第一篇：2015期貨從業《期貨法律法規》知識點：首席風險官監督管理

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備戰2015年期貨從業資格考試，中華會計網校為廣大學員準備了相關的復習資料，希望對您備考有所幫助，祝您在網校學習愉快！

第二十八條

首席風險官應當在每季度結束之日起10個工作日內向公司住所地中國證監會派出機構提交季度工作報告；每年1月20日前向公司住所地中國證監會派出機構提交上一年度全面工作報告，報告期貨公司合規經營、風險管理狀況和內部控制狀況，以及首席風險官的履行職責情況，包括首席風險官所作的盡職調查、提出的整改意見以及期貨公司整改效果等內容。

第二十九條

首席風險官不履行職責或者有第十三條所列行為的，中國證監會及其派出機構可以依照《期貨公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理辦法》對首席風險官采取監管談話、出具警示函、責令更換等監管措施；情節嚴重的，認定其為不適當人選。

自被中國證監會及其派出機構認定為不適當人選之日起2年內，任何期貨公司不得任用該人員擔任董事、監事和高級管理人員。

第三十條

期貨公司發生嚴重違規或者出現重大風險，首席風險官未及時履行本規定所要求的報告義務的，應當依法承擔相應的法律責任。但首席風險官已按照要求履行報告義務的，中國證監會可以從輕、減輕或者免予行政處罰。

【例題】期貨公司發生嚴重違規或者出現重大風險，首席風險官已按照要求履行報告義務的，應當免責。（）

【正確答案】×

【答案解析】《期貨公司首席風險官管理規定（試行）》第三十條規定，期貨公司發生嚴重違規或者出現重大風險，首席風險官未及時履行本規定所要求的報告義務的，應當依法承擔相應的法律責任。但首席風險官已按照要求履行報告義務的，中國證監會可以從輕、減輕或者免予行政處罰。

第三十一條

期貨公司股東、董事和經理層限制、阻撓首席風險官正常開展工作的，首席風險官可以向中國證監會派出機構報告，中國證監會派出機構依法進行調查和處理。

第三十二條

首席風險官因正當履行職責而被解聘的，中國證監會及其派出機構可以依法對期貨公司及相關責任人員采取相應的監管措施。

第三十三條

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首席風險官應當按時參加中國證監會組織或者認可的培訓。

首席風險官連續兩次不參加培訓，或者連續兩次培訓考試成績不合格的，中國證監會及其派出機構可以采取監管談話、出具警示函等監管措施。

第三十四條

中國證監會及其派出機構將下列事項記入期貨公司及首席風險官誠信檔案：

（一）中國證監會及其派出機構對首席風險官采取的監管措施；

（二）首席風險官的培訓情況和考試成績；

（三）中國證監會及其派出機構認定的與首席風險官有關的其他事項。

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第二篇：2016期貨從業《期貨法律法規》知識點：首席風險官

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首席風險官職責與履職保障

首席風險官應當向期貨公司總經理、董事會和公司住所地中國證監會派出機構報告公司經營管理行為的合法合規性和風險管理狀況。

首席風險官應當按照中國證監會派出機構的要求對期貨公司有關問題進行核查，并及時將核查結果報告公司住所地中國證監會派出機構。

一、首席風險官應當對期貨公司經營管理中可能發生的違規事項和可能存在的風險隱患進行質詢和調查，并重點檢查期貨公司是否依據法律、行政法規及有關規定，建立健全和有效執行以下制度：

（一）期貨公司客戶保證金安全存管制度；

（二）期貨公司風險監管指標管理制度；

（三）期貨公司治理和內部控制制度；

（四）期貨公司經紀業務規則、結算業務規則、客戶風險管理制度和信息安全制度；

（五）期貨公司員工近親屬持倉報告制度；

（六）其他對客戶資產安全、交易安全等期貨公司持續穩健經營有重要影響的制度。

二、對于依法委托其他機構從事中間介紹業務的期貨公司，除第一條所列事項外，首席風險官還應當監督檢查以下事項：

（一）是否存在非法委托或者超范圍委托等情形；

（二）在通知客戶追加保證金、客戶出入金、與中間介紹機構風險隔離等關鍵業務環節，期貨公司是否有效控制風險；

（三）是否與中間介紹機構建立了介紹業務的對接規則，在辦理開戶、行情和交易系統的安裝維護、客戶投訴的接待處理等方面，與中間介紹機構的職責協作程序是否明確且符合規定。

三、對于取得實行會員分級結算制度的交易所的全面結算業務資格的期貨公司，除第一條所列事項外，首席風險官還應當監督檢查以下事項：

（一）是否建立與全面結算業務相適應的結算業務制度和與業務發展相適應的風險管理制度，并有效執行；

（二）是否公平對待本公司客戶的權益和受托結算的其他期貨公司及其客戶的權益，是否存在濫用結算權利侵害受托結算的其他期貨公司及其客戶的利益的情況。

首席風險官發現期貨公司經營管理行為的合法合規性、風險管理等方面存在除本規定第二十四條所列違法違規行為和重大風險隱患之外的其他問題的，應當及時向總經理或者相關負責人提出整改意見。

中華會計網校 會計人的網上家園 www.tmdps.cn http://www.tmdps.cn/ 總經理或者相關負責人對存在問題不整改或者整改未達到要求的，首席風險官應當及時向期貨公司董事長、董事會常設的風險管理委員會或者監事會報告，必要時向公司住所地中國證監會派出機構報告。未設監事會的期貨公司，可報告監事。

四、首席風險官發現期貨公司有下列違法違規行為或者存在重大風險隱患的，應當立即向公司住所地中國證監會派出機構報告，并向公司董事會和監事會報告：

（一）涉嫌占用、挪用客戶保證金等侵害客戶權益的；

（二）期貨公司資產被抽逃、占用、挪用、查封、凍結或者用于擔保的；

（三）期貨公司凈資本無法持續達到監管標準的；

（四）期貨公司發生重大訴訟或者仲裁，可能造成重大風險的；

（五）股東干預期貨公司正常經營的；

（六）中國證監會規定的其他情形。

對上述情形，期貨公司應當按照公司住所地中國證監會派出機構的整改意見進行整改。首席風險官應當配合整改，并將整改情況向公司住所地中國證監會派出機構報告。

五、首席風險官根據履行職責的需要，享有下列職權：

（一）參加或者列席與其履職相關的會議；

（二）查閱期貨公司的相關文件、檔案和資料；

（三）與期貨公司有關人員、為期貨公司提供審計、法律等中介服務的機構的有關人員進行談話；

（四）了解期貨公司業務執行情況；

（五）公司章程規定的其他職權。

期貨公司董事、高級管理人員、各部門應當支持和配合首席風險官的工作，不得以涉及商業秘密或者其他理由限制、阻撓首席風險官履行職責。

期貨公司股東、董事不得違反公司規定的程序，越過董事會直接向首席風險官下達指令或者干涉首席風險官的工作。

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第三篇：2016期貨從業考試復習資料《期貨法律法規》：首席風險官（寫寫幫推薦）

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第二十八條

首席風險官應當在每季度結束之日起10個工作日內向公司住所地中國證監會派出機構提交季度工作報告；每年1月20日前向公司住所地中國證監會派出機構提交上一全面工作報告，報告期貨公司合規經營、風險管理狀況和內部控制狀況，以及首席風險官的履行職責情況，包括首席風險官所作的盡職調查、提出的整改意見以及期貨公司整改效果等內容。

第二十九條

首席風險官不履行職責或者有第十三條所列行為的，中國證監會及其派出機構可以依照《期貨公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理辦法》對首席風險官采取監管談話、出具警示函、責令更換等監管措施；情節嚴重的，認定其為不適當人選。

自被中國證監會及其派出機構認定為不適當人選之日起2年內，任何期貨公司不得任用該人員擔任董事、監事和高級管理人員。

第三十條

期貨公司發生嚴重違規或者出現重大風險，首席風險官未及時履行本規定所要求的報告義務的，應當依法承擔相應的法律責任。但首席風險官已按照要求履行報告義務的，中國證監會可以從輕、減輕或者免予行政處罰。

第三十一條

期貨公司股東、董事和經理層限制、阻撓首席風險官正常開展工作的，首席風險官可以向中國證監會派出機構報告，中國證監會派出機構依法進行調查和處理。

第三十二條

首席風險官因正當履行職責而被解聘的，中國證監會及其派出機構可以依法對期貨公司及相關責任人員采取相應的監管措施。

第三十三條

首席風險官應當按時參加中國證監會組織或者認可的培訓。

首席風險官連續兩次不參加培訓，或者連續兩次培訓考試成績不合格的，中國證監會及其派出機構可以采取監管談話、出具警示函等監管措施。

第三十四條

中國證監會及其派出機構將下列事項記入期貨公司及首席風險官誠信檔案：

（一）中國證監會及其派出機構對首席風險官采取的監管措施；

（二）首席風險官的培訓情況和考試成績；

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（三）中國證監會及其派出機構認定的與首席風險官有關的其他事項。

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第四篇：期貨從業法律法規整理

審批

1.期貨公司：6個月。2.結算資格：3個月。

結算會員：3個月。取得資格6個月內未取得會員的自動失效。3.中間介紹業務資格：10日。

4.投資咨詢業務資格、資產管理業務資格：2個月。

申請條件

1.期貨公司：①注冊資本最低3000萬。貨幣資金出資不低于85%。

②股東3年未違法違規。

③從業人員不少于15人，高管不低于3人。

2.風險監管指標：凈資本>1500萬；凈資本/風險資本準備>100%；凈資本/凈資產>40%；流動資產/流動資本>100%；負債/凈資產<150%。3.持有5%以上股東的：

①實收資本和凈資產不低于3000萬，經營2年以上且最近2年中1年盈利?；颍簩嵤召Y本和凈資產低于2億元。

②凈資產不低于實收資本的50%，或有負債低于凈資產的50%。對外投資不超過凈資產。③3年內無處罰、不誠信行為；高管人員、自然人股東禁入期、撤銷資格滿2年 持股100%的股東：凈資本還不低于10億元，凈資產不低于15億。4.金融期貨經紀資格：2個月風險指標合規；高管2年內無處罰（變更比例滿50%的特例）；控股股東的凈資產不低于3000萬。

5.金融業務結算資格：經紀資格；負責人2年經驗；高管、控股股東2年內未處罰；近3年內期貨公司無處罰（變更比例滿50%的特例）。

①交易結算資格：董事長、正副總經理中，至少2人證券或期貨5年以上，至少1人期貨5年以上且3年管理經驗；注冊資本5000萬，2個月風險監管指標；前3年中至少1年盈利且每季度末客戶權益總額不低于8000萬，控股股東凈資產不低于2億或控股股東凈資本不低于5億，凈資產不低于8億。

②全面結算資格：董事長、正副總經理中至少3人證券或期貨5年以上，至少2人期貨5年以上且3年管理經驗；注冊資本1億，2個月風險監管指標；前3年連續盈利，且每季度末客戶權益總額不低于3億，控股股東凈資產不低于10億或前3年中，至少2年盈利，且每季度客戶權益不低于1億元，控股股東凈資本不低于10億，凈資產不低于15億。6.中間介紹業務資格（證券公司）：①申請前6個月的下列風險控制指標合規：凈資本>12億；凈資本/凈資產>70%；動資產/流動負債>150%；對外擔保和或有負債/凈資產<10%。②擁有或者控股一家期貨公司，或者和一家期貨公司被同一機構控制，且期貨公司在會員分級結算的交易所具有會員資格，2個月風險監管指標符合規定。

③從業人員，總部至少5人。營業部至少2人。7.投資咨詢業務資格：注冊資本大于1億，凈資本大于8000萬；6個月的風險監控指標；3年未違法違規；1年未被監管；1名3年期貨從業并取得咨詢資格的高管，5名2年從業并取得咨詢資格的從業人員，均3年未違法違規（申請資料：1年財務報告）。

8.資產管理業務資格：凈資本大于5億；6個月的風險監控指標；3年未違法違規；1年未被監管；1名5年期貨、證券、基金從業并取得期貨、證券咨詢資格的高管，5名3年期貨、證券、基金從業并取得期貨咨詢資格的從業人員，均3年未違法違規；2次評級不低于B類B級（申請資料：1年財務報告）。

9.營業部：3個月的風險指標合規，高管1年內無處罰。10.期貨從業人員：近3年內無處罰。

11.金融期貨投資者適當性：保證金賬戶中可用資金大于50萬；80分；10日，20筆或3年10筆。

報告報送

1.首席風險官工作報告：季度后10日、年后1/20日。

2.期貨公司經營情況和工作報告：季后15日、年后30日。

3.風險監管報表、資產管理業務報告：月后7日、年后3個月。4.期貨公司財務審計報告：年后4個月。

5.證券公司從事中間介紹業務，應每半年向派出機構報送合規性檢查報告。6.期貨公司每半年向董事會提交風管書面報告（法人簽字）。7.期貨投資咨詢每月向證監會報送消息。8.期貨資產管理每日向監控中心報送消息。

9.資產管理的交易監控月度后5日向監控中心、證監會報告。

10.營業部的合規檢查每年1次，10日送至營業部證監會，每年3月送至公司證監會。

報告義務

1.期貨公司風險監管指標與上月變動20%，5日內報告派出機構、全體董事和股東。2.期貨公司涉及重大訴訟、仲裁或凍結、任免除高管（免除首席風險師，決定前10日）、人員兼職、人員親屬報告、調整高管分工、對高管給與處分、發布宣傳材料、聘請會計師事務所、變更名稱章程、重大決議、被立案調查，5日內報告。

3.期貨公司被接納、暫停、終止會員、臨時任職高管人員、高管違規被調查，3日內向派出機構報告。

4.股東的股權被質押、凍結、轉讓變更名稱，3日內報告期貨公司，5日內報告派出機構。5.全面結算會員與非結算會員簽訂、變更、終止協議，3日內向派出機構、交易所、保證金監管機構報告。

證券與期貨公司簽訂、變更、終止協議，5日報告。

全面結算會員調整非結算會員的結算金最低余額的應當日結算前向交易所、保證金監管機構報告。

6.期貨交易所限制會員結算范圍、異常情況暫停交易的為3日。7.期貨交易所聯網交易、任免中層管理人員的為10日。

8.期貨人員辭職或死亡、協會對人員懲戒、人員有違法行為，10日報告。9.凈資產變動10%，報告證監會。

10.期貨公司許可證作廢，30日內刊登說明。11.營業部在被違規調查后3日向總部報告。

12.資產管理投資的是非期貨品種，5日向監控中心報告。

13.資產管理業務投資經理或交易執行或風控的人員變動，5日向證監會報告。

法律處罰

1.期貨公司不符合持續經營或出現經營風險的，采取：談話、提示、記入信用記錄、責令期貨公司限期整改。

期貨公司違法經營或出現重大風險，嚴重影響市場秩序、損害客戶利益的，采?。贺熈钔I整頓、指定其他機構托管、接管。2.申請人提供虛假材料的，不予受理，并警告 3.高官欺騙、行賄、受賄、擅自擁有5%以上股權、會計師事務所未報送或材料不完整、接受未辦理開戶手續就進行委托或將客戶交易編碼借給他人、未取得從業資格進行執業的，警告，并處3萬元。

其他

1.除風險監管報表和中間介紹業務的資料保存5年以上，其他的都是20年。

2.期貨公司成立后無正當理由3個月不開始經營或連續停業3個月的就撤銷審批資格。3.調查操縱價格、內幕交易的，經批準后對當事人15個交易日限制交易，最長30日。4.期貨公司風險指標不合規，證監會2日內現場檢查，整改時間在20日內，自驗收完畢后3日內解除措施。

進入預警期后，證監會5日內進行核實，連續達標3個月的解除預警期。

5.保障基金：按期貨交易所06年底的風險準備金的15%繳納。后續的：期貨交易所按照手續費的3%代扣代繳，期貨公司按照代理交易額的千萬分之五至十繳納。每季度后15日繳納。達到8億可以申請不繳納。

6.機構投資者損失的，超過10萬的部分按照80%，個人超過10萬的部分按照90%。7.期貨交易所按照手續費的20%計提風險保證金。

8.董事長、監事會主席、獨立董事、總經理、副總經理、首席風險官有證監會核準，其他有派出機構核準。

9.公務員可以買賣期貨。只是事業單位、政府機關不允許。

10.人員取得資格30日內上任，否則資格作廢，除派出機構認可。

11.取得經理層任職資格但實際未任職的未參加、未通過培訓，或5年未擔任職務，需重新申請。

取得考試合格證明或從業資格被撤銷未執業2年，需參加培訓。

12.投資經歷：3年結算章的期貨結算單或者3年專用章的金融現貨對賬單。

財務狀況：年收入（個人所得稅納稅單或3個月的銀行工資流水單）或1個月的金融類資產證明文件。誠信狀況：期貨業協會的信用風險信息數據庫和2個月的中國人民銀行征信中心個人信用報告。

13.證監會可以認定不適合人選：隱瞞重大事項、拒絕配合、擅離職守并造成嚴重后果；1年內累計3次被談話，累計3次給予紀律處分。

第五篇：2018年期貨從業資格考試法律法規知識點整理歸納

期貨從業資格考試法律法規知識點整理歸納

第一部分 行政法規

期貨交易所

期貨交易的原則：公開、公平、公正和誠實守信。

期貨交易只能在依法設立的期貨交易所和國務院或者證監會批準的其他交易場所進行。證監會對市場實行集中統一管理，證監會派出機構根據證監會的授權履行監督管理職責。

《期貨交易管理條例》是國務院制定，2007年4月15日執行，《期貨交易管理辦法》是證監會制定。期交所設立要經過證監會批準，要在境內注冊，不以盈利為目的，自律管理。以其全部資產承擔民事責任，負責人由證監會任免。其負責人和財務人員如有因違法違紀被解除職務或取消資格的，要超過5年才能在交易所任職。

交易所的職責：

1、提供場所，設施，服務。

2、設計合約，安排上市。發布市場信息。制定交易規則和實施細則。

3、組織并監督交易、結算和交割。

4、提供集中履約擔保。監督管理。自己不可直接或間接參與期貨交易，除非證監會審核并報國務院批準后才行。

交易所的風險管理制度：保證金制度、當日無負債結算制度、漲跌停板制度、持倉限額和大戶持倉報告制度、風險準備金制度。分級結算的交易所還要建立結算擔保金制度。

報證監會批準的事項：制定或修改章程、交易規則和上市、中止、取消、恢復交易品種。交易所的收益要首先用于保證交易場所、設施的運行和完善。

期貨公司

設立期貨公司要在公司登記機關登記，并獲得證監會批準（6個月內做出批準還是不批準的決定）

設立條件（人地錢制度）：3000萬，董監高要有資格，從業人員有從業資格，主要股東或實際控制人最近3年沒有重大違法違規。注冊資本為實繳資本，貨幣不低于85%。

期貨公司業務施行許可制。除了可以申請境內經紀業務，還能申請境外經紀業務和投資咨詢業務和其他符合規定業務。

不得從事自營或變相自營業務，以及對外擔保和融資。

報證監會批準的事項：變更注冊資本且調整股權結構是20日做決定。合并、分立、停業、解算、破產，變更業務范圍，新增持有5%以上股權的股東或者控股股東發生變化都是2個月做決定。成立后3個月不開業或者無正當理由停業3個月以上都要注銷許可證。

期貨交易的規則

在期貨交易所交易的都必須是期貨交易所的會員。交易所對應的都是會員，期貨公司對應的都是客戶。下列單位和個人不能參與期貨交易：國家機關跟事業單位；證監會、交易所、協會、保證金存管機構的工作人員。

客戶通過書面，電話，互聯網向期貨公司下達交易指令。

交易所要及時發布成交量、成交價、持倉量、最高價、最低價、開盤價和收盤價和其他應該公布的即時行情。嚴格執行保證金制度。期貨公司對客戶的保證金不得低于交易所規定的標準。交易所收費項目，收費標準和管理辦法由國務院有關部門統一制定發布。交割倉庫由交易所指定，不得參與期貨交易。

會員違約：先以會員保證金負責，保證金不足，交易所先用自己的風險準備金和自有資金負責，再對會員追償。如果是分級結算的交易所應先以會員保證金負責，保證金不足，交易所先用會員的自有資金，結算擔保金和交易所自己的風險準備金和自有資金負責，再對會員追償。

客戶違約：先以客戶保證金負責，保證金不足，期貨公司先用自己的風險準備金和自有資金負責，再對客戶追償。

銀行業金融機構從事期貨交易融資擔保資格由銀監會批準。

國企進行期貨交易要遵循套期保值的原則，否則沒收違法所得，1-5倍罰款，違法所得不足10萬的，罰款10-50萬。對直接負責人給予降級或開除的紀律處分。國務院商務主管部門對境外商品期貨的交易品種經行核準。

境內單位或個人從事境外期貨交易的辦法，由國務院期貨監督管理機構同國務院商務主管部門、國有資產監督管理機構、銀行業監督管理機構、外匯管理部門制定，報國務院批準后執行。

違反規定從事境外期貨交易的，沒收違法所得，1-5倍罰款，違法所得不滿20萬的處20萬-100萬的罰款。直接負責人處1-10萬的罰款。

期貨業協會

協會是自律性組織，權力機構是會員大會，章程由會員大會制定報證監會備案。設理事會，按照章程規定進行選舉。協會只能給予紀律處分，不能處罰，處罰是證監會的權利。負責從業人員資格的認定、管理和撤銷工作。

監督管理

證監會有權現場檢查，調查取證，查閱復印資料，對可能被轉移的資料可以進行封存。調查操作價格，內幕交易等重大違法行為的案件時，經證監會的主要負責人批準，可以限制被調查的當事人的期貨交易，不得超過15個交易日，案情復雜的可延長至30個交易日。

期貨投資者保障基金的籌集管理和使用方法由證監會同國務院財政部制定。保證金安全存管監控制度由證監會建立健全。保證金要每日稽核（監控中心——有問題報證監會）。

證監會要對期貨公司制定可持續經營的規則：凈資本與凈資產的比例、凈資本與境內經紀業務規模的比例、凈資本與境外經紀業務規模的比例、流動資產與流動負債的比例。不符合要求的對董監高采取談話、提示、記入信用記錄等措施。逾期不改：限制或暫停業務、不批新業務、限制分紅、不給董監高發工資和福利、限制財產轉讓、責令更換董監高、限制自有資金使用。改了驗收完畢3日內解除限制。改了還不達標，有權撤銷部分許可或全部許可，關閉分支機構。期貨公司違法經營：對董監高等直接負責人限制出境，禁止轉移其財產。

期貨公司股東虛假出資或抽逃：責令改正，并可責令其轉讓股份。改正前，證監會可限制其股東權利。期貨公司交易軟件不符合要求：要求改進或者更換。證監會有權要求供應商提供相關資料，不配合就3-10萬罰款，直接負責人1-5萬罰款。

期貨公司涉及重大訴訟、仲裁、股權被凍結或者用于擔保等重大事項，期貨公司及其股東或者實際控制人要5日內向證監會提交書面報告。

法律責任P17 交易所，非期貨公司結算會員違反規定接納會員、收取手續費、使用分配收益和沒有建立相關制度、沒有履行相關報告義務的責令改正、給予警告、沒收違法所得;對直接責任人1-10萬罰款并紀律處分。

期貨公司接受不合規的人委托交易，允許保證金不足交易，變相自營，涂改資料，任用沒從業資格的等沒收違法所得1-3倍罰款，不足10萬，10-30萬罰款。對直接負責人1-5萬罰款。

交易所違規收取保證金，挪用保證金，允許保證金不足經行交易，參與期貨交易、偽造涂改資料的沒收違法所得1-5倍罰款，不足10萬，10-50萬罰款。對主管及負責人給予紀律處分，并處1-10萬罰款。

期貨公司欺詐客戶：挪用保證金，約定收益，獲利保證，不出示風險揭示書，虛假信息沒收違法所得1-5倍罰款，不足10萬，10-50萬罰款。對直接負責人1-10萬罰款，情節嚴重的，取消從業資格。交割倉庫違規：沒收違法所得1-5倍罰款，不足10萬10-50萬罰款，單位負責人1-10萬。

中介服務機構（會計師事務所，律師事務所，資產評估機構）未盡責：沒收業務收入，1-5倍罰款，直接負責人3-10萬。

內幕交易：沒收違法所得1-5倍罰款，不足10萬10-50萬罰款，單位負責人3-30萬。

操縱價格：沒收違法所得1-5倍罰款，不足20萬20-100萬罰款，單位負責人1-10萬。非法設立期貨交易場所：沒收違法所得1-5倍罰款，不足20萬20-100萬罰款，單位負責人1-10萬。境內機構、人員違反規定從事境外期貨交易的，沒收違法所得，1-5倍罰款，違法所得不滿20萬的處20萬-100萬的罰款。直接負責人處1-10萬的罰款。期貨專門結算機構由證監會批準

境外機構在境內設立、收購、參股期貨經營機構以及在境內設立分支機構（含代表處）的管理辦法，由證監會，國務院商務主管部門和外匯管理部門制定報國務院批準后執行。

第二部分 部門規章與規范性文件 投資者保障基金2007.8.1執行

目的：在期貨公司嚴重違法違規或者風險控制不力的情況下補償投資者保證金損失的專項基金?；I集原則：取之于市場，用之于市場。管理和運用的原則：公開、合理、有效。

使用原則：保障投資者合法權益和公平救助實行比例賠償。保障基金由證監會集中管理、統籌使用。

啟動資金：由期貨交易所從其累計的風險準備金中按照截至2016.12.31的風險準備金賬戶總額的15%繳納形成。期貨交易所應該在本辦法實施一個月內繳納。

后續資金來源：1.期貨交易所向期貨公司會員收取的交易手續費的3%繳納。2.期貨公司從其收取的手續費中按代理交易額的千萬分之5到10繳納。3.保障基金管理機構追償或其他合法財產。注意：期貨交易所應該每季度結束后15個工作日繳納后續資金，同時幫期貨公司代扣繳納。但是滿8億后就不用繳納，或者不可抗力。其利息歸自己所有，也可以接受社會捐贈。繳納比例都是證監會規定。保障基金的管理：由證監會、財政部指定機構管理，遵循安全、穩健的原則：存款、國債、中央銀行的票據、中央級金融機構發行的債券和其他合法批準。同時獨立核算、分別管理。定期向證監會、財政部報告。保障基金財政部負責財務監管：收支和決算報財政部批準。證監會負責業務監管：對其使用情況定期核查。同時證監會定期向基金管理機構報告期貨公司風險狀況，高風險的期貨公司每月報告。

保障基金的使用：個人：10萬內全部，超10萬90% 機構：10萬內全部，超10萬80%，不足部分由后繳納的繼續補償。機構以個人名義投資的按機構標準補償。使用前期貨公司應該先墊資，不足或情況緊急再使用基金。補償后可以依法參與期貨公司的清算，同時把使用情況報告證監會和財政部。

期貨交易所管理辦法2007.4.15 設立需要證監會批準，并注明“商品交易所”或者“期貨交易所”字樣，其他單位或個人不得用期貨交易所或近似名稱。

變更名字、注冊資本要向證監會報告。成立可以采用吸收合并（A+B=A）、新設合并（A+B=C），債權債務要繼承。未經證監會批準不允許新設分所，聯網交易的要在決定之日的10日內報告證監會。解散：營業期限滿、會員大會或者股東大會決定解散、證監會決定關閉。前2項要向證監會報告。交易所因合并、分立、解散而終止的證監會要公告，應該成立清算小組，清算方案要向證監會報告。會員制交易所：

會員大會是權利機構，由理事會負責召集，每年一次。由理事長主持，會議事項召開前10日通知。臨時大會召開條件下列之一：會員理事不足章程規定的2/3、1/3會員提議、理事會認為有必要。注意：臨時大會不得決議沒有通知的事項。會員大會要2/3以上的會員參加為有效。會員大會要做會議紀要，出席會議的理事簽名。結束的10日內將文件報告證監會。

理事會：每屆任期3年，由會員理事（會員大會選舉）和非會員理事組成（證監會委派）。理事長1名，副理事長1-2名，都由證監會提名，理事會通過，理事長不得兼任總經理。理事長因故臨時不能履行職權可以指定副理事長或理事代理。

理事會議至少半年一次，前10日通知，2/3以上出席有效，全體理事的1/2同意有效，結束后10日內報告證監會。召開臨時理事會議的下列情況：1/3理事提名、章程規定的情況、證監會要開。會議要本人出席，不能出席要書面委托其他理事，要標明授權范圍，每個理事只能接受一個理事的委托。會議記錄要出席會議的理事和記錄員簽字?？梢栽O立專門委員會。

總經理：總經理1人，副總若干。都由證監會任免，3年一屆連任不得超過2屆。總經理是當然理事。總經理有事可以指定副總代理職權。任免中層管理人員要10日內向證監會報告。

公司制交易所：股東大會是權利機構。會議后10日內報告證監會。董事長1人，副董事長1-2人，證監會提名，董事會通過。董事長不得兼任總經理。董事長有事可以指定副董事長或董事行使職權。董事會議10日內向證監會報告。獨立董事證監會提名，股東大會通過。為了保護中小董事。可以設置董事會秘書，證監會提名，董事會通過。

總經理1人，副總若干，每屆3年，連任不得超過2屆?？偨浝碛惺?，指定副總代理職權。監事會：每屆任期3年，不得少于3人。監事會主席1人，副主席1-2人。主席副主席由證監會任免，證監會提名，監事會通過。監事會會議10日內報告證監會。

任免：理事會：會員理事（會員大會選舉）和非會員理事（證監會委派）；理事長，副理事長/董事長，副董事長由證監會提名，理事會/董事會通過；董事會秘書，證監會提名，董事會通過；獨立董事和證監會提名，股東大會通過（獨立董事向股東大會負責）；總經理，副總經理由證監會任免；監事會主席副主席由證監會任免，證監會提名，監事會通過

交易所會員管理：要是境內注冊，取得資格要交易所批準，取得，消除資格向證監會報告。交易所每年要對會員是否遵守規則和實施細則抽樣或者全面檢查。交易結算會員只為自己，全面結算會員和特殊結算會員可以為非會員辦理結算業務。注意：交易所可以根據會員資信跟業務開展情況限制結算會員的業務范圍，3日內報告證監會。

業務基本規則：保證金分為結算準備金（未被合約占用）和交易保證金（已被合約占用）。有價證券抵充保證金：交易所認定的標準倉單、可流通的國債、證監會認定的其他。不能過期。都是按前一交易日的標準倉單結算價或國債收盤價（上海、深圳證券交易所較低的）計算。最多8折，且不能高于自己賬戶貨幣的4倍。交易費用只能貨幣支付。有價證券都要提交給交易所。

交易所調整結算擔保金要提前報告證監會。交易所要按照手續費收入的20%提取風險準備金。有根據認為客戶違反規則可以采取臨時措施：限制入金、限制出金、限制開倉、提高保證金標準、限期平倉、強制平倉，加粗要報告證監會。

異常情況：自然災害、火災、計算機系統故障（不是交易所的責任）、會員出現結算、交割危機，且對市場正在或即將產生重大影響。可以暫停交易不得超過3個交易日，除非證監會批準延長。交易所要發布周報、月報、年報。對結算、交易、交割資料保存20年。未經證監會批準，理事長、副理事長、董事長、副董事長、監事會主席、監事會副主席、總經理、副總經理、董事會秘書不能在任何盈利組織任職。注意：沒有獨立董事。

每年結束后4個月內提交財務報表。每季度后15日，每年后30日，提交工作報告。

重大事項要報告證監會：交易所發現工作人員違法、涉及占10%凈資產的訴訟、重大財務支出。證監會認為市場出現異常：延遲開市、暫停交易、提前閉市。

期貨交易所管理中的日期基本是10日, 但限制會員結算范圍和異常情況暫停交易的為3日。

期貨公司監督管理辦法

證監會及其派出機構對期貨公司實行監督管理。協會和交易所對期貨公司實行自律管理。期貨保證金安全存管監控機構對客戶保證金安全實施監控。

設立期貨公司要在公司登記機關登記，并獲得證監會批準（6個月內做出批準還是不批準的決定）設立條件（人地錢制度）：3000萬，董監高要有資格，從業人員有從業資格，主要股東或實際控制人最近3年沒有重大違法違規。注冊資本為實繳資本，貨幣不低于85%。有期貨從業人員資格的不少于15人，有任職高管資格的不少于3人。5%以上股東為法人的：實收資本和凈資產均不得少于3000萬；凈資產不低于實收資本的50%，負債低于50%，3年沒違法不誠信（境外股東在當地也一樣3年）。5%以上股東為個人的金融資產不得少于3000萬。

持有100％股權的股東凈資本應當不低于人民幣10億元；股東不適用凈資本或者類似指標的，凈資產應當不低于人民幣15億元。

有關聯關系的股東合計達5%的，持續最高的要達到要求。外資持股要向國務院商務主管部門申請辦理外商企業投資批準書。期貨公司默認商品經紀業務，可以申請金融經紀、境外經紀、投資咨詢的資格。資產管理業務要登記備案。

變更股權要批準的情況：變更控股或第一大股東；單個或關聯股東持股達100%；單個或關聯股東持股達5%，且涉及境外股東。不涉及境外股東要期貨公司住所地證監會派出機構批準。

申請金融經紀業務要求：2個月風險監控指標，高管2年沒刑事處罰?？毓晒蓶|凈資產或金融資產不低3000萬。

期貨公司變更住所：符合持續性經營原則、2年沒受罰。向遷入地證監會派出機構提交申請。期貨公司新設分支機構或者營業部：3個月的風險監控指標，1年內沒受罰。向公司所在地證監會派出機構申請。

期貨公司設立、收購境外期貨類經營機構：6個月的風險監控指標，2年沒受罰，境外機構所在地的監管機構與證監會簽署合作備忘錄。

以上行為加上停業、破產、解散等等都要先處理好客戶資產，然后在證監會指定的媒體上公告。業務許可證由證監會統一印制，丟失應30日內在證監會指定的媒體上聲明作廢，并向證監會重新申領。期貨公司治理原則：明晰職責、強化制衡、加強風險管理。

5%股東、控股股東下列行為要3日內告知期貨公司：股權出現變動，違法，改名，重組、破產。期貨公司要5日內向公司住所地證監會派出機構提交書面報告。

書面通知全體股東或者公告：董監高違法或涉嫌違法、風險管控指標不達標、客戶重大透支穿倉，可能影響公司持續經營、突發事件可能對公司或客戶造成影響。

公司對營業部要統一結算、統一風險管理、統一資金調撥、統一財務管理和會計核算。期貨公司可以用自有資金用于投資股票、基金、債券等金融資產。

期貨公司要提供從業人員資格證明等材料供客戶查詢，并在網站和營業部提示客戶可在協會查詢。客戶資料保存20年。

《期貨經紀合約》《期貨交易風險說明書》由協會制定。期貨公司傳遞交易指令要先驗證錢、再時間優先進行傳遞。

期貨公司每日結算后為客戶提供交易結算報告，并提示客戶可以在保證金安全存管監控機構查詢，有異議的要按照合同約定時間內書面提出。

期貨公司開立、變更保證金賬戶的要當日向保證金管控中心備案。客戶的保證金只能放在期貨保證金賬戶和期貨交易專用結算賬戶。存管銀行被查要更換其他符合條件的銀行。

法定代表人、主要負責人、首席風險官、財務負責人對年報、月報簽署。監事會、監事對年報審核、董事會對年報簽署。

期貨公司5%以上股東、實際控制人在公司開戶交易的要5日內告知住所地證監會派出機構，并定期報告交易情況。

證監會進行現場檢查不得少于2人，并出示證件和檢查通知書，可以聘請專業人士協助調查。采取監管談話、責令改正、出具警示函。

期貨公司把客戶賬戶借給別人，給予警告，單處或并處3萬。中介服務機構報告義務做的不好，給予警告，單處或并處3萬。未經許可，持有期貨公司5%股份，給予警告，單處或并處3萬。

期貨公司管理辦法中的日期基本為5日，處罰基本為3萬以下。股東的股權被質押、凍結、轉讓變更名稱的應3日內報告期貨公司，他們應在5日內報告派出機構。期貨公司開立、變更保證金賬戶的要當日向保證金管控中心備案。

董監高任職資格

高管5種：總經理、副總經理、首席風險官、財務負責人、營業部負責人（前三個加粗的為經理層人員）任職前要證監會核準的任職資格。對董監高監督管理的是證監會、自律管理的是協會和交易所。一般董事、監事（除董事長、監事會主席、獨立董事）：期貨、證券、會計、法律3年以上或經濟管理5年以上；專科

獨立董事: 期貨、證券、會計、法律 5年以上或有高級職稱；本科且有學位；資質測試；有時間和精力

注意：在期貨公司或關聯方任職或親朋好友，5%以上股東或前5股東，或者1年內滿足上述條件的都不能當獨立董事。

董事長、監事會主席：期貨 3年，其他金融4年，會計、法律5年；本科；資質測試 經理層：期貨資格；本科；資質測試

（不要選幾年幾年）

總經理副總經理：期貨3年，其他金融4年，會計法律5年；期貨資格；本科；資質測試；金融機構負責人2年經驗

首席風險官：期貨資格；本科；資質測試；期貨3年和2年風險、交易、結算、合規負責人經驗/ 期貨1年，其他金融風險管理經驗3年

營業部負責人：期貨資格；本科；期貨3年貨金融4年經驗。財務負責人：期貨資格；本科；會計師以上職稱或者注冊會計師資格 注意：期貨從業10年或金融機構負責人8年，學歷可大專。學歷是金融碩士或者法律會計類碩士從事除期貨業務年限可放寬1年。在監管機構自律機構任職8年以上的可免從業資格。

不得申請董監高：因違法違規解除職務、撤銷資格、開除不滿5年。行政處罰不滿3年。負責的機構曾出現重大風險不滿3年。證監會認為不適當2年。

申請董事長、監事會主席、獨立董事：2個推薦人書面推薦、獨立董事還要發表獨立聲明。推薦人應該是任職1年以上的現任董事長、監事會主席或經理層。推薦人每年最多推薦3次。注意：由擬任職期貨公司向證監會或者其授權的派出機構申請；經理層由本人或者擬任職期貨公司向中國證監會或者其授權的派出機構提出申請；其他的董事監事和財務向住所地的證監會派出機構申請即可。申請董監高學歷是境外大學的要提交國務院教育行政部門的認證文件。取得資格的要30日內辦理任職手續否則失效。

期貨公司任用或免除董監高要5日內報告證監會相關派出機構。免除首席風險官要在決定之日前10日向公司住所地證監會派出機構報告。經理層境外人士不得超過30%。

高管可以在期貨公司參股的2家公司任職董事或監事。獨立董事最多在2家任職。董監高兼職的要發生之日起5個工作日報告證監會相關派出機構。

離職，任職資格失效。但是同一公司內由資格要求高的調任要求不變或降低的職位不會失效。董監高有近親從事交易的要5日內報告公司，公司5日內告知證監會相關派出機構。

有經理人人員資格的但未任職需要年檢，下一起每年第一季度提交由單位負責人和推薦人簽署的年檢意見表。未按規定參加年檢或者不通過或者連續5年未任職，要重新取得資格。

董事長、監事會主席、獨立董事、經理層（包含有資格未任職）要每2年參加一次證監會認可行業自律組織的業務培訓。

董事長、總經理、首席風險官不能履行職責公司決定符合條件的人員代為履行的要3個工作日報告證監會及其派出機構。代理時間不得超過6個月。

期貨公司董事、監事和高級管理人員因涉嫌違法違規行為被有權機關立案調查或者采取強制措施的，期貨公司應當在知悉或者應當知悉之日起3個工作日內向中國證監會相關派出機構報告。

證監會認為不適當的條件：向證監會虛假、隱瞞、擅離職守且有嚴重后果的；1年內3次監管談話；累計3次自律處分。不適當2年內不得任職董監高。推薦人虛假陳述的2年內不得再推薦。并記入誠信檔案。

董事長、總經理離任審計：辭職、被認為不適當接觸職務或者撤銷資格的，離任3個月內進行審計。現任法定代表人不具備從業資格的1年內要取得。

欺騙賄賂取得任職資格、或利用職務之便獲得非法利益的要罰款3萬。

高管人員的管理辦法基本為5日，首席風險官在決定10日內報告、對高管臨時任命和違規被調查是3日，臨時任期只有6個月； 處罰為3萬元以下，對受賄、非法獲利的無警告處分。

期貨從業人員管理辦法

協會組織從業資格考試并頒發合格證明。從業資格申請條件必須要被本機構聘用且3年沒違法違規。辭職、解聘或死亡要10日內報告協會并注銷資格。取得考試合格的但連續2年未在機構任職的在申請從業資格前要參加協會組織的后續教育培訓。

機構或其管理人員對從業人員發出違法違規指令：要給予抵制，并及時按照機構內部流程向高管或董事會報告，機構未妥善處理的，從業人員應及時向證監會或者協會報告。證監會和協會要保密。機構管理人員不得打擊報復。注意：被迫違法違規的，但是已經履行報告義務，可以從輕、減輕或免除處罰。

協會作出紀律懲戒，決定之日10日內向證監會及有關派出機構報告，及時在協會網站公示。并定期向證監會報告。

從業人員違法違規，機構要10日內告訴協會。證監會可以采取責令改正、監管談話、出具警示函。從業人員自律管理辦法由協會制定，報證監會核準。沒資格執業的：證監會責令改正、給予警告，3萬罰款。期貨從業人員管理一般10日

首席風險官管理辦法

首席風險官負責經營合法合規和風險管理狀況進行監督。對董事會負責。解聘首席風險官要有正當理由，并向住所地證監會派出機構報告。不得兼任公司合規負責人之外的職務。

聘任要經全體獨立董事同意（有的話）。主要判斷標準：是否熟悉法律法規、是否誠信守法、是否具備勝任能力、是否符合規定的任職條件。

首席風險官對侵害客戶和公司的指令給予拒絕，必要時向證監會派出機構報告。工作底稿20年。免除職務要提前通知本人，并在決定前10日將免除理由和履行職責情況以及替代人選報告證監會派出機構。辭職的要提前30日向董事會申請，并告訴證監會派出機構。公司股東、董事不得越過董事會向首席風險官下達指令。首席風險官每季度后10日內季報、每年1月20日前年報。

首席風險官違規的，證監會監管談話、出具警示函、責令更換。嚴重的被認定不適當人選，2年內不得任職董監高。

期貨公司發生重大違規或風險的，首席風險官已經履行報告義務的可以從輕、減輕、免除行政處罰。風險官應按時參加證監會組織或認可的培訓，連續2次不參加或者培訓考試不合格的，可以監管談話、出具警示函。

金融期貨結算業務

申請金融業務結算資格：證監會3月內做出批準不批準?！齻€會計每季末客戶權益總額表。有資格但沒向交易所申請會員的6個月就資格失效 全面結算會員為非結算會員結算的要簽訂結算協議

非結算會員的客戶申請或注銷交易編碼的要按照交易所規定辦理，下達的交易指令要經全面結算會員審查后進入交易所。交易所將成交回報反饋給全面結算會員和非結算會員。

全面結算會員按照證監會、期貨交易所的規定建立保證金制度，按照結算協議約定的保證金標準向非結算會員收取保證金（不得低于期貨交易所向全面結算會員期貨公司收取的保證金標準）。可以根據非結算會員的資信、市場情況調整保證金。

非結算會員向交易所支付的手續費，由交易所從全面結算會員期貨公司期貨保證金賬戶中劃撥 非結算會員對交易結算報告的內容有異議要在結算協議約定的時間內書面向全面和交易所提出。按照交易所的規定建立限倉制度，非結算會員的客戶達到限倉的要通過非結算會員向交易所報告，客戶沒報告，非結算會員自己報告。

非結算會員未在結算協議約定的時間內追加保證金或者自行平倉的，全面結算會員期貨公司有權對該非結算會員的持倉強行平倉。期貨交易所開市前，非結算會員結算準備金余額小于規定或者約定最低余額的，全面結算會員期貨公司應當禁止其開倉。

全面結算會員調整非結算會員的結算金最低余額的應在當日結算前向交易所、保證金監管機構報告。全面結算會員定期向監控中心報告：非結算會員的名單及變化、內部控制制度和風險管理制度的執行情況。

期貨公司風險監控指標管理辦法。

期貨公司應當建立與風險監管指標相適應的內部控制制度及風險管理制度，建立動態的風險監控和資本補充機制，確保凈資本等風險監管指標持續符合標準。

期貨公司應當及時根據監管要求、市場變化及業務發展情況對公司風險監管指標進行壓力測試。凈資本=凈資產-資產調整+負債調整-/+其他

期貨公司風險監管指標：“不得低于”——預警是其120%的時候；“不得高于”——預警是其80%的時候。指標達到預警標準的當日向全體董事提交書面報告，書面報告應當同時抄送期貨公司住所地中國證監會派出機構。

1.凈資本不低于3000萬

3600萬預警

凈資本/風險準備金（比例）不低于100%

120%預警

凈資本/凈資產不低于20%

24%預警 流動資產/流動負債不低于100%

120%預警 2.負債/凈資產不得高于150%

120%預警 3.最低限額結算準備金不設預警標準。

注意：與上月相比向不利方向變動超過20%要向派出機構書面報告說明原因，并在5工作日內書面報告全體董事。

風險監管指標不符合規定標準的，期貨公司除履行上述程序外，還應當及時向全體股東報告或進行信息披露。

風險監管報表：法定代表人、主要負責人、首席風險官、財務負責人要簽字確認。上述人員有異議要書面說明理由向證監會派出機構報告。保存不少于5年。

期貨公司應當每半年向公司董事會提交書面報告，說明各項風險監管指標的具體情況，該報告應當經期貨公司法定代表人簽字確認。經董事會審議通過后，應當向全體股東提交或進行信息披露。風險監管報表被相關會計師事務所出具了保留意見、帶強調事項段或其他事項段無保留意見的，期貨公司應當自審計意見出具的5個工作日內就涉及事項對風險監管指標的影響進行專項說明，并向住所地中國證監會派出機構進行書面報告

風險監管指標達到預警標準的進入預警期。連續3個月優于標準的，風險預警期解除。

風險監管指標不符合規定的派出機構要2個工作日核實，責令限期整改不得超過20個工作日。驗收合格后3個工作日解除有關措施。

IB業務（中間介紹業務）

1、證券公司的條件：全資擁有或控股一家期貨公司，或被同一機構控制（有兒子或同一個爸爸）證監會20工作日批還是不批。IB業務文件5年。(1)申請前6個月的下列風險控制指標合規：

凈資本不低于12億；流動資產不低于流動負債150%；對外擔保和或有負債之和不高于凈資產的10%；凈資本不低于凈資產的70%

(2)全資擁有或控股一家期貨公司，或被同一機構控制；具有實行會員分級結算制度交易所的會員資格，2個月風險監管指標符合規定。

(3)從業人員，總部至少5人。營業部至少2人期貨從業。

(4)制度和系統： 已建立客戶交易結算金第三方存管制度，業務規則，內部控制、風險隔離、合規檢查制度；具有滿足業務需要的技術系統

證券公司只能接受兒子或一個爸爸的期貨公司的IB業務，并且簽訂、變更或終止委托協議的雙方5工作日報各自所在地的派出機構備案 證券公司介紹其控股股東、實際控制人開戶的：派出機構備案、并披露義務。

每半年向派出機構報送合規報告；發生重大事項，2工作日報告。違反規定，責令限期整改、監管談話、出具警示函。

除風險監管報表和IB業務的資料保存5年以外，其他的都是20年

期貨客戶開戶管理

監控中心負責客戶開戶管理的具體實施工作。期貨公司為客戶設立交易編碼，監控中心設立開戶編碼 期貨公司為客戶申請、注銷交易編碼，以及修改客戶資料，應該通過監控中心辦理。監控中心要進行復核。通過復核當日把客戶交易編碼申請資料發給相關期貨交易所；期貨交易所將客戶交易編碼申請的處理結果發送監控中心，由監控中心當日反饋給期貨公司，下一日用戶可用。開戶要實名制，只能用身份證。公司：組織機構代碼證和營業執照。監控中心退回交易編碼：客戶不符合實名制、資料不完整格式不正確。期貨公司應當登錄監控中心統一開戶系統辦理客戶交易編碼的注銷。

監控中心對期貨公司報送的資料進行一致性復核的：客戶姓名或名稱、內部資金賬戶、期貨結算賬戶、交易編碼。

證監會對期貨市場客戶進行監督，派出機構對期貨公司客戶監督。

違規開戶：責令限期整改、監督談話、出具警示函。逾期不改的，暫停開戶或相關業務。特殊單位的實名制要求及核對應當遵循實質重于形式的原則 當日報告、轉發、通知、反饋，下一日開始使用

期貨投資咨詢業務（2個月批不批）

從事期貨投資咨詢業務，公司和人員都要有資格（投資咨詢業務資格以及投資咨詢業務從業資格）。公司申請：注冊資本1億、凈資本不低于8000萬，6個月風險合格、高管3年經驗1人、2年經驗從業人員5人且高管和從業3年沒違規、公司3年沒違規、1年沒被監管，具有完備的投資咨詢業務管理制度。

投資咨詢業務的合同指引和風險揭示書都是協會制定。

公司和客戶利益沖突：客戶利益優先。客戶與客戶沖突：公平對待。

對投資咨詢業務實行集中管理，與其他部門相互獨立，建立健全信息隔離機制。營業部要在公司總部的管理下統一對外提供咨詢業務。

公司每月向住所地派出機構報告，首席風險官負責制定和執行監督管理制度，并定期合規性檢查。公司進行公開媒體宣傳前要向住所地派出機構備案。

期貨資產管理業務（2個月批不批）

客戶起始委托資產不低于100萬。期貨公司可以提高起始委托資金要求。

董監高和從業自己和配偶不得參與本公司資產管理，父子子女參加的要5日內向住所地證監會派出備案。并在公司網站披露。

不得通過公眾媒體推廣宣傳產品。

客戶要對資金來源和用途進行合法性書面承諾。

資產管理投資非期貨類品種要5個工作日到監控中心備案。不得對資產管理進行交易。每日向監控中心投資者查詢系統提供客戶委托資產的盈虧、凈值信息。每日向監控中心報送非期貨類投資賬戶的盈虧、凈值信息。

虧損達到一定比例/發生變更投資經理等可能影響客戶權益的重大事項時要及時告知客戶，客戶有權提前終止。

對資產管理業務實行集中管理，與其他部門相互獨立，并建立業務隔離墻制度。管理經理、交易執行、風控管理等崗位人員變動5日內向派出機構報告。

執行資產管理業務交易監控制度，每月5日內向派出機構以及監控中心報告交易情況。有下列情況報告總經理和首席風險官：產品被機關調查、客戶提前終止、影響其他產品和客戶。首席風險官負責監督資產管理業務有關制度的制定和執行，并定期合規性檢查。

月報7日內，年報3個月內：證監會及其派出機構（資產管理業務負責人、首席風險官、總經理簽字）。違規的：責令限期整改、監管談話、責令更換有關責任人員。

證券期貨投資者適當性管理辦法（證監會制定）

基于投資者的不同風險承受能力以及產品或者服務的不同風險等級等因素，提出明確的適當性匹配意見，并對違法違規行為承擔法律責任。（不表明其對產品或者服務的風險和收益做出實質性判斷或者保證。投資者根據自身能力審慎決策，獨立承擔投資風險。）

需了解的信息：自然人基本信息、財務狀況、投資相關的學習、工作經歷及投資經驗、投資目標、風險偏好及可承受的損失、誠信記錄、實際控制人和實際受益人、投資者準入要求相關信息

分為普通投資者與專業投資者。普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。專業投資者：金融機構；金融機構向投資者發行的理財產品；養老基金、社會公益基金、合格境外機構投資者、人民幣合格境外機構投資者（以及法人：最近1 年末凈資產不低于2000 萬元，最近1 年末金融資產不低于1000 萬元； 2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷/自然人：金融資產不低于500 萬元，或者最近3 年個人年均收入不低于50 萬元；2年以上投資經歷或相關工作經歷，或專業投資者的高級管理人員、獲得職業資格認證的從事金融相關業務的注冊會計師和律師）普通投資者和專業投資者在一定條件下可以互相轉化。（法人資產及經歷五折，自然人資產六折）。投資者主動要求購買高于其風險承受能力的產品或者接受相關服務的，經營機構在確認其不屬于風險承受能力最低類別的投資者后，進行特別的書面風險警示，投資者仍堅持購買的，可以向其銷售。不做確定性判斷、不主動推介高風險等級、不向風險承受能力最低類別的投資者銷售高等級。全程錄音或錄像、留痕安排。

每半年開展一次適當性自查，形成自查報告。違反本辦法規定的問題，及時處理并主動報告派出機構。對匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等的保存期限不得少于20 年。

經營機構違反本辦法規定的，中國證監會及其派出機構可以對經營機構及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，采取責令改正、監管談話、出具警示函、責令參加培訓等監督管理措施。做不能做的：給予警告，并處以3 萬元以下罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處以3 萬元以下罰款。

協會自律規則

協會只能紀律懲戒，不能處罰，那是證監會的權利。（協會不具有警告的權利，警告屬于行政處罰。）從業人員要維護客戶的合法權益(而不是最大權益)。

要保守國家秘密、所在機構秘密、投資者的商業秘密和個人隱私，但是國家機關或法律法規要提供的和保護自己的合法權益而公開的。

和客戶利益沖突的，要及時告知客戶，盡量避免，無法避免則要保證客戶得到公平對待。無法繼續提供服務，及時與客戶協商，更換從業人員。

在從業前參加培訓后要具備：專業知識、技能、職業道德。除所在機構同意外，不得兼任其他有關利益沖突的機構職務。從業人員違法違規的，任何人可以向協會舉報。

從業人員違規收到機構處分要10日告知協會（而不是證監會），協會要求改正逾期不改的，采用訓誡、公開譴責，并記入誠信檔案?！楣潎乐氐?，協會移交證監會處理 從業違規后：2、3、4要參加協會組織的專項培訓。

1.情節顯著輕微且沒有后果的，免于紀律懲戒，由協會責成其所在機構予以批評教育。

2.情節輕微，沒有嚴重后果，予以訓誡、并以訓誡信的形式向個人發出。3.情節嚴重并造成嚴重后果的，公開譴責。

4.不正當競爭、拒絕協會檢查、獲取不正當利益、隱瞞、違反保密義務的，暫停6-12月；情節嚴重的，撤銷從業資格，3年內或永久性不得申請從業。5.違法的撤銷從業資格，3年內或永久性不得申請從業。

從業人員對紀律懲戒不服的，可以向協會申訴委員會申訴，申訴委員會是最終決定。期貨經營機構投資者適當性管理實施指引（中期協制定）

認定為專業投資者應將認定結果書面告知投資者。

投資者按風險承受能力由低至高分別為C1、C2、C3、C4、C5。（評估問卷問題不少于10個）風險承受能力最低類別的：不具有完全民事行為能力；沒有風險容忍度或不愿承受任何投資損失 應當建立投資者適當性評估數據庫（投資者信息，失信記錄，歷次風險承受能力評估問卷內容、時間、結果，申請成為專業投資者或者不同類別投資者轉化的申請及審核記錄）。應納入經營機構信息技術系統運維管理體系統一管理。

經營機構調整投資者風險承受能力等級的，應當將風險承受能力評估結果交投資者簽署確認，并以書面方式記載留存。

產品或服務風險等級由低到高劃分為R1、R2、R3、R4、R5。（風險承受能力最低類別的投資者只可購買或接受R1風險等級的產品或服務。專業投資者可購買或接受所有風險等級的產品或服務。）經營機構按照“適當的產品銷售給適當的投資者” 的原則銷售產品或者提供服務。

銷售或者提供高風險等級的產品或服務時，應當追加了解投資者的相關信息，提供特別風險警示書，給予投資者至少24小時的冷靜期或至少增加一次回訪告知特別風險。經營機構應當建立投資者適當性評估與銷售隔離機制

應當建立健全回訪制度，由從事銷售推介業務以外的人員，每年抽取一定比例進行適當性回訪（生活來源主要依靠積蓄或社會保障的、購買或接受高風險產品或服務的）。

每年至少開展一次適當性培訓，提高從業人員的適當性管理知識與技能，提升適當性執業規范水平。至少每半年開展一次適當性自查，并于每年的三月底及九月底前形成半自查報告。經營機構與投資者之間發生適當性糾紛，可以向協會申請調解。

刑法修正法案

國企負責人不負責重大損失3年，特別重大3-7年。

擅自設立銀行、交易所之類的金融機構/偽造它們的文件3年2-20萬，嚴重的3-10年5-50萬。金融機構工作人員挪用單位資金3年 巨大或者不還的3-10年 金融機構、交易所挪用客戶資金3年 3-30萬

特別嚴重3-10 5-50萬

金融機構工作人員違規出具信用證、保函、票據、存單、資信證明5年以下 特別嚴重5以上 隱匿或故意銷毀會計憑證、賬本之類的5年2-20萬。

內幕信息知情人員或者非法獲取內幕信息，涉及內幕5年 1-5倍

嚴重的5-10年 1-5倍 交易所、公司、協會、證監會工作人員涉及虛假5年 1-10萬 嚴重的5-10年 2-20萬 操縱價格5年 1-5倍

嚴重5-10年

受賄5年

巨大5以上并沒收財產

行賄3年 巨大3-10并罰金 洗錢（提供資金賬戶或協助轉移財產）5年 5%-20% 嚴重10年 5%-20% 挪用公款資金5年以上

巨大10年以上

期貨糾紛

分支機構進行期貨交易的，該分支機構所在地為合同履行地；實物交割，交易所所在地為合同履行地。由中級人民法院管轄。

從業人員、授權人員和表見代理產生的民事責任由期貨公司承擔。居間人自己承擔。不以真實身份交易的單位和個人，交易行為符合交易規則的，后果自己承擔。分支機構不能承擔的，期貨公司承擔。客戶有過錯，應當承擔民事責任。

無效合同（公司沒資格、客戶沒資格、違規合同）給客戶損失：誰犯錯誰承擔，都有錯，按各自責任大小分別承擔。

公司沒資格，按客戶指令交易了的，傭金還給客戶，交易結果客戶自己承擔。

公司沒資格，沒按客戶指令，客戶無過錯：返還傭金、賠償客戶損失（手續費、稅金、利息）公司沒提示風險說明書：未提示首次交易客戶，公司賠償；非首次交易客戶，客戶自己承擔。公司接受客戶全權委托，承擔主要責任，不超過80%。

期貨經紀合同對下達交易指令的方式未做約定或者不明確且不能證明按照指令，公司承擔賠償責任。執行非受托人指令，公司承擔，非受托人連帶責任。

客戶指令沒有品種、數量、買賣方向的，公司沒拒絕，公司責任。注意：沒有效期默認當日，沒價格默認市價，沒開平方向，默認開。

交易數量發送錯誤，多或少的部分公司承擔。

價格錯誤，多或少的部分公司承擔。造成盈利的，客戶可以追要收益。期貨公司不當延誤交易指令，公司承擔；市場原因，公司不擔責任。結算結果沒通知期貨公司/客戶，期貨交易所、公司承擔。

期貨經紀與客戶對交易結算結果的通知方式未做約定或者不明確且不能證明已發通知，公司承擔主要責任，不超過80%。

客戶對當日交易結算結果的確認，視為對該日之前所有持倉和交易結算結果的確認。自行承擔后果。對交易結果有異議，要在合同約定的時間內提出，誰沒采取措施誰負責損失擴大的（不是損失）責任。保證金不足仍允許交易為透支交易。沒通知追加保證金造成損失，交易所沒通知期貨公司或允許透支交易，交易所賠60%，期貨公司沒通知客戶或允許透支交易，期貨公司賠80%。

通知了，期貨公司要求保留持倉，則透支交易損失期貨公司承擔，穿倉則交易所承擔。客戶要求保留持倉，透支損失客戶承擔，穿倉則期貨公司承擔。允許透支交易并約定分享利益共擔風險，誰允許誰承擔。

保證金不足被強平，誰保證金不足誰承擔責任，交易費用被平倉者承擔。超量強平，誰強平誰負責。

客戶違約后中間機構（期貨公司、交易所、交割倉庫）要先墊付責任，不然誰來你這里交易。交割倉庫未履行貨物驗收職責或保管不善的，交割倉庫承擔責任。交割倉庫不能交付貨物的，交割倉庫承擔責任，期貨交易所連帶責任。

交易所沒按照期貨公司要求履行的，客戶可以讓公司起訴交易所，公司拒絕的，客戶可以直接起訴交易所，期貨公司可作為第三人參與訴訟。

期貨公司私下對賭協議：行為認定無效，公司要賠償。都有過錯，按過錯大小分別擔責。擅自以客戶名義交易的，除非客戶追認，否則公司承擔責任。交易所向公司發出追加保證金通知，公司否認，則交易所舉證責任。公司向客戶發出追加保證金通知，客戶否認，公司舉證責任。

人民法院對期貨交易席位的保全與執行：執行階段，有權強制轉讓，保全階段不允許轉讓，但不能停止使用權。

期貨交易所、期貨公司為債務人，法院不得凍結、劃撥保證金（超出、混同、已經結清除外）客戶、自營會員為債務人，法院可以依法對保證金、持倉采取保全與執行措施。

交易所為被告或第三人引起的事件，由交易所所在地的中級人民法院管轄。審判時：不是債務人的錢不得凍結。