第一篇：旅游融資項(xiàng)目計(jì)劃書

融 資 項(xiàng) 目 計(jì) 劃 書（簡(jiǎn)）

公司簡(jiǎn)介：

青島某有限公司成立于2001年，總部公司位于青島，是一家致力于創(chuàng)建高效商務(wù)平臺(tái)的高科技公司，現(xiàn)公司全部資產(chǎn)3500萬(wàn)，并在大連、烏魯木齊、煙臺(tái)、合肥、泰安、威海等地設(shè)立了多家分支機(jī)構(gòu)，主營(yíng)業(yè)務(wù)為旅游行業(yè)第三方服務(wù)平臺(tái)。

目前，公司主要產(chǎn)品是為旅游行業(yè)提供通訊服務(wù)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，著力打造“金五星”計(jì)劃，包括中國(guó)旅行總機(jī)、中國(guó)旅游新軍營(yíng)大會(huì)、中國(guó)旅行總機(jī)之家、《旅游007》雜志和B2B交易平臺(tái)——跟團(tuán)網(wǎng)?！敖鹞逍恰本C合服務(wù)解決方案是以全國(guó)統(tǒng)一總機(jī)號(hào)碼為依托，實(shí)現(xiàn)為全國(guó)旅游同行提供增值服務(wù)解決方案?，F(xiàn)公司注冊(cè)會(huì)員4000家，聯(lián)盟單位200家。

公司結(jié)構(gòu)及管理團(tuán)隊(duì)介紹：

公司內(nèi)設(shè)人事部、行政部、財(cái)務(wù)部、商務(wù)部、技術(shù)部、客服部和企劃部。整個(gè)團(tuán)隊(duì)平均年齡只有26歲，骨干人員最低學(xué)歷水平為本科。年輕、有活力、富有沖勁和想象力是我們最大的特點(diǎn)。

我們的優(yōu)勢(shì)

公司是目前國(guó)內(nèi)唯一一家經(jīng)營(yíng)旅游行業(yè)第三方通訊與網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺(tái)的企業(yè)，并且在2006年底與鐵通集團(tuán)聯(lián)合推出了呼叫服務(wù)平臺(tái)業(yè)務(wù)，該項(xiàng)目是鐵通集團(tuán)的重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目，相關(guān)基礎(chǔ)硬件設(shè)備和軟件服務(wù)及升級(jí)維護(hù)都是由鐵通集團(tuán)負(fù)責(zé)?，F(xiàn)在該項(xiàng)目升級(jí)為中國(guó)旅行總機(jī)，是以原先呼叫平臺(tái)為依托，綜合四種解決方案的第三方服務(wù)平臺(tái)，在國(guó)內(nèi)居壟斷地位，并榮獲“2007年中國(guó)最具投資吸引力十大項(xiàng)目”獎(jiǎng)。2008年開(kāi)始，爭(zhēng)取該服務(wù)平臺(tái)繼續(xù)升級(jí)，實(shí)現(xiàn)所有聯(lián)盟單位之間通話零話費(fèi)。

公司產(chǎn)權(quán)分布：

現(xiàn)公司為個(gè)人獨(dú)資形式，投資人擁有公司資產(chǎn)的全部產(chǎn)權(quán)。

公司近2年主要財(cái)務(wù)指標(biāo)（另參閱財(cái)務(wù)報(bào)表）

融資目的擴(kuò)大公司規(guī)模，計(jì)劃在東北、華北、華東、西北、西南和東南沿海地區(qū)再設(shè)立6家以上分支機(jī)構(gòu)；

完善B2B交易平臺(tái)（跟團(tuán)網(wǎng)）；

上市的前期準(zhǔn)備工作，包括股本擴(kuò)大和上市費(fèi)用。

具體計(jì)劃：第1年投入400萬(wàn)，在全國(guó)已考察城市再建立6家分公司，實(shí)現(xiàn)企業(yè)在旅游圈內(nèi)知名度達(dá)到30%以上，并實(shí)現(xiàn)至少加盟會(huì)員1000家，在此階段是市場(chǎng)推廣期，沒(méi)有贏利預(yù)期；第2年投入300萬(wàn)，在第一年基礎(chǔ)上加大在各宣傳媒

體上的推廣力度，進(jìn)一步擴(kuò)大“金五星計(jì)劃”和“跟團(tuán)網(wǎng)”的影響，實(shí)現(xiàn)知名度50%以上，加盟會(huì)員再增加1000家，在此階段實(shí)現(xiàn)年400萬(wàn)左右的贏利；第3年，無(wú)投入預(yù)期，贏利預(yù)期400萬(wàn)左右，主要目標(biāo)繼續(xù)擴(kuò)大并占穩(wěn)已有市場(chǎng)，在此期間不排除有競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手出現(xiàn)，但我們應(yīng)該已經(jīng)占領(lǐng)一定市場(chǎng)份額，處于優(yōu)勢(shì)地位。這一時(shí)間內(nèi)同時(shí)整合資產(chǎn)，準(zhǔn)備上市工作；第4年，投入1000萬(wàn)，作為上市前期準(zhǔn)備費(fèi)用，開(kāi)始啟動(dòng)上市工作。這一時(shí)期贏利預(yù)期應(yīng)在500萬(wàn)左右；第5年，實(shí)現(xiàn)上市目標(biāo)；第6年，將上市融資用于相關(guān)旅游產(chǎn)品生產(chǎn)企業(yè)收購(gòu)，為已有或潛在需求旅游企業(yè)提供更低廉的產(chǎn)品供給。

融資方式

股權(quán)投資、項(xiàng)目融資、項(xiàng)目抵押貸款

融資數(shù)額

第一期：500萬(wàn)；第二期：700萬(wàn)

投資價(jià)值

<1>、行業(yè)價(jià)值。我公司所經(jīng)營(yíng)的第三方服務(wù)平臺(tái)是以旅游行業(yè)為依托的IT產(chǎn)業(yè)。就旅游行業(yè)自身特點(diǎn)來(lái)看，該領(lǐng)域具有如下的特點(diǎn)：

（1）、旅游業(yè)企業(yè)內(nèi)部溝通非常頻繁，其中旅行社、酒店、景點(diǎn)之間溝通更是緊密。舉例來(lái)說(shuō)，任何一家旅行社的電話費(fèi)用中70%-80%都是與旅行社、景點(diǎn)或酒店之間聯(lián)絡(luò)而產(chǎn)生的。頻繁的內(nèi)部溝通要求必須有一種便捷、可靠和低廉的溝通方式來(lái)選擇。

（2）、旅游業(yè)內(nèi)企業(yè)關(guān)系緊密、互相影響非常大，整體性傾向性比較強(qiáng)。也就是所謂的圈子性非常強(qiáng)，所有該行業(yè)的企業(yè)都想加入到一個(gè)大的圈子里。所以也注定了這個(gè)行業(yè)的客戶開(kāi)發(fā)進(jìn)度是逐步加快的，如果一旦形成一個(gè)有一定規(guī)模的圈子，這個(gè)圈子將會(huì)迅速將圈外企業(yè)吸引進(jìn)來(lái)，而且其自身還會(huì)保持穩(wěn)定性。據(jù)國(guó)家旅游局2007年年底統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，全國(guó)有注冊(cè)在編的正規(guī)旅行社18756家，根據(jù)旅游行業(yè)特點(diǎn)，當(dāng)該系統(tǒng)內(nèi)有1500家旅行社（近10%）加盟的時(shí)候，其他旅行社、景點(diǎn)、酒店和各類票務(wù)公司都會(huì)自動(dòng)加入進(jìn)來(lái)。

（3）、旅行社是整個(gè)旅游行業(yè)大鏈條中的上游資源和環(huán)節(jié)。對(duì)整個(gè)旅游業(yè)來(lái)說(shuō)，旅行社就相當(dāng)于行業(yè)的渠道拓展部門，因?yàn)橛慰痛蟛糠质峭ㄟ^(guò)旅行社進(jìn)入到酒店與景點(diǎn)的消費(fèi)。多數(shù)景點(diǎn)與商務(wù)酒店的主要客源都是通過(guò)旅行社而來(lái)，雖然現(xiàn)在自助游有了長(zhǎng)足的發(fā)展，但是旅行社對(duì)酒店與景點(diǎn)資源的掌控能力決定了組團(tuán)旅游仍將是旅游方式的主要方式。目前，這一群體的主力還是中小規(guī)模的企業(yè)，他們更考慮成本控制問(wèn)題和效率問(wèn)題，而我們的優(yōu)勢(shì)也恰好在這——費(fèi)用低廉、有不斷拓展的業(yè)務(wù)平臺(tái)。

如今，在中國(guó)境內(nèi)雖然出現(xiàn)單個(gè)旅游企業(yè)利潤(rùn)減少的情況，但是，整個(gè)行業(yè)收益是上漲的。例如2006年，全國(guó)旅游收入8850億人民幣；2007年截止到11月底，旅游收入已達(dá)1萬(wàn)億人民幣，按照這個(gè)速度，2007年旅游收入增長(zhǎng)應(yīng)在2006年的12%以上；據(jù)合理估計(jì)，2008年的旅游收入至少應(yīng)在1.3萬(wàn)億人民幣以上。只要我們能夠爭(zhēng)取到其中的2-3%的份額就很可觀了。

<2>、政策傾向。宏觀層面，從十七大的相關(guān)政策上來(lái)看，我們可以明確的感受到國(guó)家將傾向于扶持旅游和IT行業(yè)。首先，旅游行業(yè)以其建設(shè)周期短，見(jiàn)效快，進(jìn)入門檻低，無(wú)污染的特點(diǎn)，成為近期經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要選擇。在十七大政府報(bào)告中，就明確指出在十一五期間要大力發(fā)展旅游業(yè)，加大旅游收入在國(guó)民收入中的比重，并通過(guò)發(fā)展旅游業(yè)來(lái)解決農(nóng)村的收入和就業(yè)問(wèn)題；其次，《大力發(fā)展電子商務(wù)》報(bào)告明確指出國(guó)家對(duì)電子商務(wù)的支持。微觀層面，各地旅游局等相關(guān)

單位對(duì)公司業(yè)務(wù)發(fā)展一直關(guān)注和支持。

<3>、公司成長(zhǎng)性價(jià)值。我公司是一家高成長(zhǎng)性企業(yè)，從公司成立之初的100萬(wàn)資金，在6年時(shí)間內(nèi)成長(zhǎng)為3500萬(wàn)的總資產(chǎn)，尤其是公司現(xiàn)階段的中國(guó)旅行總機(jī)和旅游服務(wù)綜合解決方案業(yè)務(wù)更是實(shí)現(xiàn)了2007年內(nèi)每月35%左右的增長(zhǎng)量。< 4>、產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)價(jià)值。我們現(xiàn)在具體產(chǎn)品包括：

1、中國(guó)旅行總機(jī)

什么是中國(guó)旅行總機(jī)？就是通過(guò)撥打全國(guó)統(tǒng)一電話號(hào)碼，就能找到全國(guó)所有的旅行社，中國(guó)旅行總機(jī)的會(huì)員旅行社將由客服中心直接進(jìn)行呼叫，并且撥打方只收當(dāng)?shù)厥性捹M(fèi)。會(huì)員與會(huì)員之間通話只需撥打四位分機(jī)號(hào)碼，并且通話零話費(fèi)。中國(guó)旅行總機(jī)具備九大功能點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，分別是：

全國(guó)撥打免長(zhǎng)途費(fèi)：撥打全國(guó)統(tǒng)一電話后，接聽(tīng)方免費(fèi)，撥打方只收取當(dāng)?shù)厥性捹M(fèi)，降低了通訊成本，并且號(hào)碼簡(jiǎn)單易記，增多了旅行社之間的交流；

企業(yè)一號(hào)通：一個(gè)全國(guó)統(tǒng)一分機(jī)號(hào)碼可以同時(shí)綁定三部電話，這三部電話可以是手機(jī)、固定電話和小靈通的組合，客戶撥打時(shí)，第一部電話占線就會(huì)自動(dòng)轉(zhuǎn)到第二部，以此類推，這樣客戶撥打就避免了電話占線無(wú)人接聽(tīng)的情況，減少了潛在客戶的流失，增加了成交率；

實(shí)名轉(zhuǎn)接：電話呼叫中國(guó)旅行總機(jī)會(huì)員時(shí)，可以分為兩種方式，一種是直撥四位分機(jī)號(hào)碼，另一種是實(shí)名轉(zhuǎn)接，例如撥打大連海陸空旅行社，可以撥通全國(guó)統(tǒng)一電話后，向呼叫中心客服人員報(bào)“大連海陸空旅行社”即可；

短信宣傳：客戶用手機(jī)撥打全國(guó)統(tǒng)一電話—XXXX之后，掛機(jī)后在短時(shí)間內(nèi)即可收到被呼叫方的短信宣傳，該短信內(nèi)容由旅行社自行設(shè)定；

企業(yè)個(gè)性彩鈴：該系統(tǒng)擁有個(gè)性彩鈴播放功能，客戶撥打全國(guó)統(tǒng)一電話—XXXX之后，會(huì)收到聽(tīng)到該旅行社宣傳自己的彩鈴；

電話錄音：雙方通話時(shí)，全國(guó)統(tǒng)一電話呼叫中心可根據(jù)客戶需求設(shè)定錄音，雙方通話內(nèi)容可由系統(tǒng)錄制，這對(duì)避免雙方之間產(chǎn)生糾紛大有好處；

來(lái)電排隊(duì)：因?yàn)橐粋€(gè)號(hào)碼可以綁定三部電話，如果這三部電話同時(shí)占線，當(dāng)再有客戶撥打全國(guó)統(tǒng)一電話—XXXX之后，不會(huì)出現(xiàn)忙音現(xiàn)象，而是播放旅行社彩鈴，讓該客戶排隊(duì)等待，具有自動(dòng)檢索功能；

后臺(tái)管理：中國(guó)旅行總機(jī)會(huì)員均擁有一個(gè)獨(dú)立的帳號(hào)和密碼，登陸中國(guó)旅行總機(jī)后臺(tái)可隨意更改當(dāng)初綁定的三部電話，另外，可根據(jù)撥打該電話的客戶來(lái)源分析原因，制定相應(yīng)的對(duì)策，提升旅行社競(jìng)爭(zhēng)力；

網(wǎng)內(nèi)通話零話費(fèi)：2007年11月，中國(guó)旅行總機(jī)投資數(shù)百萬(wàn)引進(jìn)國(guó)際網(wǎng)絡(luò)通訊翹首美國(guó)奧迪堅(jiān)公司新平臺(tái)，2008年元月將內(nèi)部測(cè)試完畢并向市場(chǎng)正式推出，以卓越的通話質(zhì)量和領(lǐng)先的國(guó)際技術(shù)實(shí)現(xiàn)網(wǎng)內(nèi)通話零話費(fèi)，真正為旅游行業(yè)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

2、《旅游007》雜志

《旅游007》是一本定位中高檔的旅游行業(yè)資訊刊物，以旅游行業(yè)內(nèi)部交流互通為主，采用雙月刊形式，每年發(fā)行6期，每期4000冊(cè)，閱讀群體主要定位為旅行社、酒店、景點(diǎn)、賓館等單位的經(jīng)理人，雜志風(fēng)格新穎、內(nèi)容豐富，貼近時(shí)代潮流、緊跟行業(yè)步伐，中國(guó)旅行總機(jī)的會(huì)員一律實(shí)行“三免服務(wù)”，即免費(fèi)刊登廣告信息、免費(fèi)郵寄、免費(fèi)贈(zèng)送閱讀，真正為同業(yè)人員提供相互了解、相互交流的平臺(tái)。

中國(guó)旅行總機(jī)希望《旅游007》成為會(huì)員案頭一本精致的“名片冊(cè)”,當(dāng)您需要聯(lián)系同業(yè)伙伴時(shí)，只需打開(kāi)雜志內(nèi)頁(yè)，撥打伙伴的四位分機(jī)號(hào)碼，即可與其交流，并且通話零話費(fèi)。

3、中國(guó)旅游新軍營(yíng)大會(huì)

中國(guó)旅游新軍營(yíng)大會(huì)，也是同業(yè)交流大會(huì)，已于2007年11月份成功舉辦首屆，受到150余名與會(huì)老總們的一致好評(píng)與認(rèn)可。該會(huì)采用軍事拓展訓(xùn)練、休閑娛樂(lè)和同業(yè)交流三者相結(jié)合的方式，真正為國(guó)內(nèi)旅游行業(yè)的精英群提供迅速熟悉、擴(kuò)展人脈的良好機(jī)會(huì)，中國(guó)旅游新軍營(yíng)大會(huì)每年舉行兩屆，分別為：每年的2月底和11月底，凡是中國(guó)旅行總機(jī)的VIP會(huì)員和鉆石會(huì)員都有權(quán)利免費(fèi)參與，前者免費(fèi)一次，后者免費(fèi)兩次。

中國(guó)旅游新軍營(yíng)大會(huì)充分考慮到以往同業(yè)交流會(huì)單一乏味的講座式和宴會(huì)式交流模式的弊端，更看重參會(huì)人員的拓展訓(xùn)練和相互交流，采用參會(huì)會(huì)員同吃、同住、同游和同學(xué)的綜合性方式，在充滿挑戰(zhàn)性和娛樂(lè)性的輕松環(huán)境中，面對(duì)面地交流溝通，達(dá)到游戲中交朋友，休閑中作交流的目的。

4、中國(guó)旅行總機(jī)之家

中國(guó)旅行總機(jī)之家是為所有中國(guó)旅行總機(jī)會(huì)員在全國(guó)六大旅交會(huì)、旅博會(huì)上搭建的相互交流溝通之地。展會(huì)期間，中國(guó)旅行總機(jī)之家不僅在會(huì)場(chǎng)免費(fèi)發(fā)布印有會(huì)員廣告信息的大型期刊《旅游007》，同時(shí)將為會(huì)員提供8個(gè)左右標(biāo)準(zhǔn)展臺(tái)面積的交流場(chǎng)所。“家”內(nèi)將為會(huì)員提供免費(fèi)餐飲，并提供溝通交流之用的沙發(fā)、桌椅、紙筆等物品，同時(shí)還將提供免費(fèi)寄存物品的服務(wù)，為您解決一切后顧之憂，讓您的外地商旅之行溫馨舒適！

5、跟團(tuán)網(wǎng)(網(wǎng)上交易平臺(tái))

“跟團(tuán)網(wǎng)”是中國(guó)旅行總機(jī)為所有會(huì)員提供的網(wǎng)上交易平臺(tái)，該網(wǎng)站的特點(diǎn)是：將會(huì)員優(yōu)勢(shì)信息由會(huì)員自己及時(shí)發(fā)布在網(wǎng)絡(luò)上，讓所有有這方面需求的旅行社和其他組織、個(gè)人與之聯(lián)系產(chǎn)生合作，這是中國(guó)旅行總機(jī)為會(huì)員提供的一條銷售自己產(chǎn)品、展現(xiàn)自身優(yōu)勢(shì)的重要通道。該網(wǎng)站還有一般網(wǎng)站所具備的詢價(jià)報(bào)價(jià)功能，可以通過(guò)提供免費(fèi)手機(jī)短信的方式進(jìn)行詢價(jià)。

總的來(lái)說(shuō)，我們的產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)在于：（1）、中國(guó)旅行總機(jī)是鐵通集團(tuán)的一個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目，硬件和軟件的投入和維護(hù)都有鐵通集團(tuán)負(fù)責(zé)，就這點(diǎn)來(lái)說(shuō)，項(xiàng)目后續(xù)升級(jí)建設(shè)的可靠性和項(xiàng)目自身的安全性上都是有巨大優(yōu)勢(shì)的；（2）、我們產(chǎn)品的收費(fèi)是年費(fèi)制的，而且價(jià)格低廉。從企業(yè)運(yùn)營(yíng)的成本控制角度講，我們的產(chǎn)品更容易被接受。

發(fā)展趨勢(shì)

（1）、公司發(fā)展趨勢(shì)。公司的前身是成立于2001年的文化傳播公司，成立之初公司注冊(cè)資本只有100萬(wàn)，主營(yíng)戶外廣告業(yè)務(wù)。06年3月份該公司更名并分設(shè)現(xiàn)在的有限公司。到07年12月為止，公司已經(jīng)發(fā)展為在全國(guó)范圍內(nèi)擁有多家代理商，200家聯(lián)盟會(huì)員單位，并且具備自己的B2B（跟團(tuán)網(wǎng)）交易平臺(tái)，全部資產(chǎn)達(dá)到3500萬(wàn)的一家初具規(guī)模的科技公司。公司計(jì)劃在第一期融資實(shí)現(xiàn)后，一方面馬上啟動(dòng)公司改制計(jì)劃，由有限責(zé)任改為股份公司，達(dá)到上市公司條件；另一方面，將全部投入到公司規(guī)模及產(chǎn)品完善建設(shè)上。公司規(guī)模上，計(jì)劃使原始股本擴(kuò)大到5000萬(wàn)左右；市場(chǎng)方面，力爭(zhēng)2-3年內(nèi)在全國(guó)旅游市場(chǎng)上知名度達(dá)到50%以上，年贏利能力至少達(dá)到2000萬(wàn)左右，聯(lián)盟會(huì)員單位達(dá)到5000家以上。然后施行二期融資，并實(shí)現(xiàn)香港創(chuàng)業(yè)版上市。

公司計(jì)劃香港創(chuàng)業(yè)版上市原因：

1、門檻低；

2、交投活躍；

3、二次增發(fā)簡(jiǎn)單。公司計(jì)劃在上市準(zhǔn)備階段將原始股本由5000萬(wàn)拆分為5億，實(shí)際上市發(fā)行股票數(shù)量在1.5億左右，預(yù)計(jì)融資1億港幣左右，用于收購(gòu)?fù)衅髽I(yè)并擴(kuò)大分支機(jī)構(gòu)

數(shù)量。

（2）、項(xiàng)目發(fā)展趨勢(shì)。隨著人民生活水平提高、外資旅游行業(yè)放開(kāi)和國(guó)家政策傾斜，在未來(lái)5-7年內(nèi)，旅游業(yè)將會(huì)是一個(gè)飛速發(fā)展的時(shí)期，隨之而來(lái)的是旅游行業(yè)中的企業(yè)聯(lián)系必然會(huì)更加密切，高效、方便、安全、成本低廉的服務(wù)平臺(tái)需求也就呼之欲出了。中國(guó)旅行總機(jī)的特點(diǎn)完全可以滿足這一要求，那么隨著知名度的推廣，越來(lái)越多的企業(yè)會(huì)加盟進(jìn)來(lái)，很容易搭建一個(gè)行業(yè)資源平臺(tái)，這樣就會(huì)形成良性循環(huán)——完善的服務(wù)會(huì)吸引企業(yè)，眾多的企業(yè)資源會(huì)吸引其他的企業(yè)。

投資回報(bào)

<1>、股權(quán)投資回報(bào)。第一期融資計(jì)劃為500萬(wàn)人民幣，有兩種入股方式：（A）、計(jì)劃出讓13%左右公司份額。占有該份額后，可共享旅行總機(jī)已有聯(lián)盟會(huì)員單位資源，公司每年純利潤(rùn)的13%。公司上市后可從2級(jí)市場(chǎng)獲得至少3-4倍的回報(bào)。

（B）、雙方共同組成一個(gè)新的股份公司，具體持股比例可以協(xié)商，原則上我公司不會(huì)出讓控股權(quán)；

<2>、項(xiàng)目融資回報(bào)。公司現(xiàn)階段重點(diǎn)打造項(xiàng)目為中國(guó)旅行總機(jī)，其項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)已經(jīng)在前文詳細(xì)敘述。第一期投資的企業(yè)將共享旅行總機(jī)已有聯(lián)盟會(huì)員單位資源，每年獲得投資額20%的返回，在5年后將全部收回本金，并永遠(yuǎn)享有共享會(huì)員單位資源的權(quán)利和每年總機(jī)項(xiàng)目純利潤(rùn)的5%的分紅。

<3>、項(xiàng)目抵押貸款。現(xiàn)中國(guó)旅行總機(jī)項(xiàng)目獲得“2007年中國(guó)最具投資吸引力十大項(xiàng)目”稱號(hào)，被相關(guān)部門評(píng)估價(jià)值在3000萬(wàn)以上，第一期計(jì)劃貸款500萬(wàn)人民幣，抵押標(biāo)的為30%項(xiàng)目所有權(quán)。貸款利率為10%左右，分4年償還。投資風(fēng)險(xiǎn)及規(guī)避

<1>、政策風(fēng)險(xiǎn)。該處風(fēng)險(xiǎn)主要集中在08年1月份開(kāi)始實(shí)行的網(wǎng)內(nèi)通話零話費(fèi)是否違法上。目前，我們公司并不是大規(guī)模公開(kāi)建設(shè)發(fā)展網(wǎng)絡(luò)電話，只是針對(duì)旅游行業(yè)的優(yōu)秀企業(yè)，而且是已經(jīng)加盟成為旅行總機(jī)會(huì)員的企業(yè)開(kāi)放的。具體來(lái)說(shuō)，就是在全國(guó)統(tǒng)一總機(jī)號(hào)下，所有分機(jī)號(hào)用戶之間通話免費(fèi)，因此上是不違法的。一旦有一天政府放開(kāi)基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)政策，允許私營(yíng)企業(yè)開(kāi)辦通訊企業(yè)，公司將利用已建立在各地的分支機(jī)構(gòu)和聯(lián)盟單位的優(yōu)勢(shì)，形成跨地區(qū)、有特色的優(yōu)勢(shì)企業(yè)。

<2>、行業(yè)自身風(fēng)險(xiǎn)。旅游行業(yè)本身存在旺季和淡季之分，但在全國(guó)范圍內(nèi)是可以彌補(bǔ)的。因?yàn)橹袊?guó)地跨三個(gè)溫度帶，在北方淡季的時(shí)候一般又是南方的旺季。再加上外資旅游行業(yè)和游客的引進(jìn)，國(guó)民旅游觀念的提升，完全可以彌補(bǔ)旅游行業(yè)因時(shí)間問(wèn)題產(chǎn)生的淡季影響。

<3>、同行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)。目前為止，國(guó)內(nèi)只有我們獨(dú)家經(jīng)營(yíng)該項(xiàng)業(yè)務(wù)，處于壟斷地位。在未來(lái)2-3年內(nèi)，很可能出現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。但是從現(xiàn)在的發(fā)展情況看，對(duì)此是沒(méi)必要擔(dān)心的。首先，以目前每個(gè)月接近100家加盟單位的增長(zhǎng)速度來(lái)看，2年以后，我們的知名度在行業(yè)內(nèi)保守估計(jì)也在50%以上，而市場(chǎng)客戶占有率也在10%以上了，已經(jīng)形成相當(dāng)規(guī)模，足以對(duì)抗新興競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的沖擊；其次，我們公司特有的全方位推廣措施，包括“中國(guó)旅行總機(jī)之家”、“旅游新軍營(yíng)”、旅游雜志、電話推廣、網(wǎng)絡(luò)宣傳等，會(huì)在短時(shí)間內(nèi)把產(chǎn)品推廣出去，并占領(lǐng)市場(chǎng)；第三，從合作伙伴來(lái)看。不但基礎(chǔ)設(shè)備來(lái)自鐵通集團(tuán)，而且各地旅游局和當(dāng)?shù)赜幸欢ㄒ?guī)?；蛴绊懥Φ穆眯行袠I(yè)企業(yè)都有合作。這些是未來(lái)新興企業(yè)所不會(huì)具備的。

<4>、投資回報(bào)風(fēng)險(xiǎn)。此處風(fēng)險(xiǎn)主要集中在企業(yè)的持續(xù)贏利能力和上市可能性上。對(duì)于前者，大的行業(yè)背景在前文已經(jīng)分析過(guò)了，此處不加贅述，只論證公司利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。目前，公司處在擴(kuò)大宣傳占領(lǐng)市場(chǎng)的階段，所以目前收入只集中在會(huì)員

年費(fèi)和通話流量費(fèi)上。僅會(huì)員年費(fèi)一項(xiàng)，預(yù)計(jì)年利潤(rùn)增長(zhǎng)在35%以上（07年11、12僅2個(gè)月業(yè)績(jī)就達(dá)到75萬(wàn)左右）。而從旅游行業(yè)特點(diǎn)來(lái)看，同行企業(yè)的合作性更為密切，隨著聯(lián)盟會(huì)員數(shù)量的遞增，更多企業(yè)更愿意加盟，因此隨著會(huì)員的增加，我們的業(yè)務(wù)將會(huì)更容易開(kāi)展。一旦市場(chǎng)知名度和占有率達(dá)到一定水平后，我們的其他服務(wù)項(xiàng)目也將開(kāi)始變?yōu)橼A利項(xiàng)目。比如，現(xiàn)在只在會(huì)員內(nèi)贈(zèng)閱的雜志《旅游007》會(huì)外銷創(chuàng)收，B2B平臺(tái)（跟團(tuán)網(wǎng)）會(huì)按競(jìng)價(jià)排名等。所以企業(yè)贏利能力絕對(duì)不成問(wèn)題。

對(duì)于后者，公司選擇在香港創(chuàng)業(yè)版首先會(huì)避免審批制上市帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)樵谙愀凼呛藴?zhǔn)制上市規(guī)則，只要企業(yè)符合聯(lián)交所規(guī)定條件就可以申請(qǐng)上市；其次，創(chuàng)業(yè)版上市門檻較低，一般企業(yè)都可以達(dá)到；最后，青島市《2010年實(shí)現(xiàn)50家企業(yè)上市計(jì)劃》使企業(yè)上市有了政策依托。

投資人套利途徑

<1>、公司分紅。

<2>、上市后公司回購(gòu)（價(jià)格在完成2次融資后確定）或投資人在2級(jí)市場(chǎng)拋售。

<3>、份額或股權(quán)自主轉(zhuǎn)讓。

第二篇：項(xiàng)目融資計(jì)劃書

甘肅黃石投資管理公司項(xiàng)目融資計(jì)劃書

融資計(jì)劃書目錄

一、公司介紹

二、項(xiàng)目分析

三、市場(chǎng)分析

四、管理團(tuán)隊(duì)

五、財(cái)務(wù)計(jì)劃

六、融資方案的設(shè)計(jì)

七、摘要

一、公司介紹

1、公司簡(jiǎn)介

甘肅黃石投資管理公司成立于2013年11月21日，公司始終堅(jiān)持“奉獻(xiàn)社會(huì)、誠(chéng)實(shí)守信”的經(jīng)營(yíng)方針和立足甘肅、著眼全國(guó)、面向世界的發(fā)展戰(zhàn)略定位。公司的目標(biāo)是迅速成長(zhǎng)為多元化產(chǎn)業(yè)公司。經(jīng)營(yíng)范圍：工程項(xiàng)目投資、房地產(chǎn)投資、城市建設(shè)項(xiàng)目投資、風(fēng)電項(xiàng)目、商業(yè)、農(nóng)業(yè)及教育項(xiàng)目的投資；投資管理及咨詢服務(wù)等業(yè)務(wù)。

2、公司現(xiàn)狀

公司已投資地產(chǎn)項(xiàng)目景泰塞維利亞生態(tài)住宅項(xiàng)目、總投資3.75億元，天水生態(tài)林業(yè)項(xiàng)目，總投資2.25億元，天祝風(fēng)電項(xiàng)目、投資1億元，蘭州土地平整項(xiàng)目、總投資4.2億元，業(yè)務(wù)遍及甘肅省范圍內(nèi)。公司正在積極籌建甘肅最大規(guī)模的以養(yǎng)生、養(yǎng)老為特色的旅游養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)基地。截止目前，公司投資規(guī)模已達(dá)12億元人民幣。

3、股東實(shí)力

4、歷史業(yè)績(jī)

自2013年以來(lái)，已形成集投資、開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)為一體的產(chǎn)業(yè)體系，具有良好的品牌影響力和強(qiáng)大的核心競(jìng)爭(zhēng)力。項(xiàng)目?jī)A注了黃石人的理念和追求。

在發(fā)展過(guò)程中，甘肅黃石投資管理公司秉承“勤奮創(chuàng)業(yè)，持之以恒”之企業(yè)精神，致力于推動(dòng)蘭州經(jīng)濟(jì)發(fā)展，為家鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)再次騰飛奉獻(xiàn)著自己的智慧、熱情和力量！

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會(huì)決議

對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項(xiàng)目分析

1、項(xiàng)目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。

2、項(xiàng)目來(lái)歷

項(xiàng)目來(lái)歷是指項(xiàng)目的來(lái)龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開(kāi)工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

5、市場(chǎng)定位

指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等

6、建造的過(guò)程和保證

項(xiàng)目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法按期交付使用。

三、市場(chǎng)分析

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析

房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒(méi)有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項(xiàng)目的分析來(lái)代替。

3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。

4、未來(lái)市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素

未來(lái)的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè)。

四、管理團(tuán)隊(duì)

1、人員構(gòu)成公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。

3、管理規(guī)范性

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)?？梢杂蓪ｉT的管理顧問(wèn)公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明。

4、重大事項(xiàng)

對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng)。

五、財(cái)務(wù)計(jì)劃

一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來(lái)源和運(yùn)用等內(nèi)容。其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計(jì)

1、融資方式

(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

方式：融資方式將以融資方(包括項(xiàng)目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長(zhǎng)，在一定時(shí)間內(nèi)通過(guò)管理者回購(gòu)等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書

A、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

B、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

(2)債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

(4)房地產(chǎn)信托融資

(5)多種融資方式的組合在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷?duì)融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

2、融資期限和價(jià)格

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險(xiǎn)分析(任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說(shuō)明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。)

對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。

A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。

C、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

D、融資者對(duì)投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)

E、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購(gòu)時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。

F、融資者提前回購(gòu)而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)化解方案

A、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。

B、投資方對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。

C、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評(píng)估其付款和還款能力。

D、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問(wèn)題，所以，需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。)

A、股權(quán)方式融資的退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出;

項(xiàng)目完成投資方退出一種方式是融資方按時(shí)按預(yù)定的回報(bào)率加本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購(gòu)股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價(jià)格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購(gòu)股份，第三種投資方享受整個(gè)項(xiàng)目的分紅;

B、債權(quán)方式融資退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;

項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息;

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

6、對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。

七、摘要

長(zhǎng)篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來(lái)認(rèn)真讀的，而對(duì)于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對(duì)融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡(jiǎn)意賅就非常重要。

第三篇：項(xiàng)目融資計(jì)劃書

塔城市星海灣項(xiàng)目融資方案

一、融資項(xiàng)目名稱：塔城市星海灣開(kāi)發(fā)項(xiàng)目

二、融資項(xiàng)目主體：新疆塔城市祥瑞星海房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司

三、融資主體簡(jiǎn)介：

新疆塔城市祥瑞星海房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司是一家新成立的房產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司，其各個(gè)股東都是從事房產(chǎn)開(kāi)發(fā)行業(yè)的資深專家。以前合作在全疆各地州均開(kāi)發(fā)有項(xiàng)目。

四、融資項(xiàng)目簡(jiǎn)介：

1、項(xiàng)目地址

塔城市星海灣開(kāi)發(fā)項(xiàng)目位于塔城市221省道南側(cè)，塔爾巴哈臺(tái)南路交匯處。東臨塔城市最大商業(yè)綜合體（華寶市場(chǎng)），南面是塔城市新建的塔城火車站，西面是塔城市規(guī)劃新建大型人工湖。

2、主要規(guī)劃指標(biāo)

項(xiàng)目計(jì)劃總占地80畝，建筑面積：80000平方米 用地性質(zhì)：商住兩用地，商業(yè)20%，住宅80% 容積率：1.5 建筑密度：30% 綠地率：40%

2、地塊周邊規(guī)劃及環(huán)境優(yōu)勢(shì)

該地塊緊鄰面朝塔城市的主干道221省道及塔爾巴哈臺(tái)南路，根據(jù)塔城市政府規(guī)劃，地塊周邊將建設(shè)醫(yī)院、幼兒園、小學(xué)、中學(xué)、文化廣場(chǎng)、電影院、人工湖、火車站等公共設(shè)施。

沿項(xiàng)目所在地東側(cè)即是華寶市場(chǎng)，西側(cè)即是塔城新建最大人工湖公園，環(huán)境優(yōu)越、交通便捷、10分鐘內(nèi)可滿足生活、娛樂(lè)、購(gòu)物、休閑等需求。

3、項(xiàng)目建設(shè)及進(jìn)展

我公司與塔城市市政府現(xiàn)已達(dá)成框架協(xié)議，取得R2地塊一處，預(yù)估土地80畝，項(xiàng)目土地出讓金3200萬(wàn)元。項(xiàng)目建設(shè)期為3 年，自2018年5月至2020年11月。

項(xiàng)目地址位于塔城市221省道與塔爾巴哈臺(tái)南路交匯處，注冊(cè)資本2000萬(wàn)元。項(xiàng)目擬建設(shè)住宅64000平方米，商業(yè)16000平方米，地下車庫(kù)15000平方米。

五、融資規(guī)模、期限及還款進(jìn)度

項(xiàng)目總投資20021萬(wàn)元，資金來(lái)源為股東自籌3200萬(wàn)元，擬融資500萬(wàn)元。剩余投資資金由市場(chǎng)銷售后收回資金填補(bǔ)。

預(yù)計(jì)融資資金一次性到賬，本金按3年分期償還，分紅按工程和銷售節(jié)點(diǎn)支付。預(yù)計(jì)投資收益比按1比4到5。即投資100萬(wàn)元預(yù)計(jì)總收益最低400萬(wàn)元。

六、項(xiàng)目投資估算

項(xiàng)目計(jì)劃總投資20021萬(wàn)元，其中土地款及出讓金3200萬(wàn)元，前期手續(xù)費(fèi)120萬(wàn)元，建筑安裝費(fèi)14400萬(wàn)元，基礎(chǔ)設(shè)施費(fèi)421萬(wàn)元，公司運(yùn)營(yíng)成本1000萬(wàn)，銷售及財(cái)務(wù)成本1000萬(wàn)元,。

項(xiàng)目建設(shè)期預(yù)計(jì)3年，自1028年5月至2020年11月。預(yù)計(jì)3年完成總投資的100%，即完成投資20021萬(wàn)元。

項(xiàng)目共占用規(guī)劃面積土地使用權(quán)80畝，凈地，不涉及拆遷費(fèi)用，公司前期已投入3200萬(wàn)元用于支付土地費(fèi)用。前期手續(xù)120萬(wàn)元，主要包括項(xiàng)目建設(shè)涉及的行政事業(yè)性收費(fèi)、規(guī)劃設(shè)計(jì)費(fèi)、勘測(cè)丈量費(fèi)、臨時(shí)設(shè)施費(fèi)、預(yù)算編審費(fèi)等。

建筑安裝工程費(fèi)14400萬(wàn)元，主要包括土建工程費(fèi)、安裝工程費(fèi)和裝修工程費(fèi)，按每平方1800的單位造價(jià)、建筑面積80000平方米相乘確定。基礎(chǔ)設(shè)施費(fèi)421萬(wàn)元，主要包括道路工程費(fèi)、供電工程費(fèi)、積水工程費(fèi)、煤氣工程費(fèi)、供暖工程費(fèi)、通訊工程費(fèi)、電視工程費(fèi)、照明工程費(fèi)、景觀綠化工程費(fèi)、環(huán)衛(wèi)工程費(fèi)、安防職能工程費(fèi)，按建筑安裝工程費(fèi)等。

銷售及財(cái)務(wù)成本1000萬(wàn)元，如財(cái)務(wù)費(fèi)用、銷售及廣告費(fèi)用、銷售稅費(fèi)等。

公司運(yùn)營(yíng)成本1000萬(wàn)元，如公司員工工資，辦公場(chǎng)所，企業(yè)車輛等。

七、項(xiàng)目銷售收入及稅費(fèi)

項(xiàng)目擬建設(shè)住宅公寓面積80000平方米；商鋪可售16000平方米。根據(jù)塔城市以及項(xiàng)目所在地附近房產(chǎn)項(xiàng)目市場(chǎng)的調(diào)查，住宅和公寓的平均售價(jià)為3800元/平方米，商鋪的價(jià)格預(yù)計(jì)平均售價(jià)為11000元/平方米。預(yù)計(jì)項(xiàng)目可售部分可實(shí)現(xiàn)收入24320（住宅）+17600（商業(yè)）=41920萬(wàn)元。項(xiàng)目銷售期3年，自2018年5月至2020年11月。預(yù)計(jì)2018年完成銷售住宅50%，實(shí)現(xiàn)銷售額13000 萬(wàn)元；預(yù)計(jì)2019年完成銷售住宅80%，實(shí)現(xiàn)總銷售額22400萬(wàn)元；

預(yù)計(jì)2020年完成總銷售銷售80%，實(shí)現(xiàn)收入33536萬(wàn)元；剩余尾盤在小區(qū)交付使用后清盤銷售。

與銷售收入直接相關(guān)的稅費(fèi)包括營(yíng)業(yè)稅金及附加、土地增值稅、所得稅、印花稅、教育附加稅等，預(yù)計(jì)發(fā)生各項(xiàng)稅費(fèi)2400萬(wàn)元。

新疆塔城市祥瑞星海房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司

2018年3月29日

第四篇：項(xiàng)目融資計(jì)劃書（推薦）

一、公司介紹

二、項(xiàng)目分析

三、市場(chǎng)分析

四、管理團(tuán)隊(duì)

五、財(cái)務(wù)計(jì)劃

六、融資方案的設(shè)計(jì)

七、摘要

一、公司介紹

1、公司簡(jiǎn)介

主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

2、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過(guò)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。

3、股東實(shí)力

股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績(jī)

對(duì)于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項(xiàng)目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾?，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都

可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會(huì)決議

對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項(xiàng)目分析

1、項(xiàng)目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需

要在報(bào)告中指出。

2、項(xiàng)目來(lái)歷

項(xiàng)目來(lái)歷是指項(xiàng)目的來(lái)龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開(kāi)工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到

預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

5、市場(chǎng)定位

指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等

6、建造的過(guò)程和保證

項(xiàng)目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)

法按期交付使用。

三、市場(chǎng)分析

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析

房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區(qū)房地

產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數(shù)軸

上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒(méi)有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項(xiàng)目的分析來(lái)代替。

3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列

一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。

4、未來(lái)市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素

未來(lái)的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方

法做出預(yù)測(cè)。

四、管理團(tuán)隊(duì)

1、人員構(gòu)成公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。

3、管理規(guī)范性

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)?？梢杂蓪ｉT的管理顧問(wèn)公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明。

4、重大事項(xiàng)

對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng)。

五、財(cái)務(wù)計(jì)劃

一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給

投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)

務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來(lái)源和運(yùn)用等內(nèi)容。

其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計(jì)

1、融資方式

(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一

種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否

能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

方式：融資方式將以融資方(包括項(xiàng)目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資

人快速成長(zhǎng)，在一定時(shí)間內(nèi)通過(guò)管理者回購(gòu)等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資

方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書

A、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

B、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式、確定

再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

(2)債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

(4)房地產(chǎn)信托融資

(5)多種融資方式的組合在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因

為對(duì)融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

2、融資期限和價(jià)格

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險(xiǎn)分析(任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說(shuō)明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克

服這些風(fēng)險(xiǎn)。)

對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。

A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。

C、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

D、融資者對(duì)投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)

E、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購(gòu)時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。

F、融資者提前回購(gòu)而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)化解方案

A、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。

B、投資方對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。

C、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評(píng)估其付款和還款能力。

D、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)

制問(wèn)題，所以，需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。)

A、股權(quán)方式融資的退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出;

項(xiàng)目完成投資方退出一種方式是融資方按時(shí)按預(yù)定的回報(bào)率加本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購(gòu)

股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價(jià)格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購(gòu)股份，第三種

投資方享受整個(gè)項(xiàng)目的分紅;

B、債權(quán)方式融資退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;

項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息;

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措

施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

6、對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。

七、摘要

長(zhǎng)篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來(lái)認(rèn)真讀的，而對(duì)于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對(duì)融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡(jiǎn)意賅就非常重要。

第五篇：項(xiàng)目融資計(jì)劃書

附件1

項(xiàng)目融資說(shuō)明書

一、公司簡(jiǎn)介

1、發(fā)展歷程

2、公司概況

3、管理團(tuán)隊(duì)

4、業(yè)務(wù)描述

5、財(cái)務(wù)狀況

二、產(chǎn)品說(shuō)明

1、產(chǎn)品功能用途描述

2、產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

3、市場(chǎng)狀況分析

4、研發(fā)、生產(chǎn)、銷售現(xiàn)狀

三、發(fā)展目標(biāo)

三年內(nèi)公司的發(fā)展計(jì)劃，預(yù)期目標(biāo)（包括技術(shù)、市場(chǎng)、品牌、財(cái)務(wù)目標(biāo)）

最好是本輪融資完成后預(yù)期能夠?qū)崿F(xiàn)的目標(biāo)

四、融資需求

1、融資金額

2、融資方式

3、附加要求

五、聯(lián)系方式

1、聯(lián)系人、聯(lián)系電話、郵箱、網(wǎng)址