第一篇：非法集資活動現狀打擊難點與對策研究

非法集資活動現狀、打擊難點與對策研究

焦少飛 王蓉

2012-3-27 14:27:05 來源：《海南金融》 2012年第3期

摘 要：如何有效打擊和遏制非法集資活動一直是政府和學術界關注的熱點問題。在當前宏觀經濟環境下，民間融資風險凸現，打擊非法集資工作的形勢更為嚴峻。本文梳理了我國打擊非法集資工作的主要進展；總結分析了打擊非法集資活動存在的三大難點和三大障礙，并深化金融體制改革、規范民間融資、完善處置協調機制等角度給出了相關對策建議。

關鍵詞：非法集資；民間融資；金融體制改革

一、非法集資活動的現狀

近年來，我國非法集資活動較為盛行，全國公安機關每年立案偵查非法集資案件平均約2000起，涉案金額約200億元。同時，相關部門保持了打擊非法集資的高壓態勢。分析發現，非法集資案件具有如下特征：一是披著合法外衣，以生產經營、含權消費、期貨交易、產權式商鋪為名，行非法集資之實，迷惑性較強。二是承諾高額回報，并且在初期往往按時足額兌現承諾本息，騙取更多人參與。三是利用親戚、朋友、同鄉等關系進行誘騙，有的甚至利用傳銷方式迅速擴大集資規模。

在宏觀經濟形勢趨緊的背景下，非法集資風險急劇增加，鄂爾多斯、包頭、溫州等民間金融活躍地區已暴露出多起非法集資案件。此外，非法集資也出現了一些新的動向，創業投資公司、擔保公司、保險代理機構成為非法集資的重要載體，借貸型、投資型、虛擬產品營銷型等各種非法集資形式層出不窮，打擊非法集資的形勢非常嚴峻。

二、打擊非法集資的主要進展及其成效

（一）建立了多層次的政策法規體系，對非法集資的法律界定日漸明晰

筆者根據不完全統計，1995年以來，全國人大、國務院、最高人民法院、中國人民銀行以及金融監管部門出臺的打擊和遏制非法集資活動的規范性文件、司法解釋達10余項。從1995年起，全國人大常委會《關于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》規定了非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪，開始從刑法角度對非法集資活動進行規制。2010年，最高人民法院發布了《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，對非法集資概念做了具體和明確的規定，首次厘清了非法集資與合法融資的邊界、非法吸收公眾存款與集資詐騙罪的區分。

（二）構筑了統一的組織領導體系，初步形成齊抓共管的局面

為加強有關方面的協調配合，提高打擊非法集資的工作效率，2007年，我國成立了由銀監會牽頭、18個部門組成的處置非法集資部際聯席會議。2008年，《處置非法集資工作操作流程》（簡稱《操作流程》）進一步明確了政府主導、屬地管理、協作配合等工作原則，對部門職責、監測預警、案件受理、調查取證、立案偵查、性質認定以及善后處置程序做了規定。2010年，為貫徹落實國務院辦公廳《關于嚴厲打擊非法集資有關問題的通知》，地方打擊非法集資的組織領導體系得到強化。以陜西省為例，成立了由省政府分管領導任組長、22個單位組成的打擊和處置非法集資工作領導小組，各市（縣）也成了相應的機構，把預防和打擊非法集資擺在了重要議事日程。

資料來源：筆者根據相關部門官方網站資料整理得出。

（三）初步構建長效工作機制，適時開展專項打擊行動

各地普遍將預防和打擊非法集資工作納入了政府經濟社會綜合評價體系和領導干部綜合考評體系，對于工作失職、管理監督不力以及不作為造成嚴重后果的，對有關責任人實行問責制。此外，針對當前民間借貸暗流涌動、民間融資活躍地區非法集資活動相繼曝露的態勢，一些地區開展了規范整治專項行動。

三、打擊非法集資活動的難點與障礙

盡管各級政府對非法集資活動的打擊力度很大，但非法集資大案要案仍時有發生。通過深入分析相關案件，筆者發現打擊非法集資活動存在三大難點和三大障礙。

（一）打擊非法集資的難點

1.發現難。非法集資形式多樣，欺騙性較強。早在1999年，中國人民銀行在其發布的《關于進一步打擊非法集資等活動的通知》中就歸納了七種主要非法集資形式。2007年，國務院法制辦進一步總結出四大類、十二種非法集資類型。當前，非法集資已從直接吸收公眾資金演變為形式多樣的產品銷售活動、生產經營活動。同時，非法集資從發展實業為名轉向投資理財、期貨交易等虛擬經濟形式[1]。參與者則存在“擊鼓傳花”心理，在犯罪嫌疑人尚未完全失去兌付能力前一般不愿意主動報案。因此，發現非法集資線索較為困難。

2.預防難。非法集資往往以合法的形式為外衣，一些非法集資活動最初表現為民間借貸，特別是在民間金融相對活躍的地區，大量社會資本流入民間融資中介機構牟取暴利，游走在法律的邊緣。但是，由于目前對民間融資的監測、規制尚缺乏有效的手段，預防非法集資存在一定難度。

3.處置難。非法集資具有涉及群眾多、時間跨度大、異地作案等特點，給非法集資的處置帶來一定難度。一方面，由于公安機關的介入存在滯后性，造成查封扣押資產往往與集資款數額相差很大。另一方面，犯罪分子在騙取群眾資金后，往往迅速轉移、隱匿甚至大肆揮霍，在參與者損失慘重的情況下，易引發群體性事件。按照1998年頒布的《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》，參與非法集資造成的損失由參與者自擔，所以現實中一些非法集資活動敗露后，受害者頻繁上訪。

（二）打擊非法集資的障礙

1.體制性障礙。當前我國金融體制改革正在推進，還存在較大程度的金融抑制。近年來，我國不斷加大金融支持“三農”、中小企業和民生領域的力度，大力培育金融市場主體，但無論是間接融資還是直接融資的制度安排仍具有向國有企業傾斜的特征，金融市場還缺少有吸引力的、適合各層次投資者的投資品種。根據北京大學國家發展研究院等機構于2011年6月發布的《小企業經營與融資困境調研報告》顯示，在2011年信貸緊縮的背景下，50％左右的小企業通過民間借貸完成融資。投資渠道狹窄、融資渠道不暢是非法集資活動屢禁不止的體制性根源。

2.機制性障礙。盡管各級政府已經建立了打擊和遏制非法集資的組織體系，初步確立了相關工作機制，但在形成打擊和處置非法集資合力方面仍存在機制性障礙。一方面，根據《操作流程》規定，聯席會議在省級政府領導下負責處置非法集資工作的組織協調和監督指導，因此省級聯席會議辦公室理應肩負起日常工作中溝通協調、信息傳遞等工作。但在地方政府“打非”工作領導小組中，又規定由當地金融辦負責協調工作。因此，實際工作中的溝通協調機制需要進一步完善。另一方面，盡管聯席會議制度建立了相關的監測預警機制，但限于部門職責，各部門的監測手段、監測范圍有限，監測預警一定程度上仍依賴于群眾舉報、媒體監督，相關部門間的信息共享程度也有待進一步提高。

3.法律性障礙。在成熟市場經濟國家（如美國），法院可以通過對“投資合同”（investment contract）做較為寬泛的解釋，將所有不在傳統證券范圍內的投資安排，囊括在證券的定義之中，從而將其視為直接融資，利用證券法律法規進行規范[2]。在我國，《證券法》采取了相對狹隘的證券定義。由于大量非法集資活動并不是直接采用股票或債券形式進行籌資，無法適用《證券法》，結果只能視其為間接融資，一律予以取締。如果能擴大《證券法》對證券的定義，將非法集資界定為擅自發行證券，一些合理的集資安排就存在符合相關證券發行豁免條件的可能性而獲得合法性，參與者的利益也可以得到保護[3]。

四、政策建議

（一）深化金融體制改革，降低金融抑制

從長期來看，打擊非法集資“疏”勝于“堵”。一是鑒于民間融資的區域性特征，應加強地方政府對民間金融的監管力度，探索金融管理部門和地方政府相結合的雙線監管模式。二是要逐步放松民間資本進入銀行業的準入門檻，大力發展小額貸款公司、典當行、村鎮銀行等融資主體，進一步放寬民間資本設立產業投資基金、參股金融機構等方面的政策限制。三是要有序推進利率市場化改革，使資金價格能夠真實反映市場供求，引導社會資金主動投向正規金融體系。四是拓展完善國債、證券、基金、保險等投資渠道，豐富適合各層次投資者參與的投資品種。

（二）加強立法建設，正確界定民間融資的法律地位

當前，《證券法》對證券的界定較為狹窄，對所有未經批準的融資活動都簡單地采取一律取締的方式，無法應對大量合理的融資需求，無法為民間金融的合法化預留空間。另一方面，需要適時出臺諸如《放貸人條例》、《反高利貸法》等法律法規，從法律上明確民間借貸與非法集資的法律界定、行為規范、利率區間、抵押擔保、糾紛處理等，為民間借貸構筑一個合法規范的經營平臺。

（三）進一步完善工作機制，加強部門間的協調力度

一是進一步明確聯席會議辦公室和地方金融辦的工作重心，以統一領導和有效協調各方力量。二是完善相關統計分析制度，建議由聯席會議辦公室牽頭，對各年度非法集資案件進行統計分析，并將分析結果在成員單位之間共享。三是加強監測預警，不僅需要建立健全群眾舉報、媒體監督等信息渠道，而且各行業主管部門和監管部門要定期開展排查，工商部門要加強對企業的日常監管，金融部門要加強可疑交易線索調查和風險預警。四是在落實行業主管和監管部門一線把關職責的同時，賦予其相應的處置權限，前移處置關口。

（四）加大輿論宣傳工作，增強群眾防范風險意識

運用各類宣傳工具和載體，采取多種形式，將典型非法集資的方式、特點、鑒別方法等及時告知廣大群眾，以增強群眾自我保護意識，增強參與非法集資風險自擔意識，自覺抵制非法集資活動。大力開展金融知識進社區、進農村等活動，加快金融知識普及，幫助群眾樹立正確的理財觀念。同時，建立非法集資舉報獎勵激勵制度，發動廣大群眾積極舉報非法集資活動線索，充分發揮社會力量的監督作用。

參考文獻：

[1]孫開鋒.非法集資犯罪調查[J].公安研究，2010(3).[2]彭冰.非法集資活動規制研究[J].中國法學，2008(4).[3]吳志攀.《證券法》使用范圍的反思與展望[J].法商研究，2003(6).

第二篇：打擊非法集資情況匯報

珠暉區打擊非法集資詐騙案件的情況匯報

珠暉區人民政府 2014年7月18日

為規范金融市場秩序、維護社會安定，根據我市打擊和處置非法集資工作安排，我區積極開展嚴厲打擊非法集資活動，切實保護廣大人民群眾的切身利益，現就開展非法集資工作情況匯報如下：

一、主要工作情況

（一）打擊非法集資詐騙案件情況

我區十分重視民間金融業工作和打擊非法集資工作，專門成立了“珠暉區打擊非法集資工作領導小組”，較好的維護了全區金融業的合法經營，遏制和預防了非法集資犯罪。近幾年，我區尚未查處一起非法集資案件，不久前，衡陽百通公司涉及非法集資案件由市經偵大隊移交我區，目前我區已對60多位投資人員提取了筆錄，案件仍在調查中。

（二）清理小額貸款公司、民間融資中介公司情況 今年5月份調查的民間金融業共有6家。其中小額貸款公司2家，具體為博達、嘉信兩家小額貸款有限公司，由區政府財政局管理，實施小型廠礦、企業和個體戶一筆300萬元以內的小額貸款；民間融資中介公司3家，即金鑫民間交易中心、市豐盈投資管理有限公司、牽手財富資本交易服務 中心，隸屬于省、市有關金融部門和衡州建筑集團公司管轄的分公司，起到中介服務的職能作用，先找投資項目，后找民間資本再投資開發等，貸款的數量不確定，并找擔保單位進行貸款投資；投資擔保1家，即華美投資擔保有限公司。經市工商局辦理營業執照，用私人的錢擔保投資。經前期走訪調查和企業上報的情況來看，都不存在違規經營現象。

（三）清理非融資性擔保公司情況

7月份，我區從衡陽市工商局調取資料，對座落在我區的五家非融資性擔保公司進行走訪調查，目前已走訪4家：衡陽市華美投資擔保有限公司、衡陽市豐盈投資管理有限公司、貴州鼎盛鑫擔保投資有限公司衡陽分公司、衡陽遠凡非融資性擔保有限公司，遠凡仍在裝修尚未營業。湖南好運非融資性投資擔保有限公司因聯系方式有誤尚未走訪。已上交自查整改表的衡陽市豐盈投資管理有限公司未發現非法融資現象，其余企業尚未上交表格，且部分企業存在不配合清理工作的情況。

二、存在問題

（一）信息網絡不完善。因為非法集融資存在很大的隱蔽性，僅靠目前的面上工作，一些問題很難被挖掘出來，如果沒有涉案人舉報，信息反饋不及時，沒有老板跑路造成資金鏈斷裂，案件就很難排查出來。而且非法集資的當事人又是熟人關系，自己本身就在隱瞞信息，加大了案件的查處難 度。

（二）清理規范預防手段不強。清理工作涉及到方方面面，而且區里對非融資性擔保公司的監管權限有限，即使在前期情況填報時，部分企業不配合，區里也無法深入審計、查賬，造成工作推進有限，且信息掌握真實性不夠。

（三）非法融資監管體制有待完善。目前的監管體制存在“重審批把關，輕后期監管”，而且監管制度的日常防范作用沒有得到充分發揮。同時，存在責權不統一，區里的手段只能局限于走訪、調研，應對非法集資詐騙區里十分被動。

（四）部分金融機構也參與到高息攬儲的行列。為了充分吸收存款，部分金融機構以各種名義提高存款利息，而且對象針對于離退休職工，存在一定的金融風險，提請市政府予以重視。

三、下步打算

為了進一步做好非法集資監測、預警、防范、打擊工作，維護正常的金融秩序和社會穩定，保護廣大人民群眾的切身利益，在下步工作中我們將主要做好：

（一）加大領導和責任落實力度。調整“珠暉區打擊非法集資工作領導小組”，完善以區政府金融管理辦牽頭的金融監管機制。

（二）完善信息網絡。非法集資詐騙案件重在預防，而最為關鍵的是完善信息的縱深網絡，聯動社區綜治信息員、綜治專干等多級信息網絡，加大非法集資信息的搜集力度，爭取將非法集資發現在萌芽狀態。

（三）進一步加大打擊力度。按照“打早打小、及時處置、維護穩定”的原則，加大新發案件的處置力度，聯合公安部門對涉嫌非法集資活動保持高度警惕、及時采取措施，做到發現一起、打擊一起，切實保護群眾利益。在嚴厲查處非法集資案件的同時，依法穩妥處置非法集資活動，認真、細則做好群眾疏導工作，防止群體性事件發生，防止事態擴大升級，切實維護社會穩定。

第三篇：打擊非法集資情況匯報

XX市開展“打擊和處置非法集資、防范

金融風險”專項檢查整頓活動

工作情況匯報

為規范金融市場秩序、維護社會安定，根據我市打擊和處置非法集資工作安排，我局高度重視，積極組織業務科室對我局主管的融資性擔保公司、小額貸款公司開展了專項檢查，深入調查摸底，分類化解風險。現將工作情況總結匯報如下：

一、基本情況

1、小額貸款公司發展情況

目前，經省工信廳批準在我市注冊登記的小額貸款公司共計XX家，注冊資本XX億元，從業人員XX人。全市XX家小額貸款公司整體運作較好，能夠自覺接受監管部門監督檢查，積極為中小企業提供融資服務。經審計部門審計全市小額貸款公司，賬面不存在非法融資、吸收存款等現象。截止2012年4月底，全市小額貸款公司累計為XX戶中小企業、個體工商戶發放貸款XX筆，累計發放貸款XX億元，其中為XX戶中小企業發放貸款XX億元；為XX戶個體工商戶及創業者發放貸款XX億元。取得了較好的經濟、社會效益。

2、擔保機構規范整頓情況

從去年7月全省開展擔保機構規范整頓工作以來，我市 各級各部門迅速行動，深入推進，規范整頓工作取得了初步成效。一是行業發展秩序得到維護。通過清理清查，民間融資擔保業務已全部消化完畢，風險得到有效化解和控制。外地擔保機構在我市違規設立的分支機構已全部撤銷，違規宣傳、廣告等清理完畢，市場環境逐步凈化。二是經營行為趨于規范。全市取得經營許可證的XX家擔保機構注冊資本金共計XX萬元，今年1-4月份，這X家公司累計為XX家中小企業辦理貸款擔保業務XX筆，在保責任余額XX萬元，較好發揮了擔保機構的杠桿作用，為緩解中小企業融資難起到了一定效果。

二、主要做法

1、加大宣傳力度，凈化市場。為促進全市擔保、小額貸款行業健康發展，我局進一步加大了擔保、小額貸款的相關政策法規的宣傳力度，廣泛利用電視、廣播、會議宣傳等多種形式，向全社會發布小額貸款公司、擔保機構的準入資格、經營范圍等內容，明確監管措施，提示社會風險，增強社會公眾的法律意識和風險意識。同時我們還要求各擔保機構、小額貸款公司在營業場所醒目位置懸掛“八不準”業務經營準則，設立投訴舉報電話，充分發揮和利用社會力量加強對小額公司及擔保機構的監督約束。

2、開展風險排查，防范風險。2011年以來，我局多次組織各縣（市、區）監管部門開展對擔保機構和小額貸款公 司各類風險排查活動，通過召開座談會、深入企業實地調查、查閱銀行對賬單、業務合同、財務賬簿、組織專項審計等形式，切實掌握擔保機構、小額貸款公司的經營情況，爭取對有苗頭風險做到及時發現，盡快處理。堅持屬地管理原則，各縣（市、區）根據本轄區實際情況，制定了擔保、小額貸款風險防范處置預案，對發生突發事件時能夠快速反應，密切協作，控制事態，化解風險。

3、強化行業監管，綜合治理。在日常工作中，我局著力加強對擔保機構、小額貸款公司的行業監管。一是實行省、市、縣三級審核審批制，嚴把準入關口。二是責成擔保機構、小額貸款公司主要高管人員向社會做出合規經營公開承諾。三是建立擔保機構、小額貸款公司業務直報系統，每月上報業務、財務報表，及時掌握公司情況。四是對小額貸款公司主要高管實行任職資格管理，考試合格方可取得高管資格。五是不定期開展專項檢查活動，重點檢查公司銀行對賬單和業務手續，檢查公司是否有違規資金運作。六是實行行業年審制度，年底組織專項審計，對存在問題的公司，行業年審不予通過。

4、加強信息溝通，形成合力。逐步建立健全信息溝通機制，我局按規定要求各縣（市、區）擔保、小額貸款公司的主管部門建立了值班制度，明確了分管領導和聯系人，保持電話暢通。制定了擔保機構、小額貸款公司發生重要情況隨 時上報機制，確保出現情況時及時處置。同時我們加強和市處置非法集資聯系會議辦公室的溝通聯系，對擔保機構、小額貸款公司發生的涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款等違規違法行為，及時上報，并提請相關職能部門協同處理，聯合執法，共同查處，形成合力。

三、下步打算

為了進一步做好非法集資監測、預警、防范、打擊工作，維護正常的金融秩序和社會穩定，保護廣大人民群眾的切身利益，在下步工作中我們將做好：

1、進一步提高思想認識。要充分認識到非法集資活動的嚴重性、危害性和處置工作的艱巨性、長期性，切實增強防范和處置非法集資工作的緊迫感和責任感，時刻保持高度警惕和高壓態勢，密切關注非法集資的新動向、新情況和新問題，及時預防和遏制非法集資的產生，堅決打擊非法集資活動。

2、進一步加大宣傳力度。切實增強社會公眾的法律意識和對非法集資活動的抵御能力。一是進一步加大正面宣傳力度，增強宣傳實效。充分發揮各類媒體和互聯網的作用，向社會公眾介紹擔保機構和小額貸款公司的業務范圍，同時，利用各類媒體輿論優勢監督擔保機構和小額貸款公司規范經營。二是協調聯系電視臺、報刊等媒體，加強廣告監管，有效遏制擔保機構和小額貸款公司以高息理財為名的變相吸收 公眾存款的廣告。

3、進一步加強行業監管力度。確保擔保、小額貸款行業健康發展。一是建立完善業務信息報告制度，非現場監管、現場監管、信用評價制度等監管長效機制，加強日常監管。二是指導擔保機構、小額貸款公司建立健全各項內控制度，督促完善內部機構設置和公司治理結構，建立起“事前防范、事中控制、事后處理”的風險防控機制。

4、進一步發揮聯席會議作用。落實當前各項工作措施，充分發揮市處置非法集資聯席會議制度的作用，充分發揮聯席會議中各成員部門的職能和業務優勢，成員單位要加強溝通，密切協作，切實發揮監管合力。

第四篇：打擊非法集資情況總結

打擊非法集資情況總結

打擊非法集資情況總結

自20xx年11月10日以來，按照劉金國副部長在全國整治非法集資問題專項行動電視電話會議上的講話精神和省公安廳關于《公安機關打擊非法集資犯罪行動方案》的部署要求，縣委、縣政府高度重視此項工作，庚即召集縣公安局等部門研究，并安排部署了為期3個半月的整治非法集資問題專項行動。在各成員單位的不斷努力下，在相關職能部門的大力協助下，專項行動取得良好的效果，為建設“山水xx文化xx”創造了條件。按照市處非辦《關于轉發〈處置非法集資部級聯系會議辦公室關于切實做好非法集資風險排查、宣傳教育工作的函的通知〉》要求，現將全縣專項行動的開展情況總結匯報如下：

一、高度重視，加強領導

為了切實加強對打擊整治非法集資專項行動的組織領導和貫徹實施，成立了以縣政府副縣長、公安局長李錦鋼為組長，經偵、刑偵、治安、派出所等部門負責人為副組長的專項行動領導小組。結合我縣實際制定出了工作方案和措施，進一步加大打擊和防范非法集資的工作力度。

二、細化措施，強化清理

（一）警種協作，合力打擊。我縣公安機關積極調集各部門優勢資源和力量，各盡其責，密切配合，形成了整體作戰的合力。經偵部門充分發揮主力軍作用，偵查了一系列非法集資犯罪案件線索，同時負責統計分析、統籌協調公安機關專項行動的開展情況，及時向相關部門、警種提供打擊和處置工作信息;治安部門充分發揮在治安管理和行業監管方面的優勢，加強對非法集資案件不穩定因素的排查工作;刑偵部門加強了對非法集資引發的暴力、涉黑犯罪的偵查工作，20xx年元月，公安局刑偵部門在工作中發現一起因放高利貸引發的非法拘禁刑事案件，偵查部門及時鎖定證據并迅速采取措施抓獲犯罪嫌疑人楊xx、趙xx、劉xx。目前，該案已偵查終結，移送縣司法機關按程序起訴。

（二）密切配合，健全機制。加強與相關部門的溝通、協作配合，建立健全協作機制，形成合力打擊的態勢。縣公安局結合本地實際情況，啟動縣級打擊經濟犯罪協調會商機制，主動加強與縣審計、工商、發經等部門以及金融機構的工作聯系，積極挖掘相關線索，努力解決資金查控方面存在的問題。各部門也充分利用警務綜合應用平臺和全省經偵信息系統，加強犯罪案件信息數據的采集、錄入，實現與其他警務信息、異地辦案信息、行政執法信息的交叉對比。

（三）全面摸排，深挖細查。縣公安局多次組織開展全縣范圍內的摸排工作，針對此類案件的特點，牢固樹立“打早打小，主動出擊”的原則，在全面摸清底數的情況下，強化措施，充分發揮秘密力量和朋友關系的積極作用，加強陣地控制，有針對性的開展工作。

（四）發動群眾，擴大宣傳。我縣利用多種形式廣泛宣傳動員，開展街頭集中宣傳活動、發放宣傳資料，及時向社會公布舉報電話，發動全縣人民群眾積極參與打擊行動。同時，加強與新聞媒體的銜接，廣泛宣傳非法集資活動的危害，揭露非法集資活動的手法，及時報道打擊整治行動，為我縣非法集資專項行動開展壯大了聲勢，不斷形成工作合力。

（五）量化考核，加強督導。我縣公安局注重加強對專項行動的監督指導，定期召開總結會議，多次組織工作組進行督導檢查，就各部門專項行動的開展、案件線索的摸排等提出合理性意見和建議，極大的推動了專項行動的有序、有效開展。

三、存在的問題

（一）協作配合有待加強。與縣發經、銀行、審計、工商等部門配合有待進一步加強，獲取的案件線索較少，聯合執法行動開展不夠多，長效機制的建立還需完善。縣公安機關內部相關成員單位參與不夠，整體合力不強。基層公安機關，特別是派出所的力量激發和調動的空間很大。

（二）宣傳工作力度不夠大。規模性的宣傳活動較少，發動群眾還不夠，舉報投訴機制運作還需優化。

四、下一步打算

打擊非法集資犯罪專項行動雖然已經結束，我縣將繼續按照省、市專項辦的部署和要求，對照績效考核情況，認真總結自查。同時以“破案會戰”為契機，牢牢把握“穩定增勢、高位求進、加快發展”的工作基調，進一步統一思想，提高認識，細化措施，強化配合，把打擊非法集資犯罪作為一項常態工作深入持久的開展下去，不斷凈化全縣經濟社會發展環境，為全省打擊和處置非法集資工作作出應有的貢獻。

第五篇：打擊非法集資方案

高坡街辦事處開展非法集資風險排查工作

實 施 方 案

為有效預防和打擊非法集資行為，從源頭上防止非法集資違法犯罪活動的發生和蔓延，維護轄區正常經濟金融秩序，營造良好的防范非法集資輿論氛圍，根據《洪江區開展非法集資風險排查工作實施方案》的要求，結合我轄區實際，特制定本實施方案。

一、指導思想

以保護人民群眾切身利益、維護社會穩定和有力打擊非法集資為出發點，深入貫徹落實科學發展觀，采取多種形式，進一步加強法制宣傳教育，按照“打防并舉、重在預防；綜合治理，重在打早、打小；標本兼治，重在建立發現機制”的原則，堅持以打促防，強化源頭治理，有效防止非法集資活動的發生和蔓延，維護好轄區經濟金融秩序，促進社會和諧穩定發展。

二、工作目標

通過非法集資風險排查工作，全面摸清我轄區內非法集資活動基本情況，做到早發現、早預警、早處置，加大對非法集資活動宣傳力度，采取有效措施防止各類非法集資事件的發生和蔓延，做到防范于未然。要摸清底數，分類處置，對各類非法集資活動，一經發現，立即上報，最大限度維護轄區經濟安全、人民群眾利益和社會整治穩定。

三、主要內容和判定標準

（一）非法集資的主要內容。非法集資是指企業、組織和個人未依照法定程序經有關部門批準，向社會公眾籌建資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

（二）非法集資線索的判定標準。凡具備如下非法集資活動的基本特征，即可認定是非法集資活動的線索，一律納入此次風險排查對象和統計范圍。

1、未經有關主管部門依法批準，包括沒有批準權限或超越審批權限批準的集資項目。

2、承諾在一定期限內給出資人還本付息，還本付息的形式除貨幣方式以外，還包括實物或其他形式。

3、向社會不確定對象即社會公眾公開籌集資金的。

四、工作重點和工作安排

（一）、工作重點。此次風險排查重點是：房地產開發、典當行、小貸公司、融資性擔保公司、投資公司、民間借貸等行業和領域；主要內容包括涉嫌非法集資的案件，民間融資活動的風險隱患，涉及集資的群體性事件或上訪事件的風險隱患等。

（二）、工作安排。各社區對可能存在的非法集資活動進行排查摸底，分類處置，對各類非法集資活動，一經發現，立即上報。通過短信平臺，對轄區居民進行風險提示，防范非法集資活動發生，并制作宣傳橫幅，加強宣傳教育。深入轄區，發放宣傳資料，擴大打擊非法集資的社會影響面。

非法集資風險排查時間為2014年4月25日至5月25日，分二個階段：

（一）2014年4月25日至5月4日，制定風險排查工作實施方案，召開風險排查工作動員會、部署會議。

（二）2014年5月5日至5月14日，各社區要將排查摸底情況形成書面材料交由綜治辦匯總后報區金融辦。

四、工作要求

（一）、加強領導，切實維護穩定。各社區要高度重視非法集資活動的嚴重性和危害性，全面摸清轄區內非法集資活動基本情況，要做好非法集資宣傳工作。認真做好維穩在先原則，防止出現負面影響，確保風險排查工作的順利開展。

（二）、加強情報，及時反饋信息。各社區密切掌握可能存在風險的動態，形成覆蓋廣、多渠道、專群結合的社情信息網絡。強化對可能存在非法集資活動的情況信息監控，并切實做好有關信息的綜合研判、上報處理工作，做到掌握情況準，判斷問題準，措施決策準，反映快速，始終掌握工作的主動權。

（二）、加強宣傳，提高風險意識。深入揭示非法集資的危害性和欺騙性，讓廣大群眾都知曉非法集資不受法律保護的常識，有效提高公眾對非法集資的識別能力和法律意識、風險意識，自覺遠離和抵制非法集資。

（三）、以防促打，注重源頭治理。深入研究和把握非法集資的規律和特點，加大排查力度，完善相關制度，注重從源頭上防止非法集資活動的發生和蔓延。

洪江區高坡街綜治辦 二〇一四年五月十六日