第一篇：商標(biāo)管理辦法實施細(xì)則

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商標(biāo)管理辦法實施細(xì)則

第一章 總則

第一條：為了加強企業(yè)注冊商標(biāo)的內(nèi)部管理，打擊假冒侵權(quán)行為，提高“沃爾達(dá)”產(chǎn)品的信譽和企業(yè)的知名度，特制定本實施細(xì)則。

第二條：企業(yè)設(shè)立商標(biāo)管理職能機構(gòu)。

知識產(chǎn)權(quán)辦公室是商標(biāo)管理專職機構(gòu)，其職能是：具體負(fù)責(zé)企業(yè)、經(jīng)銷點的內(nèi)部管理工作，負(fù)責(zé)處理假冒企業(yè)注冊商標(biāo)的侵權(quán)行為，維護(hù)企業(yè)的合法權(quán)益，組織新商標(biāo)的設(shè)計、報批、使用等工作。

第二章 申請使用企業(yè)注冊商標(biāo)的條件

第三條：凡參與企業(yè)投資、入股的單位均可申請使用本企業(yè)的注冊商標(biāo)。

第四條：申請使用企業(yè)注冊商標(biāo)的產(chǎn)品必須是屬于注冊范圍內(nèi)的產(chǎn)品。

第五條：申請使用企業(yè)注冊商標(biāo)的產(chǎn)品必須是符合國家規(guī)定和企業(yè)規(guī)定的質(zhì)量與技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，外貿(mào)產(chǎn)品必須符合進(jìn)口國承認(rèn)的技術(shù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。

第六條：投資入股的成員單位使用企業(yè)注冊商標(biāo)時，其產(chǎn)品必須獲本企業(yè)的生產(chǎn)認(rèn)證合格證書，并且是認(rèn)證合格證書范圍內(nèi)的產(chǎn)品。

第三章 申請、辦理手續(xù)

第七條：申請使用企業(yè)注冊商標(biāo)的投資入股單位應(yīng)提交書面報告，企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)辦公室在收到申請報告后的一個月內(nèi)，根據(jù)第二章的有關(guān)規(guī)定做出批復(fù)。

第八條：經(jīng)企業(yè)同意使用企業(yè)注冊商標(biāo)的投資入股單位，企業(yè)將按照國家工商行政管理局規(guī)定的手續(xù)與其簽訂商標(biāo)使用許可合同。

第九條：凡使用企業(yè)注冊商標(biāo)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)按該產(chǎn)品的銷售額的1.5%按季向企業(yè)繳納商標(biāo)使用費。商標(biāo)使用費主要用于企業(yè)的廣告宣傳，各類專業(yè)工作會議，由企業(yè)舉辦或參加的展覽會、展銷會和用戶座談會，開辦專業(yè)培訓(xùn)班，企業(yè)人員的差旅費，以及其它為了企業(yè)整體利益而支付的費用。

第十條：商標(biāo)使用許可證合同的有效期為三年。

第四章 商標(biāo)使用紀(jì)律

第十一條：凡與企業(yè)簽訂商標(biāo)使用許可合同的各投資入股單位，只有商標(biāo)使用權(quán)，沒有所有權(quán)。因此，無權(quán)將企業(yè)的注冊商標(biāo)轉(zhuǎn)讓給其它任何單位和個人使用。

第十二條：各投資單位未與企業(yè)簽訂商標(biāo)使用許可合同，不得擅自生產(chǎn)銷售帶企業(yè)注冊商標(biāo)的、屬于企業(yè)注冊范圍內(nèi)的產(chǎn)品。

第十三條：各投資單位應(yīng)按企業(yè)的要求，在規(guī)定期限內(nèi)向企業(yè)如實上報各自的經(jīng)銷網(wǎng)點，只有通

過企業(yè)認(rèn)可的經(jīng)銷網(wǎng)點方可銷售“沃爾達(dá)”系列產(chǎn)品。

第十四條：企業(yè)將組織力量對投資入股的單位生產(chǎn)的產(chǎn)品，按品管部門的要求，不定期地巡回檢測，嚴(yán)禁將不合格與存在質(zhì)量問題的產(chǎn)品投放市場。

第十五條：嚴(yán)禁各經(jīng)銷網(wǎng)點私自生產(chǎn)、收購假冒“沃爾達(dá)”系列產(chǎn)品。

第十六條： 各投資入股單位必須采取果斷措施，堅決制止、嚴(yán)厲打擊非法生產(chǎn)、銷售假冒“蘇強格”系列產(chǎn)品的行為。

第五章 商標(biāo)檢查

第十七條：商標(biāo)檢查的內(nèi)容主要包括對商標(biāo)使用情況的檢查和對產(chǎn)品質(zhì)量的檢查兩個方面。第十八條：

1、對商標(biāo)使用情況的檢查：企業(yè)隨時檢查投資入股單位的生產(chǎn)計劃，并深入生產(chǎn)現(xiàn)場檢查該單位是否有生產(chǎn)商標(biāo)使用許可合同中不包括或禁止使用注冊商標(biāo)的產(chǎn)品。

2、企業(yè)不定期調(diào)閱投資入股單位和各經(jīng)銷網(wǎng)點的購銷合同，并深入銷售現(xiàn)場，檢查該銷售點是否銷售不屬于投資入股單位商標(biāo)使用許可范圍內(nèi)的產(chǎn)品，是否銷售供貨合同中所不包含的品種規(guī)格。如有上述情形，一律視為銷售假冒產(chǎn)品。同時，要檢查該經(jīng)銷點合法經(jīng)營范圍內(nèi)的產(chǎn)品是否混入假冒產(chǎn)品。

第十九條：對產(chǎn)品質(zhì)量情況的檢查辦法是：由企業(yè)質(zhì)檢部門具體負(fù)責(zé)，嚴(yán)格把關(guān)，對生產(chǎn)現(xiàn)場、半成品、成品、市場上（經(jīng)銷點）、消費者手中的產(chǎn)品等進(jìn)行抽檢，測定被檢樣產(chǎn)品是否符合企業(yè)、省、國家及其它相關(guān)的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。

第二十條：各投資入股單位、經(jīng)銷網(wǎng)點應(yīng)對的上述檢查積極配合，提供方便。

第六章 獎懲制度

第二十一條：各經(jīng)銷網(wǎng)點如違反本細(xì)則的第十二條、第十三條、第十四條，一律視為侵犯企業(yè)注冊商標(biāo)專用權(quán)，企業(yè)將作出如下處罰；

1、內(nèi)部通報批評，限期整改。

2、企業(yè)將沒收其侵權(quán)所獲利潤，以賠償企業(yè)因此而造成的損失，并給予與其侵權(quán)所獲利潤額相等的罰款。

3、對情節(jié)嚴(yán)重，一犯再犯，侵權(quán)達(dá)到三次以上（含三次）或無理干擾企業(yè)商標(biāo)管理機構(gòu)查處工作的企業(yè)將暫停與其簽訂的商標(biāo)使用許可合同，并收回其商標(biāo)使用權(quán)。

4、當(dāng)企業(yè)內(nèi)部認(rèn)為已無法做出處理時，可移交當(dāng)?shù)毓ど滩块T處理。

第二十二條：對以個人贏利為目的，非法組織生產(chǎn)、銷售假冒企業(yè)注冊商標(biāo)的職工、個人，必須予以堅決查處，嚴(yán)厲打擊，情節(jié)嚴(yán)重的，將追究法律責(zé)任。

第七章 打擊假冒侵權(quán)行為

第二十三條：企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)辦公室具體負(fù)責(zé)打擊假冒侵權(quán)行為的工作，各經(jīng)銷網(wǎng)點應(yīng)及時向企業(yè)提供有關(guān)的線索和證據(jù)，協(xié)助企業(yè)查清情況。

第二十四條：對提供確鑿證據(jù)而使侵權(quán)廠商被當(dāng)?shù)毓ど滩块T立案查處的證據(jù)提供者，企業(yè)獎給予獎勵。

第二十五條：對從事侵權(quán)辦案工作成績突出的有關(guān)人員企業(yè)將予以重獎。

第八章 附則

第二十六條：本實施細(xì)則的解釋權(quán)、修改權(quán)屬企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)辦公室。

第二十七條：本實施細(xì)則經(jīng)公司中高層管理人員開會討論通過，自發(fā)布之日起正式實施。

浙江沃爾達(dá)暖科技有限公司

2010年8月20日

第二篇：商標(biāo)管理辦法

商標(biāo)管理辦法

第一章

總則

第一條 為加強對公司商標(biāo)的管理，促使正確行使商標(biāo)權(quán)，維護(hù)公司合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國商標(biāo)法》和《企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)管理規(guī)范》等有關(guān)法律、法規(guī)，制定本規(guī)定。商標(biāo)管理的目標(biāo)：通過正確運作商標(biāo)戰(zhàn)略和策略，不斷提高商標(biāo)的信譽價值，爭創(chuàng)馳名商標(biāo)。利用商標(biāo)推動產(chǎn)品開拓市場，參與競爭，發(fā)展生產(chǎn)，提高公司效益。

第二條 商標(biāo)管理的目標(biāo)：通過正確運作商標(biāo)戰(zhàn)略和策略，不斷提高商標(biāo)的信譽價值，爭創(chuàng)馳名商標(biāo)，利用商標(biāo)推動產(chǎn)品開拓市場，參與競爭，發(fā)展生產(chǎn)，提高企業(yè)效益。

第三條 商標(biāo)管理的策略：建立規(guī)范的商標(biāo)管理制度；確保本公司商標(biāo)的顯著性、獨創(chuàng)性和價值性；確保商標(biāo)國際國內(nèi)注冊的及時性；確保商標(biāo)依法正確使用；確保商標(biāo)所指定產(chǎn)品質(zhì)量與創(chuàng)新；確保商標(biāo)服務(wù)信譽；確保合理宣傳投入；確保商標(biāo)專用權(quán)不容侵犯與價值的不斷增值。

第二章

商標(biāo)注冊

第四條 商標(biāo)注冊包括新商標(biāo)注冊、商標(biāo)變更注冊、商標(biāo)續(xù)展注冊、商標(biāo)國際注冊和商標(biāo)注銷。

第五條 本公司視情況注冊儲備商標(biāo)和防御商標(biāo)。

第六條 本公司提前在產(chǎn)品出口目標(biāo)市場所在的國家和地區(qū)注冊商標(biāo)。

第三章

商標(biāo)印制

第七條 印制商標(biāo)應(yīng)遵守國家有關(guān)商標(biāo)印制的規(guī)定。

第八條 印制商標(biāo)的具體設(shè)計和制作方案由知識產(chǎn)權(quán)部會同產(chǎn)品研制單位負(fù)責(zé)人共同確定。

第九條 商標(biāo)印制中出現(xiàn)的廢次商標(biāo)標(biāo)識必須銷毀，印制單位不得留用或銷售印有我公司商標(biāo)標(biāo)識的印刷物。

第十條 印制商標(biāo)用于其它目的，應(yīng)報公司辦審批、備案。

第四章

商標(biāo)使用

第十一條 本公司商標(biāo)的使用范圍包括具備商標(biāo)標(biāo)識使用條件的產(chǎn)品包裝、廣告、展示等應(yīng)用系統(tǒng)。

第十二條 產(chǎn)品使用商標(biāo)標(biāo)識應(yīng)具備的條件主要有：

（一）使用商標(biāo)的產(chǎn)品是經(jīng)公司批準(zhǔn)批量生產(chǎn)，并符合國家有關(guān)生產(chǎn)、銷售規(guī)定的產(chǎn)品；

（二）具備保證該產(chǎn)品質(zhì)量的生產(chǎn)設(shè)備、工藝裝備和計量檢驗與測試手段；

（三）產(chǎn)品生產(chǎn)形成批量；

（四）產(chǎn)品生產(chǎn)過程建立了有效的質(zhì)量監(jiān)控系統(tǒng)和規(guī)章制度；

（五）產(chǎn)品執(zhí)行并達(dá)到國家標(biāo)準(zhǔn)、部頒標(biāo)準(zhǔn)或自行制定的企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，建立的產(chǎn)品企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)須通過相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)主管部門審定并報省技術(shù)監(jiān)督局備案；

（六）產(chǎn)品應(yīng)具備行業(yè)歸口行政管理部門發(fā)給的許可證，凡國家實施工業(yè)產(chǎn)品許可證的產(chǎn)品均須取得有關(guān)主管部門的許可證；

（七）有符合國家要求的正式包裝及準(zhǔn)確的包裝標(biāo)識；

（八）對其使用商標(biāo)的產(chǎn)品質(zhì)量負(fù)責(zé)。第十三條 使用商標(biāo)的手續(xù)，主要包括：

（一）需使用商標(biāo)的部門均要填寫使用《商標(biāo)申請書》，并提交符合使用條件的證明材料；

（二）報公司辦公室核定；

（三）經(jīng)公司辦公室核準(zhǔn)，總經(jīng)理批準(zhǔn)后由知識產(chǎn)權(quán)部發(fā)給商標(biāo)圖樣。商標(biāo)使用方案依核定項目實施，嚴(yán)格按照注冊商標(biāo)的文字、圖形組合規(guī)范使用；

（四）商標(biāo)使用中的重大問題由公司領(lǐng)導(dǎo)討論決定；

（五）所有商標(biāo)印刷物的儲存須有專人保管，建立嚴(yán)格的登記領(lǐng)用制度。商標(biāo)印刷物保管人名單在公司辦公室備案，公司辦公室要定期檢查使用情況；

（六）使用過程中發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時糾正，若出現(xiàn)違反制作規(guī)范使用商標(biāo)的現(xiàn)象，經(jīng)指出又不改正者，將取消其使用商標(biāo)的資格；未經(jīng)核定批準(zhǔn)擅自使用商標(biāo)者，由此發(fā)生的一切費用不予報銷，并將追究其法律責(zé)任。

第五章

商標(biāo)的管理

第十四條 本公司的知識產(chǎn)權(quán)部是商標(biāo)管理的主管部門，其職責(zé)包括：

（一）負(fù)責(zé)制定本公司商標(biāo)管理的規(guī)章制度；

（二）負(fù)責(zé)本公司商標(biāo)的申請、注冊、續(xù)展、轉(zhuǎn)讓、評估、使用許可的審核及辦理，對暫不使用的其他類別商標(biāo)，應(yīng)每三年公告一次；

（三）負(fù)責(zé)對印制前的商標(biāo)標(biāo)識物品的樣板進(jìn)行審批；

（四）指導(dǎo)或參與解決本公司商標(biāo)被侵權(quán)及糾紛案工作；

（五）指導(dǎo)和監(jiān)督本公司各部門商標(biāo)使用工作，以核準(zhǔn)注冊的文字、圖形或其組合為準(zhǔn)；

（六）負(fù)責(zé)本公司商標(biāo)的檔案管理、信息、處理；

（七）向本公司有關(guān)人員提供商標(biāo)專業(yè)知識咨詢與培訓(xùn)；

（八）負(fù)責(zé)有關(guān)商標(biāo)的其他事項。

第十五條 在新產(chǎn)品開發(fā)初期，必須同時考慮新產(chǎn)品商標(biāo)使用的合法性，即提前向本公司知識產(chǎn)權(quán)部申報商標(biāo)查詢和商標(biāo)注冊。

（一）提出名稱：商標(biāo)使用人向本公司知識產(chǎn)權(quán)部以書面形式提出擬用商標(biāo)名稱或圖案、產(chǎn)品內(nèi)容及使用原因等內(nèi)容的申請報告

（二）商標(biāo)查詢：本公司知識產(chǎn)權(quán)部在兩個工作日內(nèi)向國家商標(biāo)局進(jìn)行商標(biāo)查詢，并在三個工作日內(nèi)將結(jié)果反饋給申請人；

（三）注冊申請和核準(zhǔn)注冊：申請人應(yīng)根據(jù)商標(biāo)查詢結(jié)果會同知識產(chǎn)權(quán)部做出是否注冊商標(biāo)的決定，并報請有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，由知識產(chǎn)權(quán)部負(fù)責(zé)會同申請人做好商標(biāo)申請前的有關(guān)手續(xù)辦理；

（四）知識產(chǎn)權(quán)部要在五個工作日內(nèi)向國家商標(biāo)局提出商標(biāo)注冊的申請。

第十六條 本公司知識產(chǎn)權(quán)部應(yīng)根據(jù)公司的經(jīng)營戰(zhàn)略需要，按國際商標(biāo)注冊的規(guī)則辦理境外商標(biāo)注冊。

第十七條 為避免注冊商標(biāo)在相關(guān)類別或類似商標(biāo)被他人搶注，各位員工有義務(wù)配合本公司知識產(chǎn)權(quán)部做好聯(lián)合商標(biāo)、防御性商標(biāo)的設(shè)計與注冊。

第十八條 商標(biāo)查詢?nèi)掌鹬羾疑虡?biāo)局對商標(biāo)申請核準(zhǔn)注冊之日止，為本公司特定的商業(yè)秘密保護(hù)期。

第十九條 做好商標(biāo)的檔案管理。應(yīng)遵循維護(hù)檔案資料的完整性、真實性、安全性的原則，統(tǒng)一存檔管理。商標(biāo)的檔案管理應(yīng)按以下內(nèi)容分類：商標(biāo)注冊資料；商標(biāo)侵權(quán)案、糾紛資料；廣告資料；品牌在市場中的相關(guān)數(shù)據(jù)；同類產(chǎn)品的商標(biāo)使用情況；國內(nèi)外相關(guān)企業(yè)商標(biāo)注冊情況。

第六章

商標(biāo)的許可和受讓使用

第二十條 對擬使用本公司注冊商標(biāo)企業(yè)、應(yīng)由企業(yè)提出書面申請，并填寫《商標(biāo)使用許可申請表》，同時提供企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、財務(wù)報告等資料。

第二十一條 知識產(chǎn)權(quán)部對所提交資料進(jìn)行綜合考察，對經(jīng)審核和考察合格的企業(yè)，可與其簽訂商標(biāo)使用合同，并提供許可使用商標(biāo)的文字和圖形標(biāo)準(zhǔn)。

第二十二條 使用合同文本可采用國家工商行政管理總局商標(biāo)局規(guī)定的范本，其主要內(nèi)容有：合同雙方名稱、地址，使用許可的商標(biāo)名稱、注冊證號碼，使用許可商標(biāo)的商品范圍和期限，使用許可商標(biāo)標(biāo)識的提供方式，被許可人保證商品質(zhì)量的措施及相應(yīng)的生產(chǎn)規(guī)模，使用許可的報酬、數(shù)額和支付方式，雙方爭議的處理方式及違約責(zé)任等，雙方也可在此基礎(chǔ)上另行商議。

第二十三條 合同簽訂后，視情況將合同副本送交國家商標(biāo)局備案。

第二十四條許可合同雙方必須嚴(yán)格依照合同約定事項履行。發(fā)生合同糾紛時，雙方均有義務(wù)配合糾紛處理。

第二十五條 本公司知識產(chǎn)權(quán)部依據(jù)《中華人民共和國商標(biāo)法》、本辦法和許可合同對被許可企業(yè)使用商標(biāo)進(jìn)行監(jiān)督。

第二十六條 本公司因經(jīng)營需要的確需要受讓他人注冊商標(biāo)的，需對受讓商標(biāo)進(jìn)行充分論證、并確認(rèn)該商標(biāo)權(quán)利人沒有與第三人發(fā)生商標(biāo)權(quán)利糾紛和質(zhì)押后，方可受讓商標(biāo)。

第二十七條 向本公司知識產(chǎn)權(quán)部門提出受讓商標(biāo)的申請，并提供有關(guān)該商標(biāo)的所有資料，由知識產(chǎn)權(quán)部審核通過后簽署受讓合同。

第七章

商標(biāo)的保護(hù)

第二十八條 本公司各部門在使用注冊商標(biāo)時，負(fù)有維護(hù)商標(biāo)完整性的責(zé)任。本公司員工對商標(biāo)侵權(quán)的行為負(fù)有舉報的義務(wù)，對舉報有功者予以獎勵。

第二十九條 本公司知識產(chǎn)權(quán)部員工負(fù)有對本公司商標(biāo)檔案保守秘密的責(zé)任。第三十條 因商標(biāo)申請注冊產(chǎn)生的糾紛案件，由本公司知識產(chǎn)權(quán)部按照國家商標(biāo)局有關(guān)規(guī)定和程序處理。

第三十一條 本公司銷售部負(fù)責(zé)處理市場出現(xiàn)的商標(biāo)侵權(quán)事宜，對無法解決的可移交本公司知識產(chǎn)權(quán)部按有關(guān)規(guī)定和程序處理。

第二十一條 知識產(chǎn)權(quán)部對受理的商標(biāo)侵權(quán)案件應(yīng)及時進(jìn)行調(diào)查取證，各相關(guān)部門應(yīng)予以配合。對經(jīng)初步審核涉嫌侵權(quán)的案件，應(yīng)分別采取報工商行政部門查處、與侵權(quán)方協(xié)商賠償、對侵權(quán)方提出訴訟等方式處理。

第八章

附則

第二十二條 本辦法在執(zhí)行過程中如有與國家法律、法規(guī)相抵觸的，以國家法律、法規(guī)為準(zhǔn)。

第二十三條 本辦法由本公司知識產(chǎn)權(quán)部負(fù)責(zé)解釋。第二十四條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。

第三篇：商標(biāo)管理辦法

商標(biāo)管理辦法

第一章 總則

第一條 為加強集團的商標(biāo)管理工作，維護(hù)集團商標(biāo)信譽和合法權(quán)益，樹立品牌的良好形象，根據(jù)《中華人民共和國商標(biāo)法》及其實施細(xì)則等有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合公司實際情況，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱的商標(biāo)管理包括注冊商標(biāo)和未注冊商標(biāo)的管理。

第三條 為培養(yǎng)公司品牌的知名度并確保公司商標(biāo)的信譽，公司應(yīng)集中并長期使用和宣傳注冊商標(biāo)，不斷提高產(chǎn)品質(zhì)量。

第四條 本辦法適用于集團下屬的所有公司。

第二章 商標(biāo)管理機構(gòu)及其職責(zé)

第五條 公司法務(wù)部是集團商標(biāo)的主管部門，其主要職責(zé)：

一、負(fù)責(zé)擬定商標(biāo)管理制度；

二、組織擬定商標(biāo)戰(zhàn)略規(guī)劃方案；

三、負(fù)責(zé)審核、辦理集團商標(biāo)的國內(nèi)外注冊、變更、續(xù)展、補證、異議、轉(zhuǎn)讓、使用許可、注銷等事務(wù)；

四、負(fù)責(zé)組織商標(biāo)標(biāo)識的設(shè)計、評選、印制與管理工作；

五、對商標(biāo)使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，并加以指導(dǎo)；

六、統(tǒng)一協(xié)調(diào)和處理商標(biāo)爭議，代理集團商標(biāo)侵權(quán)案件；

七、組織、協(xié)調(diào)集團的商標(biāo)宣傳和參加有組織的商標(biāo)評估、著名商標(biāo)、馳名商標(biāo)認(rèn)定工作；

八、建立商標(biāo)管理檔案；

九、承辦其他與商標(biāo)管理有關(guān)的事宜。

法務(wù)部應(yīng)當(dāng)與政府的商標(biāo)管理部門、商標(biāo)代理機構(gòu)或相關(guān)機構(gòu)保持良好聯(lián)系，查閱《商標(biāo)公告》，接受專業(yè)指導(dǎo)，及時掌握商標(biāo)的政策法規(guī)，了解商標(biāo)動態(tài)信息，提高商標(biāo)管理水平，發(fā)現(xiàn)與公司注冊商標(biāo)相同或相似的申請商標(biāo)后及時處理。

第六條 各部門是商標(biāo)的使用部門，對公司商標(biāo)的使用均負(fù)有如下職責(zé)：

一、履行合同中約定的商標(biāo)權(quán)利義務(wù)；

二、收集到與商標(biāo)有關(guān)的侵權(quán)假冒信息后及時通報法務(wù)部；

三、配合法務(wù)部辦理商標(biāo)事務(wù)；

四、協(xié)助法務(wù)部對假冒商標(biāo)和商標(biāo)侵權(quán)事件的處理，在處理過程中，提供或配合法務(wù)部查取相關(guān)資料，協(xié)助開展打假工作；

五、OEM管理部門負(fù)責(zé)對OEM項目《商標(biāo)使用許可合同》簽訂及商標(biāo)使用的監(jiān)管工作；

六、配合法務(wù)部做好著名商標(biāo)及馳名商標(biāo)認(rèn)定工作；

七、妥善處理其他商標(biāo)使用管理事宜。

第三章 商標(biāo)的注冊管理

第七條 集團可以根據(jù)需要申請產(chǎn)品商標(biāo)、服務(wù)商標(biāo)和集體商標(biāo) 注冊。

為避免相同或相似商標(biāo)在相關(guān)類別被他人搶注，以致商標(biāo)顯著性淡化，集團應(yīng)重視聯(lián)合商標(biāo)、防御商標(biāo)的設(shè)計與申請注冊。

第八條 集團研制開發(fā)、生產(chǎn)的產(chǎn)品投向市場，應(yīng)根據(jù)需要申請商標(biāo)注冊。

第九條 各部門如有商標(biāo)注冊的需求，每年11月應(yīng)向法務(wù)部提交次商標(biāo)注冊計劃。并于商標(biāo)注冊前提交注冊申請，由法務(wù)部負(fù)責(zé)審核。

商標(biāo)的圖樣可由各部門自行設(shè)計或委托專業(yè)機構(gòu)設(shè)計，力求簡潔、明了，顯著性、獨創(chuàng)性強。商標(biāo)圖樣的確認(rèn)須報集團核準(zhǔn)。

第十條 商標(biāo)申請人名稱、印章應(yīng)與營業(yè)執(zhí)照核準(zhǔn)登記的名稱一致。

第十一條 集團所屬各企業(yè)需要進(jìn)行商標(biāo)注冊的，應(yīng)按下列流程提交材料，原則上由集團統(tǒng)一申請：

一、提請商標(biāo)注冊的流程申請；

二、提交擬注冊的商標(biāo)（商標(biāo)含義）以及商標(biāo)標(biāo)識圖樣（商標(biāo)標(biāo)識圖樣電子設(shè)計稿）；

三、提交擬注冊的商標(biāo)類別、商品名稱明細(xì)，如申請國外注冊，還須提供擬申請國家的清單。

第十二條 注冊商標(biāo)的有效期為 10 年，注冊商標(biāo)有效期滿，經(jīng)研究需要繼續(xù)使用的，應(yīng)當(dāng)在期滿前六個月申請續(xù)展注冊，在此期間未能提出申請的，應(yīng)當(dāng)在六個月的寬展期內(nèi)提出申請。

第十三條 商標(biāo)所有人是集團所屬各企業(yè)的，需要辦理商標(biāo)注冊、續(xù)展、轉(zhuǎn)讓、使用許可、變更注冊人名稱或者地址、注銷商標(biāo)注冊、補發(fā)《商標(biāo)注冊證》，原則上委托法務(wù)部辦理，特殊情況須自行辦理的，應(yīng)當(dāng)將有關(guān)辦理情況報法務(wù)部備案。

第十四條 集團申請商標(biāo)注冊、續(xù)展、轉(zhuǎn)讓、使用許可、變更注冊人名稱或者地址、注銷商標(biāo)注冊、補發(fā)《商標(biāo)注冊證》、商標(biāo)監(jiān)測等商標(biāo)事務(wù)可以根據(jù)需要委托專業(yè)商標(biāo)代理機構(gòu)協(xié)助辦理。

第四章 商標(biāo)的使用管理

第十五條 集團的注冊商標(biāo)，集團所屬各企業(yè)需要使用時，按照下列程序辦理：

一、提請使用注冊商標(biāo)的流程申請；

二、審批通過后簽訂《商標(biāo)使用許可合同》。

第十六條 集團所屬企業(yè)在使用注冊商標(biāo)時，應(yīng)做到：

一、標(biāo)明“注冊商標(biāo)”字樣或注冊標(biāo)記“ R ”或“注”。在商品上不便標(biāo)明的，應(yīng)當(dāng)在商品包裝或其他附著物上標(biāo)明；

二、以核準(zhǔn)注冊的文字、圖形或其組合和核定使用的商品為限，不得自行改變注冊商標(biāo)的文字、圖形或其組合；

三、確保商品質(zhì)量，提高品牌知名度；

四、密切注意市場動態(tài)，如發(fā)現(xiàn)涉嫌商標(biāo)侵權(quán)情況，應(yīng)及時向法務(wù)部報告，以維護(hù)注冊商標(biāo)的合法權(quán)益。

五、所有商標(biāo)在正式使用在商品、包裝、產(chǎn)品手冊及廣告宣傳資 料上之前，必須報經(jīng)法務(wù)部進(jìn)行合法性審查。

在使用公司的注冊商標(biāo)前，應(yīng)確認(rèn)其使用是在核定的商品類別范圍內(nèi)。如需在未注冊類別的商品上使用，應(yīng)當(dāng)另行提出注冊申請。

出口商品不得擅自在國外使用未注冊商標(biāo)。

第十七條 使用未注冊商標(biāo)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過集團審批，并及時到法務(wù)部備案。

第十八條 使用未注冊商標(biāo)，應(yīng)在商品和包裝上標(biāo)明公司名稱和地址。

第十九條 使用未注冊商標(biāo)，不得有以下行為：

一、不得冒用注冊商標(biāo)，包括擅自使用注冊標(biāo)記；

二、不得使用《商標(biāo)法》禁止作為商標(biāo)的文字、圖形；

三、不得粗制濫造、以次充好。

第五章 商標(biāo)許可及投資管理

第二十條 內(nèi)部許可

集團各企業(yè)均可合理使用公司的商標(biāo)。

集團的成員企業(yè)需要實業(yè)有限公司出具外部證明或與之簽訂《商標(biāo)使用許可合同》的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)、申請部門負(fù)責(zé)人與法務(wù)部一致同意。

第二十一條 外部許可

OEM管理部門進(jìn)行成品采購項目時，應(yīng)與OEM生產(chǎn)廠簽訂《商標(biāo)使用許可合同》，并報法務(wù)部審查備案，同時本部門留檔備案。第二十二條 許可審查

承辦商標(biāo)許可使用的部門應(yīng)當(dāng)審查被許可方的注冊資金、資產(chǎn)信用、生產(chǎn)質(zhì)量保障能力等，達(dá)到公司的要求后方可與之簽訂《商標(biāo)使用許可合同》。

承辦商標(biāo)許可使用的部門或質(zhì)量管理部門發(fā)現(xiàn)被許可方的產(chǎn)品有異常的，應(yīng)當(dāng)及時處理。對質(zhì)量不穩(wěn)定、企業(yè)信譽低、售后服務(wù)差的被許可方，應(yīng)責(zé)令其限期改正，直至終止其使用公司商標(biāo)并追究法律責(zé)任。

第二十三條 使用監(jiān)督

承辦商標(biāo)許可或授權(quán)使用的部門對被授權(quán)或許可使用公司商標(biāo)的企業(yè)行使監(jiān)督職責(zé)，其監(jiān)督范圍包括：

一、是否按規(guī)定使用注冊商標(biāo)的標(biāo)記；

二、是否使用在注冊商標(biāo)核定或雙方約定的商品范圍內(nèi)；

三、是否擅自改動注冊商標(biāo)文字、圖形；

四、其他違反商標(biāo)管理規(guī)范的行為。

第二十四條 商標(biāo)作為工業(yè)產(chǎn)權(quán)，是集團的無形資產(chǎn)，商標(biāo)經(jīng)依法轉(zhuǎn)讓或許可使用，受讓方或使用方應(yīng)當(dāng)交納轉(zhuǎn)讓費或許可使用費，該費用由法務(wù)部報集團審批確定，由財務(wù)部收取。

任何單位和個人，未經(jīng)公司授權(quán)均不得辦理商標(biāo)的轉(zhuǎn)讓和使用許可。嚴(yán)禁把商標(biāo)使用許可與技術(shù)服務(wù)等混合計價對外提供。

第二十五條 許可使用商標(biāo)的，許可方與被許可方應(yīng)當(dāng)簽訂《商標(biāo)使用許可合同》，并在合同中明確使用該商標(biāo)的義務(wù)和不按合同使 用該商標(biāo)的責(zé)任。

商標(biāo)使用許可合同應(yīng)當(dāng)報國家工商行政管理局備案。

第二十六條 以商標(biāo)權(quán)投資，必須在有關(guān)投資文件中明確商標(biāo)投資方式，商標(biāo)作價數(shù)額，使用該商標(biāo)的商品品種、數(shù)量、時限及區(qū)域，商標(biāo)收益分配，所投資企業(yè)終止后商標(biāo)的歸屬等內(nèi)容。

第二十七條 集團所屬各企業(yè)有下列情形之一的，除法律行政法規(guī)另有規(guī)定，應(yīng)當(dāng)委托評估機構(gòu)進(jìn)行商標(biāo)評估：

一、轉(zhuǎn)讓商標(biāo)；

二、以商標(biāo)權(quán)投資；

三、其他依法需要進(jìn)行商標(biāo)評估的。

第六章 商標(biāo)標(biāo)識的印制和管理

第二十八條 商標(biāo)標(biāo)識的印制必須嚴(yán)格遵守國家工商行政管理局《商標(biāo)印制管理辦法》的規(guī)定，加強對商標(biāo)印制單位的資格審查，必須選擇經(jīng)工商行政管理部門依法登記并取得《印制商標(biāo)單位證書》的單位印制商標(biāo)標(biāo)識。

第二十九條 需使用商標(biāo)標(biāo)識的單位依照季度、生產(chǎn)計劃確定商標(biāo)標(biāo)識印制數(shù)量，與印制廠家簽訂商標(biāo)標(biāo)識印制合同。

第三十條 各企業(yè)（部門）應(yīng)當(dāng)建立商標(biāo)標(biāo)識出入庫制度，由專人負(fù)責(zé)標(biāo)識的管理。商標(biāo)標(biāo)識出入庫，應(yīng)當(dāng)清點數(shù)量，登記臺帳，手續(xù)完備。

第三十一條 商標(biāo)標(biāo)識在使用過程中，要嚴(yán)格管理，責(zé)任到人。對廢、壞標(biāo)識要經(jīng)過嚴(yán)格的審批手續(xù)，由各單位組織集中銷毀。

第七章 商標(biāo)檔案管理

第三十二條 商標(biāo)的檔案管理應(yīng)遵循維護(hù)資料的真實、完整、安全、便于使用的原則。

法務(wù)部負(fù)責(zé)領(lǐng)取和保管商標(biāo)注冊、變更、轉(zhuǎn)讓、補證等證件原件。各部門使用商標(biāo)時，應(yīng)對商標(biāo)檔案和商標(biāo)使用資料進(jìn)行妥善歸檔、保管。

銷售管理部門、品牌運營管理部門等應(yīng)當(dāng)重視留存帶有公司商標(biāo)的合同（協(xié)議）、報關(guān)單及在有關(guān)國家的銷售發(fā)票、參加展覽會等所有使用公司商標(biāo)的廣告、報刊雜志或照片等重要資料，并根據(jù)需要匯總廣告費用統(tǒng)計、媒體報道情況和公司榮譽資料，以備商標(biāo)異議、訴訟和認(rèn)定著名商標(biāo)、馳名商標(biāo)、中國名牌等需要。

第八章 馳名、著名商標(biāo)評定

第三十三條 集團可以根據(jù)需要將符合中國馳名商標(biāo)或地方著名商標(biāo)評定標(biāo)準(zhǔn)的注冊商標(biāo)，向有關(guān)部門提交申請。

所屬企業(yè)的注冊商標(biāo)符合中國馳名商標(biāo)或地方著名商標(biāo)評定標(biāo)準(zhǔn)的，根據(jù)需要可以自行辦理或委托法務(wù)部辦理。

第三十四條 用于申請馳名商標(biāo)、著名商標(biāo)的材料，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過法務(wù)部的審核，財務(wù)資料應(yīng)當(dāng)經(jīng)過財務(wù)部門審核，專門業(yè)務(wù)資料應(yīng)當(dāng)經(jīng)過專門業(yè)務(wù)部門審核。第三十五條 用于申請馳名商標(biāo)、著名商標(biāo)的材料，在準(zhǔn)備過程中，經(jīng)辦部門可以要求相關(guān)部門提供必要協(xié)助，相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)全力配合。

第三十六條 集團在辦理馳名商標(biāo)、著名商標(biāo)評定申請的過程中，需要聘請顧問機構(gòu)協(xié)助的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)集團合同管理辦法提交相應(yīng)流程，簽訂顧問協(xié)議。

第九章 責(zé)任

第三十七條 投訴舉報

各部門及員工發(fā)現(xiàn)侵犯公司商標(biāo)權(quán)的行為均有義務(wù)立即向公司舉報或者提供線索。

接受舉報的部門是法務(wù)部。舉報或者提供線索應(yīng)當(dāng)盡量提供全面、真實的材料。

第三十八條 合作違規(guī)

經(jīng)銷商、供應(yīng)商或其他緊密合作伙伴過失違反公司的商標(biāo)管理規(guī)范或合同的，由承辦商標(biāo)許可使用的部門或法務(wù)部責(zé)令其改正；造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法追究其法律責(zé)任。

經(jīng)銷商、供應(yīng)商或其他緊密合作伙伴故意或者重大過失侵害公司商標(biāo)權(quán)的，一律取消合作；造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法追究其法律責(zé)任。

銷售管理部門、采購管理部門、品牌運營管理部門等應(yīng)當(dāng)對經(jīng)銷商、供應(yīng)商或其他緊密合作伙伴做好商標(biāo)規(guī)范使用的宣傳教育。

第十章 獎懲 第三十九條 凡公司各部門或銷售區(qū)域在維權(quán)過程中協(xié)助取證或提供相關(guān)證據(jù)被行政或司法部門采納，對案件處理有積極作用的，在結(jié)案后將根據(jù)案件的實際處理效果(行政處罰或判決結(jié)果)給予100—1000元的獎勵。

第四十條 各部門有下列行為之一的，視其造成損失的程度，由公司對有關(guān)部門責(zé)任人予以處罰，情節(jié)嚴(yán)重的追究法律責(zé)任：

一、在產(chǎn)品銷售、推廣活動中，擅自使用未經(jīng)申請注冊的商標(biāo)，造成公司商標(biāo)被搶注或其他權(quán)益受損的；

二、侵犯公司商標(biāo)權(quán)案件發(fā)生后，有義務(wù)提供資料、證據(jù)而拒絕提供或相互推諉等影響辦案進(jìn)度或結(jié)果的；

三、擅自改變商標(biāo)文字、圖形及組合或擅自使用未注冊商標(biāo)，造成公司形象受損或經(jīng)濟損失的；

四、擅自提出注冊申請或許可他人使用公司商標(biāo)的；

五、被許可方違反《商標(biāo)使用許可合同》或商標(biāo)管理規(guī)范，承辦商標(biāo)許可使用的部門或其他發(fā)現(xiàn)后不及時提出整改意見的；

六、其他損害公司商標(biāo)合法權(quán)益的行為。

第十一章 商標(biāo)的侵權(quán)處理

第四十一條 各公司（部門）應(yīng)加強對商標(biāo)專用權(quán)的保護(hù)，密切注意市場動態(tài)，一旦發(fā)現(xiàn)他人侵犯集團的商標(biāo)專用權(quán)，應(yīng)及時向法務(wù)部舉報，以便請求工商行政管理管理機關(guān)及時追究侵權(quán)者的法律責(zé)任。第四十二條 對收到的商標(biāo)侵權(quán)舉報信息或案件材料，法務(wù)部應(yīng)當(dāng)及時給出法律意見，與相關(guān)部門負(fù)責(zé)人溝通解決方案，辦理或跟進(jìn)相關(guān)案件。

法務(wù)部或其他經(jīng)辦案件的部門進(jìn)行調(diào)查取證時，各部門應(yīng)當(dāng)給予積極配合。

第四十三條

第四十四條

第十二章 附則

本辦法由法務(wù)部負(fù)責(zé)解釋和修訂。本辦法自下發(fā)之日起施行。11

第四篇：商標(biāo)管理辦法

*********公司

商標(biāo)管理辦法

第一章總則

第一條為了加強和規(guī)范公司的商標(biāo)管理工作，保證產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，維護(hù)公司“某某”牌商標(biāo)信譽和合法權(quán)益，樹立公司的良好形象，根據(jù)《中華人民共和國商標(biāo)法》及其實施細(xì)則等有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合公司實際情況，制定本辦法。

第二條為培養(yǎng)、創(chuàng)立馳名商標(biāo)并確保其信譽，公司應(yīng)集中并長期使用和宣傳注冊商標(biāo)，不斷提高產(chǎn)品質(zhì)量，逐步形成使用注冊商標(biāo)的系列產(chǎn)品。

第二章商標(biāo)管理機構(gòu)及其職責(zé)

第三條 本企業(yè)的商標(biāo)管理由商標(biāo)管理領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)，（成員名單附后）商標(biāo)管理領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)為：

一、負(fù)責(zé)建立健全公司商標(biāo)管理的規(guī)章制度；

二、負(fù)責(zé)公司商標(biāo)的申請注冊、續(xù)展、轉(zhuǎn)讓、許可使用；

三、負(fù)責(zé)印刷前的商標(biāo)標(biāo)識物品樣板的審核批準(zhǔn)；

四、參與商標(biāo)侵權(quán)(被侵權(quán))及商標(biāo)糾紛案的解決；

五、負(fù)責(zé)商標(biāo)相關(guān)法律法規(guī)及商標(biāo)知識的收集并在公司宣貫；

六、組織擬定商標(biāo)戰(zhàn)略規(guī)劃方案

第四條其他相關(guān)部門職責(zé)：

一、公司各部門有對商標(biāo)管理工作提出建議的權(quán)利和義務(wù)；

二、后繅車間負(fù)責(zé)產(chǎn)品包裝過程中商標(biāo)的正確使用；

三、供銷部負(fù)責(zé)商標(biāo)標(biāo)識的印制工作，負(fù)責(zé)產(chǎn)品流通過程中商標(biāo)管理。

四、生產(chǎn)技術(shù)部制定質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，操作規(guī)程，負(fù)責(zé)出廠的檢驗工作。

五、行管綜合部負(fù)責(zé)擬定公司商標(biāo)管理制度；負(fù)責(zé)商標(biāo)的檔案管理、信息管理；負(fù)責(zé)與上級商標(biāo)行政管理部門的工作聯(lián)系。

六、商標(biāo)管理辦公室負(fù)責(zé)公司商標(biāo)的宣傳和知名商標(biāo)、著名商標(biāo)、馳名商標(biāo)的申報。

第三章商標(biāo)的使用管理

第五條 公司是注冊商標(biāo)的所有人，公司及分支機構(gòu)是商標(biāo)的當(dāng)然使用人。

第六條已注冊商標(biāo)作為工業(yè)產(chǎn)權(quán)，是公司的無形資產(chǎn)，其他任何單位和個人，未經(jīng)公司正式書面授權(quán)均不得使用公司商標(biāo)，無權(quán)以“紫竹”牌商標(biāo)名義進(jìn)行各種商務(wù)活動。

第七條 公司相關(guān)部門在使用注冊商標(biāo)時，應(yīng)當(dāng)做到：

一、標(biāo)明“注冊商標(biāo)”字樣或注冊標(biāo)記“ R ”或“注”。在商品上不便標(biāo)明的，應(yīng)當(dāng)在商品包裝或其他附著物上標(biāo)明；

二、以核準(zhǔn)注冊的文字、圖形或其組合和核定使用的商品為限，不得自行改變注冊商標(biāo)的文字、圖形或其組合；

三、確保商品質(zhì)量，提高品牌知名度；

四、密切注意市場動態(tài)，如發(fā)現(xiàn)商標(biāo)侵權(quán)情況，應(yīng)及時向商標(biāo)管理部門報告，以維護(hù)注冊商標(biāo)的合法權(quán)益。

第八條、凡公司分支機構(gòu)需要使用時，按照下列程序辦理：

一、提請使用注冊商標(biāo)的書面申請；

二、公司商標(biāo)管理部門的審批。

三、簽訂商標(biāo)使用許可合同。

四、公司原則上對注冊商標(biāo)的使用權(quán)采取有償使用。

第九條 許可他人使用商標(biāo)時，應(yīng)當(dāng)簽訂商標(biāo)使用許可合同，并在合同中明確使用該商標(biāo)的義務(wù)和不按合同使用該商標(biāo)的責(zé)任。

商標(biāo)使用許可合同應(yīng)當(dāng)報國家工商行政管理局備案。

第四章商標(biāo)標(biāo)識的印制和管理

第十條 商標(biāo)標(biāo)識的印制必須嚴(yán)格遵守《商標(biāo)印制管理辦法》的規(guī)定，加強對商標(biāo)印制單位的資格審查，必須選擇經(jīng)工商行政管理部門依法登記并取得《印制商標(biāo)單位證書》的單位印制商標(biāo)標(biāo)識。

第十一條 公司因宣傳、包裝等需要請求外單位印刷商標(biāo)標(biāo)識，均需與印制廠家簽訂商標(biāo)標(biāo)識印制合同。

第十二條印制合同中應(yīng)明確對印刷物上商標(biāo)的具體規(guī)定，明確印刷數(shù)量，超過印刷數(shù)量的“紫竹”商標(biāo)印刷品，印刷單位應(yīng)及時銷毀或交使用方處理。如因印刷單位的過錯，導(dǎo)致多余的印有“紫竹”商標(biāo)印刷品流

入社會，因此造成的不良影響及一切損失，公司將按相關(guān)法律規(guī)定追究印刷部門的經(jīng)濟責(zé)任。

第十三條商標(biāo)標(biāo)識印制合同應(yīng)經(jīng)公司商標(biāo)管理部門審批。

第十四條 各部門在領(lǐng)用印有商標(biāo)標(biāo)識的包裝或其他物品時，根據(jù)公司物資管理制度規(guī)定，應(yīng)建立臺帳，妥善保管。

第十五條 商標(biāo)標(biāo)識在使用過程中，要嚴(yán)格管理，責(zé)任到人。對廢、壞標(biāo)識要經(jīng)過嚴(yán)格的審批手續(xù)，由各公司組織集中銷毀。

第五章商標(biāo)的侵權(quán)處理

第十六條 商標(biāo)管理部門應(yīng)加強對商標(biāo)專用權(quán)的保護(hù)，密切注意市場動態(tài)，一旦發(fā)現(xiàn)他人侵犯公司的商標(biāo)專用權(quán)，應(yīng)及時進(jìn)行調(diào)查取證，對經(jīng)初步核實涉嫌侵權(quán)的案件，應(yīng)請求工商行政管理管理機關(guān)查處，并追究侵權(quán)者的經(jīng)濟責(zé)任和法律責(zé)任。

第十七條各相關(guān)部門在使用公司注冊商標(biāo)時，負(fù)有維護(hù)商標(biāo)完整的責(zé)任，公司員工對商標(biāo)侵權(quán)的行為負(fù)有舉報的義務(wù)。

第六章附則

第十八條本辦法由公司商標(biāo)管理領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋和修訂。第十九條 本辦法自簽發(fā)之日起生效并執(zhí)行。

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二00九年三月

第五篇：非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法及實施細(xì)

非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法

第一章 總

則

第一條 為促進(jìn)支付服務(wù)市場健康發(fā)展，規(guī)范非金融機構(gòu)支付服務(wù)行為，防范支付風(fēng)險，保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱非金融機構(gòu)支付服務(wù)，是指非金融機構(gòu)在收付款人之間作為中介機構(gòu)提供下列部分或全部貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)：

（一）網(wǎng)絡(luò)支付；

（二）預(yù)付卡的發(fā)行與受理；

（三）銀行卡收單；

（四）中國人民銀行確定的其他支付服務(wù)。

本辦法所稱網(wǎng)絡(luò)支付，是指依托公共網(wǎng)絡(luò)或?qū)Ｓ镁W(wǎng)絡(luò)在收付款人之間轉(zhuǎn)移貨幣資金的行為，包括貨幣匯兌、互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、固定電話支付、數(shù)字電視支付等。

本辦法所稱預(yù)付卡，是指以營利為目的發(fā)行的、在發(fā)行機構(gòu)之外購買商品或服務(wù)的預(yù)付價值，包括采取磁條、芯片等技術(shù)以卡片、密碼等形式發(fā)行的預(yù)付卡。

本辦法所稱銀行卡收單，是指通過銷售點（POS）終端等為銀行卡特約商戶代收貨幣資金的行為。

第三條 非金融機構(gòu)提供支付服務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)本辦法規(guī)定取得《支付業(yè)務(wù)許可證》，成為支付機構(gòu)。

支付機構(gòu)依法接受中國人民銀行的監(jiān)督管理。

未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，任何非金融機構(gòu)和個人不得從事或變相從事支付業(yè) 1

務(wù)。

第四條 支付機構(gòu)之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移應(yīng)當(dāng)委托銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理，不得通過支付機構(gòu)相互存放貨幣資金或委托其他支付機構(gòu)等形式辦理。

支付機構(gòu)不得辦理銀行業(yè)金融機構(gòu)之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移，經(jīng)特別許可的除外。

第五條 支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循安全、效率、誠信和公平競爭的原則，不得損害國家利益、社會公共利益和客戶合法權(quán)益。

第六條 支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢的有關(guān)規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)。

第二章 申請與許可

第七條 中國人民銀行負(fù)責(zé)《支付業(yè)務(wù)許可證》的頒發(fā)和管理。

申請《支付業(yè)務(wù)許可證》的，需經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查后，報中國人民銀行批準(zhǔn)。

本辦法所稱中國人民銀行分支機構(gòu)，是指中國人民銀行副省級城市中心支行以上的分支機構(gòu)。

第八條 《支付業(yè)務(wù)許可證》的申請人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司，且為非金融機構(gòu)法人；

（二）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本最低限額；

（三）有符合本辦法規(guī)定的出資人；

（四）有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高級管理人員；

（五）有符合要求的反洗錢措施；

（六）有符合要求的支付業(yè)務(wù)設(shè)施；

（七）有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理措施；

（八）有符合要求的營業(yè)場所和安全保障措施；

（九）申請人及其高級管理人員最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰。

第九條 申請人擬在全國范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)的，其注冊資本最低限額為1億元人民幣；擬在省（自治區(qū)、直轄市）范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)的，其注冊資本最低限額為3千萬元人民幣。注冊資本最低限額為實繳貨幣資本。

本辦法所稱在全國范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)，包括申請人跨省（自治區(qū)、直轄市）設(shè)立分支機構(gòu)從事支付業(yè)務(wù)，或客戶可跨省（自治區(qū)、直轄市）辦理支付業(yè)務(wù)的情形。

中國人民銀行根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，調(diào)整申請人的注冊資本最低限額。

外商投資支付機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍、境外出資人的資格條件和出資比例等，由中國人民銀行另行規(guī)定，報國務(wù)院批準(zhǔn)。

第十條 申請人的主要出資人應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）為依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司；

（二）截至申請日，連續(xù)為金融機構(gòu)提供信息處理支持服務(wù)2年以上，或連續(xù)為電子商務(wù)活動提供信息處理支持服務(wù)2年以上；

（三）截至申請日，連續(xù)盈利2年以上；

（四）最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰。

本辦法所稱主要出資人，包括擁有申請人實際控制權(quán)的出資人和持有申請人10%以上股權(quán)的出資人。

第十一條 申請人應(yīng)當(dāng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列文件、資料：

（一）書面申請，載明申請人的名稱、住所、注冊資本、組織機構(gòu)設(shè)置、擬

申請支付業(yè)務(wù)等；

（二）公司營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；

（三）公司章程；

（四）驗資證明；

（五）經(jīng)會計師事務(wù)所審計的財務(wù)會計報告；

（六）支付業(yè)務(wù)可行性研究報告；

（七）反洗錢措施驗收材料；

（八）技術(shù)安全檢測認(rèn)證證明；

（九）高級管理人員的履歷材料；

（十）申請人及其高級管理人員的無犯罪記錄證明材料；

（十一）主要出資人的相關(guān)材料；

（十二）申請資料真實性聲明。

第十二條 申請人應(yīng)當(dāng)在收到受理通知后按規(guī)定公告下列事項：

（一）申請人的注冊資本及股權(quán)結(jié)構(gòu)；

（二）主要出資人的名單、持股比例及其財務(wù)狀況；

（三）擬申請的支付業(yè)務(wù)；

（四）申請人的營業(yè)場所；

（五）支付業(yè)務(wù)設(shè)施的技術(shù)安全檢測認(rèn)證證明。

第十三條 中國人民銀行分支機構(gòu)依法受理符合要求的各項申請，并將初審意見和申請資料報送中國人民銀行。中國人民銀行審查批準(zhǔn)的，依法頒發(fā)《支付業(yè)務(wù)許可證》，并予以公告。

《支付業(yè)務(wù)許可證》自頒發(fā)之日起，有效期5年。支付機構(gòu)擬于《支付業(yè)務(wù)許可證》期滿后繼續(xù)從事支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在期滿前6個月內(nèi)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提出續(xù)展申請。中國人民銀行準(zhǔn)予續(xù)展的，每次續(xù)展的有效期為5年。

第十四條 支付機構(gòu)變更下列事項之一的，應(yīng)當(dāng)在向公司登記機關(guān)申請變更登記前報中國人民銀行同意：

（一）變更公司名稱、注冊資本或組織形式；

（二）變更主要出資人；

（三）合并或分立；

（四）調(diào)整業(yè)務(wù)類型或改變業(yè)務(wù)覆蓋范圍。

第十五條 支付機構(gòu)申請終止支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列文件、資料：

（一）公司法定代表人簽署的書面申請，載明公司名稱、支付業(yè)務(wù)開展情況、擬終止支付業(yè)務(wù)及終止原因等；

（二）公司營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；

（三）《支付業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件；

（四）客戶合法權(quán)益保障方案；

（五）支付業(yè)務(wù)信息處理方案。

準(zhǔn)予終止的，支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的批復(fù)完成終止工作，交回《支付業(yè)務(wù)許可證》。

第十六條 本章對許可程序未作規(guī)定的事項，適用《中國人民銀行行政許可實施辦法》（中國人民銀行令〔2004〕第3號）。

第三章 監(jiān)督與管理

第十七條 支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《支付業(yè)務(wù)許可證》核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營活動，不得從事核準(zhǔn)范圍之外的業(yè)務(wù)，不得將業(yè)務(wù)外包。

支付機構(gòu)不得轉(zhuǎn)讓、出租、出借《支付業(yè)務(wù)許可證》。

第十八條 支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營的要求，制訂支付業(yè)務(wù)辦法及客戶權(quán)

益保障措施，建立健全風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度，并報所在地中國人民銀行分支機構(gòu)備案。

第十九條 支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定支付業(yè)務(wù)的收費項目和收費標(biāo)準(zhǔn)，并報所在地中國人民銀行分支機構(gòu)備案。

支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)公開披露其支付業(yè)務(wù)的收費項目和收費標(biāo)準(zhǔn)。

第二十條 支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報送支付業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表和財務(wù)會計報告等資料。

第二十一條 支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定支付服務(wù)協(xié)議，明確其與客戶的權(quán)利和義務(wù)、糾紛處理原則、違約責(zé)任等事項。

支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)公開披露支付服務(wù)協(xié)議的格式條款，并報所在地中國人民銀行分支機構(gòu)備案。

第二十二條 支付機構(gòu)的分公司從事支付業(yè)務(wù)的，支付機構(gòu)及其分公司應(yīng)當(dāng)分別到所在地中國人民銀行分支機構(gòu)備案。

支付機構(gòu)的分公司終止支付業(yè)務(wù)的，比照前款辦理。

第二十三條 支付機構(gòu)接受客戶備付金時，只能按收取的支付服務(wù)費向客戶開具發(fā)票，不得按接受的客戶備付金金額開具發(fā)票。

第二十四條 支付機構(gòu)接受的客戶備付金不屬于支付機構(gòu)的自有財產(chǎn)。

支付機構(gòu)只能根據(jù)客戶發(fā)起的支付指令轉(zhuǎn)移備付金。禁止支付機構(gòu)以任何形式挪用客戶備付金。

第二十五條 支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在客戶發(fā)起的支付指令中記載下列事項：

（一）付款人名稱；

（二）確定的金額；

（三）收款人名稱；

（四）付款人的開戶銀行名稱或支付機構(gòu)名稱；

（五）收款人的開戶銀行名稱或支付機構(gòu)名稱；

（六）支付指令的發(fā)起日期。

客戶通過銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行支付的，支付機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)記載相應(yīng)的銀行結(jié)算賬號。客戶通過非銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行支付的，支付機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)記載客戶有效身份證件上的名稱和號碼。

第二十六條 支付機構(gòu)接受客戶備付金的，應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行開立備付金專用存款賬戶存放備付金。中國人民銀行另有規(guī)定的除外。

支付機構(gòu)只能選擇一家商業(yè)銀行作為備付金存管銀行，且在該商業(yè)銀行的一個分支機構(gòu)只能開立一個備付金專用存款賬戶。

支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)與商業(yè)銀行的法人機構(gòu)或授權(quán)的分支機構(gòu)簽訂備付金存管協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。

支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報送備付金存管協(xié)議和備付金專用存款賬戶的信息資料。

第二十七條 支付機構(gòu)的分公司不得以自己的名義開立備付金專用存款賬戶，只能將接受的備付金存放在支付機構(gòu)開立的備付金專用存款賬戶。

第二十八條 支付機構(gòu)調(diào)整不同備付金專用存款賬戶頭寸的，由備付金存管銀行的法人機構(gòu)對支付機構(gòu)擬調(diào)整的備付金專用存款賬戶的余額情況進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核意見告知支付機構(gòu)及有關(guān)備付金存管銀行。

支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)持備付金存管銀行的法人機構(gòu)出具的復(fù)核意見辦理有關(guān)備付金專用存款賬戶的頭寸調(diào)撥。

第二十九條 備付金存管銀行應(yīng)當(dāng)對存放在本機構(gòu)的客戶備付金的使用情況進(jìn)行監(jiān)督，并按規(guī)定向備付金存管銀行所在地中國人民銀行分支機構(gòu)及備付金存管銀行的法人機構(gòu)報送客戶備付金的存管或使用情況等信息資料。

對支付機構(gòu)違反第二十五條至第二十八條相關(guān)規(guī)定使用客戶備付金的申請或指令，備付金存管銀行應(yīng)當(dāng)予以拒絕；發(fā)現(xiàn)客戶備付金被違法使用或有其他異常情況的，應(yīng)當(dāng)立即向備付金存管銀行所在地中國人民銀行分支機構(gòu)及備付金存

管銀行的法人機構(gòu)報告。

第三十條 支付機構(gòu)的實繳貨幣資本與客戶備付金日均余額的比例，不得低于10%。

本辦法所稱客戶備付金日均余額，是指備付金存管銀行的法人機構(gòu)根據(jù)最近90日內(nèi)支付機構(gòu)每日日終的客戶備付金總量計算的平均值。

第三十一條 支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定核對客戶的有效身份證件或其他有效身份證明文件，并登記客戶身份基本信息。

支付機構(gòu)明知或應(yīng)知客戶利用其支付業(yè)務(wù)實施違法犯罪活動的，應(yīng)當(dāng)停止為其辦理支付業(yè)務(wù)。

第三十二條 支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備必要的技術(shù)手段，確保支付指令的完整性、一致性和不可抵賴性，支付業(yè)務(wù)處理的及時性、準(zhǔn)確性和支付業(yè)務(wù)的安全性；具備災(zāi)難恢復(fù)處理能力和應(yīng)急處理能力，確保支付業(yè)務(wù)的連續(xù)性。

第三十三條 支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法保守客戶的商業(yè)秘密，不得對外泄露。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第三十四條 支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定妥善保管客戶身份基本信息、支付業(yè)務(wù)信息、會計檔案等資料。

第三十五條 支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)接受中國人民銀行及其分支機構(gòu)定期或不定期的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查，如實提供有關(guān)資料，不得拒絕、阻撓、逃避檢查，不得謊報、隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料。

第三十六條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)依據(jù)法律、行政法規(guī)、中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定對支付機構(gòu)的公司治理、業(yè)務(wù)活動、內(nèi)部控制、風(fēng)險狀況、反洗錢工作等進(jìn)行定期或不定期現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。

中國人民銀行及其分支機構(gòu)依法對支付機構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，適用《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》（中國人民銀行令〔2010〕第1號發(fā)布）。

第三十七條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以采取下列措施對支付機構(gòu)進(jìn)

行現(xiàn)場檢查：

（一）詢問支付機構(gòu)的工作人員，要求其對被檢查事項作出解釋、說明；

（二）查閱、復(fù)制與被檢查事項有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、藏匿或毀損的文件、資料予以封存；

（三）檢查支付機構(gòu)的客戶備付金專用存款賬戶及相關(guān)賬戶；

（四）檢查支付業(yè)務(wù)設(shè)施及相關(guān)設(shè)施。

第三十八條 支付機構(gòu)有下列情形之一的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)有權(quán)責(zé)令其停止辦理部分或全部支付業(yè)務(wù)：

（一）累計虧損超過其實繳貨幣資本的50%；

（二）有重大經(jīng)營風(fēng)險；

（三）有重大違法違規(guī)行為。

第三十九條 支付機構(gòu)因解散、依法被撤銷或被宣告破產(chǎn)而終止的，其清算事宜按照國家有關(guān)法律規(guī)定辦理。

第四章 罰

則

第四十條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)的工作人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）違反規(guī)定審查批準(zhǔn)《支付業(yè)務(wù)許可證》的申請、變更、終止等事項的；

（二）違反規(guī)定對支付機構(gòu)進(jìn)行檢查的；

（三）泄露知悉的國家秘密或商業(yè)秘密的；

（四）濫用職權(quán)、玩忽職守的其他行為。

第四十一條 商業(yè)銀行有下列情形之一的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)責(zé)令其限期改正，并給予警告或處1萬元以上3萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行責(zé)令其暫停或終止客戶備付金存管業(yè)務(wù)：

（一）未按規(guī)定報送客戶備付金的存管或使用情況等信息資料的；

（二）未按規(guī)定對支付機構(gòu)調(diào)整備付金專用存款賬戶頭寸的行為進(jìn)行復(fù)核的；

（三）未對支付機構(gòu)違反規(guī)定使用客戶備付金的申請或指令予以拒絕的。

第四十二條 支付機構(gòu)有下列情形之一的，中國人民銀行分支機構(gòu)責(zé)令其限期改正，并給予警告或處1萬元以上3萬元以下罰款：

（一）未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風(fēng)險管理措施的；

（二）未按規(guī)定辦理相關(guān)備案手續(xù)的；

（三）未按規(guī)定公開披露相關(guān)事項的；

（四）未按規(guī)定報送或保管相關(guān)資料的；

（五）未按規(guī)定辦理相關(guān)變更事項的；

（六）未按規(guī)定向客戶開具發(fā)票的；

（七）未按規(guī)定保守客戶商業(yè)秘密的。

第四十三條 支付機構(gòu)有下列情形之一的，中國人民銀行分支機構(gòu)責(zé)令其限期改正，并處3萬元罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行注銷其《支付業(yè)務(wù)許可證》；涉嫌犯罪的，依法移送公安機關(guān)立案偵查；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）轉(zhuǎn)讓、出租、出借《支付業(yè)務(wù)許可證》的；

（二）超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍或?qū)I(yè)務(wù)外包的；

（三）未按規(guī)定存放或使用客戶備付金的；

（四）未遵守實繳貨幣資本與客戶備付金比例管理規(guī)定的；

（五）無正當(dāng)理由中斷或終止支付業(yè)務(wù)的；

（六）拒絕或阻礙相關(guān)檢查監(jiān)督的；

（七）其他危及支付機構(gòu)穩(wěn)健運行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場的違法違規(guī)行為。

第四十四條 支付機構(gòu)未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)依據(jù)國家有關(guān)反洗錢法律法規(guī)等進(jìn)行處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行注銷

其《支付業(yè)務(wù)許可證》。

第四十五條 支付機構(gòu)超出《支付業(yè)務(wù)許可證》有效期限繼續(xù)從事支付業(yè)務(wù)的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)責(zé)令其終止支付業(yè)務(wù)；涉嫌犯罪的，依法移送公安機關(guān)立案偵查；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十六條 以欺騙等不正當(dāng)手段申請《支付業(yè)務(wù)許可證》但未獲批準(zhǔn)的，申請人及持有其5%以上股權(quán)的出資人3年內(nèi)不得再次申請或參與申請《支付業(yè)務(wù)許可證》。

以欺騙等不正當(dāng)手段申請《支付業(yè)務(wù)許可證》且已獲批準(zhǔn)的，由中國人民銀行及其分支機構(gòu)責(zé)令其終止支付業(yè)務(wù)，注銷其《支付業(yè)務(wù)許可證》；涉嫌犯罪的，依法移送公安機關(guān)立案偵查；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；申請人及持有其5%以上股權(quán)的出資人不得再次申請或參與申請《支付業(yè)務(wù)許可證》。

第四十七條 任何非金融機構(gòu)和個人未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)擅自從事或變相從事支付業(yè)務(wù)的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)責(zé)令其終止支付業(yè)務(wù)；涉嫌犯罪的，依法移送公安機關(guān)立案偵查；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第五章 附 則

第四十八條 本辦法實施前已經(jīng)從事支付業(yè)務(wù)的非金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在本辦法實施之日起1年內(nèi)申請取得《支付業(yè)務(wù)許可證》。逾期未取得的，不得繼續(xù)從事支付業(yè)務(wù)。

第四十九條 本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第五十條 本辦法自2010年9月1日起施行。

非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實施細(xì)則

第一條 根據(jù)《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第2號發(fā)布，以下簡稱《辦法》）及有關(guān)法律法規(guī)，制定本細(xì)則。

第二條 《辦法》所稱預(yù)付卡不包括：

（一）僅限于發(fā)放社會保障金的預(yù)付卡；

（二）僅限于乘坐公共交通工具的預(yù)付卡；

（三）僅限于繳納電話費等通信費用的預(yù)付卡；

（四）發(fā)行機構(gòu)與特約商戶為同一法人的預(yù)付卡。

第三條 《辦法》第八條第（四）項所稱有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高級管理人員，是指申請人的高級管理人員中至少有5名人員具備下列條件：

（一）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷或具有會計、經(jīng)濟、金融、計算機、電子通信、信息安全等專業(yè)的中級技術(shù)職稱；

（二）從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)或金融信息處理業(yè)務(wù)2年以上或從事會計、經(jīng)濟、金融、計算機、電子通信、信息安全工作3年以上。

前款所稱高級管理人員，包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人、技術(shù)負(fù)責(zé)人或?qū)嶋H履行上述職責(zé)的人員。

第四條 《辦法》第八條第（五）項所稱反洗錢措施，包括反洗錢內(nèi)部控制、客戶身份識別、可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存等預(yù)防洗錢、恐怖融資等金融犯罪活動的措施。

第五條 《辦法》第八條第（六）項所稱支付業(yè)務(wù)設(shè)施，包括支付業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)通信系統(tǒng)以及容納上述系統(tǒng)的專用機房。

第六條 《辦法》第八條第（七）項所稱組織機構(gòu)，包括具有合規(guī)管理、風(fēng)險管理、資金管理和系統(tǒng)運行維護(hù)職能的部門。

第七條 《辦法》第十條第（二）項所稱信息處理支持服務(wù)，包括信息處理服務(wù)和為信息處理提供支持服務(wù)。

第八條 《辦法》第十條所稱擁有申請人實際控制權(quán)的出資人，包括：

（一）直接持有申請人的股權(quán)超過50%的出資人；

（二）直接持有申請人股權(quán)且與其間接持有的申請人股權(quán)累計超過50%的出資人；

（三）直接持有申請人股權(quán)且與其間接持有的申請人股權(quán)累計不足50%，但依其所享有的表決權(quán)足以對股東會、股東大會的決議產(chǎn)生重大影響的出資人。

第九條 《辦法》第十條所稱持有申請人10%以上股權(quán)的出資人，包括：

（一）直接持有申請人的股權(quán)超過10%的出資人；

（二）直接持有申請人股權(quán)且與其間接持有的申請人股權(quán)累計超過10%的出資人。

第十條 《辦法》第十一條第（一）項所稱書面申請應(yīng)當(dāng)明確擬申請支付業(yè)務(wù)的具體類型。

第十一條 《辦法》第十一條第（二）項所稱營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件應(yīng)當(dāng)加蓋申請人的公章。

第十二條 《辦法》第十一條第（五）項所稱財務(wù)會計報告，是指截至申請日最近1年內(nèi)的財務(wù)會計報告。

申請人設(shè)立時間不足1年的，應(yīng)當(dāng)提交存續(xù)期間的財務(wù)會計報告。

第十三條 《辦法》第十一條第（六）項所稱支付業(yè)務(wù)可行性研究報告，應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）擬從事支付業(yè)務(wù)的市場前景分析；

（二）擬從事支付業(yè)務(wù)的處理流程，載明從客戶發(fā)起支付業(yè)務(wù)到完成客戶委托支付業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)內(nèi)容以及相關(guān)資金流轉(zhuǎn)情況；

（三）擬從事支付業(yè)務(wù)的技術(shù)實現(xiàn)手段；

（四）擬從事支付業(yè)務(wù)的風(fēng)險分析及其管理措施，并區(qū)分支付業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)分別進(jìn)行說明；

（五）擬從事支付業(yè)務(wù)的經(jīng)濟效益分析。

申請人擬申請不同類型支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照支付業(yè)務(wù)類型分別提供前款規(guī)定內(nèi)容。

第十四條 《辦法》第十一條第（七）項所稱反洗錢措施驗收材料，是指包括下列內(nèi)容的報告：

（一）反洗錢內(nèi)部控制制度文件，載明反洗錢合規(guī)管理框架、客戶身份識別和資料保存措施、可疑交易報告措施、交易記錄保存措施、反洗錢審計和培訓(xùn)措施、協(xié)助反洗錢調(diào)查的內(nèi)部程序、反洗錢工作保密措施；

（二）反洗錢崗位設(shè)置及職責(zé)說明，載明負(fù)責(zé)反洗錢工作的內(nèi)設(shè)機構(gòu)、反洗錢高級管理人員和專職反洗錢工作人員及其聯(lián)系方式；

（三）開展可疑交易監(jiān)測的技術(shù)條件說明。

第十五條 《辦法》第十一條第（八）項所稱技術(shù)安全檢測認(rèn)證證明，是指據(jù)以表明支付業(yè)務(wù)設(shè)施符合中國人民銀行規(guī)定的業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和安全要求的文件、資料，應(yīng)當(dāng)包括檢測機構(gòu)出具的檢測報告和認(rèn)證機構(gòu)出具的認(rèn)證證書。

前款所稱檢測機構(gòu)和認(rèn)證機構(gòu)均應(yīng)當(dāng)獲得中國合格評定國家認(rèn)可委員會（CNAS）的認(rèn)可，并符合中國人民銀行關(guān)于技術(shù)安全檢測認(rèn)證能力的要求。

未按照中國人民銀行規(guī)定的業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和安全要求進(jìn)行技術(shù)安全檢測認(rèn)證，或技術(shù)安全檢測認(rèn)證的程序、方法存在重大缺陷的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以要求申請人重新進(jìn)行檢測認(rèn)證。

第十六條 《辦法》第十一條第（九）項所稱履歷材料，包括高級管理人員的履歷說明以及學(xué)歷、技術(shù)職稱相關(guān)證明材料。

第十七條 《辦法》第十一條第（十一）項所稱主要出資人的相關(guān)材料，應(yīng)當(dāng)包括下列文件、資料：

（一）申請人關(guān)于出資人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的說明材料；

（二）主要出資人的公司營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；

（三）主要出資人的信息處理支持服務(wù)合作機構(gòu)出具的業(yè)務(wù)合作證明，載明服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)時間，并加蓋合作機構(gòu)的公章；

（四）主要出資人最近2年經(jīng)會計師事務(wù)所審計的財務(wù)會計報告；

（五）主要出資人最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰的證明材料。

主要出資人為金融機構(gòu)的，還應(yīng)當(dāng)提交相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件以及準(zhǔn)予其投資支付機構(gòu)的證明文件。

第十八條 《辦法》第十一條第（十二）項所稱申請資料真實性聲明，是指由申請人出具的、據(jù)以表明申請人對所提交的文件、資料的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的書面文件。

申請資料真實性聲明應(yīng)當(dāng)由申請人的法定代表人簽署并加蓋公章。

第十九條 《辦法》第十一條、第十三條、第十四條、第十五條所需申請文件、資料均以中文書寫為準(zhǔn)，并應(yīng)當(dāng)提供紙質(zhì)文檔和電子文檔（數(shù)據(jù)光盤）一式三份。

第二十條 申請人應(yīng)當(dāng)自收到受理通知之日起10日內(nèi)在所在地中國人民銀行分支機構(gòu)的網(wǎng)站上連續(xù)公告《辦法》第十二條所列事項3日。

第二十一條 《支付業(yè)務(wù)許可證》分為正本和副本，正本和副本具有同等法律效力。

支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將《支付業(yè)務(wù)許可證》（正本）放置其住所顯著位置。支付機構(gòu)有互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站的，還應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)站主頁顯著位置公示其《支付業(yè)務(wù)許可證》（正本）的影像信息。

第二十二條 支付機構(gòu)申請續(xù)展《支付業(yè)務(wù)許可證》有效期的，應(yīng)當(dāng)提交下列文件、資料：

（一）公司法定代表人簽署的書面申請，載明公司名稱、支付業(yè)務(wù)開展情況、申請續(xù)展的理由；

（二）公司營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；

（三）《支付業(yè)務(wù)許可證》（副本）復(fù)印件。

支付機構(gòu)申請續(xù)展《支付業(yè)務(wù)許可證》有效期的，不得同時申請變更其他事項。

第二十三條 中國人民銀行對支付機構(gòu)的經(jīng)營情況進(jìn)行全面審查和綜合評價后作出是否準(zhǔn)予續(xù)展《支付業(yè)務(wù)許可證》有效期的決定。

中國人民銀行準(zhǔn)予續(xù)展《支付業(yè)務(wù)許可證》有效期的，支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)交回原許可證，領(lǐng)取新許可證。

第二十四條 《支付業(yè)務(wù)許可證》在有效期內(nèi)非因不可抗力滅失、損毀的，支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自其確認(rèn)許可證滅失、損毀之日起10日內(nèi)，在中國人民銀行指定的全國性報紙和所在地中國人民銀行分支機構(gòu)指定的地方性報紙上連續(xù)公告3日，聲明原許可證作廢。

第二十五條 支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自公告《支付業(yè)務(wù)許可證》滅失、損毀結(jié)束之日起10日內(nèi)持登載聲明向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)重新申領(lǐng)許可證。

中國人民銀行審核后向支付機構(gòu)補發(fā)《支付業(yè)務(wù)許可證》。

第二十六條 《支付業(yè)務(wù)許可證》（副本）在有效期內(nèi)滅失、損毀的，比照本細(xì)則第二十四條、第二十五條辦理。

第二十七條 支付機構(gòu)擬變更《辦法》第十四條所列事項的，應(yīng)當(dāng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交公司法定代表人簽署的書面申請，載明公司名稱、擬變更事項及變更原因。

第二十八條 《辦法》第十五條第（四）項所稱客戶合法權(quán)益保障方案，應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）對客戶知情權(quán)的保護(hù)措施，明確告知客戶終止支付業(yè)務(wù)的原因、停止受理客戶委托支付業(yè)務(wù)的時間、擬終止支付業(yè)務(wù)的后續(xù)安排；

（二）對客戶隱私權(quán)的保護(hù)措施，明確客戶身份信息的接收機構(gòu)及其移交安排、銷毀方式及其監(jiān)督安排；

（三）對客戶選擇權(quán)的保護(hù)措施，明確可供客戶選擇的、兩個以上客戶備付金退還方案。

客戶合法權(quán)益保障方案涉及其他支付機構(gòu)的，還應(yīng)當(dāng)提交與所涉支付機構(gòu)簽訂的客戶身份信息移交協(xié)議、客戶備付金退還安排相關(guān)證明文件。

第二十九條 《辦法》第十五條第（五）項所稱支付業(yè)務(wù)信息處理方案，應(yīng)當(dāng)明確支付業(yè)務(wù)信息的接收機構(gòu)及其移交安排、銷毀方式及其監(jiān)督安排。

涉及其他支付機構(gòu)的，還應(yīng)當(dāng)提交與所涉支付機構(gòu)簽訂的支付業(yè)務(wù)信息移交協(xié)議相關(guān)證明文件。

第三十條 支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、部門規(guī)章的有關(guān)規(guī)定確定其支付業(yè)務(wù)的收費項目和收費標(biāo)準(zhǔn)。法律法規(guī)、部門規(guī)章未明確支付業(yè)務(wù)的收費項目和收費標(biāo)準(zhǔn)的，支付機構(gòu)可以按照市場原則合理確定其支付業(yè)務(wù)的收費項目和收費標(biāo)準(zhǔn)。

支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所顯著位置披露其支付業(yè)務(wù)的收費項目和收費標(biāo)準(zhǔn)。支付機構(gòu)有互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站的，還應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)站主頁顯著位置進(jìn)行披露。

支付機構(gòu)調(diào)整支付業(yè)務(wù)的收費項目或收費標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)在實施新的支付業(yè)務(wù)收費項目或收費標(biāo)準(zhǔn)之前按照前款規(guī)定連續(xù)公示30日。

第三十一條 支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每個會計結(jié)束之日起4個月內(nèi)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報送上一會計經(jīng)會計師事務(wù)所審計的財務(wù)會計報告。

第三十二條 《辦法》第二十一條所稱支付服務(wù)協(xié)議，包括符合法律法規(guī)要求、可供調(diào)取查用的紙質(zhì)形式或數(shù)據(jù)電文形式的合同。

支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所顯著位置披露其支付服務(wù)協(xié)議的格式條款內(nèi)容。支付機構(gòu)有互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站的，還應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)站主頁顯著位置進(jìn)行披露。

第三十三條 支付機構(gòu)的支付服務(wù)協(xié)議格式條款應(yīng)當(dāng)遵循公平原則，全面、準(zhǔn)確界定支付機構(gòu)與客戶之間的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。

支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提請客戶注意支付服務(wù)協(xié)議格式條款中免除或者限制其責(zé)任的內(nèi)容，并予以說明。

支付機構(gòu)擬調(diào)整支付服務(wù)協(xié)議格式條款的，應(yīng)當(dāng)在調(diào)整前30日告知客戶，并提示擬調(diào)整的內(nèi)容。未向客戶履行告知義務(wù)的，調(diào)整后的條款對該客戶不具有約束力。

第三十四條 《辦法》第二十二條所稱支付機構(gòu)的分公司從事支付業(yè)務(wù)辦理備案手續(xù)時，應(yīng)當(dāng)提交下列文件、資料：

（一）公司法定代表人簽署的書面報告；

（二）《支付業(yè)務(wù)許可證》（副本）復(fù)印件；

（三）分公司營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件。

上述文件、資料需提供紙質(zhì)文檔一式兩份，由支付機構(gòu)及其分公司分別報送所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。

支付機構(gòu)可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要為備案的分公司申請《支付業(yè)務(wù)許可證》（副本）。分公司應(yīng)當(dāng)將《支付業(yè)務(wù)許可證》（副本）放置分公司住所顯著位置。

第三十五條 《辦法》第二十二條所稱支付機構(gòu)的分公司終止支付業(yè)務(wù)辦理備案手續(xù)時，應(yīng)當(dāng)提交下列文件、資料：

（一）公司法定代表人簽署的書面報告；

（二）《支付業(yè)務(wù)許可證》（副本）復(fù)印件；

（三）分公司營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；

（四）客戶合法權(quán)益保障方案；

（五）中國人民銀行要求的其他資料。

前款第（四）項所稱客戶合法權(quán)益保障方案比照本細(xì)則第二十八條辦理。

上述文件、資料需提供紙質(zhì)文檔一式兩份，由支付機構(gòu)及其分公司分別報送所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。

支付機構(gòu)分公司應(yīng)當(dāng)于備案時交回其持有的《支付業(yè)務(wù)許可證》（副本）。

第三十六條 《辦法》第三十二條所稱災(zāi)難恢復(fù)處理能力，是指支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在支付業(yè)務(wù)中斷后24小時之內(nèi)恢復(fù)支付業(yè)務(wù)，并至少符合以下要求：

（一）具有應(yīng)急處理和災(zāi)難恢復(fù)的制度規(guī)定；

（二）具有穩(wěn)妥的應(yīng)急處理預(yù)案及演練計劃；

（三）具有必要的災(zāi)難恢復(fù)處理人員和應(yīng)急營業(yè)場所；

（四）具有同機房數(shù)據(jù)備份設(shè)施和同城應(yīng)用級備份設(shè)施。

第三十七條 支付機構(gòu)因突發(fā)事件導(dǎo)致支付業(yè)務(wù)中止超過2小時的，應(yīng)當(dāng)立即將有關(guān)情況報告所在地中國人民銀行分支機構(gòu)，并在3個工作日內(nèi)以書面形式報告事故的原因、影響及補救措施。

支付機構(gòu)的分公司出現(xiàn)上述情形的，支付機構(gòu)及其分公司應(yīng)當(dāng)比照前款分別報告所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。

第三十八條 支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份信息和支付業(yè)務(wù)信息等資料滅失、損毀、泄露。

支付機構(gòu)不得以任何形式對外提供客戶身份信息和支付業(yè)務(wù)信息等資料。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第三十九條 支付機構(gòu)對客戶身份信息和支付業(yè)務(wù)信息的保管期限自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存5年。

司法部門正在調(diào)查的可疑交易或違法犯罪活動涉及客戶身份信息和支付業(yè)務(wù)信息，且相關(guān)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其保存至相關(guān)調(diào)查工作結(jié)束。

第四十條 支付機構(gòu)對會計檔案的保管期限適用《會計檔案管理辦法》（財會字〔1998〕32號文印發(fā)）相關(guān)規(guī)定。

第四十一條 《辦法》第三十八條所稱重大違法違規(guī)行為，包括：

（一）支付機構(gòu)的高級管理人員明知他人實施違法犯罪活動仍為其辦理支付業(yè)務(wù)的；

（二）支付機構(gòu)多次發(fā)生工作人員明知他人實施違法犯罪活動仍為其辦理支付業(yè)務(wù)的。

第四十二條 本細(xì)則自發(fā)布之日起實施。

二〇一〇年十二月一日