第一篇：商業匯票貼現業務在線學習考試測試13題80分

商業匯票貼現業務在線學習考試測試13題80分

1、（單選題）以下哪一項未按規定管理貼現憑證？（D）正確 A.第一聯復印件存入貼現業務檔案；

B.第五聯隨匯票按到期日順序排列并保管；

C.會計核算崗將貼現憑證第一至三聯作為會計核算憑證； D.第四聯加蓋辦訖章作收款通知交前臺業務部門保管；

2、(多選題)承兌人向我行申請商業承兌匯票授信需滿足以下哪些基本條件：（ABC）錯扣10分

A.信用等級在AA級（含）以上；

B.承兌人須為經工商行政管理機關核準登記，具有獨立法人資格和相關經營資質，實行獨立核算的企（事）業法人或其他經濟組織，且在我行所屬的營業機構開立結算賬戶； C.承兌人注冊地及經營地均在重慶市范圍內； D.經營管理水平和經濟效益居同行業領先地位；

3、(判斷題)貼現期限自貼現日起至匯票到期日止（算頭不算尾、法定節假日順延），承兌行在異地的，貼現期限及利息計算應另加五天的劃款日期（法定節假日順延）。（B）正確

A對

B錯

4、(判斷題)個體工商戶可以再我行辦理商業匯票貼現業務。（B）正確 A對

B錯

5、(判斷題)承兌匯票到期，采取委托收款，由貼現行會計部門委托承兌人開戶行向承兌人提示付款。（A）正確 A對

B錯

6、（單選題）追索權必須在法定期限內行使，否則票據權利因不行使而消滅，那么對出票人和承兌人的票據權利期限為票據到期日起（B）年。正確 A1年

B2年

C半年

D3年

7、（單選題）承兌行在異地的，貼現期限及利息計算應另加（A）天的劃款日期（法定節假日順延）

A三

B一

C四

D二

8、(多選題)額度授權審批具體包含以下哪些內容：（BCD）錯，扣10分

A.在單戶企業授信額度內，且未超過支行轉授權權限的銀行承兌匯票貼現業務，由支行自行審批；

B.商業承兌匯票貼現業務，由總行授信審批部進行額度審批，由總行相關前臺業務部門向全轄公布《商業承兌匯票承兌人授信名錄》，明確商業承兌匯票承兌人授信額度、授信到期日和授信主辦行；

C.超過單戶企業授信額度或超過支行轉授權權限的銀行承兌匯票貼現業務，由總行授信審批部進行額度審批；

D.商業承兌匯票承兌人須有我行給予的商業承兌匯票業務額度授信，授信額度在有效期內，已落實了額度授信中的各項限制性條件；

9、多選題)貼現行信貸管理部門負責對《商業匯票貼現審批表》及有關調查材料進行審查，主要審查以下哪些內容？（ABCD）A.貼現調查報告及資料的完整性、合規性；

B.承兌人和貼現申請人的資格和條件是否符合我行規定，票據貼現是否有真實的交易背景；

C.承兌人和貼現申請人業務經營情況、財務狀況是否良好，貼現額度是否控制在本行對單戶企業的最高授信額度內； D.（內容復制丟了）

10、(判斷題)銀行承兌匯票貼現業務納入貼現申請人授信額度管理；商業承兌匯票貼現業務納入承兌人和貼現申請人授信額度管理。（A）A對

B錯

11、（單選題）商業匯票貼現期限從貼現之日起至匯票到期日止，最長不超過（A）個月。

A6

B18

C12

D3

12、（單選題）用于辦理商業匯票貼現業務的銀行承兌匯票承兌銀行須為：（C）A.只有政策性銀行、大型國有商業銀行、股份制商業銀行、以及我行各支行 B.不包括我行各支行

C.政策性銀行、大型國有商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、外資銀行、農村信用社、農村商業銀行、農村合作銀行以及我行各支行 D.只有政策性銀行

13、(判斷題)行使追索權時，可以對背書人、出票人以及匯票的其他債務人行使追索權。匯票的出票人、背書人、承兌人對持票人承擔連帶責任。持票人可以對其中任何一人、數人或全體行使追索權。(A)A對

B錯

第二篇：商業匯票貼現合同

ABC(2012)1014-2

商業匯票貼現合同

合同編號：

尊敬的客戶：為了維護您的權益，請在簽署本合同前，仔細閱讀本合同各條款（特別是黑體字條款），關注您在合同中的權利、義務。如對本合同有任何疑問，請向貼現行咨詢。

申請人（全稱）：

貼現人（全稱）：

根據國家有關法律法規，雙方當事人經協商一致，訂立本合同。

第一條貼現人同意貼現編號為的《商業匯票貼現清單》所列商業匯票。

第二條下列條件未滿足的，貼現人有權拒絕本合同項下匯票的貼現：

1、申請人在貼現人處開立賬戶。

2、申請人按照貼現人要求提供有關文件、資料并辦妥相關手續。

3、本合同項下有抵押、質押擔保的，有關登記及/或保險等法律手續已按貼現人要求辦妥，且該擔保、保險持續有效。本合同項下有保證擔保的，保證合同已簽訂并生效。

第三條 申請人承諾：

1、與出票人或直接前手之間具有真實的商品交易關系，無任何虛假或欺詐情形，申請人對交易的合法性承擔責任。

2、向貼現人提供的所有票據、資料和憑證準確、真實、完整、有效。

3、票據的取得無惡意或重大過失。

4、根據貼現人要求，提交真實的資產負債表、損益表、現金流量表及所有開戶行的賬號、存款余額等資料。

5、承擔法律法規規定的其他義務。

第四條申請人違反上述任一承諾事項時，貼現人有權依法采取相關保全措施。

第五條匯票到期不獲付款的，貼現人可向申請人和其他票據債務人主張票據權利，追索票款及相關費用。

第六條承兌人在異地的，貼現期限及貼現利息的計算均另加3天的劃款日期。

第七條本合同項下的貼現款項及相關費用的擔保方式為/，擔保合同另行簽訂。若采取最高額擔保方式的，擔保合同編號為/。1

第八條貼現人可依據貼現人按照法律法規確定的項目和標準等內容收取費用，雙方另有約定的除外。貼現人依據法律法規調整費用項目和標準等內容的，公示后可不再另行通知申請人，法律法規另有規定或雙方另有約定的除外。

雙方為履行本合同需向第三方支付的費用由雙方協商確定承擔。未協商或協商不成的，由雙方依據法律法規或按照公平原則承擔。

本合同所稱法律法規，包括中華人民共和國法律、行政法規、地方性法規、規章、司法解釋及其他具有法律效力的規定。

第九條爭議解決

本合同履行中發生爭議，可由雙方協商解決，也可按以下第1種方式解決：

1、訴訟。由貼現人住所地人民法院管轄。

2、仲裁。提交/（仲裁機構全稱）按其仲裁規則進行仲裁。

在訴訟或仲裁期間，本合同不涉及爭議的條款仍須履行。

第十條 其他事項///

第十一條本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。

第十二條本合同一式 貳 份，雙方當事人各一份，擔保人各/份，//份，效力相同。

申請人聲明：貼現人已依法向我方提示了相關條款（特別是黑體字條款），應我方要求對相關條款的概念、內容及法律效果做了說明，我方已經知悉并理解上述條款。

申請人（簽章）貼現人（簽章）

法定代表人負責人

或授權代理人或授權代理人

簽約日期：年月日

簽約地點：

第三篇：商業匯票貼現合同

商業匯票貼現合同

編號： 本合同由以下各方在（合同簽訂地）簽訂：

貼現人（甲方）：廣發銀行股份有限公司 住所地： 郵編： 法定代表人/負責人： 職務： 電話： 傳真：

貼現申請人（乙方）： 住所地： 郵編： 法定代表人/負責人： 職務： 營業執照號碼： 電話： 傳真： 基本戶/結算戶開戶行： 帳號：

甲、乙雙方依據《中華人民共和國票據法》，中國人民銀行《票據管理實施辦法》、《支付結算辦法》和其它有關法律、法規的規定，本著平等、自愿、誠實信用的原則，經充分協商達成如下條款，以共同遵守執行。

第一條 貼現匯票

一、乙方在本合同項下向甲方申請貼現的匯票共計 張，合計票面金額人民幣（大寫）元（小寫）元（附清單）。

二、每筆商業匯票的期限不得超過六個月。

第二條 貼現利率及利息的計收

一、貼現利率為月利率 ‰。（注：日利率=月利率/30）

二、貼現利息從貼現之日起按照票面金額和從貼現日至匯票到期日前1日（到期日若遇節假日則相應順延并加計計息天數）的實際計息天數計收。承兌人在異地的，貼現利息的計息天數應另加3天的劃款日期。

第三條 貼現金額

甲方同意就本合同第一條所列出的商業匯票在扣除貼現利息后向乙方提供貼現金額人民幣（大寫）

元（小寫）

元（貼現金額＝票面合計金額－貼現利息）。并于貼現日將上述貼現金額支付到下列乙方指定的銀行賬戶：

開戶行： 戶

名：

賬 號：

第四條 商業匯票的查詢

甲方貼現前，應得到所貼現的商業匯票承兌人的確認。甲方在承兌人確認無誤的前提下才對申請貼現的匯票予以貼現。乙方應對此履行一切必要的協助義務。

第五條 追索

一、甲方對乙方保有完全的無條件的追索權。如果匯票到期日未足額收回票款，甲方有權將未收回部分轉為逾期貸款，并從匯票到期日或提示付款日起按罰息利率計收利息，罰息利率 2

為本合同載明的貼現利率水平上加收 ％。

二、甲方在取得有關拒絕證明之日起三日內，將被拒絕事由書面通知乙方。乙方應在收到甲方書面通知之日起三個工作日內將下列款項支付到甲方指定帳戶。

1、拒絕付款的匯票金額。

2、匯票金額自到期日或提示付款日起至清償日止的利息及罰息。

3、甲方取得有關拒絕證明和發出通知的費用。

三、甲方在收到乙方上述款項后通知乙方取回匯票原件及相關文件。

第六條 甲方的權利和義務

一、甲方有權隨時查詢、了解乙方的一切生產經營和財務活動以及相關購銷合同的執行情況，及所涉及的重大法律糾紛的文件資料等。

二、甲方有權從乙方在廣發銀行及其任何分支機構開立的賬戶上劃收乙方應償付的匯票款、利息、罰息及其它從屬費用。若乙方賬戶內的幣種與其債務幣種不一致，甲方有權按當日甲方現匯買入價折算成債務幣種以實現甲方的債權。

三、若乙方經營或財務狀況惡化或發生任何其他可能對甲方債權不利的變化并危及甲方資金安全的情形，或遇匯票被掛失止付、公示催告或被有權機關采取查封、凍結等保全或執行措施等情形時，甲方有權終止本合同的履行并要求乙方提前歸還貼現款項贖回票據。乙方對此無異議。

四、甲方有權指定廣發銀行其他任何營業機構為乙方辦理本合同項下的貼現業務。

第七條 乙方的權利和義務

一、配合甲方對其資金使用、經營和財務活動等方面進行監督，如實提交各種文件資料。

二、按甲方要求及時如實提供財務報表資料，包括但不限于：資產負債表、損益表、現金流量表、財務狀況分析說明及有關附表、報表附注等。

三、積極協助甲方辦理匯票查詢。

四、若發生可能影響乙方或擔保人財務狀況和履約能力的情況，包括但不限于進行任何形式的分立、合并、聯營、與外商合資、合作、承包經營、重組、改制、計劃上市等經營方式的變更，減少注冊資本、進行重大資產或股權轉讓、承擔重大負債，或在抵押財產上設置新的重大負債、擔保物被查封，停業、歇業、解散、撤銷、（被）申請破產等，或涉入重大訴訟或仲裁案件，或經營出現困難和財務狀況發生惡化，或乙方在其它合同項下發生違約事件，乙方應立 3

即書面通知甲方；如乙方采取上述任何一種行為將對乙方的償債能力產生不利影響的，須事先征得甲方的同意。

五、承擔本合同項下有關費用，包括但不限于公證費、評估費、保險費、律師費及由于乙方違約，甲方為實現債權所涉及的訴訟費、執行費、評估費、拍賣費、律師費及有關稅費等。

六、變更住所、通訊地址、營業范圍、法定代表人等重要工商登記事項的，應在有關事項變更后7日內書面通知甲方。

第八條 違約責任

本合同生效后，各方當事人均應履行本合同及其任一從屬合同所約定的義務及其在本合同中所作出的承諾與保證，任何一方不履行或不完全履行即構成違約，由此導致對方的一切損失由違約方承擔。乙方違約的，甲方有權采取以下一項或幾項措施：

一、要求乙方限期糾正。

二、要求乙方提前贖回匯票，歸還貼現款項。

三、要求乙方提供甲方認可的擔保。

四、每次以匯票金額的 % 對乙方收取違約金。

五、甲方認為必要的其他措施。

第九條 擔保

一、對于本合同項下乙方對甲方的債務，甲乙雙方同意采用以下擔保方式：

1、甲方與 簽訂編號為 的《 》（填擔保合同名稱）；

2、甲方與 簽訂編號為 的《 》（填擔保合同名稱）；

3、甲方與 簽訂編號為 的《 》（填擔保合同名稱）；

4、。

二、若乙方或擔保人發生甲方認為可能影響其履約能力的事件，或擔保合同變為無效、被撤銷或解除，或乙方、擔保人經濟狀況惡化或涉入重大訴訟或仲裁案件，或因其他原因而可能影響其履約能力，或擔保人在擔保合同或與甲方之間的其他合同項下發生違約，或擔保財產貶值、毀損、滅失、被查封，致使擔保價值減弱或喪失時，甲方有權要求，且乙方有義務提供新 4 的擔保、更換保證人等。

第十條 公 證

雙方方同意并確認：本合同若經公證機關公證為具有強制執行效力的債權文書的，債務人未能按期清償所欠甲方的債務本息和其他從屬費用或乙方有違反本合同規定義務情形時，甲方有權根據本合同直接向有管轄權的人民法院申請強制執行，乙方同意無條件地接受該強制執行并放棄抗辯權。

第十一條 乙方承諾與保證

一、乙方保證其為依法從事經營活動的企業法人和其他經濟組織，是合法的持票人，其向甲方提交的申請貼現的匯票具有真實合法和完整有效的交易背景及相關資料。

二、乙方保證本協議項下貼現資金的用途合法，保證按所承諾的用途和時間使用資金并獨立承擔責任，保證按甲方的要求及時提供相關資料，并對其準確性、真實性和完整性負責。

三、乙方簽署和履行本協議已經履行了必要和合法的內部和外部的批準和授權。

第十二條 信用信息授權

乙方授權甲方將其信用信息情況報送人民銀行征信中心（或其他法定金融監管機構），并有權隨時向中國人民銀行征信中心（或其他法定金融監管機構）查詢并使用乙方在中國人民銀行征信中心（或其他法定金融監管機構）的信用信息資料。

第十三條 法律適用和爭議解決

一、本合同適用中華人民共和國法律。

二、履行本合同過程中若發生爭議，首先應協商解決；協商不成的，可通過以下第 種方式解決：

1、在甲方所在地法院通過訴訟方式；

2、其他：。

第十四條 附 則

一、本合同項下《票據貼現申請書》、《貼現憑證》、《商業匯票貼現清單》、《催還款通知書》或其他債權債務憑證等為本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。

二、本合同自合同各方簽章之日起生效，至貼現款項本息及其一切相關費用結清之日終止。

三、本合同一式 份，甲方執 份，乙執 份，具有同等法律效力。

第十五條 本合同項下甲方經辦人為： 電話：

乙方經辦人為： 電話：

第十六條 其他約定（空欄不足可另附頁）

______________________________________________________________ ______ ___ _。

合同各方簽章：

甲方：

乙方：

法定代表人/負責人 法定代表人/負責人 或委托代理人： 或委托代理人：

年 月 日 年 月 日

第四篇：中國銀行商業匯票貼現業務管理暫行辦法

中國銀行商業匯票貼現業務管理暫行辦法

易貸中國-貸款資訊 2009-11-24

第一章 總則

第一條 為了加強我行對商業匯票貼現業務(以下簡稱貼現業務)的管理，規范貼現業務的操作程序，控制商業匯票貼現業務的風險，根據《中華人民共和國票據法》和有關規定，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于中國銀行國內行辦理人民幣商業匯票的貼現業務。第三條 貼現業務必須按照“統一授信、審貸分離、分級審批、責權分明”的原則辦理。

第四條 中國銀行原則上只辦理銀行承兌匯票的貼現業務，如確需辦理商業承兌匯票貼現業務，應要求持票人提供足額、可靠的擔保。

第二章 申請人的條件

第五條 商業匯票的持票人(貼現申請人)向我行申請辦理貼現必須具備下列條件：

(一)持票人必須是在我行開立存款賬戶的企業法人或其他組織。(二)持票人與出票人(或直接前手)之間具有真實的商品交易關系。(三)持票人必須提供與出票人(或直接前手)之間的增值稅專用發票和商品發運單據復印件。

(四)持票人持有的商業匯票，是根據《中華人民共和國票據法》及有關規定簽發的要素齊全的有效匯票。

(五)持票人必須填制貼現憑證(代貼現申請書)，將匯票背書轉讓給我行，并按照我行的要求提供文件和材料。

第三章 期限、金額和貼現利率

第六條 貼現的期限從匯票貼現之日起至匯票到期日止。實付貼現金額按票面金額扣除貼現日至匯票到期前1日的貼現利息計算。承兌行在異地的，貼現期限以及貼現利息的計算應另加3天的劃款日期。

第七條 貼現利率按照人民銀行的規定執行。

第四章 審批權限

第八條 一級分行和直屬分行貼現業務的審批權限，參照總行下達的短期人民幣質押貸款審批權限。

第九條 一級分行和直屬分行可根據總行有關貸款授權管理的規定對二級分行轉授權，但轉授權的最高額不得超過總行對其的授權。

第十條 一級分行和直屬分行可根據轉授權的有關規定對縣級支行進行貼現業務的轉授權；無轉受權的縣級支行，沒有貼現業務的審批權，如需辦理一律按程序報上級行審批。

第十一條 對實行授信額度管理的客戶，貼現余額原則上不得超過對該申請人授信額度中承兌匯票貼現的分項額度，如需超過，可依照授信額度管理的有關規定執行。

第十二條 凡超過一級分行和直屬分行審批權限的貼現業務，一律上報總行風險管理部審批(除文字報告外，還須上報本辦法中的附件一復印件、附件二復印件)。

第五章 部門分工與審批程序

第十三條 公司業務部門是各級行接受貼現業務申請的部門；營業部門(柜臺)是各行貼現業務的操作部門；風險管理部門是各行對貼現業務進行審批和風險監控的部門。

第十四條 公司業務部門在收到貼現申請人的承兌匯票及有關資料后，必須先將承兌匯票、貼現憑證等有關材料交由營業部門(柜臺)向承兌行查詢承兌匯票 是否真實、有效，并取得承兌行的書面確認。同時，營業部門(柜臺)還應審核：

(一)承兌匯票上的記載是否齊全、真實、合法，印章是否真實、有效、規范；(二)承兌匯票背書是否連續，背書手續是否完備。

第十五條 營業部門(柜臺)審核的承兌匯票后，應在《銀行承兌匯票貼現審批表》(參見附件一)上簽署意見，連同其他有關材料移交公司業務部門，公司業務部門對以下內容進行審查：

(一)貼現申請人與直接前手(或出票人)之間是否有真實的貿易背景；(二)商品交易合同、貼現憑證、增值稅專用發票的內容、金額等條款是否與承兌匯票上所記載的要素相符；

(三)貼現款的用途是否合理合法，是否符合我行的信貸政策；

(四)貼現申請人的法人資格和有關法律文件的真實性、合法性、有效性；(五)貼現申請人的財務狀況和資信狀況。

第十六條 經審查符合條件的，由公司業務部門在《銀行承兌匯票貼現審批表》上簽署意見，連同其他文件資料報送同級風險管理部門審批(對實行授信額度管理客戶的貼現業務，公司業務部門可按授信額度管理辦法的有關規定辦理)。

第十七條 風險管理部門審批同意后，在《銀行承兌匯票貼現審批表》上簽署意見，并將材料退回公司業務部門。公司業務部門在貼現憑證“銀行審批”欄簽注“同意”字樣，并由有關人員簽章。同時，與貼現申請人簽署《銀行承兌匯票貼現協議》(參見附件二)一式三份，一份留公司業務部門，一份交客戶，另一份協議連同承兌匯票、貼現憑證交營業部門(柜臺)。營業部門(柜臺)根據審批文件等材料辦理貼現手續并進行賬務處理。

第十八條 風險管理部門負責按權限規定審批或報批承兌匯票貼現業務；審批或報批業務部門及分行報送的承兌匯票貼現業務。

第十九條 由于票據本身的操作性和技術性引起的問題和糾紛可向上級結算業務部門請示。

第二十條 貼現業務的審批過程中必備的文件資料：(一)貼現憑證(第一聯代貼現申請書)；(二)未到期的承兌匯票；

(三)貼現申請人的企業法人資格證明文件及有關法律文件：1.經年審合格的企業(法人)營業執照(復印件)；2.企業法人代表證明書或授權委托書。(四)貼現申請人與出票人(若匯票已經背書轉讓，則須提供貼現申請人與其直接前手)之間的商品交易合同及合同項下的增值稅專用發票復印件(并提交原件以核對)；

(五)貼現申請人的近期財務報表；(六)其他需要提交的材料。

第六章 貼現業務的管理

第二十一條 公司業務部門在辦理貼現業務時必須建立臺賬。營業部門(柜臺)應按照重要單證來保管承兌匯票。

第二十二條 承兌匯票到期，營業部門(柜臺)采取委托收款方式向付款人提示付款，付款人在異地的，應匡算郵程，提前辦理委托收款。

第二十三條 承兌匯票如果遭到拒付，營業部門(柜臺)應在收到拒絕付款證明或退票理由書的當天從貼現申請人賬戶內扣收票款，對尚未收回部分，按逾期貸款的規定處理。同時立即將拒絕付款證明或退票理由書移交公司業務部門，公司業務部門應立即將被拒絕事由書面通知貼現申請人，對尚未收回的部分行使追索權。

第二十四條 檔案管理

(一)公司業務部門應按戶建立承兌匯票檔案；

(二)檔案存放管理應嚴格按照《中國銀行信貸檔案管理辦法》規定辦理。第二十五條 一級分行和直屬分行應按期向總行填報有關統計報表。

第七章 罰則

第二十六條 違反本暫行辦法辦理貼現業務并且給中國銀行造成損失的，有關責任人應當根據具體情況承擔賠償損失等民事、行政或者刑事責任。

第二十七條 對違反本暫行辦法的機構和部門，將視情節輕重，采取如下措施：

(一)限期糾正；(二)通報批評；(三)降低或取消其辦理貼現業務的權限；(四)其他措施。

第八章 附則

第二十八條 我行在本暫行辦法之前制定的貼現業務管理的各種規章制度，與本暫行辦法有抵觸的，以本暫行辦法為準。

第二十九條 本暫行辦法由中國銀行總行制定，中國銀行風險管理部負責解釋和修改。

第三十條 本暫行辦法自頒布之日起在國內行范圍內實施。

第五篇：商業匯票貼現合同示例

商業匯票貼現合同

編號：本合同由以下各方在（合同簽訂地）簽訂：

貼現人（甲方）：xx銀行股份有限公司

住所地：郵編：法定代表人/負責人：職務：電話：傳真：

貼現申請人（乙方）：住所地：郵編：法定代表人/負責人：職務：營業執照號碼：電話：傳真：基本戶/結算戶開戶行：帳號：

甲、乙雙方依據《中華人民共和國票據法》，中國人民銀行《票據管理實施辦法》、《支付結算辦法》和其它有關法律、法規的規定，本著平等、自愿、誠實信用的原則，經充分協商達成如下條款，以共同遵守執行。

第一條貼現匯票

一、乙方在本合同項下向甲方申請貼現的匯票共計張，合計票面金額人民幣（大寫）元（小寫）元（附清單）。

二、每筆商業匯票的期限不得超過六個月。

第二條貼現利率及利息的計收

一、貼現利率為月利率‰。（注：日利率=月利率/30）

二、貼現利息從貼現之日起按照票面金額和從貼現日至匯票到期日前1日（到期日若遇節假日則相應順延并加計計息天數）的實際計息天數計收。承兌人在異地的，貼現利息的計息天數應另加3天的劃款日期。

第三條貼現金額

甲方同意就本合同第一條所列出的商業匯票在扣除貼現利息后向乙方提供貼現金額人民幣（大寫）元（小寫）元（貼現金額＝票面合計金額－貼現利息）。并于貼現日將上述貼現金額支付到下列乙方指定的銀行賬戶：

開戶行：

戶名：

賬 號：

第四條商業匯票的查詢

甲方貼現前，應得到所貼現的商業匯票承兌人的確認。甲方在承兌人確認無誤的前提下才對申請貼現的匯票予以貼現。乙方應對此履行一切必要的協助義務。

第五條追索

一、甲方對乙方保有完全的無條件的追索權。如果匯票到期日未足額收回票款，甲方有權將未收回部分轉為逾期貸款，并從匯票到期日或提示付款日起按罰息利率計收利息，罰息利率

為本合同載明的貼現利率水平上加收％。

二、甲方在取得有關拒絕證明之日起三日內，將被拒絕事由書面通知乙方。乙方應在收到甲方書面通知之日起三個工作日內將下列款項支付到甲方指定帳戶。

1、拒絕付款的匯票金額。

2、匯票金額自到期日或提示付款日起至清償日止的利息及罰息。

3、甲方取得有關拒絕證明和發出通知的費用。

三、甲方在收到乙方上述款項后通知乙方取回匯票原件及相關文件。

第六條甲方的權利和義務

一、甲方有權隨時查詢、了解乙方的一切生產經營和財務活動以及相關購銷合同的執行情況，及所涉及的重大法律糾紛的文件資料等。

二、甲方有權從乙方在xx銀行及其任何分支機構開立的賬戶上劃收乙方應償付的匯票款、利息、罰息及其它從屬費用。若乙方賬戶內的幣種與其債務幣種不一致，甲方有權按當日甲方現匯買入價折算成債務幣種以實現甲方的債權。

三、若乙方經營或財務狀況惡化或發生任何其他可能對甲方債權不利的變化并危及甲方資金安全的情形，或遇匯票被掛失止付、公示催告或被有權機關采取查封、凍結等保全或執行措施等情形時，甲方有權終止本合同的履行并要求乙方提前歸還貼現款項贖回票據。乙方對此無異議。

四、甲方有權指定xx銀行其他任何營業機構為乙方辦理本合同項下的貼現業務。

第七條乙方的權利和義務

一、配合甲方對其資金使用、經營和財務活動等方面進行監督，如實提交各種文件資料。

二、按甲方要求及時如實提供財務報表資料，包括但不限于：資產負債表、損益表、現金流量表、財務狀況分析說明及有關附表、報表附注等。

三、積極協助甲方辦理匯票查詢。

四、若發生可能影響乙方或擔保人財務狀況和履約能力的情況，包括但不限于進行任何形式的分立、合并、聯營、與外商合資、合作、承包經營、重組、改制、計劃上市等經營方式的變更，減少注冊資本、進行重大資產或股權轉讓、承擔重大負債，或在抵押財產上設置新的重大負債、擔保物被查封，停業、歇業、解散、撤銷、（被）申請破產等，或涉入重大訴訟或仲裁案件，或經營出現困難和財務狀況發生惡化，或乙方在其它合同項下發生違約事件，乙方應立

即書面通知甲方；如乙方采取上述任何一種行為將對乙方的償債能力產生不利影響的，須事先征得甲方的同意。

五、承擔本合同項下有關費用，包括但不限于公證費、評估費、保險費、律師費及由于乙方違約，甲方為實現債權所涉及的訴訟費、執行費、評估費、拍賣費、律師費及有關稅費等。

六、變更住所、通訊地址、營業范圍、法定代表人等重要工商登記事項的，應在有關事項變更后7日內書面通知甲方。

第八條違約責任

本合同生效后，各方當事人均應履行本合同及其任一從屬合同所約定的義務及其在本合同中所作出的承諾與保證，任何一方不履行或不完全履行即構成違約，由此導致對方的一切損失由違約方承擔。乙方違約的，甲方有權采取以下一項或幾項措施：

一、要求乙方限期糾正。

二、要求乙方提前贖回匯票，歸還貼現款項。

三、要求乙方提供甲方認可的擔保。

四、每次以匯票金額的% 對乙方收取違約金。

五、甲方認為必要的其他措施。

第九條擔保

一、對于本合同項下乙方對甲方的債務，甲乙雙方同意采用以下擔保方式：

1、甲方與簽訂編號為的《》（填擔保合同名稱）；

2、甲方與簽訂編號為的《》（填擔保合同名稱）；

3、甲方與簽訂編號為的《》（填擔保合同名稱）；

4、。

二、若乙方或擔保人發生甲方認為可能影響其履約能力的事件，或擔保合同變為無效、被撤銷或解除，或乙方、擔保人經濟狀況惡化或涉入重大訴訟或仲裁案件，或因其他原因而可能影響其履約能力，或擔保人在擔保合同或與甲方之間的其他合同項下發生違約，或擔保財產貶值、毀損、滅失、被查封，致使擔保價值減弱或喪失時，甲方有權要求，且乙方有義務提供新的擔保、更換保證人等。

第十條公證

雙方方同意并確認：本合同若經公證機關公證為具有強制執行效力的債權文書的，債務人未能按期清償所欠甲方的債務本息和其他從屬費用或乙方有違反本合同規定義務情形時，甲方有權根據本合同直接向有管轄權的人民法院申請強制執行，乙方同意無條件地接受該強制執行并放棄抗辯權。

第十一條乙方承諾與保證

一、乙方保證其為依法從事經營活動的企業法人和其他經濟組織，是合法的持票人，其向甲方提交的申請貼現的匯票具有真實合法和完整有效的交易背景及相關資料。

二、乙方保證本協議項下貼現資金的用途合法，保證按所承諾的用途和時間使用資金并獨立承擔責任，保證按甲方的要求及時提供相關資料，并對其準確性、真實性和完整性負責。

三、乙方簽署和履行本協議已經履行了必要和合法的內部和外部的批準和授權。

第十二條 信用信息授權

乙方授權甲方將其信用信息情況報送人民銀行征信中心（或其他法定金融監管機構），并有權隨時向中國人民銀行征信中心（或其他法定金融監管機構）查詢并使用乙方在中國人民銀行征信中心（或其他法定金融監管機構）的信用信息資料。

第十三條法律適用和爭議解決

一、本合同適用中華人民共和國法律。

二、履行本合同過程中若發生爭議，首先應協商解決；協商不成的，可通過以下第種方式解決：

1、在甲方所在地法院通過訴訟方式；

2、其他：。

第十四條附則

一、本合同項下《票據貼現申請書》、《貼現憑證》、《商業匯票貼現清單》、《催還款通知書》或其他債權債務憑證等為本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。

二、本合同自合同各方簽章之日起生效，至貼現款項本息及其一切相關費用結清之日終止。

三、本合同一式份，甲方執份，乙執份，具有同等法律效力。

第十五條本合同項下甲方經辦人為：電話：

乙方經辦人為：電話：

第十六條其他約定（空欄不足可另附頁）____________________________________________________________________ ___ _。

合同各方簽章：

甲方：乙方：

法定代表人/負責人法定代表人/負責人或委托代理人：或委托代理人：

年月日年月日