第一篇：自助設(shè)備、ATM機(jī)管理辦法

自助設(shè)備、ATM機(jī)管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)和規(guī)范自動(dòng)柜員機(jī)管理，保證自動(dòng)柜員機(jī)正常運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)柜員機(jī)“管理規(guī)范化、操作標(biāo)準(zhǔn)化”目標(biāo)，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。

第二條 自動(dòng)柜員機(jī)是為客戶提供自助服務(wù)的電子設(shè)備，根據(jù)提供服務(wù)類型分為自動(dòng)取款機(jī)、自動(dòng)存款機(jī)、存取款一體機(jī)。

第三條 持卡人可憑密碼，在自動(dòng)柜員機(jī)上辦理存取款、轉(zhuǎn)賬、查詢、修改密碼等多種銀行業(yè)務(wù)。

第二章 基本規(guī)定

第四條 自動(dòng)柜員機(jī)應(yīng)用模式分為在行式和離行式。

（一）在行式是指自動(dòng)柜員機(jī)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)運(yùn)行的應(yīng)用模式，包括單臺(tái)布放的在行式自動(dòng)柜員機(jī)和多臺(tái)集中布放在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自助服務(wù)區(qū)的在行式自動(dòng)柜員機(jī)。

（二）離行式是指自動(dòng)柜員機(jī)在網(wǎng)點(diǎn)外運(yùn)行的應(yīng)用模式，包括單臺(tái)布放的離行式自動(dòng)柜員機(jī)、自助銀行和具有獨(dú)立營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、多臺(tái)集中布放在離行自助服務(wù)區(qū)的自動(dòng)柜員機(jī)。

第五條 各縣級(jí)聯(lián)社在銀行卡部應(yīng)設(shè)立自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)管理崗，負(fù)責(zé)轄內(nèi)自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)管理、渠道推廣、市場(chǎng)營(yíng)銷、考核培訓(xùn)等工作。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)設(shè)立自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行管理崗，負(fù)責(zé)管轄自動(dòng)柜員機(jī)日常運(yùn)行、賬務(wù)核算、現(xiàn)金運(yùn)營(yíng)和客戶服務(wù)等工作。

第六條 自動(dòng)柜員機(jī)的選型購(gòu)臵由省聯(lián)社按照有關(guān)集中采購(gòu)管理辦法統(tǒng)一組織實(shí)施。

第七條 自動(dòng)柜員機(jī)服務(wù)時(shí)間應(yīng)按照“安全、方便”的原則、由自動(dòng)柜員機(jī)所在場(chǎng)所營(yíng)業(yè)時(shí)間決定。自動(dòng)柜員機(jī)服務(wù)時(shí)間應(yīng)對(duì)外公布。

第八條 自動(dòng)柜員機(jī)應(yīng)保證服務(wù)界面、交易流程、外觀形象、操作提示、受理標(biāo)識(shí)和服務(wù)環(huán)境的標(biāo)準(zhǔn)化，符合省聯(lián)社企業(yè)形象管理和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)視覺形象規(guī)范等規(guī)定。

第三章 部門和機(jī)構(gòu)職責(zé)

第九條 銀行卡部負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)制度建設(shè)、規(guī)劃布局、提交需求、市場(chǎng)營(yíng)銷、業(yè)務(wù)推廣、統(tǒng)計(jì)分析、考核評(píng)價(jià)等工作。

（一）負(fù)責(zé)管理自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)，了解和掌握管轄自動(dòng)

柜員機(jī)運(yùn)行狀況，制定和修改自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)考核指標(biāo)，分析評(píng)價(jià)自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，協(xié)調(diào)有關(guān)部門確保自動(dòng)柜員機(jī)正常運(yùn)行；

（二）負(fù)責(zé)制定、修改和完善自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)管理辦法；

（三）負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)差錯(cuò)業(yè)務(wù)的處理；

（四）負(fù)責(zé)制訂轄內(nèi)自動(dòng)柜員機(jī)年度需求計(jì)劃，提交可行性立項(xiàng)報(bào)告,配合相關(guān)部門做好自動(dòng)柜員機(jī)、配套運(yùn)行監(jiān)控設(shè)備和安全防護(hù)設(shè)施的安裝工作；

（五）負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)的選址、分配及布局調(diào)整等工作；

（六）負(fù)責(zé)審批自動(dòng)柜員機(jī)新業(yè)務(wù)、新功能，制定自動(dòng)柜員機(jī)自助服務(wù)營(yíng)銷推廣計(jì)劃，組織開展?fàn)I銷活動(dòng)；

（七）負(fù)責(zé)向客戶宣傳正確使用自動(dòng)柜員機(jī)的操作方法，及時(shí)妥善處理客戶對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)的投訴；

（八）負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

第十條 科技部負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)（含配套視頻監(jiān)控設(shè)備）的安裝管理、故障處理、預(yù)防性維護(hù)、升級(jí)管理、停機(jī)管理和服務(wù)質(zhì)量管理等技術(shù)管理工作。

（一）負(fù)責(zé)制定自動(dòng)柜員機(jī)選型、訂購(gòu)、驗(yàn)收、安裝、故障處理、預(yù)防性維護(hù)、升級(jí)、停機(jī)、報(bào)廢、服務(wù)質(zhì)量等技術(shù)管理制度和維護(hù)管理流程，做好自動(dòng)柜員機(jī)維護(hù)管理工作；

（二）負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)相關(guān)版本及相關(guān)管理系統(tǒng)版本的研發(fā)、測(cè)試、投產(chǎn)、支持等系統(tǒng)維護(hù)工作；

（三）負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)安裝實(shí)施、投產(chǎn)推廣工作和設(shè)備操作培訓(xùn)工作；

（四）負(fù)責(zé)組織評(píng)估自動(dòng)柜員機(jī)技術(shù)研究和技術(shù)測(cè)評(píng)工作；

（五）負(fù)責(zé)配合集中采購(gòu)部門做好自動(dòng)柜員機(jī)技術(shù)產(chǎn)品采購(gòu)和保外設(shè)備維護(hù)服務(wù)采購(gòu)工作；

（六）負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)供應(yīng)商和服務(wù)商的監(jiān)督管理，監(jiān)督供應(yīng)商履行假幣賠償承諾工作；

（七）負(fù)責(zé)組織評(píng)估自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行狀況及維護(hù)管理工作；

（八）負(fù)責(zé)做好自動(dòng)柜員機(jī)和配套視頻監(jiān)控設(shè)備技術(shù)交流和技術(shù)操作的培訓(xùn)工作。

第十一條 會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金管理、賬務(wù)核算和收單清算等工作。

（一）負(fù)責(zé)提交自動(dòng)柜員機(jī)賬務(wù)核算業(yè)務(wù)應(yīng)用需求，并參與測(cè)試；

（二）負(fù)責(zé)制訂、修改、完善自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金管理、賬務(wù)核算和收單清算管理辦法和操作流程。

（三）負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金管理和賬務(wù)核算業(yè)務(wù)檢查和培訓(xùn)；

（四）負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)受理國(guó)內(nèi)他行卡調(diào)單和差錯(cuò)賬務(wù)處理，配合處理自動(dòng)柜員機(jī)賬務(wù)差錯(cuò)的客戶投訴。

第十二條 監(jiān)察保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)安全保衛(wèi)工作。

（一）負(fù)責(zé)配合本地區(qū)公安機(jī)關(guān)對(duì)新建、改建自動(dòng)柜員機(jī)安全防范設(shè)施進(jìn)行審批和驗(yàn)收;

（二）負(fù)責(zé)研究自動(dòng)柜員機(jī)案件和欺詐事件的外部風(fēng)險(xiǎn)防范方案，制訂、修改和完善自動(dòng)柜員機(jī)安全防范設(shè)施規(guī)范和防范措施，督導(dǎo)安裝符合有關(guān)規(guī)范的安全防范設(shè)施，檢查安全防范設(shè)施運(yùn)行維護(hù)情況和防范措施落實(shí)情況；

（三）負(fù)責(zé)協(xié)助公安機(jī)關(guān)偵破撬盜破壞自動(dòng)柜員機(jī)、自助服務(wù)區(qū)搶盜及人身傷害、在自動(dòng)柜員機(jī)外部或周邊環(huán)境安（改）裝非法設(shè)備、利用自動(dòng)柜員機(jī)竊取客戶資金等風(fēng)險(xiǎn)事件和案件。統(tǒng)計(jì)案件信息，并按有關(guān)案件報(bào)告制度報(bào)告案件情況；

（四）負(fù)責(zé)指導(dǎo)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)做好自動(dòng)柜員機(jī)日常安全巡查、調(diào)閱檢查視頻監(jiān)控錄像等外部風(fēng)險(xiǎn)防范工作；

（五）負(fù)責(zé)組織自動(dòng)柜員機(jī)安全專項(xiàng)檢查，監(jiān)督整改措施落實(shí)情況。

第十三條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)日常運(yùn)行管理工作。

（一）負(fù)責(zé)組織管理自動(dòng)柜員機(jī)的現(xiàn)金清點(diǎn)、鈔箱裝卸、鑰匙和密碼保管、賬務(wù)核算等工作；

（二）負(fù)責(zé)提供符合自動(dòng)柜員機(jī)用鈔質(zhì)量、券別和數(shù)量

要求的現(xiàn)鈔，確保自動(dòng)柜員機(jī)支付；

（三）負(fù)責(zé)協(xié)助處理存入假幣索賠等相關(guān)工作；

（四）負(fù)責(zé)管轄自動(dòng)柜員機(jī)的運(yùn)行監(jiān)控、業(yè)務(wù)故障處理、技術(shù)故障報(bào)修、吞沒卡、耗材領(lǐng)用、安全巡查、解決客戶求助等工作；

（五）負(fù)責(zé)新投入運(yùn)行或排除故障后再投入運(yùn)行的自動(dòng)柜員機(jī)的測(cè)試驗(yàn)收；

（六）負(fù)責(zé)每日監(jiān)控管轄自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)故障應(yīng)立即檢查，業(yè)務(wù)故障應(yīng)及時(shí)排除；遇有技術(shù)故障，應(yīng)及時(shí)通知科技部門；

（七）負(fù)責(zé)協(xié)助查詢自動(dòng)柜員機(jī)賬務(wù)差錯(cuò)、調(diào)閱交易流水信息，協(xié)調(diào)處理自動(dòng)柜員機(jī)賬務(wù)差錯(cuò)的客戶投訴；

（八）負(fù)責(zé)管轄自動(dòng)柜員機(jī)周圍環(huán)境的安全巡查。重點(diǎn)檢查自動(dòng)柜員機(jī)出鈔口、插卡口是否被安裝異常裝臵，視頻監(jiān)控?cái)z像頭是否被堵住，鍵盤上是否有薄膜（密碼記錄器），周圍有無非法張貼物，檢查自動(dòng)柜員機(jī)及自動(dòng)柜員機(jī)視頻監(jiān)控系統(tǒng)是否運(yùn)行正常等,發(fā)現(xiàn)異常情況立即報(bào)告，同時(shí)做好檢查記錄；

（九）負(fù)責(zé)管轄自動(dòng)柜員機(jī)服務(wù)環(huán)境的日常管理。

第四章 自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)限額與收入核算管理

第十四條 金信卡在自動(dòng)柜員機(jī)上存款、取款、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)限額，以及自動(dòng)柜員機(jī)單筆最高取現(xiàn)限額，根據(jù)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定或業(yè)務(wù)發(fā)展情況由省聯(lián)社制定并適時(shí)調(diào)整。

第十五條 利用自動(dòng)柜員機(jī)渠道辦理的各類離柜業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入應(yīng)歸屬自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)收入，并按照有關(guān)規(guī)定計(jì)入對(duì)應(yīng)的中間業(yè)務(wù)收入科目。

第五章 自動(dòng)柜員機(jī)鑰匙和密碼管理

第十六條 自動(dòng)柜員機(jī)保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼須雙人分別保管、單線傳遞，電子柜鑰匙可兼管，并做好記錄。

第十七條 自動(dòng)柜員機(jī)保險(xiǎn)柜鑰匙用畢，不得隨身攜帶，必須入庫（保險(xiǎn)柜）保管。

第十八條 保管密碼的人員臨時(shí)變更或工作調(diào)動(dòng),接管人員必須及時(shí)更換保險(xiǎn)柜密碼。掌管鑰匙人員臨時(shí)變更或工作調(diào)動(dòng)，必須辦理定向交接（掌管密碼人員不能接管鑰匙）手續(xù)，辦理鑰匙和密碼交接時(shí)，必須做好記錄。

第十九條 保管密碼的人員輸入密碼時(shí)，應(yīng)注意遮掩，其他人員應(yīng)主動(dòng)回避。密碼須不定期更換，每季度至少更換一次，密碼更換后，應(yīng)及時(shí)更新備用密碼記錄。

第二十條 自動(dòng)柜員機(jī)備用密碼記錄和備用鑰匙應(yīng)在分別密封后，交由自動(dòng)柜員機(jī)主管負(fù)責(zé)人分別入保險(xiǎn)柜保管并

登記備案，以備應(yīng)急之用。如需啟封，按現(xiàn)金庫房鑰匙管理的有關(guān)規(guī)定辦理。

第二十一條 如發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)柜或電子柜鑰匙遺失，必須立即采取措施，確保款項(xiàng)安全，同時(shí)查明事故原因，及時(shí)上報(bào)。

第六章 自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金出納管理

第二十二條 自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金業(yè)務(wù)須在電子攝像監(jiān)控下實(shí)施雙人管理。凡辦理自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱開閉、裝鈔、卸鈔、整點(diǎn)、賬款核對(duì)、鈔箱檢查等工作，必須雙人到場(chǎng)、雙人辦理、發(fā)生差錯(cuò)換人復(fù)核，做到手續(xù)清楚、責(zé)任分明、數(shù)字準(zhǔn)確、賬款相符。

第二十三條 自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱備付金的領(lǐng)用、鈔箱余款及客戶存入現(xiàn)金的上繳，必須按網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)繳現(xiàn)金辦理。領(lǐng)用的備付金必須經(jīng)過清分、復(fù)點(diǎn)，符合使用標(biāo)準(zhǔn)。客戶存入現(xiàn)金必須經(jīng)過整點(diǎn)方可入庫。

因特殊情況無法開箱取鈔時(shí)，應(yīng)立即報(bào)告主管負(fù)責(zé)人，迅速查明原因，并會(huì)同有關(guān)技術(shù)人員共同開箱。

第二十四條 自動(dòng)柜員機(jī)中的現(xiàn)金須按券別分鈔箱管理，嚴(yán)禁將不同券別的現(xiàn)金混裝一箱。

第二十五條 每次自動(dòng)柜員機(jī)裝填現(xiàn)鈔前應(yīng)進(jìn)行軋賬處理，裝鈔后對(duì)外營(yíng)業(yè)前，必須進(jìn)行實(shí)地吐鈔測(cè)試，測(cè)試無誤

后方可投入使用。測(cè)試情況要記錄在案，以備查考。

第二十六條 自動(dòng)柜員機(jī)備付現(xiàn)鈔必須經(jīng)過票幣整點(diǎn)，保證無破損、無斷裂、無透明紙粘貼、無褶皺及卷角等符合自動(dòng)柜員機(jī)使用的人民幣。禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔。

第二十七條 自動(dòng)柜員機(jī)交易日志是賬款核對(duì)和事后檢查的重要依據(jù)，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定保管和調(diào)閱。

第二十八條 自動(dòng)柜員機(jī)內(nèi)的現(xiàn)金原則上于營(yíng)業(yè)前一次性裝入，遇特殊情況需中途添加現(xiàn)金時(shí)，經(jīng)有關(guān)負(fù)責(zé)人授權(quán)后，按照運(yùn)送和加裝自動(dòng)柜員機(jī)備付金的規(guī)定執(zhí)行。

第二十九條 運(yùn)送自動(dòng)柜員機(jī)備付金必須堅(jiān)持雙人調(diào)款，雙人武裝押運(yùn)和運(yùn)鈔車接送。

第三十條 自動(dòng)柜員機(jī)如發(fā)生錯(cuò)款或存入假幣，必須立即報(bào)告上級(jí)管理部門，核實(shí)有關(guān)取（存）款人操作記錄，核點(diǎn)現(xiàn)金實(shí)物，確認(rèn)錯(cuò)款金額后，按照現(xiàn)金錯(cuò)款溢短處理的相關(guān)規(guī)定及時(shí)處理。

第三十一條 自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金和賬務(wù)核算等業(yè)務(wù)應(yīng)實(shí)行定期或不定期檢查制度，并做好檢查記錄。檢查內(nèi)容包括：

（一）自動(dòng)柜員機(jī)的備付金與有關(guān)分戶賬是否一致；

（二）日常現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)是否堅(jiān)持雙人辦理；

（三）長(zhǎng)短款及錯(cuò)賬記錄是否清楚，是否納入有關(guān)科目核算；

（四）款項(xiàng)清點(diǎn)、交接、運(yùn)送工作是否符合安全要求；

（五）鑰匙、密碼的交接和備用鑰匙、密碼副本的保管是否符合規(guī)定；

（六）其他需檢查事項(xiàng)。

第七章 自動(dòng)柜員機(jī)吞沒卡管理

第三十二條 吞沒卡登記。管轄機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)取回吞沒卡，摘錄有關(guān)內(nèi)容和吞卡原因，核對(duì)吞沒卡數(shù)量和交易流水清單，登記《銀行卡登記簿》。

第三十三條 吞沒卡領(lǐng)取。離行式自動(dòng)柜員機(jī)吞沒的銀行卡，由就近營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)吞沒卡的領(lǐng)取和銷毀。

（一）吞沒卡為遼寧省農(nóng)村信用社發(fā)行的銀行卡，客戶在吞卡后5日（自吞卡次日起計(jì)算）內(nèi)要求領(lǐng)取銀行卡時(shí)，須提交本人有效身份證件。查明吞卡原因、核驗(yàn)有效身份證件，對(duì)持卡人身份驗(yàn)證無誤后，登記《銀行卡登記簿》，摘錄客戶身份證件內(nèi)容，將吞沒卡返回客戶，并由客戶簽收；

（二）吞沒卡為他行發(fā)行的銀行卡，按照中國(guó)銀聯(lián)股份有限公司規(guī)定執(zhí)行：持卡人在吞卡后次日起5個(gè)工作日內(nèi)，持本人有效身份證件及其他可以證明為卡片持有者的材料到自動(dòng)柜員機(jī)管轄機(jī)構(gòu)辦理領(lǐng)卡手續(xù)。

第三十四條

吞沒卡銷毀。

吞沒卡遼寧省農(nóng)村信用社發(fā)行的銀行卡，凡超過日期持卡人未領(lǐng)取且未收到發(fā)卡銀行查詢的，按有關(guān)辦法和操作規(guī)程破壞磁條完整性；

吞沒卡為他行卡，凡超過日期無人認(rèn)領(lǐng)的卡片或按發(fā)卡機(jī)構(gòu)吞卡指令吞沒的卡片，自動(dòng)柜員機(jī)管轄機(jī)構(gòu)須對(duì)卡片作剪角處理，并逐張抄列清單交事后監(jiān)督部門，由事后監(jiān)督部門根據(jù)銀聯(lián)有關(guān)規(guī)定處理。

第八章 自動(dòng)柜員機(jī)安全管理

第三十五條 新建或改建的自動(dòng)柜員機(jī)須符合國(guó)家安全行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及技術(shù)規(guī)范要求，安裝電子攝像監(jiān)控、防撬竊報(bào)警和聯(lián)網(wǎng)報(bào)警等安全防范設(shè)施。

第三十六條 離行式自動(dòng)柜員機(jī)應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)實(shí)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)報(bào)警；與自動(dòng)柜員機(jī)所在單位簽訂合作協(xié)議，約定雙方責(zé)任義務(wù)，協(xié)同做好自動(dòng)柜員機(jī)安全防范。

第三十七條 自動(dòng)柜員機(jī)管轄機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)自動(dòng)柜員機(jī)安全防范，互相配合，發(fā)現(xiàn)隱患，及時(shí)整改。

第三十八條 發(fā)生自動(dòng)柜員機(jī)風(fēng)險(xiǎn)事件及案件，應(yīng)立即上報(bào)，迅速查明原因，及時(shí)處理解決。

第九章 附則

第三十九條 本辦法由省聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第四十條

本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

第二篇：ATM自助設(shè)備維護(hù)管理制度

自助設(shè)備維護(hù)管理制度

為加強(qiáng)和規(guī)范長(zhǎng)安銀行涇陽縣支行自助設(shè)備的管理，提高自助設(shè)備運(yùn)行質(zhì)量，充分發(fā)揮自助設(shè)備效益，特制定本辦法。

一、工作日內(nèi)ATM機(jī)檢查巡視工作由大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)，保安人員協(xié)助負(fù)責(zé)。

二、保安人員每日至少3次對(duì)ATM機(jī)進(jìn)行巡查，營(yíng)業(yè)開始和營(yíng)業(yè)終了必須進(jìn)行詳細(xì)檢查，其他檢查時(shí)間由安全員自行安排，但不得少于3次。

三、安全員或保安人員在檢查ATM機(jī)時(shí)應(yīng)該仔細(xì)認(rèn)真，采取眼觀、手摸等方式進(jìn)行，檢查完畢后在《ATM安全巡查登記表》進(jìn)行登記。

四、主要檢查機(jī)具周圍是否有異常情況，是否有非本行的提示信息、是否有客戶遺留的取款憑證條或者其他信息、出鈔口是否正常、是否有異物，是否加裝其他設(shè)備、影像是否正常等，如果發(fā)現(xiàn)有異常情況應(yīng)該第一時(shí)間報(bào)告分行安防部并保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)。

五、除了對(duì)機(jī)具周圍檢查外，保安人員應(yīng)對(duì)ATM機(jī)及周邊衛(wèi)生進(jìn)行及時(shí)維護(hù)，上班第一時(shí)間對(duì)機(jī)具進(jìn)行除塵等維護(hù)，保證自助設(shè)備干凈衛(wèi)生。

六、裝填現(xiàn)金時(shí)，需2人同時(shí)進(jìn)行，同時(shí)必須在視頻安防系統(tǒng)的全程監(jiān)控下操作，監(jiān)控設(shè)施能夠看到操作人員的面部特征。

七、支行安裝的ATM機(jī)必須具有防砸、防撬報(bào)警探測(cè)裝置并具備報(bào)警聯(lián)動(dòng)及報(bào)警聯(lián)網(wǎng)的功能。

八、發(fā)生涉嫌刑事犯罪的，支行大堂經(jīng)理要立即向安防部報(bào)告，安全人員須保存好相關(guān)錄像。

九、裝填現(xiàn)金區(qū)必須安裝入侵報(bào)警探測(cè)裝置，具備報(bào)警聯(lián)動(dòng)功能；出入口必須安裝控制裝置；回放圖像要能夠清晰看清進(jìn)出人員的體貌特征。

十、要在自助設(shè)備區(qū)域醒目位置放置或張貼本行安全提示，提醒客戶發(fā)現(xiàn)不法分子利用ATM機(jī)進(jìn)行盜竊、詐騙時(shí)，不要向他人提供自己的銀行卡密碼，保護(hù)好自己銀行卡的信息資料。

十一、以上管理內(nèi)容若管理人員未履行職責(zé)的、支行將給予200-300元的經(jīng)濟(jì)處罰。

長(zhǎng)安銀行涇陽縣支行 二零一四年六月二十三日

第三篇：內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)(ATM)操作管理辦法

內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)操作規(guī)程（征求意見稿）

第一章 總則

第一條 為規(guī)范內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)管理，依據(jù)《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社自助銀行管理辦法》、《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社現(xiàn)金出納制度》、《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度》等相關(guān)制度，制定本操作規(guī)程。

第二條 本操作規(guī)程適用范圍包括：歸屬于內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡(jiǎn)稱自治區(qū)聯(lián)社）管理的農(nóng)村信用合作社（以下簡(jiǎn)稱單一法人信用社）、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡(jiǎn)稱縣級(jí)聯(lián)社）、農(nóng)村合作銀行（以下簡(jiǎn)稱農(nóng)合行）、農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱農(nóng)商行）。

第三條 自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)操作規(guī)程包括離行式和依附式自助銀行運(yùn)營(yíng)操作規(guī)程、自助設(shè)備清機(jī)、加鈔規(guī)程、吞沒卡處理規(guī)程和錯(cuò)賬查賬處理規(guī)程。

第二章 離行式自助銀行運(yùn)營(yíng)操作規(guī)程

第四條 單一法人信用社、縣級(jí)聯(lián)社、農(nóng)合行、農(nóng)商行設(shè)立離行式自助銀行，必須設(shè)立電子銀行業(yè)務(wù)主管部門，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)離行式自助銀行的日常運(yùn)營(yíng)管理。

一、運(yùn)營(yíng)管理基本規(guī)定

（一）自助設(shè)備鑰匙和密碼管理

1、離行式自助銀行設(shè)備保險(xiǎn)箱的鑰匙和密碼，嚴(yán)格實(shí)行“雙套制”、“分管制”。鑰匙與密碼分管，工作用鑰匙、密碼與備用鑰匙、密碼分管。鑰匙和密碼堅(jiān)持縱向交接，不得交叉使用。保管、交接都必須填寫《印章及重要物品保管、使用、交接登記簿》，按照每臺(tái)設(shè)備每種物品分別登記。《印章及重要物品保管、使用、交接登記簿》由設(shè)立機(jī)構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)人保管。

2、工作用鑰匙管理與使用

（1）工作用鑰匙應(yīng)入專用保險(xiǎn)柜保管，保險(xiǎn)柜的鑰匙和密碼必須分人保管。工作用鑰匙保管人員相對(duì)固定，不能隨便更換，且不得由加鈔員擔(dān)任。

（2）工作用鑰匙由加鈔員用時(shí)領(lǐng)取，用后交還，非工作時(shí)間任何人禁止將工作用鑰匙帶出工作場(chǎng)所。

（3）工作用鑰匙領(lǐng)取和交還須及時(shí)登記《自助設(shè)備工作用鑰匙交接登記簿》。（4）《自助設(shè)備工作用鑰匙交接登記簿》由鑰匙保管人員保管。

3、自助設(shè)備密碼使用

（1）自助設(shè)備密碼由專人負(fù)責(zé)保管，不得遺忘。

（2）密碼保管員在使用自助設(shè)備密碼時(shí)，應(yīng)避開其他人員，嚴(yán)禁泄露密碼。（3）每次加鈔、清機(jī)或維護(hù)工作完畢后，必須打亂自助設(shè)備密碼。

（4）自助設(shè)備密碼每半年至少更換一次，密碼保管員負(fù)責(zé)設(shè)置密碼，在設(shè)置密碼過程中必須打開保險(xiǎn)箱門，在至少3次開鎖，并驗(yàn)證保險(xiǎn)箱密碼正確設(shè)置之前，嚴(yán)禁關(guān)閉保險(xiǎn)箱門，密碼保管員必須熟記密碼。

（5）如密碼保管員變動(dòng)，須立即更換密碼。

（6）每次更換密碼須登記，并重新辦理備用密碼封存手續(xù)。

4、備用鑰匙和備用密碼保管與使用

（1）自助設(shè)備的備用鑰匙由設(shè)立機(jī)構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)人和設(shè)立機(jī)構(gòu)分管領(lǐng)導(dǎo)雙人封存，騎縫處填寫封存日期并雙人簽章后，分別放入保險(xiǎn)柜保管，保險(xiǎn)柜的鑰匙和密碼必須分人保管。

（2）自助設(shè)備的備用密碼由密碼保管員封存，由設(shè)立機(jī)構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)人和設(shè)立機(jī)構(gòu)分管領(lǐng)導(dǎo)雙人監(jiān)封，騎縫處填寫封存日期并三人簽章后，分別放入保險(xiǎn)柜保管，保險(xiǎn)柜的鑰匙和密碼必須分人保管。密碼封存須使用不透明信封。

（3）遇工作用鑰匙丟失、密碼遺忘等緊急情況需啟用備用鑰匙和備用密碼，須經(jīng)設(shè)立機(jī)構(gòu)理事長(zhǎng)（董事長(zhǎng)）審批，并做好啟用登記。

5、自助設(shè)備鑰匙丟失必須查明原因，追究責(zé)任，由設(shè)立機(jī)構(gòu)科技信息部門負(fù)責(zé)聯(lián)系設(shè)備廠商立即更換鎖具，并由設(shè)立機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)監(jiān)督鑰匙更換過程，并做更換登記。更換自助設(shè)備鑰匙后，重新封存新鎖的備用鑰匙。

6、自助設(shè)備鑰匙和密碼的管理，由設(shè)立機(jī)構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)人每周一次進(jìn)行檢查，設(shè)立機(jī)構(gòu)分管領(lǐng)導(dǎo)每月一查。每次檢查后登記《查庫登記簿》。

（二）自助設(shè)備清機(jī)加鈔管理

1、對(duì)涉及現(xiàn)金收付的各類離行式自助設(shè)備每周至少清機(jī)一次，根據(jù)鈔箱余額情況、客戶錯(cuò)賬投訴等業(yè)務(wù)需要可隨時(shí)清機(jī)。

2、自助設(shè)備鈔箱中的現(xiàn)金數(shù)量，要按業(yè)務(wù)量大小合理確定。

（1）設(shè)立機(jī)構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門業(yè)務(wù)監(jiān)控人員負(fù)責(zé)根據(jù)上一同期自助設(shè)備日均交易量、上月日均交易量，編制《自助設(shè)備加鈔限額表》，核定每臺(tái)設(shè)備取款鈔箱余額下限和加鈔上限。余額下限≈日均交易量×2，加鈔上限≤日均交易量×7，且加鈔上限≤該臺(tái)自助設(shè)備鈔箱最大容量。低于“余額下限”應(yīng)安排次日加鈔，每次加鈔數(shù)額不高于“加鈔上限”。特定時(shí)期，例如代發(fā)工資戶發(fā)薪時(shí)間、商場(chǎng)促銷活動(dòng)期間、長(zhǎng)假期間等，可按業(yè)務(wù)需要調(diào)整限額。（2）《自助設(shè)備加鈔限額表》每月核定，由設(shè)立機(jī)構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)審定，并負(fù)責(zé)每月一次對(duì)設(shè)備加鈔限額的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，每次檢查后登記《查庫登記簿》。（3）設(shè)立機(jī)構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門業(yè)務(wù)監(jiān)控人員不得由加鈔人員擔(dān)任。

3、自助設(shè)備清機(jī)加鈔時(shí)必須雙人一組，一人負(fù)責(zé)從工作用鑰匙保管員處領(lǐng)用設(shè)備保險(xiǎn)箱工作用鑰匙（以下簡(jiǎn)稱“A崗人員”，下同），一人負(fù)責(zé)掌握設(shè)備保險(xiǎn)箱密碼（以下簡(jiǎn)稱“B崗人員”，下同）。B崗人員應(yīng)相對(duì)固定，設(shè)立機(jī)構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門監(jiān)督各組A崗人員進(jìn)行輪換的情況，以防范風(fēng)險(xiǎn)。A、B崗人員不得交叉輪換。

4、自助取款設(shè)備所有現(xiàn)場(chǎng)清機(jī)加鈔操作必須采用更換備用鈔箱的方式完成。每臺(tái)自助取款設(shè)備必須配備相應(yīng)備用鈔箱。備用鈔箱由設(shè)立機(jī)構(gòu)為電子銀行業(yè)務(wù)主管部門指定的核算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理，按鈔箱所屬設(shè)備品牌對(duì)鈔箱進(jìn)行編號(hào)。鈔箱鑰匙由核算機(jī)構(gòu)出納人員管理，按所屬鈔箱進(jìn)行編號(hào)，日終入保險(xiǎn)柜妥善保管，加鈔員不得以任何理由接觸鈔箱鑰匙。

5、自助存款設(shè)備的清機(jī)，采用在清機(jī)現(xiàn)場(chǎng)將設(shè)備存款鈔箱內(nèi)的現(xiàn)金取出放入專用款箱的方式完成。清機(jī)現(xiàn)場(chǎng)不清點(diǎn)現(xiàn)金，現(xiàn)金放入專用款箱后，由加鈔員雙人上雙鎖。專用款箱配2套鎖。

（三）自助設(shè)備現(xiàn)金及賬務(wù)管理

1、自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)用、上繳、保管均按內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社現(xiàn)金出納基本制度執(zhí)行。自助設(shè)備現(xiàn)金的裝入、取出及清點(diǎn)等工作實(shí)行專人負(fù)責(zé)、雙人操作。

2、設(shè)立機(jī)構(gòu)的電子銀行業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)在其指定核算機(jī)構(gòu)預(yù)留一套領(lǐng)取現(xiàn)金的印鑒。預(yù)留印鑒為“離行式自助銀行業(yè)務(wù)專用章”，印章由設(shè)立機(jī)構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門專人保管，按照業(yè)務(wù)用章管理有關(guān)要求做好使用登記，電子銀行業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)人每周檢查一次，每次檢查后登記《查庫登記簿》。指定核算機(jī)構(gòu)須對(duì)每臺(tái)自助設(shè)備建立《自助設(shè)備現(xiàn)金管理登記簿》，對(duì)于存取款一體機(jī)須分取款鈔箱和存款鈔箱分設(shè)登記簿。

3、自助取款設(shè)備備付現(xiàn)鈔必須是無破損、無斷裂、無透明紙粘貼、無褶皺及卷角等7—8成新的人民幣或外幣現(xiàn)鈔。禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔。自助取款設(shè)備備付現(xiàn)鈔在裝機(jī)前，須經(jīng)有識(shí)別假幣功能的點(diǎn)鈔機(jī)及人工反假、過數(shù)。

4、自助設(shè)備的長(zhǎng)短款處理須符合內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)出納差錯(cuò)與錯(cuò)賬處理的有關(guān)規(guī)定。發(fā)生錯(cuò)賬，應(yīng)逐筆登記、查詢核實(shí)后再作記賬處理；對(duì)異地卡、他行卡的錯(cuò)賬，按照?qǐng)?bào)批程序處理，經(jīng)批準(zhǔn)后，掛賬超過半年的錯(cuò)賬可記入營(yíng)業(yè)外收入或營(yíng)業(yè)外支出。

5、自助設(shè)備現(xiàn)金、賬務(wù)管理及各項(xiàng)登記簿的檢查執(zhí)行內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)檢查有關(guān)規(guī)定。（1）自助設(shè)備庫存現(xiàn)金查庫方式：采用非現(xiàn)場(chǎng)查庫方式，即不需要查庫人員到自助設(shè)備布放實(shí)地開機(jī)、開箱整點(diǎn)現(xiàn)金，而是采用由查庫人員監(jiān)督出納人員辦理現(xiàn)金裝箱、封箱后，交加鈔人員去取回尾箱，查庫人員監(jiān)督出納人員清點(diǎn)尾箱的方式進(jìn)行。

（2）自助設(shè)備庫存現(xiàn)金查庫周期：離行式自助設(shè)備庫存現(xiàn)金，由設(shè)立機(jī)構(gòu)為電子銀行業(yè)務(wù)主管部門指定的核算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每周檢查一次，設(shè)立機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門每月檢查一次，設(shè)立機(jī)構(gòu)分管領(lǐng)導(dǎo)每季檢查一次。

（四）其他相關(guān)規(guī)定

1、自助設(shè)備流水打印紙卷保管

（1）自助設(shè)備的流水打印紙卷，視同重要憑證，由設(shè)立機(jī)構(gòu)為電子銀行業(yè)務(wù)主管部門指定的核算機(jī)構(gòu)專人妥善保管，并登記《自助設(shè)備流水紙保管登記簿》，隨時(shí)備查。

（2）自助設(shè)備流水打印紙卷保管期限為2年，2年后按照會(huì)計(jì)檔案管理辦法相關(guān)規(guī)定銷毀。

2、自助設(shè)備吞沒卡處理

自助設(shè)備的吞沒卡，由加鈔員負(fù)責(zé)取出后，登記《自助設(shè)備吞卡交接登記簿》，交接給設(shè)立機(jī)構(gòu)為電子銀行業(yè)務(wù)主管部門指定的核算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，由核算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人指定柜員完成吞沒卡領(lǐng)卡等處理。

二、自助取款設(shè)備清機(jī)、加鈔流程

（一）清機(jī)加鈔申請(qǐng)及審批

1、每日17:00前，設(shè)立機(jī)構(gòu)為電子銀行業(yè)務(wù)主管部門指定的核算機(jī)構(gòu)的柜員選擇柜員軋賬交易，打印自助取款設(shè)備軋賬單，并將其提供給設(shè)立機(jī)構(gòu)的電子銀行業(yè)務(wù)主管部門。

2、設(shè)立機(jī)構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門業(yè)務(wù)監(jiān)控人員負(fù)責(zé)編制次日清機(jī)加鈔申請(qǐng)，按自助設(shè)備編號(hào)填寫《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》。編制加鈔申請(qǐng)的依據(jù)：（1）設(shè)備鈔箱余額及《自助設(shè)備加鈔限額表》；（2）離行式自助設(shè)備每周至少清機(jī)一次的規(guī)定；（3）客戶投訴情況。

3、加鈔申請(qǐng)審批及加鈔預(yù)約

設(shè)立機(jī)構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)人根據(jù)加鈔申請(qǐng)審核《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》，無誤后簽字，并加蓋“離行式自助銀行業(yè)務(wù)專用章”。經(jīng)審批后，業(yè)務(wù)監(jiān)控人員預(yù)約次日押運(yùn)車輛和次日領(lǐng)用現(xiàn)金數(shù)額。

4、加鈔準(zhǔn)備工作（加鈔當(dāng)日）

（1）A 崗加鈔員負(fù)責(zé)領(lǐng)用《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》；

（2）A 崗加鈔員從自助設(shè)備鑰匙保管員處辦理鑰匙領(lǐng)用手續(xù)，填寫《自助設(shè)備工作用鑰匙交接登記簿》，領(lǐng)取當(dāng)日加鈔所需設(shè)備鑰匙，并妥善保管。

（3）B崗人員負(fù)責(zé)備齊業(yè)務(wù)測(cè)試卡，及設(shè)備維護(hù)所需流水打印紙、客戶憑條、打印機(jī)色帶等耗材。

（二）現(xiàn)金出庫

1、核對(duì)印鑒

核算機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)人員收到設(shè)立機(jī)構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門交來的一式三聯(lián)《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》，審核加鈔日期、設(shè)備編號(hào)、設(shè)備類型、審批單編號(hào)、加鈔金額等要素是否填寫齊全，金額大小寫是否一致，領(lǐng)款人是否與加鈔員一致后加蓋個(gè)人名章。

2、劃款記賬和出庫配鈔 大庫出納人員根據(jù)《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》及《現(xiàn)金調(diào)撥單》金額辦理出庫手續(xù)，清點(diǎn)等額現(xiàn)金。

出納人員根據(jù)《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》備注欄具體配鈔要求，逐個(gè)對(duì)自助設(shè)備鈔箱按金額、券別進(jìn)行配鈔。配款裝箱過程須在全方位監(jiān)控下進(jìn)行。一人清點(diǎn)、一人復(fù)核，將款項(xiàng)正確放入自助設(shè)備備用鈔箱，再次根據(jù)《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》要求核對(duì)鈔箱類別、加鈔金額。無誤后，雙人共同鎖箱。

3、鈔箱交接

封箱完畢后，在核算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人監(jiān)督下，出納人員與加鈔員辦理款箱交接，鈔箱數(shù)量、封箱情況當(dāng)面核對(duì)，無誤后，登記《款箱交接登記簿》，出納人員、加鈔員、核算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人分別在交接人、接交人、監(jiān)交人欄簽字。

（三）清機(jī)、加鈔操作

1、到達(dá)加鈔地點(diǎn)

（1）設(shè)立機(jī)構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門業(yè)務(wù)監(jiān)控人員對(duì)押運(yùn)車輛、押運(yùn)人員的合法性進(jìn)行檢查后，將當(dāng)日加鈔線路交押運(yùn)人員，并目視加鈔員在押運(yùn)人員護(hù)衛(wèi)下進(jìn)入運(yùn)鈔車，前往指定加鈔地點(diǎn)。

（2）運(yùn)鈔車到達(dá)加鈔地點(diǎn)后，押運(yùn)人員先下車，加鈔員攜帶事先根據(jù)《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》準(zhǔn)備好的鈔箱后下車。

（3）在押運(yùn)人員清場(chǎng)后，加鈔員按照同品牌同型號(hào)設(shè)備操作手冊(cè)，進(jìn)行清機(jī)、加鈔操作。

2、清機(jī)、加鈔操作

（1）加鈔員打開自助設(shè)備電子柜將自助設(shè)備從工作狀態(tài)轉(zhuǎn)換到維護(hù)狀態(tài)。（2）加鈔員按系統(tǒng)提示進(jìn)行上周期交易的結(jié)賬，打印《設(shè)備匯總表》。

（3）加鈔員將上周期設(shè)備流水紙撕下，在流水紙上注明設(shè)備編號(hào)、清機(jī)時(shí)間；重新安裝好流水打印紙。

（4）加鈔員查看是否有吞卡，若有，則將吞卡取出。

（5）A崗加鈔員打開自助設(shè)備保險(xiǎn)箱鑰匙鎖，B崗加鈔員打開密碼鎖。

（6）加鈔員雙人將廢鈔箱內(nèi)所有現(xiàn)金裝入專用信封（專用信封須事先貼好雙面膠），密封。在信封上注明設(shè)備編號(hào)并雙人簽字。（7）加鈔員取出設(shè)備內(nèi)原有鈔箱。

（8）加鈔員登記《自助設(shè)備尾箱上繳單》，記錄設(shè)備編號(hào)、鈔箱編號(hào)、是否有廢鈔信封等。

3、加鈔操作

（1）加鈔員將新鈔箱插入指定位置，推放到位，關(guān)閉保險(xiǎn)柜，打亂密碼。

（2）加鈔員進(jìn)入系統(tǒng)配鈔界面，按系統(tǒng)提示輸入各鈔箱券別、張數(shù)、金額，完成配鈔操作，打印《設(shè)備匯總表》。（注：用皮筋將先后兩次打印的《設(shè)備匯總表》與撕下的上周期設(shè)備流水紙卷綁在一起）。

（3）加鈔員撥打核算機(jī)構(gòu)指定電話，將設(shè)備編號(hào)、本次加鈔金額告知前臺(tái)操作柜員。

4、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)現(xiàn)金上繳、領(lǐng)入操作

（1）前臺(tái)操作柜員接到現(xiàn)場(chǎng)加鈔員的電話后，問清自助設(shè)備編號(hào)、本次加鈔金額，在《清機(jī)加鈔電話接聽登記簿》記錄電話接聽“具體時(shí)間”、“設(shè)備編號(hào)”、“本次加鈔金額”等項(xiàng)。（2）前臺(tái)操作柜員選擇“尾箱查詢”交易，查詢?cè)撆_(tái)自助設(shè)備鈔箱的時(shí)點(diǎn)余額，并在《清機(jī)加鈔電話接聽登記簿》上“核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)點(diǎn)余額”欄登記金額。

（3）前臺(tái)操作柜員選擇“自助設(shè)備清機(jī)/加鈔”交易，根據(jù)提示對(duì)自助設(shè)備清機(jī)前余額進(jìn)行上繳清零，打印復(fù)式記賬憑證。

（4）前臺(tái)操作柜員登記《自助設(shè)備現(xiàn)金管理登記簿》記錄現(xiàn)金上繳、領(lǐng)入金額及日期。

5、加鈔現(xiàn)場(chǎng)后續(xù)工作（1）加鈔員按系統(tǒng)提示進(jìn)行設(shè)備硬件自檢，并檢查憑條紙、流水紙、打印色帶的使用情況，以確保設(shè)備正常對(duì)外營(yíng)業(yè)。將自助設(shè)備從維護(hù)狀態(tài)轉(zhuǎn)換到工作狀態(tài)，關(guān)閉自助設(shè)備電子柜。（2）加鈔員用業(yè)務(wù)測(cè)試卡做一筆取款交易，確認(rèn)設(shè)備運(yùn)行正常，鈔箱放置正確。

（3）加鈔員攜帶替換下來的鈔箱、廢鈔信封等，隨運(yùn)鈔車返回核算機(jī)構(gòu)（或前往下一個(gè)清機(jī)加鈔點(diǎn)）。

（四）上繳尾箱

1、接交尾箱及廢鈔信封

核算機(jī)構(gòu)出納人員接到加鈔員交回的尾箱、廢鈔信封，清點(diǎn)鈔箱數(shù)量、核對(duì)鈔箱號(hào)、檢查鈔箱鎖是否完好無損，無誤后在加鈔員的《自助設(shè)備尾箱上繳單》上簽收，并將第二聯(lián)留存。

2、清點(diǎn)尾箱

核算機(jī)構(gòu)出納人員雙人開啟保險(xiǎn)柜，取出鈔箱鑰匙，在監(jiān)控器下開啟鈔箱，取出現(xiàn)金。出納人員雙人清點(diǎn)鈔箱及廢鈔，清點(diǎn)過程須在全方位監(jiān)控器下進(jìn)行。鈔箱鑰匙或掛鎖用完后及時(shí)放回保險(xiǎn)柜。

3、核對(duì)并記賬

（1）出納人員根據(jù)《自助設(shè)備尾箱上繳單》，核對(duì)單臺(tái)自助設(shè)備所屬鈔箱實(shí)物現(xiàn)金與廢鈔之和與《清機(jī)加鈔電話接聽登記簿》記錄的“核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)點(diǎn)金額”是否一致。如一致，填制一式兩聯(lián)《現(xiàn)金繳款單》，加蓋現(xiàn)訖章及個(gè)人名章，第一聯(lián)交會(huì)計(jì)記賬。

（2）對(duì)于出納長(zhǎng)短款交易應(yīng)及時(shí)查明原因，對(duì)于實(shí)在短時(shí)間內(nèi)無法查明原因的要登記《長(zhǎng)短款登記簿》。

4、繳回流水紙卷

加鈔員將本次清機(jī)帶回的上周期設(shè)備流水紙卷及清機(jī)加鈔打印的2張《設(shè)備匯總單》一并交核算機(jī)構(gòu)自助設(shè)備流水紙卷保管員。核算機(jī)構(gòu)自助設(shè)備流水紙卷保管員登記《自助設(shè)備流水紙保管登記簿》，妥善保管流水紙卷。

5、日末處理

自助設(shè)備在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中按柜員管理，各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要指定專人管理在日終結(jié)賬時(shí)進(jìn)行軋賬、匯總、裝訂。

（五）清機(jī)加鈔收尾工作

1、交還鑰匙

A崗加鈔員將設(shè)備鑰匙交還鑰匙保管員，辦理鑰匙交還登記，填寫《自助設(shè)備工作用鑰匙交接登記簿》。

2、上繳憑證

加鈔員將《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》、《自助設(shè)備尾箱上繳單》（第一聯(lián)）交業(yè)務(wù)監(jiān)控人員，專夾保管，每月裝訂。

3、處理吞卡

加鈔員填寫《自助設(shè)備吞卡交接登記簿》，將自助設(shè)備吞卡交接給核算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。自助設(shè)備終端吞卡時(shí)應(yīng)打印憑證，并載明該卡暫由信用社（銀行）保存，憑證不作為持卡人領(lǐng)卡的憑據(jù)。本機(jī)構(gòu)應(yīng)在自助設(shè)備上明示客戶服務(wù)電話，并對(duì)持卡人的吞卡查詢及時(shí)處理和回復(fù)。

三、離行式自助存款設(shè)備清機(jī)流程

（一）清機(jī)計(jì)劃編制及審批

1、每日17:00前，設(shè)立機(jī)構(gòu)為電子銀行業(yè)務(wù)主管部門指定的核算機(jī)構(gòu)的柜員選擇柜員軋賬交易，打印自助存款設(shè)備軋賬單，并將其提供給設(shè)立機(jī)構(gòu)的電子銀行業(yè)務(wù)主管部門。

2、設(shè)立機(jī)構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門業(yè)務(wù)監(jiān)控人員負(fù)責(zé)編制次日清機(jī)計(jì)劃，填寫《自助存款設(shè)備清機(jī)計(jì)劃登記簿》，編制依據(jù)：（1）設(shè)備鈔箱余額；（2）離行式自助設(shè)備每周至少清機(jī)一次的規(guī)定；（3）客戶投訴情況；

（4）離行式自助銀行內(nèi)的自助取款設(shè)備需要清機(jī)、加鈔時(shí)，將自助銀行內(nèi)的存款機(jī)或存取款一體機(jī)一并列入次日清機(jī)計(jì)劃。

3、清機(jī)計(jì)劃審批

設(shè)立機(jī)構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)審批《自助存款設(shè)備清機(jī)計(jì)劃登記簿》，并加蓋“離行式自助銀行業(yè)務(wù)專用章”。

4、清機(jī)準(zhǔn)備工作

（1）A 崗加鈔員根據(jù)《自助存款設(shè)備清機(jī)計(jì)劃登記簿》從自助設(shè)備鑰匙保管員處辦理鑰匙領(lǐng)用手續(xù)，填寫《自助設(shè)備工作用鑰匙交接登記簿》，領(lǐng)取當(dāng)日清機(jī)所需設(shè)備鑰匙，并妥善保管。

（2）A 崗加鈔員根據(jù)當(dāng)日自助存款設(shè)備清機(jī)臺(tái)數(shù)，準(zhǔn)備自助存款機(jī)清機(jī)專用款箱，每個(gè)款箱配2套鎖及鑰匙，A崗、B崗人員各持一套。

（3）B崗人員負(fù)責(zé)備齊業(yè)務(wù)測(cè)試卡及設(shè)備維護(hù)所需流水打印紙、客戶憑條、打印機(jī)色帶等耗材。

（二）清機(jī)操作

在押運(yùn)人員清場(chǎng)后，加鈔員按照同品牌同型號(hào)設(shè)備操作手冊(cè)，進(jìn)行清機(jī)操作。

1、打開自助設(shè)備電子柜將自助設(shè)備從工作狀態(tài)轉(zhuǎn)換到維護(hù)狀態(tài)。

2、按系統(tǒng)提示進(jìn)行上周期交易的結(jié)賬，打印《設(shè)備匯總表》。

3、將上周期設(shè)備流水紙撕下，在流水紙上注明設(shè)備編號(hào)、清機(jī)時(shí)間，用皮筋與《設(shè)備匯總表》綁在一起；重新安裝好流水打印紙。

4、查看是否有吞卡，若有，則將吞卡取出。

5、A崗加鈔員打開自助設(shè)備保險(xiǎn)箱鑰匙鎖，B崗加鈔員打開密碼鎖。

6、取出存款鈔箱，打開鈔箱，在監(jiān)控系統(tǒng)下，將鈔箱內(nèi)現(xiàn)金全部取出，放入專用款箱，雙人上鎖。

7、將鈔箱插回指定位置，推放到位，關(guān)閉保險(xiǎn)柜，打亂密碼。

8、加鈔員登記《自助設(shè)備尾箱上繳單》，記錄設(shè)備編號(hào)、款箱編號(hào)。

9、加鈔員撥打核算機(jī)構(gòu)指定電話，將設(shè)備編號(hào)告知前臺(tái)操作柜員，并告知是自助存款設(shè)備。

（三）核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)現(xiàn)金上繳操作

1、前臺(tái)操作柜員接到現(xiàn)場(chǎng)加鈔員的電話后，問清自助存款設(shè)備編號(hào)，在《清機(jī)加鈔電話接聽登記簿》記錄電話接聽“具體時(shí)間”、“設(shè)備編號(hào)”等項(xiàng)。

（2）前臺(tái)操作柜員選擇“尾箱查詢”交易，查詢?cè)撆_(tái)自助設(shè)備鈔箱的時(shí)點(diǎn)余額，并在《清機(jī)加鈔電話接聽登記簿》上“核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)點(diǎn)余額”欄登記金額。

（3）前臺(tái)操作柜員選擇“自助設(shè)備清機(jī)/加鈔”交易，根據(jù)提示對(duì)自助設(shè)備清機(jī)前余額進(jìn)行上繳清零，打印復(fù)式記賬憑證。

（4）前臺(tái)操作柜員登記《自助設(shè)備現(xiàn)金管理登記簿》記錄現(xiàn)金上繳、領(lǐng)入金額及日期。

（四）清機(jī)現(xiàn)場(chǎng)后續(xù)工作

1、加鈔員按系統(tǒng)提示進(jìn)行設(shè)備硬件自檢，并檢查憑條紙、流水紙、打印色帶的使用情況，以確保設(shè)備正常對(duì)外營(yíng)業(yè)。將自助設(shè)備從維護(hù)狀態(tài)轉(zhuǎn)換到工作狀態(tài)，關(guān)閉自助設(shè)備電子柜。

2、加鈔員用業(yè)務(wù)測(cè)試卡做一筆存款交易，確認(rèn)設(shè)備運(yùn)行正常。

3、加鈔員攜帶款箱、吞卡、設(shè)備流水紙等，隨運(yùn)鈔車返回核算機(jī)構(gòu)（或前往下一個(gè)清機(jī)點(diǎn)）。

（五）上繳尾箱

1、接交尾箱及清點(diǎn)

核算機(jī)構(gòu)出納人員接到加鈔員交回的專用款箱，由加鈔員雙人當(dāng)面開啟款箱，出納人員雙人取出并清點(diǎn)款項(xiàng)，將款項(xiàng)數(shù)額及券別記錄在加鈔員的《自助設(shè)備尾箱上繳登記表》“備注”欄，雙方簽收確認(rèn)。已清空的專用款箱交還加鈔員。尾箱交接及現(xiàn)金清點(diǎn)過程須在全方位監(jiān)控下進(jìn)行。

2、核對(duì)并記賬（1）出納人員根據(jù)《自助設(shè)備尾箱上繳登記表》，核對(duì)單臺(tái)自助設(shè)備所屬鈔箱實(shí)物現(xiàn)金與《清機(jī)加鈔電話接聽登記簿》記錄的“核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)點(diǎn)金額”是否一致。如一致，填制一式兩聯(lián)《現(xiàn)金繳款單》，加蓋現(xiàn)訖章及個(gè)人名章，第一聯(lián)交會(huì)計(jì)記賬。

（2）對(duì)于出納長(zhǎng)短款交易應(yīng)及時(shí)查明原因，對(duì)于實(shí)在短時(shí)間內(nèi)無法查明原因的要登記《長(zhǎng)短款登記簿》。

3、繳回流水紙卷

加鈔員將本次清機(jī)帶回的上周期設(shè)備流水紙卷及清機(jī)加鈔打印的《設(shè)備匯總單》一并交核算機(jī)構(gòu)自助設(shè)備流水紙卷保管員。核算機(jī)構(gòu)自助設(shè)備流水紙卷保管員登記《自助設(shè)備流水紙保管登記簿》，妥善保管流水紙卷。

4、日末處理

自助設(shè)備在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中按柜員管理，各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要指定專人管理在日終結(jié)賬時(shí)進(jìn)行軋賬、匯總、裝訂。

（六）清機(jī)收尾工作

1、A崗加鈔員將設(shè)備鑰匙交還鑰匙保管員，辦理鑰匙交還登記，填寫《自助設(shè)備工作用鑰匙交接登記簿》。

2、A崗加鈔員將專用款箱、二套鎖及鑰匙交還款項(xiàng)保管員。

3、B崗加鈔員將《自助設(shè)備尾箱上繳單》（第一聯(lián)）交設(shè)立機(jī)構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門業(yè)務(wù)監(jiān)控人員，專夾保管。

第三章 依附式自助銀行運(yùn)營(yíng)操作規(guī)程

第五條 單一法人信用社、縣級(jí)聯(lián)社、農(nóng)合行、農(nóng)商行設(shè)立依附式自助銀行，由依附的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)自助銀行的日常運(yùn)營(yíng)管理。

一、運(yùn)營(yíng)管理基本規(guī)定

1、依附式自助設(shè)備保險(xiǎn)箱的鑰匙和密碼保管要求參照離行式自助銀行鑰匙和密碼管理規(guī)定執(zhí)行。自助設(shè)備現(xiàn)金管理及賬務(wù)管理的具體要求須參照離行式自助銀行現(xiàn)金及賬務(wù)管理的規(guī)定執(zhí)行。

2、自助設(shè)備清機(jī)加鈔管理

（1）對(duì)涉及現(xiàn)金收付的各類依附式自助設(shè)備每周至少清機(jī)二次，根據(jù)鈔箱余額情況、客戶錯(cuò)賬投訴等業(yè)務(wù)需要可隨時(shí)清機(jī)。

（2）依附式自助取款設(shè)備所有現(xiàn)場(chǎng)清機(jī)、加鈔操作必須采用更換備用鈔箱的方式完成。每臺(tái)依附式自助取款設(shè)備必須配備相應(yīng)備用鈔箱。

二、自助取款設(shè)備清機(jī)、加鈔流程

1、現(xiàn)金出庫

柜面操作人員每日選擇“尾箱查詢”交易，查看本網(wǎng)點(diǎn)依附式自助取款設(shè)備的鈔箱余額。根據(jù)鈔箱余額、每周至少清機(jī)二次的規(guī)定以及客戶投訴情況，確定當(dāng)日是否需要加鈔。經(jīng)本網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人審核后，交本網(wǎng)點(diǎn)出納人員辦理現(xiàn)金出庫。出納人員與柜面操作人員在監(jiān)控下雙人清點(diǎn)、填裝鈔箱，出納人員將鈔箱加鎖后，交柜面操作人員（雙人）。柜面操作人員（A崗）辦理工作用鑰匙領(lǐng)用手續(xù)，從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人處領(lǐng)用自助設(shè)備工作用鑰匙。

2、清機(jī)、加鈔 柜面操作人員（雙人）在保安人員護(hù)衛(wèi)下攜帶鈔箱出柜臺(tái)，前往加鈔點(diǎn)，在保安人員清場(chǎng)后，進(jìn)行清機(jī)加鈔操作。具體操作流程參照離行式自助取款設(shè)備清機(jī)加鈔流程執(zhí)行。加鈔過程中，電話通知柜臺(tái)內(nèi)操作人員辦理自助設(shè)備現(xiàn)金上繳、領(lǐng)入。此交易通過核心系統(tǒng)現(xiàn)金調(diào)劑交易實(shí)現(xiàn)。

3、尾箱清點(diǎn)入庫

操作人員在保安人員護(hù)衛(wèi)下攜帶尾箱、廢鈔等回到柜臺(tái)內(nèi)，出納人員與柜面操作人員雙人清點(diǎn)尾箱，辦理現(xiàn)金入庫。清點(diǎn)過程若發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金不符，需報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，查找原因。當(dāng)日無法解決的，應(yīng)計(jì)入出納長(zhǎng)短款，并登記《長(zhǎng)短款登記簿》。操作人員（A崗）辦理工作用鑰匙交還手續(xù)。

三、自助存款設(shè)備清機(jī)流程

1、制定清機(jī)計(jì)劃與清機(jī)

柜面操作人員每日選擇尾箱余額查詢交易，查看本網(wǎng)點(diǎn)依附式自助存款設(shè)備鈔箱余額。根據(jù)鈔箱余額、每周至少清機(jī)二次的規(guī)定以及客戶投訴情況，確定當(dāng)日是否需要清機(jī)。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人統(tǒng)一清機(jī)后，柜面操作人員（A崗）辦理工作用鑰匙領(lǐng)用手續(xù)，雙人在保安人員護(hù)衛(wèi)下攜帶空款箱出柜臺(tái)，前往清機(jī)點(diǎn)，在保安人員清場(chǎng)后，進(jìn)行清機(jī)操作。具體操作流程參照離行式自助存款設(shè)備清機(jī)加鈔流程執(zhí)行。加鈔過程中，電話通知柜臺(tái)內(nèi)操作人員辦理自助設(shè)備現(xiàn)金上繳。

2、尾箱清點(diǎn)入庫

具體操作同依附式自主取款設(shè)備尾箱清點(diǎn)入庫。

第四章 自助設(shè)備吞沒卡處理規(guī)程

第六條 自助設(shè)備吞卡是由持卡人操作不當(dāng)、設(shè)備異常、發(fā)卡行指令等原因造成。自助設(shè)備終端吞卡時(shí)應(yīng)打印憑證，并載明該卡暫由該自助銀行設(shè)立機(jī)構(gòu)保存，憑證不作為持卡人領(lǐng)卡的憑據(jù)。設(shè)立機(jī)構(gòu)應(yīng)在自助設(shè)備上明示本機(jī)構(gòu)服務(wù)電話，并對(duì)持卡人的吞卡查詢及時(shí)處理與回復(fù)。

一、取吞卡

1、加鈔員每次清機(jī)加鈔和維護(hù)時(shí)應(yīng)一并將吞沒卡取出，接到持卡人被吞卡的投訴時(shí)，應(yīng)及時(shí)派雙人將卡取回。

2、取吞卡開啟設(shè)備上柜后，不得觸摸其他機(jī)器部件，以免損壞其他設(shè)備。

3、取出吞卡后應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，確認(rèn)沒有漏卡，關(guān)上上柜，并將吞卡帶回交給吞卡處理人員，并在《吞卡登記簿》上進(jìn)行登記。

4、核算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人登記《自助設(shè)備吞卡交接登記簿》。

二、吞卡領(lǐng)取

對(duì)于從自助設(shè)備取回的吞卡，要及時(shí)向持卡人發(fā)放。持卡人可在吞卡后10個(gè)工作日內(nèi)，持本人有效身份證件（以下簡(jiǎn)稱身份證件）及其他可以證明為卡片持有者的材料到網(wǎng)點(diǎn)辦理領(lǐng)卡手續(xù)；當(dāng)委托他人代領(lǐng)時(shí)，還需持代領(lǐng)人身份證件及授權(quán)委托書。經(jīng)辦人員在核對(duì)相關(guān)資料無誤，且滿足以下條件之一的，領(lǐng)卡人簽名登記后領(lǐng)取卡片。

1、持卡人身份證件上的姓名與所領(lǐng)卡片正面字母（拼音）或背面簽名一致；

2、持卡人身份證件及所領(lǐng)卡片通過交易密碼驗(yàn)證；

3、能確認(rèn)所領(lǐng)卡片持卡人身份的其他法律認(rèn)可的方式；

4、若持卡人忘記了密碼，又不符合本條第（1）款，須請(qǐng)持卡人等待，由自治區(qū)聯(lián)社電子銀行部通過中國(guó)銀聯(lián)向發(fā)卡行進(jìn)行認(rèn)證，待發(fā)卡行回函后方可辦理領(lǐng)卡手續(xù)（時(shí)間長(zhǎng)短由發(fā)卡行回函時(shí)間決定）；

5、因發(fā)卡行指令而被吞的卡，一律不予返還。

三、超期未領(lǐng)卡處理（1）對(duì)在吞卡后次日起20個(gè)工作日內(nèi)無人認(rèn)領(lǐng)的卡片，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)須將卡片剪角處理，一律剪去卡片的右上角并剪到磁條部位1厘米以上，或打孔作廢。并填寫《自助設(shè)備吞卡上交登記表》一式兩份，一份連同廢卡由庫柜員統(tǒng)一交給設(shè)立機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門，另一份留存?zhèn)洳椤＃?）會(huì)計(jì)部門收到上交的吞沒卡片后，視同待銷毀重要憑證管理。

（3）各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)吞沒卡的所有相關(guān)資料應(yīng)妥善保管二年并承擔(dān)被吞卡片因保管不當(dāng)所造成的風(fēng)險(xiǎn)及資金損失的責(zé)任。

第五章 錯(cuò)賬查賬處理

第七條 發(fā)生長(zhǎng)短款要進(jìn)行錯(cuò)賬查找和調(diào)賬處理。

一、長(zhǎng)短款處理

根據(jù)《長(zhǎng)短款登記簿》內(nèi)容在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行賬務(wù)處理。

二、錯(cuò)賬查找

（1）將自助設(shè)備流水賬與卡業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)流水賬勾對(duì)，看是否有漏記、錯(cuò)記記錄或回鈔記錄。（2）查找上一周期或本周期會(huì)計(jì)賬簿，看是否有記賬錯(cuò)誤。（3）將《長(zhǎng)短款登記簿》、《需復(fù)核交易登記簿》的記錄與自助設(shè)備流水賬核對(duì)，鑒定是否有出鈔錯(cuò)誤。

（4）對(duì)于通過上述方法找出記賬未吐鈔、現(xiàn)金未領(lǐng)取、吐鈔未記賬等情況，將自助設(shè)備流水賬和會(huì)計(jì)賬簿相應(yīng)部分復(fù)印。

三、調(diào)賬處理

自助設(shè)備業(yè)務(wù)對(duì)賬及調(diào)賬處理，分為跨行業(yè)務(wù)和本行業(yè)務(wù)分別處理。跨行業(yè)務(wù)處理需通過內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社電子銀行業(yè)務(wù)主管部門核心對(duì)賬程序完成，各金牛卡成員單位接到調(diào)賬通知后，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和營(yíng)業(yè)部要分別對(duì)客戶賬及頭寸戶賬務(wù)進(jìn)行調(diào)整，并將蓋有電子銀行業(yè)務(wù)主管部門簽章的通知及明細(xì)表作為調(diào)賬和授權(quán)依據(jù)，作為附件裝訂傳票中。

1、長(zhǎng)款處理（1）卡賬務(wù)處理

根據(jù)《長(zhǎng)短款登記簿》進(jìn)行賬務(wù)處理。卡錯(cuò)賬經(jīng)審核確認(rèn)后進(jìn)行調(diào)賬。（2）他行卡賬務(wù)處理

應(yīng)在3日內(nèi)向電子銀行業(yè)務(wù)主管部門（或清算中心）發(fā)出查詢，接到發(fā)回的差錯(cuò)通知，及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理。

2、短款處理

（1）本機(jī)構(gòu)卡賬務(wù)處理：及時(shí)與客戶取得聯(lián)系，要求客戶退回多余款項(xiàng)。進(jìn)入“隔日沖正”交易進(jìn)行調(diào)賬處理。

（2）他行卡賬務(wù)處理。應(yīng)在3日內(nèi)向會(huì)計(jì)部門（或清算中心）發(fā)出查詢，接到會(huì)計(jì)部門發(fā)回的差錯(cuò)通知，打印《差錯(cuò)通知登記簿》，及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理。

第六章 附則

第八條

本辦法由內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社理事會(huì)制定、解釋，社員大會(huì)批準(zhǔn)、修改。第九條

本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。

第四篇：ATM自助設(shè)備管理員崗位職責(zé)

ATM自助設(shè)備管理員崗位職責(zé)

1、負(fù)責(zé)自助設(shè)備日志打印和憑條打印紙及打印架、色帶的更換工作。

2、按規(guī)定進(jìn)行清機(jī)，清機(jī)的間隔期最長(zhǎng)不得超過三天（包括在行式和離行式），清機(jī)后應(yīng)做好清機(jī)記錄。

一、ATM機(jī)加鈔情況管理

負(fù)責(zé)做好加鈔工作，根據(jù)自助設(shè)備的交易量，當(dāng)鈔箱余額少于一萬元時(shí)應(yīng)及時(shí)加鈔，加鈔前需先清機(jī)對(duì)賬，加鈔后應(yīng)做好加鈔記錄。

4、負(fù)責(zé)及時(shí)做好自助設(shè)備業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理工作，做好自助設(shè)備吞沒卡的核對(duì)和處理工作。

5、負(fù)責(zé)每日對(duì)ATM的巡檢及周邊環(huán)境保潔，檢查監(jiān)控錄像設(shè)備、“110”報(bào)警系統(tǒng)是否正常運(yùn)行。

6、當(dāng)自助設(shè)備故障不能及時(shí)排除時(shí)要及時(shí)和科技部門溝通，聯(lián)系廠商工程師到現(xiàn)場(chǎng)處理，降低設(shè)備故障率，提高設(shè)備運(yùn)行效率（故障時(shí)間不能超過一個(gè)小時(shí)）。

7、各網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備管理人員根據(jù)短信提供情況關(guān)注設(shè)備信息、故障短信信息，及時(shí)處理設(shè)備故障，對(duì)紙張缺紙等簡(jiǎn)單的問題要及時(shí)處理，自助設(shè)備要做到及時(shí)扎帳、加鈔。

8、負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、處理自助設(shè)備業(yè)務(wù)其他相關(guān)事項(xiàng)。支行名稱：

管理員：

第五篇：銀行自助設(shè)備管理辦法(修訂)

銀行自助設(shè)備管理辦法(修訂)

第一章

總

則

第一條

為了加強(qiáng)和規(guī)范（以下簡(jiǎn)稱：我行）自助設(shè)備管理，保證自助設(shè)備穩(wěn)定、安全運(yùn)行，充分發(fā)揮自助設(shè)備的功能，更好地為客戶提供服務(wù)，根據(jù)公安部頒布的《銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與防護(hù)級(jí)別的規(guī)定》、《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范的規(guī)定》、中國(guó)人民銀行印發(fā)的《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條

本辦法所稱自助設(shè)備包括自動(dòng)取款機(jī)、自動(dòng)存款機(jī)、存取款一體機(jī)、存折補(bǔ)登機(jī)、自助繳費(fèi)終端、多媒體查詢機(jī)等自助性自動(dòng)化設(shè)備。與自助設(shè)備相關(guān)的UPS電源、電視監(jiān)控、后臺(tái)軟件監(jiān)控系統(tǒng)等附屬設(shè)備、軟件亦納入本辦法管理。

第三條

各部門、各網(wǎng)點(diǎn)對(duì)自助設(shè)備及其附屬設(shè)備和軟件的管理、使用和維護(hù)，應(yīng)遵循本辦法。

第二章

自助設(shè)備的人員管理

第四條

我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)配備專人負(fù)責(zé)轄內(nèi)自助設(shè)備的管理，自助設(shè)備掛靠網(wǎng)點(diǎn)必須配備A崗操作員和B崗操作

員。

第五條

A崗操作員主要負(fù)責(zé)自助設(shè)備的日常運(yùn)行管理、賬務(wù)核對(duì)及差錯(cuò)處理、解決自助設(shè)備故障、編制自助設(shè)備報(bào)表，保管ATM防盜門鑰匙A、自助設(shè)備保險(xiǎn)柜密碼和上箱體鑰匙，處理自助設(shè)備吞沒卡等工作。

第六條

B崗操作員主要負(fù)責(zé)自助設(shè)備現(xiàn)金收付、清點(diǎn)、領(lǐng)繳、裝取、登記簿填寫、ATM防盜門鑰匙B、自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和鈔箱鑰匙保管等工作。

第七條

A、B崗操作員必須經(jīng)過培訓(xùn)合格后，方能上崗。

第三章

自助設(shè)備的選型、購(gòu)置與安裝

第八條

自助設(shè)備選型由總行按照“統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一選型、性價(jià)比最優(yōu)”的原則進(jìn)行購(gòu)買。

第九條

自助設(shè)備的購(gòu)置，由各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，制定自助設(shè)備需求計(jì)劃，經(jīng)總行審定后，進(jìn)行自助設(shè)備購(gòu)置。

第十條

自助設(shè)備的布放應(yīng)遵循“合理布局、發(fā)揮效能、易于管理、確保安全”的原則，設(shè)置在人流量大、現(xiàn)金需求高的場(chǎng)所。

第十一條

我行必須按當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門、公安部門的要求

辦理備案或報(bào)批手續(xù)，方可進(jìn)行自助設(shè)備安裝和投產(chǎn)工作。

第十二條

安裝后的自助設(shè)備應(yīng)符合如下要求：

一、安裝環(huán)境應(yīng)符合自助設(shè)備生產(chǎn)廠商提出的要求，有可靠的防火、防水、防盜、防鼠以及標(biāo)準(zhǔn)地線安全防范措施與設(shè)施，符合當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)及總行關(guān)于自助設(shè)備安全的要求。

二、按總行統(tǒng)一的裝修規(guī)范進(jìn)行裝修，自助設(shè)備窗口高度適于客戶操作，顯示屏不能被太陽光直接照射，不允許自助設(shè)備后端機(jī)體裸露在營(yíng)業(yè)廳客戶活動(dòng)區(qū)。

三、具備一定的操作和故障排除空間，并具有良好的通風(fēng)、散熱設(shè)施。

四、自助設(shè)備必須安裝電視監(jiān)控系統(tǒng)，監(jiān)控?cái)z像頭安裝位置隱蔽，能夠完整攝錄到客戶面部和存、取鈔口圖像，但不得攝錄到客戶輸入的密碼。監(jiān)控系統(tǒng)必須將所有自助設(shè)備和工作人員維修操作區(qū)全部納入監(jiān)控范圍，二十四小時(shí)監(jiān)控網(wǎng)點(diǎn)操作人員進(jìn)出和業(yè)務(wù)操作過程。

五、自助設(shè)備必須安裝UPS電源且自助設(shè)備及其配套的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、電視監(jiān)控等輔助設(shè)施必須通過UPS供電。

六、通過自助設(shè)備的屏幕標(biāo)明總行客服電話。第十三條

自助設(shè)備安裝完畢，由綜合部會(huì)同電子銀行部組成驗(yàn)收小組，驗(yàn)收通過后方可投入正常使用。

第四章

自助設(shè)備的日常運(yùn)行管理

第十四條

自助設(shè)備掛靠網(wǎng)點(diǎn)要指定并督促相關(guān)人員做好自助設(shè)備的日常管理及維護(hù)工作，使機(jī)器設(shè)備始終處于良好狀態(tài)，確保安全運(yùn)行。

一、每日營(yíng)業(yè)前打開自助設(shè)備上箱體，及時(shí)取出被吞沒的銀行卡，登記《自助設(shè)備吞沒卡登記表》。

二、每日對(duì)自助設(shè)備做一次日常安全檢查，檢查內(nèi)容包括自助設(shè)備是否有附加物，特別是密碼鍵盤、出鈔口、屏幕是否被異物覆蓋，出鈔口內(nèi)是否有異物；自助設(shè)備上或周圍是否有非法攝像頭；周圍是否有非法告示；檢查插卡口是否正常；門禁是否加裝讀卡器等。

三、每日營(yíng)業(yè)前，應(yīng)清潔操作臺(tái)、顯示屏及面板灰塵，做到外表無積塵、污垢，顯示器明亮；每月清潔一次讀卡器磁頭，檢查各部件是否正常；每季對(duì)自助設(shè)備內(nèi)的點(diǎn)鈔器、讀卡器除塵，清洗各光電管、存款器通道及噴墨頭；每年要給自助設(shè)備的存款器、讀卡器和點(diǎn)鈔器的機(jī)械傳動(dòng)部件加油，對(duì)電源與顯示器應(yīng)開蓋吸塵，清潔電路板和打印機(jī)，檢查出鈔部件是否正常。

四、每日檢查是否需要更換打印紙、色帶；是否需要加鈔；自助設(shè)備和電視監(jiān)控系統(tǒng)是否正常運(yùn)行。

五、每日填寫《自助設(shè)備運(yùn)行日志》，記載機(jī)器運(yùn)行、發(fā)生的故障和事故等情況。發(fā)現(xiàn)故障情況時(shí)，應(yīng)及時(shí)聯(lián)系電子銀行部進(jìn)行解決，并立即將故障情況、內(nèi)屏錯(cuò)誤代碼、外屏錯(cuò)誤提示等信息，通過圖片文字形式向電子銀行部報(bào)告。由電子銀行部及時(shí)解決，電子銀行部無法解決的，聯(lián)系廠家解決。

六、每日檢查發(fā)現(xiàn)的問題應(yīng)及時(shí)處理，不能處理的應(yīng)及時(shí)向上級(jí)主管部門報(bào)告。

第十五條

自助設(shè)備的維護(hù)廠商在進(jìn)行設(shè)備的維護(hù)或維修時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備管理人員必須在現(xiàn)場(chǎng)全程參與，并與廠商共同登記《自助設(shè)備維護(hù)登記表》，記錄的內(nèi)容應(yīng)該包括：維護(hù)公司和人員姓名，維護(hù)的自助設(shè)備編號(hào)，維護(hù)的起訖時(shí)間，維護(hù)和維修過程中進(jìn)行的主要工作、更換的零部件等事宜。自助設(shè)備維護(hù)廠商技術(shù)人員在對(duì)我社設(shè)備進(jìn)行日常維護(hù)、維修時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)管理人員必須核實(shí)技術(shù)人員身份。

第十六條

總行要組織相關(guān)部門對(duì)自助設(shè)備運(yùn)行的環(huán)境及使用情況進(jìn)行定期巡檢，并登記《自助設(shè)備巡檢登記表》。巡檢至少一季度一次，巡檢的內(nèi)容應(yīng)包括設(shè)備清潔狀況、UPS電源、地線、通訊線路、安防措施、安全狀況、各種表格的登記情況、自助設(shè)備檔案保管情況以及電視監(jiān)控系統(tǒng)錄像持續(xù)時(shí)間、清晰度、攝像頭位置等。

第十七條

嚴(yán)禁涂改自助設(shè)備相關(guān)的各種登記表上的內(nèi)容，因特殊情況需要修改的，必須由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和A、B崗人員共同簽字確認(rèn)。

第五章

自助設(shè)備監(jiān)控管理

第十八條

自助設(shè)備監(jiān)控管理包括自助設(shè)備電視監(jiān)控和軟件監(jiān)控系統(tǒng)的管理。自助設(shè)備電視監(jiān)控系統(tǒng)是指安裝在自助設(shè)備端的電視監(jiān)控設(shè)備及相應(yīng)管理系統(tǒng)，主要提供對(duì)自助設(shè)備交易情況的全程錄像功能，以維護(hù)銀行和客戶利益。自助設(shè)備軟件監(jiān)控系統(tǒng)是基于綜合應(yīng)用前置系統(tǒng)建立的運(yùn)行管理系統(tǒng)，主要提供機(jī)具狀態(tài)監(jiān)控、系統(tǒng)維護(hù)、故障響應(yīng)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等功能，可供各級(jí)自助設(shè)備管理人員管理、監(jiān)控及考核使用。

第十九條

營(yíng)業(yè)部、各網(wǎng)點(diǎn)要明確專人對(duì)自助設(shè)備系統(tǒng)運(yùn)行、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行、設(shè)備運(yùn)行等情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。對(duì)監(jiān)控到的缺紙、缺鈔及通信故障等信息提示，應(yīng)隨時(shí)跟蹤了解故障設(shè)備的恢復(fù)情況并進(jìn)行記錄。對(duì)監(jiān)測(cè)到的設(shè)備故障，必須及時(shí)通知自助設(shè)備維護(hù)廠家到現(xiàn)場(chǎng)維修解決。

第二十條

自助設(shè)備電視監(jiān)控系統(tǒng)由電子銀行部管理。電視監(jiān)控設(shè)備出現(xiàn)故障后網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)立即將故障情況上報(bào)電子銀行部，電子銀行部應(yīng)在二十四小時(shí)內(nèi)予以修復(fù)。如

二十四小時(shí)內(nèi)不能修復(fù)，電子銀行部必須提供備用設(shè)備，以確保自助設(shè)備二十四小時(shí)后正常運(yùn)行。更換設(shè)備時(shí)，電子銀行部要對(duì)原設(shè)備中的錄像資料進(jìn)行刻錄復(fù)制，保存時(shí)間不少于一個(gè)月。

第二十一條

自助設(shè)備電視監(jiān)控系統(tǒng)資料的保存時(shí)間不少于一個(gè)月，電視監(jiān)控系統(tǒng)必須具有遮擋報(bào)警、斷路報(bào)警、振動(dòng)報(bào)警等功能。

第二十二條

自助設(shè)備管理人員根據(jù)業(yè)務(wù)需要可調(diào)閱自助設(shè)備監(jiān)控錄像，其它部門或司法機(jī)關(guān)等需要調(diào)閱錄像時(shí)必須經(jīng)總行綜合部批準(zhǔn)并且由安全保衛(wèi)崗人員調(diào)閱。

第六章

自助設(shè)備鑰匙和密碼管理

第二十三條

自助設(shè)備鑰匙和密碼須雙人分別保管，即A崗操作員保管ATM防盜門鑰匙A、自助設(shè)備保險(xiǎn)柜密碼和上箱體鑰匙，B崗操作員保管ATM防盜門鑰匙B、自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和鈔箱鑰匙。

第二十四條

鑰匙用畢，不得隨身攜帶，必須入庫（柜）保管。如自助設(shè)備管理員外出離開營(yíng)業(yè)室時(shí)，需要將ATM防盜門鑰匙及自助柜員機(jī)上箱體鑰匙交于柜面當(dāng)班人員保管，禁止將防盜門A、B鑰匙同時(shí)交接給同一柜員，鑰匙交接如同重控交接，交接班時(shí)將ATM管理員職責(zé)及保管的鑰

匙，同時(shí)交接給下一位接班現(xiàn)金柜員，并在主管見證簽名下進(jìn)行。柜員離崗，及時(shí)將鑰匙交接給下一位當(dāng)班柜員。避免自助設(shè)備管理員遇節(jié)假日、外出時(shí)無法及時(shí)處理ATM故障等問題，以確保自助設(shè)備安全穩(wěn)定運(yùn)行。

第二十五條

辦理鑰匙、密碼交接時(shí)，必須在《自助設(shè)備鑰匙、密碼交接登記表》中做好記錄。

第二十六條

在自助設(shè)備開箱驗(yàn)貨、土建施工、聯(lián)機(jī)調(diào)試過程中，自助設(shè)備的相關(guān)資料、鑰匙和密碼由自助設(shè)備掛靠網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人保管。

第二十七條

自助設(shè)備通過驗(yàn)收測(cè)試、正式運(yùn)行后，自助設(shè)備掛靠網(wǎng)點(diǎn)A崗操作員必須立即更改保險(xiǎn)箱密碼，更改過的密碼密封后交網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人入庫保管。多余的鑰匙密封后，注明自助設(shè)備編號(hào)、密封時(shí)間，并經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人與A、B崗操作員共同簽字確認(rèn)后上繳總行綜合部入保險(xiǎn)柜管理，如需啟封，按現(xiàn)金庫房鑰匙管理的有關(guān)規(guī)定辦理。

第二十八條

A崗操作員工作調(diào)動(dòng)時(shí)，應(yīng)及時(shí)更換密碼；密碼須不定期更換，每月至少更換一次；更改過的密碼重新密封后交網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人入庫保管。

第七章

自助設(shè)備的現(xiàn)金管理和賬務(wù)核算 第二十九條

自助設(shè)備的鈔箱視同金庫管理，實(shí)行雙人

開箱、雙人復(fù)核、雙人裝鈔制度。現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、運(yùn)送，必須執(zhí)行出納制度和安全保衛(wèi)制度。

第三十條

自助設(shè)備現(xiàn)金加鈔、點(diǎn)鈔、清機(jī)等過程必須在電視監(jiān)控下雙人進(jìn)行。裝入或取出自助設(shè)備現(xiàn)鈔，必須做到雙人（A崗操作員和B崗操作員）操作、武裝守護(hù)、及時(shí)清點(diǎn)、交叉復(fù)核、不得中途換人。

一、A崗操作員和B崗操作員裝取現(xiàn)鈔時(shí)，必須做到“同裝、同取、同清點(diǎn)”；清點(diǎn)時(shí)，必須使用為自助設(shè)備配備的專用A級(jí)點(diǎn)鈔機(jī)；錢箱啟閉時(shí)，必須在營(yíng)業(yè)室監(jiān)控下進(jìn)行，做到“同開、同閉、同加鎖”。

二、裝入或清出自助設(shè)備的現(xiàn)金須填寫《自助設(shè)備軋賬、加鈔登記表》，注明時(shí)間、券別、張數(shù)及金額，并雙人簽章。

三、因特殊情況無法開箱取鈔時(shí)，必須立即報(bào)告自助設(shè)備網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，迅速查明原因，并會(huì)同自助設(shè)備網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、有關(guān)技術(shù)人員共同開箱；開箱后，除A、B崗操作員外，其他人員一律不得接觸現(xiàn)鈔。

第三十一條

每次自助設(shè)備現(xiàn)金加鈔、點(diǎn)鈔、清機(jī)時(shí)，廢鈔箱里的錢款應(yīng)單獨(dú)清點(diǎn)并存放，避免與其他鈔箱錢款混淆。

第三十二條

每次加鈔完畢，密碼鎖必須調(diào)亂，嚴(yán)禁出現(xiàn)僅憑密碼或鑰匙就能打開保險(xiǎn)箱的現(xiàn)象。

第三十三條

每次自助設(shè)備加鈔前應(yīng)進(jìn)行軋賬處理，加鈔后對(duì)外營(yíng)業(yè)前，必須進(jìn)行實(shí)地測(cè)試，測(cè)試無誤后方可投入使用。測(cè)試情況在《自助設(shè)備運(yùn)行日志》記載。測(cè)試的內(nèi)容包括：

一、檢查鈔箱設(shè)置與裝載的幣種面額是否相符。

二、檢查錢箱有無串位。

三、做一筆取款交易，檢查吐鈔面額是否準(zhǔn)確。第三十四條

自助設(shè)備用鈔質(zhì)量要求：自助設(shè)備備付現(xiàn)鈔必須是無破損、無斷裂、無透明紙粘貼、無褶皺及卷角等7-8成新的人民幣；禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔；自助設(shè)備備付現(xiàn)鈔在裝機(jī)前，須經(jīng)有識(shí)別假幣功能的點(diǎn)鈔機(jī)及人工反假、過數(shù)。

第三十五條

要加強(qiáng)自助設(shè)備現(xiàn)金的管理，做到合理裝填，保證支付，減少現(xiàn)金的無效占用。

一、自助設(shè)備掛靠網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)確定專人（A、B崗操作員）負(fù)責(zé)辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上交手續(xù)，并做到當(dāng)面復(fù)點(diǎn)，交接清楚。

二、當(dāng)自助設(shè)備柜員尾箱余額與自助設(shè)備鈔箱中的現(xiàn)金實(shí)物不一致，或出現(xiàn)可疑交易需確認(rèn)，或取款人提出疑問時(shí)，必須及時(shí)清點(diǎn)機(jī)內(nèi)庫存現(xiàn)金，若有不符，應(yīng)及時(shí)查找原因，并按第四十條之規(guī)定處理。

三、每臺(tái)自助設(shè)備的現(xiàn)金庫存，應(yīng)考慮區(qū)域和時(shí)段因素，掌握支付規(guī)律，進(jìn)行限額管理，無特殊情況不準(zhǔn)突破限額，但每次現(xiàn)鈔的最低裝入量必須保證一天的現(xiàn)金支付量。

四、A、B崗操作員必須隨時(shí)掌握機(jī)內(nèi)現(xiàn)鈔券別和數(shù)量的變化情況，及時(shí)進(jìn)行加鈔以保證自助設(shè)備的正常運(yùn)行。

第三十六條

自助設(shè)備所用的現(xiàn)金，原則上于營(yíng)業(yè)開始前一次裝入。遇特殊情況需中途添加現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)做好安全保衛(wèi)工作。

第三十七條

自助設(shè)備掛靠網(wǎng)點(diǎn)最少兩天一次對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行軋賬，每次自助設(shè)備加鈔前應(yīng)進(jìn)行軋賬處理。

第三十八條

執(zhí)行定期或不定期檢查制度。自助設(shè)備掛靠網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)部主管人員每月至少檢查一次；清算中心、電子銀行部每季度至少抽查一次。檢查內(nèi)容包括：

一、自助設(shè)備柜員尾箱余額與自助設(shè)備鈔箱中的現(xiàn)金實(shí)物是否一致。

二、日常現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、加鈔及清鈔等手續(xù)是否堅(jiān)持雙人辦理。

三、款項(xiàng)的清點(diǎn)、交接及運(yùn)送工作是否符合安全要求。

四、長(zhǎng)短款及錯(cuò)賬記錄是否清楚，相關(guān)賬務(wù)處理是否正確。

五、鑰匙和密碼的交接和管理是否符合規(guī)定。第三十九條

自助設(shè)備操作員軋賬時(shí)必須核對(duì)自助設(shè)備賬務(wù)報(bào)表，核查流水清單，核對(duì)賬款。如發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬、沖賬或其他異常情況要及時(shí)處理。

第四十條

自助設(shè)備操作員軋賬時(shí)，必須將自助設(shè)備柜員尾箱余額與自助設(shè)備鈔箱中的現(xiàn)金實(shí)物相核對(duì)。如核對(duì)不符按照以下規(guī)定處理：

一、應(yīng)以綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中自助設(shè)備柜員尾箱余額為準(zhǔn)，根據(jù)自助設(shè)備交易流水清單、自助設(shè)備流水卷紙、電視監(jiān)控等記錄查找出長(zhǎng)短款項(xiàng)所對(duì)應(yīng)的銀行卡號(hào)，同時(shí)詳細(xì)登記《差錯(cuò)處理登記表》。

二、長(zhǎng)款不得以現(xiàn)金方式退還持卡人。

三、如果本網(wǎng)點(diǎn)的卡在本網(wǎng)點(diǎn)的自助設(shè)備上發(fā)生的差錯(cuò)，需要將差錯(cuò)款項(xiàng)掛賬處理，查明差錯(cuò)原因后，長(zhǎng)款轉(zhuǎn)賬存入客戶卡內(nèi)，短款積極追索。

第八章

吞沒卡處理

第四十一條

在下列情況下自助設(shè)備將作吞卡處理：

一、發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)出吞卡操作指令；發(fā)卡機(jī)構(gòu)僅可以對(duì)ATM 交易中規(guī)定為“特殊條件下需沒收的卡（07）”、“有作弊嫌疑的卡（34）、”“掛失卡（41）”、“被竊卡（43）”、“需捕捉的卡（67）”

發(fā)出吞卡指令。

二、自助設(shè)備發(fā)生故障。

三、持卡人操作失誤。

第四十二條

自助設(shè)備吞卡后將打印憑條，其上載明該卡暫由銀行保存，憑條不作為領(lǐng)卡的參考依據(jù)。

第四十三條

被吞卡片由自助設(shè)備掛靠網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)暫時(shí)保存。對(duì)自助設(shè)備非因發(fā)卡機(jī)構(gòu)吞卡指令而吞卡的，客戶可在吞卡后次日起5個(gè)工作日內(nèi)，持本人有效身份證件及其他可以證明為卡片持有者的材料到自助設(shè)備掛靠網(wǎng)點(diǎn)辦理領(lǐng)卡手續(xù)。

第四十四條

自助設(shè)備掛靠網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備管理員在核對(duì)領(lǐng)卡人和持卡人身份后，如屬下列情況之一的，領(lǐng)卡人可在《自助設(shè)備吞沒卡登記表》上簽名領(lǐng)取卡片。

一、持卡人身份證件上的姓名與所領(lǐng)卡片正面字母（拼音）或背面簽名一致。

二、持卡人身份證件及所領(lǐng)卡片通過交易密碼認(rèn)證。

三、能確認(rèn)所領(lǐng)卡片持卡人身份的其他法律認(rèn)可的方式。

第四十五條

各網(wǎng)點(diǎn)對(duì)吞卡認(rèn)領(lǐng)期滿無人認(rèn)領(lǐng)的卡片或按發(fā)卡行指令吞沒的卡片，須做剪角處理，上繳時(shí)逐張抄列《吞沒卡上繳清單》，注明卡號(hào)、序號(hào)及吞卡原因，連同

被剪角處理后的卡片一并送交總行清算中心，由清算中心負(fù)責(zé)銷毀。《吞沒卡上繳清單》作為《吞沒卡銷毀清單》的附件。

第四十六條

對(duì)由于發(fā)卡行發(fā)出指令吞沒的卡片，發(fā)卡行可在吞沒卡發(fā)生后次日起3個(gè)工作日內(nèi)向我行提出收回該卡片的要求。由此發(fā)生的費(fèi)用全部由發(fā)卡行承擔(dān)。

第四十七條

我行清算中心收到吞沒卡片及《吞沒卡上繳清單》等相關(guān)資料后，須及時(shí)將發(fā)卡機(jī)構(gòu)未提出收回要求的被吞沒卡片復(fù)印留存，并以發(fā)卡機(jī)構(gòu)為單位進(jìn)行分類，填寫《吞沒卡銷毀清單》后作銷毀處理。

第四十八條

對(duì)非本系統(tǒng)銀行卡，清算中心應(yīng)將填寫好的《吞沒卡銷毀清單》。

第四十九條

我行應(yīng)妥善保管被吞沒卡片，并承擔(dān)被吞沒卡片保管不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)和由此造成的資金損失責(zé)任。吞沒卡的所有相關(guān)資料應(yīng)妥善保管15年。

第九章

自助設(shè)備的檔案管理

第五十條

自助設(shè)備的檔案包括自助設(shè)備相關(guān)的各種登記表、自助設(shè)備硬件檔案、自助設(shè)備相關(guān)流水等。

第五十一條

各網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)部門必須建立自助設(shè)備硬件檔案，檔案中應(yīng)該包括自助設(shè)備部件的配置和配套的專用設(shè)

備，設(shè)備安裝投產(chǎn)和報(bào)廢時(shí)間，并跟蹤記錄部件和配套設(shè)備的調(diào)整、更換情況。

第五十二條

自助設(shè)備打印出的流水及有關(guān)賬、簿、表，由自助設(shè)備掛靠網(wǎng)點(diǎn)按照清算中心有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第五十三條

各種表、簿、賬的設(shè)置、裝訂方法和保管期限如下：

一、自助設(shè)備交易流水按紙卷封存并注明使用時(shí)間段，保存期限15年。

二、自助設(shè)備相關(guān)的各種登記表，保管期限15年。

三、自助設(shè)備各種交易報(bào)表按月裝訂成冊(cè)，保存期限15年。

四、自助設(shè)備硬件檔案按年設(shè)置，保管期限15年。

第十章

附

則

第五十四條

本辦法由總行電子銀行部負(fù)責(zé)解釋修訂。第五十五條

本辦法自下發(fā)之日起施行。