第一篇：天交所會員單位及居間人規(guī)范管理方案（xiexiebang推薦）

會員單位及居間人規(guī)范管理方案

一、指導思想

為深入貫徹國務院38號文件精神，按照天津市政府要求，圍繞我所“堅持合規(guī)為首，嚴格自律監(jiān)管”的目標，開展會員管理、分支機構、居間人專項治理工作，以防范市場風險、規(guī)范市場秩序。

二、工作任務

各會員積極開展自查整改，2012年8月底前完成開戶規(guī)范化工作。2013年1月底前，與他人合資合作設立分支機構完成清理、吸收、合并工作；完成對不符合規(guī)范要求居間商的清理，對符合要求的居間商進行合規(guī)培訓，嚴格限制居間商行為，按照要求從事中間介紹業(yè)務。

三、規(guī)范對象及規(guī)范要求

（一）對會員單位及其分支機構的規(guī)范

1、不得與他人合資、合作設立分支機構，不得將分支機構承包、租賃或者委托給他人經營管理。

2、分公司、營業(yè)部與總公司嚴格按照四統(tǒng)一進行管理

統(tǒng)一結算、統(tǒng)一風險管理、統(tǒng)一資金調撥、統(tǒng)一財務管理和會計核算，建立規(guī)范、完善的崗位責任制度和業(yè)務操作規(guī)程。

3、設立分支機構（分公司、營業(yè)部）需經交易所審批，未經批準的，不得設立分支機構。分支機構場地、負責人等變更及分支機構的終止均需經交易所審批。

4、設立分支機構的標準：有持續(xù)固定、獨立、符合業(yè)務需要的經營場所，統(tǒng)一的管理制度，需至少設置開戶專員崗，財務崗、客服崗總公司統(tǒng)一派駐的分公司負責人。

5、分支機構數量由交易所根據持續(xù)合規(guī)經營、投訴情況及業(yè)績情況而定。會員因違規(guī)或客戶投訴處理不當被投訴至交易所的，暫停審批新分支機構半年，再次出現違規(guī)情節(jié)，暫停審批新分支機構兩年。

6、經交易所審批同意設立的分支機構由交易所統(tǒng)一發(fā)放分支機構證照，分支機構應在經營場所顯著位置懸掛。會員單位應在網站公示分支機構地址等信息。

10、會員單位的高級管理人員、中層管理人員、分公司負責人及中高層管理人員不得在其他單位兼職。

二、會員單位的交易、結算、財務業(yè)務應當由不同部門和人員分開辦理。

（二）對居間人的規(guī)范嚴格限制居間展業(yè)行為，嚴格按照法律規(guī)定從事中間介紹業(yè)務。

1、在會員單位注冊地及自營分支機構注冊地外的一切業(yè)務活動均不被交易所認可。居間人原則上應有交易所業(yè)務以外的主營業(yè)務。對于交易所貴金屬業(yè)務，居間人僅可進行中間介紹，禁止進行營銷、經辦開戶資料簽署、操作指導、提供行情資訊等任何其他業(yè)務工作。

違反規(guī)定涉嫌代理的，按合規(guī)管理辦法處罰并根據情節(jié)輕重暫停審批新分支機構或永久停止審批新分支機構。（發(fā)現1次，停止半年分支機構審批，發(fā)現2次，停兩年的分支機構審批）

2、對于現存居間，資金、資信及資源符合一定條件的，會員單位可以在整改過渡期內通過增資擴股的方式吸納其入股，股權變更需經過交易所審批，或將居間人招募成為會員公司工作人員。

3、會員單位應加強對居間人的監(jiān)督管理，持續(xù)開展合規(guī)教育培訓、嚴格合規(guī)檢查及投訴受理工作。

4、會員單位的居間人不得同時做其他會員單位的居間人。會員單位自然人居間的直系親屬、自然人居間控股的機構、機構居間的法定代表人（或負責人）及其直系親屬、機構居間的關聯(lián)企業(yè)均不得做其他會員單位的居間人。

（三）經營操作規(guī)范

1、除交易所另有規(guī)定外，我所會員的一切業(yè)務經營（營銷、交易、結算、客戶服務等均必須在會員單位注冊地址、會員單位自營分支機構注冊地址開展，一切業(yè)務活動必須由會員單位及其分支機構的工作人員辦理。不得在居間人營業(yè)場所等其他場所或由居間人進行業(yè)務辦理。在其他場所的業(yè)務活動和非會員單位及其分支機構工作人員開展的業(yè)務活動均被認定為違規(guī)而不被交易所認可。會員單位及自營分支機構地址應向交易所報備；會員單位及其分支機構工作人員應向交易所備案。

2、會員單位工作人員的認定規(guī)定：會員單位工作人員應有勞動合同、工資發(fā)放的銀行記錄、地稅部門提供的完稅證明、社保機構提供的會員為其繳納社會保險的證明。

3、禁止向居間人超額返傭，凡是對外支付的廣告費、宣傳費、咨詢費等以一定比例綁定客戶成交量、傭金收入的，均被視為可疑超額返傭。除非能夠提供相應的詳實證明，例如：廣告的播出、版面宣傳活動的照片、影像資料等。

（超額返傭發(fā)現一次暫停會員資格一個月，發(fā)現兩次暫停會員資格三個月，發(fā)現三次進行降級處理）。

（三）、開戶流程規(guī)范化

1、客戶開戶可采用以下四種方式進行開戶：

1>、客戶到會員單位與分支機構現場，由開戶專員經手與客戶當面辦理開戶，提供視頻等影像資料；

2>、由開戶專員與客戶當面辦理開戶，但應將簽署過程制作成視頻文件，；

3>、由開戶專員與客戶視頻辦理開戶，應將客戶簽署過程制成視頻文件。

4>、銀行柜臺代為辦理開戶或投資者通過銀行網上平臺辦理開戶

以上1、2、3種開戶過程錄制視頻均需包含開戶專員向客戶告知禁止代客理財的內容。應可清晰辨認視頻中人物及聲音。

2、開戶專員

客戶協(xié)議等客戶開戶資料的簽訂應設專人專崗（即開戶專員）負責，開戶專員經手和客戶按照上述方式進行簽署。

開戶專員須為會員單位正式員工，經會員單位授權辦理開戶工作，并經交易所統(tǒng)一培訓，考核通過后持《開戶專員上崗證》上崗，進行投資者開戶手續(xù)的辦理工作。交易所僅認可持證人員經手與投資者簽署的《客戶協(xié)議書》，開戶專員應在《客戶協(xié)議書》簽字，開戶資料簽訂過程應錄制視頻。對于其他人員經手簽署《客戶協(xié)議書》的投資者交易賬戶將不予以激活。開戶人員應向交易所報備；開戶專員的簽字交易所應預留備案；

四、實施

（一）時間安排：

清理整頓階段自2012年8月1日至2013年1月31日止。

稽核檢查階段自2013年2月1日至2013年4月30日止。

（二）、整改清理：

1、整改清理方式

1〉、合作、合資分支機構整改清理

參考途徑有：

A、解除合作協(xié)議，安置好客戶后，分支機構注銷；

B、解除合作協(xié)議，將分支機構變?yōu)樽誀I，統(tǒng)一管理。

2〉、居間人整改清理

參考途徑有：

A、對于不愿繼續(xù)合作的，解除居間協(xié)議，無后續(xù)合作；

B、解除合作協(xié)議，篩選相關居間負責人入股會員單位，直接參與分紅或在相關地區(qū)設立分支機構經營（需報交易所審批）；

C、協(xié)議到期后，不愿繼續(xù)合作的，終止合作；

D、協(xié)議到期后，終止居間合作，篩選相關居間負責人入股會員單位，直接參與分紅或在相關地區(qū)設立分支機構經營（需報交易所審批）；

2、各會員單位于2012年8月15日前提交開戶專員開戶方案（具體要求見附件：《開戶專員開戶方案》）；開戶專員開戶方案于2012年9月1日開始實施。

3、各會員單位于2012年8月15日前提交分支機構和居間人現狀情況表格（請以所附表格形式提交：《分支機構現狀統(tǒng)計表》、《居間人現狀統(tǒng)計表》）及分支機構合作協(xié)議。

4、各會員單位于2012年8月30日前提交清理方案，分支機構清理方案和居間人清理方案需參照相關驗收標準分別出具，需包括整改措施及進度安排，5、各會員單位依據報備的清理方案進行整改，于2012年11月15日前形成前一階段整改實施進度報告提交合規(guī)部（具體要求見附件：《分支機構整改實施進度報告》、《居間人整改實施進度報告》）。

6、各會員單位依據清理方案進行整改，于2013年1月31日前形成整改報告提交交易所合規(guī)稽核部（具體要求見附件：《分支機構整改報告》、《居間人整改報告》）。

7、整改清理階段，交易所不予審批會員單位新設分支機構。

（三）稽核檢查

合規(guī)部于2013年2月1日起，對開戶專員專項治理工作落實情況及分支機構和居間人整改清理情況進行專項稽核檢查，發(fā)現不符合整改清理要求的，將暫停會員公司業(yè)務，繼續(xù)整改直至驗收合格（具體驗收標準見附件：《開戶專員專項治理工作驗收標準》、《分支機構整改驗收標準》、《居間人整改驗收標準》）。

會員單位于規(guī)定期限之前整改完畢的，可向交易所提交發(fā)放分支機構證照申請，經驗收合格的，交易所將安排時間集中發(fā)放。

天津貴金屬交易所

第二篇：會員單位及居間商規(guī)范管理方案

天交所127號會員單位 渠道部 QQ319521029 會員單位及居間人規(guī)范管理方案

一、指導思想

為深入貫徹國務院38號文件精神，按照天津市政府要求，圍繞我所“堅持合規(guī)為首，嚴格自律監(jiān)管”的目標，開展會員管理、分支機構、居間人專項治理工作，以防范市場風險、規(guī)范市場秩序。

二、工作任務

各會員積極開展自查整改，2012年8月底前完成開戶規(guī)范化工作。2013年1月底前，與他人合資合作設立分支機構完成清理、吸收、合并工作；完成對不符合規(guī)范要求居間商的清理，對符合要求的居間商進行合規(guī)培訓，嚴格限制居間商行為，按照要求從事中間介紹業(yè)務。

三、規(guī)范對象及規(guī)范要求

（一）對會員單位及其分支機構的規(guī)范

1、不得與他人合資、合作設立分支機構，不得將分支機構承包、租賃或者委托給他人經營管理。

2、分公司、營業(yè)部與總公司嚴格按照四統(tǒng)一進行管理

統(tǒng)一結算、統(tǒng)一風險管理、統(tǒng)一資金調撥、統(tǒng)一財務管理和會計核算，建立規(guī)范、完善的崗位責任制度和業(yè)務操作規(guī)程。

3、設立分支機構（分公司、營業(yè)部）需經交易所審批，未經批準的，不得設立分支機構。分支機構場地、負責人等變更及分支機構的終止均需經交易所審批。

4、設立分支機構的標準：有持續(xù)固定、獨立、符合業(yè)務需要的經營場所，統(tǒng)一的管理制度，需至少設置開戶專員崗，財務崗、客服崗總公司統(tǒng)一派駐的分公司負責人。

5、分支機構數量由交易所根據持續(xù)合規(guī)經營、投訴情況及業(yè)績情況而定。會員因違規(guī)或客戶投訴處理不當被投訴至交易所的，暫停審批新分支機構半年，再次出現違規(guī)情節(jié)，暫停審批新分支機構兩年。

6、經交易所審批同意設立的分支機構由交易所統(tǒng)一發(fā)放分支機構證照，分支機構應在經營場所顯著位置懸掛。會員單位應在網站公示分支機構地址等信息。

10、會員單位的高級管理人員、中層管理人員、分公司負責人及中高層管理人員不得在其他單位兼職。

二、會員單位的交易、結算、財務業(yè)務應當由不同部門和人員分開辦理。

（二）對居間人的規(guī)范嚴格限制居間展業(yè)行為，嚴格按照法律規(guī)定從事中間介紹業(yè)務。

1、在會員單位注冊地及自營分支機構注冊地外的一切業(yè)務活動均不被交易所認可。居間人原則上應有交易所業(yè)務以外的主營業(yè)務。對于交易所貴金屬業(yè)務，居間人僅可進行中間介紹，禁止進行營銷、經辦開戶資料簽署、操作指導、提供行情資訊等任何其他業(yè)務工作。違反規(guī)定涉嫌代理的，按合規(guī)管理辦法處罰并根據情節(jié)輕重暫停審批新分支機構或永久停止審批新分支機構。（發(fā)現1次，停止半年分支機構審批，發(fā)現2次，停兩年的分支機構審批）

2、對于現存居間，資金、資信及資源符合一定條件的，會員單位可以在整改過渡期內通過增資擴股的方式吸納其入股，股權變更需經過交易所審批，或將居間人招募成為會員公司工作人員。

3、會員單位應加強對居間人的監(jiān)督管理，持續(xù)開展合規(guī)教育培訓、嚴格合規(guī)檢查及投訴受理工作。

4、會員單位的居間人不得同時做其他會員單位的居間人。會員單位自然人居間的直系親屬、自然人居間控股的機構、機構居間的法定代表人（或負責人）及其直系親屬、機構居間的關聯(lián)企業(yè)均不得做其他會員單位的居間人。

誠招全國各地分公司、代理商、及個人居間

天交所127號會員單位 渠道部 QQ319521029

（三）經營操作規(guī)范

1、除交易所另有規(guī)定外，我所會員的一切業(yè)務經營（營銷、交易、結算、客戶服務等均必須在會員單位注冊地址、會員單位自營分支機構注冊地址開展，一切業(yè)務活動必須由會員單位及其分支機構的工作人員辦理。不得在居間人營業(yè)場所等其他場所或由居間人進行業(yè)務辦理。在其他場所的業(yè)務活動和非會員單位及其分支機構工作人員開展的業(yè)務活動均被認定為違規(guī)而不被交易所認可。會員單位及自營分支機構地址應向交易所報備；會員單位及其分支機構工作人員應向交易所備案。

2、會員單位工作人員的認定規(guī)定：會員單位工作人員應有勞動合同、工資發(fā)放的銀行記錄、地稅部門提供的完稅證明、社保機構提供的會員為其繳納社會保險的證明。

3、禁止向居間人超額返傭，凡是對外支付的廣告費、宣傳費、咨詢費等以一定比例綁定客戶成交量、傭金收入的，均被視為可疑超額返傭。除非能夠提供相應的詳實證明，例如：廣告的播出、版面宣傳活動的照片、影像資料等。

（超額返傭發(fā)現一次暫停會員資格一個月，發(fā)現兩次暫停會員資格三個月，發(fā)現三次進行降級處理）。

（三）、開戶流程規(guī)范化

1、客戶開戶可采用以下四種方式進行開戶：

1>、客戶到會員單位與分支機構現場，由開戶專員經手與客戶當面辦理開戶，提供視頻等影像資料；

2>、由開戶專員與客戶當面辦理開戶，但應將簽署過程制作成視頻文件，； 3>、由開戶專員與客戶視頻辦理開戶，應將客戶簽署過程制成視頻文件。4>、銀行柜臺代為辦理開戶或投資者通過銀行網上平臺辦理開戶

以上1、2、3種開戶過程錄制視頻均需包含開戶專員向客戶告知禁止代客理財的內容。應可清晰辨認視頻中人物及聲音。

2、開戶專員

客戶協(xié)議等客戶開戶資料的簽訂應設專人專崗（即開戶專員）負責，開戶專員經手和客戶按照上述方式進行簽署。

開戶專員須為會員單位正式員工，經會員單位授權辦理開戶工作，并經交易所統(tǒng)一培訓，考核通過后持《開戶專員上崗證》上崗，進行投資者開戶手續(xù)的辦理工作。交易所僅認可持證人員經手與投資者簽署的《客戶協(xié)議書》，開戶專員應在《客戶協(xié)議書》簽字，開戶資料簽訂過程應錄制視頻。對于其他人員經手簽署《客戶協(xié)議書》的投資者交易賬戶將不予以激活。開戶人員應向交易所報備；開戶專員的簽字交易所應預留備案；

四、實施

（一）時間安排：

清理整頓階段自2012年8月1日至2013年1月31日止。稽核檢查階段自2013年2月1日至2013年4月30日止。

（二）、整改清理：

1、整改清理方式 1〉、合作、合資分支機構整改清理

參考途徑有：

A、解除合作協(xié)議，安置好客戶后，分支機構注銷；

B、解除合作協(xié)議，將分支機構變?yōu)樽誀I，統(tǒng)一管理。

2〉、居間人整改清理 參考途徑有：

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天交所127號會員單位 渠道部 QQ319521029 A、對于不愿繼續(xù)合作的，解除居間協(xié)議，無后續(xù)合作；

B、解除合作協(xié)議，篩選相關居間負責人入股會員單位，直接參與分紅或在相關地區(qū)設立分支機構經營（需報交易所審批）；

C、協(xié)議到期后，不愿繼續(xù)合作的，終止合作；

D、協(xié)議到期后，終止居間合作，篩選相關居間負責人入股會員單位，直接參與分紅或在相關地區(qū)設立分支機構經營（需報交易所審批）；

2、各會員單位于2012年8月15日前提交開戶專員開戶方案（具體要求見附件：《開戶專員開戶方案》）；開戶專員開戶方案于2012年9月1日開始實施。

3、各會員單位于2012年8月15日前提交分支機構和居間人現狀情況表格（請以所附表格形式提交：《分支機構現狀統(tǒng)計表》、《居間人現狀統(tǒng)計表》）及分支機構合作協(xié)議。

4、各會員單位于2012年8月30日前提交清理方案，分支機構清理方案和居間人清理方案需參照相關驗收標準分別出具，需包括整改措施及進度安排，5、各會員單位依據報備的清理方案進行整改，于2012年11月15日前形成前一階段整改實施進度報告提交合規(guī)部（具體要求見附件：《分支機構整改實施進度報告》、《居間人整改實施進度報告》）。

6、各會員單位依據清理方案進行整改，于2013年1月31日前形成整改報告提交交易所合規(guī)稽核部（具體要求見附件：《分支機構整改報告》、《居間人整改報告》）。

7、整改清理階段，交易所不予審批會員單位新設分支機構。

（三）稽核檢查

合規(guī)部于2013年2月1日起，對開戶專員專項治理工作落實情況及分支機構和居間人整改清理情況進行專項稽核檢查，發(fā)現不符合整改清理要求的，將暫停會員公司業(yè)務，繼續(xù)整改直至驗收合格（具體驗收標準見附件：《開戶專員專項治理工作驗收標準》、《分支機構整改驗收標準》、《居間人整改驗收標準》）。會員單位于規(guī)定期限之前整改完畢的，可向交易所提交發(fā)放分支機構證照申請，經驗收合格的，交易所將安排時間集中發(fā)放。

天津貴金屬交易所

誠招全國各地分公司、代理商、及個人居間

第三篇：天交所會員單位黃金之星貴金屬招商說明書

招 商 計 劃 書

(Investmen plan)

目錄

Ch 1.公 司 簡 介 Ch 2.政 策 環(huán) 境

Ch 3.天津貴金屬交易所及其產品 Ch 4.市 場 前 景 Ch 5.關 于 合 作 Ch 6.系 統(tǒng) 支 持

黃金之星介紹

天津黃金之星貴金屬經營有限公司，是一家專門從事黃金白銀等貴金屬及衍生品業(yè)務，并提供高品質全方位金融渠道服務的公司。在政府“藏金于民”的政策指導之下，中礦聯(lián)合基于“為民造福、為國牟利”的責任感和使命感，率先垂范，以一億人民幣注冊成為天津貴金屬交易所第105號會員，成為交易所內注冊資金最為雄厚的綜合會員單位。

黃金之星自創(chuàng)立之初就致力于在中國黃金白銀等貴金屬經營行業(yè)里建功立業(yè)。中礦聯(lián)合憑著對未來趨勢的把握和對國家金融政策導向的深度理解，不惜重金面向全國招賢納士，組建了一個由業(yè)內精英組成，采用現代化管理理念的新型企業(yè)。

黃金之星深刻認識到自身所肩負的長遠責任和社會義務，在努力搭建具有國際化水準的電子信息商務平臺、構筑和諧財經環(huán)境的同時，致力于完善和發(fā)展中國特色的黃金白銀等貴金屬經營做市商體系。

目前，我們面臨的是一塊巨大的但開發(fā)市場，預期市場在近幾年將呈現急速增長的趨勢。客戶對于公司產品、服務的需求也將越來越大，為了能夠滿足市場需求并推廣中礦聯(lián)合獨特的管理和服務理念，現在全國范圍內尋找合作伙伴。

政治背景

◆ 發(fā)展黃金個人投資是現實選擇

周小川在倫敦金銀市場協(xié)會年會上表示，中國黃金市場應當逐步實現三個轉變：

一是：由商品交易為主————向金融交易為主的轉變；

二是：由現貨交易為主 ———— 向衍生品交易為主的轉變；

三是：由國內市場————向國際市場的轉變。◆ 發(fā)展黃金個人投資是現實選擇

周小川指出，大力發(fā)展個人黃金投資業(yè)務，是實現黃金市場由商品交易轉向金融產品交易較為現實的選擇。目前中國國內居民儲蓄余額已高達12 萬億元，推出個人黃金投資，將百姓手中的貨幣資產轉變成黃金資產，從宏觀上講，可以拓寬儲蓄轉化為投資的渠道，調整貨幣供求；從微觀上講，通過藏金于民，可以提高社會福利，利國利民。而且，由于黃金具有一般商品和貨幣商品的雙重屬性，是一種保值避險的良好工具，因此發(fā)展個人黃金買賣業(yè)務具有現實性。◆ 發(fā)展黃金個人投資是現實選擇

周小川說，“中國的黃金市場還是一個較為封閉的市場，一是參與交易的會員僅限于國內的產金、用金企業(yè)和商業(yè)銀行；二是黃金還不能實現自由的進出口；三是不能同步與國際市場進行24 小時的交易。因此，下一步我們將加大黃金市場開放的力度，研究解決上述問題，加快中國黃金市場與國際黃金市場接軌的步伐，積極為中國黃金市場成為國際黃金市場的重要組成部分創(chuàng)造條件。”

隨著天津貴金屬交易所的成立，這些都逐漸變成了事實！天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設立提供了絕好的契機，經國務院同意,國家發(fā)展和改革委員會批復的《天津濱海新區(qū)綜合配套改革試驗金融創(chuàng)新專項方案》中明確提出支持天津產權交易中心增加交易品種。在天津設立貴金屬交易市場，是對我國黃金交易市場體系的補充，有利于規(guī)范和引導場外黃金交易市場發(fā)展。◆ 天津濱海新區(qū)進行金融改革

《國務院推進天津濱海新區(qū)開發(fā)開放有關問題的意見》（國發(fā)〔2006〕20 號）要點：在金融企業(yè)、金融業(yè)務、金融市場和金融開放等方面的重大改革，原則上可安排在天津濱海新區(qū)先行先試。本著科學、審慎、風險可控的原則，可在產業(yè)投資基金、創(chuàng)業(yè)風險投資、金融業(yè)綜合經營、多種所有制金融業(yè)、外匯管理政策、離岸金融業(yè)務等方面進行改革試驗。

◆ 天津濱海新區(qū)金融大膽創(chuàng)新

國家發(fā)改委于2009年10月26日批復《天津濱海新區(qū)綜合配套改革試驗金融創(chuàng)新專項方案》。在該方案的第五條明確了國家對于天津濱海新區(qū)成立天津貴金屬交易所以發(fā)展中國柜臺交易市場（OTC）的支持態(tài)度。

天津貴金屬交易所及其產品

天津貴金屬交易所（以下簡稱交易所）是經天津市政府批準，由天津產權交易中心主發(fā)起組建，在天津濱海新區(qū)注冊登記的公司制交易所。由天津市人民政府金融服務辦公室進行監(jiān)督。

交易所作為貴金屬交易的平臺，主要為金銀等貴金屬的現貨及現貨延期交收交易提供電子交易平臺和相關服務。交易所實行會員制，做市商模式，采取24小時不間斷交易，時間及價格與國際市場同步。

交易所不以盈利為目的，將秉承“公開、公平、公正”的原則，統(tǒng)一組織、嚴格監(jiān)督，保證貴金屬交易試點工作安全、平穩(wěn)推進。

天交所大事記

※ 2008 年12 月30 日注冊成立天津貴金屬交易所。※ 2009 年3 月20 日交易所全體員工遷入新址辦公。※ 2009 年4 月8 日在天津貴金屬交易所二樓會議室召開第一次會員 大會，各會員代表出席。

※ 2009 年4 月21 日市金融辦副主任劉寧一行視察交易所。※ 2009 年5 月7 日崔津渡副市長、陳宗盛秘書長、保稅區(qū)管委會主任、國資委領導、金融辦領導一行視察交易所。

※ 2009 年6 月2 日在天津貴金屬交易所二樓會議室召開第二次會員大會，各會員代表出席。

※ 2009 年6 月5 日市政協(xié)盧秘書長一行視察交易所。※ 2009 年6 月22 日市長辦公會聽取關于貴金屬交易所的匯報，會議要求市有關部門進一步推進試點工作，依法運作，不斷規(guī)范。※ 2009 年7 月29-31 在薊縣召開試運行工作會。※ 2009 年7 月31 日迪拜交易所來訪 ※ 2009 年8 月10 日新加坡交易所來訪。

天交所產品

§ 投資者資金由第三方（銀行）監(jiān)管【銀金轉賬】；

§ 天通銀每標準手15KG，以“人民幣/克”為單位報價，方便國內投資者交易；

§ 杠桿12.5 倍，8%保證金交易，資金放大，充分利用資金； § 周一早8 點至周六凌晨4 點，全天24 小時交易； § 報價與國際同步，公平、透明； § 買多做空雙向交易，價格漲跌均可盈利； § T+0 交易，日內可多次交易，方便靈活；

§ 做市商模式，不間斷報價，即時成交，沒有漲跌停； § 可提前設限價單、止盈止損單，無須盯盤勞神； § 交易手續(xù)費低廉，單邊為成交總額的萬分之八；

市場前景

◆ 市場前景

隨著國際市場每日數兆美元的交易，亞洲的投資者逐步在市場上顯露，國際市場上關注的不再僅限于歐美大國的金融實力，慢慢的轉移到亞洲。國際流通的貨幣比也逐步的傾向歐，美，亞三足鼎立的局面，在此時的中國，正是另一個財富神話的誕生地！

隨著經濟全球化、國內金融改革步伐不斷加快，黃金已成為繼證券、期貨、外匯后的第四大金融投資品種。

因當投資理財的狂熱撞上逐步開放的市場時，先驅者足以演繹一個個的財富傳奇！

金融風暴席卷全球，黃金市場也漸行漸熱，不斷的突破新高，中國黃金投資市場這幾年間突然火熱起來了！2007國內各主要商業(yè)銀行也相繼開展黃金理財業(yè)務，中國的黃金市場正處在一個高速發(fā)展的初級階段。目前，中國“金民”的人數已經達到了100萬！黃金市場交易量已經突破了3萬億元。

對于中國個人投資者而言，“這是最壞的時代，也是最好的時代。”金融危機、通貨膨脹帶來的貨幣貶值和負利率正在不斷侵蝕我們的資產，因而我們要不斷地尋找任何可能的投資機會，以守護我們辛苦積累的財富。而幸運的是，我們遇見了一個歷史性的黃金投資市場，給了我們資產保值和增值的絕佳機會。對于看好黃金投資市場的實業(yè)投資者來說，這更是一個千載難逢的好機遇！民眾的狂熱、政策的支持、市場的空白，無不構成了一幅逸今最好一幅“錢景”。◆ 國際市場交易狀況

在國際金融市場上，黃金投資已與證券投資、期貨、外匯投資并呈三足鼎立的局面。而黃金也由于其特性，早已成為國際金融市場上眾多基金管理公司、投資機構和個人投資者實現資產保值、增值、規(guī)避投資風險的有效工具。

倫敦市場：19世紀倫敦取代阿姆斯特丹為國際金條、金幣兌換中心。目前它是全球最重要的黃金現貨市場，是世界上唯一可以成噸購買黃金的市場。該市場每日報出的黃金價格，是世界黃金市場的“晴雨表”。

紐約市場：成立于1933年，1974年開始期貨交易，是現今世界上最大黃金期貨交易所，其黃金期貨和期權成交量居世界首位。

芝加哥市場：也是期貨交易，實際到期交割的很少，絕大部分屬買空賣空的交易，交易量僅次于紐約。

蘇黎世市場：二戰(zhàn)時形成的世界性黃金自由交易中心，瑞士銀行、瑞士信貸銀行和瑞士聯(lián)合銀行是這個黃金市場的主體。蘇黎世市場取得了80%的南非黃金，是僅次于倫敦的黃金現貨市場。香港市場：建立于1909年，最初以交易金銀幣為主。因為其在時空上連接了美國市場和歐洲市場，獲得世界各國黃金經紀公司青睞，成為亞洲最重要的黃金市場。◆ 國內黃金市場高速增長

我國從2002年開始逐步開放黃金投資領域，先后設立了上海黃金交易所和上海期貨交易所，08年設立了天津貴金屬交易所。中國的黃金交易量每年都保持著高速的增長，08年取得了183.8%的增長率。09年成交金額更是突破了萬億大關，達到32720.98億元。在黃金市場參與人數方面截止到09年底為止，中國的“金民”人數已經達到了100萬，并且每年繼續(xù)以40%以上的速度增長。

期貨的交易金額達到了130多萬億，遠遠高于股票的53萬多億，說明投資者的投資方向正漸趨多元化；投資熱點是有階段性的，以前是股票，現在是期貨，黃金將是投資者關注的下一個熱點。

國內黃金投資日交易額雖然突破了40億，但是和全球黃金的日交易額——20萬億美元相比，中國黃金個人投資市場仍大有所為。在實物黃金持有方面，09年亞洲人均持有量為10克, 發(fā)達國家持有量則高達100-200克，而中國人均黃金持有量只有0.2克, 與其它國家相比, 存在極強的增長潛力。預計未來2-3 年的中國黃金投資需求年增長率可達200%。

關于合作

◆ 居間人招募對象須符合以下條件：

1．熟悉天交所產品，認可公司經營理念，并同意接受公司的各項經營管理制度；

2．有企業(yè)運作經驗，能夠通過部門職能管理與市場營銷管理來擴大經營規(guī)模的機構；

3．該機構及其法人社會信譽良好，在金融及其他產業(yè)中無不良從業(yè)記錄；

4．有相應的穩(wěn)定資金可用于居間合作；

※ 盈利預期

第一季度

第二季度

第三季度

第四季度

業(yè)務量

1000手/月

2500手/月

4500手/月

8000手/月

毛收益 32萬/月

80萬/月

144萬/月

256萬/月

系統(tǒng)支持

◆ 品 牌

黃金之星做為天津貴金屬交易所會員，有其強大的品牌優(yōu)勢。首先，中礦聯(lián)合在國內黃金投資市場已經具有了品牌效應，樹立自己的強大品牌。其次，中礦聯(lián)合在未來在全國，每個城市都會看到中礦聯(lián)合的經營部，發(fā)展速度之快，勢頭之猛絕無僅有。而這，也正為我們奠定了市場優(yōu)勢，強化品牌效應。

黃金之星總公司將在全國范圍內統(tǒng)一投放廣告，打造黃金之星的品牌知名度，同時也做為對各地分公司的宣傳支持。做為公司，我們也會在全國各大主流媒體做大量宣傳推廣。同時也會根據居間的不同需求，與居間配合在當地舉辦大型黃金投資報告會。◆平臺 支 持 ※

交易平臺

黃金之星統(tǒng)一使用天津貴金屬交易所的交易軟件，該軟件具有“穩(wěn)定高速”，“界面直觀”，“執(zhí)行準確”，“操作簡單”等四大特點，確保為每一位投資者提供規(guī)范、安全、高效、快捷的下單交易。

規(guī)范，是指全國天通銀投資者統(tǒng)一使用由天津貴金屬交易所提供的交易軟件，這樣就實現了全國統(tǒng)一報價無差異。

安全，交易所軟件設置正規(guī)化，不會出現某些自營軟件的滑點問題。同時在投資者進入軟件的過程中，也會設置雙密碼來確保客戶資金賬戶安全。高效，交易軟件界面簡潔明了，核心內容一目了然，而且經常交易項目設置人性化，賬戶管理功能強大。這就為客戶能在最短時間里掌握使用提供了便利，也為客戶節(jié)約了時間成本。

快捷，交易軟件考慮投資者的時間就是金錢，所以在設置軟件時強化了軟件處理速度，不管是開盤時的登錄，還是交易時的下單，都會讓您有不一樣的感覺，全新的體驗。

※ 分析平臺

為客戶提供全面穩(wěn)定的實時分析軟件。中礦聯(lián)合自己完善成熟的軟件研發(fā)團隊研發(fā)出的行情分析軟件，分析軟件不僅能穩(wěn)定準確的為客戶提供天津貴金屬交易所的產品行情數據，還能同步為客戶提供全球各大黃金，外匯，期貨，股票等市場行情，為客戶把握市場提供最新數據。同時分析軟件具有新聞咨訊播報功能及時的更新全球財經資訊。

◆ 客 服 支 持

作為金融行業(yè)的渠道服務商，黃金之星非常重視服務的質量，我 們的服務宗旨是“以客戶為中心，優(yōu)質高效的提供服務”，黃金之星從總公司到各分公司都會有一套完善的客服體系支持，而我們公司的客服框架下也建立了自己一套適合各地區(qū)特色、完善獨特的客服體系。

◆ 培 圳 支 持

我們將根據居間人不同的層次和技術理解的深度對其工作人員（包括市場人員和后勤人員）定期進行產品培訓和技術培訓，以幫助居間人團隊建立銷售及服務于客戶所必備的技能。

以下針對培訓方面做一個簡單的描述。前期，我們針對不同居間人提供兩套方案供其選擇： ※ 全方位幫扶合作模式

經營模式暫不成熟的居間，我們將會從公司管理人員、業(yè)務、后勤和投資四個方面進行系統(tǒng)培訓。

1．針對管理人員的營銷管理、團隊建設、績效考核等專業(yè)輔導； 2．針對業(yè)務團隊的專業(yè)知識、分析技術、理財規(guī)劃、營銷技巧等業(yè)務培訓；

3．針對后勤，我們會對客服等后勤人員進行崗位培訓，全面提升后勤人員綜合素質和專業(yè)水平；

4． 針對投資客戶的產品推介和投資交易技術研討，幫助居間人組織當地投資說明會，安排總部投資專家講座。※

有限幫扶合作模式

經營模式已成熟的居間，我們同樣會給予必要的業(yè)務支持及人員培訓工作，為居間人的收益最大化提供幫助。包括業(yè)務人員的產品知識培訓，后勤人員的崗位職責培訓，和投資者的產品推介。

在居間人業(yè)務開展后期，我們還會提供一些后續(xù)培訓，包括居間公司新入職人員業(yè)務及崗位培訓，產品、軟件、交易新規(guī)則培訓等等。◆ 智 力 支 持

對于公司初設或是重建的居間，中礦聯(lián)合會全力扶持公司團隊建設，提供智力上的支持。支持包括人力資源支持和公司體系支持兩個方面。

1.人力資源支持是在居間團隊新建階段，由我們公司派人去幫助組建團隊，包括辦公場地選擇，團隊編制，人員的招聘，崗位的確立。以及關鍵崗位人員定位的考核。

2．公司體系指的是客服體系和行政體系，我們會提供自己的兩套體系供居間人參考，并在此基礎上幫其建立適合他們的一套完整體系來支持公司營運。

有什么疑問可以隨時聯(lián)系我 *** 渠道部吳先生

第四篇：天交所開戶知道流程

1、確定客戶入金以后，客戶經理通知客服人員，并且將該客戶賬號激活。

所需資料同時交給客服人員進行審核。需遞交的客戶資料包括：客戶協(xié)議書、投 資者確認函、客戶身份證（正面在上，反面在下）、客戶彩照、數據托管告知函、風險提示書、客戶模擬賬號及交易報表、實盤申請表。（必須是每個掃描件分開放 在文件夾或壓縮包里，不得是word文檔等形式）

2、客戶資料要求：

1)客戶協(xié)議書（封面、第五頁、第六頁、第七頁、第十一頁、第十二頁）須由

客戶親筆填寫，不得由客戶經理代填、代簽，填寫日期一致。第十一頁即客戶

調查表除家庭電話可以不填以外，其他項必須填寫完整。投資經驗不少于兩年，投資額度不低于10 萬。

2)投資者確認函填寫日期可同客戶協(xié)議書日期為一天，也可比客戶協(xié)議書日期

晚，但不能晚于激活日期。

3)客戶彩照：需提供客戶彩色一寸證件照或者是生活照（正面、免冠），照片

清晰，不能在身份證上截圖。

4)數據托管的告知函和風險提示書由客戶親筆填寫，必須填日期。

5)客戶的模擬賬號信息與實盤賬號信息一致。模擬賬號后六位須與身份證號吻

合，并且滿足五個交易日二十筆（不是手數）模擬交易記錄，第六個工作日予

以激活。（國家法定節(jié)假日交易所停盤不在交易日范圍內）

3、審核資料通過后，方可進行后續(xù)工作。

4、通過交易部后臺確認該客戶是否入金（最低金額十萬元）。

5、填寫開戶申請表以及模擬表。每個客戶資料文件夾里粘貼一份填有該客戶信

息的表格。

6、客戶資料整理完備后，發(fā)送至交易部開戶郵箱。按交易所規(guī)定，上交激活資

料時間截止至每天下午2 點半，過時不予激活。根據此規(guī)定客服部要求居間商/ 客戶經理傳客戶資料的時間在中午12 點以前。過時傳過來的資料將不保證當天 可以激活。

7、客服部下午2:30 前上報到交易所的激活資料，通過交易所復審的，當天下午 或晚間交易所予以激活。（具體激活時間視當日激活的具體情況而定）

8、客服人員隨時關注客戶賬號激活情況，一旦激活，應立即通知客戶經理或居

間商。

9、當日因各種原因沒能激活的，不可以再次遞交到交易所，需轉天申請激活，重復遞交，會員單位暫停激活工作一天。如果激活過的客戶再次遞交或者沒有入 過金就遞交激活，會員單位暫停激活工作一天。

10、近期有客戶反映去銀行無法簽約，主要是銀行系統(tǒng)登記的是客戶的十五位身 份證號碼，在我們這申請實盤的時候使用的是十八位新的身份證號碼導致無法簽 約成功。

解決辦法：

一 客戶去當地工商銀行變更身份證號碼（升級），銀行操作代碼4214.據銀行 客服中心答復變更所需資料（銀行卡、新身份證、當地戶籍證明）注：需要本人 到場

二 將十五位老身份證掃描件或復印件遞交客服備檔，同時交由客服遞交給我 交易部及負責賬戶激活的同事（客服激活遞交的資料需換為十五位老身份證掃

描件）注：遞交模擬賬戶的時候做好備注，注明是新證件辦理的模擬賬戶，否

則交易所交易部不予激活。

第五篇：關于天交所的交易規(guī)則

關于天交所的交易規(guī)則

一、保證金

合約總價值的8％。

二、爆倉

風險率=凈值/占用保證金*100%，現在暫定50%時，判定爆倉。爆倉后不保證客戶有多少錢。爆倉為100%爆倉。

注：計算公式凈值=可用保證金+占用保證金+凍結保證金。

占用保證金=建倉價格*1000*手數*8%

凍結保證金=限價建倉單價格*1000*手數*8%

余額=凈值-浮動盈虧

浮動盈虧=（平倉價-持倉價）*1000

風險率=凈值/占用保證金

三、延期費：所有未平倉頭寸有隔夜的延期費，延期費多空均收取，費率為每自然日萬分之二，以建倉價為基準收取。

四、交易時間與結算時間：交易時間：周一早八時到周六早四時。

結算時間：每個交易日凌晨四時至六時。

注意：交易日內凌晨04：00-06：00為休市、結算時間，該時間段內不能進行任何操作。且05：00-06：30為行情不活躍階段。

五、點差

點差為上個交易日結算價的萬分之八。注意：在央行每天公布人民幣匯率前，天交所會手工加大點差。加大0.2~0.4元人民幣，時間為早9：15~9：25左右。匯率公布后，點差自動恢復。白銀點差為固定10元。

六、黃金單筆最大下單量為10手，最小為1手。最大持倉量為60手（暫定），即雙邊相加為60手（暫定）。白銀單筆最大下單量50手，最大持倉量為200手（暫定），即雙邊相加為200手（暫定）。

七、手續(xù)費：手續(xù)費為成交金額的萬分之八，建平雙收。

八、出入金時間：客戶出入金時間為商業(yè)銀行工作時間。出金限制：出金首先要小于等于上個交易日余額，此為第一條件，當滿足第一條件時再看是否小于等于今日余額。

九、限價單與限價單點差

限價單只限當日有效。限價單點差：與市價差80點以上。

十、采用當日無負債結算模式。

十一、持倉價：經過無負債清算客戶的持倉成本，當日的持倉價等于建倉價。

十二、結算價：最后10分鐘，所有報價加權平均價叫做結算價。

十三、倉息:無論多單空單一手均為成交金額的萬分之二.隔夜過結算時間就開始收取,節(jié)假日都計算!

十四、資金存取: 客戶自己控制出入金,其中出金采用T+1(即當天平倉的資金需要過結算時間才能提取)的資金清算原則!（今天入的金需要過結算時間才能提取）

十五 報價原則：交易所以倫敦現貨黃金，白銀市場價格為基礎，綜合國內黃金，白銀市場價格及中國人民銀行人民幣兌美元基準匯率，連續(xù)報出現貨黃金，白銀的人民幣中間指導價。會員根據交易所點差管理辦法，在交易所中間指導價的基礎上，報出買入價及賣出價。

十六 報價單位：白銀：人民幣元/千克，報價保留到元的整數位。黃金：人民幣元/克，報價保留兩位小數。