第一篇：商業匯票貼現協議

編號：（2011）年銀貼字第（）號

商業匯票貼現協議

貼現申請人（下稱甲方）：

法定代表人（或授權簽字人）：

企業（法人）營業執照號碼：

開戶銀行：

帳號：

貼現人(下稱乙方)：中國銀行股份有限公司上海市青浦支行

法定代表人（或授權簽字人）：

甲乙雙方根據《中華人民共和國票據法》和其它有關法律、法規的規定，本著平等、自愿、誠實、信用的原則，經充分協商達一致，達成如下協議，以資共同遵照和履行。

第一條貼現金額

甲方提供商業匯票（大寫）張，合計票面金額人民幣（大寫），其中：銀行承兌匯票張，合計票面金額（大寫）；商業承兌匯票/ 張，合計票面金額（大寫）/，向乙方申請辦理貼現。

經乙方審核，同意對上述商業匯票辦理貼現。

第二條甲乙雙方商定：

1、商業匯票貼現利率為％；

2、貼現期限從本協議生效之日起至票據到期日止。貼現之日為本協議生效之日。實付貼現金額按票面金額扣除貼現日至匯票到期前1日的利息計息計算；期限最后一日是法定休假日的，以休假日的次日為最后一日；承兌人在異地的，貼現的期限以及貼現利息的計算應另加3天劃款日期。

3、本合同實付金額為（大寫），（小寫）。

第三條甲方的聲明和承諾

一、甲方是依據中華人民共和國法律登記注冊的企業法人或其他組織，具備所有進行經營活動必要的民事權利能力和民事行為能力，并已得到充分和合法的授權簽署和履行本協議。

二、甲方保證申請貼現的商業匯票及票據上的簽章真實、有效。甲方保證其商業匯票取得行為是合法、善意的。

三、甲方保證申請貼現的商業匯票的取得具有真實的交易關系或債權債務關系，所提供的交易合同、增值稅發票或普通發票等相關資料真實、合法、完整、有效。

四、甲方自愿將本協議項下的商業匯票向乙方貼現，乙方一經貼現，即擁有該匯票的一切票據權利。

第四條貼現資金的追索

無論何種原因導致匯票退票或乙方不能按時收到匯票款項的，乙方對甲方享有追索權，并有權自票據到期之日起就匯票未如期清償的款項按同期流動資金貸款利率計收利息。在此情況下，甲方同意乙方從甲方開立在乙方的賬戶中扣收未付的匯票金額及延誤收款期間的利息和有關費用。

第五條協議的解除

無論何種原因導致發生下述事件之一的，乙方有權解除本協議，并要求甲方立即返還

貼現資金、利息和有關費用；在此情況下，甲方同意乙方從甲方開立在乙方的賬戶中扣劃上述款項：

一、甲方違反本協議的約定；

二、貼現商業匯票承兌人財務狀況惡化，將無力履行其付款義務；

三、承兌人被解散、撤消、關閉或發生破產；

四、承兌人主要財產發生毀損，或者被查封、扣壓、凍結、沒收、拍賣、變賣或征用。

五、承兌人涉及重大訴訟或仲裁案件，可能影響乙方的債權安全。

第六條協議附件

下列文件為協議的組成部分，與本協議具有同等效力。

一、貼現的商業匯票；

二、貼現憑證（代替貼現申請書）；

三、真實貿易背景資料；

四、/

第七條修改、補充和解除

本協議經雙方同意，可進行補充、修改或解除。本協議的任何補充和修改構成本協議不可分割的一部分。

第八條法律適用、爭議解決及司法管轄

（一）對本協議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決適用中華人民共和國法律。

（二）在合同履行期間，凡因履行本合同所發生的或與本合同有關的一切爭議、糾紛，雙方可協商解決。協商不能解決的，雙方中任何一方均可依法直接向乙方所在地人民法院起訴。

第九條 其他

本協議一式貳份，甲方執 壹 份，乙方執壹 份，均具有同等效力。本協議自甲乙雙方法定代表人或授權簽字人簽字并加蓋公章之日起生效。

貼現申請人：（公章）：貼現人：（公章）：

法定代表人（或授權簽字人）法定代表人（或授權簽字人）

年月日年月日

第二篇：商業匯票貼現居間協議

商業承兌匯票貼現居間服務協議

甲方(委托方)：

乙方(居間方)：

身份證號：

甲乙雙方本著平等、自愿、互惠互利、誠實守信的原則，根據我國相關法律規定，經充分友好協商，一致同意訂立本協議。

第一條：服務內容

1.甲方因業務需要，現委托乙方尋找、聯系、安排資金方，為其公司為收款人的商業承兌匯票完成融資貼現業務。

2.甲方商業承兌匯票票據面額共計為：具體需要融資貼現的商業承兌匯票票面面額累計金額以實際操作結果為準。匯票貼現率為年化12%（資金方貼現利息為11%，居間服務費為1%），按目前票據面額和到期期限核算，貼現金額共計為：具體的貼現金額以實際核算結果為準。

第二條：居間服務費

1、居間服務費：為貼現金額的十二分之一，具體金額以實際核算結果為準（此服務費為稅后凈費用，其稅費由甲方自行負責繳納，乙方不再另行繳納）。

2、居間費用支付時間：在甲方與貼現資金方達成相關協議后，按照貼現資金到賬的金額比例，實時將居間服務費轉賬到乙方指定的收款賬戶。

3、居間費收款賬戶： 銀行戶名：＊＊＊，開戶行：＊＊＊＊＊＊，銀行賬號：＊＊＊＊＊＊。

第三條：甲方權利與義務

1、提供融資貼現業務所需的資料，并對材料真實性、合法性負責。

2、積極配合乙方、貼現資金方辦理相關手續。

3、匯票貼現成功后，應及時支付居間服務費用。每延誤一天，甲方應按貼現匯票票面面額的千分之一向乙方支付滯納金。

3、維護乙方的合法權益。

第四條：乙方權利與義務

1、充分發揮資源優勢，認真辦理融資貼現業務。在貼現資金方審批后，貼現資金匯入甲方指定的收款賬號即視為成功。

2、從事居間活動中，乙方應全面協調甲方與貼現資金方之間的關系。

3、維護甲方的合法權益。

第五條：違約及相關責任

1、如甲方不能按約定的時間、金額支付居間服務費，需按居間費的雙倍向乙方支付違約金。

2、本合同生效后若任何一方擅自撤銷委托即視作違約。違約方需向守約方支付合同違約金1萬元。

3、根據項目進展情況，甲方與資金方操作期間所需費用由其雙方自行協商，乙方不承擔所產生的任何費用。

4、在履行協議過程中若發生爭議，雙方應協商解決；若協商不成，應向乙方所在地法院提起訴訟。

5、本合同一式二份，甲乙雙方各執一份，經雙方簽字（蓋章）后即生效。在履約完畢后自行終止。

6、本合同內容雙方均有義務保守機密，不得擅自對外泄露。

7、其他未盡事宜雙方另行協商解決。

甲方(簽章)：

乙方(簽字)：

2018年

月

日

第三篇：電子商業匯票貼現協議

附件二

編號：（）

字第號

電子商業匯票貼現協議

貼現申請人（下稱甲方）： 法定代表人/負責人：

企業（法人）營業執照號碼： 開戶銀行： 中國銀行上海自貿試驗區分行 帳 號：

貼現人(下稱乙方)： 中國銀行上海自貿試驗區分行 法定代表人/負責人： 周和華

甲乙雙方根據《中華人民共和國票據法》、《電子商業匯票業務管理辦法》等其它有關法律、法規的規定，本著平等、自愿、誠實、信用的原則，經充分協商達一致，達成如下協議，以資共同遵照和履行。

第一條 貼現金額

甲方通過乙方內部系統提交電子商業匯票

張，合計票面金額人民幣（大寫），其中：電子銀行承兌匯票 張，合計票面金額（大寫）

；電子商業承兌匯票 張，合計票面金額（大寫），向乙方申請辦理貼現。

第二條 貼現利率、實付金額

經過乙方審查同意，對甲方提交的匯票予以貼現，貼現利率為年利率 %，貼現利息為（大寫）

，本合同貼現實付金額為（大寫）。

甲方指定的貼現業務所使用的賬號為：。

乙方于貼現日將本合同貼現實付金額劃入甲方指定的賬戶。

第三條 資金用途

本協議項下的貼現資金用途為。未經乙方同意，甲方不得改變資金用途。甲方未按本協議約定用途使用資金的，乙方不承擔任何責任。

第四條 甲方的聲明和承諾

一、甲方是依據中華人民共和國法律登記注冊的企業法人或其他組織，具備所有進行經營活動必要的民事權利能力和民事行為能力，并已得到充分和合法的授權簽署和履行本協議。

二、甲方保證申請貼現的電子商業匯票及票據上的簽章真實、有效。甲方保證其商業匯票取得行為是合法、善意的。

三、甲方保證申請貼現的電子商業匯票的取得具有真實的交易關系或債權債務關系，所提供的交易合同、增值稅發票或普通發票等相關資料真實、合法、完整、有效。

四、甲方自愿將本協議項下的商業匯票向乙方貼現，乙方一經貼現，即擁有該匯票的一切票據權利。

第五條 貼現資金的追索

無論何種原因導致電子商業匯票退票或乙方不能按時收到匯票款項的，乙方對甲方享有追索權，并有權自票據到期之日起就匯票未如期清償的款項按同期流動資金貸款利率計收利息。在此情況下，甲方同意乙方從甲方在中國銀行股份有限公司開立的賬戶中扣收應返還的匯票金額、利息及費用。賬戶中金額不足時，乙方有權從甲方在中國銀行股份有限公司其他機構開立的賬戶中扣收應返還的匯票金額、利息及費用。

第六條 協議的解除

無論何種原因導致發生下述事件之一的，乙方有權解除本協議，并要求甲方立即返還貼現資金、利息和有關費用；在此情況下，甲方同意乙方從甲方開立在乙方的賬戶中扣劃上述款項：

一、甲方違反本協議的約定；

二、貼現的電子商業匯票承兌人財務狀況惡化，將無力履行其付款義務；

三、承兌人被解散、撤消、關閉或發生破產；

四、承兌人主要財產發生毀損，或者被查封、扣壓、凍結、沒收、拍賣、變賣或征用。

五、承兌人涉及重大訴訟或仲裁案件，可能影響乙方的債權安全。第六條 協議附件

下列文件為協議的組成部分，與本協議具有同等效力。

一、人民銀行電子商業匯票系統申請電子商業匯票貼現的數據報文；

二、貼現憑證（代替貼現申請書）；

三、真實貿易背景資料； 第七條 修改、補充和解除

本協議經雙方同意，可進行補充、修改或解除。本協議的任何補充和修改構成本協議不可分割的一部分。

第八條 法律適用、爭議解決及司法管轄

（一）對本協議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決適用中華人民共和國法律。

（二）在合同履行期間，凡因履行本合同所發生的或與本合同有關的一切爭議、糾紛，雙方可協商解決。協商不能解決的，雙方中任何一方均可依法直接向乙方所在地人民法院起訴。

第九條 其他

本協議一式 份，甲方執 份，乙方執 份，均具有同等效力。本協議自甲乙雙方法定代表人、負責人或其授權簽字人簽署并加蓋公章之日起生效。

貼現申請人：（公章）： 貼現人：（公章）：

有權簽字人： 有權簽字人：

年 月 日 年 月 日

第四篇：商業匯票貼現合同

ABC(2012)1014-2

商業匯票貼現合同

合同編號：

尊敬的客戶：為了維護您的權益，請在簽署本合同前，仔細閱讀本合同各條款（特別是黑體字條款），關注您在合同中的權利、義務。如對本合同有任何疑問，請向貼現行咨詢。

申請人（全稱）：

貼現人（全稱）：

根據國家有關法律法規，雙方當事人經協商一致，訂立本合同。

第一條貼現人同意貼現編號為的《商業匯票貼現清單》所列商業匯票。

第二條下列條件未滿足的，貼現人有權拒絕本合同項下匯票的貼現：

1、申請人在貼現人處開立賬戶。

2、申請人按照貼現人要求提供有關文件、資料并辦妥相關手續。

3、本合同項下有抵押、質押擔保的，有關登記及/或保險等法律手續已按貼現人要求辦妥，且該擔保、保險持續有效。本合同項下有保證擔保的，保證合同已簽訂并生效。

第三條 申請人承諾：

1、與出票人或直接前手之間具有真實的商品交易關系，無任何虛假或欺詐情形，申請人對交易的合法性承擔責任。

2、向貼現人提供的所有票據、資料和憑證準確、真實、完整、有效。

3、票據的取得無惡意或重大過失。

4、根據貼現人要求，提交真實的資產負債表、損益表、現金流量表及所有開戶行的賬號、存款余額等資料。

5、承擔法律法規規定的其他義務。

第四條申請人違反上述任一承諾事項時，貼現人有權依法采取相關保全措施。

第五條匯票到期不獲付款的，貼現人可向申請人和其他票據債務人主張票據權利，追索票款及相關費用。

第六條承兌人在異地的，貼現期限及貼現利息的計算均另加3天的劃款日期。

第七條本合同項下的貼現款項及相關費用的擔保方式為/，擔保合同另行簽訂。若采取最高額擔保方式的，擔保合同編號為/。1

第八條貼現人可依據貼現人按照法律法規確定的項目和標準等內容收取費用，雙方另有約定的除外。貼現人依據法律法規調整費用項目和標準等內容的，公示后可不再另行通知申請人，法律法規另有規定或雙方另有約定的除外。

雙方為履行本合同需向第三方支付的費用由雙方協商確定承擔。未協商或協商不成的，由雙方依據法律法規或按照公平原則承擔。

本合同所稱法律法規，包括中華人民共和國法律、行政法規、地方性法規、規章、司法解釋及其他具有法律效力的規定。

第九條爭議解決

本合同履行中發生爭議，可由雙方協商解決，也可按以下第1種方式解決：

1、訴訟。由貼現人住所地人民法院管轄。

2、仲裁。提交/（仲裁機構全稱）按其仲裁規則進行仲裁。

在訴訟或仲裁期間，本合同不涉及爭議的條款仍須履行。

第十條 其他事項///

第十一條本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。

第十二條本合同一式 貳 份，雙方當事人各一份，擔保人各/份，//份，效力相同。

申請人聲明：貼現人已依法向我方提示了相關條款（特別是黑體字條款），應我方要求對相關條款的概念、內容及法律效果做了說明，我方已經知悉并理解上述條款。

申請人（簽章）貼現人（簽章）

法定代表人負責人

或授權代理人或授權代理人

簽約日期：年月日

簽約地點：

第五篇：商業匯票貼現合同

商業匯票貼現合同

編號： 本合同由以下各方在（合同簽訂地）簽訂：

貼現人（甲方）：廣發銀行股份有限公司 住所地： 郵編： 法定代表人/負責人： 職務： 電話： 傳真：

貼現申請人（乙方）： 住所地： 郵編： 法定代表人/負責人： 職務： 營業執照號碼： 電話： 傳真： 基本戶/結算戶開戶行： 帳號：

甲、乙雙方依據《中華人民共和國票據法》，中國人民銀行《票據管理實施辦法》、《支付結算辦法》和其它有關法律、法規的規定，本著平等、自愿、誠實信用的原則，經充分協商達成如下條款，以共同遵守執行。

第一條 貼現匯票

一、乙方在本合同項下向甲方申請貼現的匯票共計 張，合計票面金額人民幣（大寫）元（小寫）元（附清單）。

二、每筆商業匯票的期限不得超過六個月。

第二條 貼現利率及利息的計收

一、貼現利率為月利率 ‰。（注：日利率=月利率/30）

二、貼現利息從貼現之日起按照票面金額和從貼現日至匯票到期日前1日（到期日若遇節假日則相應順延并加計計息天數）的實際計息天數計收。承兌人在異地的，貼現利息的計息天數應另加3天的劃款日期。

第三條 貼現金額

甲方同意就本合同第一條所列出的商業匯票在扣除貼現利息后向乙方提供貼現金額人民幣（大寫）

元（小寫）

元（貼現金額＝票面合計金額－貼現利息）。并于貼現日將上述貼現金額支付到下列乙方指定的銀行賬戶：

開戶行： 戶

名：

賬 號：

第四條 商業匯票的查詢

甲方貼現前，應得到所貼現的商業匯票承兌人的確認。甲方在承兌人確認無誤的前提下才對申請貼現的匯票予以貼現。乙方應對此履行一切必要的協助義務。

第五條 追索

一、甲方對乙方保有完全的無條件的追索權。如果匯票到期日未足額收回票款，甲方有權將未收回部分轉為逾期貸款，并從匯票到期日或提示付款日起按罰息利率計收利息，罰息利率 2

為本合同載明的貼現利率水平上加收 ％。

二、甲方在取得有關拒絕證明之日起三日內，將被拒絕事由書面通知乙方。乙方應在收到甲方書面通知之日起三個工作日內將下列款項支付到甲方指定帳戶。

1、拒絕付款的匯票金額。

2、匯票金額自到期日或提示付款日起至清償日止的利息及罰息。

3、甲方取得有關拒絕證明和發出通知的費用。

三、甲方在收到乙方上述款項后通知乙方取回匯票原件及相關文件。

第六條 甲方的權利和義務

一、甲方有權隨時查詢、了解乙方的一切生產經營和財務活動以及相關購銷合同的執行情況，及所涉及的重大法律糾紛的文件資料等。

二、甲方有權從乙方在廣發銀行及其任何分支機構開立的賬戶上劃收乙方應償付的匯票款、利息、罰息及其它從屬費用。若乙方賬戶內的幣種與其債務幣種不一致，甲方有權按當日甲方現匯買入價折算成債務幣種以實現甲方的債權。

三、若乙方經營或財務狀況惡化或發生任何其他可能對甲方債權不利的變化并危及甲方資金安全的情形，或遇匯票被掛失止付、公示催告或被有權機關采取查封、凍結等保全或執行措施等情形時，甲方有權終止本合同的履行并要求乙方提前歸還貼現款項贖回票據。乙方對此無異議。

四、甲方有權指定廣發銀行其他任何營業機構為乙方辦理本合同項下的貼現業務。

第七條 乙方的權利和義務

一、配合甲方對其資金使用、經營和財務活動等方面進行監督，如實提交各種文件資料。

二、按甲方要求及時如實提供財務報表資料，包括但不限于：資產負債表、損益表、現金流量表、財務狀況分析說明及有關附表、報表附注等。

三、積極協助甲方辦理匯票查詢。

四、若發生可能影響乙方或擔保人財務狀況和履約能力的情況，包括但不限于進行任何形式的分立、合并、聯營、與外商合資、合作、承包經營、重組、改制、計劃上市等經營方式的變更，減少注冊資本、進行重大資產或股權轉讓、承擔重大負債，或在抵押財產上設置新的重大負債、擔保物被查封，停業、歇業、解散、撤銷、（被）申請破產等，或涉入重大訴訟或仲裁案件，或經營出現困難和財務狀況發生惡化，或乙方在其它合同項下發生違約事件，乙方應立 3

即書面通知甲方；如乙方采取上述任何一種行為將對乙方的償債能力產生不利影響的，須事先征得甲方的同意。

五、承擔本合同項下有關費用，包括但不限于公證費、評估費、保險費、律師費及由于乙方違約，甲方為實現債權所涉及的訴訟費、執行費、評估費、拍賣費、律師費及有關稅費等。

六、變更住所、通訊地址、營業范圍、法定代表人等重要工商登記事項的，應在有關事項變更后7日內書面通知甲方。

第八條 違約責任

本合同生效后，各方當事人均應履行本合同及其任一從屬合同所約定的義務及其在本合同中所作出的承諾與保證，任何一方不履行或不完全履行即構成違約，由此導致對方的一切損失由違約方承擔。乙方違約的，甲方有權采取以下一項或幾項措施：

一、要求乙方限期糾正。

二、要求乙方提前贖回匯票，歸還貼現款項。

三、要求乙方提供甲方認可的擔保。

四、每次以匯票金額的 % 對乙方收取違約金。

五、甲方認為必要的其他措施。

第九條 擔保

一、對于本合同項下乙方對甲方的債務，甲乙雙方同意采用以下擔保方式：

1、甲方與 簽訂編號為 的《 》（填擔保合同名稱）；

2、甲方與 簽訂編號為 的《 》（填擔保合同名稱）；

3、甲方與 簽訂編號為 的《 》（填擔保合同名稱）；

4、。

二、若乙方或擔保人發生甲方認為可能影響其履約能力的事件，或擔保合同變為無效、被撤銷或解除，或乙方、擔保人經濟狀況惡化或涉入重大訴訟或仲裁案件，或因其他原因而可能影響其履約能力，或擔保人在擔保合同或與甲方之間的其他合同項下發生違約，或擔保財產貶值、毀損、滅失、被查封，致使擔保價值減弱或喪失時，甲方有權要求，且乙方有義務提供新 4 的擔保、更換保證人等。

第十條 公 證

雙方方同意并確認：本合同若經公證機關公證為具有強制執行效力的債權文書的，債務人未能按期清償所欠甲方的債務本息和其他從屬費用或乙方有違反本合同規定義務情形時，甲方有權根據本合同直接向有管轄權的人民法院申請強制執行，乙方同意無條件地接受該強制執行并放棄抗辯權。

第十一條 乙方承諾與保證

一、乙方保證其為依法從事經營活動的企業法人和其他經濟組織，是合法的持票人，其向甲方提交的申請貼現的匯票具有真實合法和完整有效的交易背景及相關資料。

二、乙方保證本協議項下貼現資金的用途合法，保證按所承諾的用途和時間使用資金并獨立承擔責任，保證按甲方的要求及時提供相關資料，并對其準確性、真實性和完整性負責。

三、乙方簽署和履行本協議已經履行了必要和合法的內部和外部的批準和授權。

第十二條 信用信息授權

乙方授權甲方將其信用信息情況報送人民銀行征信中心（或其他法定金融監管機構），并有權隨時向中國人民銀行征信中心（或其他法定金融監管機構）查詢并使用乙方在中國人民銀行征信中心（或其他法定金融監管機構）的信用信息資料。

第十三條 法律適用和爭議解決

一、本合同適用中華人民共和國法律。

二、履行本合同過程中若發生爭議，首先應協商解決；協商不成的，可通過以下第 種方式解決：

1、在甲方所在地法院通過訴訟方式；

2、其他：。

第十四條 附 則

一、本合同項下《票據貼現申請書》、《貼現憑證》、《商業匯票貼現清單》、《催還款通知書》或其他債權債務憑證等為本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。

二、本合同自合同各方簽章之日起生效，至貼現款項本息及其一切相關費用結清之日終止。

三、本合同一式 份，甲方執 份，乙執 份，具有同等法律效力。

第十五條 本合同項下甲方經辦人為： 電話：

乙方經辦人為： 電話：

第十六條 其他約定（空欄不足可另附頁）

______________________________________________________________ ______ ___ _。

合同各方簽章：

甲方：

乙方：

法定代表人/負責人 法定代表人/負責人 或委托代理人： 或委托代理人：

年 月 日 年 月 日