第一篇：資金監管流程

簽約簽署合同時，增加簽署：存量房交易結算資金劃轉協議、交易結算資金子帳戶開戶通知書、交易資金劃轉買方授權書、終止協議通知書條件：需要買賣雙方身份證、產權證復印件、年代證明報單/收件遞評估主辦收到評估報告，推算首付款金額并告知經紀人或買方主辦將蓋好章的《交易結算資金子帳戶通知書》和《交易資金劃轉買方授權書》給經紀人或買賣雙方買賣雙方攜帶蓋好章的《交易結算資金子帳戶通知書》和《交易資金劃轉買方授權書》去銀行辦理資金監管監管的銀行返開戶憑證、進帳單、繳存憑證給主辦，主辦開具《存量房交易資金托管憑證》并遞監管銀行蓋章，返回后放入檔案證件齊全后，主辦約面簽并進行分單銀行審核買方資質，報批并進行初審初審通過后，權證專員過戶，過戶攜帶《存量房交易資金托管憑證》過完戶，新產權證下發后，建委出《轉移登記辦結單》主辦見《轉移登記辦結單》和物業交割單后，開具支取憑證，財務帶買賣雙方身份證、存折復印件、辦結單、支取憑證為賣方辦理首付款解凍，主辦和買方確認同意見產權證放貸款部分，可以把放款資料提供銀行，通知銀行發放貸款部分。同時主辦通知銀行盡快返抵押資料。抵押手續齊全后，由權證專員辦理抵押抵押登記做完。他項權利證遞給銀行，做完抵押登記的房本返給買方終結

第二篇：資金監管流程

資金監管流程

（監管的范圍：建筑安裝費、區內配套費。有精裝修的還包括精裝修費用）

一、先開賬戶（按照一個銷售許可申請對應一個賬號的原則開立監管賬戶）按照多撞開立的應該在用途，結構和總層數符合一個重點監管標準的

辦理監管賬號的程序：1，網上申請，填寫并提交 申請表、資金使用計劃書急企業基本信息的表格.需提交：

1、營業執照

2、基本戶開戶許可證

3、標準地名證

4、建設工程規劃許可證

5、測繪報告

6、經辦人身份證、委托書（審核原件留存復印件，并在復印件上加蓋公章）資金監管中心審核3天通過的發《新建商品房預售資金監管賬戶開戶通知書》到商業銀行開立

監管協議簽訂：包括：1.當事人的名稱、地址

2、監管項目的名稱、坐落位置

3、監管賬戶名稱、賬號

4、監管項目范圍

5、重點監管資金使用計劃

6、新建商品房預售資金的收存、支出、使用方式

7、違約責任以及爭議解決方式

在資金監管網上打協議并蓋章，簽訂三方協議

二、辦理銷售許可證需要資料：

（1）天津市商品房銷售許可證申請書、《天津市商品房銷售登記表》

（2）企業法人營業執照和相應的房地產開發資質等級證書（復印件）

（3）取得合法的國有土地使用權（《國有土地使用證》或《建設用地規劃許可證》）（復印件）

（4）經批準的商品房建設投資計劃、《建設工程規劃許可證》、《建設工程施工許可證》（復印件）

（5）已按照規定交納基礎設施配套費用的證明（復印件）

（6）前期物業管理備案證明

（7）商品房項目基礎工程形象部位的證明

（8）施工進度和竣工交付日期

（9）商品房銷售方案（方案內容主要包括銷售進度、銷售手段、營銷策劃方案，以及《面積計算成果表》和加蓋公章的項目總平面圖。其中項目總平面圖用紅筆圈出擬售房屋的位置。經濟適用房應提供市物價局價格批復）。

三、提取監管資金前需進行現場查勘要件：

1、標準地名證

2、已完工節點證明文件（提交原件，留存復印件）

辦理程序：在網上選擇重點監管資金撥付，點擊申請進入，填寫現場查勘數據，在施工進度里選擇施工進度，將經辦人填寫完畢保存，在提交，在轉件窗口中點擊提交查勘

現場取證：查勘人員根據地名證確定，進行現場拍照取證 進行審核：

四、劃撥資金，重點監管按照節點劃撥 留存節點的5%

1、

第三篇：實施資金監管簽約流程

實施資金監管后簽約流程

為了配合財務部貫徹落實武漢市房地產市場監管中心關于《武漢市新建商品房預售資金監管暫行辦法》相關規定，銷售部根據目前簽約流程結合資金監管相關規定特制定新的簽約流程。具體流程如下：

1、定金：刷一般POS,不進監管戶，后期通過補交首付轉款形式進

監管戶；

2、網簽及按揭資料收繳（財務部協調銀行辦理按揭）：交完定金后

7日內交齊備案所需資料及貸款資料，并與銀行簽訂按揭合同，確定貸款金額（一次性付款不需辦理按揭）。客戶在購房信息確認單（即合同審批單）上確認房號，價格等信息后簽字確認。

3、審核購房信息：客戶簽字確認后，由置業顧問，代理公司項目

經理初審，開發商項目負責人復審。

4、網簽：前提是銀行初審通過（不簽定樣板合同）具備購房資格

與貸款資格。客服接到銀行通知后根據合同審批單及客戶提供資料錄入備案系統，進行購房資格核查，核查通過后打印繳款通知單2份和備案合同5份。

5、繳納首付款（或全款）：置業顧問根據客服提供的繳款通知單，帶客戶至財務室繳納首付款（或全款）。首付款（或全款）必須刷資金監管POS。

6、備案合同簽定：交完首付款（或全款）后至客服處領取正式備

案合同。由客戶簽字確認。

7、定金補交進監管賬戶（財務部配合）：財務部根據營銷提供的繳

款通知單補交首付（即定金）及時轉款，并完成資金劃分后通知營銷客服。

8、合同審核及備案：客戶簽完字后備案合同實行四級審核，置業

顧問，代理公司項目經理，客服及開發商項目負責人。審核完畢由客服與財務部項目負責人確認補交首付定金已進監管戶并完成資金劃分，再送房地局完成備案。

備注：流程調整中減去樣本合同簽訂環節，調整網簽與首付付款順序，增加備案合同審核機制。確保備案合同的準確無誤。

武漢光谷地產有限公司

銷售部

2014-6-10

第四篇：加強資金監管

鄉鎮項目資金監管的探索

隨著農村稅費改革不斷推向深入，上級用于農村基礎設施建設的資金規模逐年加大。為提高資金使用效益進行了一些有益的嘗試和探索，在“管精、管細、管好、管嚴、管實”的基礎上，制定了一系列的制度，取得了一定的成效。但在實際當中，還存在一些不容忽視的問題：

首先，監管意識不強。鄉鎮政府領導主要精力都用在加快鄉鎮經濟發展方面，對資金監管意識不強，精細管理還做得不夠到位，在一定程度上存在“重發展，輕監管”、“重資金分配，輕使用監管”、“重項目申報，輕后期監督”的現象。加之鄉鎮財政人手少、業務量大，財政資金監管是一項長期而又繁瑣的事，按照具體的實施辦法開展工作，有一定的困難，造成財政監督處于一種游離狀態。

其次，制度管理流于形式。鄉鎮財政所機構設置、人員業務繁雜，業務指導不規范，很多人不愿意到基層工作，；二是人員的教育培養跟不上形勢發展，存在青黃不接、年齡結構偏大的現象，人員更新換代難；三是資金信息上下級溝通不暢，鄉鎮財政對某些資金來源性質不明，資料信息不能共享，導致政策執行的相關進度、數據等信息滯后。

第三，內控機制不完善。一是涉及財務管理的人員分工不夠明確。領導崗位、稽核崗位、會計崗位、出納崗位的責任制度執行不夠到位，達不到權責分明、相互制約、相互監督的目的。二是財務內部控制制度不夠健全。沒有建立財產清查制度。三是會計核算真實性審核監督缺位，無法對變通處理的支出票據進行有效監督。四是嚴肅財經紀律、打擊違規違紀行為方面還做得不夠到位。對發現的問題處理一般都較為寬松，導致財政監督權威性不高。

第四，預算管理不規范。一是預算收入編制沒有全面、系統地反映鄉鎮所有收入；部門預算中的政府采購預算只是流于形式；項目預算沒有實行評審論證制度，沒有做好項目支出滾動預算與部門預算的銜接工作，預算編制的前瞻性、計劃性受到影響。二是預算執行隨意性較大。預算的編制、調整基本上沒有按規定報經鄉鎮人代會批準，鄉鎮財政預算的法律約束形同虛設。

為了切實做好資金監管工作，我們認為應該從以下幾個方面入手：

立足科學精細，控管資金運行。財政部門要充分發揮職能，從項目立項、預算編制、決算審計等專項資金使用的全過程實施控制監督，結合財政專項資金特點，建立健全專項資金項目庫，逐項建立健全具體管理辦法。把重點放在對專項資金預算編制的審查上，對每筆資金的使用范圍、資金額度等要從嚴控制，避免虛列項目或多要資金。

建立民主機制，確保決策公正。財政專項資金投向要突出保民生、保穩定、保重點支出需要。項目立項和支出預算報告必須組織論證評審，項目計劃和支出預算執行方案須經財政部門初審，報鄉鎮政府審定批準后執行。專項資金的分配、審批、使用情況，要定期向社會公開，接受社會各界廣泛監督。

進行績效考評，實施違規問責。以提高財政資金的使用效益為目的，加大對重點專項資金項目的績效評價，促進財政專項資金由“分配管理”向“績效管理”轉變。專項資金項目必須堅持單獨設賬、獨立核算，完成后必須進行財務決算審計，以夯實財政專項資金的監管基礎。推行專項資金監管問責聯系會議制度，由地方監察、審計、財政等部門組成，重點研究、檢查、處理專項資金監督檢查中發現的問題，并依法依規嚴格責任追究。

第五篇：資金監管協議

專用資金賬戶監管協議

甲方（貸款人）：

乙方（借款人）：

丙方（銀行）：

為規范****公司在參與***業務上貸款資金的管理，確保**資金安全、合理、有效使用，經甲、乙、丙三方在平等自愿的基礎上進行了充分協商，并在各方協商一致的情況下，制定如下協議條款，共同遵照執行。

第一條 甲方權利義務

一、甲方應積極為乙方提供符合“*******”規定的各項****資金的貸款服務。

二、甲方應向丙方提供審查資金用途所需的有關資料。

三、甲方有權對本協議的執行情況進行檢查。

四、未經甲方書面同意，乙方擅自將貸款資金挪作其他經營業務，甲方有權停止貸款資金的發放。

第二條乙方權利義務

一、乙方擁有貸款資金的所有權和專項使用權。

二、乙方須在甲方指定銀行開立專項結算賬戶。

三、乙方應接受甲方對貸款資金結算的管理監督和檢查。

四、乙方應向單位所在地支行級及其以上級別的商業銀行申請辦理動員預付款銀行保函和銀行履約保函，在提交甲方和丙方審查合格后，方可按規定的程序辦理動員預付款支付手續。

五、乙方應按本協議約定的期限和方式向甲方報送當月用款計劃和。

六、乙方的所有合同或協議（包括分包合同、材料供應合同、設備的購買合同等），必須報甲方計劃合同處、財務資產處核備，并抄送丙方一份。

七、乙方必須保證貸款資金的安全、合理、有效的使用，未經甲方批準不得以任何名義轉移貸款資金，否則甲方有權停止與乙方的貸款合同。

八、甲方委托丙方對乙方貸款資金的支付進行監督管理，即乙方在丙方開設的貸款專用賬戶內的貸款資金要全部用于政府采購業務的資金結算，否則，丙方有權拒絕支付。

第三條丙方權利義務

一、丙方應為甲方和乙方提供優質服務，不得無理壓票壓匯壓款，應配備專管員提供資金結算咨詢服務。有義務接受甲方對貸款資金管理、監督。

二、丙方應配合甲方對乙方貸款資金監督管理。

三、丙方有權在乙方違反貸款合同規定、擅自轉移貸款資金時，按照甲方要求從乙方結算賬戶中劃轉等額款項進入專戶存儲。專戶存款未經甲方的書面批準不得支用。

第四條 違約責任

乙方未經甲方同意將核算專項賬戶內的貸款資金挪用，作為政府采購業務以外的支出時，應按挪用資金金額的5%向甲方支付違約金，同時視挪用金額大小、性質等情況，終止貸款合同。

第五條 協議生效

本協議自三方簽字蓋章之日起生效，至貸款償還后自動失效。

第六條 協議文本數量

本協議一式三份，甲、乙、丙三方各持一份。未盡事宜，三方另行協商。

甲 方：乙 方：丙 方：

法定代表人法定代表人法定代表人

或授權代理人 ：或授權代理人 ：或授權代理人 ：：

2012年 月 日2012年 月 日2012年 月 日