第一篇：中國保監會關于開展保險機構“兩個加強、兩個遏制”專項檢查的通知

中國保監會關于開展保險機構“兩個加強、兩個遏制”專項檢查的通知

發布時間：2014-12-19 分享到：

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保監稽查〔2014〕207號

各保監局，各保險公司、保險資產管理公司、保險專業中介機構：

為貫徹落實國務院決策部署，我會決定開展保險機構“加強內部管控、加強外部監管、遏制違規經營、遏制違法犯罪”（簡稱“兩個加強、兩個遏制”）專項檢查工作。現將有關安排和要求通知如下：

一、目的意義

本次專項檢查的目的是摸清保險機構內部管理存在的突出問題和風險隱患，分類處置，建立長效機制，防范化解風險，確保保險業不發生區域性系統性風險的底線。

二、總體安排

（一）檢查范圍

本次專項檢查的機構范圍包括各保險公司（包括各保險集團公司、控股公司和參照總公司管理的外資保險公司分公司，下同）、保險資產管理公司、保險專業中介機構。時間范圍為2014年全年，包括2014年度各機構業務經營合規性及違法犯罪情況，如有需要可上溯。各保險專業中介機構可結合保險中介市場清理整頓工作做好自查。

（二）檢查重點

1.公司治理及內控存在的問題與風險。重點檢查股東虛假出資和內部人控制等問題（見附件1）。

2.業務經營存在的問題與風險。重點檢查虛假承保、虛假退保、虛掛保費、虛列費用、虛假理賠等“五假”問題（見附件2、3、4）。

3.資金運用存在的問題與風險。重點檢查重大投資決策的合規性，特別是違規將保費轉為資本金、存款的真實性、大額存款是否存在質押，以及另類投資風險，特別是投資信托、房地產、地方融資平臺的風險（見附件5）。

4.財務管理及償付能力管理存在的問題與風險。重點檢查償付能力充足率真實性，特別是通過不合理的房地產評估和虛假交易虛增償付能力等問題（見附件6）。

5.消費者權益保護存在的問題與風險。重點檢查損害消費者權益的問題（見附件7）。

6.其他的問題與風險。重點檢查信息系統安全性、案件風險管控有效性等問題（見附件8、9）。

其中，附件1、5、8適用于各保險集團（控股）公司集團本級，附件1、2、5、6、7、8、9適用于各財產保險公司，附件

1、３、5、6、7、8、9適用于各人身保險公司，附件4適用于各專業中介機構，附件1、5、8、9適用于各資產管理公司。

（三）時間安排

本次專項檢查分為保險機構自查整改、監管部門督導抽查兩個階段：

1.保險機構自查整改階段。2014年12月初至2015年3月中旬，各公司組織開展自查、抽查、處理整改和報告撰寫。

2.監管部門督導抽查階段。保險機構自查整改同時，監管部門按職責分工督導公司自查整改。2015年3月至4月，監管部門根據職責分工，審核評估公司自查報告，選取重點單位、重點項目、重點人員進行重點檢查，并依法處理。

三、公司自查要求

（一）總體原則

1.全面自查。各公司（包括各保險公司、資產管理公司、保險專業中介機構，下同）制定本系統自查方案時，要全面覆蓋，不留死角。自查內容應包括集團、產險、壽險、資產管理、中介等五大類保險機構的各個管理層級，經營的各個管理環節和風險點，各類、各級機構均要100%自查，自查內容應包括但不限于本通知所要求的內容。

2.鼓勵自糾。監管部門鼓勵各公司自查自糾主動揭示存在問題并認真整改。各公司對自查發現的問題要不回避、不隱瞞。遵循“主動從輕，被動從嚴”的原則，鼓勵敢于暴露問題、率先嚴格自查自糾的公司。對自查自糾認真、整改效果較好且未導致嚴重后果的公司，監管部門將依法減輕或免予處理；對瞞報、漏報或整改不到位的公司，監管部門將視情節依法嚴肅從重處理。

3.強化責任。各公司務必高度重視，認真履職盡責，落實各項任務，確保取得預期成效。各公司是自查整改工作的第一責任主體，要切實發揮作用，做好組織協調、督促指導等工作，各保險集團（控股）公司對子公司自查整改工作負管理責任。各總公司主要負責人是此次專項檢查的第一責任人，對自查整改工作負最終責任，要全程參與自查整改工作，做到親自部署、親自督導、親自協調，親自審核、督促整改，并簽字確認。各級機構負責人對自查發現問題（包括前任負責人任職期間問題）的整改工作負管理責任。對于自查自糾不力的公司，監管部門將追究公司董事長（執行董事）、總經理等主要負責人的相關責任。

（二）組織實施

1.組織領導。各公司要高度重視本次專項檢查工作，深刻認識防范化解金融風險的重要意義，正確對待自身存在的問題，不折不扣落實好各項工作部署。各公司的總公司要立即由“一把手”牽頭成立自查工作領導小組，明確各級機構人員職責，加強對自查工作的領導。各保險公司、各保險資產管理公司要于2014年12月20日前將領導小組成員名單及工作聯系人等信息報送至保監會。各保險專業中介機構于2014年12月20日前將領導小組成員名單及工作聯系人等信息報至當地保監局。

各保險集團（控股）公司應成立自查工作領導小組，統一組織領導集團開展自查，負責集團本級的自查整改工作。各子公司應在集團（控股）公司的統一組織領導下，成立各子公司自查工作領導小組，進一步細化自查整改工作。

2.制定方案。各公司要盡快制定并實施自查工作的具體實施方案。實施方案應包括組織實施方式、自查內容、工作分工、責任部門和人員、時間進度等內容。對重點業務領域、重點項目、重點資金、重點崗位、重點人員要進行針對性檢查，對涉及多環節的業務要根據資金鏈條一追到底。各公司要通過這次自查，排除公司存在的重大經營風險，堵塞管理漏洞。

3.督辦抽查。各公司上級機構要認真督辦下級機構的自查和整改工作，公司領導班子成員要親自帶隊督導，并派精兵強將組成工作組現場抽查自查情況。要實施三級督查，即總公司要督導抽查省級分公司，省級分公司要督導抽查地市中支公司，地市中支公司要督導抽查縣支公司。各公司主要負責人應負責督導1至2家分支機構。上級機構督導下級機構的比例應不低于30%，上級機構現場抽查下級機構的比例應不低于20%，下級機構少于8家的應全面覆蓋。

4.整改處理。各公司要匯總分析存在的問題，區分問題性質，從不同業務條線分別進行整改。對制度機制和經營管理存在漏洞的，要提出具體整改措施，健全完善內控體系；對嚴重的違法違規問題，要分清責任部門和人員歸屬，嚴肅追究相關人員責任，必要時應依法移送司法機關。

（三）自查報告報送

1.報送時間及方式。各保險公司、各保險資產管理公司應于2015年3月20日前完成自查整改并向保監會報送報告及報表（具體報送清單詳見附件11）。各公司原則上以自查工作領導小組為單位，核對、匯總數據后向保監會報送，各保險集團（控股）公司及其子公司由集團（控股）公司統一報送。

各保險專業中介機構應于2015年2月28日前完成自查并向當地保監局報送自查報告及自查情況表。

各公司應及時從保監會外網下載電子表格，并對照附件1至11要求如實填寫數據。各保險公司、資產管理公司、保監局通過保監會公文傳輸系統報送材料（含電子版），各保險專業中介機構應按照當地保監局要求報送材料，同時通過保險中介市場清理整頓數據采集分析系統報送中介自查報表電子版。

2.報送內容。報送材料包括自查報告及報表兩個部分。報告至少應包括以下內容：一是自查工作開展情況。要詳細報告公司組織領導、自查范圍、自查內容和工作開展方式、督導抽查比例等內容。二是自查發現問題及原因分析。應對照附件撰寫要求，分業務條線分別說明自查發現問題、性質、涉及責任機構和責任人員、主要原因等（具體撰寫要求詳見附件）。分析框架為：（1）公司治理及內控。（2）業務經營。（3）資金運用。（4）財務管理及償付能力管理。（5）消費者權益保護。（6）信息系統安全性、案件風險管控有效性等其他方面。三是整改情況。說明針對自查發現問題已采取的整改措施或下一步整改計劃。未整改的要說明原因。

3.簽發要求。各公司自查報告及報表要由主要負責人簽發。各保險集團（控股）公司應分別由各子公司主要負責人簽發報告報表。

監管部門將嚴格審核評估自查報告及報表，對不報、遲報、瞞報、不符合報送要求的，監管部門將退回公司重新上報，視其情節輕重將其列為監管部門重點抽查對象。

四、其他要求

各保監局組織轄內保險專業中介機構自查，負責審核評估、重點檢查和依法處理轄內保險專業中介機構自查整改情況，請將本通知轉發至轄內保險專業中介機構。各保監局要對轄區內保險專業中介機構自查工作加強督促檢查，并與保險中介市場清理整頓工作中的督導統籌考慮，務求實效。2015年3月20日前，各保監局按照要求（詳見附件４）匯總分析轄區內保險專業中介機構自查情況，并向保監會報送轄區自查工作報告及報表。

附件：1.公司治理及內控檢查重點、要求及附表

2.業務經營（財產保險公司）檢查重點、要求及附表

3.業務經營（人身保險公司）檢查重點、要求及附表

4.業務經營（保險專業中介機構）檢查重點、要求及附表

5.資金運用檢查重點、要求及附表

6.財務管理及償付能力管理檢查重點、要求及附表

7.消費者權益保護檢查重點、要求及附表 8.信息系統安全性檢查重點、要求及附表

9.案件風險管控有效性檢查重點、要求及附表

10.自查情況匯總表（各自查工作領導小組填報）

“兩個加強、兩個遏制”專項檢查工作，中國保監會近日召開專題會議，通報“兩個加強、兩個遏制”工作進展情況，明確下一步專項工作要求，并研究討論了監管抽查工作方案。

會議要求:

一是做好“三個結合”，即統分結合、上下結合、內外結合。加強統籌協調，做到機構監管和功能監管相統一。加強信息溝通和組織協調，有效整合檢查資源。調動公司內審、合規、風控等部門的積極性，并將行政執法與刑事司法相結合，一旦發現犯罪行為堅決移送。

二是做好“三個強化”，即強化問題導向、強化傳導壓力、強化整改落實。要有基本判斷，將能否發現問題作為衡量工作質量的唯一標準，對自查反映沒有任何問題的公司，要采取嚴格的監管措施。要深化對專項工作重要性、必要性的認識，建立健全組織領導體系，明確一把手負責制和壓力傳導的路線圖，通過制度約束保障領導組織體系高效運轉，將壓力層層傳遞至各單位。要明確監管處理的政策措施，對政策理解要到位、把握要準確，準確定性、分類整改。要邊查邊糾、邊糾邊改。

三是做好“兩個運用”，即創新運用檢查方法，充分運用檢查成果。要以項目帶隊伍，進一步探索完善交叉檢查、異地檢查等方式方法創新，各保監局也要積極思考，結合轄區實際創新檢查方法。要在抽查過程中加強分析研究，認真分析問題產生的原因，并研究完善監管制度的意見，真正把檢查結果轉化為管長遠、管根本的成果。

會議還充分肯定了2014年保險稽查工作，分析研究保險稽查面臨的新形勢。保監會相關部門、各保監局、中國保險行業協會和中國保險學會等單位負責同志參加會議。

第二篇：“兩個加強、兩個遏制”專項檢查承諾書

“兩個加強、兩個遏制”專項檢查承諾書

XXXXXXXXXXXX公司：

本人作為分公司部門負責人/中心支公司班子成員/四級機構負責人/具體排查人員,已經深刻認識防范化解金融風險的重要意義，正確對待自身存在的問題，不折不扣落實好“兩個加強，兩個遏制”工作部署。本人務必高度重視，認真盡責履職，落實各項任務要求，確保取得預期成效。作為部門/機構負責人切實發揮“第一責任人”作用，做好組織協調、部署落實、督促指導等工作，對自查結果負最終責任。作為排查人員認真、扎實開展各項排查工作，確保上報資料或數據不存在虛假、瞞報、漏報、錯報等問題，對自己的工作成果負責！若因“兩個加強、兩個遏制”專項檢查工作推動落實不扎實、不到位，自查結果不真實、不準確、不完整等，對公司產生負面影響或經濟損失，本人將承擔公司做出的問責處罰！

承諾人：

職務/崗位：

年 月 日

第三篇：“兩個加強、兩個遏制”回頭看檢查要點

附件1 “兩個加強、兩個遏制”回頭看檢查要點

一、前期發現問題的整改和問責

逐條對照“兩個加強、兩個遏制”專項檢查（包括自查、監管檢查、2015年自主開展的回頭看工作）和上級黨委巡視等發現的問題，建立整改和問責工作臺賬，檢查前期整改工作計劃是否得到落實；責任追究是否到位；是否從體制、機制、政策、制度、流程、系統上得到有效根治；是否對疑點和薄弱環節建立持續跟蹤檢查和糾正機制；監管部門對自查及監管檢查發現問題采取的審慎性監管措施是否落實到位；行政處罰是否落實到位。“回頭看”發現前期整改和問責工作落實不到位的，要制定限期完成計劃，并對工作落實不力的部門和人員進行問責。

二、公司治理

股東資質是否符合監管規定；股權轉讓、質押等管理工作是否到位；股東大會職責范圍、議事規則是否完備，運行是否有效；股東大會、董事會、監事會是否按照法律法規和監管要求召集、召開和表決；董事、監事是否勤勉履行職責；“三會一層”公司治理結構是否規范，是否形成決策、執行、監督相互制約、有效銜接的機制。是否建立完善的信息科技系統，充分利用科技管控、網絡技術、大數據等手段有效防范金融風險和金融案件。是否做 到業務、合規、風險和責任等多方面并重，建立完善銀行工作人員的教育培訓體系。

三、內部控制、風險管理和案件防控

檢查各機構在合規經營、全面風險管理和案件防范等方面的主體責任落實情況，內部控制隱患和漏洞，強化銀行業從業人員特別是管理層的大局意識、責任意識、法治意識和規矩意識。重點包括：

內控體系是否健全，是否對全部業務建立了規范的操作流程，是否明確各業務環節的主要風險點和風險等級、風險控制崗位職責、以及風險防控措施；是否建立授信客戶信用風險預警體系和機制；是否建立定期的授信風險排查機制；是否建立規范的風險反應和處置工作流程；表內外傳統信貸、新興融資等各類授信品種是否做到統一授信、歸口管理；對過度授信、超額授信的防范措施是否到位。

案件防控的組織架構是否健全；是否定期開展合規經營和案防工作培訓；是否定期分析本機構案防形勢，確定案防工作重點；是否建立常態化的案件風險排查、員工行為排查等機制；對案件、風險事件等所暴露問題的責任追究與整改是否到位。

是否嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為，特別是基層營業性機構和部門負責人、客戶經理和綜合柜員等關鍵崗位。是否建立健全相應的行為失范監察制度；對員工 異常行為和賬戶異常交易是否進行全面排查；是否存在員工參與民間借貸的情況。

四、重點業務環節的合規經營和風控

全面覆蓋2016年6月末各類主要業務余額，加大對關鍵環節和重要崗位的檢查力度，重點排查違規經營和違法犯罪高發的存款、信貸、票據、同業、理財和代銷等業務領域。重點關注重大違規問題、屢查屢犯問題、違反“十條禁令”問題。對檢查發現新的違法違規問題，要制定整改和問責方案并堅決落實。對典型問題和責任人，依法依規嚴格處理，在法人機構范圍通報并抄報監管部門。重點包括：

存款業務重點檢查是否存在“存款失蹤”、非法吸收公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬和異常的異地大額存款等；現金業務是否按照規定崗位、頻率查庫，柜員尾箱和現金庫存是否存在超限額等問題。

信貸業務重點檢查貸款“三查”執行是否到位；是否存在弱化授信條件、放松風險管理、以形式審查替代實質審查等問題；大額授信風險是否管控到位；是否存在為不真實交易活動或虛假資料、虛構項目的客戶辦理授信；是否存在銀行工作人員與資金掮客、中介等勾結套利，造成風險集中暴露；是否存在批量為同一商圈多個商戶或小微企業貸款、偽造多個自然人辦理貸款等形式，被特定人歸集資金挪至其他領域；是否存在個人住房貸款首付資金來自P2P平臺、小貸公司、房企或房地產中介等渠道；是 否存在融資給第三方用于發放首付款、尾款等行為；是否存在個人消費貸款、個人經營性貸款、信用卡透支等資金用于支付購房首付款等；是否存在信貸資產、不良資產的非真實轉讓行為，粉飾資產質量指標；信貸資產風險分類是否準確，撥備是否充足。排查債務鏈、擔保圈、互聯網金融、民間融資等帶來的外部風險傳染，以及相關授信是否采取風險應對措施。

票據業務重點檢查開票、承兌、貼現等環節中貿易背景真實性審查、授信調查和統一授信管理是否到位；票據承兌保證金和貼現資金管理是否到位；是否存在貸款和貼現資金轉存保證金以滾動開票的違規行為；票據轉貼現和買入返售、賣出回購業務環節中，是否存在為他行“做通道”、“消規模”等行為；是否與同業交易對手準入名單之外的機構開展票據回購業務；是否存在無審驗、交接手續等違規“清單交易”業務；對票據實物進行查賬、查庫，排查是否賬實相符；是否無背書開展票據買賣；是否與“票據中介”、“資金掮客”等開展票據交易；是否存在公章、印鑒、同業賬戶等出租、出借行為；排查本行參與商業承兌匯票業務中的背書、轉貼現或保貼等行為是否存在兌付或被追索的風險。

同業業務重點檢查同業專營是否全面落實到位；類信貸業務是否納入全行統一授信管理，是否嚴格按照本行授信業務準入和流程進行操作；同業投資業務的風險審查和資金投向合規性審查是否到位；買入返售（賣出回購）業務項下金融資產是否符合規 定；是否存在違規接受或提供第三方擔保及抽屜協議的問題；是否存在員工或分支機構未經授權違規借用銀行機構名義對外提供擔保的問題；排查本行接受其他金融機構擔保的同業業務是否存在同業糾紛和償還風險，核實交易對手是否得到上級機構授權和批準，是否存在交易對手方個人違規借用機構名義進行擔保的行為；是否按照實質重于形式原則對同業業務進行會計核算和資本撥備計提。

理財業務重點檢查理財業務事業部改革是否全面落實；是否通過發行理財產品歸還貸款；是否存在以自營業務承接理財風險資產；是否存在理財產品相互交易、調節收益行為；是否存在接受其他金融機構回購或承諾，利用理財資金為他行代持資產；是否存在簽訂“陰陽合同”或抽屜協議等為非保本理財提供保本承諾；是否存在理財產品銷售不規范行為；是否建立并推行了理財產品和代銷產品銷售的錄音錄像制度；是否存在違規跨業合作等問題。是否存在員工私售“飛單”等違規經營等行為。

代銷業務重點檢查是否未經授權或超授權開展代銷業務，是否假借所屬機構名義私自推介、銷售未經審批的產品，是否在營業區域內存放未經審批的非本行產品銷售文件和資料；是否將代銷產品作為存款或其自身發行的理財產品進行銷售，是否采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買產品；是否違背客戶意愿將代銷產品與其他產品捆綁銷售；是否由銷售人員違規代替客戶簽署代銷業務相關文件；是否代替客戶進行代銷產品購買等操 作；是否代替客戶持有或安排他人代替客戶持有代銷產品；是否為代銷產品提供直接或間接、顯性或隱性擔保，包括承諾本金或收益保障；是否向合作機構及其工作人員收取、索要代銷協議約定以外的利益。

五、服務實體經濟

重點檢查信貸政策是否充分貫徹經濟結構轉型升級和供給側結構性改革的政策要求，是否積極支持戰略新興產業、高新技術產業；是否嚴格執行債權人委員會決議；是否存在對產能過剩行業“一刀切”式的信貸退出，存在抽貸、停貸等行為；是否貫徹落實金融支持“三農”和小微企業、降低企業融資成本的有關政策和要求;是否嚴格落實《商業銀行服務價格管理辦法》和“七不準、四公開”要求;是否存在收費項目質價不符等。

第四篇：“兩個加強 兩個遏制”專項工作試題

1、“兩個加強、兩個遏制”是指、、、。

2、“兩個加強、兩個遏制”專項檢查的目的是 和，分類處臵，建立長效機制，防范化解風險，確保保險業。

3、“兩個加強、兩個遏制”專項檢查的時間范圍為。

4、關于“兩個加強、兩個遏制”專項檢查,各公司要立即由 牽頭成立自查工作領導小組，明確各級機構人員職責，加強對自查工作的領導。

5、公司對于“兩個加強、兩個遏制”自查過程中未能發現或未主動上報問題，但被當地監管部門在后續抽查過程中發現問題的機構，將給予相關機構 的處理。

二、單項選擇題(每題1分，共20分)

1、本次“兩個加強、兩個遏制”目的意義是（）。

第五篇：“兩個加強、兩個遏制”專項試題及答案

“兩個加強、兩個遏制”專項試題

部門： 姓名： 分數：

一、填空題（每空2分，共30分）

1、“兩個加強、兩個遏制”是指（）、（）、（）、（）。

2、“兩個加強、兩個遏制” 專項檢查的目的是摸清保險機構（）存在的突出問題和（），分類處置，建立（），防范化解風險，確保保險業不發生（）系統性風險的底線。

3、“兩個加強、兩個遏制” 專項檢查時間范圍（）年全年，包括（）各機構業務經營（）及（）情況，如有需要可上溯。

4、“兩個加強、兩個遏制”各公司要立即由（）牽頭成立自查工作領導小組，明確（）人員職責，加強對自查工作的領導。

5、各保險公司、各保險資產管理公司應于（）前完成自查整改并向保監會報送報告及報表。

二、單選題（每題2分，共20分）

1、本次“兩個加強、兩個遏制”目的意義是（）A.為治理公司及內控存在的問題與風險起防范作用

B.根據風險和控制的具體情況確定重點，關注重點區域和重點業務

C.深化公司依法合規經營意識，堅決守住不發生系統性、區域性風險的底線

D.摸清保險機構內部管理存在的突出問題和風險隱患，分類處置，建立長效機制，防范化解風險，確保保險業不發生區域性系統性風險的底線

2、自查工作的相關記錄資料要求簽字留存備查，包括會議記錄、報告、請示、工作底稿、證據、處理決定等，保存時間不少于（）年，作為今后檢查和責任追究的依據。A.1

B.2

C.3

D.4

3、保險公司的工作人員利用職務上的方便，故意編造未曾發生的保險事故進行虛假理賠，騙取保險金的，應依法追究（）。A.刑事責任

B.行政責任

C.民事責任

D.其他責任 4、2015年3月至4月，監管部門根據職責分工，審核評估公司自查報告，選取重點單位、重點項目、重點人員進行重點檢查，并（）處理。A.依法

B.酌情

C.依據檢查情況

D.靈活

5、自查內容應包括集團、產險、壽險、資產管理、中介等五大類保險機構的各個管理層級，經營的各個管理環節和風險點，各類、各級機構均要（）自查，自查內容應包括但不限于本通知所要求的內容。

A.30%

B.50%

C.80%

D.100%

6、根據保監局文件要求（）是此次專項檢查的第一責任人，對自查整改工作負最終責任，要全程參與自查整改工作，做到親自部署、親自督導、親自協調，親自審核、督促整改，并簽字確認。A.各總公司主要負責人

B.各分公司主要負責人 C.各中心支公司主要負責人D.各支公司主要負責人

7、“兩個加強、兩個遏制”活動保險公司應于（）前將領導小組成員名單及工作聯系人等信息報送至保監會。

A.2014年12月1日B.2014年12月20日 C.2014年12月31日D.2015年2月20日

8、分公司督導抽查中心支公司，督導比例不低于（）A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

9、自查內容中哪項制度不屬于消費者權益保戶存在的問題及風險（）A.保險消費投訴重大上訪及群體性事件的相關工作制度 B.應急報告制度、應急預案以及責任追究制度 C.訴訟案件處理流程 D.風險預警信息指標體系

10、自查過程中對嚴重違法違規問題，要分清責任部門和人員歸屬，嚴肅追究相關人員責任，必要時應依法移送（）

A.司法機關 B.上級公司處理C.法院

D.檢察院

三、多選題（每題3分，共15分）

1、下列哪些屬于業務經營存在的問題與風險。（）A虛假承保B虛假退保C虛掛保費D虛列費用E虛假理賠

2、各公司應制定實施方案應包括。（）A.組織實施方式 B.自查內容

C.工作分工 D.責任部門和人員E.時間進度

3、下列哪些屬于案件風險管控方面存在的問題及風險（）A.案件管理基礎工作

B.案件信息報送 C.案件風險處置

D.案件責任追究 E.整改及警示教育

4、下列哪些屬于督查的范圍（）

A.總公司要督導抽查省級分公司

B.省級分公司要督導抽查地市中支公司 C.地市中支公司要督導抽查縣支公司

D.省級分公司要督導營銷服務部

5、下列哪些屬于財務管理存在的問題及風險自查范圍（）A.財會工作內部管控情況 B.財會行為合規性情況 C.財務對外合規性情況

四、簡答題（35分，每題7分）

1、簡述“兩個加強、兩個遏制”業務經營存在的問題及風險自查內容。

2.簡述“兩個加強、兩個遏制” 財務管理存在的問題及風險自查內容。

3.簡述“兩個加強、兩個遏制”消費者權益保戶存在的問題及風險自查內容。

4.簡述“兩個加強、兩個遏制” 信息系統管理方面存在的問題及風險自查內容。

5.簡述“兩個加強、兩個遏制”案件風險管控方面存在的問題及風險自查內容。

一、填空題

1、（加強內部管控）（加強外部監管）（遏制違規經營）（遏制違法犯罪）

2、（內部管理）（風險隱患）（長效機制）（區域性）

3、（2014）（2014）（合規性）（違法犯罪）

4、（一把手）（各級機構）

5、(2015年3月20日)

二、單選題

1、（D）

2、（C）

3、（A）

4、（A）

5、（D）

6、（A）

7、（B）

8、（C）

9、（C）

10、（A）

三、多選題

1、（ABCDE）

2、（ABCDE）

3、（ABCDE）

4、（ABC）

5、（AB）

四、簡答題

1、簡述“兩個加強、兩個遏制”業務經營存在的問題及風險自查內容。

答：虛假承保、虛掛保費、虛假退保、虛假理賠、虛列費用、虛假中介業務、不嚴格執行條款費率、私刻印章、違規資金使用情況。

2.簡述“兩個加強、兩個遏制” 財務管理存在的問題及風險自查內容。答：財會工作內部管控情況、財會行為合規性情況。

3.簡述“兩個加強、兩個遏制”消費者權益保戶存在的問題及風險自查內容。答：制度建設情況、落實執行情況、風險隱患排查及處置情況、重點關注的侵害消費者權益問題。

4.簡述“兩個加強、兩個遏制” 信息系統管理方面存在的問題及風險自查內容。答：信息安全管理制度體系建設和落實情況、信息系統安全管控情況、數據安全管理和災備建設、應急響應體系建設情況

5.簡述“兩個加強、兩個遏制”案件風險管控方面存在的問題及風險自查內容。答：案件管理基礎工作、案件信息報送、案件風險處置、案件責任追究、整改及警示教育