第一篇：全縣金融機構工作報告

一、我縣金融機構概況：

我縣現有銀行業金融機構9家、保險支公司4家、證券營業部2家、融資擔保公司4家、小額貸款公司2家、民間融資理財咨詢公司1家。2011年全縣銀行業金融機構存款余額147.5億元，增長7.25%;貸款余額80億元，增長14.2%;全縣擁有4家上市公司，流通市值150億元。是中國金融生態縣，金融生態示范縣。

二、今年金融工作運行情況：

今年以來，我縣圍繞“擴大規模，優化結構”的目標任務，著力加強銀政企合作和項目對接，著力優化金融環境，著力拓展多渠道融資，全縣社會融資成效顯著，金融機構存款保持較快增長，貸款穩中有升，地方準金融快速發展。1至5月，全縣社會融資新增10.7億元，其中銀行業金融機構貸款新增2.7億元，小貸公司貸款新增1億元，公司發行理財產品和中期票據融資到位資金7億元。

(一)金融工作運行特點

1.存款增長較快，貸款平穩增長。5月末，全縣金融機構存款余額164億元，比年初凈增10.6億元，增長6.91%。全縣銀行業金融機構貸款余額82.4億元，比年初新增3.74億元，增長4.7%。其中，縣農村信用聯社新增貸款2.96億元，縣城商行新增貸款1.2億元，山融小貸公司新增貸款0.97億元，縣建行、縣工行、縣郵儲銀行貸款與年初持平，縣農發行、縣中行受重點企業大額貸款到期還款影響，貸款出現下降。

2.項目對接得到深化，銀政企合作成效明顯。新年伊始，縣政府召開金融工作暨重點項目對接座談會。會議在總結2011年工作的基礎上，明確提出了2012年金融工作目標任務和工作措施，并向金融機構推薦重點融資項目69個，融資需求19.29億元。到5月底成功落實項目43個，到位貸款資金5.3億元。

3.金融體系建設快速發展。村鎮銀行籌建工作正式啟動，縣政府與成都銀行正式簽訂銀政合作協議，將由成都銀行發起，年內在我縣組建注冊資本1億元的村鎮銀行。新開業的山融小額貸款公司在今年已向各類企業發放貸款萬元，新開業的名望融資擔保公司一季度向中小企業提供貸款擔保2300萬元。

4.直接融資工作卓有成效。縣工行為公司發行6億元天宮理財產品，第二期2億元已在今年全部到位。公司發行7億元中期票據，首期5億元已于5月18日順利到賬。

5.金融創新深入開展。縣商行深化銀擔合作，縣聯社全面推進民生類創業擔保貼息貸款和失地社保貸款，縣工行推出企業聯保貸款。1至5月金融機構通過創新產品和服務方式，累計發放貸款4.8億元。

6.企業上市培育工作得到進一步加強。氰胺、桔橙公司、玻璃公司、公司和電氣公司等五戶企業被列為全市上市重點培育企業。國金證券、華龍證券、tcl投資基金等先后到培育企業進行考察指導，協商上市輔導事宜。

7.企業融資環境進一步優化。近日，縣政府出臺關于優化中小企業融資環境的通知，將中小企業貸款抵押登記費用下調50%，并對資產評估、公證和銀行業中間業務收入等進行了規范，減輕了企業的融資負擔。縣政府還決定建立資金規模1600萬元的中小企業轉貸周轉金。其中，政府投入600萬元，企業募集1000萬元。目前，已開始向中小企業提供轉貸周轉借款服務。

(二)金融工作存在的主要問題

1.貸款投放不足，存貸差進一步擴大。今年以來，我縣銀行業金融機構貸款增加額和增速在全市排名靠后，存貸比降到50.9%。其原因，一是部分優勢企業加大多渠道融資力度，大幅削減縣內金融機構貸款，如公司縣內貸款就減少2億元。二是部分融資項目前期工作進展緩慢，企業自有資金不足，貸款手續不齊，影響了貸款報批和資金到位。三是個別金融機構信貸工作缺乏開拓性，片面強調項目選擇難和貸款風險，把主要精力投向存款組織，導致存貸差越拉越大。

2.中小企業融資成本上升，實體經濟運行困難加重。今年年初，隨著國家金融政策的微調，企業融資環境一度放寬，但從2季度開始，各家金融機構的信貸資金再度收緊，貸款利率進一步上浮，目前全縣中小企業新增貸款年利率大多在10%以上，擔保貸款年綜合融資成本接近20%，從地方準金融機構融資成本達到25%左右，企業融資總成本比去年增加20%-30%，加上用工成本的大幅度上升，擠占了企業的盈利空間。

3.政府平臺公司和房地產行業融資困難。我縣政府平臺公司向一般性公司轉化尚處于申報審批階段，按銀監部門要求，在未轉化前，金融機構對平臺公司實行只收不貸政策，使政府基礎設施建設面臨較大的融資障礙。由于國家政策打壓，今年以來，房地產企業沒有從銀行業金融機構獲得一筆開發貸款，融資只能依靠準金融機構和民間渠道，普遍存在運作不規范，資金成本高，風險隱患大的問題，個別實力較弱的開發商有資金斷鏈的危險。

(三)下步工作措施

一是堅持以貸款投放為中心，強化貸款投放任務。力爭全年社會融資增加25億元，金融機構貸款新增16億元，上半年新增貸款達到8億元。二是加大創新力度，緩解中小企業融資難。引導金融機構在風險可控的前提下，大膽采取各種產權、所有權、經營權質押，企業聯保、銀擔合作、銀保合作等方式，拓展中小企業融資領域，盡力滿足生產經營正常，發展前景看好的中小企業融資要求。充分發揮小貸公司，融資擔保公司和中小企業轉貸周轉金的作用，使之成為緩解中小企業融資難的可靠載體。三是強化協調服務，做好重點項目融資對接工作，及時跟蹤農發行2.8億元城市基礎設施建設貸款報批進程，抓緊落實氰胺招商銀行1億元流動資金貸款，城投公司大連銀行2億元項目貸款的報批手續和條件，爭取在6月份到位，啟動美豐集團10億元企業債券發行前期準備工作。四是進一步發展多渠道融資。加強與有實力的券商合作，加大政策扶持和獎勵力度，強力推進后備上市企業培育進程和已上市企業的再融資。加快村鎮銀行籌建步伐，力爭年內成功開業。五是加強政策扶持。深入推進銀財保互動試點和民生類小額擔保貼息貸款，認真組織開展農村政策性保險和農民小額人身保險，逗硬執行財政性存款與金融機構貸款掛鉤政策，鼓勵多貸多存。六是強化金融監管，全力維護金融穩定。嚴格融資中介準入把關，認真貫徹融資項目備案審批和風險保證金儲存制度，堅決打擊非法集資、高利貸行為。

第二篇：全縣金融機構工作報告

全縣金融機構工作報告

一、我縣金融機構概況：

我縣現有銀行業金融機構9家、保險支公司4家、證券營業部2家、融資擔保公司4家、小額貸款公司2家、民間融資理財咨詢公司1家。XX年全縣銀行業金融機構存款余額億元，增長%;貸款余額80億元，增長%;全縣擁有4家上市公司，流通市值150億元。是中國金融生態縣，金融生態示范縣。

二、今年金融工作運行情況：

今年以來，我縣圍繞“擴大規模，優化結構”的目標任務，著力加強銀政企合作和項目對接，著力優化金融環境，著力拓展多渠道融資，全縣社會融資成效顯著，金融機構存款保持較快增長，貸款穩中有升，地方準金融快速發展。1至5月，全縣社會融資新增億元，其中銀行業金融機構貸款新增億元，小貸公司貸款新增1億元，公司發行理財產品和中期票據融資到位資金7億元。

(一)金融工作運行特點

1.存款增長較快，貸款平穩增長。5月末，全縣金融機構存款余額164億元，比年初凈增億元，增長%。全縣銀行業金融機構貸款余額億元，比年初新增億元，增長%。其中，縣農村信用聯社新增貸款億元，縣城商行新增貸款億元，山融小貸公司新增貸款億元，縣建行、縣工行、縣郵儲銀行貸

款與年初持平，縣農發行、縣中行受重點企業大額貸款到期還款影響，貸款出現下降。

2.項目對接得到深化，銀政企合作成效明顯。新年伊始，縣政府召開金融工作暨重點項目對接座談會。會議在總結XX年工作的基礎上，明確提出了XX年金融工作目標任務和工作措施，并向金融機構推薦重點融資項目69個，融資需求億元。到5月底成功落實項目43個，到位貸款資金億元。

3.金融體系建設快速發展。村鎮銀行籌建工作正式啟動，縣政府與成都銀行正式簽訂銀政合作協議，將由成都銀行發起，年內在我縣組建注冊資本1億元的村鎮銀行。新開業的山融小額貸款公司在今年已向各類企業發放貸款萬元，新開業的名望融資擔保公司一季度向中小企業提供貸款擔保2300萬元。

4.直接融資工作卓有成效。縣工行為公司發行6億元天宮理財產品，第二期2億元已在今年全部到位。公司發行7億元中期票據，首期5億元已于5月18日順利到賬。

5.金融創新深入開展。縣商行深化銀擔合作，縣聯社全面推進民生類創業擔保貼息貸款和失地社保貸款，縣工行推出企業聯保貸款。1至5月金融機構通過創新產品和服務方式，累計發放貸款億元。

6.企業上市培育工作得到進一步加強。氰胺、桔橙公司、玻璃公司、公司和電氣公司等五戶企業被列為全市上市重點

培育企業。國金證券、華龍證券、tcl投資基金等先后到培育企業進行考察指導，協商上市輔導事宜。

7.企業融資環境進一步優化。近日，縣政府出臺關于優化中小企業融資環境的通知，將中小企業貸款抵押登記費用下調50%，并對資產評估、公證和銀行業中間業務收入等進行了規范，減輕了企業的融資負擔。縣政府還決定建立資金規模1600萬元的中小企業轉貸周轉金。其中，政府投入600萬元，企業募集1000萬元。目前，已開始向中小企業提供轉貸周轉借款服務。

(二)金融工作存在的主要問題

1.貸款投放不足，存貸差進一步擴大。今年以來，我縣銀行業金融機構貸款增加額和增速在全市排名靠后，存貸比降到%。其原因，一是部分優勢企業加大多渠道融資力度，大幅削減縣內金融機構貸款，如公司縣內貸款就減少2億元。二是部分融資項目前期工作進展緩慢，企業自有資金不足，貸款手續不齊，影響了貸款報批和資金到位。三是個別金融機構信貸工作缺乏開拓性，片面強調項目選擇難和貸款風險，把主要精力投向存款組織，導致存貸差越拉越大。

2.中小企業融資成本上升，實體經濟運行困難加重。今年年初，隨著國家金融政策的微調，企業融資環境一度放寬，但從2季度開始，各家金融機構的信貸資金再度收緊，貸款利率進一步上浮，目前全縣中小企業新增貸款年利率大多在

10%以上，擔保貸款年綜合融資成本接近20%，從地方準金融機構融資成本達到25%左右，企業融資總成本比去年增加20%-30%，加上用工成本的大幅度上升，擠占了企業的盈利空間。

3.政府平臺公司和房地產行業融資困難。我縣政府平臺公司向一般性公司轉化尚處于申報審批階段，按銀監部門要求，在未轉化前，金融機構對平臺公司實行只收不貸政策，使政府基礎設施建設面臨較大的融資障礙。由于國家政策打壓，今年以來，房地產企業沒有從銀行業金融機構獲得一筆開發貸款，融資只能依靠準金融機構和民間渠道，普遍存在運作不規范，資金成本高，風險隱患大的問題，個別實力較弱的開發商有資金斷鏈的危險。

(三)下步工作措施

一是堅持以貸款投放為中心，強化貸款投放任務。力爭全年社會融資增加25億元，金融機構貸款新增16億元，上半年新增貸款達到8億元。二是加大創新力度，緩解中小企業融資難。引導金融機構在風險可控的前提下，大膽采取各種產權、所有權、經營權質押，企業聯保、銀擔合作、銀保合作等方式，拓展中小企業融資領域，盡力滿足生產經營正常，發展前景看好的中小企業融資要求。充分發揮小貸公司，融資擔保公司和中小企業轉貸周轉金的作用，使之成為緩解中小企業融資難的可靠載體。三是強化協調服務，做好重點

項目融資對接工作，及時跟蹤農發行億元城市基礎設施建設貸款報批進程，抓緊落實氰胺招商銀行1億元流動資金貸款，城投公司大連銀行2億元項目貸款的報批手續和條件，爭取在6月份到位，啟動美豐集團10億元企業債券發行前期準備工作。四是進一步發展多渠道融資。加強與有實力的券商合作，加大政策扶持和獎勵力度，強力推進后備上市企業培育進程和已上市企業的再融資。加快村鎮銀行籌建步伐，力爭年內成功開業。五是加強政策扶持。深入推進銀財保互動試點和民生類小額擔保貼息貸款，認真組織開展農村政策性保險和農民小額人身保險，逗硬執行財政性存款與金融機構貸款掛鉤政策，鼓勵多貸多存。六是強化金融監管，全力維護金融穩定。嚴格融資中介準入把關，認真貫徹融資項目備案審批和風險保證金儲存制度，堅決打擊非法集資、高利貸行為。

第三篇：金融機構反洗錢工作報告制度

＃＃金融機構反洗錢工作報告制度（試行）

(征求意見稿)

第一章

總 則

第一條

為了及時、全面、準確掌握金融機構履行反洗錢義務情況，有效開展非現場監測分析，為人民銀行切實履行反洗錢行政主管部門職責、預防轄內金融機構洗錢風險和相關風險提供科學決策依據，構建＃＃反洗錢工作長效機制，依據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法律、行政法規和規章，結合＃＃實際，制定本制度。

第二條

本制度所稱金融機構反洗錢工作報告資料，是指金融機構在開展反洗錢工作中形成的相關公文、大額交易和可疑交易報告、報表等紙質、磁介質、感光介質等各種形式的客觀資料。

第三條

中國人民銀行濟南分行按照“統一領導，分級管理”的原則，分行負責指導、綜合、協調＃＃金融機構反洗錢工作報告管理工作，分行負責跨市設立分支機構的駐魯管轄機構反洗錢報告管理工作，人民銀行（＃＃）各市中心支行、分行營業管理部負責當地其它金融機構的反洗錢報告管理工作。

第四條 本制度適用于人民銀行（＃＃）各市中心支行、營業管理部以及在＃＃范圍內依法設立的下列金融機構：

（一）商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行。

（二）證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司。

（三）保險公司、保險資產管理公司。

（四）信托投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租

賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司。

（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構。

第五條

金融機構應當按照本制度，指定專人及時、客觀、如實地向當地人民銀行分支機構報告反洗錢相關工作資料，并對報送資料的真實性、完整性、準確性負責。

第六條

人民銀行（＃＃）各市中心支行、分行營業管理部應建立健全金融機構反洗錢工作報告制度、保密制度和崗位責任制，確保本制度落到實處，保證反洗錢工作資料收集齊全，歸檔及時，整齊有序，利用方便，嚴防丟失和泄密。

第二章

金融機構反洗錢工作報告資料收集范圍

第七條

金融機構反洗錢工作報告資料包括以下內容：

（一）概況

以文字材料形式介紹本單位概況，并加蓋單位公章。文字材料內容主要包括：單位全稱、金融許可證機構編碼、經營外匯業務許可證編號、國際收支編碼、機構代碼、成立日期、營業執照注冊號、登記機關、經營范圍、詳細地址、郵政編碼、法定代表人或主要負責人姓名、在＃＃境內的管理體制，設立分支機構數量、名稱及地域分布，如本系統在＃＃境內設立了本單位沒有管轄權的分支機構，應注明不包括的地域及機構、主要業務量、業績指標及與上期比較、截至報告期本單位及轄區在職職工人數等。附件包括：

1、中華人民共和國金融許可證（正本）復印件；

2、中華人民共和國營業執照（正本）復印件；

3、中華人民共和國組織機構代碼證復印件；

4、中華人民共和國經營外匯業務許可證復印件；

5、經營金融業務的其它許可證件復印件。

（二）反洗錢制度建設情況

1、反洗錢專門內部控制制度。包括本單位制定的客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等；

2、與反洗錢相關的內部控制制度。如，考核制度、稽核審計制度、宣傳培訓制度、保密制度、反洗錢專門機構或者指定內設機構內部管理制度、反洗錢相關崗位職責及工作流程等；

3、與內控制度相關的統計報表。詳見附件1：“＃＃金融機構反洗錢內控制度建設情況統計表”。

（三）反洗錢專門機構或者指定內設機構建設情況

包括本單位及轄內反洗錢專門機構或者指定內設機構名稱、崗位及職責、人員數量、姓名、職務、崗位及分管領導等，詳見附件2：“＃＃金融機構反洗錢專門機構或指定內設機構建設情況統計表”。

（四）落實反洗錢法規政策及反洗錢內控制度情況

1、本單位反洗錢工作總結和工作計劃。包括半年及工作總結和計劃等；

2、本單位轉發上級行、人民銀行反洗錢相關公文以及下發的反洗錢相關公文；

3、本單位負責人履行有效實施反洗錢內部控制制度法定義務的書面記錄。包括高級管理層有關會議記錄、決策、單位負責人批示等；

4、大額交易和可疑交易報告。包括落實《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第2號），特別是其第十五條要求報告的可疑交易報告及其相關統計報表，詳見附件3：“＃＃金融機構可疑交易報告情況統計表”；

5、客戶身份識別工作。包括客戶身份識別方面所作的主要工作及相關統計報表，詳見附件4：“＃＃金融機構客戶身份識別情況統計表”；

6、客戶身份資料和交易記錄保存工作。包括客戶身份資料和交

易記錄保存工作方面所作的主要工作及相關統計報表，詳見附件5：“＃＃金融機構客戶資料及交易記錄保存情況統計表”；

7、反洗錢宣傳和培訓情況。包括自行開展及配合人民銀行開展反洗錢宣傳、培訓方面所作的主要工作及相關統計報表，詳見附件6：“＃＃金融機構反洗錢培訓和宣傳情況統計表”；

8、反洗錢信息系統建設及運行情況、成效。包括開發的反洗錢信息系統或相關系統投入情況、名稱、功能及在實際工作中發揮的成效等；

9、配合人民銀行開展反洗錢調查情況、執行臨時凍結措施情況、協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動情況及相關統計報表；詳見附件7：“＃＃金融機構協助人民銀行、司法機關和公安機關打擊洗錢活動情況統計表”；

10、反洗錢檢查、稽核、審計情況。包括本單位、本系統開展的反洗錢業務檢查報告或檢查報告中的反洗錢業務情況；對本單位、本系統反洗錢全面業務或單項業務的內部審計報告；對本單位、本系統內部審計報告中的反洗錢工作內容等；

11、本單位落實反洗錢法規政策及反洗錢內控制度的其他情況，以及配合人民銀行完成的其它臨時性工作。

（五）反洗錢自我評估報告。本單位依照人民銀行反洗錢自我評估辦法，對反洗錢工作進行的全面自我評價。

（六）人民銀行、行業監管部門、外部審計部門關于本單位反洗錢工作現場檢查、非現場監測分析結論、審計結論或處罰決定。

（七）本單位因開展反洗錢工作獲得的內部、外部表彰、榮譽及事跡介紹。

（八）重大事項實行“一案一報”制，各金融機構發現涉嫌洗錢犯罪的重大事項時，應及時以書面方式報告當地人民銀行分支機構；當地人民銀行分支機構在收到金融機構報送的重大事項后，應立即進行初步核實，并將經核實的情況報告上級行。重大事項報告應包

括以下基本內容：可疑線索特征；初步掌握或已確定的違法違規事實，包括案發時間、地點、涉嫌違法主體、涉案金額、初步定性等；當前狀態、進展情況及采取的措施；下一步處置方案及有關工作意見。

第八條

人民銀行在履行職責過程中產生的專門針對該機構的反洗錢行政調查、現場檢查以及認為應歸檔的該機構媒體信息、舉報信息等其它資料，與該機構反洗錢工作報告資料一并歸檔管理。

第九條

金融機構應于本辦法印發之日起30日內將本形成的、或本仍有效的、本制度“第七條”要求報送的反洗錢工作報告資料集中、全面報送一次（其中，已報送的列明目錄，不再重復報送），自印發之日起后形成的工作資料，按以下時間報送：

（一）本制度第七條“第（一）項”、“第（四）項第1、3、5、6、7、8款”、“第（五）項”每半年報送一次，分別為每年的7月10日前、1月10日前將截至上半年及截至上年底的相關情況報人民銀行；

（二）本制度附件報表均為季報，報送時間為每季結束后10個工作日；人民銀行另有早于該時間要求的，依照其要求；

（三）本制度其余條款于工作資料形成后10日內報送；人民銀行另有早于該時間要求的，依照其要求。

第十條

各金融機構向人民銀行報告反洗錢紙質工作資料的同時，應同時報送與紙質一致的電子稿。人民銀行各市中心支行、分行營業管理部反洗錢工作部門收到后，應認真進行審核、登記、整理、分析和匯總，一旦發現金融機構報送的情況不真實、不準確和不完整的，應責令其補正，并將審核無誤后的電子稿及時通過notes傳分行反洗錢處，涉密資料應采取加密措施傳送，紙質稿留存備查。

第十一條

人民銀行濟南分行將金融機構反洗錢工作報告資料管理情況列入考核指標，納入對人民銀行（＃＃）各市中心支行、分行營業管理部反洗錢工作綜合考核，并作為評估金融機構洗錢風險狀況、采取風險預警、限期整改、通報、現場檢查、行政處罰等

措施的重要依據。

第三章

金融機構反洗錢工作報告資料的整理、歸檔

第十二條

人民銀行各市中心支行、分行營業管理部收到當地金融機構報告的反洗錢工作資料，應對每家機構單獨建立檔案。資料較多的同類檔案，可以分卷，但需依據時間先后順序注明各卷序號。金融機構報送的資料如有變動的，人民銀行留存的檔案資料要及時整理更新。

第十三條

每終了，人民銀行各市中心支行、分行營業管理部要及時對金融機構反洗錢工作報告資料進行匯總整理，逐件編制檔案目錄，一式兩份，一份隨檔案裝盒，放在卷內首頁，一份存檔備查。

第十四條 檔案整理裝訂結束后，應及時裝盒。檔案盒封面的正面應填寫歸檔材料全稱、、形成單位、保管期限等要素，側面填寫檔案簡稱、、盒號等要素。

第十五條

對反洗錢行政調查、現場檢查、大額和可疑交易報告等涉密信息資料，單獨立卷歸檔，但在金融機構反洗錢工作報告資料中登記目錄、備注。

第十六條

人民銀行濟南分行對各中心支行、分行營業管理部上傳的金融機構反洗錢工作電子資料，分機構建立反洗錢工作電子檔案庫，為非現場監測分析提供技術支持。

第四章

金融機構反洗錢工作報告資料的保管

第十七條

人民銀行分支機構應指定專職或兼職檔案管理人員妥善保管金融機構反洗錢工作報告資料。定期檢查，維護工作資料的完整，確保工作資料安全，發現問題及時糾正。反洗錢工作資料

管理人員調離崗位時，必須在離崗前辦理工作資料移交手續，由相關負責人監督移交過程并簽章確認。

第十八條 借閱、復印、摘抄涉密反洗錢工作資料時，必須按規定辦理借閱審批手續并嚴格執行有關保密規定。

第五章

附

則

第十九條 本制度由中國人民銀行濟南分行負責解釋和修訂。分行營業管理部、（＃＃）各市中心支行可根據本制度，制定實施細則，報分行備案。

第二十條

本制度自印發之日起施行。

第四篇：山東省金融機構反洗錢工作報告制度（范文）

中國人民銀行濟南分行2007年

反洗錢工作會議討論文件之二

山東省金融機構反洗錢工作報告制度（試行）

(征求意見稿)

第一章總 則

第一條為了及時、全面、準確掌握金融機構履行反洗錢義務情況，有效開展非現場監測分析，為人民銀行切實履行反洗錢行政主管部門職責、預防轄內金融機構洗錢風險和相關風險提供科學決策依據，構建山東省反洗錢工作長效機制，依據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法律、行政法規和規章，結合山東省實際，制定本制度。

第二條本制度所稱金融機構反洗錢工作報告資料，是指金融機構在開展反洗錢工作中形成的相關公文、大額交易和可疑交易報告、報表等紙質、磁介質、感光介質等各種形式的客觀資料。

第三條中國人民銀行濟南分行按照“統一領導，分級管理”的原則，分行負責指導、綜合、協調山東省金融機構反洗錢工作報告管理工作，分行負責跨市設立分支機構的駐魯管轄機構反洗錢報告管理工作，人民銀行（山東省）各市中心支行、分行營業管理部負責當地其它金融機構的反洗錢報告管理工作。

第四條 本制度適用于人民銀行（山東省）各市中心支行、營業管理部以及在山東省范圍內依法設立的下列金融機構：

（一）商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行。

（二）證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司。

（三）保險公司、保險資產管理公司。

（四）信托投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司。

（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構。

第五條金融機構應當按照本制度，指定專人及時、客觀、如實地向當地人民銀行分支機構報告反洗錢相關工作資料，并對報送資料的真實性、完整性、準確性負責。

第六條人民銀行（山東省）各市中心支行、分行營業管理部應建立健全金融機構反洗錢工作報告制度、保密制度和崗位責任制，確保本制度落到實處，保證反洗錢工作資料收集齊全，歸檔及時，整齊有序，利用方便，嚴防丟失和泄密。

第二章金融機構反洗錢工作報告資料收集范圍

第七條金融機構反洗錢工作報告資料包括以下內容：

（一）概況

以文字材料形式介紹本單位概況，并加蓋單位公章。文字材料內容主要包括：單位全稱、金融許可證機構編碼、經營外匯業務許可證編號、國際收支編碼、機構代碼、成立日期、營業執照注冊號、登記機關、經營范圍、詳細地址、郵政編碼、法定代表人或主要負責人姓名、在山東省境內的管理體制，設立分支機構數量、名稱及地域分布，如本系統在山東境內設立了本單位沒有管轄權的分支機構，應注明不包括的地域及機構、主要業務量、業績指標及與上期比較、截至報告期本單位及轄區在職職工人數等。附件包括：

1、中華人民共和國金融許可證（正本）復印件；

2、中華人民共和國營業執照（正本）復印件；

3、中華人民共和國組織機構代碼證復印件；

4、中華人民共和國經營外匯業務許可證復印件；

5、經營金融業務的其它許可證件復印件。

（二）反洗錢制度建設情況

1、反洗錢專門內部控制制度。包括本單位制定的客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等；

2、與反洗錢相關的內部控制制度。如，考核制度、稽核審計制度、宣傳培訓制度、保密制度、反洗錢專門機構或者指定內設機構內部管理制度、反洗錢相關崗位職責及工作流程等；

3、與內控制度相關的統計報表。詳見附件1：“山東省金融機構反洗錢內控制度建設情況統計表”。

（三）反洗錢專門機構或者指定內設機構建設情況

包括本單位及轄內反洗錢專門機構或者指定內設機構名稱、崗位及職責、人員數量、姓名、職務、崗位及分管領導等，詳見附件2：“山東省金融機構反洗錢專門機構或指定內設機構建設情況統計表”。

（四）落實反洗錢法規政策及反洗錢內控制度情況

1、本單位反洗錢工作總結和工作計劃。包括半年及工作總結和計劃等；

2、本單位轉發上級行、人民銀行反洗錢相關公文以及下發的反洗錢相關公文；

3、本單位負責人履行有效實施反洗錢內部控制制度法定義務的書面記錄。包括高級管理層有關會議記錄、決策、單位負責人批示等；

4、大額交易和可疑交易報告。包括落實《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第2號），特別是其第十五條要求報告的可疑交易報告及其相關統計報表，詳見附件3：“山東省金融機構可疑交易報告情況統計表”；

5、客戶身份識別工作。包括客戶身份識別方面所作的主要工作及相關統計報表，詳見附件4：“山東省金融機構客戶身份識別情況統計表”；

6、客戶身份資料和交易記錄保存工作。包括客戶身份資料和交易記錄保存工作方面所作的主要工作及相關統計報表，詳見附件5：“山東省金融機構客戶資料及交易記錄保存情況統計表”；

7、反洗錢宣傳和培訓情況。包括自行開展及配合人民銀行開展反洗錢宣傳、培訓方面所作的主要工作及相關統計報表，詳見附件6：“山東省金融機構反洗錢培訓和宣傳情況統計表”；

8、反洗錢信息系統建設及運行情況、成效。包括開發的反洗錢信息系統或相關系統投入情況、名稱、功能及在實際工作中發揮的成效等；

9、配合人民銀行開展反洗錢調查情況、執行臨時凍結措施情況、協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動情況及相關統計報表；詳見附件7：“山東省金融機構協助人民銀行、司法機關和公安機關打擊洗錢活動情況統計表”；

10、反洗錢檢查、稽核、審計情況。包括本單位、本系統開展的反洗錢業務檢查報告或檢查報告中的反洗錢業務情況；對本單位、本系統反洗錢全面業務或單項業務的內部審計報告；對本單位、本系統內部審計報告中的反洗錢工作內容等；

11、本單位落實反洗錢法規政策及反洗錢內控制度的其他情況，以及配合人民銀行完成的其它臨時性工作。

（五）反洗錢自我評估報告。本單位依照人民銀行反洗錢自我評估辦法，對反洗錢工作進行的全面自我評價。

（六）人民銀行、行業監管部門、外部審計部門關于本單位反洗錢工作現場檢查、非現場監測分析結論、審計結論或處罰決定。

（七）本單位因開展反洗錢工作獲得的內部、外部表彰、榮譽及事跡介紹。

（八）重大事項實行“一案一報”制，各金融機構發現涉嫌洗錢犯罪的重大事項時，應及時以書面方式報告當地人民銀行分支機構；當地人民銀行分支機構在收到金融機構報送的重大事項后，應立即進行初步核實，并將經核實的情況報告上級行。重大事項報告應包括以下基本內容：可疑線索特征；初步掌握或已確定的違法違規事實，包括案發時間、地點、涉嫌違法主體、涉案金額、初步定性等；當前狀態、進展情況及采取的措施；下一步處臵方案及有關工作意見。

第八條人民銀行在履行職責過程中產生的專門針對該機構的反洗錢行政調查、現場檢查以及認為應歸檔的該機構媒體信息、舉報信息等其它資料，與該機構反洗錢工作報告資料一并歸檔管理。

第九條金融機構應于本辦法印發之日起30日內將本形成的、或本仍有效的、本制度“第七條”要求報送的反洗錢工作報告資料集中、全面報送一次（其中，已報送的列明目錄，不再重復報送），自印發之日起后形成的工作資料，按以下時間報送：

（一）本制度第七條“第（一）項”、“第（四）項第1、3、5、6、7、8款”、“第（五）項”每半年報送一次，分別為每年的7月10日前、1月10日前將截至上半年及截至上年底的相關情況報人民銀行；

（二）本制度附件報表均為季報，報送時間為每季結束后10個工作日；人民銀行另有早于該時間要求的，依照其要求；

（三）本制度其余條款于工作資料形成后10日內報送；人民銀行另有早于該時間要求的，依照其要求。

第十條各金融機構向人民銀行報告反洗錢紙質工作資料的同時，應同時報送與紙質一致的電子稿。人民銀行各市中心支行、分行營業管理部反洗錢工作部門收到后，應認真進行審核、登記、整理、分析和匯總，一旦發現金融機構報送的情況不真實、不準確和不完整的，應責令其補正，并將審核無誤后的電子稿及時通過notes

傳分行反洗錢處，涉密資料應采取加密措施傳送，紙質稿留存備查。

第十一條人民銀行濟南分行將金融機構反洗錢工作報告資料管理情況列入考核指標，納入對人民銀行（山東省）各市中心支行、分行營業管理部反洗錢工作綜合考核，并作為評估金融機構洗錢風險狀況、采取風險預警、限期整改、通報、現場檢查、行政處罰等措施的重要依據。

第三章金融機構反洗錢工作報告資料的整理、歸檔

第十二條人民銀行各市中心支行、分行營業管理部收到當地金融機構報告的反洗錢工作資料，應對每家機構單獨建立檔案。資料較多的同類檔案，可以分卷，但需依據時間先后順序注明各卷序號。金融機構報送的資料如有變動的，人民銀行留存的檔案資料要及時整理更新。

第十三條每終了，人民銀行各市中心支行、分行營業管理部要及時對金融機構反洗錢工作報告資料進行匯總整理，逐件編制檔案目錄，一式兩份，一份隨檔案裝盒，放在卷內首頁，一份存檔備查。

第十四條 檔案整理裝訂結束后，應及時裝盒。檔案盒封面的正面應填寫歸檔材料全稱、、形成單位、保管期限等要素，側面填寫檔案簡稱、、盒號等要素。

第十五條對反洗錢行政調查、現場檢查、大額和可疑交易報告等涉密信息資料，單獨立卷歸檔，但在金融機構反洗錢工作報告資料中登記目錄、備注。

第十六條人民銀行濟南分行對各中心支行、分行營業管理部上傳的金融機構反洗錢工作電子資料，分機構建立反洗錢工作電子檔案庫，為非現場監測分析提供技術支持。

第四章金融機構反洗錢工作報告資料的保管

第十七條人民銀行分支機構應指定專職或兼職檔案管理人員妥善保管金融機構反洗錢工作報告資料。定期檢查，維護工作資料的完整，確保工作資料安全，發現問題及時糾正。反洗錢工作資料管理人員調離崗位時，必須在離崗前辦理工作資料移交手續，由相關負責人監督移交過程并簽章確認。

第十八條 借閱、復印、摘抄涉密反洗錢工作資料時，必須按規定辦理借閱審批手續并嚴格執行有關保密規定。

第五章附則

第十九條 本制度由中國人民銀行濟南分行負責解釋和修訂。分行營業管理部、（山東省）各市中心支行可根據本制度，制定實施細則，報分行備案。

第二十條本制度自印發之日起施行。

第五篇：金融機構審計檢查整改工作報告

近年來，隨著金融領域合規經營、風險防范意識不斷增強，內外部審計檢查項目日益頻繁，我行上下對審計檢查發現問題的整改工作也越來越重視，通過多種途徑，不斷加大整改力度，使整改工作逐步走上了常態化和規范化軌道。從唐山分行來看，分行領導班子一直高度重視對審計檢查發現問題的整改，先后通過健全組織機構、完善規章制度和工作流程、強化資源配置、加大責任追究力度等多種措施，不斷細化管理，狠抓落實，連續多年完成了上級行下達的整改率目標，整改報告上報質量也受到了省分行的通報表揚，在確保整改工作任務順利完成的同時，有效促進了全行各項業務的合規、健康發展。

以上成績的取得，是與各級領導高度重視、全行上下齊抓共管密不可分的，在今后的工作中還應繼續堅持和發揚。但從全行整改工作實踐來看，我認為仍存在一些問題或不足，如防范風險與業務發展擺布還不盡合理、職責分工還不夠明晰、舉一反三整改措施還不夠具體、整改工作標準還不夠清晰、整改結果報送質量仍需進一步提高等，在一定程度上影響了整改工作的效果。

為進一步提高整改工作質量，全面消除各類違規問題帶來的風險，在整改工作中建議從以下幾個方面采取措施，加以完善：

一、應進一步提高對整改工作的重視程度

內外部審計檢查發現問題整改工作是保證我行合規經營，防范各類風險的重要手段。隨著近年來，內外部審計、監管檢查工作力度的不斷加大，相關機構和業務條線部門應切實提高認識，克服“重發展、輕管理”的思想，合理擺布好兩者的關系，進一步完善組織機制，合理安排資源配置，細化責任分工，深入研究整改工作方法，確保整改工作的全面落實。

二、應進一步強化系統性整改措施，務必杜絕屢查屢犯

針對每項整改項目，建議條線部門和相關機構建立整改項目專題會議制度，認真對照上級行整改要求或審計檢查部門的管理建議、整改建議等內容，針對問題進行系統梳理和分析，注意對審計發現問題區分共性和個性，制定切實可行的舉一反三整改措施，提高系統性整改效果，堅決杜絕類似問題再次發生，避免因 “就問題改問題”而導致的整改建議不落實或落實不到位的情況發生。同時，按照《工作人員違規失職處理辦法》和《輕微違規行為積分管理辦法》等相關文件要求，及時確認問題責任人，認真負責地做好認定和追究工作，充分發揮懲戒制度的警示作用。

三、應進一步提高整改報告質量

目前，內外部審計檢查項目較多，整改工作量較大，審計部門和上級行對整改工作上報時限要求比較嚴格，各整改主辦部門和整改經辦行，應對涉及本條線、本機構的問題從發現之日起，盡早制定相應措施，抓緊落實整改，并嚴格按照報送要求和時限進行報送，避免發生遲報、漏報的情況。應切實提高整改工作報送質量，嚴格按報告要求撰寫整改報告及相關報表，其中對問題整改狀態的界定，要嚴格按照省分行下發的《關于明確內部審計發現問題整改狀態及整改完成率計算口徑的通知》，結合問題整改的實際情況，準確區分整改狀態，避免主觀臆斷，同時，在整改過程中，力爭做到完全整改，盡量避免出現“無效整改”等情況。

四、應進一步完善整改工作檔案資料

各機構和各部門應明確專人，對整改資料要實行專夾保管，按規定歸檔;針對具體問題盡量留存整改依據，以便在后續追蹤檢查中及時提供;嚴格落實整改臺賬銷號制度，確保存在問題徹底消除。