第一篇：“兩個加強、兩個遏制”專項檢查承諾書

“兩個加強、兩個遏制”專項檢查承諾書

XXXXXXXXXXXX公司：

本人作為分公司部門負責人/中心支公司班子成員/四級機構負責人/具體排查人員,已經深刻認識防范化解金融風險的重要意義，正確對待自身存在的問題，不折不扣落實好“兩個加強，兩個遏制”工作部署。本人務必高度重視，認真盡責履職，落實各項任務要求，確保取得預期成效。作為部門/機構負責人切實發揮“第一責任人”作用，做好組織協調、部署落實、督促指導等工作，對自查結果負最終責任。作為排查人員認真、扎實開展各項排查工作，確保上報資料或數據不存在虛假、瞞報、漏報、錯報等問題，對自己的工作成果負責！若因“兩個加強、兩個遏制”專項檢查工作推動落實不扎實、不到位，自查結果不真實、不準確、不完整等，對公司產生負面影響或經濟損失，本人將承擔公司做出的問責處罰！

承諾人：

職務/崗位：

年 月 日

第二篇：“兩個加強、兩個遏制”回頭看檢查要點

附件1 “兩個加強、兩個遏制”回頭看檢查要點

一、前期發現問題的整改和問責

逐條對照“兩個加強、兩個遏制”專項檢查（包括自查、監管檢查、2015年自主開展的回頭看工作）和上級黨委巡視等發現的問題，建立整改和問責工作臺賬，檢查前期整改工作計劃是否得到落實；責任追究是否到位；是否從體制、機制、政策、制度、流程、系統上得到有效根治；是否對疑點和薄弱環節建立持續跟蹤檢查和糾正機制；監管部門對自查及監管檢查發現問題采取的審慎性監管措施是否落實到位；行政處罰是否落實到位。“回頭看”發現前期整改和問責工作落實不到位的，要制定限期完成計劃，并對工作落實不力的部門和人員進行問責。

二、公司治理

股東資質是否符合監管規定；股權轉讓、質押等管理工作是否到位；股東大會職責范圍、議事規則是否完備，運行是否有效；股東大會、董事會、監事會是否按照法律法規和監管要求召集、召開和表決；董事、監事是否勤勉履行職責；“三會一層”公司治理結構是否規范，是否形成決策、執行、監督相互制約、有效銜接的機制。是否建立完善的信息科技系統，充分利用科技管控、網絡技術、大數據等手段有效防范金融風險和金融案件。是否做 到業務、合規、風險和責任等多方面并重，建立完善銀行工作人員的教育培訓體系。

三、內部控制、風險管理和案件防控

檢查各機構在合規經營、全面風險管理和案件防范等方面的主體責任落實情況，內部控制隱患和漏洞，強化銀行業從業人員特別是管理層的大局意識、責任意識、法治意識和規矩意識。重點包括：

內控體系是否健全，是否對全部業務建立了規范的操作流程，是否明確各業務環節的主要風險點和風險等級、風險控制崗位職責、以及風險防控措施；是否建立授信客戶信用風險預警體系和機制；是否建立定期的授信風險排查機制；是否建立規范的風險反應和處置工作流程；表內外傳統信貸、新興融資等各類授信品種是否做到統一授信、歸口管理；對過度授信、超額授信的防范措施是否到位。

案件防控的組織架構是否健全；是否定期開展合規經營和案防工作培訓；是否定期分析本機構案防形勢，確定案防工作重點；是否建立常態化的案件風險排查、員工行為排查等機制；對案件、風險事件等所暴露問題的責任追究與整改是否到位。

是否嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為，特別是基層營業性機構和部門負責人、客戶經理和綜合柜員等關鍵崗位。是否建立健全相應的行為失范監察制度；對員工 異常行為和賬戶異常交易是否進行全面排查；是否存在員工參與民間借貸的情況。

四、重點業務環節的合規經營和風控

全面覆蓋2016年6月末各類主要業務余額，加大對關鍵環節和重要崗位的檢查力度，重點排查違規經營和違法犯罪高發的存款、信貸、票據、同業、理財和代銷等業務領域。重點關注重大違規問題、屢查屢犯問題、違反“十條禁令”問題。對檢查發現新的違法違規問題，要制定整改和問責方案并堅決落實。對典型問題和責任人，依法依規嚴格處理，在法人機構范圍通報并抄報監管部門。重點包括：

存款業務重點檢查是否存在“存款失蹤”、非法吸收公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬和異常的異地大額存款等；現金業務是否按照規定崗位、頻率查庫，柜員尾箱和現金庫存是否存在超限額等問題。

信貸業務重點檢查貸款“三查”執行是否到位；是否存在弱化授信條件、放松風險管理、以形式審查替代實質審查等問題；大額授信風險是否管控到位；是否存在為不真實交易活動或虛假資料、虛構項目的客戶辦理授信；是否存在銀行工作人員與資金掮客、中介等勾結套利，造成風險集中暴露；是否存在批量為同一商圈多個商戶或小微企業貸款、偽造多個自然人辦理貸款等形式，被特定人歸集資金挪至其他領域；是否存在個人住房貸款首付資金來自P2P平臺、小貸公司、房企或房地產中介等渠道；是 否存在融資給第三方用于發放首付款、尾款等行為；是否存在個人消費貸款、個人經營性貸款、信用卡透支等資金用于支付購房首付款等；是否存在信貸資產、不良資產的非真實轉讓行為，粉飾資產質量指標；信貸資產風險分類是否準確，撥備是否充足。排查債務鏈、擔保圈、互聯網金融、民間融資等帶來的外部風險傳染，以及相關授信是否采取風險應對措施。

票據業務重點檢查開票、承兌、貼現等環節中貿易背景真實性審查、授信調查和統一授信管理是否到位；票據承兌保證金和貼現資金管理是否到位；是否存在貸款和貼現資金轉存保證金以滾動開票的違規行為；票據轉貼現和買入返售、賣出回購業務環節中，是否存在為他行“做通道”、“消規模”等行為；是否與同業交易對手準入名單之外的機構開展票據回購業務；是否存在無審驗、交接手續等違規“清單交易”業務；對票據實物進行查賬、查庫，排查是否賬實相符；是否無背書開展票據買賣；是否與“票據中介”、“資金掮客”等開展票據交易；是否存在公章、印鑒、同業賬戶等出租、出借行為；排查本行參與商業承兌匯票業務中的背書、轉貼現或保貼等行為是否存在兌付或被追索的風險。

同業業務重點檢查同業專營是否全面落實到位；類信貸業務是否納入全行統一授信管理，是否嚴格按照本行授信業務準入和流程進行操作；同業投資業務的風險審查和資金投向合規性審查是否到位；買入返售（賣出回購）業務項下金融資產是否符合規 定；是否存在違規接受或提供第三方擔保及抽屜協議的問題；是否存在員工或分支機構未經授權違規借用銀行機構名義對外提供擔保的問題；排查本行接受其他金融機構擔保的同業業務是否存在同業糾紛和償還風險，核實交易對手是否得到上級機構授權和批準，是否存在交易對手方個人違規借用機構名義進行擔保的行為；是否按照實質重于形式原則對同業業務進行會計核算和資本撥備計提。

理財業務重點檢查理財業務事業部改革是否全面落實；是否通過發行理財產品歸還貸款；是否存在以自營業務承接理財風險資產；是否存在理財產品相互交易、調節收益行為；是否存在接受其他金融機構回購或承諾，利用理財資金為他行代持資產；是否存在簽訂“陰陽合同”或抽屜協議等為非保本理財提供保本承諾；是否存在理財產品銷售不規范行為；是否建立并推行了理財產品和代銷產品銷售的錄音錄像制度；是否存在違規跨業合作等問題。是否存在員工私售“飛單”等違規經營等行為。

代銷業務重點檢查是否未經授權或超授權開展代銷業務，是否假借所屬機構名義私自推介、銷售未經審批的產品，是否在營業區域內存放未經審批的非本行產品銷售文件和資料；是否將代銷產品作為存款或其自身發行的理財產品進行銷售，是否采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買產品；是否違背客戶意愿將代銷產品與其他產品捆綁銷售；是否由銷售人員違規代替客戶簽署代銷業務相關文件；是否代替客戶進行代銷產品購買等操 作；是否代替客戶持有或安排他人代替客戶持有代銷產品；是否為代銷產品提供直接或間接、顯性或隱性擔保，包括承諾本金或收益保障；是否向合作機構及其工作人員收取、索要代銷協議約定以外的利益。

五、服務實體經濟

重點檢查信貸政策是否充分貫徹經濟結構轉型升級和供給側結構性改革的政策要求，是否積極支持戰略新興產業、高新技術產業；是否嚴格執行債權人委員會決議；是否存在對產能過剩行業“一刀切”式的信貸退出，存在抽貸、停貸等行為；是否貫徹落實金融支持“三農”和小微企業、降低企業融資成本的有關政策和要求;是否嚴格落實《商業銀行服務價格管理辦法》和“七不準、四公開”要求;是否存在收費項目質價不符等。

第三篇：“兩個加強 兩個遏制”專項工作試題

1、“兩個加強、兩個遏制”是指、、、。

2、“兩個加強、兩個遏制”專項檢查的目的是 和，分類處臵，建立長效機制，防范化解風險，確保保險業。

3、“兩個加強、兩個遏制”專項檢查的時間范圍為。

4、關于“兩個加強、兩個遏制”專項檢查,各公司要立即由 牽頭成立自查工作領導小組，明確各級機構人員職責，加強對自查工作的領導。

5、公司對于“兩個加強、兩個遏制”自查過程中未能發現或未主動上報問題，但被當地監管部門在后續抽查過程中發現問題的機構，將給予相關機構 的處理。

二、單項選擇題(每題1分，共20分)

1、本次“兩個加強、兩個遏制”目的意義是（）。

第四篇：“兩個加強、兩個遏制”專項試題及答案

“兩個加強、兩個遏制”專項試題

部門： 姓名： 分數：

一、填空題（每空2分，共30分）

1、“兩個加強、兩個遏制”是指（）、（）、（）、（）。

2、“兩個加強、兩個遏制” 專項檢查的目的是摸清保險機構（）存在的突出問題和（），分類處置，建立（），防范化解風險，確保保險業不發生（）系統性風險的底線。

3、“兩個加強、兩個遏制” 專項檢查時間范圍（）年全年，包括（）各機構業務經營（）及（）情況，如有需要可上溯。

4、“兩個加強、兩個遏制”各公司要立即由（）牽頭成立自查工作領導小組，明確（）人員職責，加強對自查工作的領導。

5、各保險公司、各保險資產管理公司應于（）前完成自查整改并向保監會報送報告及報表。

二、單選題（每題2分，共20分）

1、本次“兩個加強、兩個遏制”目的意義是（）A.為治理公司及內控存在的問題與風險起防范作用

B.根據風險和控制的具體情況確定重點，關注重點區域和重點業務

C.深化公司依法合規經營意識，堅決守住不發生系統性、區域性風險的底線

D.摸清保險機構內部管理存在的突出問題和風險隱患，分類處置，建立長效機制，防范化解風險，確保保險業不發生區域性系統性風險的底線

2、自查工作的相關記錄資料要求簽字留存備查，包括會議記錄、報告、請示、工作底稿、證據、處理決定等，保存時間不少于（）年，作為今后檢查和責任追究的依據。A.1

B.2

C.3

D.4

3、保險公司的工作人員利用職務上的方便，故意編造未曾發生的保險事故進行虛假理賠，騙取保險金的，應依法追究（）。A.刑事責任

B.行政責任

C.民事責任

D.其他責任 4、2015年3月至4月，監管部門根據職責分工，審核評估公司自查報告，選取重點單位、重點項目、重點人員進行重點檢查，并（）處理。A.依法

B.酌情

C.依據檢查情況

D.靈活

5、自查內容應包括集團、產險、壽險、資產管理、中介等五大類保險機構的各個管理層級，經營的各個管理環節和風險點，各類、各級機構均要（）自查，自查內容應包括但不限于本通知所要求的內容。

A.30%

B.50%

C.80%

D.100%

6、根據保監局文件要求（）是此次專項檢查的第一責任人，對自查整改工作負最終責任，要全程參與自查整改工作，做到親自部署、親自督導、親自協調，親自審核、督促整改，并簽字確認。A.各總公司主要負責人

B.各分公司主要負責人 C.各中心支公司主要負責人D.各支公司主要負責人

7、“兩個加強、兩個遏制”活動保險公司應于（）前將領導小組成員名單及工作聯系人等信息報送至保監會。

A.2014年12月1日B.2014年12月20日 C.2014年12月31日D.2015年2月20日

8、分公司督導抽查中心支公司，督導比例不低于（）A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

9、自查內容中哪項制度不屬于消費者權益保戶存在的問題及風險（）A.保險消費投訴重大上訪及群體性事件的相關工作制度 B.應急報告制度、應急預案以及責任追究制度 C.訴訟案件處理流程 D.風險預警信息指標體系

10、自查過程中對嚴重違法違規問題，要分清責任部門和人員歸屬，嚴肅追究相關人員責任，必要時應依法移送（）

A.司法機關 B.上級公司處理C.法院

D.檢察院

三、多選題（每題3分，共15分）

1、下列哪些屬于業務經營存在的問題與風險。（）A虛假承保B虛假退保C虛掛保費D虛列費用E虛假理賠

2、各公司應制定實施方案應包括。（）A.組織實施方式 B.自查內容

C.工作分工 D.責任部門和人員E.時間進度

3、下列哪些屬于案件風險管控方面存在的問題及風險（）A.案件管理基礎工作

B.案件信息報送 C.案件風險處置

D.案件責任追究 E.整改及警示教育

4、下列哪些屬于督查的范圍（）

A.總公司要督導抽查省級分公司

B.省級分公司要督導抽查地市中支公司 C.地市中支公司要督導抽查縣支公司

D.省級分公司要督導營銷服務部

5、下列哪些屬于財務管理存在的問題及風險自查范圍（）A.財會工作內部管控情況 B.財會行為合規性情況 C.財務對外合規性情況

四、簡答題（35分，每題7分）

1、簡述“兩個加強、兩個遏制”業務經營存在的問題及風險自查內容。

2.簡述“兩個加強、兩個遏制” 財務管理存在的問題及風險自查內容。

3.簡述“兩個加強、兩個遏制”消費者權益保戶存在的問題及風險自查內容。

4.簡述“兩個加強、兩個遏制” 信息系統管理方面存在的問題及風險自查內容。

5.簡述“兩個加強、兩個遏制”案件風險管控方面存在的問題及風險自查內容。

一、填空題

1、（加強內部管控）（加強外部監管）（遏制違規經營）（遏制違法犯罪）

2、（內部管理）（風險隱患）（長效機制）（區域性）

3、（2014）（2014）（合規性）（違法犯罪）

4、（一把手）（各級機構）

5、(2015年3月20日)

二、單選題

1、（D）

2、（C）

3、（A）

4、（A）

5、（D）

6、（A）

7、（B）

8、（C）

9、（C）

10、（A）

三、多選題

1、（ABCDE）

2、（ABCDE）

3、（ABCDE）

4、（ABC）

5、（AB）

四、簡答題

1、簡述“兩個加強、兩個遏制”業務經營存在的問題及風險自查內容。

答：虛假承保、虛掛保費、虛假退保、虛假理賠、虛列費用、虛假中介業務、不嚴格執行條款費率、私刻印章、違規資金使用情況。

2.簡述“兩個加強、兩個遏制” 財務管理存在的問題及風險自查內容。答：財會工作內部管控情況、財會行為合規性情況。

3.簡述“兩個加強、兩個遏制”消費者權益保戶存在的問題及風險自查內容。答：制度建設情況、落實執行情況、風險隱患排查及處置情況、重點關注的侵害消費者權益問題。

4.簡述“兩個加強、兩個遏制” 信息系統管理方面存在的問題及風險自查內容。答：信息安全管理制度體系建設和落實情況、信息系統安全管控情況、數據安全管理和災備建設、應急響應體系建設情況

5.簡述“兩個加強、兩個遏制”案件風險管控方面存在的問題及風險自查內容。答：案件管理基礎工作、案件信息報送、案件風險處置、案件責任追究、整改及警示教育

第五篇：關于“兩個加強、兩個遏制”專項自查工作報告

**支公司綜合部關于開展保監會兩個加強、兩個遏制專項自查工作的報告

2014年**支公司綜合部在公司經理室的領導下，認真貫徹落實總、省公司關于綜合部條線印章、信訪和單證相關管理規定，嚴格遵守相關管理規范的要求，開展日常工作，較好完成了各項工作任務。按照《中國保監會關于開展保險機構兩個加強、兩個遏制專項自查的通知》（保監稽查[2014]207號）要求，公司綜合部于2015年1月20日至22日開展了印章、信訪和單證管理工作的專項自查活動，現將自查情況總結報告如下：

一、自查工作情況

**支公司高度重視此次專項自查活動，成立了以公司經理李海慧為組長，以公司副經理為副組長、以部門經理、以及關鍵崗位人員為組員的兩個加強、兩個遏制專項自查工作組，實施本次自查工作。

公司綜合部切實對照《自查情況表》中的內容，即針對印鑒（印章）管理、單證管理、信訪管理等三方面工作認真開展自查。

二、自查發現主要問題

（1）印鑒（印章）管理

在印章管理方面，經過自查，**支公司綜合部條線均能嚴格按照《中國人壽保險股份有限公司印章管理辦法》的規定，印章刻制流程合規進行，不存在私刻印章的現象;印章領用流程是完全按照《印章管理辦法》規定按時領取；公司印章管理系統支持實時動態管理，不存在超權限用印、私刻印鑒、已停用印鑒未及時收回銷毀等違規用印事項；印章保管信息記錄完整、準確，印章管理相關檔案資料完備；印章管理部門和管理崗位設置是不存在關鍵不相容崗位的情況，綜合部按要求配備印章管理員并實行AB崗保管制度。公司在印章管理雖然不存在《自查情況表》中的違規內容，但是通過自查發現我單位存在印章管理人員變更后，由于上報不及時導致系統變更不及時，短時期內出現了系統保管人與實際人員不符的情況。

（2）信訪管理

**支公司重視維護消費者權益，從做好信息披露到建設誠信銷售隊伍，從落實100%回訪到做好理賠服務及完善投訴渠道等方面為客戶提供更好的保障。經自查，綜合部條線按照保監會相關文件要求和總公司《銷售人員重大突發事件應急處理工作管理辦法》（國壽人險發〔2012〕495號）、《中國人壽保險股份有限公司營銷員風險預警工作管理辦法》（國壽人險發〔2012〕612號）文件規定，建立并明確了監測預警、各類風險防范及應急處置等各項任務的責任人和聯系人，并在此基礎上建立了值班工作制度。按照《中國人壽保險股份有限公司銷售人員違規處理規定》（國壽人險發〔2014〕31號）文件的規定，建立了保險消費投訴重大上訪及群體性事件責任追究制度。**支公司在近兩年滿期給付和退保壓力下沒有發生區域性、群體性信訪等風險事件。

（3）單證管理

**支公司綜合部充分認識到單證管理的重要性，在工作中對全公司單證管理工作進行嚴格管控。在自查工作中，嚴格按照《人身意外傷害保險業務經營標準》的要求對公司系統各類單證進行檢查。所有保單均由中國人壽保險股份有限公司總公司統一設計、統一編碼管理，意外險紙質保單均由總公司或經授權的省級分公司印制。建立了單證管理系統，及時準確記錄意外險紙質保單各環節的詳細信息。同時要求保險中介機構建立了臺賬，及時完整記錄意外險保單領取、使用、作廢、回銷的詳細情況，并對保險中介機構單證管理情況進行定期檢查。對保險單證的印刷、保管、領用、作廢和核銷進行實時動態管理，不存在長期未核銷單證、遺失單證、私印單證的行為。經過自查，**支公司綜合部單證管理員能夠按照《自查情況表》中單證管理的規定，要求保險中介機構建立臺賬，及時完整記錄意外險保單領取、使用、作廢、回銷的詳細情況，但是在檢查中發現，有個別銀行網點不太配合，存在回繳不及時的現象。

三、原因分析

**支公司綜合部在本次自查工作中，嚴格按照《中國保監會關于開展保險機構兩個加強、兩個遏制專項自查的通知》（保監稽查[2014]207號）要求執行，對《自查情況表》中的內容進行了注意核查，未發現違規問題。但是在印章和單證管理工作中出現了個別影響工作效率的現象，經過分析，原因如下：一是印章管理人員變動后，由于工作交接、報備和上報申請更換等程序，短期內無法及時在系統變更。二是雖然**分公司辦公室要求條線內保險中介機構建立臺賬，及時完整記錄意外險保單領取、使用、作廢、回銷的詳細情況，但是個別銀行網點由于銀行業務繁多，雖然能夠完成回繳，但有時回繳不及時。深層次原因，在制度上，雖然能夠按照保監會和上級公司的制度要求開展管理工作，但是強化執行的檢查機制執行力度不夠；從內控和管理流程上看，工作細化程度還不夠；從操作執行上看，原因在于效率有待進一步提高。

四、整改情況

**支公司綜合部針對本次自查活動的結果與各崗位責任人進行了深入的分析和探討，并結合實際制定了相關措施以推動綜合部條線印章、信訪和單證管理工作不斷優化。

一是不斷學習和落實保監會關于開展保險機構兩個加強、兩個遏制專項自查的通知中對綜合部條線日常管理工作的相關要求，同時嚴格落實上級公司對各崗位的制度規范和操作守則，做到嚴格管理、專業操作、規范實施。

二是不斷優化工作流程，提高工作效率。在嚴格管理、專業操作、規范實施的基礎上，對崗位工作進行研究和探索，優化工作流程，不斷加強執行力，提高效率。具體來說，一是做好人員變動后工作交接和系統變更的時間安排，盡可能進行集中辦理和處理，提高效率；二是及時做好和銀行網點的溝通協調工作，督促銀行網點及時回繳我公司單證。

三是加強檢查力度和頻度，確保防微杜漸。在現有檢查機制的基礎上，建立更加細化、更有效的檢查機制，便于在管理工作中及時發現問題，及時處理，防止事態蔓延、擴大、升級，真正做到防微杜漸，加強管理效果。

總之，2014年**支公司綜合部條線在印章、信訪、單證管理工作中能夠積極履行職責，做好風險防范工作，也較好地完成了工作任務。但是，我們深知還有許多需要加強和努力的方面。在今后的工作中, **支公司綜合部條線將堅持以服務公司發展為宗旨,嚴格按照流程，規范行為，提高效率，完善機制、落實內控要求,扎扎實實地做好**支公司綜合部條線各項管理工作。