第一篇：聯社主管合規風險副主任自我剖析材料

聯社主管合規風險副主任自我剖析

材料

在參加黨內民主生活會，我還是第一次。剛才幾位領導不僅暢談了對科學發展觀和民主生活會的深刻認識，而且在思想上、工作作風上都做了深刻的自我剖析，非常誠懇，聽后深受啟發。

我到聯社任職只有短短的幾個月的時間，由于缺乏工作實踐，沒解決多少實際問題，在思想上、工作能力上還存在許多問題和不足。

一、存在問題

一是對科學發展觀的學習理解把握不夠，沒有全面準確領會科學發展觀科學內涵和精神實質。在堅持用科學發展觀霧狀頭腦、解放思想等方面還存在

一定的差距，在深刻理解、準確把握科學發展觀的內涵和精神實質上還有所欠缺。

二是缺乏對業務工作的指導能力。我分管風險管理工作，雖然做過幾年信用社主任工作，但在指導全轄的業務工作還缺乏實踐經驗，缺乏整體的工作思路，沒想和解決問題的具體措施和方案，只是頭痛醫頭，腳痛醫腳，發現什么問題，就著手解決什么問題，對傾向性的問題缺乏預見性。

三是在處理日常事務與調查研究的關系上，沒有把調查研究放在主要的位置來考慮，忽視了調查研究的作用，缺乏深入細致的調查研究和求真務實的工作作風。任職后，只做了幾次下鄉調查和檢查工作，檢查中對整改意識說的不透徹，只是聽了信用社主任的匯報，個別的進行了實際調查。

四是領導水平和對外協調能力還需在今后工作中，進一步加強。聯社新班子中我是新到的，在與其他班子成員 的協調配合上還做得不夠。這些有待于在今后的工作中認真加以改進，把自己的本職工作做得更好。

二、改進措施

這次民主生活會，不僅僅是對科學發展觀學習的交流，也是一次開闊思路、大膽暢想工作實踐性的交流。在今后的工作中，要以這次民主生活會為契機加以改進。

1、堅持以科學發展觀為指導，加強政治學習和業務學習，進一步提高落實科學發展觀的能力。堅持把科學發展觀貫穿于工作的全過程，解決工作中存在的突出問題。在提高學習能力上下功夫，以科學理論霧狀頭腦，指導實踐，推動工作。在提高工作能力上下功夫，按照科學發展觀的要求，不斷提高實際工作能力和水平。在提高工作落實能力上下功夫，進一步明確抓落實的標準、重點和程度，確保各項工作任務落到實處。

2、積極開拓進取，提高管理水平。

自覺、刻苦地鉆研業務，努力提高工作能力，不斷提高領導水平，提高明辨是非的能力，提高政治敏銳性和政治鑒別力，善于透過現象看本質，站在全局的高度，從整體利益看待問題，解決問題。

3、堅決執行聯社黨委的各項決議，在貫徹執行黨的農村金融各項方針、政策中起到先鋒模范作用。

4、充分發揮職能部門的作用，本著對領導、對職工、對自己高度負責的精神，各項工作做到有布置、有檢查、有總結，在自己工作職權范圍內不等不靠、盡職盡責；職權范圍外，不超不越，工作勤請示、勤匯報，立足一個“實”字，把本職工作做好的同時，樹立全局觀念，使××聯社的整體工作協調一致，再上一個新臺階。

總之，我將在各級領導和同志們的幫助支持下，進一步提高思想認識，轉變工作作風，改正不足，提高自己，真正使自己的思想得到進一步凈化、工作得到進一步提高、作風得到進一步改進、行為得到進一步規范，為北鎮信合事業又好又快發展貢獻力量。

第二篇：聯社主管負債、科技副主任自我剖析材料

聯社主管負債、科技副主任自我剖析

材料

通過近三個月時間對科學發展觀的學習，我深刻了解了科學發展觀的提出背景、踐行科學發展觀的重大意義，尤其是對科學發展觀的內涵有了更為完整和深刻的認識。我認識到，科學發展觀作為馬克思主義世界觀和方法論的集中體現，它的重要價值不僅僅體現在指導我們如何開展工作、如何做出科學的決策上，它對于我們如何更為有效的學習、如何更加積極的面對農村信用社的生存與發展也同樣具有鮮明的指引作用。

科學發展觀的第一要義是發展。發展是我們黨執政興國的第一要務，是解決我國一切問題的關鍵。我們農村信用

社的生存與發展過程中出現的問題，必須通過也只能通過發展本身來最終加以解決。科學發展觀是用來指導發展的，我們不能離開發展這個主題，否則就失去了意義。

科學發展觀的核心是以人為本。這要求我們黨員領導干部要植根于人民、服務于人民。要牢記全心全意為人民服務的宗旨，為人民群眾辦實事、解難事、做好事。那么運用到我們信用社就是要求黨員干部要為全轄員工辦實事、辦好事、解難題。解除員工的后顧之憂，使員工能全身心的投入到工作中。要堅持把員工的利益放在首位，自覺用員工的根本利益來檢驗自己的工作。

科學發展觀的基本要求是全面協調可持續發展。全面發展就是全面推進兩個文明建設，促進業務工作健康發展，實現全面進步。協調發展就是要堅持五個統籌，推進經營管理的各個方面、各個環節相協調。可持續發展就是要促進人與自然的和

諧，實現社會利益和自

身利益的雙贏，走文明發展道路，保證持續健康發展。

科學發展觀的根本方法是統籌兼顧。統籌兼顧是我國治國理政的重要歷史經驗，是我們處理各方面矛盾和問題必須堅持的重大戰略方針，也是我們黨一貫堅持的科學有效的工作方法。只有堅持統籌兼顧，我們才能真正處理好改革發展穩定之間的關系，才能協調好各方面的利益沖突，民主生活會是黨的組織建設的組成部分，是有效化解黨內領導班子各種矛盾，增強團結，提高班子隊伍，更好帶領大家完成各項工作的重要保證，我們黨運用民主生活會有效解決自身的問題，依靠自身力量解決矛盾。

一、存在問題

在此次學習中，也發現了我個人工作中存在的一些問題，主要表現：

1、對自己要求不夠嚴格，工作不夠大膽，不求有功，只求無過，有時工作方法不夠得當，工作態度比較生硬，工作中存在等靠思想，工作中缺乏創新

意識。

2、平時學習的不夠，業務、思想等方面不能得到更新和提高，特別是科學發展觀學習的不夠，認為只要把工作做好，學不學習沒啥，從而放任自流，放松了對自己世界觀的改造。

3、全局觀念不強，平時只注重自己分管的兩個部門的工作，不過多的過問其它工作。

除以上列舉所存在的問題之外，還有很多不足之處，懇請各位領導和同志們提出來，對我多加批評與幫助，以便在今后的工作中加以克服和改正，更好地完成上級交給的各項工作任務，為北鎮聯社的發展而努力的工作。

二、今后工作打算

在今后的工作中，我要認真總結經驗教訓，從以下四個方面加以改進：

一是深入學習科學發展觀，努力提高政治素質、業務素質和思想素質，做到深刻領會并運用到實際工作中去。

二是轉變工作作風，改進工作方

法，堅持下鄉調查研究，做到善于發現問題、敢于解決問題，切實把分管工作做實、做好。

三是抓好儲蓄核算工作，堅持每季一次對全轄儲蓄核算工作的檢查，發現問題及時解決，從而提高儲蓄核算工作質量。

四是與班子成員搞好團結，在做好主管科室工作的同時，積極配合班子成員開展工作，為開創××信合新局面做出應有的貢獻。

第三篇：風險合規

各位領導、各位同事：

大家好。我是支行的出納李鵬，我演講的題目是“立足本職，踐行合規”。

今年，2012年是我行的“風險合規年”，是我行大力推進合規文化建設，全面加強合規理念建設的一年，是營造良好穩健的軟環境的一年。眾所周知，合規管理是商業銀行一項核心的風險管理活動。合規文化是金融戰場上必不可少的一面抵擋風險、化解風險的盾牌。根據巴塞爾協議規定的合規風險衍生出來的銀行合規文化是對銀行如何規避此類風險的管理方式的一種界定。合規文化就是為了保證一個單位、一個團隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規，而在單位內確立合規的理念，倡導合規的風氣，加強合規的管理，營造合規的氛圍，制造一種良好的軟環境。

“設繩墨而取曲直，立規矩以為方圓”，合規既是一種行為規范，更是一種文化，既是一種意識，更是一種責任；構建良好的銀行合規文化，有利于銀行本身的良性發展，有利于整個金融市場的穩健運行，有利于夠建和諧的金融秩序。目前，全國各大銀行都在不遺余力倡導合規文化，要求員工嚴格按照本系統規章制度辦理好每一項業務。合規是一種在日常工作中慢慢養成的好習慣，它既不是呆板的印刷物，也不是宣傳品，而是需要我們銘記于心并身先力行的一種精神和信念。在我們實際工作中，稽核檢查，常規審計、突擊檢查等各種形式的檢查之下，發現的違規問題比比皆是，我往往對發現的問題沒有足夠的重視，總是在同一個地方會犯好幾次相同的錯誤或失誤，沒有及時針對存在的問題制定整改措施并落實下去，致使有的檢查成為形式，治標不治本，幾次檢查下來，違規行為仍然存在，雖然短時間內沒有給行內工作帶來重大損失，但并不代表不存在安全隱患，“千里之堤毀于蟻穴”要徹底杜絕大錯不犯小錯不斷！只有消除違規行為，嚴格按照合乎規定的程序去處理，問題才能得到解決，不會留下毒瘤。

行千里始有道，作為單位的出納員，將合規文化理念與自身崗位職責密切結合，牢固樹立“合規操作時崗位工作的第一要義”的思想，嚴格執行業務制度，安全防范，抵制各種違規作業，堅持至始至終地按規章制度辦事，堅持合規從我做起。明確執行法規制度不僅僅是個人行為，更是一種企業行為，不僅僅是個人的需要，更是社會的責任，不僅僅關系到個人的前途，更是關系到事業的興衰。

銀行本身所具有的特征決定了要想平穩地開展各項業務，實現既定的發展目標，必須有一套完整，有效、合理的內部控制體系。當前，我們郵政儲蓄銀行正處在蓬勃發展的重要時期，合規文化是我們的護航艦，更是我們穩健發展的保護傘，使我們前進的步伐更加穩健，踏實。“幸福是棵樹，合規是沃土“，合規文化既可以幫我們抵御外來風險，也可以讓我們在前進中不至于飄飄然，積極倡導全體員工爭做合規文化的倡導者、踐行者、開拓者，努力讓合規文化內化于心、外化于形、固化于制，使內控制度更加健全、操作流程更加規范，在當代社會中穩中有進地向前邁步，逐漸向正規的商業銀行轉型，實現自身的價值。

最后，我用諸葛亮的一句話結束我的演講“有制之兵，無能之將，不可以敗；無制之兵，有能之將，不可以勝。”當制度和規范充斥在我們工作每一個角落時，當每個員工都把規范和制度牢牢的執行下去時，這個集體，會是一支戰無不勝、攻無不取、牢不可破的有制軍隊。點滴合規，從我做起；全程合規，從小做起。合規，讓我們的工作更加嚴謹、更加和諧，更加美好。

我演講到此結束。謝謝大家！

第四篇：風險合規

打造文化巨輪 揚起合規風帆

尊敬的各位領導、各位同事：

大家好！

孟子曾說過：“不以規矩，不能成方圓”。天地運行、社會發展，萬事萬物都離不開規矩。銀行，作為高風險行業的典型代表，對規矩的重要性更是了然于胸。

近年來，各種法律、法規、行業指導性文件越來越多：《中央企業全面風險管理指引》、《新巴塞爾資本協定》、《薩班斯法案》、《信息系統災難恢復規范》、《上交所內部控制指引》、《深交所內部控制指引》、《銀行業金融機構信息系統風險管理指引》、《企業內部控制基本規范》等等，一個又一個法律、法規的出臺，使企業管理不知不覺中進入了一個合規時代。

對于“合規”的定義，我相信每一位郵儲人都十分清楚。然而，“1000個讀者心目中有1000個哈姆雷特”，對“工作中如何合規”、“合規有哪些意義”，每個人都有自己的心得體會。借這個機會，我愿意和大家分享我的一點看法。

第一，合規是員工專業素養和品行操守的試金石。遵守規章制度，工作恪盡職守是每位郵儲銀行員工應盡的義務，數起前車之鑒警示我們，工作能力再強，不懂合規的重要性，不僅使自身的專業素養大打折扣，而且會給個人的品行操守拖后腿。毛主席說過這樣一句話：“一個人做點好事并不難，難的是一輩子做好事，不做壞事。”在銀行員工中樹立合規人人有責、主動合規意識、合規創造價值等理念，讓員工接觸到每一筆業務時，就要想到必須進行合規風險的審查，倡導主動發現和暴露合規風險隱患或問題，以便及時整改。堅持細致入微，繃緊防違規、防差錯這根弦，從自身做起，從小事做起，從遵章守規做起。每辦理一筆業務，一定要嚴格遵照業務流程，檢查好每一個數字，每一枚章印，每一項要素，做到上崗一分鐘，合規六十秒。二是要堅持學習。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。

第二，合規是郵儲銀行健康發展的定心丸。從風險管理的角度看，合規能夠幫助企業管理各種風險，避免罰款、法律制裁、商業損失或者因為員工失誤造成的數據泄漏等風險。合規不僅是企業為了滿足外部監管機構的要求，更是完善企業治理，提高內部控制管理水平和風險管理水平的重要手段。創建科學的合規管理體系。一是建立健全合規制度。堅持“先訂制度再運作”的原則，加快合規風險管理制度建設，并按照合規要求，對現行制度辦法和操作規程進行梳理完善。二是要切實建立扁平化、流程管理、崗責體系的合規風險管理機制，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，體現合規風險管理在整個銀行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合規問責機制。嚴格對違規行為責任進行認定與追究，并采取有效的糾正措施。進一步完善績效考核辦法，將合規情況納入考核體系，加強合規管理，降低違規機率。需要強調的是，合規是可以創造價值的，也是可以度量和考核的。其中，銀監會所頒發的《商業銀行合規風險管理指引》中指出：合規可以降低因遭受監管處罰和法律訴訟而導致財務損失的可能性；堅持合規經營的宗旨和原則，能夠提升品牌價值和社會地位，增強銀行持續競爭力，帶來財富收入和聲譽價值。可以說，合規管理完全可以超越“成本中心”，成為價值源泉。

第三，合規是郵儲銀行企業文化建設的助推器。優秀的企業做產品，聰明的企業做品牌，偉大的企業做文化。良好的企業文化不但能創造財富，還能將企業的內涵滲透到每一個所能觸及的角落，它能感染每一位員工、每一名客戶，小到一個人，大到一個群體、甚至一個國家，如同一面無形的金字招牌。郵儲銀行目前雖然算不上一個偉大的企業，但它有著一顆偉大的心，塑造獨特的郵儲文化之魂是每一名郵儲人畢生的信念和夢想。而要打造這艘夢想巨輪，當務之急便是將“合規”這味原料融入到郵儲文化的新鮮血液之中，形成合規文化。當我們對合規經營的共同價值觀在日常經營活動中得到實際地運用和充分的體現，那么，一個活的合規文化便可說是已建立了起來。但是，合規文化建設的成果是需要加以鞏固的。企業自身的激勵約束機制，監管機構的執法等，都能通過獎勵合規經營，嚴懲違規行為的條件反射作用，進一步加強塑造行為模式，在自覺合規的基礎上鞏固合規文化的建設。

合規文化是需要傳承的，而且傳承的風險很大。眾多的內外因素，如高層領導的更替、人員的高頻率流動、業務規模的急速擴張、企業的合并收購、過度的激勵機制等，都隨時威脅到企業合規文化的傳承。在重大戰略和人事決策面前，企業也需要考慮到合規文化可能受到的沖擊，制定相應的措施，以確保合規文化的延續性。

要想感動他人，先要感動自己。每一位郵儲員工都應用心去感受合規文化的每一寸肌膚上的溫暖，繼而將這股溫暖傳遞給客戶。當這股溫暖傳遞到神舟大地的各個角落的時候，郵儲銀行就能起錨揚帆，急速向前！

第五篇：風險合規試題

填空：

1、目前商業銀行面臨的主要風險類型有市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險、國家風險、聲譽風險、法律風險、戰略風險。（答案：信用風險、操作風險、聲譽風險）

2、銀行柜面操作風險管理的重要環節有內控制度執行、賬戶管理、特殊業務、單位預留印鑒卡及客戶簽章管理、驗印系統、現金、憑證、重控管理、銀企對賬。

（答案：賬戶管理；現金、憑證、重控管理；銀企對賬）

3、客戶經理的主要工作有 聯系客戶、開發客戶、營銷產品。（答案：聯系客戶、開發客戶、營銷產品）

單選題

1、以下哪項不是大堂經理崗位的主要風險點（）（答案：B）A、客戶疏導不及時 B、未及時進行身份核查 C、服務糾紛處理不恰當 D、廉政風險

2、現金管理不規范不包括以下哪一項？（）（答案：A）A、非管庫人員進入現金區 B、空存空取

C、現金收款先記賬后清點 D、現金付款先付款后記賬

多選題

1、大堂經理的崗位職責有（）（答案：ABCD）A、分流、引導客戶 B、識別優質客戶、推介潛在優質客戶

C、為客戶提供簡單業務咨詢，宣傳我行各類產品，了解客戶需求 D、指導客戶使用自助機具和網上銀行等，培養客戶使用自助渠道的習慣

2、客戶經理崗位的主要風險包括（）（答案：ABD）A、操作風險 B、道德風險 C、市場風險 D、聲譽風險

3、在賬戶管理方面，銀行人員應該對存款人開戶資料的（）進行審查。

A、真實性 B、完整性 C、合規性 D、合法性

判斷題

1使用電子驗印系統對客戶印鑒進行驗印時可以使用他人操作號。（X）

2、憑證審核風險主要表現在對憑證要素審查不嚴，發生憑證要素不全、賬號戶名不符、大小寫不符、上下聯次不符等現象。（√）

3、客戶經理的操作風險是指客戶經理在辦理業務時因業務素質不高或執行制度不嚴而產生的風險。（√）