第一篇：通脹預(yù)期下家庭投資理財組合調(diào)查問卷

通脹預(yù)期下家庭投資理財組合調(diào)查 您所填寫的任何信息我們將嚴(yán)格保密，您的寶貴意見件事對我們工作的最大支持，謝謝您的合作。

1.您的性別：

□ 男□女

2.您的年齡：

□15---25□25——35□35——45□45——55□55以上

3.您家庭有多少成員：

□自己一人□2□3□4□5人或5人以上

4.您的年收入：

□100萬以上□30—100萬□10—30萬□5—10萬□1—5萬□1萬以下

5.您目前的受教育程度：

□研究生或以上□大學(xué)本科□大專□高中□其他

6.請問您的理財觀念是什么：

□激進的□保守的7.請問，儲蓄在您的家庭財產(chǎn)投資中占多大比重：

□80%以上□80%—50%□50%—30%□ 30%—10%□10%以下□沒有

8.請問，債券在您的家庭財產(chǎn)投資中占多大比重：

□80%以上□80%—50%□50%—30%□ 30%—10%□10%以下□沒有

9.請問，股票在您的家庭財產(chǎn)投資中占多大比重：

□80%以上□80%—50%□50%—30%□ 30%—10%□10%以下□沒有

10.請問，基金在您的家庭財產(chǎn)投資中占多大比重：

□80%以上□80%—50%□50%—30%□ 30%—10%□10%以下□沒有

11.請問，保險在您的家庭財產(chǎn)投資中占多大比重：

□80%以上□80%—50%□50%—30%□ 30%—10%□10%以下□沒有

12.請問，期貨（權(quán)）在您的家庭財產(chǎn)投資中占多大比重：

□80%以上□80%—50%□50%—30%□ 30%—10%□10%以下□沒有

13.在您以往的理財規(guī)劃中，您傾向于那幾項：（可多選）

□儲蓄□投資房產(chǎn)□買保險□投資證券或基金□ 外匯□銀行組合投□期貨□貴金屬□其他

14.在通脹預(yù)期下，您更傾向于那幾項：（可多選）

□儲蓄□投資房產(chǎn)□買保險□投資證券或基金□ 外匯□銀行組合投□期貨□貴金屬□其他

15．在通脹預(yù)期下，您的投資比例會發(fā)生什么變化：

□ 不會變化□趨向于儲蓄□趨向于投資

第二篇：通脹下的投資理財策略

通脹下的投資理財策略：提高理財目標(biāo)值盯緊CPI 6月7日，第二屆南京理財博覽會在南京市規(guī)劃建設(shè)展覽館舉行。來自銀行、基金、保險、證券等36家參展單位向人們提供了理財服務(wù)、投資講座及鑒寶活動，吸引了眾多南京市民。中新社發(fā) 文寶 攝

自2007年以來，國內(nèi)CPI一直于高位運行。通脹壓力加大，加之人民幣對美元不斷升值而對內(nèi)不斷貶值，人們感覺手中的資產(chǎn)“蒸發(fā)”得越來越快。如何規(guī)避風(fēng)險、盡量使自己的資產(chǎn)保值增值，就成了投資者必須關(guān)注的問題。這就要求投資者必須突破傳統(tǒng)的理財方式，開辟新的投資渠道，優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)，實現(xiàn)通脹壓力下的投資收益最大化。

更新投資觀念 積極理財

首先，理財方式應(yīng)向穩(wěn)健型、積極型轉(zhuǎn)變。我們中國人歷來就有儲蓄的習(xí)慣，一有錢就存銀行。但目前的銀行利率相對于過高的CPI而言是“負(fù)利率”。人們只知道買股票會套牢，實際上存銀行也會套牢，股票套牢還有解套機會，而存銀行則是眼看著手中貨幣的購買力下降。可行的解決辦法是留足3個月或頂多半年的日常開支，其余的資金盡可能拿去投資，讓錢流動起來。

其次，理財目標(biāo)應(yīng)盯著CPI指標(biāo)。以往一個公認(rèn)的理財目標(biāo)就是要跑贏同期銀行存款利率，而目前的存款利率是“負(fù)利率”。因此，在確定2008年的投資回報時，應(yīng)該提高投資理財?shù)哪繕?biāo)值，盯緊CPI指標(biāo)。

創(chuàng)新投資渠道 明白理財

目前，國內(nèi)的投資理財渠道較多，股票、基金、黃金、藝術(shù)品等等不一而足。如何選擇理財產(chǎn)品才能控制風(fēng)險、保證收益？投資者在投資之前應(yīng)清楚了解產(chǎn)品的性質(zhì)、投資方向以及收益率說明等基本信息。以下是幾種比較適宜的投資方式：

股票：宜長線操作。2008年的中國股市已步入牛市后時代，但中國經(jīng)濟的基本面依然是好的，只要您不求暴富，而只是尋求跑贏CPI指標(biāo)，投資贏利是有把握的。一是選資源優(yōu)勢企業(yè)；二是選產(chǎn)品能漲價行業(yè)；三是選銷售規(guī)模大的企業(yè)；四是選多元化綜合性的企業(yè)。

基金：基金配置不可缺。基金風(fēng)險較低、省時省力、收益較好。目前市場上比較穩(wěn)健的理財品種主要是貨幣型基金和債券型基金。成熟市場來看，股票型基金是抵御通脹的長期、有效的工具。對于參與股票及債券市場的投資者而言，當(dāng)達(dá)到階段性收益目標(biāo)后，為了規(guī)避風(fēng)險，可將資金轉(zhuǎn)換為貨幣市場基金。目前市場仍在負(fù)利率情況下運行，適當(dāng)配置債券型基金不但可以規(guī)避震蕩行情下股票市場的大起大落，而且還能在持續(xù)通脹下實現(xiàn)保值。同時，進行定期定額投資基金也是適合有固定月收入、沒有太多時間的上班族等特定人群的方式。

黃金：最傳統(tǒng)的通脹“避風(fēng)港”。黃金作為“天然貨幣”，是資產(chǎn)保值增值首選。進行黃金投資應(yīng)注意的是：一是選擇合適的方式持有黃金。目前黃金市場上的投資渠道大致有三類：紙黃金——以銀行為代表；實物黃金——以上海黃金交易所為代表；黃金保證金交易——以場外倫敦金為代表。對于想短期獲利的投資者可購買紙黃金；對于想保值的投資者而言，應(yīng)該選擇實物黃金進行投資；對于風(fēng)險控制意識較好的投資者可進行黃金保證金交易。二是選擇時點進入黃金市。黃金市場的高點應(yīng)該在何處？就歷史角度而言，現(xiàn)在的國際金價仍未到歷史高點。

銀行理財產(chǎn)品：穩(wěn)健對抗CPI。目前銀行理財產(chǎn)品中新股申購類產(chǎn)品、信托類產(chǎn)品收益比較穩(wěn)定，而投資于基金、黃金、外匯等理財產(chǎn)品則風(fēng)險較大。一般而言，打新產(chǎn)品和信托產(chǎn)品的本金不會發(fā)生損失。在2007年，新股申購類產(chǎn)品的平均年化收益率為15%，信托類產(chǎn)品的收益率則在5%左右，風(fēng)險較大的基金類產(chǎn)品則可以獲得60%-80%的收益率，即使打不到新股，也能保證本金安全。而這類產(chǎn)品的投資門檻為5萬元，因此，就不需要再進行分散投資。在購買銀行理財產(chǎn)品時，根據(jù)自己的風(fēng)險偏好程度，選擇保本或非保本產(chǎn)品。其次應(yīng)該注意產(chǎn)品期限，以半年期到一年期的短期投資品種為宜。

收藏：不僅僅是藝術(shù)。現(xiàn)實中許多人開始把收藏藝術(shù)品作為一種保值、增值的投資行為。目前在國內(nèi)，藝術(shù)品的投資是一個特殊的門類，其投資效益往往比別的項目更顯著，其增值幅度也超過別的投資。由于精品在藝術(shù)家一生的創(chuàng)作中，數(shù)量極為有限，其獨有性和不可取代往往可令其市場價值以驚人幅度攀升。

定位投資人群 正確理財

面對高通脹，根據(jù)家庭資產(chǎn)狀況，成員的年齡結(jié)構(gòu)、短期和長期的生活目標(biāo)、風(fēng)險承受意愿等因素，綜合考慮進行投資，可使家庭資產(chǎn)實現(xiàn)高的收益性和流動性的統(tǒng)一。

一是“年輕人群”：先節(jié)流后開源。這部分人，應(yīng)該先規(guī)劃好自己每個月的支出，區(qū)別必要支出和非必要支出。在投資品種上，比較看好基金的定投。風(fēng)險承受能力較大的，可以在自己配置比例上多購買一些股票基金，反之，則增加平衡型基金等其他基金。

二是中年人群：可適當(dāng)考慮將資金投入到資本市場，減少銀行存款、國債等理財產(chǎn)品。資本市場投資比例最好控制在40%-50%之間；債券類以及銀行理財產(chǎn)品，則可以控制在30%-40%之間；剩余的部分則留作流動資金，用投資貨幣市場基金等理財產(chǎn)品的形式獲取一定的收益。目前投資時需要注意的一點就是保證資金的流動性，可盡量做一些流動性好或者短期的產(chǎn)品。

三是退休人群：需合理地“激進”投資。老年人群如果一直遵循原來的保守理財方法，很可能面臨資金縮水的問題，可以適當(dāng)考慮一些比較“激進”的投資方式，比如投資一些股票和基金。老年人還可以投資一些銀行理財產(chǎn)品，目前來看還是比較安全的。如果要收益高一些的，可以選擇打新股類產(chǎn)品。老年投資者可采用一個類似“倒定投”的投資方式。現(xiàn)在先投入一筆錢，用來投資基金等收益不錯的產(chǎn)品，然后到一定的時候，定期贖回。這樣一來，屆時就可以有一筆比較固定的資金每月進入自己的賬戶。(文/肖萬春 周昌)

第三篇：投資理財調(diào)查問卷

俱樂部會員調(diào)查問卷

為了更好地了解會員需求，收集會員信息，特別設(shè)計此問卷調(diào)查，希望大家認(rèn)真參與調(diào)查。

1：你貴姓：（）

2：準(zhǔn)備參加會員的性別：（）

A． 男B.女

3： 婚姻狀況：（）

A． 未婚B.已婚

4：年齡段：（）

A． 25歲以下B.25歲——35歲C.35歲以上

5：平均月收入及消費:（）

A.5000元以下 B.5000—2萬元 C.2萬元以上

6：您目前的職業(yè)狀態(tài)是：()

A、創(chuàng)業(yè)B、就業(yè)C、其他（請說明）

7：您希望“會員日”活動的舉辦周期為怎樣比較好：（）

A、每月一次B、每月二次C兩月一次

8：您對俱樂部的服務(wù)最感興趣：（）

A個人形成顧問與活動B提供法律及理財咨詢服務(wù)

C 交友與合作溝通

9：您加入俱樂部的主要目標(biāo)是：（）

A.打發(fā)時間，休閑娛樂B.開拓人脈，投資理財C 提升形象，結(jié)識伴侶 10:您的座駕是：（）

A國產(chǎn)B進口C 其他車系

11：您平時的主要社交活動：（）

A 健身、游泳B 高爾夫、賽車C旅游D其他

第四篇：金融投資理財調(diào)查問卷

金融投資理財調(diào)查問卷

您好！

為深入了解個人投資者對金融知識的掌握與熟悉情況，探究當(dāng)前經(jīng)濟環(huán)境下投資者的理財行為習(xí)慣與投資偏好，深圳中金黃金投資管理股份有限公司于10月25號至11月1號舉辦2011年金融投資理財調(diào)查系列調(diào)查活動。待本次調(diào)查活動結(jié)束后，將對本次問卷調(diào)查的各位積極參與者表示感謝，所有填寫問卷者均贈送紀(jì)念品一份，對問卷及資料填寫準(zhǔn)確者將從中抽取幸運一、二、三等獎30名，以深表謝意——

1、您的性別：

??男????女

2、您的年齡段：

? 15—20? 21-25? 26-30? 31-40? 41-50? 51-60?60以上

3、您的職業(yè)：

? 公司職員? 事業(yè)單位? 創(chuàng)業(yè)主? 待業(yè)或離休?高端人士??其他

4、您的月收入：

??5000元以下 ??5000元到10000元之間??10000元到10萬之間??10萬以上

5、您對理財情況的了解程度：

??不了解也不感興趣?????不了解但是有興趣想了解????有一定的了解?????精通而且有投資?

6、您一般會使用或想了解哪種投資理財產(chǎn)品：

??銀行各類存款????投資基金、股票、債券????信托產(chǎn)品????黃金外匯???房地產(chǎn)????金融衍生品????其他??

7、對于個人理財，您準(zhǔn)備采取什么方式：

???自己操作?????委托機構(gòu)操作????兩者結(jié)合?

8、您會將您收入中的多大比例購買理財產(chǎn)品：

?10%以下?10%-20%?20%-50%?50%以上

9、您參與投資理財?shù)哪康模?/p>

??將回報作為生活來源????將回報作為消費資金（如結(jié)婚、買房）???為家庭或者個人提供一份未來的生活保障?

10、如果您尚未選擇購買理財產(chǎn)品，原因是：

??對理財產(chǎn)品缺乏了解?????金融機構(gòu)推出的理財產(chǎn)品缺乏吸引力????金融機構(gòu)推出的產(chǎn)品可信度低????受于資金面的問題???

??其他?

11、當(dāng)面臨選擇銀行、基金、保險、證券、黃金等投資機構(gòu)的理財產(chǎn)品時，您

考慮的是：

??對其的了解程度?????金融機構(gòu)的信譽????產(chǎn)品的收益及安全性????周圍人的選擇??????其他?

12、如果您有一定的可支配資金，您會選擇哪類風(fēng)險型的投資理財產(chǎn)品：

???年收益正負(fù)3%以內(nèi)的產(chǎn)品??年收益正負(fù)3%至正負(fù)5%的產(chǎn)品 ???年收益正負(fù)5%至正負(fù)10%的產(chǎn)品?年收益正負(fù)10%至正負(fù)20%的產(chǎn)品???年收益正負(fù)20%以內(nèi)的產(chǎn)品?

13、對于選擇具體的理財產(chǎn)品，您會考慮的是：

???產(chǎn)品的信譽?????投資該產(chǎn)品所需的資金?????收益性以及安全性????產(chǎn)品的服務(wù)????文化附加值????其他??

14、您對以下哪些增值服務(wù)比較感興趣：

???提供個性化專業(yè)理財咨詢服務(wù)?????定期舉辦專業(yè)的知識講座?????定期舉辦交流活動?????定期贈送精美圖書????其他?

15、投資理財產(chǎn)品，您最多可承擔(dān)的損失是多少：

?跌幅超過50%??25%到50%之間??5%到25%之間??不超過5%???難以承受任何風(fēng)險

16、您對理財產(chǎn)品的投資期限是：

?1年以內(nèi)?1年到3年?3年到7年?????7年以上

17、投資有風(fēng)險，在金融危機下，市場大幅波動，投資產(chǎn)品可能會大幅下跌，您的承受的極限是：

?跌幅超過50%??25%到50%之間??5%到25%之間??不超?過5%???難以承受任何風(fēng)險?

18、您主要是通過哪種途徑掌握金融知識：

????購買理財書籍????會議講座?????與親人朋友交流???????

??通過電視、網(wǎng)絡(luò)、媒體等報道?????其他?

19、您之前有了解過深圳市中金黃金投資股份有限公司嗎？

??有過了解?????沒聽說

?

?

?

? 請準(zhǔn)確填寫您本人的姓名以方

便通知您是否幸運獲獎。

預(yù)祝好運，歡迎您繼續(xù)關(guān)注我們的活動。感謝您的參與！

第五篇：居民投資理財情況調(diào)查問卷

調(diào)查時間2007年8月__日調(diào)查地點___________________(調(diào)查人填寫)

家庭投資理財情況調(diào)查問卷

您好！我是河北經(jīng)貿(mào)大學(xué)06級的本科學(xué)生，在暑假需要完成一份認(rèn)知實習(xí)調(diào)研報告，在此請求您的配合。此問卷只供完成課業(yè)，且不留姓名，請您放心如實填寫。再次謝謝您的配合！

本次調(diào)查內(nèi)容為“家庭投資理財”，面對“投資理財”這個詞，您或許陌生或許非常熟悉。為了能更好的完成這份問卷，這里先對“投資理財”做簡單的解釋：家庭投資理財?shù)母灸康木褪羌彝ヘ敭a(chǎn)保值增值，或者叫家庭財富最大化。家庭投資理財渠道有：儲蓄，國債，銀行各種理財產(chǎn)品，基金等。

下面請您根據(jù)自己的實際情況，對每個問題做出合適的答案。

一、基本情況

1.您的家庭成員人數(shù)

A.單身B.2人C.3人D.4人E.4人以上

2.您家庭的月收入是多少？

A.1000元以下 B.1001～3000元

C.3001～5000元 D.5001～8000元 E.8000元以上

3.您的年齡是

A.25～30B.31～40C.41～50D.51以上

4.您的職業(yè)是屬于哪個范疇

A．行政事業(yè)單位B．金融行業(yè)C．高新技術(shù)D．企業(yè)

5.您的學(xué)歷是

A.初中 B.高中 C.大專D.本科E.研究生以上

6.您的職務(wù)是

A.一般職員 B.中層管理者 C.高層管理者 D.其他

二、家庭理財情況

7.您對您的收入滿意嗎？

A.滿意B.不滿意

8.你的收入是否是有計劃的開支?

A．是B．不是

9.您家庭中最大支出部分是：

A.教育費B.醫(yī)療C.旅游D.保險E.還貸款

10您對投資理財感興趣嗎？（）

A．非常感興趣B．一般C．不感興趣

11.您自我感覺對家庭理財?shù)牧私獬潭龋?/p>

A.很了解B.了解C.一般D.不了解E.很不了解

12.您是通過何種渠道知道您目前購買的理財產(chǎn)品的（可多選）：

□電視廣告□報紙雜志廣告□戶外廣告□親戚或朋友介紹

□銀行營業(yè)廳宣傳冊□理財人員介紹□其他

13.您在理財工具中的投資占您家庭總收入的：

A.5%-10%B.10%-30%C.30%-50%D.50%以上

14.您理財?shù)闹饕繕?biāo)是：

A.合理安排資金B(yǎng).資產(chǎn)實現(xiàn)增值

C.提升生活質(zhì)量 D.保障家人教育E.安排退休后的生活費用 E.其他

15.您期待的投資回報率是多少？

A．2%-4%/年B．5%-8 %/年C．8%-15%/年D．20%以上/年

16.您目前已經(jīng)購買的理財產(chǎn)品有哪些？（可多選）

□儲蓄□國債□股票□基金□房產(chǎn)

□彩票□保險□外匯□信托□實業(yè)投資

□收藏□人民幣理財產(chǎn)品□外匯理財產(chǎn)品

17.在您的理財規(guī)劃當(dāng)中，更傾向于下列哪種？

A.儲蓄B.投資房產(chǎn) C.買保險D.投資證券或基金

18.您理財?shù)闹饕緩剑?/p>

A.獨立操作B.依靠金融機構(gòu)專家

C.根據(jù)報紙等媒體的理財建議D.朋友幫忙

19.您主要通過什么渠道了解理財方面的信息*

A.互聯(lián)網(wǎng)B.報刊雜志C.電視、廣播D.親朋好友E.其他渠道

20.您認(rèn)為影響理財?shù)姆较颉⑹找娴闹饕蛴校?

A.相關(guān)政策的調(diào)整

B.理財觀念及知識

C.個人收入及投資比

D.家庭的影響與支持

E.其他

21.你對理財師信任嗎？

A.非常信任

B.半信半疑

C.不信任

D.說不清

E.不知道有理財師

22.如果你有5萬元以上的閑置資金你會怎么安排? 可以多選（）

A．儲蓄B．房產(chǎn)投資C．購買基金、股票等理財產(chǎn)品

D．項目投資E．自主創(chuàng)業(yè)F．其它

23.面對當(dāng)前不斷上漲的物價，您如何看待？您決定如何使您的財產(chǎn)保值增值？（請

您寫下您的理財方案，謝謝）

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調(diào)查結(jié)束了，再次向您表示感謝！

祝您全家生活越來越好！

調(diào)查人：楊瀟2007年8月