第一篇：4-1國海證券投資銀行業務現場核查工作指引(草案20110411)

現場核查工作指引

國海證券投資銀行業務現場核查工作指引

為提高公司投資銀行業務質量，根據中國證監會《證券發行上市保薦業務管理辦法》（2009年5月13日修訂版）等有關規定，制定本指引。

一、核查對象

1、申請公司立項的發行項目（指保薦代表人簽字的證券承銷發行項目，包括但不限于主板、中小板、創業板首次公開發行、增發、配股、可轉債等業務）所涉及的發行人、項目組人員及項目工作底稿。

2、申請公司立項的非發行項目（指需承擔財務顧問責任的非發行項目，包括但不限于上市公司收購、重大資產重組、發行股份購買資產、合并項目等業務）所涉及的發行人、項目組人員及項目工作底稿。

二、核查時間

1、IPO項目在向當地證監局申請輔導驗收同時走流程申請公司立項及現場核查。

2、配股、增發、可轉債項目應在向投行業務質量控制小組提交公司立項申請后的五個工作日之內，安排現場核查。

3、非發行項目應在上市公司披露正式方案/預案之前五個工作日內，申請公司立項及現場核查。

三、核查內容

1、現場核查應當重點關注下列內容：

現場核查工作指引

（1）對項目組人員內控制度執行情況的核查。

（2）對項目工作底稿完備性的核查。重點核查保薦工作底稿的充分性和適當性、有關重要問題的原始憑據和證據、保薦機構從事保薦業務的工作記錄以及項目檔案的歸檔整理情況。

（3）對發行人的經營情況及持續盈利能力進行實地調研。進行包括實地參觀生產場地、庫房、了解生產工藝和技術、設備運行、產品銷售、原料供應、環保等內容的實地考察工作。

2、現場核查人員根據核查內容填制《申請公司立項項目現場核查表》（見附件1），并對核查對象項目組人員填制的《項目工作底稿現場核查表》（見附件2）進行復核。

四、核查方式

1、投行系統質量控制小組（下稱“質控小組”）依照公司制度組織實施現場核查工作，現場核查人員不少于2人，包括質控小組項目輪值組長和質控小組秘書。必要時，可以申請公司合規部予以協助。

2、現場核查人員不得為申請核查的項目組成員。

3、根據現場核查內容，現場核查人員可以采取查閱項目檔案，走訪與談話，口頭交流、詢問和反饋意見等方式對核查對象實施核查。

4、實施現場核查的，質控小組秘書應當至少提前2個工作日以書面形式告知核查對象項目組人員，要求核查對象發行人及項目組人員準備有關文件和資料，要求相關人員在場配合現場核查。

5、實施現場核查時,核查對象發行人及項目組人員應當按照要求

現場核查工作指引

及時向現場核查人員提供核查所需的文件和資料，并保證所提供的文件和資料的真實性、準確性、完整性。

6、現場核查人員可以采取詢問的方式，要求核查對象發行人及項目組人員對與核查工作有關的事項作出說明和回復。

7、實施現場核查時,核查人員可以對核查對象有關文件、資料和情況進行查閱、復制、記錄、錄音、錄像、照相。

8、實施現場核查時，核查人員可以要求核查對象發行人及項目組人員安排與發行人的財務、供應、生產、銷售、研發等有關職能部門以及會計師、律師、評估、驗資等中介機構進行訪談溝通；可以就核查中發現的問題與核查對象項目組人員進行充分交流，必要時召開由核查對象項目組、發行人、各相關中介機構參加的協調討論會，交流現場核查中發現的問題及解決問題的建議。

9、實施現場核查后，現場核查人員應當按照要求制作現場核查報告，并在公司立項會上向核查對象項目組人員通報。

五、核查工作底稿

1、現場核查工作底稿的內容一般應包括以下內容：《現場核查工作方案》、《申請公司立項項目現場核查表》、《項目工作底稿現場核查表》、現場核查錄音文件、現場核查照片、現場核查報告和其他有關現場核查工作記錄。

2、現場核查工作底稿由質控小組秘書負責收集整理，并按照公司《投資銀行業務項目檔案管理實施辦法》進行歸檔。

第二篇：證券客戶經理工作指引

客戶經理工作指引

基本工作要點在遵守證券行業合規及“十不準”原則前提下，開展證券客戶的開發和維護工作；遵守公司及駐點銀行的管理規定、考勤辦法、著裝要求及行為規范；完成公司每月及各種營銷活動下達的銷售任務，每月至少達到60分的考核標準；服從區域經理的管理，及時按要求執行工作安排，及時匯報業務進展情況及困難； 5 不斷提高自身投資分析能力、客戶服務意識及營銷技能；每日填寫客戶經理工作日志記錄當日工作情況，每周例會上交區域經理例行檢查，隨時接受考勤專員抽查。

客戶開發每日準時到銀行網點報道，或者到戶外營銷網點進行工作；每天派發網點叫號量15%以上的宣傳單頁，收集3個以上的新客戶聯系方式；每天主動撥打打10個以上的準客戶聯絡電話，爭取約見，達成締結；每天給所有有意向的潛在客戶發送公司短信，及下午的夕會報告；每周至少與3位以上的客戶約見，并介紹豐泰產品和服務；做好客戶經理日志的記載，建立客戶檔案并每日更新；協助客戶轉戶，引導客戶到營業部完成開/轉戶；錄入CRM客戶預約流程。

客戶服務每日主動撥打老客戶打電話或發短信，保證每月3次以上的回訪頻率，客戶有任何問題要及時妥當處理，每季度保證與客戶見面1次以上；關注客戶的股票及操作詳情，需要時給予投資上的幫助（可尋求財富中心指導）；當出現行情波動時適當安撫客戶情緒，與其建立信任的良好關系；多宣傳豐泰，爭取更多簽約客戶；對非有效戶仍要定期做維護服務，爭取2次開發；主動為老客戶提供上門服務，將服務做到客戶身邊（單位、親友、鄰里），以服務促營銷，通過老客戶轉介紹，爭取更多新客戶資源。

銀行及相關渠道維護每日準時達到駐點、完成電話考勤，著正裝遵守銀行各種管理要求；協助銀行完成迎送、分流客戶，叫號，復印，接待客戶等日常基礎工作； 3 在網點工作態度積極、勤奮，與銀行網點關鍵人物建立良好的合作關系； 4 與銀行互利合作，必要時協助銀行，緩解其相關的業績壓力。

專業技能提升參加公司各種類型的培訓；生活中關注大盤行情，財經消息爭取慢慢有自己的投資見解和營銷話術。

其他配合營業部其他部門的日常工作；準時參加公司各種類型的會議及培訓活動；積極參與區域活動，團隊成員互助成長。

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第三篇：實習總結國海證券

實習總結

實習對于每一個即將畢業的大學生來說，是一個必須經歷的過程，我很榮幸這次畢業實習能去到國海證券南寧民族宮營業部，這里的大哥大姐們非常的熱情友好，不管是在工作上還是在生活上都能給我們一些幫組和意見，這對于我們能盡快的融入群體和工作給予了非常大的幫組，下面我就談談自己在工作中的表現吧！

首先我對自己適應新環境做一個總結，我覺得自己是一個非常容易融入集體的人，在上班的前幾天我就能適應新的環境，與大哥大姐們相處的十分愉快，在工作與同事結成合作，互助互利，在生活中我們也都相互幫助。

其次在工作能力上我覺得自己尚可，雖然不是能力特別突出的那種，但領導的講話和指導老師的講解我還是能快速的領會，在學習新的事物較快，并且耐心負有責任感的完成自己的工作任務，并在空閑時間積極幫助其他同事，在完成了指導老師交予的工作任務之后，抓緊時間自主學習，學習一些對工作有幫助的知識。但同時我在工作中也有很多不足的地方，比如說創新能力還不夠，雖然我們能再工作中對一些地方做一些改進提了工作效率，但是都是對局部的，枝條的改動。還有在遇到突發事件時我們的快速反應能力，快速應急能力還不夠，這可能是缺少工作經驗吧！

最后，在工作中我越發覺得自己的專業知識還不夠穩固，從縱向來說，所學知識還不夠深入，學識淺薄，到與實際聯系起來運用時還很吃力：從橫向來說；我的知識面還不夠廣泛，特別是國際金融和國際經濟方面的知識。

總之，通過這次實習學到了很多的課本上學不到的知識，也知道了自身的優點和不足，這對于日后的學習和工作提供了很多參考性的經驗，在日后的學習和工作中就有了方向。

第四篇：證券營業部財會工作指引

中國銀河證券股份有限公司

證券營業部財會工作指引

第一章總則

第一條為進一步明確證券營業部財會管理職責，規范證券營業部財會工作，依據《中華人民共和國會計法》、《會計基礎工作規范》等法律法規以及公司財會管理方面規章制度，特制定本指引。

第二條本指引適用于公司下屬單獨核算的證券營業部。公司下屬其他單獨核算的分支機構參照本指引執行。

第三條本指引中所稱的證券營業部負責人是指證券營業部總經理或主持工作的副總經理。

第四條本指引中的財會人員是指擔任證券營業部財務經理和從事證券營業部會計、出納工作的人員。

第二章財會工作職責

第五條證券營業部負責人是其所在單位財會工作的第一責任人，對其所在單位財務會計工作和會計信息負責。證券營業部負責人應帶頭遵守國家財經紀律和公司財會制度，并履行以下財會管理職責：

（一）負責確保本單位各項財會工作的正常開展；

（二）負責確保本單位對內、對外各項財會信息報送的及時性、真實性、完整性；

（三）負責根據公司有關規定完成本單位財會人員的招聘、任免、考核、日常管理等工作；

（四）負責提供適當場所及設備保管本單位會計資料、財務印章印鑒、相關密碼等，并確保其安全；

（五）負責在財會人員崗位發生變動時，按有關規定組織相關人員做好移交工作并履行報備手續，必要時可向公司人力資源部提出對財務經理進行離崗審計的要求；

（六）負責確保本單位財會工作的獨立性，防止非財會人員干預財會工作或打擊報復按規定履行職責的財會人員。

第六條證券營業部財會人員從事的財會工作具有一定的獨立性，其履行日常財會工作職責應對證券營業部負責人負責。遇到涉及日常財會業務的專業性問題應向計劃財務部分支機構財會管理崗咨詢；遇到涉及財會業務的重大事項除向證券營業部負責人報告外，還應向經紀業務管理總部和計劃財務部相關負責人報告。

第七條證券營業部財會人員應認真組織開展本單位會計核算和財務管理工作，及時、準確反映財務狀況和經營成果，防范和控制財務風險，為本單位各項經營管理活動的順利進行提供財務支持。

第八條證券營業部財會人員主要履行以下財會工作職責（具體崗位職責詳見附件）：

（一）負責及時、準確完成會計核算及會計報表的編報工作；

（二）負責嚴格根據國家規定和公司制度要求審核費用支出的合法性、合規性、合理性，必要時向證券營業部負責人或計劃財務部報告；

（三）負責監督、控制財務預算執行情況，必要時向證券營業部負責人或經紀業務管理總部和計劃財務部報告；

（四）負責保障本單位所需資金及時申請、合規使用；

（五）負責妥善保管、合規使用會計檔案及財務印章等；

（六）負責協調、辦理各種涉稅事項；

（七）負責配合有關機構和部門實施審計和監督檢查，并就發現的財會問題積極進行整改；

（八）必須參加計劃財務部組織的業務培訓及測試活動；

（九）定期接受當地財政部門組織的會計從業人員繼續教育。

第九條證券營業部會計負責審核出納工作。會計工作的復核由證券營業部財務經理或通過公司內部稽核審計、內部合規檢查和內部財務監督來完成。

第十條 證券營業部財會人員在保證履行財會工作職責的情況下，可以參與本單位其他經營管理活動，但遇可能存在不合規的情況時，應及時咨詢本單位合規經理，必要時可向地區合規專員咨詢。

第三章財會人員管理

第十一條證券營業部財會人員的數量原則上應視本單位業務需要由證券營業部負責人在公司規定的本單位編制內確定，但每家證券營業部至少要配備專職財務經理兼會計1人、兼職出納1人。

第十二條證券營業部配備的財會人員應符合公司《員工招聘管理辦法》（中銀證股份字[2010]519號）規定的基本條件，同時還應具備以下任職條件：

（一）財務經理、會計應具備會計從業資格，尚不具備會計從業資格的出納人員應積極取得；

（二）財務經理、會計原則上應具有助理會計師及以上職稱；

（三）財務經理、會計應具有經濟類相關專業全日制大學本科及以上學歷，非直轄市及省會城市證券營業部、具有會計師及以上專業職稱、具有注冊會計師證書的財務經理、會計，其學歷可放寬至財會類全日制大專；出納人員的學歷可放寬至財會類全日制中專；

（四）原則上應具有2年以上財會工作經驗，出納人員可放寬；

（五）熟悉金融企業財務管理、會計核算、經濟法規等相關知識；

（六）熟練使用財務軟件和OFFICE等辦公軟件。

第十三條證券營業部應嚴格按照公司《員工招聘管理辦法》（中銀證股份字[2010]519號）的相關規定實施財會人員的招聘工作。考慮到財會人員的專業性要求，招聘小組成員應包含至少1名財會人員。

第十四條擬聘的財會人員符合本辦法第十二條要求的，證券營業部應將相關材料報公司人力資源部審核備案。審核備案的材料應包含但不限于擬聘人員個人簡歷、學歷證書、學位證書、會計從業資格證書、證券從業資格證書、職稱及其他相關證書的復印件以及筆試、面試成績單、擬聘崗位、職級等。

第十五條 證券營業部財會人員崗位變化時，證券營業部應以正式文件上報說明人員變動原因，并參照本辦法第十四條將接替人選的相關材料上報公司人力資源部審核備案。

第十六條 證券營業部在對財會人員進行績效考核時，應按照公司雙線考核的要求，按不低于40%的權重采用計劃財務部對證券營業部財會工作質量評價的結果。

第十七條證券營業部財會人員不參加與營業部營銷活動相關的各類考核。

第四章附則

第十八條本指引由公司總裁辦公會負責解釋。

第十九條本指引自下發之日起執行。公司原《證券營業部財務經理招聘指導意見（暫行）》同時廢止。

附件：1.證券營業部財務經理和會計崗位說明書

2.證券營業部出納崗位說明書

第五篇：2007年投資銀行業務工作實施意見

文章標題：2007年投資銀行業務工作實施意見

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為加快我行投資銀行業務發展，開創我行投行業務工作新的局面，適應我行經營結構調整的新

要求，根據總行2007年投資銀行業務工作要點，結合我區及我行實際，特制定本實施意見。

一、2007年工作思路

2007年，投行業務的整體工作思路是：緊緊圍繞全行經營結構調整和增長方式轉變的總體戰略，以客戶為中心提高服務質量，做實常年財務顧問和企業信息服務等基礎類投行業務；實現投行業務與傳統業務的互動發展，積極爭攬重組并購、結構化融資顧問、銀團安排與管理、間接銀團、企業上市發債顧問業務，大力發展品牌類投行業務；主動參與直接融資市場，發展短期融資券、資產證券化等新興投行業務；完善投行業務機構，建立投行業務隊伍，提高人員素質；健全風險管理體系，規范業務處理流程，樹立品牌形象，保持投行業務收入的穩定健康增長。

二、工作目標

（一）穩步提高收入，保持投行業務收入的適度增長。全年實現投行收入xxx萬元；投行業務收入占營業凈收入的比重由2006年的x增加到2007年末的x。

（二）擴大常年財務顧問業務規模，爭取使常年財務顧問業務簽約客戶由上年的x戶發展到年末的x戶；實現重組并購、結構化融資顧問、銀團貸款、間接銀團、企業上市顧問等品牌類投行業務和短期融資券、資產支持商業票據、資產證券化等新興投行業務品種和收入新突破。

（三）各行投行業務工作目標明細（略）

三、具體工作措施

（一）提高認識，轉變觀念，高度重視投行業務對我行經營結構調整和生存發展的重要意義。

大力發展投行業務是實現我行收益結構調整戰略主要措施。投行業務是現代商業銀行的主要支柱業務之一，國外銀行的中間業務收入普遍占到利差收入的40％－60％，其中投資銀行業務收入是其主要部分。近年來，尤其是我國加入WTO以后，我國銀行業也加快經營結構調整步伐，總行已經制定了投行業務十年發展規劃，明確提出要經過十年把投行業務收入提高到xxx億元，占營業凈收入的比重超過x％。我行目前這一比例僅為x％。與全國其他分行相比，我行投行業務發展也處于落后地位，上半年總行投行業務通報中，我行投行業務收入、收入增加額、占中間業務收入比列等指標均排靠后，與總行提出的業務發展要求距離非常大，盡快提高投行業務收入是當前十分緊迫的任務。

發展投行業務是應對國內融資格局變化的必由之路。直接融資比例不斷擴大是金融改革的必然趨勢，直接融資對銀行的沖擊首先體現在大型優質客戶信貸業務方面，我行雖然地處落后地區，但受直接融資沖擊已十分明顯，一些上市企業貸款業務不斷萎縮，XXXX、XXXX等客戶由于發行短期融資券而貸款需求下降，使我行用貸款競爭優質大戶的手段越來越弱化。我們應該有強烈的緊迫感和使命感，積極適應金融市場變化，積極拓展以直接融資為主戰場的投行業務，滿足企業多元化金融服務需求。

發展投行業務是我行資本和風險約束的內在要求。隨著我國加入WTO和我行即將股改上市，內外部經營約束條件將不斷強化。總行已經實施經濟資本管理和以經濟增加值為核心的考核分配辦法，這對于具有XX多億元借差的XX分行來說，發展傳統信貸業務將會受到更大的硬性約束。與信貸業務相比，投行業務不涉及直接的信用風險，資本占用也比較少，風險成本、財務成本都比較低，對經濟增加值的貢獻率比較高。因此新的治理結構和激勵約束機制下，發展投行業務對推動我行經營結構轉變和資本市值至關重要。

（二）立足現實，明確投行業務發展方向和發展目標

目前，我行投行業務總體水平還比較低，業務潛力尚未充分挖掘，工作中還存在業務品種單

一、發展方式粗放、服務不到位、高附加值業務研究部署不夠、專業人才缺乏等諸多問題,發展投行業務任重而道遠。我行必須立足現實，著眼未來，根據我行業務發展現狀和投行業務特點，認真研究符合我行和我區實際的投行業務發展方向、發展重點和發展目標，穩步推進投行業務快速、健康發展。

一是要擴大常年財務顧問客戶范圍，加強財務顧問服務，穩定增加投行業務收入。常年財務顧問業務是目前我行投資銀行業務的支柱，在當前情況下，發展常年財務業務仍然是增加投行業務收入主要渠道。今年常年財務顧問業務的工作重點是：進一步擴大客戶范圍，充實產品服務內容，提升服務水平和服務質量，明確業務流程，規范業務收費，確保業務健康發展。今年全行要新增常年財務顧問客戶XX戶，各支行每行增加X個客戶；狠抓常年財務顧問業務的服務質量，充分利用總行提供的各方