第一篇：農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)承諾書

農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)承諾書

一、服務(wù)項(xiàng)目

（一）、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

1、推行首問(wèn)責(zé)任制，遇到客戶的第一接待人，要至始止終的幫助客戶聯(lián)系解決；

2、按時(shí)上下班，做到滿時(shí)滿點(diǎn)服務(wù)；

3、使用文明用語(yǔ)，不怠慢、頂撞、刁難客戶，做到來(lái)有迎聲，走有送聲；

4、員工儀表端莊，著裝統(tǒng)一，掛牌上崗；

5、對(duì)外支付七成新以上人民幣；

6、為客戶提供筆、墨、老花鏡、驗(yàn)鈔機(jī)、蘸水盒等便民用品；

7、在無(wú)機(jī)械故障和網(wǎng)絡(luò)故障的前提下，自動(dòng)柜員機(jī)24小時(shí)工作。

（二）、結(jié)算業(yè)務(wù)

1、不無(wú)理拒付或壓票；

2、銀行匯票、轉(zhuǎn)帳、電匯、現(xiàn)金等到業(yè)務(wù)及時(shí)辦理，本系統(tǒng)內(nèi)，且收款人開(kāi)戶行通匯的情況下，24小時(shí)以內(nèi)到帳?？蛻羰褂谩皩?shí)時(shí)匯兌”系統(tǒng)，即刻到帳；

3、單位、個(gè)人存款帳戶在結(jié)息日按時(shí)結(jié)息，當(dāng)日入帳。

（三）、信貸業(yè)務(wù)

1、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)：在借款人的借款用途符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策及中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信貸政策的前提下，由支行客戶業(yè)務(wù)部（企事業(yè)法人客戶）、個(gè)人業(yè)務(wù)部（自然人客戶）受理其借款申請(qǐng)；

2、服務(wù)時(shí)限：

（1）、短期借款1個(gè)月內(nèi)答復(fù)；

（2）、中長(zhǎng)期貸款6個(gè)月內(nèi)答復(fù)；

（3）、受理企業(yè)提供全額保證金申請(qǐng)開(kāi)立信用證、簽發(fā)銀行承兌匯票、小額質(zhì)押貸款、出口押匯等信用業(yè)務(wù)時(shí)，如符合相關(guān)政策規(guī)定、手續(xù)完備，1個(gè)工作日內(nèi)辦理完畢。

二、違諾處理

1、使用不文明語(yǔ)言或不履行承諾引起客戶投訴的，第一次處罰20元，并讓責(zé)任人向客戶登門道歉，取消年終先進(jìn)個(gè)人評(píng)選資格；第二次處罰50元，除登門道歉外，全行通報(bào)批評(píng)，年終考核為不稱職；3次以上予以下崗；

2、利用工作之便對(duì)客戶或企業(yè)吃、拿、卡、要的人和事，一經(jīng)查實(shí)，對(duì)責(zé)任人按黨紀(jì)政紀(jì)嚴(yán)肅處理直至開(kāi)除或移交司法機(jī)關(guān)；

三、投訴監(jiān)督

客戶投訴，3個(gè)工作日內(nèi)予以答復(fù)，如遇特殊情況無(wú)法在承諾期內(nèi)處理完畢的，及時(shí)向有關(guān)單位和客戶作出解釋。

監(jiān)督電話：

1、計(jì)劃獻(xiàn)財(cái)務(wù)部

2、個(gè)人業(yè)務(wù)部：

3、客戶業(yè)務(wù)部：

4、行長(zhǎng)電話：

5、單位負(fù)責(zé)人：王青峰

第二篇：如何加強(qiáng)農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)范文

如何加強(qiáng)農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)

各位領(lǐng)導(dǎo)、列位同仁：

大家好！

我是來(lái)自。今天有幸來(lái)到這里與大家交流學(xué)習(xí)，心情十分忐忑，我將要與大家分享的內(nèi)容是“如何加強(qiáng)農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)”。以下個(gè)人觀點(diǎn)，煩請(qǐng)大家指正。

在談如何加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)之前，想先與大家交流一下合規(guī)文化建設(shè)的必要！也就是，為什么要加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)？記得去年此時(shí)，農(nóng)行組織了一次全范圍性的學(xué)習(xí)，想必大家都還記得當(dāng)初一邊讀《員工違反規(guī)章制度處理辦法》，一邊仔細(xì)做筆記，寫心得的日子。也是在那個(gè)時(shí)候，巴塞爾協(xié)議開(kāi)始被大家耳熟能詳。

其實(shí)，無(wú)論是1988年的 “巴塞爾協(xié)議I”，還是2004年的 “巴塞爾協(xié)議2”，或者是2010年的“巴塞爾協(xié)議3”，都將風(fēng)險(xiǎn)的防控與合規(guī)經(jīng)營(yíng)糅合在一起。其中，2005年巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布的《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》中指出，合規(guī)與銀行內(nèi)部的每一位員工都相關(guān), 應(yīng)被視為銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的組成部分。銀監(jiān)會(huì)《合規(guī)指引》指出: “商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過(guò)程”。銀行事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更是與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。而農(nóng)業(yè)銀行推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為自身經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。

眾所周知，農(nóng)業(yè)銀行已于2010年7月15日、16日相繼在上海、香港成功

上市，作為一家大型上市公司，在面臨更多機(jī)會(huì)選擇的同時(shí)也面臨著更多的風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)。隨著金融創(chuàng)新和金融交易的快速發(fā)展，各國(guó)金融相關(guān)度進(jìn)一步提高，競(jìng)爭(zhēng)的加劇、匯率的波動(dòng)、國(guó)際資本的短期流動(dòng)以及經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略的失誤都可能直接引發(fā)一國(guó)或地區(qū)，乃至多國(guó)或多地區(qū)發(fā)生金融危機(jī)，甚至波及到全球金融市場(chǎng)。1995年的巴黎銀行事件、1997年的東南亞危機(jī)以及2007年以來(lái)發(fā)源于美國(guó)的次級(jí)貸款危機(jī)最終導(dǎo)致了全球金融危機(jī)并影響到實(shí)體經(jīng)濟(jì)，造成資產(chǎn)大幅縮水、大量的金融機(jī)構(gòu)宣布破產(chǎn)或重組。這些頻繁發(fā)生的金融風(fēng)險(xiǎn)給各國(guó)以深刻的教訓(xùn)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理隨之興起。2004年的新資本協(xié)議中就將信用、市場(chǎng)和操作三大類風(fēng)險(xiǎn)納入資本監(jiān)管范圍并提出三大支柱即：最低資本要求、監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)督檢查以及市場(chǎng)約束，其中對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)要求計(jì)提不低于總資產(chǎn)25%的風(fēng)險(xiǎn)儲(chǔ)備?？梢?jiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)越來(lái)越受到重視，企業(yè)經(jīng)營(yíng)合規(guī)化刻不容緩。針對(duì)這些情況，我國(guó)財(cái)政部、審計(jì)署、證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)五大部門于2008年6月聯(lián)合發(fā)布了《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，2010年4月26日又聯(lián)合發(fā)布了《企業(yè)內(nèi)部控制配套指引》為確保企業(yè)內(nèi)部規(guī)范體系平穩(wěn)順利實(shí)施，證監(jiān)會(huì)把內(nèi)控建設(shè)納入上市公司日常監(jiān)管，要求商業(yè)銀行按照《商業(yè)銀行信息披露辦法》披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、各類風(fēng)險(xiǎn)管理狀況和公司治理、重大事項(xiàng)等信息并且對(duì)所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性負(fù)責(zé)。

這些都是農(nóng)業(yè)銀行為防范風(fēng)險(xiǎn)所面臨的外部要求，作為自身來(lái)說(shuō)，我們應(yīng)該認(rèn)識(shí)到，“合規(guī)”是在特定的歷史時(shí)期形成的具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的管理經(jīng)驗(yàn)并付諸實(shí)踐的價(jià)值理念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值理念、經(jīng)營(yíng)理念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力和戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)規(guī)章保證。

此外，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，提高經(jīng)營(yíng)管理水平對(duì)規(guī)范操作行為，對(duì)于遏制違法違紀(jì)和防范案件的發(fā)生具有積極、深遠(yuǎn)的意義。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)型經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)快速發(fā)展的需要。目前，農(nóng)行通過(guò)股改上市，實(shí)現(xiàn)了推行新理念和新舉措的初衷，順利完成了外部審計(jì)、股東注資，資產(chǎn)剝離以及風(fēng)險(xiǎn)排查，抵御風(fēng)險(xiǎn)能力顯著提高，全面風(fēng)險(xiǎn)管理的格局正在形成。農(nóng)業(yè)銀行在構(gòu)建企業(yè)文化核心價(jià)值理念和員工行為規(guī)范體系等方面已初見(jiàn)成效。不僅制定了全面系統(tǒng)的《員工違反規(guī)章制度處理辦法》具體針對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)環(huán)節(jié)做出了明確限制，還組織宣講團(tuán)對(duì)全行員工進(jìn)行集中培訓(xùn)，讓操作行為合規(guī)化深入人心。員工從業(yè)行為“六十個(gè)嚴(yán)禁”中分別對(duì)營(yíng)業(yè)柜員、會(huì)計(jì)主管、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人以及自助設(shè)備管理等崗位做出了明確限制以有效防止可控風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。去年推行爭(zhēng)創(chuàng)“四無(wú)機(jī)構(gòu)”建設(shè)（即無(wú)違規(guī)、無(wú)事故、無(wú)案件、無(wú)投訴），極大了提高了全行員工遵守規(guī)章制度和標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)的積極性，全縣多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)都有獲得“十年無(wú)案件”殊榮。

然而，合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的，我們所做的還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。這就要求我們要合理地確定發(fā)展的目標(biāo)，在各個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的目標(biāo)規(guī)劃，以期最終建立起適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的運(yùn)營(yíng)機(jī)制。

一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)加強(qiáng)對(duì)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者和推動(dòng)者。另一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工不僅是農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，而且是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能形

成良好的企業(yè)合規(guī)文化，更談不上讓員工自覺(jué)做到遵紀(jì)守法。在此要求按照“一崗雙責(zé)”的規(guī)定，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講真話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。

進(jìn)而，要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；要通過(guò)談?wù)J識(shí)，談個(gè)人的人生觀、價(jià)值觀、世界觀，以此建立我行共同的合規(guī)文化理念，進(jìn)而提高農(nóng)業(yè)銀行的凝聚力和戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來(lái)，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)生不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開(kāi)展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違法違紀(jì)的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開(kāi)展，提高企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)水平。

再而，加強(qiáng)合規(guī)文化教育，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。但要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。在競(jìng)爭(zhēng)中要很好權(quán)衡利弊，切

忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。要認(rèn)真借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過(guò)程中建立健全的、不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。

最后，要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開(kāi)展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章制度中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)要認(rèn)真總結(jié)和區(qū)分客戶群體，在差異化服務(wù)的基礎(chǔ)上充分整合資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開(kāi)思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。

總之，我們每位員工要明確在履行職責(zé)和行使權(quán)利過(guò)程中自己該做什么、不該做什么，自覺(jué)規(guī)范、約束自身的從業(yè)行為，防止不道德的言行，使自己的行為符合社會(huì)道德的要求。只有在工作中嚴(yán)格要求自己，通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)教育，深化對(duì)合規(guī)操作的熟悉；深化對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和理解；深化對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)悟；深化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)的把握；增強(qiáng)執(zhí)行制度的能力和自覺(jué)性，在全行形成事事都合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)和紀(jì)律約束，使合規(guī)經(jīng)營(yíng)成為一種習(xí)慣。我相信只要大家上下一心，共同努力，一定能促使農(nóng)業(yè)銀行穩(wěn)健運(yùn)行，快速發(fā)展，早日實(shí)現(xiàn)3·5·10戰(zhàn)略計(jì)劃，打造國(guó)際一流現(xiàn)代商業(yè)銀行！諸君共勉之！

第三篇：合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書

合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書

為了規(guī)范市場(chǎng)管理，創(chuàng)建良好的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，響應(yīng)銀聯(lián)，人行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策，有效的把控金融風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)網(wǎng)絡(luò)渠道違規(guī)售賣、宣傳移聯(lián)產(chǎn)品及產(chǎn)品不規(guī)范市場(chǎng)報(bào)價(jià)事宜，我公司做出如下鄭重承諾：

一、規(guī)范業(yè)務(wù)

1.我公司開(kāi)展業(yè)務(wù)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求以及雙方簽訂的各協(xié)議及相關(guān)規(guī)范宣傳及合規(guī)銷售的通知；

2.我公司堅(jiān)持自主經(jīng)營(yíng)，不向自有分公司以外的機(jī)構(gòu)或個(gè)人分包、轉(zhuǎn)包任何業(yè)務(wù)；

3.我公司切實(shí)履行對(duì)所發(fā)展商戶實(shí)地現(xiàn)訪工作，確保商戶主體及業(yè)務(wù)真實(shí)合法，監(jiān)督商戶按照收單協(xié)議合法規(guī)范地使用收單服務(wù)并履行義務(wù)。

4.我公司使用移付寶及相關(guān)品牌標(biāo)示, 按照規(guī)范宣傳及合規(guī)銷售合理使用。遵守中國(guó)銀聯(lián)和各金融機(jī)構(gòu)的規(guī)章、辦法，未經(jīng)正式授權(quán)，我公司不得擅自使用銀聯(lián)及其他金融機(jī)構(gòu)的名稱、標(biāo)示。我公司規(guī)范推廣和宣傳，杜絕虛假或采用可能誤導(dǎo)公眾的宣傳方式。

二、風(fēng)控與服務(wù)

1.我公司配備專人負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，配合移付寶按時(shí)完成對(duì)簽購(gòu)單調(diào)閱、商戶巡防和商戶違約處理工作；

2.我公司配合移付寶完成對(duì)商戶收單業(yè)務(wù)的使用配合和風(fēng)險(xiǎn)防范的培訓(xùn)工作，做好機(jī)具日常維護(hù)服務(wù)等工作。

合作方簽章：

年

月

第四篇：關(guān)于合規(guī)承諾書

關(guān)于合規(guī)承諾書三篇

在日常生活和工作中，越來(lái)越多人會(huì)去使用承諾書，承諾書如經(jīng)合同認(rèn)可,可以作為合同的一部分一同履行。為了讓您在寫承諾書時(shí)更加簡(jiǎn)單方便，以下是小編為大家整理的合規(guī)承諾書3篇，希望能夠幫助到大家。

大連商品交易所：

本人聲明：本人與________賬戶之間不存在因代理、投資、親屬、交叉任職、協(xié)議以及其他安排等因素而對(duì)________賬戶的期貨交易進(jìn)行實(shí)際控制或者施加重大影響的情形；不存在因上述關(guān)系而導(dǎo)致本人的期貨交易被_________實(shí)際控制或者施加重大影響的情形；不存在通過(guò)分倉(cāng)的方式規(guī)避交易所持倉(cāng)限額而超量持倉(cāng)的情形。

本人承諾：所做上述聲明真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；將嚴(yán)格遵守期貨法律法規(guī)和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，合法合規(guī)地參與期貨交易；愿意配合交易所及相關(guān)期貨公司采取的相應(yīng)措施；完全明白虛假聲明可能導(dǎo)致的后果，自愿承擔(dān)因違法違規(guī)行為產(chǎn)生的法律責(zé)任并接受交易所的處理措施。

承 諾 人：

承諾日期：

為樹(shù)立主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念，堅(jiān)持誠(chéng)信、正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念，保障本行業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行。本人作為銀行員工，特作出以下承諾：

一、認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策，嚴(yán)格遵守國(guó)家法律、法規(guī)及銀行內(nèi)部管理制度，誠(chéng)實(shí)守信，自覺(jué)抵制和糾正行業(yè)不正之風(fēng)。

二、恪守合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則，嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線，做好存款、貸款等重點(diǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)防范工作，嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)。

三、堅(jiān)持廉潔從業(yè)，嚴(yán)格遵守職業(yè)操守。（一）廉潔從業(yè)，自覺(jué)抵制商業(yè)賄賂及不正當(dāng)交易。（二）公私分明，秉公辦事，杜絕利用職務(wù)之便謀取私利。（三）不兼職其他經(jīng)濟(jì)組織工作。（四）主動(dòng)回避辦理涉及本人、親屬及其他利益相關(guān)人的`業(yè)務(wù)。（五）堅(jiān)決杜絕挪用單位或客戶資金行為的發(fā)生。（六）自覺(jué)遠(yuǎn)離“黃、賭、毒”等不良行為。（七）自覺(jué)抵制非法集資、高XX等社會(huì)組織高額回報(bào)誘惑。

四、自覺(jué)接受監(jiān)管部門和社會(huì)公眾的監(jiān)督，未遵守承諾事項(xiàng)、本人自愿接受柳州銀行問(wèn)責(zé)。本承諾書一式兩份，經(jīng)承諾人簽字后生效，由承諾人和法律合規(guī)部各保留一份。

承諾人（簽名）：

XX年XX月XX日

一、服務(wù)項(xiàng)目

（一）、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

1、推行首問(wèn)責(zé)任制，遇到客戶的第一接待人，要至始止終的幫助客戶聯(lián)系解決；

2、按時(shí)上下班，做到滿時(shí)滿點(diǎn)服務(wù)；

3、使用文明用語(yǔ)，不怠慢、頂撞、刁難客戶，做到來(lái)有迎聲，走有送聲；

4、員工儀表端莊，著裝統(tǒng)一，掛牌上崗；

5、對(duì)外支付七成新以上人民幣；

6、為客戶提供筆、墨、老花鏡、驗(yàn)鈔機(jī)、蘸水盒等便民用品；

7、在無(wú)機(jī)械故障和網(wǎng)絡(luò)故障的前提下，自動(dòng)柜員機(jī)24小時(shí)工作。

（二）、結(jié)算業(yè)務(wù)

1、不無(wú)理拒付或壓票；

2、銀行匯票、轉(zhuǎn)帳、電匯、現(xiàn)金等到業(yè)務(wù)及時(shí)辦理，本系統(tǒng)內(nèi)，且收款人開(kāi)戶行通匯的情況下，24小時(shí)以內(nèi)到帳?？蛻羰褂谩皩?shí)時(shí)匯兌”系統(tǒng)，即刻到帳；

3、單位、個(gè)人存款帳戶在結(jié)息日按時(shí)結(jié)息，當(dāng)日入帳。

（三）、信貸業(yè)務(wù)

1、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)：在借款人的借款用途符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策及中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信貸政策的前提下，由支行客戶業(yè)務(wù)部（企事業(yè)法人客戶）、個(gè)人業(yè)務(wù)部（自然人客戶）受理其借款申請(qǐng)；

2、服務(wù)時(shí)限：

（1）、短期借款1個(gè)月內(nèi)答復(fù)；

（2）、中長(zhǎng)期貸款6個(gè)月內(nèi)答復(fù)；

（3）、受理企業(yè)提供全額保證金申請(qǐng)開(kāi)立信用證、簽發(fā)銀行承兌匯票、小額質(zhì)押的貸款、出口押匯等信用業(yè)務(wù)時(shí)，如符合相關(guān)政策規(guī)定、手續(xù)完備，1個(gè)工作日內(nèi)辦理完畢。

二、違諾處理

1、使用不文明語(yǔ)言或不履行承諾引起客戶投訴的，第一次處罰20元，并讓責(zé)任人向客戶登門道歉，取消年終先進(jìn)個(gè)人評(píng)選資格；第二次處罰50元，除登門道歉外，全行通報(bào)批評(píng)，年終考核為不稱職；3次以上予以下崗；

2、利用工作之便對(duì)客戶或企業(yè)吃、拿、卡、要的人和事，一經(jīng)查實(shí)，對(duì)責(zé)任人按黨紀(jì)政紀(jì)嚴(yán)肅處理直至開(kāi)除或移交司法機(jī)關(guān)；

三、投訴監(jiān)督

客戶投訴，3個(gè)工作日內(nèi)予以答復(fù)，如遇特殊情況無(wú)法在承諾期內(nèi)處理完畢的，及時(shí)向有關(guān)單位和客戶作出解釋。

監(jiān)督電話：1、計(jì)劃獻(xiàn)財(cái)務(wù)部2、個(gè)人業(yè)務(wù)部：3、客戶業(yè)務(wù)部：4、行長(zhǎng)電話：5、單位負(fù)責(zé)人：

第五篇：銀行合規(guī)承諾書

銀行合規(guī)承諾書

一、服務(wù)項(xiàng)目

（一）、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

1、推行首問(wèn)責(zé)任制，遇到客戶的第一接待人，要至始止終的幫助客戶聯(lián)系解決；

2、按時(shí)上下班，做到滿時(shí)滿點(diǎn)服務(wù)；

3、使用文明用語(yǔ)，不怠慢、頂撞、刁難客戶，做到來(lái)有迎聲，走有送聲；

4、員工儀表端莊，著裝統(tǒng)一，掛牌上崗；

5、對(duì)外支付七成新以上人民幣；

6、為客戶提供筆、墨、老花鏡、驗(yàn)鈔機(jī)、蘸水盒等便民用品；

7、在無(wú)機(jī)械故障和網(wǎng)絡(luò)故障的前提下，自動(dòng)柜員機(jī)24小時(shí)工作。

（二）、結(jié)算業(yè)務(wù)

1、不無(wú)理拒付或壓票；

2、銀行匯票、轉(zhuǎn)帳、電匯、現(xiàn)金等到業(yè)務(wù)及時(shí)辦理，本系統(tǒng)內(nèi)，且收款人開(kāi)戶行通匯的情況下，24小時(shí)以內(nèi)到帳?？蛻羰褂谩皩?shí)時(shí)匯兌”系統(tǒng)，即刻到帳；

3、單位、個(gè)人存款帳戶在結(jié)息日按時(shí)結(jié)息，當(dāng)日入帳。

（三）、信貸業(yè)務(wù)

1、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)：在借款人的借款用途符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策及中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信貸政策的前提下，由支行客戶業(yè)務(wù)部（企事業(yè)法人客戶）、個(gè)人業(yè)務(wù)部（自然人客戶）受理其借款申請(qǐng)；

2、服務(wù)時(shí)限：（1）、短期借款1個(gè)月內(nèi)答復(fù)；（2）、中長(zhǎng)期貸款6個(gè)月內(nèi)答復(fù)；（3）、受理企業(yè)提供全額保證金申請(qǐng)開(kāi)立信用證、簽發(fā)銀行承兌匯票、小額質(zhì)押貸款、出口押匯等信用業(yè)務(wù)時(shí)，如符合相關(guān)政策規(guī)定、手續(xù)完備，1個(gè)工作日內(nèi)辦理完畢。

二、違諾處理

1、使用不文明語(yǔ)言或不履行承諾引起客戶投訴的，第一次處罰20元，并讓責(zé)任人向客戶登門道歉，取消年終先進(jìn)個(gè)人評(píng)選資格；第二次處罰50元，除登門道歉外，全行通報(bào)批評(píng)，年終考核為不稱職；3次以上予以下崗；

2、利用工作之便對(duì)客戶或企業(yè)吃、拿、卡、要的人和事，一經(jīng)查實(shí)，對(duì)責(zé)任人按黨紀(jì)政紀(jì)嚴(yán)肅處理直至開(kāi)除或移交司法機(jī)關(guān)；

三、投訴監(jiān)督客戶投訴，3個(gè)工作日內(nèi)予以答復(fù)，如遇特殊情況無(wú)法在承諾期內(nèi)處理完畢的，及時(shí)向有關(guān)單位和客戶作出解釋。

監(jiān)督電話：

1、計(jì)劃獻(xiàn)財(cái)務(wù)部

2、個(gè)人業(yè)務(wù)部：

3、客戶業(yè)務(wù)部：

4、行長(zhǎng)電話：

5、單位負(fù)責(zé)人：