第一篇：“兩個加強、兩個遏制”回頭看專項測試題

“兩個加強、兩個遏制”回頭看專項測試題

機構：

姓名：

評分：

一、單項選擇題

1.?回頭看?的目的意義是（）

A.為治理公司及內控存在的問題及風險起防范作用 B.進一步鞏固檢查成果，完善監管政策，增強保險機構責任意識和規矩意識，夯實風險防控基礎，提升全行業服務實體經濟能力，為?十三五?開好局起好步打下堅實基礎。C.深化公司依法合規經營意識，堅決守住不發生系統性、區域性風險的底線

D.摸清保險機構內部管理存在的突出問題和風險隱患，分類處臵，建立長效機制，防范化解風險，確保保險業不發生區域性系統性風險的底線。

2.各保險機構成立（）為組長的?回頭看?工作領導小組，明確各級機構人員職責，加強對自查整改工作的領導。A.主要負責人 B.合規部負責人 C.分管合規工作的高管 D.總經理室成員

3.下列哪項不屬于開展?兩兩檢查?回頭看工作的原因？（）A.開展?兩兩?回頭看工作，是落實黨中央國務院決策部署，實現保險業?十三五?戰略目標的必然要求；

B.是鞏固和擴大前期專項檢查成果，切實守住行業風險底線的必然要求；

C.強化保險公司內控的要求

D.是促進保險機構強身健體、提高公司經營管理能力的必然要求。

4.本次?回頭看?專項檢查不涉及財產險公司的風險有：（）A.公司治理風險； B.資金運用風險； C.償付能力風險；

D.資產負債錯配風險、流動性風險及利差損風險。5.各保險機構按照工作部署開展自查整改和督導檢查，保險公司、保險資產管理公司應于什么時間提交自查報告？（）A.8月5日 B.8月31日 C.9月20日 D.10月15日

6.總公司督導抽查省級分公司，比例不低于（）A.1/2 B.1/3 C.1/4 D.10家

7.省級分公司督導抽查地市中支公司，比例不低于（）A.1/2 B.1/3 C.1/4 D.全覆蓋

8.地市中支公司對縣支公司的督導檢查要（）A.1/2 B.1/3 C.1/4 D.全覆蓋

9.對于以下哪種情形，監管部門將采取監管措施，進駐現場幫助公司開展自查工作，進駐期間公司依法停止接受新業務。（）

A.對于原來沒有發現，通過本次?回頭看?自查發現的新問題，整改效果較好且未導致嚴重后果的

B.對于?兩個加強、兩個遏制?專項檢查已經發現的問題，本次自查發現再犯的

C.對于邊查邊犯、屢查屢犯，以及整改不到位的 D.對于自查不認真、不深入，瞞報、漏報甚至零報告的 10.?回頭看?自查的機構范圍包括各保險公司（包括各保險集團公司、控股公司和參照總公司管理的外資保險公司分 公司，下同）、保險資產管理公司、保險專業中介機構，各類、各級機構自查比例應達到或高于（）A.50% B.60% C.80% D.100% 11.各公司對涉及到的自查內容必須 100%自查，自查的時間范圍為___至___，如有需要可上溯。（）A.2013年全年 B.2014年全年 C.2015年全年

D.2015年7月至2016年7月

12.對農業保險、城鄉居民大病保險經營合規情況的抽查比例不低于（）A.30% B.40% C.50% D.60% 13.我公司?兩兩檢查?回頭看領導小組辦公室設在（）A.辦公室 B.內控合規部 C.審計部 D.監察部

14.總、分公司上下聯動，協調配合，對近年審計署檢查發現問題的整改情況進行自查，并由總公司審計部在（）日前上報中國人壽保險（集團）公司。A.9月10日 B.9月20日 C.9月30日 D.10月15日

15.各分公司對本級及所轄機構本方案規定事項的自查、整改和報告工作應在（）前完成。A.8月31日 B.9月15日 C.9月30日 D.10月15日

16.總公司各牽頭部門完成總公司直接負責事項自查后，應在（）前向領導小組辦公室提交經分管領導簽字確認的分報告及報表。A.8月31日 B.9月10日 C.9月20日 D.9月30日

17.從嚴從重查處零報告、少報告，依法追究相關人員（）責任。A.刑事責任 B.民事責任 C.行政責任 D.法律責任

18.劉英齊總裁在公司貫徹落實《?兩個加強，兩個遏制?回頭看工作部署專題視頻會議》上指出，要做好?兩兩檢查?回頭看工作，需要平衡好三個關系，以下不包括哪項？（）A.把消費者利益和保險公司利益有機結合起來 B.把工作進度和工作質量有機結合起來 C.把推進回頭看和促進業務發展有機結合起來

D.把保監會上半年已部署的多個專項檢查與下半年回頭看工作有機結合起來

19.相關國有保險公司對2015 年中央巡視和近年金融審計發現的問題，督導檢查要（）。A.1/2 B.1/3 C.1/4 D.全覆蓋

20.公司《?兩個加強、兩個遏制?回頭看工作方案》中規定：要注意總結經驗，對于有代表性的或新出現的違規問題和內控風險，要搜集、歸納和整理，編發至少幾期典型案例 并圍繞案例進行警示教育，有效指導各級機構改善管理、強化內控。（）A.1 B.2 C.3 D.4

二、判斷題

1.?兩個加強、兩個遏制?是指加強內部管控、加強外部監管、遏制違規經營、遏制違法犯罪。

2.回頭看工作的指導思想是按照黨中央國務院的要求，堅持一個方針，把握兩大任務，落實三大目標，圍繞四個線索，突出五大重點。

3.根據保監會?兩兩檢查?回頭看工作方案，本次回頭看專項檢查，堅持問題導向，以2015年?兩個加強、兩個遏制?專項檢查、中央巡視工作，以及今年審計、公安司法和其他行政部門發現問題的整改情況為重點，聚焦公司8個方面風險開展檢查工作。

4.各公司對自查發現的問題要不回避、不隱瞞。5.各級機構負責人對自查發現問題（不包括前任負責人任職期間問題）的整改工作負管理責任。

6.對于自查自糾不力的公司，監管部門將追究公司董事 長（執行董事）、總經理等主要負責人的相關責任。7.?五虛?問題具體指：虛列費用、虛假承保、虛假退保、虛假中介、虛假理賠。

8.各級機構應靈活采用會議、培訓、編發工作督導聯系函或工作動態、班子成員現場督導等方式進行督導，并確保現場督導比例符合保監會要求。

9.按照《保險機構?回頭看?自查指導方案》要求，保險機構需對關鍵制度、關鍵崗位、關鍵人員開展自查自糾，對重點業務領域、重點機構和重點人群開展全面、深入排查，主動揭示存在的違法違規問題，做好問責整改，完善內控制度，消除風險隱患。

10.上級機構應及時評估自查成效，對推進緩慢、不夠深入扎實的部門或下級機構加強督查。

11.對于邊查邊犯、屢查屢犯，以及整改不到位的監管部門將采取監管措施，監管部門將視情節依法從重處理。12.本次回頭看工作中，總、分公司是否需要保留五虛問題對應業務明細清單？

13.各保監局對回頭看工作另有要求的，分公司應按當地保監局要求執行并及時將當地保監局特殊要求報告總公司。14.對于原來沒有發現，通過本次?回頭看?自查發現的新問題，整改效果較好且未導致嚴重后果的，監管部門將依法從輕、減輕或免予處理。

15.對于?兩個加強、兩個遏制?專項檢查已經發現的問題，本次自查發現再犯的，不適用從輕政策。16.保監會在開展?兩個加強、兩個遏制?回頭看工作過程中，應建立保險監管系統監管問責制度，并在8 月底前報國務院備案。系統上下必須堅持依法合規經營不動搖，堅持精細化管理不動搖，努力提升內控合規管理水平，扎扎實實地做好回頭看工作；不能再有僥幸意識，不能僅僅寄望于事后溝通，不能幻想監管變通。

17.回頭看不僅僅是一項常規的經濟任務，也是一項重要的政治任務；不僅僅是一次單純的業務工作，也是一次深刻的思想政治教育活動。

18.公司《?兩個加強、兩個遏制?回頭看工作方案》規定：各級機構主要負責人是自查整改工作的第一責任人，要全程參與自查整改工作，做到親自部署、親自督導、親自協調、親自審核，對自查整改報送的材料要親自簽字確認，對自查整改負最終責任。

19.以總公司為主導,應完成公司?治理風險?、?資金運用風險?和?償付能力風險?的自查、整改和報告工作，確保頂層設計科學合理，保證資金運用和償付能力管理等總公司直接負責的工作不存在重大問題和風險。

20.總、分公司上下聯動，協調配合，共同完成對?跨市場、跨區域、跨行業傳遞的風險?、?群體性事件風險和聲譽風險?、?‘五虛’問題及整改情況?、?重點領域業務經營的合規性?和?內控有效性風險?的自查、整改和報告工作。

第二篇：關于“兩個加強、兩個遏制”測試題

保監局“兩個加強、兩個遏制”測試題

1.“兩個加強”是指（加強內部管控，加強外部監管）。2.“兩個遏制”是指（遏制違規經營，遏制違法犯罪）。3.稽查局函?2015?48號中反映，公司自查主要存在（A.以文件落實文件；B、下級機構行動遲緩；C、實施方案生搬硬套；D、上級機構督導部落地；E、基層機構執行力衰弱；F、各級人員責任不明確現象。）

4.稽查局函?2015?48號中要求，必須做到讓公司（全體員工）知曉此項大檢查工作。

5.稽查局函?2015?48號中要求，各公司要緊密結合（基層機構）業務、人員特點和經營管理實際，調整細化實施方案。

6.稽查局函?2015?48號中要求，各級機構實施方案要列明每個風險點對應的具體檢查方法和（質量要求），確保方案的可操作性。

7.稽查局函?2015?48號中要求，各公司要落實壓力傳導機制。上級機構督導下級機構的比例應不低于（30）%，且不少于（12）家，下級機構少于該家數的應全面覆蓋。8.稽查局函?2015?48號中要求，上級機構現場抽查下級機構的比例應不低于（20）%，且不少于（8）家，下級機構少于該家數的應全面覆蓋。9.稽查局函?2015?48號中要求，督導抽查過程中，對工作浮于表面，搞選擇性落實、象征性執行的（下級機構一把手），要采取通報批評等措施。

10.稽查局函?2015?48號中要求，各公司要強化各級人員責任。總公司要設計下發一、二、三、四級機構（自查記錄表和工作底稿），細化每個風險點的檢查動作，并留有相關人員簽字記錄，確保自查過程有跡可循、自查結論有據可查。

11.“兩個加強，兩個遏制”專項工作自查的時間范圍是指（2014年全年）

12.“兩個加強，兩個遏制”自查的目的是指（摸清保險機構管理存在的突出問題和風險隱患，分類處置，建立長效機制，防范化解風險，確保保險也不發生區域性系統性風險的底線）。

13.“兩個加強，兩個遏制”要做到四個必須：（必須做到讓公司每一個員工知曉此項大檢查，必須做到對發現的問題進行處理整改，必須做到對高風險環節有底可控，必須做到對政策性業務的合規性進行全面審查。）

14.自查工作各階段必須：（確保自查過程有跡可循，自查結論有據可查）。

第三篇：“兩個加強、兩個遏制”回頭看檢查要點

附件1 “兩個加強、兩個遏制”回頭看檢查要點

一、前期發現問題的整改和問責

逐條對照“兩個加強、兩個遏制”專項檢查（包括自查、監管檢查、2015年自主開展的回頭看工作）和上級黨委巡視等發現的問題，建立整改和問責工作臺賬，檢查前期整改工作計劃是否得到落實；責任追究是否到位；是否從體制、機制、政策、制度、流程、系統上得到有效根治；是否對疑點和薄弱環節建立持續跟蹤檢查和糾正機制；監管部門對自查及監管檢查發現問題采取的審慎性監管措施是否落實到位；行政處罰是否落實到位。“回頭看”發現前期整改和問責工作落實不到位的，要制定限期完成計劃，并對工作落實不力的部門和人員進行問責。

二、公司治理

股東資質是否符合監管規定；股權轉讓、質押等管理工作是否到位；股東大會職責范圍、議事規則是否完備，運行是否有效；股東大會、董事會、監事會是否按照法律法規和監管要求召集、召開和表決；董事、監事是否勤勉履行職責；“三會一層”公司治理結構是否規范，是否形成決策、執行、監督相互制約、有效銜接的機制。是否建立完善的信息科技系統，充分利用科技管控、網絡技術、大數據等手段有效防范金融風險和金融案件。是否做 到業務、合規、風險和責任等多方面并重，建立完善銀行工作人員的教育培訓體系。

三、內部控制、風險管理和案件防控

檢查各機構在合規經營、全面風險管理和案件防范等方面的主體責任落實情況，內部控制隱患和漏洞，強化銀行業從業人員特別是管理層的大局意識、責任意識、法治意識和規矩意識。重點包括：

內控體系是否健全，是否對全部業務建立了規范的操作流程，是否明確各業務環節的主要風險點和風險等級、風險控制崗位職責、以及風險防控措施；是否建立授信客戶信用風險預警體系和機制；是否建立定期的授信風險排查機制；是否建立規范的風險反應和處置工作流程；表內外傳統信貸、新興融資等各類授信品種是否做到統一授信、歸口管理；對過度授信、超額授信的防范措施是否到位。

案件防控的組織架構是否健全；是否定期開展合規經營和案防工作培訓；是否定期分析本機構案防形勢，確定案防工作重點；是否建立常態化的案件風險排查、員工行為排查等機制；對案件、風險事件等所暴露問題的責任追究與整改是否到位。

是否嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為，特別是基層營業性機構和部門負責人、客戶經理和綜合柜員等關鍵崗位。是否建立健全相應的行為失范監察制度；對員工 異常行為和賬戶異常交易是否進行全面排查；是否存在員工參與民間借貸的情況。

四、重點業務環節的合規經營和風控

全面覆蓋2016年6月末各類主要業務余額，加大對關鍵環節和重要崗位的檢查力度，重點排查違規經營和違法犯罪高發的存款、信貸、票據、同業、理財和代銷等業務領域。重點關注重大違規問題、屢查屢犯問題、違反“十條禁令”問題。對檢查發現新的違法違規問題，要制定整改和問責方案并堅決落實。對典型問題和責任人，依法依規嚴格處理，在法人機構范圍通報并抄報監管部門。重點包括：

存款業務重點檢查是否存在“存款失蹤”、非法吸收公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬和異常的異地大額存款等；現金業務是否按照規定崗位、頻率查庫，柜員尾箱和現金庫存是否存在超限額等問題。

信貸業務重點檢查貸款“三查”執行是否到位；是否存在弱化授信條件、放松風險管理、以形式審查替代實質審查等問題；大額授信風險是否管控到位；是否存在為不真實交易活動或虛假資料、虛構項目的客戶辦理授信；是否存在銀行工作人員與資金掮客、中介等勾結套利，造成風險集中暴露；是否存在批量為同一商圈多個商戶或小微企業貸款、偽造多個自然人辦理貸款等形式，被特定人歸集資金挪至其他領域；是否存在個人住房貸款首付資金來自P2P平臺、小貸公司、房企或房地產中介等渠道；是 否存在融資給第三方用于發放首付款、尾款等行為；是否存在個人消費貸款、個人經營性貸款、信用卡透支等資金用于支付購房首付款等；是否存在信貸資產、不良資產的非真實轉讓行為，粉飾資產質量指標；信貸資產風險分類是否準確，撥備是否充足。排查債務鏈、擔保圈、互聯網金融、民間融資等帶來的外部風險傳染，以及相關授信是否采取風險應對措施。

票據業務重點檢查開票、承兌、貼現等環節中貿易背景真實性審查、授信調查和統一授信管理是否到位；票據承兌保證金和貼現資金管理是否到位；是否存在貸款和貼現資金轉存保證金以滾動開票的違規行為；票據轉貼現和買入返售、賣出回購業務環節中，是否存在為他行“做通道”、“消規模”等行為；是否與同業交易對手準入名單之外的機構開展票據回購業務；是否存在無審驗、交接手續等違規“清單交易”業務；對票據實物進行查賬、查庫，排查是否賬實相符；是否無背書開展票據買賣；是否與“票據中介”、“資金掮客”等開展票據交易；是否存在公章、印鑒、同業賬戶等出租、出借行為；排查本行參與商業承兌匯票業務中的背書、轉貼現或保貼等行為是否存在兌付或被追索的風險。

同業業務重點檢查同業專營是否全面落實到位；類信貸業務是否納入全行統一授信管理，是否嚴格按照本行授信業務準入和流程進行操作；同業投資業務的風險審查和資金投向合規性審查是否到位；買入返售（賣出回購）業務項下金融資產是否符合規 定；是否存在違規接受或提供第三方擔保及抽屜協議的問題；是否存在員工或分支機構未經授權違規借用銀行機構名義對外提供擔保的問題；排查本行接受其他金融機構擔保的同業業務是否存在同業糾紛和償還風險，核實交易對手是否得到上級機構授權和批準，是否存在交易對手方個人違規借用機構名義進行擔保的行為；是否按照實質重于形式原則對同業業務進行會計核算和資本撥備計提。

理財業務重點檢查理財業務事業部改革是否全面落實；是否通過發行理財產品歸還貸款；是否存在以自營業務承接理財風險資產；是否存在理財產品相互交易、調節收益行為；是否存在接受其他金融機構回購或承諾，利用理財資金為他行代持資產；是否存在簽訂“陰陽合同”或抽屜協議等為非保本理財提供保本承諾；是否存在理財產品銷售不規范行為；是否建立并推行了理財產品和代銷產品銷售的錄音錄像制度；是否存在違規跨業合作等問題。是否存在員工私售“飛單”等違規經營等行為。

代銷業務重點檢查是否未經授權或超授權開展代銷業務，是否假借所屬機構名義私自推介、銷售未經審批的產品，是否在營業區域內存放未經審批的非本行產品銷售文件和資料；是否將代銷產品作為存款或其自身發行的理財產品進行銷售，是否采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買產品；是否違背客戶意愿將代銷產品與其他產品捆綁銷售；是否由銷售人員違規代替客戶簽署代銷業務相關文件；是否代替客戶進行代銷產品購買等操 作；是否代替客戶持有或安排他人代替客戶持有代銷產品；是否為代銷產品提供直接或間接、顯性或隱性擔保，包括承諾本金或收益保障；是否向合作機構及其工作人員收取、索要代銷協議約定以外的利益。

五、服務實體經濟

重點檢查信貸政策是否充分貫徹經濟結構轉型升級和供給側結構性改革的政策要求，是否積極支持戰略新興產業、高新技術產業；是否嚴格執行債權人委員會決議；是否存在對產能過剩行業“一刀切”式的信貸退出，存在抽貸、停貸等行為；是否貫徹落實金融支持“三農”和小微企業、降低企業融資成本的有關政策和要求;是否嚴格落實《商業銀行服務價格管理辦法》和“七不準、四公開”要求;是否存在收費項目質價不符等。

第四篇：“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作“百問百答”測試題

附件3

“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作

“百問百答”測試題

一、不定項選擇題

1.本次“回頭看”檢查工作的機構范圍包括：D A.分公司各部門、各機構部門 B.總公司所有部門、分公司合規部 C.總公司合規部、分公司合規部 D.各分公司、總公司各部門、各事業部

2.對于跨市場、跨區域、跨行業傳遞的風險自查內容，包括: ABCD A.與不具備經營資質的第三方網絡平臺合作開展互聯網保險業務的行為 B.與存在提供增信服務、設立資金池、非法集資等行為的互聯網信貸平臺合作 C.在經營互聯網信貸平臺融資性保證保險業務過程中，存在風控手段不完善、內控管理不到位等情況

D.不法機構和不法人員通過互聯網利用保險公司名義或假借保險公司信用進行非法集資

3.關于網絡銷售保險業務損害消費者合法權益行為的檢查，包括以下哪些：ABCD A.是否存在欺騙、隱瞞等違法違規行為 B.內控制度是否健全并有效執行 C.業務經營區域是否符合法律法規要求 D.產品銷售區域是否符合法律法規要求

4.對于群體性事件和聲譽風險方面，重點檢查內容包括：AB A.損害消費者合法權益引發的群體性事件風險 B.非法集資引發的群體性事件風險 C.服務網點設置是否符合要求 D.關鍵信息基礎設施安全保護狀況

5.對于群體性事件和聲譽風險的檢查中，有關風險處置內容的描述不正確的是：A A.案發后無需成立處置工作小組 B.案發后深入開展排查

C.案發后協調配合公安司法機關開展案件調查和偵辦工作，配合對涉案關鍵人員采取控制措施

D.按規定報告案件信息

6.對于群體性事件和聲譽風險的檢查中，有關消費者權益保護的自查內容包括：ABC A.群體性事件風險排查處置情況

B.電話銷售保險業務損害消費者合法權益行為 C.網絡銷售保險業務損害消費者合法權益行為

D.虛構保險事故或擴大保險損失套取、侵占賠款資金的情況

7.對于“五虛”問題之一的虛假承保問題，應檢查以下方面：ABC A.是否存在編制虛假保險合同 B.是否存在系統外出單等的情況

C.針對2015年監管抽查發現問題的整改情況 D.是否存在虛掛應收保費的情況

8.財險公司涉及的“五虛”問題包括以下哪幾項：ABCD A.虛列費用 B.虛假承保 C.虛掛保費 D.虛假理賠

9.按照《關于印發〈2016 年車險市場專項現場檢查工作方案〉的通知》（保監產險〔2016〕37 號）的有關要求，商業車險業務合規性主要檢查： ABCD A.未按照規定申請批準商業車險條款費率的。B.未按照規定使用經批準的商業車險條款費率的 C.代替投保人在投保單、告知書等資料上簽名的 D.商業車險財務業務數據不真實的

10.參照《關于印發〈2016 年農業保險承保理賠專項治理整頓工作方案〉的通知》（保監產險〔2016〕34 號）的有關要求，農業保險經營合規性重點檢查：ABCD A.農業保險承保檔案的完整性 B.農業保險承保檔案的真實性 C.農業保險理賠檔案的完整性 D.農業保險理賠檔案的真實性

11.城鄉居民大病保險自查內容包括：ABCD A.招投標

B.財務核算及財務管理 C.醫療風險管控 D.服務管理

12.城鄉居民大病保險自查內容中，對于風險調解項目下的檢查包括：ACD A.大病保險項目是否能夠收支平衡

B.大病保險專屬服務隊伍，服務人員是否充足

C.是否建立了動態風險調節機制，對超額結余和政策性虧損等盈虧情況進行風險調節，調節機制是否公平并實際執行 D.是否存在以保證金等形式扣留保費問題

13.案件管理工作主要檢查以下內容：ABCD A.案件信息報送 B.案件風險處置 C.整改及警示教育 D.案件責任追究

14.對于內控有效性風險中的案件風險處置，主要檢查以下內容： ABCD A.是否主動收集案件線索

B.是否協助公安司法機關做好涉案人員控制、涉案財物保全 C.是否及時監測并妥善化解輿情風險

D.是否存在因案件風險處置不當引發涉眾型事件的情況

15.本次“回頭看”工作中，對于重大風險問題的處理方式包括：ABC A.要積極整改糾正

B.結合檢查中發現的問題和內控薄弱的環節，制定長效制度規劃，建立控制點 C.確保9月2日前，所有違規行為都得到有效糾正 D.對于整改時間沒有確切要求

16.本次“兩個加強、兩個遏制”專項檢查的目的和意義是：ABCD A.對 2015 年“兩個加強、兩個遏制”專項檢查發現問題進行深入整改 B.強化問責制度，建立長效機制 C.進一步鞏固檢查成果，完善監管政策

D.增強保險機構責任意識和規矩意識，夯實風險防控基礎，提升全行業服務實體經濟能力

17.根據此次“兩個加強、兩個遏制”回頭看要求，必須做到讓公司（）知曉此項大檢查工作。D A.各級機構主要負責人

B.各級機構班子成員

C.公司部門負責人和關鍵崗位人員

D.全部員工

18.“兩個加強”是指 AD。

A.加強內部管控

B.加強風險管理

C.加強消費者權益保護

D.加強外部監管

19.“兩個遏制”是指

BC。

A.遏制欺詐行為

B.遏制違法犯罪

C.遏制違規經營

D.遏制侵害消費者權益

20.本次“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作是貫徹落實哪一個監管文件的精神？

A

A.《中國保監會關于開展保險機構“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作的通知》（保監稽查〔2016〕134 號）

B.保險違法行為舉報處理（主席令〔2015〕1號）

C.工作辦法《中國保監會關于加強保險消費者權益保護工作的意見》（保監發〔2014〕89號）

D.《中國保監會關于開展保險機構“兩個加強、兩個遏制”專項檢查的通知》（保監稽查[2014]207號）

21.我公司“兩個加強、兩個遏制”專項檢查工作時間范圍為以下哪個？ D

A.2015年1月——2016年1月

B.2015年1月——2016年1月，如有需要可向上追溯

C.2015年7月——2016年7月

D.2015年7月——2016年7月，如有需要可向上追溯

22.我公司“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作的重點包含以下哪幾個？

ABCD

A.公司治理風險、資金運用風險、償付能力風險、內控有效性風險

B.跨市場、跨區域、跨行業傳遞的風險

C.群體性事件、聲譽風險；“五虛”問題和整改情況；

D.重點領域業務經營的合規性

23.我公司“兩個加強、兩個遏制”本次專項檢查的工作時間安排分以下哪幾個階段？ABCD

A.2016年8月1日至8月12日,啟動階段 B.2016年8月12日至9月2日,檢查、整改階段

C.2016年9月2日至9月9日,檢查、整改情況匯總、報送階段

D.2016年9月9日至9月23日,抽查階段

24.我公司“兩個加強、兩個遏制”中業務經營領域“五虛”問題是指下列哪一項？ A A.虛列費用、虛假承保、虛假退保、虛掛保費、虛假理賠

B.虛假承保、編外用工、虛掛保費、虛列費用、虛假理賠

C.虛假承保、虛假退保、虛掛保費、虛列費用、編外資產

D.虛假承保、虛假退保、違規擔保、虛列費用、虛假理賠

25.“兩個加強、兩個遏制”中省級分公司督辦抽查地市中支公司，比例不低于（）？

B A.10% B.50% C.40% D.30%

26.“兩個加強、兩個遏制”中總公司對分公司領導小組的建設要求是下列哪一項？

C A.各部門分管領導各自負責開展 B.未要求設立領導小組

C.各分公司要成立由一把手任組長的領導小組，下設領導小組辦公室，統籌負責工作開展。

D.只需成立執行小組，無需成立領導小組

27.“兩個加強、兩個遏制”中上級機構督導下級機構的要求是下列哪一項？

AB A.總公司督辦抽查省級分公司，比例不低于1/3；省級分公司督辦抽查地市中支公司，比例不低于1/2；各事業部督辦抽查下轄機構，比例不低于1/2；地市中支公司對縣支公司的督辦檢查要全覆蓋。

B.各分公司主要負責人應至少負責督導1到2家分支機構。

C.總公司督辦抽查省級分公司，比例不低于1/3；省級分公司督辦抽查地市中支公司，比例不低于1/2；各事業部督辦抽查下轄機構，比例不低于1/2；地市中支公司對縣支公司的督辦檢查比例不低于1/2。

D.未提出明確要求

28.針對“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作，我公司的內部問責政策是包含以下哪幾個？

BCD A.總公司對抽查督導工作中發現的各種問題，從輕追究相關人員責任。

B.總公司將把自查不認真、不深入、瞞報、漏報甚至零報告的機構列入重點抽查督導對象

C.對于自查自糾不力的機構，總公司將對其主要負責人給予通報批評以上處分； D.對于因自查自糾不力被監管部門在行業內進行通報的機構，總公司將給予其主要負責人記大過以上處分。

29.“兩個加強、兩個遏制”中地市中支公司對縣支公司的督辦比例不低于（）？

D A.60% B.50% C.90% D.100%

30.“兩個加強、兩個遏制”中對于公安司法和其他行政部門在案件查辦中發現的問題，督導檢查比例不低于（）？ D A.60% B.50% C.90% D.100%

31.《中國保監會關于開展保險機構“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作的通知》是在何時下發？

A

A.2016年7月28日

B.2016年8月5日 C.2015年12月13日 D.2016年6月30日

32.開展“兩兩”回頭看工作，是落實黨中央國務院決策部署，實現保險業什么目標的必然要求？

C

A.十一五戰略目標

B.十二五戰略目標 C.十三五戰略目標 D.十四五戰略目標

33.非法集資案件包括哪幾種類型？

ABD

A.主導型

B.參與型 C.主動型 D.被動型

34.對檢查中發現的隱患和問題，實行“零容忍”，真正做到“四到位”。“四到位”指的是ABCD

A.整改措施到位

B.責任到位 C.時限到位 D.預案到位

35.保險公司自身的問責機制應包含哪些內容

ACD

A.健全自上而下的問責機制

B.健全自下而上的問責機制

C.加大對違法違規問題的追責并與績效考核掛鉤 D.抓好重點崗位、領域、人員的管理

36.對于非法集資案件的風險排查工作，以下哪句表述不正確

D

A.保險業自身的非法集資案件是非法集資案件的風險排查的內容之一 B.保險營銷人員假借保險名義參與社會非法集資的案件是非法集資案件的風險排查的內容之一

C.保險代理機構假借保險名義參與社會非法集資的案件是非法集資案件的風險排查的內容之一

D.保險代理機構假借保險名義參與社會非法集資的案件不是非法集資案件的風險排查的內容之一

37.為了把“兩兩”回頭看抓緊抓實抓好，要重點抓哪些方面的工作：ABCD A.強化組織領導 B.突出問題導向 C.明確政策界限 D.加強督導檢查

38.“兩兩”回頭看工作中，關于把握好哪幾個關系的表述，哪些是正確的：AC A.把工作進度和工作質量有機結合起來

B.推進回頭看和促進業務發展不需要有機結合起來 C.把處置風險案件與維護行業穩定有機結合起來 D.發現問題與輿情宣傳不需要有機結合起來

39.在當前形勢下，為什么要開展“兩兩”回頭看工作？ABC A.開展“兩兩”回頭看工作，是落實黨中央國務院決策部署，實現保險業“十三五”戰略目標的必然要求。

B.開展“兩兩”回頭看工作，是鞏固和擴大前期專項檢查成果，切實守住行業風險底線的必然要求。

C.開展“兩兩”回頭看工作，是促進保險機構強身健體、提高公司經營管理能力的必然要求。

D.開展“兩兩”回頭看工作，是學習國際經驗的重要契機。

40.為什么說開展“兩兩”回頭看，是實現保險業安全運行、維護國家金融安全的重要舉措? ABC A.從國際經驗看，保險業在國民經濟生活中扮演著重要角色

B.從行業自身看，近年來，我國保險業不斷發展壯大，在現代金融體系中的地位和作用日益突出

C.從發展前景看，未來10-20年，是保險業發展的重要戰略機遇期，保險業總資產的規模將迅速擴大，保障行業安全對維護國家金融安全的重要性將不斷提升

D.我國金融安全現狀不存在問題

41.為提升保險業發展質量，“十三五”期間，我們要做到以下哪些方面：ABCD A.打造具有全球資源整合能力的現代保險市場 B.培育具有全球競爭力的現代保險機構 C.建設具有強大國際話語權的現代保險監管體系 D.提升與國家治理現代化相適應的現代保險服務能力

42.保險機構的哪些行為完全偏離保險經營的本質，嚴重違反保險經營的規律，制造了較多風險隱患： ABC）

A.虛假注資 B.隨意定價 C.違規使用資金 D.互聯網保險創新

43.以下哪些表述不正確

BD A.公司自查開展自查工作應眼睛向內、重心向下 B.公司自查開展自查工作應從外部監管、集團公司入手 C.公司自查開展自查工作應從內部治理、基層機構入手 D.公司自查開展自查工作不應該由總公司負責統籌安排

44.對公司在自查階段主動暴露的問題，除個人涉嫌嚴重違法犯罪以外，將（）。D A.依法減輕處罰 B.依法免于處罰 C.依法從輕處罰 D.依法不予處罰

45.對于回頭看工作中，出現公司實際問題多、報告問題少，特別是自查零報告的，當地保監局要在收到公司自查報告的（），立即進駐公司，暫停公司接受新業務，幫助公司查找問題。A A.次日 B.3個工作日 C.5個工作日 D..7個工作日

46.這次回頭看專項檢查，保監會對重點領域、重點業務都進行了具體部署，其中農業保險、城鄉居民大病保險經營合規情況，督導檢查比例不得低于（）。A A.1/2 B.1/3 C.1/4 D.1/5

二、判斷題

1.本次“回頭看”檢查工作的機構范圍為各分公司、總公司各部門、各事業部。#對 2.非法經營互聯網保險業務的含義包括不法機構和不法人員通過互聯網利用保險公司名義或假借保險公司信用進行非法集資。#對

3.開展防范非法集資宣傳教育僅需針對社會大眾，無需針對從業人員和高管。

#錯 4.非法集資等涉眾類案件風險自查內容包括是否建立了月度分析、季度評估、總結機制。

#對

5.重點領域業務經營的合規性檢查包括商業車險業務、以及農業保險、城鄉居民大病保險業務經營的合規性。

#對

6.農業保險的重點檢查內容包括承保、理賠檔案的完整性、真實性。

#對

7.本次“回頭看”工作分為啟動、檢查整改、檢查整改情況匯總報送、抽查四個階段。

#對

8.檢查、整改情況匯總、報送階段中，報送的材料僅包括符合監管要求的自查報告。#錯 9.對于此次“回頭看”工作，各分公司要成立由一把手任組長的領導小組，下設領導小組辦公室，統籌負責工作開展。#對

10.針對此次自查整改工作，實施兩級督查制度，即總公司督導抽查省級分公司、省級分公司督導抽查地市中支。

#錯

11.自查報告分為主報告及子報告，主報告重點反映自查發現的具體問題、原因分析、已采取的整改措施或下一步整改計劃。#錯

12.對于自查自糾不力的機構，總公司將對其主要負責人給予通報批評以上處分。對于因自查自糾不力被監管部門在行業內進行通報的機構，總公司將給予其主要負責人記大過以上處分。#對

13.各分公司、總公司各部門、各事業部對“回頭看”工作中發現的問題，要進行匯總分析，查找制度機制和經營管理中存在的漏洞，提出整改措施，健全完善內控體系，消除風險隱患。#對

14.各級機構負責人對于前任負責人任職期間問題的整改工作不負管理責任。#錯 15.“兩個加強、兩個遏制”中地市中支公司對縣支公司的督辦比例不低于100%。#對 16.“兩個加強、兩個遏制”中省級分公司督辦抽查地市中支公司，比例不低于1/3。#錯 17.我公司“兩個加強、兩個遏制”中業務經營領域“五虛”問題是指虛假承保、編外用工、虛掛保費、虛列費用、虛假理賠。#錯

18.各分公司、各事業部的主要負責人和總公司各部門負責人對各自檢查報告的真實性、完整性及整改情況負總責。#對

19.各分公司、各事業部、總公司各牽頭部門應于2016年9月9日前完成自查報告報表的報送工作。#對

20.對于農業保險、城鄉居民大病保險經營合規情況的抽查比例不低于1/2。#對 21.去年“兩兩”檢查發現的問題不能作為本次“兩兩”回頭看工作的線索。#錯 22.公安司法等立案查處的案件應當作為本次“兩兩”回頭看工作的線索。#對 23.中央巡視反饋的問題不能作為本次“兩兩”回頭看工作的線索。#錯

24.本次“兩兩”回頭看工作堅持的三項重點任務中不包括開展專項檢查，實行自查和抽查相結合。#錯

25.建立問責制度，實行機構和監管雙問責是本次“兩兩”回頭看工作堅持的三項重點任務之一。#對

26.發現問題多少、揭示風險輕重是衡量本次“兩兩”回頭看工作自查和抽查工作質量的唯一標準。#對

27.認為自己完全沒有問題、絕對沒有風險的單位不會被納入本次“兩兩”回頭看重點抽查范圍內。#錯

28.總公司成立了由李科董事長擔任組長的“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作領導小組。#對

29.此次回頭看檢查應該抓住關鍵制度、關鍵崗位、關鍵人員、盯住違法違規問題高發、頻發、易發的薄弱環節。#對

30.非法集資、保險詐騙等違法案件易發頻發的區域，不是此次回頭看檢查的關注重點。#錯

31.公司稽核審計發現的問題不能作為此次回頭看檢查的線索。#錯 32.“兩兩”回頭看工作，國務院明確要求“要搞一刀切”。#錯

33.凡是監管部門抽查或殺“回馬槍”檢查出來且公司未報告的問題，將酌情從寬從輕處理。

#錯

34.各級機構負責人對自查發現問題的整改工作負管理責任，“新官”要理“舊賬”，前任負責人任職期間的問題整改也要接下來、管起來，不能“踢皮球”。#對

35.建立長效機制，實行治標和治本兩促進不是此次“兩兩”回頭看工作堅持的三項重點任務之一。#錯

36.保險業已經成為兜底和改善民生保障的重要渠道、支持實體經濟的重要力量、應對重大災害事故的重要機制。#對

37.開展“兩兩”回頭看，提升行業安全穩健運行水平，有利于加快實現我國由保險大國邁向保險強國。#對

三、填空題

1.“兩兩”回頭看工作指導思想是：按照黨中央國務院的要求，堅持一個方針，把握兩大目標，落實三大任務，圍繞四個線索，突出五大重點。概括起來叫做______________的工作思路。（“一二三四五”）

2.本次“兩兩”回頭看工作突出五個方面的重點，具體是指______________、______________、______________、______________、______________。（突出重點領域；突出重點機構；突出重點問題；突出重大案件；突出重點風險）

3.總公司督導抽查升級分公司，抽查比例不低于______________。（1/3）

4.省級風公司督導抽查地市中支公司，抽查比例不低于______________。（1/2）

5.地市中支公司對縣支公司的督導抽查要______________。

（全面覆蓋）

6.本次“兩兩”回頭看工作的總體原則是什么______________、______________、______________（突出工作重點；把握政策邊界；嚴格落實責任）

7.本次“兩兩”回頭看工作中堅持的“兩個不發生”基本目標是______________、______________（不發生系統性區域風險；不發生性質惡劣重大案件）

8.保險行業常見的問題包括“五虛問題”，具體指______________、______________、______________、______________、______________。（虛列費用、虛假承保、虛假退保、虛掛保費、虛假理賠）

9.回頭看工作不僅是一項______________工作、更是一項______________任務。（經濟、政治）

10.黨中央、國務院對防范金融風險，反復強調的是______________。（牢牢守住不發生系統性區域性風險的底線）

11.保險業踐行_____________、______________、______________、______________、______________ 的發展理念，必須處理好加快發展與防范風險的關系。（創新、協調、綠色、開放、共享）

12.此次回頭看專項工作是國務院在當前經濟金融形勢下，立足于_____________、______________、______________，做出的重大決策部署。（防范保險行業風險、維護保險市場秩序、促進保險業健康發展）

13.各公司要按要求成立自查工作領導小組，_____________牽頭，明確各級機構高管人員職責，加強對自查工作的領導。（“一把手”）

14.保險機構要將壓力層層傳遞，從集團公司到子公司，從總公司直到_____________，從一把手傳遞到副手、再到部門、普通員工。（基層機構）

15.保險監管部門將從嚴從重查處_____________、少報告的機構，依法追究相關人員法律責任。（零報告）

16.公司在自查結束之后、回頭看期間主動向監管部門反映的問題，依法_____________。（從輕處理）

17.對于原來沒有發現，通過本次回頭看自查發現的新問題，整改效果較好且未導致嚴重后果的，監管部門將_____________或____________。對于原來就有的老問題，本次自查再次發現的，不再適用鼓勵政策。（依法減輕、免予處理）

第五篇：兩個加強兩個遏制測試題1

“兩個加強、兩個遏制”測試題

機構（部門）姓名 成績

1.“兩個加強”是指（）

A.加強內部管控 B.加強風險管理 C.加強消費者權益保護 D.加強市場秩序規范E.加強發展質量 F.加強外部監管 2.“兩個遏制”是指（）

A.遏制欺詐行為 B.遏制司法案件C.遏制違規經營 D.遏制侵害消費者權益E.遏制違法犯罪 F.遏制擾亂市場行為

3.稽查局函[2015]48號中反映，公司自查主要存在（）現象。

A.以文件落實文件 B.下級機構啟動遲緩C.實施方案生搬硬套 D.上級機 構督查不落地E.基層機構執行力衰落 F.各級人員責任不明確

4.稽查局函[2015]48號中要求，必須做到讓公司（）知曉此項大檢查工作。

A.各級機構主要負責人 B.各級機構班子成員C.公司部門負責人和關鍵崗位人員 D.全部員工

5.稽查局函[2015]48號中要求，各公司要緊密結合（）業務、人員特點和經營管理實際，調整細化實施方案。

A.本公司 B.省級分公司 C.各級機構 D.基層機構

6.稽查局函[2015]48號中要求，各級機構實施方案要列明每個風險點對應的具體檢查方法和（），確保方案的可操作性。

A.質量要求 B.數量要求C.過程記錄要求 D.責任人員

7.稽查局函[2015]48號中要求，各公司要落實壓力傳導機制，上級機構督導下級機構的比例不低于（）%，且不少于（）家，下級機構不少該家數的應全面覆蓋。

A.30,8 B.20,8 C.30,12 D.20,12 8.稽查局函[2015]48號中要求，上級機構現場抽查下級機構的比例應不低于（）%，且不少于（）家，下級機構少于該家數的應全面覆蓋。

A.30,12 B.20,8 C.30,8 D.20,12 9.稽查局函[2015]48號中要求，督導抽查過程中，對工作浮于表面，搞選擇性落實，象征性執行的（），要采取通報批評等措施。

A.下級機構一把手 B.下級機構C.上級機構一把手 D.上級機構 10.稽查局函[2015]48號中要求，各公司要強化各級人員責任，總公司要設計下發一、二、三、四級機構（），細化每個風險點的檢查動作，并留有相關人員簽字記錄，確保自查過程有跡可循，自查結論有據可查。

A.自查進展報告模板B.自查工作方案C.自查進度慢D.自查記錄表或工作底稿

11.“兩個加強、兩個遏制”中業務經營領域“五假”問題是指（）A.虛假承保、虛假退保、虛掛保費、虛列費用、虛假理賠 B.虛假承保、虛外用工、虛掛保費、虛列費用、虛假理賠 C.虛假承保、虛假退保、虛掛保費、虛列費用、編外資產 D.虛假承保、虛假退保、違規擔保、虛列費用、虛假理賠 12.“兩個加強、兩個遏制”本次專項檢查的重點檢查包含（）

A.公司治理及內控領域 B.業務經營領域和資金運用領域C.財務及償付能力管理領域和消費者權益保護領域D.其他方面領域