第一篇：銀行業員工案防新規知識競賽第1題根據

銀行業員工案防新規知識競賽

第1題 根據《銀行業監督管理法》的規定，以下不屬于銀行業金融機構按照規定應該如實向社會公眾披露的是（A）【單選】 A.財務會計賬簿 B.風險管理狀況

C.董事和高級管理人員變更 D.財務會計報告

第2題 根據監管規定，說法不正確的是:（c）【單選】

A.銀行發生案件，不論是否自查發現，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關人員，都應移送司法機關依法處理

B.銀行在自查發現案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導致意見錯誤的，應追究有關人員責任

C.銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發現的案件，可以按照有關規定免除責任并不予上追兩級責任

D.銀行高管人員涉案參與的案件、經國家機關或監察機構檢查揭露的案件，應按照有關規定問責并上追兩級責任

第3題 《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，案件的確認標準不包括：（c）【單選】 A.公安、司法機關立案偵查的

B.銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤 C.銀行業金融機構員工被取保候審 D.銀行業金融機構員工被拘留

第4題 柜員外庫領用重要憑證時，應及時清點，清點工作應在（A）進行。【單選】 A.監控下 B.雙人會同下

C.會計主管視線范圍內 D.內庫柜員視線范圍內

第5題 存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應在下一個周期進行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期。【單選】 A.2 B.3 C.4 D.1 第6題 《銀行業從業人員職業操守》的“懲戒措施”中規定：對違反本職業操守的銀行業從業人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節嚴重的，應（B）。【單選】 A.開除 B.通報同業 C.解除勞動合同 D.罰款

第7題 《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，安全評估實行量化管理，根據評估內容和標準打分，累計得分在（B）的銀行業金融機構列為安全防范合格單位。A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.60分（含）以上 第8題 “三個辦法，一個指引”指：（C）

A.固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引 B.固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、授信盡職指引 C.固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引 D.貸款通則、固定資產貸款管理暫行辦法，流動資金貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引 第9題（A）是內控的第一責任人。A.網點一道防線 B.二道防線 C.三道防線 D.四道防線

第10題 下列哪項不屬于市場準入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施：（D A.機構準入與銀行輪崗輪調和強制休假制度掛鉤 B.機構準入與銀行人力資源配置水平掛鉤

C.機構準入，業務準入、高管準入與干部和員工職業操守教育培訓掛鉤 D.實施對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤 第11題 案件防控長效機制的良性循環應當是：（A）A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—執行—檢查—修訂制 C.制度—執行—反饋—檢查—修訂制度 D.制度—排查方案—整改—修訂制度—執行

第12題 根據《商業銀行法》，商業銀行可以從事的是:（A）【單選】 A.向其他商業銀行投資 B.房地產開發業務 C.信托投資業務 D.股票投資業務

第13題 銀行業金融機構的（A）應對其經營活動的合規性負最終責任。A.董事會 B.高管層 C.合規管理部門 D.風險管理部門

第14題 分支行案件防控的第一責任人是：（B）【單選】 A.總行行長 B.分支行行長

C.分支行分管風險的副行長 D.分支行分管會計的副行長

第15題 2005年3月22日印發了《中國銀監會關于加大防范操作風險的通知》，簡稱操作風險十三條，以下（D）不屬于“十三條”：【單選】 A.高度重視防范操作風險的規章制度建設 B.切實加強稽核建設

C.堅持相關的行為管理公開制度 D.積極培育良好的合規文化

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第16題 銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。【單選】 A.操作風險 B.信用風險 C.市場風險 D.流動性風險

第17題 下列哪項不屬于案件防控“六個環節”之一:（A）【單選】 A.槍支彈藥 B.授權卡 C.空白憑證 D.查詢對賬

第18題 下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監管要求范圍？（A）【單選】 A.完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動 B.建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C.嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執行

D.加強未達賬項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開

第19題 《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。【單選】 A.對符合銀監會《重大突發事件報告制度》重大突發事件報送標準的案件風險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應上報案件風險信息

B.案件風險信息在確認為案件之前納入案件統計系統，在被撤銷后從系統中移除 C.如經調查確認案件風險信息不構成案件，應當立即報送《案件風險信息撤銷報告》 D.案件信息中涉及的金額以本機構排查的金額為準

第20題 王某是甲商業銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據《商業銀行法》的規定，下列說法正確的是:（B）【單選】 A.甲銀行不得向乙公司發放貸款 B.甲銀行不得向乙公司發放信用貸款 C.甲銀行不得向乙公司發放擔保貸款 D.甲銀行可以自由向乙公司發放貸款

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第21題 銀行業金融機構應當嚴格執行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜。【單選】 A.款 B.密 C.印 D.單

第22題 甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統賬號，他就找同事乙查找關于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉賣給第三人，情節嚴重。對于以上信息，下列說法正確的是：（A）單選】 A.甲乙雙方構成共同犯罪

B.乙構成出售、非法提供個人信息罪 C.甲構成出售、非法提供個人信息罪 D.甲、乙均不構成犯罪

第23題 銀行業金融機構應當對關鍵崗位實行（A）的人員輪換和強制休假制度。【單選】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

第24題 下列哪項不屬于防范操作風險內控“十個聯動”？（C）【單選】 A.完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動 B.查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯動 C.激勵員工揭發舉報與員工薪酬制度的配套與聯動 D.重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯動

第25題 銀監會《關于加強案件防控落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見》中要求銀行業金融機構重點對高風險網點、高風險業務、（D）、高風險崗位的操作規范和業務程序進行評估。【單選】 A.高風險賬戶 B.高風險客戶 C.高風險部門 D.高風險環節

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第26題 銀行業金融機構自查發現案件責任追究區別對待政策適用于（A）的案件。【單選】 A.自然人作案 B.內外勾結作案 C.集體作案 D.單位犯罪

第27題 下列哪些活動是商業銀行員工知識/技能匱乏的表現，進而可能引發操作風險：（B）【單選】 A.核心員工流失，致使關鍵信息缺乏共享

B.工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認為正確的方式工作 C.濫用職權，對客戶交易進行誤導

D.員工與外部人員串通，違反內部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門

第28題 銀行工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規定的罪名是：（C）【單選】 A.集資詐騙罪 B.高利轉貸罪 C.違法發放貸款罪 D.貸款詐騙罪

第29題 在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）【單選】

A.開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書

B.客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C.對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D.對客戶資料必須嚴格保管

第30題 根據監管規定，哪項不屬于銀行業金融機構自查發現案件的情形：（D）

A.在業務流程中，通過流程監督機制或IT系統預警功能發現異常情況或案件線索，經向相關部門負責人或本機構負責人報告并采取后續措施發現的案件

B.銀行業金融機構按照監管部門的部署，在組織開展全面檢查或專項檢查中發現異常情況或案件線索，經機構負責人研究并采取后續措施發現的案件

C.業務流程或工作部門的負責人，在日常管理監督或通過崗位輪換、強制休假等措施發現異常情況或案件線索，經向本機構負責人報告并采取后續措施發現的案件 D.監管部門在飛行檢查中發現案件線索的

第31題 嚴禁違規代客戶辦理各類賬戶的（ABC）等業務。A.開立 B.變更 C.撤消 D.凍結

第32題 嚴禁辦理沒有真實貿易背景的（BCD）。【多選】 A.現金業務 B.票據承兌業務 C.票據貼現業務 D.信用證業務

第33題 銀行發生案件的涉案金額或案件累計金額達到規定數額的，則（ABC）【多選】 A.1年內不得發行長期次級債務等監管資本工具補充附屬資本 B.1年內不得新設立或投資入股非銀行金融機構 C.1年內不得開辦新業務

D.依法取消相關高管人員一定時期直至終身的任職資格 第34題 業務授權不得出現以下行為：（ABCD）【多選】 A.不確認客戶真實意愿授權 B.不審核憑證授權 C.不核實業務授權 D.超權限授權

第35題 基層機構負責人案件防控考核主要內容包括：（ABCD）A.案件防控責任制 B.重要崗位人員管控 C.案防教育 D.問題整改

第36題 銀行業金融機構案件處置三項制度包括（ACD）【多選】 A.《銀行業金融機構案件處置工作規程》 B.《銀行業金融機構案件防控工作管理制度》

C.《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》 D.《銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度》

第37題 銀監會要求把案件治理的重點放在強化內部控制上，重點抓好內部控制的“六個環節”，這“六個環節”具體指什么？（ABC）A.授權卡（柜員卡）、印鑒密押 B.空白憑證、金庫尾箱 C.查詢對賬、輪崗休假 D.內審稽核、違規處罰

第38題 《商業銀行合規風險管理指引》規定，商業銀行應綜合考慮合規風險與（ABC）和其他風險的關聯性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。A.信用風險 B.市場風險 C.操作風險 D.道德風險

第39題 根據《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，以下說法正確的是（BCD）A.銀行業案防工作考評結果將向全社會進行公開

B.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業金融機構，上海銀監局將結合監管會談等途經約見其高管層談話

C.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業金融機構，上海銀監局將將視情況向其總行、董事會及控股股東、上級主管部門通報

D.案防工作考評結果將與市場準入、現場檢查頻度、高管人員履職評價及監管評級等監管行為掛鉤 第40題 《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，銀行業金融機構案件風險信息是指（ABCD）【多選】

A.銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規 B.客戶反映非自身原因賬戶資金發生異常 C.大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規 D.收到重大案件舉報線索

第41題 下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）【多選】

A.不對營業終了或營業期間柜員因故結束工作、離開營業場所的現金尾箱庫存情況進行核實

B.不按規定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業務印章等重要物品

C.使用他人業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作 D.在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章 第42題 員工道德風險發生時往往表現為（ABD）。【多選】 A.到處散布小道消息或發生不當言論，影響他人或本行榮譽 B.在同事間經常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序 C.當發現員工存在信用卡套現行為時 D.未按規定履行員工重大事項報告制度 第43題 商業銀行內部控制的目標有（ABCD）

A.確保國家法律規定和商業銀行內部規章制度的貫徹執行 B.確保商業銀行發展戰略和經營目標的全面實施和充分實現 C.確保風險管理體系的有效性

D.確保業務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整 第44題 下列屬于違反保密規定的行為且應給予紀律處分的是（ABCD）A.利用不正當手段獲取未經本行公開披露的信息的

B.利用本人知悉的未經本行公開披露的信息謀利或進行非法活動的 C.未保管好本人系統賬號及密碼，導致信息泄露并造成不良影響的

D.未履行保密義務和相關管理規定，導致未經本行公開披露的信息（如商業信息、客戶信息、財務數據信息等）泄露，造成本行經濟損失或聲譽影響的

第45題 銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC）【多選】 A.經商辦企業 B.大額舉債

C.涉黃、涉賭、涉毒 D.買賣股票

第46題 《銀行業金融機構案件處置工作規程》規定，專案組在案件調查過程中應當履行哪些職責（ABCD）【多選】

A.啟動應急預案，清查賬目

B.查清基本案情，確定案件性質，及時向銀監局書面報告 C.查找內部制度和執行情況存在的問題，厘清案件有關責任 D.總結發案原因和教訓，提出整改措施和有關責任人處理意見 第47題 自助設備操作防范風險主要做好以下幾點：（ABCD）A.自助設備操作員不得由自助設備密碼保管員兼任 B.雙人拿取自助設備吞沒卡 C.網點必須不定期核查自助設備庫存

D.網點必須設置存放自助設備鑰匙箱的專用保險箱

第48題 下列屬于違規操作且應給予紀律處分的是：（ABCD）【多選】 A.授意、協助客戶編造虛假材料套取銀行信用的

B.辦理沒有真實貿易背景的票據承兌、貼現業務或信用證業務，造成不良授信、本行聲譽或經濟損失的 C.通過不正當競爭方式營銷本行業務和產品，造成本行經濟或聲譽損失的 D.通過拆分規模、降低標準、縮減金額等化整為零的方式規避上一級審批、審核的

第49題 疏于對營業網點安全管理，導致營業網點通勤門不關閉、電視監控不開啟或不能正常工作，以及下班后網點大門未關閉等，除追究直接責任人責任外，視后果追究（ABCD）責任。【多選】 A.網點負責人 B.保衛部門負責人 C.分管領導 D.主要領導

第50題 嚴禁（ABD）客戶信息。【多選】 A.出賣 B.泄露 C.內部使用 D.修改

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第51題 案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生后12小時以內。案件信息報送的時點是案件確認后12小時之內。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第52題 銀行業金融機構對案件處置工作負直接責任。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第53題 轄內銀行業金融機構重大突發事件的報告工作均由銀監會負責。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第54題 銀行業金融機構案件防控工作聯席會議形成的決議或決定以會議紀要形式發送各參會單位。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第55題 根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》有關規定，銀行業監督管理機構對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的賬戶一經查實，可以直接凍結。【判斷】B A.正確 B.錯誤

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第56題 銀行業金融機構業務主管部門和稽核部門應對業務單位特別是基層業務單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第57題 案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的金額為準。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第58題 嚴禁銀行員工違規代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規代客戶保管身份證件、現金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第59題 銀行業金融機構案件防控工作聯席會議各參會單位對聯席會議作出的決議或決定可以不履行。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第60題 銀行業金融機構在發現案件后，只有在案件完全調查清楚后方可向銀行業監管部門報告。【判斷】B A.正確 B.錯誤

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第61題 當司法機關結論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準填報案件統計信息。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第62題 銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶具備資質條件墊資，有利于增加發卡量和降低銀行卡授信風險。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第63題 營業網點負責人主要負責業務拓展，安全防范工作可交保安員負責，非營業時間無須進行安全巡查。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第64題 案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第65題 重大突發事件報告可以由經辦部門直接上報。【判斷】B A.正確 B.錯誤

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第66題 銀行業金融機構下級會計主管變動應當經上級機構會計部門同意。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第67題 商業銀行業務授權應適當、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權，事后補書面材料。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第68題 營業場所展示柜不得擺放貴金屬實物，擺放展品應注明“仿制品”。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第69題 商業銀行操作風險事件是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部因素所造成財務損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第70題

銀行業應加強監控設施的維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于三個月為宜。【判斷】A A.正確 B.錯誤

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第71題 銀行業金融機構和其他參與辦案機構是銀監會銀行業金融機構案件防控工作聯席會議組成部門，需要出席聯席會議。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第72題 銀行業金融機構柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行專人負責制，統一集中，妥善保管，按章使用。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第73題 銀行業金融機構執行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第74題 禁止預留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第75題 案件風險信息在確認為案件之前，應先納入案件統計系統。【判斷】B A.正確 B.錯誤

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第76題 案件處置三項制度從2011年1月1日起執行。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第77題 案件信息報送及登記按照《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》執行。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第78題 禁止開戶前不核對企業開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯網核查系統核查單位法定代表人、法定代表人授權的經辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第79題 嚴禁將個人名章、授權卡、密碼交給他人使用或復制、共用、超權限持有他人的用戶名和密碼。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第80題

合規風險是指銀行因未能遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。【判斷】A A.正確 B.錯誤

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第1題 以下內容不符合《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定的是（C）。【單選】

A.應當建立起完善的案件防控工作督導、監管體系

B.年度內發生非自查發現重大、惡性案件的，年度考評結果一票否決

C.在案件防控工作考評中，沒有轉發銀監會《重大突發事件報告制度》，相關工作一票否決 D.應當從組織、人員、制度等各方面保障案件（風險）信息報送的迅速、準確和全面 第2題 銀行業金融機構應當對關鍵崗位實行（A）的人員輪換和強制休假制度。【單選】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

第3題 王某是甲商業銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據《商業銀行法》的規定，下列說法正確的是:（B）【單選】 A.甲銀行不得向乙公司發放貸款 B.甲銀行不得向乙公司發放信用貸款 C.甲銀行不得向乙公司發放擔保貸款 D.甲銀行可以自由向乙公司發放貸款

第4題 《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，對安全評估不達標或列為（D）的單位，銀行業監督管理部門應當建議該銀行業金融機構的上級部門給予單位責任人降級或撤職處分。【單選】 A.治安高風險單位 B.治安關注單位 C.治安重點防范單位 D.治安隱患單位

第5題 根據監管規定，說法不正確的是:（C）【單選】

A.銀行發生案件，不論是否自查發現，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關人員，都應移送司法機關依法處理

B.銀行在自查發現案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導致意見錯誤的，應追究有關人員責任

C.銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發現的案件，可以按照有關規定免除責任并不予上追兩級責任

D.銀行高管人員涉案參與的案件、經國家機關或監察機構檢查揭露的案件，應按照有關規定問責并上追兩級責任

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第6題 2005年3月22日印發了《中國銀監會關于加大防范操作風險的通知》，簡稱操作風險十三條，以下（D）不屬于“十三條”：【單選】 A.高度重視防范操作風險的規章制度建設 B.切實加強稽核建設

C.堅持相關的行為管理公開制度 D.積極培育良好的合規文化

第7題 下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監管要求范圍？（A）【單選】 A.完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動 B.建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C.嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執行

D.加強未達賬項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開 第8題 “KYC”原則的中文含義是以下哪一項：（D）【單選】 A.了解你的業務 B.了解你的客戶業務單據 C.了解你的客戶業務 D.了解你的客戶

第9題 下列哪個因素不屬于銀行業金融機構專案組的案件調查報告應具備的因素：（A）【單選】 A.案件性質明確 B.涉案金額確定 C.案件時間鎖定 D.初步判斷風險

第10題 《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，案件防控工作考評實行（C）。【單選】 A.一季度一評 B.半年一評 C.一年一評 D.兩年一評

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第11題

甲是A銀行的信貸員，甲的姐姐開辦了一家B公司，B公司資金緊張，請求甲幫忙貸款，并且無任何抵押等擔保方式，但甲隱瞞這一事實，向B公司發放了信用貸款，給A銀行造成了重大損失，對于以上情形，以下說法錯誤的是：（D）【單選】 A.甲構成了違法發放貸款罪 B.甲的犯罪行為應當從重處罰 C.B公司屬于甲的關系人

D.甲的行為構成一般違規，不構成刑法上的犯罪

第12題 銀行業金融機構應當嚴格執行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜。【單選】 A.款 B.密 C.印 D.單

第13題 《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，銀行業金融機構的安全評估工作（C）進行一次。【單選】 A.每半年 B.每一年 C.每兩年 D.每五年

第14題 下列哪項不屬于防范操作風險內控“十個聯動”？（C）【單選】 A.完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動 B.查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯動 C.激勵員工揭發舉報與員工薪酬制度的配套與聯動 D.重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯動

第15題 根據《商業銀行法》，商業銀行可以從事的是:（A）【單選】 A.向其他商業銀行投資 B.房地產開發業務 C.信托投資業務 D.股票投資業務

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第16題（B）是內控的第一責任人。【單選】 A.網點一道防線 B.二道防線 C.三道防線 D.四道防線 第17題

某銀行辦公室職員甲，利用職務的便利，按照本銀行的經營許可證偽造了許多本許可證，賣給第三人，但由于其偽造技術較差，第三人看過之后，均未成交，對于甲的這種行為，以下說法正確的是：（C）【單選】 A.由于沒有發生實際危害社會的損害結果，因此，甲不構成犯罪 B.甲構成偽造證件罪

C.甲構成偽造金融機構經營許可證罪 D.甲構成職務侵占罪

第18題 根據《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，《案件風險信息快報》未明確要求的內容為（C）。【單選】

A.事發銀行業金融機構名稱、是否時間及案件風險事件概況 B.涉案人員及情況 C.已經或可能造成的損失 D.公安司法機關的強制措施

第19題 商業銀行經營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業務，均應體現（B）的要求。【單選】 A.制度先行于業務 B.內控優先

C.發展是根本，管理是保障 D.合規人人有責

第20題 案件防控長效機制的良性循環應當是：（A）【單選】 A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—執行—檢查—修訂制 C.制度—執行—反饋—檢查—修訂制度 D.制度—排查方案—整改—修訂制度—執行

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第21題 內部控制應當滲透商業銀行的各項業務過程和各個操作環節，覆蓋（C）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應當有案可查。【單選】 A.重要部門和崗位 B.決策層

C.所有的部門和崗位 D.需要風險控制的崗位

第22題 存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應在下一個周期進行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期。【單選】 A.2 B.3 C.4 D.1 第23題 銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（C）。【單選】 A.操作風險 B.信用風險 C.市場風險 D.流動性風險

第24題 銀監會《關于加強案件防控落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見》中要求銀行業金融機構重點對高風險網點、高風險業務、（D）、高風險崗位的操作規范和業務程序進行評估。【單選】 A.高風險賬戶 B.高風險客戶 C.高風險部門 D.高風險環節

第25題 《銀行業金融機構案件處置工作規程》規定，銀行業金融機構發生案件后，應當根據案件的性質和金額組成由相應層級的管理人員負責的（A）。【單選】 A.專案組 B.調查組 C.檢查組 D.督查組

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第26題 內部控制是商業銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行（A）的動態過程和機制。【單選】 A.事前防范、事中控制、事后監督和糾正 B.事前防范 C.事后監督和糾正 D.分散、轉移

第27題 銀行業金融機構內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。【單選】 A.優先 B.漸進 C.獨立 D.可控

第28題 下列哪項不屬于案件防控“六個環節”之一:（A）【單選】 A.槍支彈藥 B.授權卡 C.空白憑證 D.查詢對賬

第29題 銀行業金融機構操作風險是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部事件所造成（B）的風險。【單選】 A.意外 B.損失 C.事故 D.案件

第30題 銀行業金融機構應當嚴格按照會計制度正確核算和確認各項代理業務收入，堅持（D），防止代理收入被截留或挪用。【單選】 A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支兩條線

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第31題 《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，內控執行力建設主要考核：（ACD）【多選】

A.是否對各項業務制定了全面、系統的政策、制度和程序

B.是否在年度的工作部署、指標考核、激勵與懲戒的安排中體現了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施來規范各項業務操作 D.是否通過對內控的實效性進行檢查、對案件風險進行排查

第32題 《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，銀行業金融機構案件風險信息是指（ABCD）【多選】

A.銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規 B.客戶反映非自身原因賬戶資金發生異常 C.大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規 D.收到重大案件舉報線索

第33題 銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（BC）【多選】 A.經商辦企業 B.大額舉債

C.涉黃、涉賭、涉毒 D.買賣股票

第34題 銀行業金融機構（ABCD）等，仍應按照有關規定問責并上追兩級責任。【多選】 A.在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件 B.因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發現的案件 C.銀行業金融機構高管人員涉嫌參與的案件 D.經國家有關機構或監管機構檢查揭露的案件

第35題 案件責任，是指發生案件的銀行業金融機構及其上級機構的（ABC）在所發生案件當中應負的主要領導責任、重要領導責任和直接責任。【多選】 A.主要負責人 B.分管負責人 C.直接責任人 D.作案嫌疑人

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第36題 業務授權不得出現以下行為：（ABCD）【多選】 A.不確認客戶真實意愿授權 B.不審核憑證授權 C.不核實業務授權 D.超權限授權

第37題 嚴禁違規代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業務。【多選】 A.開立 B.變更 C.撤消 D.凍結

第38題 嚴禁（ABD）客戶信息。【多選】 A.出賣 B.泄露 C.內部使用 D.修改

第39題 下列哪些行為屬于《上海銀行業金融機構防范操作風險三十禁》范疇：（ABCD）【多選】 A.明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告 B.對柜員違規操作行為不制止、不糾正、不處理

C.本人或強令、指使、暗示、授意下屬越權、違規、違章處理業務 D.越權代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協議文書

第40題 禁止違規代客戶保管（ABCD）等重要資料和貴重物品。【多選】 A.身份證件 B.現金 C.存單（折）D.有價單證

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第41題 下列屬于違反重要物品使用、管理規定的行為且應給予紀律處分的是（ABCD）【多選】

A.違反規定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的 B.擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或企業銷戶后不按規定回收、銷毀重要空白憑證的 C.隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關業務憑證、空白憑證和重要文檔資料的 D.違反規定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

第42題 根據《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，以下說法正確的是（BCD）【多選】 A.銀行業案防工作考評結果將向全社會進行公開

B.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業金融機構，上海銀監局將結合監管會談等途經約見其高管層談話

C.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業金融機構，上海銀監局將將視情況向其總行、董事會及控股股東、上級主管部門通報

D.案防工作考評結果將與市場準入、現場檢查頻度、高管人員履職評價及監管評級等監管行為掛鉤 第43題 下列哪些屬于案件確認的標準：（ABCD）【多選】 A.公安、司法機關立案偵查的

B.銀行業金融機構向公安，司法機關報案并立案的 C.銀監局或其他行政執法部門移送公安、司法機關并立案

D.銀行業金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的 第44題 銀行業金融機構案件處置三項制度包括（ACD）【多選】 A.《銀行業金融機構案件處置工作規程》 B.《銀行業金融機構案件防控工作管理制度》

C.《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》 D.《銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度》

第45題 銀監會要求把案件治理的重點放在強化內部控制上，重點抓好內部控制的“六個環節”，這“六個環節”具體指什么？（ABC）【多選】 A.授權卡（柜員卡）、印鑒密押 B.空白憑證、金庫尾箱 C.查詢對賬、輪崗休假 D.內審稽核、違規處罰

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第46題 嚴禁辦理沒有真實貿易背景的（BCD）。【多選】 A.現金業務 B.票據承兌業務 C.票據貼現業務 D.信用證業務

第47題 商業銀行內部控制的目標有（ABCD）【多選】 A.確保國家法律規定和商業銀行內部規章制度的貫徹執行 B.確保商業銀行發展戰略和經營目標的全面實施和充分實現 C.確保風險管理體系的有效性

D.確保業務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整

第48題 《銀行業金融機構案件處置工作規程》所稱銀行業金融機構案件處置工作包括（ABC）【多選】 A.案件信息報送及登記 B.案件調查 C.案件審結 D.行政處罰

第49題 《商業銀行合規風險管理指引》規定，商業銀行應綜合考慮合規風險與（ABC）和其他風險的關聯性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。【多選】 A.信用風險 B.市場風險 C.操作風險 D.道德風險

第50題 監管部門應當將案件發生情況、案件處置、風險化解情況、整改效果、責任追究等內容作為對發案銀行業金融機構進行（AB）的重要參考【多選】 A.監管評級 B.市場準入審批 C.監管計劃制訂 D.誡勉談話

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第51題 商業銀行業務授權應適當、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權，事后補書面材料。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第52題 銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關系。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第53題 銀行業金融機構案件防控工作聯席會議各參會單位對聯席會議作出的決議或決定可以不履行。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第54題

《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》要求銀行業金融機構報送的信息分為：銀行業金融機構案件風險信息（簡稱案件風險信息）和銀行業金融機構案件信息（簡稱案件信息）兩類。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第55題 《商業銀行合規風險管理指引》規定，合規是商業銀行所有員工的共同責任，并應從商業銀行基層做起。【判斷】B A.正確 B.錯誤

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第56題 銀行業金融機構案件防控工作聯席會議形成的決議或決定以會議紀要形式發送各參會單位。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第57題

銀行業應加強監控設施的維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于三個月為宜。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第58題 銀行業金融機構下級會計主管變動應當經上級機構會計部門同意。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第59題 理財經理經主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉賬、購買理財產品等業務。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第60題 銀行業金融機構對案件處置工作負直接責任。【判斷】A A.正確 B.錯誤

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第61題 銀行業機構從業人員凡是發生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第62題 銀行業金融機構柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行專人負責制，統一集中，妥善保管，按章使用。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第63題 轄內銀行業金融機構重大突發事件的報告工作均由銀監會負責。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第64題 銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶具備資質條件墊資，有利于增加發卡量和降低銀行卡授信風險。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第65題

營業網點發生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網點正常營業。營業網點負責人應做好說服勸導工作，穩住客戶情緒，控制事態發展。【判斷】A A.正確 B.錯誤

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第66題 銀行業金融機構業務主管部門和稽核部門應對業務單位特別是基層業務單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第67題 嚴禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第68題 營業網點負責人主要負責業務拓展，安全防范工作可交保安員負責，非營業時間無須進行安全巡查。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第69題 銀行業機構要把操作風險管理和監管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發現隱患，堵塞漏洞。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第70題 案件處置三項制度從2011年1月1日起執行。【判斷】A A.正確 B.錯誤

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第71題 重大突發事件報告可以由經辦部門直接上報。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第72題 禁止預留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第73題 由于路支行副行長主要負責內控工作，因此路支行行長對發生案件負次要領導責任。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第74題 案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第75題 基層機構負責人案件防控年度考核，關鍵在于年底迎接考核時突擊做好準備工作。【判斷】B A.正確 B.錯誤

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第76題 營業場所展示柜不得擺放貴金屬實物，擺放展品應注明“仿制品”。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第77題 嚴禁將個人名章、授權卡、密碼交給他人使用或復制、共用、超權限持有他人的用戶名和密碼。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第78題 根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》有關規定，銀行業監督管理機構對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的賬戶一經查實，可以直接凍結。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第79題 禁止開戶前不核對企業開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯網核查系統核查單位法定代表人、法定代表人授權的經辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第80題 商業銀行的內部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統垂直管理。【判斷】A A.正確 B.錯誤

行業員工案防新規知識競賽 第1題 銀行業金融機構自查發現案件責任追究區別對待政策適用于（A）的案件。【單選】 A.自然人作案 B.內外勾結作案 C.集體作案 D.單位犯罪

第2題 銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。【單選】 A.操作風險 B.信用風險 C.市場風險 D.流動性風險

第3題 《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。【單選】 A.對符合銀監會《重大突發事件報告制度》重大突發事件報送標準的案件風險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應上報案件風險信息

B.案件風險信息在確認為案件之前納入案件統計系統，在被撤銷后從系統中移除 C.如經調查確認案件風險信息不構成案件，應當立即報送《案件風險信息撤銷報告》 D.案件信息中涉及的金額以本機構排查的金額為準

第4題 下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監管要求范圍？（A）【單選】 A.完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動 B.建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C.嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執行

D.加強未達賬項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開

第5題 根據監管規定，哪項不屬于銀行業金融機構自查發現案件的情形：（D）【單選】

A.在業務流程中，通過流程監督機制或IT系統預警功能發現異常情況或案件線索，經向相關部門負責人或本機構負責人報告并采取后續措施發現的案件

B.銀行業金融機構按照監管部門的部署，在組織開展全面檢查或專項檢查中發現異常情況或案件線索，經機構負責人研究并采取后續措施發現的案件

C.業務流程或工作部門的負責人，在日常管理監督或通過崗位輪換、強制休假等措施發現異常情況或案件線索，經向本機構負責人報告并采取后續措施發現的案件 D.監管部門在飛行檢查中發現案件線索的 上海銀行業員工案防新規知識競賽 第6題

甲是A銀行新來柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬，沒有入賬，當天被主管發現，進行了及時入賬，對于甲的這種行為以下說法正確的是：（C）【單選】 A.甲構成吸收客戶資金不入賬罪 B.甲構成失職罪

C.甲沒有構成犯罪，僅是一般違規失職行為 D.構不構成犯罪應當看是否造成損失

第7題 銀監會《關于加強案件防控落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見》中要求銀行業金融機構重點對高風險網點、高風險業務、（D）、高風險崗位的操作規范和業務程序進行評估。【單選】 A.高風險賬戶 B.高風險客戶 C.高風險部門 D.高風險環節

第8題 內部控制應當滲透商業銀行的各項業務過程和各個操作環節，覆蓋（C）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應當有案可查。【單選】 A.重要部門和崗位 B.決策層

C.所有的部門和崗位 D.需要風險控制的崗位

第9題 根據《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，《案件風險信息快報》未明確要求的內容為（C）。【單選】

A.事發銀行業金融機構名稱、是否時間及案件風險事件概況 B.涉案人員及情況 C.已經或可能造成的損失 D.公安司法機關的強制措施

第10題 下列哪項不屬于案件防控“六個環節”之一:（A）【單選】 A.槍支彈藥 B.授權卡 C.空白憑證 D.查詢對賬

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第11題

銀行工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規定的罪名是：（C）【單選】 A.集資詐騙罪 B.高利轉貸罪 C.違法發放貸款罪 D.貸款詐騙罪

第12題 案件防控長效機制的良性循環應當是：（A）【單選】 A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—執行—檢查—修訂制 C.制度—執行—反饋—檢查—修訂制度 D.制度—排查方案—整改—修訂制度—執行

第13題 《銀行業從業人員職業操守》的“懲戒措施”中規定：對違反本職業操守的銀行業從業人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節嚴重的，應（B）。【單選】 A.開除 B.通報同業 C.解除勞動合同 D.罰款

第14題 銀行業金融機構操作風險是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部事件所造成（B）的風險。【單選】 A.意外 B.損失 C.事故 D.案件

第15題 2005年3月22日印發了《中國銀監會關于加大防范操作風險的通知》，簡稱操作風險十三條，以下（D）不屬于“十三條”：【單選】 A.高度重視防范操作風險的規章制度建設 B.切實加強稽核建設

C.堅持相關的行為管理公開制度 D.積極培育良好的合規文化

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第16題 以下內容不符合《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定的是（C）。【單選】 A.應當建立起完善的案件防控工作督導、監管體系

B.年度內發生非自查發現重大、惡性案件的，年度考評結果一票否決

C.在案件防控工作考評中，沒有轉發銀監會《重大突發事件報告制度》，相關工作一票否決 D.應當從組織、人員、制度等各方面保障案件（風險）信息報送的迅速、準確和全面 第17題（A）是內控的第一責任人。【單選】 A.網點一道防線 B.二道防線 C.三道防線 D.四道防線

第18題 下列哪個因素不屬于銀行業金融機構專案組的案件調查報告應具備的因素：（B）【單選】 A.案件性質明確 B.涉案金額確定 C.案件時間鎖定 D.初步判斷風險

第19題 銀行業金融機構應當嚴格按照會計制度正確核算和確認各項代理業務收入，堅持（D），防止代理收入被截留或挪用。【單選】 A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支兩條線

第20題 《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，對安全評估不達標或列為（D）的單位，銀行業監督管理部門應當建議該銀行業金融機構的上級部門給予單位責任人降級或撤職處分。【單選】 A.治安高風險單位 B.治安關注單位 C.治安重點防范單位 D.治安隱患單位

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第21題

甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統賬號，他就找同事乙查找關于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉賣給第三人，情節嚴重。對于以上信息，下列說法正確的是：（A）【單選】

A.甲乙雙方構成共同犯罪

B.乙構成出售、非法提供個人信息罪 C.甲構成出售、非法提供個人信息罪 D.甲、乙均不構成犯罪

第22題 在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）【單選】

A.開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書

B.客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C.對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D.對客戶資料必須嚴格保管

第23題 “三個辦法，一個指引”指：（C）【單選】

A.固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引 B.固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、授信盡職指引 C.固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引 D.貸款通則、固定資產貸款管理暫行辦法，流動資金貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引

第24題 王某是甲商業銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據《商業銀行法》的規定，下列說法正確的是:（B）【單選】 A.甲銀行不得向乙公司發放貸款 B.甲銀行不得向乙公司發放信用貸款 C.甲銀行不得向乙公司發放擔保貸款 D.甲銀行可以自由向乙公司發放貸款 第25題

甲是A銀行的信貸員，甲的姐姐開辦了一家B公司，B公司資金緊張，請求甲幫忙貸款，并且無任何抵押等擔保方式，但甲隱瞞這一事實，向B公司發放了信用貸款，給A銀行造成了重大損失，對于以上情形，以下說法錯誤的是：（D）【單選】 A.甲構成了違法發放貸款罪 B.甲的犯罪行為應當從重處罰 C.B公司屬于甲的關系人

D.甲的行為構成一般違規，不構成刑法上的犯罪

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第26題 銀行業金融機構應當嚴格執行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜。【單選】 A.款 B.密 C.印 D.單

第27題 內部控制是商業銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行（A）的動態過程和機制。【單選】

A.事前防范、事中控制、事后監督和糾正 B.事前防范 C.事后監督和糾正 D.分散、轉移

第28題 柜員外庫領用重要憑證時，應及時清點，清點工作應在（A）進行。【單選】 A.監控下 B.雙人會同下

C.會計主管視線范圍內 D.內庫柜員視線范圍內

第29題 銀行業金融機構內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。【單選】 A.優先 B.漸進 C.獨立 D.可控

第30題 根據監管規定，說法不正確的是:（C）【單選】

A.銀行發生案件，不論是否自查發現，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關人員，都應移送司法機關依法處理

B.銀行在自查發現案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導致意見錯誤的，應追究有關人員責任

C.銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發現的案件，可以按照有關規定免除責任并不予上追兩級責任 D.銀行高管人員涉案參與的案件、經國家機關或監察機構檢查揭露的案件，應按照有關規定問責并上追兩級責任

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第31題 《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，銀行業金融機構案件風險信息是指（ABCD）【多選】

A.銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規 B.客戶反映非自身原因賬戶資金發生異常 C.大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規 D.收到重大案件舉報線索

第32題 下列哪些行為屬于《上海銀行業金融機構防范操作風險三十禁》范疇：（ABCD）【多選】 A.明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告 B.對柜員違規操作行為不制止、不糾正、不處理

C.本人或強令、指使、暗示、授意下屬越權、違規、違章處理業務 D.越權代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協議文書

第33題 《銀行業金融機構案件處置工作規程》規定，專案組在案件調查過程中應當履行哪些職責（ABCD）【多選】

A.啟動應急預案，清查賬目

B.查清基本案情，確定案件性質，及時向銀監局書面報告 C.查找內部制度和執行情況存在的問題，厘清案件有關責任 D.總結發案原因和教訓，提出整改措施和有關責任人處理意見

第34題 銀行業金融機構（ABCD）等，仍應按照有關規定問責并上追兩級責任。【多選】 A.在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件 B.因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發現的案件 C.銀行業金融機構高管人員涉嫌參與的案件 D.經國家有關機構或監管機構檢查揭露的案件

第35題 員工道德風險發生時往往表現為（ABD）。【多選】 A.到處散布小道消息或發生不當言論，影響他人或本行榮譽 B.在同事間經常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序 C.當發現員工存在信用卡套現行為時 D.未按規定履行員工重大事項報告制度

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第36題 監管機構對案件責任追究要求“一案四問”是問責：（AD）【多選】 A.發案人 B.知情人 C.未履職人 D.領導（決策人）

第37題 嚴禁（ABD）客戶信息。【多選】 A.出賣 B.泄露 C.內部使用 D.修改

第38題 自查發現案件，是指銀行業金融機構在日常經辦業務和經營管理中，通過（ABD）和檢查監督等途徑發現異常情況或線索，并采取得當措施，自行揭露的案件。【多選】 A.內部相互監督 B.管理監督 C.外部監督 D.內審監督

第39題 銀行業金融機構案件處置三項制度包括（ACD）【多選】 A.《銀行業金融機構案件處置工作規程》 B.《銀行業金融機構案件防控工作管理制度》

C.《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》 D.《銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度》

第40題 下列屬于違規操作且應給予紀律處分的是：（ABCD）【多選】 A.授意、協助客戶編造虛假材料套取銀行信用的

B.辦理沒有真實貿易背景的票據承兌、貼現業務或信用證業務，造成不良授信、本行聲譽或經濟損失的 C.通過不正當競爭方式營銷本行業務和產品，造成本行經濟或聲譽損失的 D.通過拆分規模、降低標準、縮減金額等化整為零的方式規避上一級審批、審核的

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第41題 嚴禁辦理沒有真實貿易背景的（BCD）。【多選】 A.現金業務 B.票據承兌業務 C.票據貼現業務 D.信用證業務

第42題 銀監會提出銀行業金融機構案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）【多選】 A.實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B.將案件與業務規模掛鉤 C.將案件與銀行業評級掛鉤 D.將案件與高管人員動態監管掛鉤

第43題 根據《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，以下說法正確的是（BCD）【多選】 A.銀行業案防工作考評結果將向全社會進行公開

B.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業金融機構，上海銀監局將結合監管會談等途經約見其高管層談話

C.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業金融機構，上海銀監局將將視情況向其總行、董事會及控股股東、上級主管部門通報

D.案防工作考評結果將與市場準入、現場檢查頻度、高管人員履職評價及監管評級等監管行為掛鉤 第44題 案件信息臺賬應當包括（ABCD）【多選】 A.案件信息 B.案件調查情況 C.案件審結情況 D.后續整改情況

第45題 商業銀行內部控制的目標有（ABCD）【多選】 A.確保國家法律規定和商業銀行內部規章制度的貫徹執行 B.確保商業銀行發展戰略和經營目標的全面實施和充分實現 C.確保風險管理體系的有效性

D.確保業務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第46題 下列屬于違反重要物品使用、管理規定的行為且應給予紀律處分的是（ABCD）【多選】

A.違反規定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的 B.擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或企業銷戶后不按規定回收、銷毀重要空白憑證的 C.隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關業務憑證、空白憑證和重要文檔資料的 D.違反規定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

第47題 《商業銀行合規風險管理指引》所稱合規風險，是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受（ABCD）的風險。【多選】 A.法律制裁 B.監管處罰 C.重大財務損失 D.重大聲譽損失

第48題 疏于對營業網點安全管理，導致營業網點通勤門不關閉、電視監控不開啟或不能正常工作，以及下班后網點大門未關閉等，除追究直接責任人責任外，視后果追究（ABCD）責任。【多選】 A.網點負責人 B.保衛部門負責人 C.分管領導 D.主要領導

第49題 《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，案件防控工作考評的內容包括（ABCD）【多選】

A.案件防控工作組織、工作質量 B.內審稽核工作力度 C.內控執行力建設 D.案件責任追究與整改

第50題 案件責任，是指發生案件的銀行業金融機構及其上級機構的（ABC）在所發生案件當中應負的主要領導責任、重要領導責任和直接責任。【多選】 A.主要負責人 B.分管負責人 C.直接責任人 D.作案嫌疑人

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第51題

《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》要求銀行業金融機構報送的信息分為：銀行業金融機構案件風險信息（簡稱案件風險信息）和銀行業金融機構案件信息（簡稱案件信息）兩類。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第52題

銀行業應加強監控設施的維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于三個月為宜。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第53題 商業銀行的內部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統垂直管理。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第54題 商業銀行業務授權應適當、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權，事后補書面材料。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第55題 營業網點負責人主要負責業務拓展，安全防范工作可交保安員負責，非營業時間無須進行安全巡查。【判斷】B A.正確 B.錯誤

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第56題 禁止預留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第57題 轄內銀行業金融機構重大突發事件的報告工作均由銀監會負責。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第58題 銀行業金融機構柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行專人負責制，統一集中，妥善保管，按章使用。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第59題 由于路支行副行長主要負責內控工作，因此路支行行長對發生案件負次要領導責任。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第60題 銀行業機構要把操作風險管理和監管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發現隱患，堵塞漏洞。【判斷】A A.正確 B.錯誤

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第61題

根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》有關規定，銀行業監督管理機構對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的賬戶一經查實，可以直接凍結。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第62題 銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關系。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第63題 重大突發事件報告可以由經辦部門直接上報。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第64題 營業場所展示柜不得擺放貴金屬實物，擺放展品應注明“仿制品”。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第65題 銀行業金融機構執行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。【判斷】B A.正確 B.錯誤

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第66題

營業網點發生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網點正常營業。營業網點負責人應做好說服勸導工作，穩住客戶情緒，控制事態發展。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第67題 商業銀行操作風險事件是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部因素所造成財務損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第68題 案件處置三項制度從2011年1月1日起執行。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第69題 嚴禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第70題 銀行業金融機構和其他參與辦案機構是銀監會銀行業金融機構案件防控工作聯席會議組成部門，需要出席聯席會議。【判斷】B A.正確 B.錯誤

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第71題 理財經理經主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉賬、購買理財產品等業務。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第72題 在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第73題 禁止開戶前不核對企業開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯網核查系統核查單位法定代表人、法定代表人授權的經辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第74題 案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的金額為準。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第75題 銀行業金融機構案件防控工作聯席會議各參會單位對聯席會議作出的決議或決定可以不履行。【判斷】B A.正確 B.錯誤

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第76題

銀行業金融機構發生的民事案件和行政案件有關信息屬于《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》所指的案件信息。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第77題 銀行業金融機構業務主管部門和稽核部門應對業務單位特別是基層業務單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第78題

嚴禁銀行員工違規代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規代客戶保管身份證件、現金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第79題 《商業銀行合規風險管理指引》規定，合規是商業銀行所有員工的共同責任，并應從商業銀行基層做起。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第80題 當司法機關結論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準填報案件統計信息。【判斷】B A.正確 B.錯誤

銀行工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規定的罪名是：（C）【單選】 A.集資詐騙罪 B.高利轉貸罪 C.違法發放貸款罪 D.貸款詐騙罪

第2題 根據《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，《案件風險信息快報》未明確要求的內容為（C）。【單選】

A.事發銀行業金融機構名稱、是否時間及案件風險事件概況 B.涉案人員及情況 C.已經或可能造成的損失 D.公安司法機關的強制措施

第3題 下列哪項不屬于案件防控“六個環節”之一:（A）【單選】 A.槍支彈藥 B.授權卡 C.空白憑證 D.查詢對賬

第4題 銀行業金融機構應當對關鍵崗位實行（A）的人員輪換和強制休假制度。【單選】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

第5題 王某是甲商業銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據《商業銀行法》的規定，下列說法正確的是:（B）【單選】 A.甲銀行不得向乙公司發放貸款 B.甲銀行不得向乙公司發放信用貸款 C.甲銀行不得向乙公司發放擔保貸款 D.甲銀行可以自由向乙公司發放貸款

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第6題 商業銀行經營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業務，均應體現（B）的要求。【單選】 A.制度先行于業務 B.內控優先

C.發展是根本，管理是保障 D.合規人人有責 第7題 柜員外庫領用重要憑證時，應及時清點，清點工作應在（A）進行。【單選】 A.監控下 B.雙人會同下

C.會計主管視線范圍內 D.內庫柜員視線范圍內

第8題 銀行業金融機構內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。【單選】 A.優先 B.漸進 C.獨立 D.可控

第9題 在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）【單選】

A.開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書

B.客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C.對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D.對客戶資料必須嚴格保管

第10題 下列哪些活動是商業銀行員工知識/技能匱乏的表現，進而可能引發操作風險：（B）【單選】 A.核心員工流失，致使關鍵信息缺乏共享

B.工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認為正確的方式工作 C.濫用職權，對客戶交易進行誤導

D.員工與外部人員串通，違反內部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第11題 銀監會《關于加強案件防控落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見》中要求銀行業金融機構重點對高風險網點、高風險業務、（D）、高風險崗位的操作規范和業務程序進行評估。【單選】 A.高風險賬戶 B.高風險客戶 C.高風險部門 D.高風險環節

第12題 銀行業金融機構自查發現案件責任追究區別對待政策適用于（A）的案件。【單選】 A.自然人作案 B.內外勾結作案 C.集體作案 D.單位犯罪

第13題 《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，案件的確認標準不包括：（B）【單選】

A.公安、司法機關立案偵查的

B.銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤 C.銀行業金融機構員工被取保候審 D.銀行業金融機構員工被拘留 第14題

甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統賬號，他就找同事乙查找關于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉賣給第三人，情節嚴重。對于以上信息，下列說法正確的是：（A）【單選】

A.甲乙雙方構成共同犯罪 B.乙構成出售、非法提供個人信息罪 C.甲構成出售、非法提供個人信息罪 D.甲、乙均不構成犯罪

第15題 下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監管要求范圍？（A）【單選】 A.完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動 B.建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C.嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執行

D.加強未達賬項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第16題 根據監管規定，哪項不屬于銀行業金融機構自查發現案件的情形：（D）【單選】

A.在業務流程中，通過流程監督機制或IT系統預警功能發現異常情況或案件線索，經向相關部門負責人或本機構負責人報告并采取后續措施發現的案件

B.銀行業金融機構按照監管部門的部署，在組織開展全面檢查或專項檢查中發現異常情況或案件線索，經機構負責人研究并采取后續措施發現的案件

C.業務流程或工作部門的負責人，在日常管理監督或通過崗位輪換、強制休假等措施發現異常情況或案件線索，經向本機構負責人報告并采取后續措施發現的案件 D.監管部門在飛行檢查中發現案件線索的

第17題 《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，安全評估實行量化管理，根據評估內容和標準打分，累計得分在（B）的銀行業金融機構列為安全防范合格單位。【單選】 A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.60分（含）以上

第18題 內部控制是商業銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行（A）的動態過程和機制。【單選】

A.事前防范、事中控制、事后監督和糾正 B.事前防范 C.事后監督和糾正 D.分散、轉移

第19題 根據《銀行業監督管理法》的規定，以下不屬于銀行業金融機構按照規定應該如實向社會公眾披露的是（A）【單選】 A.財務會計賬簿 B.風險管理狀況

C.董事和高級管理人員變更 D.財務會計報告

第20題 2005年3月22日印發了《中國銀監會關于加大防范操作風險的通知》，簡稱操作風險十三條，以下（D）不屬于“十三條”：【單選】 A.高度重視防范操作風險的規章制度建設 B.切實加強稽核建設

C.堅持相關的行為管理公開制度 D.積極培育良好的合規文化

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第21題

甲是A銀行新來柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬，沒有入賬，當天被主管發現，進行了及時入賬，對于甲的這種行為以下說法正確的是：（C）【單選】 A.甲構成吸收客戶資金不入賬罪 B.甲構成失職罪

C.甲沒有構成犯罪，僅是一般違規失職行為 D.構不構成犯罪應當看是否造成損失

第22題 存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應在下一個周期進行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期。【單選】 A.2 B.3 C.4 D.1 第23題 分支行案件防控的第一責任人是：（B）【單選】 A.總行行長 B.分支行行長

C.分支行分管風險的副行長 D.分支行分管會計的副行長 第24題

甲是A銀行的信貸員，甲的姐姐開辦了一家B公司，B公司資金緊張，請求甲幫忙貸款，并且無任何抵押等擔保方式，但甲隱瞞這一事實，向B公司發放了信用貸款，給A銀行造成了重大損失，對于以上情形，以下說法錯誤的是：（D）【單選】 A.甲構成了違法發放貸款罪 B.甲的犯罪行為應當從重處罰 C.B公司屬于甲的關系人

D.甲的行為構成一般違規，不構成刑法上的犯罪

第25題 銀行業金融機構的（A）應對其經營活動的合規性負最終責任。【單選】 A.董事會 B.高管層 C.合規管理部門 D.風險管理部門

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第26題 銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。【單選】 A.操作風險 B.信用風險 C.市場風險 D.流動性風險 第27題

某銀行辦公室職員甲，利用職務的便利，按照本銀行的經營許可證偽造了許多本許可證，賣給第三人，但由于其偽造技術較差，第三人看過之后，均未成交，對于甲的這種行為，以下說法正確的是：（C）【單選】 A.由于沒有發生實際危害社會的損害結果，因此，甲不構成犯罪 B.甲構成偽造證件罪

C.甲構成偽造金融機構經營許可證罪 D.甲構成職務侵占罪

第28題 銀行業金融機構應當嚴格按照會計制度正確核算和確認各項代理業務收入，堅持（D），防止代理收入被截留或挪用。【單選】 A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支兩條線

第29題 銀行業金融機構操作風險是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部事件所造成（B）的風險。【單選】 A.意外 B.損失 C.事故 D.案件

第30題 內部控制應當滲透商業銀行的各項業務過程和各個操作環節，覆蓋（C）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應當有案可查。【單選】 A.重要部門和崗位 B.決策層

C.所有的部門和崗位 D.需要風險控制的崗位

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第31題 銀行發生案件的涉案金額或案件累計金額達到規定數額的，則（ABC）【多選】

A.1年內不得發行長期次級債務等監管資本工具補充附屬資本 B.1年內不得新設立或投資入股非銀行金融機構 C.1年內不得開辦新業務

D.依法取消相關高管人員一定時期直至終身的任職資格 第32題 案件涉及金額以（BC）確認金額為準。【多選】 A.銀監局 B.公安局 C.司法機關 D.金融機構

第33題 下列哪些行為屬于《上海銀行業金融機構防范操作風險三十禁》范疇：（ABCD）【多選】 A.明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告 B.對柜員違規操作行為不制止、不糾正、不處理

C.本人或強令、指使、暗示、授意下屬越權、違規、違章處理業務 D.越權代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協議文書

第34題 自查發現案件，是指銀行業金融機構在日常經辦業務和經營管理中，通過（ABD）和檢查監督等途徑發現異常情況或線索，并采取得當措施，自行揭露的案件。【多選】 A.內部相互監督 B.管理監督 C.外部監督 D.內審監督

第35題 根據《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，以下說法正確的是（BCD）【多選】 A.銀行業案防工作考評結果將向全社會進行公開

B.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業金融機構，上海銀監局將結合監管會談等途經約見其高管層談話

C.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業金融機構，上海銀監局將將視情況向其總行、董事會及控股股東、上級主管部門通報

D.案防工作考評結果將與市場準入、現場檢查頻度、高管人員履職評價及監管評級等監管行為掛鉤 上海銀行業員工案防新規知識競賽 第36題 《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，案件防控工作考評的內容包括（ABCD）【多選】 A.案件防控工作組織、工作質量 B.內審稽核工作力度 C.內控執行力建設 D.案件責任追究與整改

第37題 下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）【多選】

A.不對營業終了或營業期間柜員因故結束工作、離開營業場所的現金尾箱庫存情況進行核實

B.不按規定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業務印章等重要物品

C.使用他人業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作 D.在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章

第38題 自助設備操作防范風險主要做好以下幾點：（ABD）【多選】 A.自助設備操作員不得由自助設備密碼保管員兼任 B.雙人拿取自助設備吞沒卡 C.網點必須不定期核查自助設備庫存

D.網點必須設置存放自助設備鑰匙箱的專用保險箱

第39題 監管部門應當將案件發生情況、案件處置、風險化解情況、整改效果、責任追究等內容作為對發案銀行業金融機構進行（AB）的重要參考【多選】 A.監管評級 B.市場準入審批 C.監管計劃制訂 D.誡勉談話

第40題 《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，內控執行力建設主要考核：（ACD）【多選】 A.是否對各項業務制定了全面、系統的政策、制度和程序

B.是否在年度的工作部署、指標考核、激勵與懲戒的安排中體現了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施來規范各項業務操作

D.是否通過對內控的實效性進行檢查、對案件風險進行排查

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第41題 銀監會提出銀行業金融機構案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）【多選】 A.實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B.將案件與業務規模掛鉤 C.將案件與銀行業評級掛鉤 D.將案件與高管人員動態監管掛鉤

第42題 案件信息臺賬應當包括（ABCD）【多選】 A.案件信息 B.案件調查情況 C.案件審結情況 D.后續整改情況

第43題 《商業銀行合規風險管理指引》規定，商業銀行應綜合考慮合規風險與（ABC）和其他風險的關聯性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。【多選】 A.信用風險 B.市場風險 C.操作風險 D.道德風險 第44題 《銀行業金融機構案件處置工作規程》所稱銀行業金融機構案件處置工作包括（ABC）【多選】 A.案件信息報送及登記 B.案件調查 C.案件審結 D.行政處罰

第45題 案件責任，是指發生案件的銀行業金融機構及其上級機構的（ABC）在所發生案件當中應負的主要領導責任、重要領導責任和直接責任。【多選】 A.主要負責人 B.分管負責人 C.直接責任人 D.作案嫌疑人

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第46題 銀行業金融機構案件處置三項制度包括（ACD）【多選】 A.《銀行業金融機構案件處置工作規程》 B.《銀行業金融機構案件防控工作管理制度》

C.《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》 D.《銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度》

第47題 《商業銀行合規風險管理指引》所稱合規風險，是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受（ABCD）的風險。【多選】 A.法律制裁 B.監管處罰 C.重大財務損失 D.重大聲譽損失

第48題 銀監會要求把案件治理的重點放在強化內部控制上，重點抓好內部控制的“六個環節”，這“六個環節”具體指什么？（ABC）【多選】 A.授權卡（柜員卡）、印鑒密押 B.空白憑證、金庫尾箱 C.查詢對賬、輪崗休假 D.內審稽核、違規處罰

第49題 嚴禁（ABD）客戶信息。【多選】 A.出賣 B.泄露 C.內部使用 D.修改

第50題 銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（BC）【多選】 A.經商辦企業 B.大額舉債

C.涉黃、涉賭、涉毒 D.買賣股票

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第51題 由于路支行副行長主要負責內控工作，因此路支行行長對發生案件負次要領導責任。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第52題 在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第53題 商業銀行的內部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統垂直管理。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第54題 禁止預留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第55題 銀行業金融機構業務主管部門和稽核部門應對業務單位特別是基層業務單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。【判斷】A A.正確 B.錯誤

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第56題 營業網點負責人主要負責業務拓展，安全防范工作可交保安員負責，非營業時間無須進行安全巡查。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第57題 銀行業金融機構案件調查、監管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個人披露有關情況。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第58題 基層機構負責人案件防控年度考核，關鍵在于年底迎接考核時突擊做好準備工作。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第59題 理財經理經主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉賬、購買理財產品等業務。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第60題 銀行業金融機構案件防控工作聯席會議形成的決議或決定以會議紀要形式發送各參會單位。【判斷】A A.正確 B.錯誤

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第61題 重大突發事件報告可以由經辦部門直接上報。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第62題 案件信息報送及登記按照《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》執行。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第63題 案件處置三項制度從2011年1月1日起執行。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第64題

《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》要求銀行業金融機構報送的信息分為：銀行業金融機構案件風險信息（簡稱案件風險信息）和銀行業金融機構案件信息（簡稱案件信息）兩類。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第65題 嚴禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。【判斷】A A.正確 B.錯誤

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第66題 案件風險信息在確認為案件之前，應先納入案件統計系統。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第67題

營業網點發生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網點正常營業。營業網點負責人應做好說服勸導工作，穩住客戶情緒，控制事態發展。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第68題 銀行業機構要把操作風險管理和監管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發現隱患，堵塞漏洞。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第69題 案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生后12小時以內。案件信息報送的時點是案件確認后12小時之內。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第70題 案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。【判斷】A A.正確 B.錯誤

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第71題 營業場所展示柜不得擺放貴金屬實物，擺放展品應注明“仿制品”。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第72題 商業銀行業務授權應適當、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權，事后補書面材料。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第73題 《商業銀行合規風險管理指引》規定，合規是商業銀行所有員工的共同責任，并應從商業銀行基層做起。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第74題 銀行業金融機構下級會計主管變動應當經上級機構會計部門同意。【判斷】B A.正確 B.錯誤 第75題

嚴禁銀行員工違規代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規代客戶保管身份證件、現金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。【判斷】A A.正確 B.錯誤

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第76題 銀行業金融機構執行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第77題 銀行業金融機構和其他參與辦案機構是銀監會銀行業金融機構案件防控工作聯席會議組成部門，需要出席聯席會議。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第78題 銀行業金融機構對案件處置工作負直接責任。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第79題 銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關系。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第80題 銀行業金融機構案件防控工作聯席會議各參會單位對聯席會議作出的決議或決定可以不履行。【判斷】B A.正確 B.錯誤

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第1題 《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，對安全評估不達標或列為（D）的單位，銀行業監督管理部門應當建議該銀行業金融機構的上級部門給予單位責任人降級或撤職處分。【單選】 A.治安高風險單位 B.治安關注單位 C.治安重點防范單位 D.治安隱患單位

第2題 銀行業金融機構應當嚴格執行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜。【單選】 A.款 B.密 C.印 D.單

第3題 在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）【單選】

A.開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書

B.客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C.對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D.對客戶資料必須嚴格保管

第4題 銀行業金融機構自查發現案件責任追究區別對待政策適用于（A）的案件。【單選】 A.自然人作案 B.內外勾結作案 C.集體作案 D.單位犯罪

第5題 王某是甲商業銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據《商業銀行法》的規定，下列說法正確的是:（B）【單選】 A.甲銀行不得向乙公司發放貸款 B.甲銀行不得向乙公司發放信用貸款 C.甲銀行不得向乙公司發放擔保貸款 D.甲銀行可以自由向乙公司發放貸款

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第6題 下列哪項不屬于市場準入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施：（D）【單選】

A.機構準入與銀行輪崗輪調和強制休假制度掛鉤 B.機構準入與銀行人力資源配置水平掛鉤

C.機構準入，業務準入、高管準入與干部和員工職業操守教育培訓掛鉤 D.實施對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤

第7題 存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應在下一個周期進行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期。【單選】 A.2 B.3 C.4 D.1 第8題 柜員外庫領用重要憑證時，應及時清點，清點工作應在（A）進行。【單選】 A.監控下 B.雙人會同下

C.會計主管視線范圍內 D.內庫柜員視線范圍內

第9題 根據《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，《案件風險信息快報》未明確要求的內容為（C）。【單選】

A.事發銀行業金融機構名稱、是否時間及案件風險事件概況 B.涉案人員及情況 C.已經或可能造成的損失 D.公安司法機關的強制措施

第10題 銀行業金融機構應當對關鍵崗位實行（A）的人員輪換和強制休假制度。【單選】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第11題 根據監管規定，哪項不屬于銀行業金融機構自查發現案件的情形：（D）【單選】

A.在業務流程中，通過流程監督機制或IT系統預警功能發現異常情況或案件線索，經向相關部門負責人或本機構負責人報告并采取后續措施發現的案件

B.銀行業金融機構按照監管部門的部署，在組織開展全面檢查或專項檢查中發現異常情況或案件線索，經機構負責人研究并采取后續措施發現的案件

C.業務流程或工作部門的負責人，在日常管理監督或通過崗位輪換、強制休假等措施發現異常情況或案件線索，經向本機構負責人報告并采取后續措施發現的案件 D.監管部門在飛行檢查中發現案件線索的

第12題 “KYC”原則的中文含義是以下哪一項：（D）【單選】 A.了解你的業務 B.了解你的客戶業務單據 C.了解你的客戶業務 D.了解你的客戶

第13題 《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，安全評估實行量化管理，根據評估內容和標準打分，累計得分在（B）的銀行業金融機構列為安全防范合格單位。【單選】 A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.60分（含）以上

第14題 《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，案件的確認標準不包括：（B）【單選】

A.公安、司法機關立案偵查的

B.銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤 C.銀行業金融機構員工被取保候審 D.銀行業金融機構員工被拘留

第15題 銀行業金融機構的（A）應對其經營活動的合規性負最終責任。【單選】 A.董事會 B.高管層 C.合規管理部門 D.風險管理部門

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第16題 《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，銀行業金融機構的安全評估工作（C）進行一次。【單選】 A.每半年 B.每一年 C.每兩年 D.每五年

第17題 《銀行業從業人員職業操守》的“懲戒措施”中規定：對違反本職業操守的銀行業從業人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節嚴重的，應（B）。【單選】 A.開除 B.通報同業 C.解除勞動合同 D.罰款

第18題 下列哪項不屬于案件防控“六個環節”之一:（A）【單選】 A.槍支彈藥 B.授權卡 C.空白憑證 D.查詢對賬

第19題 根據《商業銀行法》，商業銀行可以從事的是:（A）【單選】 A.向其他商業銀行投資 B.房地產開發業務 C.信托投資業務 D.股票投資業務

第20題 根據《銀行業監督管理法》的規定，以下不屬于銀行業金融機構按照規定應該如實向社會公眾披露的是（A）【單選】 A.財務會計賬簿 B.風險管理狀況

C.董事和高級管理人員變更 D.財務會計報告

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第21題（A）是內控的第一責任人。【單選】 A.網點一道防線 B.二道防線 C.三道防線 D.四道防線

第22題 下列說法正確的是：（D）【單選】 A.已調離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用

B.日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情 C.中午現金柜員自己清點完尾箱后可以離開現金柜出去午餐 D.開戶前應審核企業開戶證明文件原件。

第23題 2005年3月22日印發了《中國銀監會關于加大防范操作風險的通知》，簡稱操作風險十三條，以下（D）不屬于“十三條”：【單選】 A.高度重視防范操作風險的規章制度建設 B.切實加強稽核建設

C.堅持相關的行為管理公開制度 D.積極培育良好的合規文化

第24題 企業銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：（B）【單選】 A.告知客戶自己銷毀

B.當客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 C.讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶 D.柜員當客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶

第25題 根據監管規定，說法不正確的是:（C）【單選】

A.銀行發生案件，不論是否自查發現，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關人員，都應移送司法機關依法處理

B.銀行在自查發現案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導致意見錯誤的，應追究有關人員責任

C.銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發現的案件，可以按照有關規定免除責任并不予上追兩級責任

D.銀行高管人員涉案參與的案件、經國家機關或監察機構檢查揭露的案件，應按照有關規定問責并上追兩級責任

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第26題 內部控制應當滲透商業銀行的各項業務過程和各個操作環節，覆蓋（C）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應當有案可查。【單選】 A.重要部門和崗位 B.決策層

C.所有的部門和崗位 D.需要風險控制的崗位

第27題 下列哪個因素不屬于銀行業金融機構專案組的案件調查報告應具備的因素：（B）【單選】 A.案件性質明確 B.涉案金額確定 C.案件時間鎖定 D.初步判斷風險

第28題 銀監會《關于加強案件防控落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見》中要求銀行業金融機構重點對高風險網點、高風險業務、（D）、高風險崗位的操作規范和業務程序進行評估。【單選】 A.高風險賬戶 B.高風險客戶 C.高風險部門 D.高風險環節

第29題 內部控制是商業銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行（A）的動態過程和機制。【單選】

A.事前防范、事中控制、事后監督和糾正 B.事前防范 C.事后監督和糾正 D.分散、轉移 第30題

甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統賬號，他就找同事乙查找關于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉賣給第三人，情節嚴重。對于以上信息，下列說法正確的是：（A）【單選】

A.甲乙雙方構成共同犯罪

B.乙構成出售、非法提供個人信息罪 C.甲構成出售、非法提供個人信息罪 D.甲、乙均不構成犯罪

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第31題 銀行業金融機構（ABCD）等，仍應按照有關規定問責并上追兩級責任。【多選】

A.在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件 B.因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發現的案件 C.銀行業金融機構高管人員涉嫌參與的案件 D.經國家有關機構或監管機構檢查揭露的案件

第32題 監管機構對案件責任追究要求“一案四問”是問責：（AD）【多選】 A.發案人 B.知情人 C.未履職人 D.領導（決策人）

第33題 《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，內控執行力建設主要考核：（ACD）【多選】 A.是否對各項業務制定了全面、系統的政策、制度和程序

B.是否在年度的工作部署、指標考核、激勵與懲戒的安排中體現了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施來規范各項業務操作

D.是否通過對內控的實效性進行檢查、對案件風險進行排查

第34題 下列屬于違反重要物品使用、管理規定的行為且應給予紀律處分的是（ABCD）【多選】 A.違反規定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的 B.擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或企業銷戶后不按規定回收、銷毀重要空白憑證的 C.隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關業務憑證、空白憑證和重要文檔資料的 D.違反規定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的 第35題 業務授權不得出現以下行為：（ABCD）【多選】 A.不確認客戶真實意愿授權 B.不審核憑證授權 C.不核實業務授權 D.超權限授權

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第36題 下列屬于違規操作且應給予紀律處分的是：（ABCD）【多選】 A.授意、協助客戶編造虛假材料套取銀行信用的

B.辦理沒有真實貿易背景的票據承兌、貼現業務或信用證業務，造成不良授信、本行聲譽或經濟損失的 C.通過不正當競爭方式營銷本行業務和產品，造成本行經濟或聲譽損失的 D.通過拆分規模、降低標準、縮減金額等化整為零的方式規避上一級審批、審核的 第37題 員工道德風險發生時往往表現為（ABD）。【多選】 A.到處散布小道消息或發生不當言論，影響他人或本行榮譽 B.在同事間經常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序 C.當發現員工存在信用卡套現行為時 D.未按規定履行員工重大事項報告制度

第38題 嚴禁違規代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業務。【多選】 A.開立 B.變更 C.撤消 D.凍結

第39題 下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）【多選】

A.不對營業終了或營業期間柜員因故結束工作、離開營業場所的現金尾箱庫存情況進行核實

B.不按規定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業務印章等重要物品

C.使用他人業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作 D.在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章

第40題 案件責任，是指發生案件的銀行業金融機構及其上級機構的（ABC）在所發生案件當中應負的主要領導責任、重要領導責任和直接責任。【多選】 A.主要負責人 B.分管負責人 C.直接責任人 D.作案嫌疑人

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第41題 嚴禁（ABD）客戶信息。【多選】 A.出賣 B.泄露 C.內部使用 D.修改

第42題 《商業銀行合規風險管理指引》規定，商業銀行應綜合考慮合規風險與（ABC）和其他風險的關聯性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。【多選】 A.信用風險 B.市場風險 C.操作風險 D.道德風險

第43題 下列哪些屬于案件確認的標準：（ABCD）【多選】 A.公安、司法機關立案偵查的

B.銀行業金融機構向公安，司法機關報案并立案的 C.銀監局或其他行政執法部門移送公安、司法機關并立案

D.銀行業金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的

第44題 下列哪些行為屬于《上海銀行業金融機構防范操作風險三十禁》范疇：（ABCD）【多選】 A.明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告 B.對柜員違規操作行為不制止、不糾正、不處理ABC C.本人或強令、指使、暗示、授意下屬越權、違規、違章處理業務 D.越權代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協議文書 第45題 案件涉及金額以（BC）確認金額為準。【多選】 A.銀監局 B.公安局 C.司法機關 D.金融機構

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第46題 《銀行業金融機構案件處置工作規程》所稱銀行業金融機構案件處置工作包括（ABC）【多選】 A.案件信息報送及登記 B.案件調查 C.案件審結 D.行政處罰

第47題 《銀行業金融機構案件處置工作規程》規定，專案組在案件調查過程中應當履行哪些職責（ABCD）【多選】

A.啟動應急預案，清查賬目

B.查清基本案情，確定案件性質，及時向銀監局書面報告 C.查找內部制度和執行情況存在的問題，厘清案件有關責任 D.總結發案原因和教訓，提出整改措施和有關責任人處理意見 第48題 銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（BC）【多選】 A.經商辦企業 B.大額舉債

C.涉黃、涉賭、涉毒 D.買賣股票

第49題 疏于對營業網點安全管理，導致營業網點通勤門不關閉、電視監控不開啟或不能正常工作，以及下班后網點大門未關閉等，除追究直接責任人責任外，視后果追究（ABCD）責任。【多選】 A.網點負責人 B.保衛部門負責人 C.分管領導 D.主要領導

第50題 監管部門應當將案件發生情況、案件處置、風險化解情況、整改效果、責任追究等內容作為對發案銀行業金融機構進行（AB）的重要參考 A.監管評級 B.市場準入審批 C.監管計劃制訂 D.誡勉談話

第51題 銀行業應加強監控設施的維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于三個月為宜。A A.正確 B.錯誤

第52題 由于路支行副行長主要負責內控工作，因此路支行行長對發生案件負次要領導責任。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第53題 商業銀行業務授權應適當、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權，事后補書面材料。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第54題 在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第55題 案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第56題 轄內銀行業金融機構重大突發事件的報告工作均由銀監會負責。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第57題 案件處置三項制度從2011年1月1日起執行。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第58題 禁止預留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第59題 嚴禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。【判斷】A A.正確 B.錯誤 第60題

合規風險是指銀行因未能遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第61題 銀行業金融機構案件防控工作聯席會議各參會單位對聯席會議作出的決議或決定可以不履行。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第62題 銀行業機構要把操作風險管理和監管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發現隱患，堵塞漏洞。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第63題 銀行業金融機構案件防控工作聯席會議形成的決議或決定以會議紀要形式發送各參會單位。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第64題 銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶具備資質條件墊資，有利于增加發卡量和降低銀行卡授信風險。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第65題 營業網點負責人主要負責業務拓展，安全防范工作可交保安員負責，非營業時間無須進行安全巡查。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第66題 商業銀行操作風險事件是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部因素所造成財務損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第67題 銀行業金融機構案件調查、監管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個人披露有關情況。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第68題 銀行業金融機構對案件處置工作負直接責任。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第69題 當司法機關結論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準填報案件統計信息。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第70題 理財經理經主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉賬、購買理財產品等業務。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第71題 銀行業金融機構發生的民事案件和行政案件有關信息屬于《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》所指的案件信息。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第72題 案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的金額為準。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第73題 根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》有關規定，銀行業監督管理機構對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的賬戶一經查實，可以直接凍結。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第74題 銀行業金融機構下級會計主管變動應當經上級機構會計部門同意。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第75題 基層機構負責人案件防控年度考核，關鍵在于年底迎接考核時突擊做好準備工作。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第76題 重大突發事件報告可以由經辦部門直接上報。【判斷】B A.正確 B.錯誤

第77題 營業場所展示柜不得擺放貴金屬實物，擺放展品應注明“仿制品”。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第78題 案件風險信息在確認為案件之前，應先納入案件統計系統。B【判斷】 A.正確 B.錯誤

第79題 銀行業機構從業人員凡是發生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第80題 營業網點發生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網點正常營業。營業網點負責人應做好說服勸導工作，穩住客戶情緒，控制事態發展。【判斷】A A.正確 B.錯誤

第1題 《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，案件的確認標準不包括：（B）【單選】 A.公安、司法機關立案偵查的

B.銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤 C.銀行業金融機構員工被取保候審 D.銀行業金融機構員工被拘留

第2題 銀行工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規定的罪名是：（C）【單選】

A.集資詐騙罪 B.高利轉貸罪 C.違法發放貸款罪 D.貸款詐騙罪

第3題 銀行業金融機構的（A）應對其經營活動的合規性負最終責任。【單選】 A.董事會 B.高管層 C.合規管理部門 D.風險管理部門

第4題 《銀行業從業人員職業操守》的“懲戒措施”中規定：對違反本職業操守的銀行業從業人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節嚴重的，應（B）。【單選】 A.開除 B.通報同業 C.解除勞動合同 D.罰款

第5題 銀行業金融機構操作風險是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部事件所造成（B）的風險。【單選】 A.意外 B.損失 C.事故 D.案件

第6題 在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）【單選】

A.開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書

B.客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C.對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D.對客戶資料必須嚴格保管

第7題 王某是甲商業銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據《商業銀行法》的規定，下列說法正確的是:（B）【單選】 A.甲銀行不得向乙公司發放貸款 B.甲銀行不得向乙公司發放信用貸款 C.甲銀行不得向乙公司發放擔保貸款 D.甲銀行可以自由向乙公司發放貸款

第8題 《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。【單選】 A.對符合銀監會《重大突發事件報告制度》重大突發事件報送標準的案件風險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應上報案件風險信息

B.案件風險信息在確認為案件之前納入案件統計系統，在被撤銷后從系統中移除 C.如經調查確認案件風險信息不構成案件，應當立即報送《案件風險信息撤銷報告》 D.案件信息中涉及的金額以本機構排查的金額為準 第9題 根據監管規定，說法不正確的是:（C）【單選】

A.銀行發生案件，不論是否自查發現，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關人員，都應移送司法機關依法處理

B.銀行在自查發現案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導致意見錯誤的，應追究有關人員責任

C.銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發現的案件，可以按照有關規定免除責任并不予上追兩級責任

D.銀行高管人員涉案參與的案件、經國家機關或監察機構檢查揭露的案件，應按照有關規定問責并上追兩級責任

第10題 《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，對安全評估不達標或列為（D）的單位，銀行業監督管理部門應當建議該銀行業金融機構的上級部門給予單位責任人降級或撤職處分。【單選】 A.治安高風險單位 B.治安關注單位 C.治安重點防范單位 D.治安隱患單位

第11題 存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應在下一個周期進行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期。【單選】 A.2 B.3 C.4 D.1 第12題

某銀行辦公室職員甲，利用職務的便利，按照本銀行的經營許可證偽造了許多本許可證，賣給第三人，但由于其偽造技術較差，第三人看過之后，均未成交，對于甲的這種行為，以下說法正確的是：（C）【單選】 A.由于沒有發生實際危害社會的損害結果，因此，甲不構成犯罪 B.甲構成偽造證件罪

C.甲構成偽造金融機構經營許可證罪 D.甲構成職務侵占罪

第13題 根據《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，《案件風險信息快報》未明確要求的內容為（C）。【單選】

A.事發銀行業金融機構名稱、是否時間及案件風險事件概況 B.涉案人員及情況 C.已經或可能造成的損失 D.公安司法機關的強制措施

第14題 《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，案件防控工作考評實行（C）。【單選】 A.一季度一評 B.半年一評 C.一年一評 D.兩年一評

第15題 “KYC”原則的中文含義是以下哪一項：（D）【單選】 A.了解你的業務

B.了解你的客戶業務單據 C.了解你的客戶業務 D.了解你的客戶

第16題 《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，銀行業金融機構的安全評估工作（C）進行一次。【單選】 A.每半年 B.每一年 C.每兩年 D.每五年

第17題 下列說法正確的是：（D）【單選】 A.已調離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用

B.日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情 C.中午現金柜員自己清點完尾箱后可以離開現金柜出去午餐 D.開戶前應審核企業開戶證明文件原件。

第18題 案件防控長效機制的良性循環應當是：（A）【單選】 A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—執行—檢查—修訂制 C.制度—執行—反饋—檢查—修訂制度 D.制度—排查方案—整改—修訂制度—執行

第19題 銀行業金融機構應當嚴格按照會計制度正確核算和確認各項代理業務收入，堅持（D），防止代理收入被截留或挪用。【單選】 A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支兩條線

第20題 銀監會《關于加強案件防控落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見》中要求銀行業金融機構重點對高風險網點、高風險業務、（D）、高風險崗位的操作規范和業務程序進行評估。【單選】 A.高風險賬戶 B.高風險客戶 C.高風險部門 D.高風險環節

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第21題 銀行業金融機構應當嚴格執行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜。【單選】 A.款 B.密 C.印 D.單

第22題 分支行案件防控的第一責任人是：（B）【單選】 A.總行行長 B.分支行行長

C.分支行分管風險的副行長 D.分支行分管會計的副行長

第23題 內部控制是商業銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行（A）的動態過程和機制。【單選】

A.事前防范、事中控制、事后監督和糾正 B.事前防范 C.事后監督和糾正 D.分散、轉移 第24題

甲是A銀行的信貸員，甲的姐姐開辦了一家B公司，B公司資金緊張，請求甲幫忙貸款，并且無任何抵押等擔保方式，但甲隱瞞這一事實，向B公司發放了信用貸款，給A銀行造成了重大損失，對于以上情形，以下說法錯誤的是：（D）【單選】 A.甲構成了違法發放貸款罪 B.甲的犯罪行為應當從重處罰 C.B公司屬于甲的關系人

D.甲的行為構成一般違規，不構成刑法上的犯罪

第25題 《銀行業金融機構案件處置工作規程》規定，銀行業金融機構發生案件后，應當根據案件的性質和金額組成由相應層級的管理人員負責的（A）。【單選】 A.專案組 B.調查組 C.檢查組 D.督查組

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第26題 企業銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：（B）【單選】 A.告知客戶自己銷毀

B.當客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 C.讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶 D.柜員當客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶

第27題 下列哪些活動是商業銀行員工知識/技能匱乏的表現，進而可能引發操作風險：（B）【單選】 A.核心員工流失，致使關鍵信息缺乏共享

B.工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認為正確的方式工作 C.濫用職權，對客戶交易進行誤導

D.員工與外部人員串通，違反內部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門

第28題 銀行業金融機構應當對關鍵崗位實行（A）的人員輪換和強制休假制度。【單選】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

第29題 案件（風險）信息報告應遵循及時、真實的原則，堅持“（A）”。【單選】 A.一情一報 B.一情多報 C.多情一報 D.有情不報

第30題 商業銀行經營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業務，均應體現（B）的要求。【單選】 A.制度先行于業務 B.內控優先

C.發展是根本，管理是保障 D.合規人人有責

上海銀行業員工案防新規知識競賽 第31題 《銀行業金融機構案件處置工作規程》規定，專案組在案件調查過程中應當履行哪些職責（ABCD）【多選】 A.啟動應急預案，清查賬目

B.查清基本案情，確定案件性質，及時向銀監局書面報告 C.查找內部制度和執行情況存在的問題，厘清案件有關責任 D.總結發案原因和教訓，提出整改措施和有關責任人處理意見

第32題 《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，內控執行力建設主要考核：（ACD）【多選】 A.是否對各項業務制定了全面、系統的政策、制度和程序

B.是否在年度的工作部署、指標考核、激勵與懲戒的安排中體現了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施來規范各項業務操作

D.是否通過對內控的實效性進行檢查、對案件風險進行排查

第33題 案件責任，是指發生案件的銀行業金融機構及其上級機構的（ABC）在所發生案件當中應負的主要領導責任、重要領導責任和直接責任。【多選】 A.主要負責人 B.分管負責人 C.直接責任人 D.作案嫌疑人

第34題 疏于對營業網點安全管理，導致營業網點通勤門不關閉、電視監控不開啟或不能正常工作，以及下班后網點大門未關閉等，除追究直接責任人責任外，視后果追究（ABCD）責任。【多選】 A.網點負責人 B.保衛部門負責人 C.分管領導 D.主要領導

第35題 根據《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，以下說法正確的是（BCD）【多選】 A.銀行業案防工作考評結果將向全社會進行公開

B.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業金融機構，上海銀監局將結合監管會談等途經約見其高管層談話

第二篇：案防新規知識考試題

案防新規知識模擬考試題

單位： 姓名： 職務： 得分：

一、填空題（每空1分，共30分）

1、防范操作風險的“六個重點環節”是、、、、、。

答：授權卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假六個關鍵環節。

2、案件處置三項制度是指：、、。

答：《銀行業金融機構案件處置工作規程》、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》、《銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度》。

3、案件處置三項制度從 年 月 日起執行。

答：2011年1月1日。

4、銀行業金融機構案件處置工作包括的四個環節、、、。

答：包括(1)案件信息報送及登記；(2)案件調查；(3)案件審結；(4)后續處置。

5、案件審結后，銀行業金融機構應當向銀監部門報送四個材料包括、、、。

答：(1)案件審結報告；(2)整改方案；(3)責任人追究意見；(4)案例材料。

6、針對票據業務案件高發，要實行按規定收取保證金和推行他行托管保證金的聯動，禁止 各銀行機構自開、自貼 和自管保證金的做法。

7、案件（風險）信息實行 雙線 路線報送。

8、案件信息報送時點為 案件確認24小時以內。

9、嚴格印章 密押、憑證 的分管與分存及銷毀制度，堅決執行制度規定，并對此進行嚴格檢查，對違規者進行嚴厲懲處。

10、加強未達賬項和差錯處理的環節控制，記賬 崗位和 對賬 崗位1 必須嚴格分開，堅決做到對 未達賬 和 賬款差錯 的查核工作不返原崗原則。

二、單選題（每題1分，共10分）1、2005年3月22日印發了《中國銀監會關于加大防范操作風險的通知》，簡稱操作風險“13條意見”。其中 D 不屬于“13條” 意見：

A．高度重視防范操作風險的規章制度建設 B．切實加強稽核建設

C．堅持相關的行務管理公開制度 D．積極培育良好的合規文化

2、銀行業金融機構案件防控工作聯席會議召集人是（B）A、人民銀行 B、銀監會銀行業案件稽查部門 C、工商銀行 D、銀監局

3、召開銀行業金融機構案件防控工作聯席會議要在會議召開前（A）個工作日向聯席會議辦事機構提出書面提交會議議題。

A、3 B、5 C、6 D、10

4、銀監會系統及銀行業金融機構重大突發事件報告工作的組織、管理和協調由（B）負責。

A、銀行協會 B、銀監會辦公廳 C、人民銀行 D、金融機構

5、案件風險信息在確認為案件之前，（A）納入案件統計系統。A、不需要 B、需要

6、下列哪個因素不屬于銀行業金融機構專案組的案件調查報告應具備的因素。(C)A、案件性質明確 B、涉案金額確定 C、案件時間 D、初步判斷風險

7、銀行業金融機構應當在什么時候在銀監會非現場監管信息系統中填報案件統計信息。(B)A、在案件經司法機關結案前 B、在案件經司法機關結案后

C、銀監局或其他行政執法部門移送公安、司法機關并立案 D、公安、司法機關立案偵察的

8、內部控制是商業銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行 A 的動態過程和機制。

A.事前防范、事中控制、事后監督和糾正 B.事前防范 C.事后監督和糾正 D.分散、轉移

9、內部控制應當滲透商業銀行的各項業務過程和各個操作環節，覆蓋 C，并由全體人員參與，任何決策或操作均應當有案可查。

A.重要部門和崗位 B.決策層

C.所有的部門和崗位 D.需要風險控制的崗位

10、商業銀行應當建立 D，培育良好的企業精神和內部控制文化，從而創造全體員工均充分了解且能履行職責的環境。

A.管理制度 B.領導示范制度

C.獎勵制度 D.科學、有效的激勵約束機制

三、多選題（每題2分，共20分）

1、銀行業金融機構案件（風險）信息報送原則包括。（AB）A、及時 B、真實 C、公開 D、公平

2、案件涉及金額以（）確認金額為準。（BC）A、銀監局 B、公安局 C、司法機關 D、金融機構

3、案件（風險）信息臺賬分哪兩類。（BC）A、案件調查臺賬 B、案件風險信息臺賬 C、案件信息臺賬 D、案件審結情況臺賬

4、下列哪些屬于案件信息臺賬包括的內容。（ABCD）A、案件信息 B、案件調查情況 C、案件審結情況 D、后續整改情況

5、下列哪些屬于案件確認的標準。（ABCD）A、公安、司法機關立案偵察的

B、銀行業金融機構向公安、司法機關報案并立案的 C、銀監局或其他行政執法部門移送公安、司法機關并立案

D、銀行業金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的

6、商業銀行應當建立有效的內部控制 和 機制，業務部門、內部審計部門和其他人員發現的內部控制的問題，均應當有暢通的報告渠道和有效的糾正措施。（BC）

A.指導 B.報告 C.糾正 D.反饋

7、商業銀行應當根據資金交易的風險程度和管理能力，就 B、交易金額和 C 等對資金交易員進行授權。

A.交易對象 B.交易品種 C.止損點 D.止盈點

8、商業銀行應當對存款賬戶實施有效管理，建立和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業務臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對 A、B、可參與對賬人員等做出明確規定。

A.對賬頻率 B.對賬對象 C.對賬地點 D.對賬方式

9、商業銀行應當對每日營業終了的賬務實施有效管理，當天的票據當 天入賬，對 A 和 C，應當履行內部審批、登記手續。

A.發現的錯賬 B.壓單壓票 C.未提出的票據或退票 D.退票

10、商業銀行應當建立計算機安全應急系統，制定詳細的 A，并定期進行修訂和演練。數據備份應當做到 D，應當建立異地計算機災難備份中心。

A.應急方案 B.安全手冊 C.及時安全 D.異地存放

四、判斷題（每題1分，共10分）

1、銀行業金融機構對案件處置工作負間接責任。（×）

2、銀監會對案件處置工作負監管責任。（×）

3、銀行業金融機構發生的民事案件和行政案件信息不屬于《銀行業金融（√）

4、銀行業金融機構和其他參與辦案機構是銀監會銀行業金融機構案件防控工作聯席會議組成部門。（×）機構案件（風險）信息報送及登記辦法》所指的案件信息。

5、銀行業金融機構案件防控工作聯席會議采取不定期的方式召開。（√）

6、銀行業金融機構案件防控工作聯席會議組成單位之間案件信息實行相互保密。（×）

7、銀監分局、監管辦事處及轄內銀行業金融機構重大突發事件的報告工作不是由銀監會負責。（√）

8、造成銀監會系統直接經濟損失50萬元以上事故為銀監會《重大突發事件報告制度》規定的重大突發事件報送標準。（×）

9、銀監局有權變更、撤銷銀行業金融機構案件防控工作聯席會議做出的5 決議或決定。（×）

10、重大突發事件不可以由銀監分局直接上報銀監會。（√）

五、簡答題（每題5分，共10分）

1、“一案四問”指的哪四問？

答：問案件當事人、問不嚴格執行規章制度的相關人員、問與作案人交往較多的知情人、問發案單位兩級領導人之責。

2、案件風險“五掛鉤”是指什么？

答：實行將案件風險整改工作與科學的激勵約束機制建設掛鉤、將案件風險整改與評級掛鉤、將案件風險整改與市場準入監管掛鉤、將案件風險整改與監管收費權重掛鉤、將案件風險整改與未來的存款保險繳費水平掛鉤的整改工作機制。

六、論述題（每題10分，共20分）

1、論述銀行業內控“十個聯動”。

答:主要內容:根據內容展開論述

（一）針對票據業務案件高發，實行按規定收取保證金和推行由他行托管保證金的聯動，禁止各銀行業金融機構自開、自貼和自管保證金的做法；

（二）一線業務的卡、證、章管理和基層機構行政章的管理聯動；

（三）基層行行長、營業網點主任定期進行交流輪崗與會計主管實行委派制的配套與聯動；

（四）重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯動；

（五）激勵基層員工揭發舉報與對員工保護制度的配套與聯動；

（六）貸款“三查”盡職調查與三查檔案（紙質或電子介質）妥善保管責任制的配套與聯動；

（七）完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動；

（八）查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯動；

（九）案件查處與信息披露制度建設的配套與聯動；

（十）對基層操作風險管控獎（表揚、獎勵）懲（懲戒、處分）并舉的激勵約束機制建設的配套聯動；

2、根據銀監會防范操作風險“十三條”意見，結合實際論述如何加大防范操作風險工作力度？

第三篇：銀行業金融機構案防知識試題庫

銀行業金融機構案件防控知識試題

目錄

一、單選題.........................................................................................................................................................2

二、多選題.........................................................................................................................................................4

三、判斷對錯.....................................................................................................................................................8

四、填空題.......................................................................................................................................................10

五、簡答題.......................................................................................................................................................11 1

一、單選題

1、案防制度制定和執行的第一責任人是（B）

A 董事長 B行長（或總經理）C監事長 D合規總監

2、合規總監崗位變動要按照監管管轄事前向（D）報告。

A 股東大會 B董事會 C專門委員會 D銀監會或其派出機構

3、銀行業金融機構應當及時整理、匯總案防自我評估情況，形成《銀行業金融機構案防工作自我評估報告》，并在每年（D）月底前報送銀行業監督管理機構。

A 1 B 2 C 3 D 4

4、銀監會及其派出機構依據《銀行業金融機構案防工作評估指標體系（法人機構）》開展監管評價，按照不低于（B）的比例對銀行業金融機構一級分行自我評估情況進行抽查后，得出該法人機構案防工作監管評價得分和相應等級。

A 10% B 15% C 20% D30%

5、監管評價等級：評價結果按百分制計算，綜合評分（C）為“黃牌”。

A75分（含）以上90分以下 B 75分（含）以上85分以下 C70分（含）以上85分以下 D70分（含）以上80分以下

6、涉案金額等值人民幣(C)萬元以上的屬于重大、惡性案件。A一百 B五百 C一千 D五千

7、根據責任認定情況，發生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業金融機構應當給予案發層級機構主要負責人（C）（含）以上處分；

A警告 B記過 C記大過 D降級

8、發生重大、惡性案件的，銀行業金融機構應當給予案發層級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人（A）（含）以上處分。

A降級 B撤職 C留用察看 D開除

9、案件責任人員被撤職后，（B）內不得安排擔任同職（級）及以上職務。A一年 B二年 C三年 D五年

10、銀行業金融機構原則上應當在立案之日起（C）個月內對案件責任人員做出處理決定，A 1 B 2 C 3 D 6

11、以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額在（C）（）萬元以上的涉嫌下列情形之一的，應予刑事案件立案追訴。

A 一 B五 C 十 D 二十

12、商業銀行違背受托義務，擅自運用客戶資金數額在(D)萬元以上的，應予刑事案件立案追訴：

A五 B十 C 二十 D三十

13、銀行或者其他金融機構及其工作人員吸收客戶資金不入賬，數額在（D）萬元以上的，應予刑事案件立案追訴：

A十 B二十 C 五十 D一百

14、以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額在（B）萬元以上的，應予刑事案件立案追訴。

A一 B二 C 五 D十

15、個人進行金融票據詐騙，數額在（A）萬元以上的，涉嫌下列情形之一的，應予刑事案件立案追訴：

A一 B二 C 五 D十

16、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生后（C）以內。A、6小時 B、12 小時 C、24小時 D、48小時

17、銀行業金融機構案件的調查實行（D）負責制 A董事長 B行長 C監事長 D專案

18、銀行業金融機構重要崗位員工輪崗期限原則上以 為限，輪崗率要求;（D）A半年；50% B半年；100% C一年；50% D一年；100%

19、銀行業金融機構委派會計（授權經理）輪崗期限最長不超過 年，輪崗率。（D）

A1；50% B1；100% C2；50% D2；100% 20、銀行業金融機構基層營業機構負責人輪崗期限最長不超過（C）年，輪崗同時必須實施離任審計。

A1 B2 C3 D5

21、鑒于各銀行業金融機構柜員的配臵、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過（A）年；

A1 B2 C3 D5

22、《 銀行業金融機構案件處臵工作規程》規定，銀行業金融機構發生案件后，應當根據案件的性質和金額組成由相應層級的管理人員負責的（A)。

A 專案組 B 調查組 C 檢查組 D 督查組

23、《 銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》 中，以下說法正確的是（C)。

A 對符合銀監會《 重大突發事件報告制度》 重大突發事件報送標準的案件風險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應上報案件風險信息。

B 案件風險信息在確認為案件之前納入案件統計系統，在被撤銷后從系統中移除

C 如經調查確認案件風險信息不構成案件，應當立即報送《 案件風險信息撤銷報告》 D 案件信息中涉及的金額以本機構排查的金額為準

24、《 銀行業金融機構案件處臵工作流程》 所稱的案件的性質屬于（B）A 行政案件 B 刑事案件

C 因經濟糾紛引起的民事案件 D 商業賄賂案件

25、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A 操作風險 B 信用風險 C 市場風險 D 流動性風險

26、下面哪一項不屬于銀行業案件？(B)A 某支行分理處柜員甲某挪用資金 B 某農商行副行長無故離崗

C 某郵儲銀行某區郵政儲蓄所ATM 機被撬盜 D 某銀行員工丁某發放大量假、冒名貸款

27、下面哪一項不屬于案件風險信息報送的范疇？(D)A 銀行業金融機構員工可能涉及案件但尚未確認的情況 B 大額授信企業負責人失蹤，可能演化為案件 C 媒體披露或在社會某一范圍內傳播的案件線索

D 銀行業金融機構員工無故離崗或失蹤一兩天，事后查明離崗原因導致案件發生的可能性很小

28、對符合銀監會《 重大突發事件報告制度》 中重大突發事件報送標準的案件風險信息，在按照該制度要求的方式報送的同時（C）。

A 必須以《 案件風險信息快報》 的形式報送銀監會案件稽查局 B 必須以《 案件風險信息快報》 的形式報送銀監會機構監管部門 C 應當將該《 重大突發事件報告》 抄送銀監會案件稽查局 D 應當將該《 重大突發事件報告》 抄送銀監會機構監管部門

29、下列哪個機構對案件處臵工作負直接責任？(D)A 銀監會相關機構監管部門 B 銀監會案件稽查部門 C 案發地銀監局 D 銀行業金融機構

30、農村合作金融機構應設立獨立的合規風險管理部門，原則上應配備至少（C）名專職合規管理人員。

A1 B2 C3 D5

31、銀行業金融機構要規劃、制定、實施以（A）為導向的審計工作。

A防范操作風險及案件風險 B防范法律風險 C杜絕嚴重違規行為 D加強內部控制

二、多選題

1、案防管理體系至少應當包括的基本要素(A、B、C、D）A.董事會、監事會和高級管理層職責 B.適當的組織架構

C.管理政策、制度和流程 D.內部監督與檢查

2、下列哪些屬于專門委員會在案防方面的主要職責包括（A、B、D）A.審議批準案防工作總體政策，推動案防管理體系建設

B.明確高級管理層有關案防職責及權限，確保高級管理層采取必要措施有效監測、預警和處臵案件風險

C.定期審查、檢查和監督執行案防政策、制度和操作規程 D.提出案防工作整體要求，審議案防工作報告

3、合規總監在案防方面的主要職責包括（A、B、C）

A.定期審查、檢查和監督執行案防政策、制度和操作規程 B.全面掌握本機構案防工作總體狀況，并定期報告

C.建立與各業務條線和分支機構的協調配合機制，形成權責明確、報告路線清晰、運行有序的案防工作機制

D.考核評估本機構案防工作有效性

4、下列哪些屬于合規部門案防方面的具體職責（A、B、C、D）A.擬定本機構案防管理政策、制度和操作規程

B.組織實施、協調落實案防工作決策和案防工作計劃

C.收集匯總案防工作情況，定期分析本機構案防形勢，確定案防工作重點 D.定期組織案防工作培訓

5、銀行業金融機構應當強化員工職業規范約束，建立并完善員工管理制度，應將員工下列哪些要素納入案防管理范疇。（A、B、D）

A入職前背景考察 B職業操守 C房產 D八小時內外行為規范

6、銀行業金融機構應當強化員工職業規范約束，加大對員工下列哪些異常行為的監督檢查力度。（A、B、C、D、E、F）

A參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客 B洗錢 C涉黃、涉賭、涉毒 D經商辦企業 E過度消費及負債 F頻繁請假

7、銀行業金融機構應當對下列哪些情況進行檢查評價，并根據檢查評價結果促進內控管理自我完善。（A、B、C、D）

A整體案防工作情況 B案防管理體系運行情況 C內部檢查發現問題整改情況 D外部檢查發現問題整改情況

8、銀監會及其派出機構應當將銀行業金融機構案防工作評估結果作為 的重要依據。（A、D）

A監管評級 B非現場檢查 C審慎性會談 D現場檢查

9、銀行業金融機構分支機構案防監管評價由屬地銀監會派出機構組織開展，重點對下列 分支機構開展評價。（A、B、C、D）

A網點眾多 B內控薄弱 C案件多發D特別是年內發生重大案件或發案數量較多的

10、下列哪些屬于案件責任人員范圍。（A、B、C、D）

A作案人員 B相關違法違規行為的實施人或參與人 C對案件發生負有管理、領導責任的人員、D對案件發生負有監督責任的人員。

11、銀行業金融機構應當追究案發層級機構案件責任人員的責任，并對其上一級機構下列哪些涉案人員做出責任認定，根據責任認定情況進行問責。（A、B、C、D）A條線部門負責人 B機構分管負責人 C機構主要負責人 D其他案件責任人員

12、根據責任認定情況，出現下列哪些情形的，銀行業金融機構可以免予追究有關案件責任人員的責任：（A、B、D）

A因不可抗力造成違法違規的

B因緊急避險，被迫采取非常規手段處臵突發事件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的

C自查發現、主動揭露案件的

D案發前已發現相關環節內部控制問題并及時提示風險、提出整改要求，或主動反映、舉報案件線索的

13、根據責任認定情況，出現下列哪些情形的，銀行業金融機構可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理：（B、C、D）

A在集體決策的違法違規行為中明確表達不同意意見且有記錄的；情節輕微且未造成損害的

B因抵制無效，被迫執行上級錯誤決定或命令而實施違法違規行為的，但執行上級明顯違法違規決定或命令的除外

C主動采取有效措施消除或減輕危害后果的

D積極配合案件調查，為案件調查、減少損失、挽回影響發揮重要作用或有重大立功表現的

14、根據責任認定情況，出現下列哪些情形的，銀行業金融機構應當對有關案件責任人員從重處理：（A、B、C、D）

A發生重大、惡性案件，或一年內發生同質同類案件的

B監督管理嚴重失職，致使內部控制嚴重失效，從而引發案件的 C指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規操作，發生案件的

D對違法違規事實或發現的重要案件線索不及時報告、制止、處理，從而引發案件

或導致案件情節進一步加重的

15、農村合作金融機構案件信息管理遵循原則（A、C、D）A實時性原則 B完整性原則 C準確性原則 D保密性原則

16、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，涉嫌下列哪些情形之一的，應予立案追訴刑事責任：（A、B、C、D）

A數額在一百萬元以上的

B給銀行或者其他金融機構造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的 C多次以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等的；

D其他給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的情形。

17、非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列哪些情形之一的，應予立案追訴刑事責任：（A、B、C、D）

A個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在一百萬元以上的

B個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的

C個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額在五十萬元以上的

D造成惡劣社會影響的

18、銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，涉嫌下列哪些情形之一的，應予立案追訴刑事責任：（B、D）

A違法發放貸款，數額在五十萬元以上的 B違法發放貸款，數額在一百萬元以上的

C違法發放貸款，造成直接經濟損失數額在十萬元以上的 D違法發放貸款，造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的

19、銀行或者其他金融機構及其工作人員違反規定，為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明，涉嫌下列哪些情形之一的，應予立案追訴刑事責任：（A、B、C、D）

A違反規定為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明，數額在一百萬元以上的

B違反規定為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明，造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的

C多次違規出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明的 D接受賄賂違規出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明的

20、進行信用卡詐騙活動，涉嫌下列哪些（A、B、C、D、E）情形之一的，應予立案追訴刑事責任：

A使用偽造的信用卡，數額在五千元以上的

B使用以虛假的身份證明騙領的信用卡，數額在五千元以上的 C使用作廢的信用卡，數額在五千元以上的 D冒用他人信用卡，數額在五千元以上的 E惡意透支，數額在一萬元以上的

21、銀行業金融機構應在本機構有關重要崗位員工輪崗制度中對（）進行明確和詳細規定。

A重要崗位 B輪崗年限 C輪崗方式 D崗位職責

22、各銀行機構要加強柜臺業務的風險控制，在柜員卡使用方面，不得存在以下哪些

行為：（A、B、C）

A復制、盜用、超權持有操作卡、授權卡、密碼（或口令等）B將個人名章、操作卡、授權卡、密碼（或口令等）交他人使用 C使用他人個人名章、操作卡、授權卡、密碼（或口令等）辦理業務 D利用職務之便為本人或關系人獲取銀行信用

23、各銀行機構要加強柜臺業務的風險控制，在銀行賬戶管理方面，不得存在以下哪些行為：（A、B、C、D、E）

A獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息 B利用客戶賬戶過渡本人資金

C通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金 D違規使用內部賬戶為客戶辦理支付結算業務 E空存、空取資金。

24、各銀行機構要加強柜臺業務的風險控制，在業務授權方面，不得存在以下哪些行為：（A、B、C、D）

A不確認客戶真實意愿授權 B不審核憑證授權 C不核實業務授權 D超權限授權

25、各銀行機構要加強柜臺業務的風險控制，在授信方面，不得采取以下哪些手段套取銀行信用：（B、C、D）

A違規使用內部賬戶為客戶辦理支付結算業務 B利用職務之便為本人或關系人獲取銀行信用 C使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用 D違規出具信用證或其他保函、票據、存單等。

26、內審在案件防控工作中的思路及重心由發現、揭露違法、違規行為和現象，向（B、C、D)轉移。

A防范聲譽風險 B防范操作風險 C防范案件風險 D提升內控水平

27、銀行業金融機構要加大（A、B、C、D）“四高”的審計力度、頻度和深度。A高風險網點 B高風險業務 C高風險環節 D高風險崗位

28、在案件信息報送中，案件涉及金額以（B、C）確認金額為準。A 銀監局 B 公安局 C 司法機關 D 金融機構

29、銀行業金融機構案件處臵三項制度包括（A、C、D)A 《 銀行業金融機構案件處臵工作規程》 B 《銀行業金融機構案防工作辦法》

C 《 銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》 D 《 銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度》 30、《 銀行業金融機構案件處臵工作規程》 規定，下列哪些屬于專案組在案件調查過程中應當履行的職責（A、B、C）

A 啟動應急預案，清查賬目

B 查清基本案情，確定案件性質，及時向銀監局書面報告 C 查找內部制度和執行情況存在的問題，厘清案件有關責任 D上報案件調查和督查報告

31、《 銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》 規定，下列哪些屬于銀行業金融機構案件風險信息。（A、C、D)

A 銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規 B 公安部門已立案的導致銀行或客戶資金損失的案件 C 大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規 D 收到重大案件舉報線索

32、《 銀行業金融機構案件處臵工作規程》 所稱銀行業金融機構案件處臵工作包括(ABC）

A 案件信息報送及登記 B 案件調查 C 案件審結 D 行政處罰

33、根據監管規定，銀行業金融機構應將案件風險的審計作為一項重要風險融入（ABCD）以及其他日常監督活動中。

A 信貸業務審計 B 會計業務審計

C 重要崗位人員履職審計 D 出納業務審計

三、判斷對錯

1、人民銀行及其分支行依法對銀行業金融機構案防工作實施監督管理。（錯）

2、銀監會及其派出機構是案防工作第一責任主體。（錯）

3、董事會應當將案件風險作為銀行業金融機構的一項重要風險，將行長列為案件風險防范第一責任人。（錯）

4、未設董事會的銀行業金融機構，應當由經營決策機構履行董事會的有關案防工作職責。（對）

5、合規總監不屬于銀行業金融機構高級管理人員任職資格管理范圍。（錯）

6、合規總監向行長報告工作，同時向專門委員會報告工作。（對）

7、銀行業金融機構應當建立健全科學的績效考核和激勵約束機制，強化員工參與案防工作的激勵引導，依法保護舉報人的合法權益。（錯）

8、銀行業金融機構應當定期為案防管理人員提供系統的專業技能培訓。（對）

9、銀行業金融機構應當建立健全責任追究機制，按照公平、公正、公開的原則建立有效的違規及案件問責制度。（錯）

10、銀行業金融機構案防管理政策和程序應當按監管管轄報送銀監會或其派出機構備案。（對）

11、案防工作評估實行銀行業金融機構法人自我評估與分支機構自我評估、銀行業金融機構自我評估與監管機構監管評價相結合的原則。（對）

12、銀行業金融機構案防工作自我評估由銀行業金融機構總行（部）具體負責組織本級及下級分支機構自我評估工作。（錯）

13、銀監會及其派出機構對銀行業金融機構案防工作實施監管評價，即銀監會監管的銀行業金融機構由銀監會機構監管部門評價，屬地監管的法人銀行業金融機構由屬地銀監局評價。（對）

14、案件問責是指銀監會及其派出機構對案件責任人員實施責任追究的行為。（錯）

15、對案件發生負有管理、領導責任的人員是指不履行或未有效履行管理職責，導致有關環節內部控制失效，致使案件發生的銀行業金融機構法人或分支機構的負責人或部門負責人。（對）

16、對案件發生負有監督責任的人員是指不履行或未有效履行監督、檢查職責，應當發現而未能及時發現、報告案件及風險的人員。（對）

17、案件問責方式可以合并使用，對于應當給予紀律處分的，可以經濟處理或其他問責方式代替紀律處分。（錯）

18、發生重大、惡性案件的，還應當對案發層級機構上一級機構的上級機構涉案條線部門負責人、機構分管負責人、機構主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定。（對）

19、案件責任人員涉嫌犯罪的，銀行業金融機構應當向公安、司法機關報案。（對）20、案發層級機構人員不得參與具體案件問責工作，但案發層級機構為法人機構總部的除外。（對）

21、發生重大、惡性案件的，銀行業金融機構應當暫停案發層級機構分管負責人職務，并視情況暫停案發層級機構主要負責人職務，責成其積極配合案件調查。（錯）

22、銀行業金融機構對案件責任人員做出免責、從輕或減輕處理的責任認定，應當逐一提出處理意見和理由，并由案發層級機構向銀行業監督管理機構報告。（錯）

23、問責工作末按照本辦法規定開展的，銀行業金融機構應當追究負責具體案件問責工作層級機構主要負責人責任。（對）

24、銀行業金融機構未按照本辦法規定開展問責工作的，銀行業監督管理機構可以依法采取監管措施，督促其嚴肅問責。（對）

25、銀行業金融機構法人應當根據本辦法制定或修訂本機構案件責任追究工作制度，并向銀行業監督管理機構報備。（對）

26、兩年內因高利轉貸受過行政處罰二次以上，又高利轉貸的可以不予追訴刑事責任。（錯）

27、商業銀行違背受托義務，多次擅自運用客戶資金或者擅自運用多個客戶資金的，應予立案追訴刑事責任。（對）

28、銀行或者其他金融機構及其工作人員吸收客戶資金不入賬，造成直接經濟損失數額在十萬元以上的，應予刑事案件立案追訴。（錯）

29、銀行或者其他金融機構的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣，總面額在五千元以上或者幣量在五百張（枚）以上的，應予立案追訴刑事責任。（錯）

30、銀行業金融機構必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應作為銀行的基本內控制度向監管部門進行報備。（對）

31、銀行業金融機構可以采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來代替輪崗制度的落實。（錯）

32、銀行業金融機構在制訂輪崗計劃和方案時要注意同一營業機構的委派會計（授權經理）和網點負責人在輪崗時可以同時同向進行。（錯）

33、銀行業金融機構對于前一個對賬期內未能實現有效對賬的賬戶，在下一個對賬期內必須實現有效對賬。（對）

34、銀行業金融機構對案件處臵工作負直接責任。（對)

35、基層機構網點負責人進行輪崗后，不必再對其實施離任審計。（錯）

36、同一營業機構的委派會計（授權經理）和網點負責人在輪崗時不能同時同向進行。（對)

37、銀行業金融機構發生的民事案件和行政案件有關信息屬于《 銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》所指的案件信息。（錯)

38、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生后12 小時以內．案件信息報送的時點是案件確認后12 小時之內。（錯)

39、對異動、可疑、高風險賬戶，必須逐月采取上門對賬方式，核對發生額和余額并收取余額對賬回執。（對)40、案件風險信息在確認為案件之前，應先納入案件統計系統。（錯)

41、案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。（對)

42、案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的金額為準。（對)

43、當司法機關結論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準填報案件統計信息。（錯)

44、對銀監會已進行過風險提示，銀行業金融機構又發生同質同類案件的，不但要追究其案件責任，還要追究其落實風險提示不到位責任。(對)

45、銀行業金融機構案件調查過程中，可以向其他單位和個人披露有關情況。（錯)

46、銀行業金融機構主管案防工作的領導是本單位案件防控工作的第一責任人。(錯)

47、銀行業金融機構案件風險信息報送應堅持及時、真實的原則。（對）

48、銀行業金融機構的案件風險信息應以《 案件風險信息快報》形式向當地監管部門報送。(錯)

49、銀行業金融機構在發現案件后，只有在案件完全調查清楚后方可向銀行業監管部門報告。（錯)50、在銀行業金融機構營業場所和辦公場所內，針對銀行業金融機構從業人員或客戶的人身安全實施暴力行為，屬公安機關立案偵查的刑事案件范疇，不應納入銀行業案件進行統計。（錯)

四、填空題

1、董事會應當下設合規委員會或承擔合規管理職責的專門委員會，專門委員會對董事會 負責，根據董事會授權組織指導案防工作。專門委員會中應當至少有一名獨立董事成員。

2、銀行業金融機構應當設立一名合規總監或指定一名高級管理人員負責本機構合規及案防工作。

3、銀行業金融機構應當按照分工負責的原則，由具體業務部門發起制定業務制度和辦法。

4、銀行業金融機構應當建立制度后評價體系，對各項制度合規性和有效性進行審查。

5、銀行業金融機構應當建立并完善統一授信、分級授權制度以及前、中、后臺職責明確、崗位分離、制約有效的內部管理制度，確保對各部門及分支機構的有效管理和控制。

6、銀行業金融機構應當制定符合本機構特點的案件風險排查、報告、處置、問責以及整改、后評價等專門制度。

7、銀行業金融機構應當將員工培訓教育作為案防工作的重要內容，建立完善的員工合規及案防培訓體系，制定合規及案防培訓計劃和重點業務培訓方案，建立配套的培訓考核機制，并與員工崗位、待遇、職務晉升等掛鉤。

8、銀行業金融機構應當對各項制度的執行情況進行檢查和評價，并加大對案件易發部位和薄弱環節的檢查力度。

9、銀行業金融機構應當采取整體移位、突擊檢查等方式開展檢查，合理設定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質量評價標準，加強對基層網點和一線柜臺的突擊檢查。

10、銀行業金融機構應當建立案防評價制度，對各級機構案防工作進行考核，并作為

經營績效考核的重要內容。

11、案防工作評估由銀行業金融機構自我評估與銀行業監督管理機構監管評價構成。

12、銀行業金融機構案件問責應當遵循依法依規、實事求是、權責對等、責任明確、逐級追究的原則。

13、各機構應至少每年組織一次對總、分行對賬制度執行情況的現場檢查，重點關注對重點賬戶、異動賬戶、可疑賬戶的對賬情況并對休眠賬戶進行清理規范。

五、簡答題

1、銀行業金融機構案防工作的目標是什么？

答：銀行業金融機構案防工作的目標是，通過建立健全案防管理體系，完善案防管理制度和流程，強化法人負責和責任追究，推進案防長效機制建設，實現案防關口前移，及早防范和化解案件風險。

2、簡述銀行業金融機構案防工作中所述的案件定義。

答：本辦法所稱案件是指銀行業金融機構從業人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業金融機構或客戶資金或其他財產權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規定應當移送公安、司法機關立案查處的刑事案件。

3、簡述案防工作評估的原則。

答：案防工作評估實行銀行業金融機構法人自我評估與分支機構自我評估、銀行業金融機構自我評估與監管機構監管評價相結合的原則。

4、江蘇省農村合作金融機構案件防控長效機制建設的基本思路。

答：江蘇省農村合作金融機構案件防控長效機制建設的基本思路是：以行業管理為引導，以農村合作金融機構為主體，以監管檢查與評價為推動，以完善組織體系為抓手，以完善內控機制為核心，以檢查評價為手段，逐步建立和完善案件防控長效機制。

5、銀監會關于加強案件防控、落實內審方面的工作要求是什么。

答：一是內審在案件防控工作中的思路及重心由發現、揭露違法、違規行為和現象向防范操作風險及案件風險，提升內容水平轉移；二是將案件和為一項重要內容納入各營業機構每年的風險評估；三是確保機構的操作風險和風險狀況符合案件風險的監管重點要求；四是將案件風險的審計作為一項重要風險融入信貸業務審計、業務審計、重要崗位人員履職審計、出納業務審計以及其他日常監督活動中；五是對發現的風險和問題督促及時及時整改；六是加強與監管部門的交流。

6、銀行業金融機構案件處臵工作包括哪些內容。

答：包括案件信息報送及登記、案件調查、案件審結和后續處臵。

7、銀行業金融機構對哪些重點賬戶、高風險賬戶必須進行密切監控。

答：1.連續兩個對賬周期對賬失敗的賬戶；2.短期內頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當的賬戶；3.賬戶所有者與無業務往來者之間劃轉大額款項的賬戶；4.未經銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶；5.長期未發生業務又突然發生大額資金收付的賬戶；6.多次不及時領取對賬單或返回對賬回執、對賬過程中出現可疑情況的賬戶；7.其他跡象表明值得密切、立即關注的賬戶或監管部門要求即時、上門對賬的賬戶。

8、商業銀行內部控制的目標是什么。

答：

一、促進商業銀行嚴格遵守國家法律法規、銀監會的監管要求和商業銀行審慎經

營原則；

二、促進商業銀行提高風險管理水平，保證其發展戰略和經營目標的實現；

三、促進商業銀行增強業務、財務和管理信息的真實性、完整性和及時性；

四、促進商業銀行各級管理者和員工強化內部控制意識，嚴格貫徹落實各項控制措施，確保內部控制體系得到有效運行；

五、促進商業銀行在出現業務創新、機構重組及新設等重大變化時，及時有效地評估的控制可能出現的風險。

9、簡述操作風險“十三條”意見。

答：

一、高度重視防范操作風險的規章制度建設。

二、切實加強稽核建設。

三、加強對基層行的合規性監督。

四、訂立職責制，明確總行及各級分支機構的責任，形成明確的制度保障。

五、堅持相關的行務管理公開制度。

六、建立和實施基層主管輪崗輪調和強制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構的人事管理制度。

七、嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為，建立相應的行為失范監察制度。

八、對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規章制度、勇于斗爭而制止案件發生的，要有特別的激勵機制和規定。

九、加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業務臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規定。

十、加強未達賬項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。

十一、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執行制度規定，并對此進行嚴格檢查，對違規者進行嚴厲懲處。

十二、加強對可能發生的賬外經營的監控。

十三、迅速改進科技信息系統，提高通過技術手段防范操作風險的能力，支持各類管理信息的適時、準確生成，為業務操作復核和稽核部門的稽查提供堅實基礎。

10、銀行業金融機構發生的哪些風險事件必須按規定報送案件風險信息。

答：案件風險事件發生后，應當立即報送案件風險信息，主要包括：銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規；客戶反映非自身原因賬戶資金發生異常；收到重大案件舉報線索；媒體披露或在社會某一范圍內傳播的案件線索；大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規；銀行業金融機構員工可能涉及案件但尚未確認的情況；其他由于人為侵害可能導致銀行或客戶資金（資產）風險或損失的情況。

11、簡述案件風險信息的報送要求。

答：案件風險信息報送應當堅持及時、真實的原則。案件風險信息報送時點是案件風險事件發生后24小時內，對符合銀監會《重大突發事件報告制度》重大突發事件報送標準的案件風險信息，應當在按照該制度要求的方式報送的同時，抄報銀監會案件稽查部門，對不符合重大突發事件標準的，報送應當以《案件信息快報》形式報送銀監會稽查部門；案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。

12、銀監會關于加強案件防控、落實重要崗位員工輪崗方面的要求是什么。

答：一是各機構必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應作為銀行的基本內控制度向監管部門進行報備；二是嚴格執行有關重要崗位員工輪崗制度；三是提高營業機構委派會計（授權經理）的輪崗要求，強化其獨立性和權威性；四是提高基層營業內戰機構管理層的輪崗要求以強化對其監督制約；五是加強對柜員的輪崗工作要求，切實保證切斷風險源頭。

第四篇：銀行業員工合規知識試卷

一、填空題（20分，每空格1分）

1、合規管理是商業銀行的一項核心的風險管理活動。商業銀行應綜合考慮合規風險與信用風險、市場風險、操作風險 和其他風險的關聯性，確保各項管理政

策和程序的一致性。

2、合規是商業銀行所有員工 的共同責任，并應從商業銀行高層做起。

3、董事會和高級管理層應確定合規的基調，確立全員主動合規、合規創造價值等合規理念，在全行推行誠信與正直的職業操守和價值觀念，提高全體員工的合規意識，促進商業銀行自身合規與外部監管的有效互動。

4、監事會應監督董事會 和高級管理層合規管理職責的履行情況。

5、商業銀行應建立對管理人員合規績效的考核制度。商業銀行的績效考核應體現倡導合規 和懲處違規的價值觀念。

6、商業銀行應建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業操守或可疑的行為，并充分保護舉報人。

7、商業銀行內部審計部門應負責商業銀行各項經營活動的合規性審計。內部審計方案應包括合規管理職能適當性和有效性的審計評價，內部審計的風險評估方

法應包括對合規風險的評估。

8、商業銀行資本充足率為核心資本加附屬資本與風險加權資產之比，不應低于

8%。

二、單項選擇題（20分，每題1分）

1、根據《商業銀行授信工作盡職指引》的規定，客戶資料如有變動，商業銀行應要求客戶 D，進一步核實后在檔案中重新記載。

A、提供公司章程 B、做出口頭說明 C、提出書面申請 D、提供書面報告

2、商業銀行各業務條線和分支機構的 B 應對本條線和本機構經營活動的合規性負首要責任。

A、合規管理人員 B、負責人 C、高管人員 D、全體員工

3、合規負責人的職責中，不包括 D。A、全面協調商業銀行合規風險的識別和管理

B、監督合規管理部門根據合規風險管理計劃履行職責 C、定期向高級管理層提交合規風險評估報告

D、分管業務條線

4、在合規管理建設中，商業銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業操守或可疑行為，并充分保護舉報人的制度是 C。A、合規績效的考核 B、合規問責制度 C、誠信舉報制度 D、獨立管理制度

5、商業銀行在合規負責人離任后的 B 個工作日內，應向銀監會報告離任

原因等有關情況、A、五 B、十 C、十五 D、二十

6、以下哪項不屬于商業銀行設立相應合規管理部門的直接依據？ D A、業務條線經營范圍 B、分支機構的經營范圍

C、分支機構的業務規模 D、人員的數量

7、下列哪項不屬于商業銀行應及時向銀監會備案的內部制度？ A A、合規風險管理計劃 B、合規政策 C、合規管理程序 D、合規指南

8、商業銀行發現重大違規事件應按照 B 的規定向銀監會報告。

A、重大事故報告制度 B、重大事項報告制度 C、重大案件報告制度 D、重大事件報告制度

9、以下說法錯誤的是 C。

A、商業銀行應明確合規風險報告路線以及合規風險報告的要素、格式和頻

率。

B、商業銀行境外分支機構或附屬機構應加強合規管理職能，合規管理職能的組

織結構應符合當地的法律和監管要求

C、合規負責人應對合規管理部門工作的外包遵循法律、規則和準則負責。D、銀監會應定期對商業銀行合規風險管理的有效性進行評價，評價報告作為分

類監管的重要依據。

10、以下哪個選項不屬于合規管理人員應具備與履行職責相匹配的要件 D

A、資質 B、經驗 C、專業技能 D、個人關系網

11、商業銀行以 A 為經營原則，實行自主經營，自擔風險，自負盈虧，自

我約束。

A 安全性、流動性、效益性 B 安全性、商業性、效率性 C 穩定性、流動性、效益性 D 穩定性、商業性、效率性

12、商業銀行與客戶的業務往來，應當遵循 C 原則。

A、為客戶的交易信息保密的原則 B、自愿、平等、誠實交易的原則 C、平等、自愿、公平和誠實信用的原則

D、平等、自愿、公平的原則

13、以下不屬于法律風險的是 A。A、商業銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風險

B、商業銀行的業務活動違反法律或行政法規，依法可能承擔行政責任或者刑事

責任的風險

C、商業銀行因違約、侵權或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承

擔賠償責任的風險

D、商業銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規可能被依法撤銷或者確認無效的風險

14、以下不屬于操作風險事件的是 D

A、內外部欺詐 B、客戶、產品和業務活動 C、就業制度和工作場所安全 D、決策失誤

15、金融創新應當以 C 為中心。

A、市場 B、盈利 C、客戶 D、風險

16、核心資本充足率為核心資本與風險加權資產之比，不應低于 A

Ａ、４％

Ｂ、６％ Ｃ、８％

Ｄ、１０％

17、按照《反洗錢法》的規定，客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息

在交易結束后，應當至少保存 A A、五年

B、十年

C、十五年

D、永久

18、下列關于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯誤的有：

A、客戶身份資料在業務關系結束后應當至少保存五年。B、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存五年。

C、金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。D、在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資

料。

19、下列對物權的表述中不正確的是 C A、物權是絕對權 B、物權是對世權 C、物權是對人權 D、物權是支配權

20、國有商業銀行和股份制商業銀行申請設立分行，申請人應當具有撥付營運資金的能力，撥付營運資金不少于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣，撥付各分支機構營運資金總額不超過申請人資本凈額的 C

A、20% B、30% C、60% D、80%

三、多項選擇題：（20分，每題2分）

1、銀監會《商業銀行合規風險管理指引》所稱的合規，是指使商業銀行的經營

活動與 ABCD 相一致。A、法律 B、法規 C、準則 D、規則

2、商業銀行合規風險管理的目標是 ABCD

A、建立健全合規風險管理架構 B、實現對合規風險的有效識別和管理 C、促進全面風險管理體系建設

D、確保依法合規經營

3、銀監會對商業銀行合規風險現場檢查的主要內容包括 ABCD

A、商業銀行合規風險管理體系的適當性和有效性

B、商業銀行董事會和高級管理層在合規風險管理中的作用 C、商業銀行績效考核制度、問責制度和誠信舉報制度的適當性和有效性

D、商業銀行合規管理職能的適當性和有效性

4、以下在中華人民共和國境內設立的哪些機構可以適用《商業銀行合規風險管

理指引》？ ABCD A、中資商業銀行 B、外資獨資銀行 C、中外合資銀行 D、外國銀行分行

5、董事會在銀行合規管理過程中的職責包括 ABC A、審議批準商業銀行的合規政策，并監督合規政策的實施

B、審議批準高級管理層提交的合規風險管理報告，并對商業銀行管理合規風險的有效性作出評價

C、授權董事會下設的風險管理委員會、審計委員會或專門設立的合規管理委員會對商業銀行合規風險管理進行日常監督 D、任命合規負責人，并確保合規負責人的獨立性

6、合規風險，是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受 ABCD 的風險。

A、法律制裁 B、監管處罰 C、重大財務損失 D、聲譽損失

7、商業銀行應建立與其 ACD 相適應的合規風險管理體系。

A、經營范圍 B、員工水平C、組織結構 D、業務規模

8、以風險為本的合規管理計劃，包括以下哪些內容？ ABCD A、特定政策和程序的實施與評價 B、合規風險評估 C、合規性測試 D、合規培訓與教育

9、商業銀行應當明確合規風險報告路線以及合規風險報告的 ABD

A、要素 B、格式 C、具體內容 D、頻率

10、關于商業銀行外部營銷業務，以下哪些說法是正確的 AB A、外部營銷推介的產品及服務必須在銀行的業務范圍之內。

B、采取設立攤位或路演地點、租用相對固定場所開展外部營銷活動的地域范圍僅限于銀行注冊地址所在城市的行政區域。C、外部營銷時的攤位使用或租用時間一個季度累計不得超過20天。

D、外部營銷人員可以在本銀行以外機構兼職。

四、判斷題（10題，每題1分）

1、合規是商業銀行高層責任，與其他員工無關。（×）

2、銀行合規管理部門享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何

記錄或檔案材料的權利。（√）

3、銀行高級管理層負責制定書面的合規政策，并根據合規風險管理狀況以及法律、規則和準則的變化情況適時修訂合規政策，報經監事會審議批準后傳達給全

體員工。（×）

4、合規負責人可以同時分管業務條線。（×）

5、商業銀行應建立有效的合規問責制度，嚴格對違規行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經營管理流程，適時修訂相關政策、程序和操

作指南。（√）

6、商業銀行合規管理部門同時具備內部審計職能。（×）

7、銀行業協會依法對商業銀行合規風險管理實施監管，檢查和評價商業銀行合規風險管理的有效性。（×）

8、合規負責人應對商業銀行經營活動的合規性負最終責任。（×）

9、商業銀行操作風險包括法律風險、策略風險和聲譽風險。（×）

10、授信工作人員對《中華人民共和國商業銀行法》規定的關系人申請的客戶授

信業務，應申請回避。（×）

五、簡答題（30分，每題15分）

1、銀監會《商業銀行合規風險管理指引》中所稱的合規和合規風險指的是什么？

答：合規是指使商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致。

合規風險是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

2、作為一名銀行業員工，你認為自己應該怎樣參與到銀行合規文化建設中？ 答：首先要加強學習，提高認識。要認真學習國家法律法規、信用社規章制度和上級各項精神，努力提高合規意識，樹立正確的合規理念；

其次要加強培訓，提高能力。要積極參加各種業務培訓，熟練掌握業務操作辦法

和程序，不斷提高合規操作能力；

三要從自身崗位做起，防止各類風險。要遵紀守法、按規操作，使合規成為個人的自覺行動和良好習慣；

四要積極宣揚合規文化，積極參與各項合規文化建設活動。

第五篇：案防知識競賽題目參考

附件2：

上海銀行業案件防控新規知識競賽試題及參考答案

一、單選題

1、銀行業金融機構自查發現案件責任追究區別對待政策適用于（A）的案件。A.自然人作案 B.內外勾結作案 C.集體作案 D.單位犯罪

2、下列哪項不屬于防范操作風險內控“十個聯動”？（C）

A.完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動 B.查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯動 C.激勵員工揭發舉報與員工薪酬制度的配套與聯動 D.重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯動

3、下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監管要求范圍？（A）A.不得為從事非法集資活動的企業提供開立賬戶、辦理結算、提供貸款等

B.建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C.嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執行

D.加強未達賬項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開

4、存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應在下一個周期進行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期。A.2 B.3 C.4 D.1

5、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）

A.開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書

B.客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C.對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D.對客戶資料必須嚴格保管

6、根據監管規定，哪項不屬于銀行業金融機構自查發現案件的情形：（D）

A.在業務流程中，通過流程監督機制或IT系統預警功能發現異常情況或案件線索，經向相關部門負責人或本機構負責人報告并采取后續措施發現的案件

B.銀行業金融機構按照監管部門的部署，在組織開展全面檢查或專項檢查中發現異常情況或案件線索，經機構負責人研究并采取后續措施發現的案件

C.業務流程或工作部門的負責人，在日常管理監督或通過崗位輪換、強制休假等措施發現異常情況或案件線索，經向本機構負責人報告并采取后續措施發現的案件 D.監管部門在飛行檢查中發現案件線索的

7、《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，案件防控工作考評實行（C）。A.一季度一評 B.半年一評 C.一年一評 D.兩年一評

8、以下內容不符合《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定的是（C）。A.應當建立起完善的案件防控工作督導、監管體系 B.內發生非自查發現重大、惡性案件的，考評結果一票否決

C.在案件防控工作考評中，沒有轉發銀監會《重大突發事件報告制度》，相關工作一票否決 D.應當從組織、人員、制度等各方面保障案件（風險）信息報送的迅速、準確和全面

9、根據監管規定，說法不正確的是:（C）

A.銀行發生案件，不論是否自查發現，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關人員，都應移送司法機關依法處理

B.銀行在自查發現案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導致意見錯誤的，應追究有關人員責任。

C.銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發現的案件，可以按照有關規定免除責任并不予上追兩級責任

D.銀行高管人員涉案參與的案件、經國家機關或監察機構檢查揭露的案件，應按照有關規定問責并上追兩級責任

10、下列哪項不屬于案件防控“六個環節”之一:（A）A.槍支彈藥 B.授權卡 C.空白憑證 D.查詢對賬

11、王某是甲商業銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據《商業銀行法》的規定，下列說法正確的是:（B）A.甲銀行不得向乙公司發放貸款

B.甲銀行不得向乙公司發放信用貸款 C.甲銀行不得向乙公司發放擔保貸款 D.甲銀行可以自由向乙公司發放貸款

12、根據《商業銀行法》，商業銀行可以從事的是:（A）A.向其他商業銀行投資 B.房地產開發業務 C.信托投資業務 D.股票投資業務

13、《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，安全評估實行量化管理，根據評估內容和標準打分，累計得分在（B）的銀行業金融機構列為安全防范合格單位。A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.65分（含）以上

14、銀行工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規定的罪名是：（C）A.集資詐騙罪 B.高利轉貸罪

C.違法發放貸款罪 D.貸款詐騙罪

15、“KYC”原則的中文含義是以下哪一項：（D）A.了解你的業務

B.了解你的客戶業務單據 C.了解你的客戶業務 D.了解你的客戶

16、《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，對安全評估不達標或列為（D）的單位，銀行業監督管理部門應當建議該銀行業金融機構的上級部門給予單位責任人降級或撤職處分。A.治安高風險單位 B.治安關注單位 C.治安重點防范單位 D.治安隱患單位

17、《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，銀行業金融機構的安全評估工作（C）進行一次。

A.每半年 B.每一年 C.每兩年 D.每五年

18、案件防控長效機制的良性循環應當是：（A）A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—執行—檢查—修訂制

C.制度—執行—反饋—檢查—修訂制度 D.制度—排查方案—整改—修訂制度—執行

19、《銀行業金融機構案件處置工作規程》規定，銀行業金融機構發生案件后，應當根據案件的性質和金額組成由相應層級的管理人員負責的（A）。A.專案組 B.調查組 C.檢查組 D.督查組

20、商業銀行經營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業務，均應體現（B）的要求。A.制度先行于業務 B.內控優先

C.發展是根本，管理是保障 D.合規人人有責

21、根據《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，《案件風險信息快報》未明確要求的內容為（C）。

A.事發銀行業金融機構名稱、是否時間及案件風險事件概況 B.涉案人員及情況

C.已經或可能造成的損失 D.公安司法機關的強制措施

22、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。A.對符合銀監會《重大突發事件報告制度》重大突發事件報送標準的案件風險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應上報案件風險信息

B.案件風險信息在確認為案件之前納入案件統計系統，在被撤銷后從系統中移除

C.如經調查確認案件風險信息不構成案件，應當立即報送《案件風險信息撤銷報告》 D.案件信息中涉及的金額以本機構排查的金額為準

23、分支行案件防控的第一責任人是：（B）A.總行行長 B.分支行行長

C.分支行分管風險的副行長 D.分支行分管會計的副行長

24、“三個辦法，一個指引”指：（C）

A.固定資產貸款管理暫行辦法，流動資金貸款管理暫行辦法，并購貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引

B.固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、授信盡職指引

C.固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引。

D.貸款通則、固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引。

25、下列哪些活動是商業銀行員工知識/技能匱乏的表現，進而可能引發操作風險：（A）A、核心員工流失，致使關鍵信息缺乏共享

B、工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認為正確的方式工作 C、濫用職權，對客戶交易進行誤導

D．員工與外部人員串通，違反內部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門

26、根據《銀行業監督管理法》的規定，以下不屬于銀行業金融機構按照規定應該如實向社會公眾披露的是（A）A.財務會計賬簿 B.風險管理狀況

C.董事和高級管理人員變更 D.財務會計報告

27、柜員外庫領用重要憑證時，應及時清點，清點工作應在（A）進行。A.監控下

B.雙人會同下

C.會計主管視線范圍內 D.內庫柜員視線范圍內

28、（A）是內控的第一責任人。A、網點一道防線 B、二道防線 C、三道防線 D、四道防線

29、案件（風險）信息報告應遵循及時、真實的原則，堅持“（B）”。A、一情一報 B、一情多報 C、多情一報 D、有情不報

30、《銀行業從業人員職業操守》的“懲戒措施”中規定：對違反本職業操守的銀行業從業人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節嚴重的，應（B）。A.開除 B.通報同業 C.解除勞動合同 D.罰款

31、下列說法正確的是：（D）

A、已調離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用。

B、日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情。C、中午現金柜員自己清點完尾箱后可以離開現金柜出去午餐。D、開戶前應審核企業開戶證明文件原件。

32、企業銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：（B）A、告知客戶自己銷毀

B、當客戶面剪角作廢，裝訂入傳票。C、讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶。D、柜員當客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶。33、2005年3月22日印發了《中國銀監會關于加大防范操作風險的通知》，簡稱操作風險十三條，以下（D）不屬于“十三條”： A.高度重視防范操作風險的規章制度建設 B.切實加強稽核建設

C.堅持相關的行為管理公開制度 D.積極培育良好的合規文化

34、下列哪個因素不屬于銀行業金融機構專案組的案件調查報告應具備的因素：（C）A.案件性質明確 B.涉案金額確定 C.案件時間鎖定 D.初步判斷風險

35、甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統賬號，他就找同事乙查找關于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉賣給第三人，情節嚴重。對于以上信息，下列說法正確的是：（A）A、甲乙雙方構成共同犯罪

B、乙構成出售、非法提供個人信息罪 C、甲構成出售、非法提供個人信息罪 D、甲、乙均不構成犯罪

36、內部控制是商業銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行（A）的動態過程和機制。

A.事前防范、事中控制、事后監督和糾正 B.事前防范

C.事后監督和糾正 D.分散、轉移

37、某銀行辦公室職員甲，利用職務的便利，按照本銀行的經營許可證偽造了許多本許可證，賣給第三人，但由于其偽造技術較差，第三人看過之后，均未成交，對于甲的這種行為，以下說法正確的是：（C）

A、由于沒有發生實際危害社會的損害結果，因此，甲不構成犯罪 B、甲構成偽造證件罪

C、甲構成偽造金融機構經營許可證罪 D、甲構成職務侵占罪

38、內部控制應當滲透商業銀行的各項業務過程和各個操作環節，覆蓋（C）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應當有案可查。A.重要部門和崗位 B.決策層

C.所有的部門和崗位 D.需要風險控制的崗位

39、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A、操作風險

B、信用風險

C、市場風險

D、流動性風險

40、甲是A銀行的信貸員，甲的姐姐開辦了一家B公司，B公司資金緊張，請求甲幫忙貸款，并且無任何抵押等擔保方式，但甲隱瞞這一事實，向B公司發放了信用貸款，給A銀行造成了重大損失，對于以上情形，以下說法錯誤的是：（D）A、甲構成了違法發放貸款罪 B、甲的犯罪行為應當從重處罰 C、B公司屬于甲的關系人

D、甲的行為構成一般違規，不構成刑法上的犯罪

41、甲是A銀行新來柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬，沒有入賬，當天被主管發現，進行了及時入賬，對于甲的這種行為以下說法正確的是：（C）A、甲構成吸收客戶資金不入賬罪 B、甲構成失職罪

C、甲沒有構成犯罪，僅是一般違規失職行為 D、構不構成犯罪應當看是否造成損失。

42、下列哪項不屬于市場準入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施：（D）A.機構準入與銀行輪崗輪調和強制休假制度掛鉤 B.機構準入與銀行人力資源配置水平掛鉤

C.機構準入，業務準入、高管準入與干部和員工職業操守教育培訓掛鉤 D.實施對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤

43、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，案件的確認標準不包括：（B）

A.公安、司法機關立案偵查的 B.銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤 C.銀行業金融機構員工被取保候審 D.銀行業金融機構員工被拘留 E.銀行業金融機構員工被逮捕

44、銀行業金融機構內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。A.優先 B.漸進 C.獨立 D.可控

45、銀行業金融機構的（A）應對其經營活動的合規性負最終責任。A.董事會 B.高管層 C.合規管理部門 D.風險管理部門

46、銀行業金融機構應當嚴格按照會計制度正確核算和確認各項代理業務收入，堅持（D），防止代理收入被截留或挪用。A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支兩條線

47、銀行業金融機構操作風險是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部事件所造成（B）的風險。A.意外 B.損失 C.事故 D.案件

48、銀監會《關于加強案件防控落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見》中要求銀行業金融機構重點對高風險網點、高風險業務、（D）、高風險崗位的操作規范和業務程序進行評估。

A．高風險賬戶 B．高風險客戶 C．高風險部門 D．高風險環節

49、銀行業金融機構應當嚴格執行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜。

A.款 B.密 C.印 D.單

50、銀行業金融機構應當對關鍵崗位實行（C）的人員輪換和強制休假制度。A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

51、《關于加強商業銀行代銷業務管理的通知》明確，高風險產品是指其風險程度相當于《商業銀行理財管理辦法》規定的銀行理財產品風險評級（C）以上。A．2級

B.3級

C.4級

D.5級

52、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，重大、惡性案件的標準（B）

A．涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B．涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C．涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D．涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上

53、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，發生重大、惡性案件的，銀行業金融機構應當給予案發層級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人（B）。A．記大過（含）以上 B．降級（含）以上 C．撤職（含）以上 D．開除（含）以上

54、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，案件責任人員被撤職后，（B）不得安排擔任同職（級）及以上職務 A．一年內 B．二年內 C．三年內 D．五年內

55、“十必做”要求基層網點主要負責人應結合業務實際與風險形勢，（A）組織一次案防教育。

A．每月

B.每2個月

C.每季度

D.每半年

56、《中國銀監會辦公廳關于嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動的通知》規定，銀行業金融機構高管人員違規參與非法融資活動的，應適用以下哪種處理方式（D）A.警告

B.記大過

C.降級

D.取消任職資格

57、關于銀行業金融機構從業人員的下列行為，以下做法正確的是（C）A 王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經營小額貸款公司 B 李某以銀行職員身份向其好友發放高利貸

C 丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶 D 張某向其客戶承諾高于規定存款利率的收益

58、《關于加強商業銀行代銷業務管理的通知》要求，商業銀行應由（A）管理代銷產品的宣傳資料。（A）

A． 總行或分行

B． 支行

C． 理財經理

D． 會計人員

59、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，發生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上的案件的，銀行業金融機構應當給予案發層級機構主要負責人（C）以上處分

A． 警告

B． 記過

C． 記大過

D． 降級

60、銀行業金融機構應當建立并完善（D）制度及崗位分離、制約有效的內部管理制度 A． 統一授信、統一授權 B． 分級授信、分級授權 C． 分級授信、統一授權 D． 統一授信、分級授權

61、下列哪項屬于《中國銀監會關于修改銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》（銀監發[2012]61號）中“第三類案件”？（C）

A．銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的 B．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的

C．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其他從業人員業無其他違法違規行為的

D．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當行為導致案件發生的。

62、企業銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是（B）A．告知客戶自己銷毀 B．當客戶面剪角作廢

C．讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶

D．柜員當客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶

63、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，發生重大、惡性案件的，銀行業金融機構應當給予案發層級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人（B）處分。A.記大過（含）以上 B.降級（含）以上 C.撤職（含）以上 D.開除（含）以上

64、關于銀行業金融機構從業人員的下列行為，以下做法正確的是（C）A.王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經營小額貸款公司 B.李某以銀行職員身份向其好友發放高利貸

C.丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶 D.張某向其客戶承諾高于規定存款利率的收益

65、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，銀行業金融機構原則上應當在立案之日起（C）內對案件責任人做出處理決定，并在決定后（C）內由案發層級機構的上一級機構向銀行業監督管理機構報告。A.1個月，5個工作日 B.1個月，10個工作日 C.3個月，5個工作日 D.3個月，10個工作日

66、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案防工作辦法的通知》規定，銀行業金融機構應當明確案防工作牽頭部門為（B）

A.監察室

B.合規部

C.安保部

D.審計部

67、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，重大、惡性案件的標準（B）

A.涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B.涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C.涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D.涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上

68、《中國銀監會辦公廳關于嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動的通知》規定，銀行業金融機構高管人員違規參與非法融資活動的，應適用一下哪種處理方式（D）A.警告

B.記大過

C.降級

D.取消任職資格

二、多選題

1、案件責任，是指發生案件的銀行業金融機構及其上級機構的（ABC）在所發生案件當中應負的主要領導責任、重要領導責任和直接責任。A.主要負責人 B.分管負責人 C.直接責任人 D.作案嫌疑人

2、銀行業金融機構（ABCD）等，仍應按照有關規定問責并上追兩級責任。A.在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件

B.因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發現的案件 C.銀行業金融機構高管人員涉嫌參與的案件 D.經國家有關機構或監管機構檢查揭露的案件

3、自查發現案件，是指銀行業金融機構在日常經辦業務和經營管理中，通過（ABD）和檢查監督等途徑發現異常情況或線索，并采取得當措施，自行揭露的案件。A.內部相互監督 B.管理監督 C.外部監督 D.內審監督

4、《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，案件防控工作考評的內容包括（ABCD）

A.案件防控工作組織 B.內審稽核工作力度 C.內控執行力建設

D.案件責任追究與整改

5、《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，內控執行力建設主要考核：（ACD）

A.是否對各項業務制定了全面、系統的政策、制度和程序

B.是否在的工作部署、指標考核、激勵與懲戒的安排中體現了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施來規范各項業務操作

D.是否通過對內控的實效性進行檢查、對案件風險進行排查

6、案件涉及金額以（BC）確認金額為準。A.銀監局 B.公安局 C.司法機關 D.金融機構

7、銀行業金融機構案件處置三項制度包括（ADE）A.《銀行業金融機構案件處置工作規程》 B.《銀行業金融機構案件防控工作管理制度》 C.《銀行業金融機構案件處置工作實施細則》

D.《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》 E.《銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度》

8、《銀行業金融機構案件處置工作規程》規定，專案組在案件調查過程中應當履行哪些職責（ABCDE）

A.啟動應急預案，清查賬目

B.調查涉及人員，及時向公安、司法機構報案

C.查清基本案情，確定案件性質，及時向銀監局書面報告 D.查找內部制度和執行情況存在的問題，厘清案件有關責任 E.總結發案原因和教訓，提出整改措施和有關責任人處理意見

9、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，銀行業金融機構案件風險信息是指（ABCDE）

A.銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規 B.客戶反映非自身原因賬戶資金發生異常

C.銀行業金融機構員工可能涉及案件但尚未確認的情況 D.大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規 E.收到重大案件舉報線索

10、疏于對營業網點安全管理，導致營業網點通勤門不關閉、電視監控不開啟或不能正常工作，以及下班后網點大門未關閉等，除追究直接責任人責任外，視后果追究（ABCD）責任。A、網點負責人

B、保衛部門負責人 C、分管領導 D、主要領導

11、下列哪些行為屬于《上海銀行業金融機構防范操作風險三十禁》范疇：（ABCD）A、明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告 B、對柜員違規操作行為不制止、不糾正、不處理

C、本人或強令、指使、暗示、授意下屬越權、違規、違章處理業務 D、越權代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協議文書

12、監管機構對案件責任追究要求“一案四問”是問責：（ABCD）A、發案人 B、知情人 C、未履職人 D、領導（決策人）

13、《商業銀行合規風險管理指引》規定，商業銀行應綜合考慮合規風險與（ABC）和其他風險的關聯性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。A、信用風險 B、市場風險 C、操作風險 D、道德風險

14、《銀行業金融機構案件處置工作規程》所稱銀行業金融機構案件處置工作包括（ABCD）A、案件信息報送及登記 B、案件調查 C、案件審結 D、后續處置

15、下列哪些屬于案件確認的標準：（ABCD）A.公安、司法機關立案偵查的

B.銀行業金融機構向公安，司法機關報案并立案的

C.銀監局或其他行政執法部門移送公安、司法機關并立案

D.銀行業金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的

16、案件信息臺賬應當包括（ABCD）A、案件信息

B、案件調查情況 C、案件審結情況 D、后續整改情況

17、《商業銀行合規風險管理指引》所稱合規風險，是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受（ABCD）的風險。A、法律制裁 B、監管處罰

C、重大財務損失 D、重大聲譽損失

18、商業銀行內部控制的目標有（ABCD）

A、確保國家法律規定和商業銀行內部規章制度的貫徹執行 B、確保商業銀行發展戰略和經營目標的全面實施和充分實現 C、確保風險管理體系的有效性

D、確保業務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整

19、銀行業金融機構在發生案件后，應當根據案件的性質和金額組成由相應層級的管理人員組成的專案組，在案件調查過程中履行以下職責（ABCDE）

A、啟動應急預案，清查賬目，及時采取風險化解措施，保全資產

B、調查涉及人員，及時向公安、司法機關報案，協助政府有關部門做好輿情控制，維護發案機構正常經營秩序，積極配合公安、司法機關對案件進行調查，初步確定案件性質 C、查清基本案情，確定案件性質，及時向銀監局書面報告 D、查找內部制度和執行情況存在的問題，厘清案件有關責任 E、總結發案原因和教訓，提出整改措施和有關責任人處理意見

20、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC）A、經商辦企業 B、大額舉債

C、涉黃、涉賭、涉毒 D、買賣股票

21、員工道德風險預防工作中，對舉報信息處理的特別規定包括（ABCD）

A、各級管理人員和職能部門必須對舉報信息嚴格保密，并對舉報人和被舉報人的身份保密 B、各級管理人員和職能部門對篩選和分析后的信息，應在嚴格保密的前提下進行調查，并妥善處置舉報信息

C、在調查過程中，應保障被調查人的正當合法權益，調查必須合理、合法 D、舉報人有知曉事件調查進展程度和調查處理結果的權利，調查處理結束后應當將結果以適當的方式反饋給舉報人

22、自助設備操作防范風險主要做好以下幾點：（ABD）A、自助設備操作員不得由自助設備密碼保管員兼任 B、雙人拿取自助設備吞沒卡

C、網點必須不定期核查自助設備庫存

D、網點必須設置存放自助設備鑰匙箱的專用保險箱

23、員工道德風險發生時往往表現為（ABCD）。

A、到處散布小道消息或發生不當言論，影響他人或本行榮譽； B、在同事間經常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序； C、當發現員工存在信用卡套現行為時； D、未按規定履行員工重大事項報告制度；

24、禁止違規代客戶保管（ABCDE）等重要資料和貴重物品。A、身份證件 B、現金

C、存單（折）D、證書 E、有價單證

25、嚴禁（AB）客戶信息。A、出賣 B、泄露 C、內部使用 D、修改

26、嚴禁辦理沒有真實貿易背景的（BCD）。A、現金業務

B、票據承兌業務 C、票據貼現業務 D、信用證業務

27、下列屬于違規操作且應給予紀律處分的是：（ABCDE）A、授意、協助客戶編造虛假材料套取銀行信用的

B、辦理沒有真實貿易背景的票據承兌、貼現業務或信用證業務，造成不良授信、本行聲譽或經濟損失的

C、通過不正當競爭方式營銷本行業務和產品，造成本行經濟或聲譽損失的

D、通過拆分規模、降低標準、縮減金額等化整為零的方式規避上一級審批、審核的

E、將公共業務資源關聯到本人、他人名下或在業績關聯過程中弄虛作假、違背事實進行虛假認定的

28、下列屬于違反保密規定的行為且應給予紀律處分的是（ABD）A、利用不正當手段獲取未經本行公開披露的信息的

B、利用本人知悉的未經本行公開披露的信息謀利或進行非法活動的 C、未保管好本人系統賬號及密碼，導致信息泄露并造成不良影響的

D、未履行保密義務和相關管理規定，導致未經本行公開披露的信息（如商業信息、客戶信息、財務數據信息等）泄露，造成本行經濟損失或聲譽影響的

29、下列屬于違反重要物品使用、管理規定的行為且應給予紀律處分的是（ABCDE）

A、重要文檔資料、音像資料、電子檔案、備份介質、重要空白憑證、有價單證、印章、重要機具、印鑒卡、印鑒冊、房屋權證等物品保管、交接不善，造成遺失、毀損、滅失或被他人利用的

B、違反規定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的 C、擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或企業銷戶后不按規定回收、銷毀重要空白憑證的 D、隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關業務憑證、空白憑證和重要文檔資料的

E、違反規定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

30、根據《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，以下說法正確的是（BCD）A.銀行業案防工作考評結果將向全社會進行公開

B.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業金融機構，上海銀監局將結合監管會談等途經約見其高管層談話

C.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業金融機構，上海銀監局將將視情況向其總行、董事會及控股股東、上級主管部門通報

D.案防工作考評結果將與市場準入、現場檢查頻度、高管人員履職評價及監管評級等監管行為掛鉤

31、嚴禁違規代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業務。A.開立 B.變更 C.撤消 D.凍結

32、銀監會要求把案件治理的重點放在強化內部控制上，重點抓好內部控制的“六個環節”，這“六個環節”具體指什么？（ABC）A.授權卡（柜員卡）、印鑒密押 B.空白憑證、金庫尾箱 C.查詢對賬、輪崗休假 D.內審稽核、違規處罰

33、業務授權不得出現以下行為：（ABCD）A.不確認客戶真實意愿授權 B.不審核憑證授權 C.不核實業務授權 D.超權限授權

34、銀監會提出銀行業金融機構案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）

A.實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B.將案件與業務規模掛鉤 C.將案件與銀行業評級掛鉤

D.將案件與高管人員動態監管掛鉤

35、監管部門應當將案件發生情況、案件處置、風險化解情況、整改效果、責任追究等內容作為對發案銀行業金融機構進行（ABC）的重要參考。A.監管評級

B.市場準入審批 C.監管計劃制訂 D.誡勉談話

36、銀行發生案件的涉案金額或案件累計金額達到規定數額的，則（ABC）。A.1年內不得發行長期次級債務等監管資本工具補充附屬資本 B.1年內不得新設立或投資入股非銀行金融機構 C.1年內不得開辦新業務

D.依法取消相關高管人員一定時期直至終身的任職資格

37、基層機構負責人案件防控考核主要內容包括：（ABCD）。A.案件防控責任制 B.重要崗位人員管控 C.案防教育 D.問題整改

38、下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）。

A.不對營業終了或營業期間柜員因故結束工作、離開營業場所的現金尾箱庫存情況進行核實 B.不按規定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業務印章等重要物品

C.使用他人業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作 D.在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章

39、下面哪幾項屬于銀行業案件？（ACD）A.某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金 B.某農商行副行長乙無故離崗

C.某郵儲銀行某區郵政儲蓄所ATM機被撬盜 D.某銀行員工丁發放大量假、冒名貸款

40、銀行業金融機構在案件處置工作中包括下列哪些內容？（ABD）A.案件調查 B.案件審結 C.案件評價

D.案件信息報送及登記

41、下列哪一項的做法是錯誤的？（BCD）

A.專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據 B.專案組在調查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露

C.銀行業金融機構案件審結后，應當直接向銀監會案件稽查部門報送案例材料 D.在案件審結工作中，銀行業金融機構提交案件審結報告即完成案件審結工作

42、下列哪一項說法是正確的？（BCD）

A.案件調查工作結束后，銀行業金融機構專案組應形成案件調查報告，直接報送銀監會案件稽查部門

B.銀行業金融機構案件的調查實行專案負責制 C.銀行業金融機構案件處置堅持專案專檔制度

D.銀監會案件稽查部門對整個案件處置工作過程進行評價

43、在案件后續處置中，下列哪些工作屬于銀監會機構監管部門及銀監局進行督促和評價的范圍之內？（ABC）

A.銀行業金融機構整改方案 B.下階段案件防控工作安排

C.對銀行業金融機構和有關責任人員的追究情況 D.案件的司法結論判定

44、根據《中國銀監會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監辦發[2012]127號）的要求，以下哪種情況下，銀行機構需密切關注或監視該賬戶。（ABD）A.連續兩個對賬周期對賬失敗的賬戶

B.賬戶所有者與無業務往來者之間劃轉大額賬款的賬戶 C.長期交易頻繁的賬戶

D.未經銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶

45、根據《中國銀監會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監辦發[2012]127號）加大對重點賬戶、高風險賬戶的監控要求，以下哪些說法是正確的？（AC）A.對于值得高度關注的賬戶，原則上逐月采取上門對賬的方式并收取對賬回折

B.對于異動、可疑、高風險賬戶，各機構可以根據自身特點，分別采取上門對賬、協議對賬、網銀對賬等多種方式對賬

C.對于異動、可疑、高風險賬戶，要求必須逐月采取上門對賬的方式，核對發生額和余額并收取余額對賬回折 D.對于值得高度關注的賬戶，原則上按季采取上門對賬的方式并收取對賬回折

46、根據《中國銀監會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監辦發[2012]127號），以下哪些明確屬于柜臺違規行為？（BC）A.柜員對違規辦理業務的行為進行抵制、報告

B.委派會計（授權經理）在授權過程中都應聽從網點負責人的指令 C.應客戶要求請自己好友幫忙，并通過好友的賬戶過渡客戶資金 D.堅持客戶本人申請網上銀行、本人領取網上銀行數字證書

47、根據《中國銀監會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監辦發[2012]127號），以下哪些說法是正確的？（ABD）

A.委派會計（授權經理）輪崗期限最長不超過2年 B.禁止采用離崗休假、離崗審計代替輪崗制度的落實

C.基層營業機構負責人輪崗期限最長不超過3年，并可根據實際情況另行安排離任審計時間 D.對于重要崗位員工的輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求100%

48、以下說法正確的是（CD）

A.前臺經辦人員與后臺授權人員崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號

B.銀行員工親屬可以用身份證復印件辦理業務，業務辦理人員可以簡化相關流程

C.授權人員必須對前臺柜員發起的各類代辦業務、大額資金交易、帳戶變更等高風險業務的真實性、準備性、合規性嚴格審核。

D.銀行業金融機構應定期對業務印章、有價單證、重要空白憑證的保管情況進行檢查。

49、李某是M商業銀行的董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負責人謝某施壓令其按低于同類貸款的優惠利息發放此筆貸款。根據《商業銀行法》，下列哪些說法是正確的（ACD）A．李某強令下屬機構發放貸款，是禁止的行為

B．該貸款合同無效，李某應承擔由于合同無效造成的一切損失

C．該貸款合同有效，李某應承擔因不正當優惠條件給銀行造成的包括利息在內的損失 D．分行負責人謝某也應當承擔相應的賠償責任

50、按照《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，以下哪些情形屬于可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理的（BCD）

A．因緊急避險，被迫采取非常規手段處置突發案件，且造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的

B．主動采取有效措施消除或減輕危害后果的 C．情節輕微且未造成損害的

D．積極配合案件調查，為案件調查、減少損失、挽回影響發揮重要作用或有重大立功表現的

51、按照《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關案件責任人員的（AC）A．因不可抗力造成違法違規的

B．案發時主動反映、舉報相關線索的

C．受他人暴力脅迫實施違法違規行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的 D．自查發現、主動揭露案件的

52、按照《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案防工作辦法的通知》規定，以下說法，哪些是正確的（CD）

A． 董事長為案件風險監督第一責任人 B． 監事長為案防制度制定第一責任人 C． 行長為案防制度執行第一責任人 D． 董事長為案件風險防范第一責任人

53、根據《商業銀行法》，關于商業銀行分支機構，下列哪些說法是錯誤的？（ABD）A．在中國境內應當按行政區劃設立 B．經地方政府批準即可設立 C．分支機構不具有法人資格

D．撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過總行資金總額的70%

54、根據《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（ACD）

A.銀行前員工王某在離職后參與非法集資

B.銀行工作人員劉某利用職務便利，給予其客戶貸款優惠政策并索要傭金 C.外部電信詐騙

D.客戶信用卡被社會不良分子盜刷

55、以下哪些屬于《中國銀監會辦公廳關于嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動的通知》為銀監會掛牌督辦案”（ACD）

A.嚴禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發生非正常資金往來。B.嚴禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒。C.嚴禁員工組織、參與民間融資或非法集資。

D.嚴禁員工從事與本行（社）有利害關系的第二職業、經商辦企業或在企業兼職。

56、《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件？（BC）

A.銀行從業人員偽造重要空白憑證參與非法集資 B.某客戶利用pos機非法套現 C.電信詐騙 D.以上都不是

三、是非題

1、銀行業金融機構對案件處置工作負直接責任。(是)

2、銀行業金融機構和其他參與辦案機構是銀監會銀行業金融機構案件防控工作聯席會議組成部門，需要出席聯席會議。(否)

3、案件信息報送及登記按照《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》執行。(是)

4、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》要求銀行業金融機構報送的信息分為：銀行業金融機構案件風險信息（簡稱案件風險信息）和銀行業金融機構案件信息（簡稱案件信息）兩類。(是)

5、銀行業金融機構發生的民事案件和行政案件有關信息屬于《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》所指的案件信息。(否)

6、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生后12小時以內。案件信息報送的時點是案件確認后12小時之內。(否)

7、基層機構負責人案件防控考核，關鍵在于年底迎接考核時突擊做好準備工作。(否)

8、案件風險信息在確認為案件之前，應先納入案件統計系統。(否)

9、案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的金額為準。(是)

10、當司法機關結論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準填報案件統計信息。(否)

11、銀行業應加強監控設施的維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于三個月為宜。(是)

12、銀行業機構要把操作風險管理和監管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發現隱患，堵塞漏洞。(是)

13、根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》有關規定，銀行業監督管理機構對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的賬戶一經查實，可以直接凍結。(否)

14、銀行業金融機構案件防控工作聯席會議形成的決議或決定以會議紀要形式發送各參會單位。(是)

15、銀行業金融機構案件防控工作聯席會議各參會單位對聯席會議作出的決議或決定可以不履行。(否)

16、轄內銀行業金融機構重大突發事件的報告工作均由銀監會負責。(是)

17、重大突發事件報告可以由經辦部門直接上報。(否)

18、銀行業金融機構案件調查、監管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個人披露有關情況。(否)

19、營業場所展示柜不得擺放貴金屬實物，擺放展品應注明“仿制品”。(是)

20、禁止開戶前不核對企業開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯網核查系統核查單位法定代表人、法定代表人授權的經辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。(是)

21、禁止預留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。(是)

22、嚴禁將個人名章、授權卡、密碼交給他人使用或復制、共用、超權限持有他人的用戶名和密碼。(是)

23、嚴禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。(是)

24、嚴禁銀行員工違規代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規代客戶保管身份證件、現金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。(是)

25、案件處置三項制度從2011年1月1日起執行。(是)

26、商業銀行操作風險事件是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部因素所造成財務損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。(是)

27、銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關系。(否)

28、合規風險是指銀行因未能遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。(是)

29、營業網點發生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網點正常營業。營業網點負責人應做好說服勸導工作，穩住客戶情緒，控制事態發展。(是)

30、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。(否)

31、營業網點負責人主要負責業務拓展，安全防范工作可交保安員負責，非營業時間無須進行安全巡查。(否)

32、由于路支行副行長主要負責內控工作，因此路支行行長對發生案件負次要領導責任。(否)

33、銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶具備資質條件墊資，有利于增加發卡量和降低銀行卡授信風險。(否)

34、理財經理經主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉賬、購買理財產品等業務。(否)

35、銀行業金融機構執行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。(否)

36、銀行業金融機構業務主管部門和稽核部門應對業務單位特別是基層業務單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。(是)

37、銀行業金融機構柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行專人負責制，統一集中，妥善保管，按章使用。(否)

38、銀行業金融機構下級會計主管變動應當經上級機構會計部門同意。(是)

39、銀行業金融機構在發現案件后，只有在案件完全調查清楚后方可向銀行業監管部門報告。(否)

40、銀行業機構從業人員凡是發生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關。(是)

41、商業銀行的內部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統垂直管理。(是)

43、商業銀行業務授權應適當、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權，事后補書面材料。(是)

43、《銀行業金融機構案件處置工作規程》所稱的案件包括因經濟糾紛引起的民事案件。（否）

44、案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。（否）

45、《商業銀行合規風險管理指引》規定，合規是商業銀行所有員工的共同責任，并應從商業銀行基層做起。（否）

46、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，免責、從輕或減輕處理的責任認定，應由案發層級機構向銀行業監督管理機構報告。（否）

47、商業銀行應遵循風險隔離原則，嚴格隔離自有產品和代銷產品（否）

48、銀行業金融機構可根據業務需要隨意查詢個人信用報告（否）

49、《中國銀監會辦公廳關于嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動的通知》規定，發現銀行業金融機構高管人員違規參與非法融資活動的，應給予警告至記大過處分。（否）

50、《中國銀監會辦公廳關于印發行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，在集體決策的違法違規行為中明確表達不同意見且有記錄的屬于從輕或減輕處理情節。（否）

51、《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》指出，根據案件定義和分類，如果銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的，銀行業金融機構則無需報送此類案件。（否）

52、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，案件問責方式可以合并使用，銀行業金融機構可以經濟處理或其他問責方式代替紀律處分。（否）

53、各銀行業金融機構應加強對員工行為的監督管理，特別是要關注員工“八小時”以外的行為。（是）

54、為了加強基層營業機構內部控制機制建設，各級機構可以設立內部控制合規管理崗，有效消除內部控制盲點。（是）

55、《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》規定，成功堵截的案件，不納入案件統計。（是）

56、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構問責工作管理暫行辦法的通知》要求，案發層級機構領導應當參與具體案件問責工作。（否）

57、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業金融機構離職人員前對案件發生負有責任的，銀行業金融機構應當做出責任認定，并報告監管機構。（是）

58、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》要求，案防工作考核應納入經營績效考核中。（是）

59、銀行業金融機構在發現案件后，只有在案件完全調查清楚后方可向銀行監管部門報告。（否）

60、《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》規定，案件分類中銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的，為第二類案件。（是）

61、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，案件調查結束后，確認被暫停職務的人員履行了相關職責的，可予恢復原職。（是）

62、銀監會直接監管的銀行業金融機構總部和各銀監局按照《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及等級辦法》報送《案件信息確認報告》時，無需同時明確案件所屬類別，案件所屬類別待案件最終定性后報送。（否）

63、《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》明確，案件定義及分類中“銀行業金融機構從業人員”是指案發時，符合《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》規定的人員。（否）

64、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，案件責任人員被撤職后，二年內不得安排擔任同職（級）及以上職務。（是）銀監辦發〔2014〕57號中國銀監會辦公廳關于進一步加強銀行業務和員工行為管理的通知 各銀監局，各國有商業銀行、股份制商業銀行，郵政儲蓄銀行，各省級農村信用聯杜：

近年來，一些民間借貸當事人為規避借貸風險，利用銀行在個人存款開戶、網銀業務以及銀行員工行為管理等方面的薄弱環節，試圖將風險轉嫁給銀行，嚴重影響了銀行及個人存款人的資金安全，同時也給銀行帶來了相當大的法律風險和聲譽風險。為切實防范內外部欺詐風險，進一步規范銀行個人存款開戶和網銀業務，加強員工行為管理，現將有關事項通知如下：

一、加強個人存款開戶和網銀業務管理

（一）商業銀行（含農村中小金融機構，下同）應當嚴格執行個人存款開戶管理有關規定，嚴格遵循賬戶實名制以及“了解你的客戶”原則，認真審核客戶、代理人有效身份證件和相關資料的真實性、完整性和合法性，并按規定登記客戶和代理人信息。

（二）對代理個人客戶開立結算賬戶的，商業銀行應當落實現行監管制度“聯系被代理人進行核實”的相關要求，并探索采取賬戶管理有效措施，積極防范代理風險。

（三）商業銀行應建立員工代理開戶業務風險隔離制度，禁止營業網點員工在本網點代理他人開戶。

（四）商業銀行為個人客戶開通具有大額資金轉賬功能的網銀業務，應與客戶面簽開通協議，提示客戶妥善保管密碼及網銀安全工具。商業銀行應將須交付的網銀安全工具當場交給客戶本人，并提醒客戶核對網銀安全工具的編號與業務申請書上編號的一致性。

（五）商業銀行應與客戶合理約定網銀單筆和單日累計轉賬上限，合規辦理轉賬業務。

（六）商業銀行應當嚴格落實網銀業務風險防控工作要求，對大額網上支付、轉賬等交易，應通過電話確認、交易驗證碼等輔助控制及核實措施，確認客戶交易信息；對客戶賬戶資金變動，應通過短信等適當方式及時提示。

（七）商業銀行應當建立黃金可疑交易預警機制，加大對無正常原因的個人客戶或代理人頻繁開戶和銷戶、同一額度或者大額頻繁轉賬、網銀簽約后迅速轉帳等可疑交易的監測力度。

（八）對于因老弱病殘、出現意外事件等特殊原因無法辦理須由客戶本人親自辦理業務的特殊客戶，商業銀行可研究開發離行式識別驗證方式，做好柜臺延伸服務，必要時提供上門服務。

二、強化銀行員工行為管理

（一）商業銀行應建立健全覆蓋各類員工的全員管理制度，將銀行員工不得參與民間借貸、不得充當資金掮客、不得經商辦企業、不得在工商企業兼職作為內部管理制度的重要內容。通過簽訂協議、承諾書等形式要求銀行員工嚴格執行，并將責任層層落實到各機構和部門的主要負責人。可探索建立員工在職狀態查詢制度，防止非本行員工假借銀行名義辦理業務。

（二）商業銀行應加大對員工異常行為的監督力度。建立對員工異常行為的內部舉報制度，并可通過問卷調查、電話回訪等方式向銀行客戶了解銀行員工是否參與民間借貸。充分利用網絡、電話等方式建立外部舉報機制，利用社會力量加強對銀行員工行為的監督。對于消費異常、交友復雜、有不良嗜好的員工，應采取約談、交流、輪崗等適當措施防患于未然。

（三）商業銀行可探索建立員工賬戶監測系統，按照與員工之間的協議，對本行員工賬戶的異常交易進行監測。對于存在與客戶進行資金往來、賬戶交易頻繁或轉賬金額較大等異常情況的，要深入了解交易背景。要強化突擊檢查，采取不定期的“特別檢查”、“飛行檢查”等方式，調查了解銀行員工在其工作場所是否違規保管借條、憑證、合同、印章等物品。

（四）商業銀行應加強對營業網點辦公和營業場所的管理，通過布設電子監控設備等手段，及時發現和防止員工以本行名義違規與客戶簽訂協議、合同或從事其他民間借貸活動。

（五）商業銀行應建立健全妥善處置員工參與民間借貸的應急預案。在發現員工參與民間借貸后，要積極排查風險隱患，加強解釋溝通，切實降低聲譽風險和財務損失。

（六）商業銀行應加強業務全流程管理，不斷完善內控制度并提高制度執行力。正確處理業務發展和合規管理、風險管理的關系，不斷完善考核機制，合理確定或適當提高合規和風險管理指標在考核體系中的占比，合規經營類和風險管理類指標權重應當明顯高于其他類指標。培育全員合規風險“零容忍”思想。建立有效的問責制度，嚴格責任追究。

三、認真履行監管職責

（一）各銀監局要督促轄內銀行業金融機構進一步梳理完善內部控制和管理制度，切實提高制度執行力；引導其合規拓展和辦理業務，加大對員工違規參與民間借貸等行為的責任追究力度，堅決摒棄以放松管理、犧牲安全性為代價謀求發展的思想。

（二）各銀監局要注意收集轄區銀行業金融機構發生的員工參與民間借貸典型案例，總結教訓，及時向銀行業金融機構提示風險。對問題嚴重、風險突出的機構要開展現場檢查，存在違法違規行為的，要對違規機構和人員依法采取監管措施或予以行政處罰。

（三）各銀監局要督促轄內機構認真貫徹銀行業金融機構從業人員處罰信息登記制度，積極探索加強轄區銀行員工流動管理，建立流動信息共享體系，防止銀行員工“帶病”流動。要深入開展消費者金融知識宣傳教育，不斷提高消費者安全意識和風險意識。