第一篇：2015年上海銀行業案件防控新規知識競賽的題庫(附答案)

【單選題】 第1題:下列說法正確的是：（）

中午現金柜員自己清點完尾箱后可以離開現金柜出去午餐 開戶前應審核企業開戶證明文件原件。

日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情 已調離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用

【單選題】 第2題:某銀行辦公室職員甲，利用職務的便利，按照本銀行的經營許可證偽造了許多本許可證，賣給第三人，但由于其偽造技術較差，第三人看過之后，均未成交，對于甲的這種行為，以下說法正確的是：（）甲構成偽造金融機構經營許可證罪 甲構成偽造證件罪 甲構成職務侵占罪

由于沒有發生實際危害社會的損害結果，因此，甲不構成犯罪

【單選題】 第3題:《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，重大、惡性案件的標準（）涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上

涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上 涉案金額等值人民幣一億元（含）以上

【單選題】 第4題:下列哪些活動是商業銀行員工知識/技能匱乏的表現，進而可能引發操作風險：（）

工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認為正確的方式工作

濫用職權，對客戶交易進行誤導

員工與外部人員串通，違反內部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門 核心員工流失，致使關鍵信息缺乏共享

【單選題】 第5題:《關于2014年銀行業案件防控工作的意見》規定，實施案件分級管理，研究建立（）督辦制度。對口 掛牌 交叉 風險

【單選題】 第6題:根據《關于上海銀行業金融機構離職人員問責有關事項的通知》，現任職銀行業金融機構應在收到責任追究建議移送函之日起（）日內處理完畢 60 90 45 30

【單選題】 第7題:《銀行業金融機構案件處置工作規程》規定，銀行業金融機構發生案件后，應當根據案件的性質和金額組成由相應層級的管理人員負責的（）。檢查組 督查組 調查組 專案組

【單選題】 第8題:銀行業金融機構內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、（）的原則。獨立 可控 漸進 優先

【單選題】 第9題:商業銀行經營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業務，均應體現（）的要求。

發展是根本，管理是保障 內控優先 合規人人有責 制度先行于業務

【單選題】 第10題:銀行業金融機構的（）應對其經營活動的合規性負最終責任。合規管理部門 高管層 風險管理部門 董事會

【單選題】 第11題:《中國銀監會辦公廳關于嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動的通知》規定，銀行業金融機構高管人員違規參與非法融資活動的，應適用以下哪種處理方式（）取消任職資格 記大過 降級 警告

【單選題】 第12題:《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（）。

案件信息中涉及的金額以本機構排查的金額為準

案件風險信息在確認為案件之前納入案件統計系統，在被撤銷后從系統中移除 如經調查確認案件風險信息不構成案件，應當立即報送《案件風險信息撤銷報告》 對符合銀監會《重大突發事件報告制度》重大突發事件報送標準的案件風險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應上報案件風險信息

【單選題】 第13題:柜員外庫領用重要憑證時，應及時清點，清點工作應在（）進行。雙人會同下 內庫柜員視線范圍內 會計主管視線范圍內 監控下

【單選題】 第14題:根據《關于加強信貸管理嚴禁違規放貸的通知》,各銀行業金融機構應結合自身信貸業務特點和風險控制能力，及時組織開展信貸操作風險和（）排查。道德風險 信用風險 合規風險 市場風險

【單選題】 第15題:銀行工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規定的罪名是：（）違法發放貸款罪 貸款詐騙罪 高利轉貸罪 集資詐騙罪

【單選題】 第16題:《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，案件責任人員被撤職后，（）不得安排擔任同職（級）及以上職務。三年內 五年內 二年內

一年內

【單選題】 第17題:下列哪項不屬于市場準入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施：（）實施對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤 機構準入與銀行人力資源配置水平掛鉤

機構準入，業務準入、高管準入與干部和員工職業操守教育培訓掛鉤 機構準入與銀行輪崗輪調和強制休假制度掛鉤

【單選題】 第18題:《關于加強信貸管理嚴禁違規放貸的通知》規定，對直接參與或指使違規放貸的高級管理人員，一律（）。撤職 解除勞動合同 給予紀律處分 開除

【單選題】 第19題:2005年3月22日印發了《中國銀監會關于加大防范操作風險的通知》，簡稱操作風險十三條，以下（）不屬于“十三條”： 切實加強稽核建設 積極培育良好的合規文化

堅持相關的行為管理公開制度 高度重視防范操作風險的規章制度建設

【單選題】 第20題:《關于加強信貸管理嚴禁違規放貸的通知》規定，對故意違規放貸造成重大風險和案件的直接責任人，一律（）。解除勞動合同 撤職 給予紀律處分 開除

【單選題】 第21題:關于銀行業金融機構從業人員的下列行為，以下做法正確的是（）王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經營小額貸款公司。李某以銀行職員身份向其好友發放高利貸。張某向其客戶承諾高于規定存款利率的收益。丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。

【單選題】 第22題:甲是A銀行的信貸員，甲的姐姐開辦了一家B公司，B公司資金緊張，請求甲幫忙貸款，并且無任何抵押等擔保方式，但甲隱瞞這一事實，向B公司發放了信用貸款，給A銀行造成了重大損失，對于以上情形，以下說法錯誤的是：（）B公司屬于甲的關系人 甲的行為構成一般違規，不構成刑法上的犯罪 甲的犯罪行為應當從重處罰 甲構成了違法發放貸款罪

【單選題】 第23題:銀行業金融機構應當建立并完善（）制度及崗位分離、制約有效的內部管理制度。

統一授信、分級授權 分級授信、統一授權 分級授信、分級授權 統一授信、統一授權

【單選題】 第24題:銀行業金融機構應當嚴格按照會計制度正確核算和確認各項代理業務收入，堅持（），防止代理收入被截留或挪用。收支兩條線 收支一本清 收支相符 收支相抵

【單選題】 第25題:《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，案件防控工作考評實行（）。兩年一評 半年一評 一年一評 一季度一評

【單選題】 第26題:案件防控長效機制的良性循環應當是：（）制度—排查方案—整改—修訂制度—執行 制度—執行—檢查—修訂制 制度—執行—反饋—檢查—修訂制度 排查—整改—提高—再排查

【單選題】 第27題:“十必做”要求基層網點主要主要負責人應結合業務實際與風險形勢，（）組織一次案防教育。每季度 每2個月 每半年 每月

【單選題】 第28題:“KYC”原則的中文含義是以下哪一項：（）了解你的客戶業務 了解你的客戶業務單據 了解你的客戶 了解你的業務

【單選題】 第29題:企業銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：（）讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶 當客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 柜員當客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶 告知客戶自己銷毀

【單選題】 第30題:在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（）對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理

客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 對客戶資料必須嚴格保管

開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書

【單選題】 第1題:內部控制應當滲透商業銀行的各項業務過程和各個操作環節，覆蓋（）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應當有案可查。所有的部門和崗位 需要風險控制的崗位 決策層 重要部門和崗位

【單選題】 第5題:銀監會《關于加強案件防控落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見》中要求銀行業金融機構重點對高風險網點、高風險業務、（）、高風險崗位的操作規范和業務程序進行評估。高風險環節 高風險客戶 高風險部門 高風險賬戶

【單選題】 第6題:下列哪項屬于《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》（銀監發[2012]61號）案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規行為”中“法”、“規”的含義？（）

指除刑法以外的法律法規、監管規章及規范性文件，以及銀行業金融機構制定的適用于自身業務活動的行為準則，還包括自律性組織制定的有關準則 指除刑法以外的法律法規、監管規章及規范性文件

指除刑法以外的法律法規、監管規章及規范性文件，以及銀行業金融機構制定的適用于自身業務活動的行為準則 指所有的法律法規、監管規章

【單選題】 第7題:《關于加強商業銀行代銷業務管理的通知》要求，商業銀行應由（）管理代銷產品的宣傳材料。會計人員 支行 理財經理 總行或分行

【單選題】 第9題:根據《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，《案件風險信息快報》未明確要求的內容為（）。涉案人員及情況

公安司法機關的強制措施 已經或可能造成的損失

事發銀行業金融機構名稱、是否時間及案件風險事件概況

【單選題】 第10題:甲是A銀行新來柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬，沒有入賬，當天被主管發現，進行了及時入賬，對于甲的這種行為以下說法正確的是：（）甲構成失職罪

構不構成犯罪應當看是否造成損失 甲沒有構成犯罪，僅是一般違規失職行為

甲構成吸收客戶資金不入賬罪

【單選題】 第12題:《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，發生重大、惡性案件的，銀行業金融機構應當給予案發層級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人（）處分。撤職（含）以上 降級（含）以上 開除（含）以上 記大過（含）以上

【單選題】 第13題:銀行業金融機構應當嚴格執行（）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜。印 密 單 款

【單選題】 第14題:按照《關于建立健全“雙線”風險防控責任制的通知》要求，“雙線”風險防控責任主體是（）。銀行同業公會 監管機構 人民銀行 銀行業金融機構

【單選題】 第15題:分支行案件防控的第一責任人是：（）分支行分管會計的副行長 分支行行長

分支行分管風險的副行長 總行行長

【單選題】 第17題:《銀行業金融機構案防工作評估辦法》規定，銀監會及其派出機構依據《銀行業金融機構案防工作評估指標體系（法人機構）》開展監管評價，按照不低于（）的比例對銀行業金融機構以及分行自我評估情況進行抽查后，得出該法人機構案防工作監管評價得分和相應等級，并向銀行業金融機構反饋。15% 30% 20% 10%

【單選題】 第18題:《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案防工作辦法的通知》規定，案防制度制定和執行的第一責任人為（）監事長 合規總監 行長（總經理）董事長

【單選題】 第23題:下列哪個因素不屬于銀行業金融機構專案組的案件調查報告應具備的因素：（）初步判斷風險 案件時間鎖定 涉案金額確定 案件性質明確

【單選題】 第26題:《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，案件責任人員被撤職后，（）不得安排擔任同職（級）及以上職務。二年內 五年內 三年內 一年內

【單選題】 第27題:《銀行業金融機構案件風險排查管理辦法》規定，案件風險排查包括全面排查、專項排查和（）。審計檢查 員工行為排查 日常排查 滾動排查

【單選題】 第28題:內部控制是商業銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行（）的動態過程和機制。事后監督和糾正 事前防范 分散、轉移

事前防范、事中控制、事后監督和糾正

【單選題】 第29題:《關于加強商業銀行代銷業務管理的通知》明確，高風險產品是指其風險程度相當于《商業銀行理財管理辦法》規定的銀行理財產品風險評級（）以上。5級 4級 3級 2級

【單選題】 第2題:存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應在下一個周期進行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（）個周期。4 1 3 2

【單選題】 第3題:《關于2014年銀行業案件防控工作的意見》規定，發生重大、惡性案件，監管機構要約談（）。

案發法人機構分管部門負責人 案發機構負責人 案發法人機構分管負責人 案發法人機構主要負責人

【單選題】 第8題:《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案防工作辦法的通知》規定，銀行業金融機構應當明確案防工作牽頭部門為（）審計部 合規部 安保部 監察室

【單選題】 第10題:根據《銀行業監督管理法》的規定，以下不屬于銀行業金融機構按照規定應該如實向社會公眾披露的是（）風險管理狀況 財務會計報告

董事和高級管理人員變更 財務會計賬簿

【單選題】 第11題:銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（）。信用風險 流動性風險 市場風險 操作風險

【單選題】 第13題:甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統賬號，他就找同事乙查找關于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉賣給第三人，情節嚴重。對于以上信息，下列說法正確的是：（）甲、乙均不構成犯罪

乙構成出售、非法提供個人信息罪 甲構成出售、非法提供個人信息罪 甲乙雙方構成共同犯罪

【單選題】 第18題:下列哪項屬于《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》（銀監發[2012]61號）中“第三類案件”？（）

銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的

銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的

銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當行為導致案件發生的 銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的

【單選題】 第19題:銀行業金融機構應當對關鍵崗位實行（）的人員輪換和強制休假制度。定期或不定期 不定期 短期 定期

【單選題】 第21題:銀行業金融機構操作風險是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部事件所造成（）的風險。案件 事故 損失

意外

【單選題】 第24題:以下內容不符合《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定的是（）。在案件防控工作考評中，沒有轉發銀監會《重大突發事件報告制度》，相關工作一票否決 年度內發生非自查發現重大、惡性案件的，年度考評結果一票否決

應當從組織、人員、制度等各方面保障案件（風險）信息報送的迅速、準確和全面 應當建立起完善的案件防控工作督導、監管體系

【單選題】 第26題:《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，銀行業金融機構原則上應當在立案之日起（）內對案件責任人員做出處理決定，并在決定后（）內由案發層級機構的上一級機構向銀行業監督管理機構報告。3個月，5個工作日

3個月，10個工作日 1個月，10個工作日 1個月，5個工作日

【單選題】 第28題:案件（風險）信息報告應遵循及時、真實的原則，堅持“（）”。一情多報 有情不報 多情一報 一情一報

【單選題】 第3題:《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，案件的確認標準不包括：（）

銀行業金融機構員工被拘留

銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤 銀行業金融機構員工被取保候審 銀行業金融機構員工被逮捕 公安、司法機關立案偵查的

【單選題】 第16題:《上海銀行業從業人員處罰信息管理辦法》規定，對被上海銀監局處以“禁止一定期限從事銀行業工作”處罰的銀行從業人員，其相關信息將同時報送至（）。上海公安局 上海檢察院 人民銀行征信系統 上海市公共信用信息平臺

【單選題】 第19題:根據《商業銀行法》，商業銀行可以從事的是:（）房地產開發業務 股票投資業務 信托投資業務 向其他商業銀行投資

【單選題】 第12題:下列哪項不屬于案件防控“六個環節”之一:（）空白憑證 查詢對賬 授權卡 槍支彈藥

【單選題】 第17題:《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，發生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業金融機構應當給予案發層級機構主要負責人（）以上處分。記過 降級 記大過 警告

【單選題】 第24題:《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，紀律處分不包含（）記過 留用察看 警告 通報批評

【單選題】 第99題： 下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監管要求范圍？

建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度 嚴格印章、密押、憑證的分管與分寸及銷毀制度并堅決執行

加強未達款項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開 完善審計體制，提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動

【單選題】 第100題：《銀行業從業人員職業操守》的“懲戒措施”中規定：對違反本職業操守的銀行業從業人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節嚴重的，應（）

通報同業 解除勞動合同

罰款

開除

【多選題】 第31題:李某是M商業銀行的董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負責人謝某施壓令其按低于同類貸款的優惠利息發放此筆貸款。根據《商業銀行法》，下列哪些說法是正確的？（）

該貸款合同有效，李某應承擔因不正當優惠條件給銀行造成的包括利息在內的損失

該貸款合同無效，李某應承擔由于合同無效造成的一切損失 分行負責人謝某也應當承擔相應的賠償責任 某強令下屬機構發放貸款，是禁止的行為

【多選題】 第32題:銀行業金融機構案件處置三項制度包括（）《銀行業金融機構案件防控工作管理制度》 《銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度》 銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》 《銀行業金融機構案件處置工作規程》

【多選題】 第33題:根據《關于加強信貸管理嚴禁違規放貸的通知》,監管部門要加強對違規放貸問題的監督檢查，對風險突出、問題嚴重的機構依法采取（）等監管強制措施。限制業務 控制貸款發放額度 取消高管人員任職資格 暫停準入

【多選題】 第34題:嚴禁違規代客戶辦理各類賬戶的（）等業務。變更 撤消 凍結 開立

【多選題】 第35題:禁止違規代客戶保管（）等重要資料和貴重物品。現金 存單（折）有價單證 身份證件

【多選題】 第36題:根據《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件？（）電信詐騙

某客戶利用POS機非法套現 以上都不是

銀行從業人員偽造重要空白憑證參與非法集資

【多選題】 第37題:《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，內控執行力建設主要考核：（）

能否采取有效措施來規范各項業務操作

是否在年度的工作部署、指標考核、激勵與懲戒的安排中體現了案件防控工作的重要位置 是否通過對內控的實效性進行檢查、對案件風險進行排查 是否對各項業務制定了全面、系統的政策、制度和程序

【多選題】 第38題:以下說法正確的是（）

銀行員工親屬可以用身份證復印件辦理業務，業務辦理人員可以簡化相關流程。銀行業金融機構應定期對業務印章、有價單證、重要空白憑證的保管情況進行檢查。授權人員必須對前臺柜員發起的各類代辦業務、大額資金交易、賬戶變更等高風險業務的真實性、準備性、合規性嚴格審核。

前臺經辦人員與后臺授權人員須崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號。

【多選題】 第39題:“十必做”規定，基層網點主要負責人應每季開展一次的工作有（）參與或監督外部對賬

開展員工異常行為動態分析排查 抽查監控錄像 落實查庫制度

【多選題】 第40題:監管機構對案件責任追究要求“一案四問”是問責：（）未履職人 領導（決策人）知情人 發案人

【多選題】 第41題:《銀行業金融機構案件風險排查管理辦法》規定，案件風險排查應堅持制度化、常態化、規范化，遵循“統一組織，分級實施、突出重點、（）、（）、（）”的原則。落實責任 強化整改

嚴肅問責 滾動覆蓋

【多選題】 第42題:按照《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，以下哪些方式不屬于紀律處分？（）責令辭職 解除勞動合同 開除

要求賠償經濟損失

【多選題】 第43題:哪些處罰信息需要報送上海銀監局處罰信息系統？ 黨紀處分 通報批評 內部紀律處分 其他處罰 行政處罰 刑事處罰

【多選題】 第44題:以下哪些機關根據法律程序，可要求銀行協助查詢、凍結、扣劃？（）海關 稅務機關

人民檢察院 人民法院

【多選題】 第45題:員工道德風險預防工作中，對舉報信息處理的特別規定包括（）

各級管理人員和職能部門對篩選和分析后的信息，應在嚴格保密的前提下進行調查，并妥善處置舉報信息

舉報人有知曉事件調查進展程度和調查處理結果的權利，調查處理結束后應當將結果以適當的方式反饋給舉報人

在調查過程中，應保障被調查人的正當合法權益，調查必須合理、合法

各級管理人員和職能部門必須對舉報信息嚴格保密，并對舉報人和被舉報人的身份保密

【多選題】 第46題:《銀行業金融機構案件處置工作規程》所稱銀行業金融機構案件處置工作包括（）案件調查 行政處罰 案件審結

案件信息報送及登記

【多選題】 第47題:《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，銀行業金融機構案件風險信息是指（）收到重大案件舉報線索

大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規 客戶反映非自身原因賬戶資金發生異常

銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規

【多選題】 第48題:案件涉及金額以（）確認金額為準。金融機構 司法機關 公安局 銀監局

【多選題】 第49題:《銀行業金融機構從業人員處罰信息登記表填表說明》明確的其他處罰包括那些方面

責令辭職及應承擔責任的單方辭職或解除勞動合同 解聘職務

扣減績效工資8000元 免職

對勞務派遣人員“退回”

【多選題】 第50題:《關于規范銀行從業人員參與民間融資、非法集資、違規銷售等問責事項的通知》規定，對于問責不到位的機構，其相關直接責任人和直接負責的董事、高級管理人員將依據有關法律法規給予（）等行政處罰。禁止從事銀行業工作

罰款

取消董事、高級管理人員任職資格 警告

【多選題】 第31題:按照《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關案件責任人員的（）案發時主動反映、舉報相關線索的 自查發現、主動揭露案件的

受他人暴力脅迫實施違法違規行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的 因不可抗力造成違法違規的【多選題】 第32題:案件信息臺賬應當包括（）案件調查情況 后續整改情況 案件審結情況 案件信息

【多選題】 第33題:基層機構負責人案件防控考核主要內容包括：（）重要崗位人員管控 案防教育 問題整改 案件防控責任制

【多選題】 第34題:按照《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，以下哪些情形屬于應當對有關案件責任人員從重處理的（）監管嚴重失職，致使內部控制嚴重失效，從而引發案件的 指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規操作，發生案件的 案發后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的 發生重大、惡性案件，或二年內發生同質同類案件的

【多選題】 第35題:下列哪些行為是被明令禁止的：（）

在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章

不對營業終了或營業期間柜員因故結束工作、離開營業場所的現金尾箱庫存情況進行核實

不按規定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業務印章等重要物品

使用他人業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作

【多選題】 第36題:商業銀行內部控制的目標有（）

確保業務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整 確保風險管理體系的有效性

確保商業銀行發展戰略和經營目標的全面實施和充分實現 確保國家法律規定和商業銀行內部規章制度的貫徹執行

【多選題】 第37題:業務授權不得出現以下行為：（）超權限授權 不核實業務授權 不審核憑證授權 不確認客戶真實意愿授權

【多選題】 第39題:《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案防工作辦法的通知》規定，銀行業金融機構應當對（）進行檢查評價，并根據檢查評價結果促進內控管理自我完善。案防管理體系運行情況 外部檢查發現問題整改情況 內部檢查發現問題整改情況 整體案防工作情況

【多選題】 第40題:根據《關于加強商業銀行代銷業務管理的通知》，商業銀行在開展代銷業務過程中應加強()中心環節的管理。信息披露 人員 網點 流程

【多選題】 第41題:《商業銀行合規風險管理指引》規定，商業銀行應綜合考慮合規風險與（）和其他風險的關聯性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。市場風險 操作風險 道德風險 信用風險

【多選題】 第42題:員工道德風險發生時往往表現為（）。在同事間經常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序 當發現員工存在信用卡套現行為時 未按規定履行員工重大事項報告制度

到處散布小道消息或發生不當言論，影響他人或本行榮譽

【多選題】 第43題:在案件后續處置中，下列哪些工作屬于銀監會機構監管部門及銀監局進行督促和評價的范圍之內？（）下階段案件防控工作安排

對銀行業金融機構和有關責任人員的追究情況

案件的司法結論判定 銀行業金融機構整改方案

【多選題】 第45題:根據《商業銀行法》，關于商業銀行分支機構，下列哪些說法是錯誤的？（）撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過總行資金總額的70% 分支機構不具有法人資格 經地方政府批準即可設立 在中國境內應當按行政區劃設立

【多選題】 第46題:《銀行業金融機構案防工作評估辦法》規定，案防評估監管評價等級：評價結果按百分制計算，綜合評分如何劃分檔次 綜合評分70分以下為“紅牌” 綜合評分60分以下為“黑牌”

綜合評分70分（含）以上85分以下為“黃牌” 綜合評分85分（含）以上為“綠牌”

【多選題】 第47題:《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，案件防控工作考評的內容包括（）內控執行力建設 案件責任追究與整改 內審稽核工作力度

案件防控工作組織、工作質量

【多選題】 第48題:根據《關于2014年銀行業案件防控工作的意見》，各銀行業金融機構和銀監局要按照案件、案件風險信息報送的有關規定，及時、準確報送案件和案件風險信息，嚴禁（）。遲報 錯報 漏報 瞞報

【多選題】 第49題:《銀行業金融機構從業人員處罰信息登記表填表說明》明確的內部處分種類包括（）。通報批評 開除 撤職 降級 記過 警告

【多選題】 第31題:下列屬于違反重要物品使用、管理規定的行為且應給予紀律處分的是（）隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關業務憑證、空白憑證和重要文檔資料的違反規定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的 擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或企業銷戶后不按規定回收、銷毀重要空白憑證的 違反規定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

【多選題】 第34題:根據《中國銀監會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監辦發[2012]127號）的要求，以下哪種情況下，銀行機構需密切關注或監視該賬戶。（）連續兩個對賬周期對賬失敗的賬戶

長期交易頻繁的賬戶

賬戶所有者與無業務往來者之間劃轉大額賬款的賬戶 未經銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶

【多選題】 第37題:按照《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，以下哪些情形屬于可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理的（）積極配合案件調查，為案件調查、減少損失、挽回影響發揮重要作用或有重大立功表現的

情節輕微且未造成損害的

主動采取有效措施消除或減輕危害后果的

因緊急避險，被迫采取非常規手段處置突發案件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的

【多選題】 第38題:下面哪幾項屬于銀行業案件？（）某銀行員工丁發放大量假、冒名貸款 某郵儲銀行某區郵政儲蓄所ATM機被撬盜 某農商行副行長乙無故離崗 某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金

【多選題】 第40題:案件責任，是指發生案件的銀行業金融機構及其上級機構的（）在所發生案件當中應負的主要領導責任、重要領導責任和直接責任。直接責任人

作案嫌疑人 分管負責人 主要負責人

【多選題】 第41題:銀監會要求把案件治理的重點放在強化內部控制上，重點抓好內部控制的“六個環節”，這“六個環節”具體指什么？（）內審稽核、違規處罰 空白憑證、金庫尾箱 查詢對賬、輪崗休假 授權卡（柜員卡）、印鑒密押

【多選題】 第42題:根據《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，以下說法正確的是（）

案防工作考評結果將與市場準入、現場檢查頻度、高管人員履職評價及監管評級等監管行為掛鉤

對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業金融機構，上海銀監局將結合監管會談等途經約見其高管層談話

對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業金融機構，上海銀監局將將視情況向其總行、董事會及控股股東、上級主管部門通報

銀行業案防工作考評結果將向全社會進行公開

【多選題】 第43題:按照《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案防工作辦法的通知》規定，以下說法，哪些是正確的()董事長為案件風險防范第一責任人 行長為案防制度執行第一責任人 監事長為案防制度制定第一責任人 董事長為案件風險監督第一責任人

【多選題】 第47題:下列哪些行為屬于《上海銀行業金融機構防范操作風險三十禁》范疇：（）對柜員違規操作行為不制止、不糾正、不處理

本人或強令、指使、暗示、授意下屬越權、違規、違章處理業務 越權代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協議文書 明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告

【多選題】 第50題:銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（）買賣股票 大額舉債

涉黃、涉賭、涉毒 經商辦企業

【多選題】 第33題:下列屬于違反保密規定的行為且應給予紀律處分的是（）利用本人知悉的未經本行公開披露的信息謀利或進行非法活動的

未履行保密義務和相關管理規定，導致未經本行公開披露的信息（如商業信息、客戶信息、財務數據信息等）泄露，造成本行經濟損失或聲譽影響的 未保管好本人系統賬號及密碼，導致信息泄露并造成不良影響的 利用不正當手段獲取未經本行公開披露的信息的

【多選題】 第39題:《關于加強信貸管理嚴禁違規放貸的通知》規定，在貸款風險評價和審批階段，要多方獲取客戶最新融資信息，全面、科學測算貸款需求，嚴格按照規定程序審批貸款，（），嚴禁違規決策審批貸款。

嚴禁授意或支持貸款調查、審查部門或人員撰寫虛假調查報告、審查報告 嚴禁隨意降低準入標準

嚴防員工參與客戶編造虛假材料 嚴防逆程序操作和超權限審批

【多選題】 第40題:以下哪些屬于《中國銀監會辦公廳關于嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動的通知》提出的“四個禁止”（）嚴禁員工組織、參與民間融資或非法集資。

嚴禁員工從事與本行（社）有利害關系的第二職業、經商辦企業或在企業兼職。嚴禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒。

嚴禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發生非正常資金往來.【多選題】 第42題:疏于對營業網點安全管理，導致營業網點通勤門不關閉、電視監控不開啟或不能正常工作，以及下班后網點大門未關閉等，除追究直接責任人責任外，視后果追究（）責任。

保衛部門負責人 分管領導 主要領導 網點負責人

【多選題】 第44題:下列哪一項說法是正確的？（）

銀監會案件稽查部門對整個案件處置工作過程進行評價 銀行業金融機構案件處置堅持專案專檔制度 銀行業金融機構案件的調查實行專案負責制

案件調查工作結束后，銀行業金融機構專案組應形成案件調查報告，直接報送銀監會案件稽查部門

【多選題】 第45題:根據《中國銀監會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監辦發[2012]127號），以下哪些明確屬于柜臺違規行為？（）堅持客戶本人申請網上銀行、本人領取網上銀行數字證書 應客戶要求請自己好友幫忙，并通過好友的賬戶過渡客戶資金 委派會計（授權經理）在授權過程中都應聽從網點負責人的指令 柜員對違規辦理業務的行為進行抵制、報告

【多選題】 第47題:下列哪一項的做法是錯誤的？（）

銀行業金融機構案件審結后，應當直接向銀監會案件稽查部門報送案例材料■ 在案件審結工作中，銀行業金融機構提交案件審結報告即完成案件審結工作 專案組在調查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露

案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據

【多選題】 第49題:根據《關于加強信貸管理嚴禁違規放貸的通知》,各銀行業金融機構在開展違規放貸風險排查時，重點關注哪些領域？ 關注類貸款和違約客戶情況

銀行員工幫助客戶規避制度獲取貸款情況 信貸資產轉讓情況近年新增加的不良貸款

【多選題】 第32題:根據《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（）

銀行工作人員劉某利用職務便利，給予其客戶貸款優惠政策并索要傭金 外部電信詐騙

客戶信用卡被社會不良分子盜刷 銀行前員工王某在離職后參與非法集資

【多選題】 第33題:下列哪些屬于案件確認的標準：（）銀行業金融機構向公安，司法機關報案并立案的 銀監局或其他行政執法部門移送公安、司法機關并立案

銀行業金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的 公安、司法機關立案偵查的

【多選題】 第35題:根據《關于2014年銀行業案件防控工作的意見》，2014年各銀行業金融機構要結合自身業務特點和風險狀況，組織開展以（）等為重點的案件風險排查。員工異常行為 票據 跨業合作 信貸

【多選題】 第39題:根據《關于2014年銀行業案件防控工作的意見》，案發后，銀行業金融機構應根據案件進展情況及時報送（）和案例材料。審結報告 督查報告 整改情況報告 后續調查報告

【多選題】 第40題:《銀行業金融機構案件風險排查管理辦法》規定，銀行業金融機構應當確定整改完成的標準，包括但不限于：（）。風險控制到位 制度完善到位 責任追究到位 行為糾正到位

【多選題】 第44題:監管部門應當將案件發生情況、案件處置、風險化解情況、整改效果、責任追究等內容作為對發案銀行業金融機構進行（）的重要參考 監管計劃制訂 市場準入審批

誡勉談話 監管評級

【多選題】 第47題:《中國銀監會辦公廳關于嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動的通知》要求，加強對于銀行員工參與非法集資活動的管理和處置，必須做好以下幾項工作（）

集中力量對內部員工參與民間融資活動的行為進行風險排查，對發現的問題及時采取措施進行整改，對違規人員要依法依規從嚴處理。

建立和落實管理責任制，對出現重大事件的要及時調整負責人。

梳理完善前、中、后臺的各項內部管理制度，加強對員工行為的監督管理。持續加強員工思想教育，引導員工樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀。

【多選題】 第48題:根據《中國銀監會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監辦發[2012]127號）加大對重點賬戶、高風險賬戶的監控要求，以下哪些說法是正確的？（）對于值得高度關注的賬戶，原則上按季采取上門對賬的方式并收取對賬回折 對于異動、可疑、高風險賬戶，要求必須逐月采取上門對賬的方式，核對發生額和余額并收取余額對賬回折

對于異動、可疑、高風險賬戶，各機構可以根據自身特點，分別采取上門對賬、協議對賬、網銀對賬等多種方式對賬

對于值得高度關注的賬戶，原則上逐月采取上門對賬的方式并收取對賬回折

【多選題】 第99題：《銀行業金融機構案件風險排查管理辦法》規定，銀行業金融機構高級管理層統一組織案件風險排查工作，主要內容包括：（）

制定、審查和監督執行案件風險排查的程序和具體操作規程 根據排查內容，確定排查牽頭部門

審定案件風險排查報告，全面掌握案件風險排查的總體情況 研究建立具有本機構特色的常態化風險排查機制

【多選題】 第100題：《銀行業金融機構案件風險排查管理辦法》規定，案件風險排查牽頭部門具體負責排查工作的組織和實施，主要內容包括：（）制定、審查和監督執行案件風險排查的程序和具體操作規程

監督、檢查案件風險問題整改和責任追究情況，確保整改和問責到位 審定案件風險排查報告，全面掌握案件風險排查的總體情況 根據年度案件風險排查計劃擬定排查工作方案

【判斷題】 第51題:根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》有關規定，銀行業監督管理機構對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的賬戶一經查實，可以直接凍結。正確 錯誤

【判斷題】 第52題:銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶具備資質條件墊資，有利于增加發卡量和降低銀行卡授信風險。正確 錯誤

【判斷題】 第53題:案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生后12小時以內。案件信息報送的時點是案件確認后12小時之內。正確 錯誤

【判斷題】 第54題:銀行業金融機構可根據業務需要隨意查詢個人信用報告。正確 錯誤

【判斷題】 第55題:銀行業金融機構柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行專人負責制，統一集中，妥善保管，按章使用。正確 錯誤

【判斷題】 第56題:《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，案件調查結束后，確認被暫停職務的人員履行了相關職責的，可予恢復原職。正確

錯誤

【判斷題】 第57題:案件處置三項制度從2011年1月1日起執行。正確

錯誤

【判斷題】 第58題:商業銀行應遵循風險隔離原則，嚴格隔離自有產品和代銷產品。正確

錯誤

【判斷題】 第59題:對于發生重大違法違規行為的離職銷售人員，可不予追究管理人員管理責任。正確 錯誤

【判斷題】 第60題:《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，案件責任人員被撤職后，二年內不得安排擔任同職（級）及以上職務。正確

錯誤

【判斷題】 第61題:根據《關于2014年銀行業案件防控工作的意見》，在對案件有關管理人員進行責任追究時，可以經濟處罰或其他問責方式代替紀律處分。正確 錯誤

【判斷題】 第62題:銀行業金融機構發生的民事案件和行政案件有關信息屬于《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》所指的案件信息。正確 錯誤

【判斷題】 第63題:根據《關于上海銀行業金融機構離職人員問責有關事項的通知》，對于曾在本機構任職，但問責時已離職人員的，各銀行業金融機構可將違規問題直接移送離職人員現任職單位處理。正確 錯誤

【判斷題】 第64題:商業銀行操作風險事件是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部因素所造成財務損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。正確

錯誤

【判斷題】 第65題:案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。正確 錯誤

【判斷題】 第66題:《銀行業金融機構案件風險排查管理辦法》規定，各銀行業金融機構發生案件或案件風險事件后，應對有關排查工作開展情況進行檢查，并根據檢查情況追究排查不盡職的責任。正確 錯誤

【判斷題】 第67題:商業銀行可以利用本行渠道向個人客戶銷售或推介非本行發行的產品。正確 錯誤

【判斷題】 第68題:銀行業金融機構業務主管部門和稽核部門應對業務單位特別是基層業務單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。正確

錯誤

【判斷題】 第69題:銀行業金融機構案件防控工作聯席會議各參會單位對聯席會議作出的決議或決定可以不履行。正確 錯誤

【判斷題】 第70題:商業銀行的內部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統垂直管理。正確

錯誤

【判斷題】 第71題:銀行業應加強監控設施的維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于三個月為宜。正確

錯誤

【判斷題】 第72題:銀行業機構從業人員凡是發生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關。正確

錯誤

【判斷題】 第73題:銀行業金融機構從業人員可以從事民間借貸活動。正確 錯誤

【判斷題】 第74題:《關于規范銀行從業人員參與民間融資、非法集資、違規銷售等問責事項的通知》規定，違規使用銀行業金融機構重要空白憑證、公章、密鑰等，套取銀行業金融機構信用參與非法集資等活動的；應給予解除勞動合同處理。正確 錯誤 【判斷題】 第75題:《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》指出，根據案件定義和分類，如果銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的，銀行業金融機構則無需報送此類案件。正確 錯誤

【判斷題】 第76題:銀行業金融機構案件防控工作聯席會議形成的決議或決定以會議紀要形式發送各參會單位。正確

錯誤

【判斷題】 第77題:《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》規定，外部人員實施的網銀詐騙、電話銀行詐騙等案件，一般按季度報送案件數據。正確 錯誤

【判斷題】 第78題:禁止開戶前不核對企業開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯網核查系統核查單位法定代表人、法定代表人授權的經辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。正確

錯誤

【判斷題】 第79題:對于有銷售起點金額要求的產品，商業銀行應在銷售時主動告知客戶。正確 錯誤

【判斷題】 第80題:《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》要求，案發層級機構領導應當參與具體案件問責工作。

【判斷題】 第51題:營業網點負責人主要負責業務拓展，安全防范工作可交保安員負責，非營業時間無須進行安全巡查。正確 錯誤

【判斷題】 第53題:《關于規范銀行從業人員參與民間融資、非法集資、違規銷售等問責事項的通知》規定，借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財的；至少應給予解除勞動合同處理。正確 錯誤

【判斷題】 第54題:《關于規范銀行從業人員參與民間融資、非法集資、違規銷售等問責事項的通知》規定，利用職務上的便利，盜竊、詐騙、貪污、挪用、侵占銀行、客戶資金或其他財產以及收受賄賂的；應給予開除處理。正確

錯誤

【判斷題】 第55題:《關于規范銀行從業人員參與民間融資、非法集資、違規銷售等問責事項的通知》規定，組織、參與、開展民間借貸、違規擔保的；至少應給予解除勞動合同處理。正確

錯誤

【判斷題】 第56題:《銀行業金融機構案件風險排查管理辦法》規定，案件風險排查中發現的重大案件線索、重大違規問題，可由問題所在機構自行調查。正確 錯誤

【判斷題】 第57題:《銀行業金融機構案件處置工作規程》所稱的案件包括因經濟糾紛引起的民事案件。正確 錯誤

【判斷題】 第58題:營業網點發生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網點正常營業。營業網點負責人應做好說服勸導工作，穩住客戶情緒，控制事態發展。正確

錯誤

【判斷題】 第59題:銀監會直接監管的銀行業金融機構總部和各銀監局按照《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》報送《案件信息確認報告》時，無需同時明確案件所屬類別，案件所屬類別待案件最終定性后報送。正確 錯誤

【判斷題】 第60題:按照《上海銀行業從業人員處罰信息管理辦法》, 處罰信息使用人員可為他人提供查詢到的處罰信息，并下載和打印。正確 錯誤

【判斷題】 第62題:《銀行業金融機構從業人員處罰信息登記表填表說明》規定，如果一員工因為兩件或兩件以上事情受到多種處罰或處分，可只填寫一張處罰信息表進行上報。正確 錯誤

【判斷題】 第64題:重大突發事件報告可以由經辦部門直接上報。正確 錯誤

【判斷題】 第65題:轄內銀行業金融機構重大突發事件的報告工作均由銀監會負責。正確 錯誤

【判斷題】 第66題:《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，案件問責方式可以合并使用，銀行業金融機構可以以經濟處理或其他問責方式代替紀律處分。正確 錯誤

【判斷題】 第68題:基層機構負責人案件防控年度考核，關鍵在于年底迎接考核時突擊做好準備工作。正確 錯誤

【判斷題】 第70題:嚴禁銀行員工違規代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規代客戶保管身份證件、現金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。正確

錯誤

【判斷題】 第72題:銀行業金融機構執行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。正確 錯誤

【判斷題】 第76題:案件信息報送及登記按照《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》執行。正確

錯誤

【判斷題】 第77題:《上海銀行業從業人員處罰信息管理辦法》規定，處罰信息系統被查詢人被監管部門處以取消終身或者一定期限高管任職資格、禁止終身或一定期限從事銀行業工作的，并且處罰處于執行期間內的，直接顯示處罰信息。正確 錯誤

【判斷題】 第78題:《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》要求銀行業金融機構報送的信息分為：銀行業金融機構案件風險信息（簡稱案件風險信息）和銀行業金融機構案件信息（簡稱案件信息）兩類。正確

錯誤

【判斷題】 第51題:銀行業金融機構下級會計主管變動應當經上級機構會計部門同意。正確

錯誤

【判斷題】 第52題:當司法機關結論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準填報案件統計信息。正確 錯誤

【判斷題】 第55題:嚴禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。正確 錯誤

【判斷題】 第56題:《關于規范銀行從業人員參與民間融資、非法集資、違規銷售等問責事項的通知》規定，與外部犯罪分子勾結或為其犯罪活動提供幫助侵害本行或客戶利益的；應給予解除勞動合同處理。正確

錯誤

【判斷題】 第57題:銀行業機構要把操作風險管理和監管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發現隱患，堵塞漏洞。正確 錯誤

【判斷題】 第61題:銀行業金融機構案件調查、監管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個人披露有關情況。正確 錯誤

【判斷題】 第63題:《銀行業金融機構案件風險排查管理辦法》規定，銀行業金融機構案防工作分管行長承擔本機構案件風險排查工作的第一責任。正確 錯誤

【判斷題】 第64題:為了加強基層營業機構內部控制機制建設，各級機構可以設立內部控制合規管理崗，有效消除內部控制盲點。正確

錯誤

【判斷題】 第65題:根據《關于加強信貸管理嚴禁違規放貸的通知》,各銀行業金融機構在貸款受理環節，要嚴格審查客戶準入資格，嚴防利用不真實生產經營信息和虛假資料騙取貸款。正確 錯誤

【判斷題】 第67題:案件風險信息在確認為案件之前，應先納入案件統計系統。正確 錯誤

【判斷題】 第70題:銀行業金融機構和其他參與辦案機構是銀監會銀行業金融機構案件防控工作聯席會議組成部門，需要出席聯席會議。正確 錯誤

【判斷題】 第73題:由于路支行副行長主要負責內控工作，因此路支行行長對發生案件負次要領導責任。正確 錯誤

【判斷題】 第76題:《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業金融機構離職人員對離職前的案件發生負有責任的，銀行業金融機構應當做出責任認定，并報告監管機構。正確

錯誤

【判斷題】 第77題:《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，在集體決策的違法違規行為中明確表達不同意見且有記錄的屬于從輕或減輕處理情節。正確 錯誤

【判斷題】 第78題:銀行業金融機構在發現案件后，只有在案件完全調查清楚后方可向銀行業監管部門報告。正確 錯誤

【判斷題】 第80題:銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關系。正確 錯誤

【判斷題】 第51題:在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。正確 錯誤

【判斷題】 第52題:《關于加強商業銀行代銷業務管理的通知》規定，商業銀行應在營業網點建立個人產品信息查詢平臺，未在平臺上收錄的產品，不可在營業網點銷售。正確

錯誤

【判斷題】 第60題:根據《關于加強信貸管理嚴禁違規放貸的通知》,在貸后檢查階段，要加強對客戶貸款使用的監督，及時跟蹤客戶經營狀況，定期電話核實了解押品狀況，嚴防貸款被挪用、資產被轉移、擔保被懸空。正確

錯誤

【判斷題】 第65題:《關于規范銀行從業人員參與民間融資、非法集資、違規銷售等問責事項的通知》規定，介紹機構和個人參與高利貸或向機構和個人發放高利貸的；至少應給予解除勞動合同處理。正確

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【判斷題】 第68題:禁止預留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。正確

錯誤

【判斷題】 第70題:《關于規范銀行從業人員參與民間融資、非法集資、違規銷售等問責事項的通知》規定，違規向客戶銷售或推介非本行發行、代理的產品的；至少應給予解除勞動合同處理。正確

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【判斷題】 第71題:《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案防工作辦法的通知》要求，銀行業金融機構應當設立一名合規總監或指定一名高級管理人員負責本機構合規及案防工作。正確

錯誤

【判斷題】 第75題:《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，發生重大、惡性案件的，銀行業金融機構只需追究案發層級機構及其上一級機構案件責任人員的責任。正確 錯誤

【判斷題】 第77題:《關于加強商業銀行代銷業務管理的通知》規定，商業銀行應遵循系統控制原則，完善本行代銷業務系統，確保系統安全，穩定運行，做到銷售過程“機控到位”。正確

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【判斷題】 第79題:案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的金額為準。正確

錯誤

【判斷題】 第55題:《上海銀行業從業人員處罰信息管理辦法》規定，處罰信息除刑事處罰和上海銀監局做出的取消董事、高級管理人員終身任職資格、禁止終身從事銀行業工作的行政處罰外，其他處罰信息保存的有效期為處罰終止日期后5年。正確

錯誤

【判斷題】 第62題:根據《關于加強信貸管理嚴禁違規放貸的通知》,在貸前調查環節，要認真核實客戶貸款需求和申貸資料的真實性，客觀評價客戶還款能力，嚴防利用虛假資料或虛假擔保等騙取貸款。正確 錯誤

【判斷題】 第63題:《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案防工作辦法的通知》要求，案防工作考核應納入經營績效考核中。正確 錯誤

【判斷題】 第66題:《銀行業金融機構案件風險排查管理辦法》規定，案件風險排查是指銀行業金融機構組織開展的，以防范案件風險、查處糾正違法違規行為為目的的監督檢查活動。正確 錯誤

【判斷題】 第71題:商業銀行業務授權應適當、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權，事后補書面材料。正確 錯誤

【判斷題】 第74題:嚴禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。正確

錯誤

【判斷題】 第77題:理財經理經主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉賬、購買理財產品等業務。正確 錯誤

【判斷題】 第79題:營業場所展示柜不得擺放貴金屬實物，擺放展品應注明“仿制品”。正確 錯誤

【判斷題】 第99題：《商業銀行合規風險管理指引》規定，合規是商業銀行所有員工的共同責任，并應從商業銀行基層做起。

正確

錯誤

【判斷題】 第100題：各銀行業金融機構應加強對員工行為的監督管理，特別是要關注員工“八小時”以外的行為。

正確

錯誤

【判斷題】 第101題：根據《銀行業既然弄機構案防工作評估辦法》，銀行業金融機構案防工作評估主要是監管部門評價，不需要銀行業金融機構自我評估。

正確

錯誤

【判斷題】 第102題：按照《關于上海銀行業金融機構離職人員問責有關事項的通知》，離職人員去向不明，原任職銀行業金融機構應將擬處理意見按“監管部門認為需要報送類”報處罰信息，由上海銀監局直接錄入從業人員處罰信息系統后進行特定標識。正確

錯誤

第二篇：銀行業機構案件防控知識競賽題+答案

銀行業機構案件防控知識競賽題

一、單選題

1、銀行業金融機構自查發現案件責任追究區別對待政策適用于（A）的案件。

A自然人作案 B內外勾結作案 C集體作案 D單位犯罪

2、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生后（C）以內。A 6小時以內 B 12小時以內 C 24小時以內 D 48小時以內

3、案件防控長效機制的良性循環應當是：（A）A排查—整改—提高—再排查 B制度—執行—檢查—修訂制 C制度—執行—反饋—檢查—修訂制度 D制度—排查方案—整改—修訂制度—執行

4、以下內容不符合《銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定的是（C）。

A應當建立起完善的案件防控工作督導、監管體系

B內發生非自查發現重大、惡性案件的，考評結果一票否決

C在案件防控工作考評中，沒有轉發銀監會《重大突發事件報告制度》，相關工作一票否決

D應當從組織、人員、制度等各方面保障案件（風險）信息報送的迅速、準確和全面

5、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）A開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書

B客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字

C對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D對客戶資料必須嚴格保管

6、商業銀行經營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業務，均應體現（B）的要求。

A制度先行于業務 B內控優先

C發展是根本，管理是保障 D合規人人有責

7、根據監管規定，說法不正確的是:（C）

A銀行發生案件，不論是否自查發現，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關人員，都應移送司法機關依法處理

B銀行在自查發現案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導致意見錯誤的，應追究有關人員責任

C銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發現的案件，可以按照有關規定免除責任并不予上追兩級責任

D銀行高管人員涉案參與的案件、經國家機關或監察機構檢查揭露的案件，應按照有關規定問責并上追兩級責任

8、下列哪項不屬于案件防控“六個環節”之一:（A）A槍支彈藥 B授權卡 C空白憑證 D查詢對賬

9、《銀行業金融機構案件處臵工作規程》規定，銀行業金融機構發生案件后，應當根據案件的性質和金額組成由相應層級的管理人員負責的（A）。

A專案組 B調查組 C檢查組 D督查組

10、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。

A對符合銀監會《重大突發事件報告制度》重大突發事件報送標

準的案件風險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應上報案件風險信息

B案件風險信息在確認為案件之前納入案件統計系統，在被撤銷后從系統中移除

C如經調查確認案件風險信息不構成案件，應當立即報送《案件風險信息撤銷報告》

D案件信息中涉及的金額以本機構排查的金額為準

12、《銀行業金融機構案件處臵工作流程》所稱的案件的性質屬于（B）

A 行政案件 B 刑事案件

C 因經濟糾紛引起的民事案件 D 商業賄賂案件

13、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A操作風險 B信用風險 C市場風險

D流動性風險

14、下列哪項不屬于市場準入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施：（D）

A機構準入與銀行輪崗輪調和強制休假制度掛鉤 B機構準入與銀行人力資源配臵水平掛鉤

C機構準入，業務準入、高管準入與干部和員工職業操守教育培訓掛鉤

D實施對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤

15、柜員外庫領用重要憑證時，應及時清點，清點工作應在（A）進行。

A監控下 B雙人會同下 C會計主管視線范圍內 D內庫柜員視線范圍內

16、企業銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：（B）

A告知客戶自己銷毀

B當客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 C讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶 D柜員當客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶

17、銀行業金融機構的（A）應對其經營活動的合規性負最終責任。

A董事會 B高管層 C合規管理部門 D風險管理部門

18、銀監會《關于加強案件防控落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見》中,要求銀行業金融機構重點對高風險網點、高風險業務、（D）、高風險崗位的操作規范和業務程序進行評估。

A高風險賬戶 B高風險客戶 C高風險部門 D高風險環節

19、銀行業金融機構應當嚴格執行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜。

A款 B密 C印 D單

20、銀行業金融機構應當對關鍵崗位實行（C）的人員輪換和強制休假制度。

A定期 B不定期 C定期或不定期 D短期

21、下列哪項不屬于防范操作風險內控“十個聯動”？（C）A完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動

B查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯動 C激勵員工揭發舉報與員工薪酬制度的配套與聯動 D重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯動

22、下列哪一項的做法是正確的？（A）

A 專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據。B 專案組在調查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露。C 銀行業金融機構案件審結后，應當及時向銀監會案件稽查部門報送案例材料。

D 在案件審結工作中，銀監局報送銀行業金融機構的案件審結報告后，即完成案件審結工作。

23、輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求（A）A 100% B 80% C 70% D 60% 24、為提高營業機構委派會計（授權經理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過（C）年。

A 4 B 3 C 2 D 1

25、基層營業機構負責人輪崗期限最長不超過（B）年。

A 4 B 3 C 2 D 1

26、鑒于各銀行業金融機構機構柜員的配臵、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過（D）年。

A 4 B 3 C 2 D 1

27、下列哪個機構對案件處臵工作負直接責任？（D）A 銀監會相關機構監管部門 B 銀監會案件稽查部門 C 案發地銀監局 D 銀行業金融機構

28、辦理開戶、變更、掛失等業務時，不得存在以下哪些行為（B）

A 受理企業賬戶開戶、變更或掛失補辦印鑒時，需核對企業證明文件文件原件

B受理企業賬戶開戶、變更或掛失補辦印鑒時，無需核查單位法定代表人、授權人身份

C 受理個人賬戶開戶申請或開通網銀時，需要核實申請人意愿。

D受理個人賬戶開戶申請或開通網銀時，需要核實申請人身份信息。

29、營業終了，業務印章必須隨現金入庫保管。對于行政公章、重要業務印章，實行“雙人保管、（D）”的原則，即實行用印審批登記制度，印章雙人保管、共同見證、使用分離。

A互相監督 B約束監督 C相互制約 D互相復核

30、存款風險滾動式檢查制度是存款業務（C）的內部檢查制度。A制度合理性 B制度有效性

C操作合規性 D操作全面性

31、存款風險滾動式檢查制度的檢查對象是（C）A對公結算賬戶中核算的本幣存款 B對私結算賬戶中核算的本、外幣存款 C對公結算賬戶中核算的本、外幣存款 D對私結算賬戶中核算的外幣存款

32、下列哪類人不屬于案件專項治理工作排查的“九種人”（C）A個人、家庭負債較大的

B在職工作超過強制休假、輪崗規定時限的

C在行社有正常消費貸款的 D已經出現違規行為的

33、對現金柜臺內部、敞開柜臺全景和私人理財操作柜等重要部位的監控錄像保存期要堅持（D）天。

A 1天 B 30天 C 60天

D 90天

34、下列說法正確的是：（D）

A已調離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用

B日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情

C中午現金柜員自己清點完尾箱后可以離開現金柜出去午餐 D開戶前應審核企業開戶證明文件原件。

35、內部控制是商業銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行（A）的動態過程和機制。

A事前防范、事中控制、事后監督和糾正 B事前防范 C事后監督和糾正 D分散、轉移

36．內部控制應當滲透商業銀行的各項業務過程和各個操作環節，覆蓋（C）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應當有案可

查。

A重要部門和崗位 B決策層

C所有的部門和崗位 D需要風險控制的崗位

37．案件治理的六個重點環節是：授權卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、（D）。

A流程建設 B制度建設 C日常教育 D輪崗休假

38．銀監會針對各類案件的特點、成因，先后提出了防范操作風險的“十三條意見”，明確了案件治理的“六個重點環節”，推行了強化內控管理的“十個（C）”，制定了建立案件治理長效機制的“十項措施”。

A制度建設 B機制建設 C聯動建設 D文化建設

39.銀行業金融機構操作風險是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部事件所造成（B）的風險。

A意外 B損失 C事故

D案件

40、銀行業金融機構內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。

A優先 B漸進 C獨立 D可控

41、下列那一項的說法是錯誤的？（A）

A 案件調查工作結束后，銀行業金融機構專案組應形成案件調查報告，報送銀監會案件稽查部門

B 銀行業金融機構案件的調查實行專案負責制 C 銀行業金融機構案件處臵堅持專案專檔制度

D 銀監會案件稽查部門對整個案件處臵工作過程進行評價

42、合規風險是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受以下哪些風險：（D）

A法律制裁、民事處罰、輕微財務損失 B民事處罰、輕微財務損失、員工流失 C法律制裁、輕微財務損失、員工流失

D法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失

43、根據監管部門有關規定，商業銀行合規內審人員占全體從業人員的比例應為（C）。

A 0.5% B 1% C 2%

D 5%

44、分支行案件防控的第一責任人是：(B)A總行行長 B分支行行長

C分支行分管風險的副行長 D分支行分管會計的副行長

45、《銀行業從業人員職業操守》的“懲戒措施”中規定：對違反本職業操守的銀行業從業人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節嚴重的，應（B）。

A開除 B通報同業 C解除勞動合同 D罰款

46、案件（風險）信息報告應遵循及時、真實的原則，堅持“（A）”。A一情一報 B一情多報 C多情一報 D有情不報

47、下面哪一項不屬于銀行業案件？（B）A 某支行分理處柜員甲某挪用資金 B 某農商行副行長無故離崗

C 某郵儲銀行某區郵政儲蓄所ATM機被撬盜 D 某銀行員工丁某發放大量假、冒名貸款

48、下面哪一項不屬于案件風險信息報送的范疇？（D）

A銀行業金融機構員工可能涉及案件但尚未確認的情況 B 大額授信企業負責人失蹤，可能演化為案件 C 媒體披露或在社會某一范圍內傳播的案件線索

D 銀行業金融機構員工無故離崗或失蹤一兩天，事后查明離崗原因導致案件發生的可能性很小

49、對符合銀監會《重大突發事件報告制度》中重大突發事件報送標準的案件風險信息，在按照該制度要求的方式報送的同時（A）

A 必須以《案件風險信息快報》的形式報送銀監會案件稽查局 B 必須以《案件風險信息快報》的形式報送銀監會機構監管部門

C 應當將該《重大突發事件報告》抄送銀監會案件稽查局 D 應當將該《重大突發事件報告》抄送銀監會機構監管部門 50、《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，安全評估實行量化管理，根據評估內容和標準打分，累計得分在（B）的銀行業金融機構列為安全防范合格單位。

A 95分（含）以上 B 85分（含）以上 C 80分（含）以上 D 65分（含）以上

二、多選題

1、案件責任，是指發生案件的銀行業金融機構及其上級機構的（ABC）在所發生案件當中應負的主要領導責任、重要領導責任和直接責任。

A主要負責人

B分管負責人 C直接責任人 D作案嫌疑人

2、銀行業金融機構（ABCD）等，應按照有關規定問責并上追兩級責任。

A在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件 B因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發現的案件 C銀行業金融機構高管人員涉嫌參與的案件 D經國家有關機構或監管機構檢查揭露的案件

3、自查發現案件，是指銀行業金融機構在日常經辦業務和經營管理中，通過（ABD）和檢查監督等途徑發現異常情況或線索，并采取得當措施，自行揭露的案件。

A內部相互監督 B管理監督 C外部監督 D內審監督

4、《銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，案件防控工作考評的內容包括（ABCD）

A案件防控工作組織、工作質量 B內審稽核工作力度 C內控執行力建設 D 案件責任追究與整改

5、《銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，內控執行力建設主要考核：（ACD）

A是否對各項業務制定了全面、系統的政策、制度和程序 B是否在的工作部署、指標考核、激勵與懲戒的安排中體現了案件防控工作的重要位臵

C能否采取有效措施來規范各項業務操作

D是否通過對內控的實效性進行檢查、對案件風險進行排查

6、根據操作風險銀監會操作風險“十三條”意見，以下說法正確的是（ABCD）.A要加強對可能發生的賬外經營的監控

B要嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時的行為，建立相應的行為失范監察制度

C要加強對基層行的合規性監督 D要切實加強稽核建設

7、基層機構負責人案件防控考核主要內容包括：（ABCD）A案件防控責任制 B重要崗位人員管控 C案防教育 D問題整改

8、業務授權不得出現以下行為：（ABCD）A不確認客戶真實意愿授權 B不審核憑證授權 C不核實業務授權 D超權限授權

9、內審在案件防控工作中的思路及重心由（AB），向防范操作風險及案件風險，提升內控水平轉移。

A 發現

B 揭露違法、違規行為 C 高風險賬戶 D 異動

10、銀監會提出銀行業金融機構案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）

A實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B將案件與業務規模掛鉤 C將案件與銀行業評級掛鉤 D將案件與高管人員動態監管掛鉤

11、案件涉及金額以（BC）確認金額為準。A銀監局 B公安局 C司法機關 D金融機構

12、銀行業金融機構案件處臵三項制度包括（ACD）A《銀行業金融機構案件處臵工作規程》 B《銀行業金融機構案件防控工作管理制度》

C《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》 D《銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度》

13、《銀行業金融機構案件處臵工作規程》規定，專案組在案件調查過程中應當履行哪些職責（ABCD）

A啟動應急預案，清查賬目

B查清基本案情，確定案件性質，及時向銀監局書面報告 C查找內部制度和執行情況存在的問題，厘清案件有關責任 D總結發案原因和教訓，提出整改措施和有關責任人處理意見

14、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，銀行業金融機構案件風險信息是指（ABCD）

A銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規

B客戶反映非自身原因賬戶資金發生異常 C大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規 D收到重大案件舉報線索

15、疏于對營業網點安全管理，導致營業網點通勤門不關閉、電視監控不開啟或不能正常工作，以及下班后網點大門未關閉等，除追究直接責任人責任外，視后果追究（ABCD）責任。

A網點負責人 B保衛部門負責人 C分管領導 D主要領導

16、銀行業員工發現下列哪些情況，須第一時間向部門經理或上級主管部門報告？（ABCD）

A案件和案件隱患 B風險事件 C重大內控漏洞 D員工行為失范

17、根據監管規定，下列哪些屬于銀行業金融機構自查發現案件 的情形？（ABCD）

A在業務流程中，關聯崗位員工發現異常情況或案件線索，經反映舉報并采取后續措施發現的案件

B在本機構組織的全面檢查、專項檢查或本機構內審監察部門在常規性、突擊性檢查中發現異常情況或案件線索，經本機構負責人研究并采取后續措施發現的案件

C在總行組織的全面檢查、專項檢查或總行內審、監察部門在常規性、突擊性檢查中發現異常情況或案件線索，責成或會同該機構采取后續措施發現的案件

D作案嫌疑人迫于內部監督檢查、信訪舉報核查、崗位輪換、強制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動向本機構坦白交待發現的案件

18、下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）

A不對營業終了或營業期間柜員因故結束工作、離開營業場所的現金尾箱庫存情況進行核實

B不按規定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業務印章等重要物品

C使用他人業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作 D在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章

19、“一案四問”是問責：（ABCD）A發案人 B知情人 C未履職人 D領導（決策人）

20、《商業銀行合規風險管理指引》規定，商業銀行應綜合考慮合規風險與（ABC）和其他風險的關聯性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。

A信用風險 B市場風險 C操作風險 D道德風險

21、《銀行業金融機構案件處臵工作規程》所稱銀行業金融機構案件處臵工作包括（ABC）

A案件信息報送及登記 B案件調查 C案件審結 D行政處罰

22、下列哪些屬于案件確認的標準：（ABC）A公安、司法機關立案偵查的

B銀行業金融機構向公安，司法機關報案并立案的 C銀監局或其他行政執法部門移送公安、司法機關并立案 D銀行業金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的

23、根據監管規定，銀行業金融機構應將案件風險的審計作為一項重要風險融入（ABCD）以及其他日常監督活動中。

A 信貸業務審計 B 會計業務審計 C 重要崗位人員履職審計

D 出納業務審計

24、《商業銀行合規風險管理指引》所稱合規風險，是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受（ABCD）的風險。

A法律制裁 B監管處罰 C重大財務損失 D重大聲譽損失

25、在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。

A．各分支行行長是本單位內部控制體系建設和案件防控工作第一責任人，對本單位經營管理的合規性和案件防控工作負第一責任

B．要全面落實案件防控目標責任制，層層簽訂案件防控目標責任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機制

C．對未完成責任目標或發生重大案件的，要扣減相應責任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評中一票否決

D．要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴查嚴處的同時，對舉報人要予以重獎

26、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC）A經商辦企業 B大額舉債 C涉黃、涉賭、涉毒 D買賣股票

27、自助設備操作防范風險主要做好以下幾點：（ABCD）

A自助設備操作員不得由自助設備密碼保管員兼任 B雙人拿取自助設備吞沒卡 C網點必須不定期核查自助設備庫存

D網點必須設臵存放自助設備鑰匙箱的專用保險箱

28、禁止違規代客戶保管（ABCD）等重要資料和貴重物品。A身份證件 B現金 C存單（折）D有價單證

29、嚴禁（ABD）客戶信息。A出賣 B泄露 C內部使用 D修改

30、嚴禁辦理沒有真實貿易背景的（BCD）。A現金業務 B票據承兌業務 C票據貼現業務 D信用證業務

31、嚴禁違規代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業務。A開立 B變更 C撤消 D凍結

32、銀行業金融機構從業人員應當自覺抵制并積極向有關部門舉報（ABCD）。

A商業欺詐活動 B非法集資活動 C高利貸活動 D黃賭毒活動

33、下列屬于違規操作且應給予紀律處分的是：（ABCD）A授意、協助客戶編造虛假材料套取銀行信用的

B辦理沒有真實貿易背景的票據承兌、貼現業務或信用證業務，造成不良授信、本行聲譽或經濟損失的

C通過不正當競爭方式營銷本行業務和產品，造成本行經濟或聲譽損失的

D通過拆分規模、降低標準、縮減金額等化整為零的方式規避上一級審批、審核的

34、對被動發現的案件，以及反復發生的同質同類案件，必須嚴格按照（ACD）的要求落實責任。

A一案四問責 B上追一級 C上追兩級 D雙線問責

35、下列屬于違反重要物品使用、管理規定的行為且應給予紀律處分的是（ABCD）

A違反規定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

B擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或企業銷戶后不按規定回收、銷毀重要空白憑證的

C隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關業務憑證、空白憑證和重要文檔資料的

D違反規定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

36、下列哪些屬于案件信息臺賬包括的內容。（ABCD）A案件信息 B案件調查情況 C案件審結情況 D后續整改情況

37、商業銀行應當建立有效的內部控制（BC）機制，業務部門、內部審計部門和其他人員發現的內部控制的問題，均應當有暢通的報告渠道和有效的糾正措施。

A指導 B報告 C糾正 D反饋

38、商業銀行應當根據資金交易的風險程度和管理能力，就（ABC）等對資金交易員進行授權。

A交易品種 B交易金額 C止損點 D止盈點

39、商業銀行應當對存款賬戶實施有效管理，建立和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業務臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對（AB）、可參與對賬人員等做出明確規定。

A對賬頻率 B對賬對象 C對賬地點 D對賬方式

40、商業銀行應當對每日營業終了的賬務實施有效管理，當天的票據當天入賬，對(AC)，應當履行內部審批、登記手續。

A發現的錯賬 B壓單壓票

C未提出的票據或退票 D退票

41、下哪些事項可引發商業銀行操作風險。（BCD）A不完善或有問題的外部程序 B不完善或有問題的內部程序 C員工和信息科技系統 D外部事件

42、銀行員工下列哪幾種行為被監管部門所禁止？（ABCD）A銀行員工個人卡（賬）與企業賬戶發生資金往來 B銀行員工為親屬和朋友代開賬戶 C銀行員工為客戶墊款、提取現金、購匯

D在工作時間為企業代處理賬務，在營業場所為企業保管賬冊、票據印鑒、密碼等

43、堅決禁止采用（abc）等方式來代替輪崗制度的落實。A 離崗休假 B 代班休假 C 離崗審計 D 強制休假

44、銀行發生案件的涉案金額或案件累計金額達到規定數額的，則（ABCD）。

A1年內不得發行長期次級債務等監管資本工具補充附屬資本 B1年內不得新設境內外分支機構，不得發起設立或投資入股非銀行金融機構

C1年內不得開辦新業務

D依法取消相關高管人員一定時期直至終身的任職資格

45、柜員卡使用方面，不得存在以下行為（AC）A 復制、盜用、超權持有操作卡、授權卡 B 柜員辦理本人業務

C 將個人名章、操作卡、授權卡、密碼交他人使用 D 代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證

46、銀行賬戶管理方面，不得存在以下哪些行為（ABCD）A 獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息 B 利用客戶賬戶過渡本人資金

C 違規使用內部賬戶為客戶辦理支付結算業務

D 空存、空取資金

47、實施存款風險滾動式制度要遵循存款哪些原則：（ACD）A 大額存款優先檢查的原則 B 交易量比率優先檢查的原則 C 存款異常變動檢查的原則 D重點賬戶存款變動優先檢查的原則

48、在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。

A．各分支行行長是本單位內部控制體系建設和案件防控工作第一責任人，對本單位經營管理的合規性和案件防控工作負第一責任

B．要全面落實案件防控目標責任制，層層簽訂案件防控目標責任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機制

C．對未完成責任目標或發生重大案件的，要扣減相應責任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評中一票否決

D．要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴查嚴處的同時，對舉報人要予以重獎

49、合規風險管理體系應包括以下哪些基本要素（ABCD）A 合規政策 B 合規風險管理計劃

C 合規風險識別和管理流程 D 合規培訓與教育制度

50、對自查發現的案件，在管理責任追究上可作從輕處罰。以下哪幾種情況可從輕、減輕追究相關人員（ABCD）

A 案發前發現內控中存在問題并及時提示風險、提出整改要求，或曾主動反映、舉報案件線索的。

B 案發后及時主動追繳資金和積極賠償損失的 C 在暴力脅迫情況下行為適當的 D 自查發現、主動暴露和暴露案件的

三、判斷對錯

1、銀行業金融機構對案件處臵工作負直接責任。（對）

2、銀監會出臺的柜臺業務禁止性規定是柜臺業務操作的高壓線，一旦違反視同案件進行處罰和嚴肅問責。（對）

3、基層機構網點負責人進行輪崗后，不必再對其實施離任審計。（錯）

4、同一營業機構的委派會計（授權經理）和網點負責人在輪崗時不能同時同向進行。（對）

5、銀行業金融機構發生的民事案件和行政案件有關信息屬于《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》所指的案件信息。（錯誤）

6、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生后12小時以內。案件信息報送的時點是案件確認后12小時之內。（錯誤）

7、對異動、可疑、高風險賬戶，必須逐月采取上門對賬方式，核對發生額和余額并收取余額對賬回執。（對）

8、案件風險信息在確認為案件之前，應先納入案件統計系統。

（錯誤）

9、案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。（對）

10、案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的金額為準。（對）

11、當司法機關結論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準填報案件統計信息。（錯誤）

12、銀行業應加強監控設施的維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于三個月為宜。（對）

13、對銀監會已進行過風險提示，銀行業金融機構又發生同質同類案件的，不但要追究其案件責任，還要追究其落實風險不到位的責任。（對）

14、成功堵截系銀行業金融機構因人防、物防、技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對）

15、在銀行業金融機構營業場所和辦公場所內，針對銀行業金融機構從業人員或客戶的人身安全實施暴力行為，屬公安機關立案偵查的刑事案件范疇，不應納入銀行業案件進行統計。（錯）

16、銀行業金融機構案件調查過程中，可以向其他單位和個人披露有關情況。（錯）

17、禁止開戶前不核對企業開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯網核查系統核查單位法定代表人、法定代表人授權的經辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。（對）

18、禁止預留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。（對）

19、嚴禁將個人名章、授權卡、密碼交給他人使用或復制、共用、超權限持有他人的用戶名和密碼。（對）

20、嚴禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。（對）

21、嚴禁銀行員工違規代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規代客戶保管身份證件、現金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。（對）

22、《商業銀行合規風險管理指引》規定，合規是商業銀行所有員工的共同責任，并應從商業銀行基層做起。（錯）

23、銀行業金融機構有充分理由可拖延和不落實輪崗制度。（錯）

24、商業銀行操作風險事件是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部因素所造成財務損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。（對）

25、銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關系。（錯誤）

26、銀行業金融機構應每季度對對公賬戶實施對賬。（對）

27、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。（錯誤）

28、營業網點負責人主要負責業務拓展，安全防范工作可交保安員負責，非營業時間無須進行安全巡查。（錯誤）

29、由于支行副行長主要負責內控工作，因此支行行長對發生案件負次要領導責任。（錯誤）

30、對被動發現的案件，以及反復發生的同質同類案件，必須嚴格按照“一案四問”、“上追兩級”、“雙線問責”的要求落實責任。（對）

31、理財經理經主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸

收存款可代客戶辦理轉賬、購買理財產品等業務。（錯）

32、銀行業金融機構執行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。（錯）

33、銀行業金融機構業務主管部門和稽核部門應對業務單位特別是基層業務單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。（對）

34、銀行業金融機構柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行專人負責制，統一集中，妥善保管，按章使用。（錯）

35、銀行業金融機構下級會計主管變動應當經上級機構會計部門同意。（對）

36、銀行業金融機構在發現案件后，只有在案件完全調查清楚后方可向銀行業監管部門報告。（錯誤）

37、銀行業機構從業人員凡是發生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關。（對）

38、商業銀行的內部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統垂直管理。（對）

39、商業銀行業務授權應適當、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權，事后補書面材料。（錯誤）

40、銀行員工不可以利用職務之便為本人或關系人獲取銀行信用。（對）

40、銀行業金融機構主管案防工作的領導是本單位案件防控工作的第一責任人。（錯誤）

42、銀行業金融機構案件（風險）信息報送應堅持及時、真實的原則。（對）

43、銀行業金融機構的案件風險信息應以《案件風險信息快報 形式向當地監管部門報送。（錯誤）

44、案件防控考核總體方向是由“復合型模式”向“單一型模式”轉變。（錯）

45、銀行業金融機構應對每個案件制定相應的承辦部門和主辦人員。（對）

46、案件專項治理的總體原則是標本兼治、重在治本（對）

47、銀行發生案件，不論是否自查發現，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關人員，都應移送司法機關依法處理。（對）

48、銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發現的案件，可以按照有關規定免除責任并不予上追兩級責任（錯）

49、銀行業金融機構在初步確認案件的同時，應當立即按照規定成立專案組，負責案件調查工作。（對）

50、柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行個人負責制，妥善保管、按章使用。（對）

四、簡答題

1、簡述2012年銀監會修訂后做的案件定義。

答案：案件是指銀行業金融機構從業人員獨立實施或參與實施的、外部人員實施的，侵犯銀行業金融機構或客戶資金或財產權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規定應移送公安、32

司法機關立案查處的刑事犯罪案件。

2、簡述案件分類依據及分類情況。

在案件定義的基礎上，根據銀行業金融機構從業人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規行為等因素將案件分為三類: 答案：

1、銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。

2、銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的，為第二類案件。

3、銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的，為第三類案件。

3、簡述操作風險定義。

答案：操作風險是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部事件所造成損失的風險，包括法律風險，但不包括策略風險和聲譽風險。

4、案件的確認標準是什么。

答案：案件確認的標準是：公安、司法機關立案偵查的；銀行業金融機構向公安、司法機關報案并立案的；銀監局或其他行政執法部門移送公安、司法機關并立案的；銀行業金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的。

5、銀行業金融機構對哪些重點賬戶、高風險賬戶必須進行密切監控。

答案：

1、連續兩個對賬周期對賬失敗的賬戶；

2、短期內頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當的賬戶；

3、賬

戶所有者與無關業務往來者之間劃轉大額款項的賬戶；

4、未經銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶；

5、長期未發生業務又突然發生大額資金收付的賬戶；

6、多次不及時領取對賬回單或返回對賬回執、對賬過程中出現可疑情況的賬戶；

7、其他跡象表明值得密切、立即關注的賬戶或監管部門要求及時、上門對賬的賬戶。

6、銀行業金融機構案件處臵工作包括哪些內容。

答案：案件處臵工作內容主要包括：案件信息報送及登記、案件調查、案件審結和后續處臵。

7、為強化柜員和授權人員的合規操作，銀監會明令禁止銀行業金融機構辦理具體柜臺業務時不得存在哪些行為？

答案（暫定）：

1、柜員辦理本人業務；

2、不按規定核對預留印鑒或支付密鑰辦理業務；

3、代客戶簽名、設臵/重臵/輸入密碼；

4、代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設備（如網銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等）；5代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證、票據、印鑒卡、身份證件等重要物品；

6、代客戶申請、啟用、操作網上銀行、手機銀行、電話銀行業務；

7、委派會計（授權經理）對網點負責人干預授權工作不抵制，或對柜員違規操作行為不制止，或對柜員違規操作行為不制止、不糾正，或授意、指使、強令柜臺人員違規操作；

8、柜員對明知是違規辦理的業務不抵制、不報告。

8、商業銀行內部控制的目標是什么。

答案：商業銀行內部控制的目標是：

1、確保國家法律規定和商業銀行內湖規章制度的貫徹執行

2、確保商業銀行發展戰略和經營目標的全面實施和充分實現；

3、確保風險管理體系的有效性；

4、確保

業務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整。

9、簡述操作風險“十三條”意見。

答案：

1、高度重視防范操作風險的規章制度建設；

2、切實加強稽核建設；

3、加強對基層的合規性監督；

4、訂立職責制，明確總行級各級分支行機構的責任，形成明確的制度保障；

5、堅持相關的行務管理公開制度；

6、建立和實施基層主管輪崗輪調和強制性休假制度，并確保這一安排納入總行級各級分支機構的人事管理制度；

7、嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為，建立相應的行為示范監察制度；

8、對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規章制度、勇于斗爭而制止案件發生的，要有特別的激勵機制和規定。違法、違紀的管理人員，一經查實，一律調離原工作單位，并嚴肅處理。

9、加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業務臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規定。同時改善管理理念，改進技術手段。

10、加強未達賬項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。

11、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執行制度規定，并對此進行嚴格檢查，對違規者進行嚴厲懲處。

12、加強對可能發生的賬外經營的監控。

13、迅速改進科技信息系統，提高通過技術手段防范操作風險的能力，支持各類管理信息的適時、準確生成，為業務操作復核和稽核部門的稽核檢查提供堅實基礎。

10、銀行業金融機構發生的那些風險事件必須按規定報送案件風險信息。

答案：主要有：

1、銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規；

2、客戶反映非自身原因賬戶資金發生異常；

3、收到重大案件舉報線索；

4、媒體披露或社會某一范圍傳播的案件線索；

5、大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規；

6、銀行業金融機構員工可能涉及案件但尚未確認的情況；

7、其他由于人為侵害可能導致銀行或客戶資金（資產）風險或損失的情況。

11、簡述案件風險信息的報送要求。

答案（暫定）：銀行業金融機構案件(風險)信息報送應當堅持及時、真實的原則。銀行業金融機構發生的案件和風險事件，應指定專人全程負責案件(風險)信息的收集、整理和報告工作。案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生后24小時以內。

銀行業金融機構案件風險信息快報的內容應當包括：事發銀行業金融機構名稱、事發時間及案件風險事件概況；涉及人員及情況；風險情況及預判；已經或可能造成的影響；事發銀行業金融機構或公安、司法機關已采取的措施；其他需要說明的情況；案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。

對符合銀監會《重大突發事件報告制度》重大突發事件報送標準的案件風險信息，應當在按照該制度要求的方式報送的同時，抄送銀監會案件稽查部門；對不符合銀監會《重大突發事件報告制度》重大突發事件報送標準的案件風險信息，應當以《案件風險信息快報》形式，報送銀監會案件稽查部門。

12、銀行業金融機構辦理開戶、變更、掛失等業務時，不得存在哪些行為。

答案：不得存在行為：

1、受理企業賬戶開戶、更換或掛失補辦

印鑒、法定代表人變更時，不核對企業證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權經辦人身份；

2、受理個人賬戶開戶（卡）申請或開通網上銀行時，不安規定核實申請人意愿和身份信息。

13、銀監會明令禁止銀行業金融機構在授信方面不得采取哪些手段套取銀行信用。

答案：不得采取的手段有

1、利用職務之便為本人或關系人獲取銀行信用；

2、使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用；

3、違規出具信用證或其他保函、票據、存單等。

14、“一案四問”的具體內容是什么。

答案：“一案四問”的內同包括：問案件的當事人；問不嚴格執行規章制度的相關人員；問與作案人交往較多的知情人；問發案單位兩級領導人之責。

15、簡述銀行從業人員應遵循哪些職業操守。

答案：從業人員應知法守法，維護國家利益和金融安全。履行法律義務，保守國家機密和商業秘密。尊重創造，保護知識產權和專利。實事求是，客觀、真實反映銀行業金融機構活動信息，拒絕作假。從業人員應規范操作，認真執行上級指令。執行中如發現可能發生違章違紀行為，或可能導致風險時，應立即向上級報告或越級報告。熟練掌握業務技能，取得任職崗位應具備的資格。從業人員應遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則。自覺抵制低價傾銷、貶低同業、虛假宣傳等不正當競爭手段。從業人員應做到客戶至上，誠實守信，優質服務。執行首問負責制，熱情接待，語言文明，舉止大方。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優待或歧視。從業人員應熱心公益，奉獻愛心，公私分明，勤儉節約。從業人員遇到利益沖突，37

應主動回避。辦理授信、資信調查、融資等業務的從業人員，在涉及親屬關系或利害關系人時，應主動提出回避。不從事與本機構有利害關系的第二職業。從業人員應自覺抵制欺詐、非法集資及商業賄賂，拒絕黃、賭、毒。在社會交往和商業活動中，廉潔從業，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。從業人員應自覺抵制內幕交易，不得利用內幕信息牟取個人利益，不得將內幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務。

16、銀監會關于加強案件防控，落實重要崗位員工輪崗方面的要求是什么。

答案：第一、各機構必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應作為銀行的基本內控制度向監管部門進行報備。

第二、嚴格執行有關重要崗位員工輪崗制度。

第三、提高營業機構委派會計（授權 經理）的輪崗要求，強化其獨立性和權威性。

第四、提高基層營業機構管理層的輪崗要求以強化對其監督制約。

第五、加強對柜員的輪崗工作要求，切實保證切斷風險源頭。

17、簡述“四項制度”的具體內容。

答案：四項制度內容包括：各銀行業機構要建立健全并認真貫徹落實高管人員交流、重要崗位人員輪崗、強制休假與離崗審計、近親屬回避制度。

18、銀行賬戶管理方面的禁止性行為主要包括哪些。答案：第一、獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息； 第二、利用客戶賬戶過渡本人資金；第三、通過本人、他人賬戶

歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金；第四、違規使用內部賬戶為客戶辦理支付結算業務；第五；空存、空取資金。

19、銀監會關于加強案件防控，落實內審方面的工作要求是什么。答案：第一，內審在案件防控工作中級重心由發現、揭露違法、違規行為和現象向防范操作風險及案件風險，提升內控水平轉移。

第二，將案件風險作為一項重要內容納入各營業機構每年的風險評估。

第三，確保機構的操作風險和案件風險狀況符合案件風險的監管要求。

第四，將案件風險的審計作為一項重要風險融入信貸審計業務、會計審計業務、重要崗位人員履職審計、出納業務審計以及其他日常監督活動中。

第五，對發現的風險或問題督促及時整改。第六，加強與監管部門的交流。

20、銀監會強調把案件治理的重點放在強化內部控制上，簡述抓好內部控制的“六個重點環節”。

答案：“六個重點環節”是指：授權卡和柜員卡、印鑒密押、重要空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假等監督管理。

第三篇：銀行業機構案件防控知識競賽題答案（推薦）

銀行業機構案件防控知識競賽題

一、單選題

1、銀行業金融機構自查發現案件責任追究區別對待政策適用于（A）的案件。A自然人作案 B內外勾結作案 C集體作案

D單位犯罪

2、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生后（C）以內。A 6小時以內 B 12小時以內 C 24小時以內 D 48小時以內

3、案件防控長效機制的良性循環應當是：（A）A排查—整改—提高—再排查 B制度—執行—檢查—修訂制

C制度—執行—反饋—檢查—修訂制度 D制度—排查方案—整改—修訂制度—執行

4、以下內容不符合《銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定的是（C）。A應當建立起完善的案件防控工作督導、監管體系

B內發生非自查發現重大、惡性案件的，考評結果一票否決

C在案件防控工作考評中，沒有轉發銀監會《重大突發事件報告制度》，相關工作一票否決 D應當從組織、人員、制度等各方面保障案件（風險）信息報送的迅速、準確和全面

5、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）

A開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書 B客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D對客戶資料必須嚴格保管

6、商業銀行經營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業務，均應體現（B）的要求。A制度先行于業務 B內控優先

C發展是根本，管理是保障 D合規人人有責

7、根據監管規定，說法不正確的是:（C）

A銀行發生案件，不論是否自查發現，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關人員，都應移送司法機關依法處理

B銀行在自查發現案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導致意見錯誤的，應追究有關人員責任

C銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發現的案件，可以按照有關規定免除責任并不予上追兩級責任

D銀行高管人員涉案參與的案件、經國家機關或監察機構檢查揭露的案件，應按照有關規定問責并上追兩級責任

8、下列哪項不屬于案件防控“六個環節”之一:（A）A槍支彈藥 B授權卡 C空白憑證 D查詢對賬

9、《銀行業金融機構案件處置工作規程》規定，銀行業金融機構發生案件后，應當根據案件的性質和金額組成由相應層級的管理人員負責的（A）。

A專案組 B調查組 C檢查組 D督查組

10、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。

A對符合銀監會《重大突發事件報告制度》重大突發事件報送標準的案件風險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應上報案件風險信息

B案件風險信息在確認為案件之前納入案件統計系統，在被撤銷后從系統中移除 C如經調查確認案件風險信息不構成案件，應當立即報送《案件風險信息撤銷報告》 D案件信息中涉及的金額以本機構排查的金額為準

12、《銀行業金融機構案件處置工作流程》所稱的案件的性質屬于（B）A 行政案件 B 刑事案件

C 因經濟糾紛引起的民事案件 D 商業賄賂案件

13、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A操作風險 B信用風險 C市場風險

D流動性風險

14、下列哪項不屬于市場準入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施：（D）A機構準入與銀行輪崗輪調和強制休假制度掛鉤 B機構準入與銀行人力資源配置水平掛鉤

C機構準入，業務準入、高管準入與干部和員工職業操守教育培訓掛鉤 D實施對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤

15、柜員外庫領用重要憑證時，應及時清點，清點工作應在（A）進行。A監控下 B雙人會同下 C會計主管視線范圍內 D內庫柜員視線范圍內

16、企業銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：（B）A告知客戶自己銷毀

B當客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 C讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶 D柜員當客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶

17、銀行業金融機構的（A）應對其經營活動的合規性負最終責任。A董事會 B高管層 C合規管理部門 D風險管理部門

18、銀監會《關于加強案件防控落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見》中,要求銀行業金融機構重點對高風險網點、高風險業務、（D）、高風險崗位的操作規范和業務程序進行評估。

A高風險賬戶 B高風險客戶 C高風險部門 D高風險環節

19、銀行業金融機構應當嚴格執行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜。A款 B密 C印 D單

20、銀行業金融機構應當對關鍵崗位實行（C）的人員輪換和強制休假制度。A定期 B不定期 C定期或不定期 D短期

21、下列哪項不屬于防范操作風險內控“十個聯動”？（C）

A完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動 B查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯動 C激勵員工揭發舉報與員工薪酬制度的配套與聯動 D重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯動

22、下列哪一項的做法是正確的？（A）

A 專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據。B 專案組在調查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露。

C 銀行業金融機構案件審結后，應當及時向銀監會案件稽查部門報送案例材料。

D 在案件審結工作中，銀監局報送銀行業金融機構的案件審結報告后，即完成案件審結工作。

23、輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求（A）A 100% B 80% C 70% D 60% 24、為提高營業機構委派會計（授權經理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過（C）年。A 4 B 3 C 2 D 1

25、基層營業機構負責人輪崗期限最長不超過（B）年。A 4

B 3 C 2 D 1

26、鑒于各銀行業金融機構機構柜員的配置、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過（D）年。A 4 B 3 C 2 D 1

27、下列哪個機構對案件處置工作負直接責任？（D）A 銀監會相關機構監管部門 B 銀監會案件稽查部門 C 案發地銀監局 D 銀行業金融機構

28、辦理開戶、變更、掛失等業務時，不得存在以下哪些行為（B）A 受理企業賬戶開戶、變更或掛失補辦印鑒時，需核對企業證明文件文件原件 B受理企業賬戶開戶、變更或掛失補辦印鑒時，無需核查單位法定代表人、授權人身份 C 受理個人賬戶開戶申請或開通網銀時，需要核實申請人意愿。D受理個人賬戶開戶申請或開通網銀時，需要核實申請人身份信息。

29、營業終了，業務印章必須隨現金入庫保管。對于行政公章、重要業務印章，實行“雙人保管、（D）”的原則，即實行用印審批登記制度，印章雙人保管、共同見證、使用分離。

A互相監督 B約束監督 C相互制約 D互相復核

30、存款風險滾動式檢查制度是存款業務（C）的內部檢查制度。A制度合理性 B制度有效性

C操作合規性 D操作全面性

31、存款風險滾動式檢查制度的檢查對象是（C）A對公結算賬戶中核算的本幣存款 B對私結算賬戶中核算的本、外幣存款 C對公結算賬戶中核算的本、外幣存款 D對私結算賬戶中核算的外幣存款

32、下列哪類人不屬于案件專項治理工作排查的“九種人”（C）A個人、家庭負債較大的

B在職工作超過強制休假、輪崗規定時限的

C在行社有正常消費貸款的 D已經出現違規行為的

33、對現金柜臺內部、敞開柜臺全景和私人理財操作柜等重要部位的監控錄像保存期要堅持（D）天。A 1天 B 30天 C 60天

D 90天

34、下列說法正確的是：（D）

A已調離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用

B日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情 C中午現金柜員自己清點完尾箱后可以離開現金柜出去午餐 D開戶前應審核企業開戶證明文件原件。

35、內部控制是商業銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行（A）的動態過程和機制。A事前防范、事中控制、事后監督和糾正 B事前防范 C事后監督和糾正 D分散、轉移

36．內部控制應當滲透商業銀行的各項業務過程和各個操作環節，覆蓋（C）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應當有案可查。A重要部門和崗位 B決策層

C所有的部門和崗位 D需要風險控制的崗位

37．案件治理的六個重點環節是：授權卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、（D）。A流程建設 B制度建設

C日常教育 D輪崗休假

38．銀監會針對各類案件的特點、成因，先后提出了防范操作風險的“十三條意見”，明確了案件治理的“六個重點環節”，推行了強化內控管理的“十個（C）”，制定了建立案件治理長效機制的“十項措施”。

A制度建設 B機制建設 C聯動建設

D文化建設

39.銀行業金融機構操作風險是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部事件所造成（B）的風險。A意外 B損失

C事故 D案件

40、銀行業金融機構內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。A優先 B漸進 C獨立 D可控

41、下列那一項的說法是錯誤的？（A）

A 案件調查工作結束后，銀行業金融機構專案組應形成案件調查報告，報送銀監會案件稽查部門 B 銀行業金融機構案件的調查實行專案負責制 C 銀行業金融機構案件處置堅持專案專檔制度

D 銀監會案件稽查部門對整個案件處置工作過程進行評價

42、合規風險是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受以下哪些風險：（D）A法律制裁、民事處罰、輕微財務損失 B民事處罰、輕微財務損失、員工流失 C法律制裁、輕微財務損失、員工流失

D法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失

43、根據監管部門有關規定，商業銀行合規內審人員占全體從業人員的比例應為（C）。A 0.5% B 1% C 2% D 5%

44、分支行案件防控的第一責任人是：(B)A總行行長 B分支行行長

C分支行分管風險的副行長 D分支行分管會計的副行長

45、《銀行業從業人員職業操守》的“懲戒措施”中規定：對違反本職業操守的銀行業從業人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節嚴重的，應（B）。

A開除 B通報同業 C解除勞動合同 D罰款

46、案件（風險）信息報告應遵循及時、真實的原則，堅持“（A）”。A一情一報 B一情多報 C多情一報 D有情不報

47、下面哪一項不屬于銀行業案件？（B）A 某支行分理處柜員甲某挪用資金 B 某農商行副行長無故離崗

C 某郵儲銀行某區郵政儲蓄所ATM機被撬盜 D 某銀行員工丁某發放大量假、冒名貸款

48、下面哪一項不屬于案件風險信息報送的范疇？（D）A銀行業金融機構員工可能涉及案件但尚未確認的情況 B 大額授信企業負責人失蹤，可能演化為案件 C 媒體披露或在社會某一范圍內傳播的案件線索

D 銀行業金融機構員工無故離崗或失蹤一兩天，事后查明離崗原因導致案件發生的可能性很小

49、對符合銀監會《重大突發事件報告制度》中重大突發事件報送標準的案件風險信息，在按照該制度要求的方式報送的同時（A）A 必須以《案件風險信息快報》的形式報送銀監會案件稽查局

B 必須以《案件風險信息快報》的形式報送銀監會機構監管部門 C 應當將該《重大突發事件報告》抄送銀監會案件稽查局 D 應當將該《重大突發事件報告》抄送銀監會機構監管部門

50、《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，安全評估實行量化管理，根據評估內容和標準打分，累計得分在（B）的銀行業金融機構列為安全防范合格單位。

A 95分（含）以上 B 85分（含）以上 C 80分（含）以上 D 65分（含）以上

二、多選題

1、案件責任，是指發生案件的銀行業金融機構及其上級機構的（ABC）在所發生案件當中應負的主要領導責任、重要領導責任和直接責任。

A主要負責人 B分管負責人 C直接責任人 D作案嫌疑人

2、銀行業金融機構（ABCD）等，應按照有關規定問責并上追兩級責任。A在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件 B因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發現的案件 C銀行業金融機構高管人員涉嫌參與的案件 D經國家有關機構或監管機構檢查揭露的案件

3、自查發現案件，是指銀行業金融機構在日常經辦業務和經營管理中，通過（ABD）和檢查監督等途徑發現異常情況或線索，并采取得當措施，自行揭露的案件。

A內部相互監督 B管理監督

C外部監督 D內審監督

4、《銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，案件防控工作考評的內容包括（ABCD）A案件防控工作組織、工作質量 B內審稽核工作力度 C內控執行力建設 D 案件責任追究與整改

5、《銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，內控執行力建設主要考核：（ACD）A是否對各項業務制定了全面、系統的政策、制度和程序

B是否在的工作部署、指標考核、激勵與懲戒的安排中體現了案件防控工作的重要位置 C能否采取有效措施來規范各項業務操作

D是否通過對內控的實效性進行檢查、對案件風險進行排查

6、根據操作風險銀監會操作風險“十三條”意見，以下說法正確的是（ABCD）.A要加強對可能發生的賬外經營的監控

B要嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時的行為，建立相應的行為失范監察制度 C要加強對基層行的合規性監督 D要切實加強稽核建設

7、基層機構負責人案件防控考核主要內容包括：（ABCD）A案件防控責任制 B重要崗位人員管控 C案防教育 D問題整改

8、業務授權不得出現以下行為：（ABCD）A不確認客戶真實意愿授權 B不審核憑證授權

C不核實業務授權 D超權限授權

9、內審在案件防控工作中的思路及重心由（AB），向防范操作風險及案件風險，提升內控水平轉移。A 發現

B 揭露違法、違規行為 C 高風險賬戶 D 異動

10、銀監會提出銀行業金融機構案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）A實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B將案件與業務規模掛鉤 C將案件與銀行業評級掛鉤 D將案件與高管人員動態監管掛鉤

11、案件涉及金額以（BC）確認金額為準。A銀監局 B公安局 C司法機關 D金融機構

12、銀行業金融機構案件處置三項制度包括（ACD）A《銀行業金融機構案件處置工作規程》 B《銀行業金融機構案件防控工作管理制度》

C《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》 D《銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度》

13、《銀行業金融機構案件處置工作規程》規定，專案組在案件調查過程中應當履行哪些職責（ABCD）A啟動應急預案，清查賬目

B查清基本案情，確定案件性質，及時向銀監局書面報告 C查找內部制度和執行情況存在的問題，厘清案件有關責任 D總結發案原因和教訓，提出整改措施和有關責任人處理意見

14、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，銀行業金融機構案件風險信息是指（ABCD）A銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規 B客戶反映非自身原因賬戶資金發生異常 C大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規 D收到重大案件舉報線索

15、疏于對營業網點安全管理，導致營業網點通勤門不關閉、電視監控不開啟或不能正常工作，以及下班后網點大門未關閉等，除追究直接責任人責任外，視后果追究（ABCD）責任。

A網點負責人 B保衛部門負責人 C分管領導 D主要領導

16、銀行業員工發現下列哪些情況，須第一時間向部門經理或上級主管部門報告？（ABCD）A案件和案件隱患 B風險事件 C重大內控漏洞 D員工行為失范

17、根據監管規定，下列哪些屬于銀行業金融機構自查發現案件的情形？（ABCD）

A在業務流程中，關聯崗位員工發現異常情況或案件線索，經反映舉報并采取后續措施發現的案件

B在本機構組織的全面檢查、專項檢查或本機構內審監察部門在常規性、突擊性檢查中發現異常情況或案件線索，經本機構負責人研究并采取后續措施發現的案件

C在總行組織的全面檢查、專項檢查或總行內審、監察部門在常規性、突擊性檢查中發現異常情況或案件線索，責成或會同該機構采取后續措施發現的案件

D作案嫌疑人迫于內部監督檢查、信訪舉報核查、崗位輪換、強制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動向本機構坦白交待發現的案件

18、下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）

A不對營業終了或營業期間柜員因故結束工作、離開營業場所的現金尾箱庫存情況進行核實

B不按規定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業務印章等重要物品 C使用他人業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作 D在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章

19、“一案四問”是問責：（ABCD）A發案人 B知情人 C未履職人 D領導（決策人）

20、《商業銀行合規風險管理指引》規定，商業銀行應綜合考慮合規風險與（ABC）和其他風險的關聯性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。

A信用風險 B市場風險 C操作風險 D道德風險

21、《銀行業金融機構案件處置工作規程》所稱銀行業金融機構案件處置工作包括（ABC）A案件信息報送及登記 B案件調查 C案件審結 D行政處罰

22、下列哪些屬于案件確認的標準：（ABCD）A公安、司法機關立案偵查的

B銀行業金融機構向公安，司法機關報案并立案的 C銀監局或其他行政執法部門移送公安、司法機關并立案

D銀行業金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的

23、根據監管規定，銀行業金融機構應將案件風險的審計作為一項重要風險融入（ABCD）以及其他日常監督活動中。A 信貸業務審計 B 會計業務審計 C 重要崗位人員履職審計 D 出納業務審計

24、《商業銀行合規風險管理指引》所稱合規風險，是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受（ABCD）的風險。A法律制裁 B監管處罰 C重大財務損失 D重大聲譽損失

25、在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。

A．各分支行行長是本單位內部控制體系建設和案件防控工作第一責任人，對本單位經營管理的合規性和案件防控工作負第一責任 B．要全面落實案件防控目標責任制，層層簽訂案件防控目標責任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機制

C．對未完成責任目標或發生重大案件的，要扣減相應責任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評中一票否決

D．要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴查嚴處的同時，對舉報人要予以重獎

26、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC）A經商辦企業 B大額舉債 C涉黃、涉賭、涉毒 D買賣股票

27、自助設備操作防范風險主要做好以下幾點：（ABCD）A自助設備操作員不得由自助設備密碼保管員兼任 B雙人拿取自助設備吞沒卡

C網點必須不定期核查自助設備庫存

D網點必須設置存放自助設備鑰匙箱的專用保險箱

28、禁止違規代客戶保管（ABCD）等重要資料和貴重物品。A身份證件 B現金 C存單（折）D有價單證

29、嚴禁（ABD）客戶信息。A出賣 B泄露 C內部使用 D修改

30、嚴禁辦理沒有真實貿易背景的（BCD）。A現金業務 B票據承兌業務 C票據貼現業務 D信用證業務

31、嚴禁違規代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業務。A開立 B變更 C撤消 D凍結

32、銀行業金融機構從業人員應當自覺抵制并積極向有關部門舉報（ABCD）。A商業欺詐活動 B非法集資活動

C高利貸活動 D黃賭毒活動

33、下列屬于違規操作且應給予紀律處分的是：（ABCD）A授意、協助客戶編造虛假材料套取銀行信用的

B辦理沒有真實貿易背景的票據承兌、貼現業務或信用證業務，造成不良授信、本行聲譽或經濟損失的 C通過不正當競爭方式營銷本行業務和產品，造成本行經濟或聲譽損失的 D通過拆分規模、降低標準、縮減金額等化整為零的方式規避上一級審批、審核的

34、對被動發現的案件，以及反復發生的同質同類案件，必須嚴格按照（ACD）的要求落實責任。A一案四問責 B上追一級 C上追兩級 D雙線問責

35、下列屬于違反重要物品使用、管理規定的行為且應給予紀律處分的是（ABCD）A違反規定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的 B擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或企業銷戶后不按規定回收、銷毀重要空白憑證的 C隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關業務憑證、空白憑證和重要文檔資料的 D違反規定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

36、下列哪些屬于案件信息臺賬包括的內容。（ABCD）A案件信息 B案件調查情況 C案件審結情況 D后續整改情況

37、商業銀行應當建立有效的內部控制（BC）機制，業務部門、內部審計部門和其他人員發現的內部控制的問題，均應當有暢通的報告渠道和有效的糾正措施。

A指導

B報告 C糾正 D反饋

38、商業銀行應當根據資金交易的風險程度和管理能力，就（ABC）等對資金交易員進行授權。A交易品種 B交易金額 C止損點 D止盈點

39、商業銀行應當對存款賬戶實施有效管理，建立和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業務臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對（AB）、可參與對賬人員等做出明確規定。

A對賬頻率 B對賬對象 C對賬地點 D對賬方式

40、商業銀行應當對每日營業終了的賬務實施有效管理，當天的票據當天入賬，對(AC)，應當履行內部審批、登記手續。A發現的錯賬 B壓單壓票

C未提出的票據或退票 D退票

41、下哪些事項可引發商業銀行操作風險。（BCD）A不完善或有問題的外部程序 B不完善或有問題的內部程序 C員工和信息科技系統 D外部事件

42、銀行員工下列哪幾種行為被監管部門所禁止？（ABCD）A銀行員工個人卡（賬）與企業賬戶發生資金往來 B銀行員工為親屬和朋友代開賬戶 C銀行員工為客戶墊款、提取現金、購匯

D在工作時間為企業代處理賬務，在營業場所為企業保管賬冊、票據印鑒、密碼等

43、堅決禁止采用（ABC）等方式來代替輪崗制度的落實。

A 離崗休假 B 代班休假 C 離崗審計

D 強制休假

44、銀行發生案件的涉案金額或案件累計金額達到規定數額的，則（ABCD）。A1年內不得發行長期次級債務等監管資本工具補充附屬資本

B1年內不得新設境內外分支機構，不得發起設立或投資入股非銀行金融機構 C1年內不得開辦新業務

D依法取消相關高管人員一定時期直至終身的任職資格

45、柜員卡使用方面，不得存在以下行為（AC）A 復制、盜用、超權持有操作卡、授權卡 B 柜員辦理本人業務

C 將個人名章、操作卡、授權卡、密碼交他人使用 D 代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證

46、銀行賬戶管理方面，不得存在以下哪些行為（ABCD）A 獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息 B 利用客戶賬戶過渡本人資金

C 違規使用內部賬戶為客戶辦理支付結算業務 D 空存、空取資金

47、實施存款風險滾動式制度要遵循存款哪些原則：（ACD）A 大額存款優先檢查的原則 B 交易量比率優先檢查的原則 C 存款異常變動檢查的原則 D重點賬戶存款變動優先檢查的原則

48、在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。

A．各分支行行長是本單位內部控制體系建設和案件防控工作第一責任人，對本單位經營管理的合規性和案件防控工作負第一責任 B．要全面落實案件防控目標責任制，層層簽訂案件防控目標責任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機制

C．對未完成責任目標或發生重大案件的，要扣減相應責任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評中一票否決

D．要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴查嚴處的同時，對舉報人要予以重獎

49、合規風險管理體系應包括以下哪些基本要素（ABCD）A 合規政策 B 合規風險管理計劃

C 合規風險識別和管理流程 D 合規培訓與教育制度

50、對自查發現的案件，在管理責任追究上可作從輕處罰。以下哪幾種情況可從輕、減輕追究相關人員（ABCD）A 案發前發現內控中存在問題并及時提示風險、提出整改要求，或曾主動反映、舉報案件線索的。B 案發后及時主動追繳資金和積極賠償損失的 C 在暴力脅迫情況下行為適當的 D 自查發現、主動暴露和暴露案件的

三、判斷對錯

1、銀行業金融機構對案件處置工作負直接責任。（對）

2、銀監會出臺的柜臺業務禁止性規定是柜臺業務操作的高壓線，一旦違反視同案件進行處罰和嚴肅問責。（對）

3、基層機構網點負責人進行輪崗后，不必再對其實施離任審計。（錯）

4、同一營業機構的委派會計（授權經理）和網點負責人在輪崗時不能同時同向進行。（對）

5、銀行業金融機構發生的民事案件和行政案件有關信息屬于《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》所指的案件信息。（錯誤）

6、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生后12小時以內。案件信息報送的時點是案件確認后12小時之內。（錯誤）

7、對異動、可疑、高風險賬戶，必須逐月采取上門對賬方式，核對發生額和余額并收取余額對賬回執。（對）

8、案件風險信息在確認為案件之前，應先納入案件統計系統。（錯誤）

9、案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。（對）

10、案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的金額為準。（對）

11、當司法機關結論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準填報案件統計信息。（錯誤）

12、銀行業應加強監控設施的維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于三個月為宜。（對）

13、對銀監會已進行過風險提示，銀行業金融機構又發生同質同類案件的，不但要追究其案件責任，還要追究其落實風險不到位的責任。（對）

14、成功堵截系銀行業金融機構因人防、物防、技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對）

15、在銀行業金融機構營業場所和辦公場所內，針對銀行業金融機構從業人員或客戶的人身安全實施暴力行為，屬公安機關立案偵查的刑事案件范疇，不應納入銀行業案件進行統計。（錯）

16、銀行業金融機構案件調查過程中，可以向其他單位和個人披露有關情況。（錯）

17、禁止開戶前不核對企業開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯網核查系統核查單位法定代表人、法定代表人授權的經辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。（對）

18、禁止預留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。（對）

19、嚴禁將個人名章、授權卡、密碼交給他人使用或復制、共用、超權限持有他人的用戶名和密碼。（對）

20、嚴禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。（對）

21、嚴禁銀行員工違規代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規代客戶保管身份證件、現金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。（對）

22、《商業銀行合規風險管理指引》規定，合規是商業銀行所有員工的共同責任，并應從商業銀行基層做起。（錯）

23、銀行業金融機構有充分理由可拖延和不落實輪崗制度。（錯）

24、商業銀行操作風險事件是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部因素所造成財務損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。（對）

25、銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關系。（錯誤）

26、銀行業金融機構應每季度對對公賬戶實施對賬。（對）

27、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。（錯誤）

28、營業網點負責人主要負責業務拓展，安全防范工作可交保安員負責，非營業時間無須進行安全巡查。（錯誤）

29、由于支行副行長主要負責內控工作，因此支行行長對發生案件負次要領導責任。（錯誤）

30、對被動發現的案件，以及反復發生的同質同類案件，必須嚴格按照“一案四問”、“上追兩級”、“雙線問責”的要求落實責任。（對）

31、理財經理經主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉賬、購買理財產品等業務。（錯）

32、銀行業金融機構執行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。（錯）

33、銀行業金融機構業務主管部門和稽核部門應對業務單位特別是基層業務單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。（對）

34、銀行業金融機構柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行專人負責制，統一集中，妥善保管，按章使用。（錯）

35、銀行業金融機構下級會計主管變動應當經上級機構會計部門同意。（對）

36、銀行業金融機構在發現案件后，只有在案件完全調查清楚后方可向銀行業監管部門報告。（錯誤）

37、銀行業機構從業人員凡是發生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關。（對）

38、商業銀行的內部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統垂直管理。（對）

39、商業銀行業務授權應適當、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權，事后補書面材料。（錯誤）

40、銀行員工不可以利用職務之便為本人或關系人獲取銀行信用。（對）

40、銀行業金融機構主管案防工作的領導是本單位案件防控工作的第一責任人。（錯誤）

42、銀行業金融機構案件（風險）信息報送應堅持及時、真實的原則。（對）

43、銀行業金融機構的案件風險信息應以《案件風險信息快報形式向當地監管部門報送。（錯誤）

44、案件防控考核總體方向是由“復合型模式”向“單一型模式”轉變。（錯）

45、銀行業金融機構應對每個案件制定相應的承辦部門和主辦人員。（對）

46、案件專項治理的總體原則是標本兼治、重在治本（對）

47、銀行發生案件，不論是否自查發現，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關人員，都應移送司法機關依

法處理。（對）

48、銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發現的案件，可以按照有關規定免除責任并不予上追兩級責任（錯）

49、銀行業金融機構在初步確認案件的同時，應當立即按照規定成立專案組，負責案件調查工作。（對）50、柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行個人負責制，妥善保管、按章使用。（對）

四、簡答題

1、簡述2012年銀監會修訂后的案件定義。

答：銀行業金融機構從業人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業金融機構或客戶資金或財產權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵察或按規定應移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件。

2、簡述案件分類依據及分類情況。

答：在案件定義的基礎上，根據銀行業金融機構從業人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規行為等因素將案件分為三類：銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的，為第二類案件。銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的，為第三類案件。

3、簡述操作風險定義。

答：是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部事件所造成損失的風險。本定義所指操作風險包括法律風險，但不包括策略風險和聲譽風險。

4、案件的確認標準是什么。

答：案件的確認標準：公安、司法機關立案偵察的；銀行業金融機構向公安、司法機關報案并立案的；銀監局或其它行政執法部門移送公安、司法機關并立案的；銀行業金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的。

5、銀行業金融機構對哪些重點賬戶、高風險賬戶必須進行密切監控。

答：（1）連續兩個對賬周期對賬失敗的賬戶

（2）短期內頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當的賬戶

（3）賬戶所有者與無業務往來者之間劃轉大額款項的賬戶

（4）未經銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶

（5）長期未發生業務又突然發生大額資金收付的賬戶

（6）多次不及時領取對賬回單或返回對賬回執、對賬過程中出現可疑情況的賬戶

（7）為強化柜員和授權人員的合規操作，銀監會明令禁止銀行業金融機構辦理具體柜臺業務時不得存在哪些行為。

6、.銀行業金融機構案件處置工作包括哪些內容。

答：銀行業金融機構案件處置工作包括案件信息報送及登記、案件調查、案件審結、后續處置。

7、為強化柜員和授權人員的合規操作，銀監會明令禁止銀行業金融機構辦理具體柜員業務時不得存在哪些行為。

答：柜員辦理本人業務；不按規定核對預留印鑒或支付密鑰辦理業務；代客戶簽名、設置／重置／輸入密碼；代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設備(如網銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等)；代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證、票據、印鑒卡、身份證件等重要物品；代客戶申請、啟用、操作網上銀行、手機銀行、電話銀行業務；委派會計(授權經理)對網點負責人干預授權工作不抵制，或對柜員違規操作行為不制止、不糾正，或授意、指使、強令柜臺人員違規操作；柜員對明知是違規辦理的業務不抵制、不報告。

8、商業銀行內部控制的目標是什么。

答：（1）確保國家法律規定和商業銀行內部規章制度的貫徹執行。

（2）確保商業銀行發展戰略和經營目標的全面實施和充分實現。

（3）確保風險管理體系的有效性。

（4）確保業務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整。

9、簡述操作風險“十三條”意見。

答：（1）高度重視防范操作風險的規章制度建設。（2）切實加強稽核建設。

（3）加強對基層行的合規性監督。（4）訂立職責制，明確總行及各級分支機構的責任，形成明確的制度保障。（5）堅持相關的行務管理公開制度。（6）建立和實施基層主管輪崗輪調和強制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構的人事管理制度。（7）嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為，建立相應的行為失范監察制度。（8）對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規章制度、勇于斗爭而制止案件發生的，要有特別的激勵機制和規定。違法、違規、違紀的管理人員，一經查實，一律調離原工作單位，并嚴肅處理。（9）加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業務臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規定。同時，要改善管理理念，改進技術手段。（10）加強未達賬項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。（11）嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執行制度規定，并對此進行嚴格檢查，對違規者進行嚴厲懲處。（12）加強對可能發生的賬外經營的監控。（13）迅速改進科技信息系統，提高通過技術手段防范操作風險的能力，支持各類管理信息的適時、準確生成，為業務操作復核和稽核部門的稽查提供堅實基礎。

10、銀行業金融機構發生的那些風險事件必須按規定報送案件風險信息。

答：銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規；客戶反映非自身原因賬戶資金發生異常；收到重大案件舉報線索；媒體披露或在社會某一范圍內傳播的案件線索；大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規；銀行業金融機構員工可能涉及案件但尚未確認的情況；其他由于人為侵害可能導致銀行或客戶資金（資產）風險或損失的情況。

11、簡述案件風險信息的報送要求。

答：銀行業金融機構案件(風險)信息報送應當堅持及時、真實的原則。

案件風險事件發生后，銀監局、銀監會直接監管的銀行業金融機構總部應當立即按照本辦法的規定及時報送案件風險信息。案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生后24小時以內。

銀行業金融機構案件風險信息快報的內容應當包括：事發銀行業金融機構名稱、事發時間及案件風險事件概況；涉及人員及情況；風險情況及預判；已經或可能造成的影響；事發銀行業金融機構或公安、司法機關已采取的措施；其他需要說明的情況。案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。

12、銀行業金融機構辦理開戶、變更、掛失等業務時，不得存在哪些行為。

答：1．受理企業賬戶開戶、更換或掛失補辦印鑒、法定代表人變更時，不核對企業證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權經辦人身份；2．受理個人賬戶開戶(卡)申請或開通網銀時，不按規定核實申請人意愿和身份信息。

13、銀監會明令禁止銀行業金融機構在授信方面不得采取哪些手段套取銀行信用。

答：1．利用職務之便為本人或關系人獲取銀行信用；2．使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用；3．違規出具信用證或其他保函、票據、存單等。

14、“一案四問”的具體內容是什么。

答：問案件的當事人、問不嚴格執行規章制度的相關人員；問與作案人交往較多的知情人；問發案單位兩級領導人之責。

15、簡述銀行從業人員應遵循哪些職業操守。

答：

（一）從業基本準則：誠實信用、守法合規、專業勝任、勤勉盡職、保護商業秘密與客戶隱私、公平競爭；

（二）銀行業從業人員

與客戶 [熟知業務] [監管規避] [崗位職責] [信息保密][利益沖突][內幕交易] [了解客戶] [禮貌服務] [公平對待][風險提示][信息披露][授信盡職][協助執行][禮物收送][娛樂及便利][客戶投訴]

（三）銀行業從業人員與同事 [尊重同事] [團結合作] [互相監督](四）銀行業從業人員與所在機構 [忠于職守] [爭議處理] [離職交接] [兼職][愛護機構財產] [費用報銷][電子設備使用][媒體采訪][舉報違法行為]

（五）銀行業從業人員與同業人員 [互相尊重] [交流合作] [同業競爭][商業保密與知識產權保護]

（六）銀行從業人員與監管者[接受監管][配合現場檢查] [配合非現場監管] [禁止賄賂及不當便利]

16、銀監會關于加強案件防控，落實重要崗位員工輪崗方面的要求是什么。

答： 各機構要充分認識重要崗位員工輪崗在加強內部控制和防范操作風險、道德風險中發揮的重大作用，要認真組織實施重要崗位員工輪崗工作，并將輪崗工作落實情況列入經營考核之中。

（一）各機構必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應作為銀行的基本內控制度向監管部門進行報備。

（二）嚴格執行有關重要崗位員工輪崗制度。

（三）提高營業機構委派會計（授權經理）的輪崗要求，強化其獨立性和權威性。

（四）提高基層營業機構管理層的輪崗要求以強化對其的監督制約。

（五）加強對柜員的輪崗工作要求，切實保證切斷風險源頭。

17、簡述“四項制度”的具體內容。

答：高管人員交流、重要崗位人員輪崗、強制休假與離崗審計、近親屬回避制度

18、銀行賬戶管理方面的禁止性行為主要包括哪些。

答：1．獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息；2．利用客戶賬戶過渡本人資金；3．通過本人、他人賬戶IJ]集、過渡銀行和客戶資金、套取資金；4．違規使用內部賬戶為客戶辦理支付結算業務；5．空存、空取資金。

19、銀監會關于加強案件防控，落實內審方面的工作要求是什么。

答：

（一）內審在案件防控工作中的思路及重心由發現、揭露違法、違規行為和現象向防范操作風險及案件風險，提升內控水平轉移。

（二）將案件風險作為一項重要內容納入各營業機構每年的風險評估。

（三）確保機構的操作風險和案件風險狀況符合案件風險的監管重點要求。

（四）將案件風險的審計作為一項重要風險融入信貸業務審計、會計業務審計、重要崗位人員履職審計、出納業務審計以及其他日常監督活動中。

（五）對發現的風險或問題督促及時整改。

（六）加強與監管部門的交流。

20、銀監會強調把案件治理的重點放在強化內部控制上，簡述抓好內部控制的“六個重點環節”。

答：授權卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假

第四篇：案件防控新規競賽供參考的題目及答案

供參考的競賽題目和答案

一、單選類題目：

1、銀行業金融機構自查發現案件責任追究區別對待政策適用于（A）的案件。A、自然人作案 B、內外勾結作案 C、集體作案 D、單位犯罪

2、下列哪項不屬于防范操作風險內控“十個聯動”？（C）A、完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動

B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯動 C、激勵員工揭發舉報與員工薪酬制度的配套與聯動 D、重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯動

3、下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監管要求范圍？（A）

A、不得為從事非法集資活動的企業開立賬戶、辦理結算、提供貸款等

B、建立和實施基層主管輪崗和強制休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度

C、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執行 D、加強偉大賬項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開

4、存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款，應在下一周期進行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期。A、2 B、3 C、4 D、1

5、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）

A、開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書

B、客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字

C、對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D、對客戶資料必須嚴格保管

6、根據監管規定，哪項不屬于銀行業金融機構自查發現案件的情形：（D）

A、在業務流程中，通過流程監督機制或IT系統預警功能發現異常情況或案件線索，經向相關部門負責人或本機構負責人報告并采取后續措施發現的案件

B、銀行業金融機構按照監管部門的部署，在組織開展全面檢查或專項檢查中發現異常情況或案件線索，經機構負責人研究并采取后續措施發現的案件

C、業務流程或工作部門的負責人，在日常管理監督或通過崗位輪換、強制休假等措施發現異常情況或案件線索，經向本機構負責人報告并采取措施后發現的案件

D、監管部門在飛行檢查中發現案件線索的

7、《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，案件防控工作考評實行（C）A、一季度一評 B、半年一評 C、一年一評 D、兩年一評

8、以下內容不符合《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定的是（C）

A、應當建立起完善的案件防控工作督導、監管體系

B、內發生非自查發現重大案件、惡性案件的，考評結果一票否決

C、在案件防控工作考評中，沒有轉發銀監會《重大突發事件報告制度》，相關工作一票否決

D、應當從組織、人員、制度等各方面保障案件（風險）信息報送的迅速、準確和全面

9、根據監管規定，說法不正確的是：（C）

A、銀行發生案件，不論是否自查發現，無論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的相關人員，都應移送司法機關依法處理

B、銀行在自查發現案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導致意見錯誤的，應追究有關人員責任。

C、銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發現的案件，可以按照有關規定免除責任并不予上追兩級責任

D、銀行高管人員涉案參與的案件、經國家機關或監察機構檢查揭露的案件，應按照有關規定問責并上追兩級責任

10、下列哪項不屬于案件防控“六個環節”之一：（A）A、槍支彈藥 B、授權卡 C、空白憑證 D、查詢對賬

11、王某是甲商業銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據《商業銀行法》的規定，下列說法正確的是：（B）

A、甲銀行不得向乙公司發放貸款 B、甲銀行不得向乙公司發放信用貸款 C、甲銀行不得向乙公司發放擔保貸款 D、甲銀行可以自由向乙公司發放貸款

12、根據《商業銀行法》，商業銀行可以從事的是：（A）A、向其他商業銀行投資 B、房地產開發業務 C、信托投資業務 D、股票投資業務

13、《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，安全評估實行量化管理，根據評估內容和標準打分，累積得分在（B）的銀行業金融機構列為安全防范合格單位。A、95分（含）以上 B、85分（含）以上 C、80分（含）以上 D、65分（含）以上

14、銀行工作人員違反發力、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑活著拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規定的罪名是：（C）A、集資詐騙罪 B、高利轉貸罪 C、違法發放貸款罪 D、貸款詐騙罪

15、“KYC”原則的中文含義是以下哪一項：（D）A、了解你的業務 B、了解你的客戶業務單據 C、了解你的客戶業務 D、了解你的客戶

16、《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，對安全評估不達標或列為（D）的單位，銀行業監督管理部門應當建議該銀行業金融機構的上級部門給予單位責任人降級或撤職處分。A、治安高風險單位 B、治安關注單位 C、治安重點防范單位 D、治安隱患單位

17、《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，銀行業金融機構的安全評估工作（C）進行一次。A、每半年 B、每一年 C、每兩年 D、每五年

18、案件防控長效機制的良性循環應當是：（A）A、排查—整改—提高—再排查 B、制度—執行—檢查—修訂制 C、制度—執行—反饋—檢查—修訂制度 D、制度—排查方案—整改—修訂制度—執行

19、《銀行業金融機構案件處臵工作規程》規定，銀行業金融機構發生案件后，應當根據案件的性質和金額組成由相應層級的管理人員負責的（A）。A、專案組 B、調查組 C、檢查組 D、督察組

20、商業銀行經營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業務，均應體現（B）的要求。A、制度先行與業務 B、內控優先

C、發展是根本，管理是保障 D、合規人人有責

21、根據《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，《案件風險信息快報》未明確要求的內容為（D）。

A、事發銀行業金融機構名稱、事發時間及案件風險事件概況 B、涉案人員及情況 C、已經或可能造成的損失 D、公安司法機關的強制措施

22、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。

A、對符合銀監會《重大突發事件報告制度》重大突發事件報送標準的案件風險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應上報案件風險信息

B、案件風險信息在確認為案件之前納入案件統計系統，在被撤銷后從系統中移除

C、如經調查確認案件風險信息不構成案件，應當立即報送《案件風險信息撤銷報告》

D、案件信息中涉及的金融以本機構排查的金額為準

23、分支行案件防控的第一責任人是：（B）A、總行行長 B、分支行行長

C、分支行分管風險的副行長 D、分支行分管會計的副行長

24、“三個辦法，一個指引”指：（C）

A、固定資產貸款管理暫行辦法，流動資金貸款管理暫行辦法，并購貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引

B、固定資產貸款管理暫行辦法，流動資金貸款管理暫行辦法，并購貸款管理暫行辦法、授信盡職指引

C固定資產貸款管理暫行辦法，流動資金貸款管理暫行辦法，個人貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引

D、貸款通則、固定資產貸款管理暫行辦法，流動資金貸款管理暫行辦法，項目融資業務指引

25、下列哪些活動是商業銀行員工知識/技能匱乏的表現，進而可能引發操作風險：（B）

A、核心員工流失，致使關鍵信息缺乏共享

B、工作中意識不到自己缺乏必要知識，按照自己認為正確的方式工作

C、濫用職權，對客戶交易進行誤導

D、員工與外部人員串通，違反內部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門

26、根據《銀行業監督管理辦法》的規定，以下哪些不屬于銀行業金融機構按照規定應該如實向社會公眾披露的是（A）A、財務會計賬簿 B、風險管理狀況

C、董事和高級管理人員變更 D、財務會計報告

27、柜員外庫領用重要憑證時，應及時清點，清點工作應在（A）進行。A、監控下 B、雙人會同下 C、會計主管視線范圍內 D、內庫柜員視線范圍內

28、（A）是內控的第一責任人 A、網點一道防線 B、二道防線 C、三道防線 D、四道防線

29、案件（風險）信息報告應遵循及時、真實的原則，堅持“（A）”。A、一情一報 B、一情多報 C、多情一報 D、有情不報

30、《銀行從業人員職業操守指引》的“懲戒措施”中規定：對違反本職業操守的銀行業從業人員，所在機構應當視情況給予相應的懲戒，情節嚴重的，應（B）。A、開除 B、通報同業 C、解除勞動合同 D、罰款

31、上級銀行業金融機構接到發案機構隨案件報告報來的“本案系自查發現案件的報告”后，應在（2個工作日）內完成審查工作，必要時應責成有關部門實地審核，并得出相應結論。

32、負責監管發案銀行業金融機構的監管機構接到報告后，應在（5個工作日）內完成核查。如果監管機構在（5個工作日）內未完成核查工作的，應通知銀行業金融機構延后回復，但延后不得超過（5個工作日）。

33、監管機構在核查工作中，對（百萬元）以上案件、發案銀行業金融機構一年之內第二次及以上發生的案件、地市級銀行業金融機構（含相當級別）一年之內有三個及以上分支機構發生的同質同類案件，延后提出自查發現的案件以及有疑問的案件，應重點核查，并視情況實地核查。

34、銀行業金融機構對自查發現的案件，應按照（《關于銀行業金融機構自查發現案件責任追究實行區別對待政策有關問題的通知》）的規定填報。

35、對確認符合（《關于銀行業金融機構自查發現案件責任追究實行區別對待政策有關問題的通知》第二條第七款）情形的，可視情況不再追究或減輕追究發案銀行業金融機構有關人員的主要領導責任。同時，可不再追究上級銀行業金融機構有關人員的主要領導責任、重要領導責任和直接責任，并可視情況不再追究或減輕追究有關人員的直接責任。

36、《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，案件防控工作考評實行（一票否決制）。

37、《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，每結束后，各銀行業金融機構應及時對上的案件防控工作進行自查自評，填寫“上海銀行業金融機構案件防控工作考評表”，并于（）前將自查自評報告及考評表提交上海銀監局對應監管處。

38、《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，對被評估單位有監管職責的公安機關的治安（內保）部門應當在接到評估報告之日起（三日）內，對評估中發現的治安隱患制作《責令限期整改通知書》，加蓋縣級以上公安機關印章后送達被評估單位，并隨時督促整改。

39、《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，對安全評估不達標或列為（治安隱患）的單位，銀行業監督管理部門應當建議該銀行業金融機構的上級部門給予單位責任人降級或撤職處分。

40、《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，銀行業金融機構的安全評估工作（兩年）進行一次。

41、《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，安全評估時，應當由組織評估的省級、市級或縣級公安機關的治安（內保）、消防、網監、經偵部門和同級銀行業監督管理部門的保衛、內控人員組成評估小組，成員人數為（不少于5人）。

42、《銀行業金融機構案件處臵工作規程》規定，銀行業金融機構發生案件后，應當根據案件的性質和金額組成由相應層級的管理人員負責的（專案組）。

43、自助銀行電視監控系統每天實行（24）小時錄像。

44、以秘密手段獲取或者以金錢、物質等換取他人信用卡信息資料的行為，或者違反有關規定，私自提供他人信用卡信息資料的行為，構成（非法提供信用卡信息）罪。

45、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（第一類案件）。

46、風險是銀行在經營管理過程中因可能的損失而導致收益的（可能性）。

二、多選類題目：

1、案件責任，是指發生案件的銀行業金融機構及其上級機構（ABC）在所發生案件當中應負的主要領導責任、重要領導責任和直接責任。A、主要負責人 B、分管負責人 C、直接責任人 D、作案嫌疑人

2、銀行業金融機構（ABCD）等，仍應按照有關規定問責并上追兩級責任。

A、在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件 B、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發現的案件 C、銀行業金融機構高管人員涉嫌參與的案件 D、經國家有關機關或監管機構檢查揭露的案件

3、自查發現案件，是指銀行業金融機構在日常經辦業務和經營管理中，通過（ABD）和檢查監督等途徑發現異常情況或線索，并采取得當措施，自行揭露的案件。A、內部相互監督 B、管理監督 C、外部監督 D、內審監督

4、《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，案件防控工作考評的內容包括（ABCD）A、案件防控工作組織 B、內審稽核工作力度 C、內控執行力建設 D、責任追究與整改

5、《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，內控執行力建設主要考核：（ACD）

A、是否對各項業務制定了全面、系統的政策、制度和程序 B、是否在的工作部署、指標考核、激勵與懲戒的安排中體現了案件防控工作的重要位臵

C、能否采取有效措施來規范各項業務操作

D、是否通過對內控的實效性進行檢查、對案件風險進行排查

6、案件涉及金額以（BC）確認金額為準。A、銀監局 B、公安局 C、司法機關 D、金融機構

7、銀行業金融機構案件處臵三項制度包括（ADE）A、《銀行業金融機構案件處臵工作規程》 B、《銀行業金融機構案件防控工作管理制度》 C、《銀行業金融機構案件處臵工作實施細則》

D、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》 E、《銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度》

8、《銀行業金融機構案件處臵工作規程》規定，專案組在案件調查過程中應當履行哪些職責（ABCDE）A、啟動應急預案，清查賬目

B、調查涉及人員，及時向公安、司法機構報案

C、查清基本案情，確定案件性質，及時向銀監局書面報告 D、查找內部制度和執行情況存在的問題，厘清案件有關責任 E、總結發案原因和教訓，提出整改措施和有關責任人處理意見

9、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，銀行業金融機構案件風險信息是指（ABCDE）

A、銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規

B、客戶反映非自身原因賬戶資金發生異常

C、銀行業金融機構員工可能涉及案件但尚未確認的情況 D、大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規 E、收到重大案件舉報線索

10、疏于對營業網點安全管理，導致營業網點通勤門部關閉、電視監控不開啟或不能正常工作，以及下班后網點大門未關閉等，除追究直接責任人責任外，視后果追究（ABCD）責任。A、網點負責人 B、保衛部門負責人 C、分管領導 D主要領導

11、下列哪些行為屬于《上海銀行業金融機構防范操作風險三十禁》范疇：（ABCD）

A、明知或應知是違規辦理的業務部抵制、部報告 B、對柜員違規操作行為不制止、部糾正、部處理

C本人或強令、指使、暗示、授意下屬越權、違規、違章處理業務 D、越權代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協議文書

12、監管機構對案件責任追究要求“一案四問”是問責：（ABCD）A、發案人 B、知情人 C、未履職人 D、領導（決策人）

13、《商業銀行合規風險管理指引》規定，商業銀行應綜合考慮合規風險與（ABC）和其他風險的關聯性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。A、信用風險 B、市場風險 C、操作風險 D、道德風險

14、《銀行業金融機構案件處臵工作規程》所稱銀行業金融機構案件處臵工作包括（ABCD）A、案件信息報送及登記 B、案件調查 C、案件審結 D、后續處理

15、下列哪些屬于案件確認的標準：（ABCD）A、公安、司法機關立案偵查的

B、銀行業金融機構向公安、司法機關報案并立案的 C、銀監局或其他行政執法部門移送公安、司法機關并立案 D、銀行業金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的

16、案件信息臺賬應當包括（ABCD）A、案件信息 B、案件調查情況 C、案件審結情況 D、后續整改情況

17、《商業銀行合規風險管理指引》所稱合規風險，是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受（ABCD）的風險。A、法律制裁 B、監管處罰 C、重大財務損失 D、重大聲譽損失

18、商業銀行內部控制的目標有（ABCD）

A、確保國家法律規定和商業銀行內部規章制度的貫徹執行 B、確保商業銀行發展戰略和經營目標的全面實施和充分實現 C、確保風險管理體系的有效性

D、確保業務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整

19、銀行業金融機構在發生案件后，應當根據案件的性質和金額組成由相應層級的管理人員組成的專案組，在案件調查過程中履行以下職責（ABCDE）

A、啟動應急預案，清查賬目，及時采取風險化解措施，保全資產 B、調查涉及人員，及時向公安、司法機關報案，協助政府有關部門做好輿情控制，維護發案機構正常經營秩序，積極配合公安、司法機關對案件進行調查，初步確定案件性質

C、查清基本案情，確定案件性質，及時向銀監局書面報告 D、查找內部制度和執行情況存在的問題，厘清案件有關責任 E、總結發案原因和教訓，提出整改措施和有關責任人處理意見 20、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC）A、經商辦企業 B、大額舉債 C、涉黃、涉賭、涉毒 D、買賣股票

21、對確認符合（《關于銀行業金融機構自查發現案件責任追究實行區別對待政策有關問題的通知》（銀監辦發【2009】148號第二條第一、二、三款））情形的，可不再追究發案銀行業金融機構有關人員的主要領導責任和重要領導責任，并可視情況不再追究或減輕追究有關人員的直接責任。同時，可不再追究上級銀行業金融機構有關人員的主要領導責任、重要領導責任和直接責任。

22、《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，案件防控考核評價工作領導小組主要職責有（（一)審定上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法;(二)監督和指導考評工作的具體實施;(三)研究并解決考評中的有關重大問題;(四)審定考評結果。）

23、《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，安全評估，是指政府監管部門依法對銀行業金融機構內部的安全防范（制度、措施、人員和設施）等狀況進行綜合評估的活動。

24、《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，安全評估的方法包括（(一)詢問被評估單位安全保衛工作負責人和其他工作人員了解安全保衛工作情況;(二)查閱、復制、調取與安全保衛工作有關的文件、資料;(三)實地查看銀行業金融機構安全保衛工作制度、措施的制定和落實情況;

（四）實地了解銀行業金融機構安全保衛機構設臵和人員配備情況;(五)實地查看測試物坊、技防等安全防范設施的設臵和運行情況;〈六)突擊檢查和抽查;(七)根據需要依法采取的其他安全評估方法。）

25、《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，安全評估人員不認真履行職責，有下列行為（(一)玩忽職守，應當及時發現卻未及時發現重大隱患，導致發生重大案件或者安全責任事故的;(二)在安全評估工作中弄虛作假的;(三)故意刁難被評估單位和相關人員的;(四)索取、收受被評估單位賄賂、禮品的;(五)違反法律、行政法規實施處罰的;(六)其他濫用職權、銜私舞弊的）之一的，對評估小組直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

26、《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，《安全評估記分表》式樣由（公安部、中國銀行業監督管理委員會）統一制定。

27、根據《銀行業金融機構安全評估標準》，當銀行業金融機構出現（1、二層以下窗戶未安裝金屬防護欄或未采取相應防護措施。口安裝具有防彈、防爆功能的透明防護屏障和入侵探測裝臵等)的扣0.5 分;2、與外界相通的出入口未安裝堅固的金屬防護門或防盜安全門的扣0.5 分;3、金屬防護門鎖具不符合標準的扣0.5 分;等）時，扣0.5分。

28、重要空白憑證的管理，應（實行嚴格的核算和管理，嚴格執行入庫、登記、領用的手續，定期盤點查庫，正確、及時處理損益）

29、《中國銀監會關于印發銀行業金融機構案件處臵三項制度的通知》中的三項制度是指（〈銀行業金融機構案件處臵工作規程〉、〈銀行業金融機構案件(風險)信息報送及登記辦法〉和〈銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度〉）

30、監管部門應當將案件發生情況、案件處臵、風險化解情況、整改效果、責任追究等內容作為對發案銀行業金融機構進行（監管評級、市場準入審批、監管計劃制訂）的重要參考

31、禁止違規代客戶保管（銀行存單/折/卡，代客戶簽名、設臵/重臵/輸入密碼）等重要資料和貴重物品。

32、嚴禁（私自泄露、修改）客戶信息。

33、營業期間午休時,應將（印、押、證）等入柜(入庫)保管

三、判斷類題目：

1、銀行業金融機構對案件處臵工作負直接責任。答案：正確

2、銀行業金融機構和其他參與辦案機構是銀行會銀行業金融機構案件防控工作聯席會議組成部門，需要出席聯席會議。答案：錯誤

3、案件信息報送及登記按照《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》執行。答案：正確

4、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》要求銀行業金融機構報送的信息分為：銀行業金融機構案件風險信息（簡稱案件風險信息）和銀行業金融機構機構案件信息（簡稱案件信息）兩類。答案：正確

5、銀行業金融機構發生的民事案件和行政案件有關信息屬于《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》所指的案件信息。答案：錯誤

6、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生后12小時以內。案件信息報送的時點是案件確認后12小時之內。答案：錯誤

7、基層機構負責人案件防控考核，關鍵在于年底迎接考核時突擊做好準備工作。答案：錯誤

8、案件風險信息在確認為案件之前，應先納入案件統計系統。答案：錯誤

案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的金額為準。答案：正確

9、當司法機關結論與原來案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準填報案件統計信息。答案：錯誤

10、銀行業應當加強監控設施的維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于三個月為宜。答案：正確

11、銀行業機構要把操作風險管理和監管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發現隱患，堵塞漏洞。答案：正確

12、根據《中華人民共和國銀行業監督國管理法》有關規定，銀行業監督管理機構對涉嫌轉移或隱匿違法資金的賬戶一經查實，可以直接凍結。答案：錯誤

13、銀行業金融機構案件防控工作聯席會議形成的決議或決定以會議紀要形式發送各參會單位。答案：正確

14、銀行業金融機構案件防控工作聯席會議各參會單位對聯席會議作出的決議或決定可以不履行。答案：錯誤

15、轄內銀行業金融機構重大突發事件的報告工作均由銀監會負責。答案：錯誤

16、重大突發事件報告可以由經辦部門直接上報。答案：錯誤

17、銀行業金融機構案件調查、監管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個人披露有關情況。答案：錯誤

18、營業場所展示柜不得擺放貴金屬實物，擺放展品應注明“仿制品”。答案：正確

19、禁止開戶前不核對企業開戶證明文件原件，部通過居民身份證聯網核查系統核查單位法定代表人。法定代表人授權的經辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。答案：正確

20、禁止預留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。答案：正確

21、嚴禁將個人名章、授權卡、密碼交給他人使用或復制、共用、超權限持有他人的用戶名和密碼。答案：正確

22、嚴禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。答案：正確

23、嚴禁銀行員工違規代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規代客戶保管身份證、現金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。答案：正確

24、案件處臵三項制度從2011年1月1日起執行。答案：正確

25、商業銀行操作風險事件是指由部完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部因素所造成財務損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作風險。答案：正確

26、銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關系。答案：錯誤

27、合規風險是指銀行因未能遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則。以及適用于銀行自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。答案：正確

28、營業網點發生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網點正常營業。營業網點負責人應當做好說服勸導工作，穩住客戶情緒，控制事態發展。答案：正確

29、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。答案：錯誤

30、營業網點負責人主要負責業務拓展，安全防范工作可交保安員負責，非營業時間無須進行安全巡查。答案：錯誤

31、由于路支行副行長主要負責內控工作，因此路支行行長對發生案件負次要領導責任。答案：錯誤

32、銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶具備資質條件墊資，有利于增加發卡量和降低銀行卡授信風險。答案：錯誤

33、理財經理經主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉賬、購買理財產品等業務。答案：錯誤

34、案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以案件審結時的金額為準。答案：錯誤

35、銀行業金融機構應當在案件經司法機關結案后在銀監會非現場監管信息系統中填報案件統計信息。答案：正確

36、當司法機關結論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準填報案件統計信息。答案：錯誤

37、銀行業金融機構案件防控工作聯席會議采取定期的方式召開。答案：錯誤

38、銀行業金融機構案件防控工作聯席會議組成單位之間案件防控信息實行相互保密。答案：錯誤

39、銀行業金融機構案件防控工作聯席會議各參會代表沒有代表本部門發表意見的權利。答案：錯誤

42、《銀行業金融機構案件處臵工作規程》所稱案件是指銀行業從業人員獨立或共同實施，或與外部人員合伙實施的，以銀行業金融機構或客戶的資金、財產為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，依法應當移送司法機關追究刑事責任或已由公安、司法機關依法立案偵查的事件或銀行業金融機構遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應當由公安機關立案偵查的事件。答案：正確

43、商業銀行操作風險事件是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部因素所造成財務損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。答案：錯誤

44、操作風險：由不完善或有問題的內部程序、人員及系統或外部事件所造成損失的風險。該定義不包括策略風險、聲譽風險和法律風險。答案：錯誤

45、基層機構負責人案件防控考核成績，關鍵在于年底迎接考核時突擊做好準備工作。答案：錯誤

第五篇：案件防控知識競賽考題答案版

案件風險防控知識競賽初賽試題

一、單選題（每題0.5分，共20分）

1．案件專項治理的總體原則是（D）。

A．防堵新案、查處陳案 B．標本兼治、統籌推進 C．挽回損失、追究責任 D．標本兼治、重在治本

2．下列哪項不屬于案件專項治理工作的“四個目標”。（B）A．降低案件發生率 B．提高案件預報率

C．嚴懲重處違法違規人員 D．提高案件損失資金挽回率

3．要按照“（A）”和“開辦一項業務、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，強化規制建設。A．內控優先、制度先行 B．內控優先

C．制度先行 D．以人為本、科學發展

4．下列不屬于防范操作風險“十三條意見”內容的是（C）。

A．加強規章制度建設 B．加強對基層行的合規性監督 C．加強職業道德建設 D．堅持相關的行務管理公開制度

5．案件治理的六個重點環節是：授權卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、（D）。

A．流程建設 B．制度建設 C．日常教育 D．輪崗休假

6．根據《商業銀行操作風險管理指引》，操作風險包含下列哪種風險？（C）A．市場風險 B．策略風險 C．法律風險 D．聲譽風險

7．下列哪項不屬于防范操作風險內控“十個配套與聯動”。（C）

A．完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動 B．查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯動 C．激勵員工揭發舉報與員工薪酬制度的配套與聯動 D．重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯動

8．下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監管要求范圍？（A）

A．不得為從事非法集資活動的企業提供開立賬戶、辦理結算、提供貸款等便利條件 B．建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度 C．嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執行

D．加強未達賬項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開

9．根據監管規定，下列哪一項不屬于銀行業金融機構自查發現案件的情形？（D）

A．在業務流程中，通過流程監督機制或IT系統預警功能發現異常情況或案件線索，經向相關部門負責人或本機構負責人報告并采取后續措施發現的案件

B．銀行業金融機構按照監管部門的部署，在組織開展全面檢查或專項檢查中發現異常情況或案件

－1－

線索，經機構負責人研究并采取后續措施發現的案件

C．業務流程或工作部門的負責人，在日常管理監督或通過崗位輪換、強制休假等措施發現異常情況或案件線索，經向本機構負責人報告并采取后續措施發現的案件 D．監管部門在飛行檢查中發現案件線索的

10．根據監管規定，下列做法不正確的是？（C）

A．銀行發生案件，不論是否自查發現，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關人員，都應移送司法機關依法處理

B．銀行在自查發現案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相、弄虛作假，導致意見錯誤的，應追究有關人員責任

C．銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發現的案件，可以按照有關規定免除責任并不予上追兩級責任

D．銀行高管人員涉嫌參與的案件、經國家有關機關或監管機構檢查揭露的案件，應按照有關規定問責并上追兩級責任

11．下列哪項屬于銀監會關于防范操作風險“4+1”中的“1”？（A）

A．庫房管理 B．安全保衛器械管理 C．票證管理 D．設備管理

12．下列哪項不屬于案件專項治理工作“三個堅持”？（A）

A．堅持從嚴整治、合規經營 B．堅持標本兼治、重在治本

C．堅持查防結合、重在防范 D．堅持改革管理并重、重在加強內控

13．根據《銀行業監督管理法》，下列哪一項不可以作為銀行業監督管理機構的監管措施？（C）A．進入銀行業金融機構檢查 B．詢問銀行業金融機構工作人員 C．查封銀行業金融機構的資產 D．封存可能被轉移的文件、資料

14．銀行工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑。該款刑法規定的罪名是（C）。

A．集資詐騙罪 B．高利轉貸罪 C．違法發放貸款罪 D．貸款詐騙罪

15．國有金融機構工作人員和國有金融機構委派到非國有金融機構從事公務的人員，在金融活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，構成（C）。

A．公司、企業人員受賄罪 B．業務侵占罪 C．受賄罪 D．貪污罪

16．中國銀監會《商業銀行操作風險管理指引》規定，商業銀行應指定部門專門負責全行操作風險管理體系的建立和實施，下列不屬于該部門的職責的是（B）。

A．建立并組織實施操作風險識別、評估、緩釋和監測方法以及報告程序

B．全面掌握本行操作風險管理的總體狀況，特別是各項重大的操作風險事件或項目 C．建立適用全行的操作風險基本控制標準，并指導和協調全行范圍內的操作風險管理 D．確保操作風險制度和措施得到遵守

17．金融機構案件報送的標準和類型是經紀檢監察部門或司法機關立案的各類案件，但不包括（C）。A．經濟案件 B．違規經營案件 C．成功堵截的案件 D．詐騙、搶劫、盜竊案件

－2－

18．商業銀行經營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業務，均應體現（B）的要求。A．制度先行于業務 B．內控優先 C．發展是根本，管理是保障 D．合規人人有責

19“三個辦法，一個指引”指（C）。

A．固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引

B．固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、授信盡職指引

C．固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引

D．貸款通則、固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引

20．下列選項中不符合《商業銀行法》規定的是（C）。

A．商業銀行發放貸款應以擔保為主 B．商業銀行發放貸款應遵循資產負債比例管理的規定 C．商業銀行對關系人不能發放貸款 D．商業銀行可以發放短期、中期和長期貸款

21．銀行業監督管理局依法進行現場檢查時，發現銀行有巨額非法票據承兌，可能引發系統性銀行業風險。根據《銀行業監督管理法》的規定，應當立即向下列何人報告？（D）A．該省人民政府主管金融工作的負責人 B．國務院主管金融工作的負責人 C．中國人民銀行負責人 D．國務院銀行業監督管理機構負責人

22．根據《刑法》的有關規定，以下哪一項不是金融詐騙的違法行為？（B）A．編造引進資金的理由從銀行貸款 B．上市公司董事長變更，沒有進行披露 C．自制信用卡從銀行提款機提款 D．提供不完整的財務報表，以獲取銀行貸款

23．國家反洗錢行政主管部門是（A）。

A．中國人民銀行 B．公安部 C．中國工商銀行 D．中國證券管理委員會

24．根據《反洗錢法》規定，以下說法正確的是（B）。

A．金融機構可根據自身需要決定是否設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作 B．金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份

C．客戶由他人代理辦理業務的，如代理人有授權委托書的，則不必對代理人的身份進行核對、登記

D．金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息及時銷毀

25．下列有關銀行業從業人員信息保密的說法錯誤的是（D）。A．應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

B．在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息 C．在離職后也要受信息保密的約束

D．將客戶信息用于未經客戶許可的其他目的

26．下列符合銀行業從業人員“守法合規”要求的做法包括（D）。A．遵守法律法規 B．遵守行業自律規范

－3－

C．遵守所在機構的規章制度 D．以上皆是

27．以下哪種行為符合銀行業金融機構從業人員職業操守有關信息披露的規定？（C）

A．某銀行代理銷售一種基金產品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現銷售目標，在介紹產品時沒有提到最終責任承擔者，并使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者

B．在向普通群眾介紹產品合約的時候，銀行職員大量使用術語和銀行內部用語，使客戶對產品特性很難理解

C．銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產品的性質、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務

D．銀行職員在介紹銀行所代理產品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產品進行合約以外的承諾

28．某銀行為爭取業務而批準了一定的招待費預算，而客戶經理并沒有請客戶吃飯就做成了該項業務。當天，客戶經理攜帶家人將該預算自行消費掉，其行為（B）。

A．因為業務已經談妥，所以是合理的 B．不合理，不應當申報不實費用

C．如果消費超過了預算額度，則是不合理的 D．是合理的，因為客戶經理并沒有浪費

29．在向客戶推薦產品或提供服務時，銀行業從業人員應當根據監管規定要求，對所推薦的產品及服務所涉及的各種風險要向客戶進行充分的提示。下列哪項風險不屬于應當提示的范疇（A）。A．道德風險 B．法律風險 C．政策風險 D．市場風險

30．銀行金融機構應將從業人員遵循《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》的情況納入（B）范圍。

A．風險管理、人力資源管理 B．合規管理、人力資源管理 C．風險管理、合規管理

D．人力資源管理

31．某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時，遵守職業操守規定的正確做法是（D）。A．經常打聽對方所在機構正在醞釀但尚未公開的重大戰略決策

B．在對方臨時離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對方書架上的圖書和文件資料

C．為給客戶提供更全面的市場信息，在下班時間約見對方，詢問對方銀行近期將要推出的新產品設計思路等信息

D．與對方探討行業及市場發展趨勢的過程中，避開與所在機構商業秘密有關的話題

32．我國《商業銀行法》規定，銀行工作人員不得在其他經濟組織兼職。作為一家銀行的部門總經理，孫某在當地作家協會兼任顧問的行為（B）。

A．違反了有關法律法規和職業操守的規定，必須停止兼職活動

B．非盈利機構屬允許范圍內的兼職活動，并應當向所在銀行披露自己的兼職身份 C．非盈利機構屬允許范圍內的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作 D．與銀行業務不直接相關，因此可以不披露自己的兼職工作

33．近期傳言某銀行支行因為一筆違規批貸可能導致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下，（D）。

A．張某本著誠實信用的原則，有責任對李某將他所知道的情況實話實說 B．張某本著維護所在機構的形象和聲譽的原則，應對該傳言斷然否認 C．如果李某答應不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某

－4－

D．張某不應擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪

34．張某是銀行的一名職員，一次偶然機會張某發現該銀行以低于規定利率向客戶發放貸款，這種情況下，作為一名銀行業從業人員，張某認為（D）。A．該情況屬于銀行正常經營行為，不用大驚小怪

B．這件事情與自己關系不大，不用理會，做好自己的事情就可以了

C．自己也可以加入這種低利率放貸活動，并利用這種機會給自己的朋友提供貸款 D．應當向所在機構有關部門報告

35．某銀行職員沈某與另一家銀行的職員林某在一次聚會中認識，作為銀行業從業人員，他們（C）。A．可以通過郵件交換各自銀行已在網上公布的財務數據，以及將要公布的信息 B．可以交換對某些客戶的評價，包括客戶的具體數據 C．可以一起參加學術研討會

D．可以夸張地宣傳所在機構的優勢

36．以下哪一項關于銀行業保護客戶隱私的說法不正確？（D）

A．銀行業從業人員不得違反法律法規和所在機構關于客戶隱私保護的規定，透露任何客戶資料和交易信息

B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私

C．銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時所了解到的客戶財務狀況信息

D．銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續為客戶提供服務，可以將客戶信息帶至新機構，在介紹新機構的產品與服務后，由客戶自行選擇是否購買其產品或服務

37．銀行業工作人員發現同事在給客戶介紹產品的時候刻意隱瞞了該產品的風險以實現銷售目標，則該工作人員（C）。

A．應當幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額

B．不管該行為是否符合規定，與自己無關，不應當過問

C．應當及時提示、制止，并視情況向所在機構或有關部門報告

D．應當立即向監管部門檢舉該同事的違規行為，不必事先提醒同事或向本行領導報告

38．下列說法錯誤的一項是（D）。

A．商業秘密既指技術信息，也包括經營信息

B．客戶信息是指客戶的地址、聯系電話、財產及財務狀況等信息

C．客戶隱私主要是指個人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況

D．銀行業金融機構及其從業人員在任何情況下都不能向第三方或機構內部的其他部門提供客戶的信息

39．下列符合銀行從業人員職業操守的行為是（C）。

A．銀行員工李某和趙某喜歡互相打聽對方的薪酬信息，并經常對銀行的薪酬制度表示不滿

B．王某對于銀行的某項業務有較深的研究，但他怕其他同事超越自己，而故意不將研究成果與同事分享

C．何某與科室經理因瑣事而產生矛盾，但他仍然服從經理的領導，執行各項工作指令

－5－

D．某部門員工因對新進員工不滿，而在公開場合經常貶低該員工

40．王某是某銀行柜面員工，下列哪項行為沒有違反銀行從業人員的職業操守。（C）A．經常好奇地向同事打聽某外國客戶的個人信息

B．接待老年客戶辦理養老金業務時明顯表露出不耐煩的情緒

C．同事暫時離開崗位時，代為接聽客戶電話，并將電話內容詳細記錄下來 D．客戶詢問某項業務時，因對業務不熟悉，而無法準確地回答客戶

二、判斷題（每題1分，共30分）

1．作為經營貨幣的特殊行業，銀行與風險相伴而生。因此，防范風險、杜絕案件始終是保證銀行業持續穩健發展的重中之重。（）

2．銀行業風險和案件防控工作是一項長期復雜的系統工程，任重而道遠。（√）

3．要按照“自查從寬、他查從嚴，盡職免責、失職重罰”的原則，實行鼓勵自查、盡職免責的案件責任追究政策。（√）4．《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》所稱從業人員不包括銀行業金融機構非職工董（理）事和非職工監事。（）5．《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》適用于我國境內銀行業金融機構委派到國（境）外分支機構、控股、參股公司的從業人員。（√）6．《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》規定，從業人員應當關愛社會，積極參與公益活動，履行社會責任。（√）

7．案防工作盡管不會生產經濟效益，但卻可以減少銀行損失；案件的發生對銀行聲譽造成的負面影響要遠遠超過直接資金損失。（√）

8．銀監會案件防控考核體系，總體方向是由“復合型模式”向“單一型模式”轉變。（）

9．根據“三重一大”決策制度要求，國有企業中層以上經營管理人員和下屬企業、單位領導班子成員的任免、聘用、解除聘用和后備人選的確定，必須由領導班子集體作出決定。（√）

10．在一級法人的公司管理原則下，銀行各級分支機構應當完全按照總行案件防控精神，以會議落實會議，以文件落實文件，全行一盤棋，無需根據地域、人員、業務、文化差異情況進行解讀、細化和整改。（）

11．銀行業機構要把信用風險管理和監管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發現隱患，堵塞漏洞。（）

12．商業銀行應當建立科學、有效的激勵約束機制，培育良好的企業精神和內部控制文化，從而創造全體員工均充分了解且能履行職責的環境。（√）

13．商業銀行應當明確劃分相關部門之間、崗位之間、上下級機構之間的職責，建立職責分離、橫向與縱向相互監督制約的機制。涉及資產、負債、財務和人員等重要事項變動均不得由一個人獨自決定。（√）

14．商業銀行應當根據各分支機構和業務部門的經營管理水平、風險管理能力、地區經濟和業務發展需要，建立相應的授權體系，實行統一法人管理和法人授權。授權可以采取書面形式或其他形式。（）

15．內控制度要覆蓋所有風險點，包括決策、執行、監督全過程，重點崗位、主要風險環節做到相互制約、相互制衡。對新業務、新產品更要事先制定相關規章制度以準確計算和評估風險，防患于未然。（√）

16．根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》有關規定，銀行業監督管理機構對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的賬戶一經查實，可以直接凍結。（）17．對于基層行就規章制度建設提出的問題，總行相關職能部室要認真研究，及時解決，不得延誤。

－6－

（√）

18．對自查發現的案件，在領導責任追究上可按照區別對待的原則進行處理，原則上不再“上追兩級”。（√）19．銀監會對不良貸款占比低于5%，偏離度較低、經營較為審慎的機構，從2011年起不再實行“雙降”考核，重點督促加強精細化風險管理和提高撥備水平。（）

20．商業銀行風險監管核心指標適用于在中華人民共和國境內設立的中資商業銀行。（√）21．商業銀行應關注資本市場變化，評估通過發行股票或債券等補充流動性的能力與成本。（√）22．銀監會是融資性擔保公司的監管部門。（）

23．銀監會采取以監管為本的監管模式，對商業銀行整體流動性狀況及流動性風險管理體系進行綜合評價。（）

24．商業銀行的業務創新是金融業務創新的核心內容。（√）

25．金融機構重點制度包括會計結算制度、信貸管理制度、業務人員崗位責任制度、外匯業務管理制度、重要單證管理制度等。（√）

26．商業銀行三大經營原則中流動性原則是指貸款和存款流動性。（）

27．一個完善的、有效的內部組織架構，是商業銀行實現不良貸款有效管理的基礎，應該具備分工合理、職責明確、報告關系清晰等特點。（√）

28．金融機構的工作人員，違反國家規定，將本機構在履行職責或者提供服務過程中獲得的公民個人信息，出售或者非法提供給他人，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。（√）

29．商業銀行、保險公司等金融機構的從業人員，利用因職務便利獲取的內幕信息以外的其他未公開的信息，違反規定，從事與該信息相關的證券、期貨交易活動，或者明示、暗示他人從事相關交易活動，情節嚴重的，應受刑事處罰。（√）

30．商業銀行對分支機構應當進行經常性的稽核和檢查監督。（√）

三、多選題（每題2分，共40分）

1．建立案件治理長效機制的的“十項措施”包括（ABCDE）。A．完善相關法律法規，加大對銀行業犯罪的打擊力度 B．實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領導責任

C．加強銀行業金融機構信息科技系統建設監管，提高信息科技水平D．加強銀行業金融機構內部審計力量，增強自我糾錯能力 E．提高銀監會有效監管水平，發揮專業化監管優勢

2．根據防范操作風險 “十三條”關于規章制度建設方面，以下說法正確的是（AB）。A．對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的，上級行應進行專門研究，及時制訂或修訂

B．對于基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題，總行要認真研究，及時解決，不得延誤；對有章不循的，要將責任人調離原崗位，并嚴肅處理

C．要全面開展規章制度目錄編制工作，為基層員工學習和使用規章制度提供重要參考 D．要強化規章制度的穩定性，不得經常提出更改規章制度的建議和意見

3．在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。

A．各分支行行長是本單位內部控制體系建設和案件防控工作第一責任人，對本單位經營管理的合規性和案件防控工作負第一責任

B．要全面落實案件防控目標責任制，層層簽訂案件防控目標責任書，形成一級抓一級、一級帶一

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級、一級盯一級的案件防控工作機制

C．對未完成責任目標或發生重大案件的，要扣減相應責任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評中一票否決 D．要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴查嚴處的同時，對舉報人要予以重獎

4．下列哪些屬于高度重視案件報告與應急處理工作的內容？（ABCD）

A．制定重大突發事件報告制度和問責制度的實施細則，將重大事件報告工作責任落實到部門、明確到個人

B．明確分支機構的案件報告職責和路線要求，指定專人負責案件報告工作

C．嚴格執行銀監會案件信息統計制度，及時、準確報送案件詳情和查處意見，并及時跟進查處進展和責任追究情況，嚴肅處理瞞報、遲報的機構和人員

D．完善重大突發事件處置預案，并在案發第一時間立即啟動預案，爭取主動，減少損失，并每日監測各類媒體、網絡，做好負面輿情的控制、引導工作

5．下列表述哪幾項符合“四個禁止”監管要求？（ABCD）

A．禁止銀行員工個人卡（賬）與企業、客戶賬戶資金往來，不得為親屬和朋友代開賬戶 B．禁止銀行員工從事與本機構有利害關系的第二職業或違反規定單獨或合伙承包辦企業 C．禁止涉黃、涉賭、涉毒以及投資經商、大額舉債等行為 D．禁止員工有虛假授權、虛假對賬、虛假查庫等行為

6．下列哪些員工在案件專項治理中須進行排查？（ABD）

A．有犯罪前科的小張 B．經常出入高檔娛樂場所的老李

C．貸款購買了一套兩室一廳住房的小劉 D．在職工作超過強制休假、輪崗規定時限的老吳

7．下列哪些屬于案件專項治理工作中強化員工行為管理的具體措施？（ABD）A．建立員工談心談話制度，及時掌握員工思想動態

B．加強對基層網點負責人、重要崗位人員的行為監督，密切關注員工經商、炒股、買彩票、不正常交友以及涉及“黃、賭、毒”等行為

C．建立關鍵崗位員工日常行為匯報體系，要求關鍵崗位員工即時匯報自己每日的日常行為

D．對有不良行為的員工實施動態跟蹤監督，本著懲前毖后、救治病人的精神，幫助行為失范的員工及時糾正行為偏差，及時修補案件防控漏洞

8．銀監會案件防控包括以下哪些案件？（AB）

A．銀行員工挪用客戶資金 B．某銀行柜員未正確履行崗位職責所引發的案件 C．銀行員工家屬遭遇的搶劫案 D．銀行員工在雙休日交通肇事

9．銀行業員工發現下列哪些情況，須第一時間向部門經理或上級主管部門報告？（ABCD）A．案件和案件隱患 B．風險事件 C．重大內控漏洞 D．員工行為失范

10．根據《商業銀行法》，下列屬于商業銀行關系人的是（ACD）。

A．甲銀行的監事張某的兒子 B．乙銀行的董事王某的遠房表弟孫某 C．丙銀行的某信貸業務人員趙某 D．丁銀行行長李某的配偶投資設立的企業

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11．甲系某銀行支行負責人，曾挪用單位資金100萬元賭博，由于事后不能及時歸還，就給其上級主管領導乙送去10萬元，求他幫忙遮掩，乙一口答應，并催促甲盡快還款。下列說法正確的是（ABCD）。

A．甲構成挪用資金罪 B．甲構成非國家工作人員行賄罪 C．乙構成非國家工作人員受賄罪 D．對甲應進行數罪并罰

12．以下關于商業銀行辦理業務的禁止性規定，說法正確的是（ABC）。

A．商業銀行辦理委托收款結算業務，應按照規定的期限兌現，收付人賬，不得壓單或壓票 B．任何個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲

C．商業銀行應當在公告的營業時間內營業，不得擅自停止營業或者縮短營業時間 D．商業銀行辦理業務，提供服務，按照規定不得收取手續費

13．銀行業應建立和落實對員工行為排查制度，對已發現有（BC）問題和現象的員工要予以密切關注，力求將各種發案隱患消滅在萌芽狀態。

A．上下班存在經常遲到早退現象 B．從事第二職業、經商辦企業 C．賭博、不正常交友 D．違反國家稅收政策偷稅、漏稅

14．銀行員工下列哪幾種行為被監管部門所禁止？（ABCD）A．銀行員工個人卡（賬）與企業賬戶發生資金往來 B．銀行員工為親屬和朋友代開賬戶

C．銀行員工為客戶墊款、提取現金、購匯

D．在工作時間為企業代處理賬務，在營業場所為企業保管賬冊、票據印鑒、密碼等

15．《中華人民共和國刑法（修正案六）》中規定的洗錢行為包括（ABCD）。

A．提供資金賬戶的 B．協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的 C．通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的 D．協助將資金匯往境外的 D．保存客戶身份資料及交易記錄

16．案件專項治理工作中，下列哪些屬于違規違紀人員“五重五輕”處理原則中的“五重”。（ABCD）A．凡被檢查出的，從重處理 B．凡瞞案不報、壓案遲報、繼續作案的，從重處理 C．凡知情不報，甚至伙同作案的，從重處理 D．凡新發生的案件，從重處理

17．銀行業從業人員應當遵守法律法規以及所在機構有關兼職的規定，在允許的兼職范圍內，應當妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關系，不得（ABCD）。A．利用兼職崗位為本人謀取不當利益 B．利用兼職崗位為本職機構謀取不當利益 C．利用本職崗位為本人謀取利益

D．利用本職崗位為兼職機構謀取不當利益

18．銀行業從業人員的下述哪些行為明顯違反了有關信息保密的規定。（ABCD）A．向與業務無關人或其他組織，包括向其所在機構同事透露客戶的個人信息 B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息

C．不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據、憑證、開戶申請書或交易指令 D．將客戶信息用于未經客戶許可的其他目的

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19．以下哪些行為明顯不妥，有可能會對銀行業從業人員及所在機構產生不利影響？（AC）A．某銀行業務人員在為客戶提供服務的過程中，發現該客戶提供的業務申請材料有部分是假造的，但是為了做成業務，該業務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經由第三方代其申請，以規避法律約束

B．某銀行業務人員發現其經辦的某筆業務是為了逃避監管規定或規避法律、法規禁止性規定，于是按照內部流程進行了必要的報告

C．某銀行業務人員出于私情向家人提供規避監管規定的意見和建議，并利用其所在機構的資源為這些行為提供方便

D．某銀行客戶經理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核

20．某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經理關照一筆貸款，而該信貸經理發現該筆貸款明顯不符合規定，則該信貸經理（BCD）。

A．應服從領導的指示，按照分行行長的意思做

B．可以向該分行行長解釋相關規定以及該貸款不合規的地方 C．可以書面報告總行有關領導

D．若受到總行的巨大壓力，可以向監管部門報告

四、簡答題（每題5分，共10分）

1、從業人員應遵守哪些職業操守。

2、簡述我行《上海銀行業金融機構防范操作風險三十禁》中，嚴禁以以銀行工作人員身份，違規代客戶（含親屬）辦理業務的若干規定。

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