第一篇：質押監管10大風險

聚焦質押監管10大風險

動產質押業務近幾年的發展，可謂是如火如荼，大批物流企業趨之若鶩，但不容置疑，動產質押屬于高風險的業務，各種隱憂始終相伴，稍有不慎就有可能損失慘重。2012年，動產質押融資監管業務在這一年遭遇了自該業務產生以來的最大打擊，由于重復質押、虛假倉單的泛濫，鋼貿行業的信貸危機在長三角集中爆發，引發了一股鋼貿老板跑路潮，在中物聯評出的十件大事中，第十件大事是：“鋼貿流通行業倉單重復質押問題引發多方債務糾紛，金融物流風險受到廣泛關注”。然而，這只是顯露的冰山一角，說到近年來金融物流的風險損失，恐怕難以估計。此次，本刊記者部匯總了近年來見諸報端以及業內人士描述的十大常見風險特征，并邀請有著資深經驗的業內人士評定風險等級，通過案例詳解規避措施，希望能給在業內躑躅的人們一點警示和反思。風險一 ONE 貨物以次充好，以假亂真，或者數量作假

風險等級：★★★★

風險案例：美加貿易公司以出質人將作為質物的“羊絨”存入一騰物流公司倉庫，開展自管庫逐筆控制模式的質押監管業務，按照三方監管協議的約定，美加貿易公司將每包“羊絨”打上了有“美加貿易”印鑒的封條，外包裝上沒有其他標記。貸款銀行向一騰物流出具了一份質物的查詢通知，品種規格寫著“羊絨”，一騰物流即也按照銀行的查詢通知回復也寫“羊絨”，在整個監管期間沒有進行任何質物的置換與解押。到了還款期，美加貿易公司沒有歸還貸款并且公司負責人逃匿，銀行擬變賣這批“羊絨”，可是到一騰物流的所屬庫內抽取樣品送至檢驗機關檢驗的結果卻是“羊毛”，于是銀行將一騰物流告上法庭，要求承擔監管不力的責任，賠償銀行經濟損失。

點評：以次充好、以假亂真的情況往往在質押貨物入庫接收時發生。對難以判定質量的質物品種，應事先安排質量檢測手段和頻次。如果質權人（銀行）對質物質量要求的態度模糊，監管方應主動要求約定監管的方式，是僅外觀審查，還是按比例拆包抽檢，以明確雙方的權利和義務。

——————————————————————————風險二 TWO 用他人貨物質押

風險等級：★★★★

風險案例：安遠公司提供不銹鋼廢鋼，委托宏達公司煉制成不銹鋼錠，并委托其對不銹鋼錠進行對外銷售。宏達公司沒有將安遠公司來料加工業務的事實告訴銀行和物流企業，而是將其所有生產出的不銹鋼錠作為質物質押給銀行。后宏達公司無法還貸，負責監管的物流公司在進行風險保全移庫時，才意外得知并確認這批貨物為安遠公司所有。

點評：此案例風險的出現是由于沒有做好貸前調查和權屬審查。銀行在沒有了解清楚出質人生產經營情況下放貸，監管人在沒有復核質物權屬的情況下介入監管。這些核查工作必須在三方協議簽署前完成。

—————————————————————————— 風險三 THREE 重復質押

風險等級：★★★★★

風險案例：在上海某鋼材市場內，福建籍商人為獲得貸款，分別注冊組建多個貿易公司，勾結市場方，以一批貨物用不同出質人名義向不同的銀行融資，并由不同的物流公司進行監管。某一天，當其中一個物流公司巡庫時發現在此批貨物上有其他銀行的質押標簽，導致事情敗露。近兩年，這種事件屢見不鮮，特別是在經濟下滑時期，借款人還不上銀行貸款，攜款外逃，引起銀行不良率上升，物流公司遭到風險訴訟。

點評：此案例情況涉嫌詐騙。除做好貸前調查和權屬審查外，監管公司在進駐監管后應第一時間在監管區域的醒目位置標示該質物的出質人、質權人和監管方。在監管期間發現有其他監管公司入駐時應立即通知銀行做好防范工作。

—————————————————————————— 風險四 FOUE 在監管期內改變貨物權屬

風險等級：★★★★

風險案例：益華公司以塑料制品作為質物向XX銀行申請質押融資，并將這批塑料制品存放在為其進行加工業務的工廠倉庫內，由銀行推薦的物流公司進駐監管，所有手續均符合協議要求。可是不久以后由于益華公司總經理欠倉庫老板弟弟的錢無法歸還，就把該批貨物抵債給對方，也辦理了相應的手續。益華公司由于經營不善，宣布破產后，銀行和倉庫老板的弟弟分別將益華公司告上法庭，由于倉庫方為其弟提供了有利證據，最終質物判給其弟所有。

點評：本案例中，由于出質人與第三方倉庫串通，貨物被重復質押。在實際操作中應優先考慮簽署抵押協議并辦理工商抵押登記。在場地控制上，監管公司首先應與工廠倉庫簽訂租賃協議，并貼示質物標簽，以確保對貨物的實際占有。

—————————————————————————— 風險五 FIVE 非正常出庫

風險等級：★

風險案例：五豐貿易公司以汽車為質物申請質押融資，監管模式為總量控制模式。后正值該城市舉辦車展，五豐貿易想要將部分汽車開出監管區域，而剩余車輛的價值低于銀行要求的最低控制價值。可是銀行客戶經理為了維持與借款人的關系，電話放貨，致使在沒有正常解押出庫手續的情況下，出質人將汽車開走進行展覽，而最終在展覽會上，五豐貿易將車賣掉，沒有將車開回來。

點評：在開展汽車質押監管業務時，務必要保證對車輛、合格證和車鑰匙的統一管理，并應嚴格按三方監管、協議約定的程序履行出庫手續。在具體操作方案中，車輛送展場地固定且易于管理的，還可派員現場監管，此時質押車輛可不作解押出庫處理。風險六 SIX 總量控制監管中，出入庫貨物不成比例

風險等級：★

風險案例：慶華公司以原煤為質物向XX銀行申請融資，后來由于受到各種因素的影響，原煤價格大幅下降，為了減少損失，慶華公司一方面減少入庫量，另一方面加大銷售力度，加大出庫量，造成質物庫存量急劇下降，低于銀行要求的最低控貨數量。

點評：本案例中監管公司未能盡責，在庫存大量變動的情況下沒有及時告知銀行和企業做相應的準備工作。監管公司在明知庫存急劇減少的情況下應做好應急工作，一旦情況變化明顯，應立即啟動應急預案，及時與銀行和企業進行溝通。

—————————————————————————— 風險七 SEVEN 質押貨物價格下跌

風險等級：★

風險案例：寶泰公司以鉬鐵為質物向銀行申請融資，后鉬鐵價格持續走低，使質物價值低于敞口額度。并無力還款。

點評：當質物市場價格出現持續下跌，或者市場價格即將低于核定單價時，監管公司必須提前通知銀行做好相關預防措施，要求企業補貨或還貸。對短時間較難變現的質物，在業務執行前還可事先安排好處置渠道，在企業無力還款時可及時變現質物償還貸款。—————————————————————————— 風險八 EIGHT 強行出庫

風險等級：★★★★★

風險案例：開開加工廠向銀行申請開展總量控制模式的質押監管，監管地點在開開加工廠的廠區內，質物品種為鋼坯、帶鋼，不久后，由于鋼材市場每況愈下，出質人為順應市場形勢，減少生產線。后來開開加工廠為了交付客戶訂單貨物，強行出庫，造成虧貨，貨值近3000萬元。

點評：該情況往往出現在市場行情持續走低或者企業經營惡化的時候，監管公司一定要做好預防工作，當庫存臨近限額時，提前通知銀行和企業做好應對措施。當企業在庫存達到限額時仍要強行出庫，銀行與監管公司應互相配合，及時采取警告、阻攔、報警等方式，并做好現場證據采錄。風險九 NINE 內部管理問題

風險等級：★★★

風險案例：中興物流設定了三個部門，開發部、操作部和巡查部。開發部經理是公司的總經理助理級別，操作部負責人是部門經理助理級別，巡查部只是一個普通員工，操作部、巡查部人員均有開發部經理管理，連獎金都由開發部經理進行分配。

點評：本案例中，物流監管公司的部門和崗位設置出現問題，過于偏重前臺業務部門，后臺管理部門未能得到重視，削弱了內部監督制約的有效性，各項監管措施難以落實到位。內控機制的不健全放大了業務風險產生的幾率。

—————————————————————————— 風險十 TEN 以海關監管貨物為質物

風險等級：★★

風險案例：忠裕倉庫內的三家出質人公司分別向兩家銀行申請融資，由物流企業進行監管，合作開展質押監管業務，監管物為棉花、紙漿。忠裕倉庫位置并不在保稅區內，但之前曾申請辦理了保稅庫，倉庫老板也一直對外宣傳既可以存儲保稅貨物又可以存儲非保稅貨物。

銀行與物流公司在進行現場考察時，倉儲主管人員告訴大家，整個庫區中只有一個庫房是保稅倉庫，上面有保稅庫標識，其他的都是非保稅庫房，但并沒有給銀行和物流公司出示相應文件。后來由于庫內的一個出質人在外部欠債，債主通過法院查封了質物，并到倉庫提取監管的棉花時，負責質押監管的物流公司告知對方棉花是質押貨物且已被查封，可是對方卻堅稱這是海關監管下剛剛放行的保稅貨物。

后經查明，這是倉庫老板與出質人勾結，將包括其他存貨人的保稅貨物的貨物一起質押給銀行進行融資，而在貨物的新所有權人提供證明，海關與法院溝通后，也證明該批貨物是保稅貨物，“質物”終被放行，銀行只能通過其他渠道要求出質人償還貸款，增加固定資產擔保。

第二篇：存貨質押監管協議

協議編號：_2012-103B___

存貨質押監管協議

甲方（質權人）：

地址：

乙方（出質人）：

地址：

丙方（監管人）：

地址：

鑒于：甲方與乙方簽署了編號為__2012-103B___的《存貨質押合同》（以下簡稱“質押合同”），為保障質押合同及所擔保的主合同的履行，乙方同意將其享有所有權的貨物質押給甲方，甲方和乙方均同意將質物交由丙方監管，丙方同意接受甲方的委托并按照甲方的指示監管貨物。

為明確三方權利義務，根據《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國擔保法》等有關法律規定，經三方友好協商，本著誠實信用、互利互惠的原則達成本協議。

第一條法律關系

1.1在監管期間，甲方為質權人，乙方為出質人，丙方為甲方的代理人，代理甲方監管物質。本協議項下所稱的監管是指丙方代理甲方占有物質并根據本協議的約定履行監管物質的責任。

第二條 質物

2.1 質物即為質押標的，是甲方和乙方所簽質押合同中約定的由乙方向甲方提供質押擔保并交由丙方存儲監管的貨物。質物的品名、規格型號、生產廠家（產地）、數量、重量、存儲地點等以丙方根據本協議第四條規定的質物清單的記載為準。

2.2乙方保證質物的品名、規格型號、生產廠家（產地）、數量、質量、包裝、件數和標記等與其和甲方的約定及向丙方申報和交付的一致，并對上述全部事實的真實性承擔法律責任。

2.3乙方保證享有質物的所有權和完全的處分權，并向甲方和丙方提供相關的權屬和品質

證明文件。

2.4乙方保證向甲方和丙方提交的與質物有關的所有文件和單證都是真實和有效的。

2.5甲、丙兩方中任何一方在質物轉移占有之前可以要求有資質的檢驗機構對質物進行檢驗，檢驗費用由乙方承擔；乙方應給予積極的協助。

2.6質物的轉移占有是指甲乙雙方根據存貨質押合同的約定，向丙方出具《質物種類、價格、最低要求通知書（代出質通知書）》（格式見附件2-2-1），丙方按照通知書列明的內容核查乙方交付的貨物及現有的庫存。如經核對，乙方交予的貨物或實際庫存與《質物種類、價格、最低要求通知書（代出質通知書）》記載相符，丙方接受乙方交付貨物，質物轉移占有完成；否則丙方不得接受。

2.7轉移占有完成后，丙方應向甲方簽發《質物清單》。質物以《質物清單》列明的為準，如《存貨質押合同》或《質物清單》中對質物的約定不明，或者約定的質物與實際移交的質物不一致的，以實際交付占有的質物為準。若三方無其他書面約定，丙方查核乙方交付貨物依據表面審查，外觀檢查和單據審查的方法。

2.8在監管期間，無論乙方提貨或換貨，庫存貨物都應符合《質物種類、價格、最低要求通知書（代出質通知書）》列明的要求，庫存最低價值等于單價乘以質物數量（或重量），質物單價以甲方書面通知為準。

2.9丙方出具《質物清單》的同時，應向甲方發送質物的貨位標示圖。

第三條監管期間

3.1監管期間為丙方根據本協議代理甲方占有質物并對甲方承擔質物監管責任的時間區段。

3.2丙方根據本協議2.6條的規定接受乙方根據辦協議的提交的貨物時，轉移占有完成，監管期間開始。

3.3丙方根據本協議約定向乙方釋放貨物時監管期間相應終止。

3.4丙方收到甲方出具的《解除質押監管通知書》后，丙方監管責任解除。

第四條質物監管

4.1監管期間，丙方應按照合同法及相關法律規定妥善、謹慎處理監管的質物。

4.2如果對質物的保管有特殊的要求，乙方應當提前書面告知丙方。

4.3監管期間，因各種原因質物發生短少、損毀、變質、滅失等可能影響甲方權益的情形，丙方應當在24小時內通知甲方，并采取適當的應急措施。

4.4監管期間，國家有權機關要求丙方協助凍結，查封或處置質物或本協議三方外任何他人就質物主張任何權利的，丙方應當當即通知甲方和乙方。

4.5監管期間，丙方應接受甲方對質物及相關單證的查詢，接受甲方對質物的檢查。丙方應給予必要的協助。但丙方由此產生的相關費用由乙方承擔。

4.6監管期間，丙方應當建立質物登記統計制度，定期對質物進行查驗、核對種類、清點數目、檢查包裝和標識，對質物的出入庫的時間、數量、去向以及質物的現狀進行記錄。

4.7監管期間，丙方應按照向甲方出具的貨位標示圖保管質物，將乙方質押貨物與其他客戶貨物區分貨物堆放；質物移動貨位時應及時更新貨位標示圖。

4.8監管期間，丙方應按照甲方的書面指示和本協議的規定給予乙方提貨或換貨。

4.9監管期間，丙方建立完善的出入庫臺賬登記記錄，登記、核實監管質物（包括進出庫的質物）和保證提貨、換貨后的質物對應的貨物最低價值符合本合同第2.8條的規定。

4.10 每個工作日上午10點前將監管的質物的進出庫和庫存信息以傳真方式電子數據方式（指定接收郵箱為：_zhangye@zhongbaoxinhe.com_______________）

傳送給甲方，并自行做好數據備份，丙方在監管人員變動時應及時通知甲方。

4.11 丙方應對相關質物以粘貼質押標簽或樹立標牌的方式設立質押標簽;但丙方是否按照本條規定對質物設立質押標識，并不影響有關質押的生效。即使丙方沒有在質押物上設立標識，有關質押仍然生效。

第五條提取貨物

5.1質物的實際價值等于質物的最低價值時，甲方簽發的《提貨通知單》為乙方（含乙方的指定人，下同）辦理提貨及質物出倉、出庫的唯一有效憑證。沒有甲方簽發的《提貨通知書》，乙方不得提貨，丙方不得給與乙方提貨。

5.2以上各款中質物的最低價值適用本合同第2.8條的約定。

5.3甲方簽發《提貨通知書》的有效簽章為預留簽章加指定人員親筆簽名，印簽樣式參見附件2-2-5。非甲方指定人員的親筆簽字和印簽，質物不的出倉、出庫。丙方違反上述規定給與乙方提貨的，應承擔相應的賠償責任。

5.4甲方在簽發《提貨通知書》后，應以原件或傳真方式向丙方發送該《提貨通知書》甲方如以傳真方式發送《提貨通知書》，甲方指定發送該文件的傳真機號碼為：_010-64988805______，丙方在收到《提貨通知書》傳真件后，應核對相關印章、簽字、傳真機號碼，然后經辦人員簽字回傳甲方指定的傳真機，并應與甲方進行電話核實，甲方人員應在收到簽字傳真后再簽字回傳丙方指定傳真機，乙方方可辦理放貨。甲方以傳真方式發送《提貨通知書》的，甲方應該在傳真機發出后五個工作日內將《提貨通知書》原件交與丙方。丙方在收到甲方的《提貨通知書》后，應立即對乙方在丙方的的庫存作出賬務處理，減少丙方占有監管的質押物的數量，增加乙方非質押貨物的數量。在乙方實際向丙方提取貨物時，丙方應向乙方交付解除質押的貨物。其余由丙方占有、監管的未解除質押貨物，丙方不得向乙方交付。

第六條質物價格

6.1質物價格按照甲方、乙方送達給丙方的《質物種類、價格、最低要求通知書（代出質通知書）》和《質物價格調整通知書》列明的價格確定；甲方有權根據市場價格的變化和本協議的約定作出相應調整。

6.2因甲方調整價格對乙方造成的一切后果，丙方不承擔對乙方的任何責任。

第七條質權行使

7.1甲方行使質權的方式為簽發以甲方為提貨人的提貨通知書給丙方。

7.2甲方根據質押合同行使質權時，丙方應當給予甲方必要的配合和協助。

7.3丙方協助甲方方式行使質權無需事先通知或征詢乙方的同意，丙方不對乙方承擔任何責任。

第八條費用及支付方式

8.1甲、乙、丙三方一致同意本協議項下對質物的監管費、倉儲費、運雜費、裝卸費、檢驗費、印花稅等因質物倉儲保管產生的相關費用由乙方承擔。

8.2丙方簽發動產質押專用倉單即視為甲、乙、丙三方對記載于相應出質通知書的費用及支付方式達成一致。

8.3乙方如未按照本協議約定支付相關費用，丙方應書面通知甲乙雙方。

第九條留置權

9.1 丙方未足額收取本協議第八條規定的相關費用前，享有對質物的留置權。

第十條保險

10.1乙方應當就質物向甲方認可的保險人購置保險、金額、期限應符合甲方要求，乙方應指定第一受益人為甲方，保單正本由甲方保管。

10.2保險事故發生時，乙方和丙方應當協助保險公司辦理事故審查以及理賠事宜。

.第十一條特別約定

11.1甲、乙、丙三方中的任何兩方不得以其雙方之間的任何約定或合同對抗本協議項下應履行的義務。

11.2丙方對應履行監管職責而需安裝的監管設備享有所有權。

第十二條通信和聯絡

12.1本協議項下的往來通知、確認及其他相關文件均應以原件形式送達至接收方（本協議另有約定除外）.12.2在條件允許的情況下，經當事方同意，可以選擇發送電子數據單證。

第十三條違約責任

13.1乙方因以下情形對甲方和丙方造成損失的，應承擔全部的賠償責任： 13.1.1質物進倉混有易燃、易爆、易滲漏、有毒及易腐等特殊貨物，造成倉儲物或倉庫損壞，人員傷亡的。

13.1.2因未能及時投保，在監管期間出現不可抗力原因造成質物毀損滅失、變質、短少、受污染等的。

13.1.3未按國家或專業標準規定要求對質物進行必要的包裝的；

13.1.4因乙方原因，質物本身受到司法機關或政府或任何管轄機構的限制或禁止的。

13.1.5如存放質物倉庫為乙方所有或乙方租賃使用，則因倉庫安全等保管條件原因、質物自身原因、及其他非丙方故意行為引起的質物毀損、失少、損耗的。本款所稱的倉庫安全系指倉庫的防震、防水、防潮、防火、防盜搶等預防自然災害和人為惡意行為的能力與措施。

13.1.6因乙方違反本協議給甲方和丙方造成損失的其他情況。

.第十四條爭議解決

15.1本協議項下爭議依下列第_（1）__種方式解決。爭議期間，雙方仍應繼續履行未涉爭議的條款。

（1）向丙方所在地有管轄權的法院起訴；

（2）由______________仲裁委員會依申請仲裁時該會現行有效的仲裁規則仲裁，仲裁裁決是終局的，對各方均有約束力。

甲方（蓋公章）

法定代表人/負責人或授權簽字人（簽字）：

乙方（蓋公章）

法定代表人/負責人或授權簽字人（簽字）：

丙方（蓋公章）

法定代表人/負責人或授權簽字人（簽字）

第三篇：質押監管員總結

個人總結

2011年關將近，2012即將到來在此送上祝福：

祝公司同仁及各位領導事業順利心想事成！

這是在中鐵現代物流科技股份有限公司（上海分）的第三個年頭，對于我來講也是碩果累累的一年，在2011年里我受到公司領導的信任及身邊同事的推崇，于5月份榮幸的成為我司金融物流部煤炭項目區域操作主管。

期初感覺身上的擔子瞬間重了好多，做什么事都不可以只想著自己。要學會如何領導、如何與手底下的人盡量減少摩擦。同事在工作上有做的不對的地方，要怎么樣說能有效的讓他改正，并且言語聽起來不會太刺耳。這些對我來講都是考驗，也是對我的一種磨練。我很高興公司給了我一個這么好的機會，我會珍惜并且會做的更好。

回首2011對于煤炭項目公司也付出了很大的關懷，還特地從天津分公司借調比較有經驗的同事對我們的工作進行指導，我與各項目點的同事共同迎接公司各部門領導的檢查，對于領導提出的問題以及質疑認真的規整，和項目負責人討論出一套合理的解決辦法。我們歡迎領導的檢查以及意見，只有這樣我們才能做的更好

展望2012我們會更好的完成并且做好公司下發的指令，做到盡職盡責，從不叫苦叫累。嚴格遵守并執行公司里的各項規章制度和紀律要求，做到按時上班，不遲到不曠工，積極參加公司里組織的各項活動，服從領導工作安排；按時完成領導交給的各項工作任務，不搞情緒化，自覺履行工作職責，認真完成本職工作任務。營造一個更好的工作團隊。為公司培養更多的人才，把工作重點放在人員的動態問題做到以人為本不斷的發現并且解決問題。

在職期間我會認真本分的工作，如果迎春花要等到陽光明媚才開放，就會誤了占盡春天的天時；如果我們去創業要等到萬事俱備才動身，就會失去良好的機會；雖然你得到了豐富的經驗，但你卻失去了年輕時的創業激情，不必等到風平浪靜，我們可以乘風破浪去趕海；不必等到陽光明媚，春寒料峭時就播種。人生總是充滿著冒險，我不甘愿平凡，所以我要努力干出一番成績。

最后再次送上誠摯的祝福：

愿新的一年里，你位高權重責任輕，錢

多事少離家近，每日睡到大天亮，工資領到手抽筋，手下花錢你收禮，別人加班你加薪！

2011年12月25日

第四篇：煤炭質押監管方案

煤炭質押業務具體監管方案

第一部分 業務簡介

一． 業務相關人

出質人：xxxx進出口有限公司 質權人：xx銀行xx分行

監管人：xx港務集團-xx深水港區港務管理處 xx倉儲管理有限公司 二． 業務合作關系

xx銀行xx分行向出質企業xxxx進出口有限公司提供人民幣融資支持，企業以動產（原煤）進行質押擔保。xx港務集團-xx深水港區港務管理處或xx倉儲管理有限公司受xx銀行xx分行對出質企業的動產履行監管責任，并要求企業將質押原煤放在xx港務集團-xx深水港區，由其指定的監管機構進行監管，合作關系如下：

1.企業定期向xx電子提供原煤銷售計劃，由xx電子對其進行審核，判斷其銷售計劃是否會導致儲區庫存低于監管庫存。如果高于監管庫存，同意原煤出庫，否則禁止其出庫，并通知及時補貨。

2.企業原煤出庫必須在監管方知情的情況下才能出庫，否則將追究其責任，并通報xx銀行xx分行。

3.xx電子對原煤進行實時監控（平臺與港務集團的攝像頭進行對接），并制作庫存動態報表提交給xx銀行xx分行。4.解除質押

a.企業償還xx銀行xx分行全部或部分貸款，待xx銀行確認償還資金到位后，出具《解除質押通知書》，通知平臺上的監管方解除質押或部分解除質押。

b.監管方根據《解除質押通知書》，解除質押或釋放部分監管庫存對未解除質押的庫存繼續履行監管職責。

在上述各操作環節中所涉及的各種函件，xx電子將驗看貨押監管中心是否在函件上蓋章確認，是否有指定人員的親筆簽字，非上述印鑒和指定人員的親筆簽字，貨物不得出倉、出庫，并保留函件復印件。

第二部分 貨物質押 一.質押物介紹

原押物品類：電煤或動力煤（電煤是發電用的 也就是用來燃燒發電的煤。）

數量：三萬噸 產地：印尼 規格：5000大卡 發票價格：2295萬 單價：765元

二.監管范圍（缺圖片）

出質企業位于xx港務集團-xx深水港區作為監管場地，監管區域設置xx電子明示的標牌，并有隔離設施與其他非監管物隔開。儲存方式：露天存放

三.出質人的貿易流程以及涉及到的文件

a.印尼進口煤炭，在合同中（附件一）會規定所購買煤炭各項指標（見附件二）； b.進口前會由中檢集團對煤炭的含量和各項指標進行檢測，出具檢測報告（附件三煤炭質量保證），船開往xx港前傳真發往xx； c.xx報關；

d煤炭屯放于xx深水港區堆場，由xx檢測公司進行再次檢驗，出具檢驗報告； e憑提單（附件四）提取煤炭（提單的監管主體為海關和港務集團）； 第三部分 工作流程 一．操作流程

xx電子平臺上的監管方（xx銀行xx分行準入）對出質企業質押給xx銀行xx分行的質押物從入庫、出庫、裝卸、儲存進行全程監管，同時，在項目正式操作時xx電子細化操作流程和各操作環節，以下為流程框架。1.首次質物入庫

a.xx電子根據銀行出具的《查詢及出質通知書》，會同各方和企業一起清點質物； b.監管機構待質物清點完畢核實無誤后，出具《質物清單》，并對質物進行監管；，2.監管區質物入庫

貨物監管采用現場管理與遠程監管相結合的方式，現場由倉儲單位監管，并承擔監管缺失產生的損失的責任，同時由保險公司承擔貨物失火、盜搶等意外損失；xx電子利用先進的技術手段，在現場布置視頻監控設備與RFID(射頻識別)系統，能實時管控現場的出入及貨物發生的任何變化，同時制定嚴格的電子巡更制度，要求倉儲單位按每天的計劃表執行，保證貨物的安全。

二.監管的銜接問題

xx整個港區面積大概為56萬平方米，有八十幾個攝像頭，全天候監控，開放式堆場，封閉式圍墻管理，整個港區只有一個入口；

a.攝像頭的銜接

港區攝像頭同意開放給xx電子商務平臺接入，銀行各方可實時在線查看所堆放煤炭的狀況； b.港務內部的銜接

在港務集團協助管理的基礎上，銀行可由準入的第三方監管公司xx進入，與港務集團銜接，整合整個監管流程；

三.出質人違約風險前置 a貨物評估

由有資質或行業中具備相當實力的第三方進行評估，更重要的是由其承擔評估連帶責任，當貨物估價不足的情況發生時，該第三方與借款人一起承擔共同還款的責任； b.貨物跌價

xx電子從多種信息渠道采集質押物的市場價格，并每天在系統上發布，供擔保方與銀行等合作單位查看。當市場價格跌到事先設置的預警線時，xx電子會通知各合作單位，同時向借款人發出通知，要求在限期內補貨或補足保證金。c.貨物處置

安排好有實力的煤炭行業內企業或拍賣公司作為處置方，由處置方承諾當受托處置發生時，會在xx電子要求的時間內歸還銀行所有的欠款。因此，在逾期發生后，就會由處置方進行處置，保證資金安全。

四．貨物監管操作模式——動態監管

要求授信企業在監管倉庫保有一定的最低庫存量，入庫自由；實際庫存量如果高于最低存量，多余部分可以自由出庫；最低存量臨界點以下的貨物出庫，必須補足相應的保證金。a.監管庫存

該庫存與銀行的授信額度相匹配，處于監管之下，未經xx銀行xx分行解押禁止出庫。在不低于監管庫存的情況下企業可以出庫。b.警戒庫存

該庫存數量為監管庫存的100%—110%，警戒庫存線為監管庫存的110%,當庫存量接近警戒線時，監管人員及時通知企業補貨，并同時通報平臺和銀行。c.自由庫存

該庫存高于庫存警戒線，在平臺和各方知情的情況下，可以自由出庫。

第五篇：倉單質押監管協議

倉單質押監管協議

合同編號：

質權人（全稱）：

保管人（全稱）：

出質人（全稱）：

鑒于保管人儲存出質人交付的倉儲物，出具提取倉儲物的倉單給出質人，并愿意對質押倉單及其項下貨物承擔監管責任；出質人以倉單作為借款人向貸款人辦理短期信用業務的擔保，就該項合作業務根據國家有關法律法規，三方當事人經協商一致，訂立本協議。

第一條 質權人的權利和義務

1、出質人以倉單出質時，質權人有權要求保管人確認出質倉單的真實性、倉單上記載事項是否與倉儲物實際情形相符等事項。

2、質權人有權檢查質押倉單項下倉儲物或者提取樣品，并與保管人核實倉儲物情況。

3、質權人同意出質人提取質押倉單項下部分倉儲物時，應書面通知保管人，保管人憑質權人書面通知內容辦理相應倉儲物的出庫手續。質權人允許出質人提取質押倉單項下全部倉儲物或者剩余的全部倉儲物的，應將質押倉單返還給出質人，并通知保管人倉單質押擔保關系終止。

4、實現質權時，質權人有權直接以出質倉單項下權利折價，或者以

拍賣、變賣出質倉單項下權利的價款優先受償，而無需經過出質人的同意。保管人應積極協助質權人實現質權，辦理處置出質倉單項下倉儲物的相關手續。

第二條 出質人的權利和義務

1、簽署和履行本協議是真實意思表示，并經過所有必須的同意、批準及授權，不存在任何法律上的瑕疵。

2、保證在簽署和履行本協議過程中向質權人提供的倉單及有關文件、資料及信息是真實、準確、完整和有效的。

3、保證對倉單及倉儲物享有充分的處分權，不存在任何瑕疵、爭議、訴訟（仲裁）或任何未告知質權人的第三人權益等情況。

4、向質權人提交背書完整的合法倉單，簽署“同意質押”字樣，并經有權人簽字和加蓋公章予以確認。

5、未經質權人書面同意，出質人不應將倉單申請掛失及補辦，不應以轉讓、贈與、質押或其它方式處分倉單及倉儲物。

6、同意保管人向質權人提供出質人在保管人倉儲物的進出庫、周轉率等質權人需要的與倉儲有關的信息和資料。

7、出質人應協助辦理倉單質押手續中的相關審核、鑒定、保險等工作，并承擔倉單項下的倉儲費及對倉單和倉儲物進行評估、保險、保管、維修保養、拍賣、變賣而產生的費用。保證按時足額支付倉儲費。

8、質押期間，出質人如需部分提取倉儲物，應當提前償還借款合同項下的債務或提供等額保證金，質權人確認后按本協議附件格式向保管人出具《提貨通知單》，出質人方可提貨。出質人提貨后，剩余倉

儲物的數量以《提貨通知單》的記載為準。

第三條 保管人的權利和義務

1、簽署和履行本協議是真實意思表示，并經過所有必須的同意、批準及授權，不存在任何法律上的瑕疵;

2、保管人應對倉儲物進行驗收。保管人出具倉單的，即視為出質人已將倉儲物瑕疵及需要采取特殊保管措施等有關情況告知保管人，保管人已確認倉儲物的品種、數量、質量、包裝等事項符合約定，且不存在超過有效儲存期造成倉儲物變質、損壞的情形。

3、保管人出具的倉單形式應符合質權人的要求，確認出質倉單真實、具備完整權利且與倉儲物實際情形相符的，應當在出質倉單上質押背書處加蓋公章和有權人簽字。

4、出質倉單為提取該倉單項下倉儲物的唯一合法憑證。自保管人在出質倉單上簽章確認時起，至質權人書面通知與出質人質押擔保關系終止時止，保管人應對質押倉單項下倉儲物進行止付，并不得接受出質人對質押倉單進行掛失、變更、轉讓等行為，但質權人書面同意的除外。

5、保管人應當妥善保管倉儲物，保管人不得將倉儲物轉交第三人保管。除緊急情況或經質權人書面同意外，不得擅自改變保管場所或保管方法。

6、保管人應當建立質物登記制度，定期核查倉儲物，按月向質權人提供“質押物資狀況檢查報告”和“質押物資變動情況表”；質權人需要查驗倉單項下的貨物時，保管人應予以配合。

7、質押止付期間出現以下情形的，保管人應當及時書面通知質權人：

（1）倉儲設施發生事故危及倉儲物安全；

（2）倉儲物有可能變質或發生其他損壞；

（3）保管人與出質人發生爭議；

（4）出質人欠交倉儲費；

（5）未經質權人書面同意，出質人要求提貨或以掛失、變更、轉讓等方式處分質押倉單；

（6）第三人對質押倉單項下倉儲物主張權利；

（7）有權機關對質押倉單項下倉儲物采取查封、扣押等強制措施；

（8）其他可能影響質權人實現質權的情形。

8、出質人違反倉儲合同約定，有欠交倉儲費等不履行債務情形的，保管人不得留置倉儲物，也不得與出質人約定以倉儲物抵銷倉儲費等債務。

9、保管人應積極協助質權人實現質權，辦理處置出質倉單項下倉儲物的相關手續。

第四條違約責任

1、質押止付期間，保管人違反本協議允許出質人提取、變更或轉移倉儲物、為出質人辦理質押倉單掛失、更改、注銷或背書轉讓的，保管人應在質押倉單價值范圍內對相應借款合同項下的全部債務承擔連帶責任。

2、質押止付期間，保管人違反其在本協議項下其他義務，致使質押倉單或其項下貨物價值減少的，應在該等價值減少的范圍內對相應借

款合同項下的全部債務承擔連帶責任。

3、各方當事人違反本協議其他約定，或者因不當履行給其他當事人造成損失的，依法承擔賠償責任。

4、出質人、保管人違反本協議約定的義務時，質權人有權立即終止本協議。

第五條爭議解決

本協議履行中發生爭議，可由各方協商解決，也可按以下第種方式解決：

1、訴訟。由質權人住所地人民法院管轄。

2、仲裁。提交（仲裁機構全稱）按其仲裁規則進行仲裁。

在訴訟或仲裁期間，本協議不涉及爭議的條款仍須履行。

第六條其他事項

1、出質人與保管人之間的權利義務關系，適用其雙方簽訂的倉儲合同約定，但保管人、出質人不得以該倉儲合同對抗質權人。質押止付期間，保管人依法或依照倉儲合同約定終止倉儲合同前，應書面通知質權人，倉儲合同的終止不影響倉單質押的效力。

2、質權人接受倉單質押的，可與出質人另行簽訂權利質押合同。本協議未約定或約定不一致的，出質人與質權人的權利義務關系以該質押合同的約定為準。

第七條合同的生效及份數

本協議自各方簽字或蓋章之日起生效。本協議一式份，各方當事人各

份，效力相同。

第八條提示

質權人已提請保管人和出質人注意對本協議各條款作全面、準確的理解，并應保管人和出質人的要求做了相應的條款說明。簽約各方對本協議的含義認識一致。

質權人（簽章）保管人（簽章）

負責人法定代表人

或者授權代理人或者授權代理人

出質人（簽章）

法定代表人

或者授權代理人

簽約日期：年月日

簽約地點：