第一篇：風(fēng)險合規(guī)工作簡報

派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理工作簡報

2011年第4期

中國銀行00支行

一、派駐工作動態(tài)

1、認(rèn)真履行ORMS系統(tǒng)中風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理角色職責(zé)，按時完成關(guān)鍵崗位人員等基礎(chǔ)信息的錄入和審核工作；對拱星墩支行等四個網(wǎng)點進(jìn)行操作風(fēng)險防范督導(dǎo)。同時對照自身工作進(jìn)展情況填寫派駐風(fēng)險主管工作日志21份。督促支行個人金融部、紅山支行在操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)中對營業(yè)部內(nèi)控評價檢查組查出的風(fēng)險事項及時進(jìn)行錄入。

2、從C3系統(tǒng)完成了對趙文平等4戶、60萬元個人住房貸款的法律審核和用信審核工作；賈俊濤等5戶、160萬元個人生產(chǎn)經(jīng)營性貸款的法律審核和用信審核等工作。

3、列席了支行第 次貸審會，審議了關(guān)于銷售服務(wù)有限公司核定增量授信1500萬元和汽車銷售服務(wù)有限公司新增500萬元的審查報告。

4、參加總行內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的培訓(xùn)，系統(tǒng)學(xué)習(xí)了內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的操作和應(yīng)用。根據(jù)培訓(xùn)內(nèi)容及時對各網(wǎng)點會計主管、各部門合規(guī)錄入操作員、原的監(jiān)管員等進(jìn)行了再次培訓(xùn)，確保了全行內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)順利運行。同時根據(jù)要求對內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)用戶權(quán)限進(jìn)行了維護(hù)，在內(nèi)控合規(guī)信息系統(tǒng)中移植了相關(guān)內(nèi)容。

5、加強(qiáng)信貸制度的學(xué)習(xí)。三季度先后對《中國銀行行業(yè)信貸風(fēng)險限額管理辦法（試行）》、《中國銀行授權(quán)調(diào)整書》、《零售客戶申請評級系統(tǒng)操作說明書與應(yīng)急處理機(jī)制》、《關(guān)于零售客戶申請評級系統(tǒng)與現(xiàn)行零售打分卡系統(tǒng)并軌運行的通知》、《中國銀行信貸業(yè)務(wù)授權(quán)管理辦法》等文件規(guī)定的相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行了學(xué)習(xí)，為今后更好地開展風(fēng)險管理工作奠定了基礎(chǔ)。

6、近期針對支行個別風(fēng)險管理工作情況，發(fā)出二份風(fēng)險提示函。一是提示公司部高度重視有限公司逾期貸款的催收工作，并提出風(fēng)險處置意見，要求盡最大努力現(xiàn)金收回該客戶在我行全部貸款；二是提示個人金融部加大對逾期貸款的清收，確保我行資金安全。

7、配合省銀監(jiān)局信貸新規(guī)定檢查小組對支行進(jìn)行了為期15天的檢查和省分行內(nèi)控評價檢查組為期4天的檢查。

8、根據(jù)總行開展的風(fēng)險管理大檢查的要求，在分管行長的帶領(lǐng)下，由各部門抽調(diào)人員對今年以來各業(yè)務(wù)條線的主要內(nèi)容進(jìn)行了認(rèn)真檢查，針對檢查出的問題一一要求相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了整改，同時我行對自查和整改情況上報了省分行險管理部。

9、撰寫三季度風(fēng)險客戶信息運用情況的報告，填制風(fēng)險客戶信息運用情況統(tǒng)計表并報送省分行風(fēng)險管理部。

二、履職經(jīng)驗交流

1、規(guī)范了信貸業(yè)務(wù)調(diào)查、審查、分類審核、風(fēng)險監(jiān)測等環(huán)節(jié)工作，努力實現(xiàn)精細(xì)化管理。一是督促公司部、個人金融部進(jìn)一步規(guī)范信貸檔案資料的上傳及調(diào)查報告內(nèi)容，嚴(yán)禁在信貸檔案資料未全部上傳的情況下審查通過信貸業(yè)務(wù)和誤導(dǎo)審批人進(jìn)行審批。二是加大在線監(jiān)測力度，風(fēng)險經(jīng)理實行按日、按月和按季監(jiān)測，即按日監(jiān)測新發(fā)生的信貸事實風(fēng)險、信貸潛在風(fēng)險、信貸資產(chǎn)形態(tài)分類錯誤等；按月監(jiān)測本年度及當(dāng)月信貸投放情況、本年度到期貸款收回情況、貸款十二級分類結(jié)果與信用等級的匹配情況以及CMS重要數(shù)據(jù)的錄入情況；按季監(jiān)測全行信貸資產(chǎn)整體結(jié)構(gòu)情況、本年度潛在風(fēng)險客戶退出情況、總省分行審批事項限制性條款的落實情況。

2、建議加強(qiáng)各條線風(fēng)險管理人員培訓(xùn),努力提升各層面人員業(yè)務(wù)素質(zhì)，推動全行風(fēng)險管理工作的有效開展。建議支行組織對全行人員進(jìn)行風(fēng)險管理相關(guān)制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高風(fēng)險防控意識和識別能力，切實履行各條線風(fēng)險管控職責(zé)。

3、督促客戶經(jīng)理加強(qiáng)對企業(yè)經(jīng)營狀況、企業(yè)現(xiàn)金流和貨款歸行率的監(jiān)測，在季度收息前，提前與客戶溝通，確保我行貸款利息資金及時足額到賬，避免發(fā)生多日欠息、本金逾期等問題。

三、信息參考 制度描述：

為強(qiáng)化信貸資產(chǎn)組合風(fēng)險管理，促進(jìn)信貸結(jié)構(gòu)優(yōu)化，防范行業(yè)貸款過度集中，實現(xiàn)風(fēng)險與收益合理均衡，總行按照風(fēng)險管控要求，2011年對受國家節(jié)能減排、淘汰落后產(chǎn)能、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)及抑制通脹等宏觀調(diào)控影響較大的房地產(chǎn)、鋼鐵、水泥和政府融資平臺貸款實施指令性限額管理。對于房地產(chǎn)、鋼鐵和水泥貸款，可根據(jù)季度內(nèi)貸款可收回情況，審慎使用臨時性限額，但季末必須將貸款壓回到設(shè)定限額范圍內(nèi)。

四、風(fēng)險信息：

今后我行要加強(qiáng)客戶經(jīng)理對高風(fēng)險客戶信息平臺查詢系統(tǒng)的學(xué)習(xí)和運用，高度重視高風(fēng)險信息平臺的運用工作，嚴(yán)格按照上級行《關(guān)于運用高風(fēng)險客戶信息平臺加強(qiáng)風(fēng)險預(yù)警的通知》精神，嚴(yán)格審查，加大在線適時監(jiān)測查詢力度，真正將高風(fēng)險客戶信息平臺查詢系統(tǒng)作為一項基礎(chǔ)性、長期性、根本性的工作來抓。

內(nèi)部發(fā)送：行長、副行長、行長助理，各部室、各營業(yè)網(wǎng)點

第二篇：風(fēng)險合規(guī)

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

大家好。我是支行的出納李鵬，我演講的題目是“立足本職，踐行合規(guī)”。

今年，2012年是我行的“風(fēng)險合規(guī)年”，是我行大力推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，全面加強(qiáng)合規(guī)理念建設(shè)的一年，是營造良好穩(wěn)健的軟環(huán)境的一年。眾所周知，合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動。合規(guī)文化是金融戰(zhàn)場上必不可少的一面抵擋風(fēng)險、化解風(fēng)險的盾牌。根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險衍生出來的銀行合規(guī)文化是對銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險的管理方式的一種界定。合規(guī)文化就是為了保證一個單位、一個團(tuán)隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)確立合規(guī)的理念，倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣，加強(qiáng)合規(guī)的管理，營造合規(guī)的氛圍，制造一種良好的軟環(huán)境。

“設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓”，合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，既是一種意識，更是一種責(zé)任；構(gòu)建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個金融市場的穩(wěn)健運行，有利于夠建和諧的金融秩序。目前，全國各大銀行都在不遺余力倡導(dǎo)合規(guī)文化，要求員工嚴(yán)格按照本系統(tǒng)規(guī)章制度辦理好每一項業(yè)務(wù)。合規(guī)是一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的好習(xí)慣，它既不是呆板的印刷物，也不是宣傳品，而是需要我們銘記于心并身先力行的一種精神和信念。在我們實際工作中，稽核檢查，常規(guī)審計、突擊檢查等各種形式的檢查之下，發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題比比皆是，我往往對發(fā)現(xiàn)的問題沒有足夠的重視，總是在同一個地方會犯好幾次相同的錯誤或失誤，沒有及時針對存在的問題制定整改措施并落實下去，致使有的檢查成為形式，治標(biāo)不治本，幾次檢查下來，違規(guī)行為仍然存在，雖然短時間內(nèi)沒有給行內(nèi)工作帶來重大損失，但并不代表不存在安全隱患，“千里之堤毀于蟻穴”要徹底杜絕大錯不犯小錯不斷！只有消除違規(guī)行為，嚴(yán)格按照合乎規(guī)定的程序去處理，問題才能得到解決，不會留下毒瘤。

行千里始有道，作為單位的出納員，將合規(guī)文化理念與自身崗位職責(zé)密切結(jié)合，牢固樹立“合規(guī)操作時崗位工作的第一要義”的思想，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)制度，安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)，堅持至始至終地按規(guī)章制度辦事，堅持合規(guī)從我做起。明確執(zhí)行法規(guī)制度不僅僅是個人行為，更是一種企業(yè)行為，不僅僅是個人的需要，更是社會的責(zé)任，不僅僅關(guān)系到個人的前途，更是關(guān)系到事業(yè)的興衰。

銀行本身所具有的特征決定了要想平穩(wěn)地開展各項業(yè)務(wù)，實現(xiàn)既定的發(fā)展目標(biāo)，必須有一套完整，有效、合理的內(nèi)部控制體系。當(dāng)前，我們郵政儲蓄銀行正處在蓬勃發(fā)展的重要時期，合規(guī)文化是我們的護(hù)航艦，更是我們穩(wěn)健發(fā)展的保護(hù)傘，使我們前進(jìn)的步伐更加穩(wěn)健，踏實。“幸福是棵樹，合規(guī)是沃土“，合規(guī)文化既可以幫我們抵御外來風(fēng)險，也可以讓我們在前進(jìn)中不至于飄飄然，積極倡導(dǎo)全體員工爭做合規(guī)文化的倡導(dǎo)者、踐行者、開拓者，努力讓合規(guī)文化內(nèi)化于心、外化于形、固化于制，使內(nèi)控制度更加健全、操作流程更加規(guī)范，在當(dāng)代社會中穩(wěn)中有進(jìn)地向前邁步，逐漸向正規(guī)的商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)自身的價值。

最后，我用諸葛亮的一句話結(jié)束我的演講“有制之兵，無能之將，不可以敗；無制之兵，有能之將，不可以勝。”當(dāng)制度和規(guī)范充斥在我們工作每一個角落時，當(dāng)每個員工都把規(guī)范和制度牢牢的執(zhí)行下去時，這個集體，會是一支戰(zhàn)無不勝、攻無不取、牢不可破的有制軍隊。點滴合規(guī)，從我做起；全程合規(guī)，從小做起。合規(guī)，讓我們的工作更加嚴(yán)謹(jǐn)、更加和諧，更加美好。

我演講到此結(jié)束。謝謝大家！

第三篇：風(fēng)險合規(guī)

打造文化巨輪 揚起合規(guī)風(fēng)帆

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

大家好！

孟子曾說過：“不以規(guī)矩，不能成方圓”。天地運行、社會發(fā)展，萬事萬物都離不開規(guī)矩。銀行，作為高風(fēng)險行業(yè)的典型代表，對規(guī)矩的重要性更是了然于胸。

近年來，各種法律、法規(guī)、行業(yè)指導(dǎo)性文件越來越多：《中央企業(yè)全面風(fēng)險管理指引》、《新巴塞爾資本協(xié)定》、《薩班斯法案》、《信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)規(guī)范》、《上交所內(nèi)部控制指引》、《深交所內(nèi)部控制指引》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險管理指引》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等等，一個又一個法律、法規(guī)的出臺，使企業(yè)管理不知不覺中進(jìn)入了一個合規(guī)時代。

對于“合規(guī)”的定義，我相信每一位郵儲人都十分清楚。然而，“1000個讀者心目中有1000個哈姆雷特”，對“工作中如何合規(guī)”、“合規(guī)有哪些意義”，每個人都有自己的心得體會。借這個機(jī)會，我愿意和大家分享我的一點看法。

第一，合規(guī)是員工專業(yè)素養(yǎng)和品行操守的試金石。遵守規(guī)章制度，工作恪盡職守是每位郵儲銀行員工應(yīng)盡的義務(wù)，數(shù)起前車之鑒警示我們，工作能力再強(qiáng)，不懂合規(guī)的重要性，不僅使自身的專業(yè)素養(yǎng)大打折扣，而且會給個人的品行操守拖后腿。毛主席說過這樣一句話：“一個人做點好事并不難，難的是一輩子做好事，不做壞事。”在銀行員工中樹立合規(guī)人人有責(zé)、主動合規(guī)意識、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念，讓員工接觸到每一筆業(yè)務(wù)時，就要想到必須進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險的審查，倡導(dǎo)主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險隱患或問題，以便及時整改。堅持細(xì)致入微，繃緊防違規(guī)、防差錯這根弦，從自身做起，從小事做起，從遵章守規(guī)做起。每辦理一筆業(yè)務(wù)，一定要嚴(yán)格遵照業(yè)務(wù)流程，檢查好每一個數(shù)字，每一枚章印，每一項要素，做到上崗一分鐘，合規(guī)六十秒。二是要堅持學(xué)習(xí)。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。

第二，合規(guī)是郵儲銀行健康發(fā)展的定心丸。從風(fēng)險管理的角度看，合規(guī)能夠幫助企業(yè)管理各種風(fēng)險，避免罰款、法律制裁、商業(yè)損失或者因為員工失誤造成的數(shù)據(jù)泄漏等風(fēng)險。合規(guī)不僅是企業(yè)為了滿足外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，更是完善企業(yè)治理，提高內(nèi)部控制管理水平和風(fēng)險管理水平的重要手段。創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理體系。一是建立健全合規(guī)制度。堅持“先訂制度再運作”的原則，加快合規(guī)風(fēng)險管理制度建設(shè)，并按照合規(guī)要求，對現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程進(jìn)行梳理完善。二是要切實建立扁平化、流程管理、崗責(zé)體系的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，確立清晰的報告路線和問責(zé)制、舉報制等，體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理在整個銀行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合規(guī)問責(zé)機(jī)制。嚴(yán)格對違規(guī)行為責(zé)任進(jìn)行認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施。進(jìn)一步完善績效考核辦法，將合規(guī)情況納入考核體系，加強(qiáng)合規(guī)管理，降低違規(guī)機(jī)率。需要強(qiáng)調(diào)的是，合規(guī)是可以創(chuàng)造價值的，也是可以度量和考核的。其中，銀監(jiān)會所頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》中指出：合規(guī)可以降低因遭受監(jiān)管處罰和法律訴訟而導(dǎo)致財務(wù)損失的可能性；堅持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升品牌價值和社會地位，增強(qiáng)銀行持續(xù)競爭力，帶來財富收入和聲譽(yù)價值。可以說，合規(guī)管理完全可以超越“成本中心”，成為價值源泉。

第三，合規(guī)是郵儲銀行企業(yè)文化建設(shè)的助推器。優(yōu)秀的企業(yè)做產(chǎn)品，聰明的企業(yè)做品牌，偉大的企業(yè)做文化。良好的企業(yè)文化不但能創(chuàng)造財富，還能將企業(yè)的內(nèi)涵滲透到每一個所能觸及的角落，它能感染每一位員工、每一名客戶，小到一個人，大到一個群體、甚至一個國家，如同一面無形的金字招牌。郵儲銀行目前雖然算不上一個偉大的企業(yè)，但它有著一顆偉大的心，塑造獨特的郵儲文化之魂是每一名郵儲人畢生的信念和夢想。而要打造這艘夢想巨輪，當(dāng)務(wù)之急便是將“合規(guī)”這味原料融入到郵儲文化的新鮮血液之中，形成合規(guī)文化。當(dāng)我們對合規(guī)經(jīng)營的共同價值觀在日常經(jīng)營活動中得到實際地運用和充分的體現(xiàn)，那么，一個活的合規(guī)文化便可說是已建立了起來。但是，合規(guī)文化建設(shè)的成果是需要加以鞏固的。企業(yè)自身的激勵約束機(jī)制，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的執(zhí)法等，都能通過獎勵合規(guī)經(jīng)營，嚴(yán)懲違規(guī)行為的條件反射作用，進(jìn)一步加強(qiáng)塑造行為模式，在自覺合規(guī)的基礎(chǔ)上鞏固合規(guī)文化的建設(shè)。

合規(guī)文化是需要傳承的，而且傳承的風(fēng)險很大。眾多的內(nèi)外因素，如高層領(lǐng)導(dǎo)的更替、人員的高頻率流動、業(yè)務(wù)規(guī)模的急速擴(kuò)張、企業(yè)的合并收購、過度的激勵機(jī)制等，都隨時威脅到企業(yè)合規(guī)文化的傳承。在重大戰(zhàn)略和人事決策面前，企業(yè)也需要考慮到合規(guī)文化可能受到的沖擊，制定相應(yīng)的措施，以確保合規(guī)文化的延續(xù)性。

要想感動他人，先要感動自己。每一位郵儲員工都應(yīng)用心去感受合規(guī)文化的每一寸肌膚上的溫暖，繼而將這股溫暖傳遞給客戶。當(dāng)這股溫暖傳遞到神舟大地的各個角落的時候，郵儲銀行就能起錨揚帆，急速向前！

第四篇：風(fēng)險合規(guī)試題

填空：

1、目前商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險類型有市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、國家風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險、法律風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險。（答案：信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險）

2、銀行柜面操作風(fēng)險管理的重要環(huán)節(jié)有內(nèi)控制度執(zhí)行、賬戶管理、特殊業(yè)務(wù)、單位預(yù)留印鑒卡及客戶簽章管理、驗印系統(tǒng)、現(xiàn)金、憑證、重控管理、銀企對賬。

（答案：賬戶管理；現(xiàn)金、憑證、重控管理；銀企對賬）

3、客戶經(jīng)理的主要工作有 聯(lián)系客戶、開發(fā)客戶、營銷產(chǎn)品。（答案：聯(lián)系客戶、開發(fā)客戶、營銷產(chǎn)品）

單選題

1、以下哪項不是大堂經(jīng)理崗位的主要風(fēng)險點（）（答案：B）A、客戶疏導(dǎo)不及時 B、未及時進(jìn)行身份核查 C、服務(wù)糾紛處理不恰當(dāng) D、廉政風(fēng)險

2、現(xiàn)金管理不規(guī)范不包括以下哪一項？（）（答案：A）A、非管庫人員進(jìn)入現(xiàn)金區(qū) B、空存空取

C、現(xiàn)金收款先記賬后清點 D、現(xiàn)金付款先付款后記賬

多選題

1、大堂經(jīng)理的崗位職責(zé)有（）（答案：ABCD）A、分流、引導(dǎo)客戶 B、識別優(yōu)質(zhì)客戶、推介潛在優(yōu)質(zhì)客戶

C、為客戶提供簡單業(yè)務(wù)咨詢，宣傳我行各類產(chǎn)品，了解客戶需求 D、指導(dǎo)客戶使用自助機(jī)具和網(wǎng)上銀行等，培養(yǎng)客戶使用自助渠道的習(xí)慣

2、客戶經(jīng)理崗位的主要風(fēng)險包括（）（答案：ABD）A、操作風(fēng)險 B、道德風(fēng)險 C、市場風(fēng)險 D、聲譽(yù)風(fēng)險

3、在賬戶管理方面，銀行人員應(yīng)該對存款人開戶資料的（）進(jìn)行審查。

A、真實性 B、完整性 C、合規(guī)性 D、合法性

判斷題

1使用電子驗印系統(tǒng)對客戶印鑒進(jìn)行驗印時可以使用他人操作號。（X）

2、憑證審核風(fēng)險主要表現(xiàn)在對憑證要素審查不嚴(yán)，發(fā)生憑證要素不全、賬號戶名不符、大小寫不符、上下聯(lián)次不符等現(xiàn)象。（√）

3、客戶經(jīng)理的操作風(fēng)險是指客戶經(jīng)理在辦理業(yè)務(wù)時因業(yè)務(wù)素質(zhì)不高或執(zhí)行制度不嚴(yán)而產(chǎn)生的風(fēng)險。（√）

第五篇：合規(guī)風(fēng)險自查報告

合規(guī)風(fēng)險自查報告

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動。

第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料。

第二，做好自查和整改工作 ,自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進(jìn)行自查；對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時上報自查報告，準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。

第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防控能力 為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立郵政新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準(zhǔn)備。

第四，整改措施及今后工作思路。今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。

（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。

（二）加強(qiáng)對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。