第一篇：交易資金監管業務

交易資金監管業務

〖產品定義〗

資金監管業務是指應商務合同交易雙方的申請，買方將交易項下的付款資金交由商業銀行監管，商業銀行向交易雙方提供如下保證：在賣方按時履約，并出示約定的交易完成證明文件后，銀行保證將監管的交易資金劃付給賣方；如果賣方沒有按時履約，銀行保證將監管的交易資金劃還給買方。

通常以見到某權威機構出具的證明文件為履約完成的標志，銀行見此劃撥資金。

【點評】銀行最大優勢在于良好的信譽受到公眾認可，交易雙方都認為資金交由銀行監管，可以保證雙方的安全。在很多行業，交易程序復雜，透明度不高，一般都需要銀行居間監管資金。通常銀行以見到某權威機構出具的證明文件為履約完成的標志，安排劃撥交易資金，這樣操作對銀行而言，操作簡單，省去了買賣雙方可能的糾纏。如在股權收購中，以上交所、深交所出具《股權變更過戶確認書》為準；如在土地交易中，以獲得房屋土地管理局的土地轉移備案通知為準。

〖業務流程〗

1、買方和賣方就交易進行商洽，有時，銀行在此階段就介入，協助買賣雙方準備相關的協議文本等。

2、明確交易完成的付款條件后，銀行向買賣雙方提供《交易資金監管見證書》，承諾付款的條件，三方簽字確認。

3、賣方按照商務合同履約，取得約定的交易證明完成文件，原件提交給銀行，并提供復印件一份給買方。

4、商業銀行實地去交易證明完成文件發出機構核實，并向買方發出劃轉資金通知。

5、銀行將監管項下資金全額劃撥給賣方，并取得賣方提供的資金收到確認回執。

6、如賣方在約定時間內沒有如實履約，銀行在資金監管到期日及時通知買方，并將交易監管資金劃撥給買方。

〖產品意義〗

一、對交易雙方的益處

保證了買方的資金安全，保證了賣方的收款安全，促進商務合同的如實履約，便利了商品

交易的完成。

二、對商業銀行的益處

銀行可以有效吸收長期、穩定、大額的資金沉淀，是開拓銀行存款的有效手段。

〖營銷建議〗

1、特定的大額商務交易中使用。該產品多在股權收購、大宗土地交易中使用，如在股權交易中過程較為復雜，需要股東大會的討論通過，需要完成過戶變更等，時間較長、不確定性因素較多，買賣雙方都希望可以有效制約對方，保證彼此的交易安全，該產品應運而生。該產品再次說明，銀行是經營信用的，沒有信用，銀行將寸步難行。

2、可以與貸款業務捆綁銷售。在實踐操作中，商業銀行一般將《交易資金見證監管業務》與《封閉貸款業務》捆綁，在買方提交商務合同資料及其本身的財務狀況資料后，商業銀行首先對買方進行授信評估，確認可以獲得授信額度后，商業銀行首先發放一筆流動資金貸款，然后按照《交易資金見證監管業務》的規定進行監管，通過這種操作，銀行可以獲得貸款利息收入、存款資金收入雙重收益，超額回報。有時，在中國的企業在海外進行購并的時候，對方國家政府經常要求中國的企業提供在商業銀行的資金存款證明及銀行的履約保函，這實際就是我們現在推出的《交易資金見證監管業務》。

【點評】

商業銀行應當非常重視該《交易資金見證監管業務》，隨著市場經濟的不斷成熟，企業之間的購并越來越多，需要銀行居間監管交易資金，促進交易順利進行的情況將越來越多，發展該業務前途廣闊。

〖案例〗青島市海洋電器制造公司《交易資金見證監管業務》

一、企業基本情況

青島市海洋電器制造公司是青島市著名的大型電器制造企業，公司注冊資本高達6億元人民幣。公司經營范圍包括：負責家電的制造、銷售、土地的開發經營、商品信息服務等。

公司準備收購廣東新祥科貿集團持有的廣東新祥股份有限公司的全部國有股股份，收購金額高達5.6億元人民幣。由于交易需要涉及股東大會討論、完成交易所的過戶變更等程序，過程復雜，不確定性因素較大，同時交易金額巨大，雙方針對付款條件一直在談判中。

二、銀行切入點分析

某銀行長期跟蹤青島市海洋電器制造公司，發現青島市海洋電器制造公司準備的此次交易機會后，銀行認為可以提供《交易資金見證監管業務》，并積極向青島市海洋電器制造公司進行了游說，由銀行居間保證交易的安全，經過營銷青島市海洋電器制造公司和廣東新祥

科貿集團，雙方同意由銀行居間擔保。

三、銀企合作情況

某國有商業銀行青島分行在青島市海洋電器制造公司授信額度獲得批準后，發放了2億元人民幣一年期貸款（青島市海洋電器制造公司承諾，在《交易資金監管見證書》確定股權過戶日前銀行貸款到期，青島市海洋電器制造公司將全部銀行2億元貸款還清，并繼續提供2億元現金作為擔保），另外青島市海洋電器制造公司提供3.6億元人民幣資金，辦理了5.6億元的定期存款，進行凍結質押后，向交易雙方出具了《交易資金監管見證書》，拿到《交易資金監管見證書》后，完成股權過戶變更，在賣方提交××交易所的《股權過戶變更通知書》后，銀行將5.6監管資金全部劃入廣東新祥科貿集團帳戶。

【點評】類似青島市海洋電器制造公司這樣的股權收購客戶很多，這類客戶的一個共同特點就是即非常渴望交易的完成，但是因為交易的過程存在太多不確定性，而顧慮重重，銀行居間《交易資金監管見證》就可以有效確保交易的安全，所以說銀行在營銷客戶的時候，且沒一味的推銷自己的流動資金貸款等常規產品，而應當根據企業在現實的經營過程中遇到的問題，合理組合銀行的產品，這樣切入企業的機會無時不在，對企業而言，銀行存在的價值更大。

〖案例一〗中國蘭海電力集團《交易資金見證監管業務》

一、企業基本情況

中國蘭海電力集團公司注冊資本高達6億元人民幣，是北京市大型電力運營企業。公司經營范圍包括：電力運營及相關信息服務等。公司準備收購廣東新祥科貿集團持有的廣東新祥股份有限公司的全部國有股股份，收購金額高達5.6億元人民幣。由于交易需要涉及股東大會討論、完成交易所的過戶變更等程序，過程復雜，不確定性因素較多，同時交易金額巨大，雙方針對付款條件一直在談判中。

二、銀行切入點分析

（一）交易雙方分析

某銀行長期跟蹤中國蘭海電力集團，發現中國蘭海電力集團非常希望購并廣東新祥股份有限公司，完善公司產業鏈，此次交易機會難得，銀行認為可以提供《交易資金見證監管業務》，并積極向中國蘭海電力集團進行了游說，由銀行居間保證交易的安全，經過營銷中國蘭海電力集團和廣東新祥科貿集團，雙方同意由銀行居間擔保。

（二）對交易雙方的益處

1、對交易雙方的益處

保證了中國蘭海電力集團的購并資金安全，保證了廣東新祥科貿集團的收款安全，促進商務合同的如實履約，便利了交易的順利完成。

2、對商業銀行的益處

銀行可以有效吸收長期、穩定、大額的資金沉淀，是開拓銀行存款的有效手段。

三、銀企合作情況

（一）業務流程

1、中國蘭海電力集團和廣東新祥科貿集團就交易進行商洽，某國有商業銀行北京分行在此階段就介入，協助買賣雙方準備相關的協議文本等。

2、明確交易完成的付款條件后，銀行向中國蘭海電力集團和廣東新祥科貿集團雙方提供《交易資金監管見證書》，承諾付款的條件，三方簽字確認，中國蘭海電力集團存入交易保證金6億元。

3、廣東新祥科貿集團按照商務合同履約，廣東新祥科貿集團提交××交易所的《股權過戶變更通知書》原件給銀行，并提供復印件一份給中國蘭海電力集團。

4、商業銀行核實后，并向中國蘭海電力集團發出劃轉資金通知。

5、銀行將監管項下資金6億元全額劃撥給廣東新祥科貿集團，并取得廣東新祥科貿集團提供的資金收到確認回執。

6、如廣東新祥科貿集團在約定時間內沒有如實履約，銀行在資金監管到期日及時通知中國蘭海電力集團，并將6億元交易監管資金劃撥給中國蘭海電力集團。

第二篇：交易資金監管協議-范本

交易資金監管協議 編號：

甲方（付款方）

個人姓名/單位名稱： 住所：

如為單位：法定代表人姓名：營業執照號碼： 如為個人：身份證件類別：號碼： 聯系人：電話：傳真： 通訊地址：郵編： 乙方（收款方）： 個人姓名/單位名稱： 住所：

如為單位：法定代表人姓名：營業執照號碼： 如為個人：身份證件類別：號碼： 聯系人：電話：傳真： 通訊地址：郵編：

丙方：中國民生銀行股份有限公司 負責人：

聯系人：電話：傳真： 通訊地址：郵編：

為保障甲乙雙方在交易過程中交易資金的安全，促使交易順利進行，甲乙雙方授權丙方對交易資金進行委托監管（以下簡稱監管），三方經協商一致，訂立本協議共同遵守。第一條甲乙雙方交易標的為，交易價款為（大寫）：元（小寫：元）。甲方雙方共同保證：每一方向丙方提交的交易合同及其他文件資料均屬真實、完整、合法且有效，交易合同是基于善意的商業目的而訂立和履行。

第二條本協議簽訂前工作日內，甲方或乙方在丙方開立賬戶，戶名：，帳號：，作為本協議項下的監管賬戶。

第三條經甲乙雙方協商一致，甲方將該交易的□部分□全部款項，共計（幣種）（大寫）：元（小寫：元），存入監管賬戶，丙方對該資金進行凍結。監管期限自年月日至年月日。第四條監管期內，甲方或乙方可隨時持符合丙方要求的有效證件、文件和本協議原件到丙方查詢賬戶信息，監管賬戶戶主無條件同意并授權丙方接受甲方或乙方的查詢。

第五條監管期內，支用監管賬戶內任何資金的，必須由甲、乙雙方親自持符合丙方要求的有效證件、文件共同到場向丙方提出解除全部或部分資金監管申請（見附件：交易資金監管解除確認書），丙方方可辦理監管賬戶內資金解凍手續并允許支用款項。若監管賬 戶為單位結算賬戶，除非經甲、乙、丙三方另行協商一致，否則，丙方不就監管賬戶出售重要空白憑證，不開通網上銀行業務，不通存通兌。

監管期限屆滿，丙方仍未收到甲、乙雙方解除監管申請，甲、乙雙方同意： □丙方自動解除監管賬戶資金的凍結，丙方對監管賬戶的監管責任終止； □繼續凍結監管賬戶，丙方繼續對監管賬戶進行監管直至甲、乙雙方共同辦理監管賬戶內資金解凍手續；

□丙方在監管期限屆滿后的兩個工作日內，將監管賬戶內資金全額劃至方指定賬戶（戶名：，賬號：），但已被司法/行政機構采取強制措施的資金除外，丙方對監管賬戶的監管責任終止。第六條如果本協議的約定與法律、法規及有關人民銀行賬戶管理、支付結算辦法的強制性規定發生沖突，丙方有權按照法律、法規及有關人民銀行賬戶管理、支付結算辦法執行，并不對甲方、乙方承擔任何法律責任，但丙方須將以上情況及時通知甲、乙雙方。第七條丙方僅負責依據本協議約定進行監管賬戶管理。甲乙雙方之間的爭議或各自與其他第三方的爭議由相關方解決，與丙方無關，丙方不對交易的合法性、可行性以及其他與商品交易合同有關的任何問題承擔任何責任。

第八條監管期內，若監管賬戶被司法機關查封、凍結、扣劃，造成丙方不能將監管賬戶內資金交付給甲方或乙方，丙方不承擔任何責任，丙方在依法協助執行后，只負責通知甲、乙雙方。

第九條本協議一式肆份，甲乙雙方各執壹份，丙方貳份，具有同等效力。

第十條本協議經三方簽字并蓋章（若為自然人，則僅簽字）且甲方按協議第二條的約定將資金劃入（或存入）監管賬戶之日起生效。

第十一條丙方按照監管賬戶內資金金額的千分之收取服務費，金額合計為人民幣（小寫），在本協議簽訂之日起一次性收取，本協議生效后概不退費。若甲、乙雙方按本協議第五條的約定選擇丙方繼續對監管賬戶進行監管，則監管費用按的標準計算后由

方在本協議第二條約定的監管期限屆滿后三日內支付。

若丙方未能按約定足額收到監管手續費的，本協議自動解除，丙方不承擔任何責任，由此給甲方或乙方造成損失的，甲乙雙方中有責任的一方應根據其過錯向另一方承擔賠償責任。甲方（公章）：若為自然人，則僅簽字 有權人（簽字）乙方（公章）：若為自然人，則僅簽字 有權人（簽字）： 丙方（公章）： 有權人（簽字）： 簽訂日期：年月日 附件三

交易資金監管解除確認書

致中國民生銀行股份有限公司：

交易雙方于年月日與貴行簽訂了編號為的《交易資金監管協議》，現雙方一致同意申請貴行解除(全部(部分監管，對下列賬戶資金辦理解凍手續： 戶名：賬號： 金額：（大寫）（小寫）特此確認

收款方（公章）：

付款方（公章）：

（若為自然人，則僅簽字）

年月日

銀行審批意見

經辦：部門經理：行長：

（若為自然人，則僅簽字）

第三篇：交易資金監管方式

交易資金監管方式

第一條為加強房地產市場管理，規范存量房交易行為，保障存量房交易資金安全，維護當事人合法權益，根據建設部、中國人民銀行《關于加強房地產經紀管理、規范交易結算資金賬戶管理有關問題的通知》（建住房[2006]321號），結合我市實際，制定本辦法。

第二條本辦法所稱存量房是指已購買或自建并取得所有權證書的房屋。

第三條本市市區范圍內存量房實行網上交易和交易結算資金管理制度。

第四條鄭州市住房保障和房地產管理局是本市存量房網上交易和交易結算資金管理的行政主管部門。

鄭州市住房保障和房地產管理局委托鄭州市房屋交易和登記中心負責本市存量房網上交易和交易結算資金監管的組織實施和管理工作。

第五條鄭州正信住房置業擔保有限責任公司是鄭州市存量房交易結算資金的交易保證機構。接受交易雙方當事人的委托，提供交易資金代收代付服務，承辦存量房交易結算資金監管業務。

交易保證機構應向工商登記所在地的市、縣房地產管理部門備案，交易保證機構必須在銀行開立客戶交易結算資金專用存款賬戶，賬戶名稱為機構名稱加“客戶交易結算資金”字樣，并向中國人民銀行鄭州中心支行備案；交易結算資金開戶行、專用賬號應向社會予以公布；交易保證機構不得從事房地產經紀業務。

第六條房地產經紀機構（以下簡稱經紀機構）和經紀人在中介服務過程中不得從事交易資金的代收代付業務。

第七條存量房網上交易，是指通過存量房網上備案信息系統進行掛牌委托，發布房屋交易信息，并對達成交易意向的房屋，由交易雙方當事人通過存量房網上備案信息系統簽訂合同的存量房交易行為。

第八條存量房交易結算資金監管，是指存量房交易當事人為保證交易資金的安全，與交易保證機構簽訂交易結算資金監管協議，由交易保證機構代收買方當事人應付交易資金，并在交易完成后，按照約定，向賣方當事人代付應得交易資金的行為。

第九條鄭州市住房保障和房地產管理局應當按照有關規定和要求，組織建設存量房交易網絡信息系統，提供交易信息發布、檔案信息查詢、合同網上備案等服務。

第十條經鄭州市住房保障和房地產管理局備案的經紀機構從事存量房經紀業務前，應向鄭州市住房保障和房地產管理局申請辦理網上用戶認證手續。

經認證的用戶信息發生變化的，經紀機構應當到鄭州市住房保障和房地產管理局變更用戶信息。

第十一條經紀機構接受存量房出售委托前，應當核驗相關房屋權屬證明和委托人的身份證明，并通過存量房網上備案信息系統進行信息核驗，核驗的主要內容包括：

（一）從事居間服務的經紀機構身份驗證；

（二）房屋權屬證書記載內容的真實性；

（三）房屋交易要求的其他事項。

對不符合委托條件的，經紀機構不得接受委托。

第十二條經紀機構居間促成交易的，應當為交易當事人提供簽訂房地產買賣合同的網上操作服務。買賣合同經雙方當事人確認后，將合同文本傳送至鄭州市住房保障和房地產管理局交易網絡信息系統備案。

雙方當事人在簽訂交易合同前，可通過網上備案系統再次查詢房屋的權屬狀況。

第十三條在交易雙方當事人共同申請房屋轉移登記前，買賣合同中主要條款發生變化的，交易雙方當事人應到市房屋交易和登記中心辦理交易合同注銷手續，并重新進行網上交易。原經紀機構應當為交易雙方當事人提供合同變更的網上操作服務。

第十四條雙方當事人應當在買賣合同約定的期限內，到鄭州市房屋交易和登記中心辦理轉移登記手續。

在買賣合同約定辦理房地產轉移登記手續的期限內，雙方當事人協商一致解除買賣合同的，應當持解除合同的書面協議和其他規定資料，共同到鄭州市房屋交易和登記中心注銷交易合同的備案信息。

第十五條網上交易完成后，相關信息應在網上予以公示，公示的主要內容包括：

（一）存量房坐落及相關測繪數據；

（二）存量房交易價格；

（三）經紀機構名稱。

第十六條經紀機構應當如實提供存量房買賣合同的備案信息，并遵守合同網上備案的各項操作規程。

第十七條交易雙方當事人自行達成存量房交易意向的，可到鄭州市房屋交易和登記中心或經紀機構辦理存量房網上交易。

第十八條交易保證機構應建立存量房客戶交易結算資金專用存款賬戶，用于存量房交易結算資金的存儲和劃轉。交易結算資金的所有權屬于交易當事人，獨立于交易保證機構的固有財產及其管理的其他財產，不屬于交易保證機構的負債。客戶交易結算資金專用存款賬戶不得支取現金。

交易當事人通過客戶交易結算資金專用存款帳戶劃轉交易資金，應與交易保證機構簽訂《鄭州市存量房交易結算資金監管協議》（以下簡稱“監管協議”）。交易資金監管只針對交易房款，不含辦理房屋過戶等涉及的各項稅費。

第十九條交易保證機構須與銀行網上操作系統對應建立匹配的數據傳輸功能。

第二十條申請交易結算資金監管按下列程序辦理：

(一)交易當事人持買賣合同、房屋權屬證書、本人身份證明，到交易保證機構服務窗口簽訂監管協議。

(二)當事人按照監管協議約定將購房款存入交易保證機構在銀行設立的交易結算資金專用存款帳戶；交易保證機構向交易當事人出具交易結算資金監管憑證；交易當事人持監管協議、交易結算資金監管憑證、房屋所有權轉移登記所需材料，申請辦理房屋所有權轉移登記。

(三)交易當事人按照監管協議的約定，到交易保證機構辦理交易結算資金劃轉手續。交易保證機構依據監管協議向開戶銀行出具《鄭州市存量房交易結算資金劃轉通知書》，通知開戶銀行劃轉交易結算資金，監管協議解除。

(四)當事人需要申請按揭貸款的，應持買賣合同、監管協議、交易結算資金（首付款）監管憑證等按揭貸款申請材料，交貸款銀行辦理貸款業務，經審核符合貸款條件的，貸款銀行將貸款資金劃入交易結算資金專用存款賬戶，不得劃入當事人個人賬戶。

貸款銀行核定的貸款額度降低時，當事人應當于申請辦理房屋權屬登記前，簽訂有關協議并一次性補足首付款。

（五）設立抵押的房屋進行交易的，應先行辦理抵押注銷登記。交易當事人同意用監管的部分或全部交易結算資金辦理抵押債務清償的，由交易保證機構向當事人出具支付憑證到開戶銀行辦理交易結算資金劃轉。

（六）因交易房屋不具備登記條件、交易當事人約定終止交易、交易當事人單方面違約等情況導致交易合同無法履行的，交易雙方、交易保證機構可根據監管協議的相關條款解除監管協議。交易保證機構依據監管協議將交易結算資金劃轉給當事人。

第二十一條交易當事人劃轉存量房交易結算資金的賬戶發生變更的，應當向交易保證機構申請賬戶變更。

第二十二條交易保證機構從事存量房交易結算資金監管免費提供服務。

第二十三條客戶交易結算資金專用存款賬戶的開戶銀行應按照其與交易保證機構的約定，加強資金監管，確保存量房交易結算資金專款專用。

第二十四條鄭州市住房保障和房地產管理局負責對資金劃轉等情況進行監管。

第二十五條鄭州市房屋交易和登記中心應做好日常抽查和定期檢查等網上管理工作，對違反本辦法規定和相關操作規程的經紀機構，應責令其進行整改，在整改期間暫停其網上操作資格，情節嚴重的，取消其認證用戶并建議有關部門吊銷其資格證書。

第二十六條鄭州市房屋交易和登記中心應做好存量房信息的采集、匯總和統計工作，建立和完善存量房市場形勢的分析和評價機制，并定期向社會公布存量房供求情況和房價情況，加強對存量房市場運行情況的監測，定期形成市場監測報告。

第二十七條存量房交易結算資金監管機構及其工作人員在工作中違規操作、玩忽職守、徇私舞弊、濫用職權，造成損失的應當承擔相應的法律責任。

第二十八條縣（市）、上街區房產管理部門可參照本辦法執行。第二十九條本辦法自2010年12月10日起施行。

第四篇：交易資金監管協議-范本.

交易資金監管協議 編號：

甲方（付款方）

個人姓名/單位名稱： 住所：

如為單位：法定代表人姓名： 營業執照號碼：

如為個人：身份證件類別： 號碼：

聯系人： 電話： 傳真： 通訊地址： 郵編：

乙方（收款方）：

個人姓名/單位名稱： 住所：

如為單位：法定代表人姓名： 營業執照號碼： 如為個人：身份證件類別： 號碼： 聯系人： 電話： 傳真： 通訊地址： 郵編：

丙方：中國民生銀行股份有限公司

負責人：

聯系人： 電話： 傳真： 通訊地址： 郵編：

為保障甲乙雙方在交易過程中交易資金的安全，促使交易順利進行，甲乙雙方授權丙方對交易資金進行委托監管（以下簡稱監管），三方經協商一致，訂立本協議共同遵守。

第一條 甲乙雙方交易標的為，交易價款為（大寫）： 元（小寫： 元）。甲方雙方共同保證：每一方向丙方提交的交易合同及其他文件資料均屬真實、完整、合法且有效，交易合同是基于善意的商業目的而訂立和履行。

第二條 本協議簽訂前 工作日內，甲方或乙方在丙方開立賬戶，戶名：，帳號：，作為本協議項下的監管賬戶。

第三條 經甲乙雙方協商一致，甲方將該交易的□部分□全部款項，共計（幣種）（大寫）： 元（小寫： 元），存入監管賬戶，丙方對該資金進行凍結。監管期限自 年 月 日至 年 月 日。

第四條 監管期內，甲方或乙方可隨時持符合丙方要求的有效證件、文件和本協議原件到丙方查詢賬戶信息，監管賬戶戶主無條件同意并授權丙方接受甲方或乙方的查詢。

第五條 監管期內，支用監管賬戶內任何資金的，必須由甲、乙雙方親自持符合丙方要求的有效證件、文件共同到場向丙方提出解除全部或部分資金監管申請（見附件：交易資金監管解除確認書），丙方方可辦理監管賬戶內資金解凍手續并允許支用款項。若監管賬 戶為單位結算賬戶，除非經甲、乙、丙三方另行協商一

致，否則，丙方不就監管

賬戶出售重要空白憑證，不開通網上銀行業務，不通存通兌。

監管期限屆滿，丙方仍未收到甲、乙雙方解除監管申請，甲、乙雙方同意： □丙方自動解除監管賬戶資金的凍結，丙方對監管賬戶的監管責任終止； □繼續凍結監管賬戶，丙方繼續對監管賬戶進行監管直至甲、乙雙方共同辦理監管賬戶內資金解凍手續；

□丙方在監管期限屆滿后的兩個工作日內，將監管賬戶內資金全額劃至 方指定賬戶（戶名：，賬號：），但已被司法/行政機構采取強制措施的資金除外，丙方對監管賬戶的監管責任終止。

第六條 如果本協議的約定與法律、法規及有關人民銀行賬戶管理、支付結算辦法的強制性規定發生沖突，丙方有權按照法律、法規及有關人民銀行賬戶管理、支付結算辦法執行，并不對甲方、乙方承擔任何法律責任，但丙方須將以上情況及時通知甲、乙雙方。

第七條 丙方僅負責依據本協議約定進行監管賬戶管理。甲乙雙方之間的爭議或各自與其他第三方的爭議由相關方解決，與丙方無關，丙方不對交易的合法性、可行性以及其他與商品交易合同有關的任何問題承擔任何責任。

第八條 監管期內，若監管賬戶被司法機關查封、凍結、扣劃，造成丙方不能將監管賬戶內資金交付給甲方或乙方，丙方不承擔任何責任，丙方在依法協助執行后，只負責通知甲、乙雙方。

第九條 本協議一式肆份，甲乙雙方各執壹份，丙方貳份，具有同等效力。第十條 本協議經三方簽字并蓋章（若為自然人，則僅簽字）且甲方按協議第二條的約定將資金劃入（或存入）監管賬戶之日起生效。

第十一條 丙方按照監管賬戶內資金金額的千分之 收取服務費，金額合計為人民幣（小寫），在本協議簽訂之日起一次性收取，本協議生效后概不退費。若甲、乙雙方按本協議第五條的約定選擇丙方繼續對監管賬戶進行監管，則監管費用按 的標準計算后由

方在本協議第二條約定的監管期限屆滿后三日內支付。

若丙方未能按約定足額收到監管手續費的，本協議自動解除，丙方不承擔任何責任，由此給甲方或乙方造成損失的，甲乙雙方中有責任的一方應根據其過錯向另一方承擔賠償責任。

甲方（公章）： 若為自然人，則僅簽字 有權人（簽字）

乙方（公章）： 若為自然人，則僅簽字 有權人（簽字）： 丙方（公章）： 有權人（簽字）： 簽訂日期： 年 月 日

附件三

交易資金監管解除確認書

致中國民生銀行股份有限公司 ：

交易雙方于 年 月 日與貴行簽訂了編號為 的《交易資金監管協議》，現雙方一致同意申請貴行解除 全部 部分 監管，對下列賬戶資金

辦理解凍手續：

戶名： 賬號：

金額：（大寫）（小寫）特此確認

收款方（公章）：

付款方（公章）：

（若為自然人，則僅簽字）

（若為自然人，則僅簽字）

年 月 日

銀行審批意見

經辦： 部門經理： 行長：

（一式兩份 個人部門、會計部門各執一份）

第五篇：二手房交易資金監管協議

附件4 — 1：

二手房交易資金監管協議

協議編號：201 二手房監號

甲方（買方）：身份證號碼：電話：

乙方（賣方）身份證號碼：電話：

丙方（居間方）：大竹縣聚源房產有限責任公司鄰水分公司

電話：辦公室 0826-3260000簽約中心 0826-3762222

丁方：中國工商銀行股份有限公司鄰水支行

電話：3222265鑒于甲、乙雙方已于年月日簽訂房屋裝讓合同（合同編號：無），現經甲、乙、丁三方協商一致，達成如下約定：

一、甲、乙各方一致同意，將上述房屋轉讓合同項下的交易款項按以

下第2條的約定委托丁方進行監管：

1.甲方自籌全額交易款項人民幣（大寫）元

（小寫：元）作為監管資金委托丁方監管；

2.交易款項中，甲方自籌人民幣（大寫）元

（小寫：元），其余（大寫）元

（小寫：元）向丁方申請個人住房按揭貸款，經丁方審查同意向甲方發放貸款的，自籌和貸款部分委托丁方同時進行監管。

二、在本協議簽訂當日，甲方須將除貸款部分的監管資金存入乙方在丁方開立的監管賬戶：

戶名：

開戶行：中國工商銀行股份有限公司鄰水支行

賬號：

三、甲、乙、丙 三方授權丁方于監管資金存入當日即辦理對應監管賬戶的凍結止付手續，并由丁方留存監管賬戶存折（單）原件。

四、甲、乙、丙 三方一致同意：房產過戶和抵押登記手續完成，丁方憑甲、乙、丙 三方共同簽署的《二手房交易監管資金劃轉付款委托書》，將存折（單）解凍，并將監管資金劃入乙方在丁方開立的下列指定賬戶：

戶名：

開戶行：中國工商銀行股份有限公司鄰水支行

賬號：

若甲方向丁方提出個人住房按揭貸款申請，且丁方經審批同意發放的，丁方向監管賬戶發放貸款后進行解凍。貸款發放至監管賬戶即視為丁方在其與甲方簽訂的購房借款合同項下的貸款發放義務履行完畢。

在完成房產過戶手續且按丁方要求辦抵押登記手續后，根據甲、乙、丙 三方共同簽署的《二手房交易監管資金劃轉付款委托書》，將監管資金劃入乙方在丁方開立的上述指定賬戶。

五、資金凍結期間產生的活期存款利息歸乙方所有。

六、首付款資金監管解凍期自年月日至年月日；貸款資金監管解凍期自貸款發放日至年月日、七、超過監管期限任未辦理交易房產過戶及抵押登記手續的，丁方有權直接收回監管賬戶中的貸款本金，并扣收貸款利息。

八、在本協議有效期內，甲、乙雙方若自愿中止房屋轉讓合同或本協議的履行，應向丁方提交由甲、乙、丙 三方共同簽署的《解凍通知書》，則本協議中止，丁方根據該通知書解除對監管資金的凍結，并收回貸款本息。

九、發生第七條、第八條所述情形，各方同意并授權丁方從監管賬戶中的自籌資金中扣收貸款利息。自籌資金扣收貸款利息后任有剩余的，由丁方將其退還甲方；自籌資金不足以償還貸款利息的，甲方應繼續向丁方清償所欠貸款利息。

十、本協議涉及按揭貸款的條款并不構成丁方對甲乙雙方確定的貸款承諾。

十一、丁方的監管責任僅限于根據本協議的約定對監管資金予以凍結和劃付。丁方對甲、乙雙方之間因房屋轉讓合同關系出現的任何糾紛不承擔任何責任。

十二、在本協議有效期內，若出現法院等有權機關對監管資金采取凍結、扣劃等措施，或對甲乙雙方所交易之房地產采取查封等措施，丁方對此產生的任何后果不承擔責任，甲方任應按照其與丁方簽訂的購房借款合同的約定償還貸款本息。

十三、本協議一式四份，甲、乙、丙、丁 四方各執一份，具有同等法律效力。

十四、在本協議執行過程中，甲、乙、丙、丁 四方應協商解決，如協商不成，任何一方有權向丁方所在地法院提起訴訟。

十五、本協議經甲、乙、丙、丁 四方簽章后生效，至丁方根據《二手房交易監管資金劃轉付款委托書》和《解凍通知書》完成資金劃轉或解凍時止。

甲方：（簽章）

乙方：（簽章）

丙方（居間方）：大竹縣聚源房產有限責任公司鄰水分公司（簽 章）

丁方：中 國 工 商 銀 行 股 份 有 限 公 司鄰 水 支行（簽章）

日期：年月日