第一篇：銀行卡糾紛案件的審理流程與思路

銀行卡糾紛案件的審理流程與思路

近日，北京西城法院甘琳法官結(jié)合審判實(shí)踐和理論研究，總結(jié)梳理了欠款類銀行卡糾紛案件、盜刷類銀行卡糾紛案件、維權(quán)類銀行卡糾紛案件等三類銀行卡糾紛案件的審理流程與思路，具有一定的實(shí)踐價(jià)值。

一、欠款類銀行卡糾紛案件的審理流程與思路

（一）案件審理的時(shí)間節(jié)點(diǎn)管理

（二）程序問題的處理

（三）實(shí)體審理中的常見抗辯事由及處理思路

二、盜刷類銀行卡糾紛案件的審理思路

（一）民刑交叉情形下的受理

（二）侵權(quán)責(zé)任或違約責(zé)任的認(rèn)定

（三）偽卡交易情形下舉證責(zé)任的分配與責(zé)任認(rèn)定

（四）無卡交易情形下的舉證責(zé)任分配與責(zé)任認(rèn)定

三、維權(quán)類銀行卡糾紛案件的審理思路

（一）主體資格的審查

（二）格式條款的效力認(rèn)定

（三）增值業(yè)務(wù)效力的認(rèn)定

一、欠款類銀行卡糾紛案件的審理流程與思路

欠款類銀行卡糾紛案件，指以發(fā)卡行作為原告，以持卡人作為被告，以持卡人經(jīng)催收仍欠款不予償還為基礎(chǔ)訴訟事實(shí)，以要求持卡人償還信用卡透支欠款本金、利息、手續(xù)費(fèi)、超限費(fèi)及滯納金為訴訟請(qǐng)求的信用卡合同糾紛案件。當(dāng)前，欠款類銀行卡糾紛已經(jīng)成為困擾銀行的一類高發(fā)糾紛，也成為基層法院近年來審理數(shù)量較大的一類案件。近年來，欠款類銀行卡案件數(shù)量增長(zhǎng)迅猛，并呈現(xiàn)出標(biāo)的額不斷增加、公告送達(dá)比例高、被告到庭應(yīng)訴率低、案件審理成本高等特點(diǎn)，特別是人口流動(dòng)加劇人戶分離現(xiàn)狀，虛假填報(bào)申領(lǐng)表導(dǎo)致冒名申卡現(xiàn)象突出等問題的出現(xiàn)，給此類案件的審理帶來了一定的困難。

（一）案件審理的時(shí)間節(jié)點(diǎn)管理

欠款類銀行卡案件在訴訟主體、訴訟基礎(chǔ)事實(shí)以及訴訟請(qǐng)求等要素上相對(duì)固定，案件事實(shí)清楚，法律關(guān)系明確，但由于案件數(shù)量大，送達(dá)困難多，司法輔助性工作量大，因此在審判實(shí)踐中應(yīng)注重提高效率，形成規(guī)范化的審理流程。為此，我們制定了審理此類案件的時(shí)間節(jié)點(diǎn)管理流程圖及相應(yīng)的具體工作要求。

1、收案后5天內(nèi)完成： 初步整理卷宗，對(duì)案件進(jìn)行分類、篩查、標(biāo)注；

在高院身份信息查詢系統(tǒng)中查詢并打印當(dāng)事人的戶籍信息；

向被告所有聯(lián)系地址郵寄起訴書、證據(jù)材料、到庭傳票，完成首次郵寄送達(dá)； 撥打被告所有聯(lián)系電話，并做好相應(yīng)電話工作記錄。

2、收案后5-20天內(nèi)完成：

對(duì)戶籍地在北京市內(nèi)的被告進(jìn)行上門送達(dá)；

在高院裁判文書數(shù)據(jù)庫(kù)中搜索被告有無在先的刑事判決，準(zhǔn)備向仍在北京市內(nèi)監(jiān)獄服刑的被告進(jìn)行送達(dá)；

篩除無身份證信息及無申請(qǐng)表原件的案件后，制作批量開庭公告稿,向人民法院報(bào)刊登公告。

3、開庭公告見報(bào)后至開庭前完成： 委托外地法院送達(dá)的全部手續(xù)； 撥打被告無人接聽的電話；

核實(shí)原告提交的證據(jù)原件，如信用卡申請(qǐng)表原件、交易明細(xì)，甄別是否存在偽冒辦卡情況； 向被告戶籍地郵寄開庭傳票，完成第二次郵寄送達(dá)工作； 整理卷宗內(nèi)文件，核查郵單有無漏寄情況； 準(zhǔn)備批量案件的開庭筆錄； 草擬批量案件的裁判文書。

4、開庭后7天內(nèi)完成：

批量案件的裁判文書校核工作； 系統(tǒng)報(bào)結(jié)工作。

5、案件報(bào)結(jié)后完成：

向被告戶籍地郵寄送達(dá)判決書；

制作批量宣判公告稿，向人民法院報(bào)刊登公告； 裁判文書上網(wǎng)工作； 60日內(nèi)完成卷宗歸檔。

（二）程序問題的處理

1、管轄權(quán)的確定

《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第三十四條規(guī)定：“合同或者其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益糾紛的當(dāng)事人可以書面協(xié)議選擇被告住所地、合同履行地、合同簽訂地、原告住所地、標(biāo)的物所在地等與爭(zhēng)議有實(shí)際聯(lián)系的地點(diǎn)的人民法院管轄，但不得違反本法對(duì)級(jí)別管轄和專屬管轄的規(guī)定。”《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國(guó)民事訴訟法>的解釋》第三十條規(guī)定：“根據(jù)管轄協(xié)議，起訴時(shí)能夠確定管轄法院的，從其約定；不能確定的，依照民事訴訟法的相關(guān)規(guī)定確定管轄。”對(duì)于欠款類銀行卡糾紛案件的管轄，由于信用卡領(lǐng)用合約中一般均有約定，故應(yīng)按約定進(jìn)行管轄。少數(shù)案件如冒名申卡案件中，被告與銀行并未成立合同關(guān)系，但合同關(guān)系是否成立應(yīng)是在案件實(shí)體審理中才能確定的事實(shí)，因此仍可按領(lǐng)用協(xié)議中的約定管轄協(xié)議進(jìn)行管轄。

2、主體資格的審查

各銀行的審核發(fā)卡機(jī)構(gòu)一般為銀行的信用卡中心，由于部分銀行的信用卡中心并不具備獨(dú)立訴訟的主體資格，故發(fā)卡行多以本市分行一級(jí)的銀行或者總行營(yíng)業(yè)部作為原告進(jìn)行訴訟。司法實(shí)踐中，發(fā)卡行作為起訴依據(jù)的信用卡申領(lǐng)表上大多只有被告的簽字，沒有銀行的蓋章，領(lǐng)用合約中也沒有表明與申卡人簽訂合同的具體主體。由于負(fù)責(zé)審核發(fā)卡的信用卡中心系隸屬于分行或總行營(yíng)業(yè)部的機(jī)構(gòu)，故實(shí)踐中一般認(rèn)可提起訴訟的分行一級(jí)的銀行或者總行營(yíng)業(yè)部作為原告的主體資格，但該問題還需要進(jìn)一步規(guī)范。對(duì)于被告的身份信息，一般應(yīng)將原告提交的起訴狀中所列被告身份信息與證據(jù)中記載的被告身份信息進(jìn)行比對(duì)，審查兩者是否一致；如當(dāng)事人信息中含有身份證號(hào)的，應(yīng)在身份信息查詢系統(tǒng)中進(jìn)行核對(duì)，如在身份信息查詢系統(tǒng)中查詢不到被告身份信息，應(yīng)通知原告在一定期限內(nèi)補(bǔ)充提交正確的材料。如果原告在一定期限內(nèi)無法補(bǔ)充提交正確的材料，應(yīng)裁定駁回原告的起訴。

3、送達(dá)的效力

在欠款類銀行卡糾紛案件中，大量案件存在送達(dá)困難的問題。發(fā)卡行提供的被告地址一般為持卡人的戶籍地或者辦卡申請(qǐng)表中被告填寫的地址，但是由于人口流動(dòng)速度加快、人戶分離現(xiàn)象突出、申領(lǐng)人虛假填寫地址等原因，銀行所提供的這些地址使得直接送達(dá)和郵寄送達(dá)方式失效。為了預(yù)防信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，防范持卡人躲避透支信用卡后拖欠債務(wù)，及時(shí)通過民事訴訟主張權(quán)益，部分銀行在信用卡領(lǐng)用合約上約定了法律文書送達(dá)地址、送達(dá)方式及送達(dá)后果。人民法院審理這類案件能否按照上述約定的方式及約定地址進(jìn)行訴訟文書的送達(dá)，且送達(dá)后即發(fā)生法律效力，實(shí)踐中面臨諸多復(fù)雜情形，各地法院做法不一。

對(duì)于此類案件，我們認(rèn)為，首先應(yīng)當(dāng)按照原告提供的聯(lián)系方式進(jìn)行送達(dá)；如果沒有找到，應(yīng)當(dāng)按照被告的戶籍地址送達(dá)；在窮盡上述手段后，仍然無法聯(lián)系被告的，應(yīng)當(dāng)告知銀行，進(jìn)行公告送達(dá)。公告期滿被告仍然沒有應(yīng)訴的，依法進(jìn)行缺席審判。

此類案件，應(yīng)當(dāng)注意窮盡各種送達(dá)方式，并且將各階段的送達(dá)情況告知銀行，并制作工作筆錄備查。這種方式將原告提供的聯(lián)系方式作為首先送達(dá)的地址，有保留地認(rèn)可約定效力，在沒有找到的情況下再采取其他手段。司法實(shí)踐中，在決定采取公告送達(dá)前，承辦人員需要與原告方進(jìn)行最后一次核實(shí)，詢問其是否能夠提供被送達(dá)人的其他有效聯(lián)系方式，告知其公告送達(dá)的法律后果及公告費(fèi)的負(fù)擔(dān)等情形，確定送達(dá)窮盡后啟動(dòng)公告送達(dá)。

（三）實(shí)體審理中的常見抗辯事由及處理思路

1、如持卡人稱身份證曾丟失，本人未填寫過信用卡申請(qǐng)表，信用卡申請(qǐng)表上持卡人簽名系偽造，本人未收到過信用卡且未使用過信用卡進(jìn)行過消費(fèi)。針對(duì)此情形，需要持卡人提交身份證丟失的證明，審查申請(qǐng)表上填寫的信息是否真實(shí)，申請(qǐng)表上簽名是否為本人所簽。必要時(shí)需要對(duì)簽名進(jìn)行筆跡鑒定，如簽名確非持卡人所簽，再無其他證據(jù)證明涉案信用卡與持卡人有關(guān)，則應(yīng)裁定駁回原告的起訴。

2、持卡人到庭后答辯稱他人基于某種原因要求持卡人協(xié)助辦卡，持卡人提供本人身份證并填寫信用卡申請(qǐng)表，收到信用卡后交予他人或者指定郵寄地址要求發(fā)卡行將卡片直接郵寄給他人，由本人或者他人開卡，他人持卡消費(fèi)后不還款，持卡人認(rèn)為本人未實(shí)際使用信用卡故拒絕還款。針對(duì)此情形，因持卡人系信用卡實(shí)際申請(qǐng)人，客觀上為他人開卡及用卡提供了便利條件，其與實(shí)際使用人之間的信用卡借用關(guān)系不足以對(duì)抗發(fā)卡行基于信用卡領(lǐng)用合約對(duì)持卡人的付款請(qǐng)求權(quán)，依照合同相對(duì)性的基本原則，持卡人應(yīng)對(duì)涉案信用卡欠款承擔(dān)清償責(zé)任。

3、持卡人到庭后答辯稱雖填寫了信用卡申領(lǐng)表，但并未收到過信用卡，信用卡消費(fèi)與其無關(guān)。信用卡的申領(lǐng)、使用流程一般為申請(qǐng)人從發(fā)卡行的分支機(jī)構(gòu)或者代辦機(jī)構(gòu)處取得信用卡申請(qǐng)表，申請(qǐng)人填寫信用卡申請(qǐng)表并向發(fā)卡行分支機(jī)構(gòu)或者代辦機(jī)構(gòu)提交信用卡申請(qǐng)表，發(fā)卡行分支機(jī)構(gòu)或者代辦機(jī)構(gòu)按照批次將信用卡申請(qǐng)表交由發(fā)卡行信用卡業(yè)務(wù)部門（信用卡中心，持獨(dú)立營(yíng)業(yè)執(zhí)照）審核，發(fā)卡行信用卡業(yè)務(wù)部門審核申請(qǐng)表及申請(qǐng)人信用記錄，審核通過后發(fā)卡行信用卡業(yè)務(wù)部門按照申請(qǐng)人選擇的郵寄地址向持卡人送達(dá)信用卡卡片、持卡人收到卡片后使用留存的固話或者手機(jī)開卡。針對(duì)持卡人提出未收到信用卡的情形，一方面要求發(fā)卡行就向申請(qǐng)人適當(dāng)履行送達(dá)信用卡卡片義務(wù)提供證據(jù)，發(fā)卡行可以向法院提交向申請(qǐng)人送達(dá)卡片的掛號(hào)信、特快專遞的底聯(lián)，或者提交能夠證明發(fā)卡行按照申請(qǐng)人留存的郵寄地址郵寄卡片有人簽收的證明，同時(shí)按照時(shí)間或者邏輯順序提交能夠證明信用卡開卡或者信用卡消費(fèi)或者信用卡掛失等等與申請(qǐng)人有關(guān)的證明，證明發(fā)卡行向申請(qǐng)人履行了送達(dá)信用卡卡片的義務(wù)。

4、持卡人到庭后答辯稱雖填寫了信用卡申領(lǐng)表，也收到了信用卡，但實(shí)際并未開卡，信用卡消費(fèi)與其無關(guān)。根據(jù)對(duì)上述3中信用卡申領(lǐng)及使用流程的描述，針對(duì)持卡人提出信用卡收到了但并未開卡的情形，一方面要仔細(xì)核實(shí)信用卡領(lǐng)用合約中的有效開卡電話是否是申請(qǐng)人提供，是否與申請(qǐng)人有關(guān)，一般情況下只要申請(qǐng)人在信用卡領(lǐng)用合約簽名確認(rèn)處簽字確認(rèn)，即視為對(duì)有效開卡電話的認(rèn)可。同時(shí)要求發(fā)卡行就開卡申請(qǐng)是通過申請(qǐng)人留存的指定固話或者手機(jī)提供證明，后即使經(jīng)過錄音辨認(rèn)實(shí)際開卡人確不是申請(qǐng)人本人，但由于實(shí)際開卡人確系使用了申請(qǐng)表中指定的固話或者手機(jī)開卡，這實(shí)際造成了足以使發(fā)卡行相信其就是申請(qǐng)人本人所為或者實(shí)際開卡人有代理權(quán)的表象，根據(jù)表現(xiàn)代理的相關(guān)理論，開卡的法律后果應(yīng)由申請(qǐng)人承擔(dān)。

5、持卡人到庭后答辯稱雖填寫了信用卡申領(lǐng)表也向發(fā)卡行遞交了信用卡申領(lǐng)表，但是在未收到信用卡卡片前即通知發(fā)卡行信用卡客服要求停辦信用卡，持卡人與發(fā)卡行并未建立信用卡合同關(guān)系。后卡片被發(fā)卡行寄出后開卡消費(fèi)，持卡人不同意承擔(dān)還款責(zé)任。處理此種情形，首先應(yīng)對(duì)信用卡申領(lǐng)各環(huán)節(jié)中相關(guān)行為的法律性質(zhì)有所認(rèn)識(shí)：發(fā)卡行向不特定的社會(huì)公眾發(fā)出信用卡申請(qǐng)表的行為視為要約邀請(qǐng)；申請(qǐng)人接收信用卡申請(qǐng)表、按要求填寫信用卡申請(qǐng)表，表示接受信用卡領(lǐng)用合約相關(guān)條款的約束并簽字確認(rèn)視為要約；要約到達(dá)受要約人時(shí)生效，故申請(qǐng)人填寫的信用卡申領(lǐng)表到達(dá)發(fā)卡行信用卡業(yè)務(wù)部門時(shí)生效，在此過程中可以參照合同法中關(guān)于要約撤回和要約撤銷的相關(guān)規(guī)定處理；發(fā)卡行信用卡業(yè)務(wù)部門收到信用卡申請(qǐng)表審核予以批準(zhǔn)視為承諾，承諾應(yīng)當(dāng)以通知的方式作出，發(fā)卡行信用卡業(yè)務(wù)部門將信用卡郵寄申請(qǐng)人指定的地址，申請(qǐng)人收到卡片即表明收到承諾的通知，信用卡合同關(guān)系即成立。因此，要充分參照上述各行為的時(shí)間點(diǎn)以確認(rèn)申請(qǐng)人與發(fā)卡行的信用卡領(lǐng)用關(guān)系是否成立。再此基礎(chǔ)上，根據(jù)3、4的處理思路進(jìn)行進(jìn)一步處理。

6、持卡人到庭后答辯稱信用卡領(lǐng)用合約中的相關(guān)條款系格式條款，要求確認(rèn)該條款無效。對(duì)于格式條款的效力問題應(yīng)綜合分析，應(yīng)依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》第三十九、四十條以及最高人民法院《關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)合同法〉若干問題的解釋

（二）》第九、十條的規(guī)定進(jìn)行認(rèn)定。發(fā)卡行應(yīng)對(duì)其已盡《中華人民共和國(guó)合同法》第三十九條規(guī)定的合理的提示和說明義務(wù)承擔(dān)舉證責(zé)任。持卡人抄寫信用卡申領(lǐng)表中關(guān)于“已閱讀并了解免責(zé)限責(zé)條款，并同意接受上述條款內(nèi)容”等聲明并簽字的，可以認(rèn)定發(fā)卡行盡到合理的提示和說明義務(wù),但持卡人有相反證據(jù)推翻的情形除外。發(fā)卡行雖盡到合理的提示和說明義務(wù)，但格式條款屬于《中華人民共和國(guó)合同法》第四十條規(guī)定情形的，應(yīng)認(rèn)定該格式條款無效。

7、如果持卡人以信用卡被盜刷為由，已經(jīng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，要求法院依法中止本案的審理。法院確實(shí)認(rèn)為信用卡糾紛案件的審理需以刑事案件的審理結(jié)果為依據(jù)的，應(yīng)依據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第一百五十條第（五）項(xiàng)關(guān)于“本案必須以另一案的審理結(jié)果為依據(jù)，而另一案尚未審結(jié)”的規(guī)定中止審理；如不需要以刑事案件的審理結(jié)果為依據(jù)的，法院應(yīng)當(dāng)依照《最高人民法院關(guān)于在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中涉及經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑若干問題的規(guī)定》中的第十條的規(guī)定處理，即“人民法院在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中，發(fā)現(xiàn)與本案有牽連，但與本案不是同一法律關(guān)系的經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑線索、材料，應(yīng)將犯罪嫌疑線索、材料移送有關(guān)公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)查處，經(jīng)濟(jì)糾紛案件繼續(xù)審理。”

8、如持卡人稱其持有的信用卡透支消費(fèi)確系其本人所為，但由于其信用卡詐騙的行為已經(jīng)被公訴機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任，持卡人已被判處過有期徒刑并判決退還贓款，且贓款已經(jīng)退回發(fā)卡行，故不同意支付透支消費(fèi)產(chǎn)生的利息、滯納金及超限費(fèi)等費(fèi)用。一方面，持卡人惡意透支構(gòu)成犯罪的，發(fā)卡行主張信用卡合同有效，法院應(yīng)予支持；持卡人因信用卡詐騙的行為被追究刑責(zé)不能對(duì)抗發(fā)卡行向其主張的民事權(quán)利，發(fā)卡行作為債權(quán)人仍可向持卡人主張給付透支款本息；另一方面，法院在查明贓款確已退回發(fā)卡行的前提下，可在判決時(shí)在本金部分予以扣除。

9、如持卡人稱發(fā)卡行提交的交易明細(xì)記錄或清單為發(fā)卡行自行打印后加蓋印章的證據(jù)，不認(rèn)可交易明細(xì)記錄或清單的證明效力。根據(jù)《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第三十九條規(guī)定，“發(fā)卡銀行依據(jù)密碼等電子信息為持卡人辦理的存取款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算等各類交易所產(chǎn)生的電子信息記錄，均為該項(xiàng)交易的有效憑據(jù)。發(fā)卡行可憑交易明細(xì)記錄或清單作為記賬憑證。”因此，發(fā)卡行向法院提交的交易明細(xì)記錄或清單是證明持卡人拖欠銀行卡相關(guān)款項(xiàng)的證據(jù)，也符合法定的證據(jù)形式，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其證明效力。持卡人若有異議，應(yīng)當(dāng)提交相反的證據(jù)予以證明，否則應(yīng)承擔(dān)舉證不能的法律后果。

10、如果持卡人稱其最后一次透支還款后，發(fā)卡行長(zhǎng)期未向其主張權(quán)利已經(jīng)超過2年訴訟時(shí)效，要求法院駁回發(fā)卡行的訴訟請(qǐng)求的，一般可以參照以下情形處理：一是發(fā)卡行在持卡人關(guān)聯(lián)賬戶直接扣劃欠款本息的，屬于《最高人民法院關(guān)于審理民事案件適用訴訟時(shí)效制度若干問題的規(guī)定》第十條第（三）項(xiàng)規(guī)定的訴訟時(shí)效中斷事由的，具有訴訟時(shí)效中斷的效力。二是持卡人關(guān)聯(lián)賬戶中無余額可扣，發(fā)卡行采取按約定在賬戶中增加透支額計(jì)息的方式主張權(quán)利，記載該內(nèi)容的對(duì)賬單寄送持卡人的，訴訟時(shí)效期間中斷。三是發(fā)卡行按照持卡人在銀行卡領(lǐng)用合約上留下的電話、通信地址催收債權(quán)，持卡人未通知發(fā)卡行電話、通信地址變更導(dǎo)致上述催收通知沒有實(shí)際到達(dá)持卡人的，應(yīng)認(rèn)定催收行為具有訴訟時(shí)效中斷的效力。四是發(fā)卡行將銀行卡債權(quán)打包后委托專門公司、律師事務(wù)所等單位催收的，受托人以發(fā)卡行的名義或者持卡人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其是為發(fā)卡行催收的，催收行為具有訴訟時(shí)效中斷的效力。

二、盜刷類銀行卡糾紛案件的審理思路

盜刷類銀行卡糾紛案件主要指因不法分子盜刷銀行卡的行為而引發(fā)的持卡人要求發(fā)卡行承擔(dān)給付借記卡內(nèi)被盜刷資金本息，或者返還被發(fā)卡行扣劃信用卡本息責(zé)任，或者抗辯其不應(yīng)償還被盜刷信用卡本息的銀行卡糾紛案件。盜刷類銀行卡糾紛案件主要分為兩類，一類為有卡片介質(zhì)存在的銀行卡盜刷案件，如偽卡交易案件。另一類為無卡片介質(zhì)存在的銀行卡盜刷案件，如涉及網(wǎng)上支付、手機(jī)支付、第三方支付的銀行卡盜刷案件。近兩年，因銀行卡盜刷而引發(fā)的銀行卡糾紛案件的收案數(shù)量增長(zhǎng)迅速，由于缺乏統(tǒng)一的司法政策指導(dǎo)，各地法院在舉證責(zé)任分配、歸責(zé)原則適用、裁判尺度上亦不一致，給審理此類案件帶來了較大難度。

（一）民刑交叉情形下的受理 在盜刷類銀行卡糾紛案件中，實(shí)施盜刷行為的犯罪嫌疑人應(yīng)當(dāng)是第一責(zé)任人，但在司法實(shí)踐中，由于犯罪嫌疑人逃亡下落不明，難以向其主張權(quán)利，故持卡人往往以發(fā)卡行、特約商戶、收單行等作為被告提起訴訟，請(qǐng)求其承擔(dān)給付被盜刷款項(xiàng)本息損失的責(zé)任。在銀行卡糾紛案件中，同一主體之間，因不同的法律事實(shí)分別違反了民商事、刑事法律的規(guī)定，民商事案件和刑事案件應(yīng)當(dāng)分別受理和審理。

在盜刷類銀行卡糾紛案件中，由于發(fā)卡行與持卡人之間因申領(lǐng)銀行卡行為而建立了民商事法律關(guān)系，故無論持卡人是基于合同法律關(guān)系還是侵權(quán)法律關(guān)系訴請(qǐng)發(fā)卡行承擔(dān)卡內(nèi)資金損失責(zé)任的，由于持卡人與發(fā)卡行之間存在著民商事法律關(guān)系，則該案件均應(yīng)作為民商事案件受理，而不能因?yàn)樯婕暗叫淌路缸锒枚ú挥枋芾恚蛘呤芾砗蟛枚g回起訴。如案件不需要以刑事案件的審理結(jié)果為依據(jù)的，人民法院應(yīng)將刑事犯罪嫌疑材料移交公安、檢察機(jī)關(guān)處理，民商事糾紛案件繼續(xù)審理。當(dāng)事人一方以追贓程序未完成為由主張民商事糾紛案件不應(yīng)受理或者受理后應(yīng)中止審理的，人民法院應(yīng)不予支持。

（二）侵權(quán)責(zé)任或違約責(zé)任的認(rèn)定

在盜刷類銀行卡糾紛案件中，不僅當(dāng)事人起訴的法律依據(jù)不一致，在理論和實(shí)務(wù)層面也都存在不同的觀點(diǎn)。

第一種觀點(diǎn)認(rèn)為，由于申領(lǐng)和發(fā)放銀行卡，持卡人與發(fā)卡行之間形成了銀行卡合同法律關(guān)系。因此，在持卡人或者發(fā)卡行基于銀行卡合同而起訴對(duì)方當(dāng)事人時(shí)，當(dāng)事人之間構(gòu)成銀行卡合同法律關(guān)系。

第二種觀點(diǎn)認(rèn)為，《商業(yè)銀行法》第6條規(guī)定：“商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保障存款人的合法權(quán)益不受任何單位和個(gè)人的侵犯。”《侵權(quán)責(zé)任法》第37條規(guī)定：“賓館、商場(chǎng)、銀行、車站、娛樂場(chǎng)所等公共場(chǎng)所的管理人或者群眾性活動(dòng)的組織者，未盡到安全保障義務(wù)，造成他人損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。因第三人的行為造成他人損害的，由第三人承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任；管理人或者組織者未盡到安全保障義務(wù)的，承擔(dān)相應(yīng)的補(bǔ)充責(zé)任。”根據(jù)上述規(guī)定，發(fā)卡行負(fù)有保護(hù)持卡人卡內(nèi)資金安全以及用卡環(huán)境安全的安全保障義務(wù)。持卡人以發(fā)卡行違反安全保障義務(wù)造成卡內(nèi)資金損失為由訴請(qǐng)判令發(fā)卡行承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任的，當(dāng)事人之間形成侵權(quán)法律關(guān)系。第三種觀點(diǎn)則認(rèn)為，在持卡人起訴發(fā)卡行的銀行卡盜刷案件中，存在違約與侵權(quán)的競(jìng)合。筆者認(rèn)為，持卡人起訴發(fā)卡行，請(qǐng)求發(fā)卡行承擔(dān)銀行卡被盜刷的責(zé)任，宜認(rèn)定為違約責(zé)任。

首先，從立法淵源上看，《侵權(quán)責(zé)任法》第37條來源于最高人民法院《關(guān)于審理人身損害賠償案件適用法律若干問題的解釋》第6條“從事住宿、餐飲、娛樂等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者其他社會(huì)活動(dòng)的自然人、法人、其他組織，未盡合理限度范圍內(nèi)的安全保障義務(wù)致使他人遭受人身損害，賠償權(quán)利人請(qǐng)求其承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任的，人民法院應(yīng)予支持”，故第37條宜理解為人身權(quán)，而非財(cái)產(chǎn)權(quán)。其次，第37條是一種補(bǔ)充責(zé)任，承擔(dān)補(bǔ)充責(zé)任應(yīng)當(dāng)有法律的明確規(guī)定，不宜隨意擴(kuò)大解釋。條文明確將“銀行”與“賓館、商場(chǎng)、銀行、車站、娛樂場(chǎng)所等公共場(chǎng)所”并列在一起，作為“管理人”、“群眾性活動(dòng)的組織者”的定語，應(yīng)當(dāng)說這種責(zé)任并非是在平等主體之間因正常經(jīng)營(yíng)或商業(yè)行為應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。

第三，侵權(quán)責(zé)任法規(guī)定補(bǔ)充責(zé)任的目的在于雙方之間沒有合同關(guān)系，或者合同中并沒有對(duì)此類責(zé)任作出明確的約定，從公平正義上考慮，在產(chǎn)生損害時(shí)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)一種補(bǔ)充責(zé)任。而發(fā)卡行與持卡人之間顯然存在銀行卡合同關(guān)系，發(fā)卡行有義務(wù)保障持卡人賬戶內(nèi)的資金安全，故不再適用此類侵權(quán)責(zé)任。

第四，違約責(zé)任只需要持卡人證明發(fā)卡行違約即可，并不需要證明發(fā)卡行的過錯(cuò)，而侵權(quán)責(zé)任需要持卡人證明發(fā)卡行的過錯(cuò)。在持卡人本身舉證能力較弱的情況下，采用侵權(quán)責(zé)任不利于對(duì)訴訟能力較弱的持卡人的保護(hù)。

（三）偽卡交易情形下舉證責(zé)任的分配與責(zé)任認(rèn)定

舉證責(zé)任分配，實(shí)際上是在訴訟當(dāng)事人之間分配事實(shí)的真?zhèn)蔚貌坏阶C明時(shí)所產(chǎn)生的敗訴風(fēng)險(xiǎn)。因此，如何確定舉證責(zé)任，是關(guān)系到偽卡交易案件中責(zé)任主體的認(rèn)定的一個(gè)關(guān)鍵問題。在司法實(shí)務(wù)中，關(guān)于偽卡交易情形下，發(fā)卡行的責(zé)任認(rèn)定問題，主要有三種處理思路：第一種思路是判決持卡人承擔(dān)100%的偽卡交易損失的責(zé)任，這種思路將舉證責(zé)任分配給持卡人，由持卡人舉證證明發(fā)卡行具有過錯(cuò)；第二種思路是判決發(fā)卡行承擔(dān)100%的卡內(nèi)資金損失的責(zé)任，這種思路將舉證責(zé)任分配給發(fā)卡行，由發(fā)卡行舉證證明持卡人具有過錯(cuò)；第三種思路是按照過錯(cuò)比例判令發(fā)卡行、持卡人分擔(dān)卡內(nèi)資金損失的責(zé)任。

筆者認(rèn)為，偽卡交易是指他人盜用銀行卡信息和密碼，通過偽造或者變?cè)煦y行卡卡片進(jìn)行消費(fèi)、取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬的行為。

以下幾方面事實(shí)是判斷是否存在偽卡交易的重點(diǎn)：

一是確定爭(zhēng)議的交易為哪幾筆及爭(zhēng)議交易發(fā)生的時(shí)間和地點(diǎn)；

二是確定爭(zhēng)議的交易系偽卡所為；

三是發(fā)卡行無證據(jù)證明持卡人對(duì)偽卡交易具有過錯(cuò)。

在偽卡交易案件中，應(yīng)當(dāng)在確定法律關(guān)系的基礎(chǔ)上，綜合考慮發(fā)卡行與持卡人的經(jīng)濟(jì)地位、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力和舉證能力進(jìn)行舉證責(zé)任的分配。在銀行卡盜刷案件中，持卡人應(yīng)當(dāng)對(duì)偽卡交易導(dǎo)致其銀行卡賬戶內(nèi)資金減少或者透支額度增加的事實(shí)承擔(dān)初步舉證責(zé)任。持卡人提供了其持有的真卡、在涉案時(shí)間內(nèi)的用卡記錄、報(bào)警記錄、掛失記錄或者刑事判決等證據(jù)材料的幾項(xiàng)或者全部，可以判斷存在偽卡交易的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其盡到了初步舉證責(zé)任。發(fā)卡行、收單機(jī)構(gòu)、特約商戶應(yīng)對(duì)持卡人未盡妥善保管銀行卡、密碼義務(wù)的事實(shí)，承擔(dān)舉證責(zé)任。如果發(fā)卡行、收單機(jī)構(gòu)、特約商戶不能提供上述證據(jù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)舉證不能的法律后果。

一般情況下，具備下列情形之一，可以認(rèn)定屬于偽卡交易：

（一）爭(zhēng)議交易發(fā)生時(shí)、發(fā)生地的監(jiān)控錄像顯示持卡交易人并非持卡人本人；

（二）存在不法分子安裝攝像頭等設(shè)備竊取銀行卡信息、密碼等行為；

（三）監(jiān)控錄像顯示交易中的銀行卡的樣式、顏色、標(biāo)記等與真實(shí)銀行卡有較大差異；

（四）結(jié)合交易發(fā)生地和持卡人持有的銀行卡所在地、交易時(shí)間等時(shí)空距離判斷，持卡人難以使用同一張銀行卡往返兩地操作；

（五）生效判決認(rèn)定案涉交易系罪犯所為偽卡交易。以上五種情況基本上可以作為判斷存在偽卡交易的情形。

（四）無卡交易情形下的舉證責(zé)任分配與責(zé)任認(rèn)定

無卡交易情形下的銀行卡盜刷糾紛，主要指通過網(wǎng)上支付、手機(jī)支付、第三方支付等交易方式導(dǎo)致持卡人銀行卡賬戶內(nèi)的資金被盜刷的案件。在無卡交易的情形下，由于持卡人賬戶內(nèi)的資金轉(zhuǎn)移并未以銀行卡卡片作為介質(zhì)，故此類案件在舉證責(zé)任的分配和責(zé)任的認(rèn)定上與偽卡交易的案件存在一定的區(qū)別。

發(fā)卡行應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀行卡的種類、交易類型、支付金額等因素，采用具有安全性的持卡人身份認(rèn)證方式。身份認(rèn)證方式是否具有安全性，可綜合其是否符合《電子簽名法》等法律、法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定、是否達(dá)到行為當(dāng)時(shí)通用技術(shù)水平下保障網(wǎng)上交易安全的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)等因素進(jìn)行綜合判斷。因身份認(rèn)證不具有安全性而導(dǎo)致銀行卡被盜刷的，發(fā)卡行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任。持卡人與發(fā)卡行簽訂銀行卡合同時(shí)，發(fā)卡行應(yīng)將銀行卡是否具有網(wǎng)上支付功能、開通該功能的方式和使用該功能的法律后果等情況告知持卡人。發(fā)卡行未盡告知義務(wù)，或者雖盡告知義務(wù)，但持卡人未同意，發(fā)卡行單方開通該功能導(dǎo)致銀行卡被盜刷的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

三、維權(quán)類銀行卡糾紛案件的審理思路

維權(quán)類銀行卡糾紛案件主要指持卡人因發(fā)卡行收取費(fèi)用、開通業(yè)務(wù)、提供服務(wù)等產(chǎn)生爭(zhēng)議而起訴發(fā)卡行，要求維護(hù)自身合法權(quán)益的銀行卡糾紛案件。當(dāng)前，維權(quán)類銀行卡糾紛案件主要包括持卡人對(duì)銀行卡合同中的格式條款有爭(zhēng)議、發(fā)卡行擅自為持卡人開通的增值業(yè)務(wù)、持卡人對(duì)存入銀行的欠款數(shù)額有爭(zhēng)議、繼承人要求支取被繼承人的銀行存款等多種類型的案件。

（一）主體資格的審查

在維權(quán)類銀行卡糾紛案件中，應(yīng)注意與原告形成銀行卡合同關(guān)系的主體是總行、分行還是支行。由于自然人作為原告的訴訟能力相對(duì)較弱，經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)被告主體錯(cuò)誤或部分被告與案件無關(guān)的情況，此時(shí)應(yīng)充分行使釋明權(quán)，告知其適格的被告。如原告堅(jiān)持由錯(cuò)誤的被告承擔(dān)責(zé)任，只要其與案件有利害關(guān)系，由于有明確的被告，也應(yīng)當(dāng)進(jìn)行實(shí)體審理后駁回原告的訴訟請(qǐng)求。

（二）格式條款的效力認(rèn)定

維權(quán)類銀行卡案件往往涉及到格式條款的問題。銀行為持卡人提供相關(guān)金融服務(wù)時(shí)，合同條款由銀行單方擬定，為格式條款。銀行開展的業(yè)務(wù)有的較為復(fù)雜，合同的格式條款中多有一些專業(yè)術(shù)語和免責(zé)、限責(zé)條款，對(duì)于缺乏專業(yè)知識(shí)的持卡人而言，其與發(fā)卡行在信息的掌握上存在著不對(duì)稱性，其注意能力和交涉能力也處于劣勢(shì)，很難準(zhǔn)確理解條款涵義和了解其法律后果，如果任由發(fā)卡行根據(jù)持卡人并不理解、未真正同意的格式條款內(nèi)容確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)，任意免責(zé)、限責(zé)，則對(duì)持卡人有失公平，也有違民商法的誠(chéng)實(shí)信用原則。我國(guó)《合同法》第39條規(guī)定了格式條款提供方的說明義務(wù)。即：“采用格式條款訂立合同的，提供格式條款的一方應(yīng)當(dāng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)，并采取合理的方式提請(qǐng)對(duì)方注意免除或者限制其責(zé)任的條款，按照對(duì)方的要求，對(duì)該條款予以說明”。關(guān)于說明義務(wù)的履行標(biāo)準(zhǔn)和程度，最高人民法院《關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)合同法〉若干問題的解釋

（二）》（以下簡(jiǎn)稱《合同法解釋

（二）》）第6條進(jìn)行了規(guī)定，即“采用足以引起對(duì)方注意的文字、符號(hào)、字體等特別標(biāo)識(shí)”。

實(shí)踐中，對(duì)于格式條款爭(zhēng)議，發(fā)卡行應(yīng)證明對(duì)上述條款履行說明義務(wù)，并經(jīng)相對(duì)人同意。一般來說，銀行會(huì)提供相對(duì)人聲明已閱讀全部材料，充分了解并清楚知曉該業(yè)務(wù)的相關(guān)信息的簽字確認(rèn)單。在銀行能夠提供確認(rèn)單，且合同條款沒有顯失公平的情況下，可以認(rèn)定相應(yīng)條款的效力。

（三）增值業(yè)務(wù)效力的認(rèn)定

近年來，各銀行普遍針對(duì)銀行卡開發(fā)出較多增值業(yè)務(wù)，如短信提醒、分期付款、現(xiàn)金轉(zhuǎn)存等基本增值業(yè)務(wù)、還有透支轉(zhuǎn)賬分期還款、存貸兩用、提高臨時(shí)額度并將大額消費(fèi)自動(dòng)轉(zhuǎn)分期等更為復(fù)雜的增值業(yè)務(wù)，甚至還包括與商戶合作開發(fā)的與銀行自身業(yè)務(wù)無關(guān)的增值服務(wù)。由于該類案件涉及的并非一般的銀行卡業(yè)務(wù)，故在審理時(shí)應(yīng)當(dāng)針對(duì)個(gè)案重點(diǎn)審查相關(guān)的法律關(guān)系是否存在。

例如，持卡人與發(fā)卡行基于信用卡的發(fā)卡建立了法律關(guān)系，在申領(lǐng)協(xié)議中也有關(guān)于分期付款的約定，但發(fā)卡行開展了一項(xiàng)新的業(yè)務(wù)，即在一定期限內(nèi)提高信用卡的額度，但單筆消費(fèi)超過一定數(shù)額即自動(dòng)轉(zhuǎn)為分期付款。這項(xiàng)業(yè)務(wù)并非雙方基于信用卡發(fā)卡而產(chǎn)生的法律關(guān)系的內(nèi)容，應(yīng)審查雙方是否有變更或增加合同內(nèi)容的真實(shí)的意思表示。

第二篇：農(nóng)村土地糾紛案件審理情況調(diào)查報(bào)告（精選）

農(nóng)村土地糾紛案件審理情況調(diào)查報(bào)告

建設(shè)社會(huì)主義新農(nóng)村是黨中央從全面建設(shè)小康社會(huì)的目標(biāo)出發(fā)作出的重大決策，也是一項(xiàng)惠及廣大農(nóng)民的民心工程。在推進(jìn)新農(nóng)村建設(shè)中，國(guó)家全面取消農(nóng)業(yè)稅，對(duì)農(nóng)村、農(nóng)民和農(nóng)業(yè)實(shí)行一系列優(yōu)惠政策，極大地調(diào)動(dòng)了農(nóng)民依靠土地勤勞致富的積極性，土地作為農(nóng)民賴以生產(chǎn)和生活的物質(zhì)基礎(chǔ)，在新形勢(shì)下地位更加重要。江北區(qū)屬重慶市主城區(qū)之一，轄9街3鎮(zhèn)，除魚嘴、復(fù)盛、五寶三個(gè)農(nóng)業(yè)鎮(zhèn)外，其它街道包含有部分農(nóng)村。轄區(qū)農(nóng)村地處城市周邊，農(nóng)村土地開發(fā)、流轉(zhuǎn)頻繁，伴隨而來的是涉及農(nóng)村土地承包、調(diào)整、流轉(zhuǎn)、開發(fā)建設(shè)等方面的糾紛案件迅速增多。開展農(nóng)村土地糾紛案件專題調(diào)研，分析審理農(nóng)村土地案件中出現(xiàn)的新情況、新問題，總結(jié)審判經(jīng)驗(yàn)，對(duì)充分發(fā)揮人民法院的審判職能作用，更加妥善地審理好農(nóng)民土地糾紛案件，增強(qiáng)服務(wù)新農(nóng)村建設(shè)的自覺性、主動(dòng)性、實(shí)效性，為建設(shè)社會(huì)主義新農(nóng)村提供有力司法保障，具有十分重要的作用。

一、農(nóng)村土地糾紛案件的基本情況

近年來，隨著城市建設(shè)發(fā)展，城郊農(nóng)村土地開發(fā)日趨活躍，由此引發(fā)的農(nóng)村土地糾紛案件已經(jīng)成為法院審理的重點(diǎn)和難點(diǎn)案件之一。2003年至2006年5月，我院受理農(nóng)村土地糾紛案件26件。其中2003年3件；2004年5件；2005年6件；2006年1-5月12件。農(nóng)村土地糾紛案件是與農(nóng)民對(duì)土地的重視程度，農(nóng)民的法律意識(shí)，國(guó)家土地法律政策的調(diào)整，土地價(jià)值提升相關(guān)聯(lián)的。

（一）農(nóng)村土地糾紛案件的特點(diǎn)

一是案件數(shù)量逐年上升。特別是國(guó)家取消農(nóng)業(yè)稅后，農(nóng)村土地價(jià)值凸顯，土地糾紛案件上升勢(shì)頭迅猛。僅今年前5個(gè)月，我院受理的農(nóng)村土地糾紛案件就占到近三年來同類案件的46.2%。二是案件類型日益呈現(xiàn)出多樣性。2004年以前的案件，矛盾比較單一，主要集中在土地被國(guó)家開發(fā)征用后，土地補(bǔ)償金、安置費(fèi)、青苗和附著物補(bǔ)償費(fèi)分配方面，2005年以后，侵犯農(nóng)民土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)、土地流轉(zhuǎn)、違規(guī)收回土地、離婚分割承包地等類型的案件不斷增多。三是訴訟主體和法律關(guān)系日趨復(fù)雜。2004年以前的土地糾紛案件訴訟主體單一，主要是作為土地承包者的農(nóng)民與所在村社，2005年以來逐步擴(kuò)展到承包戶家庭成員之間、承包人之間、村社與流轉(zhuǎn)租用人之間，部分案件存在原、被告和第三人等多方當(dāng)事人。案件既是合同糾紛又有侵權(quán)行為，法律關(guān)系也更加復(fù)雜。四是容易引起矛盾激化和集體性上訪事件。大規(guī)模開發(fā)征占農(nóng)業(yè)用地，影響眾多農(nóng)民的切身利益，容易引發(fā)集體訴訟。這類案件牽涉面廣，案件的復(fù)雜疑難程度和社會(huì)影響大，稍有不慎容易導(dǎo)致群體性上訪事件。

（二）農(nóng)村土地糾紛案件的主要類型

最高人民法院《關(guān)于審理涉及農(nóng)村土地承包糾紛案件適用法律問題的解釋》，明確了人民法院作為民事案件受理農(nóng)村土地糾紛案件的五種情形：農(nóng)村土地承包合同糾紛、土地承包經(jīng)營(yíng)侵權(quán)糾紛、土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)糾紛、土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)繼承糾紛以及對(duì)承包地征收補(bǔ)償費(fèi)分配引起的糾紛，這是法律上比較宏觀的劃分。從我院受理案件情況分析，土地糾紛案件主要表現(xiàn)為以下七種具體類型：

1.村民之間轉(zhuǎn)包土地引發(fā)的糾紛。法律規(guī)定，通過家庭承包取得的土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)可依法采取轉(zhuǎn)包方式流轉(zhuǎn)。農(nóng)民把自己的承包土地轉(zhuǎn)包給其他村民耕種，在履行轉(zhuǎn)包協(xié)議中發(fā)生矛盾，雙方不能協(xié)調(diào)一致，訴請(qǐng)法院解決。這類案件從爭(zhēng)議根源來看又表現(xiàn)出多樣性。一是因轉(zhuǎn)包地被開發(fā)或出租后補(bǔ)償費(fèi)歸屬問題發(fā)生矛盾。轉(zhuǎn)包土地被開發(fā)或租用后，土地補(bǔ)償費(fèi)、青苗費(fèi)、附著物賠償費(fèi)歸原承包人所有或是歸現(xiàn)耕種人享有，雙方莫衷一是，基層組織又協(xié)調(diào)不了。二是在轉(zhuǎn)包土地上種植特定作物引起糾紛。村民之間簽訂土地轉(zhuǎn)包合同后，轉(zhuǎn)包方在地上種植花木、經(jīng)濟(jì)作物等，引起原承包人不滿。原承包人見效益較好，想提前收回土地，便以影響土地肥力為由，阻止轉(zhuǎn)包人在該耕地上種植經(jīng)濟(jì)作物和綠化樹木，雙方發(fā)生糾紛。原承包戶要求解除轉(zhuǎn)包協(xié)議，收回承包地。

3.正確處理法律、政策與村民自治、鄉(xiāng)規(guī)民約的關(guān)系，力求法律效果與政治效果、社會(huì)效果的統(tǒng)一。從我國(guó)的國(guó)情來看，除了政策、法律對(duì)農(nóng)村土地的調(diào)整、規(guī)范，還普遍存在農(nóng)村村民自治與鄉(xiāng)規(guī)民約的非正式規(guī)范。村民自治是隨著農(nóng)村民主與法制建設(shè)的推進(jìn)而產(chǎn)生的，是村民自主解決農(nóng)村公共問題，進(jìn)行公共管理，提供良好公共服務(wù)的重要制度安排。1998年通過的《村民委員會(huì)組織法》，為村民自治奠定了基本的法律基礎(chǔ)。按照規(guī)定，涉及村民利益的事情，村民委員會(huì)必須提請(qǐng)村民會(huì)議討論決定方可辦理，這些事項(xiàng)包括從農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)所得收益的使用；村集體經(jīng)濟(jì)項(xiàng)目的立項(xiàng)、承包方案及村公益事業(yè)的建設(shè)方案；村民的承包經(jīng)營(yíng)方案；宅基地的使用方案等。鄉(xiāng)規(guī)民約是指作為農(nóng)村村民自治的一種調(diào)整村民之間、村民與集體之間利益及村民行為的規(guī)范。由于農(nóng)村土地問題的復(fù)雜性，在法律、政策進(jìn)行宏觀調(diào)整的同時(shí)，有時(shí)發(fā)揮微觀意義上村民自治和鄉(xiāng)規(guī)民約的作用非常必要。《村民委員會(huì)組織法》第二十條規(guī)定：“村民自治章程、村規(guī)民約以及村民代表討論決定的事項(xiàng)不得與憲法、法律、法規(guī)和國(guó)家政策相抵觸，不得有侵犯村民的人身權(quán)利、民主權(quán)利和合法財(cái)產(chǎn)權(quán)利的內(nèi)容。”可見，鄉(xiāng)規(guī)民約必須合法且僅作為政策法規(guī)的補(bǔ)充，不能凌駕于法律之上。審理農(nóng)村土地糾紛案件時(shí)既要充分尊重村民自治的權(quán)利和鄉(xiāng)規(guī)民約的既定事實(shí)，又要對(duì)借村民自治、鄉(xiāng)規(guī)民約之名制定土政策侵害農(nóng)民土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的行為堅(jiān)決依法糾正，實(shí)現(xiàn)法律效果和政治效果、社會(huì)效果的統(tǒng)一。

4.堅(jiān)持司法為民原則。首先，運(yùn)用多種手段加強(qiáng)訴訟調(diào)解。審理農(nóng)村土地糾紛案件，要堅(jiān)持以化解矛盾，構(gòu)建和諧為目標(biāo)，把調(diào)解作為處理土地糾紛案件的必經(jīng)程序，靈活運(yùn)用從審判經(jīng)驗(yàn)中總結(jié)出來的“親情感化法、法理疏導(dǎo)法、利益誘導(dǎo)法、權(quán)衡利弊法”等多種手段，依靠村委會(huì)、基層政府信訪部門、司法所、人民調(diào)解組織出面協(xié)調(diào)，把調(diào)解工作貫穿于整個(gè)訴訟過程。其次，做好判后答疑。農(nóng)村當(dāng)事人法律素質(zhì)相對(duì)較低，對(duì)法院裁判文書理解困難，有必要在案件宣判后向其解釋判決的理由，力爭(zhēng)服判息訴。第三，巡回審理、開展法制宣傳、提供司法救助，保障農(nóng)民合法權(quán)利。實(shí)行巡回審理，就地辦案，為農(nóng)民訴訟提供方便，并組織農(nóng)民群眾旁聽，提高他們對(duì)土地法律政策的了解和明辨是非的能力，起到審理一案，教育一片的社會(huì)效果。對(duì)部分經(jīng)濟(jì)困難的當(dāng)事人，給予司法救助，及時(shí)辦理減、緩、免交訴訟費(fèi)用，保證其打得起官司。

5.延伸審判功能，提出司法建議。司法不是萬能的，土地糾紛案件原因復(fù)雜社會(huì)影響面廣，許多案件反映的是農(nóng)村帶普遍性的問題，單靠司法手段不能解決問題，有時(shí)會(huì)出現(xiàn)“案結(jié)事未了”的情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將案件審理中遇到的新情況、新問題向黨委、政府及農(nóng)村基層組織提出司法建議書，加強(qiáng)和改進(jìn)農(nóng)村土地工作、解決突出問題，保證當(dāng)事人合法權(quán)益的實(shí)現(xiàn)。

6.堅(jiān)持公平正義理念，確保案件質(zhì)量。審理農(nóng)村土地糾紛案件，要切實(shí)做到公開、公正，通過程序公正，確保案件實(shí)體公正，尤其在案件處理結(jié)果上要體現(xiàn)出公平正義。

三、審理農(nóng)村土地糾紛案件的幾個(gè)問題

農(nóng)民擁有法律賦予的長(zhǎng)期而穩(wěn)定的土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)，在法定承包期限內(nèi)，任何組織和個(gè)人不得違法調(diào)整和收回土地，不得違背農(nóng)民意愿強(qiáng)行流轉(zhuǎn)承包地，不得非法侵占農(nóng)民承包地，對(duì)沒有具體法律、政策為審理依據(jù)的土地糾紛案件，應(yīng)當(dāng)從維護(hù)承包人合法權(quán)益出發(fā)，根據(jù)現(xiàn)有法律和政策的基本精神，妥善處理。近年來，我院通過審理的農(nóng)村土地糾紛案件，有力地維護(hù)了農(nóng)民群眾的合法權(quán)益，促進(jìn)了農(nóng)村社會(huì)經(jīng)濟(jì)的和諧發(fā)展，收到了良好的法律效果和社會(huì)效果。我們認(rèn)為，農(nóng)村土地糾紛案件的審判實(shí)務(wù)中，應(yīng)重點(diǎn)處理好以下幾個(gè)問題。

1.準(zhǔn)確界定農(nóng)村土地糾紛案件的案由。目前農(nóng)村土地糾紛案件的案由不具體明確，一般做法是統(tǒng)一以土地承包糾紛案件立案，案由比較籠統(tǒng)，不能準(zhǔn)確反映案件實(shí)質(zhì)，也不能從案由上提示處理方式的區(qū)別，不利于建立詳細(xì)的司法統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳。應(yīng)結(jié)合農(nóng)村土地糾紛問題發(fā)生的特點(diǎn)，在案由上準(zhǔn)確細(xì)分，使其能夠反映案件糾紛的實(shí)質(zhì)特點(diǎn)，便于正確適用法律。結(jié)合審判實(shí)踐，我們認(rèn)為主要應(yīng)作如下區(qū)分：（１）農(nóng)業(yè)承包合同糾紛案件。凡農(nóng)業(yè)承包合同的當(dāng)事人，因農(nóng)業(yè)承包合同的簽訂、履行、變更或終止而發(fā)生糾紛，一方當(dāng)事人向人民法院提起訴訟的，案由應(yīng)確定為農(nóng)業(yè)承包合同糾紛。這類案件由承包合同履行地或被告住所地人民法院管轄。共同承包，人數(shù)眾多的應(yīng)當(dāng)推選代表人進(jìn)行訴訟。推選不出代表人的，由受案法院在承包人中指定代表人。（２）承包經(jīng)營(yíng)權(quán)糾紛。公民、集體對(duì)集體或國(guó)家所有的由集體經(jīng)濟(jì)組織使用的土地的承包經(jīng)營(yíng)權(quán)（占有、使用或收益的權(quán)利）受法律保護(hù)。因發(fā)包人、承包人之外的第三人違反法律規(guī)定，侵害承包人的土地經(jīng)營(yíng)權(quán)而引發(fā)的糾紛，應(yīng)當(dāng)以承包經(jīng)營(yíng)權(quán)糾紛立案。與農(nóng)業(yè)承包合同糾紛的區(qū)別在于它是侵權(quán)類糾紛，農(nóng)業(yè)承包合同糾紛屬合同類糾紛，適用法律大不相同。（３）承包經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)協(xié)議糾紛。法律規(guī)定通過家庭承包取得的土地經(jīng)營(yíng)權(quán)可以依法采取轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)包、出租、互換等方式流轉(zhuǎn)。土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)當(dāng)事人因轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)包、出租、互換土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)，在履行流轉(zhuǎn)協(xié)議過程中發(fā)生的糾紛，應(yīng)當(dāng)以承包經(jīng)營(yíng)權(quán)流專協(xié)議糾紛案由了立案。（４）請(qǐng)求確認(rèn)土地轉(zhuǎn)讓協(xié)議無效糾紛。凡農(nóng)業(yè)集體經(jīng)濟(jì)組織的成員或者村民委員會(huì)的村民，認(rèn)為農(nóng)業(yè)集體經(jīng)濟(jì)組織或者村民委員會(huì)違反法律規(guī)定，將集體所有的土地轉(zhuǎn)讓給他人而損害農(nóng)民利益，一方起訴請(qǐng)求確認(rèn)土地轉(zhuǎn)讓協(xié)議無效的，應(yīng)以請(qǐng)求確認(rèn)土地轉(zhuǎn)讓協(xié)議無效糾紛立案。這類案件多為群體性糾紛或集團(tuán)訴訟。

2.關(guān)于外出務(wù)工農(nóng)民的土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)問題。農(nóng)民進(jìn)城打工，在城里購(gòu)房置家的情況越來越多，這部分人雖然成了“城里人”，但不會(huì)輕易放棄在農(nóng)村的承包土地。外出務(wù)工農(nóng)民土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)受法律保護(hù)，我國(guó)《農(nóng)村土地承包法》第26條規(guī)定，在法定承包期內(nèi)，除承包方全家遷入設(shè)區(qū)的市，轉(zhuǎn)為非農(nóng)業(yè)人口外，一律不得收回土地。可見，對(duì)外出務(wù)工農(nóng)民土地收回問題，法律是嚴(yán)格限定了條件的，對(duì)實(shí)踐中農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織或村民委員會(huì)以人地矛盾突出為由，放寬條件收回外出務(wù)工農(nóng)民土地發(fā)包給他人的行為應(yīng)予禁止。凡遇此種情況，外出務(wù)工農(nóng)民起訴請(qǐng)求還回承包地的法院應(yīng)予支持。

3.關(guān)于違背農(nóng)民意愿強(qiáng)迫流轉(zhuǎn)土地問題。法律規(guī)定承包方依法享有土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)的自主權(quán)，不受任何組織和個(gè)人的妨礙或強(qiáng)迫。未經(jīng)承包方書面委托，發(fā)包方和其他組織、個(gè)人不得代表承包方簽訂土地流轉(zhuǎn)合同，強(qiáng)迫農(nóng)民流轉(zhuǎn)土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的，或者借口經(jīng)過民主議定實(shí)行少數(shù)服從多數(shù)強(qiáng)迫農(nóng)民流轉(zhuǎn)土地的，流轉(zhuǎn)關(guān)系無效。農(nóng)戶起訴要求收回返還被強(qiáng)迫流轉(zhuǎn)的承包地的，法院應(yīng)當(dāng)保護(hù)。

4.關(guān)于以拋荒為由收回農(nóng)戶承包地的問題。承包方棄耕拋荒土地有復(fù)雜的原因，特別是以前農(nóng)業(yè)稅賦較重，許多農(nóng)民認(rèn)為外出打工比在家種地劃算，導(dǎo)致一些土地荒蕪。從法律和政策來看，無論是《土地承包法》或《關(guān)于審理涉及農(nóng)村土地承包糾紛案件適用法律問題的解釋》，以及國(guó)務(wù)院《關(guān)于盡快恢復(fù)摞荒耕地生產(chǎn)的緊急通知》或《關(guān)于妥善解決當(dāng)前土地承包糾紛的緊急通知》，都未規(guī)定可以收回拋荒的承包地。據(jù)此，審判實(shí)踐中，應(yīng)從維護(hù)土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)人利益出發(fā)，對(duì)《農(nóng)村土地承包法實(shí)施》以前農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織收回農(nóng)戶拋荒承包地，現(xiàn)在承包方起訴要求返還承包地的請(qǐng)求，原則上應(yīng)予支持。

5.關(guān)于出嫁女、上門婿承包地問題。出嫁女和上門婿的土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)受法律保護(hù)，無論其土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)是結(jié)婚后從新居住地取得，還是保留結(jié)婚前取得的土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)，總的原則是不能使其權(quán)利落空。在個(gè)案處理中可以區(qū)別情況對(duì)待：對(duì)承包期內(nèi)當(dāng)事人結(jié)婚后從新居住地取得承包土地的，發(fā)包方可以收回其原承包地；對(duì)結(jié)婚后在新居住地未取得承包地的，發(fā)包方不得收回其原承包地。

6.關(guān)于客觀情況變化致合同履行顯失公正的問題。涉及土地流轉(zhuǎn)的合同，簽約時(shí)只能考慮到當(dāng)時(shí)的社會(huì)經(jīng)濟(jì)條件和法律、政策背景，雙方權(quán)利義務(wù)的約定適合于合同簽訂時(shí)的情況。但是，土地問題受社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和國(guó)家政策變化影響極大，不同時(shí)期客觀條件的變化，國(guó)家農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)政策的調(diào)整，往往會(huì)打破合同雙方權(quán)利義務(wù)的平衡關(guān)系，使得土地流轉(zhuǎn)合同繼續(xù)履行失去了公平基礎(chǔ)，從而引發(fā)糾紛案件。最高人民法院《關(guān)于審理涉及農(nóng)村土地承包糾紛案件適用法律問題的解釋》第十六條，借鑒了情勢(shì)變更原則，為解決相關(guān)問題提供了法律依據(jù)。實(shí)踐中，有的發(fā)包人起訴要求確認(rèn)合同無效，但案件的實(shí)質(zhì)并非合同無效，而是客觀情況發(fā)生了重大變化，法院在審理此類案件時(shí)不能輕易否定合同的效力，破壞合同的嚴(yán)肅性；但如果駁回原告請(qǐng)求，繼續(xù)履行合同，則不利于保護(hù)農(nóng)民的基本權(quán)利。因此，法官應(yīng)對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行法律釋明，原告變更訴訟請(qǐng)求后，法院可以分析發(fā)生變更的客觀情況，按照公平原則處理，從法律效果和社會(huì)效果兩方面，使案件得到妥善處理。

7.關(guān)于案件審理中證據(jù)適用問題。農(nóng)村土地糾紛案件當(dāng)事人的證據(jù)能力一般較差，而且土地糾紛案件的成因也比較復(fù)雜，審理中對(duì)證據(jù)的認(rèn)定應(yīng)把握兩個(gè)方面：一是按照農(nóng)村實(shí)際，注重經(jīng)驗(yàn)法則的運(yùn)用；二是在遵從《證據(jù)規(guī)則》相關(guān)規(guī)定的前提下，適當(dāng)增加依職權(quán)調(diào)取證據(jù)的力度，盡可能在使用證據(jù)時(shí)符合客觀真實(shí)。

四、解決農(nóng)村土地糾紛問題的建議

當(dāng)前，農(nóng)村土地糾紛問題突出，反映到法院案件中來的只是一部分。要從根本上解決這些實(shí)際存在的土地糾紛問題，僅靠法院運(yùn)用司法程序是不夠的，必須建立綜合治理機(jī)制，納入統(tǒng)籌安排，健全防范機(jī)制，及時(shí)排查、發(fā)現(xiàn)和消除涉及農(nóng)村土地問題的不安定因素,為社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)各項(xiàng)工作的順利推進(jìn)創(chuàng)造和諧穩(wěn)定的社會(huì)環(huán)境。

1.加強(qiáng)農(nóng)村土地問題的法律研究。在建設(shè)社會(huì)主義新農(nóng)村進(jìn)程中，必須圍繞農(nóng)村穩(wěn)定、發(fā)展大局，有針對(duì)性地開展農(nóng)村土地問題調(diào)研活動(dòng)，發(fā)現(xiàn)和分析涉及農(nóng)村土地方面的新情況、新問題。從政策和法律的層面積極探索新形勢(shì)下避免和處理農(nóng)村土地糾紛問題的新機(jī)制、新方法。雖然最高院出臺(tái)了《關(guān)于審理涉及農(nóng)村土承包糾紛案件法律適用問題的解釋》，為審理土地承包、流轉(zhuǎn)、集體收益分配等提供了依據(jù)，但一些爭(zhēng)議較大，未形成共識(shí)的問題仍未加規(guī)范，有的問題需要在物權(quán)法中加以明確，而農(nóng)地問題研究滯后，不能適應(yīng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，急需高度重視。

2.充分發(fā)揮農(nóng)村基層組織的作用。加強(qiáng)農(nóng)村基層村黨支部和村民委員會(huì)組織建設(shè)，增強(qiáng)其權(quán)威性和凝聚力，使其在管理農(nóng)村各項(xiàng)事務(wù)，特別是處理土地糾紛問題中發(fā)揮更大的作用。農(nóng)村基層干部作為農(nóng)村各項(xiàng)工作的領(lǐng)導(dǎo)者和組織者，要學(xué)會(huì)在新的歷史條件下做好農(nóng)民和農(nóng)村工作的方法，不斷規(guī)范自身行為，依法行政，以良好的形象帶動(dòng)群眾，取信于民。要依法管理農(nóng)村與土地相關(guān)的承包合同。農(nóng)村所有經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，特別是涉及農(nóng)民利益的土地承包、土地流轉(zhuǎn)等，凡是能夠用合同管理的，都要依法納入合同管理。簽訂農(nóng)村承包合同，必須堅(jiān)持合法、平等、自愿的原則，嚴(yán)禁損害群眾和集體利益，逐步將農(nóng)村經(jīng)濟(jì)和社會(huì)事務(wù)納入法制化管理的軌道。農(nóng)村基層組織與農(nóng)民最接近，最了解農(nóng)村土地的現(xiàn)狀及糾紛的起因，可因勢(shì)利導(dǎo)的調(diào)解矛盾，把土地糾紛化解在萌芽狀態(tài)。

3.加強(qiáng)政府對(duì)農(nóng)村工作的監(jiān)督和指導(dǎo)。從農(nóng)村土地糾紛問題來看，政府對(duì)農(nóng)村土地承包、流轉(zhuǎn)等指導(dǎo)監(jiān)督不力，導(dǎo)致農(nóng)村土地工作中出現(xiàn)混亂，產(chǎn)生矛盾糾紛的現(xiàn)象也時(shí)有發(fā)生。鎮(zhèn)政府要加強(qiáng)對(duì)村委會(huì)和農(nóng)村工作的監(jiān)督和指導(dǎo)，通過正確有效的引導(dǎo)、指導(dǎo)和培訓(xùn)，提高農(nóng)村干部的思想政治素質(zhì)和實(shí)際工作能力。《農(nóng)村土地承包法》第48條規(guī)定：“發(fā)包方將農(nóng)村土地發(fā)包給本集體經(jīng)濟(jì)以外的單位或者個(gè)人承包，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)本集體經(jīng)濟(jì)組織成員的村民會(huì)議三分之二以上成員或者三分之二心上村民代表的同意，并報(bào)鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府批準(zhǔn)。”可見，鎮(zhèn)人民政府對(duì)農(nóng)村土地發(fā)包中的部分土地向外發(fā)包享有批準(zhǔn)權(quán)，可以通過批準(zhǔn)行為來監(jiān)督和指導(dǎo)農(nóng)村發(fā)包土地的有序展開。鎮(zhèn)人民政府應(yīng)加大對(duì)農(nóng)村土地工作的指導(dǎo)監(jiān)督力度，政府相關(guān)部門要嚴(yán)格按照《土地承包法》等法律法規(guī)和政策規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)農(nóng)村土地經(jīng)營(yíng)承包的規(guī)范和指導(dǎo)，進(jìn)一步強(qiáng)化農(nóng)村基層組織的土地工作。對(duì)農(nóng)村土地發(fā)包、流轉(zhuǎn)、局部調(diào)整等要登記備案，實(shí)行全程監(jiān)督，減少發(fā)生土地糾紛的潛在隱患。針對(duì)城市周邊土地流轉(zhuǎn)頻繁，形式多樣的情況，有關(guān)部門要加強(qiáng)對(duì)農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)工作的規(guī)范化指導(dǎo)，建立健全土地流轉(zhuǎn)機(jī)制，建立土地流轉(zhuǎn)合同的訂立、見證、登記制度，根據(jù)依法、自愿、有償?shù)脑瓌t，確保農(nóng)村土地有序流轉(zhuǎn)。通過對(duì)農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)進(jìn)行清理、整頓，把土地流轉(zhuǎn)納入法制化、規(guī)范化軌道，切實(shí)維護(hù)農(nóng)民合法權(quán)益

4.完善多元化土地糾紛解決機(jī)制。一是要拓寬糾紛解決渠道。根據(jù)《農(nóng)村土地承包法》第51條的規(guī)定，土地糾紛解決方式有三種：調(diào)解、仲裁和訴訟。解決土地糾紛矛盾，應(yīng)當(dāng)是訴訟、調(diào)解、仲裁等多管齊下，為那些不愿意通過訴訟解決糾紛的當(dāng)事人提供多種救濟(jì)渠道，使更多的土地糾紛在訴訟外迅速、便利、妥善地得到解決，舒緩法院的壓力，使有限的司法資源得到合理的利用。二是要建立農(nóng)村土地矛盾排查機(jī)制。政府相關(guān)部門要深入農(nóng)村開展土地糾紛和不穩(wěn)定因素的排查調(diào)處工作，做到土地問題“早發(fā)現(xiàn)、早處置”。對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的土地糾紛苗頭，及時(shí)報(bào)告相關(guān)部門協(xié)調(diào)處理，職能部門要提前介入，做好糾紛當(dāng)事人疏導(dǎo)穩(wěn)控工作，把問題解決在基層，把矛盾化解在萌芽狀態(tài)。三是要健全農(nóng)村土地糾紛處理機(jī)制。各級(jí)黨委、政府要充分認(rèn)識(shí)解決農(nóng)村土地糾紛的重要性和緊迫性，要建立健全處理土地糾紛的調(diào)解、仲裁機(jī)構(gòu)，組織專人、集中力量，地主動(dòng)深入農(nóng)民中及時(shí)處理發(fā)生的土地糾紛，防止矛盾激化引起不良事端，使調(diào)解工作成為預(yù)防和解決土地糾紛的第一道防線。

5.提高對(duì)無地農(nóng)民的社會(huì)保障水平。土地是農(nóng)民的基本生產(chǎn)資料，農(nóng)民靠農(nóng)業(yè)為生，無土地則無生計(jì)。對(duì)農(nóng)村存在的無地農(nóng)民導(dǎo)致的人地矛盾問題，應(yīng)主要通過發(fā)展方法解決。以社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)為目標(biāo)，各級(jí)政府部門要積極主動(dòng)地幫助部分無地、少地農(nóng)民擴(kuò)大就業(yè)領(lǐng)域，優(yōu)先安排他們參加非農(nóng)崗位的技能培訓(xùn)、技術(shù)學(xué)習(xí)，通過把大量農(nóng)村勞動(dòng)力從土地上解放出來，減少農(nóng)民對(duì)土地的依賴程度。從轉(zhuǎn)變思想觀念入手，拓展農(nóng)民增收致富空間，鼓勵(lì)農(nóng)民進(jìn)城務(wù)工經(jīng)商，走城鎮(zhèn)化發(fā)展道路，在發(fā)展中解決人多地少的矛盾。改變目前農(nóng)村社會(huì)保障政策中不區(qū)分有地?zé)o地的情況，對(duì)無地農(nóng)民應(yīng)實(shí)行政策傾斜，適當(dāng)提高社會(huì)保障水平，緩解農(nóng)村土地矛盾。

6.積極探索新的土地流轉(zhuǎn)方式。土地資源有限性和不可再生性，決定了土地價(jià)值隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展呈增長(zhǎng)趨勢(shì)。現(xiàn)實(shí)中部份因流轉(zhuǎn)產(chǎn)生的土地糾紛案件，就是因?yàn)楹炗喓贤瑫r(shí)對(duì)土地價(jià)值增值情況預(yù)見不足，流轉(zhuǎn)費(fèi)用低廉，農(nóng)民感到很吃虧引起的矛盾。有的采取流轉(zhuǎn)費(fèi)用隨年限變化梯度增加的方法，但實(shí)行增加的梯度與土地價(jià)值自身的變化不相符合，亦會(huì)產(chǎn)生事實(shí)上的不公平，導(dǎo)致矛盾發(fā)生。目前城市周邊農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)中，改變土地使用性質(zhì)的現(xiàn)象十分普遍，土地不能復(fù)耕，從長(zhǎng)期來看對(duì)農(nóng)民合法權(quán)益是一種損害。針對(duì)土地流轉(zhuǎn)的現(xiàn)狀，應(yīng)大膽探索新的土地流轉(zhuǎn)方式，可嘗試采用土地使用權(quán)入股，將土地實(shí)物形態(tài)轉(zhuǎn)化為價(jià)值形態(tài)，推動(dòng)土地經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)，增加農(nóng)民土地收益，穩(wěn)定農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)關(guān)系。

（陳興林）

第三篇：相鄰關(guān)系糾紛案件的審理與思考

在我國(guó)，相鄰關(guān)系常常具有普遍性和復(fù)雜多樣性，是日常生活中普遍存在的民事關(guān)系，如果處理的不好，容易引發(fā)糾紛，影響人們的生產(chǎn)和生活，甚至?xí)斐扇松韨龊拓?cái)產(chǎn)的重大損害，嚴(yán)重影響社會(huì)的穩(wěn)定與和諧。由于相鄰關(guān)系的種類很多，而《民法通則》第八十三條及相關(guān)的司法解釋又過于原則，《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》對(duì)相鄰權(quán)的訴訟時(shí)效也未做出明確的規(guī)定，因此給相鄰權(quán)糾紛案件的日常審理帶來法律適用的困難；這就需要法官在審理相鄰糾紛案件時(shí)，既要從實(shí)際出發(fā)，進(jìn)行深入的調(diào)查研究，又要兼顧各方面的利益，適當(dāng)考慮歷史情況和風(fēng)俗習(xí)慣，正確適用法律，才能夠公正的裁決糾紛，保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益。

本文對(duì)日常審理相鄰糾紛案件進(jìn)行分析、研究，對(duì)相鄰糾紛在理論和實(shí)務(wù)中相關(guān)法律問題的思考，做一個(gè)粗淺的論述。

一、對(duì)相鄰權(quán)理論的理解與界定

相鄰關(guān)系是指兩個(gè)或兩個(gè)以上相鄰的不動(dòng)產(chǎn)所有人或使用人，在對(duì)各自所有的或使用的不動(dòng)產(chǎn)行使所有權(quán)時(shí)，相互間應(yīng)當(dāng)給予便利或接受限制而發(fā)生的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。

不動(dòng)產(chǎn)的相鄰關(guān)系的實(shí)質(zhì)是相鄰不動(dòng)產(chǎn)所有人或使用人行使其權(quán)利的一種延伸或限制，而從權(quán)利的角度講，相鄰關(guān)系又稱相鄰權(quán)。

1、正確理解“相鄰”的范圍及界定

有一種觀點(diǎn)認(rèn)為“相鄰”是指兩個(gè)以上不動(dòng)產(chǎn)“直接相鄰”或“直接相連”；而另一種觀點(diǎn)將“相鄰”理解為 “相鄰接”、“相連接”、“附近”等的意思。我認(rèn)同第二種觀點(diǎn)，并且應(yīng)當(dāng)對(duì)“相鄰”作廣義的理解；所謂的“相鄰”是指地理位置的相鄰，既包括相連接的房屋、土地及其他不動(dòng)產(chǎn)，也包括與只相鄰的、附近的房屋、土地及其他不動(dòng)產(chǎn)。不動(dòng)產(chǎn)相鄰關(guān)系的內(nèi)容因種類不同而不同，但基本上都是相鄰的一方有權(quán)要求他方提供必要的便利，使本人的不動(dòng)產(chǎn)得到合理利用。

凡在不動(dòng)產(chǎn)的利用過程中，產(chǎn)生的一方不動(dòng)產(chǎn)與另一方不動(dòng)產(chǎn)之間有相互利用的必要，均可視為是相鄰關(guān)系的產(chǎn)生。但是，相鄰關(guān)系的客體并不是不動(dòng)產(chǎn)本身，而是相鄰不動(dòng)產(chǎn)所有人或使用人行使其所有權(quán)或使用權(quán)時(shí)所體現(xiàn)的利益。因此，在行使相鄰權(quán)時(shí)，既要實(shí)現(xiàn)自己的合法利益，又要為鄰人提供方便，尊重他人的合法權(quán)益。這是審理相鄰權(quán)案件時(shí)要注意的問題。

2、相鄰權(quán)調(diào)整的主題范圍在審理是應(yīng)該予以確定。

對(duì)于相鄰權(quán)調(diào)整的主題范圍，《民法通則》未作明確規(guī)定。一種觀點(diǎn)認(rèn)為，相鄰權(quán)調(diào)整的主題范圍主要是不動(dòng)產(chǎn)的所有人和使用人，即適用物權(quán)中的不動(dòng)產(chǎn)所有人或使用人之間，但對(duì)非物權(quán)的不動(dòng)產(chǎn)所有人或使用人之間不適用；另一種觀點(diǎn)認(rèn)為，相鄰權(quán)調(diào)整范圍不僅包括物權(quán)不動(dòng)產(chǎn)所有人或使用人之間，也包括非物權(quán)的不動(dòng)產(chǎn)使用人之間。我認(rèn)同第二種觀點(diǎn)。這同樣是審理相鄰權(quán)糾紛案件要注意的問題。

二、相鄰權(quán)糾紛審理時(shí)的難點(diǎn)與認(rèn)定

1、如何界定相鄰權(quán)與地役權(quán)

所謂地役權(quán)，是指土地所有人或者使用人為了自身利用土地的方便，而在他人的土地上為自己所設(shè)立的一項(xiàng)權(quán)利——通過利用該他人的土地來提高其自己土地的效益與價(jià)值，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)上或精神上的便利和利益。地役權(quán)具有從屬性和不可分性等特點(diǎn)，而相鄰權(quán)具有法定性。從傳統(tǒng)民法理論和我國(guó)對(duì)相鄰關(guān)系的法律規(guī)定來看，相鄰關(guān)系與地役權(quán)的相同之處在于兩者均是調(diào)整相鄰?fù)恋貦?quán)利人之間的土地利用關(guān)系而設(shè)的制度，然而，兩者是兩種不同的物權(quán)制度，不能互為代替。由于《民法通則》只規(guī)定了相鄰權(quán)，對(duì)地役權(quán)未作規(guī)定，因此在審判實(shí)踐中極易混淆兩者的界限。

如果從以下方面予以界定，則可以使審判程序順利進(jìn)行：

（1）、從產(chǎn)生原因方面加以界定。這也是兩者之間最本質(zhì)的區(qū)別，相鄰權(quán)由法律直接規(guī)定，是法定權(quán)利，直接對(duì)抗第三人，無須登記即可發(fā)生法律效力；而地役權(quán)是依據(jù)法律行為而取得，一般屬于約定權(quán)利，必須經(jīng)過登記機(jī)關(guān)登記，否則不得對(duì)抗第三人。同時(shí)，地役權(quán)也可以因遺囑、繼承9或時(shí)效等原因而取得。

（2）、從調(diào)整范圍加以區(qū)分。相鄰權(quán)調(diào)整限度較小，而地役權(quán)不但可以調(diào)節(jié)相鄰?fù)恋刂g的權(quán)力關(guān)系，也可以為不相鄰?fù)恋貦?quán)利人之間利用，其對(duì)土地所有權(quán)或使用權(quán)的限制與擴(kuò)張程度較大。

（3）、從存在的條件方面予以區(qū)別。相鄰權(quán)存在的條件是權(quán)利主體的不動(dòng)產(chǎn)必須是相互毗鄰；既適用于土地的相鄰，也適用于房屋的相鄰；而地役權(quán)只適用于土地的相鄰關(guān)系，并不受土地侍奉毗鄰的限制。

（4）、從權(quán)利存續(xù)期間及是否有償予以區(qū)別。原則上講，地役權(quán)的期限既可以約定為有期，也可以約定為無期，還可以在訂立地役權(quán)合同時(shí)尚不確定地役權(quán)期限，只約定適當(dāng)?shù)钠谙薮_定方法而待以后再行確定，但不可約定為永久期限。至于是否為有償，則取決于地役權(quán)的設(shè)定方式和當(dāng)事人的約定；而相鄰權(quán)的存續(xù)期間是法定的，一般為無償?shù)摹?/p>

（5）、從權(quán)利類型予以區(qū)別。地役權(quán)是獨(dú)立于不動(dòng)

產(chǎn)所有權(quán)或使用權(quán)之外的一種民事權(quán)利，是獨(dú)立的用益物權(quán)；而相鄰權(quán)既不是一項(xiàng)獨(dú)立的民事權(quán)利，更不是一項(xiàng)獨(dú)立的物權(quán)，屬于不動(dòng)產(chǎn)的所有權(quán)或使用本身的擴(kuò)張或限制。

（6）、從是否需要登記予以區(qū)別。由于有法律的直接規(guī)定，相鄰權(quán)成立及對(duì)抗第三人，均無需單獨(dú)登記即可發(fā)生；而地役權(quán)是由其用益物權(quán)的性質(zhì)所決定，其成立及對(duì)抗善意第三人的效力，必須以登記為要件。

(7)、從請(qǐng)求權(quán)方面予以區(qū)別。相鄰權(quán)受到侵害后，不能直接以相鄰關(guān)系提起損害賠償訴訟，而應(yīng)該以所有權(quán)的行使受到妨害予以訴訟；而地役權(quán)受到損害后，當(dāng)事人可以直接提起地役權(quán)受損還的訴訟請(qǐng)求。

2、建筑物相鄰權(quán)的審理

產(chǎn)生相鄰權(quán)糾紛比較多的原因是由于在城市建設(shè)中，規(guī)劃部門未嚴(yán)格依照規(guī)劃標(biāo)準(zhǔn)履行職責(zé)，造成逾界建筑或違法建筑的出現(xiàn)；或是在舊城改造中不可避免的出現(xiàn)建筑物間距不足的問題而導(dǎo)致相鄰采光、通風(fēng)、排水等糾紛的發(fā)生。當(dāng)這類糾紛發(fā)生后，在審判過程中，往往是以被侵權(quán)人獲得一定的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償作為最后的選擇。而由于到目前為止，損失賠償標(biāo)準(zhǔn)法律沒有明確的規(guī)定，審判實(shí)踐中都是由法官自由裁量，很難統(tǒng)一賠償標(biāo)準(zhǔn)，造成當(dāng)事人對(duì)判決不滿意。

通過調(diào)研，在此我僅對(duì)逾界建筑和違法建筑相鄰權(quán)如何救濟(jì)與保護(hù)闡述個(gè)人粗淺的思考。我本人認(rèn)為，對(duì)于此類案件應(yīng)該區(qū)別不同情況而定。

（1）、對(duì)逾界建筑相鄰權(quán)審理

所謂逾界建筑是指建筑物所有人超過準(zhǔn)建土地使用范圍或超越規(guī)劃許可高、長(zhǎng)、寬限度的建筑。對(duì)于逾界建筑，不應(yīng)該一律判決拆除。對(duì)逾界范圍不大，受害人又沒有及時(shí)向有關(guān)部門提出制止的，可以參考德國(guó)，瑞士等國(guó)家“鄰居應(yīng)有相應(yīng)的容忍義務(wù)”原則，一般可不判決拆除，以免影響建筑物整體性和安全性，法官通過價(jià)值判斷和利益權(quán)衡，可采用支付賠償金的方式處理。

（2）、對(duì)違法建筑的審理

所謂違法建筑是指建筑物所有人沒有土地許可和建筑規(guī)劃許可審批手續(xù)而進(jìn)行的建筑。對(duì)于此類建筑，法院受理案件后應(yīng)中止訴訟，向有關(guān)行政主管部門提出“拆除違法建筑”的司法建議，待行政主管機(jī)關(guān)處理后在恢復(fù)民事訴訟。而對(duì)于只是審批手續(xù)不完整的，則可責(zé)令當(dāng)事人補(bǔ)辦，如按期補(bǔ)辦了的，實(shí)體處理可參照逾界建筑相鄰權(quán)予以處理；如行政主管部門不予補(bǔ)辦，如屬原告則裁定駁回起訴；如是被告，則按違法建筑予以判決。

3、相鄰權(quán)的訴訟時(shí)效

對(duì)于相鄰權(quán)的訴訟時(shí)效，《民法通則》僅在141條規(guī)定“法律對(duì)時(shí)效另有規(guī)定的，依照法律規(guī)定”；《物權(quán)法》對(duì)相鄰權(quán)的訴訟時(shí)效也未作明確的規(guī)定，使得在審判實(shí)踐中對(duì)相鄰權(quán)是否適用訴訟時(shí)效，有不同的觀點(diǎn)。一種觀點(diǎn)認(rèn)為，相鄰權(quán)是一種與一定事實(shí)關(guān)系或法律關(guān)系相始終的權(quán)利，不適用訴訟時(shí)效的規(guī)定；另一種觀點(diǎn)認(rèn)為，相鄰權(quán)是一種請(qǐng)求權(quán)，應(yīng)該適用訴訟時(shí)效的規(guī)定。我認(rèn)為，是否適用訴訟時(shí)效的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同的請(qǐng)求權(quán)而定。在行使時(shí)，從秩序、效率、公平、安全等價(jià)值關(guān)系加以考量。對(duì)于恢復(fù)原狀、賠償損失請(qǐng)求權(quán)應(yīng)當(dāng)適用訴訟時(shí)效，因?yàn)榛謴?fù)原狀一般需要一定的時(shí)間，而賠償損失中的有些損失有時(shí)還需要經(jīng)過一定的時(shí)間及部門進(jìn)行評(píng)估、計(jì)算；而對(duì)于停止侵害、排除妨礙、消除危險(xiǎn)請(qǐng)求權(quán)則不應(yīng)適用訴訟時(shí)效。因?yàn)檫@些侵害事實(shí)是處于持續(xù)狀態(tài)，危險(xiǎn)處于隨時(shí)可以發(fā)生的狀態(tài)，并且可能造成嚴(yán)重?fù)p害，對(duì)相鄰權(quán)人的人身、財(cái)產(chǎn)安全構(gòu)成潛在的威脅。由于法律對(duì)生命安全價(jià)值的追求明顯大于對(duì)秩序、效率、公平三項(xiàng)價(jià)值的要求，此時(shí)如果適用訴訟時(shí)效的規(guī)定，則與“以人為本”相悖，不僅不利于社會(huì)的和諧與穩(wěn)定，而且更難以彰顯我國(guó)法律人文關(guān)懷的精髓。

第四篇：審理票據(jù)糾紛案件的幾個(gè)主要問題

審理票據(jù)糾紛案件的幾個(gè)主要問題

《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》自1996年1月1日起施行以來，法院受理的票據(jù)糾紛案件呈逐年上升的趨勢(shì)，上訴到二審法院的票據(jù)糾紛案件亦有所增加。票據(jù)作為一種流通工具，履行著信用和支付的職能，在我們逐步完善的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)機(jī)制下，扮演著重要的角色，票據(jù)糾紛案件的審理結(jié)果，將直接影響到票據(jù)工具在經(jīng)濟(jì)生活中的使用和流通。由于票據(jù)這種流通工具的使用在我國(guó)啟動(dòng)較晚，因此當(dāng)事人通過票據(jù)實(shí)施的商行為不夠規(guī)范，加之票據(jù)知識(shí)的專業(yè)性很強(qiáng)，所以給法院的審理工作帶來一定難度，對(duì)于該類案件的審理和法律的理解與適用還存在不少問題。為此，我們通過對(duì)特殊案件進(jìn)行討論研究，加強(qiáng)上下級(jí)法院裁判思路的交流以及向有關(guān)票據(jù)法專家請(qǐng)教理論難點(diǎn)、熱點(diǎn)問題等方式，對(duì)票據(jù)糾紛案件的審理予以凋查研究，撰寫出該類案件審理情況的調(diào)研、報(bào)告。在審理該類案件過程中，我們強(qiáng)調(diào)按照票據(jù)法、民法通則等法律規(guī)定辦事，同時(shí)強(qiáng)調(diào)尊重金融機(jī)構(gòu)行業(yè)習(xí)慣和慣例，不能自己創(chuàng)造所謂的規(guī)律、經(jīng)驗(yàn)。從世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的潮流和方向來看，越來越重視對(duì)市場(chǎng)規(guī)律的研究與評(píng)判，更加強(qiáng)調(diào)順應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展規(guī)律的基礎(chǔ)上的創(chuàng)新，而絕不實(shí)盲目的創(chuàng)新。

[關(guān)鍵詞]

一、案件審理中存在的問題及相關(guān)對(duì)策

（一）存在的問題

1、案由確定不明確

根據(jù)最高人民法院關(guān)于印發(fā)《民事案件案由規(guī)定（試行）》通知的有關(guān)規(guī)定，《民事案件案由規(guī)定（試行）》將案由分為五十四類300種，種案由用阿拉伯?dāng)?shù)字統(tǒng)一編號(hào)。為了便于司法統(tǒng)計(jì)，根據(jù)具體情況，少數(shù)案由列出一些特殊或者常見多發(fā)的若干項(xiàng)（用阿拉伯?dāng)?shù)字加圓括號(hào)表示），但此種案由并不限于所標(biāo)明的幾項(xiàng)。人民法院在案件中應(yīng)當(dāng)直接適用種案由或其中的某一項(xiàng)。根據(jù)以上規(guī)定，在審理票據(jù)糾紛案件時(shí)，應(yīng)將案由細(xì)化到種案由，而不應(yīng)只將案由定在“票據(jù)糾紛”這樣的大分類上。某庭在審理的8件票據(jù)糾紛案件中，除1件以票據(jù)付款請(qǐng)求權(quán)糾紛，1件以票據(jù)損害賠償糾紛確定案由外，其余6件均以票據(jù)糾紛確定案由，違反了最高法院的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)引起注意。一審法院如果在確定案由上沒引起足夠重視，二審法院應(yīng)及時(shí)予以糾正。

2、法律用語不準(zhǔn)確

有些一審法律文書個(gè)別法律用語不準(zhǔn)確，二審法律文書末予以糾正，反而原樣抄錄，應(yīng)予以注意。如有文書表述：“?出票人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保證該支票承兌和付款的責(zé)任，?”根據(jù)《票據(jù)法》第82條規(guī)定：支票是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)在見票時(shí)無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。由于支票是見票即付的票據(jù)，不存在承兌的情況，因此“?出票人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保證該支票承兌和付款的責(zé)任，?”的法律用語是錯(cuò)誤的；還有一審文書表述：“?XX支行作為代理付款人，對(duì)轉(zhuǎn)帳支票負(fù)有審查的義務(wù)，其未能識(shí)別出因涂改而無效的支票而錯(cuò)誤劃款?”根據(jù)《票據(jù)管理實(shí)施辦法》及最高人民法院《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱《規(guī)定》）的規(guī)定，代理付款人即付款人的委托代理人，是指根據(jù)付款人的委托代為支付票據(jù)金額的銀行、信用合作社等金融機(jī)構(gòu)。因此，付款人和代理付款人不是一個(gè)概念，支票的付款人是銀行等法定金融機(jī)構(gòu)，而代理付款人是付款人委托付款的其他金融機(jī)構(gòu)，就上述案件案情來看，XX支行應(yīng)是付款人而不是代理付款人；另外涂改的支票構(gòu)成票據(jù)變?cè)欤瑢?duì)于票據(jù)變?cè)斓那樾危谄睋?jù)上簽章的人應(yīng)如何承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，《票據(jù)法》第十四條有明確規(guī)定，票據(jù)的變?cè)觳⒉粚?dǎo)致票據(jù)的無效，因此關(guān)于“?其未能識(shí)別出因涂改而無效的支票而錯(cuò)誤劃款?”的表述亦是錯(cuò)誤的，二審文書應(yīng)予以糾正。

（二）相關(guān)對(duì)策

要解決以上存在的問題，關(guān)鍵還是要加強(qiáng)票據(jù)法相關(guān)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不僅要學(xué)好相關(guān)法律法規(guī)，還應(yīng)對(duì)關(guān)于票據(jù)的金融專業(yè)知識(shí)有所涉獵，每個(gè)法官都應(yīng)為成為復(fù)合型人才而努力，這也是我國(guó)加入WTO后，新形勢(shì)對(duì)法官的要求。

二、案件審理中遇到的相關(guān)法律問題及分析

（一）關(guān)于票據(jù)的效力

《票據(jù)法》第8、9、22、76、85條對(duì)無效票據(jù)的情形作了規(guī)定。其中第8條規(guī)定票據(jù)金額的大小寫須一致，否則無效；第9條規(guī)定票據(jù)金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效；第22、76、85條規(guī)定的都是票據(jù)絕對(duì)應(yīng)記載的事項(xiàng)，無該記載事項(xiàng)之一的，票據(jù)無效。

對(duì)以上規(guī)定的理解，司法實(shí)踐中有不同的認(rèn)識(shí)。例如對(duì)第9條的理解，有人認(rèn)為，只要更改了票據(jù)金額、日期、收款人名稱之一的，該票據(jù)首先應(yīng)認(rèn)定為無效票據(jù)；也有人認(rèn)為，《票據(jù)法》第14條規(guī)定了票據(jù)的偽造和變?cè)欤鶕?jù)該規(guī)定，被偽造、變?cè)旌蟮钠睋?jù)仍然有效，票據(jù)債務(wù)人根據(jù)其真實(shí)的簽章和記載的事項(xiàng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，如果動(dòng)輒適用第9條之規(guī)定認(rèn)定票據(jù)無效，那么第14條的規(guī)定還有何意義，并且也不利于實(shí)現(xiàn)票據(jù)這種流通工具的職能。在審判實(shí)踐中，我們傾向于第二種觀點(diǎn)，因?yàn)槲覀兗热辉谏唐方?jīng)濟(jì)社會(huì)的條件下，允許票據(jù)的存在并確立其地位，目的就是要發(fā)揮票據(jù)所具有的各種經(jīng)濟(jì)職能，如果我們通過行使司法權(quán)輕易否認(rèn)其效力，勢(shì)必導(dǎo)致限制票據(jù)流通使用的后果，這與我們的立法初衷是相悖的。

對(duì)《票據(jù)法》第22、76、85條的理解，分歧較大。例如在審理涉及支票的票據(jù)糾紛案件中，因支票的出票日期等不象金額和收款人一樣可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記，故有人認(rèn)為只要出票人在出票時(shí)未記載出票日期，即使出票日期后來被持票人補(bǔ)記，該支票仍應(yīng)認(rèn)定無效；有人則認(rèn)為，雖然《票據(jù)法》未規(guī)定出票日期可以授權(quán)補(bǔ)記，但《票據(jù)法》第85條的規(guī)定是為了規(guī)范人們使用票據(jù)的行為，目的在于強(qiáng)調(diào)票據(jù)行為的規(guī)范性，不是為票據(jù)的效力設(shè)置障礙，如果輕易認(rèn)定出票人未記載出票日期的票據(jù)是無效票據(jù)，那么就會(huì)縱容出票人的這種惡意行為，因?yàn)槌銎比丝梢怨室夂灠l(fā)無出票日期的票據(jù)，當(dāng)持票人向其主張票據(jù)權(quán)利時(shí)，其以未記載出票日期票據(jù)無效的理由抗辯，如果我們支持這種抗辯，那么我們就會(huì)不斷鼓勵(lì)這種簽發(fā)無效票據(jù)的行為，給惡意出票人以更多的可乘之機(jī)，達(dá)到欺詐的目的，給善意持票人帶來損失。對(duì)于以上兩種觀點(diǎn)，我們更傾向于后者。總之，在審理票據(jù)糾紛案件時(shí)，應(yīng)象審理合同糾紛案件一樣，以鼓勵(lì)交易和流通為宗旨，以保障交易安全為目的，不可輕易認(rèn)定合同無效，亦不要輕易認(rèn)定票據(jù)無效，這樣才能充分發(fā)揮司法權(quán)的良性導(dǎo)向作用。

（二）關(guān)于票據(jù)的無因性及票據(jù)無因性的例外

票據(jù)的無因性是指，票據(jù)如果具備票據(jù)法的條件，票據(jù)權(quán)利就成立，票據(jù)權(quán)利的存在只依票據(jù)本身的文義為準(zhǔn)，權(quán)利人享有票據(jù)權(quán)利只以持有票據(jù)為必要，至于票據(jù)行為賴以發(fā)生的原因，在所不問。意即票據(jù)上權(quán)利義務(wù)關(guān)系的成立，并不以原因關(guān)系的成立和有效為前提，票據(jù)關(guān)系與其原因關(guān)系各自獨(dú)立。

票據(jù)關(guān)系是指基于票據(jù)行為所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，即根據(jù)票據(jù)享有權(quán)利的人與承擔(dān)義務(wù)的人之間的關(guān)系，如出票人、受款人、背書人、受背書人、持票人、承兌人彼此之間的關(guān)系等。這是票據(jù)本身所固有的法律關(guān)系。票據(jù)關(guān)系在實(shí)質(zhì)上是一種由法律根據(jù)實(shí)踐的需要而抽象出來并作出獨(dú)立規(guī)定的法律關(guān)系。票據(jù)關(guān)系是一種形式，票據(jù)當(dāng)事人之間之所以發(fā)生票據(jù)關(guān)系，是因?yàn)橛幸欢ǖ脑蚧驅(qū)嵸|(zhì)關(guān)系，這種原因或?qū)嵸|(zhì)關(guān)系在票據(jù)關(guān)系產(chǎn)生之前就已存在，這種關(guān)系就是票據(jù)法理論上所說的基礎(chǔ)關(guān)系，又稱為票據(jù)的實(shí)質(zhì)關(guān)系。票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系主要有三種：原因關(guān)系、資金關(guān)系、預(yù)約關(guān)系。票據(jù)當(dāng)事人之間發(fā)行、轉(zhuǎn)讓和授受票據(jù)，必有一定的原因，作為票據(jù)授受原因而發(fā)生的法律關(guān)系，為票據(jù)原因關(guān)系。其中的“原因”即為“票據(jù)原因”。票據(jù)行為的產(chǎn)生，可以有許多不同的原因關(guān)系。這些關(guān)系大多是民法中的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，但又與票據(jù)的發(fā)行、轉(zhuǎn)讓相關(guān)聯(lián)，故稱其為民法上的非票據(jù)關(guān)系。

票據(jù)關(guān)系與其原因關(guān)系雖各自獨(dú)立但又相互牽連。首先，票據(jù)關(guān)系與原因關(guān)系相分離。票據(jù)是無因證券，一經(jīng)簽發(fā)，就產(chǎn)生了獨(dú)立的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，并與票據(jù)的原因相分離，即無論原因關(guān)系有效與否，對(duì)于票據(jù)權(quán)利的效力不發(fā)生影響。主要體現(xiàn)在三個(gè)方面：（1）原因關(guān)系的無效或缺陷，不影響已發(fā)行流通的票據(jù)的效力，即票據(jù)發(fā)行或背書轉(zhuǎn)讓等票據(jù)行為只要具備法定條件，即可產(chǎn)生有效的票據(jù)關(guān)系，即使票據(jù)的原因關(guān)系存在著缺陷，或被解除，或被撤銷，但票據(jù)關(guān)系仍然有效；（2）票據(jù)債權(quán)人行使權(quán)利時(shí)，無需證明取得票據(jù)的原因，一般只以合法持有票據(jù)為必要條件；（3）票據(jù)債務(wù)人也不得以原因關(guān)系的無效或缺陷等事由來對(duì)抗非直接當(dāng)事人的善意持票人。票據(jù)關(guān)系獨(dú)立于原因關(guān)系，此種規(guī)定的目的是為了促進(jìn)票據(jù)的流通，保護(hù)合法持有人的票據(jù)權(quán)利的實(shí)現(xiàn)，這就是票據(jù)法理論上所稱的票據(jù)的無因性。正是由于票據(jù)這種無因的性質(zhì)，才使得票據(jù)權(quán)利的轉(zhuǎn)讓與民法上一般財(cái)產(chǎn)權(quán)利的轉(zhuǎn)讓有所不同，民法上一般財(cái)產(chǎn)權(quán)利的轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)以通知債務(wù)人為要件，而票據(jù)權(quán)利的轉(zhuǎn)讓則是依背書或直接交付的方式即可，無需通知債務(wù)人。此外，一般財(cái)產(chǎn)權(quán)利轉(zhuǎn)讓后，新權(quán)利人通常要承受原權(quán)利人在權(quán)利上的瑕疵，債務(wù)人對(duì)原權(quán)利人所能行使的抗辯對(duì)新權(quán)利人也可以行使。而票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓后，原則上新的持票人不承受前手在票據(jù)上的瑕疵。由于票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓的這種特點(diǎn)，才使票據(jù)更易于流通，為商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起到推波助瀾的作用。其次，票據(jù)關(guān)系與原因關(guān)系又存在著聯(lián)系，即牽連關(guān)系，具體表現(xiàn)在：（1）授受票據(jù)的直接當(dāng)事人之間，債務(wù)人可以用原因關(guān)系對(duì)抗票據(jù)關(guān)系；（2）無對(duì)價(jià)而取得票據(jù)的持票人，不能享有優(yōu)于前手的權(quán)利，票據(jù)債務(wù)人可以與其前手之間存在的抗辯事由向其行使抗辯；（3）持票人取得票據(jù)出于惡意，即持票人在取得票據(jù)時(shí)明知債務(wù)人與出票人之間或債務(wù)人與持票人的前手之間存在抗辯事由，仍取得票據(jù)的，票據(jù)債務(wù)人對(duì)前手的原因關(guān)系的抗辯可以延續(xù)對(duì)抗此種知情持票人；（4）為了清償債務(wù)而交付票據(jù)時(shí)，原則上，票據(jù)債務(wù)不履行，原債務(wù)不消滅；（5）票據(jù)上的請(qǐng)求權(quán)如因時(shí)效而消滅，并不意味著原因關(guān)系消滅，可依民法上的關(guān)系予以請(qǐng)求。票據(jù)法中這種牽連關(guān)系的規(guī)定，就是票據(jù)無因性的例外。

《票據(jù)法》第13條第1款規(guī)定，票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由，對(duì)抗持票人。該規(guī)定即是票據(jù)無因性特征的反映。但《票據(jù)法》第10條第1款規(guī)定，票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。第21條規(guī)定，匯票的出票人必須與付款人具有真實(shí)的委托付款關(guān)系，并且具有支付匯票金額的可靠資金來源。不得簽發(fā)無對(duì)價(jià)的匯票用以騙取銀行或者其他票據(jù)當(dāng)事人的資金。第74條規(guī)定，本票的出票人必須具有支付本票金額的可靠資金來源，并保證支付。以上對(duì)基礎(chǔ)關(guān)系的強(qiáng)行規(guī)定，很容易使我們?cè)趯徖戆讣r(shí)，誤認(rèn)為票據(jù)關(guān)系的成立與否受原因等基礎(chǔ)關(guān)系的制約。有人會(huì)認(rèn)為，既然法律明確作了強(qiáng)制性的規(guī)定，如果違反，自然會(huì)導(dǎo)致票據(jù)無效或者票據(jù)行為無效。在我們發(fā)育尚不成熟的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)初期，由于一般企業(yè)的商業(yè)信譽(yù)尚需提高，法律從保護(hù)票據(jù)運(yùn)作過程的安全性角度出發(fā)，為防止票據(jù)流通中的欺詐行為而作出如此相關(guān)規(guī)定有其立法合理性，但如果濫用這些規(guī)定，勢(shì)必否定票據(jù)無因性原則，給票據(jù)流通帶來影響。鑒于此，《規(guī)定》中的第14條對(duì)《票據(jù)法》第10條、第21條作了限制解釋，規(guī)定：票據(jù)債務(wù)人以票據(jù)法第十條、第二十一條的規(guī)定為由，對(duì)業(yè)經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)的持票人進(jìn)行抗辯的，人民法院不予支持。

票據(jù)無因性原則在得到法律和司法解釋的確認(rèn)之后，審判實(shí)踐中對(duì)該原則的貫徹基本沒有什么問題，但對(duì)于票據(jù)無因性例外情況的處理，卻產(chǎn)生理解上的偏差。毋庸置疑，票據(jù)無因性是票據(jù)的本質(zhì)特征，但票據(jù)的無因性又不是絕對(duì)的，在特定的情況下是要受到限制的。例如《票據(jù)法》第13條第2款規(guī)定：票據(jù)債務(wù)人可以對(duì)不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人，進(jìn)行抗辯。《規(guī)定》第2條、第8條、第9條、第10條、第15條、第37條的有關(guān)規(guī)定也反映了票據(jù)無因的相對(duì)性。但在審理有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的票據(jù)當(dāng)事人之間的糾紛時(shí)，有的法官往往對(duì)票據(jù)債務(wù)人提出的抗辯不予理會(huì)，或者要求票據(jù)債務(wù)人對(duì)提出的抗辯事實(shí)承擔(dān)舉證責(zé)任，該做法與《票據(jù)法》及相關(guān)司法解釋是相悖的。在有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的票據(jù)當(dāng)事人之間，如果雙方僅以基礎(chǔ)關(guān)系起訴，債務(wù)人完全可以對(duì)方未履行約定義務(wù)而提出抗辯，為什么以票據(jù)關(guān)系提起訴訟就喪失了抗辯權(quán)呢，雙方的直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系并未發(fā)生任何變化，只是起訴案由更改就被剝奪抗辯權(quán)是沒有法律依據(jù)的。因此，對(duì)票據(jù)無因性還存在例外情況應(yīng)引起足夠重視，在法律的理解和適用上還需更加透徹和準(zhǔn)確。

（三）關(guān)于舉證責(zé)任

《票據(jù)法》幾乎沒有關(guān)于舉證責(zé)任的規(guī)定，給審理票據(jù)糾紛案件造成難度，《規(guī)定》的第三部分專門對(duì)舉證責(zé)任予以規(guī)定。該部分規(guī)定可以總結(jié)為三點(diǎn)：第一，票據(jù)訴訟的舉證責(zé)任由提出主張的一方當(dāng)事人承擔(dān)。說明票據(jù)訴訟的舉證責(zé)原則上適用《民事訴訟法》第六十四條的規(guī)定，即誰主張，誰舉證。第二，當(dāng)票據(jù)的出票、承兌、交付、背書轉(zhuǎn)讓涉嫌欺詐、偷盜、脅迫、恐嚇、暴力等非法行為的，持票人對(duì)持票的合法性應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)舉證。票據(jù)債務(wù)人對(duì)與其有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人提出抗辯，持票人應(yīng)當(dāng)提供相應(yīng)的證據(jù)證明已經(jīng)履行了約定義務(wù)。說明該《規(guī)定》只是在特定情況下才要求持票人對(duì)票據(jù)的有效性及持票的合法性承擔(dān)舉證責(zé)任。如果票據(jù)債務(wù)人依照票據(jù)法第四條第二款、第十條、第十二條、第二十一條的規(guī)定提出抗辯的，根據(jù)對(duì)該《規(guī)定》的理解和專家學(xué)者的觀點(diǎn)，應(yīng)認(rèn)為由該票據(jù)債務(wù)人對(duì)持票人主觀上不具有善意承擔(dān)舉證責(zé)任，只有在票據(jù)的出票、承兌、交付、背書轉(zhuǎn)讓涉嫌欺詐、偷盜、脅迫、恐嚇、暴力等非法行為時(shí)，持票人才對(duì)持票的合法性負(fù)責(zé)舉證，以便更好地保護(hù)合法持票人的利益。而對(duì)于與票據(jù)債務(wù)人有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人，只要票據(jù)債務(wù)人提出抗辯，持票人就應(yīng)對(duì)自己已經(jīng)履行了約定義務(wù)負(fù)舉證責(zé)任。第三，在票據(jù)訴訟中，負(fù)有舉證責(zé)任的票據(jù)當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在一審人民法院法庭辯論結(jié)束以前提供證據(jù)。因客觀原因不能在上述舉證期限以內(nèi)提供的，應(yīng)當(dāng)在舉證期限屆滿以前向人民法院申請(qǐng)延期。延長(zhǎng)的期限由人民法院根據(jù)案件的具體情況決定。票據(jù)當(dāng)事人在一審人民法院審理期間隱匿票據(jù)、故意有證不舉，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的訴訟后果。說明《規(guī)定》建立了票據(jù)訴訟舉證期限制度。由于我國(guó)《民事訴訟法》對(duì)舉證期限沒有明確規(guī)定，有的當(dāng)事人在一審人民法院審理期間隱匿證據(jù)、故意有證不舉，或毫無期限地不斷提舉新證，破壞了法律的嚴(yán)肅性和權(quán)威性，《規(guī)定》開創(chuàng)了建立舉證期限制度的先例，在司法解釋領(lǐng)域作了一次有價(jià)值的嘗試，我們?cè)趯徖砥睋?jù)糾紛案件時(shí)，應(yīng)注意適用。

（四）關(guān)于法律適用

《規(guī)定》第六十條規(guī)定：人民法院審理票據(jù)糾紛案件，適用票據(jù)法的規(guī)定；票據(jù)法沒有規(guī)定的，適用《中華人民共和國(guó)民法通則》、《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》等民商事法律以及國(guó)務(wù)院制定的行政法規(guī)。中國(guó)人民銀行制定并公布施行的有關(guān)行政規(guī)章與法律、行政法規(guī)不抵觸的，可以參照適用。根據(jù)以上規(guī)定，我們就應(yīng)注意在適用中國(guó)人民銀行制定并公布施行的有關(guān)行政規(guī)章時(shí)，首先要審查其是否與有關(guān)法律、行政法規(guī)相抵觸，只有在其與法律、行政法規(guī)不抵觸時(shí)，才可以參照適用。例如《票據(jù)管理實(shí)施辦法》第17條規(guī)定，出票人在票據(jù)上的簽章不符合票據(jù)法和本辦法規(guī)定的，票據(jù)無效。而票據(jù)法及其司法解釋都規(guī)定，出票人在票據(jù)上的簽章不符合票據(jù)法規(guī)定的，該簽章不具有票據(jù)法上的效力，但不影響其他簽章的效力。說明出票人在票據(jù)上的簽章不符合票據(jù)法規(guī)定的，票據(jù)并不無效。《票據(jù)管理實(shí)施辦法》該條規(guī)定與票據(jù)法的有關(guān)規(guī)定相抵觸，在適用時(shí)應(yīng)予以注意。

綜上，在審理票據(jù)糾紛案件時(shí)，還會(huì)遇到更多法律理解及適用的問題，需不斷研究總結(jié)，以提高對(duì)票據(jù)糾紛案件審理的質(zhì)量和水平，實(shí)現(xiàn)法官追求公正和效率的最大理想。

三、票據(jù)責(zé)任與民事責(zé)任的區(qū)分及其意義

在我國(guó)《票據(jù)法》中，既有第4條款規(guī)定的“票據(jù)責(zé)任”又有第6章規(guī)定的：“法律責(zé)任”如何理解和區(qū)分二者，特別是票據(jù)責(zé)任之間的區(qū)別，法律作這種界定有何意義，在實(shí)踐中如何進(jìn)行這一系列操作，下面本文將結(jié)合具體案例對(duì)此作詳細(xì)分析論述。

[相關(guān)案例]

1998年6月2日，江西省南昌市羅湖區(qū)袁某和王某訂立了一份私房買賣合同。合同規(guī)定：王某把屬于其個(gè)人所有的私房?jī)砷g賣給袁某，價(jià)格為25萬元。雙方交接房屋并在房屋管理部門依法辦理了產(chǎn)權(quán)變更手續(xù)，袁某取得了對(duì)該兩間私房的所有權(quán)。6月5日，袁某向王某簽發(fā)了一張以1998年6月5日為出票日、金額為25萬元，以袁某的開戶有何中國(guó)工商銀行南昌市羅湖區(qū)分行為付款人，以王某為收款人的支票，經(jīng)簽章后拒付給了王某持有。6月7日，王某又從胡某那里買了一輛價(jià)值25萬元的切諾基小轎車，并把所持有的由袁某簽發(fā)的25萬元的支票背書轉(zhuǎn)讓給了胡某。同年12月8日，胡某持該支票向袁某的開戶銀行提示付款。該開戶銀行以該支票已超過票據(jù)權(quán)利時(shí)效即自出票之日起6個(gè)月未行使權(quán)利而消滅為由拒絕付款。于是，胡某便根據(jù)《票據(jù)法》第18條的規(guī)定，請(qǐng)求王某與袁某返還其與該支票的票據(jù)金額相當(dāng)?shù)?5萬元。王某與袁某以票據(jù)權(quán)利已經(jīng)消滅，票據(jù)即該支票已經(jīng)作廢為由拒絕付款，雙方發(fā)生分歧，而訴諸南昌市羅湖區(qū)人民法院。

[法理研究]

根據(jù)《票據(jù)法》第18條的規(guī)定：“持票人超過票據(jù)權(quán)利時(shí)效或者因票據(jù)記載事項(xiàng)欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的，仍享有民事權(quán)利，可以請(qǐng)求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當(dāng)?shù)睦妗！痹硲?yīng)當(dāng)返還胡某與票據(jù)金額相當(dāng)?shù)?5萬元，承擔(dān)到底是什么責(zé)任，票據(jù)責(zé)任抑或民事責(zé)任？即本案裁決袁某承擔(dān)責(zé)任的法律依據(jù)是什么？這里存在爭(zhēng)議：

第一種觀點(diǎn)主張，依據(jù)《票據(jù)法》第18條的觀點(diǎn)，袁某換25萬元，承擔(dān)的是民事責(zé)任，因?yàn)椤镀睋?jù)法》第18條觀點(diǎn)，持票人因超過票據(jù)權(quán)利時(shí)效或者因票據(jù)記載各項(xiàng)欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的，仍享有民事權(quán)利，可以請(qǐng)求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當(dāng)?shù)睦妫葱惺估娣颠€請(qǐng)求權(quán)。王某不承擔(dān)責(zé)任。

第二種觀點(diǎn)認(rèn)為，袁某和王某應(yīng)當(dāng)對(duì)票據(jù)未獲付款承擔(dān)連帶清償責(zé)任，此種責(zé)任屬于民事責(zé)任。

（一）票據(jù)責(zé)任與民事責(zé)任的區(qū)分

本案例給我們提出了很理論性同時(shí)又具操作性的問題如何區(qū)分票據(jù)責(zé)任與民事責(zé)任。

所謂票據(jù)責(zé)任，根據(jù)票據(jù)法的觀點(diǎn)，是指票據(jù)債務(wù)人向持票人支付票據(jù)金額的義務(wù)。票據(jù)責(zé)任有廣義和狹義的區(qū)別，廣義的票據(jù)責(zé)任是指票據(jù)當(dāng)事人根據(jù)票據(jù)行為或者法律觀點(diǎn)而承擔(dān)的票據(jù)義務(wù)，如《支付結(jié)算辦法》第209條觀點(diǎn)：?jiǎn)挝弧€(gè)人和抑或按照法定條件在票據(jù)上簽章的，必須按照所記載的事項(xiàng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。《支付結(jié)算辦法》第5章觀點(diǎn)的責(zé)任大多也屬于這種票據(jù)責(zé)任。狹義的票據(jù)責(zé)任是《票據(jù)法》第4條、第44條、第70條、第71條等觀點(diǎn)的：在票據(jù)上簽章的票據(jù)行為人應(yīng)當(dāng)對(duì)持票人支付一定金額的義務(wù)。這里的責(zé)任與義務(wù)的內(nèi)容是一致的。本文所指的票據(jù)責(zé)任是指狹義上的票據(jù)責(zé)任。而民事責(zé)任是指違反民事義務(wù)所承擔(dān)的法律后果，民事責(zé)任不等于民事義務(wù)，民事義務(wù)是民事責(zé)任的前提，二者的內(nèi)容并非一致。

票據(jù)責(zé)任不同于民事責(zé)任，具體來說，二者可作如下四點(diǎn)區(qū)分：

第一，票據(jù)責(zé)任具有雙重性。而民事責(zé)任則不具有雙重性。票據(jù)責(zé)任的承擔(dān)者，即票據(jù)債務(wù)人，具有付款和擔(dān)保的雙重責(zé)任。這時(shí)由票據(jù)行為的獨(dú)立性和無因性所決定的。票據(jù)行為的獨(dú)立性，使得產(chǎn)生于同一票據(jù)上的眾多票據(jù)行為彼此獨(dú)立，互不影響，互不依賴，即使某一票據(jù)行為無效，其他票據(jù)行為的效力也不受任何干擾和妨礙。票據(jù)行為的無因性，使得票據(jù)行為一旦要式具備，即產(chǎn)生法律效力，而不問產(chǎn)生票據(jù)行為的基礎(chǔ)關(guān)系如何。縱使基礎(chǔ)關(guān)系無效或者有瑕疵，票據(jù)行為的效力也不受影響。正是基于這一點(diǎn)，票據(jù)才得以在社會(huì)上自由、安全地流通，發(fā)回其匯兌工具、支付工具、信用工具、融資工具和結(jié)算工具的作用。因而票據(jù)才被廣泛使用，快速而便捷。為適應(yīng)票據(jù)行為的獨(dú)立性和無因性的需要，保證票據(jù)的快速流通性和交易安全性，《票據(jù)法》觀點(diǎn)票據(jù)債務(wù)人負(fù)擔(dān)付款和擔(dān)保的雙重責(zé)任。票據(jù)的主債務(wù)人，即直接承擔(dān)票據(jù)付款責(zé)任的人，例如匯票的主債務(wù)人，即匯票的承兌人、本票的出票人，其對(duì)票據(jù)持票人的付款責(zé)任是絕對(duì)的，不可免除的。只有在主債務(wù)人付款后，債務(wù)人的責(zé)任才宣告解除，票據(jù)上的債權(quán)債務(wù)關(guān)系也才歸于消滅。票據(jù)的次債務(wù)人，即對(duì)票據(jù)查對(duì)和付款負(fù)擔(dān)保責(zé)任的人，例如匯票的出票人、背書人、保證人、本票的背書人、支票的出票人、背書人等，其在票據(jù)不獲查對(duì)或者不獲付款時(shí)，承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。次債務(wù)人在向持票人支付了票據(jù)金額后，便解除自己的票據(jù)責(zé)任，從而獲得向其前手進(jìn)行追索的權(quán)利，直至票據(jù)上的債權(quán)債務(wù)關(guān)系歸于消滅。如果持票人未在法定期限內(nèi)行使或保全主要票據(jù)權(quán)利，例如提示承兌，提示付款，則除匯票的承兌人，本票和支票的出票人外，其余次債務(wù)人的票據(jù)權(quán)利隨之解除。如果票據(jù)權(quán)利因時(shí)效屆滿而消滅如持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年，見票即付的匯票、本票，自出票日起2年，2年期滿后則次債務(wù)人的票據(jù)責(zé)任也相應(yīng)解除。

第二，票據(jù)責(zé)任具有連帶性。所有票據(jù)當(dāng)事人對(duì)持票人均負(fù)有共同的責(zé)任。民事責(zé)任只有在法律明確規(guī)定或雙方協(xié)商的約定時(shí)才承擔(dān)共同責(zé)任，才具有連帶性。多數(shù)情況下，均屬于一人責(zé)任，自己責(zé)任，法律后果完全由一個(gè)人承擔(dān)，而不連帶他人。而票據(jù)責(zé)任則不同，在持票人的債權(quán)不能實(shí)現(xiàn)時(shí)，所有在票據(jù)上簽名蓋章的人都要對(duì)持票人承擔(dān)連帶責(zé)任。持票人有權(quán)以自己的名義對(duì)任何票據(jù)當(dāng)事人進(jìn)行追索，而不問先后順序和有無直接關(guān)系。正因?yàn)槿绱耍制比说臋?quán)利才得以保障。其他民事債權(quán)不獲實(shí)現(xiàn)時(shí)，只能以與債權(quán)人發(fā)生直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的當(dāng)事人為追究對(duì)象，令其承擔(dān)法律責(zé)任，而不能追究與債權(quán)人沒有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的當(dāng)事人的法律責(zé)任（承擔(dān)民事連帶責(zé)任的除外）。

第三，票據(jù)責(zé)任以票據(jù)上所記載的事項(xiàng)為準(zhǔn)。而民事責(zé)任則以法律規(guī)定或雙方約定的責(zé)任內(nèi)容為準(zhǔn)。承擔(dān)責(zé)任的方式和尺度完全由法律嚴(yán)格規(guī)定。票據(jù)是一種文義證券。票據(jù)上的權(quán)利義務(wù)，完全依靠票據(jù)上的文義來確定，持票人對(duì)票據(jù)債務(wù)人行使權(quán)利，請(qǐng)求支付票據(jù)金額時(shí)，只能依據(jù)單據(jù)上記載內(nèi)容，而不得以票據(jù)以外的證據(jù)方法來變更或補(bǔ)充其權(quán)利。同樣，在票據(jù)上簽名的人，必須依簽名時(shí)的票據(jù)上記載的內(nèi)容對(duì)票據(jù)承擔(dān)責(zé)任，不管是主債務(wù)人還是次債務(wù)人，向持票人支付票據(jù)金額時(shí)，均以票據(jù)文義為準(zhǔn)，任何人不得以票據(jù)文義以外的事項(xiàng)要求債務(wù)人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。

第四，票據(jù)責(zé)任與民事責(zé)任之間最重要的不同在于：票據(jù)責(zé)任是以金錢給付義務(wù)，它基于票據(jù)行為而產(chǎn)生。而這種票據(jù)授受、簽章等形式意義行為的產(chǎn)生，并不反映導(dǎo)致票據(jù)授受的具體交易形態(tài)或原因。民事責(zé)任則基于違反合同的約定義務(wù)或法定義務(wù)而產(chǎn)生，它是違反具體交易形態(tài)中的義務(wù)或侵害某種具體權(quán)利的結(jié)果。票據(jù)責(zé)任與民事責(zé)任是相互獨(dú)立存在的，在票據(jù)當(dāng)事人之間存在票據(jù)責(zé)任，但未必存在民事責(zé)任，例如出票人對(duì)其間接后手應(yīng)承擔(dān)擔(dān)保付款的責(zé)任，但他們之間不存在合同關(guān)系或侵權(quán)關(guān)系，古不存在民事責(zé)任，有時(shí)民事責(zé)任是票據(jù)責(zé)任產(chǎn)生的原因，二者有一定的聯(lián)系。但原則上仍然獨(dú)立，票據(jù)行為一旦完成，票據(jù)責(zé)任即產(chǎn)生，即使票據(jù)責(zé)任不能成立，也不影響民事責(zé)任的存在。反之，主張票據(jù)責(zé)任，不不必證明導(dǎo)致票據(jù)責(zé)任的原因關(guān)系的義務(wù)或責(zé)任的存在。

在本案中，胡某確實(shí)沒有在法律規(guī)定的期限內(nèi)提示付款，違反了《票據(jù)法》第92條的規(guī)定，但是，應(yīng)當(dāng)看到胡某不僅沒有在出票日起10日內(nèi)提示付款，甚至也沒有在法律規(guī)定的6個(gè)月內(nèi)行使票據(jù)權(quán)利，他不僅僅是錯(cuò)過了提示付款期10日的期限，也錯(cuò)過了行使票據(jù)權(quán)利的期限，而且是喪失了全部的票據(jù)權(quán)利。既然已喪失了全部票據(jù)權(quán)利，就不能再向出票人行使票據(jù)權(quán)利，要求出票人依據(jù)《票據(jù)法》第92條的規(guī)定承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。如果說，持票人胡某單純是錯(cuò)過了10日的提示付款期限，而沒有錯(cuò)過行使票據(jù)權(quán)利的時(shí)效期間6個(gè)月，那么他可以依照《票據(jù)法》第92條的規(guī)定，要求出票人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。但是本案卻并非如此，胡某持有的支票的出票日是6月5日，可他在12月8日才向銀行提示付款，依據(jù)《票據(jù)法》第17條的規(guī)定，因時(shí)效屆滿，其票據(jù)權(quán)利已經(jīng)消滅。因此不存在票據(jù)責(zé)任的問題，即出票人袁某不再承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。

袁某的票據(jù)責(zé)任雖然不存在了，但其返還責(zé)任仍然存在。這是因?yàn)椋睋?jù)法第18條的，持票人因超過票據(jù)權(quán)利時(shí)效或者因票據(jù)記載事項(xiàng)欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的，仍享有民事權(quán)利，可以請(qǐng)求出票人或者承兌人償還其與未支付的票據(jù)金額相當(dāng)?shù)睦妗?/p>

從本案的全部事實(shí)以及前述分析可以看出，上述兩種觀點(diǎn)都不完全正確。袁某和王某因票據(jù)時(shí)效而不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，其承擔(dān)的責(zé)任屬于民事責(zé)任，這一點(diǎn)是正確的，但是兩種觀點(diǎn)并沒有具體確定袁某和王某承擔(dān)民事責(zé)任的性質(zhì)，以及王某不承擔(dān)的理由。袁某承擔(dān)的是因持票人行使利益返還請(qǐng)求權(quán)的民事權(quán)利而引起的民事責(zé)任。主張第一種說法的學(xué)者，只看到了這個(gè)案件的某個(gè)環(huán)節(jié)，而沒有全面考慮案件的整個(gè)事實(shí)。在本案中，持票人胡某因喪失票據(jù)權(quán)利既不能向王某也不能向袁某主張票據(jù)權(quán)利。但是，王某作為與胡某存在合同關(guān)系中的債務(wù)人，在票據(jù)款項(xiàng)沒有兌付的情況下，胡某的合同義務(wù)即付款義務(wù)事實(shí)上沒有履行，而不履行合同義務(wù)仍應(yīng)當(dāng)對(duì)胡某承擔(dān)不履行合同義務(wù)的民事責(zé)任，也就是說，胡某仍有權(quán)要求支付貨款。第二種意見看到了王某與袁某承擔(dān)連帶責(zé)任則沒有依據(jù)，因?yàn)橥跄吵袚?dān)的是合同責(zé)任，袁某承擔(dān)的是利益返還請(qǐng)求權(quán)的責(zé)任，這是兩種不同性質(zhì)的民事責(zé)任，不存在連帶關(guān)系。

（二）區(qū)分票據(jù)責(zé)任與民事責(zé)任的意義

大體來看，區(qū)分票據(jù)責(zé)任與民事責(zé)任的意義，可以從理論研究和實(shí)務(wù)操作兩個(gè)角度來分析：

首先，從理論上講，目前比較統(tǒng)一的民商法大前提下，民事責(zé)任與票據(jù)責(zé)任到底屬于什么關(guān)系，如何界定民事責(zé)任體系及票據(jù)責(zé)任制度，學(xué)者們一直見仁見智。從《票據(jù)法》的規(guī)定來看，第6章是歸于票據(jù)法律責(zé)任的集中觀點(diǎn)，在其他幾章尤其是前3章中，即有票據(jù)責(zé)任的規(guī)定，也有票據(jù)法律責(zé)任的規(guī)定而毫無疑問，票據(jù)法律責(zé)任中一個(gè)很重要的方向就是關(guān)于票據(jù)法上民事責(zé)任的規(guī)定，由此顯得票據(jù)法中票據(jù)責(zé)任與民事責(zé)任錯(cuò)綜復(fù)雜。因此，具體區(qū)分票據(jù)責(zé)任與民事責(zé)任，將有助于理清票據(jù)法律責(zé)任體系的脈絡(luò)，從而更宜深入研究票據(jù)責(zé)任這項(xiàng)方興未艾的制度，對(duì)于探討民商法體系大前提下民事責(zé)任制度的構(gòu)建也大有裨益。

其次，從實(shí)務(wù)操作層面看，區(qū)分票據(jù)責(zé)任與民事責(zé)任，有利于正確追究當(dāng)事人的法律責(zé)任，合理裁定票據(jù)責(zé)任與違反票據(jù)法的法律責(zé)任承擔(dān)，尤其是在票據(jù)法中既規(guī)定有票據(jù)責(zé)任，又規(guī)定有民事責(zé)任時(shí)，嚴(yán)格區(qū)分票據(jù)責(zé)任和民事責(zé)任，有利于保護(hù)持票人和債務(wù)人的合法權(quán)益，制裁債務(wù)人的違法行為，保證票據(jù)有一個(gè)安全、自由的流通環(huán)境，促進(jìn)票據(jù)的穩(wěn)健運(yùn)行，加速票據(jù)高效快速流通，充分發(fā)揮票據(jù)的應(yīng)有作用，促進(jìn)我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的快速健康發(fā)展。

本案涉及的主要問題在于票據(jù)責(zé)任與民事責(zé)任的正確區(qū)分及合理承擔(dān)。本文的爭(zhēng)議正在于如何區(qū)分票據(jù)責(zé)任與民事責(zé)任。在現(xiàn)實(shí)中，遇到涉及票據(jù)的糾紛，要注意正確看待票據(jù)責(zé)任與民事責(zé)任的異同以及它們的法律適用。毋庸置疑，區(qū)分票據(jù)責(zé)任與民事責(zé)任，不僅在學(xué)術(shù)研究上具有一定理論價(jià)值，在實(shí)務(wù)上更具有重大的現(xiàn)實(shí)意義。

第五篇：離婚糾紛案件審理規(guī)范 法官

離婚糾紛案件審理規(guī)范

法官

為規(guī)范離婚案件審理工作，制定本規(guī)范，供審判人員參考。

【本規(guī)范學(xué)習(xí)之用，未經(jīng)許可禁止公眾號(hào)轉(zhuǎn)載，歡迎朋友圈分享】第一部分 法律依據(jù)

“法律依據(jù)”中的“法律”按廣義理解，既包括全國(guó)人大及其常委會(huì)頒布的法律，也包括最高人民法院發(fā)布的適用上述法律及離婚糾紛案件、撫養(yǎng)糾紛案件的司法解釋，還包括國(guó)務(wù)院及省、直轄市、自治區(qū)人民代表大會(huì)制定的法規(guī)及地方性法規(guī)，有時(shí)還要參照國(guó)務(wù)院下屬部門制定的部門規(guī)章及地方人民政府發(fā)布的地方性規(guī)章。

1、《中華人民共和國(guó)婚姻法》；

2、《婚姻登記條例》；

3、《北京市實(shí)施若干規(guī)定》；

4、《最高人民法院關(guān)于適用若干問題的解釋

（一）》；

5、《最高人民法院關(guān)于適用若干問題的解釋

（二）》；

6、《最高人民法院關(guān)于適用若干問題的解釋

（三）》；

7、《最高人民法院關(guān)于人民法院審理離婚案件如何認(rèn)定夫妻感情確已破裂的若干具體意見》；

8、《最高人民法院關(guān)于人民法院審理未辦結(jié)婚登記而以夫妻名義同居生活案件的若干意見》；

9、《最高人民法院關(guān)于人民法院審理離婚案件處理子女撫養(yǎng)問題的若干具體意見》；

10、《最高人民法院關(guān)于人民法院審理離婚案件中公房使用承租若干問題的解答》；

11、《中華人民共和國(guó)收養(yǎng)法》；

12、《中國(guó)公民收養(yǎng)子女登記辦法》；

13、《外國(guó)人在中華人民共和國(guó)收養(yǎng)子女登記辦法》；

14、《中華人民共和國(guó)婦女權(quán)益保障法》；

15、《中華人民共和國(guó)老年人權(quán)益保障法》；

16、《中華人民共和國(guó)未成年人保護(hù)法》；

17、《北京市未成年人保護(hù)條例》；

18、最高人民法院、最高人民檢察院等部門聯(lián)合下發(fā)的《殘疾人法律救助'十一五'實(shí)施方案》實(shí)施辦法

19、《北京市國(guó)土資源和房屋管理局關(guān)于已購(gòu)經(jīng)濟(jì)適用住房上市出售有關(guān)問題的通知》；20、《北京市人民政府關(guān)于印發(fā)北京市限價(jià)商品住房管理辦法（試行）的通知》；

21、《北京市建設(shè)委員會(huì)關(guān)于已購(gòu)經(jīng)濟(jì)適用住房上市出售有關(guān)問題的通知》；

22、《北京市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)委員會(huì)關(guān)于規(guī)范已購(gòu)限價(jià)商品住房和經(jīng)濟(jì)適用住房等保障性住房管理工作的通知》；

23、《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》；

24、《中華人民共和國(guó)涉外民事關(guān)系法律適用法》；

25、《最高人民法院關(guān)于適用若干問題的意見》；

26、《最高人民法院關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》

27、《最高人民法院關(guān)于適用中有關(guān)舉證時(shí)限規(guī)定的通知》；

28、《最高人民法院關(guān)于適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖砻袷掳讣娜舾梢?guī)定》；

29、《最高人民法院關(guān)于人民法院民事調(diào)解工作若干問題的規(guī)定》；30、《最高人民法院關(guān)于以法院專遞方式郵寄送達(dá)民事訴訟文書的若干規(guī)定》；

31、《最高人民法院關(guān)于中國(guó)當(dāng)事人向人民法院申請(qǐng)承認(rèn)外國(guó)法院離婚判決效力問題的批復(fù)》

32、《最高人民法院關(guān)于中國(guó)公民申請(qǐng)承認(rèn)外國(guó)法院離婚判決程序問題的規(guī)定》。備注：《北京市高級(jí)人民法院關(guān)于市一中院就夫妻關(guān)系存續(xù)期間購(gòu)買的農(nóng)村小產(chǎn)權(quán)房在判決分割財(cái)產(chǎn)確定歸屬時(shí)如何處理等問題的請(qǐng)示的答復(fù)》是案件審理過程中的參考依據(jù)。

第二部分 在審理離婚案件過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則

一、維護(hù)婚姻自由、一夫一妻、男女平等的婚姻制度。

二、保護(hù)婦女、兒童和老人的合法權(quán)益。

三、夫妻應(yīng)該相互忠實(shí)，相互尊重，家庭成員間應(yīng)當(dāng)敬老愛幼，相互幫助，維護(hù)平等、和睦、文明的婚姻家庭關(guān)系。第三部分 需要查明的事實(shí)

一、查清雙方當(dāng)事人的訴訟能力，雙方當(dāng)事人是否具有民事行為能力。

二、查清男女雙方是否達(dá)到法定結(jié)婚年齡及其他導(dǎo)致婚姻無效的情形。

三、核實(shí)雙方當(dāng)事人在現(xiàn)實(shí)生活中使用的姓名、身份證號(hào)碼與身份證、婚姻登記證記載的姓名是否一致，查清雙方當(dāng)事人身份證號(hào)碼與婚姻登記證記載的號(hào)碼是否一致。

四、查清女方是否在孕期、終止妊娠手術(shù)六個(gè)月之內(nèi)或哺乳期。

五、查清雙方系經(jīng)人介紹、自由戀愛結(jié)婚還是屬于包辦婚姻、脅迫婚姻。

六、查清雙方戀愛期間的感情狀況，結(jié)婚登記前是否同居生活，是否購(gòu)置共同財(cái)產(chǎn)，雙方及雙方父母、家人為二人結(jié)婚是否購(gòu)置財(cái)產(chǎn)、贈(zèng)與財(cái)物、彩禮。

七、查清雙方登記結(jié)婚時(shí)間、實(shí)際共同生活期間，是否生育子女，生育子女出生日期及姓名，現(xiàn)子女與何人共同生活、何處就學(xué)，年滿十周歲子女對(duì)跟隨父或母生活的意思表示，雙方當(dāng)事人父母對(duì)幫助自己子女承擔(dān)撫養(yǎng)義務(wù)的意思表示。

八、查清二人婚后感情狀況，何時(shí)產(chǎn)生矛盾，產(chǎn)生矛盾原因，曾經(jīng)解決矛盾的方式方法，導(dǎo)致此次離婚訴訟的原因，雙方是否分居、分居時(shí)間，對(duì)于被告方認(rèn)為仍有感情不同意離婚的，已做或準(zhǔn)備做哪些和好工作，如一方屬于現(xiàn)役軍人，需要其所在部隊(duì)的政治部門開具雙方同意離婚的書面證明。

九、對(duì)于一方提出的對(duì)方與異性存在不正當(dāng)關(guān)系、實(shí)施家庭暴力、遺棄、虐待、嚴(yán)重侵犯一方直系親屬合法權(quán)益、犯有嚴(yán)重傷害夫妻感情的犯罪行為，逐一向另一方當(dāng)事人核實(shí)并對(duì)提出一方的證據(jù)予以審查。

十、對(duì)于一方提出的因另一方與他人重婚、實(shí)施家庭暴力、與他人同居、遺棄虐待家庭成員，要求精神損害賠償?shù)模瑧?yīng)當(dāng)就其受到傷害程度進(jìn)行核實(shí)。

十一、詢問雙方離婚后對(duì)子女撫養(yǎng)權(quán)、撫養(yǎng)費(fèi)的給付數(shù)額、撫養(yǎng)費(fèi)的給付方式、撫養(yǎng)費(fèi)的給付起止時(shí)間、探望權(quán)的行使的意思表示；詢問雙方起訴離婚前是否存在撫養(yǎng)費(fèi)給付爭(zhēng)議。

十二、個(gè)別案件必要時(shí)需查清雙方當(dāng)事人的健康狀況、父母健康狀況。

十三、查清雙方婚前個(gè)人財(cái)產(chǎn)、婚后收入情況，是否有共同財(cái)產(chǎn)（包括：房屋、機(jī)動(dòng)車、家用電器、家具、存款及其他經(jīng)濟(jì)權(quán)益），為雙方當(dāng)事人繳納社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)情況，購(gòu)買商業(yè)保險(xiǎn)（保險(xiǎn)受益人、保險(xiǎn)合同期限、保險(xiǎn)費(fèi)交納情況、將要取得保險(xiǎn)收益）情況，購(gòu)買有價(jià)證券、股票、基金情況，建立住房公積金（現(xiàn)住房公積金數(shù)額）情況，上述共同財(cái)產(chǎn)（包括股票、基金、存款）由誰占有或使用。訴爭(zhēng)財(cái)產(chǎn)中是否含有一方父母婚前或婚后出資權(quán)利登記在己方或另一方或雙方子女名下的，查明時(shí)注意出資的時(shí)間、來源、償還的情況。

十四、查清雙方是否有共同債權(quán)，是否有股權(quán)（股份持有情況、所持股份類型、所持股份數(shù)額）。

十五、查清雙方是否有共同債務(wù)，如有查清債權(quán)人姓名，債務(wù)形成時(shí)間，債務(wù)形成原因，已償還債務(wù)情況。

十六、詢問雙方對(duì)個(gè)人婚前財(cái)產(chǎn)處理、同居期間共同財(cái)產(chǎn)處理、婚后夫妻共同財(cái)產(chǎn)處理的意見（包括財(cái)產(chǎn)的價(jià)值、歸屬、是否給對(duì)方折價(jià)款、折價(jià)款的數(shù)額、給付方式及時(shí)間），涉及公房承租問題的，詢問承租方是否同意另一方繼續(xù)居住、居住期限、是否支付費(fèi)用，必要時(shí)征求房屋產(chǎn)權(quán)單位意見，不要求繼續(xù)居住、要求給予住房幫助款的，查明其住房條件。

十七、詢問雙方對(duì)共同債務(wù)或者一方提出屬于夫妻生活期間產(chǎn)生的共同債務(wù)如何償還的意思表示。

十八、詢問雙方對(duì)共同債權(quán)由誰享有的意思表示。

十九、詢問雙方對(duì)持有公司或企業(yè)的股權(quán)如何處理的意思表示及其他股份持有人的處理意思表示。第四部分 需要注意的問題及解決對(duì)策

一、管轄問題 原告起訴離婚，被告在答辯期內(nèi)提出管轄異議，需由被告提供證據(jù)（其認(rèn)為有管轄權(quán)法院管轄的證據(jù)，包括其連續(xù)居住一年以上的居住證明），而后將上述情況告知原告，并要求其對(duì)被告提交的證據(jù)發(fā)表質(zhì)證意見，同時(shí)允許原告提供反證，結(jié)合雙方提供證據(jù)情況及程序法中有關(guān)管轄的規(guī)定，裁定管轄異議是否成立。

二、送達(dá)問題

1、原告起訴離婚時(shí)明確寫明被告下落不明，應(yīng)由原告住所地法院管轄，原告應(yīng)提交其居住地的居委會(huì)或村委會(huì)及當(dāng)?shù)嘏沙鏊鼍叩谋桓嫦侣洳幻鞯淖C明，承辦人在無法與被告家屬取得聯(lián)系或取得了聯(lián)系但其家屬亦不知被告下落的情況下，可以通過人民法院報(bào)社刊登公告送達(dá)起訴書副本、開庭傳票等法律文書，缺席開庭審理。

2、如果通過郵寄方式送達(dá)起訴書副本、開庭傳票的需有被告本人或直系成年同住親屬簽收，方可有效。

3、離婚案件中，沒有極其特殊情況，不能一次有效送達(dá)（不含公告送達(dá)）即缺席開庭判決離婚。

4、在受案后發(fā)現(xiàn)原告的民事行為能力受限，應(yīng)就原告在立案時(shí)提交的監(jiān)護(hù)人或他人向法院表示愿意做原告監(jiān)護(hù)人的情況告知被告，并詢問被告是否有異議，如有異議，要求被告提起特別程序確認(rèn)監(jiān)護(hù)人，本案中止審理，等待特別程序案件的訴訟結(jié)果。

5、在收案后發(fā)現(xiàn)被告的民事行為能力受限，應(yīng)當(dāng)向被告的監(jiān)護(hù)人送達(dá)參加訴訟通知，確認(rèn)被告的監(jiān)護(hù)人以該當(dāng)事人所在地的村委會(huì)或居委會(huì)出具的指定監(jiān)護(hù)人函或法院作出的宣告當(dāng)事人為無民事行為能力人、限制行為能力人的判決為依據(jù)；對(duì)于當(dāng)事人有多人爭(zhēng)當(dāng)其監(jiān)護(hù)人或法定代理人的，要等待訴訟結(jié)果；對(duì)于當(dāng)事人的監(jiān)護(hù)人拒不履行村委會(huì)、居委會(huì)監(jiān)護(hù)職責(zé)的，要求另一方當(dāng)事人向法院提起有關(guān)訴訟予以確認(rèn)。

6、在向被告送達(dá)起訴書副本時(shí)同時(shí)送達(dá)婚姻案件情況登記表及財(cái)產(chǎn)情況登記表，在向原告送達(dá)開庭傳票或雙方進(jìn)行調(diào)解時(shí)，亦向原告送達(dá)上述兩表。

7、原告起訴離婚時(shí)，被告因刑事犯罪被羈押，如果是未決犯應(yīng)當(dāng)與偵查機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)或?qū)徟袡C(jī)關(guān)聯(lián)系，能否直接送達(dá)，如果上述機(jī)構(gòu)同意直接送達(dá)，和有關(guān)收押?jiǎn)挝宦?lián)系提訊需準(zhǔn)備的法律手續(xù)，如果上述機(jī)構(gòu)不同意直接送達(dá)、收押機(jī)關(guān)亦不同意郵寄送達(dá)時(shí)需中止審理，等待可以直接送達(dá)后繼續(xù)審理；如果被告處于服刑階段，先向原告全面核實(shí)訴訟請(qǐng)求、案件事實(shí)、離婚理由、依據(jù)的證據(jù)及要求適用的法律，如被告委托了代理人，則應(yīng)通知代理人參加訴訟，在開庭前承辦人到服刑地與被告會(huì)面詢問，征詢被告的意見后，并將其意思表示告知原告，最后再缺席開庭審理。

8、如果原告為外國(guó)人，起訴時(shí)其在中國(guó)需提交其護(hù)照證明，如本人無中文書寫能力，其提交的外文起訴書及委托書、外文證據(jù)需要有專業(yè)翻譯公司（司法局指定目錄中的）提供的翻譯文本，并自行提供中文服務(wù)；如果原告起訴時(shí)在外國(guó)，需提交護(hù)照、該國(guó)公證機(jī)關(guān)出具的公證書及我國(guó)使領(lǐng)館的認(rèn)證書。如果被告為外國(guó)人在中國(guó)境內(nèi)的，需由原告出資提供起訴書等法律手續(xù)的外文譯本，法院可以讓雙方當(dāng)事人選擇有翻譯資質(zhì)的翻譯機(jī)構(gòu)提供翻譯服務(wù)，費(fèi)用由雙方當(dāng)事人協(xié)商負(fù)擔(dān)，協(xié)商不成先由原告墊付，最后法院判決決定具體負(fù)擔(dān)情況；如果被告為外國(guó)人并在中國(guó)境外的或被告為中國(guó)人在中國(guó)境外的，原告能夠提供該被告在中國(guó)境外的居住地址或聯(lián)系地址的，通過北京市高院外事部門進(jìn)行送達(dá)；被告為中國(guó)人在中國(guó)境外的，原告方無法提供其在國(guó)外的聯(lián)系地址，也無法提供其在國(guó)內(nèi)的聯(lián)系地址，法院無法聯(lián)系到被告親屬，或聯(lián)系到其親屬亦無法查清被告的居住地的，通過涉外公告送達(dá)方式送達(dá)。

三、是否繼續(xù)審理問題

1、女方為被告的離婚案件當(dāng)中，在向其送達(dá)起訴書副本時(shí)向法院提交證據(jù)證明其正在孕期或在六個(gè)月內(nèi)做過終止妊娠手術(shù)或仍在哺乳期內(nèi)，告知原告撤回起訴，如原告堅(jiān)持訴訟則裁定駁回起訴。

2、如果被告方當(dāng)事人出現(xiàn)重大疾病正在治療當(dāng)中無法出庭的，則應(yīng)中止審理。

3、如果原告在判決不準(zhǔn)離婚或調(diào)解和好后六個(gè)月內(nèi)未出現(xiàn)新情況、新理由又起訴的，應(yīng)告知其撤訴或裁定駁回起訴。

4、在審理過程中，雙方當(dāng)事人均同意離婚，但在其他方面存有爭(zhēng)議，特別是在財(cái)產(chǎn)權(quán)屬方面已經(jīng)形成一個(gè)確權(quán)之訴或合同之訴，而一方當(dāng)事人又堅(jiān)持等待確權(quán)之訴結(jié)果要求一并處理財(cái)產(chǎn)的，則案件應(yīng)當(dāng)中止，等待確權(quán)之訴或合同之訴的裁判結(jié)果。

四、是否應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)許原被告離婚

1、男女雙方自愿離婚的，準(zhǔn)予離婚。

2、法律規(guī)定如果感情確已破裂調(diào)解無效應(yīng)準(zhǔn)予離婚，感情確已破裂的情形：重婚或者有配偶者與他人同居的、實(shí)施家庭暴力或虐待、遺棄家庭成員的、有賭博吸毒等惡習(xí)屢教不改的、因感情不和雙方分居滿兩年的、一方被宣告失蹤，另一方提出離婚訴訟的。在法律規(guī)定當(dāng)中，出現(xiàn)了比較原則性的條款“其他導(dǎo)致夫妻感情破裂的情形”，對(duì)此的“其他”可以理解為一方犯有嚴(yán)重犯罪傷害夫妻感情的、一方嚴(yán)重侵犯另一方直系親屬的合法權(quán)益的、一方違反夫妻忠實(shí)義務(wù)的、一方患有生理缺陷或其他原因不能發(fā)生性行為且難以治愈的、下落不明滿兩年的、一方欺騙對(duì)方，或者在結(jié)婚登記時(shí)弄虛作假騙取結(jié)婚證的、夫妻雙方因是否生育發(fā)生糾紛，致使感情確已破裂的；

3、對(duì)于婚前隱瞞了精神病婚后久治不愈，或者婚前知道對(duì)方患有精神病而與其結(jié)婚或一方在夫妻共同生活期間患有精神病久治不愈的，如果該精神病人系被告，其有成年家屬做其監(jiān)護(hù)人并且其生活起居及費(fèi)用得到解決的，可以準(zhǔn)予原告的離婚訴訟請(qǐng)求；

4、對(duì)于原告第一次起訴離婚的，被告堅(jiān)決不同意離婚且表示愿意做和好工作的，應(yīng)盡量維持家庭關(guān)系的和諧與穩(wěn)定。對(duì)于原告第二次起訴離婚或在原告起訴離婚后撤訴的另一方又起訴離婚的，要認(rèn)真審查雙方是否符合離婚條件及還有無和好的可能，如無和好可能，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)予雙方離婚。

五、財(cái)產(chǎn)分割問題

1、財(cái)產(chǎn)分割應(yīng)以《婚姻法》及其相關(guān)司法解釋確立的分割原則及意見為依據(jù)，從照顧子女、女方的權(quán)益及無過錯(cuò)一方的原則出發(fā)，根據(jù)雙方當(dāng)事人的實(shí)際情況合理加以分割。

2、是否屬于夫妻一方婚前購(gòu)房，以簽訂購(gòu)房合同的時(shí)間作為確定房屋所有權(quán)取得的時(shí)間，如簽訂購(gòu)房合同的時(shí)間在雙方領(lǐng)取結(jié)婚證之前，房屋歸購(gòu)房合同載明的購(gòu)買方個(gè)人所有，如簽訂購(gòu)房合同的時(shí)間在雙方領(lǐng)取結(jié)婚證之后，除下述第十一條外原則上應(yīng)確定為夫妻共有。購(gòu)房時(shí)間與婚姻登記時(shí)間為同一天，且不能證明先后的特殊情況，應(yīng)推定房屋為婚后共同所有。

3、一方婚前簽訂購(gòu)房合同并以個(gè)人財(cái)產(chǎn)支付首付款，婚后用夫妻共同財(cái)產(chǎn)或另一方用其個(gè)人財(cái)產(chǎn)償還貸款，房屋登記在首付款支付方名下的，離婚時(shí)房屋產(chǎn)權(quán)由雙方協(xié)議處理。協(xié)議不成的，可判決房屋歸產(chǎn)權(quán)登記一方，尚未歸還的貸款為產(chǎn)權(quán)登記一方的個(gè)人債務(wù)，雙方婚后共同還貸支付的款項(xiàng)及其相對(duì)應(yīng)財(cái)產(chǎn)增值部分，離婚時(shí)應(yīng)根據(jù)婚姻法第三十九條第一款規(guī)定的原則，由產(chǎn)權(quán)登記一方對(duì)另一方進(jìn)行補(bǔ)償。【房屋補(bǔ)償款=夫妻共同支付款項(xiàng)（包括本息）÷（房屋購(gòu)買價(jià) 全部應(yīng)付利息）×房屋評(píng)估現(xiàn)值（或夫妻認(rèn)可房屋現(xiàn)值）×50%。房屋評(píng)估現(xiàn)值以法院委托時(shí)確定的時(shí)間為準(zhǔn)，對(duì)房貸的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)可通過當(dāng)事人提供、向各銀行查詢及通過互聯(lián)網(wǎng)查詢等方式了解。上述計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)是離婚時(shí)夫妻分割財(cái)產(chǎn)的基準(zhǔn)，人民法院可根據(jù)實(shí)際案件情況，綜合考慮購(gòu)房與結(jié)婚時(shí)間、為購(gòu)房支付的稅費(fèi)等各項(xiàng)支出、婦女及子女權(quán)益等多種因素，充分保護(hù)雙方當(dāng)事人利益，酌情判定補(bǔ)償數(shù)額。】

4、當(dāng)事人結(jié)婚前，父母為雙方購(gòu)置房屋出資（全資）的，該出資應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為對(duì)自己子女的個(gè)人贈(zèng)與，但父母明確表示贈(zèng)與雙方的除外。當(dāng)事人結(jié)婚后，父母為雙方購(gòu)置房屋出資的，該出資應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為對(duì)夫妻雙方的贈(zèng)與，但父母明確表示贈(zèng)與一方的除外。婚后由一方父母出資為子女購(gòu)買的房屋，產(chǎn)權(quán)登記在出資人子女名下的，應(yīng)視為只對(duì)自己子女一方的贈(zèng)與，該房屋應(yīng)認(rèn)定為夫妻一方的個(gè)人財(cái)產(chǎn)。由雙方父母出資購(gòu)買的房屋，產(chǎn)權(quán)登記在一方子女名下的，除當(dāng)事人另有約定，該房屋可認(rèn)定為雙方按照各自父母的出資份額按份共有。婚姻關(guān)系存續(xù)期間，夫妻一方的父母僅支付購(gòu)房首付款，將房屋產(chǎn)權(quán)登記在己方子女名下，并辦理貸款，夫妻雙方共同償還貸款的，此房屋應(yīng)視為夫妻共有財(cái)產(chǎn)，離婚時(shí)登記產(chǎn)權(quán)人父母支付的首付款所占購(gòu)房款總額比例的房屋所有權(quán)應(yīng)屬登記產(chǎn)權(quán)人所有，剩余房屋產(chǎn)權(quán)份額應(yīng)根據(jù)還貸情況、家庭貢獻(xiàn)大小等具體情況在夫妻之間進(jìn)行分配。

5、婚姻關(guān)系存續(xù)期間，雙方用夫妻共同財(cái)產(chǎn)出資購(gòu)買以一方父母名義參加房改的房屋，產(chǎn)權(quán)登記在一方父母名下，離婚時(shí)另一方主張按照夫妻共同財(cái)產(chǎn)對(duì)該房屋進(jìn)行分割的，不予支持。購(gòu)買該房屋時(shí)的出資，可以作為債權(quán)處理。

6、婚前或婚后他人因政策原因假借婚姻當(dāng)事人一方的名義購(gòu)買房屋，離婚時(shí)發(fā)生產(chǎn)權(quán)爭(zhēng)議的，在不違反國(guó)家限購(gòu)政策情況下原則上產(chǎn)權(quán)屬于出資人，但需嚴(yán)格審查出資證據(jù)。

7、婚姻關(guān)系存續(xù)期間對(duì)外債務(wù)的認(rèn)定應(yīng)從借貸發(fā)生的原因、過程、履行情況及相關(guān)證據(jù)審查借貸的真實(shí)性，確認(rèn)債務(wù)是否屬于夫妻共同債務(wù)或是否用于家庭投資或者用于夫妻共同生活，如無法證明借貸的真實(shí)性或借貸用于家庭共同經(jīng)營(yíng)和生活，應(yīng)認(rèn)定舉債方為實(shí)際債務(wù)人。

8、當(dāng)事人達(dá)成的以登記離婚或者到人民法院協(xié)議離婚為條件的財(cái)產(chǎn)分割協(xié)議，如果雙方協(xié)議離婚未成，一方在離婚訴訟中反悔的，人民法院應(yīng)當(dāng)認(rèn)定該財(cái)產(chǎn)分割協(xié)議沒有生效，并根據(jù)實(shí)際情況依法對(duì)夫妻共同財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分割。離婚時(shí)夫妻雙方約定將共有財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移給第三人（如子女），離婚后一方反悔，不同意按離婚時(shí)約定履行義務(wù)，離婚協(xié)議中的此種約定的實(shí)質(zhì)是解決夫妻身份關(guān)系時(shí)所附帶的財(cái)產(chǎn)性約定，屬于身份關(guān)系的協(xié)議，不適用《合同法》的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)根據(jù)婚姻法的有關(guān)規(guī)定處理。

9、婚姻關(guān)系存續(xù)期間，夫妻一方作為繼承人依法可以繼承的遺產(chǎn)，在繼承人之間尚未實(shí)際分割，起訴離婚時(shí)另一方請(qǐng)求分割的，人民法院應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人在繼承人之間實(shí)際分割遺產(chǎn)后另行起訴。

10、離婚后，一方以尚有夫妻共同財(cái)產(chǎn)未處理為由向人民法院起訴請(qǐng)求分割的，經(jīng)審查該財(cái)產(chǎn)確屬離婚時(shí)未涉及的夫妻共同財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)依法予以分割，不適用訴訟時(shí)效的規(guī)定。

11、一方婚前個(gè)人所有房屋婚后拆遷取得拆遷款和安置房屋，原則上應(yīng)視為原房屋的財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)化形式，而不能視為經(jīng)營(yíng)性收益，仍應(yīng)當(dāng)視為個(gè)人所有。但如果拆遷款或安置房中包含了對(duì)另一方具有專屬人身性質(zhì)的補(bǔ)償，如該房屋屬于農(nóng)村宅基地上房屋，在拆遷時(shí)另一方可能被列為被拆遷安置人，從而享有一定面積的購(gòu)房?jī)?yōu)惠，此時(shí)因拆遷所得的安置房屋則處于共有狀態(tài)。一方婚前個(gè)人所有房屋的婚前取得拆遷款，婚后全款購(gòu)買了房屋，且仍登記在該個(gè)人名下的，所新購(gòu)房屋應(yīng)屬于個(gè)人所有，不能簡(jiǎn)單的認(rèn)為只要是婚后購(gòu)房，即認(rèn)定為夫妻共同財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)考慮到購(gòu)房款來源于拆遷這一特殊事實(shí)，只要能夠查明購(gòu)房款完全來源于拆遷款，即可以認(rèn)定該新購(gòu)房屋屬于原被拆遷房屋的財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)化形式。如果購(gòu)房時(shí)享受了夫妻雙方工齡優(yōu)惠的另一方對(duì)該房亦不享有份額，但在離婚時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)其給予一定的補(bǔ)償。

六、子女撫養(yǎng)問題

1、子女在哺乳期內(nèi)的，原則上由女方撫養(yǎng)，但已經(jīng)與男方或其家屬生活一段時(shí)間，并且男方堅(jiān)持要求撫養(yǎng)的，應(yīng)考慮有利于子女成長(zhǎng)的原則。

2、十周歲以上的子女的撫養(yǎng)歸屬應(yīng)遵循其本人意見；

3、確定撫養(yǎng)權(quán)時(shí)，應(yīng)考慮訴訟時(shí)子女與哪一方當(dāng)事人一起生活。

4、確定撫養(yǎng)費(fèi)時(shí)，應(yīng)先考慮子女的生活需求、原被告雙方的經(jīng)濟(jì)收入及今后子女生活所需的必要費(fèi)用（撫養(yǎng)費(fèi)包括一般的生活費(fèi)、教育費(fèi)、醫(yī)療費(fèi)，其中重大醫(yī)療費(fèi)一方支出后另一方應(yīng)負(fù)擔(dān)二分之一，擇校費(fèi)等重大教育費(fèi)需征得另一方同意）。

5、確定探視權(quán)，可以在判決中注明撫養(yǎng)子女一方需為探視地方提供便利和協(xié)助。對(duì)于雙方就子女探視問題無法達(dá)成一致意見的，判決行使探視權(quán)時(shí)，從有利于子女成長(zhǎng)的角度，并根據(jù)案件具體情況，可明確探視的具體地點(diǎn)及時(shí)間。

6、離婚時(shí)一直撫養(yǎng)子女的一方可向另一方追索之前未給付的撫養(yǎng)費(fèi)，不受訴訟時(shí)效限制。

7、夫妻一方向人民法院起訴請(qǐng)求確認(rèn)親子關(guān)系不存在，并已提供必要證據(jù)予以證明，另一方?jīng)]有相反證據(jù)又拒絕做親子鑒定的，人民法院可以推定請(qǐng)求確認(rèn)親子關(guān)系不存在一方的主張成立。

七、精神損害賠償金的確定

1、有重婚的、有配偶者與他人同居的、實(shí)施家庭暴力的、虐待、遺棄家庭成員的情形，導(dǎo)致離婚的，無過錯(cuò)方有權(quán)請(qǐng)求損害賠償。給付精神損害賠償金的情形是法定的，法官不得另行設(shè)定。

2、在婚姻關(guān)系存續(xù)期間，當(dāng)事人不起訴離婚而單獨(dú)起訴精神損害賠償?shù)恼?qǐng)求的，人民法院不予受理；符合婚姻法第四十六條規(guī)定的無過錯(cuò)方作為原告基于該條規(guī)定向人民法院提起損害賠償請(qǐng)求的，必須在離婚訴訟的同時(shí)提出；符合婚姻法第四十六條規(guī)定的無過錯(cuò)方作為被告的離婚訴訟案件，如果被告不同意離婚也不基于該條規(guī)定提起損害賠償請(qǐng)求的，可以在離婚后一年內(nèi)就此單獨(dú)提起訴訟。

3、夫妻關(guān)系一方以另一方存在家庭暴力由主張離婚和精神損害賠償?shù)模硪环椒裾J(rèn)存在家庭暴力，應(yīng)從報(bào)警記錄、就醫(yī)記錄，視聽資料、悔過書、保證書、證人證言等證據(jù)進(jìn)行審查。

八、其他

1、雙方均同意離婚時(shí)，判決房屋歸一方所有，可以在判決中一并處理騰房的相關(guān)事宜。

2、一審判決的離婚案件，在宣判時(shí)告知當(dāng)事人在判決書未生效之前，不得再婚。一審調(diào)解離婚的案件在當(dāng)事人簽收調(diào)解書時(shí)、一審判決離婚案件在判決生效后，應(yīng)為當(dāng)事人開具調(diào)解書或判決書的生效證明書。

3、調(diào)解或判決雙方當(dāng)事人離婚時(shí)，應(yīng)收繳雙方結(jié)婚證，并開具證據(jù)收據(jù)。

4、夫以妻擅自中止妊娠侵犯其生育權(quán)為由請(qǐng)求損害賠償?shù)模嗣穹ㄔ翰挥柚С帧?/p>