒股的都被套牢了，我才不趟這個渾水嘞！

客戶經理：是啊！您說的太對了，現在股市的確不振。不過，把錢光存銀行也不是個辦法呀，您看現在CPI多高啊，豬肉都一天一個價，什么綠豆啊，姜蒜啊，都瘋長呢，銀行的利率才多少點呀，您說是吧？

客戶：那可不是嘛！在這樣下去都要吃不起飯了。不過還不是只有這樣了，有什么辦法嘛。

客戶經理：其實我是銀河證券的客戶經理，（拿出折頁）我覺得其實您可以了解了解我們公司的理財產品，都是一些針對目前行情的保值的基金呀之類的。公司也有專業的團隊為您規劃資產，為您提供專業的服務。客戶：哎喲，我不整這些的，可復雜了。

客戶經理：呵呵，您其實不用那么操心，很多工作我們都會為您做好。每天給您發的咨詢您看看了解了解就可以了。

客戶：那我總要辦理什么的吧，還是不需要了。

客戶經理：那行，這是我的名片，您如果以后有這方面的需要隨時可以聯系我。您看您方便給我留個聯系方式么，比如QQ、郵箱什么的都可以，我也可以讓您體驗一下我們公司的免費服務，如果您覺得還行，也可以聯系我嘛。客戶：那好吧，以后再說吧。

第二篇：銀行保險客戶經理銷售話術

大練兵話術集錦《強化內功篇》

一、客戶經理自我介紹

1、在渠道經理陪同下，與網點主任初次見面：

“X主任，您好，很高興認識您。我是中國人民人壽保險公司銀保部XX主管團隊的客戶經理，我叫XXX；

雖然剛來到這個網點，但您放心，我對銷售工作并不陌生，我非常喜歡這份工作，也具備一定的工作經驗，我以前曾從事過……

我已經接受了公司銀保業務方面的培訓,在您的支持下，我很有信心和大家一起做好這份工作。”

二、客戶經理自我介紹

2、在網點主任陪同下，與銀行工作人員初次正式見面：（1）自我介紹：

“各位朋友，大家好，很高興能夠來到咱們網點，與各位共事。我是中國人民人壽銀保部XX主管團隊的客戶經理，我叫XXX。”

（2）對公司及行業的認知：

“我之所以選擇加盟中國人民人壽，是因為人保壽是一家實力雄厚、經營穩健的公司，為我提供了一個廣闊的事業平臺和堅實的成長后盾。

我之所以選擇從事銀保工作，是因為能夠有機會與各位銀行的朋友們一起，站在專業理財的角度，為客戶提供完善的資產配置與風險管理規劃及服務。”（3）工作理念與期許：

“我很希望能夠成為咱們這個網點的有效人力，不僅是保險銷售方面與大家密切配合，更重要的是能夠在網點的各項業務和服務工作中都能夠有機會貢獻自己的力量。在未來的工作中，希望能夠得到大家的指導和幫助。”

三、公司優勢簡介

中國人保成立于1949年，是新中國第一家保險公司。中國人保在于新中國同生共長的歲月里，為經濟發展、社會穩定、國家強盛、人民福祉做出了積極的貢獻，在中國保險業中具有不可替代的特殊地位。經過近60年的發展，中國人保已成為旗下擁有8家專業子公司、在海內外具有深遠影響力的大型保險金融集團，經營范圍由單一的非壽險發展到資產管理、壽險、非壽險、健康險、保險經紀等多個領域。目前，中國人民保險集團公司注冊資本155億元，管理資產超過1,000億元。中國人保品牌形象杰出，企業客戶資源雄厚，營銷和服務體系達到4500余個、遍布全國各地的城市鄉村，構成了開展企業年金業務的堅實基礎。

四、技能篇

1、開口話術

您好，我們銀行正在代理中國人民人壽的一款分紅理財產品，不僅可以擁有高額的收益回報還能長期擁有高額生命保障，非常熱賣，我給您介紹一下吧。接觸話術

“XX先生,您好！目前資本市場動蕩，保全資產是很多客戶最關心的問題。現在我行代理一款新保險理財產品，既能保障您的資金安全，又有穩健的收益，同時還有高額的生命保障。我給您簡單介紹一下吧！”

2、產品說明話術

（一）這是一款風險很低的保險理財產品，既能保人、又能保財。一次性繳費后，只需存夠5年，除了擁有三重保障之外，還能有機會享受保險公司的分紅，在您應急的時候還能選擇保單貸款功能，真正做到“定活兩便”，保全財產的作用。產品說明話術

（二）一般意外，兩倍賠付；公交意外，三倍賠付；身故全殘，皆有保障；保單生效，即可貸款；專家理財，保值增值；銀行保險，雙重服務。

3、異議處理——針對客戶風險偏好(1)? 風險追求（激進型）客戶：

“錢都放在股市里，不打算、沒想過也根本沒必要買保險。” ? 銷售人員：“我有些客戶也準備了一部分資金放在股市里，希望能賺更多的錢。不過，在目前這樣的金融環境下，我還是建議您放一部分資金在安全的理財渠道中，做個攻守平衡的配置，就像踢足球要有守門員一樣，圖個安心！

中國人民人壽的這款保險理財產品，除了能夠確保資金絕對安全外，每年還有紅利分配，同時還能擁有高額的生命保險。不管資本市場如何變化，至少我們這筆錢是絕對安全的，并且還有高額的人生保障為我們保駕護航。”

4、異議處理——針對客戶產品疑問(2)? 客戶：“分紅不高，沒吸引力！” ? 銷售人員：

“論收益，保險理財產品可能不如股票、基金。但論安全和保障的功能，那也是其他任何理財產品所不具備的。

這款產品剛推出，主要的功能在于它的保障部分，而且隨著長期經濟的好轉，在享受保障的同時，還有機會分享中國人民人壽的分紅。憑中國人民人壽穩健雄厚的實力、日益擴大的投資渠道，以及過往的投資表現，您是大可放心的。

特別是這款產品時間很短，只需五年時間，和銀行存款時間一樣，不會將您的資金長期套牢，并且在您資金需要周轉的時候，還可以申請保單貸款功能，方便又安全。

5、異議處理——針對客戶產品疑問(3)

? 客戶：“意外發生的概率很小，沒什么用處。” ? 銷售人員：

“其實我們人生要面對的風險主要有兩種：一種是經濟風險，就象今年的股市，讓很多人的財富大幅縮水；另一種是人身風險，就像汶川地震，讓很多家庭失去了經濟支柱。而這兩種風險是不能預測的。

意外發生在別人身上是故事，但發生在自己身上卻是事故！既然經濟風險和人身風險都是不可預測的，我們能做的就是未雨綢繆，提前做好規劃和準備。

而這款保險理財產品就是一款既能保財又能保人的產品，時時刻刻為我們的人和財保駕護航。

6、異議處理——針對客戶產品疑問(4)

? 客戶：“現在金融海嘯影響那么嚴重，很多金融企業都倒閉了，我把錢放在保險公司安不安全啊，保險公司會不會破產啊？” ? 銷售人員：

“這點您大可放心，看這次金融海嘯，在很多金融企業倒閉時，美國政府并沒有出手相救（如雷曼）。但當美國最大的保險集團AIG出現財務危機時，美國政府馬上注資救助。

中國人民人壽是國有控股的行業領導者，目前中國人民保險集團公司注冊資本155億元，管理資產超過1,000億元。中國人保品牌形象杰出，企業客戶資源雄厚，營銷和服務體系達到4500余個，這么一家實力雄厚的保險公司，您大可放心。

7、異議處理——針對客戶產品疑問(5)客戶：現在生活壓力太大，暫不考慮買保險！

銷售人員：

“最近的宏觀大環境確實不太好，但越是環境惡劣越要做足風險防范的準備。您想想，假如比爾蓋茨患了心臟病，他生存的幾率有多高，他的疾病會給家庭帶來多大的經濟壓力？而如果一個農民也患了心臟病，他的生存幾率又有多高？

保險可以是富人的游戲，但卻是普通人的必需品，因為普通家庭更承受不起風險，金鼎富貴正是幫助我們的家庭搭建保障體系的產品，一方面確保我們的資金安全，同時讓我們擁有了更高的生命保障，確實值得我們做一些投入啊！”

8、異議處理——針對客戶產品疑問(6)客戶：我已經有很多保險了！銷售人員：

“您真的非常有責任感！想了解一下，您之前都購買過什 么保險產品？（停頓）。

其實，每款保險產品的側重點都不同,就像您買冰箱 不能替代空調的功能，買空調也不能起到冰箱的作用一樣。我們這款產品在保證資金安全的前提下，既可以享受分紅，還擁 有三種生命保障。尤其是在目前這樣的金融環境下，這款 產品確實值得您做一部分的投入。” 促成話術：

1、邀請式促成： 辦理這項業務的客戶很多，反正您的錢閑著也是閑著，不妨買幾份吧！

2、引導式促成：相信對您來說，每年投資X萬元在自己的保障上，應該不會給您的生活造成壓力吧！

3、假設成交式促成：那我就幫您將這部分資金做個分配吧，其中X萬元購買XX（其他投資渠道），另外X萬投資安全穩健的這款保險理財產品（順手將投保單拿出）。

第三篇：銀行駐點客戶經理工作流程

銀行駐點客戶經理工作流程

如何快速成長

A． 定位

? 我是德盛期貨的一員，對于期貨市場知識要有基本的了解，滿足客戶的基本需求。? 我是銀行的一員，日常禮儀，行為規范，規章制度，嚴格要求自己。

? 我既是期貨也是銀行的員工，雙重超越。

B． 激情

? 人生需要激情，工作需要激情，而我們做營銷更需要激情。

? 你喜歡你的工作嗎？

? 你能做到周末別人休息你在銀行營銷嗎？

C． 專業

? 專業的開戶流程。

? 專業的銀行業務的知識。

? 專業的期貨知識，滿足客戶的需求。

期貨客戶經理工作七步曲

第一步準備工作

第二步尋找客戶

第三步意向溝通處成開戶

第四步回訪

第五步總結

第六步計劃

第一步準備工作

A． 搜集信息（儲備營銷話術）

B． 提前30分鐘到銀行網點，整理工作臺(宣傳單，電腦，展架等)。與銀行員工進行簡單的問候，按工作計劃拉開一天的工作帷幕。

C． 登錄郵箱查看是否有重要的事情處理，查看期貨管理中心報告（了解專家對大盤的判研、行情的把握和潛力品種的推薦……）

D． 瀏覽東方財富網，鳳凰財經等國內國際財經要聞，大勢方向。

第二步尋找客戶

A． 接待銀行辦理業務的客戶，引導客戶快速處理并及時了解客戶的有關需求，適時介紹德盛期貨三方存款業務。

（派發折頁，排機號、排隊等候、休息區、電腦前都是銀行駐點客戶經理的服務范圍，先作為一個合格的銀行員工，而后大堂是期貨營業部的延伸）

B． 經常出入貴賓廳，（您好！您是我行的貴賓，我很榮幸為您介紹一種我行和德盛期貨共同推出的***********，您將在享受銀行VIP服務的同時，享受到德盛期貨為您定制的與眾不同的VIP等級服務……）

C． 在銀行發現股民、T+D客戶。

強調銀行客戶經理的站立式服務，將注意力與電腦屏幕方向保持一致，將行情轉到自動翻頁模式，待機時間設置超長，股民，T+D客戶在銀行辦理業務時多半會來電腦前瀏覽行情，和客戶聊大盤，聊

經濟環境，引入期貨服務。

第三步意向溝通

A． 初步溝通

? 請問您需要辦理什么業務？

? 您住（附近）上班嗎？

? 您有沒有打算投資點金融產品，比如股票、基金、期貨等？

? 方便完成一個問卷調查（留個電話以后聯系）么？

B． 意向溝通

? 您有興趣了解一下我們公司的產品嗎？

? 哪家營業部？

? 其實您覺得那邊怎么樣？

? 方便留個電話讓我為您服務？

C． 深入溝通

? 服務怎么樣，（專人服務、電話信息等）

? 不知您哪邊的傭金怎么收？

? 最近收益怎么樣呀？

? 您想了解下我們的公司么？

? 方便留個電話以后好給您提供專業服務？

溝通中常遇到的問題與解決方向

? 我又不懂期貨（要打消抗拒心理）

? 你們公司不大（不要暴露自己的缺點）

? 玩期貨需要投入很多錢哦（多少都可以，目的是開戶）

? 手續費優惠多少（只關注手續費是享受到不高端服務的）

? 期貨風險太大了（風險和利潤是對等的）

? 公司有什么優勢（營銷政策的了解）

? 投資期貨能賺到錢嗎（強調服務團隊專業的服務機制可以更好的回避風險）? 你們有哪些優勢服務（強調服務，了解德盛的背景和團隊服務）

第四步處成開戶

A． 對于銀行：我們是平等的? 與各職員保持友好關系，理財經理是關鍵，?積極協助銀行去開展業務并讓人看到成績（銀行卡、基金、貴金屬、理財產品等）

作為資源交換的條件。

? 銀行所有員工包括行長在內都是我們的準客戶，? 每周每月作出一個書面總結，包括開卡、資金引進工、基金銷售等等，這是掙取利

益的依據和籌碼。

B． 對于公司

? 熟悉公司的業務流程，熟悉公司的理財產品和營銷政策，? 把握公司最近的強勢產品，以產品為武器讓客戶認同公司

? 德盛期貨是最好的期貨平臺

C． 對客戶

? 對于普通客戶，大面積撒網，重點撈魚

? 對于潛在客戶，重點關注，粘住不放，來看行情的，看資料的，已知其它期貨的（留電話----真誠服務----學會冷處理-----成功）

? 對于自己營銷成功的客戶，加強服務，二次開發，三次開發N次開發（轉介紹、追加資金、多做交易）

銀行關系維護的意義

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關于折頁的派發，第個銀行駐點客戶經理應該理解每個網點的來歷和每次努力的意義 作為營業部的延伸，我們每次的努力對于銀行業務的幫助，這將成為與銀行談判的關鍵 得到銀行所有員工的認可 獲得高質量客戶（甚至到得行長的行政指令和協調）得到客戶的認可 處成客戶的效率更高 金融混業經營時代，共同打造金融理財產品

入駐網點后的維護方法和注意事項

（目的是行到銀行的認可和轉介紹）

前期階段

? 儀容儀表：微笑、正裝、工牌、名牌、對銀行的尊重、對客戶的尊重，對職業的尊

重。

? 物品準備：筆記本、筆、協議、折頁、期貨介紹資料、員工手冊、相關表格。? 心態準備：謙虛、堅強，鍥而不舍，耐心。

? 大堂營銷：微笑、熱情、自信對銀行業務的了解能夠解決客戶的需求。

? 學會察顏觀色，銀行員工的表情，進行親情似的關系維護（零食、煙、檳榔）? 溝通：主動到客戶經理，vip客戶經理辦公室交流，向對學習，聽取對方對三方存

款業務的看法，交流合作的方式方法。

? 學會融入，把自己當銀行員工看待，? 找機會和他們具體說出期貨的優勢和產品

? 告知他們要對客戶說出的最俱核心吸引力的話術

中期階段

? 了解客戶需求（客戶經理和VIP客戶）

? 與客戶細談（對專業知識的掌握和自信）

? 與銀行員工配合后期階段：穩固關系基礎

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不停的大堂營銷 與銀行客戶經理一起搞活動 積極的心態，不要將負面情緒帶入到窗口服務中去 努力維護好自己的客戶，尤其是他們介紹的客戶

第四步回訪

第五步關于總結

? 當日的情況，昨日計劃，大盤情況

? 對于當天的準客戶：今天溝通的所有客戶全部記入工作日志，建立客戶檔案（客戶

資料、聯系電話、賬戶情況、投資理財需求、偏好等）

? 當天回訪客戶，對當天的新客戶進行跟蹤服務，提供專業的售后服務。? 記錄當天沒有完成的計劃解決預案。

第六步關于計劃

? 每天計劃準客戶累積數量：折頁、自由行調查至少50張。切記要讓接受調查表的客戶完全了解業內亮點。

? 溝通客戶數亮，每天掙取溝通15個客戶，深度接觸達到一半水準。

? 一天待處理的事項：一天哪些事項，哪個時段該處理解決并，記錄。

行動力是人才培養的首要條件

勤奮做事+真誠做人

第四篇：銀行駐點

1.銀行駐點的證券客戶經理 是由各個證券公司派到不同的銀行網點，工資要看地方定，一般至少1000起點，開一個客戶會有提成，一個有效戶（看各個證券公司的要求）會多一些，每月一般會有指標，不完成也沒有問題，累計到下月啊，太多不完成 當然自己走人算了！

2.客戶資源越多越好啊，干什么都要人脈的，沒有不要緊，慢慢在銀行發展啊！

3.有的證券公司給的提成高些，有的低，例如給客戶開戶報銷的士費，都有多少不同的，還有你們的工資會按照你的客戶的傭金提成的啊！這個也是各個證券公司自己定的。

4.一般只有客戶經理開始慢慢往上爬啊，要想做分析員，很難，要求很高，而且也不是你這個專業可以做的，要求的方面很多。

駐點在民生銀行，是繁華區域，其他銀行也有很多。這里一天大概150左右的人流量。

銀行里面加上我，一共有5家券商。華林，國泰，招商，還有一個打醬油的。我是接替前輩的工作呆在那。華林的在那有一年了，跟銀行關系應該很好了。其余的也都有幾個月。

這個月銀行有三方存款的比賽，說是要淘汰幾個券商，只留兩個。我是外地人，只有幾個同學在，撐死了也就能有7，8個三方存款。

我不太擔心三方存款，自己努力做，實在不行了就換家銀行。我想知道券商如何跟銀行打好關系。除了幫銀行做事，拿號，人多的時候疏導人流。還有什么需要注意的。

我是新人，在證券公司剛實習2周多，5月份考證。希望前輩們教導我下。

本人從業人員，從工商銀行做起的，比你運氣好點，只有國信和我們證券公司，競爭不是很強，但是逐漸發現國信的和銀行關系非常不錯，而且人家業績也非常不錯，月薪基本能保證在1萬左右。銀行人流量每天400個號左右，每季度40個三方存管的任務。

首先回答你的三方的問題，其實銀行只關心三方的數量，而據我說知目前開戶都是免費甚至還倒送東西，那么你就盡量多開空戶吧，盡量多地給銀行簽到三方。

其次，和銀行的關系是慢慢來的。剛開始你就是大堂經理了，努力幫助大堂做事，銀行有什么事情都幫忙做好，你不懂的客戶問的銀行業務問題你千萬不要胡亂回答，而是問柜臺或者大堂經理，有把握回答正確的才回答。你的目標，不是柜臺，而是三個人打好關系：一個是大堂經理，一個是銀行負責人（主任或者行長），還有一個是最重要的，就是銀行的理財經理或者客戶經理。怎么樣打好這個關系呢？首先我告訴你，銀行內部的關系非常復雜，無論你聽到誰說誰的不好或者好，你都不要告訴你三人……這個是最基本的。然后有事沒事就多和行長啊理財經理去溝通，說說你自己，多多了解他們的工作，反正多交流就可以了。

其實你知道關鍵是做好銀行的關系，但是我告訴你，你的方向錯了。你的想法是對的，但是要做好銀行關系，關鍵還是要你自己的專業知識過關，特別是分析股票一定要準確，不要一推一個套，至少得70%的成功率。還有，你的有些業務是和銀行沖突的，比如基金，一定先照顧銀行利益。

和大堂里的客戶溝通，主要就是轉戶的問題了，可以從股票、服務、傭金等方面入手，一般客戶滿足其一個方面肯定能搞定了，千萬不要三個方面同時答應客戶……那樣你很難做的。

為人一定誠實，守信，這個非常非常重要。做這個不只是做股票，而且是做人。等銀行的人都夸你這個人的人品的時候，其實即使你股票做得稍微差一點點，都還是會給你介紹客戶的。

因為你的網點券商多，競爭強，一定找到你比別人強勢的地方，比如你們公司傭金低？或者推薦股票準？或者服務比較全面？或者銀行幫你介紹客戶了公司能給銀行一些好處？

如果這些強勢的地方你一個都沒有，你可以選擇換一家券商了。

沒想到的再提醒我補充。

作者：ssldarren 回復日期：2010-04-14

22:13:41

看到有人回帖的請人吃飯，非常不妥。我告訴你，我在銀行，都是大堂啊行長啊理財經理和我一起吃飯，而且從來沒有是我請，都是他們請。你要知道，就算是銀行的理財經理其實對理財也是一竅不通的，但是千萬不要讓他覺得他（她）一竅不通，而是讓他們知道，你或者你公司做股票很厲害……如果你連etf都不知道，你怎么給人家講解etf套利？所以，別以為穿個西裝打個領帶就都能是金融從業人員……證券不像保險那么好忽悠人的，你做得好天天有客戶請你吃飯天天跟著你，工資也一定不會發愁。所以記住，做人是根本，做票是必要條件。所以，好好學習股票，有了專業知識，你不找客戶，在那里講解股票，都能吸引一大堆客戶過來聽的……

作者：hotqiao 回復日期：2010-04-15

18:23:49

感謝ss

剛下班回來。在前臺站了一天，幫忙拿號，填單子。和其他券商的關系也還好，中午一起吃的飯。下午的時候一直在跟大堂經理瞎聊。

如果到銀行會給你介紹客戶這種程度，需要怎么努力？

介紹銀行的產品？我呆的民生銀行大廳里專門有一個理財經理（男），只要是過來詢問理財的，都直接去找他了。怕我是幫不了銀行開發客戶了。給股票信息？又沒內幕消息，自己分析的有用么？銀行里都是女的啊

作者：ssldarren 回復日期：2010-04-20

17:29:05

這些天比較忙，上個月業績拿了第一，所以需要干的事情反而也比較多，所以就才看到你這帖子。

我簡單分析了一下，其實銀行里都是女的反而好，就好我網點一樣啦。轉戶有一個原則，只要是對方券商并且在這個網點的客戶經理的客戶，你就不應該和人家談轉戶，這個潛規則一定要遵守。

給銀行開發客戶，其實還是有機會的，你在銀行呆久了，自然會有一些比較熟悉的客戶的，有事沒事你都把要買銀行理財產品的或者銀行的潛在客戶往理財經理哪里帶過去，并且說話的時候要盡量幫助銀行說話，但是不要過多，多了的話反而會讓銀行不滿的。只要做久了，銀行的理財經理對你的印象會非常好的，只要就打下了基礎。多找這個理財經理聊天，聊聊自己對工作的感受，對銀行和券商的感想，反正多分享是好事。和其他券商就盡量之談行情。

給股票信息的話，其實關鍵還是要你自己專業知識過硬，所以我以前說了，這個才是最關鍵的東西，有了這個其他的才能有實現的可能。任何人都沒什么內幕，所以別靠什么內幕。正因為銀行里的都是女的，都不懂股票所以才好做啊。我的很多客戶還都是女的呢，呵呵！

我在國信上班,剛做這行一個月多，直到現在才開了兩個有效客戶，但資金量都少得可憐，我每天的工作就是到中國銀行、農業銀行、工商銀行去上班，因為人手不夠，所以要跑三間銀行，一個字：累，但這不重要，重要的是不知道怎么樣去開戶客戶呀，每天在銀行里都以發呆為主了，要不就是坐在電腦旁看新聞，沒有業績好郁悶呀。我想請教一下各位經紀人高手指點一下，這樣下去真的不行了。

下面是一些銀行里的信息反饋：

1。中國銀行：是我現在的這個鎮唯一的中國銀行，客流量最大，特別是星期一和星期五，可以說排長龍，有的客戶要等一個半鐘左右才能排到自己，但看著這么多的潛在客戶卻無從下手，在這銀行里的證券公司的駐點也只有國信這一家。但電腦擺放的位置很不明顯，不細心的客戶跟本不知道我那是干什么的；一個多月了從這里開出兩個戶，一個是新開，一個是轉戶過來的，注意：中行的行長是我的老鄉，雖不是同一個縣，但都是同一個市的，因為我們都是出門在外打工的。所以關系還一般。

2。農業銀行：客流量也不錯，客戶質量也好，最重要的是電腦位置放的特好，一進銀行大門就可以看到幾臺電腦是玩股票的，一個安信的經紀人已經在那里駐點了，中投也有一臺電腦放在那，但從來沒看過那中投的家伙，怕過不了多久會給銀行掃地出門了，我們國信也有一個點在那，所以我也要經常過去看看，聽說安信的那個每個月能從那里開發出30個左右的客，但我卻一個也沒開發出來。

3。工商銀行：也是在中國銀行和農業銀行附近的一個小銀行，客流量不大，基本是在工廠上班的人去那比較多，所以大資金的客戶比較少，三家銀行排成一個一字形，所以我基本上每隔兩三天就要從中國銀行走到農業銀行，再去工商看看。從第一家走到最后一家要25分鐘左右。

這三家銀行，不用說中行和農行最好，但我就是不知道怎么去開發客戶，好郁悶呀，小弟請求各位高手們指點一下呀，小弟一定不勝感激。

第五篇：銀行駐點

如何銀行駐點

銀行駐點，是以銀行為營銷工作開展的場所，將銀行及其周邊的資源開發殆盡，是一種輻射面最廣，接觸面最大，客戶資源很有效的一種營銷方式。

那么如何在銀行開展營銷工作呢？我們將從頭至尾學習以下幾個要點。

首先就是端正心態，我們是去銀行挖資源找客戶的，不是去睡覺吃飯的，而我們的工作性質決定了我們經常會被拒絕，沒關系，被拒絕也沒什么，大不了找下一個潛在客戶。但是我們只要找到一個資源就要好好利用……

然后我們來學習如何開展。

客戶經理會由老員工帶至銀行，介紹給銀行的大堂等等，到了銀行之后，要做的事情是：馬上熟悉銀行的各種業務；爭取記住每一個銀行大廳的工作人員的姓名；記住銀行周邊有哪些店鋪等等，以便以后的工作的開展。

熟悉一切之后，帶上電腦，無線網卡，資料，名片夾，開始營銷。到了銀行之后，將資料、名片夾、電腦擺好（電腦屏幕上只能打開行情和交易軟件，面向銀行大廳的客戶）。

一、在辦業務人員多的時候，幫助銀行處理業務（填資料，引導客戶等），但是，記住，在做這些事情時，注意與客戶交談，在其填寫資料的時候打聽其投資狀況，表明你的身份，如果合適，記住客戶的聯系方式，可以直接要求客戶留下手機號碼，QQ號碼，如果客戶有疑慮不要強求，可以在其填資料時偷偷記下聯系方式。

二、與每一個銀行的工作人員大好關系，甚至包括保安和保潔人員，他們長期待在銀行。認識的人不會比其他人員少。

三、營銷一定要積極主動，注意力始終放在客戶辦理業務的等待區和注意進出銀行的人，尤其是銀行的VIP區和理財區，隨時注意動向，只要有人透出投資意向，就主動上前攀談。

四、幾乎所有規定都按照銀行的規定來，但是當銀行的利益和自己自身的利益產生沖突時，自己的利益放在第一位。

五，衣著整齊，言語體現素質，代表的公司

六、利用休息時間到銀行周邊的商鋪，銀行，寫字樓等做宣傳，擴大業務。