第一篇：中國銀行商業匯票貼現業務管理暫行辦法

中國銀行商業匯票貼現業務管理暫行辦法

易貸中國-貸款資訊 2009-11-24

第一章 總則

第一條 為了加強我行對商業匯票貼現業務(以下簡稱貼現業務)的管理，規范貼現業務的操作程序，控制商業匯票貼現業務的風險，根據《中華人民共和國票據法》和有關規定，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于中國銀行國內行辦理人民幣商業匯票的貼現業務。第三條 貼現業務必須按照“統一授信、審貸分離、分級審批、責權分明”的原則辦理。

第四條 中國銀行原則上只辦理銀行承兌匯票的貼現業務，如確需辦理商業承兌匯票貼現業務，應要求持票人提供足額、可靠的擔保。

第二章 申請人的條件

第五條 商業匯票的持票人(貼現申請人)向我行申請辦理貼現必須具備下列條件：

(一)持票人必須是在我行開立存款賬戶的企業法人或其他組織。(二)持票人與出票人(或直接前手)之間具有真實的商品交易關系。(三)持票人必須提供與出票人(或直接前手)之間的增值稅專用發票和商品發運單據復印件。

(四)持票人持有的商業匯票，是根據《中華人民共和國票據法》及有關規定簽發的要素齊全的有效匯票。

(五)持票人必須填制貼現憑證(代貼現申請書)，將匯票背書轉讓給我行，并按照我行的要求提供文件和材料。

第三章 期限、金額和貼現利率

第六條 貼現的期限從匯票貼現之日起至匯票到期日止。實付貼現金額按票面金額扣除貼現日至匯票到期前1日的貼現利息計算。承兌行在異地的，貼現期限以及貼現利息的計算應另加3天的劃款日期。

第七條 貼現利率按照人民銀行的規定執行。

第四章 審批權限

第八條 一級分行和直屬分行貼現業務的審批權限，參照總行下達的短期人民幣質押貸款審批權限。

第九條 一級分行和直屬分行可根據總行有關貸款授權管理的規定對二級分行轉授權，但轉授權的最高額不得超過總行對其的授權。

第十條 一級分行和直屬分行可根據轉授權的有關規定對縣級支行進行貼現業務的轉授權；無轉受權的縣級支行，沒有貼現業務的審批權，如需辦理一律按程序報上級行審批。

第十一條 對實行授信額度管理的客戶，貼現余額原則上不得超過對該申請人授信額度中承兌匯票貼現的分項額度，如需超過，可依照授信額度管理的有關規定執行。

第十二條 凡超過一級分行和直屬分行審批權限的貼現業務，一律上報總行風險管理部審批(除文字報告外，還須上報本辦法中的附件一復印件、附件二復印件)。

第五章 部門分工與審批程序

第十三條 公司業務部門是各級行接受貼現業務申請的部門；營業部門(柜臺)是各行貼現業務的操作部門；風險管理部門是各行對貼現業務進行審批和風險監控的部門。

第十四條 公司業務部門在收到貼現申請人的承兌匯票及有關資料后，必須先將承兌匯票、貼現憑證等有關材料交由營業部門(柜臺)向承兌行查詢承兌匯票 是否真實、有效，并取得承兌行的書面確認。同時，營業部門(柜臺)還應審核：

(一)承兌匯票上的記載是否齊全、真實、合法，印章是否真實、有效、規范；(二)承兌匯票背書是否連續，背書手續是否完備。

第十五條 營業部門(柜臺)審核的承兌匯票后，應在《銀行承兌匯票貼現審批表》(參見附件一)上簽署意見，連同其他有關材料移交公司業務部門，公司業務部門對以下內容進行審查：

(一)貼現申請人與直接前手(或出票人)之間是否有真實的貿易背景；(二)商品交易合同、貼現憑證、增值稅專用發票的內容、金額等條款是否與承兌匯票上所記載的要素相符；

(三)貼現款的用途是否合理合法，是否符合我行的信貸政策；

(四)貼現申請人的法人資格和有關法律文件的真實性、合法性、有效性；(五)貼現申請人的財務狀況和資信狀況。

第十六條 經審查符合條件的，由公司業務部門在《銀行承兌匯票貼現審批表》上簽署意見，連同其他文件資料報送同級風險管理部門審批(對實行授信額度管理客戶的貼現業務，公司業務部門可按授信額度管理辦法的有關規定辦理)。

第十七條 風險管理部門審批同意后，在《銀行承兌匯票貼現審批表》上簽署意見，并將材料退回公司業務部門。公司業務部門在貼現憑證“銀行審批”欄簽注“同意”字樣，并由有關人員簽章。同時，與貼現申請人簽署《銀行承兌匯票貼現協議》(參見附件二)一式三份，一份留公司業務部門，一份交客戶，另一份協議連同承兌匯票、貼現憑證交營業部門(柜臺)。營業部門(柜臺)根據審批文件等材料辦理貼現手續并進行賬務處理。

第十八條 風險管理部門負責按權限規定審批或報批承兌匯票貼現業務；審批或報批業務部門及分行報送的承兌匯票貼現業務。

第十九條 由于票據本身的操作性和技術性引起的問題和糾紛可向上級結算業務部門請示。

第二十條 貼現業務的審批過程中必備的文件資料：(一)貼現憑證(第一聯代貼現申請書)；(二)未到期的承兌匯票；

(三)貼現申請人的企業法人資格證明文件及有關法律文件：1.經年審合格的企業(法人)營業執照(復印件)；2.企業法人代表證明書或授權委托書。(四)貼現申請人與出票人(若匯票已經背書轉讓，則須提供貼現申請人與其直接前手)之間的商品交易合同及合同項下的增值稅專用發票復印件(并提交原件以核對)；

(五)貼現申請人的近期財務報表；(六)其他需要提交的材料。

第六章 貼現業務的管理

第二十一條 公司業務部門在辦理貼現業務時必須建立臺賬。營業部門(柜臺)應按照重要單證來保管承兌匯票。

第二十二條 承兌匯票到期，營業部門(柜臺)采取委托收款方式向付款人提示付款，付款人在異地的，應匡算郵程，提前辦理委托收款。

第二十三條 承兌匯票如果遭到拒付，營業部門(柜臺)應在收到拒絕付款證明或退票理由書的當天從貼現申請人賬戶內扣收票款，對尚未收回部分，按逾期貸款的規定處理。同時立即將拒絕付款證明或退票理由書移交公司業務部門，公司業務部門應立即將被拒絕事由書面通知貼現申請人，對尚未收回的部分行使追索權。

第二十四條 檔案管理

(一)公司業務部門應按戶建立承兌匯票檔案；

(二)檔案存放管理應嚴格按照《中國銀行信貸檔案管理辦法》規定辦理。第二十五條 一級分行和直屬分行應按期向總行填報有關統計報表。

第七章 罰則

第二十六條 違反本暫行辦法辦理貼現業務并且給中國銀行造成損失的，有關責任人應當根據具體情況承擔賠償損失等民事、行政或者刑事責任。

第二十七條 對違反本暫行辦法的機構和部門，將視情節輕重，采取如下措施：

(一)限期糾正；(二)通報批評；(三)降低或取消其辦理貼現業務的權限；(四)其他措施。

第八章 附則

第二十八條 我行在本暫行辦法之前制定的貼現業務管理的各種規章制度，與本暫行辦法有抵觸的，以本暫行辦法為準。

第二十九條 本暫行辦法由中國銀行總行制定，中國銀行風險管理部負責解釋和修改。

第三十條 本暫行辦法自頒布之日起在國內行范圍內實施。

第二篇：中國銀行轉貼現業務管理暫行辦法

中國銀行轉貼現業務管理暫行辦法

發文單位：中國銀行

文

號：中銀資[2000]61號 發布日期：2000-8-31 執行日期：2000-8-31

第一章 總則

第一條 為促進我行轉貼現業務的開展，規范經營行為，控制經營風險，現根據《中華人民共和國票據法》、《中國人民銀行商業匯票承兌、貼現與再貼現管理暫行辦法》、《中國人民銀行商業匯票承兌貼現與再貼現操作手冊》等有關法規，特制定本辦法。

第二條 轉貼現是指商業銀行將其已貼現的未到期商業匯票向同城或異地的另一家商業銀行進行貼現的資金融通行為。其他銀行持貼現票據向本行轉貼現為轉入業務，本行持貼現票據向他行轉貼現為轉出業務。

第三條 本辦法適用于中國銀行國內行辦理轉貼現業務。

第二章 轉貼現業務的基本要求

第四條 我行原則上只辦理銀行承兌匯票的轉貼現業務。

第五條 分行開辦轉貼現業務需向總行資金部申請，總行同意后方可開辦。

第六條 在轉貼現業務中，我行原則上僅辦理轉入業務，辦理轉貼現業務引起的資金短缺，可通過辦理再貼現業務解決。

第七條 轉貼現的票據是其他商業銀行已辦貼現或轉貼現、尚未到期、要式完整、符合當地人民銀行再貼現規定的銀行承兌匯票。

第八條 轉貼現利率按照人民銀行有關規定，由交易雙方自行商定，原則上不得低于當地同業拆借利率。

第九條 轉貼現期限從辦理轉讓之日起至匯票到期日止，一般為4個月，最長不超過6個月，最短不得少于1個月，以便于辦理再貼現業務。

第十條 轉貼現的投向要符合我行的信貸政策。

第十一條 轉貼現的單筆金額一般不低于50萬元，最高不得超過1000萬元。

第十二條 轉貼現業務的規模由總行按下達，各行辦理的轉貼現業務的余額不得超過總行下達的指標。

第十三條 轉貼現業務的開辦僅限于經有效授權的地市級分行以上機構（含地市級分行）辦理。

第三章 轉貼現業務的風險控制

第十四條 為保證我行轉入票據的真實性，防止假票風險，凡申請向我行辦理轉貼現的金融機構，必須在與我行簽訂的《銀行承兌匯票轉貼現協議書》的條款中，明確對票據的真實性負責，并承諾對票據不真實而引起的任何糾紛承擔全部責任。

第十五條 為防范票據因要素不全而受到拒付的風險，在《銀行承兌匯票轉貼現協議書》中，應列明轉貼現申請行對票據的合規性和要素的完整性負責，如票據遭到拒付，轉貼現申請行應在協議規定的時間內，按照原轉貼現金額贖回票據。

第十六條 《銀行承兌匯票轉貼現協議書》的具體內容由各分行擬定，并經過各行法律部門的審核和認可。

第四章 轉貼現申請行的條件

第十七條 轉貼現的申請行為國有商業銀行、全國性商業銀行地市級分行以上機構、城市商業銀行和經人民銀行批準可以辦理人民幣票據業務的外資銀行分行。

第十八條 申請轉貼現的匯票承兌銀行必須是經人民銀行批準可以辦理銀行承兌匯票業務的全國性商業銀行二級分行以上機構、城市商業銀行總行和外資銀行分行。

第十九條 轉貼現申請行、匯票承兌行均需由我行金融機構部門對其授信。

第二十條 轉貼現申請行必須按照我行要求及時、準確、全面地提供各項申請材料。

第五章 部門分工

第二十一條 總行資金部是轉貼現業務的主管部門。負責轉貼現業務的規劃、拓展和風險管理工作。具體職責為：

（一）負責審查分行轉貼現業務的申請、審批和業務授權工作；

（二）負責制定有關規章制度，規范轉貼現業務的經營行為，控制經營風險。

（三）負責對分行轉貼現業務的檢查指導及有關的統計工作。

第二十二條 總行金融機構部負責對轉貼現申請行的法人機構進行授信，即轉貼現業務中涉及的金融機構風險由金融機構部負責。

第二十三條 分行資金計劃部門是轄內轉貼現業務的主管部門，負責受理轉貼現業務的申請，對申報材料的完整性、有效性、合法性負責；營業部門是轉貼現業務的操作部門，對票據和相關材料的真實性和技術性負責。

第六章 轉貼現業務的操作程序

第二十四條 轉貼現申請行向我行申請辦理轉貼現業務時，需提供以下材料：

（一）轉貼現申請書及清單（以銀行承兌匯票貼現申請代替）。

（二）轉貼現憑證（以貼現憑證代替）。

（三）經申請行背書的銀行承兌匯票。

（四）已辦理貼現的憑證。

（五）匯票查詢書、商品交易合同、增值稅發票復印件或其他能證明匯票合法性的憑證。

第二十五條 資金計劃部門在收到轉貼現申請行的申請后，應先將所有材料交由營業部門審查，審查內容為：

（一）審查承兌匯票及查詢書的真實性、合法性、背書轉讓連續性；

（二）審查轉貼現憑證的各項內容填寫是否完整、正確，簽章是否清晰、齊全。

第二十六條 營業部門審核無誤后，將審核結果以書面形式（包括簽字蓋章）及有關材料移交資金計劃部門，資金計劃部門將審查以下內容：

（一）轉貼現申請行的營業執照等有關法律文件的真實性、合法性、有效性。

（二）轉貼現的投向是否符合我行的信貸政策。

（三）轉貼現申請金額是否超過總行的授權額度。

（四）總行是否對轉貼現申請行的法人機構給予授信額度。

（五）匯票承兌行是否在總行規定的范圍內。

（六）商品交易合同、貼現憑證、增值稅專用發票的內容、金額等條款是否真實。

（七）其他需要審查的事項。

第二十七條 各行要指定專人負責轉貼現票據的登記、保管工作，并定期由其他人員對其進行抽查。

第二十八條 轉貼現行的營業等部門負責票據的提示、收款工作。

第二十九條 承兌行拒付的票據，轉貼現行要及時進行追索，并上報總行。

第三十條 省級分行資金業務部門于季后10日內填制《中國銀行轉貼現情況表》，上報總行資金部。

第七章 附則

第三十一條 本暫行辦法自印發之日起執行。

第三十二條 本暫行辦法由中國銀行總行制訂，中國銀行資金部負責解釋和修改。

附件：中國銀行轉貼現業務情況表（略）

第三篇：中國銀行轉貼現業務管理暫行辦法

中國銀行轉貼現業務管理暫行辦法

發文單位：中國銀行

文號：中銀資[2000]61號

發布日期：2000-8-31

執行日期：2000-8-31

第一章 總則

第一條 為促進我行轉貼現業務的開展，規范經營行為，控制經營風險，現根據《中華人民共和國票據法》、《中國人民銀行商業匯票承兌、貼現與再貼現管理暫行辦法》、《中國人民銀行商業匯票承兌貼現與再貼現操作手冊》等有關法規，特制定本辦法。

第二條 轉貼現是指商業銀行將其已貼現的未到期商業匯票向同城或異地的另一家商業銀行進行貼現的資金融通行為。其他銀行持貼現票據向本行轉貼現為轉入業務，本行持貼現票據向他行轉貼現為轉出業務。

第三條 本辦法適用于中國銀行國內行辦理轉貼現業務。

第二章 轉貼現業務的基本要求

第四條 我行原則上只辦理銀行承兌匯票的轉貼現業務。

第五條 分行開辦轉貼現業務需向總行資金部申請，總行同意后方可開辦。

第六條 在轉貼現業務中，我行原則上僅辦理轉入業務，辦理轉貼現業務引起的資金短缺，可通過辦理再貼現業務解決。

第七條 轉貼現的票據是其他商業銀行已辦貼現或轉貼現、尚未到期、要式完整、符合當地人民銀行再貼現規定的銀行承兌匯票。

第八條 轉貼現利率按照人民銀行有關規定，由交易雙方自行商定，原則上不得低于當地同業拆借利率。

第九條 轉貼現期限從辦理轉讓之日起至匯票到期日止，一般為4個月，最長不超過6個月，最短不得少于1個月，以便于辦理再貼現業務。

第十條 轉貼現的投向要符合我行的信貸政策。

第十一條 轉貼現的單筆金額一般不低于50萬元，最高不得超過1000萬元。

第十二條 轉貼現業務的規模由總行按下達，各行辦理的轉貼現業務的余額不得超過總行下達的指標。

第十三條 轉貼現業務的開辦僅限于經有效授權的地市級分行以上機構（含地市級分行）辦理。

第三章 轉貼現業務的風險控制

第十四條 為保證我行轉入票據的真實性，防止假票風險，凡申請向我行辦理轉貼現的金融機構，必須在與我行簽訂的《銀行承兌匯票轉貼現協議書》的條款中，明確對票據的真實性負責，并承諾對票據不真實而引起的任何糾紛承擔全部責任。

第十五條 為防范票據因要素不全而受到拒付的風險，在《銀行承兌匯票轉貼現協議書》中，應列明轉貼現申請行對票據的合規性和要素的完整性負責，如票據遭到拒付，轉貼現申請行應在協議規定的時間內，按照原轉貼現金額贖回票據。

第十六條 《銀行承兌匯票轉貼現協議書》的具體內容由各分行擬定，并經過各行法律部門的審核和認可。

第四章 轉貼現申請行的條件

第十七條 轉貼現的申請行為國有商業銀行、全國性商業銀行地市級分行以上機構、城市商業銀行和經人民銀行批準可以辦理人民幣票據業務的外資銀行分行。

第十八條 申請轉貼現的匯票承兌銀行必須是經人民銀行批準可以辦理銀行承兌匯票業務的全國性商業銀行二級分行以上機構、城市商業銀行總行和外資銀行分行。

第十九條 轉貼現申請行、匯票承兌行均需由我行金融機構部門對其授信。

第二十條 轉貼現申請行必須按照我行要求及時、準確、全面地提供各項申請材料。

第五章 部門分工

第二十一條 總行資金部是轉貼現業務的主管部門。負責轉貼現業務的規劃、拓展和風險管理工作。具體職責為：

（一）負責審查分行轉貼現業務的申請、審批和業務授權工作；

（二）負責制定有關規章制度，規范轉貼現業務的經營行為，控制經營風險。

（三）負責對分行轉貼現業務的檢查指導及有關的統計工作。

第二十二條 總行金融機構部負責對轉貼現申請行的法人機構進行授信，即轉貼現業務中涉及的金融機構風險由金融機構部負責。

第二十三條 分行資金計劃部門是轄內轉貼現業務的主管部門，負責受理轉貼現業務的申請，對申報材料的完整性、有效性、合法性負責；營業部門是轉貼現業務的操作部門，對票據和相關材料的真實性和技術性負責。

第六章 轉貼現業務的操作程序

第二十四條 轉貼現申請行向我行申請辦理轉貼現業務時，需提供以下材料：

（一）轉貼現申請書及清單（以銀行承兌匯票貼現申請代替）。

（二）轉貼現憑證（以貼現憑證代替）。

（三）經申請行背書的銀行承兌匯票。

（四）已辦理貼現的憑證。

（五）匯票查詢書、商品交易合同、增值稅發票復印件或其他能證明匯票合法性的憑證。第二十五條 資金計劃部門在收到轉貼現申請行的申請后，應先將所有材料交由營業部門審查，審查內容為：

（一）審查承兌匯票及查詢書的真實性、合法性、背書轉讓連續性；

（二）審查轉貼現憑證的各項內容填寫是否完整、正確，簽章是否清晰、齊全。

第二十六條 營業部門審核無誤后，將審核結果以書面形式（包括簽字蓋章）及有關材料移交資金計劃部門，資金計劃部門將審查以下內容：

（一）轉貼現申請行的營業執照等有關法律文件的真實性、合法性、有效性。

（二）轉貼現的投向是否符合我行的信貸政策。

（三）轉貼現申請金額是否超過總行的授權額度。

（四）總行是否對轉貼現申請行的法人機構給予授信額度。

（五）匯票承兌行是否在總行規定的范圍內。

（六）商品交易合同、貼現憑證、增值稅專用發票的內容、金額等條款是否真實。

（七）其他需要審查的事項。

第二十七條 各行要指定專人負責轉貼現票據的登記、保管工作，并定期由其他人員對其進行抽查。

第二十八條 轉貼現行的營業等部門負責票據的提示、收款工作。

第二十九條 承兌行拒付的票據，轉貼現行要及時進行追索，并上報總行。

第三十條 省級分行資金業務部門于季后10日內填制《中國銀行轉貼現情況表》，上報總行資金部。

第七章 附則

第三十一條 本暫行辦法自印發之日起執行。

第三十二條 本暫行辦法由中國銀行總行制訂，中國銀行資金部負責解釋和修改。附件：中國銀行轉貼現業務情況表（略）

第四篇：商業匯票貼現合同

ABC(2012)1014-2

商業匯票貼現合同

合同編號：

尊敬的客戶：為了維護您的權益，請在簽署本合同前，仔細閱讀本合同各條款（特別是黑體字條款），關注您在合同中的權利、義務。如對本合同有任何疑問，請向貼現行咨詢。

申請人（全稱）：

貼現人（全稱）：

根據國家有關法律法規，雙方當事人經協商一致，訂立本合同。

第一條貼現人同意貼現編號為的《商業匯票貼現清單》所列商業匯票。

第二條下列條件未滿足的，貼現人有權拒絕本合同項下匯票的貼現：

1、申請人在貼現人處開立賬戶。

2、申請人按照貼現人要求提供有關文件、資料并辦妥相關手續。

3、本合同項下有抵押、質押擔保的，有關登記及/或保險等法律手續已按貼現人要求辦妥，且該擔保、保險持續有效。本合同項下有保證擔保的，保證合同已簽訂并生效。

第三條 申請人承諾：

1、與出票人或直接前手之間具有真實的商品交易關系，無任何虛假或欺詐情形，申請人對交易的合法性承擔責任。

2、向貼現人提供的所有票據、資料和憑證準確、真實、完整、有效。

3、票據的取得無惡意或重大過失。

4、根據貼現人要求，提交真實的資產負債表、損益表、現金流量表及所有開戶行的賬號、存款余額等資料。

5、承擔法律法規規定的其他義務。

第四條申請人違反上述任一承諾事項時，貼現人有權依法采取相關保全措施。

第五條匯票到期不獲付款的，貼現人可向申請人和其他票據債務人主張票據權利，追索票款及相關費用。

第六條承兌人在異地的，貼現期限及貼現利息的計算均另加3天的劃款日期。

第七條本合同項下的貼現款項及相關費用的擔保方式為/，擔保合同另行簽訂。若采取最高額擔保方式的，擔保合同編號為/。1

第八條貼現人可依據貼現人按照法律法規確定的項目和標準等內容收取費用，雙方另有約定的除外。貼現人依據法律法規調整費用項目和標準等內容的，公示后可不再另行通知申請人，法律法規另有規定或雙方另有約定的除外。

雙方為履行本合同需向第三方支付的費用由雙方協商確定承擔。未協商或協商不成的，由雙方依據法律法規或按照公平原則承擔。

本合同所稱法律法規，包括中華人民共和國法律、行政法規、地方性法規、規章、司法解釋及其他具有法律效力的規定。

第九條爭議解決

本合同履行中發生爭議，可由雙方協商解決，也可按以下第1種方式解決：

1、訴訟。由貼現人住所地人民法院管轄。

2、仲裁。提交/（仲裁機構全稱）按其仲裁規則進行仲裁。

在訴訟或仲裁期間，本合同不涉及爭議的條款仍須履行。

第十條 其他事項///

第十一條本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。

第十二條本合同一式 貳 份，雙方當事人各一份，擔保人各/份，//份，效力相同。

申請人聲明：貼現人已依法向我方提示了相關條款（特別是黑體字條款），應我方要求對相關條款的概念、內容及法律效果做了說明，我方已經知悉并理解上述條款。

申請人（簽章）貼現人（簽章）

法定代表人負責人

或授權代理人或授權代理人

簽約日期：年月日

簽約地點：

第五篇：商業匯票貼現合同

商業匯票貼現合同

編號： 本合同由以下各方在（合同簽訂地）簽訂：

貼現人（甲方）：廣發銀行股份有限公司 住所地： 郵編： 法定代表人/負責人： 職務： 電話： 傳真：

貼現申請人（乙方）： 住所地： 郵編： 法定代表人/負責人： 職務： 營業執照號碼： 電話： 傳真： 基本戶/結算戶開戶行： 帳號：

甲、乙雙方依據《中華人民共和國票據法》，中國人民銀行《票據管理實施辦法》、《支付結算辦法》和其它有關法律、法規的規定，本著平等、自愿、誠實信用的原則，經充分協商達成如下條款，以共同遵守執行。

第一條 貼現匯票

一、乙方在本合同項下向甲方申請貼現的匯票共計 張，合計票面金額人民幣（大寫）元（小寫）元（附清單）。

二、每筆商業匯票的期限不得超過六個月。

第二條 貼現利率及利息的計收

一、貼現利率為月利率 ‰。（注：日利率=月利率/30）

二、貼現利息從貼現之日起按照票面金額和從貼現日至匯票到期日前1日（到期日若遇節假日則相應順延并加計計息天數）的實際計息天數計收。承兌人在異地的，貼現利息的計息天數應另加3天的劃款日期。

第三條 貼現金額

甲方同意就本合同第一條所列出的商業匯票在扣除貼現利息后向乙方提供貼現金額人民幣（大寫）

元（小寫）

元（貼現金額＝票面合計金額－貼現利息）。并于貼現日將上述貼現金額支付到下列乙方指定的銀行賬戶：

開戶行： 戶

名：

賬 號：

第四條 商業匯票的查詢

甲方貼現前，應得到所貼現的商業匯票承兌人的確認。甲方在承兌人確認無誤的前提下才對申請貼現的匯票予以貼現。乙方應對此履行一切必要的協助義務。

第五條 追索

一、甲方對乙方保有完全的無條件的追索權。如果匯票到期日未足額收回票款，甲方有權將未收回部分轉為逾期貸款，并從匯票到期日或提示付款日起按罰息利率計收利息，罰息利率 2

為本合同載明的貼現利率水平上加收 ％。

二、甲方在取得有關拒絕證明之日起三日內，將被拒絕事由書面通知乙方。乙方應在收到甲方書面通知之日起三個工作日內將下列款項支付到甲方指定帳戶。

1、拒絕付款的匯票金額。

2、匯票金額自到期日或提示付款日起至清償日止的利息及罰息。

3、甲方取得有關拒絕證明和發出通知的費用。

三、甲方在收到乙方上述款項后通知乙方取回匯票原件及相關文件。

第六條 甲方的權利和義務

一、甲方有權隨時查詢、了解乙方的一切生產經營和財務活動以及相關購銷合同的執行情況，及所涉及的重大法律糾紛的文件資料等。

二、甲方有權從乙方在廣發銀行及其任何分支機構開立的賬戶上劃收乙方應償付的匯票款、利息、罰息及其它從屬費用。若乙方賬戶內的幣種與其債務幣種不一致，甲方有權按當日甲方現匯買入價折算成債務幣種以實現甲方的債權。

三、若乙方經營或財務狀況惡化或發生任何其他可能對甲方債權不利的變化并危及甲方資金安全的情形，或遇匯票被掛失止付、公示催告或被有權機關采取查封、凍結等保全或執行措施等情形時，甲方有權終止本合同的履行并要求乙方提前歸還貼現款項贖回票據。乙方對此無異議。

四、甲方有權指定廣發銀行其他任何營業機構為乙方辦理本合同項下的貼現業務。

第七條 乙方的權利和義務

一、配合甲方對其資金使用、經營和財務活動等方面進行監督，如實提交各種文件資料。

二、按甲方要求及時如實提供財務報表資料，包括但不限于：資產負債表、損益表、現金流量表、財務狀況分析說明及有關附表、報表附注等。

三、積極協助甲方辦理匯票查詢。

四、若發生可能影響乙方或擔保人財務狀況和履約能力的情況，包括但不限于進行任何形式的分立、合并、聯營、與外商合資、合作、承包經營、重組、改制、計劃上市等經營方式的變更，減少注冊資本、進行重大資產或股權轉讓、承擔重大負債，或在抵押財產上設置新的重大負債、擔保物被查封，停業、歇業、解散、撤銷、（被）申請破產等，或涉入重大訴訟或仲裁案件，或經營出現困難和財務狀況發生惡化，或乙方在其它合同項下發生違約事件，乙方應立 3

即書面通知甲方；如乙方采取上述任何一種行為將對乙方的償債能力產生不利影響的，須事先征得甲方的同意。

五、承擔本合同項下有關費用，包括但不限于公證費、評估費、保險費、律師費及由于乙方違約，甲方為實現債權所涉及的訴訟費、執行費、評估費、拍賣費、律師費及有關稅費等。

六、變更住所、通訊地址、營業范圍、法定代表人等重要工商登記事項的，應在有關事項變更后7日內書面通知甲方。

第八條 違約責任

本合同生效后，各方當事人均應履行本合同及其任一從屬合同所約定的義務及其在本合同中所作出的承諾與保證，任何一方不履行或不完全履行即構成違約，由此導致對方的一切損失由違約方承擔。乙方違約的，甲方有權采取以下一項或幾項措施：

一、要求乙方限期糾正。

二、要求乙方提前贖回匯票，歸還貼現款項。

三、要求乙方提供甲方認可的擔保。

四、每次以匯票金額的 % 對乙方收取違約金。

五、甲方認為必要的其他措施。

第九條 擔保

一、對于本合同項下乙方對甲方的債務，甲乙雙方同意采用以下擔保方式：

1、甲方與 簽訂編號為 的《 》（填擔保合同名稱）；

2、甲方與 簽訂編號為 的《 》（填擔保合同名稱）；

3、甲方與 簽訂編號為 的《 》（填擔保合同名稱）；

4、。

二、若乙方或擔保人發生甲方認為可能影響其履約能力的事件，或擔保合同變為無效、被撤銷或解除，或乙方、擔保人經濟狀況惡化或涉入重大訴訟或仲裁案件，或因其他原因而可能影響其履約能力，或擔保人在擔保合同或與甲方之間的其他合同項下發生違約，或擔保財產貶值、毀損、滅失、被查封，致使擔保價值減弱或喪失時，甲方有權要求，且乙方有義務提供新 4 的擔保、更換保證人等。

第十條 公 證

雙方方同意并確認：本合同若經公證機關公證為具有強制執行效力的債權文書的，債務人未能按期清償所欠甲方的債務本息和其他從屬費用或乙方有違反本合同規定義務情形時，甲方有權根據本合同直接向有管轄權的人民法院申請強制執行，乙方同意無條件地接受該強制執行并放棄抗辯權。

第十一條 乙方承諾與保證

一、乙方保證其為依法從事經營活動的企業法人和其他經濟組織，是合法的持票人，其向甲方提交的申請貼現的匯票具有真實合法和完整有效的交易背景及相關資料。

二、乙方保證本協議項下貼現資金的用途合法，保證按所承諾的用途和時間使用資金并獨立承擔責任，保證按甲方的要求及時提供相關資料，并對其準確性、真實性和完整性負責。

三、乙方簽署和履行本協議已經履行了必要和合法的內部和外部的批準和授權。

第十二條 信用信息授權

乙方授權甲方將其信用信息情況報送人民銀行征信中心（或其他法定金融監管機構），并有權隨時向中國人民銀行征信中心（或其他法定金融監管機構）查詢并使用乙方在中國人民銀行征信中心（或其他法定金融監管機構）的信用信息資料。

第十三條 法律適用和爭議解決

一、本合同適用中華人民共和國法律。

二、履行本合同過程中若發生爭議，首先應協商解決；協商不成的，可通過以下第 種方式解決：

1、在甲方所在地法院通過訴訟方式；

2、其他：。

第十四條 附 則

一、本合同項下《票據貼現申請書》、《貼現憑證》、《商業匯票貼現清單》、《催還款通知書》或其他債權債務憑證等為本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。

二、本合同自合同各方簽章之日起生效，至貼現款項本息及其一切相關費用結清之日終止。

三、本合同一式 份，甲方執 份，乙執 份，具有同等法律效力。

第十五條 本合同項下甲方經辦人為： 電話：

乙方經辦人為： 電話：

第十六條 其他約定（空欄不足可另附頁）

______________________________________________________________ ______ ___ _。

合同各方簽章：

甲方：

乙方：

法定代表人/負責人 法定代表人/負責人 或委托代理人： 或委托代理人：

年 月 日 年 月 日