第一篇：財政收入和財政預算執行上半年情況匯報

財政收入和財政預算執行上半年情

況匯報

財政收入和財政預算執行上半年情況匯報 年上半年，在的正確領導下，在有關部門的支持幫助下，緊緊圍繞年度任務目標，進一步適應形勢、調整方式，拓寬理財思路，積極培植新興財源，想盡千方百計增加財政收入。同時，堅持依法治稅，加強和改進稅收征管，全面搞好社會綜合治稅，財政稅收工作取得了顯著成效，實現了時間過半、任務過半的目標。現將年上半年的財政收入和預算執行情況匯報如下：

一、預算收入情況：

年上半年，財政一般預算收入完成萬

元，完成全年任務目標的%，比去年同期增長%。其中：國稅收入萬元，完成全年任務的%，地稅收入萬元，完成全年任務的%。加上各類專款收入萬元，年上半年，財政收入是萬元。

二、預算支出情況： 年上半年，財政一般預算支出萬元，占全年預算的%，具體情況是：

1、一般公務服務支出268萬元，主要包括：辦事處機關人員的工資，辦事處機關日常辦公經費，人口與計劃生育支出和地稅所經費。

2、公共安全支出支出20萬元，主要是派出所經費及聯防隊員工資。

3、教育支出172萬元，主要是盈園中學的建設投入，寒龍山小學的建設投入。

4、社會保障支出95萬元，主要包括民政優撫，農村低保，社會救濟，福利院經費、后期工程建設和前期工程欠款，寄思園投入。

5、醫療衛生支出31萬元，主要是衛生院經費和新農合支出。

6、農林水事物支出35萬元，主要是大環境綠化支出。

7、轉移支付支出52萬元，主要用于有線電視補助、村級道路建設補助、村水利建設補助、吃水補助。

8、其他支出192萬元，主要是綜合治稅費用。

三、存在的問題

財政稅收工作雖然實現了時間過半、任務過半的目標要求，但在財政稅收中仍然存在一些困難和問題：一是財源不穩。今年以來，由于煤礦一直處于停產狀態，稅源基礎十分薄弱，給財政稅收帶來困難；二是稅種結構不合理。財政稅收不均衡，企業所得稅基數較低，增值稅額度較小；地稅收入超額完成任務，國稅欠進度；三是稅收質量不高，多數稅收靠綜合治稅，成本較高；四是剛性支出較大。各類項目投入大，工資及遺留問題增支多。這些都給今年的財政收支增加了難度。

四、解決問題的措施

下半年，我們將緊緊圍繞任務目標，進一步增強信心，攻堅克難，多措并舉，開拓創新，確保超額完成全年萬元的任務目標。

一是大力發展新興產業，加大培植財源力度。按照向四個方面挖潛力、要發展的要求，大力發展新興產業，鞏固提高現有企業。充分發揮得天獨厚的區位優勢，通過政策扶持、產業引導、環境優化等措施，積極支持新興產業加快發展，提高新興產業的稅收貢獻能力。在上半年引進限公司等9家新興產業的基礎上，通過借助外力，激活內力，啟動民力，力爭全年引進新興產業企業15家以上。積極圍繞工業園區和工業園搞好服務，大力發展新城經濟、總部經濟，為城服務、靠城致富。大力發展沿河、沿路經濟，鼓勵、吸引、扶持村集體和民間資本大力發展商貿、餐飲、物流、休閑娛樂等新興服務業，積極打造中央商務區。積極加大招商引資力度，廣借外力促發展。在完善落實好招商引資優惠和獎勵

政策的同時，加快、等民營園項目建設步伐，對占而不建、占多建少的必須盡快收回，對投資強度不夠的，督促其增資擴股，確保招商引資取得實實在在的效益。

二是深入開展綜合治稅，加大稅收征管力度。繼續堅持把增加稅收作為提高財政收入質量的關鍵來抓，穩定基礎財源，注重新興財源，狠抓后續財源，依法加大稅收征管力度。繼續突出重點稅種、重點行業、重點企業抓增收，著力解決漏征漏管和偷、逃、騙、欠稅等問題。建立財政、稅務、工商、地材等部門參加的聯席會議制度，定期分析稅源動態，完善稅源動態監控體系，將大量隱蔽失控的稅源變為可控可管的稅源。充分發揮綜合治稅機構的作用，完善綜合治稅機制，配齊配強協稅人員，劃片包干，責任到人。著重抓好建筑業、房地產開發業的稅收征管，多方協調動態稅源，切實做好零散稅收、邊緣稅收的征管。充分發揮建材行業稅費征收辦公室的作

用，加大建材行業稅費征收力度。對于應屬地征收的，切實做到有理有據，應收盡收，均衡入庫。

三是全面加強財務監管，加大支出管理力度。按照建設節約型社會、節約型機關的要求，堅持“兩個務必“，加強機關車輛、燃油、維修、水、電、電話費及日常開支的管理，加大監管力度，要做到少花錢、多辦事，不花錢、能辦事，切實保證把有限的資金用在刀刃上。要進一步完善制度，靠制度管理工作，靠機制推進工作，建立健全政府采購制度，對重大工程實行全過程審計、旁站式管理，增強財政投資的外部效應，切實提高資金的使用效益和效率。要大力壓縮非生產性開支，切實做到聚財有方、管財有道、用財有效。領導和同志們，完成今年的財稅征收任務，事關區經濟社會發展的大局。我們將以這次會議為契機，進一步拓寬財路，廣聚財源，厲行節約，勤儉辦事，確保實現既定的任務目標，為促進全區經濟

社會又好又快發展做出應有的貢獻！

第二篇：執行年

最佳答案銀行業內控和案防制度執行年活動自查自糾階段工作報告

根據銀監會“內控和案防制度執行年”活動的有關要求，結合省聯社、辦事處“內控和案防制度執行年”活動方案及相關要求，我社結合自身實際認真貫徹落實，在此基礎上出臺了《內控和案防制度執行年活動方案》，組織全體員工按方案要求開展此項工作，到報告日，自查自糾階段工作已基本結束，現將相關情況報告如下：

一、準備階段

為加強“內控和案防制度執行年”活動的組織領導，按照上級文件精神，成立了由理事長任組長，主任和監事長任副組長活動領導小組，下設領導小組辦公室，監事長兼任辦公室主任，具體負責“內控和案防制度執行年”活動日常工作的開展、指導、督促檢查。由各部門各負其責，認真對本部門的內控和案防制度進行匯總，列出了對照檢查的規章制度，在此基礎上，由活動辦公室制訂出本社具體的實施方案，報銀監辦備案后于2010年6月5日召集各社主任召開了“內控和案防制度執行年”活動動員大會，認真學習了《內控和案防制度執行年活動方案》，要求各社回去后組織本社員工再學習，使全體員工統一思想，高度重視，準確把握活動要求。

二、學習階段

在學習階段，為不影響正常業務的開展，聯社明確了城內二個網點與管理人員人員進行集中學習，鄉鎮網點由主任組織學習，“內控和案防制度執行年”活動小組辦公室進行指導、督促，同時由聯社組織了一期培訓，主要學習了各項業務操作流程、各項信貸管理以及違規處罰制度，分別由聯社各部門經理主講上述制度，并結合實際工作中檢查存在的問題進行了生動的講解。通過一個月的學習，加深了全體員工對規章制度的理解和把握。

三、自查自糾階段

在全面部署和組織推動的基礎上，聯社確定了本社內控相對薄弱、案件風險比較突出的重點機構和業務環節，按照“邊學邊查邊改”的原則，加強自查自糾工作。重點對安全保衛、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對賬制度、業務流程操作、貸款發放和管理等方面進行了認真的檢查，將檢查存在的問題對照相關內控和案防制度的規定和要求，認真查找在制度執行力方面存在的突出問題和薄弱環節。

通過自查，對于各社財務開支手續不齊、支付利息無客戶簽名、貸款手續不齊備、個別社主任檢查現金和重要空白憑證流于形式、未及時清理破鈔、各類登記簿記錄不全、未按規定進行反洗錢流程操作等問題，均屬于有章不循，主要是員工思想認識上的存在僥幸心理，缺乏責任心，執行力不強；個別規章制度條款線條粗，未能針對實際工作中的情況明確規定，在實際執行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，如《員工輪崗及強制休假制度》；實際工作中，各類違規處罰規章制度未能覆蓋整個業務環節，稽審人員查出問題后無可參照執行的處罰標準，使執行力打了折扣；近年來，我社吸收了大量的股金，但對于股東要求的用其股金質押貸款卻處于無章可循的局面，對業務發展產生了一定的影響。

針對上述存在的問題，聯社主要從以下幾個方面加強工作。一是培育良好的企業文化氛圍，做好員工的思想，同時加大制度執行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉變，從“不敢違”向“自覺抵御違規形為”轉變；二是提倡人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作思考，進一步調動員工的工作積極性；三是針對業務發展中出現的新問題、新情況，及時組織人員研究，科學合理制訂相關的規章制度，適應發展的需要。

工商銀行泰安寶龍廣場支行 深化“內控和案防制度執行年”活動

2010年8月3日 13點39分 來源：中國金融網 作者：張泉剛 戴紹新

泰安工行寶龍廣場支行自開業以來，在今年開展的“內控和案防制度執行年”活動中，堅持高起點、高標準、嚴要求，嚴格落實支行內控制度。著重加強對易發案部位和高風險環節的重點防控，完善各項規章制度，健全各崗位責任制，扎實創建“雙零”網點、“雙零”柜員，消除風險隱患，全面提高內控管理水平。

一，加強網點操作人員的日常教育，牢固樹立依法合規經營理念。結合今年省行新制定制度辦法的學習、領會、貫徹，加大教育力度，充分利用晨會和每周四晚學習時間，認真學習《柜面業務操作手冊》、《違規積分管理規定》、《員工違規行為處理暫行規定》等制度和規定。特別是對于上級行會議精神、案例通報，支行非常重視。除了進行案例分析和差錯分析，促使員工引以為戒之外，還重點對員工開展高風險業務的專題培訓，進一步提高對規范執行制度的再認識，增強抵制和防范違規行為的自覺性。切實從日常操作的每一個環節和業務流程的每一個細節做起，合規辦理每一筆業務，規避違規操作行為的發生。

二，強化事中風險控制，及時發現和堵塞漏洞。根據支行開業運營情況，結合員工工作履職、核算質量的管理和考核，主要在提高員工的責任心、引導員工端正工作態度、提高規章制度的執行力等方面加大了管理力度。尤其增強網點現場審核柜員的風險防范意識，樹立防微杜漸意識，加強對10個風險點的有效防控，嚴格監督柜員的業務操作。對于員工出現的習慣性違規、違章等操作行為，及時發現并予以糾正。認真審核重要事項和特殊業務，嚴格把關，確保差錯不出門，切實履行業務的審批和事中風險控制職責，把隱患控制在萌芽中。

三，大力營造爭創“雙零”的工作氛圍。珍惜新建網點的有利時機，以創建“零違章、零差錯”為切入點，在員工中營造濃厚的制度執行氛圍和環境，以遵章守紀為榮，提高整體規范管理水平，切實打牢創建“雙零”網點、“雙零”柜員的基礎。重點加強了對“雙零”的文件、制度學習，對于日常工作中出現的違規苗頭和差錯記錄等情況在晨會上及時予以公布，讓員工本人在第一時間掌握自己和他人差錯和違規情況，避免類似問題的重復發生。

四，切實加強員工行為動態管理，管好人、看好門。作為新設網點，了解員工動態，做好員工行為的專項排查顯得尤為重要。重點加強對網點負責人、客戶經理，是否存在向客戶借款、借車和違規大額資金往來情況等重點領域的檢查。同時，還強化對客戶經理的管理，嚴格落實客戶經理出勤簽到制度和外出請銷假制度，定期檢查客戶經理工作日志、廉潔自率和制度執行情況，及時發現和整改存在的各類案件隱患，提升客戶經理的制度意識、執行意識、法紀觀念和職業素養。另外，對全體員工的家庭狀況、平時的舉動、社會交往等摸清摸透，注意發現和掌握員工的思想動態，發現有不良行為或異常現象的員工，重點關注，防患于未然，預防各類重大風險事件和案件事故的發生。

無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內控和案防制度執行年”活動，使我對合規有了更加深刻的認識：合規操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，商業銀行必須將合規意識滲透到每一名員工，使其明確合規經營意義重大。首先，合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

其次，合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發展一定要以合法、合規經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。

再次，合規經營是落實科學發展觀，實現發展目標的重要保證。因為合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行的經久不衰。那么，怎樣才能使合規經營深入人心，促進銀行的健康發展？我認為，惟有做到“五個到位”： 一要道德教育到位。“思考方式決定行為和成就。”必須讓合規的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，營造“重操守、講合規、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是

強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規范指導和檢點自己的行為，使自己循規蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。

二要執行能力到位。根據自身的改革和發展的形勢，制定盡可能詳盡的業務規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執行制度”轉變為“我要執行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規經營程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導。三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經營與業務發展的辨證關系，只有合規經營，業務才能更好更快地發展，在合規的基礎上創新，在創新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規。

三要合規操作到位。“合規操作，從我做起”。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程www.tmdps.cn。流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

四要監督管理到位。完善業務發展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監督機制。一是將合規經營落實情況考核納入業績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規工作做

得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執行。

五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示范。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規政策》要求的。合規從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規，行為上要時刻體現合規，給廣大員工做出合規經營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規經營各項工作落實到位，合規經營才能在銀行經營中發揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發生的各類案例，抓住典型，經常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，將“合規人人有責，合規創造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規守紀的交行人，為實現交通銀行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量！

第三篇：制度執行年

愛輝區幸福鄉反腐倡廉“制度執行年”活動

執行情況匯報

幸福鄉按照區紀委的要求和部署，積極開展反腐倡廉“制度執行年”活動。進一步提高認識，落實責任，不斷提升制度執行力，確保懲治和預防腐敗體系建設取得實實在在的成效，為加快我鄉發展提供有力的制度保障。一是強化宣傳教育，牢固樹立依法行政、嚴格按制度辦事的理念。突出教育重點，整合教育資源，創新教育方式，形成黨員干部自覺執行制度、社會群眾主動參與監督制度執行的良好氛圍。二是強化科技手段，切實增強反腐倡廉制度建設的科學性和系統性。不斷增加反腐倡廉工作的科技含量，提高反腐倡廉制度建設規范化、程序化和科學化水平，深入探索“制度＋科技”預防腐敗的有效途徑和辦法。三是強化源頭治理，切實提升反腐倡廉制度建設的針對性和實效性。著力抓好制度執行效果的評估，以強化管控為手段的科學防控機制。四是強化監督檢查，切實維護反腐倡廉制度的權威性和嚴肅性。

幸福鄉紀檢委

二0一一年九月二十五日

第四篇：執行年活動自查報告

×××農村信用社關于

深化銀行業內控和案防制度執行年活動自查自糾情況報告

為鞏固“內控和案防制度執行年”活動成果，深入落實×××銀監局《轉發〈中國銀監會辦公廳關于印發深化銀行業內控和案防制度執行年活動實施方案的通知〉的通知》和《×××辦公室關于印發深化內控和案防制度執行年活動實施方案的通知》文件精神，切實加強我社風險防范能力，推動制度執行力建設，實現案件防范水平的整體提高，促進各項業務經營工作安全穩健運行。結合××省、辦事處“內控和案防制度執行年”活動方案及相關要求，我社結合自身實際認真貫徹落實，并在此基礎上制定了《×××農村信用合作聯社深化銀行業內控和案防制度執行年活動實施方案》，組織全轄員工按照方案要求開展此項工作，到報告日，自查自糾階段工作已基本結束，現將活動開展情況匯報如下：

一、組織領導

為加強“內控和案防制度執行年”活動的組織領導，按照上級文件精神，我社成立了由××任組長，領導班子成員為副組長，各網點負責人為成員活動領導小組，下設領導小組辦公室設在××部，具體負責“內控和案防制度執行年”活動日常工作的開展、指導、督促檢查。

二、活動開展情況

（一）不良貸款的全覆蓋風險排查

1、排查重點。此次主要排查是否存在以下違規行為：

2、排查責任

此次排查我社嚴格按照以下要求，認真落實排查責任：一是誰經手，誰負責。貸款經辦人員及相關責任人員對所放貸款的真實性負責；二是誰檢查，誰負責。逐戶、逐筆確定排查責任人，我社排查組和聯社檢查人員要對其排查的業務負責。

3、問題整改。對以上我社排查出來的問題，一是要求職能部門和營業網點對問題進行梳理，認真進行整改；二是要求各職能部門認真分析風險成因，改進信貸管理。同時，根據年初培訓計劃，要求業務管理部認真落實對員工的培訓教育，提高風險識別能力。

（二）內控制度執行力突查。

1、認真開展自查。今年我行不定期組織了審計稽核、信貸、風險部門，經常性地開展對轄內營業機構的自查檢查工作。

2、繼續組織離任審計。

3、堅持開展員工的日常行為排查工作。

4、根據《×××農村信用社深化內控和案防制度執行年活動實施方案》的要求，結合我社實際，各職能部門都進一步疏理、修訂、完善各項規章制度，做到制度流程全覆蓋，并不斷提高制度的科學性和可操作性。

（三）認真落實防范操作風險13條專項檢查

1、認真執行營業網點負責人及真要崗位人員輪崗輪調制度，并將其納入我社的人事管理制度。

2、加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業務臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規定。

3、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執行制度規定，并對此進行嚴格檢查，對違規者進行嚴厲懲處。

4、嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為，建立相應的行為失范監察制度。

5、切實加強稽核建設。

三、建議及措施

1、加強檢查力度，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”，確保案件監控和檢查工作有機結合。

2、加大對監控檢查中發現問題的整改落實力度，確保檢查發現問題得到有效整改。

3、聯社職能部門應加強與各信用社的信息溝通，強化職能部室對基層網點的業務檢查及指導。

4、聯社各職能部門要定期或不定期組織對所轄機構網點內控及案件防控的整改落實情況進行督查，對整改工作落實不到位的要嚴肅追究責任人責任，同時對營業網點整改情況進行重點抽查。機構網點因整改落實不到位，造成風險隱患的，要從重處理責任人。

5、進一步強化業務人員的職業道德、職業操守和業務能力，促進風險控制與防范意識，加強主人翁思想教育，防范道德風險。

6、進一步要加強崗位輪換和強制休假制度。對重要崗位和信貸員在崗時間超過規定任職時間的要實施異地或異片崗位輪換。逐步推行業務人員強制休假制度，組織力量對信貸人員分管的貸款進行全面檢查，及時掌握信貸管理現狀，防范和化解信貸風險。

二○一○年九月十日

第五篇：執行年活動自查報告

大連分行運營管理部關于對“內控和案防制度執行年”

活動的自查報告

一、自查目標

根據銀監局下發的《大連銀監局關于進一步加大案件防控工作力度的通知》（大銀監發[2011]528號）文件要求，結合大連分行深化“內控和案防制度執行年”活動方案，以一線柜臺突查為著力點，分行督導落實整改為落腳點，對自查活動不認真不徹底，貫徹落實不到位，應發現而未發現重大風險的各行及相關負責人員嚴肅問責，力求進行一次全面而徹底的自查，以加強內控力度和案防制度執行力，保證運營條線安全持續穩健運行。

二、組織領導

在“執行年”自查活動中，運營管理部成立了以運營部第一負責人陳靜為組長，總經理助理許潔為副組長，于曉旭，張小圩，王少健，張金鑫，聶鑫為成員的“執行年”自查領導小組，由各支行按照本條線下發的具體自查方案，首先由各支行柜臺經理負責對各項業務自查，保證各項自查項落實責任到人，做好記錄并妥善保管工作底稿，參與自查人員對自查結果簽字負責。分行安排結算督導員根據各機構自查情況于2011年9月1日至10月31日通過系統查詢、翻閱傳票、調閱監控錄像、調閱柜臺經理日志及相關登記簿、訪談相關人員等方式對各機構結算業務內控管理情況進行檢查。

三、主要工作

本次自查的范圍覆蓋現金、重空及印章（重要物品）的管理情況，金庫、業務庫管理，上門收款服務，印、押、證管理，賬戶管理情況，柜員卡及密碼管理，自助設備管理，柜臺經理管理，柜員操作規范性，銀企對賬及內部對賬，個人客

戶的大額可疑交易，公司賬戶的異常交易，員工行為監督檢查。

（一）、現金、重空及印章（重要物品）的管理情況

本次自查從7月中旬至11月各機構人員能合規辦理現金業務，堅持“先收款后記賬，先記賬后付款”原則，能做到規范操作。重要空白憑證管理方面8月八一路支行活期一本通庫存量過多已調整，軟件園支行本票印模丟失，經運營部全體人員通過調閱監控錄像、實地追蹤等方式已確保消除了風險隱患，并已對相關人員嚴肅問責。分行營業部、西崗支行存在封存印章簽字未全情況已于檢查日當日整改。

（二）、金庫、業務庫管理

各機構保險庫均由雙人分別保管鑰匙密碼，出入庫交接手續與實際人員時間一致。

（三）、上門收款

各機構能夠堅持“雙人辦理、錢賬分管、交叉復核”原則辦理上門收款業務，未發現代客戶填寫或更改業務憑證或在上門中攜帶的業務憑證上預蓋印章情況。

（四）、印、押、證管理

各機構印、押、證均能實行分管分用，按規定領用、使用或出售重要空白憑證和印章，未發現超額領用或跳號使用重要空白憑證情況。

（五）賬戶管理情況

各機構新開立賬戶均未發生3個工作日付款現象，賬戶資料能專人專柜加鎖保管。但各支行均有賬戶資料核心系統登記信息與開戶申請書不一致的情況，現均已整改。分行營業部1戶、開發區支行2戶拿復印件開戶仍未上門核實因為重點營銷客戶，賬戶仍正常使用，各支行正在積極與客戶聯系。現集中中心已杜

絕受理復印件開戶，開戶所有手續均需提供原件。

（六）柜員卡及密碼管理

各機構柜員卡及密碼均由柜員本人保管，分行督導通過口頭詢問方式確保柜員能夠定期更換密碼。

（七）自助設備管理

各機構自助設備均能按照規定在監控下加清鈔，雙人分管鑰匙及密碼，用畢均入庫保管，檢查日均帳實相符。

（八）柜臺經理管理

各機構派駐柜臺經理現已經過調整均未超過半年。本年仍有未休假的柜臺經理，現已開始輪流強制休假。同時分行結算督導員通過抽看授權監控錄像，翻閱柜臺經理日志，口頭詢問，查閱影像傳票的方式對柜臺經理履職情況進行檢查，各柜臺經理能認真履職，規范授權業務流程。

（九）柜員操作規范性

此次自查各機構柜員未發現逆流程辦理業務情況。但各支行柜員未能在客戶輸入密碼前與客戶唱收唱付業務，現已規范在客戶輸入密碼前再次與客戶唱收唱付。西崗支行、沙河口支行個別柜員在遠程授權復核中未能認真復核，已由各支行柜臺經理督促整改。

（十）銀企對賬及內部對賬

銀企對賬單由我行統一打印寄送，各行專人負責銀企對賬和內部對賬，交接手續齊全。內部對賬登記科目符合《內部對賬實施細則》，接收部門雙人簽字接收。

（十一）個人客戶的大額可疑交易

除總行排查數據外，分行運營管理部于9月下旬提取個人客戶50萬元至200萬元的大額交易數據，組織網點柜臺人員對本人辦理和代理業務進行了一次排查。存在問題： 軟件園支行7月19日客戶陳宏等6人辦理電匯業務時（用途為驗資款），均由鄭燕一人代辦，代理人能夠提供身份證原件，被代理人提供的是身份證復印件，金額共計634萬元。整改情況：2011年11月2日被代理人陳宏等6人到柜臺在傳票上簽字確認，并打印交易流水對賬單核對帳務無誤。

（十二）公司賬戶的異常交易

各機構通過查詢核心系統流水，調閱影像傳票，反洗錢系統，銀企對賬，聽錄音電話，上門核實等方式共排查對公客戶836戶，可疑賬戶9戶。具體情況如下：

1、大連領東房地產開發有限公司、大連明潤貿易有限公司、大連領東礦業投資有限責任公司法定代表人均為馮杰，其中大連領東礦業投資有限責任公司于2011年7月19日在我行開立一般賬戶，企業法人代表馮杰，開戶時的經辦人為孫國勛（目前為我行重點排查的個人賬戶）。2011年7月19日該賬戶由李輝（光大銀行卡）轉入1000萬，為孫國勛代理轉款。后又于2011年7月22日通過轉賬支票（以還款名義）將1000萬轉入孫國勛個人卡中（光大銀行卡）。此后，該企業再無其他業務往來。大連鑫宏佳房屋銷售代理有限公司、大連怡熙宴餐飲有限公司法人代表為衣景振，大連華美植物油加工有限公司財務負責人為孫國勛，因與馮杰、孫國勛有業務往來，列為可疑帳戶。

2、大連西越商貿有限公司，法人代表趙元軍目前因個人原因已被經偵處控制。經查，該企業賬戶于今年8月4日曾網銀轉賬100萬元至趙元軍個人名下，經了解為趙元軍個人借款。

3、大連隆博裝飾設計工程有限公司，該客戶在今年8月至9月間，與我行重點排查客戶大連西越商貿有限公司法人代表趙元軍有4筆網銀轉賬，總額450余萬元，均轉入趙元軍個人卡內，據悉為趙元軍個人借款。大連隆博裝飾設計工程有限公司與大連西越商貿有限公司疑似關聯企業。

4、大連斯馬特科技發展有限公司，其法人代表張寶日現為我行重點排查個人客戶，今年7月19日分別由張寶日、張寶元以投資款的名義轉入450萬元和50萬元，7月20日轉到企業在他行開立的基本戶中。

（十三）、員工行為監督檢查

根據員工異常行為調查問卷和“十個嚴禁”調查問卷，自查期間召開柜臺經理例會強調柜臺經理關注員工八小時之外行為，注意柜員的異常活動及行為，提高員工忠誠度。

四、取得成效

此次“執行年”活動全面徹底對基層網點的各項業務進行了自查，確實發現柜面業務的操作有待于進一步規范，并就柜面業務中發現的問題及時提出來整改方案使各機構能夠及時意識并整改。另外也發現柜員的風險意識仍需從深處，實處激發培養，使其真正保持職業敏感度，同時也使員工更進一步認識到反洗錢工作的重要性。通過排查出的個人可疑賬戶和公司可疑賬戶，我條線再一次學習傳達了《關于代理大額業務的相關規定》。通過座談，自查報告等方式了解員工的日常生活情況，加強了對員工行為失范的監察，以防員工參與到民間借貸挪用資金參與企業間高息借貸融資等案件中來。

五、下一步工作措施

面對嚴峻的案防形勢和不斷猖獗的社會借貸風氣，各支行要時刻遵循各項業

務規章制度，柜員操作有章可循，規定動作嚴格按照文件執行，不走型，同時對發現的問題加大整改力度，進一步提高柜面防范操作風險水平，主要提出以下幾方面措施：

（一）繼續加強風險檢查力度。對檢查中發現的各項問題務必跟蹤落實，整改到位，問責到人。嚴格遵照“十個嚴禁”的標準加強對柜員的監督，每月分行結算督導員將加大監察力度，加長調閱監控錄像時間，著重對大額資金匯劃業務的辦理，審批，復核流程進行檢查，對操作中走過場的行為按照有關規定嚴肅問責。并加強落實整改工作措施及責任人。

（二）各支行針對各自薄弱業務及監察環節，認真梳理，加強業務學習培訓，排除柜臺操作風險，以防不法分子有機可乘。

（三）切實加強員工的風險防范意識和思想教育。以此次自查為契機，堅持“了解你的客戶”原則，從源頭上遏制違規操作，完善內部報告制度，提高對大額及可疑交易的敏感度。防范員工道德風險，做到發展業務，防范風險兩不誤。

（四）進一步規范柜臺經理履職情況，發揮柜臺經理的派駐作用，提高責任心和風險意識，堅持對自己授權的業務的真實性負責，保證與客戶唱收唱付，并對授權業務確認客戶簽字，收好回單和錢款后方可離開。

（五）堅持完善各項案防機制。對尚不明確的業務操作細節制定統一標準，積極與上級行協調溝通，同時加快整改的實施，保證日常業務的有序安全進行。

特此報告。