第一篇：金融系統員工行為排查報告

金融系統關于開展客戶信息泄露風險

全面排查的報告

為了強化我行個人金融信息保護工作，保護消費者合法權益，維護金融穩定，我行組織全體員工對客戶個人金融信息保護工作進行了全面的排查，現將自查排果匯報如下：

一、成立了自查領導小組

組 長: 副組長：

成 員：

二、自查內容

為確保此項工作落實到實處，我行對本機構相關內控制度、信息安全防范技術措施的制定實施情況以及員工培訓教育情況進行了全面檢查。

1.要求前臺柜員對客戶信息查詢必須出具實名證件并進行照片比對。

2.對客戶提供資料及填寫客戶信息表格及時裝訂入檔保管、不得隨意擺放。

3.對營業廳內客戶填寫的客戶信息廢表或作廢的身份證件復印件，要求及時清理并碎掉，以免一些有作案動機的不法分子有可趁之機。

4.強調員工工作以外言行舉止，防止在日常生活閑談中無意泄露客戶信息。

三、自查結果及以后的工作重點

經過全面的自查，沒有發現有客戶個人金融信息泄露的情況發生，但其他金融機構暴露的案件也為我們敲響了警鐘。我行會在以后的工作中嚴格執行相關規章制度，及時發現風險隱患，切實做好客戶金融信息保護。

同時我行將進一步加強員工的風險防范和職業道德教育，采取多種形式組織員工認真學習上級下達的文件及通報的泄露客戶信息的案例，引導員工認清危害，吸取教訓，確保此類案件不在我行發生。同時加強員工的職業道德教育，嚴格遵守銀行業從業人員職業操守、行內各項規章制度，不得違反禁止性規定，自覺樹立金融機構從業人員的良好形象，增強風險防范意識和職業道德操守，自我約束、自覺遠離各種違法違紀的行為，踏踏實實工作，樹立正確的人生觀、世界觀和價值觀，杜絕泄露客戶信息等違規、違法等行為的發生。

2015-01-01

第二篇：員工異常行為排查報告

個人業務條線員工違法違規風險專項排查報告

針對總行下發的《關于開展個人業務條線員工違法違規風險專項排查工作的通知》要求，人民廣場支行對全體個人業務條線員工進行了全面排查，排查對象包括支行個人客戶部經理及個人客戶經理、理財經理、大堂經理。排查方式包括：自查和互查、個別談話、家訪、走訪客戶、信訪舉報等方式。支行排查內容包括是否參與非法集資、民間融資、是否私售理財等違法違規活動等。排查結果如下：

人民廣場支行全體個人業務條線員工無一人參與非法集資活動、無一人違反十條禁令、無一人違反員工從業規范、全部遵守銀行業從業人員職業操守，不存在參與非法集資、民間融資、沒有私售理財等違法違規行為。

針對總行5月22日召開的“規范內部管理、強化合規運行”專題視頻會議要求，結合《銀行2015年紀檢監察工作意見》（華銀黨發〔2015〕18號），某某銀行人民廣場支行對全體員工進行全面排查，排查人員包括支行全體員工，排查覆蓋率100%。并于5月25日組織全體支行員工學習《銀行員工＂十不準＂》、《關于嚴禁參與民間融資活動的通知》、《銀行違規行為責任追究管理辦法》、《銀行員工異常行為管理辦法（試行）》制度等。

本次排查方式包括：自查和互查、個別談話、家訪、走訪客戶、信訪舉報等方式，突擊檢查員工辦公桌、資料柜、更衣柜、電腦等方式，抽查是否有從事與我行無關活動或違規行為。

排查內容包括：是否有私自推介和銷售非我行產品的情況，是否有自辦或參股經商辦企業或以親屬名義但實際本人操縱經商辦企業的情況，是否有以各種形式、在各種場所參與非法集資、高利貸、民間借貸，為他人充當資金掮客或提供與自己經濟實力不符的個人擔保的情況，是否有內外勾結騙取客戶存款的情況，是否有經常出現工作差錯或差錯屢查屢犯，有意回避、躲避本行監控設備監控或私自調閱、修改監控設備記錄，重抄相關登記簿、賬簿等表現反常的情況，是否有涉黃賭毒、參與洗錢等不良情況，是否有利用客戶賬戶過渡本人資金，通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金，違規使用內部賬戶為客戶辦理支付結算業務，空存、空取資金的情況等。排查結果如下：

人民廣場支行全體人員工無一人有私自推介和銷售非我行產品的情況，無一人有以各種形式、在各種場所參與非法集資、高利貸、民間借貸，為他人充當資金掮客或提供與自己經濟實力不符的個人擔保的情況，無一人有有利用客戶賬戶過渡本人資金，通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金，違規使用內部賬戶為客戶辦理支付結算業務，空存、空取資金的情況，無一員工有其他異常行為。

第三篇：員工行為排查報告201706

XX公司

員工從業行為風險排查報告

XX銀監分局：

為切實防范內外部欺詐、非法集資等風險的傳染和滲透，進一步規范XX公司員工從業行為，加強員工行為管理，XX公司高度重視，精心組織，統一安排，按照銀監局的要求，于 2017年1-6月，對員工行為情況進行了全面的風險排查。現將有關情況報告如下：

一、組織領導

為做好本次風險排查工作，XX公司認真組織全體員工學習了《中國銀監會辦公廳關于進一步加強銀行業務和員工行為管理的通知》，并由董事長召集，在黨政聯席會上統一部署了此次排查的具體工作，對檢查對象、檢查范圍、檢查時間、檢查內容以及檢查重點進行了具體的安排部署，明確了檢查的目的，并對檢查方法和檢查技巧進行了認真的研究和探討。

二、排查情況

XX公司建立了覆蓋全體員工的全員管理制度，將公司員工不得直接組織、參與民間借貸或集資活動；不得充當社會融資“掮客”，介紹他人參與社會融資；不得與資金掮客等發生資金往來；不得借用或盜用銀行信用進行民間借貸或集資活動；嚴禁私自撮合業務，作為內部管理制度的重要內容，通過與員工簽訂目標責任書、對員工進行異常行為排查等形式要求XX公司員工嚴格執行，并將責任層層落實到全體員工。防止外生風險傳播到XX公司。具體如下：

（一）設置專用舉報信箱、公布舉報電話。XX公司加大對員工異常行為的監督力度。建立了《XX公司誠信舉報制度（試行）》，設置了專用舉報信箱，公布了XX公司舉報電話：XXXXXX，接收有關違規行為的檢舉。充分運用多種形式了解XX公司員工是否參與民間借貸和非法集資等活動，利用社會力量加強對員工行為的監督；

（二）分級排查。此次排查采取全員100%覆蓋式排查，對在崗的63名員工進行了逐一排查，使排查無死角。董事長作為案件防控第一責任人，負責對總經理及各分管領導進行分析排查，分管領導負責對部門負責人進行分析排查，部門負責人負責分析排查自己部門的全體員工。主要從以下九項對員工展開風險排查: 貪污侵占挪用類；賄賂類；其他犯罪類；外部查辦類；工作表現類；經濟往來類；社會往來類；經濟狀況類；重要崗位輪崗類。重點查看員工性情是否有變化；精神狀態是否有變化；消費是否有變化；工作態度是否有變化；家庭生活是否有變化等。通過找員工談心，走訪員工家庭，深入各部門了解、調查、排查，掌握員工思想動態，確保員工異常行為排查不走過場；

（三）布設了全方位的電子監控設備，加強對結算大廳、集中辦公區等場所的管理，及時發現和防止員工以本公司名義違規與客戶簽訂協議、合同或從事其他民間借貸和非法集資等活動。

三、排查結果

XX公司通過問答式訪談、找員工談心等方式，深入了解、調查、排查，設立舉報信箱等方式掌握員工思想動態，并留有工作底稿等檢查痕跡，確保員工異常行為排查不走過場。

經過此次排查，發現XX公司員工在各方面表現均正常，同時各項管理工作做得到位，在沒有發現風險點的情況下，嚴格按照各項制度開展工作，有效防范各項風險。在今后的工作中，我們將繼續高度重視案防工作，不斷總結提高，保證各項工作的順利開展，為全公司業務的快速穩健發展創造有利條件。

XX公司

二〇一七年六月二十七日

第四篇：員工行為排查報告

***銀行***支行

關于開展員工行為排查的報告

我支行于10月25日接市行下發的《關于開展員工行為排查的通知》（***發【2011】189號）后，支行領導高度重視，立即組織人員，按照通知排查表中的各項內容對全行員工的行為進行了一次徹底排查，現將排查情況匯報如下：

一、組織領導

為認真開展此次排查工作，做到客觀公正、事實就是，我行在接到市行通知后，立即對排查工作進行了詳細布置及人員分工。此次排查工作由行長領導，副行長及各部門負責人負責實施。排查工作分為員工自查和支行排查方式相結合進行。

二、排查內容

1、員工八小時內外的風險行為

我行員工在八小時工作期間內的行為基本在支行各級領導的監控之內。對于不能實時監控的如上門服務一類崗位的員工，能做到高度關注其工作動態，通過不定期走訪其服務客戶等手段多方面了解其工作狀態，另外還通過輪崗等手段防范風險。通過自查，未發現我行員工在八小時工作時間內有可能會引起風險的行為。

對于員工八小時以外的非工作期間，我行領導也長期通

過員工大會、單獨談話等手段向員工強調八小時以外非工作時間對自己行為約束的重要性。并通過各種手段了解員工的思想動態、行為動態，對于極個別可能會出現問題的員工，及時掌握其情況，通過勸誡等方式約束其行為。通過調查，未發現我行員工有高息放貸、民間融資、兼職和經商辦企業等行為，也未發現存在博彩及異常消費行為。

2、案件的行為

通過認真自查及日常監控，我行未發現員工中存在可能構成犯罪案件的可疑事項。如貪污侵占挪用、賄賂、其他犯罪和外部查辦等。市行各級領導長期注重黨風廉政建設，對于支行行長及各部門負責人等主要領導崗位同志嚴格要求，不斷要求其增強廉潔自律意識。對于支行重要崗位人員，如主辦信貸人員等，我行能做到對其嚴格要求，禁止在辦理業務過程中收受客戶任何財物，認真履行其職責。

3、可能誘發案件隱患的行為

對于員工的工作表現、經濟往來、社會交往、家庭狀況等事項，我行在日常工作中都能做到時時關注和了解，及時掌握各項情況。對于有異常情況的都通過多種途徑了解，做到準確詳細的把握。經排查，我行員工各項情況和表現均屬正常，未發現可能誘發案件隱患的行為。

三、總結

經過此次排查，發現我行員工在各方面表現均正常，同

時我行各項管理工作做得到位，在沒有發現風險點的情況下，嚴格按照市行的各項制度開展工作，有效防范各項風險。在接下來的工作中，我們將繼續高度重視員工的案防工作，不斷總結提高，保證各項工作的順利開展，為全行業務的快速穩健發展創造有利條件。

2011

***銀行***支行年10月27日

第五篇：員工行為風險排查報告

員工行為風險排查報告

林州市農村信用合作聯社關于“五大風險”排查工作開展情況的報告河南省銀監局安陽銀監分局： 為切實防控案件風險隱患，力促農信社穩健發展，根據省聯（豫銀社轉發《關于 2013 年河南銀行業案件防控工作指導意見》監辦發〔2013〕19 號）的通知要求，我社結合工作實際，于 2013年 3 月 25 日至 4 月 30 日在全轄深入開展了“五大”風險排查工作，現將有關情況報告如下：

一、組織開展情況 為確?；顒尤〉脤嵭?，聯社專門成立了由理事長任組長，其他班子成員任副組長，機關各部門經理和各信用社主任為成員的“五大風險”排查工作領導小組，領導小組下設辦公室，具體負責“五大風險”排查活動的組織開展，并抽調 27 名基層信用社副主任分九個檢查組，對全轄所有營業網點和聯社機關進行了排查。聯社專門制定了“五大風險”排查活動實施方案，明確了排查重點、排查時間、范圍和階段以及工作要求，有效確保了本次活動的扎實開展。

二、排查情況 一是對基層營業網點負責人、員工利用農信社平臺及農信社員工身份，以高息為誘餌參與社會非法集資、民間融資等違法違規行為方面：經對部門經理、部門副經理當面詢問了解，以及對職工進行走訪，未發現問題；二是對農信社員工內外勾結、盜用或挪用客戶資金行為方面：經排查走訪員工，未發現問題；三是對員工異常行為進行風險排查，包括對員工和直系親屬銀行賬戶大額資金異常變動情況的排查，以及對員工炒股、做期貨、包養情人、吸毒、投資經商等情況：經排查，無員工異常行為；四是對票據業務進行風險排查，重點排查票據的“四真”，即對“票據本身是否真實、票據貿易背景是否真實、票據背書是否真實、票據業務會計記錄是否真實”進行核查：經檢查，票據業務未發現問題；五是對理財業務及銀證、銀保等業務的合規性：未開辦理財業務及銀證、銀保等業務。

三、取得效果 通過風險排查工作的深入開展，有效規范了員工操作行為，規避了風險隱患，樹立了規范管理、合規經營的科學理念，為今后各項工作穩健發展夯實了基礎。

四、下一步工作措施

（一）加強員工教育，提升風險防范意識。有組織、有計劃的開展對員工的政治思想教育、職業道德教育、法制和案例警示教育。通過有聲有色的教育活動，引導員工牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，培養誠實守信的職業操守，增強遵紀守法和風險防范意識，夯實案件防控工作的基礎。

（二）加強制度建設，提升風險防控能力。認真研究、查找易發和多發的特點和規律，舉一反三，進一步完善內控制度，細化操作規程，規范員工行為，堵塞制度和管理漏洞，讓內控制度覆蓋每一個崗位、每一項業務環節，真正形成用制度管權、用制度管人、用制度管事的管理機制。

（三）加強違規問責，提升制度執行力。對違反制度的行為和人員從嚴從重處罰，使相關人員對違規、違紀行為望而卻步，確保各項業務在有效監督的環境下有序、健康發展。二〇一三年四月二十二日