第一篇：跨境人民幣業務宣傳月活動開展情況

XXX跨境人民幣業務宣傳月活動開展情況

為全面推進跨境人民幣業務，提升跨境人民幣業務影響力，提高涉外企業人民幣跨境使用積極性，XXX根據跨境人民幣業務工作部署，在全（市縣區）范圍內開展了為期一個月的“跨境人民幣業務”集中宣傳活動，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，取得了較好的成效。

一、提高認識，精心組織，推動跨境人民幣業務宣傳活動扎實開展

（一）理清思路，明確宣傳活動目的。根據工作部署，XXX對宣傳活動確定了“全面推介，突出重點，加強宣傳，務求實效”的活動思路，確保通過宣傳推動跨境人民幣業務發展，提高跨境人民幣業務在國際業務中所占比重的活動目標。

（二）制定方案，保障活動扎實開展。制定了《跨境人民幣業務宣傳活動方案》，從活動的目的，宣傳的范圍、方式、有關工作要求以及監督檢查等方面對宣傳活動進行了明確，有效保障了宣傳活動的扎實深入開展。

（三）積極動員，激發金融機構積極性。11月1日，XXX組織召開了“跨境人民幣業務宣傳活動啟動儀式專題會議”，支行所轄企業負責人參加了會議。會議對本次宣傳活動的工作安排和今后跨境人民幣業務工作提出了相關要求，同時拉開了跨境人民幣業務宣傳活動的序幕。

（四）加強指導，推動活動深入開展。要求相關部門制定詳細的宣傳活動方案，成立宣傳工作領導小組，統籌開展宣傳活動。各部門按照要求，迅速行動，明確專人負責，部門負責人全程跟蹤，并進行業務推介、培訓，掀起營銷跨境人民幣業務的高潮。

二、多措并舉，突出重點，營造宣傳活動良好氛圍

（一）加強業務學習，梳理相關文件，印發活動宣傳手冊

組織相關業務人員對政策進行深入學習，提高對現有政策的理解力和相關業務操作能力等，通過培訓會、座談會、交流會的形式加強業務交流學習。

（二）采取多種宣傳方式，突出重點客戶，有效提升業務影響力

1.充分利用金融機構網點資源優勢加強宣傳。我行業務覆蓋范圍為XXX(市縣區)，充分利用分布廣、直接面對客戶的優勢，積極做好宣傳工作。

2.采取多種形勢開展宣傳活動。采取在營業網點門頭LED顯示屏上滾動顯示跨境人民幣宣傳標語，網點營業大廳顯著位置擺放跨境宣傳手冊，懸掛橫幅、制作展板等多種形式進行宣傳。指派專人負責跨境人民幣業務咨詢工作，積極向客戶推薦跨境人民幣業務，營造了良好的宣傳氛圍。

3.確定目標客戶群體，實現“面對面”交流。從重點國際結算客戶中篩選出目標企業，進行重點營銷，積極推動目標客戶進行人民幣貿易結算。針對目標客戶貿易特點，突出重點進行推介。如XXXXX公司等企業進行了逐戶營銷，宣講政策、推介產品。通過與客戶面對面的溝通交流，了解企業實際需求，針對企業辦理跨境業務可能遇到的具體問題進行解答，解除客戶辦理跨境業務的后顧之憂。

（三）加強監督檢查，確保宣傳活動取得實效

活動期間，要求各部門及時向支行匯報活動開展情況，報送宣傳活動總結，通過現場檢查，實地督導，并對業務開展情況進行指導。

積極開展現場檢查，督促宣傳活動的開展。為保證現場活動不走過場，落到實處，宣傳活動期間，XXX對相關部門進行了現場檢查，并與相關部門業務人員進行了詢問，了解在業務辦理中遇到的問題，并及時幫助進行解決。

三、宣傳有力，成效明顯

（一）高度重視，積極開展宣傳活動。通過在全旗開展跨境人民幣業務宣傳活動的開展，結合本行實際，積極制定宣傳活動方案，內部成立跨境工作領導小組，開展學政策、完制度、申報演練、比業績、爭宣傳等各項工作，形成了比、趕、超業務競賽熱潮。

（二）企業對業務知曉度進一步提高。企業是跨境人民幣業務的參與主體，更是業務的實際收益主體，宣傳活動成效如何，應以企業中的知曉度作為評價的標準。根據調查，多數企業已通過銀行柜臺、網絡、報紙等媒體對跨境人民幣業務有不同程度的了解，部分企業在宣傳活動期間積極向銀行了解業務詳細情況，宣傳活動取得積極成效。

第二篇：跨境人民幣宣傳總結

2010年7月重慶跨境人民幣業務正式啟動，至今已走過五個年頭。為全面推進跨境人民幣業務，提升跨境人民幣影響力，提高涉外企業人民幣跨境使用的積極性，我行根據外管局對跨境人民幣的工作部署，在全區范圍了開展為期半個月即7月13日至7月24日的集中宣傳活動。

重慶跨境人民幣業務成效

一是業務類型和品種不斷豐富。隨著跨境人民幣業務政策框架的日益完善，重慶市跨境人民幣業務已涵蓋貨物貿易、服務貿易、收益及經常轉移等全部經常項目和外商直接投資、對外直接投資、人民幣境外放款、跨境擔保等部分資本項目。個人可在跨境貨物貿易和服務貿易中使用人民幣進行結算。持有臺灣居民身份證的個人可通過臺灣參加行利用清算行或代理行渠道辦理經常項下往來大陸匯款。

二是跨境人民幣結算量快速發展，結算量躍居中西部地區首位。2014年，全市跨境人民幣實際收付結算量由2010年的不足10億元躍升為1601.9億元，4年間結算量增長近160倍，年均增速高達2.8倍。2015年上半年，全市跨境人民幣實際收付結算總量979.0億元，同比增長30.2%，超全國平均增速12.7個百分點，在全國的排名由2010年的第18位躍升至第9位，位居中西部第1。

三是市場主體對跨境人民幣業務的認可度和接受度不斷提高，輻射地域不斷拓展。截至2015年6月末，全市已有40家銀行辦理跨境人民幣業務，參與企業達1367家，涉及境外94個國家和地區，涵蓋亞、非、北美、南美和大洋洲，其中，“一帶一路”國家達23個。與重慶市發生實際收付業務的國家和地區前三位分別為中國香港、中國臺灣、美國。截至2015年6月末，企業累計結算金額達4062.7億元，約為全市企業節約成本逾80億元；個人跨境人民幣結算金額累計達3.2億元，有效服務重慶實體經濟發展。在重慶市內，跨境人民幣業務從啟動初期的渝中、江北、渝北，擴展到主城九區及萬州、涪陵、黔江、永川、江津等32個區縣。

四是跨境人民幣創新業務多點突破。2010年，成功辦理全國首筆外商投資性公司人民幣資本金結算業務。2015年上半年，跨國企業集團跨境人民幣資金集中運營成功啟動，企業通過跨境雙向人民幣資金池調撥資金，極大提高資金使用效率。交易所平臺跨境產權交易人民幣結算業務取得突破，已有5家企業通過重慶聯合產權交易所開展跨境產權交易，對促進國有資產保值增值、進一步拓寬人民幣跨境使用渠道發揮了積極作用。在全國率先開展外資股權投資基金人民幣投資結算業務，截至2015年6月末，13家外資股權投資基金辦理了人民幣直接投資結算。

五是人民幣在涉外經濟活動中的地位和作用日益突出。人民幣已成為重慶除美元外的第二大涉外收支貨幣，重慶海關開始以人民幣計價公布重慶外貿進出口數據。2014年，全市跨境人民幣收支占本外幣涉外收支的比重，由2010年的不足1%上升至23.6%，2015年上半年進一步提升至27.2%。

跨境人民幣業務發展展望

一是跨境人民幣業務基礎設施將進一步完善。人民幣跨境支付系統（CIPS）有望在年內完成一期建設。

二是經常項目跨境人民幣使用進一步擴大。隨著境外主體對人民幣的接受度將日益提高，越來越多的境內主體能夠在國際貿易投資中采用人民幣進行結算。重慶市企業在進出口貿易中可以多采用人民幣計價結算，充分享受跨境人民幣結算的便利與好處。

三是個人跨境人民幣業務范圍將進一步擴大。個人跨境人民幣業務有望由跨境貨物貿易、服務貿易擴展至收益及經常轉移項下，個人從境外獲取的工資、薪金和福利將可直接采用人民幣進行結算。合格境內個人投資者（QDII2）境外投資試點有望啟動。

四是人民幣跨境投融資領域將進一步擴大。辦理跨國企業集團跨境人民幣資金集中運營的數量有望增加，業務規模也將進一步擴大。跨國企業集團跨境人民幣資金集中運營將便利跨國企業集團統籌配置境內外資金，提高資金集約利用程度和管理效率，節約交易費用。在宏觀審慎和微觀審慎原則框架下，有望擴大境內企業境外借用人民幣試點范圍。境內機構境外發行人民幣債券的限制將逐步放寬。銀行將充分利用境內外人民幣市場資源，拓寬企業的融資渠道，使企業能以更優惠的條件獲得境外資金支持。為進一步推動跨境人民幣業務開展，人民銀行重慶營業管理部編制了全市跨境人民幣業務政策和產品手冊，包含政策介紹和各銀行跨境人民幣特色產品及辦理咨詢電話。歡迎社會公眾登陸人民銀行重慶營業管理部互聯網子網站（http://chongqing.pbc.gov.cn）查詢下載。

五、活動方式

（一）開展走訪活動。走訪意向企業，充分了解各實體經濟對跨境人民幣使用的需求，主動營銷跨境人民幣結算產品，幫助實體經濟解決涉外業務結算中遇到的問題，推動跨境人民幣結算各項業務全面發展。

（二）加強合作擴大宣傳。聯合當地商務、海關、稅務、金融辦、財政、金融機構等相關單位，通過召開研討會、培訓會、推介會、政策宣講會、廣場宣傳咨詢活動等形式，宣傳跨境人民幣業務政策。

（三）加強和新聞媒體互動。積極與媒體溝通，充分利用新聞媒介宣傳跨境人民幣業務政策及所取得的成果，提升政策影響力，擴大政策宣傳面。

（四）積極開展多種形式的現場宣傳。組織金融機構印制綜合性小冊子或按業務分類的折頁，在營業網點以及對外服務、國稅、海關窗口對企業發放；組織金融機構網點通過制作宣傳橫幅或顯示屏滾動播放進行跨境人民幣業務宣傳；有條件的人民銀行和金融機構可通過制作宣傳海報、宣傳背景墻、利用宣傳櫥窗等方式開展宣傳；向重點客戶發送推介短信、寄送推介函；充分利用當地有影響力的門戶網站進行政策宣傳，提升跨境人民幣業務的知曉度。

第三篇：跨境人民幣宣傳資料

一、跨境人民幣結算業務特點及優勢

1.政策支持：跨境人民幣結算政策框架基本確立

(1)境內所有具有進出口資格的企業均可選擇以人民幣進行跨境貿易結算

(2)所有出口貨物貿易企業均可享受國家出口退稅政策(3)以人民幣進行跨境直接投資更加便利

(4)人民幣形式的對外負債(如延期付款、預付貨款、銀行保函等)不占用外債指標

2.風險可控：有助于控制匯兌成本，降低企業運營風險(1)可以有效規避因人民幣和其他外幣間的匯率波動而帶來的損失，降低采用第三方貨幣結算的匯兌成本

(2)人民幣幣值相對穩定，有利于雙方鎖定交易成本，獲得穩定預期收益

3.管理更優：便于境內公司進行財務安排和資金調撥(1)明細成本核算，方便企業核算損益

(2)企業主要與銀行業務往來，無需辦理人民銀行、外匯局相關審批

(3)企業可將出口人民幣收入存放境外(4)可進行人民幣貿易融資，加快資金周轉

二、跨境人民幣業務相關問題解答

1.目前跨境人民幣業務種類包括哪些？

跨境貨物貿易、服務貿易、其他經常項目；境外直接投資、外商直接投資；貿易融資；境外項目貸款；跨境人民幣貸款；跨境人民幣資金集中運營；三類機構投資銀行間債券市場；人民幣合格境內機構投資者對外證券投資；人民幣合格境外機構投資者境內證券投資。隨著業務發展，未來跨境人民幣業務種類還將進一步擴展。

2.目前中國境內可以辦理跨境人民幣結算業務的地域和銀行包括哪些？

中國境內所有地區的企業都可以依法開展跨境人民幣結算業務。同時，跨境人民幣結算對境外地域范圍沒有限制，所有國家和地區(含港澳臺)的企業都可按照當地的法律規定與中國企業開展跨境人民幣結算業務。中國境內具有國際結算業務能力的銀行都可作為境內結算銀行和境內代理銀行為企業提供跨境人民幣結算服務。

3.在辦理跨境貿易人民幣結算業務時，企業應遵守哪些規定？

企業應當確保跨境貿易人民幣結算的貿易真實性，建立跨境貿易人民幣結算臺賬，準確記錄進出口報關信息和人民幣資金收付信息。對于跨境貿易人民幣結算項下涉及的國際收支交易，企業應按照有關規定辦理國際收支統計申報。

4.境外企業可通過哪些渠道獲取人民幣資金用于貿易支付和投資？

如所在國法律允許，境內企業有多種途徑獲取人民幣資金用于貿易支付和投資：一是通過貿易結算獲得；二是向中國境內結算銀行申請人民幣貿易融資；三是從境外參加銀行購買或借入人民幣；四是在境外發行人民幣債券融資；五是以兌換方式獲取人民幣資金。

5.境外企業通過貿易獲取人民幣后有哪些運用渠道？ 用于貿易支付；到中國境內進行直接投資；在境外購買人民幣債券或其他人民幣金融產品；通過境外參加銀行投資于中國銀行間債券市場(如其本國法律允許)；按照其所在地法規和市場因素使用人民幣資金。

6.境外企業可否在中國境內銀行開立人民幣結算賬戶？ 如所在國法律允許，境外企業可以在中國境內銀行開立人民幣結算賬戶，用于依法開展的各項跨境人民幣業務結算。

境外機構人民幣銀行結算賬戶為活期存款賬戶，存款利率按照中國人民銀行公布的活期存款利率執行，境內銀行暫不可將該賬戶資金轉為定期存款。

7.境內機構如何辦理境外直接投資人民幣結算業務？ 境內機構可以憑境外直接投資主管部門的核準證書或文件直接到銀行辦理境外直接投資人民幣資金匯出、人民幣前期費用匯出和境外投資企業增資、減資、轉股、清算等人民幣資金匯出入手續。企業首次辦理境外直接投資相關的人民幣資金匯出前，應到其所在地外匯局辦理前期費用登記或境外直接投資登記，企業之后辦理的其他業務應在30天內向外匯局報送有關信息。境內金融機構的境外直接投資人民幣結算業務可參照《境外直接投資人民幣結算試點管理辦法》進行辦理。

8.境外投資者如何辦理外商直接投資人民幣結算業務？ 境外企業和經濟組織或個人以人民幣來華投資，在遵守中華人民共和國外商直接投資相關法律法規的前提下，可以直接到銀行申請辦理人民幣結算業務，包括向新設立企業出資、并購境內企業、股權轉讓以及對現有企業進行增資、提供貸款等業務，以及將因減資、轉股、清算等所得人民幣資金匯出境外。

9.企業如何辦理境外項目人民幣貸款業務？

“境外項目”是指境內機構“走出去”過程中開展的各類境外投資和其他合作項目，企業可依據其在境外投資的企業或項目直接向境內銀行申請境外項目人民幣貸款，境內銀行將按照有關規定和市場原則決定是否予以貸款。10.企業如何辦理跨境人民幣貸款業務？

在云南省注冊成立或在云南省實際經營或投資的企業，可 從東盟和南亞國家銀行業金融機構借入人民幣資金。貸款利率、期限等事項由借貸雙方按照貸款實際用途在合理范圍內自主確定。企業應在云南省銀行業金融機構開立一般存款賬戶，專門用于跨境人民幣貸款的資金收付和對境外的還本付息，跨境人民幣貸款資金應確保用于云南的建設與發展。

11.跨國企業集團如何辦理跨境人民幣資金集中運營業務？ 符合條件的跨國企業集團可開展跨境雙向人民幣資金池業務和經常項下跨境人民幣集中收付業務。跨境雙向人民幣資金池業務是指跨國企業集團根據自身經營和管理需要，在境內外非金融機構成員企業之間開展跨境人民幣資金余缺調劑和歸集業務，歸集的現金流須來自與生產經營活動和實業投資活動。經常項下跨境人民幣集中收付業務是指跨國企業集團對境內外成員企業的經常項下跨境人民幣收付款進行集中處理業務。

12.個人可以辦理哪些跨境人民幣結算業務？

中國公民，以及在中國居住滿一年的外國人和香港、澳門、臺灣居民可辦理貨物貿易、服務貿易、收益及經常轉移等經常項目跨境人民幣結算業務。

第四篇：關于跨境人民幣業務的相關問題

關于跨境人民幣業務管理的相關問題

一、跨境人民幣資金使用

1、人民幣跨境資本金及外債能否用于歸還境外貸款，能否歸還外幣貸款

根據《中國人民銀行關于明確外商直接投資人民幣結算業務操作細則的通知》（銀發[2012]165號）（以下簡稱銀發[2012]165號文）第十七條規定，外商直接投資企業人民幣資本金專用存款賬戶和人民幣境外借款一般存款賬戶的人民幣資金可以償還國內外貸款。

2、人民幣跨境資本金及外債是否可以做定期存款或者理財產品（如結構理財產品）

根據銀發[2012]165號文第十六條規定，外商投資企業的人民幣資本金專用存款賬戶、人民幣境外借款一般存款戶存放的人民幣資金不得用于投資有價證券和金融衍生品，不得用于委托貸款，不得購買理財產品、非自用房產；對于非投資類外商投資企業，不得用于境內再投資。外商投資企業資本金專用存款賬戶的人民幣資金可以轉存為一年期以內（含一年）的存款，其他賬戶原則上不能用于定期存款。

3、人民幣對外融資擔保是否占用對外擔保額度，開立人民幣備用信用證是否占用對外擔保額度 根據《中國人民銀行關于明確跨境人民幣業務相關問題的通知》（銀發[2011]145號）（以下簡稱銀發[2011]145號文）第五條、第六條規定，人民銀行對與跨境貿易人民幣結算相關的遠期信用證、海外代付、協議付款、預收延付，為客戶出具境外工程承包、境外項目建設和跨境融資等人民幣保函等業務不實行額度管理，但應按規定向RCPMIS系統報送相關信息。

4、短期人民幣外債按照“發生額”計算總規模，是否永久占用企業的投注差

根據銀發[2012]165號文第二款規定，除外商投資企業境外人民幣借款轉增資本、境外人民幣借款首次展期外，其他借款行為均應計入借款總規模。

5、境外參加行人民幣同業賬戶內資金是否能以拆借的形式借給境內其他銀行

根據《跨境貿易人民幣結算試點管理辦法實施細則》（銀發[2009]212號）第三條規定，境外參加銀行的同業往來賬戶只能用于跨境貿易人民幣結算。根據第十條規定，港澳人民幣清算行經批準后可加入全國銀行間同業拆借市場，按照有關規定開展同業拆借業務。

二、跨境人民幣貿易結算

6、經常項目跨境人民幣結算是否全部開放

根據人民銀行等六部委《關于擴大跨境貿易人民幣結算試點有關問題的通知》（銀發[2010]186號）第一條規定，跨境貿易 人民幣結算擴展到境外所有國家和地區，第四條規定，試點省（自治區、直轄市）的企業可以用人民幣進行進口貨物貿易、跨境服務貿易和其他經常項目結算。根據《關于出口貨物貿易人民幣結算企業管理有關問題的通知》（銀發[2012]23號）（以下簡稱銀發[2012]23號文）第一條規定，各省（自治區、直轄市）、計劃單列市具有進出口經營資格的企業可依法開展出口貨物貿易人民幣結算。

7、轉口貿易能否交叉幣種交易

根據銀發[2011]145號文第八條規定，企業可以選擇在轉口貿易中使用人民幣進行結算，但不強調必須使用人民幣。

8、出口貨物貿易重點監管企業能否開展業務

根據銀發[2012]23號文第四條規定，銀行業金融機構在為重點監管企業辦理業務過程中，應借助人民幣跨境收付信息系統加強審核，切實防范風險；業務辦理完畢后，應妥善保存相關文件資料備查。重點監管企業跨境貿易人民幣結算業務獲得的人民幣資金不允許存放境外。

9、外幣報關人民幣結算業務如何開展

根據銀發[2011]145號文規定，外幣報關人民幣結算，銀行應當按照跨境貿易人民幣結算試點有關規定辦理。

三、跨境人民幣賬戶管理

10、境外機構人民幣銀行結算賬戶如何開立

境外機構人民幣銀行結算賬戶由我營業管理部支付結算處 具體負責管理。

四、其他

11、涉秘跨境人民幣業務信息的報送

按照《保密法》和相關規定，銀行應主動與我們溝通，按照流程逐級報送。

12、關于個人項下跨境人民幣業務的推進

目前，正在研究相關業務可行性，我們考慮在合適的時機在具備條件的銀行開展試點。

13、銀行未按照規定流程辦理資本項下相關業務如何處理 《外商直接投資人民幣結算業務管理辦法》（人民銀行公告[2011]第23號）實施初期，部分銀行出現資本項下先辦理業務，未進行企業基本信息登記的情況，先后發生5家銀行北京分行共8筆業務應報送未報送情況，業務總額13.493億元。上述銀行已書面提交情況說明。各商業銀行要充分吸取教訓，嚴格避免同類事件再次發生。

第五篇：跨境人民幣結算業務操作

跨境人民幣結算業務操作

一、跨境人民幣結算的基本定義

跨境：我國與境外各經濟體之間，也即居民與非居民之間。

跨境人民幣業務：用人民幣開展的各類跨境業務，包括資產、負債和中間業務。

跨境人民幣結算：用人民幣結算的各類跨境業務。按國際收支平衡表，可分為經常賬戶和資本賬戶兩大類。與外幣結算最大的不同點在于不需要核銷。

跨境貿易人民幣結算：試點地區的企業以人民幣報關并以人民幣結算的進出口貿易結算。

二、跨境貿易人民幣結算范圍：以人民幣進行進口貨物貿易、跨境服務貿易和其他經常項目結算：

一般貿易

預收、預付

來料加工

退（賠）款、貿易從屬費用等

三、跨境貿易人民幣結算方式：電匯 信用證 托收

四、基本業務操作模式

基本流程

五、清算模式

1港澳清算行模式

港澳地區以及內地以外的其他地區的銀行（境外參加行）在中銀香港/澳門中行開立人民幣清算賬戶－通過人行大額支付系統（CNAPS）清算

香港澳門地區人民幣清算銀行—中國銀行（香港）有限公司中國銀行股份有限公司澳門分行 2代理行清算模式

境外銀行、境外參加行在深圳、上海、廣東等試點地區分行開立人民幣清算賬戶－通過SWIFT清算 CNAPS 中國現代化支付系統，各銀行和貨幣市場的公共支付清算平臺

1境外參加銀行

a為境外客戶（公司或金融機構）提供跨境貿易人民幣結算或融資服務的境外銀行

b可以是外國金融機構，也可以是我海外分支機構c在境內代理行或港澳人民幣清算行開有人民幣清算賬戶 如：香港地區的香港匯豐、渣打、花旗、南洋商業、集友等銀行；澳門地區的澳門興業銀行等； 東盟地區：越南外貿銀行、印度尼西亞銀行、菲律賓大眾銀行等 2境內結算銀行（又稱境內參加行）

a境內試點地區商業銀行b需具備國際結算能力c為境內試點企業辦理跨境貿易人民幣結算或融資服務

如：深圳、廣東和上海地區的中行、工行、建行、招行、交行、興業、中信等銀行

3境內代理銀行

a境內試點地區結算銀行b與境外參加行簽訂人民幣代理結算協議、開戶

c代理境內、境外參加行辦理人民幣跨境清算業務d為境外參加行提供鋪底資金兌換服務

e為境外參加行在限額內購售人民幣 f為境外參加行提供人民幣賬戶融資

如：深圳、廣東和上海地區的中行、工行、建行、招行、交行、興業、中信等銀行

六、境內企業需要具備什么條件能做

a屬于公布的試點名單企業b在我行開有人民幣結算賬戶

c與境外交易對手簽署貿易合同約定使用人民幣結算d明確清算路徑

e進、出口已或將采用人民幣報關（特別提醒：跨境貿易人民幣結算業務項下報關無需提供核銷單，以免影響出口退稅！企業可憑人行下發的管理辦法<第十八條>與海關溝通）

f選擇一家境內結算銀行為主報告銀行

七、境內企業首次辦理跨境人民幣結算業務需要哪些材料

a企業法人營業執照/企業營業執照原件/復印件；b組織機構代碼證原件/復印件

c海關進出口貨物收發貨人報關注冊登記證書原件/復印件 d稅務登記證原件/復印件

e法人或負責人有效身份證明原件/復印件f企業信息登記表（一式兩份加蓋企業公章）

八、清算流程

1匯入匯款（含電匯、信用證、托收）需要的材料

a跨境貿易人民幣結算出口收款說明 b涉外收入申報單c貿易合同 原件、復印件d發票 原件、復印件

e人民幣出口報關單 原件、復印件（特別提醒：報關單上不能含核銷單號！）

匯入（港澳清算行模式）

境外參加行發出付款指令銀行資金清算境外客戶發出付款指令中銀香港/澳門中行銀行資金清算人行（CNAPS）銀行資金清算境內結算行（境內參加行）核對無誤入賬境內客戶

匯入（代理行清算模式）

境外客戶發出付款指令核對無誤入賬境外參加行（中銀香港、澳門中行）銀行資金清算SWIFT記賬境內代理行人行銀行資金清算（CNAPS）境內客戶核對無誤入賬資行銀清算金記賬境內參加行

注意事項

1來料加工貿易項下出口收取人民幣資金超過合同金額30％, 自收到境外人民幣貨款之日起10個工作日內提交 a書面情況說明 b出口報關單原件、復印件

c加工貿易業務批準證（加工貿易合同所在地商務部門出具）原件、復印件 2預收人民幣資金超合同金額25％

a書面說明：實際報關時間或調整后預計報關時間b貿易合同

原件、復印件

3逾期未收貨款（即貨物出口后210天境內未收到人民幣款）企業應當自到期之日起5個工作日內向向其結算銀行填報《企業出口延期收款及存放境外申報備案表》并提交

a書面說明：該筆貨物未收回貨款金額對應的出口報關單號

b相關未收款證明材料 原件、復印件 4出口項下人民幣資金留存境外

a書面說明：存放境外的人民幣資金金額；開戶銀行、賬號、用途；對應的出口報關單號等信息

2匯出匯款（含電匯、信用證、托收）需要提供的材料

a跨境貿易人民幣結算進口收款說明 b境外匯款申請書 或 對外付款/承兌通知c貿易合同 原件、復印件

d發票 原件、復印件e人民幣進口報關單 原件、復印件（特別提醒：報關單上不能含核銷單號！）

匯出（港澳清算行模式）

境外參加行中銀香港/澳門中行境內客戶

匯出（代理行清算模式）境內結算行（境內參加行）人行（CNAPS）境外客戶 境內客戶境內代理行境外參加行SWIFT記賬港澳清算系統境外客戶記賬

注意事項

1預付人民幣資金超合同金額25％

a書面說明：實際報關時間或調整后預計報關時間

b貿易合同

原件、復印件

另一境外參加行

九、申報

1試點企業收到跨境人民幣款項時，應填寫《涉外收入申報單》并于5個工作日內辦理申報；試點企業對外支付人民幣款項時，應在提交《境外匯款申請書》或《對外付款／承兌通知書》的同時辦理申報。

2境內結算銀行向境外企業提供人民幣貿易融資服務時，應按照《關于下發〈金融機構對境外資產負債及損益申報業務操作規程〉的通知（（96）匯國發字第13號）進行金融機構對境外資產負債及損益申報。

十、RCPMIS信息報送

RCPMIS 人民幣跨境收付信息管理系統