第一篇：開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的一般流程

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的一般流程

投資銀行的大部分經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)是在證券交易所內(nèi)進(jìn)行的，客戶委托其代理證券交易的程序一般包括開(kāi)戶、委托、成交、清算、交割、過(guò)戶和結(jié)賬。

(一)開(kāi)戶

客戶在委托交易之前，首先需要證券賬戶和資金賬戶。

證券賬戶是投資者按照法律、法規(guī)和相關(guān)規(guī)定，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立的用于即在投資者所持有證券種類數(shù)量以及相應(yīng)權(quán)益變動(dòng)情況的賬戶。投資者通過(guò)中國(guó)結(jié)算上海分公司、深圳分公司以及開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶。原則上，一個(gè)自然人或法人對(duì)于同一類別證券賬戶，只能開(kāi)一個(gè)，但有特殊規(guī)定的除外。

資金賬戶是投資者在證券公司開(kāi)立的用于記錄資金變動(dòng)情況和余額的專用賬戶。分為現(xiàn)金賬戶、投資計(jì)劃賬戶和保證金賬戶，通常按銀行活期利率計(jì)息。

我國(guó)目前實(shí)行交易結(jié)算資金第三方存管制度。

(二)委托

開(kāi)立證券賬戶和資金賬戶之后，客戶可進(jìn)行委托交易，委托書(shū)上寫(xiě)明以下內(nèi)容：（1）投資者的證券賬號(hào)和資金賬號(hào)；（2）委托交易的方向；（3）委托買賣證券的名稱及代碼；（4）委托買賣證券的數(shù)量；（5）出價(jià)方式和價(jià)格幅度；（5）委托有效期。在委托有效期內(nèi)，如果交易尚未達(dá)成，客戶有權(quán)變更和撤銷委托。

委托可按不同的標(biāo)準(zhǔn)分成不同的類型，委托指令當(dāng)日有效，申報(bào)價(jià)格有最小變動(dòng)單位（A股0.01元，B股0.001美元）。

(三)成交

投資銀行接受客戶委托后，立即通知證券交易所內(nèi)的場(chǎng)內(nèi)經(jīng)紀(jì)人。場(chǎng)內(nèi)經(jīng)紀(jì)人馬上按照投資者指令買入或賣出股票。代買賣成交后，場(chǎng)內(nèi)經(jīng)紀(jì)人又立即將交易情況告知投資銀行，再轉(zhuǎn)達(dá)給客戶。場(chǎng)內(nèi)經(jīng)紀(jì)人公開(kāi)申請(qǐng)報(bào)價(jià)，有口頭，書(shū)面，電腦競(jìng)價(jià)三種形式。價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先。

公開(kāi)競(jìng)價(jià)分為集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)。連續(xù)競(jìng)價(jià)投資人委托買入或賣出，只有符合成交條件，交易可在任何時(shí)點(diǎn)發(fā)生，成交價(jià)格隨供需漲跌，價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先。集合競(jìng)價(jià)市場(chǎng)累計(jì)買賣申報(bào)后一次競(jìng)價(jià)成交，以“成交量最大”原則確定成交價(jià)格，所有成交以同一成交價(jià)格成交。競(jìng)價(jià)有三種結(jié)果：全部成交、部分成交和不成交。

其中，連續(xù)市場(chǎng)又分為委托單驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)和報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)。

(四)清算

清算是指投資銀行在證券交易所內(nèi)成交后，對(duì)應(yīng)收和應(yīng)付價(jià)款與證券進(jìn)行結(jié)算，并最后結(jié)出應(yīng)收應(yīng)付的余額，然后通過(guò)證券交易所進(jìn)行交割證券與價(jià)款的全過(guò)程。普遍采用凈額清算，擠在一個(gè)清算期內(nèi)，對(duì)每個(gè)結(jié)算參與人價(jià)款和證券的清算只計(jì)算其各筆應(yīng)收應(yīng)付的凈額。一般證券交易所都有專門的清算中心，集中辦理清算業(yè)務(wù)，通常以每一交易日為一個(gè)清算期。

(五)交收與交割

證券清算后，交易雙方可以辦理資金交收和證券交割手續(xù)，即在事先約定的時(shí)間內(nèi)對(duì)清算余額辦理交接和轉(zhuǎn)賬。賣方交付價(jià)款，受到股票；買方交出股票，收回現(xiàn)金；清算交割是證券交易全過(guò)程的結(jié)束。

按照成交后至交割時(shí)間的長(zhǎng)短劃分，可分為當(dāng)日交割、次日交割、第三日交割和例行交割(T＋5)。按結(jié)算的時(shí)間劃分，可分為滾動(dòng)交收和會(huì)計(jì)日交收。滾動(dòng)交收指某一交易日成交的交易統(tǒng)一安排在成交日之后的某個(gè)營(yíng)業(yè)日交收。會(huì)計(jì)日交收是指在一段時(shí)間內(nèi)的所有交易在一個(gè)特定日期交收。

(六)過(guò)戶

證券交易結(jié)束后，證券所有人會(huì)發(fā)生改變。對(duì)于記名證券必須要辦理過(guò)戶手續(xù)。記名證

券是指票面上記載有持有人名稱，并在公司名冊(cè)上進(jìn)行登記，必須經(jīng)法定程序方可轉(zhuǎn)讓。因此，轉(zhuǎn)讓時(shí)要通過(guò)登記公司過(guò)戶，并把受讓人的名稱記載在票面上，同時(shí)在發(fā)行證券的公司變更持有人，否則轉(zhuǎn)讓無(wú)效。不記名證券可以自由轉(zhuǎn)讓，無(wú)須辦理過(guò)戶。一般股票都是記名的，而債券只有部分是記名的。

整個(gè)交易結(jié)束后，投資銀行應(yīng)將賬單及時(shí)送交至客戶，客戶按經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)協(xié)議支付足額傭金。投資銀行應(yīng)按時(shí)向證券交易委員會(huì)交送報(bào)表、報(bào)告當(dāng)月股票交易的名稱、數(shù)量和價(jià)格等情況。

第二篇：開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的原則

開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的原則。

投資銀行總是希望吸引更多的客戶投資者，以賺取更多的傭金收入。所以投資銀行必須努力提高業(yè)務(wù)水平、提高自身信譽(yù)、遵守職業(yè)道德、培養(yǎng)專業(yè)人才。這些都要求投資銀行在從事經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的過(guò)程中遵循一定的原則。具體包括以下兩個(gè)方面：

（一）在接受客戶委托，代理證券交易的過(guò)程中，應(yīng)遵循的原則：

1.價(jià)格自主原則。委托交易時(shí)的價(jià)格由客戶決定，投資銀行可以提供一定的建議和咨詢，但必須在客戶的委托價(jià)格限度以內(nèi)進(jìn)行交易，無(wú)權(quán)超越委托權(quán)限班里交易。

2.價(jià)格優(yōu)先原則。即客戶委托買入證券價(jià)格高的優(yōu)先于價(jià)格低的，委托賣出證券價(jià)格低的優(yōu)先于價(jià)格高的，投資銀行應(yīng)按此為客戶達(dá)成交易。

3.時(shí)間優(yōu)先原則。如果客戶委托價(jià)格相同，則以委托時(shí)間先后確定成交對(duì)象。委托時(shí)間在前者優(yōu)先進(jìn)行交易。

4.公開(kāi)、公平交易原則。其中，公開(kāi)原則是指在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，應(yīng)將交易規(guī)則、交易制度以

及交易公開(kāi)披露。

5.充分披露原則。投資銀行要向客戶、主管部門以及證券交易所誠(chéng)實(shí)。完全的報(bào)告自己的經(jīng)營(yíng)情況，不得有隱瞞和提供虛假信息的行為。

6.依法收入原則。投資銀行在代理交易時(shí)，其手續(xù)費(fèi)和傭金收入必須嚴(yán)格按規(guī)定和協(xié)議收

取。

（二）對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行管理時(shí)，遵循的原則：

1.謹(jǐn)慎接受客戶委托，并為委托事項(xiàng)保密。除接受上級(jí)主管部門和證券交易所查詢，否則

不得隨意泄露客戶的私人和交易信息。

2.適當(dāng)向客戶提供投資咨詢。這對(duì)提升自身信譽(yù)、吸引客戶十分重要，但在咨詢時(shí)不得有

欺詐行為，更不得對(duì)客戶許愿、誘導(dǎo)或強(qiáng)迫。

3.嚴(yán)格遵循托管制度和相關(guān)法規(guī)，不得越權(quán)非法挪用客戶的證券與存款。

4.禁止違法交易行為。包括禁止聯(lián)手或單獨(dú)草種證券市場(chǎng)，制造證券的虛假交易價(jià)格；禁

止內(nèi)幕交易；禁止制造或散步欺詐性信息；禁止以操縱市場(chǎng)為目的地連續(xù)抬拉或打壓某種證券價(jià)格；禁止各種直接或間接操縱市場(chǎng)或擾亂市場(chǎng)秩序的交易行為。

5.禁止為相關(guān)人員代理證券交易。包括證券主管機(jī)關(guān)中證券事務(wù)的主管人員、證券交易所

管理人員、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)中的證券從業(yè)人員、上市公司和其主管部門中的相關(guān)人員以及其他法律法規(guī)規(guī)定不得進(jìn)行證券交易的相關(guān)人員。

第三篇：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要業(yè)務(wù)流程

操作流程圖：

資金賬戶開(kāi)戶流程營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示投資者（代理人）持有效身份證明文件及相關(guān)憑證，提出開(kāi)戶申請(qǐng)營(yíng)業(yè)部復(fù)核人員審核投資者的證件、憑證,并進(jìn)行投資者身份識(shí)別否是否真實(shí)有效是二代身份證信息自動(dòng)讀?。ㄒ淮矸葑C需手工輸入）完成投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)測(cè)投資者人像采集錄入其他開(kāi)戶信息設(shè)置密碼掃描投資者重要資料比對(duì)中登信息差異是否一致一致復(fù)核開(kāi)戶資料以及柜臺(tái)錄入信息打印開(kāi)戶協(xié)議、客戶開(kāi)戶申請(qǐng)表交投資者確認(rèn)在開(kāi)戶協(xié)議及客戶開(kāi)戶申請(qǐng)表上加蓋經(jīng)辦人私章和賬戶管理專用章在開(kāi)戶協(xié)議和客戶開(kāi)戶申請(qǐng)表上簽名確認(rèn)是否合格是在開(kāi)戶協(xié)議及開(kāi)戶申請(qǐng)單上加蓋復(fù)核人私章否復(fù)印投資者開(kāi)戶證件，將原件和協(xié)議書(shū)、開(kāi)戶申請(qǐng)表客戶聯(lián)交還投資者

業(yè)務(wù)要點(diǎn)：

1、投資者應(yīng)持本人（或本機(jī)構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員還須對(duì)授權(quán)代理人對(duì)應(yīng)的有權(quán)代理項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。

2、投資者申請(qǐng)開(kāi)立資金帳戶，資料無(wú)誤的，當(dāng)日辦妥。不收費(fèi)。操作流程圖：

資金賬戶銷戶流程投資者（代理人）持有效身份證明文件、證券賬戶卡填寫(xiě)《綜合業(yè)務(wù)受理單》申請(qǐng)營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員營(yíng)業(yè)部復(fù)核人員審核投資者身份證件和證券賬戶卡否是否真實(shí)有效是檢查投資者擬銷戶資金賬戶信息狀態(tài)辦理相應(yīng)的證券賬戶銷戶及資金余額結(jié)清、轉(zhuǎn)出，消除不可銷戶的情況后重新申請(qǐng)辦理否是否可銷戶是復(fù)核投資者資料以及柜臺(tái)錄入信息通過(guò)柜臺(tái)系統(tǒng)辦理相應(yīng)資金賬戶銷戶回單簽字確認(rèn)打印回單，交投資者簽名確認(rèn)是在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋經(jīng)辦人私章和賬戶管理專用章復(fù)印相關(guān)證件后將原件、回單客戶聯(lián)交還投資者是否合格否在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋復(fù)核人員私章業(yè)務(wù)要點(diǎn)：

１、投資者應(yīng)持本人（或本機(jī)構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員還須對(duì)授權(quán)代理人對(duì)應(yīng)的有權(quán)代理項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。

2、投資者申請(qǐng)銷戶的，應(yīng)當(dāng)在接受投資者申請(qǐng)并完成其賬戶交易結(jié)算（包括但不限于交易、基金代銷、新股申購(gòu)等業(yè)務(wù)）后的兩個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢，法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

3、投資者有以下情況之一的，不能辦理資金賬戶的銷戶（1）仍有證券庫(kù)存、場(chǎng)外開(kāi)放式基金庫(kù)存、資金余額的；（2）上海證券賬戶未撤銷指定交易的；（3）有未到期的債券回購(gòu)的；

（4）新股申購(gòu)資金或其它申購(gòu)資金尚未解凍的；

（5）第三方存管銀行賬戶、外幣銀證轉(zhuǎn)賬銀行賬戶、場(chǎng)外開(kāi)放式基金賬戶未銷戶的；（6）處于凍結(jié)狀態(tài)或禁止銷戶等限制的；（7）存在其他不能辦理銷戶的事項(xiàng)。

4、撤銷資金帳戶不收費(fèi)。

5、辦理銷戶前需注意：①基金賬戶是否銷戶②投資者賬戶信息是否完備。③通過(guò)柜臺(tái)系統(tǒng)銷戶的步驟：銷滬深證券賬戶→銷三方銀行→銷資金賬戶。操作流程圖：

指定交易流程投資者（代理人）持有效身份證件、上海證券賬戶卡提出申請(qǐng)否是否真實(shí)有效是營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員審核證件通過(guò)柜臺(tái)系統(tǒng)申請(qǐng)指定交易《指定交易協(xié)議書(shū)》簽名確認(rèn)打印《指定交易協(xié)議書(shū)》查詢指定交易委托回報(bào)是是否成功否重新申請(qǐng)將不成功原因告知投資者在《指定交易協(xié)議書(shū)》上加蓋經(jīng)辦人員私章和賬戶管理專用章復(fù)印投資者有效身份證件，將原件和《指定交易協(xié)議書(shū)》的客戶留存聯(lián)一并交還投資者

業(yè)務(wù)要點(diǎn)：

1、投資者應(yīng)持本人（或本機(jī)構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員還須對(duì)授權(quán)代理人對(duì)應(yīng)的有權(quán)代理項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。

2、投資者申請(qǐng)指定交易業(yè)務(wù)，投資者資料無(wú)誤的，當(dāng)日辦妥。不收費(fèi)。

3、當(dāng)日（稱為：T日）新開(kāi)上海證券賬戶需T+1日方可辦理指定交易。操作流程圖：

撤銷指定交易流程投資者（代理人）持有效身份證件、上海證券賬戶卡，填寫(xiě)《綜合業(yè)務(wù)受理單》申請(qǐng)否是否真實(shí)有效是檢查不可撤指定情況是是否存在否通過(guò)柜臺(tái)系統(tǒng)申請(qǐng)撤銷指定交易在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋經(jīng)辦人員私章和賬戶管理專用章復(fù)核書(shū)面資料以及柜臺(tái)系統(tǒng)錄入信息是否合格是否營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員營(yíng)業(yè)部復(fù)核人員審核證件憑證在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋復(fù)核人員私章通過(guò)柜臺(tái)系統(tǒng)確認(rèn)撤銷指定交易申請(qǐng)回單簽名確認(rèn)打印回單查詢撤銷指定交易委托回報(bào)是是否成功否將不成功原因告知投資者復(fù)印投資者有效身份證件，將原件和《綜合業(yè)務(wù)受理單》、回單的客戶留存聯(lián)一并交還投資者

業(yè)務(wù)要點(diǎn)：

１、投資者應(yīng)持本人（或本機(jī)構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員還須對(duì)授權(quán)代理人對(duì)應(yīng)的有權(quán)代理項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。

2、投資者申報(bào)撤銷指定交易的，應(yīng)當(dāng)在接受投資者申請(qǐng)并完成其賬戶交易結(jié)算（包括但不限于交易、基金代銷、新股申購(gòu)等業(yè)務(wù)）后的兩個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢，法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

3、投資者存在下列情況之一的，不能辦理指定交易的撤銷手續(xù)（1）當(dāng)天有委托且已成交的；（2）有委托未完成交收的；

（3）債券回購(gòu)未到期的（含當(dāng)日到期的）；（4）新股申購(gòu)或其他申購(gòu)品種資金未解凍的；（5）小額或不合格另庫(kù)的；（6）處于掛失或凍結(jié)期間的；

（7）中國(guó)證券登記結(jié)算公司上海分公司或上級(jí)主管部門認(rèn)為不能撤銷的其他情況。

4、撤銷指定交易不收費(fèi)。操作流程圖：

轉(zhuǎn)托管流程投資者（代理人）持有效身份證件、深圳證券賬戶卡，填寫(xiě)《綜合業(yè)務(wù)受理單》申請(qǐng)否是否真實(shí)有效是檢查不可轉(zhuǎn)托管情況是是否存在否復(fù)核書(shū)面資料以及柜臺(tái)系統(tǒng)錄入信息是否合格是否營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員營(yíng)業(yè)部復(fù)核人員審核證件憑證通過(guò)柜臺(tái)系統(tǒng)申請(qǐng)轉(zhuǎn)托管在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋經(jīng)辦人員私章和賬戶管理專用章在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋復(fù)核人員私章通過(guò)柜臺(tái)系統(tǒng)確認(rèn)轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)回單簽名確認(rèn)打印回單查詢轉(zhuǎn)托管回報(bào)是是否成功否將不成功原因告知投資者復(fù)印投資者有效身份證件，將原件和《綜合業(yè)務(wù)受理單》、回單的客戶留存聯(lián)一并交還投資者

業(yè)務(wù)要點(diǎn)：

１、投資者應(yīng)持本人（或本機(jī)構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員還須對(duì)授權(quán)代理人對(duì)應(yīng)的有權(quán)代理項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。

2、投資者申請(qǐng)轉(zhuǎn)托管的，應(yīng)當(dāng)在接受投資者申請(qǐng)并完成其賬戶交易結(jié)算（包括但不限于交易、基金代銷、新股申購(gòu)等業(yè)務(wù)）后的兩個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢，法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

3、投資者存在下列情況之一的，不能辦理證券的轉(zhuǎn)托管手續(xù)（1）當(dāng)天有委托且成交的；（2）有委托未完成交收的；

（3）債券回購(gòu)未到期的（含當(dāng)日到期的）；（4）新股申購(gòu)或其他申購(gòu)品種資金未解凍的；（5）處于掛失和凍結(jié)期間的；（6）小額或不合格另庫(kù)的；

（7）中國(guó)證券登記結(jié)算公司深圳分公司或上級(jí)主管部門認(rèn)為不能轉(zhuǎn)托管的其他情況。

4、營(yíng)業(yè)部在受理投資者的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)應(yīng)根據(jù)深圳證券交易所公布的收費(fèi)原則收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)，投資者在辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)前在資金賬戶中應(yīng)留存足額的轉(zhuǎn)托管費(fèi)。

操作流程圖：

三方存管關(guān)系建立流程投資者（代理人）營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員營(yíng)業(yè)部復(fù)核人員持有效身份證件申請(qǐng)證件審核是否真實(shí)有效否是通過(guò)柜臺(tái)系統(tǒng)建立存管關(guān)系信息打印三方存管協(xié)議書(shū)核對(duì)錄入信息否是否正確是三方存管協(xié)議書(shū)簽名確認(rèn)通過(guò)柜臺(tái)系統(tǒng)確認(rèn)操作在三方存管協(xié)議書(shū)加蓋經(jīng)辦人私章和賬戶管理專用章復(fù)核書(shū)面資料和系統(tǒng)信息否是否合格是復(fù)印投資者有效身份證件，將原件和三方存管協(xié)議書(shū)客戶留存聯(lián)交還投資者在三方存管協(xié)議書(shū)上加蓋復(fù)核人私章

業(yè)務(wù)要點(diǎn)：

1、投資者應(yīng)持本人（或本機(jī)構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員還須對(duì)授權(quán)代理人對(duì)應(yīng)的有權(quán)代理項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。

2、三方存管關(guān)系的建立，客戶資料齊全的，當(dāng)日辦妥，不收費(fèi)。

3、客戶需持三方存管協(xié)議書(shū)的銀行聯(lián)、客戶聯(lián)至銀行辦理聯(lián)通業(yè)務(wù)。操作流程圖：

三方存管關(guān)系斷開(kāi)流程投資者（代理人）持有效身份證件申請(qǐng)，填寫(xiě)《綜合業(yè)務(wù)受理單》營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員營(yíng)業(yè)部復(fù)核人員證件審核是否真實(shí)有效否是完成存管賬戶資金的轉(zhuǎn)賬T日辦理結(jié)息手續(xù)，發(fā)送“結(jié)息同步通知”。賬戶余額審核否是否為空通過(guò)柜臺(tái)系統(tǒng)辦理存管關(guān)系斷開(kāi)復(fù)核書(shū)面資料和柜臺(tái)系統(tǒng)信息回單簽名確認(rèn)打印回單是在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單加蓋經(jīng)辦人私章和賬戶管理專用章是否合格否在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋復(fù)核人私章復(fù)印投資者有效身份證件，將原件和《綜合業(yè)務(wù)受理單》及回單的客戶留存聯(lián)交還投資者

業(yè)務(wù)要點(diǎn)：

1、投資者應(yīng)持本人（或本機(jī)構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員還須對(duì)授權(quán)代理人對(duì)應(yīng)的有權(quán)代理項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)。

2、辦理存管關(guān)系斷開(kāi)時(shí)，必須確保該資金賬戶當(dāng)日沒(méi)有交易與資金轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的發(fā)生，且資金賬戶內(nèi)無(wú)資金余額及利息積數(shù)。投資者T日辦理結(jié)息的，須于T+1日后，方可辦理存管關(guān)系的取消。

3、投資者必須當(dāng)日將資金（包括利息）全部轉(zhuǎn)到銀行的結(jié)算賬戶（儲(chǔ)蓄賬戶），否則將會(huì)繼續(xù)產(chǎn)生利息，影響T+1日辦理存管關(guān)系斷開(kāi)的手續(xù)。

4、辦理存管關(guān)系斷開(kāi)業(yè)務(wù)不收費(fèi)。

第四篇：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷實(shí)務(wù)

第一節(jié) 客戶招攬

第二節(jié) 客戶服務(wù)

第三節(jié) 證券公司營(yíng)銷管理

客戶招攬是證券公司通過(guò)營(yíng)銷渠道，采取多種促銷方式，與客戶建立關(guān)系并促成交易的過(guò)程，是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷的第一個(gè)環(huán)節(jié)。

一、確定目標(biāo)市場(chǎng)

（一）市場(chǎng)細(xì)分

市場(chǎng)細(xì)分的概念是由美國(guó)營(yíng)銷學(xué)家溫德?tīng)?斯密于1956年提出的。

1.市場(chǎng)細(xì)分的步驟。

2.市場(chǎng)細(xì)分的主要依據(jù)。

（1）地理因素

（2）人口因素

（3）心理因素

（4）行為因素

3、有效市場(chǎng)細(xì)分的條件：

（1）可度量性。主要指細(xì)分的特征可以度量，如購(gòu)買力、人口等。

（2）有價(jià)值。細(xì)分市場(chǎng)的規(guī)模要大到足以獲得利潤(rùn)的程度。

（3）可接近性。在確定細(xì)分市場(chǎng)后，就可以有效地接觸市場(chǎng)人群并為之服務(wù)。

（4）差異性。細(xì)分市場(chǎng)在觀念上要能夠區(qū)別，并且對(duì)不同的營(yíng)銷組合因素和方案應(yīng)有不同的反應(yīng)。

（二）確定目標(biāo)市場(chǎng)

目標(biāo)市場(chǎng)是指具有共同需求或特征的投資的集合。

1.無(wú)差異市場(chǎng)營(yíng)銷策略。無(wú)差異市場(chǎng)營(yíng)銷策略是指不考慮各細(xì)分市場(chǎng)的差異性，僅強(qiáng)調(diào)它們的共性，而將它們視為一個(gè)統(tǒng)一的整體市場(chǎng)。

2.集中性市場(chǎng)營(yíng)銷策略。

（1）地區(qū)集中策略

（2）品種集中策略

（3）客戶集中策略

3.差異性市場(chǎng)營(yíng)銷策略。

差異性市場(chǎng)營(yíng)銷策略也稱“多重細(xì)分市場(chǎng)策略”是指公司根據(jù)不同的營(yíng)銷策略，甚至設(shè)計(jì)不同的產(chǎn)品來(lái)滿足不同目標(biāo)市場(chǎng)上的不同需求。

二、選擇營(yíng)銷渠道

（一）證券公司營(yíng)銷渠道含義

營(yíng)銷渠道是促使產(chǎn)品或服務(wù)順利地被使用或者消費(fèi)的一整套相互依存的組織，它由各種營(yíng)銷中介機(jī)構(gòu)組成。也稱“分銷渠道”。

（二）證券公司營(yíng)銷渠道類型

1.直接營(yíng)銷渠道。直銷營(yíng)銷渠道是指產(chǎn)品在供應(yīng)商和客戶之間的直接流通和銷售，即由證券公司直接產(chǎn)品和服務(wù)銷售或提供客戶，如傳統(tǒng)證券公司營(yíng)業(yè)部的直接銷售、通過(guò)直接郵寄宣傳單、證券公司的營(yíng)銷人員直接銷售等。

2.間接營(yíng)銷渠道。間接營(yíng)銷渠道是指產(chǎn)品通過(guò)中間商或中介機(jī)構(gòu)來(lái)流通。

三、建立客戶關(guān)系

（一）尋找潛在客戶

根據(jù)客戶與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員的關(guān)系來(lái)劃分，客戶可分為三種主要類型。直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型。

1.緣故法（直接關(guān)系型）。就是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開(kāi)發(fā)。

2.介紹法（間接關(guān)系型）。介紹法就是通地現(xiàn)有客戶介紹新客戶的方法。

3.陌生拜訪法（陌生關(guān)系型）陌生拜訪是營(yíng)銷人員通過(guò)主動(dòng)自我介紹與陌生人認(rèn)識(shí)、交流、把陌生人發(fā)展成為潛在的客戶的方法，是營(yíng)銷人員在開(kāi)發(fā)客戶中運(yùn)用最多的一種方法。

（二）客戶溝通

客戶溝通是證券公司營(yíng)銷人員在招攬客過(guò)程中的重要環(huán)節(jié)。

（三）了解客戶及客戶分析

1.了解客戶及客戶分析的目標(biāo)與意義。

2.了解客戶的基礎(chǔ)內(nèi)容。

3.客戶分析的主要內(nèi)客。

根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，結(jié)合客戶的資產(chǎn)狀況，可將客戶類型分為保守型人、穩(wěn)健型和積極型。

（1）保守型。此類客戶的首要目標(biāo)是保護(hù)本金不受損失和保持資產(chǎn)流動(dòng)性。

（2）穩(wěn)健型。此類客戶的投資目的主要是在風(fēng)險(xiǎn)較小的情況下獲得一定的收益。

（3）積極型。此類客戶通常專注于投資的長(zhǎng)期增值。并愿意為此承受較大的風(fēng)險(xiǎn)。

四、客戶促成客戶促成是客戶招攬的最后一個(gè)環(huán)節(jié)。

客戶服務(wù)

一、證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶服務(wù)

（一）服務(wù)產(chǎn)品的層次

現(xiàn)代營(yíng)銷學(xué)的產(chǎn)品觀不再單純是某種具體的物品或某項(xiàng)具體的服務(wù)，而是內(nèi)涵和外延統(tǒng)一的整體。

（二）證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶服務(wù)的三個(gè)主要層次

1.核心服務(wù)。證券公司在開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，為客戶提供核心服務(wù)是證券交易通道，滿足的是客戶完成證券交易的核心需求。

2.有形服務(wù)。有形商品以物質(zhì)形態(tài)存在，可以自我展示，而服務(wù)產(chǎn)品以行為方式存在，客戶對(duì)于證券公司所提供的有形服務(wù)產(chǎn)品可以通過(guò)服務(wù)工具、設(shè)備、員工信息資料等感知到。

3.附加服務(wù)。附加服務(wù)是證券公司為了核心服務(wù)提高競(jìng)爭(zhēng)力，根據(jù)客戶的需求提供的有形或無(wú)形服務(wù)。對(duì)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)而言，其附加服務(wù)主要包括證券投咨詢服務(wù)。

（1）證券投資咨詢服務(wù)。證券投資咨詢服務(wù)是指證券公司依托公司或其他證券公司、證券研究機(jī)構(gòu)的研分析成果，利用公司網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、電子郵件，手機(jī)短信、電話咨詢及投資刊物等方式向客戶提供研究報(bào)告及投資咨詢服務(wù)。

（2）理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)是指證券公司向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等綜合性理財(cái)專來(lái)化服務(wù)。

二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員客戶服務(wù)內(nèi)容

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員是證券公司客戶服務(wù)的實(shí)施主體一，他們所提供的客戶服務(wù)是在所屬證券公司的客戶服務(wù)體系下進(jìn)行的。

1.售前服務(wù)。

2.售中服務(wù)

3.售后服務(wù)

三、證券公司客戶的服務(wù)方式

（一）電話服務(wù)中心

電話服務(wù)中心通常以電腦軟、硬件設(shè)備為后援，同進(jìn)開(kāi)辟人工坐席和處動(dòng)語(yǔ)音系統(tǒng)。

（二）郵寄服務(wù)

向客戶郵寄交易對(duì)帳單、季度對(duì)帳單、投資策略報(bào)告、理財(cái)月刊等定期和不定期材料，使投資者盡快了解其投資變動(dòng)情況。理性對(duì)待市場(chǎng)行情的波動(dòng)。

（三）自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信服務(wù)

（四）“一對(duì)一”專人服務(wù)

（五）互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

（六）媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用

（七）講座、推介會(huì)和座談會(huì)

四．客戶關(guān)系管理與客戶服務(wù)

（一）客戶關(guān)系的組成發(fā)展和維護(hù)客戶關(guān)系的過(guò)程有很多影響因素

（二）服務(wù)質(zhì)量與客戶關(guān)系管理

高水平的客戶服務(wù)是獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的一種手段。

1.過(guò)程質(zhì)理。過(guò)程質(zhì)量指在給客戶提供服務(wù)的過(guò)程中傳遞過(guò)程的質(zhì)量。

2.輸出質(zhì)量。輸出質(zhì)量是在服務(wù)結(jié)束之后的判斷。

3.物理質(zhì)量。物理質(zhì)理是指產(chǎn)品或服務(wù)的使用或支持功能。

4.相互接觸質(zhì)量。相互接觸質(zhì)量是指客戶和服務(wù)提供之間的相互接觸。

5.合作質(zhì)理。合作質(zhì)理是指客戶對(duì)證券公司的整體印象和感受。

（三）客戶投訴管理

1.客戶投訴的目的和原因。一般客戶投訴的目的是希望他們的問(wèn)題得到重視和解決、損失得到補(bǔ)償或得到更好的服務(wù)等。

2.客戶投訴的分類

（1）有效投訴

（2）無(wú)效投訴

證券公司營(yíng)銷管理

一、證券公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)管理

證券公司營(yíng)銷包括目標(biāo)確立、市場(chǎng)調(diào)研、營(yíng)銷戰(zhàn)略與策略制定、營(yíng)銷計(jì)劃制定以及對(duì)營(yíng)銷活動(dòng)的控制與評(píng)估等。

（一）營(yíng)銷目標(biāo)

證券公司在組織營(yíng)銷活動(dòng)前需要確定一個(gè)明確的營(yíng)銷目標(biāo)。

（二）營(yíng)銷戰(zhàn)略

為了確保證券公司營(yíng)銷的成功，證券公司必須根據(jù)自身的業(yè)務(wù)許可范圍、自身資源狀況和面臨經(jīng)營(yíng)環(huán)境狀況，系統(tǒng)地制定經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，以達(dá)到揚(yáng)長(zhǎng)避短、趨利避害的目的。

（三）營(yíng)銷組合策略

制定和實(shí)施營(yíng)銷策略是證券公司市場(chǎng)營(yíng)銷工作中最為重要的環(huán)節(jié)。

1.產(chǎn)品

2.定價(jià)

3.渠道

4.促銷

5.人員

6.有形展示

7.過(guò)程

四）營(yíng)銷計(jì)劃

一份市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃應(yīng)包括以下內(nèi)容：

1.當(dāng)前營(yíng)銷現(xiàn)狀。

2.內(nèi)外部環(huán)境分析。

3.營(yíng)銷目標(biāo)。

4.營(yíng)銷策略

5.行動(dòng)方案和預(yù)算

6.營(yíng)銷控制

（五）營(yíng)銷控制與評(píng)估

營(yíng)銷管理就是具體組織、執(zhí)行、控制和評(píng)估營(yíng)銷計(jì)劃的過(guò)程，并通過(guò)市場(chǎng)信息的反鐀對(duì)營(yíng)銷計(jì)及營(yíng)銷戰(zhàn)略進(jìn)行調(diào)整，以便公司更有效的參與竟?fàn)?1.營(yíng)銷活動(dòng)的控制。

（1）業(yè)務(wù)增長(zhǎng)額分析

（2）市場(chǎng)份額分析

（3）營(yíng)銷綱用-業(yè)務(wù)增長(zhǎng)分析

（4）財(cái)務(wù)分析

（5）以市場(chǎng)為基礎(chǔ)的評(píng)分卡分析

2.營(yíng)銷評(píng)估。營(yíng)銷活動(dòng)的內(nèi)、外部環(huán)境因素是動(dòng)態(tài)的，經(jīng)常會(huì)發(fā)生營(yíng)銷計(jì)劃無(wú)法適應(yīng)變化的情況，因此，必須定期對(duì)營(yíng)銷活動(dòng)的進(jìn)行實(shí)際評(píng)價(jià)。從中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)調(diào)整行為或計(jì)劃。

二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)營(yíng)銷人員管理

（一）營(yíng)銷人員的組織管理

（二）營(yíng)銷人員行為的監(jiān)督管理

（三）營(yíng)銷人員培訓(xùn)管理

1.崗前培訓(xùn)。

2.組織后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)

（四）證券公司對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人管理的特別規(guī)定

三、證券公司營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

證券公司營(yíng)銷的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在從事?tīng)I(yíng)銷活動(dòng)時(shí)發(fā)生違反法律的行為可以使公司遭受法律制裁導(dǎo)致?lián)p失。

（二）營(yíng)銷人員風(fēng)險(xiǎn)

證券公司營(yíng)銷人員風(fēng)險(xiǎn)主要是道德風(fēng)險(xiǎn)。

（三）其他風(fēng)險(xiǎn)

1.營(yíng)銷責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

2.營(yíng)銷管理風(fēng)險(xiǎn)

3.營(yíng)銷渠道風(fēng)險(xiǎn)

4.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

5.定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

6.促銷風(fēng)險(xiǎn)

第五篇：西方證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

西方證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

從西方發(fā)達(dá)國(guó)家的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展歷程看，證券經(jīng)紀(jì)行業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)基本可分為三個(gè)階段：

首先是價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)階段，證券公司主要是通過(guò)降低傭金來(lái)爭(zhēng)奪客戶，力圖取得更多的市場(chǎng)份額；

第二階段：產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)階段，券商通過(guò)挖掘和發(fā)展新的投資工具和投資渠道，如股指期貨、認(rèn)股權(quán)證等金融衍生產(chǎn)品以及網(wǎng)上交易、銀證通等非現(xiàn)場(chǎng)交易方式等，向投資者提供具有吸引力的金融新產(chǎn)品。

第三階段：服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)階段，證券業(yè)作為金融服務(wù)業(yè)的一個(gè)分支，具有普通服務(wù)業(yè)的共性外，還需要強(qiáng)調(diào)專業(yè)化，其市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的立足點(diǎn)是專業(yè)服務(wù)質(zhì)量水平，通過(guò)管理創(chuàng)新和技術(shù)創(chuàng)新，不斷提高服務(wù)質(zhì)量水平，是該階段的主要特征。PS：大家議議我國(guó)目前證券行業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀況把？

美國(guó)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場(chǎng)的主要特點(diǎn)：

美國(guó)一直是全球證券市場(chǎng)的焦點(diǎn)，每年都有國(guó)內(nèi)同行到美國(guó)進(jìn)行考察訪問(wèn)，在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)上，我國(guó)有很多公司就是參照美國(guó)一些優(yōu)秀的證券公司的情況，制訂了公司的發(fā)展方向、制度和流程。美國(guó)券商在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)遠(yuǎn)不是簡(jiǎn)單的價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)，他們的產(chǎn)品創(chuàng)新和綜合專業(yè)服務(wù)方面很多都走在世界的前列。

美國(guó)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場(chǎng)主要特點(diǎn)有：

（一）圍繞價(jià)格的競(jìng)爭(zhēng)不但沒(méi)有休止，反而是愈演愈烈，按照定價(jià)情況美國(guó)主要的經(jīng)紀(jì)服務(wù)商可以分為三類：第一類是綜合服務(wù)型券商，傭金可高達(dá)幾百美元。代表公司為美林證券、摩根斯坦利等大型的券商；第二類是折價(jià)經(jīng)紀(jì)商，傭金約為幾十美元。這類券商基本不提供投資咨詢服務(wù)，投資者通過(guò)電話、傳真等委托進(jìn)行交易，但交易手續(xù)費(fèi)有大幅度降低，他們依靠低成本、低手續(xù)費(fèi)作為競(jìng)爭(zhēng)武器，與綜合服務(wù)型券商形成對(duì)峙；第三類是網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)商，傭金只有10—20美元。這類券商充分利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，并與多家信息服務(wù)公司合作提供各種咨詢服務(wù)和資產(chǎn)管理工具，投資者根據(jù)所提供的信息自行判斷交易，不但獲得豐富的信息服務(wù)，而且實(shí)現(xiàn)了低手續(xù)費(fèi)。

美國(guó)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場(chǎng)主要特點(diǎn)：

（二），美國(guó)的券商一般通過(guò)細(xì)分市場(chǎng)來(lái)明確公司定位。按照公司的定位，美國(guó)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場(chǎng)上主要有五種類型的公司：第一類是以高盛為代表的貴族俱樂(lè)部型，主要服務(wù)于開(kāi)戶資產(chǎn)2500萬(wàn)美元以上的富豪。除了對(duì)客戶個(gè)人和家庭提供服務(wù)外，更多是側(cè)重對(duì)其所經(jīng)營(yíng)的公司的服務(wù)；第二類是以美林為代表的綜合型，主要服務(wù)于證券資產(chǎn)50萬(wàn)美元以上的客戶，其中100-500萬(wàn)美元是核心客戶，以對(duì)個(gè)人和家庭提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)為主。同時(shí)美林也是國(guó)內(nèi)多數(shù)券商學(xué)習(xí)的榜樣，可是國(guó)內(nèi)真正可以做到清晰定位的券商有多少呢？第三類是以嘉信和e-trade為代表的折扣經(jīng)紀(jì)商，主要服務(wù)于自主投資的、對(duì)交易手續(xù)費(fèi)敏感的客戶。其主要利用電子商務(wù)技術(shù)，向客戶提供收費(fèi)低廉的網(wǎng)上交易方式，以及公共咨詢信息，不提倡向客戶提供個(gè)性化的咨詢服務(wù)。證券電子商務(wù)運(yùn)營(yíng)化運(yùn)營(yíng)的杰出代表！第四類是以愛(ài)德?華瓊斯為代表的社區(qū)經(jīng)紀(jì)商，主要服務(wù)于網(wǎng)點(diǎn)附近的散戶群。其注重有形網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)，一般網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置比較小，主要由投資顧問(wèn)和秘書(shū)2個(gè)人組成；第五類是當(dāng)天交易商，主要服務(wù)于低端客戶。這些一般都是很小的經(jīng)紀(jì)商，只開(kāi)設(shè)類似電子游戲廳的交易室，收費(fèi)低廉，除了交易通道外不提供任何服務(wù)，任何人都可以隨時(shí)進(jìn)出，但條件是買入的必須當(dāng)天賣出，賣出的必須當(dāng)天買入。

美國(guó)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)特點(diǎn)：

（三）注重理財(cái)顧問(wèn)隊(duì)伍的培育和建設(shè)，使經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)專業(yè)化。不管是美林的FC還是愛(ài)德?華瓊斯IR，這些英文字母代表的都是令人尊敬的理財(cái)顧問(wèn)，美國(guó)證券公司對(duì)理財(cái)顧問(wèn)非常重視，一般一個(gè)合格的投資顧問(wèn)需要培養(yǎng)1-2年以上，美林證券更是嚴(yán)格，其每年都會(huì)招收相當(dāng)數(shù)量的新人進(jìn)行培訓(xùn),培訓(xùn)期間為三年，培訓(xùn)期內(nèi)給與固定工資，但培訓(xùn)期內(nèi)的淘汰率非常高，第一年通常會(huì)淘汰75%。三年內(nèi)開(kāi)發(fā)的客戶資產(chǎn)量達(dá)到3000萬(wàn)美元才能取得理財(cái)顧問(wèn)的資格。