久久99精品久久久久久琪琪,久久人人爽人人爽人人片亞洲,熟妇人妻无码中文字幕,亚洲精品无码久久久久久久

2014年銀行業金融機構征信從業人員培訓考核個人征信系統操作崗試題答案

時間:2019-05-12 01:04:28下載本文作者:會員上傳
簡介:寫寫幫文庫小編為你整理了多篇相關的《2014年銀行業金融機構征信從業人員培訓考核個人征信系統操作崗試題答案》,但愿對你工作學習有幫助,當然你在寫寫幫文庫還可以找到更多《2014年銀行業金融機構征信從業人員培訓考核個人征信系統操作崗試題答案》。

第一篇:2014年銀行業金融機構征信從業人員培訓考核個人征信系統操作崗試題答案

2014年銀行業金融機構征信從業人員培訓考核個人征信系統操作崗試題答案 二〇一四年八月十八日

單選題(每題1分,共30分,請選擇正確答案代碼、填寫在括號內)1、2011年4月15日,T+1項目正式投產,個人征信系統現已具備支持商業銀行在信貸業務發生變化之日的___報送數據的能力。()

A、當日,B、次日,C、5日內,D、15日內。正確答案:B;《關于轉發<中國人民銀行征信中心個人征信系統數據采集方式改進工作的通知>的通知》(銀冀征信中心[2011]6號)、附件第1頁第10行;崗位類型[ACD];試題類型:單選。

2、個人信用信息基礎數據庫系統采用多級用戶管理,各級用戶管理員只能對___和直屬下級用戶管理員進行管理,不能越級管理。()

A、信息查詢員,B、數據上報員,C、本級普通用戶,D、直屬下級用戶管理員。正確答案:C;轉發《中國人民銀行關于印發<個人信用信息基礎數據庫數據報送管理規程(暫行)>和<個人信用信息基礎數據庫金融機構用戶管理辦法(暫行)>的通知》的通知(銀石發[2005]76號)第9頁第14條;崗位類型[ABCD];試題類型:單選。

3、個人認為信用報告中的信息存在錯誤、遺漏的,可以提出異議申請。提出異議申請時,應提供本人有效身份證件原件、本人有效身份證件復印件、并填寫___。()

A、本人有效身份證件原件,B、本人有效身份證件復印件,C《個人信用報告異議申請表》,D、其他。

正確答案:C;關于印發企業及個人異議處理業務規程的通知(銀冀征信中心[2013]31號)第13頁第5條;崗位類型[ABCDE];試題類型:單選。

4、從事信貸從業的機構向金融信用信息基礎數據庫或者其他主體提供信貸信息,應當事先_____。()

A、事先告知信息主體,B、事先取得信息主體的口頭同意,C、事先取得信息主體的書面同意,D、事先取得信息主體的口頭或書面同意。

正確答案:C;征信業管理條例(中華人民共和國國務院令[第631號])第29條;崗位類型[ABCDE];試題類型:單選。

5、金融信用信息基礎數據庫查詢服務收費標準由_____規定。()

A、運行機構,B、國務院征信業監督管理部門,C、國務院價格主管部門,D、各省級價格主管部門。

正確答案:C;征信業管理條例(中華人民共和國國務院令[第631號])第31條;崗位類型[ABCDE];試題類型:單選。

6、客戶到商業銀行提出個人基本信息的在線更新申請,下列屬于商業銀行必須審核的申請資料的是___。()

A、如實填寫《個人基本信息在線更新申請表》,B、信用卡,C、工資收入證明,D、居委會證明信。正確答案:A;《轉發<中國人民銀行征信中心關于開通個人征信系統身份信息庫相關功能的通知>的通知》(銀冀征信中心[2011]8號)、附件第4頁第3行;崗位類型[CD];試題類型:單選。

8、身份信息庫提供了個人基本信息的在線新增、刪除和___功能。()A、提示,B、警示,C、更新完成提醒,D、更新情況查詢。正確答案:D;《轉發<中國人民銀行征信中心關于開通個人征信系統身份信息庫相關功能的通知>的通知》(銀冀征信中心[2011]8號)、附件第2頁第8行;崗位類型[CD];試題類型:單選。

9、金融機構征信備案工作堅持___管理原則。()A、屬地,B、分級,C、系統,D、差別。正確答案:A;《關于規范金融機構征信備案制度的通知》(銀石征信 [2013]13號)、第2頁第5行;崗位類型[ABC];試題類型:單選。

11、信用信息主體權益中的救濟權包括_和_兩種方式。()

A、行政救濟、協商解決,B、民事救濟、協商解決,C、司法救濟、民事救濟,D、行政救濟、司法救濟。正確答案: D;《征信工作實物》、第62頁第4段第3行;崗位類型[ABCD];試題類型:單選。

12、信息使用者違反《征信業管理條例》規定,未按照與個人信息主體約定的用途使用個人信息或者未經個人信息主體同意向第三方提供個人信息,情節嚴重或者造成嚴重后果的,由_____對個人處1萬元以上5萬元以下的罰款。()

A、銀行業監督管理委員會,B、國務院征信業監督管理部門或其派出機構,C、法院,D、征信中心。

正確答案:B;征信業管理條例(中華人民共和國國務院令[第631號])第42條;崗位類型[ABCDE];試題類型:單選。

13、采集個人信息___經信息主體本人同意,未經本人同意_采集。()A、應當不得,B、不用不得,C、應當可以,D、不用可以。正確答案:A;出題依據:中華人民共和國國務院令[第631號]、第7頁3行;崗位類型[ABCD];試題類型:單選。出題依據:中華人民共和國國務院令[第631號]、第7頁3行;崗位類型[ABCD];試題類型:單選。

15、信息提供者違反《征信業管理條例》規定,向征信機構、金融信用信息基礎數據庫提供非依法公開的個人不良信息,未事先告知信息主體本人,情節嚴重或者造成嚴重后果的,由國務院征信業監督管理部門或者其派出機構對個人處_____的罰款。()

A、1萬元以下,B、1萬元以上10萬元以下,C、1萬元以上5萬元以下,D、10萬元以上。正確答案:C;征信業管理條例(中華人民共和國國務院令[第631號])第41條;崗位類型[ABCDE];試題類型:單選。

16、2008年5月,征信中心在___成立。

()A、北京,B、上海,C、天津,D、廣州。正確答案:B;《征信工作實物》、第67頁第3段第4行;崗位類型[ABCDE];試題類型:單選。

17、信息提供者向征信機構提供___,應當事先告知主體本人。()

A、個人不良信息,B、企業不良信息,C、個人信貸信息,D、企業信貸信息。正確答案:A;出題依據:中華人民共和國國務院令[第631號]、第7頁15行;崗位類型[ABCD];試題類型:單選。

19、企業和個人信用報告主要由信用報告頭、信用報告主體、___三部分構成。()A、信用報告說明,B、信用報告附加,C、免責條款,D、信用報告明細。正確答案:A;《征信工作實物》、第90頁倒數第1段第1—2行;崗位類型[ABC];試題類型:單選。

20、向金融信用信息基礎數據庫提供或者查詢信息的機構違反《征信業管理條例》規定,拒絕、阻礙國務院征信業監督管理部門或者其派出機構檢查、調查或者不如實提供有關文件、資料,可對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處___的罰款。()

A、1萬元以上10萬元以下,B、1萬元以上5萬元以下,C、1萬元以下,D、10萬元以上。正確答案:A;征信業管理條例(中華人民共和國國務院令[第631號])第40條;崗位類型[ABCDE];試題類型:單選。

21、個人征信系統采用多級用戶體系,用戶分為各級__和普通用戶兩種。()

A、用戶管理員,B、普通用戶,C、特殊用戶,D、其他用戶。正確答案:A;轉發《中國人民銀行關于印發<個人信用信息基礎數據庫數據報送管理規程(暫行)>和<個人信用信息基礎數據庫金融機構用戶管理辦法(暫行)>的通知》的通知(銀石發[2005]76號)第7頁第5條;崗位類型[ABCDE];試題類型:單選.22、客戶到商業銀行提出個人基本信息的在線更新申請,下列屬于商業銀行必須審核的申請資料的是___。()

A、本人有效身份證件的原件及復印件,B、信用卡,C、工資收入證明,D、居委會證明信。

正確答案:A;《轉發<中國人民銀行征信中心關于開通個人征信系統身份信息庫相關功能的通知>的通知》(銀冀征信中心[2011]8號)、附件第4頁第3行;崗位類型[CD];試題類型:單選。

23、個人征信系統采用多級用戶體系,用戶分為兩種:各級用戶管理員和__。()

A、用戶管理員,B、普通用戶,C、特殊用戶,D、其他用戶。正確答案:B;轉發《中國人民銀行關于印發<個人信用信息基礎數據庫數據報送管理規程(暫行)>和<個人信用信息基礎數據庫金融機構用戶管理辦法(暫行)>的通知》的通知(銀石發[2005]76號)第7頁第5條;崗位類型[ABCDE];試題類型:單選。

24、企業、個人征信系統備案工作堅持管理原則。()A、當地,B、部門,C、屬地,D、上級行。正確答案:C;關于規范金融機構征信備案制度的通知(銀石征信[2013]13號)第2頁第5行;崗位類型[ABCD];試題類型:單選。

26、數據異常情況核查與解決工作可分為核查發起、查找原因、___、整改4個階段開展。()

A、說明情況,B、制定解決方案,C、查找錯誤,D、下發通知。正確答案:B;《轉發<關于進一步加強征信系統數據異常情況核查與解決管理的通知>的通知》(銀冀征信中心[2012]15號)、附件第1頁倒數第5行;崗位類型[BC];試題類型:單選。

27、國家設立_____,為防范金融風險、促進金融業發展提供相關信息服務。()

A、金融信用信息基礎數據庫,B、應收賬款融資服務平臺,C、征信管理部門,D、金融穩定部門。

正確答案:A;征信業管理條例(中華人民共和國國務院令[第631號])第27條;崗位類型[ABCDE];試題類型:單選。

28、金融信用信息接觸數據庫為_____ 提供查詢服務。()

A、信息主體和取得信息主體本人口頭同意的信息使用者,B、征信機構,C、信息提供者,D、信息主體和取得信息主體本人書面同意的信息使用者。

正確答案:D;征信業管理條例(中華人民共和國國務院令[第631號])第28條;崗位類型[ABCDE];試題類型:單選。

30、各級金融機構的個人征信系統管理員、普通用戶發生變更時,要于___個工作日內向當地人民銀行征信管理部門備案。()。A、2,B、3,C、4,D、5。正確答案:A;《關于規范金融機構征信備案制度的通知》(銀石征信 [2013]13號)、第2頁第9行;崗位類型[AC];試題類型:單選。

判斷題(每題1分,共30分,正確填寫√,錯誤填寫Ⅹ)

1、按照《個人信用信息基礎數據庫金融機構用戶管理辦法(暫行)》規定,信息查詢員由金融機構負責個人貸款、貸記卡和準貸記卡審核、風險管理的業務和管理人員擔任。()正確答案:對;轉發《中國人民銀行關于印發<個人信用信息基礎數據庫數據報送管理規程(暫行)>和<個人信用信息基礎數據庫金融機構用戶管理辦法(暫行)>的通知》的通知(銀石發[2005]76號)第8頁第9條;崗位類型[ABCD];試題類型:判斷。

2、金融機構不用對不符合回復要求的異議信息重新核查和回復。()

正確答案:錯;關于印發企業及個人異議處理業務規程的通知(銀冀征信中心[2013]31號)第15頁第17條;崗位類型[ABCDE];試題類型:判斷。

3、個人信用信息基礎數據庫中金融機構用戶管理員可以隨意修改各用戶的基本信息。()正確答案:錯;轉發《中國人民銀行關于印發<個人信用信息基礎數據庫數據報送管理規程(暫行)>和<個人信用信息基礎數據庫金融機構用戶管理辦法(暫行)>的通知》的通知(銀石發[2005]76號)第9頁第21條;崗位類型[ABCD];試題類型:判斷。

5、征信機構或者信息提供者自收到異議之日起30日內進行核查和處理,并將結果書面答復異議人。()

正確答案:錯;征信業管理條例(中華人民共和國國務院令[第631號])第25條;崗位類型[ABCDE];試題類型:判斷。

6、各金融機構要加強對數據報送流程各個環節的安全管理,征信系統用戶設立后要2日內修改密碼,不得使用初始密碼。()正確答案:錯;《關于轉發<中國人民銀行征信中心關于進一步加強征信安全管理的通知>的通知》(銀冀征信中心[2009]5號)、附件第2頁第8行;崗位類型[ABC];試題類型:判斷。

7、信用交易信息是征信系統的核心信息,是企業和個人在信貸交易過程中形成的反映其既往還款金額和還款時間的信息。()正確答案:錯;《征信工作實物》、第76頁第4段第1行;崗位類型[ABCDE];試題類型:判斷。

9、征信系統人員身份標識錄入及報送規則中,關于少數民族姓名,如果姓名超過32個字節,則只填寫姓名的前32個字節的漢字。()正確答案:錯;《轉發<中國人民銀行征信中心關于印發《征信系統人員身份標識錄入及報送規則》的通知>的通知》(銀冀征信中心[2009]2號)、附件第3頁第15行;崗位類型[BCD];試題類型:判斷。

10、金融機構根據工作需要,需新增總部級用戶管理員時,應先向征信服務中心提出書面申請,征信服務中心根據需要為該機構增加新的總部級用戶管理員。()

正確答案:對;轉發《中國人民銀行關于印發<個人信用信息基礎數據庫數據報送管理規程(暫行)>和<個人信用信息基礎數據庫金融機構用戶管理辦法(暫行)>的通知》的通知(銀石發[2005]76號)第9頁第13條;崗位類型[ABCDE];試題類型:判斷。

11、目前可以申請接入征信系統的機構必須是由國務院銀行業管理機構批準的可以經營企業或個人信貸業務的金融機構總部,以及相關國家政策批準的機構。()

正確答案:對;《征信工作實物》、第86頁第3段第1—2行;崗位類型[ABCE];試題類型:判斷。

13、國務院征信業監督管理部門及其派出機構依照法律、行政法規和國務院的規定,履行對征信業和金融信用信息基礎數據庫運行機構的監督管理職責,可以檢查所有信息系統。()正確答案:錯;出題依據:中華人民共和國國務院令[第631號]、第12頁13行;崗位類型[ABCD];試題類型:判斷。

14、各商業銀行應積極受理信息主體提出的個人基本信息更新申請。()正確答案:對;《轉發<中國人民銀行征信中心關于開通個人征信系統身份信息庫相關功能的通知>的通知》(銀冀征信中心[2011]8號)、附件第2頁第17行;崗位類型[ACD];試題類型:判斷。

15、金融信用信息基礎數據庫運行機構可以按照補償成本原則收取查詢服務費用,收費標準由運行機構自行規定。()

正確答案:錯;征信業管理條例(中華人民共和國國務院令[第631號])第31條;崗位類型[ABCDE];試題類型:判斷。

16、除法律法規及中國人民銀行另有規定外,銀行業金融機構不得向境外提供境內個人金融信息。()

正確答案:對;出題依據:中國人民銀行關于銀行業金融機構做好個人金融信息保護工作的通知(銀發[2011]17號)、第六條;崗位類型[ACD];試題類型:判斷。

18、征信數據質量考核中,對數據質量優秀的機構和表現突出的個人進行發文表揚,對表現突出的個人發獎金。()正確答案:對;《征信工作實物》、第81頁第4段第6—7行;崗位類型[ABC];試題類型:判斷。

19、使用個人金融信息時,應當符合收集該信息的目的,不得進行以下行為。()

A、出售個人金融信息,B、向本金融機構以外的其他機構和個人提供個人信息,但為個人辦理相關業務所必需并經個人書面授權或統一的,以及法律法規和中國人民銀行另有規定的除外,C、在個人提出反對的情況下,將個人金融信息用于產生該信息意外的本金融機構其他營銷活動,D、采集個人財產信息。

正確答案:ABC;出題依據:中國人民銀行關于銀行業金融機構做好個人金融信息保護工作的通知(銀發[2011]17號)、第四條;崗位類型[ACD];試題類型:判斷。

20、從事信貸業務的機構應當按照規定向金融信用信息基礎數據庫提供信貸信息。()正確答案:對;征信業管理條例(中華人民共和國國務院令[第631號])第29條;崗位類型[ABCDE];試題類型:判斷。

22、商業銀行應用個人征信系統維護下級機構信息的功能時,應核實下屬機構的相關信息,機構名稱應與金融許可證上的簡稱保持一致;金融許可證上沒有簡稱的,應以該機構向人民銀行行文時使用的規范簡稱為準。正確答案:對;《關于轉發<中國人民銀行征信中心關于開放個人征信系統機構信息維護新增功能的通知>的通知》(銀冀征信中心[2009]16號)、附件第2頁第6行;崗位類型[AC];試題類型:判斷。

23、接入征信系統機構應當遵守征信系統關于數據質量、合規使用等方面的規定,并按照國家有關規定繳納征信查詢服務費。正確答案:對;《征信工作實物》、第88頁第2段第1—2行;崗位類型[ABC];試題類型:判斷。

24、機構注銷基本戶,已發出的機構信用代碼證需要收回。()

正確答案:錯;關于轉發《中國人民銀行征信管理局關于<印發機構信用代碼系統操作手冊>的通知》的通知(銀石征信[2012]29號)第47頁第12行;崗位類型[ABCDE];試題類型:判斷。

25、向金融信用信息基礎數據庫提供或者查詢信息的機構違反《征信業管理條例》規定,拒絕、阻礙國務院征信業監督管理部門或者其派出機構檢查、調查或者不如實提供有關文件、資料,可由國務院征信業監督管理部門或者其派出機構做出刑事或者民事處罰。()

正確答案:錯;征信業管理條例(中華人民共和國國務院令[第631號])第40條;崗位類型[ABCDE];試題類型:判斷。

26、征信機構或者信息提供者自收到異議之日起15個工作日內進行核查和處理,并將結果書面答復異議人。()

正確答案:錯;征信業管理條例(中華人民共和國國務院令[第631號])第25條;崗位類型[ABCDE];試題類型:判斷。

28、商業銀行審核個人貸款申請時,可以向個人信用信息數據庫查詢個人信用報告。()正確答案:對;中國人民銀行令([2005]第3號)、第3章第12條;崗位類型[ABCD];試題類型:判斷。

29、向征信機構查詢個人信息的,應當取得信息主體本人的書面同意并約定用途。但是,法律規定可以不經同意查詢的除外。()

正確答案:對;征信業管理條例(中華人民共和國國務院令[第631號])第18條;崗位類型[ABCDE];試題類型:判斷。

30、信息使用者應當按照與個人信息主體約定的用途使用個人信息,不得用作約定以外的用途,不得未經個人信息主體同意向第三方提供。()

正確答案:對;征信業管理條例(中華人民共和國國務院令[第631號])第20條;崗位類型[ABCDE];試題類型:判斷。多選題(每題2分,共40分,請選擇正確答案代碼、填寫在括號內,多選和少選均不得分)

1、不良信息,是指對信息主體信用狀況構成負面影響的下列信息。()

A、信息主體在借貸、賒購、擔保、租賃、保險、使用信用卡等活動中未按照合同履行義務的信息,B、對信息主體的行政處罰信息,C、人民法院判決或者裁定信息主體履行義務以及強制執行的信息,D、國務院征信業監督管理部門規定的其他不良信息。

正確答案:ABCD;出題依據:中華人民共和國國務院令[第631號]、第18頁10行;崗位類型[ABCD];試題類型:多選。

2、中國人民銀行及其地市中心支行以上分支機構受理投訴或發現銀行業金融機構可能未履行個人金融信息保護義務的,可以依法進行核實,認定銀行業金融機構存在違規行為的,或存在其他未履行個人金融信息保護義務情形的,可以采取以下處理措施。()

A、約見高管人員談話,要求說明情況,B、責令銀行業金融機構限期整改,C、在金融系統給予通報,D、建議銀行業金融機構對直接負責的高級管理人員和其他直接責任人員依法給予處分,E、涉嫌犯罪的,依法移交司法機構處理。

正確答案:ABCDE;出題依據:中國人民銀行關于銀行業金融機構做好個人金融信息保護工作的通知(銀發[2011]17號)、第十條;崗位類型[ACD];試題類型:多選。

4、信息使用者應當_____。()

A、按照與個人信息主體約定的用途使用個人信息,B、不得用作約定以外的用途,C、不得未經個人信息主體同意向第三方提供,D、應取得信息主體書面同意并約定用途。

正確答案:ABCD;征信業管理條例(中華人民共和國國務院令[第631號])第20條;崗位類型[ABCDE];試題類型:多選。

5、征信系統向金融機構提供的產品和服務一般分為幾大類。

()A、數據類,B、外包類服務,C、咨詢和解決方案類,D、工具類。正確答案:ABCD;《征信工作實物》、第89頁第5段第1-2行;崗位類型[ABCE];試題類型:多選。

7、向金融信用信息基礎數據庫提供或者查詢信息的機構違反《征信業管理條例》規定,違法提供或者出售信息的,采取的處罰措施包括_____。()

A、對單位處5萬元以上50萬元以下的罰款,B、對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處1萬元以上10萬元以下的罰款,C、有違法所得的,沒收違法所得,D、給信息主體造成損失的,依法承擔民事責任;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

正確答案:ABCD;征信業管理條例(中華人民共和國國務院令[第631號])第40條;崗位類型[ABCDE];試題類型:多選。

8、向金融信用信息基礎數據庫提供或者查詢信息的機構違反《征信業管理條例》規定,因過失泄露信息,采取的處罰措施包括_____。()

A、對單位處5萬元以上50萬元以下的罰款,B、對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處1萬元以上10萬元以下的罰款,C、有違法所得的,沒收違法所得,D、給信息主體造成損失的,依法承擔民事責任;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

正確答案:ABCD;征信業管理條例(中華人民共和國國務院令[第631號])第40條;崗位類型[ABCDE];試題類型:多選。

10、下列哪些主體查詢金融信用信息基礎數據庫。()

A、評級機構,B、信息主體,C、取得信息主體本人書面同意的信息使用者,D、法律規定的國家機關。

正確答案:BCD;征信業管理條例(中華人民共和國國務院令[第631號])第28條;崗位類型[ABCDE];試題類型:多選。

11、個人征信系統采用多級用戶體系,用戶分為各級__和__兩種。()A、用戶管理員,B、普通用戶,C、特殊用戶,D、其他用戶。

正確答案:A、B;轉發《中國人民銀行關于印發<個人信用信息基礎數據庫數據報送管理規程(暫行)>和<個人信用信息基礎數據庫金融機構用戶管理辦法(暫行)>的通知》的通知(銀石發[2005]76號)第7頁第5條;崗位類型[ABCDE];試題類型:多選.14、企業法定代表人提出異議申請的,應提供、原件供查驗,同時填寫《企業信用報告異議申請表》。()

A、本人有效身份證件原件,B、企業的其他證件,C、組織機構代碼證,D、企業貸款卡。正確答案:A、B;關于印發企業及個人異議處理業務規程的通知(銀冀征信中心[2013]31號)第4頁第五條;崗位類型[ABCDE];試題類型:多選。

15、全國統一的企業和個人征信系統建設牢牢堅持“_,_”的原則。()A、立足金融,B、確保準確,C、服務社會,D、服務金融。正確答案:AC;《征信工作實物》、第69頁第4段第3行;崗位類型[ABCE];試題類型:多選。

16、向金融信用信息基礎數據庫提供或者查詢信息的機構違反《征信業管理條例》規定,因過失泄露信息,采取的處罰措施包括_____。()

A、對單位處2萬元以上20萬元以下的罰款,B、對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處1萬元以上5萬元以下的罰款,C、有違法所得的,沒收違法所得,D、給信息主體造成損失的,依法承擔民事責任;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

正確答案:CD;征信業管理條例(中華人民共和國國務院令[第631號])第40條;崗位類型[ABCDE];試題類型:多選。

18、征信業務,是指對企業、事業單位等組織的信用信息和個人的信用信息進行_____,并向信息提供者提供的活動。()A、采集,B、整理,C、保存,D、加工。

正確答案:ABCD;征信業管理條例(中華人民共和國國務院令[第631號])第2條;崗位類型[ABCDE];試題類型:多選。

19、自2011年起,個人征信系統地方性金融機構數據質量量化考評時點月由原來的每年3月、6月、9月、12月,調整為每年的___。()A、1月,B、4月,C、7月,D、10月。正確答案:ABCD;《轉發<中國人民銀行征信中心關于個人征信系統地方性金融機構數據質量量化考評時點調整的通知>的通知》(銀冀征信中心[2011]4號)、第1頁第7行;崗位類型[AC];試題類型:多選。

20、向金融信用信息基礎數據庫提供或者查詢信息的機構違反《征信業管理條例》規定,有下列哪些行為的,由國務院征信業監督管理部門或者其派出機構責令限期改正,可對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處1萬元以上10萬元以下的罰款。()

A、提供非依法公開的個人不良信息,未事先告知信息主體本人,情節嚴重或者造成嚴重后果的,B、因過失泄露信息,C、未經同意查詢個人信息或者企業的信貸信息,D、未按照規定處理異議或者對確有錯誤、遺漏的信息不予更正。

第二篇:個人征信系統操作說明

個人征信系統操作說明

聯社已將個人征信系統《個人征信系統(上海數據中心)》的用戶設置完畢,以后就能正常查詢客戶的個人信用記錄。

一、用戶基本信息

1、每個信用社為一個用戶,用戶名為基層信用社各主任室電話號碼,前面加區號04512、密碼為12345678,用戶第一次登陸時都需要重設

3、用戶姓名為信用社主任姓名

4、所屬部門為信用社名稱(如阿什河信用社)

5、電話號碼為各社(部)營業室電話號碼,前面加區號0451

二、信用報告查詢

1、點擊“信息查詢”中“單筆信用報告查詢”

2、進入界面后按身份證填寫姓名

3、證件類型默認身份證

4、輸入身份證號碼,新、老身份證都有效,查詢時最好都查詢一遍

5、查詢原因中任選一項即可

接下來就可以查詢并打印客戶的信用報告。

注:如屏幕顯示不全,請將電腦分辨率改為1024*768。

第三篇:個人征信系統是什么

個人征信系統是什么?

個人征信系統對于每個人來說都是很重要的,尤其是在個人辦理貸款的時候,個人征信系統的作用顯得尤為突出。那么,什么是個人征信系統呢?它有什么作用?

個人征信系統是由中國人民銀行組織,各商業銀行建立的個人信用系統。其信息包括三大類:一是身份識別信息:包括姓名、身份證號碼、家庭住址、工作單位等;二是貸款信息:包括貸款發放銀行、貸款額、貸款期限、還款方式、實際還款記錄等;三是信用卡信息。根據國家相關文件規定,對沒有按照協議協定的期限、數額歸還國家助學貸款的學生,經辦銀行對違法貸款金額計收罰息,并將其違約行為載入個人征信系統,金融機構不再為其辦理新的貸款和其他授信業務。

個人信用記錄可以用作向銀行借款的信譽抵押品,為個人方便快捷優惠的辦理貸款、信用卡等業務提供幫助。擁有個人信用記錄以后,相當于建立了一個個人的信用檔案,每一次按時向銀行償還貸款和信用卡透支額,都將收集在個人信用記錄中,個人征信系統會為每個人積累信用財富。

第四篇:個人征信系統試題

個人征信部分

一、單項選擇題

1、(A)承擔個人信用數據庫的日常運行和管理的部門是。

A.人民銀行及其分支機構 B.征信服務中心 C.各商業銀行 D、中國人民銀行征信管理部門

2、個人信用數據庫采集、整理、保存個人信用信息,為(C)和個人提供信用報告查詢服務,為貨幣政策制定、金融監管和法律、法規規定的其他用途提供有關信息服務。

A.人民銀行 B.銀監局 C.商業銀行 D.借款人

3、商業銀行應當遵守中國人民銀行發布的個人信用數據庫標準及其有關要求,準確、完整、及時地向(C)報送個人信用信息。

A.人民銀行征信中心 B.人民銀行分支機構 C.個人信用數據庫 D.企業信用數據庫

4、征信服務中心認為有關商業銀行報送的信息可疑時,應當按有關規定的程序及時向該商業銀行發出復核通知。商業銀行應當在收到復核通知之日起(B)內給予答復。

A.10個工作日內 B.5個工作日內 C.2個工作日內 D.當日內

5、個人基本信息是指(A)。

A、自然人身份識別信息、職業和居住地址等信息

B、商業銀行提供的自然人在個人貸款、貸記卡、準貸記卡、擔保等信用活動中形成的交易記錄

C、除信貸交易信息之外的反映個人信用狀況的相關信息 D、商業銀行查詢個人征信系統形成的查詢記錄

6、商業銀行發現其所報送的個人信用信息不準確時,應當及時報告(A)。A、征信服務中心 B、當地人民銀行分支機構 C、不準確信息所屬主體 D、公安部門

7、除對已發放的個人信貸進行貸后風險管理,商業銀行查詢個人信用報告時應當取得被查詢人的(A)

A、書面授權 B、口頭授權許可 C、身份證明材料 D、貸款卡

8、個人認為本人信用報告中的信用信息存在錯誤時,可以通過所在地中國人民銀行征信管理部門或直接向(A)提出書面異議申請。

A、征信服務中心 B、法院及公安部門 C、金融機構 D、地方政府的行政事務辦公室

9、異議申請人對有關異議信息可以附注100字以內的個人聲明,(C)應當對個人聲明的真實性負責。

A、征信服務中心 B、商業銀行 C、異議申請人 D、人民銀行征信管理部門

10、中國人民銀行征信管理部門應當在收到異議申請的(B)個工作日內將異議申請轉交征信服務中心。

A、1

B、2

C、5

D、7

11、征信服務中心對處于異議處理期的信息,予以(A)。A、標注

B、刪除

C、關閉,禁止查詢 D、不做處理

12、商業銀行應當根據中國人民銀行的有關規定,制定相關信用信息報送、查詢、使用、異議處理、安全管理等方面的內部管理制度和操作規程,并報(A)備案。

A、人民銀行 B、征信服務中心 C、銀監局 D、企業和個人征信系統建設領導小組

13、查詢用戶工作人員調離,該用戶應當立即予以(A)。

A、停用

B、注銷

C、刪除

D、備案

14、商業銀行管理員用戶、數據上報用戶和查詢用戶須報(C)備案。A、該商業銀行人事部門 B、人民銀行機要管理部門 C、中國人民銀行征信管理部門和征信服務中心 D、公安局

15、(A)應當經常對個人信用數據庫的查詢情況進行檢查,確保所有查詢符合《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》的規定。

A、商業銀行 B、人民銀行 C、銀監局 D、國家外匯管理局

16、商業銀行未按照規定建立相應個人信用信息基礎數據庫管理制度及操作規程的,由中國人民銀行責令改正,逾期不改正的,給予警告,并處以(C)罰款。

A、5000-10000元 B、10000-20000元 C、30000元 D、50000元

17、《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》自(B)起施行。A、2005年1月1日 B、2005年10月1日 C、2006年1月1日 D、2006年10月1日

18、商業銀行辦理下列哪項業務,可以向個人信用數據庫查詢個人信用報告(A)

A、審核個人貸款申請時 B、審核個人開立人民幣結算帳戶申請時 C、審核個人要求辦理大額外幣匯往境外時 D、以上全都是

19、商業銀行越權查詢個人信用數據庫的,由(B)責令改正,并處一萬元以上三萬元以下罰款;涉嫌犯罪的,依法移交司法機關處理。

A、征信服務中心 B、中國人民銀行 C、銀監局 D、當地銀行業協會 20、商業銀行應當遵守中國人民銀行發布的個人信用數據庫標準及其有關要求,準確、完整、及時地向(A)報送個人信用信息。

A、個人信用信息基礎數據庫 B、銀行信貸登記咨詢系統 C、企業信用信息基礎數據庫 D、人民幣帳戶管理系統

21、(B)應當根據操作規程,為得到相關授權的商業銀行人員創建相應用戶。A、人民銀行異議處理人員 B、商業銀行管理員用戶

C、征信服務中心工作人員 D、人民銀行征信管理部門負責人

22、商業銀行應當在接到核查通知的(C)個工作日內向征信服務中心作出核查情況的書面答復。

A、2 B、5 C、10 D、15

23、商業銀行違反《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》規定,未準確、完整、及時報送個人信用信息的,由中國人民銀行責令改正,并處(C)罰款;涉嫌犯罪的,依法移交司法機關處理。

A、五仟元 B、五仟元以上一萬元以下 C、一萬元以下三萬元以下 D、三萬元以上

24、商業銀行應當經常對個人信用數據庫的查詢情況進行檢查,確保所有查詢符合本辦法的規定,并定期向(C)報告查詢檢查結果。

A、該商業銀行上級主管部門 B、人民銀行分支機構

C、中國人民銀行及征信服務中心 D、中國人民銀行征信管理部門 以上題目出自《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》(人民銀行2005年3號令)

25、數據報送機構在規定時間內完成報文報送后,應及時通知(C),同時提交“報文報送明細單”。

A、人民銀行總行 B、商業銀行總行 C、征信服務中心 D、人民銀行分支行征信管理部門

26、數據報送機構接到征信中心反饋的出錯文件后,應于(C)個工作日內對出錯報文數據進行處理,重新生成報文,通過校驗后報送征信服務中心。

A、當日 B、2 C、5 D、10 以上題目出自《個人信用信息基礎數據庫數據報送管理規程(暫行)》

27、金融機構應將各級普通用戶和用戶管理員名單報當地(A)備案。同時,將名單報總部,由總部匯總后統一報征信服務中心備案。

A、人民銀行分支行 B、商業銀行上級行 C、銀監會辦事機構 D、人民銀行分支行征信管理部門

28、用戶的基本信息有變動時,應立即向管轄自己的用戶管理員提出修改本人信息的申請,用戶管理員根據申請(C)該用戶的信息。

A、啟用

B、刪除

C、修改 D、不做處理

29、各用戶必須妥善保管自己的密碼,第一次登錄系統后必須立即更改密碼;以后至少(D)更改一次自己的密碼。

A、7天 B、半個月 C、一個月 D、二個月

30、用戶管理員的密碼必須封存,并加蓋騎縫章,交由部門負責人保存。部門負責人接到新密碼后必須同時將原密碼(B)。

A、入檔保管

B、銷毀

C、交上級行 D、交用戶管理員

以上題目出自《個人信用信息基礎數據庫數據金融機構用戶管理辦法(暫行)》

31、商業銀行在線上報個人征信刪除請求報文時,不需向(A)報批,但要嚴格遵照其內部審批流程,做到每一筆在線刪除請求都經過牽頭部門負責人簽批,并同時做好審批文件的統一歸檔保存,各征信中心、征信中心分中心后期審核。

A、征信中心 B、人民銀行分支行 C、商業銀行上級行 D、人民銀行分支行征信管理部門

32、對于未按要求執行數據安全管理規定的機構,(A)將予以通報,并提請監管部門進行處罰。

A、征信中心 B、人民銀行分支行 C、商業銀行上級行 D、人民銀行分支行征信管理部門

以上題目出自《中國人民銀行征信中心關于加強征信系統數據刪除管理的通知》銀征信中心(2009)45號

二、多項選擇題

1、制定《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》的目的有(ABCD)。A.維護金融穩定 B.防范和降低商業銀行的信用風險 C.促進個人信貸業務的發展

D.保障個人信用信息的安全和合法使用

2、個人信用信息基礎數據庫的作用有(ABCD)。A.為商業銀行提供信用報告查詢服務 B.為個人提供信用報告查詢服務 C.為貨幣政策制定提供有關信息服務 D.為金融監管提供有關信息服務

3、《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》所稱個人信用信息包括(ABC)。

A.個人基本信息 B.個人信貸交易信息

C.反映個人信用狀況的其他信息 D.以上都不正確

4、個人信貸交易信息是指商業銀行提供的自然人在個人(ABDE)等信用活動中形成的交易記錄。

A.貸款 B.貸記卡 C.借記卡 D.準貸記卡 E.擔保

5、商業銀行辦理下列(ABCDE)業務,可以向個人信用信息基礎數據庫查詢個人信用報告。

A.審核個人貸款申請的 B.審核個人貸記卡申請的 C.審核個人作為擔保人的

D.對已發放的個人信貸進行貸后風險管理的

E.受理法人或其他組織的貸款申請或其作為擔保人,需要查詢其法定代表人及出資人信用狀況的

6、商業銀行辦理下列(ABCDE)業務,查詢個人信用報告時應當取得被查詢人的書面授權。

A.審核個人貸款申請的 B.審核個人貸記卡申請的 C.審核個人作為擔保人的

D.對已發放的個人信貸進行貸后風險管理的

E.受理法人或其他組織的貸款申請或其作為擔保人,需要查詢其法定代表人及出資人信用狀況的

7、商業銀行查詢個人信用報告的書面授權可以通過在(ABDE)申請書中增加相應條款取得。

A.貸款 B.貸記卡 C.借記卡 D.準貸記卡 E.擔保

8、商業銀行應當制定貸后風險管理查詢個人信用報告的(AB)。A.內部授權制度 B.查詢管理程序 C.AB角制度 D.以上都正確

9、個人認為本人信用報告中的信用信息存在錯誤時,(AB)提出書面異議申請。

A.可以通過所在地中國人民銀行征信管理部門 B.可以直接向征信服務中心 C.不得直接向征信服務中心 D.以上都不正確

10、商業銀行應當根據中國人民銀行的有關規定,制定相關信用信息(ABCDE)等方面的內部管理制度和操作規程,并報中國人民銀行備案。

A.報送 B.查詢 C.使用 D.異議處理 E.安全管理

11、商業銀行(ABC)須報中國人民銀行征信管理部門和征信服務中心備案。

A.管理員用戶 B.數據上報用戶 C.查詢用戶 D.業務主管人員

12、《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》規定,商業銀行有下列情形之一的,由中國人民銀行責令改正,并處一萬元以上三萬元以下罰款;涉嫌犯罪的,依法移交司法機關處理(BCDE)。

A.未按照本辦法規定建立相應管理制度及操作規程

B.違反本辦法規定,未準確、完整、及時報送個人信用信息 C.越權查詢個人信用數據庫 D.違反異議處理規定的

E.違反本辦法安全管理要求的

以上題目出自《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》(中國人民銀行令[2005]第3號)

13、《個人信用信息基礎數據庫數據報送管理規程(暫行)》規定,數據報送機構應按照中國人民銀行的要求,及時、準確和完整地報送本機構所有個人(ABD)等業務的個人信用信息。

A.貸款 B.貸記卡 C.借記卡 D.準貸記卡

14、數據報送機構和征信服務中心在個人信用信息的傳遞、接收和使用過程中,應當遵守國家有關保密的(AB)。

A.法律 B.法規 C.規章 D.辦法

15、下列有關數據報送機構報送報文的規定,說法正確的有(ABCD)。A.數據報送機構報送報文的方式有“在線報送”和“介質報送”兩種 B.數據報送機構采用在線報送方式報送報文時,可通過WEB方式報送,也可通過中間件方式報送

C.數據報送機構在線報送報文時,應在征信服務中心規定的時間段內進行傳輸

D.無論采用在線報送方式還是介質報送方式,均應同時提交“報文報送明細單”

16、數據報送機構接到征信服務中心反饋的出錯文件后,應如何處理(BCD)。

A.應于2個工作日內對出錯報文數據進行處理 B.應于5個工作日內對出錯報文數據進行處理 C.重新生成報文

D.通過校驗后報送征信服務中心

17、根據《個人信用信息基礎數據庫金融機構用戶管理辦法(暫行)》規定,屬于用戶管理員權限的有(ABC)。

A.修改用戶資料和權限 B.查詢用戶信息

C.修改登錄密碼 D.查看自己的基本資料和權限

18、根據《個人信用信息基礎數據庫金融機構用戶管理辦法(暫行)》規定,屬于信息查詢員權限的有(ABD)。

A.單筆信用報告查詢 B.重置用戶密碼

C.報文上報情況查詢 D.查看自己的基本資料和權限

19、根據《個人信用信息基礎數據庫金融機構用戶管理辦法(暫行)》規定,屬于數據上報員權限的有(BCD)。

A.查詢用戶信息 B.報文預處理

C.修改登錄密碼 D查看自己的基本資料和權限.20、信息查詢員由金融機構負責個人(ABD)審核、風險管理的業務和管理人員擔任。

A.貸款 B.貸記卡 C.借記卡 D.準貸記卡

21、關于用戶管理,下列說法正確的有(ABD)。A.采用多級用戶管理

B.各級用戶管理員可以對直屬下級用戶管理員進行管理 C.各級用戶管理員可以對直屬下級普通用戶進行管理 D.不能越級管理

22、關于用戶管理,下列說法正確的有(ACD)。A.所有用戶均不能刪除

B.所有用戶既可以刪除,又可以對用戶進行停用或啟用 C.所有用戶只能進行停用或啟用操作

D.金融機構應將各級普通用戶和用戶管理員名單報當地人民銀行分支行備案

23、關于用戶管理,下列說法正確的有(AB)。A.各級用戶管理員和普通用戶不得互相兼任 B.一個用戶只能一人使用

C.特殊情況下,經上級用戶管理員同意可以臨時設置使用“公共用戶” D.以上都正確

24、關于用戶密碼管理,下列說法正確的有(ACE)。A.第一次登錄系統后必須立即更改密碼 B.以后至少一個月更改一次自己的密碼 C.以后至少兩個月更改一次自己的密碼

D.用戶管理員的密碼必須封存,并加蓋騎縫章,自行保存 E.除特殊情況外,用戶管理員不得隨意重置其管轄用戶的密碼

以上題目出自《中國人民銀行關于印發〈個人信用信息基礎數據庫數據報送管理規程(暫行)〉和〈個人信用信息基礎數據庫金融機構用戶管理辦法(暫行)〉的通知》(銀發[2005]62號)

25、商業銀行在線上報個人征信刪除請求報文,說法正確的是(BCD)。A.事先向征信中心報批 B.不需向征信中心報批

C.嚴格遵照內部審批流程,每一筆在線刪除請求都經過牽頭部門負責人簽批 D.做好審批文件的統一歸檔保存

26、征信中心將定期審核商業銀行對征信數據刪除管理制度的執行情況,審核內容包括(ACD)。

A.是否按規定完善了數據刪除審批制度 B.在上報刪除報文以及在線刪除請求前,是否履行了向征信中心報批流程,是否由部門負責人進行了簽字審核

C.對徹底刪除的不需重報數據,審核其是否應該被刪除 D.是否按規定及時補報了刪除后應重新上報的數據 以上題目出自《中國人民銀行征信中心關于加強征信系統數據刪除管理的通知》(銀征信中心[2009]45號)

三、判斷題 1、中國人民銀行、商業銀行及其工作人員應當為在工作中知悉的個人信用信息保密。(√)

2、商業銀行不得向未經信貸征信主管部門批準建立或變相建立的個人信用數據庫提供個人信用信息。(√)

3、商業銀行受理法人或其他組織的貸款申請或其作為擔保人,可以查詢其法定代表人及出資人信用狀況的個人信用報告。(√)

4、書面授權可以通過在貸款、貸記卡、準貸記卡以及擔保申請書中增加相應條款取得。(√)

5、商業銀行管理員用戶、數據上報用戶和查詢用戶可以互相兼職。(×)6、征信服務中心根據生成信用報告的需要,可以對商業銀行報送的個人信用信息進行整理、保存和更改。(×)

7、征信服務中心可以根據個人申請有償提供其本人信用報告。(√)8、商業銀行審查個人貸款申請時,查詢借款人及其配偶的個人信用報告,只需借款人的書面授權即可。(×)

9、商業銀行不得向未經征信服務中心批準建立或變相建立的個人信用信息基礎數據庫提供個人信用信息。(×)

10、商業銀行發現其所報送的個人信用信息不準確時,應當及時報告征信服務中心,征信服務中心收到糾錯報告應當在5個工作日進行更正。(×)

11、商業銀行應當制定貸后風險管理查詢個人信用報告的內部授權制度和查詢管理程序。(√)

12、書面授權可以通過在貸款、貸記卡、準貸記卡以及擔保申請書中增加相應條款取得。(√)

13、征信服務中心內部核查未發現個人信用數據庫處理過程存在問題的,應當在2個工作日內書面通知提供相關信息的商業銀行進行核查。(×)

14、商業銀行應當在接到核查通知的5個工作日內向征信服務中心作出核查情況的書面答復。(×)

15、無法確認異議信息存在錯誤的,征信服務中心可以按照異議申請人要求更改相關個人信用信息。(×)

16、對于無法核實的異議信息,征信服務中心應當允許異議申請人對有關異議信息附注100字以內的個人聲明。個人聲明可以包含與異議信息無關的內容,異議申請人應當對個人聲明的真實性負責。(×)

17、管理員用戶應當加強對同級查詢用戶、數據上報用戶與下一級管理員用戶的日常管理。查詢用戶工作人員調離,該用戶應當立即予以刪除。(×)

18、商業銀行管理員用戶、數據上報用戶和查詢用戶須報中國人民銀行征信管理部門和征信服務中心備案。前款用戶工作人員發生變動,商業銀行應當在5個工作日內向中國人民銀行征信管理部門和征信服務中心變更備案。(×)

19、商業銀行管理員用戶應當根據操作規程,為得到相關上崗資格的人員創建相應用戶。(×)

以上題目出自《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》(人民銀行2005年3號令)

20、商業銀行和征信服務中心在個人信用信息的傳遞、接收和使用過程中,應當遵守國家有關保密的法律、法規。(√)

21、數據報送機構應按照“個人信用信息數據庫數據接口規范”的要求形成報送數據記錄。(×)

22、數據報送機構應將個人信用信息報送員的名單及其相關資料報征信服務中心備案。(√)

23、數據報送機構應對報送介質進行編號,在報送介質時提交“報文報送明細單”。報送介質前應電話通知征信報務中心。(√)

24、數據報送機構接到征信中心反饋的出錯文件后,應于2個工作日內對出錯報文數據進行處理,重新生成報文,通過校驗后報送征信服務中心。(×)

以上題目出自《個人信用信息基礎數據庫數據報送管理規程(暫行)》

25、金融機構要保存與查詢目的相關的原始文檔,人民銀行征信管理部門有權對各行查詢的合法、合規性進行檢查。(√)

26、用戶管理員應定期檢查清理用戶登記冊,用戶所在部門及上級行主管部門應及時通知用戶管理員停用離崗的用戶。(×)人事部門

27、金融機構的數據上報員應按人民銀行的要求及時、準確、全面地上報本行的數據。(×)

28、普通用戶:分為信息查詢員和數據上報員,分別負責個人信用信息查詢和對人民銀行的數據上報。(√)

以上題目出自《個人信用信息基礎數據庫數據金融機構用戶管理辦法(暫行)》

29、人民銀行信貸管理部門將定期審核商業銀行對征信數據刪除管理制度的執行情況。(×)

30、商業銀行要嚴格內部征信數據刪除審批制度,進一步規范、完善上報數據刪除請求報文的內部管理制度。(×)

31、對于刪除后需要重新上報的數據,各行應在修改后立即補報。(×)以上題目出自《中國人民銀行征信中心關于加強征信系統數據刪除管理的通知》銀征信中心(2009)45號

四、簡答題

1、《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》所稱個人信用信息的具體內容是什么?

個人信用信息包括個人基本信息、個人信貸交易信息以及反映個人信用狀況的其他信息

2、商業銀行向個人信用信息基礎數據庫查詢個人信用報告的用途有哪幾種?

(一)審核個人貸款申請的;

(二)審核個人貸記卡、準貸記卡申請的;

(三)審核個人作為擔保人的;

(四)對已發放的個人信貸進行貸后風險管理的;

(五)受理法人或其他組織的貸款申請或其作為擔保人,需要查詢其法定代表人及出資人信用狀況的。

3、商業銀行接到征信服務中心的異議核查通知應如何處理?異議信息確實有誤的應采取什么措施?

商業銀行應當在接到核查通知的10個工作日內向征信服務中心作出核查情況的書面答復。異議信息確實有誤的,商業銀行應當采取以下措施:

(一)應當向征信服務中心報送更正信息;

(二)檢查個人信用信息報送的程序;

(三)對后續報送的其他個人信用信息進行檢查,發現錯誤的,應當重新報送。

4、對于異議信息的個人聲明有哪些規定? 對于無法核實的異議信息,征信服務中心應當允許異議申請人對有關異議信息附注100字以內的個人聲明。個人聲明不得包含與異議信息無關的內容,異議申請人應當對個人聲明的真實性負責。征信服務中心應當妥善保存個人聲明原始檔案,并將個人聲明載入異議人信用報告。

5、根據《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》安全管理規定,商業銀行需要報中國人民銀行備案的內容有哪些?

商業銀行應當根據中國人民銀行的有關規定,制定相關信用信息報送、查詢、使用、異議處理、安全管理等方面的內部管理制度和操作規程,并報中國人民銀行備案。

6、商業銀行違反用戶管理規定,未報中國人民銀行備案的應當如何處理? 由中國人民銀行責令改正,并處一萬元以上三萬元以下罰款;涉嫌犯罪的,依法移交司法機關處理:

以上題目出自《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》(中國人民銀行令[2005]第3號)

7、數據報送機構如何采用在線報送方式報送報文? 數據報送機構采用在線報送方式報送報文時,可登錄個人信用信息基礎數據庫提供服務的網站通過WEB方式報送,也可安裝征信服務中心提供的客戶端程序,通過中間件方式報送數據報送機構在線報送報文時,應在征信服務中心規定的時間段內進行傳輸數據報送機構在規定時間內完成報文報送后,應及時通知征信服務中心,同時提交“報文報送明細單”

8、金融機構的用戶角色是如何劃分的?

(一)用戶管理員:負責管理同級普通用戶和下一級用戶管理員,具體是:新建用戶、修改用戶資料和權限、查詢用戶信息、停用/啟用用戶、重置用戶密碼、下級機構權限維護。

(二)普通用戶:分為信息查詢員和數據上報員,分別負責個人信用信息查詢和對人民銀行的數據上報。

1.信息查詢員:單筆信用報告查詢;修改登錄密碼;查看自己的基本資料和權限。

2.數據上報員:報文預處理;報文報送;報文上報情況查詢;修改登錄密碼;查看自己的基本資料和權限。

9、用戶的密碼管理是如何規定的? 各用戶必須妥善保管自己的密碼,第一次登錄系統后必須立即更改密碼;以后至少兩個月更改一次自己的密碼。

用戶管理員的密碼必須封存,并加蓋騎縫章,交由部門負責人保存。部門負責人接到新密碼后必須同時將原密碼銷毀。除特殊情況外,用戶管理員不得隨意重置其管轄用戶的密碼。

用戶離開操作臺時,必須退出系統。

以上題目出自《中國人民銀行關于印發〈個人信用信息基礎數據庫數據報送管理規程(暫行)〉和〈個人信用信息基礎數據庫金融機構用戶管理辦法(暫行)〉的通知》(銀發[2005]62號)

10、征信中心定期審核商業銀行對征信數據刪除管理制度執行情況的內容有哪些?

(一)審核內容

1、商業銀行是否按規定完善了數據刪除審批制度。

2、商業銀行在上報刪除報文以及在線刪除請求前,是否履行了內部審批流程,是否由部門負責人進行了簽字審核。

3、對徹底刪除的不需重報數據,審核其是否應該被刪除。

4、商業銀行是否按規定及時補報了刪除后應重新上報的數據。以上題目出自《中國人民銀行征信中心關于加強征信系統數據刪除管理的通知》(銀征信中心[2009]45號)

五、分析題

某金融機構于2009年6月29日發放陳某某擔保貸款1筆,金額5萬元,擔保人李某、王某、趙某,陳某本人攜帶4個人的身份證原件、復印件及授權書辦理貸款手續。在審核發放貸款過程中,正值信貸崗位人員發生變化,新上崗人員使用原工作人員用戶,在手續完備的情況下登陸個人征信系統對以上4人進行個人信用報告查詢登記,貸款發放后,按程序及時申請新建查詢用戶并在5個工作日內向人民銀行征信管理部門和征信服務中心報送用戶登記備案表。

1、以上金融機構做法存在幾項錯誤?說明原因

2、以上做法違反哪些規定?應受到何種處罰?

1、(1)商業銀行管理員用戶應當根據操作規程,為得到相關授權的人員創建相應用戶。管理員用戶不得直接查詢個人信用信息。管理員用戶應當加強對同級查詢用戶、數據上報用戶與下一級管理員用戶的日常管理。查詢用戶工作人員調離,該用戶應當立即予以停用。(2)用戶工作人員發生變動,商業銀行應當在2個工作日內向中國人民銀行征信管理部門和征信服務中心變更備案。

2、商業銀行應當建立保證個人信用信息安全的管理制度,確保只有得到內部授權的人員才能接觸個人信用報告。商業銀行未按照本辦法規定建立相應管理制度及操作規程的,由中國人民銀行責令改正,逾期不改正的,給予警告,并處以三萬元罰款。以上題目出自《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》(人民銀行2005年3號令

第五篇:企業和個人征信系統

企業和個人征信系統

征信系統建設背景

完善的征信體系是金融體系的基石,是成熟市場經濟的重要標志。20世紀90年代初,伴隨著計劃經濟向市場經濟的轉型,企業和個人跨行借貸、跨地域交易日益活 躍,惡意拖欠和逃廢銀行債務現象時有發生,建立企業和個人信用信息共享機制,全面把握借款人信用風險,提高信貸資產質量,重建企業和個人信用,成為整個金 融系統乃至全社會面臨的迫切任務。為 此,黨中央、國務院高度重視征信系統建設,并做出了一系列重大決策部署,要求社會信用體系建設應從“信貸信用征信起步”,要“加快全國統一的企業和個人信 用信息基礎數據庫建設,形成覆蓋全國的基礎信用信息服務網絡”。2003年,國務院明確賦予人民銀行“管理信貸征信業,推動建立社會信用體系”的職責。

為 落實黨中央、國務院一系列指示精神,中國人民銀行于2004年至2006年組織商業銀行建成全國集中統一的企業和個人征信系統,由中國人民銀行征信中心負 責建設、運行和維護。2013年3月15日起施行的《征信業管理條例》,明確了企業和個人征信系統作為國家金融信用信息基礎數據庫的地位,即國家設立金融 信用信息基礎數據庫,由專業化機構建設、運行和維護,接收從事信貸業務的機構按照規定提供的信貸信息。

征信系統建設情況

企業征信系統:1992 年,人民銀行在深圳試點貸款證制度,紙質貸款證的出現形成了征信系統的早期雛形。從1996年起,伴隨著紙質貸款證變為貸款卡,人民銀行于1997年開始 籌建銀行信貸登記咨詢系統,2002年建成地市、省市和總行三級數據庫體系,實現以地市級數據庫為基礎的省內數據共享。該系統主要從商業銀行等金融機構采 集企業的基本信息、信貸信息、企業主要財務指標等。在該系統多年運行基礎上,2005年人民銀行啟動銀行信貸登記咨詢系統的升級工作,將原有的三級分布式 數據庫升級為全國集中統一的企業征信系統。2005年12月,企業征信系統實現與主要商業銀行的全國聯網運行,并在天津、上海、浙江、福建四個省(市)試 行查詢服務。2006年6月末,企業征信系統實現所有中資、外資商業銀行和有條件的農村信用社的全國聯網運行,并于2006年7月末完成全國范圍內與銀行 信貸登記咨詢系統的切換工作。截至2013年11月底,企業征信系統收錄企業及其他組織共計1900多萬戶,其中400多萬戶有信貸記錄。

個人征信系統:個 人征信系統建設最早是從1999年7月人民銀行批準上海資信有限公司試點開始的。2004年初,人民銀行開始組織商業銀行建立全國集中統一的個人征信系 統。2004年底實現15家全國性商業銀行和8家城市商業銀行在全國7個城市的成功聯網試運行。2005年8月底完成與全國所有商業銀行和部分有條件的農 村信用社的聯網運行。2006年1月個人征信系統在全國正式運行。2012年,個人征信系統榮獲金融行業的重要獎項——銀行科技發展獎特等獎。截止 2013年11月底,個人征信系統收錄自然人數約8.37億人,其中近

3.17億人有信貸記錄。

企 業和個人征信系統的建設參考了國際最佳做法,采取集中數據庫模式,利用人民銀行專線和商業銀行的信貸營業網點相連,建立了覆蓋全國的信用信息采集和服務網 絡,全面采集企業和個人信貸信息,按照統一系統、統一管理、統一標準的原則,實現了企業和個人信用信息在全國各商業銀行的交換和全國共享,且系統效率高,實現了信用報告查詢秒級響應。

征信系統的信息采集

征 信系統收集的信息,以銀行信貸信息為核心,還包括企業和個人在社會經濟生活中產生的、反映其信用狀況的其他信息,如遵紀守法信息等。收集的銀行信貸信息覆 蓋了所有銀行類金融機構的信貸信息,包括貸款、信用卡、擔保、票據承兌轉讓、保理等。此外,為全面反映企業和個人信用狀況,幫助更多的企業和個人與商業銀 行建立信貸關系,還廣泛整

合企業和個人身份、非金融領域負債以及遵紀守法等方面的信息,如企業和個人的社保信息、住房公積金信息、法院判決和強制執行信息 以及行政許可和處罰信息等公共信息。此外,與公安部的人口數據庫和質檢總局的組織機構代碼數據庫分別實現了個人身份信息和組織機構代碼信息的聯網核查。征 信系統采集到上述信息后,按信息主體對數據進行匹配、整理和保存,將屬于同一個企業或個人的所有信息整合在其名下,形成該企業或個人的信用報告

征信系統的應用情況

多年來,征信系統始終堅持“立足金融,服務社會”,不僅廣泛應用于金融領域,而且逐漸滲透到經濟社會生活的各個方面,已成為我國重要的金融基礎設施,在社會信用體系建設中發揮著重要作用。

企 業和個人征信系統應用廣泛,使用范圍和影響力逐年增加。一是服務金融,全面反映企業和個人信用狀況,幫助商業銀行核實客戶身份,防范信貸風險,廣泛應用在 金融機構在貸前審查和貸后管理中,為商業銀行信用風險管理提供信息支持;二是服務政府部門,通過在行政管理、評選評優、司法調查中依法查詢信用報告,促進 行業信用管理,提高行政執法效率;三是服務社會,提高社會信用意識,在全社會形成“守信激勵、失信懲戒”的激勵約束機制。

下載2014年銀行業金融機構征信從業人員培訓考核個人征信系統操作崗試題答案word格式文檔
下載2014年銀行業金融機構征信從業人員培訓考核個人征信系統操作崗試題答案.doc
將本文檔下載到自己電腦,方便修改和收藏,請勿使用迅雷等下載。
點此處下載文檔

文檔為doc格式


聲明:本文內容由互聯網用戶自發貢獻自行上傳,本網站不擁有所有權,未作人工編輯處理,也不承擔相關法律責任。如果您發現有涉嫌版權的內容,歡迎發送郵件至:645879355@qq.com 進行舉報,并提供相關證據,工作人員會在5個工作日內聯系你,一經查實,本站將立刻刪除涉嫌侵權內容。

相關范文推薦

    個人貸款-個人征信系統

    測試成績:86.67分。恭喜您順利通過考試! 單選題 1. 下列選項中,屬于個人基本信息與實際情況不符的個人征信異議的是()。 √ A 個人自己保管證件不善,導致他人冒用 B 個人不清楚銀......

    個人征信系統查詢授權書

    個人征信系統查詢授權書 授 權 人(甲方): 被授權人(乙方): 一、甲方因自身需要,向乙方申請辦理 □貸款 □貸記卡 □準貸記卡 □貸款擔保 □其他業務 二、甲方特授權乙方在本次業......

    中國人民銀行個人征信系統介紹

    一、 什么是征信?(一)什么是征信?為什么需要征信? 如果您向銀行借錢,那么銀行就需要了解您是誰;需要判斷您是否能按時還錢;以前是否借過錢,是不是有過借錢不還的記錄等。 征信出......

    企業和個人征信系統介紹

    征信系統建設背景隨著經濟市場化程度的加深,加快企業和個人征信體系建設已成為社會共識。黨的十六大報告明確提出要“健全現代市場經濟的社會信用體系”,十六屆三中全會明確提......

    個人征信系統查詢授權委托書

    個人征信系統查詢授權委托書漢口銀行宜昌分行: 鑒于借款人于年月日向你行申請金額為萬元的授信(貸款、承兌、貼現、信用證)業務,由提供擔保或由授權人擔任法定代表人,借款人及擔......

    個人征信查詢操作指南(最終5篇)

    中國人民銀行征信中心地址:http://www.tmdps.cn/ 點擊“互聯網個人信用信息服務平臺” 點擊“馬上開始” 如已注冊,直接輸入登錄名、密碼和驗證碼登錄即可;如未注冊,點......

    個人征信系統實用問題全解答

    個人征信系統實用問題全解答 無錫誠信網:1、信用檔案記什么、怎么記? 個人信用報告記錄以下幾方面信息,一是個人基本信息;二是貸款信息;三是信用卡信息;四是非銀行的信用信息......

    關于個人征信系統建設的常識

    個人征信系統的建設 中國人民銀行目前頒行印發了《金融知識讀本》,對涉及金融的理論和國家政策做了最淺顯通俗的解說。我們投融貸組織了分期學習,在我看來,只有越來越多的人去......

主站蜘蛛池模板: 久久精品一区二区免费播放| 久久久久爽爽爽爽一区老女人| 亚洲欧洲精品无码av| 中文字幕亚洲乱码熟女在线| 日韩一区二区三区免费高清| 久久这里只精品国产免费10| 亚洲精品蜜桃久久久久久| 国产日产精品_国产精品毛片| 可播放的亚洲男同网站| 99久久精品国产自在首页| 久久国产伦子伦精品| 亚洲精品沙发午睡系列| 大香大香伊人在钱线久久| 国产成人尤物在线视频| 精品国产三级a∨在线欧美| 亚洲欧美国产制服图片区| 国产偷窥熟妇高潮呻吟| 亚洲爆乳aaa无码专区| aa区一区二区三无码精片| 日日摸日日碰夜夜爽亚洲综合| 无码伊人66久久大杳蕉网站谷歌| 国模冰莲自慰肥美胞极品人体图| 一边吃奶一边做动态图| 乱人伦人成品精国产在线| 真人二十三式性视频(动)| 国产成人av一区二区三区无码| 日本一区不卡高清更新二区| 超碰cao已满18进入离开官网| 亚洲中文字幕久久精品无码喷水| 无码人妻久久一区二区三区不卡| 欧美丰满大乳大屁股流白浆| 蜜桃麻豆www久久囤产精品| 成人免费毛片内射美女-百度| 亚洲国产初高中女| 精品国产18久久久久久| 天天躁日日躁狠狠躁av| 人人妻人人澡人人爽人人精品97| 亚洲色欲色欲综合网站| 亚洲日韩一区二区一无码| 99久久婷婷国产综合精品青草免费| 亚洲色欧美在线影院|