第一篇：筑牢合規理念 爭做合格員工

筑牢合規理念，爭做合格員工

公元前399年6月的一個傍晚，雅典監獄中一位年屆七旬的老人就要被處決了，只見他衣衫襤褸，散發赤足，而面容卻鎮定自若，古希臘雅典的“當權者”以對神不敬等罪名逮捕了他并判他極刑。臨行前，他的弟子們決定幫他越獄，且一切都準備妥當。但是他卻平靜而堅定地說：“我的信仰中有一條就是維護法律的權威，既然法律判處我以極刑，作為一個好公民，我必須去遵守！”老人最終帶著對法紀的忠誠含笑離開了人世，但是他的思想卻流芳百世。這位老人就是偉大的哲學家蘇格拉底。蘇格拉底為了信仰，用自己的生命去維護了法律的尊嚴。

是的，“國有國法，家有家規”。對于蚌埠農商行這個“大家庭”來講，我們的“家規”就是各項金融法規和規章制度。蚌埠農商行作為金融企業，具有高風險的特點，而各項法規與規章制度則是工作的基礎，離開了各項制度，蚌埠農商行的管理經營則是無本之木，無源之水。

當您看到道路兩側一排排整齊的樹木枝繁葉茂時；當您看到一幢幢高聳入云的大樓拔地而起時；當您看到一輛輛奔馳的汽車遵章守紀，暢通無阻時，您的感想如何呢？我想“規范”一詞一定會在您的腦海中閃現。世界萬物因為遵循著客觀規律而生存，作為主宰萬物的人，不也一樣要遵循著客觀規律嗎？作為在蚌埠農商行工作的員工，不更應該如此嗎？其實“合規”二字說起來容易，但做起來卻很難。如何將“合規”真正融入到我們的行為方式中并持之以恒著實會更加困難，這就要求合規從我做起，真正將“合規”理念刻到腦海里，滲透到血液中，并體現在平凡的崗位上。

日常工作中，我們員工知道有風險防范，要合規操作，但往往沒有放在心里，也沒有養成習慣，結果突飛檢查就檢查出一些不該犯下的不規范操作，在整改過程中，自身也感到后悔，尤其我們一線柜員，每天和現金打交道，更是每個環節都不能疏忽，如“現金收入先收款后記賬，現金付出先記賬后付款”，“一日三碰庫”，“大額換人復核”，“離柜退屏，收章鎖箱”等等，稍有疏忽就可能造成無法挽回的損失。

車行千里始有道，盡管是新入職的一名綜合柜員，沒有和客戶有過多的溝通交流。但是在我實習的這一段時間，天天在后面看前輩辦理業務，中間的很多小事，都讓我受益匪淺，感悟頗深：“合規”不但與我們息息相關，并且，它就在我們身邊，就滲透在每一個數字，每一張傳票，每一個抉擇之中！

雖然我進入蚌埠農商行工作沒有很長的時間，也沒有上柜的經歷，但是在這之前，有過一段較為難忘的銀行大堂經理的實習經歷。處理過的一些事情也為我現在的銀行工作奠定了一定的基礎。一位顧客來辦理業務，數額也比較巨大，當時臨近下午下班時間，人行大額系統在17點就要關閉，他還有很多單據要填寫，時間很是緊迫。盡管我知道作為銀行人，應該要有合規理念，但是，我最終還是抱著僥幸心理，幫助顧客去填寫了單據，看似成功結束了當天的業務。晚上對賬時，柜員發現了一筆短款，數額并不是很大，但還是要找到是哪筆業務出錯了。會計主管調了當天的監控，一筆一筆地看業務，仔細尋找在哪個地方出了差錯，還是沒有找到。監控中沒有什么問題，又開始找傳票中的錯誤，一張一張地看傳票，看了第一遍，沒有發現有錯誤，我們每個人輪流看，后來看了有將近十遍，才發現了一個不太明顯的小小的錯誤，是由于填寫單據是金額的大小寫不一致所造成的。柜員辦理業務時也沒有及時發現，但是，我幫助了顧客填寫單據，那張錯誤的單據也是我填寫的，領導狠狠地批評了我，當時真的很委屈，淚水不停地在眼睛里打轉。雖然心里很委屈，很憋屈，然而自己畢竟是有錯誤的，我們做事情時還是要嚴守“合規”理念。“當局者迷，傍觀者清”，當自己處于銀行工作人員時，有時可能會有種種原因，讓你不知不覺就會超越“合規”底線。記得實習時，經常會幫助不會操作自助存取款機的爺爺奶奶辦理存款取款業務。有一次，幫助一位奶奶存款，有幾張錢存不進去，我拿到柜面去換一下錢，被柜面上的小哥哥罵了，說不能把錢帶離顧客的視野范圍。這也是一種“合規”理念的體現吧。

盡管當時實習中遇到很多委屈，但是，卻讓我更加懂得“合規”的重要性，也讓我第一次真切感受到了“合規”就在我們每一個銀行人身邊，似乎也從懵懂模糊中豁然開朗：原來，“合規”不僅需要“規”和“矩”，更需要每一位員工從我做起，悉心維護！

作為新入職的青年員工，我們應該從開始就養成好的習慣，掌握好每一項業務的基本要點以及風險要素，多多探討，多多學習，抓住每次的學習培訓的機會，每周保持看一些經濟類的報刊雜志等等。對于規章制度的執行，就一線柜員而言，做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度。堅持至始至終地按規章辦事，堅持“合規”從我做起！

當日歷一頁頁撕落，不知不覺之中，我已經真正進入了銀行體系工作，成為了一位貨真價實的銀行人。這一段時光走過，最初的彷徨不知所措已不復存在，守著一份愉悅，一份執著，一份收獲，每天不停地看著重復的記賬，結賬，雖然我現在還沒有上柜，也沒有赫赫顯目的業績，但是我相信，只要我盡心盡力，用平平淡淡的生活，平平淡淡的工作，最終會收獲豐富的果實。

總之，我們每一位銀行員工都要把“合規”理念牢記于心，將“合規人人有責，合規創造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規守紀的蚌埠農商行員工！

第二篇：強化作風建設,筑牢合規理念,爭做合格員工

強化作風建設

筑牢合規理念

爭做合格員工

為進一步加強作風建設，提高服務效能，踐行普惠金融理念，農業銀行XX市分行緊密結合XX省委書記、省長XX在全省作風建設工作會議上剖析的“怕、慢、假、庸、散”等突出問題，深刻認識加強作風建設的重要性、必要性和緊迫性，牢固樹立“四個意識”，堅定“四個自信”，提高政治站位，強化政治擔當，多措并舉將作風建設引向深入落到實處。

強化學習宣貫效果。一是該市分行黨委高度重視黨風廉政建設和反腐敗工作，圍繞黨風廉政建設和反腐敗斗爭的中心任務，以高度的思想自覺、政治自覺、行動自覺充分認識落實全面從嚴治黨主體責任的重要意義。對黨委政府、省分行提出的有關作風建設相關部署和要求，第一時間組織黨委班子成員先學先會、學懂弄通。二是及時制定加強作風建設有關活動方案與細則，并在全分行范圍內多次召開大小不一、主題相同的作風會議，進一步傳達作風建設有關文件精神，確保作風建設入心入腦、內化于心、外化于行。三是以活動為抓手，不斷豐富作風建設精神內涵，如舉辦“誦讀紅色家書”、“重溫入黨誓詞”等活動，讓紅色精神激勵自我，讓黨規黨紀約束自我，讓鴻鵠志、中國夢充滿自我。

強化員工考勤紀律。“打鐵還需自身硬”，好的紀律是提高工作效率、體現作風建設的重要表現，為增強工作執行力，在全分行營造嚴謹務實、管理高效的工作氛圍。該市分行一是加強日常考勤管理，要求全體干部職工認真執行考勤制度，不定期對員工的遲到早退、衣著不規范、上班做與工作無關的事等進行抽查，發現問題并通報批評。二是嚴格執行請假制度，該市分行要求全體干部職工因公外出，或因病、因事無法上班的履行請假手續。三是嚴肅勞動紀律，要求全體干部職工堅守工作崗位，工作期間外出辦事，應告知去向，并做好離崗登記工作。

強化黨員示范效應。該市分行充分發揮黨員示范作用，一方面，積極開展“黨員示范崗”系列活動，要求全體黨員在工作期間統一佩戴黨徽，亮出黨員身份和示范作用，樹立黨員形象，扎扎實實將作風建設立起來。另一方面，積極開展先進基層黨組織、優秀黨員和優秀黨務工作者評選活動，以此激發謀事創業的干勁，鼓勵與引導其他員工見賢思齊，自發自覺向先進學習、向榜樣學習，讓良好的作風在黨員干部心靈上落地生根，并率先垂范，在全分行凝心聚力謀發展的奮斗征程上盛開鮮艷而燦爛的花朵。

強化網點服務質量。網點作為銀行對外形象和服務的第一道窗口，其表現結果直接影響客戶對銀行的選擇與信賴。為進一步推進作風建設，讓客戶深切感受到郵儲銀行的高效率、零距離、真用心，該市分行十分注重網點服務質量提升。一方面，定期組織員工開展各項業務學習與培訓工作，并將員工技能提升納入培訓和年終考核，倒逼員工主動學、認真學、有效學，為客戶在體驗產品服務上掃清障礙。另一方面，加強網點作風管理，因地制宜布放智能化設備（如ITM），打造輕型化網點，注重綜合金融服務，在為客戶做咨詢、引導、推薦上，嚴格落實

“首問負責制”，讓優質的服務、務實的作風覆蓋轄內全部網點。

強化金融回歸本源。作為一家國有大型零售商業銀行，該市分行充分認識到國有銀行服務責任與擔當，始終堅持服務社區、服務小微企業、服務“三農”企業定位，積極主動對接當地黨委政府，履行社會責任，以滴水穿石、久久為功的工作作風深耕普惠金融，尤其是圍繞當前精準脫貧、污染防治、防范化解重大風險三大“攻堅戰”，該市分行持續深入轉型升級步伐，加大對實體經濟的“活水”灌溉，以馬上辦、辦就要辦好的作風彰顯大行擔當。

強化紀檢監察職責。作風建設是一項長期性、艱巨性、復雜性工作，單憑“八小時內”監督是遠遠不夠的，更要發揮“八小時外”監察作用。該市分行要求紀檢監察部門牽頭負責開展好轄內各單位黨風廉政建設責任制落實工作，不斷加強明察暗訪頻率和作用，尤其是要關注重要節假日時間節點，從身邊的一件件小事抓起，一級做給一級看，一級帶著一級干，一環緊著一環擰，一錘接著一錘敲，堅決防止

“四風”問題反彈回潮。同時采取電話舉報、郵箱舉報等方式，在行內與行外之間形成層層監督、層層落實，持續營造風清氣正、干凈做事的工作氛圍。

第三篇：深植合規理念 筑牢合規建設

深植合規理念 筑牢合規建設

“合規”是什么？簡單的理解就是遵紀守法，按規辦理，做正確的事。《孟子·離婁上》中有一句人們比較熟悉的賢文“不以規矩，不以成方圓”，“沒有規矩不能成方圓”是句俗語，常強調做任何事都要有一定的規矩、規則、做法、否則無法成功。這句名言旨在教育人們，做人要遵紀守法，做事要依法合規。

良好的企業文化已然成為銀行的核心競爭力，只有培育良好的企業文化，才能使農村信用社在日趨激烈的競爭環境中有效發揮農村主力軍作用，才能使金融方針、政策和制度得以貫徹落實。推進合規文化建設業已成為農村信用社持續、健康、穩健發展的基石，良好的合規企業文化能讓農信社在技術層面變得靈活而不致僵化，能讓每一位員工在日常的工作中發揮能動作用，如何能讓合規文化建設成為農信社自發、自覺和自愿的行動，已成為當前農信社面臨的主要課題。

作為農村信用社的一名高管，多年來在工作中發現我們在合規管理工作中還存在一些問題與偏差，具體表現在以下幾方面；

一、農信社在業務拓展和風險防范上，重發展輕規范，忽視內控與經濟效益的利害關系，往往在業務發展的過程中，導致因小失大。另一方面，農信社員工沒有切實認識到合規建設的重要性，不清楚案件往往從違規操作、違章辦事開始逐步演變到違法違紀后果，思想上沒有得到足夠重視。作為農信社，開拓和發展業務是必由之路，但開拓必須與管理并舉、發展必須與監督同行，從防范風險、合規經營的角度，強化合規建設，制度要先行。然而，實際工作中，有的農信社或出于改革需要，或出于競爭需要，往往改革在先、開拓在先，制度滯后，合規滯后。隨著電子化建設的強化，中間業務不斷開拓，新功能應用推廣，網上銀行等新業務的開辦，農信社沒有及時制訂、更新相應的配套的規章制度，造成合規執行中無章可循，不能有效地對新業務的經營風險進行防范。

二、農信社的管理者既是合規建設的踐行者，又是合規建設的組織者、示范者和推動者，但是其沒有在倡導合規具體措施、要求、自查排查及整改糾錯上對員工進行積極有效的傳導和宣講，一些員工沒有充分認識到合規執行的重要性和必要性，不清楚依法合規是銀行的制勝法寶，沒有把合規執行就是愛護自己的崗位這一理念烙印在腦海里，思想上沒筑起合規的“防火墻”，無法從根本上促進全員關注合規、思考合規，持續做到合規執行。

三、近年來，隨著農信社內部體制的改革和業務的開拓，稽核檢查的力度不斷加大。但稽核人員少、素質不高不能很好適應當前業務發展的需要。作為被稽核單位，首要任務是應付檢查，心態是盡量少暴漏問題，至于如何對問題整改更是放在一邊，整改大打折扣。外審內審都是為幫助查找問題沒促使合規經營，但由于各種原因，農信社普遍存在重外審輕內審的問題，對系統內部稽查重視程度不夠，抱著敷衍了事、無所謂的態度，一聽到銀監局審計、人行檢查就慌了手腳，完全輕視了合規建設的作用。而在稽核處罰中，往往一些主客觀因素影響，使處罰得不真正落實，屢查屢犯現象依然存在。

要將農信社打造成一個現代化的金融企業，就必須有一個優秀的企業文化作支撐。而打造一個優秀的企業文化更需要全體員工的積極參與、自覺貫徹、否則，建設優秀企業文化無從談起。一個優秀企業文化是在企業長期經營活動中逐步形成的，合規文化建設正是農信社建立優秀企業文化的基石。

2016年是農信社合規文化建設推進年，如何打造建立和培養“時時合規、事事合規、處處合規”的合規文化，就是要破除違規違紀、違法案件產生的根源和土壤，營造和宣揚“指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”的合規意識和“操作遵守制度，始終執行制度”的合規行為模式。這種合規意識和合規行為模式共同構成了農信社合規文化的核心內容，旨在建立誠信和正直的道德觀念和價值觀，強化制度的剛性和不可侵犯性，由此實現“形式合規”向“實質合規”的飛躍。要達到“實質合規”需要做好以下幾方面工作：

1、大力培養員工形成以誠實正直為基礎的職業操守，將合規文化提升凝練成為銀行文化的核心構成要素，把合規文化的理念融入到銀行的日常經營管理和決策中。要進一步大力弘揚“合規從高層做起”、“合規人人有責”、“合規創造價值”、“主動合規”、“合規與監管有效互動”等合規文化理念、意識和行為準則。

2、強化內控制度建設，確保合規文化有規可依。要對現有業務品種進行科學的分類。業務部門應打破原有的部門界限,“以客戶為中心、以市場為導向”,對現有的操作規程進行系統的梳理。要在明確業務品種、梳理操作規程的基礎上,明確業務流程中的風險控制要點,對業務流程進行全面優化。

3、合規并不僅僅是合規部門的職責，更是所有員工的責任。不能以為“合規”只是一個名詞，以為只要自己工作的每一步按照行里的規章制度的條條框框去做就夠了。殊不知這樣按部就班的態度，也有可能一不小心就會走進錯誤的陷井里。在每次的各項檢查中，都會存在這樣或那樣的問題，有些更是屢查屢犯的問題，按被查人員所說本人已是十分注意了，可是不經意間又會犯錯，這其實是一直都處在一種被動合規的狀態之下。柜面服務就會經常碰到這樣的一些客戶，代理人沒有本人的身份證要求大額取現，或是查詢他人客戶的存款信息資料，我們拒絕辦理，客戶就會埋怨，就你們這么死板。我們必須微笑著向客戶說“不”，是因為我們想到了辦理之后可能潛在的巨大風險。只有合規成為每一個員工的行為準則，成為各級各崗位員工每日的自覺行動，才能共同保證有關法律、規則和標準及其精神得到遵循和貫徹落實。由于合規文化體現在每位員工對合規理念的認知及其日常的行為規范和準則，因此需要我們管理層在全聯社推行誠實與正直的價值觀念，還需要制定和執行清晰的員工行為準則和規范。只有員工恪守高標準的職業道德規范，人人都能有效履行自身合規職責，合規風險管理才會有效。

4、合規文化的形成，與員工的文化層次、職業道德修養、品行有著直接的聯系。合規的“規”要在實踐中得以貫徹執行，必須通過有效的激勵機制，把對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任，使整個團隊形成合規光榮，違規可恥的工作氛圍。而對那些冒天下之大不韙的嚴重違規者，要“繩之于法”，驅逐出局，不能“下不為例”，更不得易地為官，搞事實上的“職務終身制”。無論是普通員工，還是領導干部，都得一樣對待，必須徹底砸破“鐵飯碗”，搬掉“鐵交椅”。

5、合規從領導做起才能事半功倍。領導者所做的事情不只是代表其個人，而是代表一個群體，能讓下屬和自己一起發揮集體效應，起到耳濡目染的效果。合規文化建設要真正做到從高層發動，從高層落實，上級管下級，下級對上級負責。要通過建立逐級問責辦法，對不同形式的違規行為實行相應的制裁措施。只有這樣，良好的合規文化才能蔚成風氣。

實現合規文化建設，除在思想上真正認識到合規文化在我國金融改革發展中的重要作用外，關鍵在于如何在金融實踐中進一步執行。把學法、知法、懂法，認真學習規章制度、嚴格執行規章制度作為金融業干部員工職業操守教育的中心內容，是合規文化建設過程中必須執行并始終堅持的重要環節。知之不從則為過，不知而為非過也。因此，在干部員工中牢固樹立合規人人有責、合規創造價值和主動合規的意識，增強貫徹執行規章制度的自覺性和主動性，從而達到“時時合規、事事合規、處處合規”，這對農信社發展有重大的戰略意義。

第四篇：加強自我管理 爭做合規員工

加強自我管理 爭做合規員工

為進一步建立合規文化建設的長效機制，切實做好“六個一”活動，傳導合規正能量，持續開展“樹典型，學先進，弘正氣”的活動，持續推進合規文化建設健康發展，不斷為全行內控合規管理注入新活力，增強全員依法合規的主動性和自覺性，讓依法合規滲透到業務操作的各環節，融入到員工的思想行動中，貫徹到經營管理的全過程。合規促進發展、合規創造價值、合規成就幸福、違規就是風險。

我們先了解下什么是合規文化以及開展合規文化建設的必要性，合規文化是銀行企業文化的重要組成部分，是企業內部控制、規范運行、科學發展的規則。合規文化建設的核心內容是合規管理、合規經營、合規操作。合規文化是確保銀行各項經營活動的合規性和穩定發展的基礎，是銀行管理層和全體員工在實踐中的提煉和升華。合規文化決定著決定著員工的價值取向，決定著自身組織規范和行為準則，決定著員工的敬業態度和奉獻精神，決定著農業銀行的創新精神和團隊精神。合規文化建設是銀行合規經營的重要保障。無規矩不成方圓，無論在何時何地, 規矩都將是人類生存與活動的前提與基礎, 人們總要在規與矩的范圍內活動。從銀行業內控管理現狀看，合規經營、合規管理、合規文化建設依然任重道遠，各類違法、違規案件時有發生，特別是一些大案要案，給銀行業造成了極大的經濟和聲譽風險。這些違法、違規案件，折射出我們在內控防控上還存在著內控合規管理基礎弱、規章制度執行力弱等問題。因此加大合規文化建設力度，提高員工合規意識顯得尤其重要。合規文化建設是銀行業實施風險管理的基礎和載體, 是銀行業穩健運行的內在要求, 遏制違規違紀問題和防范案件發生的迫切需要，是構建有效的內控機制, 提升全行經營管理水平的內在要求。作為我們商業銀行必須積極倡導和培育良好的合規文化, 促進銀行業的健康穩定發展。

我認為，在建設和遵循合規文化的過程中，應該建立三個理念。

（一）內控優先。內控優先就是將風險管理理念體現在全員、全過程和全方位。在每一個業務品種、每一個操作環節和每一位員工內心都建立起一道“防火墻”。

（二）共筑平安。共筑平安是銀行風險管理的內在要求。風險管理是銀行經營的永恒話題，又好又快是銀行發展的長遠要求。因此，無論是在當前還是今后，都需要全行上下團結一心，減少各種操作問題的發生，避免風險隱患的困惑和阻撓，確保經營穩健運行。

（三）科學發展。科學發展有著十分豐富的內涵，具體到銀行就是要合理規避風險，加強內部控制管理的基礎上，追求利潤的最大化。要抓發展，首先做好內控，這是發展的基礎。

那么如何在我們基層縣域農業銀行建設合規文化，踐行合規，讓合規理念深入人心，爭做合規員工呢？

一、重在執行，營造先進的合規文化氛圍。“一個流程，一個環節，甚至一枚小小的印章，都會引發違規與合規的較量。只有按章操作，養成合規習慣，才不會釀成違規的悲劇。”在平時的工作中，我行通過用典型案例教育引導員工合規經營，通過規章制度的學習在全行上下營造了濃厚的合規文化氛圍。為進一步確定并貫徹落實農行的職業道德規范和企業價值標準，明確員工的行為準則，通過在營業網點張貼宣傳標語畫冊、發放《業務操作指南》、開展全員間自檢互檢等形式，營造合規文化的工作環境。實施關鍵環節控制。

二、明確權責，強化合規管理工作職能。合規管理部門應有效識別和治理縣域農行所面臨的合規風險，必須履行以下基本職責：一是準確把握法律、規則和準則對縣域農行經營的影響，制定并執行風險為本的合規管理計劃，包括合規風險評估、合規風險測試、合規培訓與教育等。二是審核評價縣域農行各項政策、程序和操作指南的合規性，組織、協調、督促各業務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂。積極主動地識別和評估與縣域農行經營活動相關的合規風險，包括為新產品和新業務的開發提供必要的合規性審核和測試。三是組織制定合規管理程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導。

三、加大約束，建立合規管理長效機制。一是要樹立合規風險防范意識，密切跟蹤銀行適用的法律、規則和準則的最新發展，做到有法可依，提升對合規風險識別防范能力。積極為業務部門和操作人員提供合規咨詢與幫助。二是要建立相應的合規操作程序和盡職標準，完善合規激勵機制，有效控制合規治理成本，確保合規治理人員認真履行工作職責。

四、以人為本，增強全員合規素質和能力。銀行合規理念不轉化為員工的自覺行動，合規文化將不具有生命力和持續性。要不斷在全行員工中，強化從業人員“防范風險人人有責”的思想，使每個崗位、每個人都要具備風險意識，人人都要關心風險、把握風險，人人都有責任去控制風險，將政治素質高、業務知識全面、具備一定從業經驗、勝任合規工作要求的人才選配到適合的崗位，努力培養一支作風嚴謹、客觀公正、實事求是、執法嚴格、清正廉潔的合規隊伍。

作為一項龐大的系統工程，合規文化建設任重而道遠，要想真正使合規文化融入員工的日常行為，融入具體的業務活動，融入經營管理的全過程，并成為強化全行內控管理、防控經營風險、消除案件隱患、促進穩健發展的主旋律，就必須準確把握全行發展的新目標、新定位、新形勢和新機遇，切實把提高合規文化軟實力與業務發展硬實力放在同等重要的位置上，采取多種有效措施，著力探索構建并深入推進宣傳教育、制度建設、強化執行、監督檢查、整改糾偏和考核獎懲“六位一體”的合規文化建設長效機制。不斷夯實合規管理基礎，提高合規管理水平，真正使合規文化成為全體農行人共同的精神信仰，努力開創全員主動自覺合規的理想境界，為實現“優秀大型上市銀行”的宏偉目標保駕護航。作為一名青年員工應該養成定期總結，不斷自省的習慣，不斷提高效率，為成功找到捷徑。樹立正確的人生觀、價值觀、事業觀，為自已制定遠大的人生目標，對合規有自己獨到的見解，堅決抵制違規現象，加強自我管理，爭取做一名優秀合規員工。

第五篇：堅持依法合規筑牢經營基石專題

堅持依法合規筑牢經營基石

通過對合規文化的學習，我深刻的認識到，合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成符合金融行業特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，集中體現了銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農信社改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了業務務能力。

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。

開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應金融行業業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。

要在內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和

管理風險，維護和提升機構形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識，全社干部職工是企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。通過一系列要使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。

企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農信社應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農信社的改革與發展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我社的合規文化，進而提高農信社的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和

市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。

加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發展，不要盲目發展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記

和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。