第一篇：保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資預(yù)警和查處工作暫行辦法

關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)預(yù)警和查處工作暫行辦法》的通知

保監(jiān)發(fā)〔2007〕127號(hào)

各保監(jiān)局，機(jī)關(guān)各部門，各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)：

為貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院處置非法集資的方針和政策，做好保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)的預(yù)警和查處工作，建立相關(guān)工作機(jī)制，我會(huì)制定了《保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)預(yù)警和查處工作暫行辦法》。現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)結(jié)合自身實(shí)際，認(rèn)真貫徹落實(shí)。

二○○七年十二月二十六日

保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)預(yù)警和查處工作暫行辦法

第一條為貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院處置非法集資的方針和政策，根據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議的要求，切實(shí)做好保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)的預(yù)警和查處工作，建立綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制，制定本辦法。

第二條保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)是指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員涉嫌從事非法集資活動(dòng)，以及其他單位、個(gè)人涉嫌以保險(xiǎn)名義從事非法集資活動(dòng)。

第三條中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“保監(jiān)會(huì)”）、保監(jiān)局、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)結(jié)合保險(xiǎn)行業(yè)的實(shí)際情況，按照統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)負(fù)責(zé)、疏堵并舉、防治結(jié)合的原則，建立健全保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)預(yù)警和查處工作機(jī)制。

第四條保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)指導(dǎo)保監(jiān)局、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)建立保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)預(yù)警和查處工作機(jī)制，負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查保監(jiān)局、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)預(yù)警和查處工作。

第五條保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法，結(jié)合轄區(qū)實(shí)際情況，制定本轄區(qū)保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)預(yù)警和查處工作辦法，負(fù)責(zé)指導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)建立保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)預(yù)警和查處工作機(jī)制，負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)預(yù)警和查處工作。

第六條保監(jiān)會(huì)、保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)與相關(guān)部門建立協(xié)調(diào)機(jī)制，應(yīng)當(dāng)協(xié)助、配合地方政府做好保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)非法集資的處置、取締工作，并向地方政府做好政策解釋和業(yè)務(wù)指導(dǎo)工作。

第七條保監(jiān)會(huì)、保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家統(tǒng)一的宣傳教育規(guī)劃，結(jié)合保險(xiǎn)業(yè)的實(shí)際情況，制定相應(yīng)的宣傳普及教育計(jì)劃，并通過(guò)靈活多樣的方式具體實(shí)施。

第八條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)營(yíng)，并應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)管理和指導(dǎo)，不得利用開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)從事非法集資活動(dòng)，不得為非法集資活動(dòng)提供保險(xiǎn)保障和其他便利。

第九條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)要建立保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)預(yù)警和查處工作機(jī)制，制訂工作方案，密切關(guān)注行業(yè)內(nèi)外以保險(xiǎn)名義從事非法集資活動(dòng)的行為，防止非法集資的風(fēng)險(xiǎn)傳遞到保險(xiǎn)行業(yè)中。

第十條保監(jiān)會(huì)、保監(jiān)局、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)要指定專門人員和相關(guān)機(jī)構(gòu)，通過(guò)建立群眾舉報(bào)、媒體監(jiān)督和檢查監(jiān)管制度，加強(qiáng)日常監(jiān)管，負(fù)責(zé)對(duì)本行業(yè)非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警，建立“反應(yīng)靈敏、配合密切、應(yīng)對(duì)有力”的防范預(yù)警工作體系。

第十一條保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)組織實(shí)施全國(guó)范圍內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警工作，保監(jiān)局負(fù)責(zé)組織實(shí)施轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警工作。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)利用保險(xiǎn)名義從事非法集資活動(dòng)，或者為非法集資活動(dòng)提供保險(xiǎn)保障和其他便利的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向保監(jiān)會(huì)或者所在地的保監(jiān)局書面報(bào)告。

保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)及時(shí)將收集到的本行業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)的情況向保監(jiān)會(huì)和所在地省級(jí)政府報(bào)告，并協(xié)助配合案發(fā)地省級(jí)政府采取相應(yīng)的前期調(diào)查取證工作。

第十二條保監(jiān)會(huì)接到部際聯(lián)席會(huì)議辦公室轉(zhuǎn)送的省級(jí)政府提出的非法集資活動(dòng)性質(zhì)認(rèn)定請(qǐng)求后,應(yīng)當(dāng)依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn),進(jìn)行前期審核,并按照部際聯(lián)席會(huì)議要求的統(tǒng)一格式,向部際聯(lián)席會(huì)議辦公室反饋審核意見。

第十三條保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)按月向保監(jiān)會(huì)報(bào)送《行業(yè)涉嫌非法集資案件統(tǒng)計(jì)表》，按季度向保監(jiān)會(huì)報(bào)送保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)情況分析和處置工作情況，并在年終向保監(jiān)會(huì)報(bào)送全年匯總情況。保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)分別在月后、季后、年后7個(gè)工作日內(nèi)完成上述報(bào)送。

對(duì)于發(fā)生的保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資的重大或者典型案件，保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)在案發(fā)后24小時(shí)內(nèi)報(bào)送保監(jiān)會(huì)，特別重要的應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送。

第十四條保監(jiān)會(huì)在匯總保監(jiān)局和會(huì)機(jī)關(guān)掌握的保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)情況后，應(yīng)當(dāng)分別在月后、季后、年后15個(gè)工作日內(nèi)向部際聯(lián)席會(huì)議辦公室進(jìn)行報(bào)送。

對(duì)于發(fā)生的保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資的重大或者典型案件，保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在案發(fā)后48小時(shí)內(nèi)報(bào)送部際聯(lián)席會(huì)議辦公室，特別重要的應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送。

第十五條對(duì)違反本規(guī)定的單位和個(gè)人，保監(jiān)會(huì)、保監(jiān)局將依法予以責(zé)任追究。

第二篇：關(guān)于涉嫌非法集資排查的報(bào)告

支行

關(guān)于對(duì)涉嫌非法集資企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查的報(bào)告

為切實(shí)做好非法集資排查工作，按照邯鄲銀監(jiān)分局有關(guān)通知要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了一把手任組長(zhǎng)，會(huì)計(jì)、信貸等有關(guān)人員參加的專項(xiàng)排查小組，由會(huì)計(jì)科負(fù)責(zé)對(duì)賬戶的排查工作，信貸科負(fù)責(zé)對(duì)信貸資金的流向和用途進(jìn)行排查，排查情況如下：

經(jīng)排查，我支行未發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的授信企業(yè)。

支行

二〇一四年九月二十九日

第三篇：涉嫌非法集資銀行賬戶的特征

非法集資：

法人、其他組織或個(gè)從違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾吸收資金的行為，具體指：

1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)、或超越經(jīng)營(yíng)范圍；

2、通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳；

3、承諾一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或分紅；

4、向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸引資金。

未向社會(huì)公開宣傳，在親友或單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸引資金不屬于非法集資。

二、主要形式：

非金融單位或個(gè)人以定期分配進(jìn)行的融資（民間“會(huì)”、“社”等）不以產(chǎn)權(quán)銷售為目的，商品（房地產(chǎn)、礦產(chǎn)）、服務(wù)（保險(xiǎn)、委托理財(cái)）的售后包租、反租 林權(quán)轉(zhuǎn)讓共為管護(hù)，代（/租/聯(lián)合）種植養(yǎng)殖吸收資金，內(nèi)部職工股、原始股、投資基金、債券等變相發(fā)行證券，或經(jīng)營(yíng)證券。地方政府直接向公眾發(fā)行債券

未經(jīng)批準(zhǔn)的部門發(fā)行福利彩票、體育彩票

三、賬戶監(jiān)測(cè)：

涉嫌非法集資銀行賬戶：一定時(shí)期內(nèi)，一定數(shù)量的群眾分散向該賬戶存入等額或成倍數(shù)資金，短期內(nèi)募集大量資金后，集中轉(zhuǎn)出或定期向匯款人返還一定（固定）數(shù)額的收益。

（短期內(nèi)多筆小額頻繁存入）向一個(gè)或幾個(gè)賬戶分散轉(zhuǎn)入、（定期或不定期集中向不同人群匯款）集中轉(zhuǎn)出或返還收益，基層網(wǎng)點(diǎn)集中開立儲(chǔ)蓄賬戶或銀行卡，

第四篇：非法集資工作難點(diǎn)

預(yù)防和處置非法集資面臨四大難題

發(fā)表日期：2011年10月27日 作者：李成業(yè) 本頁(yè)面已被訪問(wèn) 274 次

近年來(lái)，非法集資活動(dòng)在我國(guó)一些地區(qū)頻繁發(fā)生，集資形式多樣，涉案金額巨大，老百姓損失慘重，嚴(yán)重影響了金融市場(chǎng)健康發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定。在投融資方式多樣化、復(fù)雜化和信貸收緊的情況下，迫切需要做好預(yù)防和處置非法集資工作。為此，筆者在對(duì)全國(guó)許多非法集資案例分析的基礎(chǔ)上，走訪了法院、經(jīng)偵、工商等部門和部分非法集資受害者，分析了預(yù)防和處置非法集資存在的問(wèn)題及難點(diǎn)，同時(shí)提出了監(jiān)管建議。

一、預(yù)防和處置非法集資面臨四大難題

（一）城鄉(xiāng)居民投資渠道狹窄與中小企業(yè)融資難疊加，民間融資市場(chǎng)缺乏有效疏導(dǎo)和監(jiān)管，導(dǎo)致非法集資根除難

一是城鄉(xiāng)居民閑置資金多，投資理財(cái)需求旺盛，投資渠道狹窄。伴隨我國(guó)經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)，老百姓財(cái)富日益增多，資產(chǎn)保值增值需求迫切，現(xiàn)有的投資品種要么受國(guó)家嚴(yán)格調(diào)控，要么收益較少或風(fēng)險(xiǎn)較高。如房地產(chǎn)等固定資產(chǎn)投資被國(guó)家嚴(yán)格控制；居民儲(chǔ)蓄存款在剔除物價(jià)上漲等因素外，實(shí)際為負(fù)利率；股票、期貨等證券投資市場(chǎng)不成熟，投機(jī)性極強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)很高，投資理財(cái)能力差的情況下，投資者多以虧損收?qǐng)?，收益率無(wú)法得到保證。

二是中小企業(yè)或個(gè)體工商戶融資需求旺盛。部分企業(yè)或個(gè)體工商戶由于盲目擴(kuò)大生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、管理不善、融資缺乏抵押物等諸多原因?qū)е缕潆y以靠正常渠道融資繼而轉(zhuǎn)向民間借貸市場(chǎng)。另外有少數(shù)非法集資組織者，為了騙取公眾存款，成立合法公司，混雜在正規(guī)民間融資隊(duì)伍中，進(jìn)行非法集資活動(dòng)。

在以上投資理財(cái)需求和生產(chǎn)融資需求無(wú)法通過(guò)正?；蚝戏ㄇ阔@得滿足的情況下，產(chǎn)生了龐大的民間借貸市場(chǎng)，而目前對(duì)正常民間借貸市場(chǎng)缺乏監(jiān)管和立法保護(hù)，民間借貸市場(chǎng)面臨著較高的交易成本，投資實(shí)業(yè)者由于無(wú)法承受民間融資市場(chǎng)較高的交易成本，而逐漸退出市場(chǎng)，而愿意接受高交易成本者往往從事非正常的投資項(xiàng)目，導(dǎo)致非法集資根除難。

（二）一些投資者存在暴富心理，加上信息不對(duì)稱，法律知識(shí)缺乏，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)差，識(shí)別和預(yù)防非法集資難

一是暴富心態(tài)嚴(yán)重。我國(guó)正處于社會(huì)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，部分投資者心態(tài)差，浮躁沖動(dòng)，投機(jī)暴富的心態(tài)嚴(yán)重，在明知集資非法且風(fēng)險(xiǎn)極高，但面對(duì)高額回報(bào)的誘惑，求富心切，抱著僥幸心理，投資嚴(yán)重缺乏理性，甚至存在借款投資行為。

二是投資信息不對(duì)稱。部分非法集資“企業(yè)”辦理了完備的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)，披上合法的公司的外衣，以表面合法的實(shí)體產(chǎn)業(yè)來(lái)掩蓋其非法集資的目的，投資者在信息嚴(yán)重不對(duì)稱的情況下，真假難辨。

三是法律知識(shí)缺乏。多數(shù)非法集資案件顯示，受騙群眾絕大部分是企業(yè)退休人員、下崗職工等低收入群體，受文化素質(zhì)所限，缺少對(duì)非法集資等相關(guān)法律法規(guī)的了解，不能正確辨別民間借貸與非法集資、合法與非法的界限。

四是風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)差。不法分子集資初期，多以支付高息、紅利或給予定期分配實(shí)物為誘餌，使部分集資人員獲得暫時(shí)實(shí)惠，進(jìn)而利用其進(jìn)行宣傳，而后期參與集資大眾，受親戚朋友的高額收益蠱惑，輕信親朋好友，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)淡薄，最終落入非法集資的騙局。

（三）非法集資調(diào)查取證不易，非法集資與民間借貸從法律角度上界定難

最高人民法院發(fā)布了《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，并于2011年1月4日起正式施行，該司法解釋明確了非法集資的非法性、公開性、利誘性和社會(huì)性等四大特征，緩解了非法集資類案的量刑標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定困惑，但非法集資調(diào)查取證難，非法集資與民間借貸還存在較多的模糊地帶，兩者界定較難。主要表現(xiàn)在以下四個(gè)方面：

一是部分借貸雙方私下約定，將借款本金和借款利息加總后的還款金額，在借款合同中記載為借款本金，合同中不出現(xiàn)借款利息字眼，形式上是普通的借款關(guān)系，滿足無(wú)利誘性的特點(diǎn)，但實(shí)質(zhì)上存在利誘性，法律取證難。

二是對(duì)民間借貸中介服務(wù)公司是否合法，是否擴(kuò)大中介服務(wù)的經(jīng)營(yíng)范圍，是否存在變相吸收或占有借貸雙方資金的情況調(diào)查取證難。

三是小范圍的熟人與熟人間的蛛網(wǎng)擴(kuò)展和傳播融資，是定性為面向特定對(duì)象融資還是定性為面向社會(huì)大眾融資存在定性難。

四是房產(chǎn)商以還本銷售、售后包租、繳納誠(chéng)意金等吸收大眾資金是定性為非法集資或民間借貸依然難以界定。

（四）監(jiān)管資源缺乏，溝通不暢，預(yù)防和處置非法集資的監(jiān)管合力形成難

一是監(jiān)管資源缺乏。以銀監(jiān)系統(tǒng)為例，打擊和處置非法集資聯(lián)席會(huì)議辦公室設(shè)在銀監(jiān)部門，作為打非成員單位，基層分局監(jiān)管資源缺少，監(jiān)管力度不夠，主要體現(xiàn)在：監(jiān)管力量難以下沉到縣域范圍，對(duì)縣域非法集資動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)不夠；銀監(jiān)系統(tǒng)近年人才外流現(xiàn)象嚴(yán)重，基層分局承擔(dān)大量的銀行業(yè)監(jiān)管任務(wù)，人少事多，工作壓力較大；缺少專門的辦案經(jīng)費(fèi)。

二是部分地方政府存在保護(hù)主義思想，主要表現(xiàn)在:部分公職人員參與非法集資，涉及到自身利益，抵制監(jiān)管；個(gè)別地方政府部門責(zé)任感不強(qiáng)，溝通不暢，有的案件從調(diào)查取證直到宣判，均未認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)席會(huì)議報(bào)告制度，信息溝通難；由于非法集資涉及維穩(wěn)，責(zé)任重大，部分地方黨政害怕影響政績(jī)，能拖則拖，導(dǎo)致處理困難。

三是預(yù)防和處置非法集資的合力不夠。雖然各級(jí)地方政府建立了處置非法集資聯(lián)席會(huì)議制度，制訂了實(shí)施辦法，部分行業(yè)主管部門也制訂了行業(yè)性的預(yù)警和查處機(jī)制，但監(jiān)管依然面臨事前預(yù)防薄弱、事中推諉、事后資金追繳難等問(wèn)題。部分基層監(jiān)管者對(duì)法律認(rèn)知水平不高，政策界限難以把握，部分監(jiān)管者存在畏難情緒，監(jiān)管有效性不夠。

二、預(yù)防和處置非法集資的意見和建議

（一）優(yōu)化民間金融的生態(tài)環(huán)境，合理疏導(dǎo)和管控民間資本，著力化解中小企業(yè)融資難題

一是優(yōu)化民間借貸的生態(tài)環(huán)境。建立健全民間借貸服務(wù)體系，為民間借貸的發(fā)展提供必要的信息服務(wù)、擔(dān)保服務(wù)和人力資源等服務(wù)，并加強(qiáng)對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，如構(gòu)建民間借貸供需的信息服務(wù)平臺(tái)。允許民間“非法”金融機(jī)構(gòu)依據(jù)合伙制企業(yè)法成立，以正規(guī)金融市場(chǎng)的制度加以約束，使其在陽(yáng)光下運(yùn)行，便于監(jiān)管。

二是合理疏導(dǎo)和管控民間資本。拓寬民間資金投資渠道，加大對(duì)民間資金的疏導(dǎo)，逐步放寬電力、通信、基礎(chǔ)設(shè)施、軍工、金融等領(lǐng)域的民間投資限制，促使民進(jìn)國(guó)退，如適度調(diào)低銀行股本金準(zhǔn)入的標(biāo)準(zhǔn)，提高民間資金注資城市商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等地方性中小金融機(jī)構(gòu)的比重。

三是著力化解中小企業(yè)融資難。充分發(fā)揮主體金融的作用，加快金融機(jī)構(gòu)布局縣域和鄉(xiāng)鎮(zhèn)的步伐，創(chuàng)新業(yè)務(wù)品種，滿足不同客戶需求，促使民間資金流向中小企業(yè)。

（二）加大對(duì)公眾宣傳教育，增強(qiáng)其辨別能力，促使其理性投資

一是廣泛利用報(bào)刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等媒體，多方位、多角度、經(jīng)常性地開展風(fēng)險(xiǎn)提示，通報(bào)非法集資的表現(xiàn)形式、特點(diǎn)，揭露犯罪手法和非法集資的欺騙性、社會(huì)危害性，增強(qiáng)社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和辨別能力。

二是充分發(fā)揮基層街道辦事處、農(nóng)村村委會(huì)、銀行保險(xiǎn)證券營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等與老百姓直接接觸的基層人員的作用，大力宣傳非法集資危害，做好輿論引導(dǎo)和法制宣傳工作，引導(dǎo)社會(huì)公眾增強(qiáng)法律意識(shí)和投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，自覺(jué)遠(yuǎn)離和抵制非法集資，有效遏制非法集資活動(dòng)的傳播和蔓延。

三是建立舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度。打擊和處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室要向社會(huì)大眾公布舉報(bào)電話號(hào)碼，消除基層部分地方黨政公職人員影響，讓公眾積極參與預(yù)防和處置非法集資工作，歡迎公眾提供全國(guó)非法集資線索，對(duì)核查屬實(shí)的舉報(bào)，要給予獎(jiǎng)勵(lì)，以便及時(shí)反應(yīng)，及時(shí)查處，降低危害，從根本上根除不法分子生存土壤。

四是全力追繳贓款贓物，及時(shí)查控涉案財(cái)產(chǎn)，做好資產(chǎn)保全工作，防止轉(zhuǎn)移和流失，依法從重從嚴(yán)打擊首惡分子，及時(shí)向社會(huì)公開辦結(jié)的重大典型案件，教育群眾，形成對(duì)非法集資的強(qiáng)大輿論攻勢(shì)，震懾違法犯罪。

（三）增強(qiáng)執(zhí)法人員經(jīng)驗(yàn)積累，完善法規(guī)體系，為查處非法集資提供法制保障

一是編制非法集資調(diào)查取證和司法處理案例庫(kù)建設(shè)，加強(qiáng)執(zhí)法人員隊(duì)伍建設(shè)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高處置非法集資時(shí)調(diào)查取證的有效性和準(zhǔn)確性。

二是為便于有關(guān)部門和地方政府更加準(zhǔn)確有效地認(rèn)定和查處非法集資活動(dòng)，立法機(jī)關(guān)要對(duì)現(xiàn)有的法律法規(guī)、司法解釋和規(guī)章進(jìn)一步梳理、補(bǔ)充，加快完善包括相關(guān)法律、行政法規(guī)、地方性法規(guī)和地方政府規(guī)章在內(nèi)的法律法規(guī)體系。

（四）加大監(jiān)管資源配備，堅(jiān)持以政府為主導(dǎo)，確保監(jiān)管形成合力

一是加大監(jiān)管人力、財(cái)力、物力的資源配備，落實(shí)專門機(jī)構(gòu)和人員負(fù)責(zé)日常監(jiān)測(cè)預(yù)警、接受舉報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示、調(diào)查取證、性質(zhì)認(rèn)定、依法處置、維護(hù)穩(wěn)定、宣傳教育、法規(guī)建設(shè)及信息報(bào)送等，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，提高監(jiān)管能力。二是加大對(duì)行業(yè)條線管理，各行業(yè)主管部門要加大對(duì)本行業(yè)從業(yè)人員參與非法集資的排查和處置力度，確保公職人員、工薪階層人員和個(gè)體工商戶能夠自覺(jué)遵紀(jì)守法。

三是堅(jiān)持以政府為主導(dǎo)，建立健全失職問(wèn)責(zé)機(jī)制，切實(shí)發(fā)揮聯(lián)席會(huì)議的作用，定期或不定期召開會(huì)議，討論非法集資有關(guān)問(wèn)題，確保銀監(jiān)、金融辦、公檢法、工商稅務(wù)等各部門的有效溝通協(xié)作和履職。

第五篇：查處的無(wú)錫鄧斌非法集資案

查處的無(wú)錫鄧斌非法集資案

她原本是無(wú)錫某街道的普通的一位老太太。然而，上世紀(jì)90年代初，她卻憑其巧舌如簧和強(qiáng)烈的金錢欲望，借助于一系列官員作為她的“吹鼓手”，將集資游戲玩到爐火純青，先后從全國(guó)13個(gè)省市的380多個(gè)單位，非法集資32億元，令舉國(guó)震驚。

據(jù)查，鄧斌非法集資案，直接涉案人員有273人，其中地廳級(jí)以上干部50人。此案甚至也牽出了陳希同、王寶森等官員腐敗案件。

“有案不查是失職，有案不認(rèn)真查也是失職，能查好的案子沒(méi)有查好還是失職。”這是曹克明經(jīng)常掛在嘴上的一句話。

在曹克明主掌江蘇紀(jì)委期間，僅1999年和2000年，江蘇省就有30多名市廳級(jí)“高官”因嚴(yán)重違法違紀(jì)而“落馬”。如，原建設(shè)廳廳長(zhǎng)徐其耀、張家港市保稅區(qū)管委會(huì)原主任胡劍鵬、鹽城市人大原主任祁崇岳、南通市原副市長(zhǎng)潘寶才、連云港市原副市長(zhǎng)鹿崇友、宿遷市原副市長(zhǎng)陳子龍等等。這些大要案都是在江蘇省委領(lǐng)導(dǎo)下、經(jīng)曹克明組織指揮查處的。

查辦的大案要案多了，一些不法分子狗急跳墻，伺機(jī)恐嚇和打擊報(bào)復(fù)。有人打電話威脅曹克明“小心點(diǎn)兒，惹急了，給你點(diǎn)顏色瞧瞧?！睋?jù)《中國(guó)紀(jì)檢監(jiān)察報(bào)》報(bào)道，為了保證曹克明的安全，江蘇省委專門給他安排了一名隨身警衛(wèi)。誰(shuí)知，這名警衛(wèi)只跟了曹克明一周，就被他“轟”走了。曹克明說(shuō)：“全國(guó)有那么多紀(jì)檢監(jiān)察干部，大家都不怕流血犧牲，就我的命值錢？”

話聽似輕松，但誰(shuí)都知道，反腐難免會(huì)得罪人，甚至?xí)鎸?duì)生死挑戰(zhàn)。也正是在查處無(wú)錫鄧斌案期間，參與辦案的無(wú)錫市檢察院刑檢處副處長(zhǎng)石爭(zhēng)平以及曹克明的得力助手、江蘇省紀(jì)委副書記的季奎順，曾先后遭遇離奇的車禍。

在查辦常州市公安局原局長(zhǎng)周順安受賄案時(shí)，周順安甚至以“動(dòng)用武警”來(lái)威脅，氣焰十分囂張。曹克明指示，要抓住線索不放，迅速查清，定準(zhǔn)定死，在鐵板上釘釘。

打擊走私案，“搞活經(jīng)濟(jì)”要走正道

上世紀(jì)九十年代初，沿海一些地區(qū)出現(xiàn)了一股“走私熱”，曾一度波及蘇北沿海一些市縣，少數(shù)地方干部以“搞活”經(jīng)濟(jì)為由，躍躍欲試。

曹克明感覺(jué)到這股苗頭后，便打電話給這些地區(qū)的主要領(lǐng)導(dǎo)要求堅(jiān)決查處。他說(shuō)：“走私不 是搞活經(jīng)濟(jì)而是搞亂經(jīng)濟(jì)，發(fā)財(cái)致富要走正道，不能靠損害國(guó)家利益來(lái)致富地方和個(gè)人”。他批示：走私敗壞風(fēng)氣，破壞法制，帶壞干部，即使發(fā)財(cái)，后患無(wú)窮，必須堅(jiān)決剎住。

與此同時(shí)，曹克明又召集公安、檢察、海關(guān)、稅務(wù)等部門領(lǐng)導(dǎo)會(huì)議，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，對(duì)已發(fā)生的10起走私案件聯(lián)合行動(dòng)，堅(jiān)決進(jìn)行查處，并從此每年將走私案件列為省紀(jì)委查辦案件工作的重點(diǎn)。

江蘇雖然海岸線長(zhǎng)，經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)，有走私的便利條件，但由于堅(jiān)持對(duì)走私案件露頭就打，嚴(yán)懲快結(jié)，使走私活動(dòng)在江蘇一直難以抬頭。

2014年9月4日上午，在曹克明遺體告別儀式現(xiàn)場(chǎng)，澎湃新聞?dòng)浾哂龅搅艘晃?5歲的老人，他在瞻仰曹克明遺容后一直留在殯儀館門口，他想等悼念者都離開后與曹克明的遺像合張影。這位老人名叫彭興齡，他自言一生坎坷，曹克明幫過(guò)他大忙。

彭興齡回憶稱，1988年左右，他由鎮(zhèn)江至江蘇省輕工廳《輕工雜志》任主編。在此間，輕工協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)陳某發(fā)動(dòng)周圍同事一起做倒賣汽車的生意，彭興齡擔(dān)心違法執(zhí)意不參加，后來(lái)遭到陳某等人的排斥，并停發(fā)其工資8年零1個(gè)月。

1992年，彭興齡開始向江蘇省信訪局寫信反映陳某非法牟利的事情，曹克明聽聞此事開始徹查。“當(dāng)時(shí)我們聽說(shuō)，這事涉及任某重要官員，難度很大”。但沒(méi)想到，1993年陳某就因非法牟利被判了10年。然而，彭興齡的干部身份問(wèn)題，由于中間各層機(jī)構(gòu)的阻力，仍然一直沒(méi)有解決，“直到1997年春節(jié)前，曹書記親自批示，省人社廳才幫助解決。”

“我見過(guò)曹書記好幾次，那時(shí)候他在省委大院后門附近的“書記樓”辦公。他本人非常簡(jiǎn)樸，1995年的時(shí)候，大家都興穿夾克衫，我見他還穿老式的中山裝。”彭興齡對(duì)澎湃新聞?wù)f。

1998年2月至2003年，曹克明擔(dān)任江蘇省政協(xié)主席。江蘇省政協(xié)老干部處工作人員說(shuō)，“曹（克明）主席節(jié)儉我們都知道，有個(gè)段子就是，曹主席家的沙發(fā)很老舊，有一次幾個(gè)領(lǐng)導(dǎo)去他家找他，一落座沙發(fā)就塌下去彈不起來(lái)了。”

盡管身為高官，曹克明對(duì)家人要求非常嚴(yán)格。據(jù)江蘇省政協(xié)老干部處工作人員稱，曹克明的大兒子至今仍是一位普通民警。曹克明的外孫胡紀(jì)萌亦證實(shí)此點(diǎn)。

江蘇省政協(xié)秘書處任明明在曹克明身邊工作20多年。她對(duì)澎湃新聞?wù)f，曹克明為人正派、低調(diào)，“失去一位好領(lǐng)導(dǎo)，心痛”。她說(shuō)，此次追悼會(huì)，一切從簡(jiǎn)，曹家都沒(méi)有告訴曹克明河南南陽(yáng)老家的人。曹克明的大女兒對(duì)澎湃新聞?wù)f，他父親一生低調(diào)，別人找他寫傳記，都被拒絕了。曹家也婉拒了澎湃新聞?dòng)浾叩牟稍L。

歸納反腐“五句真經(jīng)”，“自身要硬”排第一

早在1993年，曹克明就開始抓不準(zhǔn)黨政機(jī)關(guān)和領(lǐng)導(dǎo)干部購(gòu)買、換乘進(jìn)口豪華轎車。在任江蘇省紀(jì)委書記期間，他開展了對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部乘豪華轎車、公款出國(guó)旅游、強(qiáng)制洗車等群眾反映強(qiáng)烈的問(wèn)題進(jìn)行專項(xiàng)整理。此外，他還對(duì)超范圍使用公安、武警車號(hào)牌、超標(biāo)準(zhǔn)裝修住房、黨政機(jī)關(guān)經(jīng)商辦企業(yè)等不正之風(fēng)進(jìn)行治理。

中央紀(jì)委監(jiān)察部機(jī)關(guān)報(bào)曾發(fā)文稱，曹克明沒(méi)有別的嗜好，他不抽煙，不喝酒，更不會(huì)打牌、下棋。他說(shuō)：“把工作搞好，就是我最大的樂(lè)趣?！痹谒臅r(shí)間表上，沒(méi)有周末和節(jié)假日，只有一件件總也干不完的工作。

2003年12月至2005年6月，從一線退下來(lái)的曹克明又承擔(dān)了另一重任—擔(dān)任中紀(jì)委、中組部第一巡視組組長(zhǎng)，先后赴海南、湖北、廣東三省巡視，扳倒了多位中高級(jí)貪腐干部。曹克明也因此成為令貪官分子聞風(fēng)喪膽的“反腐斗士”。

世紀(jì)之交，在曹克明從紀(jì)委戰(zhàn)線退下來(lái)前夕，與他朝夕相處的許多同事都希望在曹書記退下來(lái)之前，再聽一聽曹的叮囑和希望。有人懇切地說(shuō)：“曹書記，怎樣才能在反腐敗工作崗位上干出像您那樣大的成績(jī)，您就給我們傳授點(diǎn)真經(jīng)吧?！睋?jù)《中國(guó)紀(jì)檢監(jiān)察報(bào)》報(bào)道，曹克明笑了，他說(shuō)：“一靠中央紀(jì)委、省委的正確領(lǐng)導(dǎo)和支持，二靠大家的共同努力。”

聽了這個(gè)回答，大家覺(jué)得像“答記者問(wèn)”，又像“外交辭令”，見大家有些失望，曹克明想了一會(huì)兒，拾起頭，緩慢地說(shuō)：“也不是什么經(jīng)驗(yàn)，就再講講體會(huì)吧，有五句話，供你們參考?！?/p>

曹克明的第一句話是，自身要正；第二句是，要敢于堅(jiān)持原則；第三句話是，要善于團(tuán)結(jié)同志；第四句話是，干工作要有創(chuàng)造性；第五句話是，要狠抓落實(shí)。

這五句話看似乎平淡談，樸實(shí)無(wú)華，卻是他14年來(lái)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭(zhēng)經(jīng)驗(yàn)的高度概括和總結(jié)，也正是曹克明的“真經(jīng)”。