第一篇：擔保部客戶經理崗位職責

1.受理對外擔保業務，對項目進行初審和機構審核。

2.與客戶商定保費、反擔保措施、監管措施。

3.編纂調查報告,草擬合同文本，提交公司風險管理部。

4.承辦接收相關的擔保申請，對項目資料進行確認和初審。

5.對擔保對象進行資信評估及風險評定，提出是否同意擔保的明確意見。

6.落實項目評審意見,辦理擔保、反擔保手續，協助風險管理部辦理相關的抵押物登記公證手續。

7.作為協辦人協助做好其他擔保項目的各項管理工作。

8.對項目進行監管，對發生風險項目進行追償。

9.完成領導交辦的其他工作。

第二篇：信托投資部客戶經理崗位職責

1.與外界保持廣泛的聯系，宣傳和維護公司形象。

2.收集準客戶資料，積極開發和維護客戶。

3.為客戶提供開、轉戶及軟件安裝、使用等服務工作。

4.負責下屬員工的培訓和管理工作。

5.負責營銷計劃的實施工作。

6.完成領導交辦的其他工作。

第三篇：擔?？蛻艚浝韺嵉卣{查

擔保實地調查

中小企業信用擔保業務的流程一般為：（1）、客戶申請或銀行推薦。

（2）、受理審查。擔保機構審查借款人是否符合受理條件。

（3）、實地調查，對于符合受理條件的項目，進行資料審查、現場考察。（4）、評審委員會會議評審。

（5）、反擔保簽署，對于評審通過的項目，落實反擔保措施，辦理保險、公證、登記等手續，并收取擔保費。

（6）、出具保證。與合作銀行或相關方出具保證。（7）、對在保項目進行跟蹤監管。

（8）、解除擔保責任，項目結束。本文僅就企業實地調查環節的要點談談個人的體會。

一、調查目的

企業調查的目的就是要全面了解企業的生產經營全過程，熟悉企業產品的生產工藝流程，同時核實企業提供的有關證明文件的真實性、有效性，核實企業提供的有關財務資料的真實性，并落實相關反擔保措施，查驗相關實物資產的質量。

二、調查過程

一般應分為以下六步：

（一）聽取企業主要領導人對企業的整體介紹，企業領導應介紹

1、企業的發展歷程，包括成立的背景、股東的沿革、經營場所的沿革、經營經營產品的沿革等。

2、企業的現狀，包括主要領導分工、機構設置、管理模式、營銷方式、現在產品的生產、主要原料供應、主要銷售客戶。

3、企業的優勢，如地域優勢、人才優勢(包括主要領導的資歷)、政策優勢、技術優勢、市場優勢。企業在本地、本行業的地位、市場占有率等。

4、企業的業績，如產品的產量、銷量，政府的支持、認可，獲得的榮譽，安排就業、節能減排，替代進口，擴大出口等社會效益和經濟效益。

5、未來的規劃，近期在人員、經營、產品、市場等方面有哪些設想。

（二）聽取企業財務負責人對企業的財務介紹，財務負責人應介紹

1、企業上年整體資產、負債狀況，重點是對外籌資情況情況，收入的構成，利潤的來源；

2、企業與原材料供應商的結算方式，目前應付款項應付款項情況；

3、企業銷售方式，貨款結算方式(現金、銀行、承兌),結算期限，應收帳款的主要往來客戶；

4、主要固定資產的狀況、質量；

5、長短期借款的構成，借款銀行銀行、期限、擔保方式；

6、納稅情況；

7、本次融資的原因，用款計劃，借款額度的測算，還款資金的來源。

（三）考查企業的生產場所，了解產品的生產過程，聽取生產技術人員對原料檢驗、產品生產技術、生產工藝、生產設備的介紹，應了解企業是否正常生產經營，企業的機器設備是否在正常運轉，有無閑置設備，機器設備的成新度，是否購買了保險，企業的生產經營條件和環保設施。了解機器設備利用率，生產設備是否得到了充分利用，總的生產能力與銷售之間差額；觀察生產的經營管理是否有章可循，是否比較規范，有無生產安全隱患；了解生產一線的人員是否經過培訓，整體素質如何，現有人員是否能夠足生產要求；詢問核實廠房和辦公場所是租賃的，還是企業自己購置的，是否有產權證明，機器設備是否是海關監管產品，檢查企業倉庫的原材料和產成品、半成品的庫存量是否正常，倉庫管理是否嚴謹、是否安全，大致清點庫存商品的數量、估算其價值與財務報表是否相符，是否正在往外銷售貨物，了解企業生產所在地的交通能否滿足正常生產和運輸的要求，水電能否正常供應，周圍環境如何，有無其他糾紛影響企業的正常生產，如與當地居民的關系，外部環境是否會干擾企業的正常生產等。

（四）核實企業提供的有關證明文件的真實性、有效性。應查驗相關證明文件的原件。包括營業執照正副本、機構代碼證、稅務登記證、貸款卡、驗資報告、公司章程（經工商部門近期確認）、法定代表人身份證等，查驗上述資料是否在有效期內，是否通過有關機關的年檢；查看有關項目的批復文件、生產銷售許可文件、環保達標文件、專利證書、產品鑒定書、授權代理證書等。如房地產企業是否“六證”齊全（即：《國有土地使用證》是證明土地使用者向國家支付土地使用權出讓金，獲得了在一定年限內某塊國有土地使用權的法律憑證。《建設用地規劃許可證》是建設單位在向土地管理部門申請征用、劃撥土地前，經城市規劃行政主管部門確認建設項目位置和范圍符合城市規劃的法定憑證。《建設工程規劃許可證》是有關建設工程符合城市規劃要求的法律憑證?！督ㄔO工程施工許可證》和《商品房銷售（預售）許可證》）；礦產企業是否“六證”齊全（“六證”分別是省地礦區局的“開采證”，省工商局的“營業執照”，縣、市、省安監部門批準的“安全生產許可證”以及“煤炭生產許可證”，省煤礦培訓中心頒發的“礦長資格證和礦長證”），煤炭經銷行業是否有煤炭經營資格證，石油行業是否有成品油經營許可證，醫藥行業是否通過GMP/GSP認證等等。核實產品供銷合同，了解原料供應能否保證，產品銷售是否暢通，貨款結算是否及時，尚未執行的合同是否確認。

（五）帳務核實。首先要了解企業財務部門的設置、人員的配備及人員的分工，進而了解企業會計核算體系的構成，然后根據企業提供的財務報表，全面核實帳表是否一致，帳簿與憑帳是否對應，財務處理是否符合相關準則制度，要收集銀行開戶情況及銀行對帳單，核實企業現金流，收集納稅申請表，核實企業納稅情況，重點核實庫存的帳實是否一致（結合現場考查），核實重點往來科目是否正常周轉，有無呆死帳。

（六）反擔保措施的落實。首先與企業相關人員探討，初步確定反擔保方案，然后根據初步方案，逐一落實：1）與主要股東、主要經營人員、主要財務負責人落實個人保證反擔保； 2）查看主要反擔保物，如庫存原料、庫存產品的質量，保值期限，變現是否容易；3）查看反擔保設備的產地、生產年限、工作狀態、對該企業是否關鍵設備；4）查看反擔保房產的坐落、質量、現在用途，手續是否齊全，能否抵押登記等。

三、調查方式

（一）準備。提前熟悉企業索報相關資料，同時收集相關行業的資料以及項目單位的資料，列出重點和疑點問題。

（二）聽。認真聽取企業方的介紹。

（三）問。通過對企業領導人、財務人員、生產人員的詢問了解企業情況。

（四）看。通過對現場的觀察，了解企業規模、管理水平、員工精神面貌、生產是否正常等。

（五）聯系。與政府相關管理部門、銀行、上下游企業聯系，從各方面獲得的信息，相互印證。

（六）分析。對收集到的信息，進行綜合分析，評價，最后形成調查報告?？傊髽I實地調查是擔保業務的重要環節，同時是非常復雜的環節，由于擔保企業規模不同、行業不同、管理水平不同，人員素質不同，所以企業調查方式方法會有比較大的差別，只有不斷總結，不斷積累，相互交流，才能更深入的了解企業，發現企業的優勢，同時發現企業的風險點，更好的控制風險，把握風險，確保擔保業務的安全。

第四篇：融資擔保部經理崗位職責

1.受理對外擔保業務，對項目進行初審。

2.與客戶商定保費、反擔保措施、監管措施。

3.編纂調查報告,草擬合同文本，提交公司業務管理部。

4.協調拓展銀行關系。

5.擔保業務品種的研究開發。

6.擔保項目后期監管。

7.公司業務檔案管理。

8.擔保臺賬管理。

第五篇：客戶經理崗位職責

客戶經理崗位職責范文

1.銷售推動和促進：積極開拓準客戶，建立和積累有效的忠誠客戶群。

2.展業服務：準客戶登記、準客戶跟蹤、業務咨詢、保險單利益說明。

3.客戶服務：協助客戶進行理賠、給付、保單變更等服務活動。

4.達成公司規定的各項業務指標。

5.參加公司組織的各類培訓,并通過考試。

6.遵守公司關于銷售人員的各項管理規定。

高級客戶經理崗位職責(移動)

1.負責發展運營商總部客戶關系。

2.負責市場信息的收集及競爭對手的分析。

3.負責運營商項目選型的入圍及運作。

4.負責對各個區域市場的銷售進行支持。

5.負責協助事業本部其他部門完成市場等相關工作。

大客戶經理崗位職責(會展服務公司)

1.全面負責對大客戶的銷售工作。

2.了解大客戶對服務的投訴與建議。

3.管理好屬下的客戶服務代表。

客戶經理崗位職責(廣告公司)

___對客戶總監負責，指導客戶主任的日常工作。

2.參與品牌的有關發展策略及方向，在客戶總監指導下撰寫創意簡述。

3.協助創意部進行作品的提案及售賣，并具備一定的提案及售賣能力。

4.與所負責客戶品牌的有關直接負責人員建立良好的合作關系。

5.負責指導客戶主任的日常工作，如會議簡報、工作進程報告等。

6.指導并幫助客戶主任提高工作能力及專業技巧。

7.監控并保證工作項目的時間進度。

大客戶經理崗位職責

1.管理和帶領團隊完成公司戰略規劃和任務指標開拓。

2.制訂團隊銷售計劃，完成團隊銷售任務。

3.跟蹤所管轄團隊內大客戶(保險總公司),運作大型項目完成績效指標。

4.拓展、維護客戶關系，協調團隊內部資源和客戶資源,進行有效公關活動。

5.精準地發現、獲取客戶需求，承擔售前咨詢工作，為大客戶提供有價值的方案支持。

6.獨立完成項目跟蹤、談判、簽約、收款和客戶關系的維護工作，建立客戶資料及客戶相案。