第一篇：兩個加強、兩個遏制條幅口號

口號：

1、加強內部管控、加強外部監管、遏制違規經營、遏制違法犯罪

2、貫徹落實“兩加強、兩遏制”專項排查要求，確保公司合規穩健經營

3、扎實開展兩加強兩遏制，積極防控公司經營風險

第二篇：兩個加強、兩個遏制

“兩個加強、兩個遏制”現場考試試卷

考試時間：40分鐘

滿分：100分

部門：

姓名

得分

一、單項選擇題(每題2分,共40分)

1、本次“兩個加強、兩個遏制”專項檢查工作排查區間（A）A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31 C、2014 年1 月1至2014 年6 月31 D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31

2、本次“兩個加強、兩個遏制”目的意義（D）A、為治理公司及內控存在的問題與風險起防范作用

B、根據風險和控制的具體情況確定重點，關注重點區域和重點業務

C、深化公司依法合規經營意識，堅決守住不發生系統性、區域性風險的底線。

D、摸清保險機構內部管理存在的突出問題和風險隱患，分類處置，建立長效機制，防范化解風險，確保保險業不發生區域性系統性風險的底線

3、在宣傳保險產品時，哪種用語是合規的（D）A、銀行和保險公司聯合推出 B、銀行推出

C、銀行理財新業務

D、不出現銀行標志、圖案

4、本次“兩個加強、兩個遏制”專項檢查內容包括（B）職場購置等制度流程的規范性，各環節各人的責任分工明確，確保完整清晰，特別對金額巨大的投資項目，需重點檢查決策實施全過程。

A、自查工作開展情況、詳細報告公司組織領導、自查范圍、自查內容和工作開展方式、督導抽查比例

B、投資管理制度、委托投資、政策指引、授權體系、投資決策流程、資金管理、招投標流程、關聯交易、戰略資產配置

C、保險專業中介機構自查，負責審核評估、重點檢查和依法處理轄內保險專業中介機構自查整改情況

D、檢查工作進行指導、監督，審核有關專項內容

5、本次“兩個加強、兩個遏制”具體責任部門有（D）A、分公司各部門、各機構各部門 B、總公司所有部門、分公司合規部 C、總公司合規部、分公司合規部 D、總公司所有部門、各分公司

6、針對公司本次“兩個加強、兩個遏制”檢查范圍（A）A、為太平人壽保險有限公司全轄

B、為各保險公司、資產管理公司、保險專業中介機構 C、包括集團、產險、壽險、資產管理、中介 D、為業務部門

7、下列對保險免稅的描述準確的是

（D）A、保險收益免稅 B、買保險避稅 C、保險免征遺產稅

D、保險賠款免征個人所得稅

8、本次“兩個加強、兩個遏制”總公司各相關部門和各分公司應于（C）A、2015年12月31日前 B、2015年6月31日前 C、2015年2月24日前 D、2015年8月31日前

9、下列對產品描述正確的是

（C）A、買保險就是給自己存錢 B、銀行理財產品 C、保險產品 D、定期存款

10、.下列哪些宣傳詞語在宣傳材料中是不可以使用的（B）A、返還投入資金

B、理財產品

C、所交保費

D、資金安全、保值

二、填空題(每題2分,共40分)

1、“兩個加強、兩個遏制”主要是指（加強內部管控、加強外部監督、遏制違規經營、遏制違法犯罪）

2、“兩個加強、兩個遏制”財務專項檢查內容中包括（財務管理合規性，重點檢查財務數據真實性、償付能力充足真實性），以及通過（“假人頭”、“高績效”）等方式套取資金的行為。

3、本次“兩個加強、兩個遏制”公司自查總體原則（全面自查、鼓勵自糾、強化責任）

4、分公司主要負責人應該負責督發（1至2家）分支機構。根據監管要求上級機構督導下級機構的比例應不（低于30%）。

5、在2014年內部控制制定自評估中，各部門秉承風險文本的合規經營理念，從（控制環境、風險識別與評估、控制活動、信息與溝通、監督）方面進行評估

6、保險公司在產品說明書和其他宣傳材料中演示保單利益時，應當采用（高、中、低）三檔演示新型產品未來的利益給付。

7、從事保險營銷活動的人員應當取得（《保險代理從業人員資格證書》）和所屬保險公司發放的《保險營銷員展業證》。

8、本次重點檢查（虛假承保、虛假退保、虛掛保費、虛列費用、虛假理賠）等“五假”問題。

9、根據監管要求，分公司及下轄各機構主要負責人及各部門負責人是此次專項檢查的（第一責任人）。

10、分公司各部門和各機要支機構要（統一思想，高度重視，落實責任），切實做好本次自查工作。

三、簡答題（共20分）

本次“兩個加強、兩個遏制”專項檢查的主要內容有哪些？

答：

（一）內控制度的有效性。包括內控制度是否健全，尤其是制度執行情況。

（二）經營管理環節的合規性。重點查處虛構或虛增保險標的騙取保險金，挪用、侵占保險資金，非法集資，關聯交易，以及銷售誤導、理賠難等嚴重侵害保險消費者利益的問題。

（三）財務管理合規性。重點檢查財務數據真實性、償付能力充足真實性，以及通過“假人頭”、“高績效”等方式套取資金的行為。

（四）信息系統的安全性。

（五）高管人員任職管理的規范性、高管人員履職情況。

（六）案件管理的有效性、責任追究執行情況。

（七）違法違規行為整改情況。

（八）業務經營存在的問題與風險。重點檢查虛假承保、虛假退保、虛掛保費、虛列費用、虛假理賠等“五假”問題。

（九）財務管理及償付能力管理存在的問題與風險。重點檢查償付能力充足率真實性，特別是通過不合理的房地產評估和虛假交易虛增償付能力等問題。

（十）消費者權益保護存在的問題與風險。重點檢查損害消費者權益的問題。

（十一）其他的問題與風險。重點檢查信息系統安全性、案件風險管控有效性等問題。

第三篇：兩個加強 兩個遏制

兩個加強兩個遏制內容

1、“兩個加強、兩個遏制”的具體內容是什么?

加強內部管控、加強外部監管;

遏制違規經營、遏制違法經營。

2、開展“兩兩”回頭看工作是落實黨中央國務院決策部署，實現保險業什么目標的必然要求?

“十三五”戰略目標

3、保監會成立的“兩個加強、兩個遏制”回頭看領導小組組長、副組長分別是?

組長：項俊波主席;

副組長：黃洪副主席。、中國保監會134號文具體文件名稱是?

《中國保監會關于開展保險機構“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作的通知》(保監稽查[2016]134號)、“兩兩”回頭看工作指導思想是：按照黨中央國務院的要求，堅持一個方針，把握兩大目標，落實三項任務，圍繞四個線索，突出五大重點。概括起來叫做什么?

“一二三四五”的工作思路

6、“兩兩”回頭看工作堅持的一個方針是什么?

堅持發現問題、揭示風險的方針

7、“兩兩”回頭看工作把握的兩大目標是什么?

把握不發生系統性區域性風險和性質惡劣的重大案件

8、“兩兩”回頭看工作落實的三項任務是什么?

檢查、問責和制度建設

9、“兩兩”回頭看圍繞的四個線索是什么?

去年“兩兩”檢查中發現的問題;

中央巡視組反饋的問題;

審計中發現的問題;

公安司法等立案查處的案件。

10、“兩兩”回頭看工作突出的五大重點指什么?

突出重點領域、突出重點機構、突出重大問題、突出重大案件、突出重大風險

11、本次“兩兩”回頭看工作中，將被納入重點抽查范圍的單位是哪些?

有群眾舉報和消費者投訴較多的;

自查措施不得力、工作走過場的;

內部控制尤其是財務內控薄弱的;

回頭看反映無問題的;

省公司認為其它有必要開展重點抽查的。

12、“兩個加強、兩個遏制”回頭看需要重點關注的“五虛問題”是指什么?

虛列費用、虛假承保、虛假退保、虛掛保費、虛假理賠

13、省公司 “兩個加強、兩個遏制”回頭看工作的時間安排是怎樣的?

第一階段：準備部署(2016年8月1日至8月10日);

第二階段：全面自查(2016年8月11日起至2016年8月31日);

第三階段：督導檢查(2016年9月1日至9月16日);

第四階段：總結報告(2016年9月16日至9月30日)。

各中心支公司于9月16日前將本公司回頭看工作開展情況總結報告及報表報送省公司“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作領導小組辦公室

14、“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作，總公司督導抽查省級分公司比例不低于();省分公司督導抽查三級機構比例不低于();三級機構對四級機構的督導檢查要()。

1/3;1/2;全覆蓋。

15、“兩個加強、兩個遏制”回頭看排查的時間范圍是?

2015年7月至2016年7月，必要時可向上追溯

16、非法集資案件分為哪幾種類型?

主導型、參與型、被動型

17、近年來，互聯網金融涉非法集資、非法吸收公眾存款的典型案例是哪些?

泛亞、大大集團、e租寶等

18、“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作中，跨市場、跨區域、跨行業傳遞的風險主要關注哪些內容?

互聯網高現金價值業務;

保險機構依托互聯網跨界開展的業務;

非法經營的互聯網保險業務。

19、對檢查中發現的隱患和問題，實行“零容忍”，真正做到“四到位”，是指哪四項內容?

整改措施、責任、時限和預案“四到位”

20、省級分公司及以下機構重點排查的風險領域是什么?

群體性事件風險和聲譽風險;

“五虛”問題及整改情況;

跨市場、跨區域、跨行業傳遞的風險;

重點領域業務經營的合規性;

內控有效性風險。

“兩個加強、兩個遏制”回頭看：銀監會排查六業務

中國銀監會決定自2016年7月起在全國銀行業范圍內全面開展“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作，并已下發通知。

“兩個加強、兩個遏制”是銀監會于2014年12月布置的“加強內部管控、加強外部監督，遏制違規經營、遏制違法犯罪”專項檢查。

此次回頭看，銀監會要求采取銀行業金融機構自查與監管部門檢查相結合的方式。銀行業金融機構于2016年10月底前完成機構自查，各銀監局于2016年11月底前完成監管檢查。

“這次回頭看是對去年?兩個加強、兩個遏制?專項檢查的再回訪，是在全國范圍內的統一行動。”某地方銀監人士表示。

抽查比例不低于30%

該次回頭看中，銀行自查覆蓋2016年6月末有余額的各類重點業務，包括存款、信貸、票據、同業、理財、代銷等;“上查下”中機構數量原則上不低于30%，業務量原則上不低于本級自查金額的30%。

機構自查的檢查范圍，包括此前“兩個加強、兩個遏制”專項檢查(包括自查、監管檢查、2015年自主開展的回頭看工作)和上級黨委巡視等發現問題的整改和問責落實情況，各機構在公司治理、內部控制、風險管理、案件防控以及服務實體經濟等情況，存款、信貸、票據、同業、理財等各類重點業務中是否存在新發生的違法違規行為。

其中，針對目前有股份行、城商行股權被轉讓、質押等情況，特別提及檢查股東資質是否符合監管規定，股權轉讓、質押等管理工作是否到位等。此外，對公司治理檢查還包括是否建立完善的信息科技系統，充分利用科技管控、網絡技術、大數據等手段有效防范金融風險和金融案件。

在監管檢查部分，要求各銀監局對部分檢查項目采取“雙隨機”抽查方式進行檢查。轄內法人機構抽查類型應全覆蓋，抽查比例不低于30%。轄內非法人機構中，各政策性銀行、國有大型銀行、股份制商業銀行和郵儲銀行抽查比例不低于30%;其他機構抽查比例不低于20%。

除檢查機構自查部分情況外，監管檢查部分提及，特別注重加大對跨市場、跨機構、跨業務領域的檢查力度，加大對機構內控有效性的再檢查力度。

六項銀行類重點業務檢查

銀監會要求，對重點業務環節的合規經營和風控全面覆蓋2016年6月末各類主要業務余額，加大對關鍵環節和重要崗位的檢查力度，重點排查違規經營和違法犯罪高發的存款、信貸、票據、同業、理財和代銷等六大業務領域。

2015年末以來，票據風險事件頻發，多家大行、股份行乃至農商行卷入其中。在對票據的檢查中，銀監會要求對開票、承兌、貼現、轉貼等各環節均進行重點檢查。

檢查措施包括，開票、承兌、貼現等環節中貿易背景真實性審查、授信調查和統一授信管理是否到位，票據承兌保證金和貼現資金管理是否到位，票據轉貼現和買入返售、賣出回購業務環節中，是否存在為他行“做通道”、“消規模”等行為，是否與同業交易對手準入名單之外的機構開展票據回購業務，是否無背書開展票據買賣。此外，還包括是否與“票據中介”、“資金掮客”等開展票據交易;是否存在公章、印鑒、同業賬戶等出租、出借行為。

在信貸業務檢查方面，除重點檢查授信條件是否弱化、大額授信風險、批量為同一商圈多個商戶或小微企業貸款外，銀監會強調了對“首付貸”的檢查，要求檢查是否存在個人住房貸款首付資金來自P2P平臺、小貸公司、房企或房地產中介等渠道，是否存在融資給第三方用于發放首付款、尾款等，是否存在個人消費貸款、個人經營性貸款、信用卡透支等資金用于支付購房首付款等。此外，要求銀行排查債務鏈、擔保圈、互聯網金融、民間融資等帶來的外部風險傳染。

同業業務檢查方面，主要檢查同業業務專營制等情況，并按照實質重于形式原則對同業業務進行會計核算和資本撥備計提。

“同業檢查主要為對應2014年發布的、規范同業業務的?127號文?和?140號文?，實際上同業業務經過這兩年的整頓已經相對規范。這次檢查的重點應該是之前發生風險事件的票據，以及理財。”某股份行人士表示。

在銀行理財監管新規正在征求意見的當下，對理財業務的檢查上目前仍為傳統領域。銀監會要求重點檢查理財業務事業部改革，以及通過發行理財產品歸還貸款;以自營業務承接理財風險資產;理財產品相互交易、調節收益;接受其他金融機構回購或承諾，利用理財資金為他行代持資產;簽訂“陰陽合同”或抽屜協議等為非保本理財提供保本承諾等情況。

在對代銷的檢查中，銀監會也要求檢查是否為代銷產品提供直接或間接、顯性或隱性擔保，包括承諾本金或收益保障。

此外，存款業務重點檢查是否存在“存款失蹤”、非法吸收公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬和異常異地大額存款等。

除銀行類業務外，銀監會對金融資產管理公司、信托公司、財務公司、金融租賃公司、貨幣經紀公司的特色業務以及其他金融機構業務提出重點檢查內容。

其中，在信托公司固有業務方面，檢查長期股權投資是否限定為金融類公司的股權投資，是否有未經批準以固有財產進行實業投資情況;在信托業務方面，對日常監管中較為關注的房地產、銀信合作、政信合作、有價證券投資等信托業務，如涉及在異地展業的，按相關具體業務合規性要求進行檢查;此外，重點檢查信托公司通道業務進行的融資活動引發的各類風險以及是否存在監管套利、風險隱匿和風險轉移等行為。

第四篇：“兩個加強、兩個遏制”問卷調查表(參考)

“兩個加強、兩個遏制”調查問卷

1、您了解到“兩個加強、兩個遏制”是指以下哪幾個方面？ABCD A.加強內部管控 B.加強外部監管 C.遏制違規經營 D.遏制違法犯罪

2、本次“兩個加強、兩個遏制”活動是貫徹落實哪一個監管文件的精神？ D A.完全一致《保險集團并表監管指引》（保監發?2014?96號）B.保險違法行為舉報處理（主席令?2015?1號）

C.工作辦法《中國保監會關于加強保險消費者權益保護工作的意見》（保監發?2014?89號）

D.《中國保監會關于開展保險機構“兩個加強、兩個遏制”專項檢查的通知》（保監稽查[2014]207號）

3、您了解到我公司“兩個加強、兩個遏制”專項檢查工作機構范圍和時間范圍包含以下哪幾個？ABC A.各分公司

B.總公司各相關部門 C.2014年全年 D.2015年全年

4、您了解到我公司“兩個加強、兩個遏制”本次專項檢查的重點檢查包含以下哪幾個？ABCD A.公司治理及內控領域

B.業務經營領域和資金運用領域

C.財務及償付能力管理領域和消費者權益保護領域

D.其他方面領域

5、您了解到我公司“兩個加強、兩個遏制”本次專項檢查的工作時間安排分以下哪幾個階段？ABCD A.2014年12月25日至2015年1月8日，啟動階段。

B.2015年1月9日至2月8日，檢查、整改階段

C.2015年2月9日至2月16日，檢查、整改情況匯總、報送階段

D.2013年2月25日至3月10日，抽查階段

6、您了解到我公司“兩個加強、兩個遏制”中業務經營領域“五假”問題是指下列哪一項？ A A.虛假承保、虛假退保、虛掛保費、虛列費用、虛假理賠 B.虛假承保、編外用工、虛掛保費、虛列費用、虛假理賠 C.虛假承保、虛假退保、虛掛保費、虛列費用、編外資產

D.虛假承保、虛假退保、違規擔保、虛列費用、虛假理賠

7、您了解到我公司“兩個加強、兩個遏制”中消費者權益保護領域重點下列哪一項？ C

A.重點檢查股東虛假出資和內部人控制等問題 B.重點檢查虛假退保

C.重點檢查損害消費者權益的問題

D.重點檢查虛假理賠

8、您了解到“兩個加強、兩個遏制”中總公司對分公司領導小組的建設要求是下列哪一項？ C A.各部門分管領導各自負責開展 B.未要求設立領導小組

C.各分公司要成立由一把手任組長的領導小組，下設領導小組辦公室，統籌負責工作開展。

D.未提出明確要求

9、您了解到“兩個加強、兩個遏制”中上級機構督導下級機構的要求是下列哪一項？ B A.分公司主要負責人應負責督導1到2家分支機構。上級機構督導下級機構的比例應不低于10%，上級機構現場抽查下級機構比例應不低于20%，下級機構少于8家的應全面覆蓋。

B.分公司主要負責人應負責督導1到2家分支機構。上級機構督導下級機構的比例應不低于30%，上級機構現場抽查下級機構比例應不低于20%，下級機構少于8家的應全面覆蓋。

C.分公司主要負責人應負責督導1到2家分支機構。上級機構督導下級機構的比例應不低于20%，上級機構現場抽查下級機構比例應不低于20%，下級機構少于8家的應全面覆蓋。

D.未提出明確要求

10、您了解到“兩個加強、兩個遏制”中對自查自糾問題的政策是下列哪一項？ A A.對自查工作中發現的各種問題，鼓勵上報、自糾，對自查自糾認真、整改效果好且未導致嚴重后果的問題，總公司對相關責任人將酌情從輕或免于處理

B.嚴肅追責

C.未提出明確政策 D.加重處罰

第五篇：兩個加強兩個遏制試題

XXXX銀行

兩個加強、兩個遏制專項試題

姓名： 分數：

一、填空題（每空1.5分，共30分）

1、“兩個加強、兩個遏制”是指（加強內部管控）、（加強外部監管）、（遏制違規經營）、（遏制違法犯罪）。

2、“兩個加強、兩個遏制” 重點檢查對（案件）、（風險事件）和（內外部檢查）所暴露問題的責任追究與整改是否到位，是否還有未發現的案件和違規隱患，已有的管理措施還存在哪些薄弱環節，工作中還存在哪些（隱患）和（漏洞）。

3、“兩個加強、兩個遏制” 的自查金額不得低于相關業務（2014年12月）末余額的（50%）

4、“兩個加強、兩個遏制”各銀行業金融機構要充分認識此次專項檢查（重要性）和（必要性），加強組織領導，層層實行（一把手）負責制，確認（牽頭部門），嚴格要求，采取（扎實措施），確保檢查（取得成效）。

5、各金融機構分別(2014年12月31日)前完將自查工作方案、(2015年3月16日)前將自查報告（含銀行自查附表）對。轄內機構的檢查報告以及相應的整改方案、（2015年4月20日）前將整改結果及內部責任追究情況通過金融專網報送同級監管部門。

二、單選（每題5分，共20分）

1、“兩個加強、兩個遏制”的自查，上級檢查各級下屬機構的覆蓋面不應低于（），檢查金額不低于被查機構相關業務2014年末余額的（）。（D）

/ 4 A、100% 50% B、50% 30 C、80% 50% D、30% 30%

2、銀監會銀監發[2014]48號文件中銀行業金融機構自查時限，各法人機構要于（B）前報送自查工作方案。

A、2015年3月15日 B、2014年12月15日 C、2015年1月20日 D、2014年12月31日

3、根據銀監會工作布置，銀監會督查將于（C）對江蘇銀監局和全省銀行業金融機構開展“兩個加強、兩個遏制”專項檢查工作情況進行督查。A、2014年4月底 B、2014年5月底 C、2015年3月月5日至2015年4月10日 D、2015年4月30日

4、蘇銀監發[2014]131號文件中，各監管處和各銀監分局要綠切實加強對所監管（D）的督促指導，確保機構自查落到實處。A、高度重視，精心組織 B、抽調骨干力量組成檢查隊伍

C、按檢查時間、檢查內容、檢查范圍開展檢查工作 D、機構自查、檢查和整改工作

三、多選題（每題4分，共20分）

1、監管檢查包括自查（ABCDE）是否符合要求。

A、自查的組織 B、自查的機構 C、業務覆蓋面 D、檢查內容 E、檢查報告

2、銀行業金融機構內控包括（ABCD）。

A、董事會履職情況 B、內控體系建設情況 C、控制程序實施情況 D、內部監督情況 3、2015年1月30日扶明高同志在維護公共存款安全專項工作會議上的講話中“面對案件爆發和自查、檢查發現的問題，不能無所作為，既要從操作上排除隱 2 / 4 患漏洞，更要從根本上做好應對”（ABCD）

A、要改進績效考核 B、要嚴格人員管理 C、要加強合規建設 D、要積極應對輿情 E、要做好宣傳工作

4、內部控制隱患和漏洞。是重點檢查（ABCD）A、內部控制制度是否完善 B、是否做到全覆蓋、不留死角 C、是否存在不符合法律法規要求 D、不能滿足內部管理需要的問題 E、內控合規文化是否形成

5、“兩個加強、兩個遏制”的檢查銀行范圍是（ABCDE）A、全部政策性銀行（含國開行）B、國有商業銀行

C、股份制商業銀行和郵儲銀行法人 D、轄內城商行和農商行法人 E、轄內其他金融機構法人

四、簡答題（每題6分，計30分）

1、銀監會銀監發[2014]48號文件中“兩個加強、兩個遏制”自查檢查重點與范圍是什么？

1、已出現違規經營和違法犯罪問題的問責與整改情。

2、潛在違規經營和違法犯罪問題。

3、內部控制隱患和漏洞。2、2015年1月30日扶明高同志在維護公共存款安全專項工作會議上的講話中“面對聲譽損害，要有警醒之效”提到《關于加大防范操作風險工作力度的通知》“防范操作風險十三條”，其中十二條要求原則是什么？

答：對新客戶大額存款和開設賬戶，要嚴格遵循“了解你的客戶”（KYC）“了解你的客戶業務”（KYB）和“了解你的客戶業務單據”（KYD）的原則。

3、銀監會銀監發[2014]48號文件中“兩個加強、兩個遏制”檢查的要求是？

/ 4 答：1、高度重視，統一認識；

2、加強領導，明確責任；

3、遵守紀律，客觀公正；

4、嚴肅問責，強化效果。

4、“兩個加強、兩個遏制”各銀行金融機構要邊查改，針對各業務領域的重點環節提出哪些整改措施？

答：一是健全制度體系，做到不留死角；二是強化責任追究，明確各個環節、各個方面的 責任，確保各項規章制度落到實處；三是突出管理重點，特別要加強對基層一把手、關鍵崗位和人員管理，必要時實行輪崗；四是加強監督檢查，使制度落實情況的監督檢查常態化。

5、“兩個加強、兩個遏制”重點排查違規經營和違法犯罪高發的領域有？ 答：高發的領域有：信貸業務、存款業務、票據業務、同業業務、理財業務、財務管理等領域。

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