第一篇：保險公司運營名詞解釋

契約

1、財務照會”是針對客戶財務狀況及職業情況的處理，可下發相應的風險問卷及配合生存調查索取客戶財務資料

2、“契調照會”是針對生存調查的處理

3、“健康照會”是針對各類健康問卷和既往病史的處理，需要下發問卷，及需要客戶提供的相關病歷資料內容

4、問題照會”是指針對非正常照會的處理，主要問題可分為：1 填寫類、2不符類、3 違反投保規則、4 其他問題、5 特殊照會[非差錯時效類照會]。

5、“體檢照會”是針對體檢件的處理，體檢照會分達標件、抽檢件和特殊件，分別由系統自動和核保員人工下發。注：前三類照會下發后記機構問題件照會差錯并記錄照會回復時效，第4類照會只記時效不計差錯，第5類照會既不記錄差錯也不記錄時效。

6、在錄入投保單信息后由于收費不及時或照會回復不及時超出時效而失效的單子為關閉件

7、在錄入投保單信息后客戶通過本人意愿遞交紙質材料申請撤件的為撤銷（包括拒絕加費等情況）

回訪

首訪完成件：總公司回訪講需要告知和詢問的內容全部完成的保單件數。

首訪未完成件：總公司回訪判定為無人接聽、無法聯系投保人、電話號碼錯誤客戶不能用普通話交流及客戶拒絕回訪的保單件數。

首訪成功件：總、分公司回訪講需要告知和詢問的內容全部完成且無問題的保單件數?；卦L成功件：總、分公司回訪將需要告知和詢問的內容全部完成且無問題的保單件數。首訪問題件：總公司回訪將需要告知和詢問的內容全部完成單存在未收到合同、代簽名、保險權益不清、銷售誤導等問題的保單件數。服務件：總公司回訪將需要告知和詢問的內容全部完成但存在客戶有退保傾向，及其他服務類（包括補寄發票、信息錄入錯誤等）問題的保單件數。

第二篇：資本運營 名詞解釋

資本運營：是指企業所擁有的各種可以支配的資源，以資本的身份加入到社會經濟活動中，通過收購、兼并、重組、參股、轉讓、剝離、置換、上市等各種途徑優化配置，進行有效運營，以實現最大限度資本增值的目標。

投資銀行：是主要從事證券發行及承銷、企業重組、兼并與收購、投資分析、風險投資、項目融資等業務的非銀行金融機構。

財務戰略：是指為謀求企業資金均衡有效的流動和實現企業整體戰略，為增強企業財務競爭優勢，在分析企業內外環境因素對資金流動影響的基礎上，對企業資金進行全局性、長期性與創造性的謀劃，并確保其執行的過程。

風險資本：是指處于初創期和成長期的中小型高科技企業或創新企業進行股權融資或近似于股權融資的資本。承擔高風險為代價，追逐高利潤。

企業并購：包括兼并和收購兩層含義、兩種方式，統稱M&A。企業之間的兼并與收購行為，是企業法人在平等自愿、等價有償基礎上，以一定的經濟方式取得其他法人產權的行為，使企業進行資本運作和經營的一種主要形式。

財務并購：是指收購方對目標公司進行大規模甚至整體資產置換，通過改變目標公司主營業務并將收購方自身利潤注入上市公司的方式來改善目標公司業績，提高目標公司資信等級以擴寬其融資渠道。（低價買，高價賣。）

杠桿并購：是指用自身的很少的本錢為基礎，從投資銀行或其他金融機構籌資，進行收購活動，用收購后的目標企業的資產或未來現金流量償還債務。

管理層收購：目標公司的管理層利用外部融資購買本公司的股份，從而改變本公司所有者結構、控制權結構和資產結構，進而達到重組本公司的目的獲得預期收益的一種收購行為。股份回購：是指上市公司利用英語所得后的積累資金或債務融資以一定的價格購回公司本身已經發行在外的普通股，將其作為庫藏股或進行注銷，以達到減資或調整資本結構的目的。托管經營：是指出資者或其代表在所有權不變的條件下，以契約形式在一定時期內將企業的法人財產權部分或全部讓渡給另一家法人或自然人經營。

資產剝離：是指企業將其所擁有的一部分資產出售給第三方，以獲取現金或股票或者現金與股票混合形式的回報的一種商業行為。

公司分立：指一個公司依照公司法有關規定，通過股東會決議分成兩個以上的公司。EVA（經濟增加值）：是扣除產生利潤而投入的資本的成本后的利潤。

資本的特點：增值性、流動性、風險性、多樣性。

資本運營的形式：1.資本擴張方式2.資本收縮方式3.資本重組方式4.租賃經營與托管經營5.無形資本經營6.知識資本運營7.股權資本運營。

第三篇：保險公司運營工作總結

篇一：2010年保險公司工作總結

****公司關于2010年工作情況

和2011年工作思路情況的報告

省公司：

現將****公司關于2010年工作情況和2011年工作思路情況報告如下：

一、2011年的經營情況和主要工作

業務經營情況

一年來，在業務經營壓力繁重，業務質量檢查頻繁，業務運作變化頻繁，規范經營不斷深入的環境下，公司整體工作運行良好，干部員工思想穩定，業務經營穩中求進，業務發展穩中求快，發展態勢穩中求好。主要呈現以下特點：

——業務發展逐步進入“迅猛”的發展軌道。截止11月底，累計實現簽單保費25106.2萬元，增幅為23.42%；實收保費25068.6萬元，增幅為20.74%。

——經營效益逐步呈現“回暖”的發展態勢。公司上半年盈利水平明顯不足，下半年逐步有所好轉。

——應收保費逐步邁入“合理”的經營區間。全市應收保費余額426.6萬元，占總業務的比重為2.10%。

——市場份額逐步趨于相對“平穩”的競爭局面。截至10月底，我公司市場份額為35.86%，同比上升了1.27個百分點。

——賠付情況逐步顯現“持續”的好轉態勢。截至11月底，簡單賠付率為54.4%，綜合賠付率為75.06%。

主要工作情況

（一）采取有效措施加強督導，推動業務持續穩定發展。公司自年初便采取多種措施全面加強業務調度，對保費收入實行逐月分解下達計劃，逐月點評，逐月分析，并實行月、季、年三重考核，按照計劃完成情況對各經營單位和產品線進行獎懲兌現。對不同險種實行差異化費用政策和激勵辦法。在全市系統費用緊張的不利情況下，我們基本做到省公司下撥的每筆費用首先滿足基層展業需要，全面激發基層一線的展業熱情。

（二）堅持依法合規經營，自覺帶頭規范保險市場秩序。2011年，我們****公司共接受各級各部門和系統內外大規模、多渠道、全面系統的檢查達10多次，這使我們進一步提高了思想認識，增強了依法合規經營的自覺性，不斷增進了與監管機構、行業協會和同業的溝通協調，為公司依法經營、合規經營、規范經營奠定了堅實的基礎。

（三）加大應收保費執法力度，自查自糾工作順利實施。今年，公司加大了應收保費執法監察力度，達到“三到位”，即思想認識到位、責任明確到位、工作落實到位；做到了“四不怕”，即不怕揭短、不怕麻煩、不流形式、不留死角。對應收保費逐筆、逐項、逐人進行落實，摸清了“家底”，查

清了責任，嚴肅了整改，對歷史遺留的應收保費，立足自身、不等不靠，按照“誰銷售、誰負責”的原則，全面加強欠費催收，受到了省公司的表彰。

（四）積極提升銷售能力建設，大力開展交叉銷售工作。一是大力加強營銷團隊建設，二是大力開展營銷組訓建設，三是大力加強和規范營銷隊伍建設，四是建立多方位的銷售渠道，五是積極推動交叉互動業務，創造了一流銷售業績。

（五）認真貫徹學習“八個表率”，積極踐行科學發展。一是我們及時組織黨委、總經理室班子成員進行了原文學習，并開展了座談討論，制定了貫徹落實重要講話的意見和方案；二是組織各經營單位領導班子成員率先學習領會，吃透精神；三是迅速組織全市系統廣大干部員工學習討論；四是根據方總講話精神，重新制定并完善工作思路、工作重點、工作規劃、工作目標和考核辦法；五是召開了專題會議進行交流發言；六是組織市公司黨委成員分赴各聯系部門、聯系單位進行輔導和督導,確保此項學習討論活動取得實實在在的成效。

（六）數據質量管理措施得力，考核成績位居全省前列。一是我們規定由信息技術部全面負責全市數據質量的管理監督工作；二是公司安排專人分管數據，將數據質量管理職責明確到人；三是制定了數據質量管理辦法；四是認真

進行了全市系統培訓；五是按月通報數據質量考核結果，保證了公司經營數據的準確性和科學性。

（七）加強“學習型組織”建設，提升隊伍的整體素質。培訓過程中，公司采取了集中培訓和分散性培訓相結合，以分散性下基層培訓為主；系統培訓和新險種培訓相結合，以新險種推廣培訓為主；長期培訓和短期培訓相結合，以短期實用性培訓為主的方法。確保了公司培訓和“學習型組織”建設取得較好成效。

（八）積極開展企業文化建設，提高公司核心競爭力。緊密圍繞60周年司慶為主題，一是在全市系統范圍內廣泛開展了“乘勢而為，再鑄輝煌”的全員大討論；二是廣泛開展了“為國慶獻禮，為司慶增光”的業務競賽活動；三是積極開展適合于本單位特點的創新服務活動。09年10月在****市組織的行風評比中，我公司的參評結果和群眾意見均好于往年。

存在主要問題

一是盈利能力仍很脆弱；二是發展不平衡問題異常突出；三是經營成本高位運行；四是結構調整任重道遠；五是市場份額仍然偏低。

二、2011年的工作指導思想

（一）指導思想

以黨的十七屆四中全會精神為指導，深入貫徹落實科學

發展觀，堅定不移地樹立業務發展是第一要務，經營效益是第一目標，結構調整是第一追求，規范管理是第一要求，渠道建設是第一手段的戰略思想。堅定不移地貫徹“保增長、調結構、增效益、防風險、聚力量”的戰略方針。堅定不移地實現公司高質量發展要有新起色，結構調整要有新突破，經營管理要有新境界，防范經營風險要有新舉措，經營效益要有新成就。堅定不移地完成各項任務目標，再鑄****人保事業的新輝煌。概括地講：就是45551規劃，即：四個堅定不移，五個第一戰略思想，五個業務戰略方針，五個新的實現，一個任務目標。

（二）任務目標 2011年的各項經營指標確定為：保費收入36000萬元，保費計劃和利潤率基本與去年持平。

三、2011年主要工作舉措

（一）抓住機遇，乘勢而為，加快推進業務發展。

一是要時刻保持清醒頭腦，進一步增強推進加快發展和有效益發展的緊迫感、危機感和責任感。二是要實施積極進取的發展策略，設定富有“挑戰性”和“前瞻性”的發展目標，進一步提高有效益發展的速度。三是要實現“兩個不動搖”，即堅持加快高質量有效益的發展不動搖，堅持價值導向、績效管理的發展理念不動搖。四是市公司將繼續加強考核引導，實行月、季、年三重考核，逐一下達月、季、年業務發

篇二：保險公司運營部保全工作總結述職報告15頁

小故事折射大道理

從前，廟里有7個和尚，大家對每天吃飯分粥很是苦惱，他們商定了好長時間，共經過了5個分粥過程，才找到了最終人人都滿意的分粥方法：

小故事折射大道理

第一次：一個人分粥，但這個人老為自己多分，于是換了一個人，結果亦然。

第二次：大家輪流分粥，每人一天。這樣看似公平，但結果是輪值的人總利用權力為自己多分，其它人有意見。

第三次：大家公平選舉一個品德高尚的人主持分粥，剛開始不錯，過不了多長時間，這位又開始給自己和溜須拍馬的人多分了。

小故事折射大道理

第四次：成立分粥委員會和監督委員會，監督分粥行為，但委員間意見不一爭吵不休，粥都涼了還喝不上，效率太低。

第五次：大家商定，每個人輪流分粥，但分粥人要選最后1碗粥，結果7只碗里的粥終于一樣多了，因為誰不認真公平去分，總會剩最少的給自己，所以每個人都認真去分，力求公平，果然大家都滿意了。

什么是制度？ 制度，是一個組織和團體中，要求成員共同遵守的辦事規程或行動準則；制度是一個單位要完成各項工作任務的根本保證；制度也是一個組織中，管理者進行有效管理的重要手段。制度建設的重要性

“國有國法、家有家規”

“沒有規矩、不成方圓”

鄧小平同志曾經一針見血地指出，制度好可以使壞人無法任意橫行、制度不好可以使好人無法充分做好事，甚至會走向反面。

制度建設的意義

不利—風不正，氣不順，心不齊

結果——團隊“負”發展

有利—風正，氣順，心齊

結果——團隊“正”發展

營銷部制度建設的依據

我們根據總公司營銷團隊 “準軍事化”管理的思路，各項制度不僅僅是營銷部經理室的想法，它融合了全體主管和的伙伴的意志，對營銷部機關人員和營銷分部經營運行的各項制度將逐步進行清理；并進行修訂、完善后公開張貼并集中裝訂，保證參加主早的主管人手一冊。

營銷部制度建設的項目

對營銷部機關人員的相關工作制度

營銷分部經營運行的各項制度將逐步進行清理；并進行修訂、完善后公開張貼并集中裝訂，保證參加主早的主管人手一冊。

營銷部制度建設的方式

調研、溝通、觀察、訪談、市分公司的要求

經理室提出修訂意向、司務會討論、部委會討論、全員討論、經理室定稿

公開張貼、集中裝訂

保證參加主早的主管人手一冊。

營銷部制度建設的重點

抓制度的落實，是營銷部制度建設中的重點

請全體伙伴共同監督，提出建設性意見，不斷改進和完善營銷部制度。

營銷部制度建設的目的

使營銷部對外有競爭力，對內則公平、公正、公開，獎優罰劣、獎勤罰懶，能者上、庸者下。確保全體伙伴勞而有獲，保證各項任務的完成和營銷隊伍的純潔。篇三：基層保險公司經營管理問題

基層保險公司經營管理問題分析與建議

從目前國內保險公司組織機構形式和職能分配看，多數是實行總、分、支公司管理模式。保險公司分支機構作為最基層經營單位，其主要職能是銷售保險產品、提供保險服務，保險公司分支機構是保險公司運營系統的終端和服務窗口，是保險公司微觀經營基礎的重要組成部分，是保險公司業務收入和利潤的直接來源，其經營管理水平的高低在一定程度上決定保險公司的整體經營狀況，直接反映保險公司的社會形象和發展水平。加強基層保險公司的管理，提高基層公司業務發展能力和管理、服務水平，對于夯實保險公司發展的基礎、實現良好的經營業績至關重要。

一、基層保險公司經營管理中存在的主要問題

（一）在經營理念上，發展和管理、速度和效益的矛盾突出。經營過程中，為了保證完成保費計劃指標，基層公司領導把主要精力集中在完成保費計劃上，理賠管理、服務舉措、內部建設等方面，工作存在諸多薄弱環節，業務發展屈服于管理的問題比較突出。面對競爭日益激烈而尚欠規范的市場環境，基層公司在處理速度和效益的關系上存在觀念上的偏差，重速度、輕效益，風險管理意識和風險控制水平不高，部分業務質量較差，為完成保費任務不計成本地承保一些賠付率高、連年虧損的業務，經營效益水平低，制約了保險公司的快速健康發展和壯大。

（二）在市場開拓思路上，業務領域狹窄，產品創新力度小，銷售渠道管理不完善。隨著我國市場經濟的日益發展，國民經濟所有制結構已經發生巨大的變化，個體、私營經濟已成為國民經濟的重要力量。然而，保險公司的業務領域沒有跟上形勢的變化，大企業、大項目仍然是各公司競相爭奪的焦點，存在巨大市場潛力的個體、私營經濟領域和地域廣闊的農村保險市場幾乎沒有得到有效的開發。從各保險公司產品結構看，部分市場需求接近飽和的傳統產品仍然是基層公司的主要保費收入來源，產品結構雷同、單一，不能適應快速變化的市場需求；基層公司對新產品開發推廣的積極性不高，工作力度太小，新興保險市場領域亟待加強開發。在銷售渠道上，雖然擴大了營銷業務和專、兼職代理業務，但在管理上沒有建立落實相應的制度，比較混亂。

（三）在市場競爭方法上，表現為“三高一低”的違規經營行為仍然是部分基層保險公司競爭的主要手段。近年來，部分專、兼職代理機構和個人代理人受自身經濟利益的驅動，違反保險監管部門的規定抬高手續費；部分基層保險公司為了搶占市場，不計成本地采取高返還、高手續費、高傭金、降低費率等違規手段招攬業務，并且有愈演愈烈的趨勢。保險市場的惡性價格競爭嚴重影響了市場秩序和保險公司的社會形象，影響了保險公司的經營效益，損害了被保險人的利益，造成大量保源流失，不利于保險業的健康發展。

（五）在保險隊伍建設上，干部職工主人翁意識減弱，企業文化氛圍不濃，團隊協作精神不強?；鶎庸绢I導班子為了各自一時的政績和小集體的利益，短期行為突出，當公司整體利益和局部利益發生沖突時，過多地考慮自身的利益和職位，缺乏大局觀念和長遠發展的意識。在對員工管理方面，多為簡單的“一包一掛”（包保費任務、掛費用），忽視了對管理水平和經營效益的考核。對公司文化建設重視不夠，忽視對員工的經營理念、專業技能和職業道德素質教育。在“績效掛鉤”的考核機制下，基層公司業務人員和營銷人員過分地注重自身的經濟收入，沒有把從事保險工作當作終身的事業，缺乏主人翁意識，缺乏愛司愛崗和團隊協作精神。

二、基層保險公司經營管理中問題產生的原因

（一）尚處于發展初級階段的國內保險市場，沒有形成高效有序的市場運行規則。改革開放以來，國內保險業得到了長足的發展，保險業務快速增長，保險市場不斷發展，保險立法不斷健全。但與保險業發達國家相比，國內保險業還處于初級階段，市場主體較少，市場壟斷程度較高，市場競爭層次較低，規范有序的市場環境尚未形成，價值規律在保險市場中的作用尚未得到正常的發揮，國民保險意識有待進一步提高。在這種尚欠完善的保險市場環境下，市場供給大于需求，傳統市場領域趨向飽和而導致競爭激烈，新興市場領域因國民收入水平和行業發展水平的差異較大而沒有形成規模需求效應。直接經營業務和面向市場的保險公司基層單位受各自計劃任務的壓力和經濟利益的驅動，在市場監督管理力度不夠的情況下，難以避免地導致經營管理中的短期行為和違法違規行為。

（二）基層保險公司管理的精細化程度不高，內控管理制度不健全。

1.部分基層公司在制定業務發展計劃指標時，缺乏對當地經濟發展水平和保險市場發展水平等因素的分析，下達的計劃指標難免簡單化和針對性不強，導致基層公司完成保費任務的壓力過大而盲目追求業務發展規模，業務質量不高，效益水平低下；或者是違規經營，采取一些不正當手段招攬業務。

2.基層公司在經營管理過程中缺乏長遠發展的眼光，對保險市場開發沒有長遠的計劃和措施，著眼于短期利益。如在新興市場開發和新的保險產品推廣上，因為市場對保險的認知需要一個較長的過程，并且要求保險公司進行大量的宣傳和加大前期投入，一些基層公司考慮到投入大、收效慢而喪失了積極性，遇到困難就退縮，新興保險市場開發工作難以展開。

3.基層公司內控制度不健全，統一法人制度執行不力，貫徹落實上級公司要求不到位。部分基層公司對管理工作重視不夠，沒有根據形勢的變化健全和完善內控管理制度，部分制度缺乏現實操作性，形同虛設，使管理工作無章可循而出現混亂的局面。部分基層公司統一法人意識不強，對上級公司制定的承保理賠、規范經營、財務管理等方面的制度和要求搞“上有政策、下有對策”，越權行為和違規行為時有發生。

4.管理技術落后。部分基層公司電子化水平較低，運用電子化管理的認識和措施也有差距，有的還大量依賴和使用手工操作，給管理工作的精細化造成障礙。

（三）基層保險公司從業人員整體素質不高。據調查，部分基層公司業務人員90％以上沒有接受過正規的保險專業知識教育，文化水平較低，接受新生事物的能力較差。對員工培訓缺乏一套行之有效的制度，也沒有長期性的計劃。當前，基層公司大部分業務員依靠經驗和關系網展業，對保險的職能和作用認識不清，缺乏市場營銷、風險管理等學科知識的支持，承保理賠工作技術含量低，服務水平停滯不前，對公司的發展戰略、經營理念、經營管理辦法，以及多項改革措施和公司發展前景缺乏足夠的了解。也有相當一部分基層公司高管人員不完全具備職業經理人的素質，對于發展戰略、經營目標、市場營銷、成本核算、人力資源配置、考核機制、統一法人制度等重要管理職能缺乏足夠的認識和綜合靈活地加以運用。

三、提高基層保險公司經營管理水平的措施

基層保險公司要在競爭日益激烈的保險市場上占有一席之地，必須認真分析并解決經營管理中存在的問題和不足，做好以下四個方面的工作，不斷實施新的競爭戰略和提高經營管理水平。

（一）轉變經營觀念，變粗放式經營為集約化經營。我國加入wto后，國內保險公司發展已經面臨各方面的挑戰?；鶎颖ｋU公司過去那種粗放式的經營管理模式，已經不能適應形勢發展的需要?；鶎颖ｋU公司在經營管理過程中必須樹立成本效益觀念，苦練內功，以增強盈利能力和提高市場競爭實力為中心，實現公司業務速度和效益的同步增長，不斷發展壯大。在業務發展戰略上，要深入調查了解當地經濟發展情況，認真分析市場變化，不斷研究市場動態，多角度、全方位地挖掘市場潛力，以先進的經營理念、靈活的展業方式、豐富的保險產品、優質的保險服務參與市場競爭，促進業務快速、持續、健康發展。要不斷學習和借鑒同業發展的先進經驗，彌補自身的不足，增強發展的后勁?；鶎颖ｋU公司領導班子要有長遠發展的眼光，避免經營管理中的短期行為，堅持依法依規經營，加強公司各項管理和基礎建設，為公司長遠發展打好基礎。

（二）加快創新步伐，提升市場競爭力。創新是發展的不竭動力，是提高競爭實力的客觀要求。要加快產品創新，在深入分析和研究市場需求的基礎上，加大對新產品的開發和推廣力度，加大宣傳和投入力度，努力開拓新的市場領域，不斷形成新的業務增長點，徹底擺脫業務發展依賴于傳統險種的束縛?；鶎颖ｋU

公司在業務發展戰略上，對我國國民經濟所有制結構發生的變化要有充分的認識，不能老是把眼光局限于一些國有大企業上，應充分挖掘個體、私營經濟和廣大農村市場的潛力，充分利用保險代理人、經紀人等中介機構資源，培養一批忠誠于公司、職業道德素質高的營銷隊伍，完善落實好營銷員管理制度、代理人管理制度、經紀人管理制度，開辟新的業務發展渠道。要加快服務創新，創新服務的內涵和形式。基層保險公司要突破保險服務僅限于承保和理賠的局限，強化對客戶的延伸服務，倡導增值服務和跟蹤服務。加強對承保前的風險評估和承保后的風險管理，對客戶提出全面合理的風險防范建議，既有利于提升服務質量和水平，又有利于提高公司經營效益。

（三）強化管理意識，提高管理質量和水平。基層保險公司要提高對加強管理工作重要性的認識，增強內控管理自覺性，樹立起管理是企業發展生命的觀念。加強內控管理制度建設，建立起高效率的管理機制，加強電子化建設，為管理工作的開展提供強有力的技術保障和支持。具體講，業務上要重點加強市場營銷管理、核保管理和單證控制管理；理賠上要重點加強查勘定損管理和報價核賠管理；財務上要重點加強收付費系統管理；人員上要重點加強職業行為管理和考核機制管理。上級公司要加強對基層保險公司管理工作的監控和指導，確保統一法人制度的順利執行和政令的暢通，同時建立配套的責任追究制度和獎懲措施，加強對基層公司經營管理行為的約束。保險監管部門要加強對基層公司市場行為的監督和管理，加大對違法、違規行為的查處力度，培育有利于基層保險公司發展的規范有序的市場環境。

（四）加強保險隊伍建設。人是生產力中最積極的因素，解決好人的問題是解決一切問題的根本。配備一支業務能力強、管理水平高、具有創新能力的領導班子，是基層保險公司發展的組織保證和重要基礎。基層保險公司領導班子要不斷學習新知識、新事物，不斷提高領導能力和經營管理水平，才能適應現代保險公司發展的需要。要加強對基層保險公司員工的教育和培訓，提高員工的綜合素質，不斷培養符合現代保險公司發展要求的員工隊伍。加強基層保險公司企業文化建設，增強公司的凝聚力和向心力，倡導團隊協作，倡導激勵，宣揚先進，并通過分配結構和分配機制的改進，穩定員工隊伍，充分調動每位員工的積極性和創造性，為公司發展提供強大的人力資源保證。

篇四：2009年保險公司業務經營匯報總結報告6頁

2009年前三季度業務經營匯報材料

2009年前三季度，a人壽b省分公司認真貫徹落實b保監局各項文件精神，根據“調結構，促增長，防風險，保穩定，開創我省保險科學發展新局面”和“抓監管、防風險、促發展”的工作要求，以業務結構調整、隊伍規模的發展壯大和基礎管理的持續優化為工作重心，在總體業務保持穩健發展的同時，進一步加快效益型業務的發展，在實現可持續發展方面取得初步成效。

一、公司前三季度業務發展情況、特點及原因分析

（一）從規?？矗河捎谑軜I務結構調整及去年同期業務平臺較高的影響，前三季度，我司新單業務出現了一定程度的負增長。截至2009年9月30日，我司實現長險首年保費146.5億元，同比增長-22.2%。受新單保費下滑影響，我司自營總保費達到225.2億元，同比增長-8.9%。

（二）從結構看：前三季度，我公司嚴格貫徹總公司工作會議和全省保險工作會議精神，圍繞科學發展這個核心，堅定不移地推進發展方式的轉變，大力調整業務結構。截至9月30日，全省系統實現首年期交保費32.2億，占長險首年保費的比重為22.0%，較去年同期提升了6.0個百分點；續期保費占自營總保費的比重為30.4%，較去年同期提升10.0個百分點。

通過以上指標變化情況來看，盡管我公司在總體業務規模上出現一定程度負增長，但是由于結構調整得力，期交占比、續期占比明顯提高，業務呈現出十分明顯的續期拉動趨勢，可持續發展能力有了較大幅度提升。

（三）從計劃看：今年一季度，我司利用開門紅的有利時機，優先發展規模型業務，為全年業務發展贏得了一定的主動。截至9月30日，我司個險5—9年期已全面完成計劃，個險10年期考核

保費超過序時進度；團險渠道短期險、意外險超過序時進度；銀保躉交業務超過序時進度，銀保期交業務雖然暫時落后于序時進度，但已全面完成總公司下達的任務計劃。

（四）從人力看：我公司多數地市分公司個險持證人力較去年年底有所減少、截至9月30日，我公司人力規模穩定在40521人平臺之上，雖然較年初減少了2486人，但在本地人力規模上仍位居第一。

（五）從產品看：今年以來，盡管資本市場觸底反彈后逐步上揚，但我司仍積極落實中國保監會大力發展保障型產品的精神，堅持以分紅險、保障型為主的產品策略。如個險渠道的美滿一生、瑞鑫兩全分紅險和康寧終身保險，銀保渠道的鴻富和鴻豐兩全分紅保險都是我司的熱銷險種。今年前8月，我司傳統型產品占據三大渠道新單保費的87.9%，其中分紅險占比為85.8%。隨著10月1日新保險法的實施，我公司積極相應保監會的號召，對相關產品進行了升級和改造，使之更加符合監管要求，同時更能貼近客戶需求。

如上所述，當前我司業務發展面臨總體業務規模下降，個別業務指標暫時落后的困難。造成當前局面的主要原因有以下幾個方面：

一是業務發展外部環境雖逐步改善，但依然存在諸多不可控因素 隨著外部經濟環境出現回暖跡象，雖然大單金額有所增加，件均保費有所提升，但人們消費觀念還是偏向謹慎，經濟發展的不確定性導致人們對未來收入的預期比較悲觀，這一點在市場經濟較為發達的珠三角地區比較明顯，從而降低了人們保險消費的能力和欲望，整體件數沒有得到有效提高，制約了業務的進一步發展，加上資本市場開始活躍，對保險產品的銷售也帶來一定的不利影響。

二是人力發展進入消化、調整平臺，新人占比過高一定程度影響了業務的開拓

過去幾年，我公司個險營銷隊伍發展迅猛。尤其是2008年，我公司人力增速達到32.2％，持證人力突破了4萬人大關。今年是我

公司人力發展的消化、調整期，一方面，新人占比高對公司后續的教育培訓、基礎管理提出了更高要求，我公司從二季度開始逐步細化基礎管理指標體系，強化基礎管理工作，不斷強化銷售隊伍建設；另一方面，由于今年經濟形勢異常嚴峻，客觀上加大了保險銷售難度，導致隊伍中新人產能難以得到有效提升，留存率出現了一定的下滑，對保險產品尤其是長期期交產品的銷售帶來了一定影響。如何提高人均產能，提高新人留存率，穩定和進一步壯大營銷員隊伍，是我司當前正在著手解決的難題。

三是總公司對銀保渠道的市場份額以及銀行對于中間業務收入需求，加上同業競爭的三重壓力，使得銀保新單面臨較大的發展壓力。

上級公司對我司保增長及市場份額的要求較高，導致我公司對銀保渠道的新單保費規模壓力一直得不到緩解。銀保業務的發展，很大程度上依賴于銀行的配合，但今年以來，銀保始終未能成為銀行業務發展的一個重點。一季度，受國家宏觀經濟政策影響，銀行主要是擴大信貸業務規模；二季度，隨著資本市場回暖，銀行中間業務的重點是基金銷售，對保險代理的熱情明顯沒有去年同期旺盛，這對銀保業務的發展造成了一定影響。

二、前三季度在保增長、增效益、防風險方面的主要工作措施及經驗

我司在前三季度主要采取了以下措施來保證一定的業務規模，在提高公司創費、創傭、創利能力的同時，不斷加強風險管控，為業務平穩健康發展保駕護航。

一是三大渠道合理分工，突出重點，不斷提升專業化經營水平。個險渠道大力發展長期期交業務，截至9月30日，10年期及以上首年期交保費13.2億元，同比增長24.4%。團險渠道著力推動短期險，尤其是意外險的發展。截至9月30日，團險渠道實現短期險保費10.2億，同比增長20.4%，其中意外險保費5.8億元，同比增長25.9%。

銀保渠道期、躉交并舉。截至9月30日，首年躉交實現保費收入110.9億元，同比增長－21.8%，但首年期交保費收入達10.3億元，與去年同期相比則實現了107.6%的高速增長。

為了爭取業務發展的主動權，把握好業務發展節奏，我司制定了三季度專項業務發展目標，并加強了追蹤督導。通過采取一系列有效措施，進入三季度以來，我司業務發展步伐進一步加快。個險渠道三季度10年期及以上期交日均平臺得到大幅提升，基礎管理指標持續改善；截至9月30日，我公司銀保躉交、期交市場份額均位居全省第一；團險渠道意外險也獲得大幅增長，市場占比明顯提升。

二是實施“雙輪驅動”策略，全面推進區域協調發展。今年以來，在繼續實施大中城市分公司“全面超越”、保持競爭優勢的前提下，我公司重點挖掘二三線城市分公司發展潛力，實施二三線公司“轉型崛起”戰略，以求能實現我公司在新一輪以效益為中心的科學發展中的“雙輪驅動”。截至9月30日，8個大中城市分公司實現自營保費收入175.5億元，占全省系統自營總保費77.9%，為我公司整體業務發展起到支撐作用；而在二三線城市，我公司進一步強化了分類指導的原則，突出效益型業務的發展，10家二三線城市分公司銀保渠道實現首年期交保費2.6億，同比增長155.9%，遠高于全省平均水平。

三是嚴落實各項內控制度，強化風險防范和管控，保持業務健康發展。不管任何時候，風險管控工作都要警鐘長鳴。前三季度我司面臨的業務發展壓力雖然很大，但風險管控情況較好，整個業務管理流程比較規范，業務支出具備完整性、準確性，“反洗錢”工作成效明顯。而且，為促使公司內控合規各項工作落實到位，我司加大了內控合規考核力度，制定了《2009b省分公司內控合規考核實施細則》?？己酥笜税▋瓤卦u估規范率、缺陷整改有效率、重點流程檢查執行率、反洗錢工作綜合完成率和法律事務管理制度執行率等。

三、下階段工作計劃和安排

由于今年四季度“保增長”的總體業務規模壓力，我司明年開門紅形勢不容樂觀。下階段我司業務和人力發展仍然以科學發展觀為統領，通過得力的措施加快隊伍的發展壯大，以隊伍壯大拉動業務的持續增長，確保各項目標的順利達成并為明年的“開門紅”奠定堅實基礎。

個險渠道方面，一是持之以恒強化銷售隊伍基礎建設，著力提升銷售隊伍人均產能，針對新人較多的情況，有效落實新人培育體系，提升新人留存。同時也希望借助監管部門的力量，共同提升保險從業人員的社會形象，提高營銷員群體的從業信心，促進壽險行業的健康持續的科學發展。二是結合實際，不斷優化增員流程,提升增員效率,持續推進常態增員模式建立,加快隊伍的發展步伐；三是利用新《保險法》改版契機，和國慶、司慶雙華誕，做好準客戶積累活動；四是落實好產品升級改造后續工作，保持銷售隊伍和客戶穩定。銀保渠道方面，四季度，銀行雖然貸款規模放慢主營業務壓力減輕，我司將把握四季度銀行主動控制貸款規模的契機，積極加強與銀行的溝通，激發銀行銷售壽險產品的意愿，加大對銀行和客戶經理的推動力度，促進銀行保險產品的銷售。一是充分利用資源，營造銷售氛圍，為業務發展提供支持；二是加大客戶經理隊伍建設，確保隊伍對網點服務的有效覆蓋；三是加強基礎經營，提升管理效率，促進目標的達成；四是增強隊伍培訓、產品銷售工具和經驗信息支持，為業務和人

力發展提供支援。團險渠道短期險業務將繼續面臨社保擴面、市場競爭等多方壓力。我司將繼續按照“鞏固傳統優勢，積極開辟新渠道”的總體方針，加大業務拓展力度，確保達成各項指標，在抓好短期險尤其是意

篇五：保險公司2015工作總結

保險公司2015工作總結

不平凡的2015年即將過去，作為總公司“xx”開頭年，xx省分公司全體在總公司領導班子的英明領導下，同舟共濟、艱苦奮斗，始終堅持“xx”的經營指導思想，全力強化成本管控，狠抓機關作風整頓，全面轉變工作觀念，切實實現跨越發展?，F將xx省分公司xx年工作情況予以匯報：

一、xx年的總體經營情況和主要工作

1、總體經營情況 2015年伊始，xx省分公司就面臨展業市場競爭激烈，監管環境惡劣，經營形勢極不樂觀。分公司全體不畏繁重壓力，及時應對以確保公司整體工作運行良好，干部員工思想穩定，業務經營穩中求進，業務發展穩中求快，發展態勢穩中求好。主要呈現以下特點：

——業務發展逐步進入“迅猛”的發展軌道。截止12月底，累計實現保費收入 萬元，較去年同期增幅為 %。其中，車險保費 萬元，占比 %，完成計劃的 %，較去年同期增幅為 %；財產險保費 萬元，占比 %，完成計劃的 %，較去年同期增幅為 %；意健險保費 萬元，占比 %，完成計劃的 %，較去年同期增幅為 %。

——經營效益逐步呈現良好的發展態勢。分公司在經歷了上半年艱苦發展后，下半年逐步呈現出良好的發展態勢。全險種日歷賠付率（再保前、不含rbnr）為 %，其中：車險賠付率 %，財產險賠付率 %，意健險賠付率 %。綜合經營成本率截止12月底，保持在 %以內。

——市場份額平穩增長，始終保持有利的競爭局面。截至12月底，xx省分公司占全省市場份額為 %，同比上升了 %，整體排名為第 名。

2、主要工作情況

（一）全力推動業務快速穩定發展。

分公司自年初就根據市場現狀，結合總公司各項政策及“xx”和“xx”的活動制定多種展業措施，并卻對各機構、各渠道保費收入實行逐月分解下達計劃，每周點評，每月分析，按照計劃完成情況對各機構、各部門及各產品條線進行評比，對不同險種實行差異化費用政策和激勵辦法，全面激發基層一線的展業熱情。

（二）堅持依法合規經營，自覺帶頭規范保險市場秩序。xx年，分公司多次接受各級部門大規模、多渠道、全面系統的檢查，這使我們進一步提高了思想認識，增強了依法合規經營的自覺性，不斷增進了與監管機構、行業協會和同業的溝通協調，為分公司依法經營、合規經營、規范經營奠定了堅實的基礎。

（三）加強隊伍建設、渠道建設，大力提高機構產能。隊伍建設是業務發展的基石。隊伍建設一直是我們常抓不懈的一項工作。在隊伍建設上，分公司通過推薦和競聘選定高效人才，為公司發展打好基礎。同時積極開展機關人員紀律作風整頓，提高機關人員綜合素質和服務水平，做好后援保障、支持工作，全力助推業務發展。針對銷售人員隊伍建設上，通過業內廣納業務人才。同時通過大力開展營銷培訓提高銷售人員業務素質，確保隊伍和業務的穩定發展。

（四）認真貫徹學習“xx”，切實落實“xx、xx”的發展理念。

分公司總經理及全體員工迅速全文學習董事長的xx，并召開了專題會議進行座談討論，全面貫徹落實董事長重要講話的內容和方案。各級機構領導班子成員率先學習領會，吃透精神；同時迅速組織全轄系統廣大干部員工學習討論，根據來信精神，重新制定并完善工作思路、工作重點、工作規劃、工作目標和考核辦法；在此基礎上加強督導,確保董事長的要求取得實實在在的成效。

（伍）加強成本管控，實現價值發展。

根據xx總裁對各級機構發展的要求，xx省分公司緊急制定發展規劃，嚴控成本，確保效益。分公司嚴格落實費用的分項管理，嚴格控制費用混用，對各大類費用、資產購置等嚴格分類，落實預算。按照查勘費管理辦法要求，合規列

支，落實預算。按要求向總公司上報費用分解政策，杜絕超預算下達費用政策；對費用超支三級機構嚴格整改、并通過嚴格管控。落實總公司下發的成本節約控制辦法，倡導節約意識，繼續開展“xx”行動，切實實現加之發展。

（六）加強培訓工作，提升隊伍的整體素質。

培訓過程中，分公司采取了集中培訓和分機構培訓相結合，以分機構基層培訓為主；系統培訓和新業務培訓相結合，以新險種業務推廣培訓為主；長期培訓和短期培訓相結合，以短期實用性培訓為主的方法。確保了公司培訓取得良好成效，從而提升整體隊伍素質。

（七）積極開展xx建設，提高市場核心競爭力。

分公司緊密圍繞總公司“xx”規劃，結合總公司“xx”和“xx”兩項活動，全力貫徹“xx”的經營理念，在全省系統內廣泛開展了“xx”的全員攻堅戰，全力貫徹“xx”這一理念，使xx的品牌形象進一步樹立，公司品牌價值進一步提升，品牌影響力進一步擴大。

3、存在主要問題

（一）整體發展相對滯后

進入年底，全省業務得到了較快的發展，很大程度上

扭轉了前期業務發展緩慢的被動局面，但截止年底，計劃達成率僅為 %，仍落后 個百分點，從xx保險市場比

較看，我公司雖然同比增幅 %，但仍低于行業平均增幅 %的 個百分點。實現核保保費xx萬元，達成計劃xx億元的 %，落后 個百分點。

（二）渠道建設發展不均衡

董事長“xx”的發展理念執行以來，xx省分公司按照總公司要求全力貫徹落實，全員努力強化渠道建設，但由于市場實際情況制約了多渠道均衡發展。從總體情況來看，部分渠道業務拓展相對滯后，渠道建設的效果不顯著，部分機構在xx渠道思路不清，措施不力，截止目前仍然沒能實現實質性突破，這些問題將在下著力改善。

（三）部分機構、團隊發展落后，保費產能偏低

xx省分公司轄內三級機構已全部鋪開，機構產能除xx中支相對滯后外，大部分在xx年基本保持平穩發展，整體保費貢獻穩步上升。但部分四級機構及團隊保費產能低，嚴重制約和影響了公司的發展。

（四）部分管理者管理意識及能力薄弱、責任心不足

xx突出了管理者在公司業務發展中的重要地位，可見一個優秀的管理者必然能成為公司發展的火車頭，企業前進的龍頭。管理者管理好不好，凝聚力、號召力、戰斗力強不強，直接關系公司的興衰成敗。但有極少數三、四級機構的管理者管理意識淡薄，管理能力低下，管理行為隨心所欲，給機構的健康發展帶來了隱患，拖累了全轄跨越式發展進程。

第四篇：保險公司運營2013年工作總結

2013全年工作總結

1、全年工作的回顧

2013年**中支在各項業務上均取得了驕人的成績，我自2003年12月入司以來，至今在理賠崗位上剛好整整已經10個年頭了，作為**中支的一名普通員工，為公司取得的成就感到驕傲和自豪。作為后援系列重要組成部分的理賠工作也隨公司業務的快速發展，案件數量呈現出明顯增多的趨勢，在上年同期基礎上增長了近四分之一。在總經理室及各部門領導的關心、支持下，在各位伙伴的理解、幫助下，雖有一些不足之處，但基本還是完成了公司安排的工作任務。整理一年的工作，查找不足、吸取經驗和教訓，是為了更好的迎接新的一年的到來，以全新的姿態投入到新的工作中。

1、基本完成個險、團險、銀保理賠案件的受理、審核、調查、上報、結案工作。截止2013年11月30日，共計受理各類案件：1483件，結案：1516件，賠付金額：3517249元；其中個險理賠：855件，賠付金額：2106255.55元；團險：578件，賠付金額：1187109.45元；銀保：23件，賠付金額：223884.00元；同時嚴格執行公司風險管控的各項制度，通過積極調查取證，對60個案件進行了拒賠處理，拒賠金額近50萬元。

2、努力提高理賠時效和服務質量。在理賠工作中一直處于焦點的中心問題，是理賠的時限問題，有的案件由于其調查核實工作受諸多因素的影響，比如資料是否齊全、各方面的配合程度、工作的程序等，存在時限上的延誤。目前簡易案件已能在3個工作日內結案，常規案件基本能在10日個工作時內結案，調查案件通過努力也基本能在60個工作日內完成結案工作。對拒賠案件，充分與客戶、業務伙伴進行溝通、解釋，把拒賠可能給公司帶來的負面影響降到最低。

3、在完成理賠工作的同時，每月統計各支公司、服務部當年、當月的理賠件數及金額。每周將當月受理的案件報送各機構，接受支公司、服務部對理賠進度、時效的指導和督促。配合機構開產說會的機會，為服務營銷，對部分案件進行現場理賠，加深了客戶對公司的信任和好評，擴大了公司在市場上的影響力。在各位領導、伙伴的共同努力下，**中支在2013年首屆理賠服務節中獲得了最佳組織獎，為今后相關服務工作的開展積累了經驗。協助相關崗位聯系新契約客戶的體檢和員工健康體檢的事宜，并從醫院取回客戶的體檢報告。積極參與對郊縣各機構內勤和理賠相關人員的培訓、指導，理賠業務知識的培訓、宣導工作，以及營銷新人的口試通關、成長訓練導盲，通過這些活動，不僅使自己得到了鍛煉了提高，而且增強了與各崗位伙伴的溝通、團結和協作。

二、存在的問題及工作計劃

1、理賠時限一直是理賠工作中的焦點問題，有的案件由于其調查核實工作受諸多因素的影響，比如資料是否齊全、各方面的配合程度、工作的程序等，存在時限上的延誤。對調查案件由于醫院病歷歸檔時間較長，給案件處理時限帶來一定的延誤，但也基本能在60天內完成結案，偶爾因其他因素影響出現超期未完成的案件，也力爭與客戶進行溝通爭取客戶的諒解。

2、為嚴格執行公司風險管控的各項制度，加強和提升業務品質，有必要在業務團隊中加強對投保規則、理賠規則和保全規則的學習和宣導，讓客戶和業務伙伴了解投保單各項告知的重要性，才能充分發揮業務伙伴在展業過程中作為第一核保員的職責，避免事后出現更多的拒賠案件，甚至不退還保費的情況發生，這樣既給客戶帶來了損失，也對公司形象和長遠利益產生了不良影響。

3、隨著公司理賠業務集中的開展，為使理賠工作規范、有序的進行，減少和避免理賠工作中的失誤，須建立規范的理賠流程，繼續加強各理賠受理崗人員的業務技能培訓。包括從客戶出險的報案、泰康天使的慰問、理賠資料的收集、受理，案件的調查、審核，使各理賠受理崗人員能夠掌握基本的理賠技能。在權限范圍內，及時做好案件的立案登記、審核、調查、掃描及上報工作。繼續做好對理賠數據的統計和上報，對醫療賠付在5000元以上、身故賠付在2萬元以上的案件，協同各崗位，編寫理賠案例、借助媒體，加大宣傳力度，以更好的為公司營銷服務。同時做好對理賠客戶的解釋工作，盡可能化解由于理賠工作帶來的矛盾和糾紛。

3、加強自身學習，不斷提高業務素質，努力完成本職工作，盡職盡責，積極參與各崗位的工作，加強與各崗位的溝通與合作，以不斷的改善理賠工作，服務好我們的伙伴和客戶。

第五篇：保險公司運營服務部先進事跡材料

保險公司運營服務部先進事跡材料

太平人壽XX分公司運營服務部自XX分公司開業以來，集體的服務連續8年保持“0”投訴，高客戶滿意度，持續位居太平人壽第一名；XX年被授予市級“巾幗文明崗”稱號，樹立了保險行業的典范;曾榮獲XX市第七屆消費者滿意單位等榮譽。

1、專注創新、特色、人性化的客戶服務。太平人壽是國內首家采用集中運營模式的保險公司，通過集中運營，達到降低作業成本、合理管控風險、提高運營時效、統一作業流程與品質的目的：一是一站式服務。運營服務柜面采用一崗通的服務模式，可以讓客戶在全國任何一個運營服務柜臺的任何一位服務人員處辦理所有相關的保險服務，無須在不同柜面之間奔波，享受一站到位的高效專業及便捷的保險服務。二是無地域限制。客戶在任何地區的服務網點都能夠辦理業務，全國通保通賠，不受保單所屬地限制，無須手續費。三是標準化作業。采用總部集中控管模式，為全國客戶提供標準化的專業保險服務，時效品質無差異。四是專屬客戶服務大廳，讓客戶感受到XX分公司專業、細致、高效的服務。運營大廳專為客戶設計了休息區，同時設有舒適的沙發和飲水設施供客戶休息或等待期間使用；等待辦理業務期間，客戶可以瀏覽公司提供的多類刊物雜志，公司為客戶準備了精

美的糖果，為老年人準備了花鏡。公司在服務大廳擺設了意見箱和滿意度評價箱，在明顯位置擺設了公司簡介和各類業務流程指南，方便客戶了解和查閱。

2、完善的制度、標準的流程，為客戶服務保駕護航。為保證公司客戶服務工作的專業運作，太平人壽總公司制定了各項業務制度和處理流程。一是共享爭優，細節服務提高客戶服務滿意度。做卓越的員工，是XX分公司全體運營服務部人員堅定的信念。太平人壽一直有一套嚴格的服務考核指標，并且每月進行指標的評比，“比卓越指標做得更好”是XX分公司運營服務部全體人員對自己的基本要求。二是復制成功，經驗分享。XX分公司運營服務部有一套扎實的基礎管理，通過“新人培訓制度”、“專業考試”、“技能比武”等項目，不斷提升工作人員的工作技能和時效，提升員工榮譽感和服務意識。三是細節服務，感動客戶。XX分公司運營服務部人員用心細致的服務、冬日的福字掛歷問候、夏日的清涼小扇、為客戶準備的糖果紙巾、為老年人準備的花鏡等等一些細節、點滴，不斷提升客戶滿意度。