第一篇：工藝稽核工作總結1

工藝稽核工作總結

在工藝稽核的這幾天來，令我感觸最深的是他們的檢核方法及檢核尺度，我最為不解的是，他們依據的標準是我在3月份稽核時所做過的，為什么我沒能在第一時間發現問題并及時做出改善呢？我最大的感觸時，這次我們公司所缺失的內容，我有不可推卸的責任，我沒有足夠認真的去做這件事情。

關于中心所稽核的內容，大多是我們平時里所疏忽的檢核項，如中封的留邊，湯料包的大小邊及袋長，冷凍溫度的控制。坦白的說，我們沒有去關注。這些日常問題，為什么我們自己沒有去發現呢？問題的關鍵在于我們是否認真的去對待自己的工作。綜合說來，我們對待工作的態度還是存在一定問題的。

如何才能有效的發現問題并能夠適時的解決呢？領導在前期也多次和我講過，我們對待問題的發現缺少兩個東西，一個就是個人態度，另一個就是專業水平。事無巨細，當你對眼前的一切習以為常時，那說明你已經缺少了工作所必備的創造力，你已經不能對你所供職的企業創造價值，這樣的人只能面臨淘汰。

面對這眼前的形勢，你是選擇繼續默默無聞還是突破創新，這完全取決于你個人對待工作的態度。所以，個人必須改變。我們需要做什么呢？

首先，自己應該有危機感，你自己并不是最好的，企業對個人的需求不是職位的補缺，而是你對組織所能體現的價值，能讓你自我成就的是自己的努力和拼搏，在這里，飽滿的熱情和永不服輸的心態

是嘴重要的。

其次，做事方法和技巧的思索與改善，今天品保中心的葉經理和我們說了很多，他所將的我以前壓根沒想過，這些東西來源于哪里？我相信這不是他道聽途說的，而是通過自己的實踐不斷摸索的。為什么我每天都在看壓延輥卻不知道那里有幾個電機在帶動？為什么我每天都在看粉料計量盤卻不知道容杯的計量方法；為什么我每天都在看菜包機的運行卻不知道如何能保證下料比的正常？這些東西，為什么在別人和我講了之后才去關注和思索。我認為自己前期的工作都是失敗的，我的眼界太狹隘。

第三，工作的計劃與總結。我最缺乏的是工作的內容的合理安排，在鄭州培訓的時候我們曾有過時間管理這門課，當初我對這是不以為然的，覺得這是一件簡單的事情，但就目前來說我的工作一片混亂，毫無秩序。就跟車間設備一樣，我們需要一個臺帳，建立自己的個人檔案。我相信一切東西，只要有合理有序的安排，他終究可以起到不可估量的作用，因為事半功倍一直是我們所追求的目標。

在我工作這么長時間來，我受到了許多人的教導，他們給我讓我學習到了很多東西，我不敢說自己完全可以領悟工作的真諦，但我體悟到最正確的一點：那就是沒有良好的工作態度，一切都免談。自己不努力不勤奮，別人給你再多的機會你也不會有所發展。

程輝

2010年4月20日

第二篇：稽核工作總結

稽核工作總結

不知不覺中，充滿希望的2009年伴隨著新年的鐘聲即將結束，首先感謝領導、同事的關心和幫助！憑著這份關心和幫助渡過了充實的一年，在2009年中我能認真執行公司規章制度、在積極做好本職工作的同時努力完成領導交辦的其它工作。對于日復一日繁瑣而緊張的工作偶也會有怨言，但更多的是責任心和對工作的態度，2009年的工作尤其緊張，除了做好本職工作外還得做好**、**、**等工作，現將這一年的工作簡單作如下總結：

1、因業務流程、規范內容較多，在**部門從事業務稽核工作不能做到核到每個小的細節，故采用控制大的點來控制業務中涉及的風險，并積極做好城、縣區業務稽核人員的業務指導工作，使其更好地做好城、縣級主廳、合作廳等一級窗口人員的后臺業務支撐；

2、對于各城、縣區在業務流程及辦理過程中出現的問題及時與其溝通，并電話指導其各廳稽核或值班長對出現的問題要常提醒、多問；

3、每月到城、縣區營業現場檢查其用戶資料填寫、歸檔情況，檢查營業人員對業務知識的熟知情況，并現場指正要求立即整改；

4、作為部門的**接口人，根據公司要求，指導部門相關人員對每日的日常工作和稽核作好相應的記錄，認真檢查部門人員的稽核記錄并匯總成月報，按時上報風險管理部；功夫不負有心人，通過我們堅持不懈的努力，2009年部門的**工作在每月考評中一直排名前三位。4月，省公司**部到我分公司檢查，我積極配合省分檢查人員并提供相關資料，使部門**工作受到好評，并于5月受邀參加省公司**部組織的***輸理討論會； 5、8月，省公司**組到公司檢查，我作為部門**人員，指導部門涉及人員準備好相關資料及記錄，為檢查人員講解部門的職責及各崗位的工作職責，雖然在部分環節上仍然存在一定問題，但我立即查找問題原因，實時整改，及時做好補救措施，順利配合完成了此次檢查工作；

回想這一年來的工作,之所以能夠取得一些成績,得益于同事之間團結共事,相互信任,互相支持,就這樣,我從無限繁忙中走進這一年,又從無限輕松中走出這一年,盡管我做了大量的工作,取得了一定的成績,但與領導和公司的要求相比,仍存在一定的差距,我將在今后的工作中不斷努力克服和改進。人都是在不斷學習中進步，相信憑著自己認真學習的工作作風和踏實進取的工作態度能讓我在以后的工作中做得更好、更充實。

第三篇：財務稽核工作總結

工作總結及思路

***區分公司

本人自今年6月任***區分公司稽核員至今，回顧近5個月的工作，我在公司領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照公司的要求，較好地完成了自己的本職工作。通過5個月來的學習與工作，工作效率上有了明顯提高，工作方式有了較大的改善。

對于一直在前臺工作的我來說，區分公司稽核是一個全新的工作領域，是承上啟下、溝通內外、協調左右、聯系四面八方的樞紐，推動各項工作朝著既定目標前進的中心。與在營業廳稽核不同，在營業廳注重一個工作點，在區公司則是一個面。不僅是工作量的加大，更是責任的加大。對我的要求就更高。

目前我負責的工作主要有***資源管理，***及***管理，報送終端結算單，禮品庫存統計表，資源管理，業務稽核，制作成本表，每月核對庫存量，以及各類mis調撥出庫。這樣的工作量是在營業廳沒有過的，也遇到了很多的瓶頸，第一次在市公司各部門之間進行溝通，從剛開始的難以適應到現在已經做到可以熟練完成。我相信自己的能力還有不斷提升的空間。如果說前臺工作最重要的是靈活，那么后臺最重要的就是嚴謹與溝通。面對繁雜瑣碎的大量事務匯總性工作，力求周全、準確、適度，避免疏漏和差錯。必須自我強化工作意識，注意加快工作節奏，提高工作效率，冷靜辦理各項事務。

對于下一步的工作思路，首先每月要進行工作計劃，每周進行工作總結，對于每個營業廳出現的業務差錯問題，要有針對性的提出解決方案。對可能出現問題的業務重點提醒，目標是從根本上杜絕差錯。積極與營業廳交流，合理分配各類資源，除了盡量保證***不缺貨，還要不囤積，不浪費公司資源。

我堅信自己能夠在今后的工作中會表現得更好，希望能繼續得到領導的信任,準許我繼續在這個崗位工作。2010.11.5篇二：2011年審計稽核工作總結 2011年審計稽核工作總結

一年來，在上級主管部門和縣聯社的正確領導下，審計稽核部嚴

格按照年初確定的總體工作思路，通過轉變審計工作理念，提高工作 效率，圍繞合規守法經營、內控制度執行、規范管理、風險防范等重

點內容開展全面的審計工作，有效促進了轄內各網點依法合規經營和

風險防范。現將一年來的主要工作匯報如下：

一、審計稽核部全年開展的主要工作

（一）圍繞中心工作，突出稽核重點，有效開展各類審計稽核工

作。

（1）全年扎實開展序時稽核****次，做到定期監控各項業務風

險狀況。序時稽核是稽核檢查中定期對信用社各項業務經營情況檢查的有效方法，一年來，我部把序時稽核作為摸清底數，掌握實情，規

范操作，防控風險的基礎性工作，并根據各網點實際風險狀況采用靈

活多樣的稽核方式，重點對部分網點新增貸款的合規性、制度執行情

況、結算業務合規性、重要空白憑證管理、現金管理和合規性操作等

方面進行重點檢查，并對涉及內部管理及操作風險的各個環節開展了

較為細致、全面的稽核檢查。全年審計稽核部共計開展序時稽核**** 次，下發稽核糾正通知書*份，深入查找了各項業務運行過程中存在的問題，極大地促進了各項業務的規范辦理。(2)根據業務運行狀況，全年扎實開展具有針對性的專項檢查 ****次。為了有效防范操作風險，做到依法合規經營，審計稽核部全 年根據業務運行狀況，及時開展各類專項檢查，全年共計開展專項檢

查****次，深入查找了聯社各項業務中存在的問題。一是年初對2009 財務收支年終決算情況進行了專項檢查，并對檢查存在的問題督

促落實整改；二是對****年5月1日以后聯社新增貸款質量情況進行

了一次非現場檢查，通過對新增貸款質量的有效監控，進一步摸清了

新增貸款的質量和風險狀況，為領導決策提供了可靠依據；三是為推

動全轄信貸資產和非信貸資產五級分類工作扎實、有序開展，2011 年五月份審計稽核部門開展了一次五級分類專項檢查工作，通過加強

風險管理，促進聯社樹立審慎經營、風險為本的管理理念；四是針對

上按揭貸款檢查中存在的風險點，及時開展了住房按揭貸款后續

跟蹤專項檢查，及時查看了按揭貸款風險是否控制到位，各項措施是

否得到有效建立，進一步促進了聯社按揭貸款的規范辦理；五是為了

及時查找上新開辦的授信貸款業務工作存在的問題和困難，對授

信業務適時開展了一次專項檢查，通過檢查準確掌握了授信貸款業務的運行情況，達到了促進聯社審慎經營，完善授信工作機制，規范授

信管理的目的，極大的促進了授信業務的健康發展；六是為進一步規

范貸款利率執行，確保貸款利率按規定執行到位，2011年5月份審

計稽核部對全轄利率執行情況進行了一次非現場專項檢查，及時糾正

了部分貸款利率執行中存在的問題；七是對銀行承兌匯票開展專項檢

查，對開辦的銀行承兌匯票業務無真實貿易背景、逆程序操作等現象

進行了糾正，促進了承兌匯票業務的健康持續發展；八是按照銀監部

門監管要求，開展了對聯社員工及其近親屬貸款情況的專項檢查，有

效規避了隱藏風險；九是按照聯社安排對上半年大額貸款資金流及土

地抵押貸款進行了專項審計；十是為加強財務費用管理，提高成本核

算水平，審計稽核部對上半年財務收支情況進行了專項檢查，并對其

中存在的問題進行了糾正；另外審計稽核部在全年共對張xx、xxx、xxx三名貸款經辦人員經辦貸款分別進行了***8次專項審計，通過采

取與貸戶見面、采用電話核實、內部查閱相關資料等方式，共計核對 600多筆，摸清了經辦責任貸款中發放違規冒名貸款以及壘大戶貸款

等，對違規經辦的貸款進行了取證，并及時對檢查發現的違規問題及

時移送紀檢監察部門依規處理。

（3）審計稽核部全年及時開展了****名離任主任的經濟責任審

計工作。按照審計工作要求，審計稽核部全年共對全轄*****名離繼

任網點主任的資產移交工作進行了監交，對離任網點主任任期內經營

管理及履職情況進行現場稽核，本著“客觀公正、實事求是”的原則

對離任主任任期內的工作業績做出客觀公正的評價，共形成離任審計

報告****份，并針對檢查中發現的問題提出了整改建議。通過資產交

接工作，使離、繼人主任責任進一步明確，資產質量狀況進一步明晰，為聯社各項業務健康持續發展起到了良好地促進作用。

（4）與其他相關職能部門聯合開展檢查***次。一是聯合安全保

衛部、財務會計部對春節期間現金、重要空白憑證、業務印章、安全

保衛開展檢查，及時消除各種安全隱患；二是與信貸管理部、理事會

工作部、紀檢監察室及各市場部在5至10月份開展了不良貸款風險

排查、清收工作，并在排查結束后形成匯總報告上報聯社；三是在 11月份聯合財務、信貸、辦公室組成檢查組認真開展了“規范化管

理年”驗收階段檢查工作，并在排查結束后形成匯總報告上報聯社。

（二）扎實開展“內控和案防制度執行年”活動，促進聯社安全

運營。為貫徹落實銀監會2011年“內控和案防制度執行年” 活動得

到有效貫徹落實，審計稽核部全年負責了全轄“執行年”活動的安排、協調、督導、檢查、考核、問責工作。一是通過制訂《“內控和案防

制度執行年”活動實施方案》，明確了工作步驟、方法和要求，做到

有的放矢，有序開展；二是通過層層簽訂責任書，將案件防控責任落

實到每一個崗位、每一位職工。明確了“執行年”工作目標及任務，為鞏固**聯社案件防控治理成果，構建案件防控長效機制提供了保

障；三是通過督導營業網點及聯社各職能部門認真開展自查和檢查工

作，確保風險排查和整改到位；四是通過總結“執行年”活動開展情

況、取得的效果及存在問題，不斷提高案防水平。

（三）按照《****縣農村信用合作聯社呆帳認定 核銷操作規程

（試行）》規定，對呆賬核銷資料進行嚴格審核。全年審計稽核部共

完成對 筆核銷資料的審核工作，并對不符合核銷條件的 筆資料 提出明確理由不予認定，促進了呆賬核銷的規范運作。

二、2011年部門工作主要做法

（一）是嚴格按照《審計工作程序》開展各項審計工作，規范審

計行為。今年以來，我部始終堅持按照上年末制定的《審計工作程序》

規范開展各項審計工作，不斷實現審計工作的標準化。一是在開展審

計前，嚴格遵循重要性原則和謹慎性原則編制審計方案，在評估審計

風險的基礎上，圍繞審計目標確定審計的對象、范圍、內容、方法和

工作步驟；二是在審計實施過程中與被審計單位舉行審前會談，了解

被審計單位整體運作情況、經營管理狀況、存在的主要問題和風險等。

審計實施過程中對發現問題及審計工作結果現場反饋被審計部門并

要求被審計單位簽字確認，確保審計工作質量；三是項目結束后要求

審計人員認真進行分析研究和加工提煉，有針對性地提出審計建議，并及時將審計發現中的重要事項向有關業務管理部門及全轄通報，確

保審計報告所提出的審計結論和建議得到有效實施；四是按照審計工

作程序，在一定時間后及時開展審計追蹤檢查，確保風險化解到位，各項措施落實到位。

（二）是嚴格按照《稽核處罰辦法》處罰各類違規事項，不斷加大嚴重違規事項的移送力度。今年以來，稽核部對本檢查出的屢查屢犯、屢禁不止的問題，加大了處罰和問責力度。針對檢查中發現的問題我部采取批評教育與經濟處罰相結合的辦法，全年共發出整改通知書*****份，并對違規的相關責任人，嚴格按照《**聯社稽核處罰辦法（修訂）》進行了處罰，全年共開具罰款通知書****份，處罰違規人員*****人次，處罰金額******萬元，大力糾正各類違規事項。針對檢查發現嚴重違規的事項及時移交紀檢監察部門依規處理，全年共計向監事會提交內部監督檢查移送函******份，對存在嚴重違規的*****人移交紀檢監察部門依規處理。移送充分發揮了審計稽核查錯糾弊的作用，有效地遏制了經營管理工作中的違規行為。

（三）是不斷提升部門自身監督檢查水平，完善稽核監督工作機制。只有對業務學懂、弄懂，融會貫通，才能在稽核工作中發現問題、提出問題、解決問題，為了實現稽核工作職能的正常發揮，真正起到查隱患、堵漏洞、建制度、強管理的目的，一年來我部始終把提升部門自身監督檢查水平作為一項重要工作來抓，一是定期組織部門人員進行培訓，通過購買相關書籍進行學習，不斷增強部門稽核相關知識，通過對上級監管部門檢查方法不斷借鑒，不斷增強稽核人員的事業心、責任感和法紀觀；二是積極選派人員參加上級聯社稽核工作，學習他們的稽核經驗和方法，達到取長補短，為我所用的目的；三是隨時與毗鄰兄弟聯社稽核工作人員保持溝通交流，對出現的新問題、新情況做到心中有數，做到有效識別、規避風險的目的；四是部門依據篇三：2014稽核員工作總結 2014稽核工作總結

一年來在各位領導和同事的關心幫助下，我認真提高自身思想素質，加強學習業務技能，積極履行崗位職責，任勞任怨、忠于職守、勤奮工作認真學習專業知識和業務技能，根據總行年初稽核工作計劃以及階段性工作安排，在做好本職工作的同時，積極引導轄內各支行開展工作，較為圓滿的完成了2014年領導安排的各項任務。現將2014稽核工作總結如下:

一、基本情況 包片轄內有**家支行**個分理處，即**支行、**分理處、**分理處、**鋪支行、**支行、**支行、**支行，共有員工**人。各項存款較上年同期有較大幅度的上升，但**支行、**支行貸款營銷不足；**、**不良貸款居高不下，且反彈趨勢依然嚴重，通過歷次檢查發現信貸業務在總行的規范管理和制度要求下，貸款發放操作初步規范提高，貸款風險得到有效控制；會計基礎在創建工作的帶動下，會計工作秩序、會計核算和賬務處理水平有所提高；安全保衛工作制度已建立，各項安全設施達到了合規標準。因信貸人員緊張，部分社對農戶小額信用貸款的貸后檢查明顯不足，當然在內控制度執行和業務操作還存在一定差距。

二、稽核工作概況 根據總行稽核工作會議精神，除開展其他階段性工作外，結合我轄區實際情況，先后對我轄區及配角的**家支行**家分理處，進行了**輪序時稽核，共 50次以上的稽核檢查，多次的全面序時稽核和全方位的時時跟蹤檢查，稽核面達 100％。為了確保稽核檢查質量高，定性準確，側重點突出，在每次稽核工作進行前都要結合各支行、分社，確定必查項，重點項，明確責任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時、準確、穩妥地進行。我們在進行序時稽核的同時，根據總行要求以及業務發展普遍存在的問題及時開展了多項專項稽核。

三、加強各方面知識學習

（一）加強政治思想和職業道德教育，發揚愛崗敬業精神

本人一貫堅持四項基本原則，努力學習馬列主義，毛澤東思想，鄧小平理論，以及黨的路線方針政策。高舉鄧小平理論的偉大旗幟，努力實踐“三個代表”的科學內涵、黨的群眾路線教育，以及有關金融、法律、法規。通過學習，純清了思想，提高了認識。(二)加強業務學習，提高自身素質，樂做“學習型員工”

為適應新形勢的發展需要，不斷加強自身修養。一是利用業余時間認真學習金融業務知識，認真學習總行下發的各種文件、資料，使之能夠融會貫通，學以致用，提高業務工作能力、綜合分析能力、協調辦事能力，從進入支行以來，我對學習就沒有停止過，自己深知如今是知識時代，沒有知識在將來將會無立足之地，為此，我堅持學習不放松，《中國農村信用合作》、《中國金融》、《金融時報》及各種稽核方面的知識，成為我學習中的良師益友，從中我學到了不少對工作有幫助的東西。二是學習法律知識和各項規章制度，強化自身的法律意識，加強思想道德建設，提高職業修養，樹立正確的人生觀和價值觀；能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強工作的責任心、事業心，對上級部門的文件精神我深刻領會，使上級精神在工作執行中不走樣、無偏差。

四、稽核工作具體內容

（一）接受省總行、**辦事處及**銀監分局抽調，努力完成交辦的工作 于****年*月**日至**日，參加**高管審計；****年*月**日至*月*日，參加**檢查；****年**月**日至**日，參加**高管審計；****年**月**日至**日，參加***域風險排查檢查。

（二）重點搞好常規稽核工作

1、印證押、現金、結算的常規稽核。主要對業務印章、經辦人名章和印鑒章的使用、管理登記及分管情況進行檢查；重要空白憑證的領用、保

管、銷號和再銷號是否及時合規；檢查結算對帳手續是否嚴密合規；庫存現金、庫存管理是否合規，有價單證、抵質押物的保管及管理是否合規；營業設施是否符合安防規定等。

2、崗位操作、會計控制及管理。主要對雙人臨柜、錢賬分管、開銷戶手續、執行實名制存款、掛失業務的處理及登記、“六相符”、報表的報送及數字的真實性、會計憑證等資料的整理裝訂歸檔、計算機操作與維護、柜員卡的使用與管理、費用的審批把關等。

3、信貸基礎、操作流程、管理監控。主要對借據的管理、貸款分戶賬的建立與使用、貸款三查制度的執行、貸款科目的使用、貸款新規執行情況、貸款展期的合規性、新增貸款的合規性、五級分類的偏離度等。

（三）積極開展序時稽核，定期監控各支行經營情況

序時稽核是稽核檢查中定期性對支行各項業務經營情況檢查的有效方法，有計劃地搞好序時稽核有助于堵塞經營中存在漏洞，將存在的問題及時進行糾正和處理。一年來，縣總行稽核部，通過對全轄所有營業網點會計、出納基本制度執行情況、結算業務合規性、有價證券管理、重要空白憑證管理、現金管理和綜合業務網絡系統的合規性操作等方面進行了數次的序時稽核和跟蹤檢查，共檢查支行庫存30多次，檢查重要空白憑證30多次，檢查抵（質）押物品 15多次，檢查計算機各類打印資料20多次，檢查各種登記簿 400多本（次）。

（四）根據轄內實際情況，及時開展專項稽核

一年來接受省總行及**辦事處抽調，努力完成交辦的工作及本總行轄區內的3次序時稽核檢查外，根據總行業務發展需要對全轄進行專項稽核 26次。

（1）****年**月**日至**日對**等進行年終真實性檢查。

（2）****年**月**日至**日對**支行進行安全檢查。

（3）****年**月**日至**月**日對**支行進行了標準行社創建驗收復查。

（4）****年**月**日至**日對**支行、**分理處進行了全面的后督專項檢查。

（5）****年**月**日至**月**日分別對**支行進行了序時稽核檢查。

（6）****年**月**日至**對**進行了強制休假審計。

（7）****年**月**至**日**進行了序時稽核跟蹤檢查。

（8）****年**月**日至**月**日對**支行進行了序時稽核檢查。

（9）****年**月**日對**支行進行了突擊檢查。

（10）****年**月**日至**日對**黃泥鋪進行了安全專項檢查。

（11）****年**月**日對調離員工進行了離崗審計。

（12）****年**月**日對**進行了離崗審計。

（13）****年**月**日對**進行了突擊檢查。

（14）****年**月**日至**日對**支行進行了電子銀行及銀行卡業務檢查。

（15）****年**月**日至**月**日對**支行進行了序時稽核檢查。

（16）****年**月**日至**日對**驗收。

通過一年稽核檢查，共發出《事實確認書》50份，共處理違規人員21人次，經濟處罰****元。查出了部分支行（部）、分社在業務經營，財務費用、信貸、傳票帳務、內控建設等方面存在的問題，我們通過說服教育、經濟處罰、召開現場會議等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規、違紀和不良行為的錯誤作法,規范了各營業機構的業務操作，解決了業務操作中的實際困難，提高了依法經營意識，增強了管理制約機制，從而為***銀行業務發展奠定了良好的基礎。

五、回顧2014稽核工作中部分支行對檢查出的重點問題未整改情況。

（1）辦理質押貸款質押物低于總行批復要求，如**（2）逾期貸款催收情況，如**。

（3）受托支付不合規，貸后未及時收集用途相關資料，如**

六、工作中存在的問題和障礙

由于**片農村支行機構分散，人員較多，經營管理者和從業人員文化水平和業務素質參差不齊，規章制度、職業道德、法律意識等方面觀念淡薄，對內控制度的認識特別是在防范和化解風險上的認識不到位，粗放型經營，有章不循，違規操作，屢查屢犯，屢糾不改，只圖眼前的經營利益，而忽視了長遠意義上的社會效益，從而導致內控方面執行不力的現象。

總之，一年來，**片稽核工作在總行領導的正確領導下，依照上級主管部門的安排及部署，做了大量的工作，較為圓滿地完成了各項工作任務，充分的發揮了稽核的再監督作用，但與上級要求尚有差距。今后，我必須加強學習，不斷提高政策領悟水平和綜合業務能力，加大稽核檢查力度，切實維護各項規章制度的貫徹執行和落實，為我縣支行業務經營穩步健康推進保駕護航。

以上是一年來在稽核工作崗位上的簡要總結，僅供領導參考，不足之處請領導批評指正。

稽核員: ** 二0一四年**月**日篇四：2013年稽核總結 **合行二○一三稽核審計工作總結

省聯社： 2013在合行黨委的正確領導下、在省聯社稽核審計部和審計中心的指導管理下，我行稽核審計工作認真遵循年初省聯社確定的“規范審計、創新手端、提高質量、增強效能”的指導思想，緊緊圍繞“管理年”建設活動，著力轉變稽核審計工作理念，加強審計隊伍建設，把審計項目重心向基礎經營管理方面傾斜,充分發揮稽核審計職能作用，扎實開展業務經營及內部管理，重點進行了序時、后續、專項等方面的稽核審計，通過合行的嚴格管理，稽核部門的有效檢查監督和合行員工的有力支持配合，有力促進了我行內控制度落實和經營管理水平的不斷提高，促進了我行的持續健康有序發展。現將一年來的稽核審計工作開展情況報告如下：

一、審計概況

我行2013年稽核審計工作，按照省聯社《2013年稽核審計工作安排意見》，依據《甘肅省農村信用社稽核管理暫行辦法》及《甘肅省農村信用社現場稽核操作規程》和《甘肅**農村合行銀行常規序時稽核審計方案》、《甘肅**農村合行銀行后續跟蹤稽核審計方案》、《專項審計方案》的要求，合行稽核審計部一是對全轄19個營業網點會計管理、內控管理、信貸管理、財務管理、賬戶管理、反洗錢等業務進行了常規序時性全面審計。應實施網點數56個（次），實檢查網點數56個（次），占100%。二是對**支行、**分理處等 19家行處進行了三輪以上后續追蹤稽核審計，應實施網點數56個（次），實檢查網點數56個（次）占100%。；三是對**支行、**支行等9家行處銀行卡業務進行了專項審計；四是對營業部、**支行等9家行處反洗錢進行了專項審計；五是對**支行、**分理處兩名負責人員進行了離任經濟責任審計。六是對***等9名高管任職資格進行前審計；通過以上審計，共查出違規42條2633筆金額66918萬元，提出審計建議450條。

二、主要措施和方法

（一）制訂工作計劃

按照省聯社2013年稽核審計工作要點，我們根據通知

和要求精神，明確了稽核工作思路，提出了稽核工作重點，制訂了工作計劃，充分利用有限的稽核審計資源，最大限度發揮其作用，為全年稽核審計工作的有序開展奠定了基礎。

（二）明確工作責任

為強化稽核監督，完善內控案防，規范稽核監督行為，我們按照省聯社制定的《甘肅省農村信用社稽核審計工作再監督評價暫行辦法》和《甘肅省農村信用社稽核審計責任追究暫行辦法》，認真系統的進行了學習，明確了稽核審計工作職責和責任。一是通過上述文件的學習，增強了稽核人員敢于、善于發現問題和揭露問題的信心和決心。二是實行主查負責制，對因未全面履行工作職責造成資金損失和責任事故或形成案件的將依據本辦法進行責任追究。三是對全年序

時稽核、后續稽核、專項稽核和非現場稽核工作進行統籌安排，做到稽核審計工作年初有安排、實施有方案、檢查有報告、有總結。

（三）規范檢查行為

規范稽核檢查程序和稽核檢查行為。一年來稽核審計

部對省聯社下發的稽核審計管理制度，組織稽核人員認真學習，且能熟練掌握運用到稽核審計工作中。按照《甘肅省農村信用社稽核審計工作管理辦法》和《甘肅省農村信用社稽核操作規程》，規范了稽核檢查程序。從立項、撰寫稽核工作實施方案、下發稽核通知、到現場檢查、現場檢查工作底稿、備查記錄通知書等環節、都嚴格按照操作規程，規范了稽核審計工作流程，同時對稽核工作檔案分別編制紙質檔案和電子文本檔案，加強了稽核檔案的管理存檔。

三、主要審計發現

（一）在常規序時稽核審計方面

一年來主要對新增貸款、存量不良貸款，合同檔案管理、現金及重空管理等會計核算、帳務處理、內控管理等方面的稽核審計，應審計網點19個，實審計19個，占比100%。

1、在貸款業務審計中：查出違規問題 17 條1438筆，涉及違規金額33800萬元。

2、在會計核算及賬務處理中：查出違規問題5條153筆3023萬元。

3、在內控管理、制度執行中：查出違規問題2條225 筆15443萬元。

（二）在后續跟蹤稽核審計方面

一年來，按照《甘肅**農村合作銀行后續追蹤稽核審計方案》對全轄19家網點上期稽核檢查中查出的問題，結合各行處限時整改情況，逐項逐條進行了復查，經復查，未整改的情況如下：

1、在貸款業務審計中：未整改的違規問題12條435筆，涉及違規金額8033.9萬元。

2、在會計核算及賬務處理中：未整改的違規問題4條31筆涉及金額691萬元。

3、在內控管理、制度執行中：未整改的違規問題2條29筆涉及金額26萬元。

（三）在銀行卡業務專項審計中

1、在銀行卡卡片管理中

對銀行卡的庫存、領取、保管、發出、使用、回收、作廢、銷毀基本符合要求。但在登記簿檢查中發現有個別網點記載不合規、不完整的18筆，其中飛天個人卡10筆，福農卡8筆。

2、在銀行卡開戶信息管理中

銀行卡開立過程中資料收集、信息錄入、發卡條件等

方面的問題，主要有：一是客戶身份核查不及時的114筆，其中飛天個人卡56筆，福農卡58筆；二是開卡資料填寫不完整的67筆，其中飛天個人卡31筆，福農卡36筆；三是 開卡手續不齊全的21筆；四是客戶簽字不真實的8筆；五是客戶基本信息不真實、不健全的1筆。信息管理中問題較多的合行營業部、神峪支行、策底支行等。

3、在銀行卡業務交易中 對銀行卡業務交易過程中，賬戶交易、大額收付、掛失業務、密碼管理、授權業務、銀行卡銷戶、手續費收繳、業務資料等方面進行了全面的審計，存在的問題是：一是掛失、補掛不合規的63筆126.71萬元；二是開戶金額不符合規定要求的10筆；三是帳戶使用、交易流程不規范的7筆672萬元；四是未經評級授信開戶的2筆；五是大額收付不合規的1筆27.8萬元；存在問題較多上亭分理處、東華支行、營業部等。

4、在銀行卡發卡質量評價中

在發卡質量上，抽樣審計數量4287張，卡內平均余額9693元。其中飛天個人卡2658張，卡內平均余額為4726元；飛天福農卡1629張，卡內平均余額4967元。飛天個人卡短信提醒業務開通了18628戶。

（四）在反洗錢專項審計中

1、在客戶身份識別和客戶風險分類等級管理中 在辦理大額存取款業務時，未對客戶身份進行識別的4家行處，違規筆數26筆，占抽樣筆數的0.5%。

第四篇：銀行稽核工作總結

先套用葛優在一部賀歲電影中的經典臺詞：2010年過去了，我很懷念它。這一年，我和我的團隊，秉乘李總簡約睿智、高屋建翎式的行事風范，直接在吳總嚴謹務實、追求卓越管理風格的領導下，不斷汲取著魏總、默總等老領導的業務經驗，不斷向工行的老師們請教和探討，在內外部檢查問題督改等方面圓滿完成了工作任務，劃上了一個比較圓句號。下面，我簡要對2010年的工作做以下總結：

一、主要業務開展

用三句話來概括，就是2010年是個上會報告年，2010年是個開拓創新年，2010年是個制度規范年。

（一）2010年是個上會報告年

隨著稽核體制改革的不斷深化，我感覺稽核部的角色定位被行領導不斷地提高。為什么這么說呢，2010年最突出的體現就是需要稽核部上會的綜合材料越來越多了。我粗略地統計了一下，從年初的董事會開始，由我室或我本人參與撰寫的各類董事會、行長辦公會、經營分析會，或向行長單獨匯報的會議綜合性材料就多達10項次13份報告，平均每個月1份多，僅正文及附件總字數約13萬余字，至于為寫成這13萬字所需要讀的基礎材料更是數量巨大。《稽核部工作計劃》，計劃合計13543字，附件4532字，匯總分析量214065字，分為簡約版和詳細版，上了2次行長辦公會并通過。

《華夏銀行股份有限公司XX年年內部控制檢查監督工作報告》，20389字，分為匯報版、報告版和說明，董事會通過。

《華夏銀行市場風險管理審計報告》，8678字，分為匯報版、報告版和說明，董事會通過。《華夏銀行關聯交易審計報告》，董事會通過。

《2010年1季度稽核監督報告》，正文6284字，附件38435字，行長辦公會匯報。《2010年1季度內外部檢查問題整改情況報告》，10583字，由李總作為部分內容向吳行長匯報。

《2010年上半年稽核監督分析報告》，正文6885字，數易其稿，同時制作ppt，上半年經營分析會上宣講，行領導好評。

《2010年上半年內部控制監督報告》，7017字，董事會通過。

《2010各分行突出風險問題分析報告》，11003字，準備向行領導匯報。《2010市場風險稽核報告》，6300字，準備向董事會報告。此外，還根據部領導安排，規范報告模式和要求，組織各分部向吳行長和成書記匯報區域行風險狀況。

記得我曾和同事們感言，寫報告我是最不怕的，但是最怕的是寫上會的材料。因為，每次上會宣講，面對的受眾往往層次很高或范圍很廣，出現錯誤后其放大倍數較大，因此對工作的精準度和深度分析要求更高。短短一句話可能都會對行長或分行有很大的影響，XX年至今，這么多年，承擔著稽核部大部分上會材料的組織，壓力是非常之大的。可以說，每一次匯報，每一次上會，都如“過堂”一般，從材料的搜集到結構的搭建;從內容的填充到整體的潤色，從撰寫的角度到總體的高度，沒有哪一個流程不是耗費了主撰人、協作者及各級領導的大量心血，每一份報告的辛苦寫作過程都深深刻在每一個經歷它從無到有全過程的參與者的心里。而2010年上會材料是尤其的多，這么多上會材料中，我不想一一道來，僅想講印象最深的2份。

一是全年工作計劃的制定。2010年工作計劃，最突出的特點就是首次提出了“稽核需求”和“風險分析”的理念，并將其貫徹到各稽核辦公室和各分部的思想中，落實到計劃的實際編制行動中。在李總的大力肯定和支持下，我就計劃的編制細節多次和吳總溝通，由于無可借鑒經驗。從計劃通知的下發開始，我們一步步地討論需求調研的層面和對象（首次涵蓋了總分行從行領導到柜臺操作人員的各層面）、需求調研的問卷格式（分ab卷，既有選擇題又有問答題）、需求報告和風險分析的方向和內容、計劃主體的層次和附件的內容，每個細節和節點都設計得力求完美。當一份份需求調研問卷發給行長秘書，看到他們驚奇而贊許的目光，當一份份行領導稽核需求調研問卷返還時，讀到他們或詳盡或簡潔的答案時，心中被稽核帶給自已的快樂填滿了，很有成就感。講個小插曲，這里面效率最高的當屬我們成書記，當我給劉秦送上去，還在電梯間奔波時，成書記就答完了，我和劉秦在電梯間完成了交接過程，可見主管領導對稽核工作的支持力度。當然，具體的計劃編制過程就不細說了，我們的閱讀量約為21萬余字，這期間的加班加點和反復多次的修改到底有多少，已經記不清了，我只記得2010年的計劃的編制，我的汗水和淚水并存，收獲和快樂并存。在這里，我要感謝北京分部的王冬主任給我的大力支持與配合。

二是半稽核監督分析報告的撰寫。這是我們稽核體制改革后第一次在各分行和各部門之前的亮相，是各位奮戰在稽核一線同志半年來稽核監督成果的首次展示，同事們的辛苦能否得到認可，全承載在這份報告上，承載在李總那半個小時的演講上。

為了這份報告的成功，成書記專門在一季度稽核運行會上具體講到怎樣抓住分行的特點進行描述，李總、吳總召開專門的會議布置安排，我記得在我們在下發給各分部的通知里面，傳遞的信息是這份報告的質量將決定著他們考核的位次。各分部都將此項工作當成大事來抓，上海分部對上海分行的分析尤其突出，孫影在整理的過程中，曾和我說，一個字都不想刪，但受篇幅所限，又只能忍痛割愛。稽核部為此首次專門成立了寫作班子，各室也是通力配合。現場室，將此項工作當成了當期最重要的工作為我們提供著分析素材；非現場室為我們統計各類數據；系統室將業務骨干借給我們；離任室將最突出的人員風險提供給我們。報告的內容和結構經歷了一次大的調整，第一稿是以分行為序，講述各分行的突出風險或有特色的經營亮點，這一稿我們就付出很多艱辛，不僅我室的人加班，寫作班子成員也在加班。但第一次部內會議討論后，認為不能全面地反映各業務條線的稽核問題整體特點，因此短時期內，讓我們做了顛覆式的修改，完全按業務條線進行歸類和分析。在這里我要特別提一下孫影，她的工作效率和質量真的是非一般人所比，在短短半天的時間內，就在大量的資料中，去粗取精，去偽存真，將修改后的報告初稿完成了，為后來的修改節約了寶貴的時間。還有曲晨，作為系統室的援軍，連續2天作ppt做到凌晨二三點。最后兩天的白天，吳總在我的辦公桌前現場辦公，一字一句的修改，最后一天的深夜9點至10點，李總給我打了不下20個電話，一個問題、一個字地核實確認，報告當天早晨5點鐘，李總還在對建議部分做最后的修改和完善，吳總還打來電話提醒我又想起一個地方注意是否改了。我常想，部領導都這樣注重細節，我們這些從事具體工作的員工，根本沒有理由不細心，不用心。這點點滴滴的付出還是有所回報的，二季度的經營分析會上，有一位分行行長說這是他十二年參加經營分析會聽到的最好的一次報告，董事長和行長也給了充分的肯定。聽到李總傳達的這些評價，我們的心也舒展起來，一切的努力都是值得的。

（二）2010年是個開拓創新年

為什么這么說呢？主要是督改室從無到有，從年初摸著石頭過河，到年末總結出一整套經驗和機制，哪一條哪一款都是我們在部領導的啟發和引導下，通過深入調研、認真分析、舉一反三，由理論到實踐，再由實踐上升到理論的一個螺旋型提升的過程。

我們在年初就和部領導溝通督改室的整體工作思路，并不斷進行修正和完善，從整改工作制度到整改標準制定;從非現場差異化督改到協同化整改機制的確定;從現場核整改到非現場督改案例分析；從問題庫的建立到內外部檢查對比分析。我們從督改的方向、流程、方式、方法都做了創造性的完善和改進。短短的一年的時間，現在我們可以不謙虛地說，我們室的員工都從整改督改的門外漢，晉升為整改督改工作專家了，當然專家也是有級別的，但起碼我們行宇在內審培訓時能做到和同業銀行就督改進行交流，并得到肯定，華夏銀行的督改工作也是有可圈可點之處的。在這個轉變的過程中，我們也學到了很多東西：特別是我室兩位年紀較小的員工，行宇從現場室過來，做過督改后更多地領會到如何在現場檢查問題確認的同時就應更深層次地想到整改措施的重要性;丁鑫也從一遍遍對督改工作流程的梳理過程中，理清了當前的工作思路和下一步的努力方向。我也清楚地記得李總給我們提的關于整改工作標準問題，要我們深入思考什么叫舉一反三整改;也記得關于整改工作制度、實質性復核分析、差異化督改、協同化整改、督改案例分析等等新的督改舉措都是吳總率先提出來的;記得外聘的董老師就物流金融問題的督改給我室提出了的非常具體指導意見。正是在大家的共同努力下，2010年的督改工作呈現了前所未有的新局面，突出表現在以下12個方面： 1.建立整改工作制度。這個制度是我部率先提出的，開同業之先例。

2.建立重點難點問題協同整改機制。這是我行首次在全行范圍內為分行解決實際困難，系統化地解決各分行的難點問題。

3.建立差異化整改機制。這同樣是前所未有的創新舉措，有效地利用稽核資源，有重點地開展工作。

4.首次和專業部室聯合督改。

5.首次接受北京分行、資金營運部等單位的主動溝通整改。6.探索對分行現場整改理念的講解、一對一專家輔導式督改等方式 7.建立日常督改與現場及離任稽核工作相結合的工作方式 8.建立非現場分析性審核與現場整改核查工作相結合的工作方式 9.建立按季度形成督改工作報告的機制 10.深化現場核查與延伸檢查相結合的工作方法 11.建立現場核查與現場協調整改相結合的工作方法 12.建立針對行領導批示問題的快速反映機制

12個事項中創新類就有10項，上述工作的成效就是全年對XX至20103746余個內外部檢查指出問題進行了督改，綜合整改率達到約94%，比XX年的綜合整改率提高了近15個百分點，督改成效非常明顯。

（三）2010年是個制度規范年

1.年初伴隨著稽核體制的改革，我根據新的稽核體制下新的業務流程特點，重新梳理

第五篇：財務稽核工作總結

財務稽核工作總結

一、稽核審計工作成績及基本做法

(一)完善崗位責任制，落實稽核包片責任，財務稽核工作總結。

1、制定崗位責任制，按照省聯社相關管理制度，結合我縣實際細化了稽核審計的各種管理制度;實行稽核包片責任制，把全縣信用社每個營業網點落實到人到稽核包片，不留死角，實行誰包片誰負責、誰檢查誰負責、誰簽字誰負責的稽核管理責任制，實行稽核審計責任追究制度，進一步夯實了管理責任，增強了稽核人員工作責任心。

2、年初制定了《2010年稽核審計工作安排意見》，對全年序時稽核、專項稽核和內審工作進行統籌安排，作到稽核審計工作有總體安排意見，季度有分段實施部署，月度有進度和考核，作到任務明確。

3、實行周工作安排和月度例會制度，每周周一對本周的工作內容作出具體的安排，并組織實施到位;每月對每個稽核人員根據周工作安排的工作任務完成情況進行集中匯報，檢查落實，查漏補缺，并按照工作任務完成情況嚴格考核兌現，進一步激發了稽核人員的工作熱情和工作責任心。

(二)規范檢查行為，細化檢查內容。

1、規范稽核檢查程序和稽核檢查行為。今年以來，稽核審計部對省聯社下發的11項稽核審計管理制度再次組織稽核人員認真學習，熟練掌握運用指導稽核審計工作，按照《陜西省農村信用社稽核審計工作管理辦法》和《陜西省農村信用社稽核審計工作質量控制辦法》規范稽核檢查程序，從編制稽核工作實施方案、下發稽核通知到現場檢查，現場檢查工作底稿、撰寫事實確認書、稽核工作報告、稽核結論到下發稽核整改通知書，規范了稽核審計工作流程，同時對稽核工作檔案分別編制紙質檔案和電子文本檔案，加強了稽核檔案管理工作。

2、對各項檢查內容按照“作業式、格式化”進行列表細化，從會計管理工作、財務管理工作、信貸業務操作流程、信貸風險防范、安全保衛工作、內控制度執行以及業務經營真實性等詳細制定稽核方案和稽核檢查表格，依照稽核方案和檢查表逐項開展檢查，確保稽核檢查工作精細化，不留死角。

3、針對信用社登記簿多、登記不規范和存在顧此失彼的現象，與聯社各部門磋商，牽頭統一了各類登記簿，印制《xx縣農村信用社內控管理登記簿一覽表》，發到各網點，統一了制式、規范登記內容和要求，達到了統一規范。

(三)認真做好各項稽核檢查工作。

1、組織實施了2010會計決算真實性專項稽核工作，提前介入，超前運作，組織人力全面進行稽核檢查，確保真實、準確;得到了上級管理部門組織的真實性大檢查的肯定;

2、全面完成全年序時稽核工作任務，工作總結《財務稽核工作總結》。隨著稽核審計工作的進一步規范，稽核人員進一步加強對新業務的學習，放棄節假日休息時間，全身心投入到序時稽核檢查工作中，集中精力全面完成全縣xx個社(部)的序時稽核工作，對xx個重點單位實施了后續跟蹤稽核審計和二次稽核審計。全年累計發出稽核現場檢查事實確認書xx份，發現存在問題568條，現場糾改223條，限期整改345條，現場處罰xx人次，罰金38000元，發出整改通知書46份，通過后續稽核和各社回執的整改報告看，已基本整改到位。做到扶正糾偏、規范管理、防范風險，并將序時稽核用社制度執行和落實情況，準確做出管理決策，通過強有力監督檢查，進一步促進了各項業務規范健康快速發展。

3、根據省聯社的通知要求，組織實施了我縣農村信用社2010年新增貸款的專項稽核工作，進一步掌握了新增貸款質量，促進了信貸管理工作。

4、對聯社財務會計部資金清算中心、信息管理部、業務部、風險管理部等部門執行政策、貸款管理、風險防范、規范流程操作等方面進行了稽核審計和審議評價，進一步規范了管理部門的管理及操作行為。

(四)認真做好各項內部審計工作。

1、由于今年聯社加大了崗位交流力度，一次提拔交流xx位社(部)主任、部門經理，因此，在聯社領導的重視支持下，稽核審計部集中時間、精力利用一個月的時間，對社(部)主任、部門經理離任及經濟責任進行了稽核審計，對任期內的政策制度執行和責任制履行進行全面稽核審計，給予客觀公正的評價，全年共實施社(部)主任離任審計xx人次，開展職工離崗審計xx人次，作到了離崗必審計。

2、認真實施財務審計工作。根據聯社審計委員會安排，按季組織對全縣信用社財務制度執行情況進行稽核審計，集中時間對各社2007年下半年，2010年一至三季度財務管理情況，費用列支的真實性和合規性進行了全面審計，進一步促進和規范了農村信用社財務管理行為。

3、按照聯社安排，組織實施對聯社后勤管理工作進行了審計，通過審計，暴露出了后勤管理中存在的薄弱環節，對進一步加強和規范后勤管理工作起到了積極的促進作用。

(五)及時準確報送“1104”工程報表，按月準確上報，按季做好監管核心指標分析和監管評級打分，準確預測經營風險。為健全和完善農村信用社的風險監管體系，實現對農村信用社的持續、分類監管和風險預警。一是加強與業務、風險、財務和信息等部門的溝通配合，報表人員加班加點、認真細致，從未出現數據差錯，保證了報表的真實性、準確性和及時性，得到了安康銀監局的好評。二是按照全新的商業銀行監管核心指標口徑，按季對資本充足狀況、資產質量狀況、盈利狀況和流動性狀況等四個方面23個風險監測指標、70個輔助指標進行計算分析和預警，并計算出監管評級得分，為聯社組建農村合作銀行提供了詳實的指標數據，為領導經營決策和風險管理提供了有效理論依據。三是按照安康銀監分局要求，準確、及時、真實報送《日常監管事項報告》，雙周五定期報送，從未間斷和出現任何披露。

(六)認真落實督辦各級檢查的整改工作。今年以來，各級各部門都加大了管理力度，因此，組織的檢查比較頻繁。據不完全統計，銀監、人民銀行及行業主管部門共檢查10余次，審計、公安、稅務等其他部門共檢查也近10次。一是積極配合，認真做好接待工作;二是認真組織落實整改工作，按照各檢查組檢查提出存在的問題及要求積極監督落實好整改。