第一篇：客戶經理的崗位職責

店面經理崗位職責

1.在總經理領導下，全面負責店面的各項工作。2.負責組織制定內部管理制度和工作程序，并監督執行。3.帶領店面員工實現公司的各項工作任務指標。4.負責審核派單工作，準確理解顧客意圖。

5.經常檢查、督促、協調設計師的工作，對其設計圖紙預算結果負領導責任。

6.收集各種信息，制定內部人員培訓計劃，開拓、指導人員專業能力，建議穩定、熱情、高效設計團隊。

7.組織執行客戶資源統計制度，規范客戶檔案管理，并進行綜合分析，每月向總經理及時匯報。

8.就本店面員工的薪金分配、培訓、晉升等向總經理提出建議方案。9.按時執行店面例會制度，進行工作總結。

10.就店面出現的緊急情況作出處理、決策、并承擔責任。11.每月向總經理匯報下月工作計劃，并口頭匯報思想。12.完成公司規定的其它工作。

客戶經理崗位職責

1.遵守公司各項規章制度，不得做影響公司整體形象的行為。2.對各種來訪、來電、傳真進行查詢、接待或記錄，做到語言清晰、熱情、禮貌、靈活，分清信息來源。

3.接待客戶主動、熱情，通過溝通獲取客戶信息，公平派單，準確將信息及時傳達給設計師。

4.對于在談單量，進度，已交定金，已簽合同，及時做好統計工作。5.定期電話回訪客戶，及時跟近單程進度，關注每位設計師的工作，及時表揚，批評，督促。6.負責收據的保管，票據的開取。

7.負責組織召開店面會議，作會議紀要，做好現場服務。8.負責空白合同的領用、蓋章、填定、編寫序號、整理合同相關附件、發放與審核。

9.負責做好店面及每月需上交的匯總工作。

10、嚴禁利用工作之便將本公司的客房介紹給其它公司。

11、完成上級交辦的其它臨時性工作。

客服專員崗位職責

1、負責日常投訴的接待及跟蹤工作。

2、負責客戶保修單的辦理。

3、負責客戶資源的統計分析報表。

4、負責竣工程電話回訪。

5、負責客戶資源二次開發。

6、負責客情維護。

7、負責電話投訴記錄。

8、負責設計部圖紙打分審核工作。

9、按時完成公司安排的臨時工作。

10、配合工程部對工地進行預驗收。

11、嚴禁利用工作之便對工長和及現場負責人吃、拿、卡、要。

12、嚴禁在工作中與客戶發生沖突。

設計師崗位職責

1、負責業務開拓，完成所洽談單的全套圖紙及預算，做好技術交底及施工質量監督。

2、恪守公司服務宗旨，向客戶熱情耐心提供咨詢，充分了解客戶須求。

3、按公司電子報價認真編制合理的工程預算。

4、與客戶良好溝通，準確理解客戶意圖，為客戶裝修風格定位，認真解答客戶疑問，按公司規定格式簽定設計合同及裝修合同。

5、接受公司培訓，使自己的報價、圖紙符合公司要求，達到公司需要的專業能力水平。

6、制定個人工作計劃，并向上級提交計劃和建議，及時匯報工作中出現的問題。

7、現場勘察，直觀掌握現場實況。

8、按公司審核圖紙要求，認真全面繪制圖紙。

9、協助材料核算、施工監理確定材料。

10、就圖紙進行施工現場交底，和工程部密切配合，協調提高客戶滿意度。

11、按照公司要求完成每月公司規定的個人產值。

12、溝通業主并根據客戶要求及時修改補充圖紙。

13、對客戶進行跟蹤服務，借助口碑宣傳，有意識拓展業務。

14、認真聽取其它部門意見，深入社會和施工現場，增強設計和服務水準。飾材部主管的崗位職責

1、對部門工作進行監督管理。

2、起草部門的各項流程及管理制度。

3、及時準確掌握材料市場行情。

4、與材料商洽談，簽訂合同。

5、與設計師進行溝通，為客戶做好主材代購服務。

6、完成公司規定的飾材產值。

7、協助客服部處理因主材引起的投訴。

8、嚴禁利用工作之便在業務中“吃回扣”。

9、嚴禁在工作中與客戶發生沖突。

飾材專員的崗位職責1、2、3、4、5、6、7、調查材料市場并及時反饋至部門領導。協助部門負責人做好各項主材代購工作。結合設計師給客戶推薦合適的主材。負責簽訂主材代購協議并進行跟蹤。做好主材代購的售后服務。

嚴禁利用工作之便在業務中“吃回扣”。嚴禁在工作中與客戶發生沖突。

品牌推廣部主管職責

1、在總經理領導下，負責本部門工作進行全方位的管理。

2、制定公司市場發展工作計劃，做好公司的品牌推廣及形象的宣傳。

3、組織完成總經理部署的工作任務，對總經理負責。

4、搜集整理洛陽市家裝市場情況的各類信息資料，對市場業務信息的分析研究，定期向總經理提供市場信息報告，供總決策參考。

5、開展市場拓展與調查研究工作，并形成調查研究報告，向總經理報告。

6、市場拓展前期開發業務的洽談工作及跟蹤。

7、市場發展初期的選址及初步接洽，并向總經理報告。

8、每周向總經理作一次工作匯報（口壯舉和書面匯報）。

9、負責搞好與公司其它有關部門工作的溝通與協調。

10、負責部門來訪客人的接待洽談工作。

11、負責部門文件、報告、資料的保密把關工作，以免資料外流泄密。

12、按時保質保量完成總經理臨時交辦的其他屬于本部門的日常及臨時的突發事件。

13、負責定時、定期制定培訓計劃和培訓本部門員工。

14、帶領品推專員完成公司下發的業績目標任務。

品推專員崗位職責

1、負責公司的業務拓展及形象宣傳。

2、負責與小區及物業的前期洽談。

3、協助公司做好展會的各項工作。

4、對進駐的小區在及時跟蹤。

5、按期完成部門下達的各項業務指標。

6、深入市場、了解掌握市場住處向部門主管匯報，以便及時向公司匯報。

7、嚴禁將本公司的業務介紹給其他公司或個人。

8、在本部門主管的領導下,完成部門各項工作及任務。

9、愛崗敬業、熱愛學習、有上進心。

10、遵守公司各項管理制度。

11、堅決執行本部門主管的工作安排和調動。

12、制定周、月的市場開發工作計劃,并在每周日上午12：00以前遞交給部門主管周工作計劃，每月30日前向部門主管遞交月工作總結和下月計劃。

13、及時搜集整理洛陽市家裝市場情況的各類信息資料，對家裝市場業務信息的分析研究，定期向本部門主管提供市場信息報告。

14、按時保質、保量的完成主管下達的各項任務。

15、及時準確把握市場動向，負責各小區客戶資料的收集。

16、與相關部門做好配合，輔助設計師簽單。

17、每日向部門主管匯報當日工作情況（書面或口頭）。

18、完成部門主管臨時交辦的各項任務。

19、工作時間內保持通訊通暢。

會計崗位職責

1、按照公司所屬行業和公司的具體情況為公司建立合理帳務系

統。

2、對公司所發生的所有業務進行及時、正確的核算，包括將每項

工程的收款情況、付款情況進行一一對應，每項費用進行分部門、分費用類別進行核算和費用的正確分攤。

3、每月正確計算公司所應交各項稅款，認真執行有關稅款的代扣代繳工作，按時制作各項稅款的繳款收并及時申報。

4、月末按時結帳、對帳、出報表，保證帳證相符、帳帳相符、帳表相符。

5、6、制作記帳憑證，保證每筆款項正確進入到相應的科目中去。負責上報有關統計報表，按時參加公司年審工作，辦理有關事宜。7、8、9、按時準備有關企業年檢材料，參加企業年檢。

按時與財政部門取得聯系，及時辦理有關財政返還款項。對所報的當月代購材料明細單、設計師提成、各施工隊提成的計算進行審核。

10、每月定時發放有關施工款項，保證所發款項比例準確。

11、對各施工隊長的完工結算進行查證。

12、向人力資源部上報每月工程款的明細表，確保及時、無漏、無重。

13、負責有關賬薄、憑證、備份數據的保管工作。

14、整理各完工檔案，確認各客戶的收付款情況。

15、管理公司的發票，對各部門所領取的各類收據采用以舊換新的方式進行管理。

16、向新部門主管講解與財務工作有關的注意事項。包括收據如何領取、填寫等。

17、根據有關規定對公司固定資產、低值易耗品、照片（屬樣板間）進行造冊備案。

出納崗位職責

1、全面負責公司資金的收付工作，收到款項開具收據，付出款項

留下憑據，保證收付準確無誤。

2、在收取工程款項時為每位客戶制作客戶檔案，準確無誤的記錄所收款項，負責整理客戶檔案。

3、負責報銷工作，對于無發票的支出不預報銷，對于過期報銷的借款進行定期查詢、報告。

4、認真記錄現金及銀行日記帳，并與會計部門的現銀行總帳進行核對，發現錯誤及時查找原因，定期制作銀行余額調節表，發現未達賬項及時查找。

5、每天下班前所收和所付款項進行核對，對現金進行盤點保證賬實相符，定期接受上級管理人員對現金的監盤，并出具盤點報告，發現長短款項立即查找原因。

6、每日將所收款項交存銀行，以保證公司資金的安全，嚴防備用金之外款項在公司過夜。

7、購買支票，并負責登記好所購支票的號碼，支票交接辦理好交接手續。

8、開具支票時注意查詢帳戶余額嚴防帳戶透支。

9、嚴格按國家有關財務管理制度控制現金的使用范圍。

10、及時核對客戶檔案登記情況，每周一前填制中期、尾期結算單。

11、認真執行公司下發的對施工隊的罰款規定。并將罰款情況報總經理辦公室。

工程部經理崗位職責

1、對所屬各機構進行全面管理,對不合格的施工隊予以整頓、清除；對不稱職的相關管理人中同進行處罰直至除名；

2、負責所轄工程的質量、工期管理以及文明旆工和安全生產的管理，協調客戶、施工隊、設計師之間的工作關系。對設計圖紙不全的工程有權不予開工。在施工過程中，如果施工工藝符合公司標準要求但客戶未交中期款，有權予以停工。對工程質量有問題的工程有權責令施工隊整改直至更換新的施工隊，有權行使合理的處罰手段；

3、對設計師送交的經客服部審核的合同進行認真登記并及時安排開工事宜；

4、按時將施工隊處罰通報交財務部，并將其執行情況向總經理匯報；

5、負責處理其它的屬于本部門的各項日常及臨時的突發事件。

6、負責公司的辦公用具和裝修的正常維修。

7、制定和完善本部門各項規章制度監督執行。

8、負責對工程工作進行全方位的管理，對公司的工程質量負責。

9、監督工程隊按公司的施工流程及工藝進行運作。

10、協助客服部做好客戶投訴的處理工作。

11、定期組織巡檢、工長及現場負責人開會，并對其進行培訓。

12、嚴禁借工作之便在業務中“吃回扣”

13、嚴禁利用工作之便對工長及現場負責人吃、拿、卡、要。

工程巡檢崗位職責

1、熟悉并遵守巡檢的工作流程及公司工藝規范。

2、通知設計師、工長、客戶進行現場交底。

3、審查設計圖紙和預算，對圖紙，預算有疑問時及時指出。

4、按時到達施工現場，檢查工程質量，確保工程質量達到公司要求。

5、及時遞交催款單，催繳中期及尾期的工程款。

6、協助客服部處理客戶投訴

7、及時參加部門組織的各類會議及培訓

8、嚴禁借工作之便在業務中“吃回扣”

9、嚴禁利用工作之便對工長及現場負責人吃、拿、卡、要。

工程部文員崗位職責

1、及時完成部門領導交代的各項任務。

2、負責每周樣板房的統計及落實。

3、負責節點驗收的安排。

4、負責竣工工地的尾款工作。

5、負責工程隊胸卡的制作。

6、負責工地問題的及時上報。

7、每周未給相關部門提供在施工地一覽表。

8、嚴禁借工作之便在業務中“吃回扣”。

9、嚴禁利用工作之便對工長及現場負責人吃、拿、卡、要。

企劃專員的崗位職責

1、公司企業形象的設計和維護。

2、公司自有媒體的方案策劃及執行。

3、內刊與風格傳播的排版制作。

4、展板、海報、宣傳光碟制作。

5、不定期彩頁的設計制作。

6、每年候車亭廣告的設計制作。

7、公司所需的其他自有媒體的設計制作。

8、公司外部媒體方案的洽淡、策劃及執行（視情況而定）。

9、負責所有媒體發稿的復審工作。

10、給媒體提供有效的宣傳資料。

11、負責協助媒體制作廣告。

12、負責公司各式日常廣告的洽淡、執行、監測工作。

13、負責與媒體的聯系工作，挑選并策劃適合公司發展的企劃案，以供總經理決策。

14、隨時了解市場動態，通過有效手段得出科學的數據，并作出相應方案以供總經理參考。

15、隨時了解競爭對手的動向，并及時作出相應反應，以供總經理參考。

16、負責展會布展的組織工作。

17、完成網站的各項工作。

18、整體策劃網站的初步方案及發展方案。

19、分時間段策劃網站的發展規劃。20、網站內容的二次審核工作。

21、網站的整體維護和監察，及時發現網頁錯誤并更改。

22、多方面瀏覽有關于行業、競爭對手的網站，尋找相關信息，并匯總上報。

23、負責與相關網站聯系互相合作事宜；

24、負責公司網站的資料收集、內容的分類、文字編輯工作；

25、負責處理屬于本部門的各項日常及臨時的突發事件。

行政主管崗位職責

1、協助總經理做好企業的建章建制工作。

2、負責公司人力資源的招聘、培訓、考核、薪資、福利工作。

3、對各部門執行流程的情況進行監督檢查及處罰。

4、與各部門及時進行溝通，做好人員的思想工作。

5、對日常的考勤、禮儀等基本制度進行監督檢查。

6、考勤統計及匯總。

7、對外聯絡和溝通工作。（與銀行、社保中心等）

8、對部門內部的工作系統整理，充分發揮部門內部的能力作用。

9、與各部門建立良好的關系，保持暢通。

10、負責掌管公司公章及合同章，出具介紹信、證明等。

行政專員崗位職責

1、整理會議記錄、發放文件。

2、負責辦公用品的采購及發放。

3、負責總經理辦公室及會議室衛生的打掃。

4、負責營業執照的辦理及年檢。

5、負責各項費用的繳納。

6、負責車輛的調派與監督。

7、負責公司榮譽稱號的參評工作。

8、負責公司員工名片及胸卡制作。

9、空白合同的定購、蓋章。

10、辦公家具統計、管理、備案及不定期核實。

11、負責公司郵箱的每天清點工作，將有關信件轉有關部門。

第二篇：客戶經理崗位職責

客戶經理崗位職責

一、客戶經理工作職責31、幫助監督客戶建立各類臺帳，并監督經銷商每月與二批商結清帳目、兌現政策，提高經銷商信譽，及匯總報銷售公司以便我司按時給經銷商兌現政策，了解市場情況。

2、每旬與經銷商分析1次市場形勢，制定發貨計劃，落實銷售任務。

3、每月召開1次二批商會議。溝通信息，制定目標任務，宣傳公司政策與要求，解決二批商提出的問題。

4、按公司的要求開展促銷活動，組織經銷商、二批商參與鋪貨及促銷活動。

5、監督管理價格及銷售責任區域內的鋪貨率，嚴禁到處亂竄貨。

6、解決質量等我公司存在的問題，做好售后服務工作。

7、與經銷商共同商議提出廣告宣傳促銷活動的建議方案，報請區域經理后經省級經理、公司批準后組織實施。

8、及時了解市場信息與客戶要求，按旬匯報區域經理地，有特殊問題立即可以越級匯報直至公司。

9、每月走訪二批商客戶1次，并填報走訪表，匯總備查。

二、每日、每旬、每月的工作日程安排

1、每天檢查經銷商的庫存與銷售報表1次，并每5天登記1次。

2、與二批商電話聯系業務，督促經銷商送貨(做到每3天聯系1次，并做好電話記錄)。

3、走訪所有二批商客戶，并填報走訪記錄，每月不得少于1次，并將發現問題上報區域經理。

4、走訪零售商，了解市場情況，每月不得少于3次，每次不得少于10家，并填報市場調查記錄，上報區域經理。

5、每旬與經銷商分析一次市場形勢，檢查資金到位情況，編制發貨計劃，上報銷售公司內勤，并抄報區域經理。

6、每旬檢查二批商發貨情況及資金到位情況，每月確認當月返息額度與銷售額，并上報銷售公司內勤。

7、每月編寫當月工作總結及市場情況匯總報告，上報區域經理。

8、及時處理質量問題，分管區域質量投訴必須在8小時內進行處理，并上報質檢部及反饋上報銷售公司售后服務組。

第三篇：客戶經理崗位職責

客戶關系部經理崗位職責

一．在總經理的直接領導下，負責服務顧問日常的客戶服務管理工作。

二．對維修回訪、服務質量跟蹤、滿意度調查的監督。

三．配合管理服務部各項工作的落實與開展。

四．對維修服務中心的顧客構成進行特征分析，為市場活動和中心經營政策的調整提出建議。

五．對滿意度調查結果進行分析，提出改進措施報告，向總經理匯報。

六．策劃關懷顧客活動，協調服務部門開展關懷顧客活動。

七．負責顧客抱怨與投訴處理等工作的實施管理。

八．負責特約維修服務中心顧客俱樂部的管理。

九．負責市場服務活動宣傳和策劃。

十．完成上級領導分配的其他任務事項。

客戶關系信息員崗位職責

一．在客戶關系部經理直接領導下，開展常規顧客關懷活動，設計發送針對顧客的節日祝福及活動通知等短信內容。

二．實施顧客滿意度調查、統計、分析相關信息及數據，向客戶關系部經理匯報。

三．實施顧客回訪工作。

四．協助服務部門完善顧客信息。

五．對管理中心服務部轉交的顧客反饋的問題進行協調、監督、及時給予反饋，保證顧客反饋的問題得到妥善處理。

六．完成上級領導分配的其他任務事項。

財務部經理崗位職責

一．在總經理直接領導下，負責財務管理、成本管理、預算管理等方面的工作。建立健全財務核算制度，利用財務會計資料進行經濟活動分析。

二．執行國家和地方稅收政策及程序。

三．建立健全特約維修服務中心內部核算組織，組織會計、出納人員培訓，支持會計人員依法行使職權。

四．監督特約維修服務中心遵守國家財經法令、紀律及中心各項決議。

五．完成上級領導分配的其他任務事項。

會計崗位職責

一．在財務部經理直接領導下，負責中心的結算業務。

二．負責公司收入、成本、費用等核算。

三．負責公司的財務預算、財務分析、資金籌劃。

四．負責開具發票。

五．負責對會計憑證、會計賬薄、會計報表、財務決算的資料進行定期會計稽核。

六．負責向稅務機關報送報表及處理中心的相關稅務事宜。

七．負責所轄員工的調動、考核、培訓工作。

八．負責財務制度、財務工作流程的制定。

九．完成上級領導分配的其他任務事項。

出納崗位職責

一．在財務部經理的直接領導下，負責及時準確辦理公司現金收付業務和銀行存款結算業務。

二．負責庫存現金的日清月結，隨時掌握中心貨幣資金、銀行存款的情況，填報相關月報。

三．負責對銀行票據、有價證劵保管并及時登記（承兌匯票使用情況登記薄）。

四．負責中心銀行賬戶開戶、銷戶等業務的辦理。

五．完成上級領導分配的其他任務事項。

第四篇：2016客戶經理崗位職責

2016客戶經理崗位職責

客戶經理崗位職責

1負責宣傳、銷售我行公司業務產品，進行客戶調研，尋找開發潛在客戶，對公司業務產品進行營銷

2協助做好逾期貸款本息的催收等工作，控制貸款風險

3受理公司類客戶授信申請，對客戶基本條件進行初步審核

4對符合基本條件的公司類客戶授信申請，開展貸前調查、分析，獨立完成授信調查報告，并對報告內容的真實性負責

5負責客戶的日常管理，及時了解并反饋客戶需求，提供相關產品介紹和金融服務，協助辦理相關業務，滿足客戶需求，保證業務手續的完整性和真實性

6開展貸后管理工作，對客戶進行不定期查訪、授信業務用途監控和定期監控，完成查訪報告和監控報告，采取必要措施防范、控制和化解業務風險。

7配合風險經理對不良資產進行初期管理;根據規定配合不良資產的移交，協助清收 8維護與現有客戶之間的良好關系，建立客戶檔案，實施跟蹤，定期聯絡并推薦新產品，提高客戶對我行的忠誠度和貢獻度

9承擔并完成規定指標以上的存款、貸款、結算、客戶開發、貸款質量和貸款收息等項任務

10完成領導交辦的其他工作 客戶經理崗位職責 崗位素質要求：

1.品德素質。應具有較強的責任心和事業心，嚴守公司與客戶的秘密。2.營銷技能。能夠對市場細分、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。3.知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉公司各方面業務。

4.分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠對客戶進行綜合分析，對客戶需求有較強的預見力。

5.籌劃能力。工作目標明確實際，計劃方案切實可行，預算安排精確有效，工作日程井然有序。6.協調能力。善于表達自己的觀點和看法，與公司管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。

合格的客戶經理必須具備良好的社會交際和組織協調能力，具有時間管理和團隊精神的現代管理意識，性格上要熱情開朗，負有責任感，并且要熟悉產品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發管理經驗。崗位職責內容：

對于不同的行業、不同的公司，對客戶經理崗位職責的制定要求不同，下面就介紹比較普遍的崗位職責： 1.聯系客戶

客戶經理是全權代表公司與客戶聯系的“大使”，客戶有產品需求只需找客戶經理，客戶經理應積極主動并經常地域客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。2.開發客戶

對現有的客戶，客戶經理與之保持經常的聯系，而對潛在客戶，客戶經理要積極地去開發。這里包括兩層含義，一是客戶現在不是我公司的客戶，有待開發;二是客戶雖然現在是我公司的客戶，但客戶自己未發現某些需求，急待引導。3.營銷產品

根據公司的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，對市場進行深入研究，并提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃;在與客戶的交往中，客戶經理要積極準備推銷公司產品。另外還要善于發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。對客戶的新需求，要及時向有關部門報告。4.內部協調

客戶經理是公司對外服務的中心，每一客戶經理都是公司伸向客戶的友好之手。因此，客戶經理“把握”的每筆業務都是公司的財富，需要所有相關部門全力協助，客戶經理有責任發揮協調中心的作用，引導客戶的每一筆業務順暢、準確地完成。客戶經理崗位職責 職位要求

初、中級客戶經理應具備以下條件：

(1)品德素質。應具有較強的責任心和事業心，嚴守與客戶的秘密。

(2)營銷技能。能夠對市場細分、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。(3)知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉各方面業務。

(4)分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠對客戶進行綜合分析，對客戶風險有較強的預見力。

(5)籌劃能力。工作目標明確實際，計劃方案切實可行，預算安排精確有效，工作日程井然有序。

(6)協調能力。善于表達自己的觀點和看法，與管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。工作內容

(1)訪問。對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。(2)細分客戶。確立目標市場和潛在客戶。(3)風險管理。有效監測和控制客戶風險。

(4)客戶關系管理。保持與客戶的聯系和調動客戶的資源。(5)客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析與評價。

(6)溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系。(7)談判。與客戶進行業務談判。

(8)辦理業務。指導客戶辦理各種業務。

第五篇：客戶經理崗位職責

客戶經理崗位職責

1、市場調研

客戶經理是銀行的“市場信息員”，要充分發揮與市場距離最近，與客戶距離最近的優勢，掌握轄區客戶結構，確定目標市場，了解金融市場的發展變化、同業的營銷措施以及客戶所在行業的市場動態等。

2、識別需求

客戶經理是客戶需求的“采購員”，要經常主動了解客戶的金融需求，在各種信息中識別有效需求、真實需求，采購客戶所有的需求并挖掘客戶潛在的需求。

3、營銷產品

客戶經理是銀行產品的“導購員”，要在了解、挖掘、識別客戶需求的基礎上，將銀行的多種金融產品有機地結合起來，制定滿足客戶需求的金融服務方案，進而贏得市場，積極營銷，增加客戶對金融產品和服務的消費量。

4、客戶維護

客戶經理是銀行與客戶之間的“聯絡員”，要在為客戶提供服務，滿足需求的同時，拓展和維護銀企關系。

5、創新業務

客戶經理是銀行各項業務創新的“推動員”，要不斷跟蹤市場和客戶需求的變化，獲取業務創新的第一信息，快速傳遞，及時反饋，配合產品經理尋求新的產品開發方向，積極做好新產品的推廣工作。

6、風險管理

客戶經理是銀行信用風險的“控制員”，是銀行風險管理工作的參與者，要及時跟蹤客戶的業務經營發展狀況及變化，對客戶的信用風險進行分析、預警和控制，及時提出客戶風險控制額度調整建議，采取有效措施保全銀行資產。