第一篇：同城票據交換業務操作示及風險控制要點

同城票據交換業務操作示及風險控制要點(2010)

內容提綱

一、業務處理模式

二、業務管理要求

三、業務操作提示及風險控制要點

四、票據交換相關規章制度

業務處理模式?目前，我行同城票據交換業務實行支行集中處理模式，各行轄屬的網點不直接參加人行的票據交換，僅負責在核心銀行系統中進行本機構提出票據處理、收妥入賬業務、對私的“他退本”業務的處理；各行營業部負責在核心銀行系統中進行本機構提出票據處理、本機構及轄屬網點提出票據實物打碼及提入票據的集中處理。

業務處理模式?當地無人行的支行應按照《中國銀行股份有限公司重慶市分行手工處理方式同城票據交換業務管理實施細則（試行）（2010年版）文的要求進行票據交換業務。?當地有人行的支行應按照《中國銀行重慶市分行核心銀行系統同城票據交換業務管理實施細則（試行）（2010年版）》文的要求進行票據交換業務。

業務處理模式?行內各機構間的票據交換業務處理：提出、提入行均為中行內的機構不屬于核心銀行系統票據交換業務處理范疇。對于此類業務，在相關條件成熟前，暫時按照《系統內借、貸方支票業務相關處理要求》（中銀渝營郵[2010]55號、收付賬務部郵函[2010]093號）執行。

內容提綱

一、業務處理模式

二、業務管理要求

三、業務操作提示及風險控制要點

四、票據交換相關規章制度

業務管理要求?建立相關登記簿：?《鎖片使用登記簿》?各機構交換人員應建立《鎖片使用登記簿》，上線后只在《鎖片使用登記簿》上進行手工登記，復核人員應每日對賬，保證賬賬相符。各行應按編號先后順序使用鎖片，并在登記簿上作銷號記載。

業務管理要求?建立相關登記簿：?《鎖片使用登記簿》?交換鎖片的保管仍按現行重要空白憑證保管方式存放入保險箱（柜）中。

業務管理要求?建立相關登記簿：?《內部票據交接登記簿》?登記相關的客戶回單、實物退票、電匯、印鑒片的交接，應嚴格按照規定做好交接登記，以明確責任，防控風險。

業務管理要求?建立相關登記簿：?《內部票據交接登記簿》?取消舊線操作模式下的《交換票據交接登記簿》，各交換機構用每場提出業務出庫后生成的“同城票據交換提出業務清單”由交接雙方簽字并裝訂后留存。

業務管理要求?建立相關登記簿：?《交換業務記賬結束出庫工作日志》?各交換機構應指定專人督促本機構每日每場完成“記賬結束”及“出庫”操作后登記《交換業務記賬結束出庫工作日志》

業務管理要求?建立相關登記簿：?《退票登記簿》

業務管理要求?理順業務流程：?各交換機構：?提出業務：提出借、貸方經辦錄入—核準（超過核準金額）--提出借、貸方復核—記賬結束（注：若無提出業務，也必須進行本交易,注意在類型欄位應選擇“提出和提入”）—出庫（注：若無提出業務，也必須進行本交易）—打印提出業務清單—清單與原始憑證核對—封包后交票據傳遞人員—進入下一場提出。

業務管理要求?理順業務流程：?各交換機構：?收妥入賬：完成提出借方票據的處理后，應將“倒提支票進賬單”交票據交換核準人員按交換場次分類并專夾入箱（柜）保管。待退票時間后，在接到支行營業部可以收妥入賬的通知后進行單筆或批量收妥入賬處理，并通過“80014”查看進行收妥入賬票據的業務明細狀態是否為“收妥入賬”。

業務管理要求?理順業務流程：?各行營業部業務處理步驟：（1）處理本機構及轄屬網點的“他退本”票據，對于需網點操作的“他退本”票據，應及時通知網點處理（2）NOTES通知各網點進行“收妥入賬”處理（3）提入借方票據處理 業務管理要求?理順業務流程：?各行營業部業務處理步驟：（4）提出借方和貸方票據處理，檢查核心銀行系統中提出清單與票據打碼清單金額相符（5）提入貸方票據處理

業務管理要求?理順業務流程：?各行營業部業務處理步驟：（6）檢查核心銀行系統中本機構提出提入清算金額與人行清算金額是否相符（7）清算行完成匯總清算交易

業務管理要求?理順業務流程：?各行營業部業務處理流程：（1）提出業務（2）收妥入賬

業務管理要求?理順業務流程：?各行營業部業務處理流程：（3）提入業務：根據不同的票據情況（支票、其他憑證、退票）選擇不同交易錄入——核準（超過核準金額——（出庫后）打印提入業務清單-——核對提入業務清單與提入票據實物是否相符。

業務管理要求?理順業務流程：?各行營業部業務處理流程：（4）匯總查詢及清算?非清算行：對本場的提出、提入票據進行匯總——通過“交換匯總查詢”交易查詢本機構及轄屬網點提出、提入借方、貸方及退票信息——進行核對——如不符，查找原因、及時解決并通知清算行。業務管理要求?理順業務流程：?各行營業部業務處理流程：（4）匯總查詢及清算?清算行：通過“交換匯總查詢”交易查詢本清算行范圍內軋差凈值——與人行記賬金額核對，如不符，通知各網點查找掛賬原因，及時進行整改）——匯總清算（如不符，履行掛賬手續，進行掛賬處理）——銷賬（查明原因，履行銷賬手續）。業務管理要求?明確崗位職責：各交換機構的經辦、復核及授權人員應認真履行職責進行本機構提入、提出票據的錄入及復核，確保票據錄入的正確性。內容提綱

一、業務處理模式

二、業務管理要求

三、業務操作提示及風險控制要點

四、票據交換相關規章制度

業務操作提示及風險控制要點?票據交換傳遞環節的注意事項：?按照總行最近下發的《關于發送２０１０年同城票據交換業務風險管理工作部署的通知》（中銀司總〔２０１０〕３３０號）中檢查方案的要求，票據交換包應使用交換鎖片或鎖具密封傳遞，各類票據、回單均須在監控下當面進行交接、簽收，簽收時應注意交換鎖片或鎖具的完好性，票據的封包和開包過程應雙人在監控范圍內進行。業務操作提示及風險控制要點?對私的票據交換業務的處理：?對于付款人為私人的票據交換提出貸方業務，應先在核心銀行系統中將款項轉入一個BGL賬戶（9991001），再進入交換流程進行處理；

業務操作提示及風險控制要點?對私的票據交換業務的處理：?對于收款人為私人的票據交換提出借方業務，應將收款賬號輸為BGL賬戶（9991001），待收妥入賬后再將其轉入客戶帳。各行應特別注意及時從“999”賬戶中將收妥入賬的資金轉入客戶帳，避免造成入客戶賬不及時或導致當日9991001賬戶掛賬。

業務操作提示及風險控制要點?提出票據交易的注意事項：?在系統中，票據交換提出業務的“退票標識”欄位只允許選擇下拉菜單中的選項，若柜員誤輸入其他值，系統雖能接受，但會造成賬務錯誤。所以柜員在錄入票據提出業務時應特別注意，一般情況下在“退票標識”欄位只能選擇“OK”。?復核人員在勾對提出業務清單時也應注意“退票標識”欄位，各網點的提出業務清單上“退票標識”欄位只能為“OK：正常”狀態、各營業部的提出業務清單上只能為“OK：正常”或“RP：實物退票”狀態。若出現其他字符，請立即聯系市分行收付賬務部。

業務操作提示及風險控制要點?“收妥入賬”交易的注意事項：?批量收妥入賬交易執行后顯示“OK”，只是表明已將批量收妥的業務送至后臺批量處理的進程成功，但不一定入賬成功。所以各行在執行了批量收妥入賬交易后，還應通過查詢交易“80014”或其他方式查看入賬是否成功（即業務明細狀態是否更新為“收妥入賬”），若不成功，則應采用“單筆收妥入賬”的方式進行入賬，以免耽誤客戶的資金。

業務操作提示及風險控制要點?“收妥入賬”交易的注意事項：?系統在進行收妥入賬處理時，若因入賬賬戶狀態異常（如已銷戶或被凍結）無法入賬，該筆業務的狀態會置為“掛賬”，此時業務人員應進行“單筆收妥入賬沖正”，將此筆業務的狀態變為“未入賬”，再進行相關后續處理。

業務操作提示及風險控制要點?“本退他”交易的注意事項：?各行應根據“本退他退票有提入必有提出”的原則，檢查本行“本退他”業務是否操作正確。?檢查方法：可利用“80917交換匯總查詢交易”核對本場提入退票的金額、筆數和下一場提出退票的金額、筆數是否一致，不一致則說明“本退他”業務可能沒有連續處理。（注：應排除“他退本”業務和“本退他”業務提入行為乙類行的情況）。

業務操作提示及風險控制要點?提入業務串戶后的處理：?如場次尚未切換，可在當日本場次內通過提入查詢交易查詢并選定該業務進行沖正，并重新正確錄入提入業務；

業務操作提示及風險控制要點?提入業務串戶后的處理：?如場次已經切換但匯總清算尚未完成，當日沖正后重新錄入的提入業務場次為下一場，會使當場和下一場次的匯總清算與人行清算差額不平，造成掛賬，此時應及時與清算行聯系后才進行處理；

業務操作提示及風險控制要點?提入業務串戶后的處理：?如本場匯總清算已完成，需經批準后，按照相關條線管理部門的要求通過轉賬交易調整客戶賬。業務操作提示及風險控制要點?交換業務差錯調賬的要求：?我部在《同城票據交換業務操作提示(5)--交換業務的差錯調賬要求》（收付賬務部郵函（2010）118號）中對同城票據交換業務的差錯調賬作了明確規定，嚴禁各行利用不合規方式進行同城票據交換業務差錯的調賬，以免引起賬務混亂 業務操作提示及風險控制要點?交換業務差錯調賬的要求：?各行營業部交換中心票據提出人員必須按實物票據的內容進行打碼向人行提出票據。?同城票據交換業務的提出借方復核沖正需要由原經辦柜員發起，且系統不支持隔日沖正。業務操作提示及風險控制要點?交換業務差錯調賬的要求：?對于錯賬，提出業務應在本交換機構“出庫”前進行沖正處理，提入業務應在本區域“匯總清算”前沖正處理。?對于當日無法完成調整的錯賬，應按照《同城票據交換業務操作提示(4)--交換清算差額的處理要求》（收付賬務部郵函[2010]106號）文的要求執行。

業務操作提示及風險控制要點?“出庫”交易?在新線票據交換業務中，漏做“出庫”交易，將導致本場次所有未收妥入賬的提出借方業務的資金收妥后無法入客戶賬，本場次的“他退本”的實物退票業務無法處理。發生此類差錯，須由市分行向總行提出申請，經過數據核對、測試等過程后才能修改，歷時長、成本高，極易造成客戶投訴。

業務操作提示及風險控制要點?“出庫”交易?針對此環節的重要性，市分行多次下發文件和郵函明確要求各機構設定專人督促本機構每日每場完成“記賬結束”及“出庫”操作（無論有無提出交易），登記《交換業務記賬結束出庫工作日志》，將“出庫”后生成的“同城票據交換提出業務清單”作為交接單，由專人將提出業務清單與原始憑證核對相符后才能提出票據。

業務操作提示及風險控制要點?“出庫”交易?但IT藍圖上線以來，已先后發生了幾次嚴重違規操作，漏做“出庫”交易的重大差錯！各行一定要要樹立合規操作的意識，認真學習并嚴格遵照執行市分行文件要求，避免類似情況發生。業務操作提示及風險控制要點?“出庫”交易?目前，總行已在系統里增加了出庫狀態查詢的功能，各行營業部（或票交中心）應指定專人在核心銀行系統中利用“80917”交易進行本行及轄屬機構出庫狀態的查詢，相關畫面如下： 業務操作提示及風險控制要點?出庫狀態查詢畫面： 業務操作提示及風險控制要點

業務操作提示及風險控制要點?交換場次的修改：?每日營業前，交換機構應指定專人對交換場次進行查詢，并判斷其正確性，若發現場次不正確，各柜員原則上不允許自行進行場次修改，應及時與市分行收付賬務部聯系進行場次修改。核準柜員應嚴格審核把關，避免出錯。

業務操作提示及風險控制要點?提入清單的打印?因同城票據交換提入票據的沖正業務在提入清單中不能反映（無沖正標識），且提入業務清單雖然可以打印多次，但只能產生一次，所以在提入業務清單產生后錄入的提入業務或沖正、刪除操作均不能在清單中反應。業務人員應在清單中進行補充和注明，以保證實際提入業務與提入清單一致。

業務操作提示及風險控制要點?票據交換號的更新?由于在新線中票據交換行號是由碼表控制，但增加或修改碼表需報總行修改，在時效上不能保證與人行交換所變更同步。如遇人行交換所變更交換行號情況，各行應進行如下操作： 業務操作提示及風險控制要點?票據交換號的更新?各票據交換的經辦人員尤其是打碼人員應及時根據市分行或當地人行下發的“票據交換機構變動”通知在行名行號本（表）上做好標記、修改相關行號。

業務操作提示及風險控制要點?票據交換號的更新?票據交換的經辦人員在銀行核心系統中操作時應將票據的提入行輸為其上級行的交換號，在摘要中注明應提入的交換機構號，并在提出清單上注明。?打碼人員應根據更改后的交換行號進行打碼

業務操作提示及風險控制要點?各票據交換機構應核對的內容?檢查本機構“本退他”業務操作的合規性（目前僅涉及各行營業部）?檢查提出票據的狀態是否正常?提出/提入清單與票據實物的核對，保證賬實相符?檢查本交換機構每場交換業務是否結束，督促本交換機構每場進行“記賬結束”及“出庫”的處理，避免因漏做或誤操作造成差錯

業務操作提示及風險控制要點?各票據交換機構應核對的內容?進行本機構8428余額與提出借方進賬單實物進行核對，保證賬實相符8428賬實核對方法：通過“20450”交易查詢“9+本機構號+001+8428002”賬戶的余額，與待收妥入賬的進賬單實物金額合計數進行核對。業務操作提示及風險控制要點?各票據交換機構應核對的內容?負責本機構已提出未出庫交易的核對各交換機構應妥善保管已提出未出庫的票據，當日通過匯總清算查詢交易查實待提出業務筆數、金額，次日提出前通過電子報表系統的PYDD3010“同城交換當日未提出業務清單”報表金額與實物進行核對；

業務操作提示及風險控制要點?清算行的核對內容：?當地有人行的行如江津、永川等支行的營業部為各交換區域的票據清算行，各行營業部在進行匯總清算后必須通過“020450”交易查詢“9***1002”、“9***1002”賬戶的交易流水，查看有無本機構的掛賬，若有應立即查明原因，進行處理，并電話通知市分行收付賬務部，若當日不能處理，則應履行相關審批手續。

業務操作提示及風險控制要點?清算行的核對內容：?進行本區域9132賬戶余額的核對，具體核對方法參照《關于參加當地人行票據交換的各清算行進行9132余額核對的工作要求》(中銀渝收郵(2010)18號)執行

內容提綱

一、業務處理模式

二、業務管理要求

三、業務操作提示及風險控制要點

四、票據交換主要規章制度

票據交換主要規章制度?轉發總行《關于發送核心銀行系統2.0版本同城票據交換業務操作規程及BGL賬戶實施細則的通知》的通知（中銀渝收（2010）12號）?系統內借、貸方支票業務相關處理要求（中銀渝營郵[2010]55號、收付賬務部郵函[2010]093號）?中國銀行重慶市分行核心銀行系統同城票據交換業務管理實施細則（試行）（2010年版）（中銀渝收（2010）80號）

票據交換主要規章制度?中國銀行重慶市分行手工處理方式同城票據交換業務管理實施細則（試行）（2010年版）（中銀渝收（2010）81號）?交換業務的差錯調賬要求（收付賬務部郵函(2010)118號）?關于參加當地人行票據交換的各清算行進行9132余額核對的工作要求(中銀渝收郵(2010)18號)工作要求各行票據交換的相關人員應認真學習規章制度，樹立合規意識，嚴格執行操作流程，嚴禁違規調賬，若未經市分行同意擅自進行交換場次修改或違規調賬，市分行將嚴肅問責，扣減差錯行當月績效分并進行通報。

第二篇：風險控制要點

風控委風險控制點

風險控制要點及如何識別

一、法人（實際控制人）的人品、能力、誠信情況及企業的誠信情況：

（一）法人（實際控制人）：

1、個人信譽情況：從法人從事的行業內、下游客戶的群體中、銀行、稅務人員等對他的口碑情況，看法人的人品；

2、對公司的了解程度:主要是通過交談了解公司的情況，主要是公司的總投入情況、銀行貸款和對外擔保情況、社會融資情況、去年的銷售收入、利潤情況，今年以來的收入情況、利潤情況，公司的銷售模式（有無賒銷）、下游客戶情況等；

3、法人對公司未來的規劃情況是否明確、是否敬業，有無不良嗜好等。

（二）企業誠信情況：

1、企業的征信（人民銀行征信系統）情況，有無逾期現象；

2、公司的股東構成情況（驗資報告），股份是否復雜，實際控制人是誰？

3、有無涉案情況（通過訴訟查詢網站）。

二、財務數據的真實性：

(一)通過訪談，了解第一手資料，便于與核查情況進行核對（核對的目的，證實法人等是否誠實！）主要訪談人：法人、主管銷售人員、財務負責人。

（二）銷售情況的核查：

1、納稅部分的收入，根據稅務發票（或納稅系統）、納稅報表等進行核實，是企業用于納稅的真實性收入。

2、非納稅部分的收入核實：主要通過財務人員的提供（能夠證實收入的憑據，假如能夠一致，認可就行。如有疑點，再通過以下方式核實）。之后，再通過購銷合同、銷貨單、憑證、賬簿（應收賬款），銀行流水來核實一個月的銷售情況。

（三）融資情況的核實：

風控委風險控制點

通過征信報告（核實企業的借款情況及對外擔保情況），了解企業的貸款和擔保情況；通過銀行流水（三個月的）看大額資金的來龍去脈，分析資金的來源與去向，進一步判斷是否有民間融資情況。

三、借款用途和還款來源：

（一）借款用途：主要是核查企業的真實用途。并核查企業的資金缺口究竟是多少？其核查的方法是：

1、企業用于生產經營的資金是多少（原材料和各種費用等）？

2、現在實有的流動資金是多少？最終確定資金的缺口是多少。

（二）還款來源：主要是銷售收入所取得的利潤和應收賬款在貸款期間能夠回收多少。但要減去貸款期間的應付賬款、銀行貸款的到期還款、應付票據、應付稅金及工資、水電費等。最終判斷還款來源是否滿足借款的數額。

四、抵押、擔保情況：

（一）抵押情況：主要核實抵押物能夠抵押的有效性。土地（土管局）、房屋（房地產交易中心），核查有沒有抵押和抵押物的真實性。

（二）擔保情況：

1、核實擔保圈的經營情況，是否涉案或資金鏈斷裂，還是社會高息纏身。這是風險的重點！

2、借款企業對外擔保的企業，該企業的對外擔保情況……以此推出的擔保鏈，是否存在不可控風險？其核查的方法，參考核實借款企業的方法。

五、主要財務指標：

凈資產的負債率（即貸款與所有者權益的比率）小于100%； 資產負債率（即貸款與資產的比率）小于70%； 擔保率（擔保額與所有者權益的比率）小于50% 現金流（即現金流量表中的凈流量）為正數。

第三篇：票據業務操作風險提示

操作風險管理預警提示

?2009?第2期

省行營業部操作風險（機構業務部）

管理委員會 秘書處 二〇〇九年四月十五

關于票據業務的風險提示

各支行：

近期，總省行先后發布堵截偽假銀行承兌匯票案例，為強化票據業務管理，有效防范票據業務操作風險，營業部機構業務部就加強防范偽假票據的操作風險提示如下：

【風險提示】 1、2009年1月14日，客戶李某（北京戶籍）和其同伴共2人持銀行承兌匯票一張，票號01285921，金額900萬元到祿豐支行，要求為其鑒別匯票真偽。營業經理查看該銀行承兌匯票，發現出票行分簽號不符，通過印模比對及鑒別儀鑒別存在諸多疑點，即向支行領導報告，經進一步查驗及鑒別后，確認該票為假票。隨即支行報警，縣公安局將其兩人及假票帶走調查。

—1—

2、湖北三峽分行夷陵支行2008年11月27日簽發一張2萬元的銀行承兌匯票，票號01275923，出票人宜昌市某商貿有限公司，收款人西藏某摩托車有限公司，到期日2009年2月25日。該票出票人于12月3日到夷陵支行聲稱匯票被盜，要求辦理掛失手續，我行按照相關規定對該筆匯票辦理了掛失止付手續。此后，夷陵支行先后接到2筆查詢，但金額變為520萬元。據此情況，目前推斷此筆銀行承兌匯票可能被偽造。

【風險分析】

1、利用偽假銀行承兌匯票詐騙一直是不法分子進行金融犯罪活動的主要手段之一；

2、不法分子偽假造假手段日益變化，并呈現專業化、團伙集團化趨勢；

3、個別案例中發現不法分子處心積慮，不擇手段，想方設法地擇機作案。

【管理對策】

1、嚴密貼現查詢。嚴格執行總、省行規定的貼現業務雙查詢原則，切不可流于形式。對每一張票據都須做到“有疑速查、查必徹底”。查詢內容要求全要素查詢，必要時進行再次查詢、再再次查詢或將復印件傳真至承兌行作為核對依據。同時須應由市場營銷崗換人進行電話復查核對票面要素及協議號、經辦人簽章等事項，確保查詢工作準確翔實。

2、強化票據審驗。注重票據透光、水印、印模（鑒）、油墨、紙質、書寫等關鍵部位和關鍵環節的審查和審驗。另

—2— 外從以往公布的案例中還發現不法分子有意選擇特殊時間，如周五下午或臨近下班時間辦理業務，企圖利用業務經辦人員一時疏忽達到目的。因此更要嚴密和嚴格操作流程辦理業務，將基礎審驗工作做實做細，不給不法分子以可乘之機。

3、總結積累經驗。針對出現的偽假票據案件特點，各支行特別是票據中心要防患于未然，總結偽假及案防經驗，加強學習和交流，并采取重要業務崗位經驗交流共享的方式，使全員進一步了解相關知識，掌握防范技能，達到全員業務技能的整體提升。

4、加強業務管理。各支行及票據中心要加強業務營銷和客戶經理管理，堅持營銷業務自主開發，禁止與票據掮客有關聯，防止被票據掮客惡意利用等不法行為的發生。

行內發送：各部室，各直屬、附屬單位及省行派駐機構，各位行級領導。

—3—

第四篇：風險控制與業務發展

一、認真貫徹我行“強化風險管理，堅持穩健經營”的經營方針

銀行必須以“利潤”為中心和追求的最終目標，這與把規模的簡單擴張以及一時的、不經將來風險沖減的“高額利潤”作為追求的目標是有原則和本質區別的。銀行的利潤必須經過風險的調整才是實際的利潤，體現了銀行“既承擔風險也要賺錢”的基本經營思想。不應以遠期的風險換取一時的、當期的繁榮，其盈利必須能夠始終覆蓋所承擔的風險，唯此才可以實現業務持續的發展。

二、正確估測信貸業務的成本，力爭實現利潤最大化。

將風險帶來的未來可預計的損失量化為當期成本，直接對當期盈利進行調整，衡量經風險調整后的收益大小，并且考慮為可能的最大風險做出資本儲備，進而衡量資本的使用效益，使銀行的收益與所承擔的風險直接掛鉤，與銀行最終的盈利目標相統一。

三、選擇符合我行發展需求的優質客戶

不知道的情況是最壞的情況，因此要選擇信息透明、合作意愿好的企業提供信貸服務；抵押擔保不應是貸款決策首要的考慮，因為銀行不是當鋪，銀行一定要著眼對借款人本身的資信和企業行業情況的深入調查和分析。積極地通過“戰略貸款”、“交叉營銷”等手段擴大有效業務。

第五篇：財政業務風險控制分析（定稿）

財政風險監控分析系統和決策分析系統簡介

1、財政資金監督分析系統

財政監督系統包括財政資金監督和財政檢查兩個子系統。財政資金監督系統從橫向監督和縱向監督兩方面入手，橫向資金監控是指同級財政的各項資金，從預算編制到預算執行、績效評價各環節的跟蹤和回溯；縱向監控是指基于財政部的應用支撐平臺，對中央和省財政廳下撥給各市、縣（市、區）財政局的專項資金實行“即時、全程”監控。財政資金監督以財政收入、支出運行過程為監測對象，建立數據監督模型，對監測信息進行整理、分析和利用，構建一個科學、高效的財政資金監督體系，為地方政府和財政部門提供有效的決策支持，以提高地方財政決策水平，維持地方財政的健康運行。財政檢查是指基于財政檢查軟件的開發，自動收集財政財務數據，通過各種數據勾稽關系等自動分析甄別，并進行異常預警，從而對會計師事務所、行政單位、事業單位等單位的會計監督進行自動選案、初步檢查，逐步實現“無紙化”監督。

2、預算執行風險監管系統

預算執行監管系統是財政部門在組織財政收支過程中的管理性措施，與資金運動同步進行，主要作用是及時發現和糾正預算編審、預算執行過程中的偏差，保證財政資金分配的科學性、正確性和有效性，保證資金安全，提高資金使用效率。通過對預算編審、預算執行等業務處理信息、預算

單位賬務信息以及財政資金在銀行帳戶流動信息的三方歸集，構建起財政監管平臺。通過對預警指標的設立，對三方信息的比對，對預算編制、執行中的異動現象及時預警、實時追蹤，對結果有效分析，提升監管質量。對于無預算執行、超預算執行、預算與執行實際不符、無審批支付、超審批支付、大額資金支付、頻繁現金支付、單位帳戶資金異常流動、賬賬（賬實、賬表）嚴重差異等異常事項實現自動報警、實時追蹤和有效分析。同時，還可以實現與人大、審計、監察等部門聯網進行實時網上監察。

通過建立預算執行監管系統，把財政監管作為一個環節、一個組成部分，設計到財政業務運行過程之中，根植到財政管理當中，形成財政監督與財政管理的緊密融合，創新財政監管模式，提高財政監管效能，構建一個科學合理、系統全面、權責明確、運作規范的良性監管工作機制。

3、社保資金風險監控分析系統

社保資金風險監控分析系統通過整合財政、勞動、地稅、衛生、民政等幾大系統的數據，并將這些數據按照財政部門不同需求快速準確比對歸并，建立了財政社保信息數據倉庫，實現了資源共享。同時，系統針對勞動、地稅、衛生、民政等系統的資金支出，由于各種歷史、智能原因，各個單位之間的數據尚無關聯性，造成了各種資金重復支出的情況，根據本地政策制定出多條規則，并根據規則自動對不同

主題數據進行比對分析，找出違反規則的人群，并報送給相關責任部門或責任人。通過比對分析，有效地減少了冒領死亡人員的補貼、重復享受各種待遇等現象，提高了社會保障資金的使用效率，真正實現了管理到人的目標,為創造公平的社會環境起到了重要作用。系統還可以提供全面、細致、準確的統計分析和多角度、多層次的綜合查詢服務以及各種統計報表輸出，讓財政部門能夠全面掌握社保資金收支結構、流向、受益群體等，為管理提供決策支持。因此，社保資金分析系統的建設對加強社保資金監管、促進社保資金精細化管理有著重要的意義。

4、財政收入支出分析系統

財政收入分析系統對固定的收入指標進行圖表分析。展現各稅種收入月快報、去年同期收入情況(同比分析)；完成預算的百分比(進度分析)； 按稅種、地域分析稅收的比重(結構分析)。可以按照行政區域展現收入指標的收入數和收入進度。

通過財政支出分析系統功能，對行政事業單位費用支出,政府采購支出,基本建設支出,社會保障資金支出,轉移支付等財政資金支付的總體情況進行監督分析，展現了各類財政支出的進度報表、去年同期支出情況(同比分析)；完成預算的進度分析； 按功能分類、地域、撥付方式、項目類別、資金來源等分析支出的比重(結構分析)。同時展現支出功能

分類的預算數、本月支出、累計支出、與上年同比及執行進度。

5、專項資金信息管理系統

產業專項資金信息管理系統是實現對產業專項資金進行管理的平臺。它能加強產業專項資金主管部門對資金的有效管理，積極落實各項產業政策，提高產業類專項資金使用的針對性和有效性。通過建設此信息系統為資金主管各部門提供產業政策和企業所受扶持的情況，避免出現扶持對象重復或者遺漏的現象，最大限度發揮專項資金效用；同時加強支出管理，規范資金用途；通過系統的支出管理，清晰反映已撥付專項資金的政策依據和投向，規范審批和支出；開展績效分析，優化資金預算；提供專項資金投入與產出的對比分析，反映政策的實際作用，以便于更好地安排產業類專項資金部門預算。

6、宏觀決策系統

宏觀預測管理系統主要以關注財政資金運行狀況的宏觀經濟發展相關數據為基礎，利用計算機網絡系統進行綜合查詢、統計和分析，通過對財政收支增長趨勢、判斷財政可持續發展狀況、財政政策的實施效果、稅收收入發展的趨勢、稅收結構與經濟增長方式的趨勢、稅收結構與產業結構的趨勢、稅收結構與行業經濟的趨勢作縱向和橫向的動態分析，為財政預算編審和執行、財政管理和財政政策調整提供決策依據，財政收支情況，尤其是稅收政策變化，主要稅種的征收情況以及國家的國債政策對宏觀經濟具有很大的影響，及時反映出政府宏觀調控的調節力度。