第一篇：村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

第一條 為規(guī)突泉蒙銀村鎮(zhèn)銀行股份有限公司(以下簡稱本行)員工的管理，保障本行及員工的合法權(quán)益，加強員工隊伍建設(shè)，調(diào)動員工的積極性，促進本行快速發(fā)展，根據(jù)《勞動法》、《勞動合同法》及其他勞動人事法律法規(guī)，結(jié)合本行實際制定本 辦法。

第二條 員工管理必須堅持以下原則：(一)依法合規(guī)的原則；

(二)德才兼?zhèn)洹⒆⒅貙嵖兊脑瓌t；(三)公開、平等、競爭、擇優(yōu)的原則；(四)監(jiān)督約束與激勵保障并重的原則；(五)優(yōu)化結(jié)構(gòu)與團隊精神的原則。

第三條 本辦法所稱的員工是指依照本辦法履行義務(wù)、享有權(quán)利、納入本行董事會核定編制、實行勞動合同制管理的人員。

第四條 本行實行全員勞動合同制、領(lǐng)導(dǎo)聘任制、普通員工等級制及結(jié)構(gòu)薪酬制。

第五條 本行員工根據(jù)業(yè)務(wù)需要進行定員、定崗、定職責(zé)管理。

第六條 本行的辦公室負(fù)責(zé)全行員工的綜合管理工作，并指導(dǎo)員工管理工作。

第二章 員工的條件、責(zé)權(quán)與行為規(guī)范

第七條 本行員工應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(一)遵守國家的法律法規(guī)和本行的規(guī)章制度；

(二)年滿18周歲，不超過法定退休年齡；

(三)具有良好品行，沒有不良信用和不良行為記錄；(四)除高管人員和中層領(lǐng)導(dǎo)外，從事業(yè)務(wù)工作的普通員工具有銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷的，應(yīng)具有中專(高中)以上學(xué)歷，沒有銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷的應(yīng)具有大專(含大專)以上學(xué)歷；

(五)具有正常履行職責(zé)的身體條件；(六)法律規(guī)定和本行要求的其他條件。第八條 員工應(yīng)當(dāng)履行下列義務(wù)：

(一)遵守國家的法律法規(guī)和本行的規(guī)章，接受銀行監(jiān)管；(二)按照規(guī)定的權(quán)限和程序認(rèn)真履行職責(zé)，保證完成工作任務(wù)；

(三)全力為客戶服務(wù)，接受客戶的監(jiān)督；

(四)維護股東和本行的合法權(quán)益，維護本行的安全、品牌、形象和榮譽；

(五)忠于職守，勤勉盡職；

(六)團結(jié)協(xié)作，求真務(wù)實，齊心開拓創(chuàng)新;(七)保守本行的商業(yè)秘密；

(八)遵守紀(jì)律、公正廉明、誠實守信、恪守職業(yè)道德，模范遵守社會公德；

(九)本行規(guī)定的其他義務(wù)。第九條 員工有下列權(quán)利：

(一)獲得履行職責(zé)應(yīng)具備的安全、健康及其他工作條件；

(二)非因違法和違反本行規(guī)章，非經(jīng)規(guī)定的程序，不被解除聘任、聘用和勞動合同，不被辭退及給予其他行政和經(jīng)濟上的處罰；

(三)依法、本行規(guī)章及勞動合同獲得工資報酬、保險福利和各種假期的待遇；

(四)參與經(jīng)營管理和民主管理；

(五)對本部門和全行工作及領(lǐng)導(dǎo)提出建議、批評、申訴和控告；

(六)參與培訓(xùn)；(七)提出辭職；

(八)本行規(guī)定的其他權(quán)利。

第三章 錄 用

第十二條 錄用員工應(yīng)當(dāng)遵從下列要求：

(一)符合國家的勞動法規(guī)和本行的利益。堅持雙向選擇、公平競爭，不錄用未成年人，不歧視婦女；

(二)保證員工質(zhì)量。根據(jù)工作需要，堅持條件和程序，運用科學(xué)方法錄用；

(三)降低錄用成本。應(yīng)當(dāng)減少錄用所花的時間，防止招聘不慎帶來的重新招聘和錄用工作后離職等錄用成本。錄用或聘任員工的數(shù)量應(yīng)當(dāng)控制在董事會批準(zhǔn)的員工總編制和各種職級的編制限額內(nèi)；

(四)著眼長遠(yuǎn)發(fā)展。注意安排好員工的梯度結(jié)構(gòu)，做到經(jīng)歷

和學(xué)歷、青年和中年搭配合理。

第十三條 錄用員工實行公開考試、嚴(yán)格考察、公平競爭、擇優(yōu)錄用的辦法。其程序如下：

(一)辦公室根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，經(jīng)過對員工的需求預(yù)測，提出員工的增量，并制定錄用政策和方案，經(jīng)董事會研究后實施；

(二)以辦公室為主，用人部門配合，進行職位分析，提出職務(wù)說明書，并據(jù)職務(wù)說明書確定任職資格、錄用內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)及錄用甄選技術(shù)；

(三)辦公室進行宣傳廣告，并做好錄用的各項準(zhǔn)備工作。錄用廣告應(yīng)當(dāng)載明錄用的職位及其資格條件、名額、申請錄用需提交的材料以及其他錄用須知事項；

(四)求職申請人填寫求職申請書；辦公室根據(jù)求職申請書對申請人資格進行初選。申請人提交的申請材料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確；

(五)對達不到本辦法第七條第三款規(guī)定的從業(yè)資格條件的人員進行筆試。考試內(nèi)容根據(jù)錄用人員應(yīng)具備基本能力和不同的錄用專業(yè)分別設(shè)臵；

招聘組織根據(jù)筆試結(jié)果按高于實用人員的一定比例確定面試人員進行面試，提出擬用備選人員。面試的內(nèi)容包括基本素質(zhì)、知識技能、管理能力和個性偏向。

(六)由辦公室對擬用備選人員進行背景調(diào)查，對其品行、信用記錄、資格和其他背景進行確認(rèn)，并寫出由調(diào)查人簽字的認(rèn)定材料；對于2次就業(yè)的，應(yīng)當(dāng)提供原使用單位的鑒定材料和審計

材料；

(七)辦公室對經(jīng)過2次篩選后確定的人員，組織進行體檢，體檢的項目根據(jù)職位要求確定；

(八)辦公室與錄用人員就勞動合同的具體內(nèi)容進行協(xié)商溝通，達成一致；

(九)按照規(guī)定的職權(quán)將擬用人員名單及其資料和情況提交會議研究，確定錄用人員，并由辦公室向錄用人員發(fā)出錄取通知書。被錄用的員工應(yīng)按期報到，并填寫有關(guān)人事表格，提交保證書、體檢表，身份證復(fù)印件及照片、學(xué)歷等證書；

(十)辦公室負(fù)責(zé)崗前培訓(xùn)。

第十四條 申請到本行工作的員工，除應(yīng)具備本辦法第七條規(guī)定的條件外，還應(yīng)具備擬任職位的資格和關(guān)聯(lián)條件。

下列人員不得錄用到本行任員工：(一)曾因犯罪受過刑事處罰的；(二)曾被開除公職的；

(三)執(zhí)行與本行業(yè)務(wù)有關(guān)的人員；

(四)依法不得擔(dān)任銀行業(yè)金融機構(gòu)相應(yīng)職位的人員。第十五條 錄用特殊職位的員工，經(jīng)行長會議同意，可以簡化程序和手續(xù)，或通過其他測試辦法。

第十六條 新錄用的員工由領(lǐng)導(dǎo)指定崗位進入6個月的試用期。試用期滿前兩個月，以試用部門經(jīng)理為主、辦公室配合，參照本辦法規(guī)定的年度全面考核指標(biāo)進行考核。考核結(jié)果為優(yōu)秀 的，可以提前轉(zhuǎn)正，合格的按期轉(zhuǎn)正，并與考核轉(zhuǎn)正人員簽訂勞動合同，按聘用制程序確定崗位；基本合格的留用察看6個月，不合格的，或有曠工記錄和遲到或早退累計3次以上的，取消錄用。

新錄用到非領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)且無銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷的員工應(yīng)當(dāng)先到營業(yè)一線至少工作1年。

第五章 聘任和晉升

第二十八條 本行對董事長實行任期制。董事長的任期3年，由主發(fā)起銀行股東推薦，再由董事會選舉產(chǎn)生。

董事長在選舉結(jié)果生效時即任當(dāng)選，可以連選連任。任期屆滿不再連任，或在任期內(nèi)辭職或被罷免，任期終止。

第二十九條 凡受聘擔(dān)任本行總部和支行的高管人員、總部的中層領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的稱為聘任，受聘擔(dān)任普通員工的稱為聘用。

依照本行《章程》規(guī)定，本行的行長由董事會聘任和解聘，副行長的聘任或解聘由行長提出，董事會決定。部門經(jīng)理由行長聘任或解聘，副行長的聘任和解聘由行長提出，董事會決定。本行部門副職的聘任或解聘，由主管行長和部門經(jīng)理共同提出，經(jīng)行政管理部進行資格審查，行長決定。

已錄用到本行的普通員工的工作崗位的確定，實行聘用制，其聘用和解聘由行長或部門經(jīng)理決定。

第三十條 本行聘任員工，可以面向社會公開招聘或直接選任，也可以在本行已錄用員工中聘任。

第三十一條 本行選任聘任員工，應(yīng)當(dāng)具備擬任職務(wù)所要求的道德素質(zhì)、文化程度、工作能力和從業(yè)經(jīng)歷等方面的條件和資格，其中，董事長和高級管理人員應(yīng)具備從事銀行業(yè)工作5年以上，或者從事相關(guān)經(jīng)濟工作8年以上，其中在銀行業(yè)工作2年以上，具有大專(含)以上學(xué)歷；行長和部門經(jīng)理應(yīng)具備從事銀行業(yè)工作3年以上，部門經(jīng)理同時具備本部門專業(yè)5年以上(會計、營銷、法律及計算機)的從業(yè)經(jīng)歷。

第三十二條 面向社會聘任或直接選任人員，依照本辦法第三章關(guān)于員工錄用的程序辦理。在本行內(nèi)部已錄用員工中晉升聘任，被聘人員上一年的業(yè)績考核等級必須為優(yōu)秀，其程序如下：

(一)全員推薦提名，或由提名人提名，或由競爭上崗提名，按聘任職數(shù)l：2的比例確定聘任對象；

辦公室應(yīng)在提名前對擬提名人員進行資格審查。

(二)由辦公室會同擬聘職務(wù)的主管部門聯(lián)合對擬聘人員的德、能、勤、績進行全面考察，提出聘任建議方案；

(三)按照管理權(quán)限討論決定；(四)行長聘任。

行長、中層領(lǐng)導(dǎo)的聘任可以采取競爭上崗的方式。競爭上崗的程序是：先由本人提出申請；再由具備擬任職務(wù)資格的競爭上崗人員進行演講，由全員打分和推薦，確定聘任對象；最后依照本條笫(二)至第(四)款之規(guī)定辦理。

員工在不同職位之間轉(zhuǎn)任應(yīng)當(dāng)具備擬任職位的任職資格。

第三十三條 面向社會公開招聘的人員，應(yīng)當(dāng)按照平等自愿、協(xié)商一致的原則和本辦法關(guān)于勞動合同制的規(guī)定，簽訂試用期勞動合同和正式勞動合同；在本行內(nèi)部已錄用員工中聘任的人員，應(yīng)當(dāng)按照本辦法關(guān)于勞動合同制的規(guī)定變更勞動合同的相關(guān)條款，重新明確職位、任期及試用期、職責(zé)要求及工資福利待遇等。

第六章 培 訓(xùn)

第三十四條 本行建立職業(yè)分類培訓(xùn)制度，對員工進行職業(yè)培訓(xùn)。

本行員工培訓(xùn)實行按需施教、學(xué)用結(jié)合、定向培訓(xùn)的原則。員工職業(yè)培訓(xùn)類型分為：崗前培訓(xùn)、在崗繼續(xù)培訓(xùn)、轉(zhuǎn)崗培訓(xùn)和管理人員培訓(xùn)等。

第三十五條 未從事過銀行業(yè)工作的員工或者員工在不同專業(yè)之間轉(zhuǎn)崗，均應(yīng)當(dāng)進行崗前或轉(zhuǎn)崗培訓(xùn)。

崗前培訓(xùn)和轉(zhuǎn)崗培訓(xùn)的主要內(nèi)容是：基本理論、基本規(guī)章、基本法律、基本業(yè)務(wù)、基本技能、服務(wù)禮儀和行為規(guī)范、企業(yè)文化。

第三十六條 本行新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新技術(shù)和新的管理辦法，必須培訓(xùn)出合格的操作人員和管理人員方可推行。本行還應(yīng)當(dāng)對員工進行市場經(jīng)濟、金融工作、農(nóng)村經(jīng)濟的新知識及各專業(yè)新知識的繼續(xù)教育。

繼續(xù)教育應(yīng)當(dāng)對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新技術(shù)、新知識和新的管

理辦法的理論及其相關(guān)知識和操作手段進行培訓(xùn)。

第三十七條 本行對正副行長、部門正副經(jīng)理進行定期培訓(xùn)和資格培訓(xùn)。

管理人員的培訓(xùn)的主要內(nèi)容是：政治理論、現(xiàn)代經(jīng)濟金融知識、科技文化知識、企業(yè)管理理論、經(jīng)濟法律知識及本專業(yè)的理論。

第三十八條 建立職工職業(yè)教育培訓(xùn)責(zé)任制。

全行員培訓(xùn)工作由行長負(fù)責(zé)，各部門分工協(xié)作。本行的培訓(xùn)工作納入行長和部門年度考核內(nèi)容中，應(yīng)當(dāng)保證培訓(xùn)經(jīng)費、其他培訓(xùn)條件及各項培訓(xùn)措施的落實。

員工培訓(xùn)工作的管理部門是辦公室部，負(fù)責(zé)按年制定員工培訓(xùn)計劃，督促、指導(dǎo)、檢查部門落實培訓(xùn)責(zé)任；組織制訂教學(xué)大綱、選購教材及落實師資。其他部門負(fù)責(zé)本專業(yè)培訓(xùn)計劃的落實、授課、考試、檢查作業(yè)及筆記等工作。

第三十九條 本行應(yīng)當(dāng)采取多種形式開展員工培訓(xùn)工作：(一)本行建立業(yè)余學(xué)習(xí)學(xué)校，制定好教學(xué)計劃，堅持每周不少于5個小時的業(yè)余學(xué)習(xí)時間；

(二)定期舉辦學(xué)習(xí)班或送出去培訓(xùn)或舉辦專題學(xué)術(shù)講座、專題輔導(dǎo)，對管理人員和員工進行專項教育；

(三)有計劃地實行領(lǐng)導(dǎo)轉(zhuǎn)任和員工崗位輪換，建立崗位輔導(dǎo)制度，定期舉辦各項業(yè)務(wù)競賽，實行崗位練兵；

(四)鼓勵員工參加學(xué)歷教育。員工參加學(xué)歷教育取得學(xué)歷證

書，經(jīng)與本行簽訂一定時期服務(wù)年限的勞動合同，經(jīng)行長批準(zhǔn)，可以報銷學(xué)習(xí)費用。

第四十條 建立培訓(xùn)、考核與使用、待遇相結(jié)合的培訓(xùn)制度。(一)本行按規(guī)定提取工資總額2.5％的職工教育經(jīng)費，工會經(jīng)費也應(yīng)當(dāng)安排一定的比例用于職工培訓(xùn)。

(二)將員工培訓(xùn)情況同工資分配掛鉤。員工日常學(xué)習(xí)情況作為分配績效工資的依據(jù)。參加半年以內(nèi)的短期脫崗培訓(xùn)，基礎(chǔ)工資和固定工資全額發(fā)給，績效工資根據(jù)培訓(xùn)結(jié)果分配。經(jīng)本行委派參加半年以上的脫產(chǎn)學(xué)習(xí)，發(fā)給全額的基礎(chǔ)工資和固定工資。

(三)建立員工培訓(xùn)的持證上崗制度。員工的培訓(xùn)情況、學(xué)習(xí)成績和鑒定作為其從事崗位工作、任職和晉升的依據(jù)之一。本行從事業(yè)務(wù)工作和計算機工作的人員必須經(jīng)過培訓(xùn)，具備條件的應(yīng)當(dāng)經(jīng)過等級鑒定，取得資格證書，持證上崗。擔(dān)任行正副行長、部門正副經(jīng)理應(yīng)當(dāng)取得培訓(xùn)資格證書，晉升領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的員工在一年內(nèi)完成任職資格培訓(xùn)，并取得資格證書。

(四)本行與員工簽訂的勞動合同中應(yīng)當(dāng)有培訓(xùn)的內(nèi)容。員工參加由本行承擔(dān)經(jīng)費的脫產(chǎn)、半脫產(chǎn)培訓(xùn)，本行應(yīng)與培訓(xùn)員工簽訂內(nèi)容包括培訓(xùn)目標(biāo)、內(nèi)容、形式、期限、雙方的權(quán)利和義務(wù)及違約責(zé)任的培訓(xùn)合同。本行應(yīng)當(dāng)按照合同規(guī)定保證員工的學(xué)習(xí)時間和條件，員工應(yīng)按照合同規(guī)定，按時保質(zhì)地完成學(xué)習(xí)任務(wù)。

(五)與本行簽有培訓(xùn)合同的員工，與本行解除勞動關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)追究違約責(zé)任。未簽有培訓(xùn)合同的，按勞動合同執(zhí)行。

(六)建立培訓(xùn)師資體系。本行各部門負(fù)責(zé)人均要承擔(dān)授課任務(wù)，并采取從外單位聘請教師授課、利用現(xiàn)代多媒體進行教學(xué)及開辟網(wǎng)上課堂等多種教學(xué)形式。

(七)嚴(yán)格日常培訓(xùn)考試考核。每期學(xué)習(xí)班都要考試，業(yè)校學(xué)習(xí)應(yīng)當(dāng)定期考試。同時應(yīng)當(dāng)加強對培訓(xùn)工作的考核，考核內(nèi)容包括學(xué)習(xí)時間、學(xué)習(xí)筆記、作業(yè)。

第四十一條 建立員工培訓(xùn)的登記制度。

本行要為每位員工制發(fā)學(xué)習(xí)登記冊，對員工的學(xué)習(xí)內(nèi)容、學(xué)習(xí)時間、考試結(jié)果及考核內(nèi)容進行登記，并將登記情況列為員工年度考核的內(nèi)容之一。

第四十二條 本行對培訓(xùn)管理機構(gòu)、教學(xué)突出的員工和崗位學(xué)習(xí)成才的優(yōu)秀員工進行獎勵；對無故不參加行內(nèi)安排的培訓(xùn)和完不成學(xué)習(xí)任務(wù)的員工進行處罰。

本行將培訓(xùn)的管理、質(zhì)量和考核納入行政管理部業(yè)績考核之中，作為年度考核和分配績效工資的依據(jù)之一。

第七章 考 核

第四十三條 本章所稱的考核系指除依照本辦法第十五條和第五章規(guī)定的試用考核和聘任考核外的定期考核。定期考核分為年度全面考核和季(月)度考核，均實行百分制考核。

本行的定期考核分為普通員工、支行或部門的領(lǐng)導(dǎo)和行級領(lǐng)導(dǎo)三個層次。

第四十四條 本行的年度考核辦法如下：

(一)年度考核應(yīng)當(dāng)對各項工作全面考核，其中業(yè)績占60分，其他考核占40分。其他考核主要考核工作態(tài)度、品德品行、學(xué)識水平及出勤等4個方面。

(二)員工業(yè)績考核由行長或部門經(jīng)理根據(jù)員工個人業(yè)績計算給分，領(lǐng)導(dǎo)得本單位的平均分。本行或本部門員工單項指標(biāo)得分除以本單位人數(shù)的平均分不得超過本單位本項指標(biāo)的總得分。

其他考核先由本人按照職位職責(zé)進行述職，然后由評價人員打分，最后經(jīng)辦公室綜合匯總打分結(jié)果，由行長會議確定考核等級。

前款所稱的評價打分是指將各項指標(biāo)用5句陳述句描述為5個等級，對5個等級由高到低給予不同的權(quán)重分，由考核人員打分評價。每個評價者對一個單位的人員評分比例為最高等級“1”和最低等級“5”不能低于10％。其中，高管人員由董事會全體董事、部門經(jīng)理、由行長評價；員工由部門負(fù)責(zé)人評價。

(三)考核結(jié)果分為優(yōu)秀、合格、基本合格和不合格4類，其中優(yōu)秀和不合格的各不能超過10％。根據(jù)考核結(jié)果對優(yōu)秀的進行獎勵，對基本稱職的進行誡免談話；以被考核人所在單位或部門為主，辦公室配合，對不稱職的進一步進行個案考核，根據(jù)情節(jié)輕重給予不同的處罰或解除勞動合同的。

第四十五條 行里按年制定經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制，明確并按年分月部門下達指標(biāo)、配臵資源和獎懲。行和部門應(yīng)當(dāng)將下達指標(biāo)分解到員工，作為員工季(月)考核指標(biāo)和分配績效工資的依據(jù)。

第八章 工資福利保險

第四十七條 本行實行職務(wù)與等級相結(jié)合的結(jié)構(gòu)工資制。本行工資制度體現(xiàn)工作職責(zé)、工作能力、工作績效、從業(yè)經(jīng)歷等因素，保持不同職務(wù)、等級之間的合理差距。

第九章 獎懲、申訴和管理責(zé)任

第四十八條 員工忠于職守，積極工作，成績顯著的；或者遵守法規(guī)和本行的規(guī)章、紀(jì)律，公正廉明，作風(fēng)正派，模范作用突出的；及其他成績突出的，應(yīng)當(dāng)給予榮譽稱號。

員工個人和集體的榮譽獎勵分為定期獎勵和隨時獎勵。本行按年組織評比先進單位和先進個人，授予先進單位和先進工作者稱號。年度中間，對有前款規(guī)定的情形之一的，隨時予以嘉獎。

員工及支行、部門，弄虛作假，騙取榮譽的；或者申報獎勵時隱瞞嚴(yán)重錯誤或違反規(guī)定程序的，及其他應(yīng)當(dāng)取消榮譽的情形，應(yīng)當(dāng)撤銷獎勵，并按獎金的2倍給予物質(zhì)處罰。

第四十九條 員工違反法紀(jì)和本行規(guī)章，除依照本辦法的規(guī)定給予經(jīng)濟處罰外，可視其情節(jié)輕重，并處于警告、降級、留用察看和免職等行政處罰。

(一)依照本辦法規(guī)定應(yīng)當(dāng)解除勞動合同的，解除勞動合同；擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的員工被解除勞動合同，其領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)自動免去。

(二)違反本辦法第十條的規(guī)定，情節(jié)較輕但經(jīng)批評教育不改的，給予警告處罰，有造謠誹謗、惡意中傷等毀人名譽的行為，或威脅、恐嚇等惡意報復(fù)上司及同事的行為，給予留凋察看的行

政處理。

(三)被銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)取消任職資格的，應(yīng)予免職。(四)年度考核等級為不稱職的或連續(xù)兩個年度考核等級為基本稱職的給予降低工資標(biāo)準(zhǔn)、降級、留用察看的處罰。

(五)年度經(jīng)營目標(biāo)考核得分在60分以下的，給予警告至降級行政處理。

(六)所在單位發(fā)生重大經(jīng)濟和責(zé)任性刑事案件或重大安全責(zé)任事故的，給予降級至免職行政處理。

(七)其他應(yīng)當(dāng)處罰的。

員工累計受到警告5次以上，應(yīng)給予降級至留用察看的處罰；留用察看后仍未改正的，解除勞動合同。

第五十條 對員工的行政處理，應(yīng)當(dāng)事實清楚、證據(jù)確鑿、定性準(zhǔn)確、處理恰當(dāng)、程序合規(guī)、手續(xù)完備。

處理員工，應(yīng)當(dāng)由本行辦公室、審計部門對違規(guī)情況進行調(diào)查，并按程序由有權(quán)處理的會議決定，并將調(diào)查認(rèn)定的事實和處理決定以書面形式告知被處理人，被處理人有權(quán)進行陳述和申辯。

第五十一條 依照本辦法本章的規(guī)定受到處罰但未被解除勞動合同的員工，在一年內(nèi)不得受到晉升和榮譽獎勵。

第五十二條 員工對涉及本人的行政處罰及按本行規(guī)定可以申訴的其他事項不服的，可以自知道處理事項之日起30曰內(nèi)向做出決定的機構(gòu)申請復(fù)核；對復(fù)核結(jié)果仍不服的，可以自知道

處理事項之日起15日內(nèi)向本行董事會申訴。

員工請求復(fù)核和申訴期間不停止對處罰的執(zhí)行。

本行董事會和勞動仲裁委員會，對申訴事項應(yīng)當(dāng)在60日內(nèi)做出決定。董事會對經(jīng)審查認(rèn)定的錯誤的申訴事項，應(yīng)責(zé)令原處理機構(gòu)糾正。

第五十三條 員工認(rèn)為本行及本行的領(lǐng)導(dǎo)人員侵犯了自己的合法權(quán)益，可以向有關(guān)行政機關(guān)和司法機關(guān)控告。

員工提出控告，不得捏造事實，誣告、陷害他人。第五十四條 本行超編制限額、職數(shù)或者任職條件錄用、轉(zhuǎn)任、聘任和晉升員工的，董事會應(yīng)當(dāng)責(zé)令行長予以糾正或宣布無效，并根據(jù)情節(jié)輕重，給予責(zé)任人批評教育或處罰。

本行違反規(guī)定的條件獎懲員工和辦理退休；違反規(guī)定的程序錄用、調(diào)任、轉(zhuǎn)任、聘任、晉升、獎懲員工；違反本辦法關(guān)于員工工資、福利、保險待遇的規(guī)定；在錄用、競爭上崗中發(fā)生泄露試題、違反考場紀(jì)律，監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)建議董事會責(zé)令行長予以糾正或宣布無效，并根據(jù)情節(jié)輕重，給予責(zé)任人批評教育至免去其職務(wù)。

前兩款違行為屬于行長直接違規(guī)的，或行長不執(zhí)行董事會的命令，應(yīng)當(dāng)對行長從重處罰。

第二篇：關(guān)于籌建XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司的請示

關(guān)于籌建XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司的請示

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會呼和浩特分局：

根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會〈關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)準(zhǔn)入政策更好支持社會主義新農(nóng)村建設(shè)的若干意見〉》（銀監(jiān)發(fā)[2006]90號）、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)〈村會鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定〉的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2007] 5號）和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)〈村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引〉的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2007]8號）等文件精神，經(jīng)貴局準(zhǔn)許，XX銀行作為銀行業(yè)金融機構(gòu)主發(fā)起人，與其他9名自然人發(fā)起人擬在呼和浩特市新城區(qū)設(shè)立村鎮(zhèn)銀行。在自治區(qū)銀監(jiān)局、呼和浩特銀監(jiān)局的指導(dǎo)幫助下，XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作小組經(jīng)過一個階段的籌建工作，已完成籌建準(zhǔn)備，現(xiàn)提出籌建申請。

擬設(shè)立的XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司基本情況 一 注冊名稱：XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下簡稱“XX村鎮(zhèn)銀行”）

二 注冊地址：呼和浩特市新城區(qū) 三 機構(gòu)性質(zhì)：股份制

四 組織形式：股份有限公司 五 注冊資本：2000萬元 六 業(yè)務(wù)范圍: 吸收公眾存款；

發(fā)放短期、中期和長期貨款； 辦理國內(nèi)結(jié)算；

辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)； 從事同業(yè)拆借； 從事銀行卡業(yè)務(wù)；

代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券； 代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；

經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。七 發(fā)起人（出資人）基本情況及出資比例

XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司由XX銀行作為金融機構(gòu)主發(fā)起人，會同自然人張文耀、萬文亮、張如會、白瑞剛、吳一春、陳林源、徐銳出資組建。各發(fā)起人出資情況及比例如下表：

XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司發(fā)起人出資情況 序號 發(fā)起人

出資額 單位：萬元 出資比例 1 XX銀行 400 20% 2 張文耀 200 10% 3 萬文亮 200 10% 4 張如會 200 10% 5 吳一春 200 10% 6 徐銳 200 10% 7 陳林源 200 10% 8 李新崗 200 10% 9 王立忠 200 10% 合計 2000 100% 各發(fā)起人符合銀監(jiān)會有關(guān)投資入股村鎮(zhèn)銀行的條件 一 主要發(fā)起人XX銀行符合發(fā)下條件：

⑴ 資本充足率不低8%，主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

⑵ 財務(wù)狀況良好，2007---2008年2個會計連續(xù)盈利； ⑶ 入股資金來源合法；

⑷公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；

⑸ 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎條件。

二 張文耀、萬文亮、張如會、吳一春、徐銳、陳林源、李新崗、王立忠8名自然人符合以下條件：

⑴ 有完全民事行為能力；

⑵ 有良好的社會聲譽和誠信記錄；

⑶ 入股資金來源合法，未以借貸資金入股，未以他人委托資金入股；

⑷ 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件。三 籌建工作準(zhǔn)備情況

為發(fā)揮XX銀行金融機構(gòu)主發(fā)起的協(xié)調(diào)優(yōu)勢，國家XX銀行成立了以XXX為組長、XXX為副組長、各相關(guān)處室負(fù)責(zé)人為成員的“XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作領(lǐng)導(dǎo)小組”。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在XX銀行金融合作處。在籌建工作領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)下，各發(fā)起人的共同努力下，積極有序開展了以下工作： 一 對各發(fā)起人入股資格進行了初步審查，并于2009年12月

日在XX會議室召開了發(fā)起人大會，簽訂了發(fā)起人協(xié)議書。

二 選舉成立了“XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作小組”，并由發(fā)起人大會授權(quán)籌建工作小組履行具體籌建職責(zé)。籌建工作小組構(gòu)成為：

組長： 副組長： 成員：

三 進行了可行性研究分。根據(jù)銀監(jiān)發(fā)[2007]8號文件規(guī)定，籌建工作小組在呼和浩特市新城區(qū)經(jīng)濟、金融現(xiàn)狀進行調(diào)研的基礎(chǔ)上，起草了《關(guān)于設(shè)立XX村鎮(zhèn)銀行的可行性研究報告》，對組建XX村鎮(zhèn)銀行的必要性、可行性、市場前景以及未來三年發(fā)展規(guī)劃進行了客觀分析。

四 經(jīng)發(fā)起人大會表決通過。制訂了《XX村鎮(zhèn)銀行籌建工作方案》，方案對XX村鎮(zhèn)銀行的股本金、股權(quán)結(jié)構(gòu)、工作計劃等進行了明確。

五 籌建工作小組共同向呼和浩特市工商行政管理局申請了企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)，并取得了《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

XX村鎮(zhèn)銀行籌建工作小組認(rèn)為，相關(guān)籌建工作準(zhǔn)備工作已完成，有關(guān)事實符合法要求，有關(guān)程序合乎法律規(guī)定，有關(guān)材料收集整理齊全，具備XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司的條件，特此申請予以批復(fù)。

XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作小組

二00九年十二月日

0|評

第三篇：銀行股份有限公司

陜西民營企業(yè)聯(lián)合投資公司籌建方案（草案）

為進一步推動陜西民間投資健康穩(wěn)健增長，按照省政府有關(guān)要求，由省工商聯(lián)牽頭，組織部分代表性民營企業(yè)，根椐《中華人民共和國公司法》等法律法規(guī)，發(fā)起設(shè)立一家新的自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險、特色鮮明的民營企業(yè)聯(lián)合投資公司。公司擬暫定名稱為陜西民生投資股份有限公司（簡稱“陜民投”）。為確保籌建工作有序推進，特制定籌建方案（草案）如下。

一、總體思路、發(fā)展目標(biāo)和基本原則

（一）總體思路

統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思路，擬暫定陜民投的主要發(fā)展方向為：參與城市基礎(chǔ)配套設(shè)施、金融投資、進出口貿(mào)易、海外并購、“一帶一路”建設(shè)等，特別是要在國內(nèi)外并購一批資質(zhì)優(yōu)良、實力雄厚的高新科技企業(yè)，讓這些高新技術(shù)在國內(nèi)市場發(fā)揮重要作用。同時，按相關(guān)規(guī)定，選聘具備任職資格條件的優(yōu)秀管理團隊，構(gòu)建現(xiàn)代投資公司必備的法人治理架構(gòu)和體制；制定嚴(yán)格有效的風(fēng)險管控制度。使成立后的陜民投成為一家資本充足、治理優(yōu)良、內(nèi)控嚴(yán)密、運行安全、服務(wù)優(yōu)質(zhì)、效益良好的現(xiàn)代化專業(yè)性投資公司。

（二）業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)

力爭用3到5年時間，把陜民投做成資產(chǎn)1000億以上、在全國有影響力的大型投資集團，打破一家民營企業(yè)不能參與或參與不了大型項目投資的格局。

（三）基本原則

1.依法合規(guī)原則。嚴(yán)格按照國家法律法規(guī)的規(guī)定和要求，貫徹落實國家有關(guān)方針政策，依法合規(guī)操作，對關(guān)鍵指標(biāo)設(shè)置量化觸發(fā)標(biāo)準(zhǔn)，并設(shè)置風(fēng)險對沖、資本補充、機構(gòu)重組等應(yīng)急預(yù)案。

2.市場運作原則。遵循行業(yè)發(fā)展規(guī)律，遵循各發(fā)起人的意愿，以市場化方式引進新的戰(zhàn)略合作伙伴，根據(jù)籌建各階段要求，選 聘專業(yè)中介機構(gòu)提供專業(yè)技術(shù)支持，確保發(fā)起設(shè)立過程公開透明。

3.專業(yè)化發(fā)展原則。根據(jù)陜民投發(fā)展目標(biāo)、業(yè)務(wù)方向以及法律、法規(guī)對投資公司的要求，公開選聘符合陜民投建立及發(fā)展要求的專業(yè)人員隊伍。

4.所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離原則。按照有關(guān)規(guī)定和要求，陜民投股東不參與公司的具體經(jīng)營管理。陜民投將建立完善的現(xiàn)代企業(yè)法人治理結(jié)構(gòu)，負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營管理、運營及風(fēng)險控制。

二、股本募集和股本結(jié)構(gòu)

陜民投注冊資本擬為100億元人民幣。擬由9或11家主發(fā)起人和若干一般發(fā)起人共同出資設(shè)立。主發(fā)起人每家出資5億元，一般發(fā)起人每家出資1-3億元。

三、籌建機構(gòu)設(shè)置方案

為確保陜民投籌建工作順利，擬設(shè)立籌建領(lǐng)導(dǎo)小組。組長擬請省政協(xié)副主席、省工商聯(lián)主席馮月菊擔(dān)任；副組長擬請省金融辦主任周彬縣，省委統(tǒng)戰(zhàn)部副部長、省工商聯(lián)黨組書記劉玉明，省工商聯(lián)副主席李建軍，全國工商聯(lián)副主席、省工商聯(lián)副主席、榮民控股集團董事局主席史貴祿擔(dān)任。

籌建領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室。辦公室擬設(shè)在省工商聯(lián)經(jīng)濟部。辦公室主任擬請李建軍副主席兼任。辦公室副主任擬請省金融辦分管領(lǐng)導(dǎo)、史貴祿擔(dān)任。工作人員擬為：張宏偉、省金融辦相關(guān) 處室負(fù)責(zé)人、余奎佑、閔和平以及各發(fā)起人單位相關(guān)人員。

四、籌建工作步驟和時間安排

（一）籌建階段

1.4月中旬召開第一次籌備會議，遴選、確定主發(fā)起人、一般發(fā)起人，以及股本比例。

2.進行預(yù)名申報。

3.選定各專業(yè)服務(wù)機構(gòu)，完成各項法律文書的擬定。4.履行組建陜民投的法律程序。計劃于5月中下旬召開發(fā)起人股東大會，審議各項法律文件，通過各項發(fā)起人決議，簽訂發(fā)起人協(xié)議。

5.選擇營業(yè)場所。

6.擬定各項管理制度和管理流程，擬定人員選聘方案，提交發(fā)起人大會決議通過。

7.證照辦理。籌備辦公室根據(jù)籌建進展情況，計劃于上半年完成證照辦理等相關(guān)工作，做好開業(yè)準(zhǔn)備工作。

（二）開業(yè)階段

1.發(fā)起人出資。發(fā)起人認(rèn)繳并出資到位全部股金。2.召開創(chuàng)立大會暨股東大會、董事會、監(jiān)事會。創(chuàng)立大會暨股東大會審議通過相關(guān)決議，選舉董事（含獨立董事）、股東監(jiān)事和職工監(jiān)事。股東大會實行律師見證制度，聘請律師見證會議，并出具法律意見書。3.完成人員選聘和培訓(xùn)工作。4.掛牌開業(yè)。

五、法人治理設(shè)計總體方案

（一）公司治理結(jié)構(gòu)

根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，陜民投擬建立股東大會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營層，形成“三會一層”相互制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。

1.股東大會

股東大會是陜民投的權(quán)力機構(gòu)，由全體股東組成。股東按其所持有股份的數(shù)額行使表決權(quán)，實行“一股一票”制。股東依法享有選擇管理者、參與重大決策、資產(chǎn)收益等權(quán)利，并以所持股份比例對陜民投的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。

2.董事會

董事會是陜民投的常設(shè)決策機構(gòu)，由陜民投股東大會選舉產(chǎn)生，采用候選人差額選舉和累積投票制。董事會由九名董事組成，其中獨立董事三名。董事會設(shè)董事長一名，董事長為陜民投法定代表人，董事長及董事任期三年，可連選連任。

董事會下設(shè)關(guān)聯(lián)交易控制委員會、投資決策委員會、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會、審計委員會和戰(zhàn)略委員會等專門委員會。

3.監(jiān)事會 監(jiān)事會是陜民投的監(jiān)督機構(gòu)。監(jiān)事會由五名監(jiān)事組成，其中股東監(jiān)事兩名，外部監(jiān)事一名，職工監(jiān)事兩名。設(shè)監(jiān)事會主席一名。監(jiān)事會下設(shè)提名委員會和監(jiān)督委員會。

4.經(jīng)營層

陜民投設(shè)總裁一名，副總裁若干名。總裁由董事長提名，副總裁由總裁提名，經(jīng)董事會審議通過，報經(jīng)省工商聯(lián)、省金融辦核準(zhǔn)任職資格后，由董事會聘任。總裁、副總裁每屆任期三年，期滿后可以連選連任。

經(jīng)營層下設(shè)投資管理委員會、風(fēng)險控制委員會、考評委員會和預(yù)算及審計管理委員會。

（二）決策監(jiān)督機制

建立既符合公司基本決策要求，又符合股東對公司經(jīng)營知情權(quán)、決策權(quán)、風(fēng)險控制需求的一整套決策監(jiān)督機制，確保陜民投經(jīng)營科學(xué)化、規(guī)范化、透明化，維護股東、客戶利益。

六、內(nèi)控體系建設(shè)

（一）內(nèi)部控制的基本原則

1.全面性原則。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透陜民投的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，并由全體人員參加，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。

2.審慎性原則。內(nèi)部控制應(yīng)以防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點，陜民投的經(jīng)營管理，尤其在新設(shè)期或開辦新業(yè)務(wù)時，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn) “內(nèi)控優(yōu)先”的要求。

3.有效性原則。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利，內(nèi)部控制存在的問題應(yīng)當(dāng)能夠得到及時反饋和糾正。

4.獨立性原則。陜民投內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價部門應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門，并有直接向董事會、監(jiān)事會和高級管理層報告的渠道。

（二）內(nèi)部控制的組織構(gòu)架

1.陜民投應(yīng)建立起完善的股東大會、董事會、監(jiān)事會、經(jīng)營層法人治理結(jié)構(gòu)，并在各個層面下設(shè)立不同的專業(yè)委員會，以確保在權(quán)力、決策、監(jiān)督、執(zhí)行層面的內(nèi)部制衡約束機制。

2.陜民投在具體操作經(jīng)營層面應(yīng)設(shè)立前中后臺部門，建立起業(yè)務(wù)運作、投資審查、稽核監(jiān)督全過程的內(nèi)控報告和糾正機制。內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價部門亦應(yīng)獨立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門。

（三）內(nèi)部控制的制度建設(shè)

陜民投應(yīng)以相關(guān)法律法規(guī)為指引，借鑒先進投資公司的內(nèi)控模式，結(jié)合治理結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程，完善并制定業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險控制、財務(wù)會計、人力資源、信息科技、綜合保障在內(nèi)的各項內(nèi)控管理制度。

七、聘任高管、其他從業(yè)人員和專業(yè)服務(wù)結(jié)構(gòu)的計劃

（一）董事和高級管理人員

陜民投董事會擬由九名董事組成其中（獨立董事三名）；監(jiān)事會擬由五名監(jiān)事組成（其中外部監(jiān)事一名）；管理層設(shè)總裁一名，副總裁若干名。陜民投籌備組根據(jù)有關(guān)高級管理人員任職資格和建立國內(nèi)一流投資公司的目標(biāo)要求，面向全國公開招聘。

（二）其他從業(yè)人員

根據(jù)陜民投內(nèi)設(shè)部門和崗位需要，在籌建階段將嚴(yán)格按照有關(guān)高級管理人員和其他從業(yè)人員任職資格條件及要求，公開在全國范圍內(nèi)招聘具有與擬任職務(wù)及崗位相適應(yīng)的知識、經(jīng)驗和能力的管理人員，以及其他從業(yè)人員。

（三）專業(yè)服務(wù)機構(gòu)

將根據(jù)陜民投的經(jīng)營特色，選聘行業(yè)內(nèi)業(yè)務(wù)水平一流的會計師事務(wù)所和律師事務(wù)所，提供審計服務(wù)、內(nèi)控制度評價工作和法律咨詢服務(wù)，同時聘請相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜医M成專家咨詢委員會。

八、制度建設(shè)和流程設(shè)計

1.制度建設(shè)是一項長期工作。陜民投在組建階段應(yīng)把制度建設(shè)作為重點工作來抓。在參照先進投資公司現(xiàn)行管理制度的基礎(chǔ)上，按業(yè)務(wù)線條修訂包括業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險控制、財務(wù)會計、人力資源、信息科技、綜合保障在內(nèi)的各項管理制度，確保各項制度的合規(guī)性、科學(xué)性、操作性和前瞻性。

2.涉及業(yè)務(wù)流程。作為發(fā)起設(shè)立的陜民投，在建立完善的法 人治理結(jié)構(gòu)的同時，對業(yè)務(wù)管理流程將以客戶為中心進行整體設(shè)計，實現(xiàn)業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化和科學(xué)化。陜民投掛牌前，應(yīng)制定各項制度，完善各項具體業(yè)務(wù)流程。

九、營業(yè)場所建設(shè)方案

陜民投辦公場所設(shè)在西安市，具體地點待定。籌備組按照有關(guān)規(guī)定和要求，審慎選址，以滿足開業(yè)和辦公的需要；并進行設(shè)計和裝潢工程的招投標(biāo)，按照公安、消防等方面的要求施工，確保工程質(zhì)量和時間進度。

第四篇：村鎮(zhèn)銀行股份有限公司文書檔案制度.

*****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

文書檔案管理制度

第一章 總 則

第一條

為加強*****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）文書檔案的科學(xué)管理，充分發(fā)揮文書檔案服務(wù)于各項業(yè)務(wù)工作的作用，根據(jù)《中華人民共和國檔案法》及相關(guān)檔案工作的制度和規(guī)定，并結(jié)合本行實際情況，特制定本制度。

第二章 文書檔案管理的任務(wù)

第二條 本行辦公室設(shè)立文書檔案室，統(tǒng)一管理本行的文書檔案資料。文書檔案由檔案室專職人員立卷，各部門綜合人員負(fù)責(zé)向檔案室提供有關(guān)文件、材料。

第三條 文書檔案管理的主要任務(wù)：

一、搞好文書、材料的立卷、歸檔工作；

二、負(fù)責(zé)檔案資料的收集、整理、保管和統(tǒng)計工作；

三、負(fù)責(zé)檔案資料的調(diào)閱和利用工作；

四、組織安排對已超過保管期限的檔案資料的鑒定、銷毀工作；

五、嚴(yán)格執(zhí)行本行保密制度，保護檔案的完整和安全；

六、辦公室對各部室立卷工作有業(yè)務(wù)指導(dǎo)和督促的任務(wù)。

第三章 文件材料的分類方案

第四條 文書檔案的分類方案有類別：綜合類、審計稽核類、計劃財務(wù)類、人教類、紀(jì)檢監(jiān)察類、黨群類、安全保衛(wèi)類、中間業(yè)務(wù)類、基本建設(shè)類、設(shè)備類等。

第四章 文件材料的立卷歸檔

第五條 文書檔案立卷歸檔范圍

一、本行自身形成以及與有關(guān)部門聯(lián)合頒發(fā)的，反映本行主要工作活動的文件材料：

(一)各種工作規(guī)劃、計劃、總結(jié)；(二)反映本行業(yè)務(wù)活動的文件材料；

(三)正式發(fā)文，包括轉(zhuǎn)發(fā)或與其他單位聯(lián)合頒發(fā)的文件；(四)本行制定的章程、制度、辦法等規(guī)定性文件材料；(五)黨支部、團組織、工會和各職能部門在工作中形成的重要文件材料；

(六)涉及機構(gòu)、人員編制、干部任免、人事勞資、專業(yè)職務(wù)評聘、培訓(xùn)、保衛(wèi)、財務(wù)、審計、計劃等方面的文件材料；

(七)與有關(guān)單位簽訂的各種合同、協(xié)議文件材料；(八)本行重要的調(diào)研資料；(九)本行財產(chǎn)、物資、檔案等交接憑證、清冊；

(十)本行關(guān)于安全保衛(wèi)工作的通知、報告、總結(jié)及安防設(shè)施檢查、自查及驗收的相關(guān)文件材料；

(十一)外事工作及有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)視察中形成的批示、題詞、照片、錄相、錄音、光盤等文件材料；

(十二)本行編印的工作動態(tài)，例如：周報、月報、年報等、工作簡報、專報信息及員工會和辦公會紀(jì)要等；

(十三)歷年的大事記。

二、本行與有關(guān)單位之間的來往文件材料，包括：(一)相關(guān)部門的所有來往文件；

(二)有關(guān)單位頒發(fā)的非本行主要業(yè)務(wù)但需要執(zhí)行的法規(guī)性文件；

(三)有關(guān)單位對本行工作檢查形成的重要文件；(四)參加相關(guān)部門會議的會議材料；

(五)有關(guān)單位與本行聯(lián)系、協(xié)商工作的重要往來文件。第六條 各部門需收集、提供的文件材料范圍

一、營業(yè)部需收集、提供的文件材料范圍：(一)本行關(guān)于財務(wù)工作計劃、總結(jié)、報告、分析；(二)本行關(guān)于營業(yè)部決算的意見;(三)本行行關(guān)于財務(wù)決算工作的有關(guān)材料；

(四)本行關(guān)于銷毀作廢的銀行匯票、票證專用章和密押的通知、通告；(五)本行關(guān)于財會工作的專題、典型的調(diào)查報告；(六)本行關(guān)于收貸、收息的報告；(七)本行關(guān)于財務(wù)檢查的自查報告；

(八)本行關(guān)于業(yè)務(wù)、系統(tǒng)、人員交接及人員出入等相關(guān)的各類登記簿；

(九)本行關(guān)于計算機安全檢查、運行情況通報、專題報告文件材料；

(十)本行關(guān)于反洗錢工作的通知、通報及報告等文件材料；(十一)本行關(guān)于中間業(yè)務(wù)、保險代理業(yè)務(wù)收費、統(tǒng)計等文件材料；

(十二)其他相關(guān)材料。

二、辦公室需收集、整理文件材料范圍：

(一)本行自身形成以及與有關(guān)部門聯(lián)合頒發(fā)的，反映本行主要工作活動的文件材料。

1.各類會議的文件材料，例如：股東會及黨、政、團、工、婦的會議、工作會議、專題會議、辦公會議等文件；

2.正式發(fā)文，包括轉(zhuǎn)發(fā)或與其他單位聯(lián)合頒發(fā)的文件； 3.反映本行業(yè)務(wù)活動的各種工作規(guī)劃、計劃、總結(jié)、報告、要點、統(tǒng)計等文件材料；

4.本行關(guān)于普法教育工作等文件材料；

5.本行各部門及部門人員向行領(lǐng)導(dǎo)呈送的請示、報告等有行領(lǐng)導(dǎo)批示的文件材料（包括簽報、購物申請單等）； 6.各職能部門在工作中形成的重要文件材料；

7.本行關(guān)于安全保衛(wèi)工作的會議通知、講話、報告、總結(jié)、典型材料等文件材料；

8.本行重要的調(diào)研資料；

9.各級領(lǐng)導(dǎo)視察、檢查本行工作形成的文件材料； 10.涉及機構(gòu)、人員編制、干部任免、人事勞資、專業(yè)職務(wù)評聘等方面的文件材料；

11.本行制定的章程、制度、辦法等規(guī)定性文件材料； 12.與有關(guān)單位簽訂的各種合同、協(xié)議（貸款合同、房屋租賃、設(shè)備購臵等）文件材料；

13.本行財產(chǎn)、物資、檔案等交接憑證、清冊；

14.本行編印的工作動態(tài)。例如：工作簡報、專報信息和辦公會紀(jì)要等；

15.涉及系統(tǒng)、人員及本行安防設(shè)施及組織結(jié)構(gòu)的各類安全防范材料及表格；

16.外事工作及有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)視察中形成的批示、題詞、照片、錄相、錄音、光盤等文件材料；

17.本行組織機構(gòu)沿革、領(lǐng)導(dǎo)班子沿革、歷年的大事記、年鑒等。

(二)本行與有關(guān)單位之間的來往文件材料，包括： 1.人民銀行、銀監(jiān)等各級監(jiān)管部門的所有來往文件； 2.政府、黨委、團組織、工會及協(xié)會組織等各級部門的所有 來往文件；

3.各股東及國家開發(fā)銀行分行的所有來往文件；

4.有關(guān)單位頒發(fā)的非本行主要業(yè)務(wù)但需要執(zhí)行的法規(guī)性文件；

5.有關(guān)單位對本行工作檢查形成的重要文件（包括安防驗收報告）；

6.有關(guān)單位與本行聯(lián)系、協(xié)商工作的重要往來文件。(三)本行關(guān)于人事的文件材料，包括：

1.本行關(guān)于機構(gòu)設(shè)臵、名稱更改、人員編制、職工名冊等文件材料；

2.本行關(guān)于人事任免的材料；

3.本行關(guān)于人事工作計劃、總結(jié)、報告；

4.本行職工招聘、錄用、調(diào)動、離退職、死亡等材料； 5.本行對人員考核的有關(guān)材料； 6.本行對職工處分的有關(guān)材料；

7.本行關(guān)于工資勞保管理、轉(zhuǎn)正、定級、調(diào)資、撫恤、職工休假、養(yǎng)老統(tǒng)籌、福利待遇等文件材料；

8.本行關(guān)于人員培訓(xùn)的請示、報告、批復(fù)；

9.本行關(guān)于因公出國政審及審批因私出國出境的有關(guān)規(guī)定、材料；

10.本行年終人員統(tǒng)計報表、勞動工資統(tǒng)計報表、機構(gòu)編制統(tǒng)計報表； 11.本行召開人事工作會議的文件材料； 12.本行有關(guān)人事管理方面的規(guī)定、辦法。

三、信貸業(yè)務(wù)部門需收集、整理的有關(guān)文件材料范圍：(一)本行關(guān)于信貸管理工作計劃、總結(jié)、報告、分析；(二)本行關(guān)于房地產(chǎn)、中小企業(yè)和個人信貸業(yè)務(wù)檢查、專題報告、通報等文件材料；

(三)本行對不良資產(chǎn)清收、盤活、抵債資產(chǎn)處臵的計劃、實施方案、專題報告等文件材料；

(四)本行關(guān)于信貸業(yè)務(wù)檢查、專題報告、整改意見書等文件材料；

(五)本行召開及以下信貸工作會計形成的文件材料；

(六)本行關(guān)于貸款審查委員會會議紀(jì)要；(七)其它相關(guān)資料。

四、風(fēng)險管理部需收集、提供的文件材料范圍：

(一)本行關(guān)于風(fēng)險管理工作計劃、總結(jié)、報告、分析及考評結(jié)果等；

(二)資產(chǎn)質(zhì)量分類資料及不良貸款認(rèn)定、呆賬核銷等；(三)各類相關(guān)的會議紀(jì)要等；(四)其他相關(guān)材料。

第七條 不歸檔文件材料的范圍：

一、重復(fù)性文件；

二、無保存價值的文件、便條及一般事務(wù)性電話記錄；

三、未經(jīng)會議討論、未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)審閱、簽收、未生效的文件、電報草稿。

第八條 立卷歸檔的原則和要求

一、立卷就是把一些有共同特征和密切聯(lián)系的文件組合到一起，構(gòu)成一個案卷，把一些具有不同特征和聯(lián)系不密切的文件分別進行立卷。立卷的原則，是從金融工作的特點出發(fā)，根據(jù)文件材料的形成過程和規(guī)律，最大限度地保持文件之間的有機聯(lián)系，區(qū)別不同價值，便于保管和利用。

二、歸檔案卷的要求

(一)整理要求：歸檔文件應(yīng)完整，已破損的文件應(yīng)予托裱，字跡模糊或易褪變的文件（傳真件）應(yīng)予復(fù)制，寬大的張頁要折疊整齊，修整后的紙張要等同“16開”紙的大小，復(fù)制件與原件一并歸檔；歸檔文件禁止使用鉛筆、圓珠筆和紅墨水（純藍(lán)墨水）；歸檔文件應(yīng)按件號順序裝入檔案盒，并填寫檔案盒封面、盒脊。

(二)整理規(guī)則：要遵循文件的形成規(guī)律，保持文件之間的有機聯(lián)系，區(qū)分不同價值，便于保管和利用。

1.在歸檔的文件材料中，應(yīng)將每份文件的正本與附件、印件與定稿、請示與批復(fù)、轉(zhuǎn)發(fā)文件與原件、多種文字形成的同一文件，分別立在一起，不得分開；文電應(yīng)合一立卷。

2.不同的文件一般不得放在一起立卷，但跨的請示 與批復(fù)，放在復(fù)文年立卷，沒有復(fù)文的，放在請示年立卷；跨的計劃放在針對的第一年立卷；跨的總結(jié)放在針對的最后一年立卷；跨的會議文件放在會議開幕年立卷；非訴訟案件放在結(jié)案年立卷；其他文件材料的立卷應(yīng)按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。3.卷內(nèi)文件材料應(yīng)區(qū)別不同的情況進行排列。密不可分的文件材料應(yīng)依順序排列在一起，即批復(fù)在前，請示在后；正件在前，附件在后；印件在前，定稿在后；非訴訟案件卷，結(jié)論、決定、判決性文件材料在前，證明、依據(jù)等材料在后；其他文件材料依形成規(guī)律或特點，按時間順序或重要程序排列。

4.卷內(nèi)文件材料應(yīng)按排列順序依次編寫頁號或件號。頁號統(tǒng)一編在有文字的每頁材料正面的右下角、背面的左下角；不裝訂的案卷在每份文件的右上角編寫件號；圖表、聲像材料應(yīng)在裝具上或聲像材料的背面逐件編號。卷內(nèi)文件材料的厚度不超過100頁，如文件過多，可分冊立卷。

5.案卷要按規(guī)定格式逐件填寫卷內(nèi)文件目錄，對文件的題名不要隨意更改和簡化；沒有題名的要擬寫題名，沒有責(zé)任者或年、月、日的文件材料要考證清楚，填入有關(guān)項內(nèi)；會議記錄應(yīng)填寫每次會議的時間和內(nèi)容。卷內(nèi)目錄裝訂在卷首。

6.案卷封皮，應(yīng)逐項按規(guī)定填寫清楚，案卷題名要簡明、確切，使用簡稱應(yīng)通用易懂。用中性筆或鋼筆書寫，字跡要工整、清晰。

7.有關(guān)卷內(nèi)文件材料的情況說明，填寫在卷內(nèi)備考表內(nèi)，若 無情況說明，也應(yīng)將立卷人、檢查人的姓名和立檔時間填上。8.歸檔的照片要在背面加注說明和時間，單獨編制目錄，底版應(yīng)同照片放在一起歸檔；U盤、光盤、錄音帶、錄像帶等要標(biāo)明內(nèi)容和形成的時間，單獨編制目錄。

9.每個立卷部門按案卷之間的聯(lián)系進行排列，分別編制永久、長期或短期的案卷目錄，編文書處理號。

10.歸檔的每一案卷應(yīng)打印成一式三份卷內(nèi)目錄，其中一份臵卷首，一份由立卷人留底，另一份交檔案部門作檢索工具。

第九條 文書檔案保管期限分為永久、長期、短期三種。長期為十一年至三十年，短期為十年以下。對于不制定保管期限的檔案材料，應(yīng)按宜長不宜短的原則進行保管。

一、永久保管的檔案。凡是反映本行主要業(yè)務(wù)活動和基本歷史面貌的，對本行各項工作和經(jīng)濟建設(shè)、歷史研究具有長遠(yuǎn)利用價值的檔案，列為永久保管。主要包括：

(一)本行制定的重要法規(guī)性文件；處理重要文件形成的文件材料；召開重要會議的主要材料；重要的請示報告，總結(jié)和綜合統(tǒng)計報表；機構(gòu)任免，行領(lǐng)導(dǎo)人任免的文件材料。

(二)上級機關(guān)頒發(fā)的針對本行主要業(yè)務(wù)工作需貫徹執(zhí)行的重要文件材料。

(三)本行與貸款企業(yè)簽定的貸款合同及有關(guān)的文件材料。

二、長期保管的檔案。凡是反映本行一般工作活動，在較長時間內(nèi)對本行工作有參考利用價值的文件材料，列為長期保管。主要包括：

(一)本行處理一般工作形成的文件材料；一般會議的主要文件材料；一般的規(guī)章制度。

(二)上級機關(guān)頒發(fā)的屬于本行主要業(yè)務(wù)并需要貫徹執(zhí)行的一般文件材料。

三、短期保管的檔案。凡是在較短時間內(nèi)對本行有參考利用價值的檔案，列為短期保管。主要包括：

(一)本行一般事務(wù)性的文件材料。

(二)上級機關(guān)頒發(fā)的非本行主管業(yè)務(wù)，但本行需要執(zhí)行的文件材料。

(三)同級機關(guān)或非隸屬機關(guān)頒發(fā)的需要本行執(zhí)行的法規(guī)性文件及與本行聯(lián)系、協(xié)商工作的重要來往文件。

第十條 文書檔案歸檔分類方法

文書立卷實行運用文件主要特征立卷和運用文件類型立卷相結(jié)合的方法。

第十一條 卷內(nèi)文件目錄臵于案卷卷首，其填寫項目和要求是：

一、順序號。按卷內(nèi)文件材料先后順序逐件填寫；

二、文號。填寫文件制發(fā)機關(guān)的發(fā)文字號；

三、責(zé)任者。填寫文件的署名者；未署名的，應(yīng)判定其作者，填寫時可使用通用簡稱；

四、題名。即文件標(biāo)題，一般應(yīng)照實抄錄。沒有標(biāo)題或不能 說明文件內(nèi)容的，自擬標(biāo)題，外加“[]”號；

五、日期。填寫文件的形成日期；沒有日期的應(yīng)調(diào)查清楚后再寫。填寫時在表示年、月、日的數(shù)字右下角加“。”號；

六、頁號。填寫卷內(nèi)每份文件的登記號。最后一份文件填寫其起止頁號；

七、備注。留待對卷內(nèi)文件變化時作說明。可填寫此份文件同時形成的聲像材料種類和被轉(zhuǎn)發(fā)文件的文號。

第十二條 卷內(nèi)備查表臵于案卷的末尾。其填寫的內(nèi)容和要求是：

一、本卷情況說明。填寫卷內(nèi)文件缺損，修改、補充、移出、銷毀情況。歸檔后發(fā)生或發(fā)現(xiàn)的問題由有關(guān)檔案保管人員填寫并簽名，標(biāo)注時間；

二、立卷人。由立卷者簽名；

三、檢查人。由案卷質(zhì)量審核者（各部門負(fù)責(zé)人）簽名。第十三條 案卷封面填寫的內(nèi)容及要求是：

一、全宗名稱。填寫立檔單位名稱；

二、類目名稱。即本部門機構(gòu)名稱；

三、案卷題名。填寫案卷標(biāo)題，要求作者、問題、名稱齊全完整，一般在五十字以下，由立卷人按規(guī)定要求草擬，待檔案部門檢查同意后，才能統(tǒng)一抄寫；

四、時間。填寫卷內(nèi)文件所屬的起止日期；

五、保管期限。即“永久”、“長期”、“短期”；

六、件、頁數(shù)。填寫本卷文件材料的總件數(shù)和總頁數(shù)；

七、歸檔號。寫檔案的案卷號，由檔案部門統(tǒng)一編制；

八、檔案號的編制。封面檔案號由全宗號、目錄號、案卷號組成。全宗號是檔案館指定的立檔單位的編號，立卷人不必填寫；目錄號是本行全宗內(nèi)案卷所屬目錄的編號；案卷號是目錄內(nèi)案卷的順序編號；

九、填寫案卷封面，要求整潔清楚，字跡工整，使用中性筆或鋼筆填寫。

第十四條 文書檔案的保管期限應(yīng)從檔案所屬年代的下一年一月一日起計算。長遠(yuǎn)規(guī)劃、計劃等文件材料的保管期限按其有效期滿后的下一年一月一日起計算。

第十五條 歸檔

每年形成的歸檔，應(yīng)于次年四月底以前整理后歸入檔案室。

第五章 檔案的保管

第十六條 承辦部室在文件材料處理完畢后，應(yīng)及時將全部文件材料交檔案室立卷人員。由立卷人員負(fù)責(zé)整理歸檔。

第十七條 案卷的排列應(yīng)以檔案分類方法為基礎(chǔ)，按不同的保管期限分別排列入庫。案卷排列方法應(yīng)統(tǒng)一，前后一致。

第十八條 按照案卷的排列順序編制卷號，以固定案卷位臵。第十九條 案卷目錄應(yīng)區(qū)分不同的保管期限，分或混編制目錄號。在一個卷宗內(nèi)，案卷目錄不得重復(fù)。

第六章 文書檔案的管理和利用

第二十條 檔案的利用是歸檔管理的根本目的，檔案部門要樹立以利用為中心的思想，做好各種基礎(chǔ)工作，積極開展檔案的利用。

第二十一條 檔案部門對接收各類檔案，應(yīng)進行審核，分類和必要的加工和整理，并分別編目、排列，做到保管安全，存放有序，查找方便。

第二十二條 檔案部門要建立檔案借閱制度，借閱檔案必須履行登記手續(xù)，調(diào)閱人對調(diào)出的案卷要妥善保管，不得任意轉(zhuǎn)借、遺失、污損和亂改亂畫，更不得拆散原卷或抽取文件。

嚴(yán)格借閱手續(xù)，根據(jù)檔案的機密程度確定不同的借閱范圍，防止檔案失密。

第二十三條 調(diào)閱檔案，用后及時歸還，一般不得超過三天，特殊原因最長不得超過十天。

第二十四條 本行保管的檔案，主要供本行利用，對外單位提供檔案需經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。

第二十五條 檔案要建立定期檢查登記制度。

第二十六條 加強檔案室管理，設(shè)臵必要的專用庫房和框 架，庫房要備有防盜、防光、防塵、防潮、防高溫、防蟲等設(shè)施。

第七章 檔案的鑒定、銷毀、統(tǒng)計

第二十七條 檔案部門應(yīng)定期對已超過保管期限的檔案進行鑒定。鑒定檔案在辦公室主任組織下，由檔案部門和有關(guān)部門組成鑒定小組共同分析研究，提出存毀意見。對確無保存價值的檔案，要進行登記造冊，經(jīng)本行行領(lǐng)導(dǎo)審批后銷毀。

第二十八條 銷毀檔案，應(yīng)送指定的地點銷毀，并指定兩人監(jiān)銷，以防止檔案遺失或泄密。銷毀完畢，審批人、制表人和監(jiān)交人均應(yīng)在銷毀清冊上簽字。

第二十九條 建立檔案統(tǒng)計制度，對檔案的收進、移交、保管、利用等情況進行統(tǒng)計和登記。

第八章 附 則

第三十條 本制度由本行負(fù)責(zé)解釋和修訂。第三十一條 本制度自發(fā)布之日起實施。

第五篇：3-興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作方案

興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

籌建工作方案

根據(jù)《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》（銀監(jiān)會令“2015”第3號）、《中國銀監(jiān)會關(guān)于鼓勵和引導(dǎo)民間資本進入銀行業(yè)的實施意見》（銀監(jiān)發(fā)“2012”27號）、《村鎮(zhèn)銀行管理規(guī)定暫行》（銀監(jiān)發(fā)“2007”5號）、《村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引》（銀監(jiān)發(fā)“2007”8號）等規(guī)章和文件要求，興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下簡稱?興仁振興村鎮(zhèn)銀行?、“本行”）的籌建準(zhǔn)備工作已基本完成。為認(rèn)真做好籌建工作，按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求完善法人治理結(jié)構(gòu)，建立決策、執(zhí)行、監(jiān)督相制衡、激勵和約束相結(jié)合的經(jīng)營機制，真正把振興村鎮(zhèn)銀行辦成主要為興仁縣?三農(nóng)?、小微企業(yè)和社區(qū)居民發(fā)展提供金融服務(wù)的地方金融機構(gòu)，特制定本方案。

一、籌建依據(jù)

根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》、《中國銀監(jiān)會關(guān)于鼓勵和引導(dǎo)民間資本進入銀行業(yè)的實施意見》、《村鎮(zhèn)銀行管理規(guī)定暫行》、《村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引》等法律法規(guī)，貴州興義農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱?興義農(nóng)商行?）第一屆股東會代表大會第二次會議形成的股東會決議，同意牽頭發(fā)起組建興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司。

二、籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)

為確保興仁振興村鎮(zhèn)銀行籌建工作順利進行，加強籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，振興村鎮(zhèn)銀行發(fā)起人會議成立?興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作組（以下簡稱‘籌建工作組’）?作為籌建與開業(yè)的申請人。由尤昌文任籌建工作組組長，周志剛、章桂玲任副組長，成員為胡承江、肖強峰、崔興華、蘭昭明、王逸之、熊鈴姍，籌建工作組負(fù)責(zé)組織和協(xié)調(diào)籌建階段各項工作，組織籌備創(chuàng)立會議暨第一屆第一次股東會議，并向股東會推薦董事、監(jiān)事候選人。籌建工作組下設(shè)辦公室，肖強峰任辦公室主任，崔興華任辦公室副主任，蘭昭明、王逸之、熊鈴姍為成員，負(fù)責(zé)法人治理、機制建立、支農(nóng)支小服務(wù)、內(nèi)控制度、指標(biāo)規(guī)劃、籌股驗資、材料寫作、組織申報、對外宣傳等籌建日常工作。

三、組建機構(gòu)的設(shè)置

（一）中文全稱：興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

中文簡稱：興仁振興村鎮(zhèn)銀行

英文全稱：XINGREN ZHENXING RURAL BANKING CORP.，LTD.英文簡稱：XINGREN ZHENGXING RURAL BANK（XRZXRB）

（二）主發(fā)起人：貴州興義農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

（三）住所：貴州省黔西南州興仁縣振興大道與環(huán)湖路交叉口玉圳園

（四）機構(gòu)性質(zhì)：銀行業(yè)金融機構(gòu)

（五）組織形式：股份有限公司

（六）擬注冊資本：人民幣5000萬元

（七）經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍：1.吸收公眾存款；2.發(fā)放短期、中期和長期貸款；3.辦理國內(nèi)結(jié)算；4.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；5.從事同業(yè)拆借；6.從事銀行卡業(yè)務(wù)；7.代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；

8.代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；9.經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

四、出資資金籌集方案

本行按照“明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系、強化激勵與約束、增強服務(wù)功能、促進企業(yè)發(fā)展”的總體要求，按照投資主體多元化的要求，由興義農(nóng)商行作為主發(fā)起人，征邀2家企業(yè)法人、13名自然人股東自愿出資入股。

(一)籌集對象和條件

境內(nèi)自然人入股本行須具備以下條件：具有完全民事行為能力的中國公民；具有良好的社會聲譽和誠信記錄,無犯罪記錄；入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

境內(nèi)非金融機構(gòu)企業(yè)法人入股本行須具備以下條件：在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式;具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機構(gòu)的貸款本金和利息；具有較長的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營狀況；有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力；最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；財務(wù)狀況良好，最近2個會計連續(xù)盈利；年終分配后，凈資產(chǎn)不低于全部資產(chǎn)的30%以上（合并會計報表口徑）；權(quán)益性投資余額不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50％（含本次投資金額，合并會計報表口徑），國務(wù)院規(guī)定的投資公司和持股公司除外；入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。政府財政資金、?三資企業(yè)?、私募基金、產(chǎn)業(yè)基金、政府融資平臺公司、擔(dān)保公司、典當(dāng)行、小額貸款公司以及非法人企業(yè)不得入股興仁振興村鎮(zhèn)銀行。

(二)股本結(jié)構(gòu)

本行主發(fā)起人為貴州興義農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，擬認(rèn)購股份2550萬股、金額2550萬元、占總股本比51%；黔西南州鵬程實業(yè)發(fā)展有限責(zé)任公司擬認(rèn)購股份500萬股、金額500萬元、占總股本比10%，黔西南州荷豪制衣有限公司擬認(rèn)購股份500萬股、金額500萬元、占總股本比10%，非金融機構(gòu)企業(yè)法人合計認(rèn)購股份1000萬股、金額1000萬元、占總股本比20%；陳平等13名自然人擬認(rèn)購股份1450萬股、金額1450萬元、占總股本比29%。單一自然人發(fā)起人擬認(rèn)購股份最低的一戶為20萬股、金額20萬元、占總股本比0.4%，最高的一戶為500萬股、金額500萬元、占總股本比10%。

主發(fā)起人直接或間接持股比例不得低于股本總額的15%；除主發(fā)起人之外的單個境內(nèi)非金融機構(gòu)企業(yè)法人及其關(guān)聯(lián)方合計投資入股比例不得超過本行股本總額的10%，入股起點不得低于100萬元；單戶自然人股東直接或間接持股比例不得超過股本總額的10%，入股起點不得低于20萬元。

(三)出資方式

所有發(fā)起人必須以貨幣資金出資，并一次繳足，不得以債權(quán)、實物資產(chǎn)、有價證券等折價出資。

五、法人治理架構(gòu)

(一)健全法人治理結(jié)構(gòu)，強化約束機制

本行將按照現(xiàn)代企業(yè)制度的基本要求，健全法人治理結(jié)構(gòu)，建立決策、執(zhí)行、監(jiān)督相制衡，激勵和約束相結(jié)合的經(jīng)營機制。完善振興村鎮(zhèn)銀行法人治理的工作重點如下：

1.健全股東會、董事會、監(jiān)事會的議事規(guī)則和基本流程； 2.明確股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員的責(zé)任、權(quán)利、義務(wù)； 3.建立健全以股東會為核心的決策機制； 4.建立健全以監(jiān)事會為核心的監(jiān)督機制；

5.建立資本激勵與約束下的發(fā)展策略和經(jīng)營機制； 6.建立完善的信息報告、反饋和披露制度； 7.建立完備的風(fēng)險預(yù)警、防控與處理機制；

8.建立合理的薪酬制度、勞動用工制度，強化激勵約束機制。(二)股東和股東會

1.股東。本行股東為依法持有本行股份的境內(nèi)金融機構(gòu)、境內(nèi)非金融機構(gòu)企業(yè)法人和自然人。股東按其所持有的股份享有對等權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。

2.股東的權(quán)利和義務(wù)。股東享有以下權(quán)利：股東參加或委派代理人參加股東會，行使表決權(quán)；對本行的經(jīng)營行為進行監(jiān)督，提出建議和質(zhì)詢；享有股份分紅和參與其他形式利益分配的權(quán)利；依照國家法律、法規(guī)和行政規(guī)章的規(guī)定轉(zhuǎn)讓股份和優(yōu)先認(rèn)購股份；本行終止或清算后依法參加剩余財產(chǎn)的分配；國家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定的其他權(quán)利。

股東應(yīng)承擔(dān)以下義務(wù)：承認(rèn)并遵守本行章程；依其所認(rèn)購的股份數(shù)繳納股金；以所持股份為限對本行承擔(dān)風(fēng)險責(zé)任；維護本行的利益和信譽，支持本行的合法經(jīng)營；服從和履行股東會議決議；當(dāng) 法人股東的法定代表人、公司名稱、營業(yè)地點、經(jīng)營范圍、隸屬關(guān)系及其他重大事項發(fā)生變更時，以及公司解散、被撤銷或與其他公司合并、被其他公司兼并時，法人股東應(yīng)提前30天書面通知本行；國家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定應(yīng)承擔(dān)的其他義務(wù)。

3.股東會。股東會行使下列職權(quán)：制定和修改本行的章程；審議通過股東會議事規(guī)則；選舉（更換）董事和由股東出任的監(jiān)事，決定有關(guān)董事和監(jiān)事的報酬事項；審議批準(zhǔn)董事會、監(jiān)事會的工作報告；審議、批準(zhǔn)本行的發(fā)展規(guī)劃，決定本行的經(jīng)營方針和投資計劃；審議批準(zhǔn)本行的財務(wù)預(yù)算、決算方案、利潤分配方案和虧損彌補方案；對本行注冊資本的變更做出決議；對本行的合并、分立、解散和清算等事項做出決議；決定其他重大事項。

股東會作出的決議，必須經(jīng)過出席會議的股東代表所持表決權(quán)半數(shù)以上通過。對本行修改章程、增加或減少本行注冊資本和對本行的合并、分立及解散等重大事項作出決議，必須經(jīng)出席會議的股東代表所持表決權(quán)的2/3以上通過。

(三)董事會、董事長

本行第一屆董事會擬設(shè)董事5人，由股東會通過規(guī)范的選舉辦法與公開的程序選舉產(chǎn)生。董事每屆任期三年，可連選連任。董事在任期屆滿以前提出辭職的，應(yīng)向董事會提交書面辭職報告。董事在任期屆滿以前，股東會不得無故解除其董事職務(wù)。

董事會對股東會負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：負(fù)責(zé)召集股東會，并向股東會報告工作；執(zhí)行股東會決議；制定本行經(jīng)營計劃和投資方案；制訂本行的預(yù)算方案、決算方案、利潤分配方案和彌補虧損方案；制訂本行增加或減少注冊資本的方案；決定本行分支機構(gòu)及內(nèi)

部管理機構(gòu)的設(shè)置；制定本行的基本管理制度；聘任和解聘本行的行長，根據(jù)行長提名，聘任或者解聘本行副行長、財務(wù)和審計（稽核）負(fù)責(zé)人，并決定其報酬；擬定本行合并、分立、解散的方案；章程規(guī)定及股東會授予的其他職權(quán)。

第一屆董事會設(shè)董事長1人，董事長為本行法定代表人。董事長由董事會提名，以全體董事半數(shù)以上通過選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀監(jiān)會核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。董事長每屆任期3年，可連選連任。

董事長行使下列職權(quán)：主持股東會，召集主持董事會會議；檢查董事會決議的實施情況，并向董事會報告；簽署本行股權(quán)證書和簽發(fā)董事會決議；行使法定代表人的職權(quán)；行使董事會閉會期間由董事會授權(quán)的職權(quán)。

(四)監(jiān)事會、監(jiān)事長

本行第一屆監(jiān)事會擬設(shè)監(jiān)事3名，監(jiān)事由股東會選舉產(chǎn)生，監(jiān)事任期3年，可連選連任。本行董事會成員、行長及財務(wù)主管均不得擔(dān)任監(jiān)事。監(jiān)事會設(shè)監(jiān)事長一名，由監(jiān)事會提名經(jīng)全體監(jiān)事半數(shù)以上通過選舉產(chǎn)生。

監(jiān)事會行使下列職權(quán)：檢查本行財務(wù)；對董事、高級管理人員執(zhí)行本行職務(wù)的行為進行監(jiān)督，對違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議；當(dāng)董事、高級管理人員的行為損害本行的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正；提議召開臨時股東會會議，在董事會不履行本法規(guī)定的召集和主持股東會會議職責(zé)時召集和主持股東會會議；向股東會會議提出提案；依法對董事、高級管理人員提起訴訟；本行章程規(guī)定的其他職權(quán)(五)經(jīng)營管理層、行長、副行長

本行擬設(shè)行長１名，副行長１名。行長人選由董事長提名，副行長由行長提名，由董事會聘任，行長、副行長任期3年，可以連任。

行長對董事會負(fù)責(zé)，行長行使下列職權(quán)：提請董事會聘任或解聘副行長、財務(wù)和審計（稽核）負(fù)責(zé)人等高級管理層成員；聘任或解聘除應(yīng)由董事會聘任或者解聘以外本行內(nèi)部各職能部門及分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人；代表經(jīng)營管理層向董事會提交經(jīng)營計劃和投資方案，經(jīng)董事會批準(zhǔn)后組織實施；組織實施董事會決議，負(fù)責(zé)本行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動，授權(quán)高級管理層成員、內(nèi)部各職能部門及分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營活動；在本行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時，采取緊急措施，并立即向監(jiān)管機構(gòu)和董事會、監(jiān)事會報告；其他法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定應(yīng)由行長行使的職權(quán)；本行董事會授予的其他職權(quán)。

行長每年接受監(jiān)事會的專項審計，審計結(jié)果向董事會和股東會報告。行長、副行長超過董事會授權(quán)范圍或違反法律、法規(guī)或者章程作出經(jīng)營決策，致使本行遭受嚴(yán)重?fù)p失的，參與決策的行長、副行長應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

六、機構(gòu)設(shè)置和人力資源配置(一)機構(gòu)設(shè)置

開業(yè)初期，由行長根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)置綜合管理、業(yè)務(wù)發(fā)展等部門及相應(yīng)崗位。

本行實行扁平化管理。目前設(shè)一個營業(yè)機構(gòu)，開業(yè)后，根據(jù)本行的經(jīng)營狀況、擴張要求和當(dāng)?shù)氐男枨螅趫蠼?jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)后增設(shè)分支機構(gòu)。

(二)人力資源配置

為進一步建立科學(xué)的激勵約束機制，合理配置人力資源，提高市場競爭力，按照市場需要和現(xiàn)代企業(yè)制度要求，以服務(wù) “三農(nóng)”、小微企業(yè)和社區(qū)為宗旨，合理配置人力資源為核心，以提高經(jīng)營管理水平、提高工作效率、擴大經(jīng)營效益為目的，切實做到精簡機構(gòu)、減員增效，使本行人事管理走上科學(xué)化、制度化、規(guī)范化的軌道。

七、主要管理制度的起草

按照現(xiàn)代金融企業(yè)經(jīng)營管理標(biāo)準(zhǔn)，遵循市場運行規(guī)則，體現(xiàn)前瞻性的要求，達到激勵約束機制科學(xué),經(jīng)營管理行為規(guī)范,法人治理結(jié)構(gòu)完善，切實建立決策、執(zhí)行、監(jiān)督相制衡和激勵與約束相結(jié)合的經(jīng)營機制，使成立后的興仁振興村鎮(zhèn)銀行能更好地堅持為“三農(nóng)”、小微企業(yè)和社區(qū)居民服務(wù)的方向，成為管理科學(xué)、經(jīng)營靈活、風(fēng)險可控、積極服務(wù)地方經(jīng)濟建設(shè)?支農(nóng)支小?的?精品?銀行，不斷制定和修訂相關(guān)管理制度，主要包括：

(一)法人治理結(jié)構(gòu)方面

主要有：《興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司董事、監(jiān)事選舉辦法》、《興仁振興村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司股東會議事規(guī)則（草案）》、《興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司董事會議事規(guī)則（草案）》、《興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司監(jiān)事會議事規(guī)則（草案）》等。

(二)財會、信貸、風(fēng)險管理方面

主要有：《興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司財務(wù)管理暫行辦法》；《興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸管理暫行辦法》；《興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司審計稽核暫行辦法》等。

(三)人事、薪酬、保衛(wèi)方面

主要有：《興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司人事管理暫行辦法》； 《興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司薪酬管理暫行辦法》；《興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司安全保衛(wèi)工作管理暫行辦法》等。

八、籌建步驟(一)準(zhǔn)備階段

在成立籌建工作組的基礎(chǔ)上,依據(jù)銀監(jiān)會關(guān)于籌建村鎮(zhèn)銀行的有關(guān)要求，籌建工作組負(fù)責(zé)籌建的各項準(zhǔn)備工作，并作為振興村鎮(zhèn)銀行的籌建和開業(yè)申請人，征邀股東、制訂籌建工作方案，提出可行性分析報告，起草并準(zhǔn)備發(fā)起人協(xié)議，召開發(fā)起人會議，簽訂發(fā)起人協(xié)議書，預(yù)核企業(yè)名稱，提交籌建申請等。

（二）籌建階段

經(jīng)核準(zhǔn)籌建方案后，一是起草興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司章程草案和主要管理制度；二是募集資金并完成驗資工作；三是籌建工作組協(xié)商推薦董事長、監(jiān)事長人選；四是召開創(chuàng)立會議暨股東會議，審議通過籌建報告、章程草案、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、主要管理制度，選舉產(chǎn)生董事、監(jiān)事等；六是召開董事會，選舉產(chǎn)生董事長、聘任行長、副行長；六是召開監(jiān)事會，選舉產(chǎn)生監(jiān)事長。

（三）開業(yè)階段

按核準(zhǔn)的籌建方案抓好落實與整改，獲得籌建批復(fù)后，做好向黔西南銀監(jiān)分局的開業(yè)申請，獲準(zhǔn)批復(fù)并辦理工商登記后，即舉行開業(yè)儀式。

興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

籌建工作組

2015年09月24日