第一篇：楚雄州金融機構人民幣流通管理考核辦法

楚雄州金融機構人民幣流通管理考核辦法

第一章 總 則

第一條 為更好地履行人民銀行“發行人民幣、管理人民幣流通”的職責，進一步規范楚雄市金融機構人民幣流通管理工作，防范金融風險,根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國人民幣管理條例》《中國人民銀行人民幣發行庫管理辦法》、《中國人民銀行假幣假幣收繳鑒定管理辦法》、《全國銀行出納基本制度》和《中國人民銀行貨幣金銀局關于2007年專項檢查商業銀行人民幣收付業務的通知》（銀貨金【2007】34號）等，結合本地區的實際情況，特制定本辦法。

第二條 本辦法所指金融機構包括：在中國人民銀行楚雄州中心支行會計核算中心開立存款賬戶，辦理現金出入庫業務的各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、農村信用聯社、郵政儲匯局等。

第三條

中國人民銀行楚雄州中心支行對各金融機構的考核堅持“統一標準、嚴格考核、公正、公平、公開”的原則。

第二章 組織領導

第四條 中國人民銀行楚雄州中心支行成立考核領導小組，考核小組下設辦公室，辦公室設在貨幣金銀科，具體負責考核工作的組織實施。

第五條 各金融機構應明確一名人民幣流通管理工作負責人，協助人民銀行開展考核工作。

第三章 考核范圍

第六條

中國人民銀行楚雄州中心支行對各金融機構的人民幣流通管理業務工作責任目標考核的范圍包括：

（一）到人民銀行發行庫辦理現金存取業務執行規章制度情況。

（二）營業網點柜面服務及假幣收繳情況。

（三）繳存發行庫錢捆質量。

（四）愛護人民幣及反假貨幣宣傳工作開展情況。

（五）報送用現計劃準確率。

（六）布置落實人民銀行有關文件、會議要求情況。

第四章 考核方式

第七條 中國人民銀行楚雄州中心支行貨幣金銀部門對各金融機構人民幣流通管理業務工作采用日常業務考核與現場檢查相結合。

第八條 中國人民銀行楚雄州中心支行貨幣金銀科按考核內容建立相關登記表，對各行日常業務情況及時登記備查?，F場檢查每年兩次，檢查人員由人民銀行人員和各金融機構人員組成，考核小組根據考核內容及考核標準，按總分300分進行考核。

第九條 參與考核的金融機構于年度考核期初預先交納5000元人民幣作為中國人民銀行楚雄州中心支行考核費用，此考核費用主要用于獎優罰劣。各金融機構違反相關制度規定扣除登記表中對應分值。年度考核期結束，得分在前八名的各金融機構將給予適當獎勵。

第五章 考核標準及要求

第十條 “五好錢捆”標準：

（一）點準。百張成把，十把成捆。

（二）挑凈。無混版捆扎，殘損人民幣嚴格按照《不宜流通人民幣挑剔標準》進行挑剔。殘損券中夾完整券比例不得超過3％。完整券中夾殘損券比例不得超過5％。

（三）墩齊。不能有拆角、皺面現象，每把梯度不超過一毫米。

（四）捆緊。按要求進行雙十字捆扎，捆好的票券每捆不能有五毫米的移動間隙。

（五）大小封簽印章齊全清晰。大封簽應有行名、封包員、復核員名章及繳款日期；小封簽應有行名章,個人名章應加蓋在正側（殘損券兩個小封簽均應加蓋個人名章）。

第十一條 不宜流通人民幣挑剔標準：

（一）紙幣票面缺少面積在20平方毫米以上。

（二）紙幣票面裂口兩處以上、長度每處超過5毫米，裂口１處，裂口處長度超過10亳米。

（三）紙幣票面存在紙質較綿軟，起皺較明顯，脫色、變色、變形，不能保持票面防偽功能等情形之一。

（四）紙幣票面污漬、涂寫字跡面積超過兩平方厘米，或者不超過兩平方厘米但遮蓋了防偽特征之一。

（五）硬幣有穿孔、裂口、變形、磨損、氧化及文字、面額數字、圖案模糊不清等情形之一。

第十二條 營業網點柜面服務工作要求：

（一）各金融機構應建立健全人民幣流通業務管理內部考核制度，人民幣流通業務管理知識學習與培訓制度，并設置登記簿規范記載。

（二）各金融機構應在營業網點公示無償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調劑的服務承諾及舉報電話，公示殘缺污損人民幣兌換辦法、不宜流通人民幣挑剔標準。應在顯著位置擺放“殘損人民幣兌換點”標識牌，并按規定無償為公眾兌換殘缺、污損人民幣。各金融機構不得將停止流通的人民幣或達不到流通質量標準的人民幣對外支付。

（三）各金融機構應根據合理需要的原則，為公眾辦理人民幣券別調劑業務。

（四）出納人員臨柜必須持反假貨幣上崗資格證書上崗。

（五）假幣收繳嚴格按照《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》規定程序操作。

第十三條 到人民銀行發行庫辦理現金業務工作要求：

（一）各金融機構到人民銀行發行庫辦理現金存取業務的人員和車輛要提前辦理審批及備案手續，并申領相關證件。

（二）辦理現金業務的人員進入庫區必須佩證，并二人以上（含二人）同時操作。辦理業務的人員、車輛需服從楚雄州中心支行的管理。

（三）憑證填寫應要素齊全，規范，出入庫金額以“千元”為單位。

（四）入庫鈔幣應達到“五好錢捆”質量要求。如人民銀行發行庫管理人員發現入庫鈔幣中存在未達標準錢捆，應將此次入庫鈔幣全額退回金融機構重新整點。

（五）各金融機構必須按照要求按時、準確地報送現金需求計劃。現金需求計劃準確率達不到80％者，不得辦理現金出入庫業務。

第十四條 其他工作要求：

（一）提入行發現差錯時，應向人民銀行提交有效的證明資料。差錯行對差錯無疑義時要及時進行賠付。

（二）按要求開展有關人民幣流通管理等公益宣傳活動。

（三）按時參加人民銀行組織的相關會議和活動。

（四）各機構業務庫應對所轄網點開展人民幣流通管理工作情況進行檢查，規范行業管理，改善金融服務。

第六章 考核結果

第十五條

人民銀行按年進行考核，并于次年一季度將上年度考核結果在轄內金融系統進行通報。

第七章 附 則 第十六條 本考核辦法由中國人民銀行楚雄州中心支行負責解釋、修訂。

第十七條 本辦法自2007年5月1日起試行。

附：楚雄市各金融機構人民幣流通管理工作考核責任目標書

楚雄市各金融機構人民幣流通管理責任目標考核評分表

中國人民銀行楚雄州中心支行

二00六年四月

第二篇：金融機構人民幣管理責任書

依據《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》、《不宜流通人民幣挑剔標準》等規定,為維護人民幣信譽,提高流通中人民幣整潔度,促使轄內金融機構認真履行人民幣管理法定職責和義務,樹立金融行業新形象。人行縣支行特與駐縣銀行業金融機構簽定2013人民幣管理工作責任書。

一、制度建設工作責任

(一)嚴格遵守人民幣管理有關規定,堅持依法合規經營,切實加強內部管理,以積極的工作態度、扎實的作風和文明形象,向廣大客戶提供優質、高效的人民幣存取款服務。(二)辦理人民幣存取款的金融機構應建立健全人民幣管理內控制度。包括人民幣收付管理內部考核制度、業務培訓制度、內部檢查制度、人民幣流通狀況監測預警制度等。(三)建立人民幣管理公示制度。辦理人民幣存取款的金融機構應在營業場所公示《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換標準》、《不宜流通人民幣挑剔標準》、在醒目位置擺放《殘缺污損人民幣兌換點》及舉報電話。

二、假幣收繳、鑒定管理工作責任

(一)經中國人民銀行授權的貨幣真偽鑒定機構(目前,我縣具有鑒定資格的有工、農、中、建四家國有商業銀行)應按照中國人民銀行規定的要求,將授權證書懸掛在營業場所,并按規定進行鑒定。授權鑒定機構應自受理鑒定之日起15個工作日內出具《貨幣真偽鑒定書》,如果鑒定是假幣,由鑒定機構予以沒收。

(二)辦理假幣收繳業務的人員,應當進行培訓考試,取得《反假貨幣上崗資格證書》,實行持證和亮證上崗。

(三)金融機構在辦理業務時發現的假幣,由該金融機構兩名以上業務人員當面予以收繳,對假人民幣紙幣應當面加蓋“假幣”(正反兩面、藍色印泥)字樣的戳記。對假外幣紙幣及各種假硬幣,應當面以統一格式的專用袋加封,封口處加蓋“假幣”字樣戳記,并在專用袋上標明幣種、券別、面額、張(枚)數、冠字號碼、收繳人、復核人名章等細項。收繳假幣的金融機構應向持有人出具中國人民銀行統一印制的《假幣收繳憑證》,告知持有人如對被收繳的貨幣真偽有異議,可向中國人民銀行當地分支機構或中國人民銀行授權的當地鑒定機構申請鑒定。

對發現假幣而不收繳的或未按《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規定程序收繳假幣的,人民銀行將依照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》第十七條規定給予警告,并處1000元以上5萬元以下罰款,責成金融機構對相關主管人員和其他直接責任人員給予相應紀律處分。

(四)辦理人民幣存取款業務的金融機構應當采取有效措施,防止以偽造、變造的人民幣對外支付,同時營業場所應無償為公眾提供鑒別人民幣真偽服務。截留或私自處理收繳的假幣,或使已收繳的假幣重新流入市場的,人民銀行將依照《人民幣管理條例》第四十五條規定給予警告,并處1000元以上5萬元以下罰款,對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予紀律處分。

(五)辦理人民幣存取款業務的金融機構在收繳假幣過程中發現有下列情形之一,應當立即報告當地公安機關,并提供有關線索,如有違反,人民銀行將依照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》第十七條規定給予警告,并處1000元以上5萬元以下罰款,責成金融機構對相關主管人員和其他直接責任人員給予相應紀律處分。

①一次性發現假人民幣20張(枚)(含20張、枚)以上,假外幣10張(枚)(含10張、枚)以上的(09行動期間,對一次發現假人民幣2張以上、一人多次使用假幣以及持幣人不配合收繳登記、急于離開現場等情況的,各金融機構尤其是基層網點應立即通知公安機關);②屬于利用新的造假手段制造假幣的;③有制造、販賣假幣線索的;④持有人不配合金融機構收繳假幣行為的。(六)金融機構收繳的假幣,應建立假幣收繳代保管登記薄,并將收繳的假幣按月(每月25-30日)上繳人民銀行,任何部門不得自行處理。

(七)辦理人民幣存取款業務的金融機構應加強假幣收繳印章及鑒定印章管理,辦理假幣收繳時,應按規定正確填寫完整假幣收繳憑證要素。

(八)辦理人民幣存取款業務的金融機構,應當按照中國人民銀行的規定組織開展反假貨幣及愛護人民幣宣傳活動。

三、殘缺污損人民幣兌換工作責任

(一)凡辦理人民幣存取款業務的金融機構應當無償為公眾兌換殘缺、污損人民幣,不得拒絕兌換,并實行首兌責任制。如發現未無償為持有人兌換殘缺污損人民幣,或推諉到人民銀行和其他金融機構兌換的,受到舉報或投訴,經查實后情況屬實的,人民銀行將依據《人民幣管理條例》第四十二條規定給予警告,并處1000元以上5000元以下罰款,對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予紀律處分。

兌換標準為: ①能辯別面額,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣,金融機構應向持有人按原面額全額兌換;②能辨別面額,票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣,金融機構應向持有人按原面額的一半兌換;③紙幣呈正十字形缺少四分之一的,按原面額的一半兌換;④兌付額不足一分的,不予兌換,五分按半額兌換,只付二分。

(二)金融機構在辦理殘缺、污損人民幣兌換業務時,應向殘缺、污損人民幣持有人說明認定的兌換結果。不予兌換的殘缺、污損人民幣,應退回原持有人。

(三)殘缺、污損人民幣持有人同意金融機構認定結果的,對兌換的殘缺、污損人民幣紙幣,金融機構應當面將帶有本行行名的“全額”或“半額”戳記加蓋在票面上,對兌換的殘缺、污損人民幣硬幣,金融機構應當面使用專用袋密封保管,并在袋外封簽上加蓋“兌換”戳記。(四)殘缺、污損人民幣持有人對金融機構認定的兌換結果有異議的,金融機構應出具認定證明并退回該殘缺、污損人民幣。

(五)辦理人民幣存取款業務的金融機構應當根據客戶合理需要的原則,無償辦理人民幣券別調劑業務。并實行“小面額貨幣首兌責任制”。即金融機構在接到單位、個人提出的零星小面額貨幣調劑申請時,負責無償、及時辦理,不得找借口拒絕、不得相互無理推諉。

(六)因火災、蟲蛀、鼠咬、霉爛等造成的特殊殘缺污損人民幣,由人民銀行確定的各金融機構兌換點(各金融機構均有一指定網點)負責兌換,并按照中國人民銀行銀發[2007]280號文《中國人民銀行關于做好特殊殘缺污損人民幣兌換工作有關事項的通知》予以辦理。

四、不宜流通人民幣挑剔工作責任

(一)凡辦理人民幣存取款業務的金融機構,應按規定認真做好不宜流通人民幣挑剔工作。有下列情形之一,應作為損傷券處理且不得對外支付。如有違反,人民銀行將按照《人民幣管理條例》第四十二條予以處罰。

①紙幣票面缺少面積在20平方毫米以上;②紙幣票面裂口2處以上,長度每處超過5毫米;裂口1處,長度超過10毫米;③紙幣票面有紙質較綿軟,起皺較明顯,脫色、變色、變形,不能保持其票面防偽功能等情形之一;④紙幣票面污漬、涂寫字跡面積超過2平方厘米。不超過2平方厘米,但遮蓋了防偽特征之一;⑤硬幣有穿孔、裂口、變形、磨損、氧化、文字、面額數字、圖案模糊不清等情形之一。(二)辦理人民幣存取款業務的金融機構應當按照中國人民銀行的規定,收兌停止流通的人民幣,不得將停止流通的人民幣對外支付。

(三)凡辦理人民幣存取款業務的金融機構繳存款質量必須符合《省金融機構回籠錢捆質量標準》要求,做到點準、挑凈、墩齊、捆緊、蓋章齊全清楚。

第三篇：人民幣流通管理對策

完善商業銀行人民幣流通管理的對策

1、完善商業銀行人民幣流通管理的法規

在我國已有的法律法規中，還沒有一部對人民幣管理進行全面協調規范的法律，有關人民幣管理方面的法規、規章，要么因時間太久，不適應新的形勢，要么就不夠完整。這與人民幣在我國經濟中的重要地位是不相稱的?，F階段，我國應盡快修訂和完善現有金融貨幣相關法律法規，積極聽取各方意見，改善現有人民幣流通立法環境，為人民幣流通管理進一步提供法律支持。

具體而言，可以從幾個方面展開，一是修訂與完善并舉，立足現有法律法規，提升現有相關法律位階，綜合現有散亂法律法規，以《中華人民共和國中國人民銀行法>為指導，在《人民幣管理條例》的基礎上，制定一部以人民布為主要內容的《人民幣統一管理法》。二是揚棄與突破并重，雖然《中國人民銀行法》第三章對人民幣做了專門規定，但規定比較原則，仍需細化和突破。新的《人民幣統一管理法》可賦予人民幣的主管機關——人民銀行實質性的行政執法權力，充分保障行政執法主體執法行為的有效性和高效性。三是電子與傳統并重。借鑒國外比較成熟的立法經驗，在包含我國現有法律內容對貨幣以及貨幣衍生行為的相關規定前提下，增加對電子貨幣的保護，國外比較成熟的，如歐盟《電子貨幣指令》。實現傳統的人民幣管理和電子貨幣一并監管，結合我國《刑法》對貨幣犯罪規定的相關內容，共同構成我國人民幣流通保護的主要法律依據，形成我國人民幣管理的完整法律體系。

2、完善商業銀行人民幣流通管理制度體制

商業銀行在向現代化金融企業轉化過程中，應將效益性與企業的社會屬性相結合，強化大局意識、責任意識，認真履行法律義務和承擔社會責任，不斷增強實施人民幣管理工作的主動性和前瞻性。切實做好現金服務與現金調劑工作，優化流通中人民幣券別結構，從總量和結構兩方面更好地保證國民經濟發展和市場貨幣流通需要的現會供應。

牢固樹立應對突發事件處置的意識，合理安排庫存現金總量，合理確定付出款項的券別結構，滿足對外支付的需要。加大小面額人民幣投放、殘損人民幣回收力度，加強人民幣收付業務管理，督促各營業網點的柜面員工認真挑剔殘損人民幣，杜絕將殘損人民幣、假幣對外支付的現象發生。積極主動地丌展反假貨幣宣傳，規范假幣收繳、鑒定操作，切實提高反假工作成效。進一步提高管理水平，合理布局營業服務網點和現金庫，加快自動化銀行機具配備，加大銀行卡、消費信用卡等各種非現金工具宣傳推廣力度，人員配置要向一線傾斜，將現金收付業務納入柜員考核范圍，加強庫存現金與現會調運管理，在謀求自身科學發展與提供高水平金融服務上達到更好平衡。

3、健全市場監督與保障機制

圍繞監管目標，一方面要健全監管指標體系，按照“持續、全面’’的原則，人民銀行要結合商業銀行運營目標的變化，結合社會經濟運行態勢和貨幣政策執行情況，不斷健全人民幣監管指標體系。另一方面，要建立監管長效機制，著重從人民幣整潔度、貨幣結構合理、現金從業人員資格認證和堵截假幣能力等方面設立檢查標準，有針對性地通過制度性措施管理商業銀行的現金服務。充分發揮人民銀行監督管理職能，密切關注商業銀行柜面收付業務的發展情況，督促商業銀行建立健全現金收付制度體系，提高人民幣服務意識，從而改進相關工作，切實承擔起維護流通中人民幣票面質量的社會責任。

4、豐富人民幣跨境流通管理路徑

加大對人民幣跨境流通問題的研究，準確把握跨境人民幣流通的活動規律和區域特征，指導和做好人民幣全球流通管理的新目標。

路經一：加快商業銀行海外布局步伐。隨著我國與世界各國交往的不斷增多和力度的加強，商業銀行按照國家“走出去”戰略的實施，其海外設點布局的力度應逐漸加大，承擔人民幣跨境流通的職能也不斷加大，主要涉及貨物貿易項下的人民幣清算、人民幣資金拆借和投資，現鈔調運等業務。商業銀行在海外設點，使得在全球流通的人民幣現鈔獲得合法的回流渠道，是天然的歸集網絡和載體，可以作為境外人民幣調運入境和調鈔出境的主體。中資境外商業銀行擔任境外人民幣結算行，可以促進人民幣業務的有序開展。

路經二：構建完備的監測決策體系，根據海外（離岸）人民幣流通規模、渠道、結構情況，監測和防范異常的人民幣資金出入，打擊沈錢、地下錢莊等非法活動，適時調整貨幣政策調控目標。加強商業銀行系統數據的共享分析，提供及時有效的管理格局，為商業銀行專業化、垂直型的管理提供技術支持和保障。

路徑三：加快人民幣完全兌換的進程步伐，在充分了解掌握海外（離岸）人民幣流通規律的基礎上，按照中央確定的金融改革目標和步驟，認真研究和制定有效措施，穩步推進人民幣國際化進程，推動人民幣早同成為國際結算貨幣。

第四篇：人民幣流通管理自查報告

人民幣流通管理自查報告

為進一步加強人民幣流通管理，提高流通中人民幣的整潔度，維護人民幣流通秩序，切實保護公眾利益，根據《XX有限公司人民幣流通管理考核辦法（試行）》要求，并按照《人民幣流通管理考核評價表》內容和標準，我支行立即組織全面自查，現將自查工作情況匯報如下：

一、自查情況

（一）現金供應

因我支行為XX分行轄屬支行，辦理提款、回籠業務直接通過XX分行預約辦理，并無向人民銀行、同業代理銀行辦理業務的情況。我支行現金券別結構合理，符合人民銀行核定的小面額現金備付制度。

（二）現金收付業務

1、規范人民幣收付業務，提高流通中人民幣整潔度。對大額現金支取的客戶實行提前預約、分級審批制度并進行逐一登記。且我支行員工能按照《不宜流通人民幣挑剔標準》規定，定期或不定期對殘缺、污損人民幣進行挑剔整點，且按相關標準捆扎、蓋章并及時上繳。

2、增強社會責任感，樹立窗口服務意識。我支行員工能認真貫徹執行《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等規定，無償為公眾提供人民幣券別調劑和殘缺污損人民幣兌換服務，無相互推諉拒絕兌換現象發

生，沒有將回收的殘損人民幣對個支付給客戶的行為。

對于收付現金冠字號碼查詢執行情況。因總行對所有分行配備的都是B類點鈔機，不能實現現金冠字號碼的查詢，此事已聯系總行相關部門協調解決。

（三）反假貨幣

重視反假貨幣工作，建立反假長效機制。我支行員工在反假收繳過程能夠嚴格按照《XX有限公司假幣收繳業務管理操作規程（試行）》規定程序收繳；假幣實物登記好《假幣收繳憑證》后由儲蓄臨柜人員保管，在上繳前每天隨錢箱上交金庫；我支行收繳的假幣實物每月末上繳總行相關部門，由總行統一解繳人民銀行。對于回籠券中并無夾帶假幣的情況發生，柜臺業務人員進行現金存取的過程當中也并無對外誤付假幣的情況發生。

（四）交存款質量

我支行對繳存的款項，基本做到“五好”錢捆的標準：點準、墩齊、挑凈、捆緊、印章清晰。繳存的回籠券經過全額清分，且進行認真的初點。

（五）營業場所服務設施

（一）網點公示、張貼情況 我支行公示以下業務服務承諾： 1.服務監督電話；

2.業務咨詢臺，辦理現金業務等各類金融服務 3.支付現金時請您當面點清驗明

4.無償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調劑業務，如有推諉、拒絕請電話投訴舉報。

我支行張貼了以下制度：

1、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》；

2、《不宜流通人民幣挑剔標準》；

3、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》。

我支行并非小面額現金主辦網點，但配備了足額的小面額現金供廣大客戶進行兌換。營業大廳內為客戶提供了點驗鈔機具供客戶使用。

（六）客戶交流

我支行在客戶辦理業務期間，由大堂經理負責向客戶發放調查問卷，以了解客戶在辦理現金業務過程中遇到的問題，通過和客戶及時良好的溝通，讓我們清楚的知道在哪些方面還做得不夠完善，今后還應從哪些方面提高我們的服務水平，更好的為客戶服務。

（七）人民幣知識學習、宣傳、培訓

1、多渠道宣傳反假信息，加大反假宣傳力度。我行利用地理位置優勢，常年在營業廳一側擺放反假貨幣、反洗錢宣傳材料并于每季度開展一次的反洗錢、反假幣戶外宣傳活動，切實做到：宣傳到位，反饋及時，作用持久，管理有序，客戶受益。同時讓客戶了解相關的金融知識，知道反假幣、反洗錢的重要性，共同創建穩定的金融市場秩序。

2、我支行按照2014年培訓計劃，在每周四進行業務培訓，其中就包含了反洗錢和反假幣的培訓，利用培訓的機會，能夠使我支行員工提升自己的業務水平，更好的融入到平常的工作當中，給客戶提供優質的服務。

（八）報表、報告報送情況

我支行未接到關于現金業務報表報送的通知。

（九）考核情況

我支行已對本機構的人民幣流通管理進行檢查，并建立了登記簿記載相關情況?？己饲闆r按照總行規定時間上報總行。

三、存在問題

通過自查，我行在人民幣收付、反假、反洗錢等工作方面基本做到合法、合規，但還存在如下問題：

因我支行崗位輪換及其他原因，我支行員工僅有一人考取了反假幣上崗資格證書，其他人均未考取。

四、整改方案

針對以上存在的問題制定整改措施如下：

要求所有臨柜職工在今年考取反假幣上崗資格證書。今后工作中，我行將要求全員反復認真學習人民銀行有關規定，嚴格規范操作，提高履行執行政策和管理規定的能力；加強人民幣收付業務和反假貨幣的內容制度建設；提高對流通中人民幣和反假貨幣管理工作水平，完善人民幣流通和反假貨幣管理規章制度，維護人民幣流通秩序，切實做好現金流通管理工作。

XXXXXXXXX支行

二〇一四年七月三日

第五篇：人民幣流通管理自查報告

人民幣流通管理自查報告

為進一步加強人民幣流通管理，提高流通中人民幣的整潔度，維護人民幣流通秩序，切實保護公眾利益，根據《中國人民銀行湘潭市中心支行2013人民幣流通管理工作檢查方案》要求，我行立即組織總行營業部、各支行進行全面自查，現將自查工作情況匯報如下：

一、制度建設與內控管理

根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國人民銀行出納基本制度》、《現金管理暫行條例》等有關規定，結合我市農商行人民幣流通管理、發行出納業務、大額現金支付管理工作，出臺了《湘潭市農村商業銀行股份有限公司出納管理制度》、《湘潭農村商業銀行股份有限公司反洗錢操作實施細則》、《湘潭農村商業銀行股份有限公司現金管理暫行規定》、《湘潭農村商業銀行存取現金預約管理辦法》、《關于加強現金業務管理的通知》等一系列的內控制度。總行營業部、各支行認真學習相關法律法規，嚴格遵守各項規章制度，認真受理每筆人民幣收付業務，開展反假貨幣工作，并依據各業務類型的相關資料進行分類登記，資料專人專夾妥善保管，實物定期上繳。

二、自查情況

（一）網點公示、張貼情況

多數網點公示以下業務服務承諾：

1.人民幣收付業務舉報電話；

2.辦理提前支取、查詢、掛失、開戶等業務請出示有效身份證件；

3.反假貨幣業務咨詢臺、殘損人民幣兌換窗口；

4.錢幣當面點清，出門概不負責、發現假幣一律收繳；

5.無償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調劑業務，如有推諉、拒絕請電話投訴舉報。

部分網點張貼了以下制度：

1、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》；

2、《不宜流通人民幣挑剔標準》；

3、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》。

（二）現金收付、反假、反洗錢情況

1、加強現金需求預測，確?，F金供應?，F金供應問題關系到金融穩定乃至社會穩定的全局性問題，通過深入學習和理解，員工對現金需求預測工作的重要性有了進一步的認識，能按時向總行上報現金需求預測，科學預測日常業務所需現金數量、券別，及時了解和掌握客戶對現金的需求傾向，提高現金預測的準確性，對大額現金支取的客戶實行提前預約、分級審批制度并進行逐一登記。

2、規范人民幣收付業務，提高流通中人民幣整潔度。我行

員工能按照《不宜流通人民幣挑剔標準》規定，定期或不定期對殘缺、污損人民幣進行挑剔整點，且按相關標準捆扎、蓋章并及時上繳。

3、加強內部管理，嚴格執行現金繳款業務規定。我行對繳存的款項，基本做到“五好”錢捆的標準：點準、墩齊、挑凈、捆緊、印章清晰。

4、增強社會責任感，樹立窗口服務意識。我行員工能認真貫徹執行《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等規定，無償為公眾提供人民幣券別調劑和殘缺污損人民幣兌換服務，無相互推諉拒絕兌換現象發生，沒有將回收的殘損人民幣對個支付給客戶的行為。

5、重視反假貨幣工作，建立反假長效機制。所有辦理假幣收繳業務人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》；反假收繳過程嚴格按照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規定程序收繳；假幣實物登記好假幣收繳登記簿后由儲蓄臨柜人員保管，在上繳前每天隨錢箱上交總行金庫；各營業網點收繳的假幣實物每月末上繳總行營業部，由總行營業部統一解繳人民銀行；各授權的營業網點均無償提供鑒定貨幣真偽的服務，鑒定后都出具了中國人民銀行統一印制的《貨幣真偽鑒定書》，并加蓋了貨幣鑒定專用章和鑒定人私章。

6、多渠道宣傳反洗錢信息，加大反洗錢宣傳力度。我行利用地理位置優勢，常年在營業廳一側擺放反洗錢宣傳材料并定于

每年反洗錢月開展不少于一次的反洗錢戶外宣傳活動，切實做到：宣傳到位，反饋及時，作用持久，管理有序，客戶受益。

（三）現鈔處理設備情況

我行轄內51個營業網點，擁有自動取款設備19臺，存取款一體機1臺，自助設備均及時進行了升級。按照人行相關規定，我行全面更新了點驗鈔機，全轄更換點鈔機110臺，現各營業網點柜臺內使用的點鈔機為浙江依特諾電子有限公司出產，型號為JBY-D-ET800(A)，防偽鑒別點熒光、紫光、磁檢、紙質、紅外、幅面、白光、多光譜、冠字、安全線，符合反假要求。柜臺外擺放了供客戶使用的點鈔設備，營業時間保持通電狀態，保證正常運轉。所有現鈔處理設備均建立了臺賬，并及時向人行報備。

（四）培訓、檢查情況

1、總行營業部、各支行委派會計，每月對各營業網點現金支付業務等基礎工作進行檢查，并書面記錄檢查結果，對檢查中發現的問題提出整改建議，并定期回訪。

2、總行稽核監察部定期、不定期的對各營業網點進行現場、非現場檢查，確保各項相關業務的合規操作。

3、總行營業部、各支行委派會計，每年制定當年的培訓計劃，并按計劃對員工進行相關業務培訓。每年至少舉辦一次以上人民幣收付、反假幣、反洗錢、現金管理培訓，做好培訓記錄，完整保管培訓資料。

三、存在問題

通過自查，我行在人民幣收付、反假、反洗錢等工作方面基本做到合法、合規，但還存在如下問題：

（一）我行于2012年10月26日由原岳塘、雨湖兩家聯社合并組建，所有網點公示的投訴電話均為之前所屬聯社號碼，未及時進行更新替換。

（二）因網點裝修部分網點張貼的制度不完整，張貼制度完整的網點因張貼時間遠久部分懸掛制度污損、變形。

（三）部分網點公示內容不齊全。

（四）2012年新進員工暫未考取反假上崗證，2012年已經參加反假培訓并通過考試的員工，人行暫未發放反假上崗證。

四、整改方案

針對以上存在的問題制定整改措施如下：

（一）由總行統一訂制各類需公示和張貼的制度，擺放、懸掛各營業網點。

（二）要求新進員工積極學習反假知識，參加人行相關培訓，必須在本人行組織的反假上崗考試中取得上崗證。

（三）要求全體職工統一思想，提高認識，認真落實相關制度，杜絕漏洞。

今后工作中，我行將要求全員反復認真學習人民銀行有關規定，嚴格規范操作，提高履行執行政策和管理規定的能力；加強人民幣收付業務和反假貨幣的內容制度建設；提高對流通中人民幣和反假貨幣管理工作水平，完善人民幣流通和反假貨幣管理規

章制度，維護人民幣流通秩序，切實做好現金流通管理工作。

湘潭農村商業銀行股份有限公司

二〇一三年三月十一日