第一篇：二00七信貸監控部案件防控工作目標及整改方案

文章標題：二00七信貸監控部案件防控工作目標及整改方案

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為進一步貫徹執行銀監會《關于進一步加強案件風險防范工作的通知》及XX銀

監局《關于進一步加強XX銀行業案件防控工作的通知》精神，我部在認真查找、輸理和總結近兩年來信貸監控及業務管理條線內控管理中的薄弱環節和案件風險防范工作中存在的問題的基礎上，特制訂我部2007年案件防控工作目標及整改方案如下。

一、2007年案件防控工作目標

2007年，信貸監控部的防控工作目標是：“認清一個形勢、堅持兩個結合，抓住三個重點，做好四項工作，建立五項制度”，力爭信貸監控及業務管理條線全年不發生任何案件。

“認清一個形勢”就是要立足長遠，認清案件防控工作面臨的嚴峻形勢；“堅持兩個結合”就是要堅持治標與治本、外部監管與內部防范相結合，標本兼治；“抓住三個重點”就是要抓住重點機構、重點業務、重點人員三個重點；“做好四項工作”就是要做好宣傳、督促、檢查、問責四項工作；“建立五項制度”就是要貫徹銀監會案件防控工作的一票否決制度、統計通報制度、差異化監管制度、量化考核制度和綜合防控制度。

二、2007年案件防控工作的整改方案

（一）再造信貸監控流程，成立專門的信貸監控部門

為適應案件防控工作的嚴峻形勢，積極應對日益激烈的市場競爭，更好地發揮法人金融機構的優勢，為流程銀行建設打好基礎，特成立專門的信貸監控部，將原信貸管理部的貸后管理、監測分析、系統管理職能與風險管理部的五級分類、風險信息管理等職能并入信貸監控部，負責對信貸資產進行全面監控，嚴防信貸業務的政策、制度和操作風險。

（二）繼續清理規章制度，加大信貸監控工作力度

今年，要按照總行文件精神，結合信貸監控的工作實際，繼續對涉及信貸監控的規章制度進行清理和修改，把案件專項治理工作寓于信貸監控的每一個環節之中，以加大信貸監控環節防范操作風險的工作力度。

（三）加強業務培訓，不斷提高監控人員業務素質

近年來，我行的業務規模迅速增加，但人員素質提高不夠，識別風險的能力和技術與管理要求存在明顯差距，所以，急需改善現有信貸監控人員的知識結構，使他們具備專業水準，具有基本的貸款分類、會計原理、信貸管理、法律等知識，具有及時發現風險和應對風險的能力，引導信貸人員關注影響貸款償還的最本質因素。具體措施如下：一是通過以會代訓、案例分析、舉辦專家講座施工企業工程師的工作總結

發表者：佚名來源：原創首發發表日期：2007-3-16推薦度：16

2自1994年8月參加工作以來，我先后參加了京九線霸州火車站、石家莊塞力商城工程、新菏復線一期六標段橋涵工程和山西省電力高層住宅等工程的施工，在這些工程的施工中，歷任技術員、助工、技術主管等職。并按照公司領導的安排，參加了我公司及集團公司大量標書的編制審核工作，所有這些工作內容和經歷，使我的技術水平和業務能力不斷提高，逐漸成為公司的業務骨干。下面就我在施工技術、施工質量、施工安全及編標等方面所取得的成績進行詳細總結。

一、立足本職，鉆研技術。

作為一名技術人員，在每一個工程的施工中，除了將日常的本職工作按章有序的完成外，更將大部分的時間扎根現場，跟蹤解決施工中的各項技術難題，在新菏復線一期六標段的橋涵施工中，我和現場人員一道研究制作了幾套圓管涵管節制作定型模具，使用該模具生產出來的圓管涵管節，圓順光滑，尺寸準確，而且施工操作簡單易控制。在我們生產出第一批管節后，局指揮部就確定本標段的全部管涵管節由我們工點統一加工制作，其它標段如一局、十一局等單位也紛紛前來參觀學習。在中小橋及矩涵施工中，我通過模板體系、混凝土澆注等方面的施工監察控制，研究探索出一套中小橋涵清水混凝土的施工方法，我撰寫的《中小橋遂清水砼的施工方法》發表在我局《科技通訊》2003年第三期。

1999年10月，我處一舉中標山西省電力公司2#高層住宅工程，該工程高度逾百米，建筑面積26000m2，處有關領導非常重視該工程的施工，將其列為重點工程來抓，組建了精干高效的項目班子，我擔任本工程的技術主管，全面負責本項目的施工現場管理及質量監督檢查等工作。在該工程的施工中，采用了許多“四新”技術內容，很多施工工藝和材料我們都沒有接觸過，為了掌握這些技術和工藝，我主動積極地到其它同類工地參觀學習，和老工程師請教，并針對本工程特點制定相應的施工方案。如該工程地下水位較高，所以對防水的質量要求較高，設計采用了砼

自防水和三元一丙外卷材防水的“雙控”防水體系。在施工中我們對于砼自防水和卷材防水分別制定了相應的技術措施，并特別注意控制細部的處理，如防水砼的施工縫留置處理，以及卷材防水中樁頭位置、陰陽角部位的處理等，都制定了詳盡的施工技術措施，我跟蹤了施工中的全過程，并配合監理、業主代表進行了質量驗收，他們對我們的施工質量非常滿意，我也將這些施

工記錄和技術總結撰寫了《地下防水工程細部施工技術》并發表于《山西建筑》2000年第二期。

二、質量攻關，成績突出。

電力高層住宅工程為高層建筑剪力墻工程，剪力墻的模板施工技術在本工程的施工中非常重要，我們采用了大鋼模板作為本工程的模板體系，但大模板施工中，會出現一些質量通病，如丁子墻位置漲摸、洞口、陰陽角不方正、層間接縫錯臺等，為克服這些質量通病，我針對這些通病產生的原因，在模板體系和混凝土澆注方案等方面進行調整和改進，尤其通過改進大模板的節點設計，克服了這些質量通病，使我們澆注的混凝土尺寸精確，外美內實，并且由于調整后模板支拆更加方便，施工進度加快，最快時，達到每三天半一層的施工進度。根據這些施工經驗，我總結撰寫了題為《改進大模板的節點設計，克服質量通病》的論文，發表于《山西建筑》2000年第三期。

在該工程的施工中，我們還在項目經理及總工的總體部署下，成立了TQC質量管理小組，進行課題攻關，由我參加發表的《運用QC方法，優化高層建筑的垂直度控制》榮獲集團公司2001年質量管理小組評比一等獎，山西省質量管理小組評比二等獎。

三、注重安全，精于管理。

我的施工經歷從加層改造，既有線施工到高層建筑。這些工程對安全的要求都非常高，在這些工程的施工中我學習掌握了許多安全知識和安全技術。1999年通過安全員培訓。由我從事現場管理和安全管理的工程在安全文明施工方面都取得了非常好的成績，山西省電力局2#住宅樓榮獲山西省安全文明優良工地。在這些安全文明工地的創建中，我積累和掌握了豐富的安全文明工地創建經驗，我總結撰寫的《淺談安全文明標準化工地的創建工作》發表于《山西建筑業》2000年第八期上。該文獲山西省建筑業協會2000年度優秀論文。

四、編標工作，成績斐然。

1999年，我處連續中標省郵電、濱河小區、電力局三大高層建筑。在這些工程的編標中，我作為編標主力參加了這些工程的編標工作，我也因此受到了經營開發部及處有關領導的注意和重視。2001年我被調入經營開發部工作。近年來我參加了我公司和集團公司的大量的編標工作，如洛湛通道、西合鐵路、渝懷鐵路、南京地鐵車輛段、天津地鐵、天津輕軌等工程的編標工作。我學習掌握了各種現代化編標的技術和工具，能夠熟練使用CAD制圖、工程管理軟件以及各種預算軟件。在編標工作中我積極開動腦筋，學習掌握報價技巧，曾成功采用“不平衡報價”等策略，作到了經營中標和經濟效益的兼顧，在經營工作中作出了突出的貢獻，2002年被集團公司授予“青年經營創新人才”。

總之，通過近年來的工作，我積累了不少工作經驗。這不僅使我的工作能力、業務水平有了很大地提高，而且使我在愛崗敬業方面有了新的感悟和體會。總結過去，展望未來，相信我在以后的工作中能有新的收獲，新的成績。

等形式，提高全行信貸監控業務人員的風險意識，建立健康的信貸文化理念；二是舉辦培訓班、召開視頻會和崗位互動等多種方式，提高全行信貸業務人員的風險識別能力，并建立量化的風險控制機制；三是采取總行與支行業務人員互動的學習方式，加強專業培訓，提高信貸監控及業務條線人員的業務拓展和風險控制能力。

（四）印制貸后管理手冊，規范授信后管理行為

為了解決貸后管理不到位，基礎管理仍顯薄弱等問題，我部要印制《文秘部落貸后管理手冊》，作為信貸監控人員的操作手冊，全面規范貸后管理的制度、流程和標準，不斷提高我行的授信后管理水平。

（五）現場和非現場檢查相結合，加強貸后跟蹤管理

為了防范操作風險，我部貸后管理中心在加強非現場檢查的同時，要加大現場檢查的力度，并針對貸后管理工作的薄弱環節和存量授信業務出現的風險苗頭，加大年內到期授信業務、大授信業務、房地產授信業務以及個人類信貸業務的貸后檢查力度，實施跟蹤管理，嚴控授信后的各種操作風險。

（六）繼續優化信貸管理系統，提高系統監測質量

在大力推廣使用信貸管理系統的同時，通過系統優化，進一步提高我行信貸監控的電子化管理水平，保證信貸數據的真實性和準確性，充分發揮管理信息系統的作用，確保信貸分析數據的及時性、準確性和完整性，從而進一步提高我行的系統監測水平。

信貸監控部

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第二篇：2010案件防控工作目標責任書

鄯善縣郵政局2010年案件防控工作目標責任書

根據2010年吐魯番銀監分局銀行業金融機構案件防控治理工作總體部署，鄯善縣郵政局做為代理郵政金融業務的機構，為進一步明確鄯善縣郵政局防控工作責任，鄯善縣郵政局與各部門、支局（所）簽訂2010案件防控工作目標責任書：

一、案件專項治理工作責任目標：圍繞防范操作風險“十三條”意見和內控制度“十個聯動”要求，繼續鞏固成果，風險排查常抓不懈，嚴肅制度執行有力，提高案件成功堵截率,嚴防新案，堅決杜絕大案要案，實現無案件。

二、案件專項治理工作原則:堅持標本兼治,重在治本;堅持查防結合,重在防范;堅持改革管理并舉,重在加強內控。

三、案件專項治理工作責任人：鄯善郵政局市場部主任、辦公室主任、信函廣告部主任、速遞物流部主任、中心營業支局支局長、老城營業所所主任（柳中路支局）、新城郵政所所主任、火車站中心支局支局長、七克臺郵政支局支局長、雙水磨郵政支局支局長、連木沁郵政支局支局長、地質隊郵政支局支局長、魯克沁郵政支局支局長、達浪坎郵政支局支局長、潘家坎郵政支局支局長。

四、案件專項治理工作責任：

（一）各部門、支局（所）要高度認識案件治理和防控工作的重要性、緊迫性和嚴肅性,強化制度執行力度, 增強依法合規經營意識，認真排查案件風險隱患,遏制各類案件發生；將案件治理和防控工作納入本單位經營管理工作的總體規劃,建立健全案件治理和防控工作考核機制。不斷完善夯實案件防控“五大機制”：即建立健全組織保障機制、內控和風險排查機制、激勵和全員約束機制、信息反饋和科學處置機制、跟蹤督查和責任追究機制，全面推進案件防控工作向縱深方向發展。

（二）建立并執行季度案件警示分析列會制度。各部門、支局（所）要嚴格執行季度案件警示分析列會制度，對發生的案件及內外部檢查發現的風險隱患進行通報并分析，及時總結案件特點和風險原因，制定有針對性的解決措施。

（三）建立并執行定期匯報制度。各部門、支局（所）要按季向局安全保衛匯報案件治理和防控工作情況，報送材料內容包括本季度案件治理和防控工作開展情況、案件發生情況、發案原因、以前案件的后續處理情況等。

（四）建立案件快速報送制度，凡發生案件和安全事故的機構要在第一時間內迅速向局安全保衛報告，安全保衛要在第一時間向郵儲銀行鄯善縣支行進行報告。

（五）嚴肅案件責任追究制度,加大問責力度,實行案件防控“一票否決制”。凡發生案件的機構要嚴肅追究相關責任人員的責任,并追究相關領導的領導責任。認真落實案件防控“一把手”負責制,對發生大案要案的機構,實施“先行引咎辭職”制度,并“上追兩級”責任,涉嫌違規人員要堅決及時移送司法機關。

本責任書一式叁份，縣局、郵儲銀行鄯善縣支行、各部門、支局（所）各執一份。

鄯善縣郵政局各部門、支局（所）局領導：負責人：

2010年1月8日2010年1月8日

第三篇：案件防控工作目標責任書

案件防控和安全保衛工作

責任書

為進一步落實我行案件防控和安全保衛工作責任，防止和杜絕案件及其它事故的發生，根據銀行業金融機構案件防控治理和安全保衛工作總體部署，我行與各部室簽訂20XX案件防控和安全保衛工作目標責任書：

一、責任目標：按照防范操作風險“十三條”規定和本行各項制度、規定、辦法、流程、嚴格風險排查，嚴格內部控制，嚴肅制度執行，確保全年實現零案件，零事故。

二、工作原則：堅持標本兼治，重在治本；查防結合，重在防范；發展與管理并舉，重在內控的工作原則。

三、責 任 人：各部門總經理(負責人)。

四、工作責任：

（一）各部室要高度認識案件防控和安全保衛工作的重要性、緊迫性和嚴肅性，強化制度執行力度，增強依法合規經營意識，將案件防控和安全保衛工作納入部門經營管理工作的總體規劃。不斷完善夯實案件防控的組織保障和職責分工、內控和內險排查、激勵和全員約束、信息反饋和科學處置、跟蹤督查和責任追究五方面工作機制。

（二）加大內控制度檢查力度。各部室要認真貫徹和執行各項內控制度并定期不定期對執行制度的情況進行檢查和自查，發現問題及時整改。

（三）建立案件警示分析列會制度。各部室要嚴格執行案件警示分析列會制度，對發生的案件及內外部檢查發現的風險隱患進行通報并分析，及時總結案件特點和風險原因，制定有針對性的解決措施。及時組織員工學習傳達銀監部門案防與安全保衛工作的相關規定，經常性地組織開展警示教育和安保、消防知識的學習。

（四）建立并執行案件快速報送制度。凡發生案件和安全事故的部門要在第一時間迅速向行領導與主管部門報告。

（五）嚴肅案件責任追究制度，加大問責力度，實行案件防控“一票否決制”。凡發生案件和責任事故的要依據相關規定嚴肅追究當事人、責任人及相關領導的領導責任，取消部門年終獎和評先選優資格。涉嫌犯罪的移送司法機關處理。

本責任書一式二份，一份由本行存檔，一份由各部室留存。

董事長（簽字）： 各部室負責人（簽字）：

第四篇：信用聯社案件防控目標責任書

信用聯社案件防控目標責任書

信用聯社案件防控目標責任書

縣農村信用合作聯社

聯社案件防控工作目標責任狀

為進一步加強內控管理，切實做好我縣農村信用社案件防控工作，提高案件防控水平，確保全年安全經營無案件，促進全市農村信用社穩健發展，特簽訂本責任狀。

一、責任目標

在責任內，各社在管轄范圍內要以開展“合規執行年“為抓手，繼續按照“打造平安年“的目標和要求，切實抓好案件防控工作，加強內部控制，全面提升案件綜合防控能力，防范“貪污、挪用、詐騙、盜竊“等案件以及重大違規違紀事件的發生，防范賭博、涉毒和治安災害等責任事故的發生，確保農村信用社資金、財產安全和職工人身安全，確保發案數為零。

二、責任范圍

各網點負責人是案件防控工作的第一責任人，對所轄案件防控工作的安排、部署、落實和執行負總責；領導及其它成員根據分工，對職責范圍內的案件防控工作負主要責任。

三、責任內容

1、依法合規經營各項金融業務，嚴格執行省聯社各項>規章制度，不得默許或指令下屬違規經營或違規使用、占用信用社資金，不得違規拆借、挪用信用社資金。

2、建立、健全信用社資金安全管理責任制，并考核資金安全管理責任制落實情況。

3、按照省聯社規定建立相應的案防組織機構，按照內部控制和崗位制約的要求配備崗位人員，實行案件防控目標責任制。

4、積極開展“合規執行年“活動，打造流程銀行，創建合規文化，積極構建全面風險管理機制和內部控制綜合評價機制及相應的內控制度體系，夯實案防工作基礎，建立案防工作長效機制。

5、加強全員案件防控教育培訓工作，不斷提高員工案件防控意識和技能，筑牢案件防控思想防線。

6、認真組織班子成員落實各項履職檢查，加大監督檢查力度，及時發現問題，消除隱患，保持案件防控和追究問責的高壓態勢。

7、嚴格落實高管人員定期交流、重要崗位人員輪換、強制休假、親屬回避等制度；按照員工日常行為排查月報告制度組織排查，對重點人員建立監控檔案，實行動態管理。

8、組織落實上級及有關部門對案件防控工作的部署和提出的整改意見。

9、每季度至少組織一次案件防控專項工作會議，分析、布置、督促、檢查信用社案件防控工作，會議要形成會議記錄，并督促各項工作的落實。

10、按規定時限報告本聯社發生的案件，組織對信用社案件的調查處理，按照管理權限對案件責任人員進行責任追究，落實監管部門“雙線問責、上追兩級“的規定。

四、責任追究

1、按照省聯社《河北省農村信用社案件防控責任追究辦法》（冀信聯發〔〕80號）對發生案件的網點負責人進行處理。

2、對發生瞞報、遲報、漏報、誤報重大突發事件和案件的，從重追究有關責任人管理責任和領導責任。

3、對未完成案件防控責任目標，發生案件的社，網點負責人先行就地免職，再做調查處理，從嚴追究問責。

4、本結束后，由聯社對各網點案件防控工作目標完成情況進行考核，案件防控工作考核結果市辦與聯社績效掛鉤，算出各聯社應得績效工資后，再按照案件防控目標責任考核評價得分百分比發放績效工資。

五、有關事項

1、本責任狀一式兩份，縣聯社與簽署單位各持一份，責任狀期限自1月1日至12月31日止。

2、本責任狀由縣農村信用合作聯社具體監督實施。

聯社黨委書記（理事長）＿＿＿＿＿＿＿＿＿網點負責人

（簽字）：（簽字）：

年一月一日

第五篇：XX公司二級XX部2017案件防控治理工作目標責任書

XX公司

2017案件防控治理工作目標責任書

按照銀監會XX分局案件防控治理工作部署，結合XX公司實際，2017年XX公司繼續實行案件防控工作目標責任制。本責任書經XX公司各部門分管領導與各部門負責人雙方簽字后生效。

一、責任目標

責任內，XX公司要切實加強內控制度執行，規范內部管理，繼續保持案防高壓態勢，鞏固案防成果；力爭實現年內案防工作力度、水平、質量和效果的全面提升，實現新發責任性案件零發案。

二、責任內容

1、督促分管部門，認真貫徹落實大同銀監分局2017年案防會議精神，圍繞XX公司2017年案防工作安排，結合工作實際，更加注重事前嚴防、更加注重內審質量、更加注重內生力建設、更加注重案防長效機制建設，提高主動發現排除案件風險隱患和堵截案件能力。

2、督促分管部門，強化“合規創造價值，違規就是風險”的理念，建立健全部門各項規章管理制度，根據經營管理需要、風險特征和監管政策調整變化，對內部各項制度進行評價、修訂

和更新，確保制度隨時覆蓋所有業務領域和管理環節。

3、督促分管部門，把案防工作作為日常工作的重要組成部分并納入全年的工作重點；明確分管部門責任人的案防責任，落實案防工作定人定崗定責的各項要求。

4、督促分管部門，狠抓輪崗、交流制度和強制休假制度的落實；科學制定禁止性規定并嚴格執行；嚴格落實部門負責人案防日常基礎工作指導意見，并加強考核；切實實施違規積分制度。突出重點機構、重點業務和重點人員的日常案防工作，發揮非現場監測預警作用。

5、督促分管部門及時學習、貫徹銀監局及稽核管理部有關案件防控治理工作的文件和會議精神。組織分管部門認真落實銀監會及稽核管理部安排的各項檢查及案防考核評價工作。同時充分發揮主觀能動性，探索實用、有效的案防新措施，全面實現案防工作的合力推進。

6、督促分管部門結合XX公司的案防工作規劃，做好相關案防工作。認真落實案件報告制度，嚴厲查處已發案件。認真做好已發案件的后續跟蹤處理工作。

7、督促分管部門完善規章制度，細化操作流程。強化員工合規操作意識，全面提高制度執行力。

8、督促分管部門，嚴格落實案發機構自主查處、及時報案、主動移送、責任追究和整改問責等要求；對所有明知故犯、執意

違規、拒不整改等觸犯禁止性規定的行為，要嚴肅問責。

9、督促分管部門定期組織召開案防分析會；嚴格把控信貸業務及日常報送數據等方面的風險，發現案件線索，要采取果斷措施，及時快速報告，防止事態擴大或蔓延。

10、重點防控七類風險。一是緩釋平臺貸款風險，堅持“總量控制、分類管理、區別對待、逐步化解”，審慎穩妥地緩釋平臺貸款風險。二是嚴控房地產貸款風險，高度關注重點企業，繼續強化“名單制”管理，防范個別企業資金鏈斷裂可能產生的風險傳染。三是防化產能過剩風險，通過產能整合重組、技術改造，促進生產資源有效利用，盤活沉淀在過剩產能上的信貸資產，減少風險總量。四是防范四種業務風險，對于融資性擔保業務，明確界定擔保責任余額與凈資產比例上限，防止違規放大杠桿倍數，建立風險“防火墻”。五是緊盯流動性風險，提高資金來源穩定性，加強同業、理財和投資業務管理，合理控制資產負債期限錯配程度。六是謹防信息科技風險，建設自主、安全、可控的信息科技系統。七是盯防市場風險和操作風險，嚴格實施信貸違規問責和案件問責。

11、及時排查分管部門員工是否直接組織、參與民間借貸或集資活動；是否充當社會融資“掮客”，介紹他人參與社會融資；是否與資金掮客等發生資金往來；是否借用或盜用銀行信用進行民間借貸或集資活動；是否私自撮合業務。

三、考核與處罰

對不重視案防工作，檢查不實、整改不力、懲處不嚴，在年終考核中問責。

四、責任時間

本責任書一式二份，簽訂雙方各執一份。本責任書從簽訂之日起執行到簽訂下一次責任書之日止。

部門分管領導： 部門負責人：

二○一七年五月