第一篇：兩個(gè)加強(qiáng),兩個(gè)遏制的試題

一、選擇題

1、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查工作排查區(qū)間（A）A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31 C、2014 年1 月1至2014 年6 月31 D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31

2、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”目的意義（D）A、為治理公司及內(nèi)控存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)起防范作用

B、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和控制的具體情況確定重點(diǎn)，關(guān)注重點(diǎn)區(qū)域和重點(diǎn)業(yè)務(wù) C、深化公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線。

D、摸清保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理存在的突出問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，分類處置，建立長(zhǎng)效機(jī)制，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線

3、在宣傳保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，哪種用語(yǔ)是合規(guī)的（D）A、銀行和保險(xiǎn)公司聯(lián)合推出 B、銀行推出 C、銀行理財(cái)新業(yè)務(wù) D、不出現(xiàn)銀行標(biāo)志、圖案

4、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查內(nèi)容包括（B）職場(chǎng)購(gòu)置等制度流程的規(guī)范性，各環(huán)節(jié)各人的責(zé)任分工明確，確保完整清晰，特別對(duì)金額巨大的投資項(xiàng)目，需重點(diǎn)檢查決策實(shí)施全過(guò)程。

A、自查工作開展情況、詳細(xì)報(bào)告公司組織領(lǐng)導(dǎo)、自查范圍、自查內(nèi)容和工作開展方式、督導(dǎo)抽查比例

B、投資管理制度、委托投資、政策指引、授權(quán)體系、投資決策流程、資金管理、招投標(biāo)流程、關(guān)聯(lián)交易、戰(zhàn)略資產(chǎn)配置 C、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)自查，負(fù)責(zé)審核評(píng)估、重點(diǎn)檢查和依法處理轄內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)自查整改情況

D、檢查工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督，審核有關(guān)專項(xiàng)內(nèi)容

5、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”具體責(zé)任部門有（D）A、分公司各部門、各機(jī)構(gòu)各部門 B、總公司所有部門、分公司合規(guī)部 C、總公司合規(guī)部、分公司合規(guī)部 D、總公司所有部門、各分公司

6、針對(duì)公司本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”檢查范圍（A）A、為太平人壽保險(xiǎn)有限公司全轄

B、為各保險(xiǎn)公司、資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu) C、包括集團(tuán)、產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、資產(chǎn)管理、中介 D、為業(yè)務(wù)部門

7、下列對(duì)保險(xiǎn)免稅的描述準(zhǔn)確的是（D）A、保險(xiǎn)收益免稅 B、買保險(xiǎn)避稅

C、保險(xiǎn)免征遺產(chǎn)稅 D、保險(xiǎn)賠款免征個(gè)人所得稅

8、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”總公司各相關(guān)部門和各分公司應(yīng)于A、2015年12月31日前 B、2015年6月31日前 C、2015年2月24日前 D、2015年8月31日前

9、下列對(duì)產(chǎn)品描述正確的是（C）

A、買保險(xiǎn)就是給自己存錢 B、銀行理財(cái)產(chǎn)品

C）

（C、保險(xiǎn)產(chǎn)品 D、定期存款

10、.下列哪些宣傳詞語(yǔ)在宣傳材料中是不可以使用的（B）A、返還投入資金 B、理財(cái)產(chǎn)品 C、所交保費(fèi) D、資金安全、保值

11、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”目的意義是（）。A.為治理公司及內(nèi)控存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)起防范作用

B.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和控制的具體情況確定重點(diǎn)，關(guān)注重點(diǎn)區(qū)域和重點(diǎn)業(yè)務(wù) C.深化公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線 D.摸清保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理存在的突出問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，分類處臵，建立長(zhǎng)效機(jī)制，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線

12、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”具體責(zé)任部門有（）。A.分公司各部門、各機(jī)構(gòu)各部門 B.總公司所有部門、分公司合規(guī)部 C.總公司合規(guī)部、分公司合規(guī)部

D.總公司所有部門、各分公司及中心支公司、營(yíng)銷服務(wù)部

13、針對(duì)公司本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”檢查范圍（）。A.為新華人壽保險(xiǎn)有限公司全轄 B.為合作的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu) C.包括新華健康管理 D.為業(yè)務(wù)部門

14、保險(xiǎn)公司在產(chǎn)品說(shuō)明書和其他宣傳材料中演示保單利益時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用（）。

A.高、中、低三檔演示新型產(chǎn)品未來(lái)的利益給付

B.高、中、低三檔演示新型產(chǎn)品未來(lái)的利益給付，并可與銀行利率對(duì)比 C.任意一種演示新型產(chǎn)品未來(lái)的利益給付，并說(shuō)明利益的不確定性 D.高、中檔演示新型產(chǎn)品未來(lái)的利益給付

15、保險(xiǎn)銷售人員不得進(jìn)行誤導(dǎo)銷售或錯(cuò)誤銷售。在銷售過(guò)程中以下哪些說(shuō)法是錯(cuò)誤的。（）

A.可以使用“銀行和保險(xiǎn)公司聯(lián)合推出”、“銀行推出”、“銀行 理財(cái)新業(yè)務(wù)”等用語(yǔ)

B.不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念

C.不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品等混淆，不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品的利益與銀行存款收益、國(guó)債收益等進(jìn)行片面類比

D.不得夸大或變相夸大保險(xiǎn)合同的收益 E.不得承諾固定分紅收益

16、以下關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的宣傳資料，不正確的說(shuō)法是（）。

A.保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品宣傳資料、投保設(shè)計(jì)和投保書等應(yīng)由總公司或總公司授權(quán)的分公司設(shè)計(jì)樣式和內(nèi)容，其他分支機(jī)構(gòu)及其代理人不得擅自變更或另行印制。

B.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳資料應(yīng)當(dāng)客觀、完整、真實(shí)，并應(yīng)當(dāng)載有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的名稱、地址以及咨詢投訴電話。

C.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得利用廣告宣傳或者其他方式，對(duì)其保險(xiǎn)條款內(nèi)容、服務(wù)質(zhì)量等做引人誤解的宣傳。D.保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)，以及保險(xiǎn)公司營(yíng)銷人員所使用的建議書、招貼畫和宣傳單等其他材料可以與保險(xiǎn)條款和產(chǎn)品說(shuō)明書不一致。

17、產(chǎn)品說(shuō)明書的舉辦單位應(yīng)當(dāng)在會(huì)前向（）提出舉辦產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)的書面申請(qǐng)，經(jīng)審批后，方可舉辦產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)。

A.總公司 B.分公司

C.分公司或經(jīng)分公司授權(quán)的中心支公司 D.中心支公司

18、保險(xiǎn)公司的工作人員利用職務(wù)上的方便，故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠，騙取保險(xiǎn)金的，應(yīng)依法追究（）。

A.刑事責(zé)任 B.行政責(zé)任 C.民事責(zé)任 D.其他責(zé)任

19、保險(xiǎn)公司在產(chǎn)品說(shuō)明書和其他宣傳材料中演示保單利益時(shí)，用于利益演示的分紅保險(xiǎn)的高、中、低三檔假設(shè)投資回報(bào)率分別不得高于（）。

A.5%、3%和2% B.3%、2%和1% C.8%、5%和3% D.6%、4.5%和3% 20、保險(xiǎn)公司在回訪中發(fā)現(xiàn)存在銷售誤導(dǎo)等問(wèn)題的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)問(wèn)題之日起（）個(gè)工作日內(nèi)由銷售人員以外的人員予以解決。

A.10 B.15 C.20 D.30 21.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自受理投訴之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向投訴人做出明確答復(fù)。由于特殊原因無(wú)法按時(shí)答復(fù)的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向投訴人反饋進(jìn)展情況。

A.5 B.8 C.10 D.15 22.關(guān)于保險(xiǎn)單證管理，以下不正確的說(shuō)法是（）。

A.保險(xiǎn)公司應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)保險(xiǎn)單證的管理，實(shí)行保險(xiǎn)單證統(tǒng)一印制、統(tǒng)一編號(hào)、統(tǒng)一發(fā)放。B.保險(xiǎn)營(yíng)銷員從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)，不得私自印制、偽造、變?cè)臁⒌官I倒賣、隱匿、銷毀保險(xiǎn)單證。

C.保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，建立并保持控制程序，對(duì)保險(xiǎn)單證的印刷、保管、領(lǐng)用、作廢和核銷，印鑒的刻制、保管、使用范圍、使用審批、使用登記、作廢和核銷以及檔案的保管實(shí)施控制。

D.可以允許使用告知卡、保險(xiǎn)須知等非有價(jià)單證代替保險(xiǎn)單。23.新型產(chǎn)品的產(chǎn)品說(shuō)明書中關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)提示的要求是：在產(chǎn)品

說(shuō)明書封面顯著位臵用（）提示該產(chǎn)品為分紅保險(xiǎn)，其紅利分配是不確定的。其中，采用增額方式分紅的，應(yīng)當(dāng)特別提示終了紅利的領(lǐng)取條件。

A.比正文至少大一號(hào)的黑體字 B.和正文一樣大的黑體字 C.比正文至少大一號(hào)的宋體字 D.和正文一樣大的宋體字

24.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)妥善保管回訪的錄音及其他證明材料，保管期限自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算，保險(xiǎn)期間在1年以下的不得少于（）年，保險(xiǎn)期間超過(guò)1年的不得少于（）年。

A.2 3 B.3 5 C.5 8 D.5 10 25.銀保銷售人員不得進(jìn)行誤導(dǎo)銷售或錯(cuò)誤銷售，下列哪些行為是合規(guī)的？（）

A.對(duì)保單利益進(jìn)行高中低三檔演示，不承諾固定分紅收益

B.使用“銀行和保險(xiǎn)公司聯(lián)合推出”、“銀行推出”、“銀行理財(cái)新業(yè)務(wù)”等不當(dāng)用語(yǔ)

C.套用“本金”、“利息”、“存入”等概念

D.將保險(xiǎn)產(chǎn)品的利益與銀行存款收益、國(guó)債收益等進(jìn)行片面類比

26.商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)及其銷售人員不得以中獎(jiǎng)、抽獎(jiǎng)、送實(shí)物、送保險(xiǎn)和（）方式進(jìn)行誤導(dǎo)或誘導(dǎo)銷售。A.宣講 B.產(chǎn)說(shuō)會(huì) C.宣傳 D.暫停銷售

27.陜西保監(jiān)局治理銷售誤導(dǎo)工作重點(diǎn)整治銀郵代理、個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷、電話銷售渠道，重點(diǎn)打擊夸大保單收益、混淆保險(xiǎn)與其它金融產(chǎn)品區(qū)別、篡改客戶信息和（）問(wèn)題，重點(diǎn)監(jiān)督信訪投訴多、內(nèi)控管理差、整改不到位的市場(chǎng)主體。

A.虛構(gòu)保費(fèi) B.隱瞞合同重要事項(xiàng) C.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí) D.退繳賬戶不一致

28.人身保險(xiǎn)合同效力中止之日起經(jīng)過(guò)一定時(shí)間雙方未就復(fù)效達(dá)成協(xié)議的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同，這“一定時(shí)間”是指（）。

A．半年 B．一年 C．一年半 D．二年

29.保險(xiǎn)公司的工作人員利用職務(wù)上的方便，故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠，騙取保險(xiǎn)金的，應(yīng)依法追究（）。

A．民事責(zé)任 B．刑事責(zé)任

C．行政責(zé)任 D．民事責(zé)任及行政責(zé)任 30.XX人壽保險(xiǎn)公司不得兼營(yíng)的業(yè)務(wù)是（）。A．責(zé)任保險(xiǎn) B．意外傷害保險(xiǎn) C．健康保險(xiǎn) D．醫(yī)療保險(xiǎn)

31、自查工作的相關(guān)記錄資料要求簽字留存?zhèn)洳椋〞?huì)議記錄、報(bào)告、請(qǐng)示、工作底稿、證據(jù)、處理決定等，保存時(shí)間不少于（C）年，作為今后檢查和責(zé)任追究的依據(jù)。

A.1 B.2 C.3 D.4

32、保險(xiǎn)公司的工作人員利用職務(wù)上的方便，故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠，騙取保險(xiǎn)金的，應(yīng)依法追究（A）。

A.刑事責(zé)任 B.行政責(zé)任 C.民事責(zé)任 D.其他責(zé)任 33、2015年3月至4月，監(jiān)管部門根據(jù)職責(zé)分工，審核評(píng)估公司自查報(bào)告，選取重點(diǎn)單位、重點(diǎn)項(xiàng)目、重點(diǎn)人員進(jìn)行重點(diǎn)檢查，并（A）處理。

A.依法 B.酌情 C.依據(jù)檢查情況 D.靈活

34、自查內(nèi)容應(yīng)包括集團(tuán)、產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、資產(chǎn)管理、中介等五大類保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的各個(gè)管理層級(jí)，經(jīng)營(yíng)的各個(gè)管理環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，各類、各級(jí)機(jī)構(gòu)均要（D）自查，自查內(nèi)容應(yīng)包括但不限于本通知所要求的內(nèi)容。

A.30% B.50% C.80% D.100%

35、根據(jù)保監(jiān)局文件要求（A）是此次專項(xiàng)檢查的第一責(zé)任人，對(duì)自查整改工作負(fù)最終責(zé)任，要全程參與自查整改工作，做到親自部署、親自督導(dǎo)、親自協(xié)調(diào)，親自審核、督促整改，并簽字確認(rèn)。

A.各總公司主要負(fù)責(zé)人 B.各分公司主要負(fù)責(zé)人 C.各中心支公司主要負(fù)責(zé)人D.各支公司主要負(fù)責(zé)人

36、兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”活動(dòng)保險(xiǎn)公司應(yīng)于（D）前將領(lǐng)導(dǎo)小組成員名單及工作聯(lián)系人等信息報(bào)送至保監(jiān)會(huì)。

A.2014年12月1日B.2014年12月20日 C.2014年12月31日D.2015年2月20日

37、分公司督導(dǎo)抽查中心支公司，督導(dǎo)比例不低于（C）A.10% B.20% C.30% D.40%

38、自查內(nèi)容中哪項(xiàng)制度不屬于消費(fèi)者權(quán)益保戶存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)（C）A.保險(xiǎn)消費(fèi)投訴重大上訪及群體性事件的相關(guān)工作制度 D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息指標(biāo)體系

39、自查過(guò)程中對(duì)嚴(yán)重違法違規(guī)問(wèn)題，要分清責(zé)任部門和人員歸屬，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任，必要時(shí)應(yīng)依法移送（A）A.司法機(jī)關(guān) B.上級(jí)公司處理C.法院 D.檢察院

40、按照《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查的通知》（保監(jiān)稽查（2014）207號(hào)）要求，財(cái)務(wù)管理的檢查重點(diǎn)不包括：（B）

A.財(cái)務(wù)部門設(shè)置及財(cái)會(huì)人員配備情況 B.監(jiān)事會(huì)建設(shè)及運(yùn)作情況 C.財(cái)會(huì)工作內(nèi)部管控情況 D.財(cái)會(huì)行為合規(guī)性情況

41、本次“兩加強(qiáng)，兩遏制”專項(xiàng)檢查的目的是摸清保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理存在的突出問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，分類處理，建立長(zhǎng)效機(jī)制，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)不發(fā)生（D）的底線。

A.虛假業(yè)務(wù) B.風(fēng)險(xiǎn)和案件 C.業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí) D.區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

二、多選題

1、下列哪些屬于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)。（ABCDE）A虛假承保B虛假退保C虛掛保費(fèi)D虛列費(fèi)用E虛假理賠

2、各公司應(yīng)制定實(shí)施方案應(yīng)包括。（ABCDE）A.組織實(shí)施方式 B.自查內(nèi)容 C.工作分工 D.責(zé)任部門和人員E.時(shí)間進(jìn)度

3、下列哪些屬于案件風(fēng)險(xiǎn)管控方面存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)（ABCDE）A.案件管理基礎(chǔ)工作 B.案件信息報(bào)送 C.案件風(fēng)險(xiǎn)處置 D.案件責(zé)任追究 E.整改及警示教育

4、下列哪些屬于督查的范圍（ABC）

A.總公司要督導(dǎo)抽查省級(jí)分公司 B.省級(jí)分公司要督導(dǎo)抽查地市中支公司 C.地市中支公司要督導(dǎo)抽查縣支公司 D.省級(jí)分公司要督導(dǎo)營(yíng)銷服務(wù)部

5、下列哪些屬于財(cái)務(wù)管理存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查范圍（AB）A.財(cái)會(huì)工作內(nèi)部管控情況 B.財(cái)會(huì)行為合規(guī)性情況 C.財(cái)務(wù)對(duì)外合規(guī)性情況

6、保監(jiān)會(huì)深入開展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”的檢查，“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”是指：AC A.加強(qiáng)內(nèi)部管控、加強(qiáng)外部監(jiān)管 B.加強(qiáng)改變作風(fēng)、加強(qiáng)創(chuàng)新升級(jí) C.遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)、遏制違法犯罪 D.遏制新增產(chǎn)能、遏制效益下滑

7、按照《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查的通知》（保監(jiān)稽查（2014）207號(hào)）的要求，本次專項(xiàng)檢查的機(jī)構(gòu)范圍包括：ABCDE A.保險(xiǎn)集團(tuán)公司 B.保險(xiǎn)控股公司

C.參照總公司管理的外資保險(xiǎn)公司分公司 D.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司 E.保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)

8、按照《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查的通知》（保監(jiān)稽查（2014）207號(hào)）的要求，保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)哪些領(lǐng)域進(jìn)行針

對(duì)性自查：ABCDE A.重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域 B.重點(diǎn)項(xiàng)目 C.重點(diǎn)資金 D.重點(diǎn)崗位 E.重點(diǎn)人員

9、按照《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查的通知》（保監(jiān)稽查（2014）207號(hào)）的要求，需開展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)層級(jí)包括：ABCDE A.保險(xiǎn)集團(tuán)公司和總公司 B.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)省級(jí)分公司 C.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)地市中支公司 D.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)縣區(qū)級(jí)支公司 E.各級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理部門

10、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查中業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)檢查包括下面項(xiàng)目中（）項(xiàng)。

A.虛假承保 B.虛假退保 C.虛掛保費(fèi) D.虛列費(fèi)用 E.虛假理賠

11、以下哪種情況屬于侵害消費(fèi)者權(quán)益的行為（）。A．人身保險(xiǎn)公司未經(jīng)客戶允許擅自修改客戶聯(lián)系電話

B．保險(xiǎn)公司員工或業(yè)務(wù)人員未經(jīng)客戶允許擅自變更客戶的銀行賬號(hào) C．保險(xiǎn)公司營(yíng)銷員通過(guò)留存的客戶身份證件資料將客戶的保單進(jìn)行退保后給客戶重新投保了一份其他產(chǎn)品

D．保險(xiǎn)公司在給客戶辦理正常退保時(shí)未將客戶投保產(chǎn)品生存金賬戶的分紅收益退給客戶。

12、產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)是指各壽險(xiǎn)公司或受托保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)組織的，以宣傳或銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品為目的，以()等形式開展的業(yè)務(wù)銷售活動(dòng)。

A.會(huì)議 B.講座

C.新產(chǎn)品發(fā)布會(huì) D.客戶聯(lián)誼會(huì) E.客戶答謝會(huì)

13、關(guān)于“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)工作要求中，以下說(shuō)法正確的是（）。A．各公司上級(jí)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真督辦下級(jí)機(jī)構(gòu)的自查和整改工作，公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員要親自帶隊(duì)督導(dǎo)，并派精兵強(qiáng)將組成工作組現(xiàn)場(chǎng)抽查自查情況。

B．要實(shí)施三級(jí)督查，即總公司要督導(dǎo)抽查省級(jí)分公司，省級(jí)分公司要督導(dǎo)抽查地市中支公司，地市中支公司要督導(dǎo)抽查縣支公司。

C．各公司主要負(fù)責(zé)人應(yīng)負(fù)責(zé)督導(dǎo)1至2家分支機(jī)構(gòu)。D．上級(jí)機(jī)構(gòu)督導(dǎo)下級(jí)機(jī)構(gòu)的比例應(yīng)不低于30%，上級(jí)機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)抽查下級(jí)機(jī)構(gòu)的比例應(yīng)不低于20%，下級(jí)機(jī)構(gòu)少于8家的應(yīng)全面覆蓋。

14、保險(xiǎn)業(yè)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”檢查的重點(diǎn)（不含總公司）包括（）。A.公司治理及內(nèi)控存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn) B.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn) C.資金運(yùn)用存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)

D.財(cái)務(wù)管理及償付能力管理存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn) E.消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn) F.案件管控風(fēng)險(xiǎn) G.信息系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)

15、陜西保監(jiān)局治理銷售誤導(dǎo)工作重點(diǎn)包括（）。A銷售資格管理、銷售培訓(xùn)管理

B.宣傳資料管理、銷售行為管理 C.客戶回訪管理、客戶投訴管理 D.銷售品質(zhì)管理、失效保單管理 E.收付費(fèi)資金管理

16.銀保銷售人員不得進(jìn)行誤導(dǎo)銷售或錯(cuò)誤銷售。下列哪些行為是不合規(guī)的？（）

A.在銷售過(guò)程中將保險(xiǎn)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品等混淆

B.使用“銀行和保險(xiǎn)公司聯(lián)合推出”、“銀行推出”、“銀行理財(cái)新業(yè)務(wù)”等不當(dāng)用語(yǔ)

C.套用“本金”、“利息”、“存入”等概念 D.將保險(xiǎn)產(chǎn)品的利益與銀行存款收益、國(guó)債收益等進(jìn)行片面類比 E.夸大或變相夸大保險(xiǎn)合同的收益，承諾固定分紅收益

17.商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)及其銷售人員不得以（）方式進(jìn)行誤導(dǎo)或誘導(dǎo)銷售。A.中獎(jiǎng) B.抽獎(jiǎng) C.送實(shí)物 D.送保險(xiǎn) E.產(chǎn)品停售

18.保險(xiǎn)營(yíng)銷員向客戶披露有關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品與服務(wù)的信息時(shí)，必須向客戶明確說(shuō)明下列哪些重要信息（）。

A.此款產(chǎn)品的市場(chǎng)認(rèn)同度 B.猶豫期退保

C.健康保險(xiǎn)產(chǎn)品等待期 D.公司上市后的發(fā)展趨勢(shì) E.保險(xiǎn)合同責(zé)任免除 19.根據(jù)《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》，分紅保險(xiǎn)的產(chǎn)品說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)包含以下內(nèi)容（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)提示 B.產(chǎn)品基本特征 C.紅利及紅利分配 D.利益演示 E.猶豫期及退保

第二篇：兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制試題

XXXX銀行

兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制專項(xiàng)試題

姓名： 分?jǐn)?shù)：

一、填空題（每空1.5分，共30分）

1、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”是指（加強(qiáng)內(nèi)部管控）、（加強(qiáng)外部監(jiān)管）、（遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)）、（遏制違法犯罪）。

2、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 重點(diǎn)檢查對(duì)（案件）、（風(fēng)險(xiǎn)事件）和（內(nèi)外部檢查）所暴露問(wèn)題的責(zé)任追究與整改是否到位，是否還有未發(fā)現(xiàn)的案件和違規(guī)隱患，已有的管理措施還存在哪些薄弱環(huán)節(jié)，工作中還存在哪些（隱患）和（漏洞）。

3、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 的自查金額不得低于相關(guān)業(yè)務(wù)（2014年12月）末余額的（50%）

4、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識(shí)此次專項(xiàng)檢查（重要性）和（必要性），加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，層層實(shí)行（一把手）負(fù)責(zé)制，確認(rèn)（牽頭部門），嚴(yán)格要求，采取（扎實(shí)措施），確保檢查（取得成效）。

5、各金融機(jī)構(gòu)分別(2014年12月31日)前完將自查工作方案、(2015年3月16日)前將自查報(bào)告（含銀行自查附表）對(duì)。轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的檢查報(bào)告以及相應(yīng)的整改方案、（2015年4月20日）前將整改結(jié)果及內(nèi)部責(zé)任追究情況通過(guò)金融專網(wǎng)報(bào)送同級(jí)監(jiān)管部門。

二、單選（每題5分，共20分）

1、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”的自查，上級(jí)檢查各級(jí)下屬機(jī)構(gòu)的覆蓋面不應(yīng)低于（），檢查金額不低于被查機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)2014年末余額的（）。（D）

/ 4 A、100% 50% B、50% 30 C、80% 50% D、30% 30%

2、銀監(jiān)會(huì)銀監(jiān)發(fā)[2014]48號(hào)文件中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查時(shí)限，各法人機(jī)構(gòu)要于（B）前報(bào)送自查工作方案。

A、2015年3月15日 B、2014年12月15日 C、2015年1月20日 D、2014年12月31日

3、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)工作布置，銀監(jiān)會(huì)督查將于（C）對(duì)江蘇銀監(jiān)局和全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查工作情況進(jìn)行督查。A、2014年4月底 B、2014年5月底 C、2015年3月月5日至2015年4月10日 D、2015年4月30日

4、蘇銀監(jiān)發(fā)[2014]131號(hào)文件中，各監(jiān)管處和各銀監(jiān)分局要綠切實(shí)加強(qiáng)對(duì)所監(jiān)管（D）的督促指導(dǎo)，確保機(jī)構(gòu)自查落到實(shí)處。A、高度重視，精心組織 B、抽調(diào)骨干力量組成檢查隊(duì)伍

C、按檢查時(shí)間、檢查內(nèi)容、檢查范圍開展檢查工作 D、機(jī)構(gòu)自查、檢查和整改工作

三、多選題（每題4分，共20分）

1、監(jiān)管檢查包括自查（ABCDE）是否符合要求。

A、自查的組織 B、自查的機(jī)構(gòu) C、業(yè)務(wù)覆蓋面 D、檢查內(nèi)容 E、檢查報(bào)告

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控包括（ABCD）。

A、董事會(huì)履職情況 B、內(nèi)控體系建設(shè)情況 C、控制程序?qū)嵤┣闆r D、內(nèi)部監(jiān)督情況 3、2015年1月30日扶明高同志在維護(hù)公共存款安全專項(xiàng)工作會(huì)議上的講話中“面對(duì)案件爆發(fā)和自查、檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，不能無(wú)所作為，既要從操作上排除隱 2 / 4 患漏洞，更要從根本上做好應(yīng)對(duì)”（ABCD）

A、要改進(jìn)績(jī)效考核 B、要嚴(yán)格人員管理 C、要加強(qiáng)合規(guī)建設(shè) D、要積極應(yīng)對(duì)輿情 E、要做好宣傳工作

4、內(nèi)部控制隱患和漏洞。是重點(diǎn)檢查（ABCD）A、內(nèi)部控制制度是否完善 B、是否做到全覆蓋、不留死角 C、是否存在不符合法律法規(guī)要求 D、不能滿足內(nèi)部管理需要的問(wèn)題 E、內(nèi)控合規(guī)文化是否形成

5、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”的檢查銀行范圍是（ABCDE）A、全部政策性銀行（含國(guó)開行）B、國(guó)有商業(yè)銀行

C、股份制商業(yè)銀行和郵儲(chǔ)銀行法人 D、轄內(nèi)城商行和農(nóng)商行法人 E、轄內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)法人

四、簡(jiǎn)答題（每題6分，計(jì)30分）

1、銀監(jiān)會(huì)銀監(jiān)發(fā)[2014]48號(hào)文件中“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”自查檢查重點(diǎn)與范圍是什么？

1、已出現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪問(wèn)題的問(wèn)責(zé)與整改情。

2、潛在違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪問(wèn)題。

3、內(nèi)部控制隱患和漏洞。2、2015年1月30日扶明高同志在維護(hù)公共存款安全專項(xiàng)工作會(huì)議上的講話中“面對(duì)聲譽(yù)損害，要有警醒之效”提到《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》“防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條”，其中十二條要求原則是什么？

答：對(duì)新客戶大額存款和開設(shè)賬戶，要嚴(yán)格遵循“了解你的客戶”（KYC）“了解你的客戶業(yè)務(wù)”（KYB）和“了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)”（KYD）的原則。

3、銀監(jiān)會(huì)銀監(jiān)發(fā)[2014]48號(hào)文件中“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”檢查的要求是？

/ 4 答：1、高度重視，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)；

2、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任；

3、遵守紀(jì)律，客觀公正；

4、嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，強(qiáng)化效果。

4、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”各銀行金融機(jī)構(gòu)要邊查改，針對(duì)各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的重點(diǎn)環(huán)節(jié)提出哪些整改措施？

答：一是健全制度體系，做到不留死角；二是強(qiáng)化責(zé)任追究，明確各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)方面的 責(zé)任，確保各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處；三是突出管理重點(diǎn)，特別要加強(qiáng)對(duì)基層一把手、關(guān)鍵崗位和人員管理，必要時(shí)實(shí)行輪崗；四是加強(qiáng)監(jiān)督檢查，使制度落實(shí)情況的監(jiān)督檢查常態(tài)化。

5、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”重點(diǎn)排查違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪高發(fā)的領(lǐng)域有？ 答：高發(fā)的領(lǐng)域有：信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理等領(lǐng)域。

/ 4

第三篇：“兩個(gè)加強(qiáng) 兩個(gè)遏制”專項(xiàng)工作試題

1、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”是指、、、。

2、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查的目的是 和，分類處臵，建立長(zhǎng)效機(jī)制，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)。

3、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查的時(shí)間范圍為。

4、關(guān)于“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查,各公司要立即由 牽頭成立自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)人員職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)自查工作的領(lǐng)導(dǎo)。

5、公司對(duì)于“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”自查過(guò)程中未能發(fā)現(xiàn)或未主動(dòng)上報(bào)問(wèn)題，但被當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門在后續(xù)抽查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的機(jī)構(gòu)，將給予相關(guān)機(jī)構(gòu) 的處理。

二、單項(xiàng)選擇題(每題1分，共20分)

1、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”目的意義是（）。

第四篇：“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)試題及答案

“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)試題

部門： 姓名： 分?jǐn)?shù)：

一、填空題（每空2分，共30分）

1、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”是指（）、（）、（）、（）。

2、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 專項(xiàng)檢查的目的是摸清保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（）存在的突出問(wèn)題和（），分類處置，建立（），防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)不發(fā)生（）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。

3、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 專項(xiàng)檢查時(shí)間范圍（）年全年，包括（）各機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)（）及（）情況，如有需要可上溯。

4、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”各公司要立即由（）牽頭成立自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確（）人員職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)自查工作的領(lǐng)導(dǎo)。

5、各保險(xiǎn)公司、各保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)于（）前完成自查整改并向保監(jiān)會(huì)報(bào)送報(bào)告及報(bào)表。

二、單選題（每題2分，共20分）

1、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”目的意義是（）A.為治理公司及內(nèi)控存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)起防范作用

B.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和控制的具體情況確定重點(diǎn)，關(guān)注重點(diǎn)區(qū)域和重點(diǎn)業(yè)務(wù)

C.深化公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線

D.摸清保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理存在的突出問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，分類處置，建立長(zhǎng)效機(jī)制，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線

2、自查工作的相關(guān)記錄資料要求簽字留存?zhèn)洳椋〞?huì)議記錄、報(bào)告、請(qǐng)示、工作底稿、證據(jù)、處理決定等，保存時(shí)間不少于（）年，作為今后檢查和責(zé)任追究的依據(jù)。A.1

B.2

C.3

D.4

3、保險(xiǎn)公司的工作人員利用職務(wù)上的方便，故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠，騙取保險(xiǎn)金的，應(yīng)依法追究（）。A.刑事責(zé)任

B.行政責(zé)任

C.民事責(zé)任

D.其他責(zé)任 4、2015年3月至4月，監(jiān)管部門根據(jù)職責(zé)分工，審核評(píng)估公司自查報(bào)告，選取重點(diǎn)單位、重點(diǎn)項(xiàng)目、重點(diǎn)人員進(jìn)行重點(diǎn)檢查，并（）處理。A.依法

B.酌情

C.依據(jù)檢查情況

D.靈活

5、自查內(nèi)容應(yīng)包括集團(tuán)、產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、資產(chǎn)管理、中介等五大類保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的各個(gè)管理層級(jí)，經(jīng)營(yíng)的各個(gè)管理環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，各類、各級(jí)機(jī)構(gòu)均要（）自查，自查內(nèi)容應(yīng)包括但不限于本通知所要求的內(nèi)容。

A.30%

B.50%

C.80%

D.100%

6、根據(jù)保監(jiān)局文件要求（）是此次專項(xiàng)檢查的第一責(zé)任人，對(duì)自查整改工作負(fù)最終責(zé)任，要全程參與自查整改工作，做到親自部署、親自督導(dǎo)、親自協(xié)調(diào)，親自審核、督促整改，并簽字確認(rèn)。A.各總公司主要負(fù)責(zé)人

B.各分公司主要負(fù)責(zé)人 C.各中心支公司主要負(fù)責(zé)人D.各支公司主要負(fù)責(zé)人

7、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”活動(dòng)保險(xiǎn)公司應(yīng)于（）前將領(lǐng)導(dǎo)小組成員名單及工作聯(lián)系人等信息報(bào)送至保監(jiān)會(huì)。

A.2014年12月1日B.2014年12月20日 C.2014年12月31日D.2015年2月20日

8、分公司督導(dǎo)抽查中心支公司，督導(dǎo)比例不低于（）A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

9、自查內(nèi)容中哪項(xiàng)制度不屬于消費(fèi)者權(quán)益保戶存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)（）A.保險(xiǎn)消費(fèi)投訴重大上訪及群體性事件的相關(guān)工作制度 B.應(yīng)急報(bào)告制度、應(yīng)急預(yù)案以及責(zé)任追究制度 C.訴訟案件處理流程 D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息指標(biāo)體系

10、自查過(guò)程中對(duì)嚴(yán)重違法違規(guī)問(wèn)題，要分清責(zé)任部門和人員歸屬，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任，必要時(shí)應(yīng)依法移送（）

A.司法機(jī)關(guān) B.上級(jí)公司處理C.法院

D.檢察院

三、多選題（每題3分，共15分）

1、下列哪些屬于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)。（）A虛假承保B虛假退保C虛掛保費(fèi)D虛列費(fèi)用E虛假理賠

2、各公司應(yīng)制定實(shí)施方案應(yīng)包括。（）A.組織實(shí)施方式 B.自查內(nèi)容

C.工作分工 D.責(zé)任部門和人員E.時(shí)間進(jìn)度

3、下列哪些屬于案件風(fēng)險(xiǎn)管控方面存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)（）A.案件管理基礎(chǔ)工作

B.案件信息報(bào)送 C.案件風(fēng)險(xiǎn)處置

D.案件責(zé)任追究 E.整改及警示教育

4、下列哪些屬于督查的范圍（）

A.總公司要督導(dǎo)抽查省級(jí)分公司

B.省級(jí)分公司要督導(dǎo)抽查地市中支公司 C.地市中支公司要督導(dǎo)抽查縣支公司

D.省級(jí)分公司要督導(dǎo)營(yíng)銷服務(wù)部

5、下列哪些屬于財(cái)務(wù)管理存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查范圍（）A.財(cái)會(huì)工作內(nèi)部管控情況 B.財(cái)會(huì)行為合規(guī)性情況 C.財(cái)務(wù)對(duì)外合規(guī)性情況

四、簡(jiǎn)答題（35分，每題7分）

1、簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。

2.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 財(cái)務(wù)管理存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。

3.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”消費(fèi)者權(quán)益保戶存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。

4.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 信息系統(tǒng)管理方面存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。

5.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”案件風(fēng)險(xiǎn)管控方面存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。

一、填空題

1、（加強(qiáng)內(nèi)部管控）（加強(qiáng)外部監(jiān)管）（遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)）（遏制違法犯罪）

2、（內(nèi)部管理）（風(fēng)險(xiǎn)隱患）（長(zhǎng)效機(jī)制）（區(qū)域性）

3、（2014）（2014）（合規(guī)性）（違法犯罪）

4、（一把手）（各級(jí)機(jī)構(gòu)）

5、(2015年3月20日)

二、單選題

1、（D）

2、（C）

3、（A）

4、（A）

5、（D）

6、（A）

7、（B）

8、（C）

9、（C）

10、（A）

三、多選題

1、（ABCDE）

2、（ABCDE）

3、（ABCDE）

4、（ABC）

5、（AB）

四、簡(jiǎn)答題

1、簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。

答：虛假承保、虛掛保費(fèi)、虛假退保、虛假理賠、虛列費(fèi)用、虛假中介業(yè)務(wù)、不嚴(yán)格執(zhí)行條款費(fèi)率、私刻印章、違規(guī)資金使用情況。

2.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 財(cái)務(wù)管理存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。答：財(cái)會(huì)工作內(nèi)部管控情況、財(cái)會(huì)行為合規(guī)性情況。

3.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”消費(fèi)者權(quán)益保戶存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。答：制度建設(shè)情況、落實(shí)執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)隱患排查及處置情況、重點(diǎn)關(guān)注的侵害消費(fèi)者權(quán)益問(wèn)題。

4.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 信息系統(tǒng)管理方面存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。答：信息安全管理制度體系建設(shè)和落實(shí)情況、信息系統(tǒng)安全管控情況、數(shù)據(jù)安全管理和災(zāi)備建設(shè)、應(yīng)急響應(yīng)體系建設(shè)情況

5.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”案件風(fēng)險(xiǎn)管控方面存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。答：案件管理基礎(chǔ)工作、案件信息報(bào)送、案件風(fēng)險(xiǎn)處置、案件責(zé)任追究、整改及警示教育

第五篇：兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制

“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”現(xiàn)場(chǎng)考試試卷

考試時(shí)間：40分鐘

滿分：100分

部門：

姓名

得分

一、單項(xiàng)選擇題(每題2分,共40分)

1、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查工作排查區(qū)間（A）A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31 C、2014 年1 月1至2014 年6 月31 D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31

2、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”目的意義（D）A、為治理公司及內(nèi)控存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)起防范作用

B、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和控制的具體情況確定重點(diǎn)，關(guān)注重點(diǎn)區(qū)域和重點(diǎn)業(yè)務(wù)

C、深化公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線。

D、摸清保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理存在的突出問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，分類處置，建立長(zhǎng)效機(jī)制，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線

3、在宣傳保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，哪種用語(yǔ)是合規(guī)的（D）A、銀行和保險(xiǎn)公司聯(lián)合推出 B、銀行推出

C、銀行理財(cái)新業(yè)務(wù)

D、不出現(xiàn)銀行標(biāo)志、圖案

4、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查內(nèi)容包括（B）職場(chǎng)購(gòu)置等制度流程的規(guī)范性，各環(huán)節(jié)各人的責(zé)任分工明確，確保完整清晰，特別對(duì)金額巨大的投資項(xiàng)目，需重點(diǎn)檢查決策實(shí)施全過(guò)程。

A、自查工作開展情況、詳細(xì)報(bào)告公司組織領(lǐng)導(dǎo)、自查范圍、自查內(nèi)容和工作開展方式、督導(dǎo)抽查比例

B、投資管理制度、委托投資、政策指引、授權(quán)體系、投資決策流程、資金管理、招投標(biāo)流程、關(guān)聯(lián)交易、戰(zhàn)略資產(chǎn)配置

C、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)自查，負(fù)責(zé)審核評(píng)估、重點(diǎn)檢查和依法處理轄內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)自查整改情況

D、檢查工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督，審核有關(guān)專項(xiàng)內(nèi)容

5、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”具體責(zé)任部門有（D）A、分公司各部門、各機(jī)構(gòu)各部門 B、總公司所有部門、分公司合規(guī)部 C、總公司合規(guī)部、分公司合規(guī)部 D、總公司所有部門、各分公司

6、針對(duì)公司本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”檢查范圍（A）A、為太平人壽保險(xiǎn)有限公司全轄

B、為各保險(xiǎn)公司、資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu) C、包括集團(tuán)、產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、資產(chǎn)管理、中介 D、為業(yè)務(wù)部門

7、下列對(duì)保險(xiǎn)免稅的描述準(zhǔn)確的是

（D）A、保險(xiǎn)收益免稅 B、買保險(xiǎn)避稅 C、保險(xiǎn)免征遺產(chǎn)稅

D、保險(xiǎn)賠款免征個(gè)人所得稅

8、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”總公司各相關(guān)部門和各分公司應(yīng)于（C）A、2015年12月31日前 B、2015年6月31日前 C、2015年2月24日前 D、2015年8月31日前

9、下列對(duì)產(chǎn)品描述正確的是

（C）A、買保險(xiǎn)就是給自己存錢 B、銀行理財(cái)產(chǎn)品 C、保險(xiǎn)產(chǎn)品 D、定期存款

10、.下列哪些宣傳詞語(yǔ)在宣傳材料中是不可以使用的（B）A、返還投入資金

B、理財(cái)產(chǎn)品

C、所交保費(fèi)

D、資金安全、保值

二、填空題(每題2分,共40分)

1、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”主要是指（加強(qiáng)內(nèi)部管控、加強(qiáng)外部監(jiān)督、遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)、遏制違法犯罪）

2、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”財(cái)務(wù)專項(xiàng)檢查內(nèi)容中包括（財(cái)務(wù)管理合規(guī)性，重點(diǎn)檢查財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性、償付能力充足真實(shí)性），以及通過(guò)（“假人頭”、“高績(jī)效”）等方式套取資金的行為。

3、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”公司自查總體原則（全面自查、鼓勵(lì)自糾、強(qiáng)化責(zé)任）

4、分公司主要負(fù)責(zé)人應(yīng)該負(fù)責(zé)督發(fā)（1至2家）分支機(jī)構(gòu)。根據(jù)監(jiān)管要求上級(jí)機(jī)構(gòu)督導(dǎo)下級(jí)機(jī)構(gòu)的比例應(yīng)不（低于30%）。

5、在2014年內(nèi)部控制制定自評(píng)估中，各部門秉承風(fēng)險(xiǎn)文本的合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，從（控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督）方面進(jìn)行評(píng)估

6、保險(xiǎn)公司在產(chǎn)品說(shuō)明書和其他宣傳材料中演示保單利益時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用（高、中、低）三檔演示新型產(chǎn)品未來(lái)的利益給付。

7、從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)的人員應(yīng)當(dāng)取得（《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》）和所屬保險(xiǎn)公司發(fā)放的《保險(xiǎn)營(yíng)銷員展業(yè)證》。

8、本次重點(diǎn)檢查（虛假承保、虛假退保、虛掛保費(fèi)、虛列費(fèi)用、虛假理賠）等“五假”問(wèn)題。

9、根據(jù)監(jiān)管要求，分公司及下轄各機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及各部門負(fù)責(zé)人是此次專項(xiàng)檢查的（第一責(zé)任人）。

10、分公司各部門和各機(jī)要支機(jī)構(gòu)要（統(tǒng)一思想，高度重視，落實(shí)責(zé)任），切實(shí)做好本次自查工作。

三、簡(jiǎn)答題（共20分）

本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查的主要內(nèi)容有哪些？

答：

（一）內(nèi)控制度的有效性。包括內(nèi)控制度是否健全，尤其是制度執(zhí)行情況。

（二）經(jīng)營(yíng)管理環(huán)節(jié)的合規(guī)性。重點(diǎn)查處虛構(gòu)或虛增保險(xiǎn)標(biāo)的騙取保險(xiǎn)金，挪用、侵占保險(xiǎn)資金，非法集資，關(guān)聯(lián)交易，以及銷售誤導(dǎo)、理賠難等嚴(yán)重侵害保險(xiǎn)消費(fèi)者利益的問(wèn)題。

（三）財(cái)務(wù)管理合規(guī)性。重點(diǎn)檢查財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性、償付能力充足真實(shí)性，以及通過(guò)“假人頭”、“高績(jī)效”等方式套取資金的行為。

（四）信息系統(tǒng)的安全性。

（五）高管人員任職管理的規(guī)范性、高管人員履職情況。

（六）案件管理的有效性、責(zé)任追究執(zhí)行情況。

（七）違法違規(guī)行為整改情況。

（八）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)檢查虛假承保、虛假退保、虛掛保費(fèi)、虛列費(fèi)用、虛假理賠等“五假”問(wèn)題。

（九）財(cái)務(wù)管理及償付能力管理存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)檢查償付能力充足率真實(shí)性，特別是通過(guò)不合理的房地產(chǎn)評(píng)估和虛假交易虛增償付能力等問(wèn)題。

（十）消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)存在的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)檢查損害消費(fèi)者權(quán)益的問(wèn)題。

（十一）其他的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)檢查信息系統(tǒng)安全性、案件風(fēng)險(xiǎn)管控有效性等問(wèn)題。