第一篇：關(guān)于對(duì)淮安市銀行業(yè)自助設(shè)備運(yùn)行情況

江 蘇 省 淮 安 市 銀 行 業(yè) 協(xié) 會(huì)

淮銀協(xié)秘[2008]20號(hào)

關(guān)于對(duì)淮安市銀行業(yè)自助設(shè)備運(yùn)行情況 檢查的報(bào)告

常務(wù)理事會(huì)：

為積極配合“迎奧運(yùn)文明規(guī)范服務(wù)活動(dòng)”的深入開(kāi)展，進(jìn)一步發(fā)揮全市銀行業(yè)自助設(shè)備的服務(wù)功能，充分展示良好的社會(huì)形象，推動(dòng)銀行業(yè)科技服務(wù)水平的全面提升，協(xié)會(huì)文明規(guī)范服務(wù)委員會(huì)近期在全市范圍內(nèi)組織開(kāi)展了自助設(shè)備運(yùn)行情況現(xiàn)場(chǎng)檢查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、組織實(shí)施情況

為保證檢查工作保質(zhì)按時(shí)完成，并取得預(yù)期的檢查效果，文明規(guī)范服務(wù)委員會(huì)擬定了《淮安市銀行業(yè)自助設(shè)備運(yùn)行情況檢查實(shí)施方案》，制作了《自助設(shè)備運(yùn)行情況檢查統(tǒng)計(jì)表》，明確了檢查目的和方式等，并召開(kāi)專題會(huì)議對(duì)檢查工作進(jìn)行了布臵。檢查分兩個(gè)階段進(jìn)行，采取各單位自查和文明規(guī)范服務(wù)委員會(huì)復(fù)查相結(jié)合的方式進(jìn)行。

7月25日至7月31日為自查階段，各單位從領(lǐng)導(dǎo)層到相關(guān)部門高度重視，精心組織，認(rèn)真按照檢查實(shí)施方案的內(nèi)容和要求抓好落實(shí)，基本做到機(jī)點(diǎn)檢查面達(dá)100％，按期上報(bào)檢查統(tǒng)計(jì)表，并形成了由主管行職能部門牽頭，相關(guān)部門配合和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)動(dòng)的檢查整改工作機(jī)制。有些行領(lǐng)導(dǎo)還親自帶隊(duì)，把檢查同完善網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)設(shè)施，加強(qiáng)引導(dǎo)客戶分流和推進(jìn)規(guī)范化服務(wù)有機(jī)結(jié)合起來(lái)抓，取得了較好的成效。8月4日至8月6日為復(fù)查階段，協(xié)會(huì)文明規(guī)范服務(wù)委員會(huì)分成三個(gè)小組，對(duì)市區(qū)、楚州、漣水、及盱眙的175臺(tái)自助設(shè)備進(jìn)行了復(fù)查，復(fù)查面達(dá)全市自助設(shè)備面的36.23％。復(fù)查工作既考慮了面和區(qū)域的選擇，又突出了2008年被評(píng)為市級(jí)以上文明規(guī)范服務(wù)示范單位的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)。在檢查中，主要把握好“三個(gè)結(jié)合”，一是同抓文明規(guī)范服務(wù)示范單位創(chuàng)建活動(dòng)相結(jié)合；二是同自助設(shè)備管理工作相結(jié)合；三是同抓典型經(jīng)驗(yàn)和面上推廣相結(jié)合。通過(guò)自查和復(fù)查，基本掌握了全市銀行自助設(shè)備的分布、運(yùn)行、管理和服務(wù)情況，為進(jìn)一步夯實(shí)管理基礎(chǔ)，充分發(fā)揮自助設(shè)備的功能作用，起到了積極推動(dòng)作用。

二、自助設(shè)備運(yùn)行情況

（一）總體運(yùn)行情況良好。

據(jù)檢查統(tǒng)計(jì)，全市現(xiàn)有自助設(shè)備483臺(tái)，其中：存款機(jī)4臺(tái)；存取款機(jī)50臺(tái)；取款機(jī)347臺(tái)：自助終端82臺(tái)。在483臺(tái)自助設(shè)備中，在行式435臺(tái)，占總數(shù)的90％，離行式48臺(tái)，占10％。從各單位自查報(bào)告數(shù)據(jù)反映，483臺(tái)自助設(shè)備運(yùn)行正常的達(dá)469臺(tái)，占總數(shù)的97.1％，有故障(或報(bào)停)的有14臺(tái)，占總數(shù)的2.9％。12家理事單位中(除市農(nóng)發(fā)行無(wú)自助設(shè)備外)，設(shè)備運(yùn)行完好率達(dá)100％的有8家，占單位總數(shù)的66.66％。在文明規(guī)范服務(wù)委員會(huì)組織的復(fù)查中，抽查了175臺(tái)設(shè)備，正常運(yùn)行的達(dá)170臺(tái)，占抽查數(shù)的97.14％，有故障的5臺(tái)，占抽查數(shù)的2.86％。

（二）自助服務(wù)區(qū)(銀行)設(shè)立情況。

全市銀行現(xiàn)有自助服務(wù)區(qū)（銀行）共84個(gè)，其中：經(jīng)江蘇省銀監(jiān)局批準(zhǔn)設(shè)立的自助銀行有2個(gè)；各行設(shè)立的自助服務(wù)區(qū)82個(gè)。在84個(gè)自助服務(wù)區(qū)(銀行)中，在行式有72個(gè)，占總數(shù)的85.71％；離行式12個(gè)，占總數(shù)的14.29％。在12個(gè)理事單位中，工、農(nóng)、中、建四家大型商業(yè)銀行自助服務(wù)區(qū)(銀行)共有68個(gè)，占全市總數(shù)的79.07％。自助服務(wù)區(qū)(銀行)以其功能齊全、環(huán)境舒適、安全保密、方便快捷、實(shí)行24小時(shí)服務(wù)的特點(diǎn)，越來(lái)越受到廣大客戶的歡迎，已成為銀行業(yè)改進(jìn)服務(wù)、分流客戶、提高效益，加快發(fā)展的投入重點(diǎn)。

（三）自助設(shè)備使用情況。

據(jù)檢查統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)反映，全市50臺(tái)存取款機(jī)，臺(tái)日均交易量達(dá)141筆；347臺(tái)取款機(jī)，臺(tái)日均交易量達(dá)125筆。其中；農(nóng)行存取款機(jī)和取款機(jī)臺(tái)日均交易量分別高達(dá)224筆和273筆，工行存取款機(jī)和取款機(jī)臺(tái)日均交易量也分別達(dá)到132筆和172筆。自助設(shè)備使用效益的普遍提高，有效緩解了柜面業(yè)務(wù)壓力，節(jié)省了客戶等待時(shí)間，降底了經(jīng)營(yíng)成本，提高了業(yè)務(wù)的離柜率和銀行的經(jīng)營(yíng)效益。

三、存在的主要問(wèn)題與不足。

（一）安裝布局不盡合理

有些離行式自助設(shè)備布放點(diǎn)選擇不當(dāng)導(dǎo)致交易量偏低，不同自助設(shè)備之間的應(yīng)用情況相差極其懸殊，在一定程度上制約了設(shè)備功能的充分發(fā)揮。有些在行式自助設(shè)備不能達(dá)到延伸營(yíng)業(yè)空間的要求，部分自助設(shè)備不能實(shí)行24小時(shí)服務(wù)。已投入運(yùn)行的離行式自助設(shè)備存在著兩個(gè)問(wèn)題，一是布放點(diǎn)偏少，二是布局不合理。

（二）外觀形象設(shè)計(jì)不規(guī)范

現(xiàn)有自助設(shè)備的標(biāo)識(shí)、燈箱和操作指南等外觀形象設(shè)計(jì)不規(guī)范，檔次偏低。不同地點(diǎn)、不同批次的自助設(shè)備外觀裝飾五花八門，有的比較簡(jiǎn)單，質(zhì)量差，已經(jīng)破損，不利于更好地吸引客戶，塑造自助設(shè)備的良好品牌形象。

據(jù)檢查統(tǒng)計(jì)，全市銀行自助設(shè)備標(biāo)識(shí)齊全、規(guī)范的達(dá)84、5％，標(biāo)識(shí)褪色、破損、不完整或無(wú)標(biāo)識(shí)的占15.5％，無(wú)銀聯(lián)標(biāo)志的有77臺(tái)，部分機(jī)具無(wú)操作指南，無(wú)24小時(shí)服務(wù)標(biāo)識(shí)，近95％以上機(jī)具的操作指南無(wú)中英文對(duì)照，與全市目前已有的187臺(tái)具備受理外卡功能的設(shè)備不相配套。

（三）部分設(shè)備老化，報(bào)修難。

經(jīng)自查和復(fù)查，雖然全市銀行自助設(shè)備故障率不足3％，但在一定程度上仍影響客戶服務(wù)和資源利用，檢查情況反映主要是部分設(shè)備老化、故障率高且配件及維修跟不上。

（四）服務(wù)保障設(shè)施不到位。

全市483臺(tái)自助設(shè)備中，屏幕顯示服務(wù)熱線電話的有339臺(tái)，無(wú)顯示的有144臺(tái)，未加貼服務(wù)電話提示的有149臺(tái)。部分設(shè)備未配備安全防護(hù)窗（罩）、遮陽(yáng)防雨棚，使自助設(shè)備缺乏有效的硬件保護(hù)，易導(dǎo)致讀卡器受損、顯示屏被凍（曬）裂等事故，另外，有36臺(tái)(套)設(shè)備未安裝多角度監(jiān)控設(shè)施，一旦發(fā)生糾紛或客戶資金被不法分子通過(guò)自助設(shè)備盜取，很難查找確鑿證據(jù)，及時(shí)化解矛盾、偵破案件，從而也會(huì)在一定程度上，給銀行帶來(lái)不良影響。

四、幾點(diǎn)建議

（一）調(diào)整優(yōu)化布局，提高應(yīng)用效益

今后各家銀行在增設(shè)自助設(shè)備或自助銀行時(shí)應(yīng)對(duì)全市自助設(shè)備布局情況進(jìn)行調(diào)研分析，根據(jù)實(shí)際需求布放自助設(shè)備或申請(qǐng)批設(shè)自助銀行，以避免資源浪費(fèi)和影響效益的提高。

（二）規(guī)范自助設(shè)備外觀標(biāo)識(shí)，樹(shù)立品牌形象

對(duì)外設(shè)燈箱的大小和離地高度、燈箱廣告內(nèi)容、操作提示板規(guī)格、操作間施工用料及顏色、欄桿扶手、安全防護(hù)門、遮陽(yáng)防雨罩等的安裝應(yīng)進(jìn)行統(tǒng)一設(shè)計(jì)，使安裝于不同地點(diǎn)的自助設(shè)備外觀風(fēng)格保持一致，打造出醒目的品牌形象。

（三）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，建立安全的運(yùn)行環(huán)境

各行要對(duì)在運(yùn)行的自助設(shè)備進(jìn)行安全排查，對(duì)缺乏有效的硬件保護(hù)和危險(xiǎn)防范措施的，要盡快落實(shí)整改，為廣大客戶提供更加方便、舒適、安全的應(yīng)用環(huán)境。

（四）加強(qiáng)機(jī)具的維修保養(yǎng) 要進(jìn)一步明確業(yè)務(wù)部門、科技保障部門和網(wǎng)點(diǎn)管理的職責(zé)，建立設(shè)備報(bào)修的“綠色通道”和“24小時(shí)不間斷服務(wù)”責(zé)任人制度，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理。同時(shí)，要下決心淘汰和更換陳舊老化的設(shè)備，力爭(zhēng)自助設(shè)備完好率100％。

（五）加快自助終端繳費(fèi)業(yè)務(wù)程序開(kāi)發(fā)

全市現(xiàn)有自助終端82臺(tái)，占設(shè)備總數(shù)的16.97％，重點(diǎn)集中在工、農(nóng)、中、建四家大型商業(yè)銀行。目前，該設(shè)備部分代理繳費(fèi)的產(chǎn)品還不能使用，而代理現(xiàn)金繳費(fèi)業(yè)務(wù)正是造成網(wǎng)點(diǎn)柜面排長(zhǎng)隊(duì)的“瓶頸”。因此，要主動(dòng)同上級(jí)行和被代理繳費(fèi)單位協(xié)調(diào)和聯(lián)系,集中人力和時(shí)間，加緊銀企雙方的應(yīng)用程序開(kāi)發(fā)和通訊對(duì)接，盡快實(shí)現(xiàn)自助繳費(fèi)功能使用。

（六）加大自助設(shè)備宣傳和推廣力度

目前全市銀行自助設(shè)備投放已初具規(guī)模，但在使用效益的發(fā)揮上還有很大的發(fā)展空間，且行業(yè)間的發(fā)展還存在著較大的不平衡性，針對(duì)這一情況，各行在宣傳推廣方面，既要重視媒體宣傳、廣告宣傳和產(chǎn)品推介宣傳的社會(huì)效果，更要注重營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)拒面和廳堂宣傳的直接效果。要選配好大堂經(jīng)理，培養(yǎng)大堂經(jīng)理接待、宣傳、引導(dǎo)、演示傳授的能力，要適當(dāng)增加廳堂的“溫情服務(wù)提示”內(nèi)容，使客戶的業(yè)務(wù)需求在接受新知識(shí)，感受新服務(wù)的過(guò)程中實(shí)現(xiàn)，改變傳統(tǒng)的對(duì)銀行柜面依賴的習(xí)慣。

特此報(bào)告。

二〇〇八年八月二十日

主題詞：自助設(shè)備 檢查 報(bào)告 抄 報(bào)： 淮安銀監(jiān)分局

聯(lián)系人：洪利華 電話：83904335（共印15份）

第二篇：自助設(shè)備規(guī)范

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)操作規(guī)程（試行）

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)和規(guī)范自助設(shè)備管理，提高自助銀行業(yè)務(wù)的 運(yùn)營(yíng)質(zhì)量和綜合效益，根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行自助銀行業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》（農(nóng)銀發(fā)[2009]325號(hào)）等有關(guān)規(guī)定，特制定本規(guī)程。

第二條 本規(guī)程適用于自動(dòng)取款機(jī)、自動(dòng)存款機(jī)、存取款一 體機(jī)、自助服務(wù)終端等自助設(shè)備。

第三條 本規(guī)程所稱自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)內(nèi)容包括自助設(shè)備的到貨 驗(yàn)收、安裝開(kāi)通、密鑰管理、巡檢維護(hù)、現(xiàn)金管理、賬務(wù)核對(duì)與差錯(cuò)處理、吞沒(méi)卡處理、客戶服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)防范、檔案管理等。

第四條 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行所轄各級(jí)機(jī)構(gòu)在自助設(shè)備管理、運(yùn)營(yíng) 過(guò)程中，必須執(zhí)行本規(guī)程。

第二章 機(jī)構(gòu)及崗位職責(zé)

第五條 自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)操作涉及機(jī)構(gòu)和崗位主要包括支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及支行設(shè)備管理員、支行安全保衛(wèi)人員、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備管理員（以下簡(jiǎn)稱網(wǎng)點(diǎn)管理員）、大堂經(jīng)理等。本規(guī)程主要對(duì)以上機(jī)構(gòu)及崗位職責(zé)進(jìn)行明確和規(guī)范。總行、一級(jí)分行和二級(jí)分行的相關(guān)職責(zé)參照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行自助銀行業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》（農(nóng)銀發(fā)[2009]325號(hào)）執(zhí)行。

第六條 支行職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)轄內(nèi)自助設(shè)備管理，落實(shí)、監(jiān)督、檢查各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度執(zhí)行情況。

（二）負(fù)責(zé)落實(shí)自助設(shè)備管理員崗位責(zé)任制，設(shè)臵支行設(shè)備管理員崗位，至少配備1名支行設(shè)備管理員。

第七條 支行設(shè)備管理員職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)配合上級(jí)行做好轄內(nèi)自助設(shè)備選址布局和安裝驗(yàn)收等工作。

（二）負(fù)責(zé)轄內(nèi)新增及遷址設(shè)備的安裝調(diào)試、密鑰申請(qǐng)、領(lǐng)取與保管、設(shè)備停運(yùn)及各種事項(xiàng)申報(bào)；負(fù)責(zé)自助設(shè)備IP地址、設(shè)備型號(hào)等AIPS及ABIS參數(shù)的增加、刪除、修改上報(bào)工作。

（三）負(fù)責(zé)轄內(nèi)自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)管理，組織設(shè)備巡檢工作，保障設(shè)備穩(wěn)定運(yùn)行。

第八條 支行安全保衛(wèi)人員職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、解送等過(guò)程中現(xiàn)金及人員的安全保衛(wèi)工作。

（二）負(fù)責(zé)組織自助設(shè)備巡查工作，檢查自助設(shè)備及周邊環(huán)境的日常安全，調(diào)閱自助設(shè)備監(jiān)控錄像，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)通知營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

（三）負(fù)責(zé)處理各種自助設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)案件，遇重大問(wèn)題報(bào)告支行。

第九條 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)落實(shí)各項(xiàng)自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度，落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)管理員崗位責(zé)任制,設(shè)臵網(wǎng)點(diǎn)管理員崗位，網(wǎng)點(diǎn)管理員要相對(duì)固定。

（二）負(fù)責(zé)協(xié)助自助設(shè)備安裝、驗(yàn)收、開(kāi)通等工作。

（三）負(fù)責(zé)自助設(shè)備的日常巡檢、維護(hù)報(bào)修、耗材管理、賬務(wù)核對(duì)與差錯(cuò)處理、吞沒(méi)卡處理、登記薄與交易流水檔案管理、周邊環(huán)境清潔等。

（四）負(fù)責(zé)自助設(shè)備的清鈔、加鈔等現(xiàn)金管理以及自助設(shè)備鑰匙和密碼管理。

（五）負(fù)責(zé)自助設(shè)備安全巡查與監(jiān)控管理，定期調(diào)閱監(jiān)控錄像資料。

（六）負(fù)責(zé)受理持卡人有關(guān)自助設(shè)備的咨詢、投訴及服務(wù)引導(dǎo)工作，遇重大問(wèn)題及時(shí)向支行報(bào)告。

第十條 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)自助設(shè)備網(wǎng)點(diǎn)管理員及崗位管理。

（二）負(fù)責(zé)加鈔、調(diào)款等現(xiàn)金管理以及差錯(cuò)處理等業(yè)務(wù)管理的檢查工作。

（三）監(jiān)督指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備制度執(zhí)行情況、客戶咨詢投訴處理、風(fēng)險(xiǎn)控制等工作。第十一條 網(wǎng)點(diǎn)管理員職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)自助設(shè)備安裝環(huán)境的準(zhǔn)備工作，包括新增設(shè)備的到貨檢驗(yàn)簽收，確定安裝區(qū)域，檢測(cè)通訊線路和電源等。

（二）負(fù)責(zé)自助設(shè)備保險(xiǎn)柜密碼與鑰匙、上箱體與鈔箱鑰匙的管理。

（三）負(fù)責(zé)自助設(shè)備加鈔、清鈔等現(xiàn)金管理和賬務(wù)核對(duì)等工作，協(xié)調(diào)處理自助設(shè)備發(fā)生的吞沒(méi)卡及長(zhǎng)短款交易。

（四）負(fù)責(zé)自助設(shè)備耗材領(lǐng)用和更換、吞沒(méi)卡回收、交易驗(yàn)證、維護(hù)報(bào)修、周邊環(huán)境保潔、監(jiān)控錄像設(shè)備檢查、非法張貼物和非法裝臵的清除等工作，負(fù)責(zé)登記薄記錄與管理。

（五）負(fù)責(zé)自助設(shè)備的運(yùn)行維護(hù)工作，包括故障設(shè)備的自檢、簡(jiǎn)單故障的排除等，遇復(fù)雜問(wèn)題上報(bào)支行。

（六）負(fù)責(zé)協(xié)助科技部門或維護(hù)公司進(jìn)行設(shè)備版本程序更新，協(xié)助并監(jiān)督維護(hù)公司進(jìn)行設(shè)備預(yù)防性維護(hù)和設(shè)備維修。

（七）負(fù)責(zé)自助設(shè)備業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)與分析工作。

（八）負(fù)責(zé)協(xié)助處理持卡人咨詢與投訴，遇有重大問(wèn)題可暫停設(shè)備，及時(shí)向網(wǎng)點(diǎn)或支行報(bào)告。第十二條 大堂經(jīng)理職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)自助銀行業(yè)務(wù)的客戶引導(dǎo)與營(yíng)銷宣傳工作。

（二）負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)咨詢及客戶投訴的引導(dǎo)處理。

（三）協(xié)助自助設(shè)備運(yùn)行狀態(tài)檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)通知網(wǎng)點(diǎn)管理員處理。

責(zé)人批準(zhǔn)，立即進(jìn)行清機(jī)對(duì)賬，按長(zhǎng)短款交易相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理并告知客戶。

（三）屬于風(fēng)險(xiǎn)事件的，按照突發(fā)事件進(jìn)行應(yīng)急處臵。

第七章 風(fēng)險(xiǎn)管理

第六十條 自助設(shè)備靜態(tài)畫(huà)面中要明確顯示風(fēng)險(xiǎn)提示畫(huà)面，標(biāo)

注中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行24小時(shí)客戶服務(wù)電話，操作界面中要根據(jù)客戶交易類型顯示相應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)提示。嚴(yán)禁在自助設(shè)備外部張貼紙質(zhì)公告。

第六十一條 現(xiàn)金類自助設(shè)備要安裝針對(duì)持卡人面部、出鈔

口、環(huán)境及加鈔作業(yè)區(qū)等部位的視頻監(jiān)控?cái)z像頭,調(diào)校監(jiān)控范圍與監(jiān)控角度，對(duì)密碼鍵盤位臵進(jìn)行屏蔽處理，確保成像效果清晰可辨；調(diào)整監(jiān)控時(shí)間，與自助設(shè)備系統(tǒng)時(shí)間相一致。未安裝視頻監(jiān)控、監(jiān)控不完整、未聯(lián)網(wǎng)的不得上線運(yùn)行。第六十二條 各級(jí)行安全保衛(wèi)部門要定期、不定期調(diào)閱自助 設(shè)備監(jiān)控錄像資料，定期調(diào)閱間隔時(shí)間不超過(guò)1個(gè)月。調(diào)閱內(nèi)容包括確認(rèn)錄像設(shè)備工作正常，錄像資料完整清晰，有無(wú)可疑人員及異常行為。發(fā)現(xiàn)有作案嫌疑和安全隱患時(shí)要按相關(guān)規(guī)定及時(shí)處理。

第六十三條 自助設(shè)備監(jiān)控錄像資料的保存時(shí)間不少于三個(gè)

月，視頻監(jiān)控系統(tǒng)要具備斷路報(bào)警、震動(dòng)報(bào)警和卡號(hào)疊加等功能，并符合當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)相關(guān)要求。

第六十四條 自助設(shè)備視頻監(jiān)控系統(tǒng)由支行安全保衛(wèi)人員負(fù) 責(zé)管理和維護(hù)。監(jiān)控設(shè)備出現(xiàn)故障后網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)立即停機(jī)并報(bào)支行保衛(wèi)人員協(xié)調(diào)供應(yīng)商及時(shí)維修處理。安全保衛(wèi)人員要及時(shí)提供備用設(shè)備，以確保自助設(shè)備正常運(yùn)行。更換設(shè)備時(shí)，安全保衛(wèi)人員要

對(duì)原設(shè)備中的錄像資料進(jìn)行備份，保存時(shí)間不少于三個(gè)月。第六十五條 實(shí)現(xiàn)離行式自助設(shè)備集中管理的機(jī)構(gòu)要建立遠(yuǎn)

程集中監(jiān)控系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程報(bào)警、音視頻信息實(shí)時(shí)傳輸?shù)裙δ埽砂踩Ｐl(wèi)人員24小時(shí)集中監(jiān)控。

第六十六條 支行安全保衛(wèi)人員要定期組織對(duì)自助設(shè)備及安 裝場(chǎng)所安全防范措施的全面巡查（包括夜間巡查），發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理。在行式設(shè)備，定期巡查間隔時(shí)間不得超過(guò)3個(gè)月；離行式設(shè)備，定期巡查間隔時(shí)間不得超過(guò)1個(gè)月。第六十七條 各級(jí)行要按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)重 大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》（農(nóng)銀辦發(fā)[2008]683號(hào)）要求，加強(qiáng)自助設(shè)備突發(fā)事件處臵和管理。

（一）發(fā)現(xiàn)針對(duì)自助設(shè)備欺詐、客戶資金被盜取、人為破壞設(shè)備等犯罪行為情節(jié)嚴(yán)重的，網(wǎng)點(diǎn)管理員要立即上報(bào)支行負(fù)責(zé)人，經(jīng)批準(zhǔn)后采取關(guān)停機(jī)措施，并原地等待上級(jí)行人員。

（二）支行自助設(shè)備管理部門和安全保衛(wèi)人員接到通知后要派人盡快到現(xiàn)場(chǎng)及時(shí)處臵，分析作案手段，必要時(shí)要向公安部門報(bào)案。

（三）現(xiàn)場(chǎng)取證完畢后，網(wǎng)點(diǎn)管理員要及時(shí)進(jìn)行清機(jī)，清點(diǎn)現(xiàn)金，核對(duì)賬款，確認(rèn)是否造成損失。

（四）自助設(shè)備發(fā)生其他重大突發(fā)事件，支行相關(guān)部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)管理員要同時(shí)到現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行處臵，清查損失情況，并及時(shí)逐級(jí)上報(bào)相關(guān)管理部門。第六十八條 網(wǎng)點(diǎn)管理員發(fā)現(xiàn)客戶賬戶或密碼信息可能泄露

后,要立即整理卡號(hào)等信息上報(bào)支行。支行要逐級(jí)上報(bào)至一級(jí)分行相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門，由業(yè)務(wù)主管部門盡快通知客戶并進(jìn)行相應(yīng)處理，及時(shí)止損；案件報(bào)告及有關(guān)處理措施要按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀

行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度（試行）》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告管理辦法（試行）》（農(nóng)銀發(fā)[2008]208號(hào)）和《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行重大突發(fā)事件報(bào)告管理辦法》（農(nóng)銀辦發(fā)[2008]356號(hào)）等規(guī)定及時(shí)上報(bào)上級(jí)行電子銀行部門和同級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部門。

第六十九條 各級(jí)行要加強(qiáng)維護(hù)商及其工程師的管理。支行

或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要備案設(shè)備供應(yīng)商維護(hù)工程師信息資料，信息資料要及時(shí)更新。第七十條網(wǎng)點(diǎn)管理員清機(jī)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣或變?cè)鞄诺囊⒓赐Ｖ?/p>

對(duì)外服務(wù)，并上報(bào)支行，同時(shí)立即通知維護(hù)商到現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行核實(shí)，確認(rèn)后要立即逐級(jí)上報(bào)至一級(jí)分行電子銀行部，并按風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度要求報(bào)告同級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部門和運(yùn)營(yíng)管理部門，同時(shí)向總行電子銀行部報(bào)備。一級(jí)分行電子銀行部視嚴(yán)重程度決定是否關(guān)停轄內(nèi)存款類設(shè)備，必要時(shí)報(bào)公安部門立案?jìng)刹椤Ｗ灾O(shè)備驗(yàn)鈔模塊升級(jí)并進(jìn)行測(cè)試后方可開(kāi)通運(yùn)行。第七十一條 網(wǎng)點(diǎn)管理員發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)短款時(shí)要立即進(jìn)行清機(jī)處理，檢查是否卡鈔。仍未查明原因的，上報(bào)支行，通知維護(hù)廠商現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)。待查明原因后，對(duì)設(shè)備進(jìn)行一次預(yù)防性維護(hù)，測(cè)試后開(kāi)通運(yùn)行。

第八章 檔案管理

第七十二條 支行或自助設(shè)備集中運(yùn)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)要建立自助 設(shè)備管理檔案，填寫《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備基本信息表》，逐級(jí)上報(bào)至一級(jí)分行備案；填寫《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備密鑰生成登記簿》和《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行匯票自助設(shè)備密鑰使用、銷毀登記簿》，嚴(yán)格記錄自助設(shè)備密鑰管理情況；填寫《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備巡檢登記簿》，建立自助設(shè)備巡檢檔案。檔案內(nèi)容要及時(shí)維護(hù)，17 確保準(zhǔn)確無(wú)誤。

第七十三條 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)臨柜業(yè) 務(wù)手工登記簿管理辦法》（農(nóng)銀辦發(fā)[2009]289號(hào)）要求，建立《自助設(shè)備管理登記簿》、《會(huì)計(jì)主管工作日志》、《柜面業(yè)務(wù)交接登記簿》和《業(yè)務(wù)印章、鑰匙、密碼及安全認(rèn)證卡保管使用登記簿》等登記簿。《自助設(shè)備管理登記簿》記載自助設(shè)備管理情況，包括自助設(shè)備日常維護(hù)及巡檢、故障維修、吞卡及處理情況。《會(huì)計(jì)主管工作日志》記錄自助設(shè)備長(zhǎng)短款情況以及賬務(wù)處理過(guò)程。自助設(shè)備鑰匙與密碼交接屬于短期交接的登記《柜面業(yè)務(wù)交接登記簿》，涉及保管人員崗位變動(dòng)的登記《業(yè)務(wù)印章、鑰匙、密碼及安全認(rèn)證卡保管使用登記簿》。第七十四條 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備登記薄管理的其他規(guī)定見(jiàn)《中 國(guó)農(nóng)業(yè)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿管理辦法》（農(nóng)銀辦發(fā)[2009]289號(hào)）和《關(guān)于進(jìn)一步明確電子銀行臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿使用事項(xiàng)的通知》（農(nóng)銀電子[2009]83號(hào)）。第七十五條 自助設(shè)備交易流水日志與核查清單要統(tǒng)一保管，每季度由會(huì)計(jì)主管檢查一次。紙質(zhì)交易流水日志要注明交易的起止日期和設(shè)備號(hào)，有序存放；電子交易流水日志每季度要通過(guò)數(shù)據(jù)刻錄等方式備份一次。交易流水日志的歸檔、保管、移交、調(diào)閱及銷毀參照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法》（農(nóng)銀發(fā)[2008]784號(hào)）執(zhí)行。

第九章 附則

第七十六條 本規(guī)程由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行制定、解釋和修改。第七十七條 本規(guī)程自印發(fā)之日起執(zhí)行，試行期限為2年。本 規(guī)程實(shí)行后，《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備鈔箱管理暫行辦法》（農(nóng)銀

發(fā)[2008]123號(hào)）作廢。

第七十八條 本辦法未盡事宜，按照國(guó)家和中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行有關(guān) 規(guī)定執(zhí)行。

附件：

1、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備基本信息表

2、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備密鑰生成登記簿

3、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備密鑰使用、銷毀登記簿

4、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備巡檢登記簿

5、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備到貨驗(yàn)收單

6、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備上線安裝運(yùn)行驗(yàn)收單

第三篇：自助設(shè)備自查報(bào)告

自助設(shè)備自查報(bào)告1

同仁聯(lián)社自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查報(bào)告 為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力，根據(jù)《關(guān)于開(kāi)展全省農(nóng)村信用社自助設(shè)備專項(xiàng)安全檢查的通知》（青信聯(lián)〔20xx〕171號(hào)）要求，結(jié)合同仁聯(lián)社實(shí)際情況，根據(jù)同仁聯(lián)社自助設(shè)備安全防范制度，開(kāi)展了自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：

一、基本情況

截止目前，同仁聯(lián)社安裝自助設(shè)備共計(jì)7臺(tái)，其中，穿墻式在行ATM自助取款機(jī)4臺(tái)，穿墻式在行存取款一體機(jī)2臺(tái)，大堂式在行自助取款機(jī)1臺(tái)。

二、自查工作情況

（一）《ATM日常巡查登記簿》填寫規(guī)范，做到一日三查，《青海省農(nóng)村信用社自助設(shè)備現(xiàn)金差錯(cuò)登記簿》正確填寫，《青海省農(nóng)村信用社自助設(shè)備日常運(yùn)行、維護(hù)登記簿》填寫出現(xiàn)個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現(xiàn)場(chǎng)整改。

（二）全轄自助設(shè)備均安裝了24小時(shí)視頻監(jiān)控裝置，對(duì)交易時(shí)的客戶正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過(guò)程進(jìn)行錄像，回放圖像清晰，無(wú)客戶密碼及保險(xiǎn)柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時(shí)間。

（三）設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

（四）鑰匙使用完畢后，按要求入庫(kù)保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。

（五）現(xiàn)金申領(lǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管確認(rèn)后按現(xiàn)金領(lǐng)取流程操作、設(shè)備打印的加鈔憑證及運(yùn)行前測(cè)試憑證均由專人保管。

（六）加鈔過(guò)程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)至少保存1個(gè)月，內(nèi)置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)保存時(shí)間至少3個(gè)月。

（七）外來(lái)人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時(shí)，有我行員工全程陪同。

（十）按會(huì)計(jì)要求妥善保管流水日志紙。

（十一）機(jī)具清潔、周邊無(wú)可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。

（十二）加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；離行式設(shè)備采用換箱法加鈔；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行； 按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測(cè)試。

（十三）針對(duì)大堂式在行ATM自助取款設(shè)備，未設(shè)置一米線，我社已整改完畢。

以上是同仁聯(lián)社自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作情況。今后，同仁聯(lián)社還將加大力度開(kāi)展自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作，建立起切實(shí)有效的自助設(shè)備管理機(jī)制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運(yùn)行。

同仁縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

二〇xx年xx月xx日

自助設(shè)備自查報(bào)告2

一、檢查時(shí)間：

20xx年7月10日

二、檢查人員：

三、檢查數(shù)量：

兩臺(tái)

四、檢查情況：

（一）自助設(shè)備規(guī)章制度的貫徹落實(shí)情況

自助設(shè)備制度建設(shè)齊全并且已制定應(yīng)急預(yù)案制度和演練，嚴(yán)格執(zhí)行自助設(shè)備鑰匙和密碼管理等級(jí)制度。鑰匙和密碼實(shí)行專人管理，雙人平行管理的原則，自助設(shè)備先進(jìn)出入庫(kù)管理制度落實(shí)到位。在現(xiàn)金加鈔過(guò)程中，嚴(yán)格執(zhí)行雙人開(kāi)箱、雙人復(fù)核、雙人清點(diǎn)和雙人加鈔制度，嚴(yán)格執(zhí)行雙人押運(yùn)調(diào)撥現(xiàn)金制度，堅(jiān)持自助設(shè)備服務(wù)定期巡邏制度，白天每四小時(shí)、夜間每十二小時(shí)巡查一次，巡查記錄完整。

（二）自助設(shè)備建設(shè)情況

自助設(shè)備各種外界線纜及接插有防護(hù)，配備了24小時(shí)服務(wù)的燈箱，有緊急求救按鈕盒電話，安全提示24小時(shí)服務(wù)告知。自助設(shè)備報(bào)警器靈敏，網(wǎng)絡(luò)連接狀況正常，但缺少不間斷電源。有遠(yuǎn)程監(jiān)控人員值守，全天候監(jiān)控系統(tǒng)畫(huà)面清晰，監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)全面。準(zhǔn)確，錄像資料可保存90天。

（三）自助設(shè)備維護(hù)、保養(yǎng)管理情況

自助設(shè)備管理員嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)財(cái)務(wù)制度，每日核對(duì)賬務(wù)、自助設(shè)備報(bào)表、核查清單、核對(duì)清單、核對(duì)賬款，發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬、沖賬或其他異常情況后及時(shí)登記并在查明錯(cuò)款原因后進(jìn)行適當(dāng)處理。設(shè)備管理員能按照要求進(jìn)行清機(jī)、加鈔操作，對(duì)吞自助設(shè)備卡處理及時(shí)得當(dāng)，對(duì)一體機(jī)自助設(shè)備按規(guī)定維護(hù)、保養(yǎng)，確保設(shè)備正確運(yùn)行。

自助設(shè)備自查報(bào)告3

為進(jìn)一步規(guī)范自助設(shè)備操作規(guī)程，切實(shí)提高自助設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)防范水平，××銀行根據(jù)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行自助設(shè)備管理風(fēng)險(xiǎn)提示的通知要求以及各項(xiàng)自助設(shè)備管理規(guī)章制度，組織開(kāi)展了轄內(nèi)自助設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)自查工作。

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，制定可行方案。

××銀行成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、信息科技部、安全保衛(wèi)部、自助設(shè)備網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等人員為成員的自查工作小組，制定了詳細(xì)可行的自查工作方案和自查表，采用非現(xiàn)場(chǎng)視頻監(jiān)看及現(xiàn)場(chǎng)檢查方式，力求將該項(xiàng)工作做到細(xì)致到位、確有成效。

二、細(xì)化檢查內(nèi)容，力求全面到位。

檢查內(nèi)容涵蓋自助設(shè)備設(shè)施情況、自助設(shè)備操作規(guī)程管理情況、相關(guān)登記簿記錄三大項(xiàng)，其中又有24個(gè)小項(xiàng)，包括自助服務(wù)區(qū)環(huán)境、加鈔區(qū)、自助設(shè)備外置、自助設(shè)備視頻監(jiān)控、自助設(shè)備密碼與鑰匙、自助設(shè)備軋賬、鈔票清分及冠字號(hào)碼、自助設(shè)備現(xiàn)金查庫(kù)情況、自助設(shè)備視頻監(jiān)看及現(xiàn)場(chǎng)巡查、自助設(shè)備銀行卡差錯(cuò)處理流程以及如自助設(shè)備鈔箱登記簿等與自助設(shè)備管理有關(guān)的6個(gè)登記簿、自助設(shè)備建檔等內(nèi)容，確保全面細(xì)致。

三、強(qiáng)化落實(shí)整改，提高風(fēng)險(xiǎn)防范水平。 我行對(duì)排查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)落實(shí)整改，對(duì)發(fā)現(xiàn)管理不到位之處及時(shí)進(jìn)行調(diào)整，切實(shí)提高××銀行自助設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)管理水平，有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

××銀行深刻認(rèn)識(shí)加強(qiáng)自助設(shè)備管理，提高運(yùn)營(yíng)效率和服務(wù)質(zhì)量，提升整體運(yùn)營(yíng)能力和服務(wù)水平的重要性和意義。制定實(shí)施計(jì)劃，落實(shí)責(zé)任措施，深入各支行開(kāi)展工作調(diào)研，為ATM自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)順利投產(chǎn)提供了可靠保證。在此基礎(chǔ)上穩(wěn)步推進(jìn)。

一是對(duì)現(xiàn)有ATM自助設(shè)備的分布、客戶群體，現(xiàn)金流量，裝卸鈔人員及工作流程進(jìn)行摸底排查，進(jìn)行詳細(xì)科學(xué)論證，以此確定該項(xiàng)工作的'著眼點(diǎn)和突破口。

二是在摸底論證基礎(chǔ)上進(jìn)行試點(diǎn)。篩選地理位置處在市區(qū)中心繁華地段、設(shè)備數(shù)量多，客戶使用頻繁，現(xiàn)金流量大、設(shè)備管理人員素質(zhì)高、各類情況具有代表性的市行營(yíng)業(yè)部作為試點(diǎn)單位，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，以點(diǎn)帶面，全面推廣。

三是制定投產(chǎn)方案和操作流程，明確“試點(diǎn)先行 穩(wěn)步推進(jìn) 全面投產(chǎn) 集中運(yùn)營(yíng)”的投產(chǎn)原則，為該項(xiàng)工作的開(kāi)展指明方向。

ATM集中上收到市分行自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)中心管理機(jī)納入各支行的分中心管理系統(tǒng)。的部分目標(biāo)如期實(shí)現(xiàn)。為確保銀行卡業(yè)務(wù)多樣化發(fā)展，意義。由于定位準(zhǔn)確，目標(biāo)明確，措施到位，目前該行已有三個(gè)個(gè)支行的ATM自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)順利投產(chǎn)，達(dá)到了預(yù)期目標(biāo)，以及同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，“集中供鈔、;有九個(gè)支行設(shè)立分中心，集中賬務(wù)、增加中間業(yè)務(wù)收入等具有重要的 集中裝卸、集中維護(hù)”所有 17 臺(tái)ATM

自助設(shè)備自查報(bào)告4

為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力，根據(jù)《XX銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開(kāi)展業(yè)務(wù)庫(kù)專項(xiàng)安全檢查暨自助設(shè)備專項(xiàng)安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕75號(hào)）文件相關(guān)要求，結(jié)合我行實(shí)際情況，根據(jù)我行自助設(shè)備安全防范制度，開(kāi)展了自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：

一、基本情況

截止目前，我行自助設(shè)備的統(tǒng)計(jì)情況如下：

1、自助設(shè)備網(wǎng)點(diǎn)：總共有33個(gè)自助設(shè)備網(wǎng)點(diǎn)，其中6個(gè)在行式自助網(wǎng)點(diǎn)、27個(gè)離行式自助網(wǎng)點(diǎn)。

2、自助設(shè)備機(jī)具數(shù)量：總共有59臺(tái)自助設(shè)備，其中單取款機(jī)21臺(tái)，存取款一體機(jī)（CRS）33臺(tái)，查詢機(jī)3臺(tái)，自助封包機(jī)2臺(tái)。

二、自查工作情況

1、我行的自助設(shè)備機(jī)具的維護(hù)、清機(jī)、加鈔、清分、衛(wèi)生保潔全部外包給廣電運(yùn)通金融電子有限公司，由廣電運(yùn)通派駐員工到我行進(jìn)行專項(xiàng)服務(wù)。自助設(shè)備日常管理職責(zé)歸屬我分行運(yùn)營(yíng)管理部，由運(yùn)營(yíng)管理部對(duì)自助銀行的工作進(jìn)行監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)。

2、我行自助設(shè)備均安裝了24小時(shí)視頻監(jiān)控裝置，對(duì)交易時(shí)的客戶正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過(guò)

程進(jìn)行錄像，回放圖像清晰，圖像信息包括日期時(shí)間。

3、設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，每季度定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

4、鑰匙使用完畢后，按要求入庫(kù)保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。

5、設(shè)備打印的加鈔憑證及運(yùn)行前測(cè)試憑證均由專人保管。

6、加鈔過(guò)程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)至少保存1個(gè)月，內(nèi)置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)保存時(shí)間至少3個(gè)月。

7、外來(lái)人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時(shí)，有我行員工全程陪同。

8、按會(huì)計(jì)要求妥善保管流水日志紙。

9、機(jī)具清潔、周邊無(wú)可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。

10、加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行； 按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測(cè)試。

三、自查中存在的問(wèn)題及整改情況

1、在檢查中發(fā)現(xiàn)個(gè)別ATM自助網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部的電燈損壞、空調(diào)漏水等問(wèn)題，已經(jīng)安排電工全部維修完畢。

2、XX支行的自助設(shè)備沒(méi)有焊接，現(xiàn)在已經(jīng)焊接了地板鋼條，但ATM機(jī)身與地板鋼條沒(méi)有焊接，需要再做一次焊接，已安排師傅進(jìn)行整改，計(jì)劃于20xx年7月底前將所有自助機(jī)具的焊接問(wèn)題全部整改完畢。

以上是我分行自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作情況。今后，我分行還將加大力度開(kāi)展自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查、整改工作，建立起切實(shí)有效的自助設(shè)備管理機(jī)制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運(yùn)行。

中國(guó)XX銀行XX分行

二〇xx年七月二十二日

自助設(shè)備自查報(bào)告5

XX支行：

關(guān)于開(kāi)展自助銀行設(shè)備管理自查報(bào)告

按照XX銀行《關(guān)于開(kāi)展自助銀行設(shè)備管理自律檢查工作的緊急通知》要求，我進(jìn)行自助銀行設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將自查情況通知如下：

一、基本情況

我行目前有1臺(tái)自助設(shè)備，即存取款一體機(jī)。

二、組織領(lǐng)導(dǎo)

根據(jù)銀行《關(guān)于開(kāi)展自助銀行設(shè)備管理自律檢查工作的緊急通知》的要求，我行成立了以為XX組長(zhǎng)，XX、XX、XX為成員的自查小組，負(fù)責(zé)對(duì)我行的自助銀行設(shè)備情況進(jìn)行自查。

三、自查情況

（一）自助銀行設(shè)備加鈔間和環(huán)境視頻監(jiān)控。我行自助銀行設(shè)備加鈔間和環(huán)境視頻監(jiān)控實(shí)現(xiàn)全覆蓋，不存在監(jiān)控死角和監(jiān)控畫(huà)面模糊。

（二）清機(jī)加鈔雙人作業(yè)和維護(hù)監(jiān)督制度執(zhí)行情況。我行自助銀行設(shè)備清機(jī)、加鈔嚴(yán)格執(zhí)行雙人作業(yè)，以及設(shè)備維護(hù)嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督制度進(jìn)行全面檢查。

（三）軟件和存儲(chǔ)設(shè)備管理制度執(zhí)行情況。通過(guò)對(duì)轄內(nèi)自助銀行設(shè)備維護(hù)時(shí)軟件和存儲(chǔ)設(shè)備的使用情況進(jìn)行檢查，未發(fā)現(xiàn)廠商維護(hù)工程師使用其他自帶軟件和存儲(chǔ)設(shè)備進(jìn)行設(shè)備軟件安裝、更新和維護(hù)。

自助設(shè)備自查報(bào)告6

為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力，根據(jù)《關(guān)于開(kāi)展全省農(nóng)村信用社自助設(shè)備專項(xiàng)安全檢查的通知》要求，結(jié)合x(chóng)x聯(lián)社實(shí)際情況，根據(jù)xx聯(lián)社自助設(shè)備安全防范制度，開(kāi)展了自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：

一、基本情況。

截止目前，xx聯(lián)社安裝自助設(shè)備共計(jì)xx臺(tái)，其中，穿墻式在行ATm自助取款機(jī)xx臺(tái)，穿墻式在行存取款一體機(jī)xx臺(tái)，大堂式在行自助取款機(jī)1臺(tái)。

二、自查工作情況。

（一）《ATm日常巡查登記簿》填寫規(guī)范，做到一日三查，《xx省農(nóng)村信用社自助設(shè)備現(xiàn)金差錯(cuò)登記簿》正確填寫，《xx省農(nóng)村信用社自助設(shè)備日常運(yùn)行、維護(hù)登記簿》填寫出現(xiàn)個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現(xiàn)場(chǎng)整改。

（二）全轄自助設(shè)備均安裝了24小時(shí)視頻監(jiān)控裝置，對(duì)交易時(shí)的客戶正面圖像、進(jìn)/出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過(guò)程進(jìn)行錄像，回放圖像清晰，無(wú)客戶密碼及保險(xiǎn)柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時(shí)間。

（三）設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

（四）鑰匙使用完畢后，按要求入庫(kù)保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。

（五）現(xiàn)金申領(lǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管確認(rèn)后按現(xiàn)金領(lǐng)取流程操作、設(shè)備打印的加鈔憑證及運(yùn)行前測(cè)試憑證均由專人保管。

（六）加鈔過(guò)程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)至少保存xx個(gè)月，內(nèi)置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)保存時(shí)間至少xx個(gè)月。

（七）外來(lái)人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時(shí)，有我行員工全程陪同。

（八）按會(huì)計(jì)要求妥善保管流水日志紙。

（九）機(jī)具清潔、周邊無(wú)可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。

（十）加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；離行式設(shè)備采用換箱法加鈔；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測(cè)試。

（十一）針對(duì)大堂式在行ATm自助取款設(shè)備，未設(shè)置一米線，我社已整改完畢。

自助設(shè)備自查報(bào)告7

一、檢查時(shí)間：20xx年7月10日

二、檢查人員：XXX XXX

三、檢查數(shù)量：兩臺(tái)

四、檢查情況：

（一）自助設(shè)備規(guī)章制度的貫徹落實(shí)情況

自助設(shè)備制度建設(shè)齊全并且已制定應(yīng)急預(yù)案制度和演練，嚴(yán)格執(zhí)行自助設(shè)備鑰匙和密碼管理等級(jí)制度。鑰匙和密碼實(shí)行專人管理，雙人平行管理的原則，自助設(shè)備先進(jìn)出入庫(kù)管理制度落實(shí)到位。在現(xiàn)金加鈔過(guò)程中，嚴(yán)格執(zhí)行雙人開(kāi)箱、雙人復(fù)核、雙人清點(diǎn)和雙人加鈔制度，嚴(yán)格執(zhí)行雙人押運(yùn)調(diào)撥現(xiàn)金制度，堅(jiān)持自助設(shè)備服務(wù)定期巡邏制度，白天每四小時(shí)、夜間每十二小時(shí)巡查一次，巡查記錄完整。

（二）自助設(shè)備建設(shè)情況

自助設(shè)備各種外界線纜及接插有防護(hù)，配備了24小時(shí)服務(wù)的燈箱，有緊急求救按鈕盒電話，安全提示24小時(shí)服務(wù)告知。自助設(shè)備報(bào)警器靈敏，網(wǎng)絡(luò)連接狀況正常，但缺少不間斷電源。有遠(yuǎn)程監(jiān)控人員值守，全天候監(jiān)控系統(tǒng)畫(huà)面清晰，監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)全面。準(zhǔn)確，錄像資料可保存90天。

（三）自助設(shè)備維護(hù)、保養(yǎng)管理情況

自助設(shè)備管理員嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)財(cái)務(wù)制度，每日核對(duì)賬務(wù)、自助設(shè)備報(bào)表、核查清單、核對(duì)清單、核對(duì)賬款，發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬、沖賬或其他異常情況后及時(shí)登記并在查明錯(cuò)款原因后進(jìn)行適當(dāng)處理。設(shè)備管理員能按照要求進(jìn)行清機(jī)、加鈔操作，對(duì)吞自助設(shè)備卡處理及時(shí)得當(dāng)，對(duì)一體機(jī)自助設(shè)備按規(guī)定維護(hù)、保養(yǎng)，確保設(shè)備正確運(yùn)行。

xx支行

20xx年7月15日

自助設(shè)備自查報(bào)告8

為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力，根據(jù)《上饒銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開(kāi)展業(yè)務(wù)庫(kù)專項(xiàng)安全檢查暨自助設(shè)備專項(xiàng)安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（饒銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕20號(hào)）文件相關(guān)要求，結(jié)合村鎮(zhèn)銀行實(shí)際情況，根據(jù)村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備安全防范制度，開(kāi)展了自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：

一、基本情況

截止目前，村鎮(zhèn)銀行安裝自助設(shè)備共計(jì)3臺(tái)，其中，穿墻式在行ATM自助取款機(jī)3臺(tái)，安裝位置分別在總行營(yíng)業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無(wú)離行ATM。

二、自查工作情況

（一）《ATM日常巡查登記簿》填寫規(guī)范，做到一日三查，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備現(xiàn)金差錯(cuò)登記簿》正確填寫，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備日常運(yùn)行、維護(hù)登記簿》填寫出現(xiàn)個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現(xiàn)場(chǎng)整改。

（二）村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備均安裝了24小時(shí)視頻監(jiān)控裝置，對(duì)交易時(shí)的客戶正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過(guò)程進(jìn)行錄像，回放圖像清晰，無(wú)客戶密碼及保險(xiǎn)柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時(shí)間。

（三）設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

（四）鑰匙使用完畢后，按要求入庫(kù)保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。

（五）現(xiàn)金申領(lǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管確認(rèn)后按現(xiàn)金領(lǐng)取流程操作、設(shè)備打印的加鈔憑證及運(yùn)行前測(cè)試憑證均由專人保管。

（六）加鈔過(guò)程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)至少保存1個(gè)月，內(nèi)置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)保存時(shí)間至少3個(gè)月。

（七）外來(lái)人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時(shí)，有我行員工全程陪同。

（八）按會(huì)計(jì)要求妥善保管流水日志紙。

（九）機(jī)具清潔、周邊無(wú)可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。

（十）加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測(cè)試。

二、自查中存在的問(wèn)題及整改情況

（一）在檢查各項(xiàng)登記簿中出現(xiàn)個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現(xiàn)場(chǎng)整改。

（二）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)內(nèi)出現(xiàn)輕微滲水，已立即查明原因進(jìn)行了整改。

（三）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)因運(yùn)行時(shí)間較長(zhǎng)存在防爆燈損壞，已通知辦公室購(gòu)買安裝。

以上是村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作情況。今后，村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開(kāi)展自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作，建立起切實(shí)有效的自助設(shè)備管理機(jī)制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運(yùn)行。

自助設(shè)備自查報(bào)告9

20xx年3月31日接到合規(guī)部通知后，非常重視此項(xiàng)工作，于當(dāng)日日終后組織全體員工學(xué)習(xí)了農(nóng)行和田李玉廣案例剖析，并在會(huì)后對(duì)照自身工作進(jìn)行了討論及自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

1、ATM鈔箱鑰匙由支行庫(kù)管員管理，人員變動(dòng)時(shí)嚴(yán)格按照規(guī)定辦理交接，并在重要物品交接登記薄中進(jìn)行登記。

2、保險(xiǎn)柜鑰匙由柜員輪流保管，人員變動(dòng)時(shí)做到了平行交接，并在重要物品交接登記薄中進(jìn)行登記。

3、辦理銀行卡批量開(kāi)卡業(yè)務(wù)時(shí)，由單位人力資源管理部門核實(shí)客戶身份證原件，經(jīng)核實(shí)無(wú)誤后向營(yíng)業(yè)部提供客戶身份證復(fù)印件，由營(yíng)業(yè)部經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)誤后辦理開(kāi)卡。若核查不能通過(guò)時(shí)，聯(lián)系客戶本人提供另一身份證明文件方可辦理。營(yíng)業(yè)部在辦理該業(yè)務(wù)時(shí)完全按照上述操作流程處理，不存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。

存在沒(méi)有身份證原件的情況下，憑身份證復(fù)印件辦卡的個(gè)別現(xiàn)象 ，該類業(yè)務(wù)是因代發(fā)工資批量辦卡時(shí)客戶未及時(shí)給單位提供身份證復(fù)印件，造成后期補(bǔ)辦時(shí)由單位經(jīng)辦人員代辦的現(xiàn)象，營(yíng)業(yè)部根據(jù)聯(lián)網(wǎng)核查后按代理人代辦處理了該類業(yè)務(wù)。 辦理銀行卡開(kāi)卡業(yè)務(wù)時(shí)，個(gè)別柜員存在先開(kāi)卡后核查現(xiàn)象，已對(duì)柜員做出批評(píng)教育。

4、大額存取款嚴(yán)格按照規(guī)定辦理，執(zhí)行預(yù)約制度，并履行審批手續(xù)。

5、企業(yè)網(wǎng)銀辦理時(shí)存在提供資料不全的現(xiàn)象，現(xiàn)正督促企業(yè)整改。

吐哈分行營(yíng)業(yè)部將以此案件為警鐘，在較長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)對(duì)照自身工作不斷進(jìn)行自查、排查及剖析工作，嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)，為吐分行合規(guī)經(jīng)營(yíng)做出自己的貢獻(xiàn)。

昆侖銀行吐哈分行營(yíng)業(yè)部

20xx年4月5日

XX分行自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查報(bào)告

為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力，根據(jù)《XX銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開(kāi)展業(yè)務(wù)庫(kù)專項(xiàng)安全檢查暨自助設(shè)備專項(xiàng)安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕75號(hào)）文件相關(guān)要求，結(jié)合我行實(shí)際情況，根據(jù)我行自助設(shè)備安全防范制度，開(kāi)展了自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：

一、基本情況

截止目前，我行自助設(shè)備的統(tǒng)計(jì)情況如下：

自助設(shè)備網(wǎng)點(diǎn)：總共有33個(gè)自助設(shè)備網(wǎng)點(diǎn)，其中6個(gè)在行式自助網(wǎng)點(diǎn)、27個(gè)離行式自助網(wǎng)點(diǎn)。

自助設(shè)備機(jī)具數(shù)量：總共有59臺(tái)自助設(shè)備，其中單取款機(jī)21臺(tái)，存取款一體機(jī)（CRS）33臺(tái)，查詢機(jī)3臺(tái)，自助封包機(jī)2臺(tái)。

二、自查工作情況

1、我行的自助設(shè)備機(jī)具的維護(hù)、清機(jī)、加鈔、清分、衛(wèi)生保潔全部外包給廣電運(yùn)通金融電子有限公司，由廣電運(yùn)通派駐員工到我行進(jìn)行專項(xiàng)服務(wù)。自助設(shè)備日常管理職責(zé)歸屬我分行運(yùn)營(yíng)管理部，由運(yùn)營(yíng)管理部對(duì)自助銀行的工作進(jìn)行監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)。

2、我行自助設(shè)備均安裝了24小時(shí)視頻監(jiān)控裝置，對(duì)交易時(shí)的客戶正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過(guò)程進(jìn)行錄像，回放圖像清晰，圖像信息包括日期時(shí)間。

3、設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，每季度定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

4、鑰匙使用完畢后，按要求入庫(kù)保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。

5、設(shè)備打印的加鈔憑證及運(yùn)行前測(cè)試憑證均由專人保管。

6、加鈔過(guò)程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)至少保存1個(gè)月，內(nèi)置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)保存時(shí)間至少3個(gè)月。

7、外來(lái)人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時(shí)，有我行員工全程陪同。

8、按會(huì)計(jì)要求妥善保管流水日志紙。

9、機(jī)具清潔、周邊無(wú)可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。

10、加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測(cè)試。

二、自查中存在的問(wèn)題及整改情況

1、在檢查中發(fā)現(xiàn)個(gè)別ATM自助網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部的電燈損壞、空調(diào)漏水等問(wèn)題，已經(jīng)安排電工全部維修完畢。

2、XX支行的自助設(shè)備沒(méi)有焊接，現(xiàn)在已經(jīng)焊接了地板鋼條，但ATM機(jī)身與地板鋼條沒(méi)有焊接，需要再做一次焊接，已安排師傅進(jìn)行整改，計(jì)劃于20xx年7月底前將所有自助機(jī)具的焊接問(wèn)題全部整改完畢。

以上是我分行自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作情況。今后，我分行還將加大力度開(kāi)展自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查、整改工作，建立起切實(shí)有效的自助設(shè)備管理機(jī)制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運(yùn)行。

中國(guó)XX銀行XX分行

20xx年xx月xx日

第四篇：銀行業(yè)禁止性行為之自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理 滿分答案

銀行業(yè)禁止性行為之自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理 滿分答案

課后測(cè)試

如果您對(duì)課程內(nèi)容還沒(méi)有完全掌握，可以點(diǎn)擊這里再次觀看。測(cè)試成績(jī)：100.0分。恭喜您順利通過(guò)考試！單選題

1.下列不屬于銀行自助設(shè)備的是？ √ A 自動(dòng)取款機(jī)

B 自動(dòng)存款機(jī)

C 存取款一體機(jī)

D 柜面

正確答案： D 多選題

2.遇以下哪些情況，必須清點(diǎn)并做賬款核對(duì)？ √ A 鈔箱備付金不足，采用原箱續(xù)鈔法增加備付金時(shí)

B 吐鈔不正常，開(kāi)鈔箱檢查時(shí)

C 采用更換鈔箱法，將舊鈔箱替換，當(dāng)日營(yíng)業(yè)終了前

D 客戶稱吐鈔有誤，當(dāng)日營(yíng)業(yè)終了前

E 7個(gè)工作日（不含）未進(jìn)行賬款核對(duì)的 正確答案： A B C D E 3.下列屬于自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的是？ √ A 清機(jī)

B 裝鈔

C 卸鈔

D 款項(xiàng)清點(diǎn)

正確答案： A B C D 判斷題

4.現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控即可上線對(duì)外投入運(yùn)行。正確

錯(cuò)誤 正確答案： 錯(cuò)誤

5.吞沒(méi)卡可由客戶的直系親屬代為領(lǐng)取。√

正確

錯(cuò)誤 正確答案： 錯(cuò)誤

6.清、裝（卸）鈔后必須進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)。√

正確

√ 錯(cuò)誤 正確答案： 正確

7.發(fā)現(xiàn)自助設(shè)備長(zhǎng)短款后，應(yīng)及時(shí)查明原因，并按照登記簿要求進(jìn)行賬務(wù)登記。√

正確

錯(cuò)誤 正確答案： 正確

8.自助設(shè)備服務(wù)商的維修人員進(jìn)場(chǎng)前必須核實(shí)身份。√

正確

錯(cuò)誤 正確答案： 正確

9.銀行要建立密碼、鑰匙使用、管理、變更的相關(guān)制度。√

正確

錯(cuò)誤 正確答案： 正確

10.自助設(shè)備的監(jiān)控要求清晰，能夠記錄交易時(shí)客戶的正面圖像。正確

錯(cuò)誤 正確答案： 正確

√

第五篇：銀行業(yè)禁止性行為之自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理課后測(cè)試

銀行業(yè)禁止性行為之自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理

課后測(cè)試

測(cè)試成績(jī)：70.0分。恭喜您順利通過(guò)考試！多選題

1.遇以下哪些情況，必須清點(diǎn)并做賬款核對(duì)？× A B C D E 鈔箱備付金不足，采用原箱續(xù)鈔法增加備付金時(shí) 吐鈔不正常，開(kāi)鈔箱檢查時(shí)

采用更換鈔箱法，將舊鈔箱替換，當(dāng)日營(yíng)業(yè)終了前 客戶稱吐鈔有誤，當(dāng)日營(yíng)業(yè)終了前 7個(gè)工作日（不含）未進(jìn)行賬款核對(duì)的

正確答案： A B C D E 2.下列屬于自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的是？× A B C D 清機(jī) 裝鈔 卸鈔 款項(xiàng)清點(diǎn)

正確答案： A B C D 判斷題

3.現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控即可上線對(duì)外投入運(yùn)行。√

正確 錯(cuò)誤

正確答案：錯(cuò)誤

4.嚴(yán)禁單人進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取。√

正確 錯(cuò)誤 正確答案：正確

5.吞沒(méi)卡可由客戶的直系親屬代為領(lǐng)取。× 正確 錯(cuò)誤

正確答案：錯(cuò)誤

6.清、裝（卸）鈔后必須進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)。√

正確 錯(cuò)誤 正確答案：正確

7.自助設(shè)備的鑰匙和密碼必須專人保管，交接時(shí)交叉交接。√

正確 錯(cuò)誤

正確答案：錯(cuò)誤

8.掌管密碼人員臨時(shí)變更或工作調(diào)動(dòng)，在其變動(dòng)前必須親自更換保險(xiǎn)柜密碼。√

正確 錯(cuò)誤

正確答案：錯(cuò)誤

9.發(fā)現(xiàn)自助設(shè)備長(zhǎng)短款后，應(yīng)及時(shí)查明原因，并按照登記簿要求進(jìn)行賬務(wù)登記。√

正確 錯(cuò)誤 正確答案：正確

10.應(yīng)對(duì)重要時(shí)段的視頻資料進(jìn)行定期調(diào)閱，不定期調(diào)閱可以免除。√

正確 錯(cuò)誤

正確答案：錯(cuò)誤