第一篇：稽核年度工作總結(jié).111doc

****年度工作總結(jié)

****稽核審計(jì)部

****年，****稽核審計(jì)部在聯(lián)社黨委、****省聯(lián)社和 ****銀監(jiān)部門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)家農(nóng)村金融方針政策，始終堅(jiān)持“合法經(jīng)營(yíng)、加快發(fā)展、控險(xiǎn)防案”這個(gè)主題，緊緊圍繞“資金上規(guī)模、競(jìng)爭(zhēng)上實(shí)力、效益上臺(tái)階、管理上水平、服務(wù)上檔次”目標(biāo)，堅(jiān)持服務(wù)與指導(dǎo)相協(xié)調(diào)，管理與監(jiān)督相統(tǒng)一，懲治與教育相結(jié)合的原則，突出稽核工作重點(diǎn)，加大了稽核工作力度，促進(jìn)了****農(nóng)村信用社的健康、持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展，基本上完成了全年稽核工作任務(wù)，現(xiàn)就我部****年所作的具體工作做如下匯報(bào)：

一、加強(qiáng)了制度建設(shè)

*****稽核審計(jì)部根據(jù)銀監(jiān)部門(mén)和上級(jí)行業(yè)管理部門(mén)有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本單位實(shí)際，建立了稽核工作崗位責(zé)任制，制定了****年度稽核工作計(jì)劃、專職稽核員包社辦法以及****稽核工作程序。

二、扎實(shí)開(kāi)展了12項(xiàng)稽核檢查

（一）****年**月，在**開(kāi)展了****年年終績(jī)效工資考核、決算真實(shí)性、****年新增不良貸款收回情況檢查；對(duì)****年**季度績(jī)效工資考核、***貸款考核、****評(píng)比等數(shù)據(jù)進(jìn)行了核實(shí)。

（二）對(duì)****信用社原主任*****在管理方面存在的幾大違 規(guī)違紀(jì)問(wèn)題進(jìn)行收集整理與移交***處置。

（三）**月份，在全區(qū)開(kāi)展了賬戶管理、大額資金匯劃、大額存單質(zhì)押業(yè)務(wù)、重要空白憑證管理等內(nèi)控檢查。在賬戶管理檢查中，對(duì)****所有對(duì)公存款賬戶逐一進(jìn)行了上門(mén)核對(duì)。

（四）**月2日-**日期間，按照省聯(lián)社的文件精神，稽核審計(jì)部牽頭，聯(lián)合監(jiān)察保衛(wèi)部、財(cái)務(wù)管理部在全區(qū)開(kāi)展了****年案件專項(xiàng)治理檢查。制定了案件專項(xiàng)治理檢查實(shí)施方案，檢查的主要內(nèi)容為各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度和內(nèi)控制度的建設(shè)及執(zhí)行情況，特別是銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條意見(jiàn)的落實(shí)情況。此次檢查就流程控制、業(yè)務(wù)操作、內(nèi)部監(jiān)督、案防措施等方面的問(wèn)題下發(fā)整改通知書(shū)**份，提出整改意見(jiàn)共**條，對(duì)***位違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的臨柜人員給予了通報(bào)批評(píng)，并處罰款****萬(wàn)元。

（五）*月6日-*月31日，配合信貸管理部門(mén)對(duì)****個(gè)農(nóng)村信用社（部）***年至****年4月末貸款發(fā)放情況，開(kāi)展了一次全面的信貸管理專項(xiàng)檢查。同時(shí)，對(duì)各社原聯(lián)絡(luò)員未收回貸款函證情況的有效性進(jìn)行了摸底。

（六）—*月8日-*月16日，在全區(qū)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展了序時(shí)稽核檢查。對(duì)所轄網(wǎng)點(diǎn)在內(nèi)控管理、信貸資產(chǎn)、非信貸資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)及所有者權(quán)益、會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)等方面的合規(guī)合法性、真實(shí)有效性及其風(fēng)險(xiǎn)狀況展開(kāi)了全面檢查。共發(fā)出整改通知書(shū)**份，提出整改意見(jiàn)***條，按性質(zhì)整理出**項(xiàng)問(wèn)題。此次檢查共收到整改回復(fù)**份，落實(shí)整改意見(jiàn)***條，并提出了稽核處理意見(jiàn)。

（七）*月底開(kāi)始，按照省聯(lián)社的安排，在全區(qū)開(kāi)展了“借名、假冒名貸款”專項(xiàng)整治活動(dòng)，共排查清理出借名貸款**筆，金額 **萬(wàn)元；假冒名貸款**筆，金額**萬(wàn)元，已建立臺(tái)賬，將按照“五個(gè)逐戶逐筆”的方式進(jìn)行責(zé)任清收。

（八）*月底開(kāi)始，按照銀監(jiān)部門(mén)和省聯(lián)社的要求，在**開(kāi)展了深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)。制定了活動(dòng)實(shí)施方案，對(duì)深化“執(zhí)行年”活動(dòng)進(jìn)行了周密的部署安排，各**按要求進(jìn)行了自查，各部室相繼開(kāi)展了內(nèi)控制度執(zhí)行力突查：對(duì)**萬(wàn)元以上大額不良貸款逐筆進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查與催收；開(kāi)展了“借名、假冒名貸款”專項(xiàng)整治活動(dòng)；庫(kù)存現(xiàn)金、重要空白憑證的檢查，安全保衛(wèi)檢查等；狠抓了“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”的落實(shí)。另外，還開(kāi)展了案防知識(shí)培訓(xùn)，由各****在**月10日-11日的***農(nóng)村信用社案防培訓(xùn)班上進(jìn)行授課，對(duì)內(nèi)控制度、案防知識(shí)、道德修養(yǎng)、財(cái)務(wù)管理等方面的知識(shí)進(jìn)行了培訓(xùn)與教育。

（九）*月12日-*月16日，以抵押物的合法性、合規(guī)性、真實(shí)性為重點(diǎn)，對(duì)全區(qū)的抵（質(zhì)）押貸款特別是土地抵押貸款，逐社逐筆進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查與整改保全工作。

（十）11月14日-24日，對(duì)****的**個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了現(xiàn)金與重要空白憑證管理的現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)整改、限期整改。

（十一）對(duì)***等***位離崗、離任人員逐一進(jìn)行了審計(jì)，向銀監(jiān)、聯(lián)社人事等部門(mén)出具了經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告；對(duì)***會(huì)計(jì) 主管的變動(dòng)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)交，對(duì)交接過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題發(fā)出了整改通知。

（十二）對(duì)***財(cái)審會(huì)通過(guò)的裝飾裝修、日常維修等工程項(xiàng)目進(jìn)行了審計(jì)，對(duì)超過(guò)審計(jì)權(quán)限的基建、裝修項(xiàng)目，配合辦事處進(jìn)行了審計(jì)；部室按要求及時(shí)上報(bào)了各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；按質(zhì)按量完成領(lǐng)導(dǎo)分配的其它日常工作。

三、認(rèn)真開(kāi)展了稽核問(wèn)題的整改與跟蹤落實(shí)

為了使檢查不流行形式，使稽核檢查真正起到防弊糾錯(cuò)的作用，我們對(duì)今年以來(lái)下基層社檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，都及時(shí)下發(fā)了整改通知書(shū)，建立了稽核問(wèn)題整改落實(shí)臺(tái)賬，對(duì)被稽核審計(jì)單位上報(bào)的整改情況進(jìn)行了后續(xù)檢查，使查出的問(wèn)題真正得到了整改落實(shí)。同時(shí)對(duì)省聯(lián)社、銀監(jiān)部門(mén)組織對(duì)我聯(lián)社開(kāi)展的稽核檢查，如：省聯(lián)社****年年終決算真實(shí)性檢查；****資金融通賬戶管理及****年新增不良貸款檢查、抵(質(zhì))押貸款檢查；**銀監(jiān)分局繼現(xiàn)場(chǎng)檢查的后續(xù)檢查；***預(yù)警系統(tǒng)報(bào)警的查處等等。我們一方面積極配合，認(rèn)真做好接待工作；另一方面，按照各檢查組提出的整改意見(jiàn)，監(jiān)督各有關(guān)信用社（部）及時(shí)予以整改與回復(fù)。

至@@月末，我部累計(jì)發(fā)出整改通知**份，提出整改意見(jiàn)**條。其中：在信貸資產(chǎn)方面發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題**個(gè)，金額***.3萬(wàn)元；財(cái)務(wù)收支方面發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題**個(gè)，金額***.4萬(wàn)元；制度執(zhí)行方面發(fā)現(xiàn)違規(guī)次數(shù)**次，涉及***人；其它方面違規(guī)**個(gè)，金額****萬(wàn)元。全區(qū)因稽核發(fā)現(xiàn)違規(guī)而受到通報(bào)批評(píng)處分**人、行政處分*人、調(diào)換調(diào)離崗位*人、經(jīng)濟(jì)處罰**萬(wàn)元。

四、工作中存在的不足

（一）要加強(qiáng)新業(yè)務(wù)新知識(shí)學(xué)習(xí)，以不斷提高稽核審計(jì)工作水平；

（二）指導(dǎo)和解決基層社，特別是****實(shí)際工作中存在問(wèn)題的能力有待提高；

（三）與各專業(yè)部室協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)、資源共享、齊抓共管方面待加強(qiáng)。

五、**年工作設(shè)想

新的一年即將來(lái)臨，稽核審計(jì)部一定克服工作中存在的不足，不斷積極探索以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的內(nèi)部控制稽核審計(jì)方法，推動(dòng)內(nèi)部稽核審計(jì)由合規(guī)性稽核審計(jì)向風(fēng)險(xiǎn)管理稽核審計(jì)轉(zhuǎn)變，以促進(jìn)我***農(nóng)村信用社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，穩(wěn)健發(fā)展。具體來(lái)講：

一是積極圍繞****工作，認(rèn)真做好業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性以及各類風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)的稽核審計(jì)；

二是在加大內(nèi)部稽核審計(jì)的同時(shí)注重加強(qiáng)各類風(fēng)險(xiǎn)管理的外部稽核審計(jì)，如：定期實(shí)施對(duì)存貸款客戶的核對(duì)、走訪、調(diào)查、了解工作，進(jìn)一步了解被稽核審計(jì)對(duì)象對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)的管理狀況；

三是注重常規(guī)序時(shí)稽核和各種專項(xiàng)稽核審計(jì)并重的原則，將序時(shí)稽核分解為各類專項(xiàng)稽核，便于集中精力更全面徹底的對(duì)被稽核審計(jì)事項(xiàng)進(jìn)行稽核審計(jì)； 四是有序開(kāi)展****稽核；

五是繼續(xù)對(duì)借名、假冒名貸款專項(xiàng)整治工作和深化內(nèi)控和案防執(zhí)行年這兩項(xiàng)活動(dòng)抓落實(shí)，在***年6月30日前、**年7月1日、**年8月31日、**年10月1日這幾個(gè)時(shí)點(diǎn)進(jìn)行數(shù)據(jù)匯總，將數(shù)據(jù)和材料于試點(diǎn)日前報(bào)送***聯(lián)社及***銀監(jiān)分局相關(guān)部（科）室；

六是完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

稽核審計(jì)部 *****年***月**日

第二篇：稽核工作總結(jié)

稽核工作總結(jié)

不知不覺(jué)中，充滿希望的2009年伴隨著新年的鐘聲即將結(jié)束，首先感謝領(lǐng)導(dǎo)、同事的關(guān)心和幫助！憑著這份關(guān)心和幫助渡過(guò)了充實(shí)的一年，在2009年中我能認(rèn)真執(zhí)行公司規(guī)章制度、在積極做好本職工作的同時(shí)努力完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。對(duì)于日復(fù)一日繁瑣而緊張的工作偶也會(huì)有怨言，但更多的是責(zé)任心和對(duì)工作的態(tài)度，2009年的工作尤其緊張，除了做好本職工作外還得做好**、**、**等工作，現(xiàn)將這一年的工作簡(jiǎn)單作如下總結(jié)：

1、因業(yè)務(wù)流程、規(guī)范內(nèi)容較多，在**部門(mén)從事業(yè)務(wù)稽核工作不能做到核到每個(gè)小的細(xì)節(jié)，故采用控制大的點(diǎn)來(lái)控制業(yè)務(wù)中涉及的風(fēng)險(xiǎn)，并積極做好城、縣區(qū)業(yè)務(wù)稽核人員的業(yè)務(wù)指導(dǎo)工作，使其更好地做好城、縣級(jí)主廳、合作廳等一級(jí)窗口人員的后臺(tái)業(yè)務(wù)支撐；

2、對(duì)于各城、縣區(qū)在業(yè)務(wù)流程及辦理過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)與其溝通，并電話指導(dǎo)其各廳稽核或值班長(zhǎng)對(duì)出現(xiàn)的問(wèn)題要常提醒、多問(wèn)；

3、每月到城、縣區(qū)營(yíng)業(yè)現(xiàn)場(chǎng)檢查其用戶資料填寫(xiě)、歸檔情況，檢查營(yíng)業(yè)人員對(duì)業(yè)務(wù)知識(shí)的熟知情況，并現(xiàn)場(chǎng)指正要求立即整改；

4、作為部門(mén)的**接口人，根據(jù)公司要求，指導(dǎo)部門(mén)相關(guān)人員對(duì)每日的日常工作和稽核作好相應(yīng)的記錄，認(rèn)真檢查部門(mén)人員的稽核記錄并匯總成月報(bào)，按時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理部；功夫不負(fù)有心人，通過(guò)我們堅(jiān)持不懈的努力，2009年部門(mén)的**工作在每月考評(píng)中一直排名前三位。4月，省公司**部到我分公司檢查，我積極配合省分檢查人員并提供相關(guān)資料，使部門(mén)**工作受到好評(píng)，并于5月受邀參加省公司**部組織的***輸理討論會(huì)； 5、8月，省公司**組到公司檢查，我作為部門(mén)**人員，指導(dǎo)部門(mén)涉及人員準(zhǔn)備好相關(guān)資料及記錄，為檢查人員講解部門(mén)的職責(zé)及各崗位的工作職責(zé)，雖然在部分環(huán)節(jié)上仍然存在一定問(wèn)題，但我立即查找問(wèn)題原因，實(shí)時(shí)整改，及時(shí)做好補(bǔ)救措施，順利配合完成了此次檢查工作；

回想這一年來(lái)的工作,之所以能夠取得一些成績(jī),得益于同事之間團(tuán)結(jié)共事,相互信任,互相支持,就這樣,我從無(wú)限繁忙中走進(jìn)這一年,又從無(wú)限輕松中走出這一年,盡管我做了大量的工作,取得了一定的成績(jī),但與領(lǐng)導(dǎo)和公司的要求相比,仍存在一定的差距,我將在今后的工作中不斷努力克服和改進(jìn)。人都是在不斷學(xué)習(xí)中進(jìn)步，相信憑著自己認(rèn)真學(xué)習(xí)的工作作風(fēng)和踏實(shí)進(jìn)取的工作態(tài)度能讓我在以后的工作中做得更好、更充實(shí)。

第三篇：財(cái)務(wù)稽核工作總結(jié)

工作總結(jié)及思路

***區(qū)分公司

本人自今年6月任***區(qū)分公司稽核員至今，回顧近5個(gè)月的工作，我在公司領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照公司的要求，較好地完成了自己的本職工作。通過(guò)5個(gè)月來(lái)的學(xué)習(xí)與工作，工作效率上有了明顯提高，工作方式有了較大的改善。

對(duì)于一直在前臺(tái)工作的我來(lái)說(shuō)，區(qū)分公司稽核是一個(gè)全新的工作領(lǐng)域，是承上啟下、溝通內(nèi)外、協(xié)調(diào)左右、聯(lián)系四面八方的樞紐，推動(dòng)各項(xiàng)工作朝著既定目標(biāo)前進(jìn)的中心。與在營(yíng)業(yè)廳稽核不同，在營(yíng)業(yè)廳注重一個(gè)工作點(diǎn)，在區(qū)公司則是一個(gè)面。不僅是工作量的加大，更是責(zé)任的加大。對(duì)我的要求就更高。

目前我負(fù)責(zé)的工作主要有***資源管理，***及***管理，報(bào)送終端結(jié)算單，禮品庫(kù)存統(tǒng)計(jì)表，資源管理，業(yè)務(wù)稽核，制作成本表，每月核對(duì)庫(kù)存量，以及各類mis調(diào)撥出庫(kù)。這樣的工作量是在營(yíng)業(yè)廳沒(méi)有過(guò)的，也遇到了很多的瓶頸，第一次在市公司各部門(mén)之間進(jìn)行溝通，從剛開(kāi)始的難以適應(yīng)到現(xiàn)在已經(jīng)做到可以熟練完成。我相信自己的能力還有不斷提升的空間。如果說(shuō)前臺(tái)工作最重要的是靈活，那么后臺(tái)最重要的就是嚴(yán)謹(jǐn)與溝通。面對(duì)繁雜瑣碎的大量事務(wù)匯總性工作，力求周全、準(zhǔn)確、適度，避免疏漏和差錯(cuò)。必須自我強(qiáng)化工作意識(shí)，注意加快工作節(jié)奏，提高工作效率，冷靜辦理各項(xiàng)事務(wù)。

對(duì)于下一步的工作思路，首先每月要進(jìn)行工作計(jì)劃，每周進(jìn)行工作總結(jié)，對(duì)于每個(gè)營(yíng)業(yè)廳出現(xiàn)的業(yè)務(wù)差錯(cuò)問(wèn)題，要有針對(duì)性的提出解決方案。對(duì)可能出現(xiàn)問(wèn)題的業(yè)務(wù)重點(diǎn)提醒，目標(biāo)是從根本上杜絕差錯(cuò)。積極與營(yíng)業(yè)廳交流，合理分配各類資源，除了盡量保證***不缺貨，還要不囤積，不浪費(fèi)公司資源。

我堅(jiān)信自己能夠在今后的工作中會(huì)表現(xiàn)得更好，希望能繼續(xù)得到領(lǐng)導(dǎo)的信任,準(zhǔn)許我繼續(xù)在這個(gè)崗位工作。2010.11.5篇二：2011年審計(jì)稽核工作總結(jié) 2011年審計(jì)稽核工作總結(jié)

一年來(lái)，在上級(jí)主管部門(mén)和縣聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，審計(jì)稽核部嚴(yán)

格按照年初確定的總體工作思路，通過(guò)轉(zhuǎn)變審計(jì)工作理念，提高工作 效率，圍繞合規(guī)守法經(jīng)營(yíng)、內(nèi)控制度執(zhí)行、規(guī)范管理、風(fēng)險(xiǎn)防范等重

點(diǎn)內(nèi)容開(kāi)展全面的審計(jì)工作，有效促進(jìn)了轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和

風(fēng)險(xiǎn)防范。現(xiàn)將一年來(lái)的主要工作匯報(bào)如下：

一、審計(jì)稽核部全年開(kāi)展的主要工作

（一）圍繞中心工作，突出稽核重點(diǎn)，有效開(kāi)展各類審計(jì)稽核工

作。

（1）全年扎實(shí)開(kāi)展序時(shí)稽核****次，做到定期監(jiān)控各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)

險(xiǎn)狀況。序時(shí)稽核是稽核檢查中定期對(duì)信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況檢查的有效方法，一年來(lái)，我部把序時(shí)稽核作為摸清底數(shù)，掌握實(shí)情，規(guī)

范操作，防控風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)性工作，并根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)狀況采用靈

活多樣的稽核方式，重點(diǎn)對(duì)部分網(wǎng)點(diǎn)新增貸款的合規(guī)性、制度執(zhí)行情

況、結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)性、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和合規(guī)性操作等

方面進(jìn)行重點(diǎn)檢查，并對(duì)涉及內(nèi)部管理及操作風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)環(huán)節(jié)開(kāi)展了

較為細(xì)致、全面的稽核檢查。全年審計(jì)稽核部共計(jì)開(kāi)展序時(shí)稽核**** 次，下發(fā)稽核糾正通知書(shū)*份，深入查找了各項(xiàng)業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中存在的問(wèn)題，極大地促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的規(guī)范辦理。(2)根據(jù)業(yè)務(wù)運(yùn)行狀況，全年扎實(shí)開(kāi)展具有針對(duì)性的專項(xiàng)檢查 ****次。為了有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)，做到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，審計(jì)稽核部全 年根據(jù)業(yè)務(wù)運(yùn)行狀況，及時(shí)開(kāi)展各類專項(xiàng)檢查，全年共計(jì)開(kāi)展專項(xiàng)檢

查****次，深入查找了聯(lián)社各項(xiàng)業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題。一是年初對(duì)2009 財(cái)務(wù)收支年終決算情況進(jìn)行了專項(xiàng)檢查，并對(duì)檢查存在的問(wèn)題督

促落實(shí)整改；二是對(duì)****年5月1日以后聯(lián)社新增貸款質(zhì)量情況進(jìn)行

了一次非現(xiàn)場(chǎng)檢查，通過(guò)對(duì)新增貸款質(zhì)量的有效監(jiān)控，進(jìn)一步摸清了

新增貸款的質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)狀況，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供了可靠依據(jù)；三是為推

動(dòng)全轄信貸資產(chǎn)和非信貸資產(chǎn)五級(jí)分類工作扎實(shí)、有序開(kāi)展，2011 年五月份審計(jì)稽核部門(mén)開(kāi)展了一次五級(jí)分類專項(xiàng)檢查工作，通過(guò)加強(qiáng)

風(fēng)險(xiǎn)管理，促進(jìn)聯(lián)社樹(shù)立審慎經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)為本的管理理念；四是針對(duì)

上按揭貸款檢查中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)開(kāi)展了住房按揭貸款后續(xù)

跟蹤專項(xiàng)檢查，及時(shí)查看了按揭貸款風(fēng)險(xiǎn)是否控制到位，各項(xiàng)措施是

否得到有效建立，進(jìn)一步促進(jìn)了聯(lián)社按揭貸款的規(guī)范辦理；五是為了

及時(shí)查找上新開(kāi)辦的授信貸款業(yè)務(wù)工作存在的問(wèn)題和困難，對(duì)授

信業(yè)務(wù)適時(shí)開(kāi)展了一次專項(xiàng)檢查，通過(guò)檢查準(zhǔn)確掌握了授信貸款業(yè)務(wù)的運(yùn)行情況，達(dá)到了促進(jìn)聯(lián)社審慎經(jīng)營(yíng)，完善授信工作機(jī)制，規(guī)范授

信管理的目的，極大的促進(jìn)了授信業(yè)務(wù)的健康發(fā)展；六是為進(jìn)一步規(guī)

范貸款利率執(zhí)行，確保貸款利率按規(guī)定執(zhí)行到位，2011年5月份審

計(jì)稽核部對(duì)全轄利率執(zhí)行情況進(jìn)行了一次非現(xiàn)場(chǎng)專項(xiàng)檢查，及時(shí)糾正

了部分貸款利率執(zhí)行中存在的問(wèn)題；七是對(duì)銀行承兌匯票開(kāi)展專項(xiàng)檢

查，對(duì)開(kāi)辦的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景、逆程序操作等現(xiàn)象

進(jìn)行了糾正，促進(jìn)了承兌匯票業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展；八是按照銀監(jiān)部

門(mén)監(jiān)管要求，開(kāi)展了對(duì)聯(lián)社員工及其近親屬貸款情況的專項(xiàng)檢查，有

效規(guī)避了隱藏風(fēng)險(xiǎn)；九是按照聯(lián)社安排對(duì)上半年大額貸款資金流及土

地抵押貸款進(jìn)行了專項(xiàng)審計(jì)；十是為加強(qiáng)財(cái)務(wù)費(fèi)用管理，提高成本核

算水平，審計(jì)稽核部對(duì)上半年財(cái)務(wù)收支情況進(jìn)行了專項(xiàng)檢查，并對(duì)其

中存在的問(wèn)題進(jìn)行了糾正；另外審計(jì)稽核部在全年共對(duì)張xx、xxx、xxx三名貸款經(jīng)辦人員經(jīng)辦貸款分別進(jìn)行了***8次專項(xiàng)審計(jì)，通過(guò)采

取與貸戶見(jiàn)面、采用電話核實(shí)、內(nèi)部查閱相關(guān)資料等方式，共計(jì)核對(duì) 600多筆，摸清了經(jīng)辦責(zé)任貸款中發(fā)放違規(guī)冒名貸款以及壘大戶貸款

等，對(duì)違規(guī)經(jīng)辦的貸款進(jìn)行了取證，并及時(shí)對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題及

時(shí)移送紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)依規(guī)處理。

（3）審計(jì)稽核部全年及時(shí)開(kāi)展了****名離任主任的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審

計(jì)工作。按照審計(jì)工作要求，審計(jì)稽核部全年共對(duì)全轄*****名離繼

任網(wǎng)點(diǎn)主任的資產(chǎn)移交工作進(jìn)行了監(jiān)交，對(duì)離任網(wǎng)點(diǎn)主任任期內(nèi)經(jīng)營(yíng)

管理及履職情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)稽核，本著“客觀公正、實(shí)事求是”的原則

對(duì)離任主任任期內(nèi)的工作業(yè)績(jī)做出客觀公正的評(píng)價(jià)，共形成離任審計(jì)

報(bào)告****份，并針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題提出了整改建議。通過(guò)資產(chǎn)交

接工作，使離、繼人主任責(zé)任進(jìn)一步明確，資產(chǎn)質(zhì)量狀況進(jìn)一步明晰，為聯(lián)社各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展起到了良好地促進(jìn)作用。

（4）與其他相關(guān)職能部門(mén)聯(lián)合開(kāi)展檢查***次。一是聯(lián)合安全保

衛(wèi)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部對(duì)春節(jié)期間現(xiàn)金、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章、安全

保衛(wèi)開(kāi)展檢查，及時(shí)消除各種安全隱患；二是與信貸管理部、理事會(huì)

工作部、紀(jì)檢監(jiān)察室及各市場(chǎng)部在5至10月份開(kāi)展了不良貸款風(fēng)險(xiǎn)

排查、清收工作，并在排查結(jié)束后形成匯總報(bào)告上報(bào)聯(lián)社；三是在 11月份聯(lián)合財(cái)務(wù)、信貸、辦公室組成檢查組認(rèn)真開(kāi)展了“規(guī)范化管

理年”驗(yàn)收階段檢查工作，并在排查結(jié)束后形成匯總報(bào)告上報(bào)聯(lián)社。

（二）扎實(shí)開(kāi)展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，促進(jìn)聯(lián)社安全

運(yùn)營(yíng)。為貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)2011年“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年” 活動(dòng)得

到有效貫徹落實(shí)，審計(jì)稽核部全年負(fù)責(zé)了全轄“執(zhí)行年”活動(dòng)的安排、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)、檢查、考核、問(wèn)責(zé)工作。一是通過(guò)制訂《“內(nèi)控和案防

制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案》，明確了工作步驟、方法和要求，做到

有的放矢，有序開(kāi)展；二是通過(guò)層層簽訂責(zé)任書(shū)，將案件防控責(zé)任落

實(shí)到每一個(gè)崗位、每一位職工。明確了“執(zhí)行年”工作目標(biāo)及任務(wù)，為鞏固**聯(lián)社案件防控治理成果，構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制提供了保

障；三是通過(guò)督導(dǎo)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及聯(lián)社各職能部門(mén)認(rèn)真開(kāi)展自查和檢查工

作，確保風(fēng)險(xiǎn)排查和整改到位；四是通過(guò)總結(jié)“執(zhí)行年”活動(dòng)開(kāi)展情

況、取得的效果及存在問(wèn)題，不斷提高案防水平。

（三）按照《****縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社呆帳認(rèn)定 核銷操作規(guī)程

（試行）》規(guī)定，對(duì)呆賬核銷資料進(jìn)行嚴(yán)格審核。全年審計(jì)稽核部共

完成對(duì) 筆核銷資料的審核工作，并對(duì)不符合核銷條件的 筆資料 提出明確理由不予認(rèn)定，促進(jìn)了呆賬核銷的規(guī)范運(yùn)作。

二、2011年部門(mén)工作主要做法

（一）是嚴(yán)格按照《審計(jì)工作程序》開(kāi)展各項(xiàng)審計(jì)工作，規(guī)范審

計(jì)行為。今年以來(lái)，我部始終堅(jiān)持按照上年末制定的《審計(jì)工作程序》

規(guī)范開(kāi)展各項(xiàng)審計(jì)工作，不斷實(shí)現(xiàn)審計(jì)工作的標(biāo)準(zhǔn)化。一是在開(kāi)展審

計(jì)前，嚴(yán)格遵循重要性原則和謹(jǐn)慎性原則編制審計(jì)方案，在評(píng)估審計(jì)

風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，圍繞審計(jì)目標(biāo)確定審計(jì)的對(duì)象、范圍、內(nèi)容、方法和

工作步驟；二是在審計(jì)實(shí)施過(guò)程中與被審計(jì)單位舉行審前會(huì)談，了解

被審計(jì)單位整體運(yùn)作情況、經(jīng)營(yíng)管理狀況、存在的主要問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)等。

審計(jì)實(shí)施過(guò)程中對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及審計(jì)工作結(jié)果現(xiàn)場(chǎng)反饋被審計(jì)部門(mén)并

要求被審計(jì)單位簽字確認(rèn)，確保審計(jì)工作質(zhì)量；三是項(xiàng)目結(jié)束后要求

審計(jì)人員認(rèn)真進(jìn)行分析研究和加工提煉，有針對(duì)性地提出審計(jì)建議，并及時(shí)將審計(jì)發(fā)現(xiàn)中的重要事項(xiàng)向有關(guān)業(yè)務(wù)管理部門(mén)及全轄通報(bào)，確

保審計(jì)報(bào)告所提出的審計(jì)結(jié)論和建議得到有效實(shí)施；四是按照審計(jì)工

作程序，在一定時(shí)間后及時(shí)開(kāi)展審計(jì)追蹤檢查，確保風(fēng)險(xiǎn)化解到位，各項(xiàng)措施落實(shí)到位。

（二）是嚴(yán)格按照《稽核處罰辦法》處罰各類違規(guī)事項(xiàng)，不斷加大嚴(yán)重違規(guī)事項(xiàng)的移送力度。今年以來(lái)，稽核部對(duì)本檢查出的屢查屢犯、屢禁不止的問(wèn)題，加大了處罰和問(wèn)責(zé)力度。針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題我部采取批評(píng)教育與經(jīng)濟(jì)處罰相結(jié)合的辦法，全年共發(fā)出整改通知書(shū)*****份，并對(duì)違規(guī)的相關(guān)責(zé)任人，嚴(yán)格按照《**聯(lián)社稽核處罰辦法（修訂）》進(jìn)行了處罰，全年共開(kāi)具罰款通知書(shū)****份，處罰違規(guī)人員*****人次，處罰金額******萬(wàn)元，大力糾正各類違規(guī)事項(xiàng)。針對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重違規(guī)的事項(xiàng)及時(shí)移交紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)依規(guī)處理，全年共計(jì)向監(jiān)事會(huì)提交內(nèi)部監(jiān)督檢查移送函******份，對(duì)存在嚴(yán)重違規(guī)的*****人移交紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)依規(guī)處理。移送充分發(fā)揮了審計(jì)稽核查錯(cuò)糾弊的作用，有效地遏制了經(jīng)營(yíng)管理工作中的違規(guī)行為。

（三）是不斷提升部門(mén)自身監(jiān)督檢查水平，完善稽核監(jiān)督工作機(jī)制。只有對(duì)業(yè)務(wù)學(xué)懂、弄懂，融會(huì)貫通，才能在稽核工作中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提出問(wèn)題、解決問(wèn)題，為了實(shí)現(xiàn)稽核工作職能的正常發(fā)揮，真正起到查隱患、堵漏洞、建制度、強(qiáng)管理的目的，一年來(lái)我部始終把提升部門(mén)自身監(jiān)督檢查水平作為一項(xiàng)重要工作來(lái)抓，一是定期組織部門(mén)人員進(jìn)行培訓(xùn)，通過(guò)購(gòu)買相關(guān)書(shū)籍進(jìn)行學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)部門(mén)稽核相關(guān)知識(shí)，通過(guò)對(duì)上級(jí)監(jiān)管部門(mén)檢查方法不斷借鑒，不斷增強(qiáng)稽核人員的事業(yè)心、責(zé)任感和法紀(jì)觀；二是積極選派人員參加上級(jí)聯(lián)社稽核工作，學(xué)習(xí)他們的稽核經(jīng)驗(yàn)和方法，達(dá)到取長(zhǎng)補(bǔ)短，為我所用的目的；三是隨時(shí)與毗鄰兄弟聯(lián)社稽核工作人員保持溝通交流，對(duì)出現(xiàn)的新問(wèn)題、新情況做到心中有數(shù)，做到有效識(shí)別、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的目的；四是部門(mén)依據(jù)篇三：2014稽核員工作總結(jié) 2014稽核工作總結(jié)

一年來(lái)在各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心幫助下，我認(rèn)真提高自身思想素質(zhì)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，積極履行崗位職責(zé)，任勞任怨、忠于職守、勤奮工作認(rèn)真學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能，根據(jù)總行年初稽核工作計(jì)劃以及階段性工作安排，在做好本職工作的同時(shí)，積極引導(dǎo)轄內(nèi)各支行開(kāi)展工作，較為圓滿的完成了2014年領(lǐng)導(dǎo)安排的各項(xiàng)任務(wù)。現(xiàn)將2014稽核工作總結(jié)如下:

一、基本情況 包片轄內(nèi)有**家支行**個(gè)分理處，即**支行、**分理處、**分理處、**鋪支行、**支行、**支行、**支行，共有員工**人。各項(xiàng)存款較上年同期有較大幅度的上升，但**支行、**支行貸款營(yíng)銷不足；**、**不良貸款居高不下，且反彈趨勢(shì)依然嚴(yán)重，通過(guò)歷次檢查發(fā)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)在總行的規(guī)范管理和制度要求下，貸款發(fā)放操作初步規(guī)范提高，貸款風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制；會(huì)計(jì)基礎(chǔ)在創(chuàng)建工作的帶動(dòng)下，會(huì)計(jì)工作秩序、會(huì)計(jì)核算和賬務(wù)處理水平有所提高；安全保衛(wèi)工作制度已建立，各項(xiàng)安全設(shè)施達(dá)到了合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。因信貸人員緊張，部分社對(duì)農(nóng)戶小額信用貸款的貸后檢查明顯不足，當(dāng)然在內(nèi)控制度執(zhí)行和業(yè)務(wù)操作還存在一定差距。

二、稽核工作概況 根據(jù)總行稽核工作會(huì)議精神，除開(kāi)展其他階段性工作外，結(jié)合我轄區(qū)實(shí)際情況，先后對(duì)我轄區(qū)及配角的**家支行**家分理處，進(jìn)行了**輪序時(shí)稽核，共 50次以上的稽核檢查，多次的全面序時(shí)稽核和全方位的時(shí)時(shí)跟蹤檢查，稽核面達(dá) 100％。為了確保稽核檢查質(zhì)量高，定性準(zhǔn)確，側(cè)重點(diǎn)突出，在每次稽核工作進(jìn)行前都要結(jié)合各支行、分社，確定必查項(xiàng)，重點(diǎn)項(xiàng)，明確責(zé)任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時(shí)、準(zhǔn)確、穩(wěn)妥地進(jìn)行。我們?cè)谶M(jìn)行序時(shí)稽核的同時(shí)，根據(jù)總行要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展普遍存在的問(wèn)題及時(shí)開(kāi)展了多項(xiàng)專項(xiàng)稽核。

三、加強(qiáng)各方面知識(shí)學(xué)習(xí)

（一）加強(qiáng)政治思想和職業(yè)道德教育，發(fā)揚(yáng)愛(ài)崗敬業(yè)精神

本人一貫堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則，努力學(xué)習(xí)馬列主義，毛澤東思想，鄧小平理論，以及黨的路線方針政策。高舉鄧小平理論的偉大旗幟，努力實(shí)踐“三個(gè)代表”的科學(xué)內(nèi)涵、黨的群眾路線教育，以及有關(guān)金融、法律、法規(guī)。通過(guò)學(xué)習(xí)，純清了思想，提高了認(rèn)識(shí)。(二)加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，樂(lè)做“學(xué)習(xí)型員工”

為適應(yīng)新形勢(shì)的發(fā)展需要，不斷加強(qiáng)自身修養(yǎng)。一是利用業(yè)余時(shí)間認(rèn)真學(xué)習(xí)金融業(yè)務(wù)知識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)總行下發(fā)的各種文件、資料，使之能夠融會(huì)貫通，學(xué)以致用，提高業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力，從進(jìn)入支行以來(lái)，我對(duì)學(xué)習(xí)就沒(méi)有停止過(guò)，自己深知如今是知識(shí)時(shí)代，沒(méi)有知識(shí)在將來(lái)將會(huì)無(wú)立足之地，為此，我堅(jiān)持學(xué)習(xí)不放松，《中國(guó)農(nóng)村信用合作》、《中國(guó)金融》、《金融時(shí)報(bào)》及各種稽核方面的知識(shí)，成為我學(xué)習(xí)中的良師益友，從中我學(xué)到了不少對(duì)工作有幫助的東西。二是學(xué)習(xí)法律知識(shí)和各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化自身的法律意識(shí)，加強(qiáng)思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀；能夠加強(qiáng)自身愛(ài)崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心、事業(yè)心，對(duì)上級(jí)部門(mén)的文件精神我深刻領(lǐng)會(huì)，使上級(jí)精神在工作執(zhí)行中不走樣、無(wú)偏差。

四、稽核工作具體內(nèi)容

（一）接受省總行、**辦事處及**銀監(jiān)分局抽調(diào)，努力完成交辦的工作 于****年*月**日至**日，參加**高管審計(jì)；****年*月**日至*月*日，參加**檢查；****年**月**日至**日，參加**高管審計(jì)；****年**月**日至**日，參加***域風(fēng)險(xiǎn)排查檢查。

（二）重點(diǎn)搞好常規(guī)稽核工作

1、印證押、現(xiàn)金、結(jié)算的常規(guī)稽核。主要對(duì)業(yè)務(wù)印章、經(jīng)辦人名章和印鑒章的使用、管理登記及分管情況進(jìn)行檢查；重要空白憑證的領(lǐng)用、保

管、銷號(hào)和再銷號(hào)是否及時(shí)合規(guī)；檢查結(jié)算對(duì)帳手續(xù)是否嚴(yán)密合規(guī)；庫(kù)存現(xiàn)金、庫(kù)存管理是否合規(guī)，有價(jià)單證、抵質(zhì)押物的保管及管理是否合規(guī)；營(yíng)業(yè)設(shè)施是否符合安防規(guī)定等。

2、崗位操作、會(huì)計(jì)控制及管理。主要對(duì)雙人臨柜、錢(qián)賬分管、開(kāi)銷戶手續(xù)、執(zhí)行實(shí)名制存款、掛失業(yè)務(wù)的處理及登記、“六相符”、報(bào)表的報(bào)送及數(shù)字的真實(shí)性、會(huì)計(jì)憑證等資料的整理裝訂歸檔、計(jì)算機(jī)操作與維護(hù)、柜員卡的使用與管理、費(fèi)用的審批把關(guān)等。

3、信貸基礎(chǔ)、操作流程、管理監(jiān)控。主要對(duì)借據(jù)的管理、貸款分戶賬的建立與使用、貸款三查制度的執(zhí)行、貸款科目的使用、貸款新規(guī)執(zhí)行情況、貸款展期的合規(guī)性、新增貸款的合規(guī)性、五級(jí)分類的偏離度等。

（三）積極開(kāi)展序時(shí)稽核，定期監(jiān)控各支行經(jīng)營(yíng)情況

序時(shí)稽核是稽核檢查中定期性對(duì)支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況檢查的有效方法，有計(jì)劃地搞好序時(shí)稽核有助于堵塞經(jīng)營(yíng)中存在漏洞，將存在的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行糾正和處理。一年來(lái)，縣總行稽核部，通過(guò)對(duì)全轄所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)、出納基本制度執(zhí)行情況、結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)性、有價(jià)證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的合規(guī)性操作等方面進(jìn)行了數(shù)次的序時(shí)稽核和跟蹤檢查，共檢查支行庫(kù)存30多次，檢查重要空白憑證30多次，檢查抵（質(zhì)）押物品 15多次，檢查計(jì)算機(jī)各類打印資料20多次，檢查各種登記簿 400多本（次）。

（四）根據(jù)轄內(nèi)實(shí)際情況，及時(shí)開(kāi)展專項(xiàng)稽核

一年來(lái)接受省總行及**辦事處抽調(diào)，努力完成交辦的工作及本總行轄區(qū)內(nèi)的3次序時(shí)稽核檢查外，根據(jù)總行業(yè)務(wù)發(fā)展需要對(duì)全轄進(jìn)行專項(xiàng)稽核 26次。

（1）****年**月**日至**日對(duì)**等進(jìn)行年終真實(shí)性檢查。

（2）****年**月**日至**日對(duì)**支行進(jìn)行安全檢查。

（3）****年**月**日至**月**日對(duì)**支行進(jìn)行了標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建驗(yàn)收復(fù)查。

（4）****年**月**日至**日對(duì)**支行、**分理處進(jìn)行了全面的后督專項(xiàng)檢查。

（5）****年**月**日至**月**日分別對(duì)**支行進(jìn)行了序時(shí)稽核檢查。

（6）****年**月**日至**對(duì)**進(jìn)行了強(qiáng)制休假審計(jì)。

（7）****年**月**至**日**進(jìn)行了序時(shí)稽核跟蹤檢查。

（8）****年**月**日至**月**日對(duì)**支行進(jìn)行了序時(shí)稽核檢查。

（9）****年**月**日對(duì)**支行進(jìn)行了突擊檢查。

（10）****年**月**日至**日對(duì)**黃泥鋪進(jìn)行了安全專項(xiàng)檢查。

（11）****年**月**日對(duì)調(diào)離員工進(jìn)行了離崗審計(jì)。

（12）****年**月**日對(duì)**進(jìn)行了離崗審計(jì)。

（13）****年**月**日對(duì)**進(jìn)行了突擊檢查。

（14）****年**月**日至**日對(duì)**支行進(jìn)行了電子銀行及銀行卡業(yè)務(wù)檢查。

（15）****年**月**日至**月**日對(duì)**支行進(jìn)行了序時(shí)稽核檢查。

（16）****年**月**日至**日對(duì)**驗(yàn)收。

通過(guò)一年稽核檢查，共發(fā)出《事實(shí)確認(rèn)書(shū)》50份，共處理違規(guī)人員21人次，經(jīng)濟(jì)處罰****元。查出了部分支行（部）、分社在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，財(cái)務(wù)費(fèi)用、信貸、傳票帳務(wù)、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的問(wèn)題，我們通過(guò)說(shuō)服教育、經(jīng)濟(jì)處罰、召開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為的錯(cuò)誤作法,規(guī)范了各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，解決了業(yè)務(wù)操作中的實(shí)際困難，提高了依法經(jīng)營(yíng)意識(shí)，增強(qiáng)了管理制約機(jī)制，從而為***銀行業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

五、回顧2014稽核工作中部分支行對(duì)檢查出的重點(diǎn)問(wèn)題未整改情況。

（1）辦理質(zhì)押貸款質(zhì)押物低于總行批復(fù)要求，如**（2）逾期貸款催收情況，如**。

（3）受托支付不合規(guī)，貸后未及時(shí)收集用途相關(guān)資料，如**

六、工作中存在的問(wèn)題和障礙

由于**片農(nóng)村支行機(jī)構(gòu)分散，人員較多，經(jīng)營(yíng)管理者和從業(yè)人員文化水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊，規(guī)章制度、職業(yè)道德、法律意識(shí)等方面觀念淡薄，對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)特別是在防范和化解風(fēng)險(xiǎn)上的認(rèn)識(shí)不到位，粗放型經(jīng)營(yíng)，有章不循，違規(guī)操作，屢查屢犯，屢糾不改，只圖眼前的經(jīng)營(yíng)利益，而忽視了長(zhǎng)遠(yuǎn)意義上的社會(huì)效益，從而導(dǎo)致內(nèi)控方面執(zhí)行不力的現(xiàn)象。

總之，一年來(lái)，**片稽核工作在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，依照上級(jí)主管部門(mén)的安排及部署，做了大量的工作，較為圓滿地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，充分的發(fā)揮了稽核的再監(jiān)督作用，但與上級(jí)要求尚有差距。今后，我必須加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務(wù)能力，加大稽核檢查力度，切實(shí)維護(hù)各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行和落實(shí)，為我縣支行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)步健康推進(jìn)保駕護(hù)航。

以上是一年來(lái)在稽核工作崗位上的簡(jiǎn)要總結(jié)，僅供領(lǐng)導(dǎo)參考，不足之處請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指正。

稽核員: ** 二0一四年**月**日篇四：2013年稽核總結(jié) **合行二○一三稽核審計(jì)工作總結(jié)

省聯(lián)社： 2013在合行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下、在省聯(lián)社稽核審計(jì)部和審計(jì)中心的指導(dǎo)管理下，我行稽核審計(jì)工作認(rèn)真遵循年初省聯(lián)社確定的“規(guī)范審計(jì)、創(chuàng)新手端、提高質(zhì)量、增強(qiáng)效能”的指導(dǎo)思想，緊緊圍繞“管理年”建設(shè)活動(dòng)，著力轉(zhuǎn)變稽核審計(jì)工作理念，加強(qiáng)審計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，把審計(jì)項(xiàng)目重心向基礎(chǔ)經(jīng)營(yíng)管理方面傾斜,充分發(fā)揮稽核審計(jì)職能作用，扎實(shí)開(kāi)展業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)及內(nèi)部管理，重點(diǎn)進(jìn)行了序時(shí)、后續(xù)、專項(xiàng)等方面的稽核審計(jì)，通過(guò)合行的嚴(yán)格管理，稽核部門(mén)的有效檢查監(jiān)督和合行員工的有力支持配合，有力促進(jìn)了我行內(nèi)控制度落實(shí)和經(jīng)營(yíng)管理水平的不斷提高，促進(jìn)了我行的持續(xù)健康有序發(fā)展。現(xiàn)將一年來(lái)的稽核審計(jì)工作開(kāi)展情況報(bào)告如下：

一、審計(jì)概況

我行2013年稽核審計(jì)工作，按照省聯(lián)社《2013年稽核審計(jì)工作安排意見(jiàn)》，依據(jù)《甘肅省農(nóng)村信用社稽核管理暫行辦法》及《甘肅省農(nóng)村信用社現(xiàn)場(chǎng)稽核操作規(guī)程》和《甘肅**農(nóng)村合行銀行常規(guī)序時(shí)稽核審計(jì)方案》、《甘肅**農(nóng)村合行銀行后續(xù)跟蹤稽核審計(jì)方案》、《專項(xiàng)審計(jì)方案》的要求，合行稽核審計(jì)部一是對(duì)全轄19個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)管理、內(nèi)控管理、信貸管理、財(cái)務(wù)管理、賬戶管理、反洗錢(qián)等業(yè)務(wù)進(jìn)行了常規(guī)序時(shí)性全面審計(jì)。應(yīng)實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)數(shù)56個(gè)（次），實(shí)檢查網(wǎng)點(diǎn)數(shù)56個(gè)（次），占100%。二是對(duì)**支行、**分理處等 19家行處進(jìn)行了三輪以上后續(xù)追蹤稽核審計(jì)，應(yīng)實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)數(shù)56個(gè)（次），實(shí)檢查網(wǎng)點(diǎn)數(shù)56個(gè)（次）占100%。；三是對(duì)**支行、**支行等9家行處銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了專項(xiàng)審計(jì)；四是對(duì)營(yíng)業(yè)部、**支行等9家行處反洗錢(qián)進(jìn)行了專項(xiàng)審計(jì)；五是對(duì)**支行、**分理處兩名負(fù)責(zé)人員進(jìn)行了離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。六是對(duì)***等9名高管任職資格進(jìn)行前審計(jì)；通過(guò)以上審計(jì)，共查出違規(guī)42條2633筆金額66918萬(wàn)元，提出審計(jì)建議450條。

二、主要措施和方法

（一）制訂工作計(jì)劃

按照省聯(lián)社2013年稽核審計(jì)工作要點(diǎn)，我們根據(jù)通知

和要求精神，明確了稽核工作思路，提出了稽核工作重點(diǎn)，制訂了工作計(jì)劃，充分利用有限的稽核審計(jì)資源，最大限度發(fā)揮其作用，為全年稽核審計(jì)工作的有序開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。

（二）明確工作責(zé)任

為強(qiáng)化稽核監(jiān)督，完善內(nèi)控案防，規(guī)范稽核監(jiān)督行為，我們按照省聯(lián)社制定的《甘肅省農(nóng)村信用社稽核審計(jì)工作再監(jiān)督評(píng)價(jià)暫行辦法》和《甘肅省農(nóng)村信用社稽核審計(jì)責(zé)任追究暫行辦法》，認(rèn)真系統(tǒng)的進(jìn)行了學(xué)習(xí)，明確了稽核審計(jì)工作職責(zé)和責(zé)任。一是通過(guò)上述文件的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)了稽核人員敢于、善于發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和揭露問(wèn)題的信心和決心。二是實(shí)行主查負(fù)責(zé)制，對(duì)因未全面履行工作職責(zé)造成資金損失和責(zé)任事故或形成案件的將依據(jù)本辦法進(jìn)行責(zé)任追究。三是對(duì)全年序

時(shí)稽核、后續(xù)稽核、專項(xiàng)稽核和非現(xiàn)場(chǎng)稽核工作進(jìn)行統(tǒng)籌安排，做到稽核審計(jì)工作年初有安排、實(shí)施有方案、檢查有報(bào)告、有總結(jié)。

（三）規(guī)范檢查行為

規(guī)范稽核檢查程序和稽核檢查行為。一年來(lái)稽核審計(jì)

部對(duì)省聯(lián)社下發(fā)的稽核審計(jì)管理制度，組織稽核人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，且能熟練掌握運(yùn)用到稽核審計(jì)工作中。按照《甘肅省農(nóng)村信用社稽核審計(jì)工作管理辦法》和《甘肅省農(nóng)村信用社稽核操作規(guī)程》，規(guī)范了稽核檢查程序。從立項(xiàng)、撰寫(xiě)稽核工作實(shí)施方案、下發(fā)稽核通知、到現(xiàn)場(chǎng)檢查、現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿、備查記錄通知書(shū)等環(huán)節(jié)、都嚴(yán)格按照操作規(guī)程，規(guī)范了稽核審計(jì)工作流程，同時(shí)對(duì)稽核工作檔案分別編制紙質(zhì)檔案和電子文本檔案，加強(qiáng)了稽核檔案的管理存檔。

三、主要審計(jì)發(fā)現(xiàn)

（一）在常規(guī)序時(shí)稽核審計(jì)方面

一年來(lái)主要對(duì)新增貸款、存量不良貸款，合同檔案管理、現(xiàn)金及重空管理等會(huì)計(jì)核算、帳務(wù)處理、內(nèi)控管理等方面的稽核審計(jì)，應(yīng)審計(jì)網(wǎng)點(diǎn)19個(gè)，實(shí)審計(jì)19個(gè)，占比100%。

1、在貸款業(yè)務(wù)審計(jì)中：查出違規(guī)問(wèn)題 17 條1438筆，涉及違規(guī)金額33800萬(wàn)元。

2、在會(huì)計(jì)核算及賬務(wù)處理中：查出違規(guī)問(wèn)題5條153筆3023萬(wàn)元。

3、在內(nèi)控管理、制度執(zhí)行中：查出違規(guī)問(wèn)題2條225 筆15443萬(wàn)元。

（二）在后續(xù)跟蹤稽核審計(jì)方面

一年來(lái)，按照《甘肅**農(nóng)村合作銀行后續(xù)追蹤稽核審計(jì)方案》對(duì)全轄19家網(wǎng)點(diǎn)上期稽核檢查中查出的問(wèn)題，結(jié)合各行處限時(shí)整改情況，逐項(xiàng)逐條進(jìn)行了復(fù)查，經(jīng)復(fù)查，未整改的情況如下：

1、在貸款業(yè)務(wù)審計(jì)中：未整改的違規(guī)問(wèn)題12條435筆，涉及違規(guī)金額8033.9萬(wàn)元。

2、在會(huì)計(jì)核算及賬務(wù)處理中：未整改的違規(guī)問(wèn)題4條31筆涉及金額691萬(wàn)元。

3、在內(nèi)控管理、制度執(zhí)行中：未整改的違規(guī)問(wèn)題2條29筆涉及金額26萬(wàn)元。

（三）在銀行卡業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)中

1、在銀行卡卡片管理中

對(duì)銀行卡的庫(kù)存、領(lǐng)取、保管、發(fā)出、使用、回收、作廢、銷毀基本符合要求。但在登記簿檢查中發(fā)現(xiàn)有個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)記載不合規(guī)、不完整的18筆，其中飛天個(gè)人卡10筆，福農(nóng)卡8筆。

2、在銀行卡開(kāi)戶信息管理中

銀行卡開(kāi)立過(guò)程中資料收集、信息錄入、發(fā)卡條件等

方面的問(wèn)題，主要有：一是客戶身份核查不及時(shí)的114筆，其中飛天個(gè)人卡56筆，福農(nóng)卡58筆；二是開(kāi)卡資料填寫(xiě)不完整的67筆，其中飛天個(gè)人卡31筆，福農(nóng)卡36筆；三是 開(kāi)卡手續(xù)不齊全的21筆；四是客戶簽字不真實(shí)的8筆；五是客戶基本信息不真實(shí)、不健全的1筆。信息管理中問(wèn)題較多的合行營(yíng)業(yè)部、神峪支行、策底支行等。

3、在銀行卡業(yè)務(wù)交易中 對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)交易過(guò)程中，賬戶交易、大額收付、掛失業(yè)務(wù)、密碼管理、授權(quán)業(yè)務(wù)、銀行卡銷戶、手續(xù)費(fèi)收繳、業(yè)務(wù)資料等方面進(jìn)行了全面的審計(jì)，存在的問(wèn)題是：一是掛失、補(bǔ)掛不合規(guī)的63筆126.71萬(wàn)元；二是開(kāi)戶金額不符合規(guī)定要求的10筆；三是帳戶使用、交易流程不規(guī)范的7筆672萬(wàn)元；四是未經(jīng)評(píng)級(jí)授信開(kāi)戶的2筆；五是大額收付不合規(guī)的1筆27.8萬(wàn)元；存在問(wèn)題較多上亭分理處、東華支行、營(yíng)業(yè)部等。

4、在銀行卡發(fā)卡質(zhì)量評(píng)價(jià)中

在發(fā)卡質(zhì)量上，抽樣審計(jì)數(shù)量4287張，卡內(nèi)平均余額9693元。其中飛天個(gè)人卡2658張，卡內(nèi)平均余額為4726元；飛天福農(nóng)卡1629張，卡內(nèi)平均余額4967元。飛天個(gè)人卡短信提醒業(yè)務(wù)開(kāi)通了18628戶。

（四）在反洗錢(qián)專項(xiàng)審計(jì)中

1、在客戶身份識(shí)別和客戶風(fēng)險(xiǎn)分類等級(jí)管理中 在辦理大額存取款業(yè)務(wù)時(shí)，未對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別的4家行處，違規(guī)筆數(shù)26筆，占抽樣筆數(shù)的0.5%。

第四篇：銀行稽核工作總結(jié)

先套用葛優(yōu)在一部賀歲電影中的經(jīng)典臺(tái)詞：2010年過(guò)去了，我很懷念它。這一年，我和我的團(tuán)隊(duì)，秉乘李總簡(jiǎn)約睿智、高屋建翎式的行事風(fēng)范，直接在吳總嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)、追求卓越管理風(fēng)格的領(lǐng)導(dǎo)下，不斷汲取著魏總、默總等老領(lǐng)導(dǎo)的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，不斷向工行的老師們請(qǐng)教和探討，在內(nèi)外部檢查問(wèn)題督改等方面圓滿完成了工作任務(wù)，劃上了一個(gè)比較圓句號(hào)。下面，我簡(jiǎn)要對(duì)2010年的工作做以下總結(jié)：

一、主要業(yè)務(wù)開(kāi)展

用三句話來(lái)概括，就是2010年是個(gè)上會(huì)報(bào)告年，2010年是個(gè)開(kāi)拓創(chuàng)新年，2010年是個(gè)制度規(guī)范年。

（一）2010年是個(gè)上會(huì)報(bào)告年

隨著稽核體制改革的不斷深化，我感覺(jué)稽核部的角色定位被行領(lǐng)導(dǎo)不斷地提高。為什么這么說(shuō)呢，2010年最突出的體現(xiàn)就是需要稽核部上會(huì)的綜合材料越來(lái)越多了。我粗略地統(tǒng)計(jì)了一下，從年初的董事會(huì)開(kāi)始，由我室或我本人參與撰寫(xiě)的各類董事會(huì)、行長(zhǎng)辦公會(huì)、經(jīng)營(yíng)分析會(huì)，或向行長(zhǎng)單獨(dú)匯報(bào)的會(huì)議綜合性材料就多達(dá)10項(xiàng)次13份報(bào)告，平均每個(gè)月1份多，僅正文及附件總字?jǐn)?shù)約13萬(wàn)余字，至于為寫(xiě)成這13萬(wàn)字所需要讀的基礎(chǔ)材料更是數(shù)量巨大。《稽核部工作計(jì)劃》，計(jì)劃合計(jì)13543字，附件4532字，匯總分析量214065字，分為簡(jiǎn)約版和詳細(xì)版，上了2次行長(zhǎng)辦公會(huì)并通過(guò)。

《華夏銀行股份有限公司XX年年內(nèi)部控制檢查監(jiān)督工作報(bào)告》，20389字，分為匯報(bào)版、報(bào)告版和說(shuō)明，董事會(huì)通過(guò)。

《華夏銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)報(bào)告》，8678字，分為匯報(bào)版、報(bào)告版和說(shuō)明，董事會(huì)通過(guò)。《華夏銀行關(guān)聯(lián)交易審計(jì)報(bào)告》，董事會(huì)通過(guò)。

《2010年1季度稽核監(jiān)督報(bào)告》，正文6284字，附件38435字，行長(zhǎng)辦公會(huì)匯報(bào)。《2010年1季度內(nèi)外部檢查問(wèn)題整改情況報(bào)告》，10583字，由李總作為部分內(nèi)容向吳行長(zhǎng)匯報(bào)。

《2010年上半年稽核監(jiān)督分析報(bào)告》，正文6885字，數(shù)易其稿，同時(shí)制作ppt，上半年經(jīng)營(yíng)分析會(huì)上宣講，行領(lǐng)導(dǎo)好評(píng)。

《2010年上半年內(nèi)部控制監(jiān)督報(bào)告》，7017字，董事會(huì)通過(guò)。

《2010各分行突出風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題分析報(bào)告》，11003字，準(zhǔn)備向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。《2010市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)稽核報(bào)告》，6300字，準(zhǔn)備向董事會(huì)報(bào)告。此外，還根據(jù)部領(lǐng)導(dǎo)安排，規(guī)范報(bào)告模式和要求，組織各分部向吳行長(zhǎng)和成書(shū)記匯報(bào)區(qū)域行風(fēng)險(xiǎn)狀況。

記得我曾和同事們感言，寫(xiě)報(bào)告我是最不怕的，但是最怕的是寫(xiě)上會(huì)的材料。因?yàn)椋看紊蠒?huì)宣講，面對(duì)的受眾往往層次很高或范圍很廣，出現(xiàn)錯(cuò)誤后其放大倍數(shù)較大，因此對(duì)工作的精準(zhǔn)度和深度分析要求更高。短短一句話可能都會(huì)對(duì)行長(zhǎng)或分行有很大的影響，XX年至今，這么多年，承擔(dān)著稽核部大部分上會(huì)材料的組織，壓力是非常之大的。可以說(shuō)，每一次匯報(bào)，每一次上會(huì)，都如“過(guò)堂”一般，從材料的搜集到結(jié)構(gòu)的搭建;從內(nèi)容的填充到整體的潤(rùn)色，從撰寫(xiě)的角度到總體的高度，沒(méi)有哪一個(gè)流程不是耗費(fèi)了主撰人、協(xié)作者及各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的大量心血，每一份報(bào)告的辛苦寫(xiě)作過(guò)程都深深刻在每一個(gè)經(jīng)歷它從無(wú)到有全過(guò)程的參與者的心里。而2010年上會(huì)材料是尤其的多，這么多上會(huì)材料中，我不想一一道來(lái)，僅想講印象最深的2份。

一是全年工作計(jì)劃的制定。2010年工作計(jì)劃，最突出的特點(diǎn)就是首次提出了“稽核需求”和“風(fēng)險(xiǎn)分析”的理念，并將其貫徹到各稽核辦公室和各分部的思想中，落實(shí)到計(jì)劃的實(shí)際編制行動(dòng)中。在李總的大力肯定和支持下，我就計(jì)劃的編制細(xì)節(jié)多次和吳總溝通，由于無(wú)可借鑒經(jīng)驗(yàn)。從計(jì)劃通知的下發(fā)開(kāi)始，我們一步步地討論需求調(diào)研的層面和對(duì)象（首次涵蓋了總分行從行領(lǐng)導(dǎo)到柜臺(tái)操作人員的各層面）、需求調(diào)研的問(wèn)卷格式（分ab卷，既有選擇題又有問(wèn)答題）、需求報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析的方向和內(nèi)容、計(jì)劃主體的層次和附件的內(nèi)容，每個(gè)細(xì)節(jié)和節(jié)點(diǎn)都設(shè)計(jì)得力求完美。當(dāng)一份份需求調(diào)研問(wèn)卷發(fā)給行長(zhǎng)秘書(shū)，看到他們驚奇而贊許的目光，當(dāng)一份份行領(lǐng)導(dǎo)稽核需求調(diào)研問(wèn)卷返還時(shí)，讀到他們或詳盡或簡(jiǎn)潔的答案時(shí)，心中被稽核帶給自已的快樂(lè)填滿了，很有成就感。講個(gè)小插曲，這里面效率最高的當(dāng)屬我們成書(shū)記，當(dāng)我給劉秦送上去，還在電梯間奔波時(shí)，成書(shū)記就答完了，我和劉秦在電梯間完成了交接過(guò)程，可見(jiàn)主管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)稽核工作的支持力度。當(dāng)然，具體的計(jì)劃編制過(guò)程就不細(xì)說(shuō)了，我們的閱讀量約為21萬(wàn)余字，這期間的加班加點(diǎn)和反復(fù)多次的修改到底有多少，已經(jīng)記不清了，我只記得2010年的計(jì)劃的編制，我的汗水和淚水并存，收獲和快樂(lè)并存。在這里，我要感謝北京分部的王冬主任給我的大力支持與配合。

二是半稽核監(jiān)督分析報(bào)告的撰寫(xiě)。這是我們稽核體制改革后第一次在各分行和各部門(mén)之前的亮相，是各位奮戰(zhàn)在稽核一線同志半年來(lái)稽核監(jiān)督成果的首次展示，同事們的辛苦能否得到認(rèn)可，全承載在這份報(bào)告上，承載在李總那半個(gè)小時(shí)的演講上。

為了這份報(bào)告的成功，成書(shū)記專門(mén)在一季度稽核運(yùn)行會(huì)上具體講到怎樣抓住分行的特點(diǎn)進(jìn)行描述，李總、吳總召開(kāi)專門(mén)的會(huì)議布置安排，我記得在我們?cè)谙掳l(fā)給各分部的通知里面，傳遞的信息是這份報(bào)告的質(zhì)量將決定著他們考核的位次。各分部都將此項(xiàng)工作當(dāng)成大事來(lái)抓，上海分部對(duì)上海分行的分析尤其突出，孫影在整理的過(guò)程中，曾和我說(shuō)，一個(gè)字都不想刪，但受篇幅所限，又只能忍痛割愛(ài)。稽核部為此首次專門(mén)成立了寫(xiě)作班子，各室也是通力配合。現(xiàn)場(chǎng)室，將此項(xiàng)工作當(dāng)成了當(dāng)期最重要的工作為我們提供著分析素材；非現(xiàn)場(chǎng)室為我們統(tǒng)計(jì)各類數(shù)據(jù)；系統(tǒng)室將業(yè)務(wù)骨干借給我們；離任室將最突出的人員風(fēng)險(xiǎn)提供給我們。報(bào)告的內(nèi)容和結(jié)構(gòu)經(jīng)歷了一次大的調(diào)整，第一稿是以分行為序，講述各分行的突出風(fēng)險(xiǎn)或有特色的經(jīng)營(yíng)亮點(diǎn)，這一稿我們就付出很多艱辛，不僅我室的人加班，寫(xiě)作班子成員也在加班。但第一次部?jī)?nèi)會(huì)議討論后，認(rèn)為不能全面地反映各業(yè)務(wù)條線的稽核問(wèn)題整體特點(diǎn)，因此短時(shí)期內(nèi)，讓我們做了顛覆式的修改，完全按業(yè)務(wù)條線進(jìn)行歸類和分析。在這里我要特別提一下孫影，她的工作效率和質(zhì)量真的是非一般人所比，在短短半天的時(shí)間內(nèi)，就在大量的資料中，去粗取精，去偽存真，將修改后的報(bào)告初稿完成了，為后來(lái)的修改節(jié)約了寶貴的時(shí)間。還有曲晨，作為系統(tǒng)室的援軍，連續(xù)2天作ppt做到凌晨二三點(diǎn)。最后兩天的白天，吳總在我的辦公桌前現(xiàn)場(chǎng)辦公，一字一句的修改，最后一天的深夜9點(diǎn)至10點(diǎn)，李總給我打了不下20個(gè)電話，一個(gè)問(wèn)題、一個(gè)字地核實(shí)確認(rèn)，報(bào)告當(dāng)天早晨5點(diǎn)鐘，李總還在對(duì)建議部分做最后的修改和完善，吳總還打來(lái)電話提醒我又想起一個(gè)地方注意是否改了。我常想，部領(lǐng)導(dǎo)都這樣注重細(xì)節(jié)，我們這些從事具體工作的員工，根本沒(méi)有理由不細(xì)心，不用心。這點(diǎn)點(diǎn)滴滴的付出還是有所回報(bào)的，二季度的經(jīng)營(yíng)分析會(huì)上，有一位分行行長(zhǎng)說(shuō)這是他十二年參加經(jīng)營(yíng)分析會(huì)聽(tīng)到的最好的一次報(bào)告，董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)也給了充分的肯定。聽(tīng)到李總傳達(dá)的這些評(píng)價(jià)，我們的心也舒展起來(lái)，一切的努力都是值得的。

（二）2010年是個(gè)開(kāi)拓創(chuàng)新年

為什么這么說(shuō)呢？主要是督改室從無(wú)到有，從年初摸著石頭過(guò)河，到年末總結(jié)出一整套經(jīng)驗(yàn)和機(jī)制，哪一條哪一款都是我們?cè)诓款I(lǐng)導(dǎo)的啟發(fā)和引導(dǎo)下，通過(guò)深入調(diào)研、認(rèn)真分析、舉一反三，由理論到實(shí)踐，再由實(shí)踐上升到理論的一個(gè)螺旋型提升的過(guò)程。

我們?cè)谀瓿蹙秃筒款I(lǐng)導(dǎo)溝通督改室的整體工作思路，并不斷進(jìn)行修正和完善，從整改工作制度到整改標(biāo)準(zhǔn)制定;從非現(xiàn)場(chǎng)差異化督改到協(xié)同化整改機(jī)制的確定;從現(xiàn)場(chǎng)核整改到非現(xiàn)場(chǎng)督改案例分析；從問(wèn)題庫(kù)的建立到內(nèi)外部檢查對(duì)比分析。我們從督改的方向、流程、方式、方法都做了創(chuàng)造性的完善和改進(jìn)。短短的一年的時(shí)間，現(xiàn)在我們可以不謙虛地說(shuō)，我們室的員工都從整改督改的門(mén)外漢，晉升為整改督改工作專家了，當(dāng)然專家也是有級(jí)別的，但起碼我們行宇在內(nèi)審培訓(xùn)時(shí)能做到和同業(yè)銀行就督改進(jìn)行交流，并得到肯定，華夏銀行的督改工作也是有可圈可點(diǎn)之處的。在這個(gè)轉(zhuǎn)變的過(guò)程中，我們也學(xué)到了很多東西：特別是我室兩位年紀(jì)較小的員工，行宇從現(xiàn)場(chǎng)室過(guò)來(lái)，做過(guò)督改后更多地領(lǐng)會(huì)到如何在現(xiàn)場(chǎng)檢查問(wèn)題確認(rèn)的同時(shí)就應(yīng)更深層次地想到整改措施的重要性;丁鑫也從一遍遍對(duì)督改工作流程的梳理過(guò)程中，理清了當(dāng)前的工作思路和下一步的努力方向。我也清楚地記得李總給我們提的關(guān)于整改工作標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)題，要我們深入思考什么叫舉一反三整改;也記得關(guān)于整改工作制度、實(shí)質(zhì)性復(fù)核分析、差異化督改、協(xié)同化整改、督改案例分析等等新的督改舉措都是吳總率先提出來(lái)的;記得外聘的董老師就物流金融問(wèn)題的督改給我室提出了的非常具體指導(dǎo)意見(jiàn)。正是在大家的共同努力下，2010年的督改工作呈現(xiàn)了前所未有的新局面，突出表現(xiàn)在以下12個(gè)方面： 1.建立整改工作制度。這個(gè)制度是我部率先提出的，開(kāi)同業(yè)之先例。

2.建立重點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題協(xié)同整改機(jī)制。這是我行首次在全行范圍內(nèi)為分行解決實(shí)際困難，系統(tǒng)化地解決各分行的難點(diǎn)問(wèn)題。

3.建立差異化整改機(jī)制。這同樣是前所未有的創(chuàng)新舉措，有效地利用稽核資源，有重點(diǎn)地開(kāi)展工作。

4.首次和專業(yè)部室聯(lián)合督改。

5.首次接受北京分行、資金營(yíng)運(yùn)部等單位的主動(dòng)溝通整改。6.探索對(duì)分行現(xiàn)場(chǎng)整改理念的講解、一對(duì)一專家輔導(dǎo)式督改等方式 7.建立日常督改與現(xiàn)場(chǎng)及離任稽核工作相結(jié)合的工作方式 8.建立非現(xiàn)場(chǎng)分析性審核與現(xiàn)場(chǎng)整改核查工作相結(jié)合的工作方式 9.建立按季度形成督改工作報(bào)告的機(jī)制 10.深化現(xiàn)場(chǎng)核查與延伸檢查相結(jié)合的工作方法 11.建立現(xiàn)場(chǎng)核查與現(xiàn)場(chǎng)協(xié)調(diào)整改相結(jié)合的工作方法 12.建立針對(duì)行領(lǐng)導(dǎo)批示問(wèn)題的快速反映機(jī)制

12個(gè)事項(xiàng)中創(chuàng)新類就有10項(xiàng)，上述工作的成效就是全年對(duì)XX至20103746余個(gè)內(nèi)外部檢查指出問(wèn)題進(jìn)行了督改，綜合整改率達(dá)到約94%，比XX年的綜合整改率提高了近15個(gè)百分點(diǎn)，督改成效非常明顯。

（三）2010年是個(gè)制度規(guī)范年

1.年初伴隨著稽核體制的改革，我根據(jù)新的稽核體制下新的業(yè)務(wù)流程特點(diǎn)，重新梳理

第五篇：財(cái)務(wù)稽核工作總結(jié)

財(cái)務(wù)稽核工作總結(jié)

一、稽核審計(jì)工作成績(jī)及基本做法

(一)完善崗位責(zé)任制，落實(shí)稽核包片責(zé)任，財(cái)務(wù)稽核工作總結(jié)。

1、制定崗位責(zé)任制，按照省聯(lián)社相關(guān)管理制度，結(jié)合我縣實(shí)際細(xì)化了稽核審計(jì)的各種管理制度;實(shí)行稽核包片責(zé)任制，把全縣信用社每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)落實(shí)到人到稽核包片，不留死角，實(shí)行誰(shuí)包片誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)檢查誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)簽字誰(shuí)負(fù)責(zé)的稽核管理責(zé)任制，實(shí)行稽核審計(jì)責(zé)任追究制度，進(jìn)一步夯實(shí)了管理責(zé)任，增強(qiáng)了稽核人員工作責(zé)任心。

2、年初制定了《2010年稽核審計(jì)工作安排意見(jiàn)》，對(duì)全年序時(shí)稽核、專項(xiàng)稽核和內(nèi)審工作進(jìn)行統(tǒng)籌安排，作到稽核審計(jì)工作有總體安排意見(jiàn)，季度有分段實(shí)施部署，月度有進(jìn)度和考核，作到任務(wù)明確。

3、實(shí)行周工作安排和月度例會(huì)制度，每周周一對(duì)本周的工作內(nèi)容作出具體的安排，并組織實(shí)施到位;每月對(duì)每個(gè)稽核人員根據(jù)周工作安排的工作任務(wù)完成情況進(jìn)行集中匯報(bào)，檢查落實(shí)，查漏補(bǔ)缺，并按照工作任務(wù)完成情況嚴(yán)格考核兌現(xiàn)，進(jìn)一步激發(fā)了稽核人員的工作熱情和工作責(zé)任心。

(二)規(guī)范檢查行為，細(xì)化檢查內(nèi)容。

1、規(guī)范稽核檢查程序和稽核檢查行為。今年以來(lái)，稽核審計(jì)部對(duì)省聯(lián)社下發(fā)的11項(xiàng)稽核審計(jì)管理制度再次組織稽核人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，熟練掌握運(yùn)用指導(dǎo)稽核審計(jì)工作，按照《陜西省農(nóng)村信用社稽核審計(jì)工作管理辦法》和《陜西省農(nóng)村信用社稽核審計(jì)工作質(zhì)量控制辦法》規(guī)范稽核檢查程序，從編制稽核工作實(shí)施方案、下發(fā)稽核通知到現(xiàn)場(chǎng)檢查，現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿、撰寫(xiě)事實(shí)確認(rèn)書(shū)、稽核工作報(bào)告、稽核結(jié)論到下發(fā)稽核整改通知書(shū)，規(guī)范了稽核審計(jì)工作流程，同時(shí)對(duì)稽核工作檔案分別編制紙質(zhì)檔案和電子文本檔案，加強(qiáng)了稽核檔案管理工作。

2、對(duì)各項(xiàng)檢查內(nèi)容按照“作業(yè)式、格式化”進(jìn)行列表細(xì)化，從會(huì)計(jì)管理工作、財(cái)務(wù)管理工作、信貸業(yè)務(wù)操作流程、信貸風(fēng)險(xiǎn)防范、安全保衛(wèi)工作、內(nèi)控制度執(zhí)行以及業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性等詳細(xì)制定稽核方案和稽核檢查表格，依照稽核方案和檢查表逐項(xiàng)開(kāi)展檢查，確保稽核檢查工作精細(xì)化，不留死角。

3、針對(duì)信用社登記簿多、登記不規(guī)范和存在顧此失彼的現(xiàn)象，與聯(lián)社各部門(mén)磋商，牽頭統(tǒng)一了各類登記簿，印制《xx縣農(nóng)村信用社內(nèi)控管理登記簿一覽表》，發(fā)到各網(wǎng)點(diǎn)，統(tǒng)一了制式、規(guī)范登記內(nèi)容和要求，達(dá)到了統(tǒng)一規(guī)范。

(三)認(rèn)真做好各項(xiàng)稽核檢查工作。

1、組織實(shí)施了2010會(huì)計(jì)決算真實(shí)性專項(xiàng)稽核工作，提前介入，超前運(yùn)作，組織人力全面進(jìn)行稽核檢查，確保真實(shí)、準(zhǔn)確;得到了上級(jí)管理部門(mén)組織的真實(shí)性大檢查的肯定;

2、全面完成全年序時(shí)稽核工作任務(wù)，工作總結(jié)《財(cái)務(wù)稽核工作總結(jié)》。隨著稽核審計(jì)工作的進(jìn)一步規(guī)范，稽核人員進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)新業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，放棄節(jié)假日休息時(shí)間，全身心投入到序時(shí)稽核檢查工作中，集中精力全面完成全縣xx個(gè)社(部)的序時(shí)稽核工作，對(duì)xx個(gè)重點(diǎn)單位實(shí)施了后續(xù)跟蹤稽核審計(jì)和二次稽核審計(jì)。全年累計(jì)發(fā)出稽核現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)xx份，發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題568條，現(xiàn)場(chǎng)糾改223條，限期整改345條，現(xiàn)場(chǎng)處罰xx人次，罰金38000元，發(fā)出整改通知書(shū)46份，通過(guò)后續(xù)稽核和各社回執(zhí)的整改報(bào)告看，已基本整改到位。做到扶正糾偏、規(guī)范管理、防范風(fēng)險(xiǎn)，并將序時(shí)稽核用社制度執(zhí)行和落實(shí)情況，準(zhǔn)確做出管理決策，通過(guò)強(qiáng)有力監(jiān)督檢查，進(jìn)一步促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)范健康快速發(fā)展。

3、根據(jù)省聯(lián)社的通知要求，組織實(shí)施了我縣農(nóng)村信用社2010年新增貸款的專項(xiàng)稽核工作，進(jìn)一步掌握了新增貸款質(zhì)量，促進(jìn)了信貸管理工作。

4、對(duì)聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部資金清算中心、信息管理部、業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部等部門(mén)執(zhí)行政策、貸款管理、風(fēng)險(xiǎn)防范、規(guī)范流程操作等方面進(jìn)行了稽核審計(jì)和審議評(píng)價(jià)，進(jìn)一步規(guī)范了管理部門(mén)的管理及操作行為。

(四)認(rèn)真做好各項(xiàng)內(nèi)部審計(jì)工作。

1、由于今年聯(lián)社加大了崗位交流力度，一次提拔交流xx位社(部)主任、部門(mén)經(jīng)理，因此，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的重視支持下，稽核審計(jì)部集中時(shí)間、精力利用一個(gè)月的時(shí)間，對(duì)社(部)主任、部門(mén)經(jīng)理離任及經(jīng)濟(jì)責(zé)任進(jìn)行了稽核審計(jì)，對(duì)任期內(nèi)的政策制度執(zhí)行和責(zé)任制履行進(jìn)行全面稽核審計(jì)，給予客觀公正的評(píng)價(jià)，全年共實(shí)施社(部)主任離任審計(jì)xx人次，開(kāi)展職工離崗審計(jì)xx人次，作到了離崗必審計(jì)。

2、認(rèn)真實(shí)施財(cái)務(wù)審計(jì)工作。根據(jù)聯(lián)社審計(jì)委員會(huì)安排，按季組織對(duì)全縣信用社財(cái)務(wù)制度執(zhí)行情況進(jìn)行稽核審計(jì)，集中時(shí)間對(duì)各社2007年下半年，2010年一至三季度財(cái)務(wù)管理情況，費(fèi)用列支的真實(shí)性和合規(guī)性進(jìn)行了全面審計(jì)，進(jìn)一步促進(jìn)和規(guī)范了農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理行為。

3、按照聯(lián)社安排，組織實(shí)施對(duì)聯(lián)社后勤管理工作進(jìn)行了審計(jì)，通過(guò)審計(jì)，暴露出了后勤管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)進(jìn)一步加強(qiáng)和規(guī)范后勤管理工作起到了積極的促進(jìn)作用。

(五)及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)送“1104”工程報(bào)表，按月準(zhǔn)確上報(bào)，按季做好監(jiān)管核心指標(biāo)分析和監(jiān)管評(píng)級(jí)打分，準(zhǔn)確預(yù)測(cè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。為健全和完善農(nóng)村信用社的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)農(nóng)村信用社的持續(xù)、分類監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。一是加強(qiáng)與業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)和信息等部門(mén)的溝通配合，報(bào)表人員加班加點(diǎn)、認(rèn)真細(xì)致，從未出現(xiàn)數(shù)據(jù)差錯(cuò)，保證了報(bào)表的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性，得到了安康銀監(jiān)局的好評(píng)。二是按照全新的商業(yè)銀行監(jiān)管核心指標(biāo)口徑，按季對(duì)資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、盈利狀況和流動(dòng)性狀況等四個(gè)方面23個(gè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)、70個(gè)輔助指標(biāo)進(jìn)行計(jì)算分析和預(yù)警，并計(jì)算出監(jiān)管評(píng)級(jí)得分，為聯(lián)社組建農(nóng)村合作銀行提供了詳實(shí)的指標(biāo)數(shù)據(jù)，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營(yíng)決策和風(fēng)險(xiǎn)管理提供了有效理論依據(jù)。三是按照安康銀監(jiān)分局要求，準(zhǔn)確、及時(shí)、真實(shí)報(bào)送《日常監(jiān)管事項(xiàng)報(bào)告》，雙周五定期報(bào)送，從未間斷和出現(xiàn)任何披露。

(六)認(rèn)真落實(shí)督辦各級(jí)檢查的整改工作。今年以來(lái)，各級(jí)各部門(mén)都加大了管理力度，因此，組織的檢查比較頻繁。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，銀監(jiān)、人民銀行及行業(yè)主管部門(mén)共檢查10余次，審計(jì)、公安、稅務(wù)等其他部門(mén)共檢查也近10次。一是積極配合，認(rèn)真做好接待工作;二是認(rèn)真組織落實(shí)整改工作，按照各檢查組檢查提出存在的問(wèn)題及要求積極監(jiān)督落實(shí)好整改。