第一篇：合規執行年心得體會

開展合規執行活動心得體會

（建行人民路支行 孫青璐）

加強合規經營，是防范操作風險的需要。開展“合規執行年”活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。另外，合規經營是完善我行制度體系的需要。金融機構賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于每條業務線的每個環節，源于每個崗位的每位員工。再次，合規經營是落實科學發展觀，實現發展目標的重要保證。在發展開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證我行的健康可持續發展。因此，我行的發展要以合法合規經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。

一、加強學習，建立健全各項規章制度

首先，要堅持對各項規章制度的學習，包括銀行業的相關法律規章以及本部門的各項規章制度。制度，是全體銀行從業人員共同遵守的行為準則，是對我們具體行為的規范和約束。因此，要注重用制度來約束自己，用制度規范日常行為。同時，也要始終把制度建設放在突出位置，要建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，要建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求經濟效益的過程中不斷完善內部控制制度，加強操作風險防范。

二、要養成執行制度的良好習慣 要培育合乎制度的操作習慣。一個動作重復7次就會變成習慣，重復21次就成了永久習慣。對于銀行從業人員來說，好的習慣是合規操作必不可少的因素，而壞的習慣則會成為違規操作的助推器，甚至葬送了自己的職業生涯。因此，在日常工作中必須堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。要養成終生學習的求知習慣。制度不是一成不變的，一項新業務的推廣就會催生一部新制度的產生，如果我們平時不關注制度的變化，對新制度提出的新要求，理解不深，把握不準，就有可能在操作中出現違規的行為。為此，我們必須加強自身的制度學習，建立有效溝通的平臺，及時執行各項制度，真正使合規制度入腦入心。同時要保持時刻警覺的意識習慣。要增強自身防腐拒變能力和風險防范能力，也要留心觀察手邊的每一筆業務，善于提出對異常業務處理的疑問。

三、有獎有懲，提高合規執行力

制度是公正的，制度的法則不容踐踏，制度規定了的界限，任何人都不能去觸碰和侵犯。這就好比是一個燒紅的火爐，用手去碰就必然會受到被“燙”的懲罰。因此我們要敬畏制度的存在，遵循制度的鐵律，嚴守制度的底線，讓合規的人受到制度的保護，讓惡意違規的人受到制度的懲處。要切記，職位再高高不過制度、權力再大大不過法律。不管是誰，無論官職大小、地位高低，只要違背了制度，就必然要受到制度的處罰。我們經常聽到或看到這樣一些人，他們位高權重，然而卻由于經不起形形色色的誘惑，私欲膨脹，在僥幸心理的驅使下，逆規而動、越軌而行，最終走向了人生的另一個極端。輕者受到制度的制裁，受到黨紀、政紀的懲處；重者受到法律的嚴懲，毀了自己、害了家庭。制度執行不可變通，個人的行為必須以制度作為衡量的標準，只要是違反制度的事情，都堅決不能去做，只要是破壞規則的行為，都要堅決予以抵制，只有每個人都樹立了“合規操作是崗位工作的第一要義”的理念，才能構建起牢固的案件防線。

“乘風破浪會有時，直掛云帆濟滄?！?。銀行業的發展日新月異，時不我待。合規操作重于泰山，只有做到人人講合規、處處顯合規，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態，鑄就企業成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業績。我們相信在總行以及省行、市行的正確領導下，我們建行一定能在這場同業競爭中拔得頭籌，為社會經濟發展為人民群眾幸福生活做出自己的貢獻。

第二篇：合規執行年心得體會

合規人人有責 合規從我做起

——合規執行年心得體會

今年以來，省銀監局在河南金融業開展為期一年的“合規執行年”活動，按照省聯社和市辦的統一部署，我社分階段開展了金融業“一法四令”的學習，安全防控文件培訓，內控制度建設，合規執行自查整改等一系列活動，并對聯社下發的案件進行討論學習，提高了內控管理水平、夯實安全經營基礎、鞏固了穩健持續經營的能力。作為基層信用社主管內控建設，安全保衛，優質文明服務的內勤主任，我感觸頗深，對合規風險和合規經營有了更加深刻的認識，讓我切實感受到在信用社開展合規執行年活動的緊迫性和必要性，針對此次活動我有如下幾點體會。

一、優化規章制度，建立合規管理機制

鄧小平同志說過：“制度好可以使壞人無法任意橫行，制度不好可以使好人無法充分做好事，甚至會走向反面?！焙玫囊幷轮贫仁墙鹑跇I安全經營的前提，也是推行“合規執行年”活動的基礎。在制度安排上，重點加強核算、安防、內控管理等關鍵環節的規范，完善現有的規章制度，使之盡可能的更加合理、科學，更具可操作性，確保每一個崗位，每一筆業務，每一個環節均在規章制度的嚴格約束之下，不留空白點。努力建設業務發展和管理提升的良好的法制基礎，增強信用社發展后勁。把合規管理工作的重點推向基層，針對合規風險事故主要發生在基層的問題，研究探索加強基層合規管理的方法和措施，提高基層合規風險管理的有效性。把合規管理工作滲透到業務發

展的流程中去，正確處理好合規管理與業務發展創新的關系，更好地發揮合規保障發展、合規促進創新、合規創造價值的作用。

二、加強學習，切實提高合規意識

目前，信用社正處在改革發展的重要時期，所面臨的環境與考驗更為復雜，經營中將面對更加多變的系列風險。從全國范圍來看，案件多發、高發的勢頭還未從根本上得到扼制，在日益競爭激烈的同行業中，從業人員極易淡化風險意識，盲目尋求發展；在我行業務發展的攻堅階段，提高風險防范意識和能力具有更加特殊的意義。但從員工思想上解決防范風險才是問題的關鍵。然而觀念的確立不是一蹴而就的，風險防控也不是一勞永逸，需要我們在日常工作中不斷加強學習，不斷提升合規意識和執行力。養成誠實、守信、正直、審慎的經營觀念，樹立基層信用社主動報告合規風險的作風，倡導及時排查合規風險隱患，通過評價糾正機制對存在的問題進行改進，形成全員尊重規則、嚴守規則并恪守職業道德的良好合規氛圍。徹底根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的現象。讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作，實現從“必須合規”到“我要合規”，從“合規制度”約束到形成良好“合規文化”的轉變。

三、自覺養成執行制度的好習慣，注意業務中的細節和重點

制度的執行是一項系統工程，需要統籌各方面力量，齊抓共管，人人參與，協同推進。好的習慣是成功的一半，我們要自覺養成執行制度的好習慣，把合規執行工作嵌入各項業務活動之中。教育每一位員工認真執行各項規章制度，認清合規工作的嚴峻形勢，深入研究內

控工作的變化特點和趨勢，使自己的工作具有較強的針對性。堅持按照操作規程處理每一筆業務，以高度的責任心，百倍的警惕性預防各類經營風險和經濟案件。

在日常工作經營與管理中要更加注意細節和重點，通過抓重要環節，重點區域，重要部位，重要時點將合規風險具體化，細致化。重點加強往來帳目、現金、票據的管理、重要空白憑證的使用與管理等業務的監督復核；加強對印、押、章、證的使用和對營業機構負責人及一線操作人員的約束與監督，嚴把印章、現金、密押、重空白憑證、業務授權和交接等重要關口，嚴格落實各項規章制度，做到防于未發，止于未萌。

四、加大考察處罰力度，提高員工執行力

制度的生命在與執行，必須建立嚴格有效的保障機制，堅決維護制度執行的剛性，嚴肅追究不執行、亂執行制度的行為，提高員工的執行力，杜絕違規違紀行為。會計主管、網點負責人、一線柜員要切實履行職責，做到經常性監督與重點檢查相結合，事前預防，事中控制和事后監督相結合。對發現的問題，及時落實責任人，及時制定整改措施，及時整改。對檢查中發現的屢查屢犯的問題，不但依據內控條例進行處罰，而且與員工的績效工資關聯，堅決查處違規違章行為，痛下決心，決不手軟。內控與案防工作領導小組每月對各級檢查人員履行職責情況進行一次檢查監督，對應付了事，敷衍塞責，走過場者給于行政及經濟處罰。造成案件的撤銷其職務，堅決根除以經驗代替制度，以信任代替管理的錯誤行為。

開展合規文化活動的主要目的，是通過各種形式的合規文化教育，使全體員工樹立正確、積極的工作理念，強化合規執行力，降低合規風險，實現信用社穩健經營，健康發展。強化“合規人人有責”、“合規創造價值”、“合規與監管有效互動”等價值觀念，使合規文化的核心價值觀成為全體員工的行為準則和道德規范。以合規促發展，通過合規經營建立信用社良好、穩定的發展環境和發展基礎，保障信用社各項業務蓬勃穩健的發展。

第三篇：合規執行年

學習“合規管理年”之心得體會

2011年，對于中行來說，最常提到的兩個字就是合規了。從上到下深入推進的“合規執行年”活動，使“合規”二字深入每一位從業人員的內心。省分行設立了“專人、專線和專評”機制，對“合規執行年”活動開展逐行、逐條線的專門點評，獎優罰劣。

自“合規執行年”活動啟動后，市行領導，各部門負責人都高度重視。多次強調合規經營的重要性。要求全轄機構和網點對以前的違規業務進行整改，為了確保以后無重大實質性違規業務的發生，市行與每位員工簽訂合規經營承諾書，要求每個員工都要牢記中國銀行員工“十個嚴禁”和銀監局的“六個不準”，隨時抽查提問。并多次組織全行員工學習，觀看金融大案要案警示紀錄片。

通過一系列的學習，我進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企業自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發展。

一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對我行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

二、建立建全各項規章制度，加強內控管理

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面

要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎管理的一個很好的方法。

三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。

四、銀行要建立正向激勵機制和相應的處罰機制 正向激勵措施是保證各種規章制度得以執行的必要措施，但是一定的處罰機制也是必不可少的。只有兩者相結合，才能成為規章制度有效執行的保障。

通過此次合規教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助，真心希望此后還有更多這樣的學習機會。

第四篇：合規執行年心得

合規經營，從我做起

—“合規執行年”活動心得體會

古人云：無規矩，不成方圓。對于金融行業來說更是如此。合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“合規執行年”活動，我對合規有了更加深刻的認識，進一步認清了崗位職責、樹立了合規意識、提高了合規經營的能力?，F就此次學習活動總結如下：

一、切實樹立合規經營意識

首先, 加強合規經營，是防范操作風險的需要。開展“合規執行年”活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。其次，合規經營是完善我行制度體系的需要。金融機構賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于每條業務線的每個環節，源于每個崗位的每位員工。因此，我行的發展要以合法合規經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。再次，合規經營是落實科學發展觀，實現發展目標的重要保證。在發展開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證我行的健康可持續發展。

二、加強學習，建立健全各項規章制度

首先，要堅持對各項規章制度的學習，包括銀行業的相關法律規章以及本部門的各項規章制度。制度，是全體銀行從業人員共同遵守的行為準則，是對我們具體行為的規范和約束。因此，要注重用制度來約束自己，用制度規范日常行為。同時，也要始終把制度建設放在突出位置，要建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，要建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求經濟效益的過程中不斷完善內部控制制度，加強操作風險防范。

三、要養成執行制度的良好習慣

要培育合乎制度的操作習慣。一個動作重復7次就會變成習慣，重復21次就成了永久習慣。對于銀行從業人員來說，好的習慣是合規操作必不可少的因素，而壞的習慣則會成為違規操作的助推器，甚至葬送了自己的職業生涯。因此，在日常工作中必須堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。要養成終生學習的求知習慣。制度不是一成不變的，一項新業務的推廣就會催生一部新制度的產生，如果我們平時不關注制度的變化，對新制度提出的新要求，理解不深，把握不準，就有可能在操作中出現違規的 2 行為。為此，我們必須加強自身的制度學習，建立有效溝通的平臺，及時執行各項制度，真正使合規制度入腦入心。同時要保持時刻警覺的意識習慣。要增強自身防腐拒變能力和風險防范能力，也要留心觀察手邊的每一筆業務，善于提出對異常業務處理的疑問。

四、有獎有懲，提高合規執行力

制度是公正的，制度的法則不容踐踏，制度規定了的界限，任何人都不能去觸碰和侵犯。這就好比是一個燒紅的火爐，用手去碰就必然會受到被“燙”的懲罰。因此我們要敬畏制度的存在，遵循制度的鐵律，嚴守制度的底線，讓合規的人受到制度的保護，讓惡意違規的人受到制度的懲處。要切記，職位再高高不過制度、權力再大大不過法律。不管是誰，無論官職大小、地位高低，只要違背了制度，就必然要受到制度的處罰。我們經常聽到或看到這樣一些人，他們位高權重，然而卻由于經不起形形色色的誘惑，私欲膨脹，在僥幸心理的驅使下，逆規而動、越軌而行，最終走向了人生的另一個極端。輕者受到制度的制裁，受到黨紀、政紀的懲處；重者受到法律的嚴懲，毀了自己、害了家庭。制度執行不可變通，個人的行為必須以制度作為衡量的標準，只要是違反制度的事情，都堅決不能去做，只要是破壞規則的行為，都要堅決予以抵制，只有每個人都樹立了“合規操作是崗位 3 工作的第一要義”的理念，才能構建起牢固的案件防線。

合規操作重于泰山，只有做到人人講合規、處處顯合規，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態，鑄就企業成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業績。

二〇一一年八月十六日

第五篇：開展合規執行年

開展“合規執行年”活動心得體會

公司業務部

一、切實提高制度執行力的認識。

增強制度執行力，體現在經營管理決策、業務營銷執行、門柜業務操作等方方面面。各級管理人員和每一個員工必須要牢固樹立合規意識，做到認識到位、細節到位、狀態到位、作風到位，養成按章辦事、合規操作的行為習慣，特別是各級管理人員要重視和加強合規教育與管理，身體力行，成為制度執行的示范者和推動者。

二、完善制度落實的責任制、明確制度責任主體

在這次活動中，我們結合自身情況把制度落實和貫徹到每一個部門、崗位員工。梳理了各種操作規程，按照相互監督、前中后臺分離原則和全面風險控制要求，將流程環節進行了分解，落實到不同的崗位，使調整后的崗位設置與制度要求和操作規范相匹配，明確責任。每個員工的崗位職責邊界清晰，內容完整，相鄰崗位之間職責無縫，員工的崗位職責與制度規定和流程控制目標相匹配。

三、加強員工教育培訓，增強制度意識

制度落實的關鍵在人，具有良好政治覺悟和較高業務素質的員工是制度執行到位的根本保障。

（一）重視培養員工的規矩意識和履職意識。無論是管理人員還是操作人員，都要嚴格遵守和執行各項規章制度，忠實履行職責，按照業務操作流程、規定標準謹慎地開展業務活動，不得故意隱瞞工作中的失誤，誠實、客觀地保持賬務、信息的合法性、真實性、完整性和準確性。

（二）加強員工法制道德教育、價值觀教育、職業操守教育和案例警示教育，突出員工愛崗敬業觀念的培養，將合規根植于自我意識和自我行為中。

四、內控和案防制度執行要常抓不懈，效果方可顯現

通過這次內控和制度執行年活動，清醒的認識到在農村信用社經營中，依法經營、合規操作是信用社一切工作的基本要求，是每一個員工應盡的基本職責，只有上下形成“案件防控的合力”。把抓查防案件與抓追究責任統一起來，推進合規文化建設，把合規經營理念貫穿到員工的日常行為之中，使之成為自覺的習慣，把立規建制的工作做實、做細，把操作風險管理的各項措施真正細化落實到每一個環節、每一個崗位、每一個節點，才能有效防止各類案件的發生。