第一篇：宏業公司起重機械整改報告

宏業公司起重機械整改報告

市、縣技術監督局：

2001年8月1日我處宏業公司三臺吊機經進檢測站技術人員檢驗。在檢驗過程中查出一些不足之處，我處對此極為重視，組織技術力量加以整改，現將整改結果匯報如下：

1、宏業2號機起升限位已安裝完畢，經過調試，能夠正常運作；

2、吊機銘牌已經安裝；

3、皮帶輪為外露傷人零部件，現已安裝防護罩；

4、電動機、制動器已加裝防雨罩；

5、吊機上裝有急停開關，已經起到零位保護功能。我處已加強駕駛人員的安全操作培訓，以管理促安全。另外倒順開關將逐步更換有零位保護類型；

6、線路經過整理，機外線路有套管整合防護，內部線路清楚；

7、接地電阻經過測量，小于4歐姆。

丹徒縣港務管理處

二OO一年八月十八日

第二篇：宏業化工有限公司整改報告2

福州市閩侯縣宏業化工有限公司

整 改 報 告 書

閩侯縣環境保護局：

2014年3月6日貴局領導親臨我司進行現場專項檢查。對我司的基本情況及現場做了詳細的檢查工作，發現我司存在以下環保問題，我司將針對貴局提出的問題積極配合做如下整改：

1、生產過程的冷卻水未按環評要求循環回用直接通過雨水溝外排；排污許可證未按期審核（有效期截止2013年3月8日）；

整改措施：生產過程的冷卻水已按環評要求回用；已經向閩侯縣環保局提交了排污許可證審核相關材料，并已于8月20日領證。

2、未按應急預案要求建造應急池，同時未落實應急預案提及風險防范措施；

整改措施：已落實應急預案提及風險防范措施，已按應急預案要求在廠區內建造應急池，應急池經過福建康泰安全環保科技開發有限公司專業技術人員核算，容量（300m3）符合相關法規要求及行業標準，實際大于400 m3，已于4月21日破土動工，應急池在2014年7月20日已建成并在使用。

3、未按環評要求落實廠區東南側一幢民房安置問題；

整改措施：已按環評要求落實了廠區東南側一幢民房，經過相關人員協商為其一家擇址建新房子（已經在建），在新房子沒建成之前已為其一家在外面租房居住，雙方已經達成協議。

4、甲醇裝卸臺處應急池無管道及圍欄；

整改措施：已在裝卸臺處做了不銹鋼圍欄，卸料處已用磚砌了20厘米高的圍堰并管道進去旁邊的應急池。

福州市閩侯縣宏業化工有限公司(蓋章)

2014年8月21日

第三篇：宏業化工整改報告書

福州市閩侯縣宏業化工有限公司

整 改 報 告 書

閩侯縣環境保護局：

2014年3月6日貴局領導親臨我司進行現場專項檢查。對我司的基本情況及現場做了詳細的檢查工作，發現我司存在以下環保問題，我司將針對貴局提出的問題積極配合做如下整改：

1、生產過程的冷卻水未按環評要求循環回用直接通過雨水溝外排； 整改措施：生產過程的冷卻水已按環評要求回用。

2、未按應急預案要求建造應急池，同時未落實應急預案提及風險防范措施； 整改措施：已落實應急預案提及風險防范措施，已按應急預案要求在廠區內建造應急池，應急池經過福建康泰安全環保科技開發有限公司專業技術人員核算，容量（300m3）符合相關法規要求及行業標準，應急池在2014年7月15日前建成使用。

3、未按環評要求落實廠區東南側一幢民房安置問題；

整改措施：已按環評要求落實了廠區東南側一幢民房，經過相關人員協商為其一家擇址建新房子（已經在建），在新房子沒建成之前已為其一家在外面租房居住，雙方已經達成協議。

福州市閩侯縣宏業化工有限公司(蓋章)

2014年4月23日

福州市閩侯縣宏業化工有限公司

整 改 報 告 書

福州市環境保護局：

2014年3月11日貴局領導親臨我司進行現場專項檢查。對我司的基本情況及現場做了詳細的檢查工作，發現我司存在以下環保問題，我司將針對貴局提出的問題積極配合做如下整改：

1、排污許可證未按期審核（有效期截止2013年3月8日）；

整改措施：已經向閩侯縣環保局提交了排污許可證審核相關材料，等待縣局安排監測及辦理換證。

2、冷卻水未按照環評要求完全回用，存在少量外排現象；另外，生活污水雖經化糞池處理后外排，但未按照竣工環保驗收要求規范設置廢水排污口，不具備采樣和測流條件。

整改措施：冷卻水已按環評要求完全回用，不存在任何外排現象；生活污水已按相關要求整改，在今年7月15日之前完成。

3、廠區應急池設置不規范，部分應急池未長期空置，廠區采用魚塘作為總應急池，一旦發生突發環境事件，無法起到應急的作用；

整改措施：已按應急預案要求在廠區內建造應急池，應急池經過福建康泰安全環保科技開發有限公司專業技術人員核算，容量（300m3）符合相關法規要求及行業標準，應急池在2014年7月15日前建成使用。

4、應急物資未按照環境應急預案要求配置完善，且應急預案編制至今未進行應急演練。

整改措施：應急物資已按環境應急預案要求采購配置，已經在2014年4月12日進行了應急演練。

5、衛生防護距離600米內東南方向仍有一棟民宅未搬遷；

整改措施：已按環評要求落實了廠區東南側一幢民房，經過相關人員協商為其一家擇址建新房子（已經在建），在新房子沒建成之前已為其一家在外面租房居住，雙方已經達成協議。

6、廠區原料及成品裝卸處未采取防滴漏措施，存在環境污染隱患； 整改措施：廠區原料成品裝卸處已采取防滴漏措施。

福州市閩侯縣宏業化工有限公司(蓋章)

2014年4月23日

協議書

甲方：福州市閩侯縣宏業化工有限公司

乙方：

依照國家相關法律法規，遵循平等、自愿、公平和誠實信用的原則，經雙方協商，就甲方東南方向乙方民宅搬遷事宜達成如下協議：

一、甲方出錢出力另擇地址幫助乙方建造房屋，已在建。

二、在房子沒建成之前，甲方出錢租房給乙方居住，已租房。

三、因此乙方現在已不在甲方廠區的衛生防護范圍內，乙方的生

活起居也不再受到甲方生產的任何影響，乙方不再向甲方或

政府單位提出任何異議。

本合同一式兩份，甲乙雙方各執一份，同具法律效力。

甲方（簽章）：乙方（簽章）：法定代表人：

2014年04月20日

第四篇：貸款公司整改報告

整改報告

今年7月，聯社資金部及稽核部組織了人員到我社開展了全面的風險排查工作，檢查時，稽核人員對我社信貸方面存在的問題及風險點一一告知并羅列，不檢查部知道，一檢查嚇一跳，雖然沒有犯什么大錯，但一些小問題還是不少。根據聯社稽核部出具的檢查事實確認書,我對相關問題進行了深入細致的學習，并就我工作中存在的相關問題進行了整改，具體整改情況如下：

一、我加緊加大各項業務的學習力度，熟練掌握各項業務操作規程，嚴格貫徹落實各項內控制度，加大制度執行力度。我將嚴格聯社下發的各相關文件要求、操作流程認真管理和操作。

二、針對大額貸款貸后檢查問題，我將嚴格加強貸后管理力度,認真做好貸前調查、審查、審批及貸后資金使用情況、跟蹤檢查等各項工作，切實做好貸后檢查工作。

三、針對存在個別漏簽名，利率填寫錯誤、貸款檔案要素填寫不完整的問題，我將加大各項業務操作規程的學習力度和貫徹落實力度，認真做好經辦和復核工作，切實防范各種風險。

四、加大對信貸檔案的規范化管理，統一資料與目錄形成一致，擺放有序，形成統一的模式。加大不良貸款的催收力度，嚴格落實不良貸款的催收責任人。

五、調查報告里面將切實反應借款人的信用狀況，而不是有選擇性的摘錄，刻意回避不反映借款人的不良信用記錄。我將更加深入細致的開展貸前、貸后調查、并做好貸款核對工作，將相關情況盡可能在報告中反映出來。

六、我將優化流程，與各個崗位之間以及和客戶之間積極協作和溝通，提升工作效率，縮短貸款發放時間。貸款發放后，我將督促客戶其按計劃執行，并跟蹤落實其還款計劃。

七、我必定增強責任心，以負責的態度去組織整理好客戶的各項貸款材料。

八、我將加大對貸款管理責任書的管理，落實各項簽名及相應的責任，杜絕各種涂改現象。

今后，我一定以飽滿的熱情、嚴謹的作風、責任重于泰山的態度對待我信貸員的工作，盡量拒絕出現任何差錯，避免給信用社帶來不良影響和損失。xx信用社信貸員

二○一一年十一月四日篇二：小額貸款公司風險排查報告 xxx公司風險排查報告 xxx公司認真貫徹執行有關方針政策，充分發揮小貸公司的自身優勢，積極支持“三農”和中小企業、微小企業、個體工商戶的生產經營，以簡便、快捷、熱情、高效的服務，解決企業的資金短缺困難，取得了較好的社會效益和經濟效益。現將風險排查情況報告如下：

一、貸款業務穩健發展

截止二季度末，公司累計發放貸款233筆，金額50312萬元，其中2014年發放貸款18筆，金額5105萬元；累計收回貸款164筆，金額35660萬元，其中2014年收回貸款47筆，金額8999萬元；貸款余額69筆，金額14652萬元，貸款余額比年初減少了3894萬元。

在貸余額：“三農”及涉農企業貸款527萬元，小微企業貸款2550萬元，個體工商戶貸款85筆合計11575萬元；抵押貸款225萬元，保證貸款14472萬元，信用貸款300萬元；最小額度貸款5萬元，最大額度貸款600萬元，戶均貸款額度217.34萬元；最短貸款期限1個月，最長貸款期限12個月，戶均貸款期限11個月。

二、嚴格執行小貸公司有關規定，堅持依法合規經營

公司在經營過程中嚴格堅持依法合規經營理念，組織從業人員學習國家的金融政策、法規、《四川省小額貸款公司管理暫行辦法》等政府的文件精神，并認真貫徹執行。切實 做到了不非法集資，不放高利貸，不非法吸收存款，不參與金融傳銷等活動，并嚴格執行信息報送制度，及時報備相關業務項目。

1、公司組織架構健全，建立、完善了公司一系列管理制度和法人治理制度，切實做到依法合規經營。

2、堅持小額、分散原則，重點支持中小微企業發展。公司嚴格按照國家和省市相關貸款管理辦法經營貸款業務，建立貸前調查制度，確保每一筆貸款都發放給合法的群體。

在貸款額度上，始終堅持小額、分散的原則，重點為本地優質中小微企業和個體工商戶提供不同期限的企業經營貸款、農戶聯保貸款、商戶助業貸款、綜合消費貸款、優質客戶應急貸款、小額信用貸款、廠房設備按揭貸款等多樣化貸款服務。

3、堅持獨立經營，沒有為股東及股東關聯人發放貸款。公司自成立以來，始終堅持獨立經營，自負盈虧，與集團公司及集團公司下屬公司分業經營，沒有為股東及股東關聯人發放貸款。

4、從未進行現金結算，嚴格執行貸款利率。

公司在發放貸款和收回本息上，嚴格按照國家和公司相關規定辦事，給客戶發放貸款、客戶歸還貸款及利息均是通過銀行轉賬的方式直接轉入客戶賬戶或公司賬戶，不僅確保

了資金安全，還有效防控了操作風險和道德風險。

在辦理貸款業務中，公司執行最高貸款月利率1.26%，最低貸款月利率1.05%，均在同期人民銀行貸款基準利率4倍以下，不僅符合監管規定，而且降低了客戶貸款成本，實現了客戶、公司低風險、高安全的雙贏目標。

5、未超范圍、跨市州經營。

公司從開業以來，發放貸款的客戶都是本地優質中小微企業和個體工商戶，沒有超范圍、跨市州經營的行為。

6、從不對外擔保、拒絕非法集資。

公司在對外宣傳和業務辦理的各個環節，都主動向客戶提示，公司“只貸不存”的規定。始終堅持從不對外擔保、受托投資、受托貸款，從不吸收存款，堅決杜絕非法集資、涉黑、洗錢、金融傳銷等違法嫌疑，只作貸款服務，為資金緊缺的中小微企業和個體工商戶經營發展提供小額貸款。

三、不斷加強貸款風險管理，資產質量保持穩定

信貸資產安全關系公司生存與發展，在辦理貸款業務中，公司切實加強貸款風險管理，實行風險全程控制。公司嚴肅風險意識，認真執行信貸管理制度，把好貸前調查關。始終堅持雙人調查制，從借款人主體資格、信用情況、生產經營現狀、還款能力，到保證人資格、擔保能力，抵、質押物的合法有效性；從廠房和設備的實地考察到庫存、往來賬目的核對；從資產負債情況計算到產銷量和利潤的分析研究，每一個環節都是仔細調查，提出業務部門可信的貸與不貸的理由。同時嚴禁業務人員收受客戶財物、接受宴請。截止二季度末，貸款五級分類正常貸款14077萬元，可疑類貸款575萬元，五級分類貸款不良率為3.92%，貸款損失率為0。收貸收息中，客戶均能信守承諾，按期還本付息。無暴力收貸或使用其他非法手段收回本息的做法。

四、加強制度建設，完善自身發展基礎

公司堅持以“規范經營、流程管理、品牌營銷、穩健發展”為經營理念。圍繞公司經營目標，不斷加強制度建設，用制度規范業務流程和業務操作，努力防范操作風險，維護社會穩定。首先，公司組織從業人員學習國家的金融政策、法規、《四川省小額貸款公司管理暫行辦法》和地方政府的文件精神，堅決做到依法、合規經營。其次，公司先后制定了《貸款風險分類管理辦法》和《信貸資產第二還款來源風險評價試行辦法》；建立了備案登記、信息報告制度；加強了金融統計數據的質量管理工作；制定了從業人員崗位責任制和考核辦法。其三，針對小貸公司成立時間短，員工隊伍年輕，從業經驗不足的特點，公司組織對員工進行了業務培訓，并在實際工作中認真搞好傳、幫、帶，有效地提高了新員工的信貸業務水平。其四，公司進一步加強了信貸風險控制工作，每月組織風險控制部、貸款業務部相關人員對信貸檔案進行了全面檢查，對發現的問題與不足進行了 認真整改，使信貸檔案的資料更加完整，檔案設施更加齊備，檔案管理更加規范。

公司小貸工作取得了一定成效，但也存在許多困難與不足。一是小貸公司資本規模小、資金成本高，無法與各家商業銀行競爭，處于相對弱勢地位。二是小貸公司的客戶，一般是缺乏抵押又急需資金的小企業和個體工商戶，貸款風險遠遠高于銀行，小貸公司在經營效益和資金安全方面，無疑是一個兩難的選擇。三是小貸公司運行時間不長，還處于探索階段，組織機構不健全、合同文本不統一、操作程序不規范，在一定程度上制約了小貸公司的發展步伐。

今后，我公司將針對工作的薄弱環節，在堅持依法合規經營，確保信貸資產安全的前提下，加大市場拓展力度，充分發揮金融“毛細管”作用，大力支持“三農”和中小企業、微小企業、個體工商戶的生產經營活動，為發展地方經濟做出積極貢獻。

特此報告

二〇一四年六月三十日篇三：擔保有限公司自查整改報告1 xxxxxx擔保有限公司自查整改報告

一． 公司簡介

1． xxx擔保有限公司是一家成立于2009年專業從事個人房產

抵押貸款擔保、訴訟保全司法擔保、個人信用貸款擔保、企業貸款擔保的綜合性民營企業。公司注冊地為xx號寫字樓。法人代表為xx。業務范圍：從事相關法律、法規允許的擔保業務、不得從事金融業務及財政信用業務；對房地產業、工業、農業、貿易業、教育業、網絡科技業、能源電力業、水利業、交通運輸業、社會服務業、公路基礎實施業、礦山資源業、娛樂業、旅游業的投資；房產居間服務；房產代理。（以上經營范圍涉及許可證經營項目的，應在取得有關部門的許可后方可經營）2． 擔保準入資格 二． 經營情況

公司目前辦公場地xxx平方米，場地寬敞，擁有完整的客戶信息管理系統，設有業務部、風控部、財務部、綜合部等專業分工細致的組織架構。目前主要從事住房抵押貸款、中小企業貸款、訴訟保全司法擔保等業務。

公司目前主要以住房抵押貸款擔保為主，月平均余額在00000萬元左右。住房抵押貸款合作銀行為xxxxx支行，核定擔保額度為2000萬元循環使用。中小企業貸款擔保項目與xxxxx支行合作，授信額度xx億元人民幣。財產訴訟保全司法擔保額xxxxx萬，分別在xxxxxx人民法院，xxxx人民法院，xxxx人民法院受理。

三． 公司建章立制和內控制度

為適應擔保業務的特殊需求，公司在認真總結多年來成功經驗基礎上，從受保客戶準入、篩選、受保的合規性、受保市場的選擇，擔保額度核定，擔保的審核、核定，擔保的合規性、合法性，保后檢查和監管，預警系統以及擔保資料的真實與歸納等等都嚴格按照風險防范的管理要求，建立了一套行之有效的管理制度，從制度上合管理方法上把好受保企業關，為授信銀行或者合作銀行充當“先頭兵”和“排查員”，確保銀行貸款安全、周轉、效益奠定基礎。

四．根據七部委聯合發布的《融資性擔保公司管理暫行辦法》結合我司的實際經營情況，我司認真進行了自查，現將自查情況匯報如下： 1．我司目前新辦理的住房抵押貸款、贖樓貸款、司法訴訟保全及中小企業貸款擔保符合《擔保法》規定的范疇，未出現違規、違法現象。2．我司從未從事吸收存款、發放貸款、受托發放貸款、受托投資以及監管部門規定不得從事的其他活動。3．我司組織架構明晰、設有業務部、風控部、財務部、綜合部、法律顧問等專業分工細致的組織架構。對受保企業的合規性、合法性、以及保前調查、保后檢查、事后追償和處置、風險預警機制和突發事件應急機制均定有嚴格的規章制度予以執行。4．我司中層以上業務部門負責人均為銀行專業人士，具有相當 強的專業知識。5．嚴格按照金融財務規則和企業會計準則等要求，建立健全財務會計制度，真實記錄和反映企業財務狀況，經營成果和現金流量。6．所收取的擔保費不違反國家規定。7．按規定提取當年擔保費收入50%的到期責任準備金，并按不低于當年擔保責任金額1%的比例提取擔保賠償準備金。

以上自查報告情況屬實，請審查。

擔保有限公司篇四：信用社信貸現場檢查整改報告 省聯社辦事處：

根據省聯社《關于開展200x年制度執行年活動的通知》(川信聯發〔200x〕61號)精神，聯社領導高度重視，及時召開專題會議全面部署此項工作，成立由理事長xxx任組長，監事長xxx、主任xxx、副主任xxx任副組長，各部門負責人和各信用社主任為成員的制度執行年活動工作領導小組。制定了“xxx縣農村信用社制度執行年活動工作實施方案”，具體工作由稽核監察部牽頭、行政人事部協助，主要負責本次活動開展的組織學習、培訓、考核、會議籌備以及資料的收集匯總上報工作。現將此次活動開展情況報告如下：

一、活動工作的開展情況(一)學習動員 1、200x年6月11日，聯社組織召開了由各信用社主任、客戶經理、聯社本部全體員工參加的“制度執行年活動”動員大會。會上組織學習省聯社《關于開展xx年年制度執行年活動的通知》、《xxx縣農村信用社制度執行年活動工作實施方案》，全面安排部署了我縣制度執行年活動工作，聯社領導對制度執行年活動提出了具體要求。

2、各社及時召開了職工大會，組織員工學習了省聯社成立以來出臺的制度、辦法和相關的金融法律、法規，使大家明確了開展制度執行年活動的目的、意義，同時對制度執行年活動開展進行了全面部署。

(二)自查自糾

1、按照《xxx縣農村信用社制度執行年活動工作實施方案》要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責認真開展自查，對履職情況做出了自我評價，對執行制度的薄弱環節和違規違制行為提出了整改措施。

2、各信用社和聯社各部門在自查的基礎上將自查發現的問題及整改措施書面上報了稽核監察部。

3、各社對照四川省銀監局《200x-200x年對全省農村信用社各項現場檢查發現的主要問題》和省聯社《200x年7月-200x年3月各類檢查發現的主要問題》中所列示問題，自查是否存在類似問題。

二、自查發現的問題(一)制度執行不力。聯社雖然制定了《強制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導致執行力度不夠。(二)未嚴格執行“會計、出納基本制度”、“四雙制度”等內控制度。(三)結算帳戶管理不規范，開戶資料收集不完善。(五)對帳頻率不符合要求，對帳率未達到100%。部分信用社單位存款賬戶未堅持按月對帳。

(六)計算機運行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機人員交接存在交接內容不完整等現象。(七)貸款“三查”制度執行不力。一是貸前調查不深入，二是貸后檢查滯后。(八)信貸檔案資料不齊。

三、整改措施

針對本次對全縣xxx個法人社，xxx個營業網點自查發現的問題,為認真開展好制度執行年活動，全面提升我縣信用社制度執行力，增強各社合規經營、合規操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規操作的行為發生，提高信用社案件防控能力。要求各社認真做好以下工作：(一)做好整章建制工作。聯社將組織力量對現有的規章制度進行認真清理，按制度執行年要求，對內控制度存在的缺陷要盡快補充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業務環節要制定詳細的操作規程，進一步明確崗位職責，使每個崗位有規可依。(二)加強信用社干部、員工對內控基本制度以及法律、法規知識的學習，不斷增強制度和法制觀念。(三)本次自查發現的問題，各社要按整改通知書要求逐項對照整改，對期限內暫不能完成的，各社要逐項制定整改計劃和措施，并報聯社稽核監察部。(四)聯社將進一步加大對內控基本制度執行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執行力。同時要對各社整改情況進行跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。篇五：《整改為一般公司類貸款的有關要求》

整改為一般公司類貸款的有關要求

一、基本條件

對滿足以下全部條件的地方政府融資平臺（以下簡稱為“融資平臺”）貸款，銀行業金融機構（以下統稱為“貸款銀行”）可向銀行業監管部門報告，經監管審查確認后整改為一般公司類貸款，按照商業化原則運作。

（一）前提條件：整改為一般公司類的融資平臺貸款必須是企業法人類融資平臺貸款。

（二）必要條件：

1．符合“全覆蓋”原則。各貸款銀行對借款人的風險定性均為現金流全覆蓋。2．符合“定性一致”原則。各貸款銀行均同意整改為一般公司類貸款。3．符合“三方簽字”原則。各貸款銀行均已就平臺風險定性、整改措施與融資平臺及地方政府相關部門達成一致，并通過三方（地方政府相關部門、融資平臺及各貸款銀行）簽字進行確認。

（三）申報條件：銀監發〔2011〕34號文件下發后，各貸款銀行必須對擬整改為一般公司類貸款進行重新逐一審定，對其中完全符合以上退出條件的可向銀行業監管部門提交報告。

二、報告方式

貸款銀行向銀行業監管部門報告整改為一般公司類貸款事項時，要遵

循以下原則和要求：

（一）基本原則 1．報送主體：各貸款銀行材料送至最大貸款（截止到2010年12月31日余額最多）銀行后，由最大貸款銀行負責統一報送至銀行業監管部門。2．報送頻率：原則上按月報送，每月報一次。對目前已經滿足所有條件的融資平臺貸款的整改為一般公司類貸款的申報材料，要在5月底之前報送。3．報送方式：以融資平臺為單位逐個報送材料，不得打包多個融資平臺或拆分單個融資平臺貸款。

4．報送形式：以書面的正式文件加附件材料形式報送。5．報送對象：融資平臺所在地銀監局或銀監分局。

（二）報送材料 1．擬整改為一般公司類貸款的報告。內容至少包括：融資平臺的基本情況（注冊登記時間和地點、主管部門、企業性質、業務范圍、組織代碼、2010年經營情況和資產負債情況等，附審計后的2010年資產負債表）、平臺貸款的基本情況（所有銀行總體授信情況，逐筆貸款的金額、五級分類、時間、期限、擔保方式，所對應具體項目審批、土地、環保批文、還款方式以及項目資本金、工程進度等情況）、整改為一般公司類貸款管理的條件、退出為一般公司類的理由以及開展的相關工作等。申請審查認定報告由最大貸款銀行行長簽發，一式五份。2．“三方簽字”書面材料。內容包括：各貸款銀行對借款人的風險定性、各貸款銀行均同意整改為一般公司類貸款，各貸款銀行已經就平臺風險定性、整改措施與地方政府相關部門達成一致，并通過地方政府相關部門、融資平臺和各貸款銀行三方簽字予以確認（貸款銀行必須是行長簽字并加蓋本行公章）。簽字確認的平臺貸款為2010年12月31日余額（可確認遲于此時點的平臺貸款），并據此進行風險定性、提出整改措施。3．平臺公司的營業執照、稅務登記證、法定代表人證書。4．各貸款銀行對現金流測算結果的說明。包括對2010、2011、2012年平均現金流的具體來源（銀監會規定的融資平臺的3個來源）及其具體金額，覆蓋的債務本息為所有貸款銀行和其他方面債務折算的3年平均償還本息（不只是本行的貸款本息）。本說明報告由各貸款銀行行長簽字確認，一式五份。5．各貸款銀行對融資平臺貸款整改措施落實情況的說明。包括：每筆貸款的借款主體、貸款擔保、對應項目、項目資本金、貸款支付、中長期貸款還款方式、貸款管理等方面的具體整改計劃、實施進度和已經取得的效果等。本說明報告由各貸款銀行行長簽字確認，一式五份。

6．各貸款銀行按照銀監發〔2011〕34號文件要求，逐一重新審定退出條件的措施和結果的說明。包括：重新審定的組織領導、參與人員、實施過程及其審定結果等。本說明報告由各貸款銀行行長簽字確認，一式五份。7．各貸款銀行2010年以來對平臺貸款的內部檢查（包括貸后檢查、合規檢查、內控檢查、內部審計等）和外部檢查（包括監管檢查、第三方審計、其他部門審計稽核等）的檢查意見書及其整改報告。8．各貸款銀行的上級行（簽訂貸款合同的直接上級管理機構）同意整改為一般公司類貸款的批復文件。

9．整改為一般公司類貸款后的臺賬監測、貸款管理等工作的計劃和安排。10．各貸款銀行行長對本行報送上述材料的真實性、準確性、完整性以及風險自擔、責任自擔的承諾書。

11．銀行業監管部門要求的其他材料。

三、監管審查

對整改為一般公司類貸款的報告及相關材料，銀行業監管部門將就以下方面按期進行監管審查。

（一）主要審查內容

1．材料的完備性。審查上述10項材料是否齊備，基本要素和體例是否符合規定。2．條件的充要性。審查融資平臺是否符合前提條件和3個必要條件，申報條件是否具備。3．整改的到位性。審查貸款銀行對不符合監管要求的平臺貸款整改措施是否有效、落實是否到位，主要是違規問題是否得到糾正、風險緩釋措施是否合法、有效等。4．程序的合規性。審查申報程序是否符合要求，所有貸款銀行的工 作是否按要求進行，材料是否均經符合規定的部門和人員的審核、復審、審定、簽發。5．內容的真實性。通過檢查、核查、調查等途徑符合申報材料的內容，主要包括平臺貸款、貸款項目、貸款擔保、現金流測算、整改成果、三方意見是否有遺漏、誤差或虛假的內容。

（二）基本工作程序 1．由最大貸款銀行的現場檢查部門負責受理貸款銀行的報告材料，并進行初審。同時各相關檢查部門進行會審。2．成立審查工作小組進行審查。審查工作小組由分管局領導領導，成員包括各監管處、統信處、法規處負責人，審查小組日常工作由非現場處承辦。審查小組聽取受理處室初審意見及相關監管處意見，審查小組成員討論，審查小組成員票決認定結果。3．審查小組確認結果報局長審定。4．受理處室起草確認結果的文件（以函件形式），非現場處會簽后，由審查小組組長簽發。

四、意見反饋

銀行業監管機構審查后，將按以下程序向銀行業金融機構反饋審查確認意見。

（一）審查結論 1.監管審查符合條件的融資平臺貸款，對貸款銀行上報的整改為一般公司類貸款意見，出具“符合條件”的監管函件。

第五篇：快遞公司整改報告（推薦）

武威中通速遞有限責任公司

黃羊鎮分部整改報告

武威市郵政管理局：

貴局于2015年5月28日對我公司安全生產經營及各項制度的建立和執行情況進行了檢查，檢查組認真、嚴肅、全面對我司工作進行指導和評價，充分肯定了我公司所做的工作成績，同時針對我公司管理現狀中存在的不足之處，提出了中肯的整改意見。我公司針對檢查組提出的意見，迅速組織有關人員，及時地制定了相應的改正措施，進行了深刻、細致的整改工作，取得了良好的成果。

按照檢查組整改意見的要求，我們逐條落實實施，并在規定時間內整改完畢。現將整改工作的實際情況報告如下：

首先，按照貴局的要求，我司于2015年5月30日與武威中通速遞總公司簽署了安全生產責任書，并按照責任書的要求，嚴格落實各項規章制度，確保公司正常，有序，規范的運行。

第二，各項制度的建立和健全。針對我司制度不夠健全和完善的問題，我司結合貴局的要求，制定了安全檢查與事故隱患排查制度；安全例會教育培訓制度；寄遞服務用戶個人信息安全管理制度等相關的制度；建立了安全生產隱患自查臺賬，確保了各項檢查和改進措施有詳細的記載。

第三，自2015年05月28日起，按照貴局的要求嚴格執行寄件客戶實名登記制度，做到了寄件百分之百的開箱驗視制度，同時，及時在面單及預留底單上加蓋了驗視章，加強了攬件員工簽字的規范性要求。

第四，針對我司未公示警示語的問題，我司積極著手，聯系上級公司，在當日就張貼了“掃黃打非”警示語，此舉對我司的規范操作和客戶的提醒尤為重要，我司將嚴格按照貴局的要求落實執行。

針對上述存在的問題，我司已積極進行整改，并對存在的各項安全隱患進行進一步的檢查和對比自查，以確保公司的各項操作流程規范且有序，為公司的健康發展奠定長久的基礎。

中通速遞黃羊鎮分部

2015-05-31