第一篇：兩個加強兩個遏制試題

XXXX銀行

兩個加強、兩個遏制專項試題

姓名： 分數：

一、填空題（每空1.5分，共30分）

1、“兩個加強、兩個遏制”是指（加強內部管控）、（加強外部監管）、（遏制違規經營）、（遏制違法犯罪）。

2、“兩個加強、兩個遏制” 重點檢查對（案件）、（風險事件）和（內外部檢查）所暴露問題的責任追究與整改是否到位，是否還有未發現的案件和違規隱患，已有的管理措施還存在哪些薄弱環節，工作中還存在哪些（隱患）和（漏洞）。

3、“兩個加強、兩個遏制” 的自查金額不得低于相關業務（2014年12月）末余額的（50%）

4、“兩個加強、兩個遏制”各銀行業金融機構要充分認識此次專項檢查（重要性）和（必要性），加強組織領導，層層實行（一把手）負責制，確認（牽頭部門），嚴格要求，采取（扎實措施），確保檢查（取得成效）。

5、各金融機構分別(2014年12月31日)前完將自查工作方案、(2015年3月16日)前將自查報告（含銀行自查附表）對。轄內機構的檢查報告以及相應的整改方案、（2015年4月20日）前將整改結果及內部責任追究情況通過金融專網報送同級監管部門。

二、單選（每題5分，共20分）

1、“兩個加強、兩個遏制”的自查，上級檢查各級下屬機構的覆蓋面不應低于（），檢查金額不低于被查機構相關業務2014年末余額的（）。（D）

/ 4 A、100% 50% B、50% 30 C、80% 50% D、30% 30%

2、銀監會銀監發[2014]48號文件中銀行業金融機構自查時限，各法人機構要于（B）前報送自查工作方案。

A、2015年3月15日 B、2014年12月15日 C、2015年1月20日 D、2014年12月31日

3、根據銀監會工作布置，銀監會督查將于（C）對江蘇銀監局和全省銀行業金融機構開展“兩個加強、兩個遏制”專項檢查工作情況進行督查。A、2014年4月底 B、2014年5月底 C、2015年3月月5日至2015年4月10日 D、2015年4月30日

4、蘇銀監發[2014]131號文件中，各監管處和各銀監分局要綠切實加強對所監管（D）的督促指導，確保機構自查落到實處。A、高度重視，精心組織 B、抽調骨干力量組成檢查隊伍

C、按檢查時間、檢查內容、檢查范圍開展檢查工作 D、機構自查、檢查和整改工作

三、多選題（每題4分，共20分）

1、監管檢查包括自查（ABCDE）是否符合要求。

A、自查的組織 B、自查的機構 C、業務覆蓋面 D、檢查內容 E、檢查報告

2、銀行業金融機構內控包括（ABCD）。

A、董事會履職情況 B、內控體系建設情況 C、控制程序實施情況 D、內部監督情況 3、2015年1月30日扶明高同志在維護公共存款安全專項工作會議上的講話中“面對案件爆發和自查、檢查發現的問題，不能無所作為，既要從操作上排除隱 2 / 4 患漏洞，更要從根本上做好應對”（ABCD）

A、要改進績效考核 B、要嚴格人員管理 C、要加強合規建設 D、要積極應對輿情 E、要做好宣傳工作

4、內部控制隱患和漏洞。是重點檢查（ABCD）A、內部控制制度是否完善 B、是否做到全覆蓋、不留死角 C、是否存在不符合法律法規要求 D、不能滿足內部管理需要的問題 E、內控合規文化是否形成

5、“兩個加強、兩個遏制”的檢查銀行范圍是（ABCDE）A、全部政策性銀行（含國開行）B、國有商業銀行

C、股份制商業銀行和郵儲銀行法人 D、轄內城商行和農商行法人 E、轄內其他金融機構法人

四、簡答題（每題6分，計30分）

1、銀監會銀監發[2014]48號文件中“兩個加強、兩個遏制”自查檢查重點與范圍是什么？

1、已出現違規經營和違法犯罪問題的問責與整改情。

2、潛在違規經營和違法犯罪問題。

3、內部控制隱患和漏洞。2、2015年1月30日扶明高同志在維護公共存款安全專項工作會議上的講話中“面對聲譽損害，要有警醒之效”提到《關于加大防范操作風險工作力度的通知》“防范操作風險十三條”，其中十二條要求原則是什么？

答：對新客戶大額存款和開設賬戶，要嚴格遵循“了解你的客戶”（KYC）“了解你的客戶業務”（KYB）和“了解你的客戶業務單據”（KYD）的原則。

3、銀監會銀監發[2014]48號文件中“兩個加強、兩個遏制”檢查的要求是？

/ 4 答：1、高度重視，統一認識；

2、加強領導，明確責任；

3、遵守紀律，客觀公正；

4、嚴肅問責，強化效果。

4、“兩個加強、兩個遏制”各銀行金融機構要邊查改，針對各業務領域的重點環節提出哪些整改措施？

答：一是健全制度體系，做到不留死角；二是強化責任追究，明確各個環節、各個方面的 責任，確保各項規章制度落到實處；三是突出管理重點，特別要加強對基層一把手、關鍵崗位和人員管理，必要時實行輪崗；四是加強監督檢查，使制度落實情況的監督檢查常態化。

5、“兩個加強、兩個遏制”重點排查違規經營和違法犯罪高發的領域有？ 答：高發的領域有：信貸業務、存款業務、票據業務、同業業務、理財業務、財務管理等領域。

/ 4

第二篇：兩個加強,兩個遏制的試題

一、選擇題

1、本次“兩個加強、兩個遏制”專項檢查工作排查區間（A）A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31 C、2014 年1 月1至2014 年6 月31 D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31

2、本次“兩個加強、兩個遏制”目的意義（D）A、為治理公司及內控存在的問題與風險起防范作用

B、根據風險和控制的具體情況確定重點，關注重點區域和重點業務 C、深化公司依法合規經營意識，堅決守住不發生系統性、區域性風險的底線。

D、摸清保險機構內部管理存在的突出問題和風險隱患，分類處置，建立長效機制，防范化解風險，確保保險業不發生區域性系統性風險的底線

3、在宣傳保險產品時，哪種用語是合規的（D）A、銀行和保險公司聯合推出 B、銀行推出 C、銀行理財新業務 D、不出現銀行標志、圖案

4、本次“兩個加強、兩個遏制”專項檢查內容包括（B）職場購置等制度流程的規范性，各環節各人的責任分工明確，確保完整清晰，特別對金額巨大的投資項目，需重點檢查決策實施全過程。

A、自查工作開展情況、詳細報告公司組織領導、自查范圍、自查內容和工作開展方式、督導抽查比例

B、投資管理制度、委托投資、政策指引、授權體系、投資決策流程、資金管理、招投標流程、關聯交易、戰略資產配置 C、保險專業中介機構自查，負責審核評估、重點檢查和依法處理轄內保險專業中介機構自查整改情況

D、檢查工作進行指導、監督，審核有關專項內容

5、本次“兩個加強、兩個遏制”具體責任部門有（D）A、分公司各部門、各機構各部門 B、總公司所有部門、分公司合規部 C、總公司合規部、分公司合規部 D、總公司所有部門、各分公司

6、針對公司本次“兩個加強、兩個遏制”檢查范圍（A）A、為太平人壽保險有限公司全轄

B、為各保險公司、資產管理公司、保險專業中介機構 C、包括集團、產險、壽險、資產管理、中介 D、為業務部門

7、下列對保險免稅的描述準確的是（D）A、保險收益免稅 B、買保險避稅

C、保險免征遺產稅 D、保險賠款免征個人所得稅

8、本次“兩個加強、兩個遏制”總公司各相關部門和各分公司應于A、2015年12月31日前 B、2015年6月31日前 C、2015年2月24日前 D、2015年8月31日前

9、下列對產品描述正確的是（C）

A、買保險就是給自己存錢 B、銀行理財產品

C）

（C、保險產品 D、定期存款

10、.下列哪些宣傳詞語在宣傳材料中是不可以使用的（B）A、返還投入資金 B、理財產品 C、所交保費 D、資金安全、保值

11、本次“兩個加強、兩個遏制”目的意義是（）。A.為治理公司及內控存在的問題與風險起防范作用

B.根據風險和控制的具體情況確定重點，關注重點區域和重點業務 C.深化公司依法合規經營意識，堅決守住不發生系統性、區域性風險的底線 D.摸清保險機構內部管理存在的突出問題和風險隱患，分類處臵，建立長效機制，防范化解風險，確保保險業不發生區域性系統性風險的底線

12、本次“兩個加強、兩個遏制”具體責任部門有（）。A.分公司各部門、各機構各部門 B.總公司所有部門、分公司合規部 C.總公司合規部、分公司合規部

D.總公司所有部門、各分公司及中心支公司、營銷服務部

13、針對公司本次“兩個加強、兩個遏制”檢查范圍（）。A.為新華人壽保險有限公司全轄 B.為合作的保險專業中介機構 C.包括新華健康管理 D.為業務部門

14、保險公司在產品說明書和其他宣傳材料中演示保單利益時，應當采用（）。

A.高、中、低三檔演示新型產品未來的利益給付

B.高、中、低三檔演示新型產品未來的利益給付，并可與銀行利率對比 C.任意一種演示新型產品未來的利益給付，并說明利益的不確定性 D.高、中檔演示新型產品未來的利益給付

15、保險銷售人員不得進行誤導銷售或錯誤銷售。在銷售過程中以下哪些說法是錯誤的。（）

A.可以使用“銀行和保險公司聯合推出”、“銀行推出”、“銀行 理財新業務”等用語

B.不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念

C.不得將保險產品與儲蓄存款、銀行理財產品等混淆，不得將保險產品的利益與銀行存款收益、國債收益等進行片面類比

D.不得夸大或變相夸大保險合同的收益 E.不得承諾固定分紅收益

16、以下關于保險機構的宣傳資料，不正確的說法是（）。

A.保險公司的產品宣傳資料、投保設計和投保書等應由總公司或總公司授權的分公司設計樣式和內容，其他分支機構及其代理人不得擅自變更或另行印制。

B.保險機構的保險業務宣傳資料應當客觀、完整、真實，并應當載有保險機構的名稱、地址以及咨詢投訴電話。

C.保險機構不得利用廣告宣傳或者其他方式，對其保險條款內容、服務質量等做引人誤解的宣傳。D.保險公司及其分支機構，以及保險公司營銷人員所使用的建議書、招貼畫和宣傳單等其他材料可以與保險條款和產品說明書不一致。

17、產品說明書的舉辦單位應當在會前向（）提出舉辦產品說明會的書面申請，經審批后，方可舉辦產品說明會。

A.總公司 B.分公司

C.分公司或經分公司授權的中心支公司 D.中心支公司

18、保險公司的工作人員利用職務上的方便，故意編造未曾發生的保險事故進行虛假理賠，騙取保險金的，應依法追究（）。

A.刑事責任 B.行政責任 C.民事責任 D.其他責任

19、保險公司在產品說明書和其他宣傳材料中演示保單利益時，用于利益演示的分紅保險的高、中、低三檔假設投資回報率分別不得高于（）。

A.5%、3%和2% B.3%、2%和1% C.8%、5%和3% D.6%、4.5%和3% 20、保險公司在回訪中發現存在銷售誤導等問題的，應當自發現問題之日起（）個工作日內由銷售人員以外的人員予以解決。

A.10 B.15 C.20 D.30 21.保險公司應當自受理投訴之日起（）個工作日內向投訴人做出明確答復。由于特殊原因無法按時答復的，保險公司應當向投訴人反饋進展情況。

A.5 B.8 C.10 D.15 22.關于保險單證管理，以下不正確的說法是（）。

A.保險公司應指定專人負責保險單證的管理，實行保險單證統一印制、統一編號、統一發放。B.保險營銷員從事保險營銷活動，不得私自印制、偽造、變造、倒買倒賣、隱匿、銷毀保險單證。

C.保險公司應加強內控建設，建立并保持控制程序，對保險單證的印刷、保管、領用、作廢和核銷，印鑒的刻制、保管、使用范圍、使用審批、使用登記、作廢和核銷以及檔案的保管實施控制。

D.可以允許使用告知卡、保險須知等非有價單證代替保險單。23.新型產品的產品說明書中關于風險提示的要求是：在產品

說明書封面顯著位臵用（）提示該產品為分紅保險，其紅利分配是不確定的。其中，采用增額方式分紅的，應當特別提示終了紅利的領取條件。

A.比正文至少大一號的黑體字 B.和正文一樣大的黑體字 C.比正文至少大一號的宋體字 D.和正文一樣大的宋體字

24.保險公司應當妥善保管回訪的錄音及其他證明材料，保管期限自保險合同終止之日起計算，保險期間在1年以下的不得少于（）年，保險期間超過1年的不得少于（）年。

A.2 3 B.3 5 C.5 8 D.5 10 25.銀保銷售人員不得進行誤導銷售或錯誤銷售，下列哪些行為是合規的？（）

A.對保單利益進行高中低三檔演示，不承諾固定分紅收益

B.使用“銀行和保險公司聯合推出”、“銀行推出”、“銀行理財新業務”等不當用語

C.套用“本金”、“利息”、“存入”等概念

D.將保險產品的利益與銀行存款收益、國債收益等進行片面類比

26.商業銀行網點及其銷售人員不得以中獎、抽獎、送實物、送保險和（）方式進行誤導或誘導銷售。A.宣講 B.產說會 C.宣傳 D.暫停銷售

27.陜西保監局治理銷售誤導工作重點整治銀郵代理、個險營銷、電話銷售渠道，重點打擊夸大保單收益、混淆保險與其它金融產品區別、篡改客戶信息和（）問題，重點監督信訪投訴多、內控管理差、整改不到位的市場主體。

A.虛構保費 B.隱瞞合同重要事項 C.財務數據不真實 D.退繳賬戶不一致

28.人身保險合同效力中止之日起經過一定時間雙方未就復效達成協議的，保險人有權解除合同，這“一定時間”是指（）。

A．半年 B．一年 C．一年半 D．二年

29.保險公司的工作人員利用職務上的方便，故意編造未曾發生的保險事故進行虛假理賠，騙取保險金的，應依法追究（）。

A．民事責任 B．刑事責任

C．行政責任 D．民事責任及行政責任 30.XX人壽保險公司不得兼營的業務是（）。A．責任保險 B．意外傷害保險 C．健康保險 D．醫療保險

31、自查工作的相關記錄資料要求簽字留存備查，包括會議記錄、報告、請示、工作底稿、證據、處理決定等，保存時間不少于（C）年，作為今后檢查和責任追究的依據。

A.1 B.2 C.3 D.4

32、保險公司的工作人員利用職務上的方便，故意編造未曾發生的保險事故進行虛假理賠，騙取保險金的，應依法追究（A）。

A.刑事責任 B.行政責任 C.民事責任 D.其他責任 33、2015年3月至4月，監管部門根據職責分工，審核評估公司自查報告，選取重點單位、重點項目、重點人員進行重點檢查，并（A）處理。

A.依法 B.酌情 C.依據檢查情況 D.靈活

34、自查內容應包括集團、產險、壽險、資產管理、中介等五大類保險機構的各個管理層級，經營的各個管理環節和風險點，各類、各級機構均要（D）自查，自查內容應包括但不限于本通知所要求的內容。

A.30% B.50% C.80% D.100%

35、根據保監局文件要求（A）是此次專項檢查的第一責任人，對自查整改工作負最終責任，要全程參與自查整改工作，做到親自部署、親自督導、親自協調，親自審核、督促整改，并簽字確認。

A.各總公司主要負責人 B.各分公司主要負責人 C.各中心支公司主要負責人D.各支公司主要負責人

36、兩個加強、兩個遏制”活動保險公司應于（D）前將領導小組成員名單及工作聯系人等信息報送至保監會。

A.2014年12月1日B.2014年12月20日 C.2014年12月31日D.2015年2月20日

37、分公司督導抽查中心支公司，督導比例不低于（C）A.10% B.20% C.30% D.40%

38、自查內容中哪項制度不屬于消費者權益保戶存在的問題及風險（C）A.保險消費投訴重大上訪及群體性事件的相關工作制度 D.風險預警信息指標體系

39、自查過程中對嚴重違法違規問題，要分清責任部門和人員歸屬，嚴肅追究相關人員責任，必要時應依法移送（A）A.司法機關 B.上級公司處理C.法院 D.檢察院

40、按照《中國保監會關于開展保險機構“兩個加強、兩個遏制”專項檢查的通知》（保監稽查（2014）207號）要求，財務管理的檢查重點不包括：（B）

A.財務部門設置及財會人員配備情況 B.監事會建設及運作情況 C.財會工作內部管控情況 D.財會行為合規性情況

41、本次“兩加強，兩遏制”專項檢查的目的是摸清保險機構內部管理存在的突出問題和風險隱患，分類處理，建立長效機制，防范化解風險，確保保險業不發生（D）的底線。

A.虛假業務 B.風險和案件 C.業務數據不真實 D.區域性系統性風險

二、多選題

1、下列哪些屬于業務經營存在的問題與風險。（ABCDE）A虛假承保B虛假退保C虛掛保費D虛列費用E虛假理賠

2、各公司應制定實施方案應包括。（ABCDE）A.組織實施方式 B.自查內容 C.工作分工 D.責任部門和人員E.時間進度

3、下列哪些屬于案件風險管控方面存在的問題及風險（ABCDE）A.案件管理基礎工作 B.案件信息報送 C.案件風險處置 D.案件責任追究 E.整改及警示教育

4、下列哪些屬于督查的范圍（ABC）

A.總公司要督導抽查省級分公司 B.省級分公司要督導抽查地市中支公司 C.地市中支公司要督導抽查縣支公司 D.省級分公司要督導營銷服務部

5、下列哪些屬于財務管理存在的問題及風險自查范圍（AB）A.財會工作內部管控情況 B.財會行為合規性情況 C.財務對外合規性情況

6、保監會深入開展保險機構“兩個加強、兩個遏制”的檢查，“兩個加強、兩個遏制”是指：AC A.加強內部管控、加強外部監管 B.加強改變作風、加強創新升級 C.遏制違規經營、遏制違法犯罪 D.遏制新增產能、遏制效益下滑

7、按照《中國保監會關于開展保險機構“兩個加強、兩個遏制”專項檢查的通知》（保監稽查（2014）207號）的要求，本次專項檢查的機構范圍包括：ABCDE A.保險集團公司 B.保險控股公司

C.參照總公司管理的外資保險公司分公司 D.保險資產管理公司 E.保險專業中介機構

8、按照《中國保監會關于開展保險機構“兩個加強、兩個遏制”專項檢查的通知》（保監稽查（2014）207號）的要求，保險公司應對哪些領域進行針

對性自查：ABCDE A.重點業務領域 B.重點項目 C.重點資金 D.重點崗位 E.重點人員

9、按照《中國保監會關于開展保險機構“兩個加強、兩個遏制”專項檢查的通知》（保監稽查（2014）207號）的要求，需開展“兩個加強、兩個遏制”的保險機構層級包括：ABCDE A.保險集團公司和總公司 B.保險機構省級分公司 C.保險機構地市中支公司 D.保險機構縣區級支公司 E.各級機構內控管理部門

10、“兩個加強、兩個遏制”專項檢查中業務經營存在的問題與風險重點檢查包括下面項目中（）項。

A.虛假承保 B.虛假退保 C.虛掛保費 D.虛列費用 E.虛假理賠

11、以下哪種情況屬于侵害消費者權益的行為（）。A．人身保險公司未經客戶允許擅自修改客戶聯系電話

B．保險公司員工或業務人員未經客戶允許擅自變更客戶的銀行賬號 C．保險公司營銷員通過留存的客戶身份證件資料將客戶的保單進行退保后給客戶重新投保了一份其他產品

D．保險公司在給客戶辦理正常退保時未將客戶投保產品生存金賬戶的分紅收益退給客戶。

12、產品說明會是指各壽險公司或受托保險中介機構組織的，以宣傳或銷售保險產品為目的，以()等形式開展的業務銷售活動。

A.會議 B.講座

C.新產品發布會 D.客戶聯誼會 E.客戶答謝會

13、關于“兩個加強、兩個遏制”專項工作要求中，以下說法正確的是（）。A．各公司上級機構要認真督辦下級機構的自查和整改工作，公司領導班子成員要親自帶隊督導，并派精兵強將組成工作組現場抽查自查情況。

B．要實施三級督查，即總公司要督導抽查省級分公司，省級分公司要督導抽查地市中支公司，地市中支公司要督導抽查縣支公司。

C．各公司主要負責人應負責督導1至2家分支機構。D．上級機構督導下級機構的比例應不低于30%，上級機構現場抽查下級機構的比例應不低于20%，下級機構少于8家的應全面覆蓋。

14、保險業“兩個加強、兩個遏制”檢查的重點（不含總公司）包括（）。A.公司治理及內控存在的問題與風險 B.業務經營存在的問題與風險 C.資金運用存在的問題與風險

D.財務管理及償付能力管理存在的問題與風險 E.消費者權益保護存在的問題與風險 F.案件管控風險 G.信息系統安全風險

15、陜西保監局治理銷售誤導工作重點包括（）。A銷售資格管理、銷售培訓管理

B.宣傳資料管理、銷售行為管理 C.客戶回訪管理、客戶投訴管理 D.銷售品質管理、失效保單管理 E.收付費資金管理

16.銀保銷售人員不得進行誤導銷售或錯誤銷售。下列哪些行為是不合規的？（）

A.在銷售過程中將保險產品與儲蓄存款、銀行理財產品等混淆

B.使用“銀行和保險公司聯合推出”、“銀行推出”、“銀行理財新業務”等不當用語

C.套用“本金”、“利息”、“存入”等概念 D.將保險產品的利益與銀行存款收益、國債收益等進行片面類比 E.夸大或變相夸大保險合同的收益，承諾固定分紅收益

17.商業銀行網點及其銷售人員不得以（）方式進行誤導或誘導銷售。A.中獎 B.抽獎 C.送實物 D.送保險 E.產品停售

18.保險營銷員向客戶披露有關保險產品與服務的信息時，必須向客戶明確說明下列哪些重要信息（）。

A.此款產品的市場認同度 B.猶豫期退保

C.健康保險產品等待期 D.公司上市后的發展趨勢 E.保險合同責任免除 19.根據《人身保險新型產品信息披露管理辦法》，分紅保險的產品說明書應當包含以下內容（）。

A.風險提示 B.產品基本特征 C.紅利及紅利分配 D.利益演示 E.猶豫期及退保

第三篇：“兩個加強 兩個遏制”專項工作試題

1、“兩個加強、兩個遏制”是指、、、。

2、“兩個加強、兩個遏制”專項檢查的目的是 和，分類處臵，建立長效機制，防范化解風險，確保保險業。

3、“兩個加強、兩個遏制”專項檢查的時間范圍為。

4、關于“兩個加強、兩個遏制”專項檢查,各公司要立即由 牽頭成立自查工作領導小組，明確各級機構人員職責，加強對自查工作的領導。

5、公司對于“兩個加強、兩個遏制”自查過程中未能發現或未主動上報問題，但被當地監管部門在后續抽查過程中發現問題的機構，將給予相關機構 的處理。

二、單項選擇題(每題1分，共20分)

1、本次“兩個加強、兩個遏制”目的意義是（）。

第四篇：“兩個加強、兩個遏制”專項試題及答案

“兩個加強、兩個遏制”專項試題

部門： 姓名： 分數：

一、填空題（每空2分，共30分）

1、“兩個加強、兩個遏制”是指（）、（）、（）、（）。

2、“兩個加強、兩個遏制” 專項檢查的目的是摸清保險機構（）存在的突出問題和（），分類處置，建立（），防范化解風險，確保保險業不發生（）系統性風險的底線。

3、“兩個加強、兩個遏制” 專項檢查時間范圍（）年全年，包括（）各機構業務經營（）及（）情況，如有需要可上溯。

4、“兩個加強、兩個遏制”各公司要立即由（）牽頭成立自查工作領導小組，明確（）人員職責，加強對自查工作的領導。

5、各保險公司、各保險資產管理公司應于（）前完成自查整改并向保監會報送報告及報表。

二、單選題（每題2分，共20分）

1、本次“兩個加強、兩個遏制”目的意義是（）A.為治理公司及內控存在的問題與風險起防范作用

B.根據風險和控制的具體情況確定重點，關注重點區域和重點業務

C.深化公司依法合規經營意識，堅決守住不發生系統性、區域性風險的底線

D.摸清保險機構內部管理存在的突出問題和風險隱患，分類處置，建立長效機制，防范化解風險，確保保險業不發生區域性系統性風險的底線

2、自查工作的相關記錄資料要求簽字留存備查，包括會議記錄、報告、請示、工作底稿、證據、處理決定等，保存時間不少于（）年，作為今后檢查和責任追究的依據。A.1

B.2

C.3

D.4

3、保險公司的工作人員利用職務上的方便，故意編造未曾發生的保險事故進行虛假理賠，騙取保險金的，應依法追究（）。A.刑事責任

B.行政責任

C.民事責任

D.其他責任 4、2015年3月至4月，監管部門根據職責分工，審核評估公司自查報告，選取重點單位、重點項目、重點人員進行重點檢查，并（）處理。A.依法

B.酌情

C.依據檢查情況

D.靈活

5、自查內容應包括集團、產險、壽險、資產管理、中介等五大類保險機構的各個管理層級，經營的各個管理環節和風險點，各類、各級機構均要（）自查，自查內容應包括但不限于本通知所要求的內容。

A.30%

B.50%

C.80%

D.100%

6、根據保監局文件要求（）是此次專項檢查的第一責任人，對自查整改工作負最終責任，要全程參與自查整改工作，做到親自部署、親自督導、親自協調，親自審核、督促整改，并簽字確認。A.各總公司主要負責人

B.各分公司主要負責人 C.各中心支公司主要負責人D.各支公司主要負責人

7、“兩個加強、兩個遏制”活動保險公司應于（）前將領導小組成員名單及工作聯系人等信息報送至保監會。

A.2014年12月1日B.2014年12月20日 C.2014年12月31日D.2015年2月20日

8、分公司督導抽查中心支公司，督導比例不低于（）A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

9、自查內容中哪項制度不屬于消費者權益保戶存在的問題及風險（）A.保險消費投訴重大上訪及群體性事件的相關工作制度 B.應急報告制度、應急預案以及責任追究制度 C.訴訟案件處理流程 D.風險預警信息指標體系

10、自查過程中對嚴重違法違規問題，要分清責任部門和人員歸屬，嚴肅追究相關人員責任，必要時應依法移送（）

A.司法機關 B.上級公司處理C.法院

D.檢察院

三、多選題（每題3分，共15分）

1、下列哪些屬于業務經營存在的問題與風險。（）A虛假承保B虛假退保C虛掛保費D虛列費用E虛假理賠

2、各公司應制定實施方案應包括。（）A.組織實施方式 B.自查內容

C.工作分工 D.責任部門和人員E.時間進度

3、下列哪些屬于案件風險管控方面存在的問題及風險（）A.案件管理基礎工作

B.案件信息報送 C.案件風險處置

D.案件責任追究 E.整改及警示教育

4、下列哪些屬于督查的范圍（）

A.總公司要督導抽查省級分公司

B.省級分公司要督導抽查地市中支公司 C.地市中支公司要督導抽查縣支公司

D.省級分公司要督導營銷服務部

5、下列哪些屬于財務管理存在的問題及風險自查范圍（）A.財會工作內部管控情況 B.財會行為合規性情況 C.財務對外合規性情況

四、簡答題（35分，每題7分）

1、簡述“兩個加強、兩個遏制”業務經營存在的問題及風險自查內容。

2.簡述“兩個加強、兩個遏制” 財務管理存在的問題及風險自查內容。

3.簡述“兩個加強、兩個遏制”消費者權益保戶存在的問題及風險自查內容。

4.簡述“兩個加強、兩個遏制” 信息系統管理方面存在的問題及風險自查內容。

5.簡述“兩個加強、兩個遏制”案件風險管控方面存在的問題及風險自查內容。

一、填空題

1、（加強內部管控）（加強外部監管）（遏制違規經營）（遏制違法犯罪）

2、（內部管理）（風險隱患）（長效機制）（區域性）

3、（2014）（2014）（合規性）（違法犯罪）

4、（一把手）（各級機構）

5、(2015年3月20日)

二、單選題

1、（D）

2、（C）

3、（A）

4、（A）

5、（D）

6、（A）

7、（B）

8、（C）

9、（C）

10、（A）

三、多選題

1、（ABCDE）

2、（ABCDE）

3、（ABCDE）

4、（ABC）

5、（AB）

四、簡答題

1、簡述“兩個加強、兩個遏制”業務經營存在的問題及風險自查內容。

答：虛假承保、虛掛保費、虛假退保、虛假理賠、虛列費用、虛假中介業務、不嚴格執行條款費率、私刻印章、違規資金使用情況。

2.簡述“兩個加強、兩個遏制” 財務管理存在的問題及風險自查內容。答：財會工作內部管控情況、財會行為合規性情況。

3.簡述“兩個加強、兩個遏制”消費者權益保戶存在的問題及風險自查內容。答：制度建設情況、落實執行情況、風險隱患排查及處置情況、重點關注的侵害消費者權益問題。

4.簡述“兩個加強、兩個遏制” 信息系統管理方面存在的問題及風險自查內容。答：信息安全管理制度體系建設和落實情況、信息系統安全管控情況、數據安全管理和災備建設、應急響應體系建設情況

5.簡述“兩個加強、兩個遏制”案件風險管控方面存在的問題及風險自查內容。答：案件管理基礎工作、案件信息報送、案件風險處置、案件責任追究、整改及警示教育

第五篇：兩個加強、兩個遏制

“兩個加強、兩個遏制”現場考試試卷

考試時間：40分鐘

滿分：100分

部門：

姓名

得分

一、單項選擇題(每題2分,共40分)

1、本次“兩個加強、兩個遏制”專項檢查工作排查區間（A）A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31 C、2014 年1 月1至2014 年6 月31 D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31

2、本次“兩個加強、兩個遏制”目的意義（D）A、為治理公司及內控存在的問題與風險起防范作用

B、根據風險和控制的具體情況確定重點，關注重點區域和重點業務

C、深化公司依法合規經營意識，堅決守住不發生系統性、區域性風險的底線。

D、摸清保險機構內部管理存在的突出問題和風險隱患，分類處置，建立長效機制，防范化解風險，確保保險業不發生區域性系統性風險的底線

3、在宣傳保險產品時，哪種用語是合規的（D）A、銀行和保險公司聯合推出 B、銀行推出

C、銀行理財新業務

D、不出現銀行標志、圖案

4、本次“兩個加強、兩個遏制”專項檢查內容包括（B）職場購置等制度流程的規范性，各環節各人的責任分工明確，確保完整清晰，特別對金額巨大的投資項目，需重點檢查決策實施全過程。

A、自查工作開展情況、詳細報告公司組織領導、自查范圍、自查內容和工作開展方式、督導抽查比例

B、投資管理制度、委托投資、政策指引、授權體系、投資決策流程、資金管理、招投標流程、關聯交易、戰略資產配置

C、保險專業中介機構自查，負責審核評估、重點檢查和依法處理轄內保險專業中介機構自查整改情況

D、檢查工作進行指導、監督，審核有關專項內容

5、本次“兩個加強、兩個遏制”具體責任部門有（D）A、分公司各部門、各機構各部門 B、總公司所有部門、分公司合規部 C、總公司合規部、分公司合規部 D、總公司所有部門、各分公司

6、針對公司本次“兩個加強、兩個遏制”檢查范圍（A）A、為太平人壽保險有限公司全轄

B、為各保險公司、資產管理公司、保險專業中介機構 C、包括集團、產險、壽險、資產管理、中介 D、為業務部門

7、下列對保險免稅的描述準確的是

（D）A、保險收益免稅 B、買保險避稅 C、保險免征遺產稅

D、保險賠款免征個人所得稅

8、本次“兩個加強、兩個遏制”總公司各相關部門和各分公司應于（C）A、2015年12月31日前 B、2015年6月31日前 C、2015年2月24日前 D、2015年8月31日前

9、下列對產品描述正確的是

（C）A、買保險就是給自己存錢 B、銀行理財產品 C、保險產品 D、定期存款

10、.下列哪些宣傳詞語在宣傳材料中是不可以使用的（B）A、返還投入資金

B、理財產品

C、所交保費

D、資金安全、保值

二、填空題(每題2分,共40分)

1、“兩個加強、兩個遏制”主要是指（加強內部管控、加強外部監督、遏制違規經營、遏制違法犯罪）

2、“兩個加強、兩個遏制”財務專項檢查內容中包括（財務管理合規性，重點檢查財務數據真實性、償付能力充足真實性），以及通過（“假人頭”、“高績效”）等方式套取資金的行為。

3、本次“兩個加強、兩個遏制”公司自查總體原則（全面自查、鼓勵自糾、強化責任）

4、分公司主要負責人應該負責督發（1至2家）分支機構。根據監管要求上級機構督導下級機構的比例應不（低于30%）。

5、在2014年內部控制制定自評估中，各部門秉承風險文本的合規經營理念，從（控制環境、風險識別與評估、控制活動、信息與溝通、監督）方面進行評估

6、保險公司在產品說明書和其他宣傳材料中演示保單利益時，應當采用（高、中、低）三檔演示新型產品未來的利益給付。

7、從事保險營銷活動的人員應當取得（《保險代理從業人員資格證書》）和所屬保險公司發放的《保險營銷員展業證》。

8、本次重點檢查（虛假承保、虛假退保、虛掛保費、虛列費用、虛假理賠）等“五假”問題。

9、根據監管要求，分公司及下轄各機構主要負責人及各部門負責人是此次專項檢查的（第一責任人）。

10、分公司各部門和各機要支機構要（統一思想，高度重視，落實責任），切實做好本次自查工作。

三、簡答題（共20分）

本次“兩個加強、兩個遏制”專項檢查的主要內容有哪些？

答：

（一）內控制度的有效性。包括內控制度是否健全，尤其是制度執行情況。

（二）經營管理環節的合規性。重點查處虛構或虛增保險標的騙取保險金，挪用、侵占保險資金，非法集資，關聯交易，以及銷售誤導、理賠難等嚴重侵害保險消費者利益的問題。

（三）財務管理合規性。重點檢查財務數據真實性、償付能力充足真實性，以及通過“假人頭”、“高績效”等方式套取資金的行為。

（四）信息系統的安全性。

（五）高管人員任職管理的規范性、高管人員履職情況。

（六）案件管理的有效性、責任追究執行情況。

（七）違法違規行為整改情況。

（八）業務經營存在的問題與風險。重點檢查虛假承保、虛假退保、虛掛保費、虛列費用、虛假理賠等“五假”問題。

（九）財務管理及償付能力管理存在的問題與風險。重點檢查償付能力充足率真實性，特別是通過不合理的房地產評估和虛假交易虛增償付能力等問題。

（十）消費者權益保護存在的問題與風險。重點檢查損害消費者權益的問題。

（十一）其他的問題與風險。重點檢查信息系統安全性、案件風險管控有效性等問題。