第一篇：融資項目計劃書資料

融資項目計劃書

一、基本情況

閆浩100%控股的企業有：青陽縣來龍方解石礦業有限公司、安徽省恒金礦業有限公司、安徽省青陽縣金元鈣業有限公司。另有兩家中韓合資企業：安徽省元進來龍礦業有限公司、安徽省元進金元鈣業有限公司。（中方閆浩占49%股份）

（一）青陽縣來龍方解石礦業有限公司：

青陽來龍方解石礦業有限責任公司注冊資本206萬人民幣，經營范圍：方解石開采、礦產品加工、采購、銷售。公司在全國最大的碳酸鈣產業基地——安徽 青陽 擁有儲量最大、品質最優的方解石礦權，屬于自主獨立礦山。礦區面積0.144平方公里，該礦資源豐富，品質優良。

安徽省礦產資源儲量評審中心對我公司青陽縣南陽礦區來龍山一號段（原第五礦段）方解石礦下列礦產資源儲量進行了通過評審并經省國土廳備案。累計查明（111b+122b+332+333類）方解石礦：

礦山保有（122b+332+333類）方解石礦：

礦石量1575.14萬噸；平均品位CaO 55.14%，MgO 0.39%，SiO2 0.34%，Fe2O3 0.047%，白度92.39%。其中，專家評審還指出，該礦段礦石質量好，用途廣泛，礦段的深部（100米標高以下）還有相當數量的方解石礦資源。

（二）安徽省恒金礦業有限公司

安徽省恒金礦業有限公司注冊資本4080萬人民幣，經營范圍：石灰巖開采（在采礦許可證核準的范圍及期限內經營），石灰巖、方解石、白云石、建筑用石子深加工、采購、銷售（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動）。

公司擁有石灰石礦山總儲量2000萬噸，平均品位：氧化鈣55.19%，氧化鎂0.25%。

（三）安徽省青陽縣金元鈣業有限公司

安徽省青陽縣金元鈣業有限公司注冊資本2800萬元，經營范圍：石灰石、白云石深加工產品（氧化鈣、氫氧化鈣、碳酸鈣、輕燒白云石）生產、銷售。目前在青陽縣酉華石安工業園區征地200畝。

（四）兩家中韓合資企業：安徽省元進來龍礦業有限公司、安徽省元進金元鈣業有限公司。其中安徽省元進來龍礦業有限公司主要從事石灰石礦開采，安徽省元進金元鈣業有限公司主要從事石灰石加工煅燒氧化鈣生產。

二、目前開展的工作

1、青陽縣來龍方解石礦：該礦2003年由原九家礦山整合而成，2010年在安徽省國土廳取得了采礦許可證，采礦證有效期20年。目前該礦礦產資源儲量核實、開發利用方案、安全預評價、環境影響報告評價、安全專篇、開采設計方案均已評審結束，且經相關部門批準備案。礦山開采前所有工作均已準備就緒。

2、安徽省恒金礦業有限公司：2012年底通過掛牌拍賣方式，在安徽省國土廳取得了青陽縣雙合--陽山電石用灰巖礦的采礦權。競買礦業權價款6050萬元，2014年辦理了采礦證，有效期限20年。礦石儲量2000萬噸，品質優良。該礦礦產資源儲量核實、開發利用方案、安全預評價、環境影響報告評價、均已評審結束，且經相關部門批準備案。目前礦山周邊安全爆破距離300米范圍內拆遷居民戶已完成95%，搬遷總費用3000萬元。

3、安徽省青陽縣金元鈣業有限公司：年貿易額2100萬元，年實現利潤250萬元，稅收110萬元。目前在酉華石安工業園征地200畝，為恒金礦業有限公司配套石灰石進行深加工。

4、兩中韓合資企業目前生產運營：元進來龍公司已合資10年，年開采石灰石50萬噸；元進金元鈣業公司已經合資生產3年，年生產氧化鈣10萬噸。

近年來，兩合資公司經濟效益十分顯著：元進來龍礦業有限公司每年利潤為350萬左右，實現稅收500萬元；元進金元鈣業有限公司每年利潤為600萬左右，實現稅收800萬元。

三、產品及應用范圍

1、產品

方解石：即重質碳酸鈣；石灰石：即輕質碳酸鈣。

重質碳酸鈣（GCC）：用機械方法直接粉碎天然的石灰石、白堊、貝殼等，再經干燥、篩分制得。

輕質碳酸鈣（沉淀碳酸鈣,PCC）：將石灰石等富含碳酸鈣的原料煅燒成生石灰，加水消化成石灰乳，再與二氧化碳氣體進行碳化反應制得。

活性碳酸鈣（膠質碳酸鈣）：將重質或輕質碳酸鈣表面進行活化處理制得。一般采用脂肪酸、或特殊脂肪酸處理，使碳酸鈣表面活性改善，親油性提高。

碳酸鈣的工業等級

工業碳酸鈣按平均粒徑分5級： 1.微粒碳酸鈣：> 5 um 2.微粉碳酸鈣、1~5 um 3.微細碳酸鈣、0.1~1 um 4.超細碳酸鈣： 20~100 nm 5.超微細碳酸鈣，< 20 nm 通常把超細碳酸鈣和超微細碳酸鈣稱為納米級碳酸鈣。

超細鈣的生產方式

1.從國內主要科研單位了解的情況是： 目前，重鈣達不到納米級別。目前，所有的超細鈣都是輕鈣。2.我國超細鈣的主要生產方式 間歇鼓泡碳化法 連續鼓泡碳化法 連續噴霧碳化法 超重力反應結晶法

2、超細碳酸鈣主要應用范圍

橡膠工業：

碳酸鈣是橡膠工業中應用最早、用量最大的填料。主要作用：

增加產品體積、節約昂貴的天然橡膠和降低成本。

改進橡膠的加工性能。添加了超細鈣的橡膠產品其硫化膠拉長率、抗撕裂性能、壓縮變形和耐屈撓性能，明顯好于添加一般碳酸鈣的產品。

用于丁氰、丁苯、丁基等原料中，可使硫化強度提高33-41％，屈繞度提高1-7倍

超細鈣具有良好的補強和增白作用,可制得透明和半透明的橡膠產品。應用要求：

微米級碳酸鈣在橡膠中可作為非功能型填料。

超細活性碳酸鈣（粒徑范圍在30~80 nm），能在橡膠中均勻分散，具有較強的補強能力。

粒徑小于20nm時，補強性能可與白炭黑比美。可以和碳黑、白碳黑等功能性填料配合使用（這種超細活性鈣日本稱之為“白艷華”）。

塑料工業：

塑料工業是我國超細鈣行業最大的用戶之一,也是應用技術較成熟的領域。

主要作用：

增加塑料產品體積，降低成本 提高塑料產品的穩定性、硬度和剛度。改進塑料的加工性能、提高其耐熱性。

改進塑料的散光性、抗擦傷性、平滑度和對缺口抗沖擊強度的增韌效果。

改善塑料在混煉過程中的粘流性等。應用要求：

吸油值不能太高。塑料加工需要使用增塑劑,如果碳酸鈣吸油值高,吸收增塑劑的量也大,這樣塑料的加工性能就會變差。

用于塑料填充的超細鈣,要選用合適的表面處理劑和相應的活化方式，以提高產品的分散性，防止二次凝聚引起的局部缺陷。

根據不同的塑料原材料，最終產品的性能用途等情況，對超細鈣的要求也不同，添加比例也不一樣，最高可達到40%。油墨工業

油墨用高性能超細鈣是部分替代鈦白粉，降低油墨成本的好原料。

主要作用：

調整油墨的分散性、透明性、光澤、遮蓋力，以及油墨的吸收性和干燥性。

白度高，可部分替代價格昂貴的鈦白粉。應用要求：

印刷油墨市場要求使用高性能的超細鈣

用于油墨的超細鈣必須經過活化處理，晶形為球形或立方形。

涂料工業

其增白、增容作用，廣泛應用于涂料行業。主要作用：

增白，提高涂料油漆的光澤，提高產品的光澤度、干燥性和遮蓋力

增容，降低成本，用超細鈣取代價格較貴的鈦白粉,完全可以達到相同的效果

同時還具有補強作用。

粒徑小于80ｎｍ的超細鈣因具有良好的觸變性而應用于汽車底盤防石擊涂料及面漆。

應用要求：

粒度、比表面積等參數，在不同的應用中有較嚴格的要求。其他可應用行業： 粘合劑、密封劑行業

主要用作填料和載體，同時使粘合劑和密封劑具有良好的預塑化性能和高拉伸強度。是未來一個很具潛力的應用方向，此類應用要求超細鈣必須進行脂肪酸表面處理。

造紙工業：

造紙工業應用碳酸鈣做填料和涂料的前提是采用堿性造紙法。目前國內主要應用的是微細碳酸鈣，超細碳酸鈣在造紙中應用于在特殊紙制品的高級填料和涂料，是未來及具發展前途的應用方向。

保健食品與飼料工業

只要控制超細鈣中鉛、砷等對人和動物有害元素的含量，超細鈣作為一種鈣源添加劑可用于保健食品與飼料工業，具有質優價廉易于吸收等特點。目前已經開始在奶粉等方面進行研究和應用。

日化與醫藥工業應用

超細鈣可用作高檔化妝品、香皂、洗面奶、兒童牙膏等日化產品的填料。

在制藥工業中超細鈣是培養基中的重要成分和鈣源添加劑，作為微生物發酵的緩沖劑而應用于抗生素的生產。在止痛藥和胃藥中也起一定的藥理作用。

四、青陽縣縣政府鼓勵方解石的開采及加工

青陽縣在發展碳酸鈣產業中，出臺了一系列優惠政策和扶持措施。一是引導企業進行精深加工。該縣從資金、技術、土地審批上向碳酸鈣深加工企業傾斜，大力推動生產要素向碳酸鈣深加工企業聚集，并吸引有實力的大集團、大公司到青陽進行產品的精深加工。二是鼓勵企業開展科技創新。該縣在積極幫助企業引進國內外先進成熟技術和高級人才的同時，大力鼓勵企業改進碳酸鈣生產技術裝備，建立配套完善的碳酸鈣研發中心，開展產品檢測、應用試驗。三是幫助企業解決資金困難。該縣不斷拓寬融資渠道，創造條件，搭建平臺，引導民間資本重點投向有市場、有技術、有前景、有信譽的碳酸鈣龍頭企業。

池州市是華東地區非金屬礦產資源擁有量較大的地區之一,非金屬礦產資源不僅儲量大且品質高。池州市是國內唯一的國家級生態經濟示范區。2004年11月安徽省科技廳認定為“安徽省非金屬礦物深加工及應用高新技術產業基地”。2006年10月，中國非金屬礦工業協會認定為“中國非金屬礦產業化發展基地”。

五、青陽縣來龍方解石礦業有限公司融資前景

方解石礦的主要用途是作為填料廣泛應用于橡膠、塑料、造紙、涂料、建筑密封劑及日用化工、醫藥等工業領域。近年來造紙研磨碳酸鈣（GCC）的開發，在非金屬加工領域已成為新的熱點。由于國內外現代化大型外資或合資涂料加工紙企業及進口高速紙機和引進外國技術配方大型紙廠陸續投產，使GCC在國內造紙業的消費呈現穩定增長的態勢。隨著世界范圍的天然優質高嶺土礦的日益減少，而且由于高嶺土價格比碳酸鈣高，因此鈦酸鈣，特別是GCC將會成為一個十分重要的填料品種。目前方解石原礦市場價格200余元每噸。2015年2月16日武漢天地源咨詢評估有限公司作出的評估報告（天地源礦評報字[2015]第035號）表明：青陽縣南陽礦區來龍山一號段方解石礦采礦權在評估基準日2015年1月31日的評估價值為14771.41萬元人民幣，大寫：壹億肆仟柒佰柒拾壹萬肆仟壹佰元整。

閆浩旗下的青陽縣來龍方解石公司市場前景十分廣闊，融資風險較低。因為：

一、該礦方解石儲量大、品質優，原礦段礦石遠銷日本、韓國、東南亞及APP金光集團、金東紙業有限公司，并被APP金光集團認定為免檢產品。

二、全球兩大碳酸鈣加工巨頭IMERYS和歐米亞公司已落戶青陽縣，獲取該地區部分方解石礦段的采礦權，并投資建立方解石深加工工廠。

三、目前國際國內碳酸鈣市場用量巨大，而青陽縣來龍方解石公司擁有的優質方解石礦段在全球范圍內都屬罕見。

四、目前我國處于產業轉型升級階段，優質資源逐年減少，根據國家對礦山環境綜合治理的要求，將減少新設礦權，并關閉小規模礦山。

第二篇：項目融資計劃書

甘肅黃石投資管理公司項目融資計劃書

融資計劃書目錄

一、公司介紹

二、項目分析

三、市場分析

四、管理團隊

五、財務計劃

六、融資方案的設計

七、摘要

一、公司介紹

1、公司簡介

甘肅黃石投資管理公司成立于2013年11月21日，公司始終堅持“奉獻社會、誠實守信”的經營方針和立足甘肅、著眼全國、面向世界的發展戰略定位。公司的目標是迅速成長為多元化產業公司。經營范圍：工程項目投資、房地產投資、城市建設項目投資、風電項目、商業、農業及教育項目的投資；投資管理及咨詢服務等業務。

2、公司現狀

公司已投資地產項目景泰塞維利亞生態住宅項目、總投資3.75億元，天水生態林業項目，總投資2.25億元，天祝風電項目、投資1億元，蘭州土地平整項目、總投資4.2億元，業務遍及甘肅省范圍內。公司正在積極籌建甘肅最大規模的以養生、養老為特色的旅游養老產業基地。截止目前，公司投資規模已達12億元人民幣。

3、股東實力

4、歷史業績

自2013年以來，已形成集投資、開發、運營為一體的產業體系，具有良好的品牌影響力和強大的核心競爭力。項目傾注了黃石人的理念和追求。

在發展過程中，甘肅黃石投資管理公司秉承“勤奮創業，持之以恒”之企業精神，致力于推動蘭州經濟發展，為家鄉經濟再次騰飛奉獻著自己的智慧、熱情和力量！

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議

對于需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項目分析

1、項目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業類型、工程進度等，都是房地產開發的基本情況，需要在報告中指出。

2、項目來歷

項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。

4、資金投入

自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

5、市場定位

指項目的市場定位，包括項目的物業類型、檔次、項目的目標客戶群等

6、建造的過程和保證

項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方宏觀經濟分析

房地產是一個區域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。而表征一個地區的經濟發展的指標等數據和經濟發展的定性說明等需在本部分體現。

2、房地產市場的分析

房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區房地產市場的發展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區沒有進行常規的價格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例

分析現有的幾個類似項目的規劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。

4、未來市場預測及影響因素

未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。

四、管理團隊

1、人員構成公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結構

企業內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。

3、管理規范性

管理制度，管理結構等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。

4、重大事項

對于企業產生重要影響的需要說明的事項。

五、財務計劃

一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業管理者缺乏經驗的印象，降低對企業的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。其中，對于企業自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設計

1、融資方式

(1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。)

方式：融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益項目的公司，協助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風險投資協議書

A、對融資方的債務債權進行核查確認

B、簽訂風險投資協議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監控方式、確定協助義務。

C、在有關管理部門辦理登記手續

(2)債權融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。

(4)房地產信托融資

(5)多種融資方式的組合在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。

2、融資期限和價格

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風險分析(任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。)

對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。

A、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

B、投資方不能有效監控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。

C、破產風險

D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險

E、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。

F、融資者提前回購而付出的資金成本風險。

風險化解方案

A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。

B、投資方對融資方的項目進程進行監控，并按照進程需要分批進行投資款的專款專用。

C、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。

D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

4、退出機制(絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)

A、股權方式融資的退出

項目進行中投資方退出;

項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅;

B、債權方式融資退出

項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;

項目完成投資方退出，按時還本付息;

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

6、對房地產行業不熟悉的客戶，需要提供操作的細節，即如何保證投資項目是可行的。

七、摘要

長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

第三篇：項目融資計劃書

塔城市星海灣項目融資方案

一、融資項目名稱：塔城市星海灣開發項目

二、融資項目主體：新疆塔城市祥瑞星海房地產開發有限公司

三、融資主體簡介：

新疆塔城市祥瑞星海房地產開發有限公司是一家新成立的房產開發公司，其各個股東都是從事房產開發行業的資深專家。以前合作在全疆各地州均開發有項目。

四、融資項目簡介：

1、項目地址

塔城市星海灣開發項目位于塔城市221省道南側，塔爾巴哈臺南路交匯處。東臨塔城市最大商業綜合體（華寶市場），南面是塔城市新建的塔城火車站，西面是塔城市規劃新建大型人工湖。

2、主要規劃指標

項目計劃總占地80畝，建筑面積：80000平方米 用地性質：商住兩用地，商業20%，住宅80% 容積率：1.5 建筑密度：30% 綠地率：40%

2、地塊周邊規劃及環境優勢

該地塊緊鄰面朝塔城市的主干道221省道及塔爾巴哈臺南路，根據塔城市政府規劃，地塊周邊將建設醫院、幼兒園、小學、中學、文化廣場、電影院、人工湖、火車站等公共設施。

沿項目所在地東側即是華寶市場，西側即是塔城新建最大人工湖公園，環境優越、交通便捷、10分鐘內可滿足生活、娛樂、購物、休閑等需求。

3、項目建設及進展

我公司與塔城市市政府現已達成框架協議，取得R2地塊一處，預估土地80畝，項目土地出讓金3200萬元。項目建設期為3 年，自2018年5月至2020年11月。

項目地址位于塔城市221省道與塔爾巴哈臺南路交匯處，注冊資本2000萬元。項目擬建設住宅64000平方米，商業16000平方米，地下車庫15000平方米。

五、融資規模、期限及還款進度

項目總投資20021萬元，資金來源為股東自籌3200萬元，擬融資500萬元。剩余投資資金由市場銷售后收回資金填補。

預計融資資金一次性到賬，本金按3年分期償還，分紅按工程和銷售節點支付。預計投資收益比按1比4到5。即投資100萬元預計總收益最低400萬元。

六、項目投資估算

項目計劃總投資20021萬元，其中土地款及出讓金3200萬元，前期手續費120萬元，建筑安裝費14400萬元，基礎設施費421萬元，公司運營成本1000萬，銷售及財務成本1000萬元,。

項目建設期預計3年，自1028年5月至2020年11月。預計3年完成總投資的100%，即完成投資20021萬元。

項目共占用規劃面積土地使用權80畝，凈地，不涉及拆遷費用，公司前期已投入3200萬元用于支付土地費用。前期手續120萬元，主要包括項目建設涉及的行政事業性收費、規劃設計費、勘測丈量費、臨時設施費、預算編審費等。

建筑安裝工程費14400萬元，主要包括土建工程費、安裝工程費和裝修工程費，按每平方1800的單位造價、建筑面積80000平方米相乘確定。基礎設施費421萬元，主要包括道路工程費、供電工程費、積水工程費、煤氣工程費、供暖工程費、通訊工程費、電視工程費、照明工程費、景觀綠化工程費、環衛工程費、安防職能工程費，按建筑安裝工程費等。

銷售及財務成本1000萬元，如財務費用、銷售及廣告費用、銷售稅費等。

公司運營成本1000萬元，如公司員工工資，辦公場所，企業車輛等。

七、項目銷售收入及稅費

項目擬建設住宅公寓面積80000平方米；商鋪可售16000平方米。根據塔城市以及項目所在地附近房產項目市場的調查，住宅和公寓的平均售價為3800元/平方米，商鋪的價格預計平均售價為11000元/平方米。預計項目可售部分可實現收入24320（住宅）+17600（商業）=41920萬元。項目銷售期3年，自2018年5月至2020年11月。預計2018年完成銷售住宅50%，實現銷售額13000 萬元；預計2019年完成銷售住宅80%，實現總銷售額22400萬元；

預計2020年完成總銷售銷售80%，實現收入33536萬元；剩余尾盤在小區交付使用后清盤銷售。

與銷售收入直接相關的稅費包括營業稅金及附加、土地增值稅、所得稅、印花稅、教育附加稅等，預計發生各項稅費2400萬元。

新疆塔城市祥瑞星海房地產開發有限公司

2018年3月29日

第四篇：項目融資計劃書（推薦）

一、公司介紹

二、項目分析

三、市場分析

四、管理團隊

五、財務計劃

六、融資方案的設計

七、摘要

一、公司介紹

1、公司簡介

主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

2、公司現狀

在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請注明審計會計師事務所，如果未經審計也請注明。

3、股東實力

股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

4、歷史業績

對于開發企業而言，以前做過什么項目，經營業績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業的開發經驗豐富，那么對于其執行能力就會得到承認。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都

可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議

對于需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項目分析

1、項目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業類型、工程進度等，都是房地產開發的基本情況，需

要在報告中指出。

2、項目來歷

項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。

4、資金投入

自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到

預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

5、市場定位

指項目的市場定位，包括項目的物業類型、檔次、項目的目標客戶群等

6、建造的過程和保證

項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無

法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方宏觀經濟分析

房地產是一個區域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。而表征一個地區的經濟發展的指標等數據和經濟發展的定性說明等需在本部分體現。

2、房地產市場的分析

房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區房地

產市場的發展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數軸

上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區沒有進行常規的價格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例

分析現有的幾個類似項目的規劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列

一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。

4、未來市場預測及影響因素

未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方

法做出預測。

四、管理團隊

1、人員構成公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結構

企業內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。

3、管理規范性

管理制度，管理結構等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。

4、重大事項

對于企業產生重要影響的需要說明的事項。

五、財務計劃

一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給

投資者以企業管理者缺乏經驗的印象，降低對企業的評價。本部分一般包括對投資計劃的財

務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。

其中，對于企業自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設計

1、融資方式

(1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一

種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否

能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。)

方式：融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益項目的公司，協助融資

人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資

方式。

操作步驟：簽訂風險投資協議書

A、對融資方的債務債權進行核查確認

B、簽訂風險投資協議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定

再融資資金數量及時間、確定管理上的監控方式、確定協助義務。

C、在有關管理部門辦理登記手續

(2)債權融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。

(4)房地產信托融資

(5)多種融資方式的組合在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因

為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。

2、融資期限和價格

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風險分析(任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克

服這些風險。)

對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。

A、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

B、投資方不能有效監控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。

C、破產風險

D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險

E、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。

F、融資者提前回購而付出的資金成本風險。

風險化解方案

A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。

B、投資方對融資方的項目進程進行監控，并按照進程需要分批進行投資款的專款專用。

C、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。

D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

4、退出機制(絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機

制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)

A、股權方式融資的退出

項目進行中投資方退出;

項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現金回購

股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業面積的形式回購股份，第三種

投資方享受整個項目的分紅;

B、債權方式融資退出

項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;

項目完成投資方退出，按時還本付息;

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措

施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

6、對房地產行業不熟悉的客戶，需要提供操作的細節，即如何保證投資項目是可行的。

七、摘要

長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

第五篇：項目融資計劃書

附件1

項目融資說明書

一、公司簡介

1、發展歷程

2、公司概況

3、管理團隊

4、業務描述

5、財務狀況

二、產品說明

1、產品功能用途描述

2、產品競爭優勢

3、市場狀況分析

4、研發、生產、銷售現狀

三、發展目標

三年內公司的發展計劃，預期目標（包括技術、市場、品牌、財務目標）

最好是本輪融資完成后預期能夠實現的目標

四、融資需求

1、融資金額

2、融資方式

3、附加要求

五、聯系方式

1、聯系人、聯系電話、郵箱、網址